Содержание

как заработать в кризис? – Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики»

О программе

Как долго обычно длится кризис и сколько может продлиться этот? Когда начинать покупать акции? Что такое «хорошая акция»? Как найти и оценить «хорошую» акцию? Валютные инвестиции или спекуляции? Стоит ли рисковать? «Традиционные ценности»: инвестиции в недвижимость, драгоценные металлы и связанные с ними финансовые инструменты. Для тех, кто любит погорячее: хеджирование фьючерсами и опционами, построение спредов и торговля волатильностью на нестабильном рынке. Инвестиции в облигации в кризис: как заработать на изменении спредов облигаций с разными кредитными рейтингами?

Первая часть курса посвящена поиску активов и стратегий, которые позволят защитить от потерь и даже заработать в условиях падения и нестабильности. Здесь же мы рассмотрим типичные ошибки, совершаемые инвесторами в кризис.

Любой кризис рано или поздно заканчивается, и в выигрыше оказываются инвесторы, которые успели купить качественные активы, когда их цены находились «на дне».

Во второй части курса мы поговорим о том, как распознать акции, имеющие максимальный потенциал роста в посткризисный период, и как правильно выбрать момент их покупки.

Занятия проходят онлайн и доступны слушателям из любой точки мира

При оплате данного курса мы предоставляем скидку 15% на курс «Оценка по мультипликаторам: курс для инвесторов».

Целевая группа

Курс предназначен как для начинающих инвесторов, так и для тех, кто уже имеет опыт работы на финансовом рынке. Тем, кто только присматривается к инструментам сохранения и преумножения личных накоплений, курс может быть интересен как погружение в среду профессионального управления активами и источник новых идей

С курсом вы получите:

Удостоверение о повышении квалификации

от единственного российского вуза, входящего в международный рейтинг QS по профилю Accounting and Finance

Все материалы от преподавателей

презентации, таблицы, шаблоны, к которым можно обратиться в любое время и адаптировать для своих задач

Рекомендации и новые контакты в отрасли

вы получите ответы преподавателей на свои вопросы, рекомендации Школы финансов по продолжению образования и не только

Преподаватели

Павел Малышев

Доцент Школы финансов факультета экономических наук НИУ ВШЭ

Кандидат экономических наук. Эксперт в области финансовых рынков и корпоративных финансов, автор более 15 статей, научно-исследовательских и экспертно-аналитических работ. Имеет опыт работы в Банке России и на Московской бирже. Практикующий трейдер

Елена Чиркова

Управляющий фонда акций GEIST в группе компаний Movchans, доцент Школы финансов факультета экономических наук НИУ ВШЭ

17 лет опыта в инвестиционном бэнкинге и финансовом консалтинге. Специализируется по корпоративным финансам, оценке и финансовым рынкам. Автор популярных научных статей по финансовой и экономической проблематике. Автор "The Warren Buffett Philosophy of Investment" от издательства McGraw-Hill. Автор книги «Как оценить бизнес по аналогии», посвященной оценке бизнеса и акций сравнительным методом, выдержавшей четыре переиздания. Кандидат экономических наук.

стоимость обучения

продолжительность обучения

общая трудоемкость

 часов онлайн с преподавателями

 старт занятий

 слушателей в группе

Отзывы

Очень интересный курс. Целый пласт вещей, которые мне раньше были неизвестны. С помощью полученной информации я смогла существенно расширить свой кругозор и также уже успешно применила часть рекомендаций в собственных инвестициях. Большое спасибо!

Занятие Елены Чирковой - это очень круто: полезно, продуктивно, насыщенно и без "воды"

Хочу поблагодарить обоих спикеров за прекрасную работу. Курс имеет не только теоретический базис, но и прекрасную практическую надстройку. Несмотря на отсутствие специального экономического и финансового образования, я получила понятные объяснения текущей ситуации на рынках, которые были даны доступным для неспециалиста языком, а также прекрасный стимул для дальнейшего самостоятельного изучения тем, которые были даны дополнительно к курсу

Общение с профессионалами. Очень полезные и интересные рекомендации, а также их конкретность. Появление новых стимулов и открытие новых горизонтов для дальнейшего саморазвития

Условия поступления

При поступлении на программу «Личные инвестиции: как заработать в кризис?» необходимо предоставить сканы следующих документов:

  • Основных страниц паспорта (с фото и с регистрацией)
  • Диплома о высшем/среднем специальном образовании либо справки об обучении
  • Свидетельства о смене фамилии (если в паспорте и дипломе фамилия не совпадает)

Отправить заявку на обучение

Как с нами связаться:

Вы можете позвонить нам по телефону: +7 (495) 621-91-92.

Вас могут заинтересовать

идеи для инвестиций от 1 до 100 000 долларов

Вы хотите инвестировать как эксперты? Что ж, если вы ищете инвестиционные идеи, погрузитесь с нами, чтобы узнать больше о том, как инвестировать, как эксперты. Шесть идей по инвестированию капитала, которые мы разработали здесь, в Trading Education.

Чтобы помочь вам начать работу, вот несколько отличных идей для инвестирования от 1 до 100 000 долларов, которые помогут вам заработать состояние и сделать себе имя.!

Просто продолжай читать.

Могу ли я действительно инвестировать как эксперты?

Хотя многие люди думают, что не могут инвестировать, как эксперты, чтобы заработать состояние, правда в том, что вы легко можете стать профессионалом в торговле..

Инвестирование привлекает людей из всех слоев общества. Независимо от того, являетесь ли вы недавним выпускником или родителем, который беспокоится о своей семье, мир трейдинга открыт для всех..

От того, чтобы стать самому себе боссом до выхода на пенсию, есть много причин начать инвестировать, при этом зарабатывание денег – один из важнейших мотиваторов. Самое замечательное в инвестировании то, что начать никогда не поздно. Вы можете начать торговать сегодня! Например, торговля на Форекс становится все популярнее, поскольку рынок Форекс является крупнейшим финансовым рынком, открытым 24 часа в сутки пять дней в неделю..

Как я могу инвестировать как эксперты?

Благодаря современным технологиям онлайн-торговля очень доступна. По мнению экспертов, наиболее важными факторами являются формирование достаточной уверенности, навыков и знаний.. Фактически, собственно торговое образование ключ к успеху!

Таким образом, прежде чем вкладывать деньги, как эксперты, инвестируйте свое время и ресурсы в образование, вебинары и книги. Просто выберите лучшую школу онлайн-трейдинга в США.!

Только после того, как вы накопите достаточно знаний, вы можете приступить к практике. Оставьте свои эмоции позади и начните работать над созданием прибыльной торговой стратегии. Со временем вы поймете, что ваше портфолио имеет значение и что вы можете использовать ограниченные ресурсы для получения огромной прибыли. .

Куда мне инвестировать от 1 до 100 000 долларов?

Независимо от того, решите ли вы инвестировать свое наследство или деньги, которые вы вложили в свой пенсионный план, с терпением и настойчивостью вы можете заработать состояние.

Хотя при торговле следует учитывать множество факторов, инвестировать деньги, как это делают эксперты, может быть легко. Вы можете инвестировать от 1 до 100 000 долларов! Другими словами, вы можете вложить небольшую сумму или заработную плату за целый год. Не забывайте, что компаундирование также может помочь вам стать миллионером..

Однако самый важный совет, который могут дать вам эксперты, – вкладывать только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять.!

Что касается вариантов инвестирования, то есть много способов вложить от 1 до 100 000 долларов – как настоящий эксперт! В зависимости от ваших навыков, личности и жизни существуют разные варианты торговли, которые следует учитывать. .

6 идей для инвестиций от 1 до 100 000 долларов

1. Инвестируйте свои доллары в Forex

Не секрет, что рынок форекс – один из самых заманчивых вариантов инвестирования. Имея надлежащее образование, вы легко можете стать экспертом в отрасли, как Билл Липшуц.!

Здесь следует отметить, что хотя доллар США является одной из самых торгуемых валют во всем мире, начало торговли на форексе в США имеет свои особенности..

Таким образом, всегда ищите авторитетные брокеры чтобы помочь вам начать работу.

С широким выбором торговых счетов, многие брокеры предлагают микро- и нано-счета, поэтому вы можете начать торговать с 1 долларом.! Например, торговля на форексе на 100 долларов также может быть прибыльной. Имейте в виду, что маленькая учетная запись означает меньшую прибыль вначале, что может привести к неудовлетворенности, спешке и ошибкам. С другой стороны, большие счета сопряжены с большими рисками, поэтому никогда не торгуйте деньгами, которые вы можете позволить себе потерять. Таким образом, контроль над своими эмоциями становится жизненно важным в торговле..

Чтобы добиться успеха, вы также должны разработать прибыльную стратегию. В то время как некоторые торговые стратегии могут помочь вам увеличить ваше богатство в долгосрочной перспективе, другие, такие как скальпинг, могут помочь вам получить прибыль от нескольких движений и небольших колебаний цен. Независимо от того, какую стратегию и стиль торговли вы выберете, вы можете легко инвестировать от 1 до 100 000 долларов..

2. Погрузитесь в мир криптовалюты как эксперт

Торговля криптовалютой – еще один популярный вариант инвестирования, которому способствовало внедрение технологии блокчейн во всем мире. Рынок криптографии набирает все большую популярность в условиях продолжающейся пандемии, поэтому не бойтесь вкладывать достаточно времени в понимание его сложностей – как настоящий эксперт..

Следует отметить, что вы можете торговать через биржу (покупка криптовалюты напрямую) или через брокера (покупка контракта на разницу / CFD /). К счастью, вы можете начать торговать криптовалютой с небольшой суммы – даже с 1 долларом! Однако не забывайте, что при торговле с вас взимается комиссия, поэтому это может отрицательно повлиять на ваш небольшой счет..

Поскольку рынок криптовалют очень волатилен, необходимо надлежащее образование, чтобы понять основы криптовалютной торговли и блокчейна и построить последовательную стратегию. Некоторые эксперты предлагают инвестировать от 5% до 35% вашего капитала – только деньги, которые вы можете позволить себе потерять..

Не забывайте, что Налоговая служба США рассматривает биткойны как активы, поэтому о транзакциях с биткойнами следует сообщать налоговые цели.

3. Инвестируйте в акции, как крупную торговлю.

Развитие фондового рынка впечатляет: Уолл-стрит – синоним биржевой торговли. Хотя многие люди считают, что фондовый рынок по-прежнему является местом для большой рыбы в отрасли, правда в том, что современные технические достижения делают онлайн-торговлю очень доступной. Существуют различные брокеры и платформы, которые могут помочь вам увеличить ваше богатство, торгуя акциями онлайн..

Обратите внимание: когда вы начинаете инвестировать свои доллары в фондовый рынок, лучше быть готовым к медленному подходу. Эксперты предлагают сосредоточиться на нескольких потенциальных победителях вместо того, чтобы покупать десятки акций. Уделите достаточно времени, чтобы проанализировать отдельные акции и реальный фондовый рынок..

Если вам не хватает времени и знаний, чтобы превзойти рынок, просто выберите паевой инвестиционный фонд.! Вы можете купить дробную акцию и начать инвестировать всего за 1 доллар. Теперь многие компании позволяют людям начинать торговать с небольшими суммами, поскольку акции больше не продаются только целыми единицами..

4. Инвестируйте в облигации как профессионал

Инвестирование в облигации – еще один вариант, который позволяет вам вкладывать деньги, как эксперты. Хорошая новость в том, что этот тип инвестиций не так рискован, как другие методы торговли. . Просто потому, что у облигаций есть нечто очень важное: срок погашения.! Рассматривайте разные облигации, так как они будут погашаться в разные периоды, чтобы вы могли диверсифицировать свой портфель и увеличить свое богатство..

Хотя некоторые эксперты рекомендуют вкладывать от 100 000 до 200 000 долларов в отдельные облигации, чтобы к ним серьезно относились в мире финансов, правда в том, что в настоящее время вы можете инвестировать небольшую сумму в облигации. В зависимости от типа облигации вы можете начать с небольшого приращения или рассмотреть возможность создания паевого инвестиционного фонда.. Начните торговать всего с 1 доллара и станьте следующим Уоррен Баффет!

Здесь мы должны отметить, что облигации Worthy – это популярный вариант, открытый для пользователей с банковским счетом в США, который позволяет вам инвестировать всего за 10 долларов..

5. Инвестируйте в сырьевые товары и недвижимость.

Инвестиции в сырье, золото и недвижимость – еще один популярный вариант инвестирования, как эксперты. Есть разные активы, которые можно учитывать при инвестировании от 1 до 100 000 долларов..

Например, когда речь идет о золоте, эксперты предлагают инвестировать небольшую сумму в основном для диверсификации вашего портфеля. Есть разные способы инвестировать в золото, при этом золотые запасы являются популярным активом среди инвесторов в рост. Здесь следует отметить, что согласно данным, когда стоимость доллара падает, цена на золото увеличивается..

С другой стороны, вложения в недвижимость – это привлекательная форма долгосрочного инвестирования. Чтобы инвестировать в недвижимость и стать арендодателем, вам потребуется не менее 20 000 долларов авансом для продажи недвижимости за 100 000 долларов, поскольку банки требуют 20% от стоимости недвижимости в качестве первоначального взноса.. Тем не менее, вы можете выйти на рынок через инвестиционную группу в сфере недвижимости или партнерство с небольшой суммой. .

6. Инвестируйте от 1 до 100 000 долларов в фонды.

Паевые инвестиционные фонды – это популярные методы инвестирования в различные активы, поскольку они позволяют торговать небольшими суммами. Рынок США предлагает большое количество паевых инвестиционных фондов. Как указано выше, вы можете выбрать паевой инвестиционный фонд для инвестирования в облигации, акции и многие другие активы..

Этот тип инвестирования рекомендуется новичкам, которые еще только изучают сложности инвестиционного рынка.. Вы можете легко инвестировать от 1 до 100 000 долларов в паевые инвестиционные фонды..

Вам также не нужно состояние, чтобы начать инвестировать в фонды.. Не секрет, что все, что вам нужно, – это надлежащее торговое образование, быстрая скорость Интернета и компьютер или интеллектуальное устройство, чтобы начать зарабатывать деньги.!

7. Инвестируйте в необычные активы и развивающиеся рынки.

Возможности для инвестиций растут во всем мире. Интересно, что на фоне пандемии коронавируса в 2020 году произойдут некоторые торговые сдвиги, которые эксперты рекомендуют учитывать. Инвестиции в экологические, социальные и управленческие проекты очень популярны.,

при этом устойчивость становится в центре внимания инвестиций.

Также стоит рассмотреть более необычные инвестиции, такие как вложения в вино, монеты, сельхозугодья, искусство и ценные бумаги с фиксированным доходом.. Просто будьте в курсе о мире финансов и обо всех факторах, влияющих на торговлю.!

Конечно, технологии – еще одна ниша, которая растет в геометрической прогрессии. От работы из дома до прямых трансляций, технологии играют решающую роль в современном мире. Ожидается, что игры и 5G скоро станут популярными, а популярность игр с блокчейном будет расти. Таким образом, трейдерам следует учитывать технологические компании, которые работают над техническими улучшениями и инновациями. .

Как инвестировать от 1 до 100 000 долларов: следует ли инвестировать небольшую сумму ежемесячно или огромную единовременную сумму?

Хотя торговля – увлекательное инвестиционное занятие, она всегда сопряжена с определенными рисками.. Не забывайте, что проигрыш и выигрыш – это часть игры.!

Однако благодаря надлежащему образованию и последовательности вы можете заработать состояние. Чем раньше вы начнете инвестировать, тем лучше и больше денег вы заработаете. Здесь следует отметить, что, по мнению некоторых экспертов, наличие долгосрочного плана, такого как инвестирование в пенсионный счет, может быть более прибыльным, чем быстрые меры.. Не будем забывать, что в США очень популярно инвестирование в план 401 (k)..

Если вы хотите перестраховаться и решили ежемесячно инвестировать небольшую сумму, вы можете просто открыть сберегательный счет. Хотя торговля и инвестирование в развивающиеся отрасли могут быть более увлекательными и прибыльными, вы должны чувствовать себя комфортно с вашими действиями и суммой, на которую вы готовы рискнуть. . В конце концов, управление рисками важно в торговле!

Если вы хотите заплатить единовременно, например 10 000 долларов, вам следует снова пересмотреть свои цели и решить, как долго вы инвестируете. Всегда рассматривайте варианты, эффективные с точки зрения налогообложения. Если у вас нет опыта, не рискуйте, так как ваши вложения могут упасть на 20% … Можно даже потерять все, что вы заработали. Инвестируйте в различные активы, такие как акции и фиксированный процент, чтобы диверсифицировать свой портфель..

Всегда оценивайте свой аккаунт и обращайтесь за профессиональной помощью. Для начинающих инвесторов робо-консультанты также являются хорошим вариантом, поскольку они доступны и доступны по цене.. Если вы хотите инвестировать всего 1 доллар или 100 000 долларов, найдите надежного брокера, который поможет вам инвестировать, как эксперты..

Ключевые моменты
  • Независимо от того, решите ли вы инвестировать 1 доллар или 100 000 долларов, вы можете легко инвестировать, как эксперты. .
  • Хотя у трейдеров разные причины для торговли, никогда не поздно начать инвестировать. Хорошая новость в том, что вам не нужна большая сумма, чтобы начать торговать. Технологии облегчают онлайн-торговлю, и вы можете начать инвестировать всего за 1 доллар.
  • Все, что вам нужно, – это надлежащее торговое образование, последовательность и эмоциональный самоконтроль..
  • Существуют различные варианты инвестирования, которые могут рассмотреть новички в трейдинге. От торговли на форексе до криптовалюты и недвижимости – вы можете инвестировать в разные активы – прямо как эксперты..
  • Эксперты предлагают инвестировать в развивающиеся рынки, в том числе в экологические компании и технологические стартапы, поскольку у таких организаций есть потенциал преодолеть все проблемы, вызванные продолжающейся пандемией 2019-2020 гг..
  • Независимо от того, решите ли вы вкладывать деньги на ежемесячной основе или крупную единовременную сумму, всегда оценивайте свои действия и методы управления рисками. .
  • Открытие сберегательного счета также является популярным вариантом, который может помочь вам увеличить ваше богатство в долгосрочной перспективе, при этом решающую роль играет начисление сложных процентов..

Независимо от того, решите ли вы начать торговать с 1 или 100 000 долларов, мы в Trading Education готовы помочь вам заработать состояние. Просто запишитесь на один из наших торговых курсов, которые помогут вам изучить специфику торговли и технического анализа. Кроме того, не стесняйтесь зарегистрироваться у надежного брокера, который поможет вам погрузиться в мир глобального инвестирования..

Вам понравилась наша статья Как инвестировать как эксперты: советы по инвестированию от 1 до 100 000 долларов? Тогда поставьте лайк. Сообщите нам, какой вариант торговли вам подходит, в комментариях. И, конечно же, поделитесь этой статьей со всеми, кому она может быть полезной.!

Sorry! The Author has not filled his profile.

с чего начать и куда инвестировать — Плюсономика

«Я учился на факультете вычислительной математики и кибернетики МГУ, кафедра математической статистики. На четвертом курсе у нас появился предмет «финансовая математика», где нам преподавали инвестиции и их технический анализ, рассказывали про рынки акций.

Первое, что мы сделали в рамках данного курса — открыли демо-счета, на которых пробовали применять методики и инвестировать виртуальные деньги. Был объявлен конкурс: нужно было составить свой инвестиционный портфель, все по уму рассчитать, применить диверсификацию и прочее. Владелец лучшего счета по доходности по итогам полугодия получал «автомат» по предмету и бутылку шампанского от преподавателя.

Так сложилось, что этот конкурс я выиграл, что и предопределило мое дальнейшее увлечение сферой инвестиций. При составлении портфеля я отошел от привычных шаблонов и формул, подошел к вопросу со стороны элементарной логики.

В тот период шла кампания по выборам в Государственную думу. Идея состояла в том, чтобы набрать в портфель бумаги государственных компаний. На успешных для «Единой России» выборах акции этих эмитентов выросли. Обычная логика победила финансовое и математическое моделирование.

С этого момента я стал приверженцем фундаментального анализа, где важно оценивать не просто результаты отдельной компании, динамику цен ее активов, отдельные мультипликаторы, но и прогнозировать реакцию на изменения внешней среды.

После выпуска меня пригласили на работу в частный фонд, который открыл один из выпускников нашего факультета. Здесь я занимался анализом нефтяного сектора. С первой же зарплаты открыл себе брокерский счет. Первый опыт реальных инвестиций был весьма удачный. Компания, которую я дотошно анализировал, принесла в первые три месяца 40 % абсолютной доходности. Я этому факту очень обрадовался, деньги со счета вывел.

Дальше мне пришлось испытать на себе, что бывает, когда игнорируешь базовые правила инвестирования. Нельзя вкладывать те деньги, которые тебе могут понадобиться в краткосрочной перспективе, и забывать про диверсификацию. На тот момент я вложил все свои средства в акции, на рынке случилась небольшая коррекция, на 10 % портфель просел.

Срочно понадобились деньги, деваться было некуда, пришлось фиксировать убыток. После этого рынок довольно быстро вырос обратно.

С тех пор я на собственном опыте прочувствовал необходимость всех базовых правил инвестиций: важность диверсификации, запрет на импульсивные и спонтанные покупки, вера в свой анализ. Сейчас практически все свободные средства инвестирую в то, чем сам занимаюсь — глобальный рынок акций. При этом замечу, что для начинающих инвесторов и тех, кто не готов тратить время на анализ компаний, лучшим выбором будут паевые фонды. Например, я не занимаюсь облигациями, поэтому облигационную часть портфеля сам вложил в ПИФ, так как уверен, что профессиональные управляющие принесут больше дохода».

Инвестиции. Как начать инвестировать новичку?

Инвестиции. Как начать инвестировать

Разберем важнейшие вопросы, которые задают инвесторы на начальном этапе инвестирования на фондовой бирже.

Кто такой частный инвестор? Это частное лицо или организация, вкладывающие собственные средства в инвестиционные активы или проекты с целью получения прибыли.   

Кому стоит инвестировать? Инвестировать нужно всем! Деньги в различных количествах есть у всех, важно сохранять и приумножать их. Первым делом нужно задуматься о подушке безопасности на случай непредвиденных ситуаций. Если вам уже более 50 лет, то стоит позаботиться о своей “пенсии”, используя безопасные финансовые инструменты. 

Стоит обратить внимание, что у всех свое видение на тему инвестиций, кто-то приходит раньше, кто-то позже, одни тратят и не сберегают, другие в это время сохраняют и приумножают. Но рано или поздно к инвестированию приходит каждый, так как ставки по вкладам подают, счастливая жизнь на пенсию уже не выглядит так оптимистично, поэтому население постепенно перекладывает денежные средства в фондовый рынок. 

 «Таблица дивидендных акций» покажет вам прошлые и ожидаемые дивиденды компаний, процент доходности, сколько лет подряд компания выплачивает дивиденды и период непрерывного повышения дивидендных выплат. Сервис доступен по подписке.  

Во что же можно инвестировать?

  • Акции
  • Облигации
  • ETF
  • Недвижимость 
  • Собственный бизнес 
  • Золото и другие драгоценные металлы
  • Предметы искусства и антиквариат

Но мы будем говорить про инвестирование в фондовый рынок. Это такой же понятный и простой инструмент как и депозит. Конечно, есть вещи которые надо изучить и понять, но по большому счету сейчас купить акции какой-то компании не сложнее открытия депозита в банке. 

Какие преимущества инвестирования на фондовой бирже?

  • Физически хранить дома небезопасно. Даже если деньги лежат в сейфе, то его также можно взломать.
  • В банке ставка маленькая, сейчас депозит в надежном банке можно открыть под 4%.
  • Доходность многих акций и облигаций намного выше инфляции.
  • Удобно, просто и понятно.

Для чего мы инвестируем? Какие цели перед инвестированием мы ставим?

  • Иметь хороший достаток на пенсии.
  • Пассивный доход.
  • Дополнительный заработок.
  • Накопить, приумножить и безопасно сохранить денежные средства.

Зачем нужны регулярность и дисциплина на фондовом рынке?

  • Начал инвестировать - нужно пополнять счет регулярно, чтобы покупать акции по текущим ценам. 
  • Нельзя забирать то, что инвестировал.
  • Нельзя инвестиции превращать в трейдинг. Нужно терпение, особенно если вокруг все рассказывают, как легко им дается трейдинг. Если вы хотите изучить трейдинг - учитесь у профессионалов, переходите по ссылке. 

Многие советы советы для начинающих инвесторов можете найти тут.  

Но не стоит забывать о рисках. Как мы знаем, доходность и риск идут вместе, чем выше потенциальная доходность - тем выше и риск. Он есть везде, но депозиты, облигации, акции, недвижимость, драгоценные металлы более надежны, нежели форекс и криптовалюта. Не стоит финансировать заемными средствами, так как есть вероятность остаться “без штанов” и быть должным. На начальном этапе научитесь контролировать свое поведение, не следует продавать активы после их просадки на 1-3% или покупать при моментальном росте. 

Важный фактор того, почему многие ничего не делают на фондовом рынке - страх. Существуют страх “первой сделки”, также как и в любом другом начинающем деле. Для многих фондовый рынок - что-то новое, неизвестное, однако звучащие на каждом углу и канале. Однако, тут нет ничего страшного и опасного, необходимо иметь минимальное понятие о фондового рынка и инструментов, обращающихся на нем. 

Как же начать инвестировать на фондовой бирже?

  1. Выбрать надежного брокера. Например, Сбербанк, ВТБ, БКС, Финам.
  2. Открыть счет.
  3. Если у вас официальная работа, то подумать над ИИС.
  4. Пополнить счет.
  5. Скачать и настроить терминал.
  6. Купить валюту и ценные бумаги.
  7. Держать некоторое время.
  8. Следить за котировками (1 - 2 раза в неделю).
  9. Продать и почитать доходность.
  10. Вывести деньги на карту.
  11. Вывести валюту с брокерского счета на карту.

В процессе выполнения этих шагов будут возникать множество вопросов, нужно научиться искать ответы на них в интернете, книгах и в других источниках. Много информативных статей вы можете найти тут .

Как вы понимаете, одной статьи мало для грамотного понимания происходящего на фондовом рынке, поэтому регистрируйтесь на курс Станислава Говорова . Вы научитесь анализировать компании, грам отно выбирать ценные бумаги и многое-многое другое, успейте зарегистрироваться!

Как начать инвестировать новичкам — Татцентр.ру

Инвестировать можно даже с небольшим капиталом. Это дисциплинирует, дает новые опыт и знания, понимание процессов и собственного аппетита к риску. Вот 5 простых шагов для старта.

Поймите свое финансовое положение

Прежде чем начать инвестировать и выбирать финансовые инструменты, необходимо сформировать базовую информацию о личном финансовом положении. Директор по стратегии ИК «ФИНАМ» Ярослав Кабаков рекомендует задать себе следующие ключевые вопросы:

Каково мое текущее финансовое положение?

Каков мой прожиточный минимум, включая ежемесячные расходы и долги?

Сколько я могу позволить себе инвестировать – как на начальном этапе, так и на постоянной основе?

После составления личного бюджета получится определить имеющийся объем средств для инвестиций.

Сформулируйте цели

У всех разные потребности, поэтому определитесь с вашими. Собираетесь откладывать на пенсию? Вы хотите в будущем делать крупные покупки, такие как дом или автомобиль? Или вы откладываете деньги на свое образование или образование детей? Ответы на эти вопросы помогут определить сроки инвестирования и толерантность к риску, объясняет Кабаков.

Чем выше ожидания по доходности, тем выше будет риск инвестиций, а значит, и больший потенциал потерь.

Сформируйте портфель

Инвесторам на старте Ярослав Кабаков рекомендует сформировать консервативный портфель на ИИС из ОФЗ и наиболее ликвидных дивидендных акций в пропорции 80 на 20 процентов. Однако даже такой портфель потребует определенных знаний о финансовых инструментах, процентных ставках и рисках. Так что начинающему инвестору лучше пройти обучающие курсы по азам инвестирования.

Квалифицированный инвестор и независимый трейдер Дмитрий Слепцов считает, что есть смысл обратить внимание на ПИФы и их паи, более сложный вариант — ETF. Собственные стратегии, по его мнению, есть смысл обкатать на демо-счете, который даст ту же картинку, что и реальный, с той только разницей, что настоящими деньгами рисковать не придется.

Определитесь со стратегией

Инвестор должен определять стратегию инвестирования самостоятельно. Активный трейдинг — личный выбор, исходя из целей, средств и толерантности к риску. Ярослав Кабаков отмечает, что активный трейдинг пользуется популярностью у более молодого поколения, а вот инвесторы в возрасте, понимая, какие это несет риски, чаще выбирают пассивное инвестирование и прогнозируемый риск.

Привлекательность активного трейдинга — в возможности получения сверхприбыли в короткий период. Но, как показывает практика, успеха на этом поприще достигают только те, кто обладает такими качествами, как решительность, дисциплина и усердие.

Дмитрий Слепцов убежден, что активным трейдингом не стоит заниматься на последние деньги или, тем более, на взятые в кредит. Как и любая другая профессиональная деятельность, активный трейдинг требует определенной подготовки: изучение рынка и инструмента, которым трейдер собирается торговать, фундаментального и технического анализа.

Важнейший навык — управление рисками, умение ограничивать убытки в сделке, если она оказалась неприбыльной, определенной и приемлемой величиной с учетом всего капитала, с которым трейдер выходит на рынок.

Выберите брокера

Оптимальный вариант для новичков на бирже — торги через брокера или его специальные продукты, которые позволяют копировать сделки успешного трейдера или инвестировать в продукты со сбалансированными рисками и доходностью, говорит Дмитрий Слепцов. Таких предложений на рынке очень много, стоит потратить немного времени, чтобы найти их и понять суть.

Основное оружие новичка — это знания и теоретическая база, которые позволят отсеять часть лишних, нерабочих предложений.

Слепцов подчеркивает: серьезный брокер никогда не гарантирует доходность, а успешные торги в прошлом не являются гарантией заработка в будущем.

Интерес частных инвесторов к финансовым рынкам — долгосрочный тренд, считают эксперты. Инструменты становятся доступными и удобными: торговать или отслеживать состояние портфеля можно и в режиме онлайн. При выборе брокера и мобильного приложения эксперт комитета Госдумы РФ по финансовому рынку Ян Арт рекомендует ориентироваться не только на удобство и привлекательность, но и на репутацию, стаж работы, положение компании или банка, который предлагает такое приложение.

Ксения Долгова

Инвестиции в серебро. Стоит ли инвестировать, как и на какой срок

В период кризиса многие инвесторы находятся в поиске «тихой гавани», т. е. защитных активов для безопасного размещения капитала. Но интерес к классическому инструменту — золоту — постепенно падает из-за высоких котировок на него и необходимости делать инвестиции на длительный срок для получения реальной прибыли. В этой ситуации инвесторам приходится искать альтернативу. Разбираемся, стоит ли вкладывать в серебро и удастся ли на нем заработать.

Положение дел на рынке

21 февраля 2021 года при закрытии торгов на спотовом рынке цена за унцию серебра составила 27,83 доллара США. Для сравнения: в феврале 2020 года котировки находились на уровне около 16,5 долларов США. Рост цен на драгметалл за год составил более 67%.

Основной конкурент актива — золото — в это время тоже не стоял на месте. Цена за тройскую унцию этого металла выросла с 1578,16 доллара США в феврале 2020 года до 1811,41 — в 2021-м. При этом в процентном выражении металл подорожал всего на 14,7%. А в августе 2020 года цена золота на рынке установила очередной исторический максимум, достигнув уровня в 2031,08 доллара за 1 унцию, после чего произошла небольшая коррекция и котировка вновь вернулась в диапазон 1800–1900 долларов.

Цена на серебро в России менялась аналогично мировым рынкам. За период с 21 февраля 2020-го по 21 февраля 2021 года курс ЦБ РФ на этот драгоценный металл вырос с 37,59 до 64,1 рубля за 1 грамм. Для сравнения: учетная цена золота, установленная ЦБ РФ, за этот же период выросла с 3300,14 до 4248,68 рубля.

Причины для роста драгметаллов в 2020–2021 годах известны:

  • пандемия и последовавший за ней кризис мировой экономики;
  • политическая нестабильность и неопределенность;
  • не всегда эффективные меры государства по поддержке ликвидности;
  • длительная неопределенность относительно второй волны пандемии и т. д.

Большинство инвесторов в качестве защитных финансов на нестабильное время по-прежнему рассматривают покупку именно золота. Но постепенно интерес к нему остывает. По прогнозам экспертов, ждать взрывного подъема цен на золото уже не стоит, хотя его котировки и продолжат расти. В этой ситуации инвесторы оказались готовы рассматривать переход на другие драгоценные металлы. Но будет ли динамика цен серебра радовать их или стоит подбирать другой инструмент?

Факторы, из-за которых стоит рассматривать серебро для инвестиций

Разбираясь, стоит ли вкладывать деньги в серебро, нужно проанализировать все факторы, связанные с этим активом. Из положительных моментов для этого драгоценного металла можно отметить следующие:

  • Активное использование в промышленности. Серебро используется в производстве медицинских приборов, гаджетов и других устройств. Около половины всего добытого за год серебра используется в промышленности. Для сравнения: только 10% золота, добытого за год, направляется на аналогичные нужды. В период восстановления мировой экономики этот фактор обеспечивает повышение спроса на белый металл, а вслед за ним и рост стоимости серебра на рынке.
  • Разница цены серебра и золота. Соотношение стоимости двух популярных металлов находится на уровне 1:65 при этом в начале пандемии оно достигало значений 1:100–120. Это указывает на высокий потенциал роста серебра. Евгений Миронюк из УК «Фридом Финанс», Артем Копылев из УК «Альфа-Капитал» и другие эксперты связывают это с высоким спросом на белый металл в промышленности, производстве ювелирных изделий и перенасыщением рынка золотом.
  • Стимулирующие меры со стороны государств. Во время восстановления после пандемии регуляторы во многих странах оказывают поддержку рынку и выделяют огромные потоки денежных средств. Например, только в США на поддержание ликвидности было выделено более 2 трлн долларов. Эти действия призваны привести фондовый рынок в рабочую форму и помочь преодолеть кризис мировой экономики. Но одновременно инвесторы вынуждены искать варианты вложения средств в антиинфляционные активы. При этом из-за фактора вливания ликвидности на рынок со стороны государства падает доходность другого защитного актива — облигаций.

Однозначно можно говорить о том, что цены на серебро со временем продолжат увеличиваться. Неслучайно оно рассматривается многими инвесторами и экспертами как инструмент для хеджирования рисков. Его покупательская способность со временем только увеличивается.

Риски инвестирования средств в серебро

Серебро по многим параметрам выглядит привлекательным активом для покупки. Но эксперты советуют проявлять осторожность. Инвестору нужно обязательно решить для себя, стоит ли покупать серебро именно сейчас. Причин для этого несколько:

  • Краткосрочность поддерживающих факторов. Меры, направленные на поддержание мировой экономики, не будут длиться бесконечно, а перенасыщенность рынка золотом постепенно может сойти на нет.
  • Высокая волатильность актива. На серебро цены могут не только расти, но и падать, причем иногда довольно резко. Например, в 2008 году в период с 21 сентября по 9 ноября стоимость одной унции упала с 13,2 до 9,36 доллара США.

Исторический минимум в этот раз не был достигнут, а уже в 2009 году серебро отыграло падение и даже начало расти. Но краткосрочные падения котировок будут происходить и в будущем. Причин для этого может быть множество: изменение спроса, ситуация в мировой экономике, политические события и т. д.

  • Вероятность манипуляций. Объем рынка серебра, по сравнению с другими товарными активами, небольшой. Это дает потенциал для манипуляций его стоимостью со стороны крупных инвесторов. Использоваться для этого, по мнению экспертов, могут как информационные вбросы, так и искусственное давление на спрос. Например, в 2020 году во время начала пандемии Мексика и Перу сократили объем добычи серебра на 40 и 74% соответственно. Это создало дисбаланс спроса и предложения, что, соответственно, повлияло на стоимость драгметалла.

Учитывая, что инвестиции в серебро — это скорее защита капитала, их потенциальная доходность ограничена и не будоражит воображения. При этом риски при использовании этого инструмента вполне ощутимы.

Как приобрести серебро

У обычного жителя России ограниченный набор вариантов, как инвестировать в серебро. Американские ETF-фонды и многие другие инструменты, привязанные к серебру, доступны только квалифицированным инвесторам. Но несколько вариантов для вложения средств в этот драгоценный металл доступны всем.

  • Слитки или инвестиционные монеты. Приобрести их и продать можно в отделениях банков. Но ликвидность такого способа вложения капитала сомнительна. Инвестору придется не только нести риски падения цены на серебро, но и учитывать расходы на хранение металла. Кроме того, сделки с физическим серебром облагаются НДС. Это дополнительно снижает его доходность. Рассматривать такой способ инвестирования в драгметаллы можно только для долгосрочных вложений, и то их сумму нужно существенно ограничивать.
  • Обезличенные металлические счета. Фактически они представляют собой вклад в серебро, золото, платину и т. д. Открыть такие счета можно в офисах крупных банков, через приложения и онлайн-банки. Операции по ОМС не облагаются НДС, и этот инструмент выглядит более привлекательным для инвестиций. Физическое серебро при этом инвестору не выдается и заботы о его хранении полностью ложатся на плечи банка. Проценты за хранение металла на счете обычно не выплачиваются, а прибыль инвестора формируется за счет роста цен на актив.
  • Акции компаний, добывающих серебро. Это непрямой способ вложения средств в драгоценные металлы, но цены на такие бумаги зависят от стоимости серебра. Приобрести акции неквалифицированный инвестор может через брокера. Для этого достаточно заключить договор, внести деньги на брокерский счет и отдать распоряжение на покупку бумаг по телефону, через терминал или приложение. Повысить доходность акций граждане РФ могут, открыв индивидуальный инвестиционный счет и приобретая бумаги на него. С помощью него в дополнение к дивидендному доходу и прибыли от роста цены акций можно получить вычет от государства по НДФЛ. В России занимаются добычей серебра такие компании, как Полиметалл и Норникель. Но выбор бумаг зависит от предпочтений инвестора.
  • Продвинутые инвесторы могут рассмотреть и другие способы вложения денег в серебро, например фьючерсы. Но в этом случае придется тратить дополнительное время на контроль за ситуацией на рынке, нести дополнительные транзакционные расходы и риски.

Инвестиции в серебро, на первый взгляд, привлекательны. Но по факту несут для инвестора немало рисков. Рассматривать их можно только в качестве одного из дополнительных инструментов в портфеле.

Инвестиции для начинающих – статьи, разбор компаний, интервью

ООО «ГПБ Инвестиции» осуществляет деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-14007-100000, выданной Банком России 25.01.2017, а так же лицензии на осуществление дилерской деятельности №045-14084-010000, лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №045-14085-001000 и лицензии на осуществление депозитарной деятельности №045-14086-000100, выданных Банком России 08.04.2020.ООО «ГПБ Инвестиции» не гарантирует доход, на который рассчитывает инвестор, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений. Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Во всех случаях решение о выборе финансового инструмента либо совершении операции принимается инвестором самостоятельно. ООО «ГПБ Инвестиции» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

С целью оптимизации работы нашего веб-сайта и его постоянного обновления ООО «ГПБ Инвестиции» используют Cookies (куки-файлы), а также сервис Яндекс.Метрика для статистического анализа данных о посещениях настоящего веб-сайта. Продолжая использовать наш веб-сайт, вы соглашаетесь на использование куки-файлов, указанного сервиса и на обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности» в отношении обработки персональных данных на сайте, а также с реализуемыми ООО «ГПБ Инвестиции» требованиями к защите персональных данных обрабатываемых на нашем сайте. Куки-файлы — это небольшие файлы, которые сохраняются на жестком диске вашего устройства. Они облегчают навигацию и делают посещение сайта более удобным. Если вы не хотите использовать куки-файлы, измените настройки браузера.

© 2021 ООО «ГПБ Инвестиции»

вакансий | Colossus

Помогите нам стать ведущим местом, где можно узнать о бизнесе строительство и инвестирование.

В Colossus мы хотим производить лучший контент в бизнесе и мир инвестиций и лучшее место для открытий, поиска и потребления это содержание.

Нам нужна ваша помощь.

Проблемы, с которыми мы сталкиваемся

Мы одержимы миром бизнеса и инвестиций, а также уроками он предлагает инвесторам и операторам.Как вы создаете конкурентоспособные преимущество? Какие стратегии были впервые применены в данной компании, сделали его уникальным и успешным? Какова история определенного промышленность и уроки, которые мы можем извлечь из нее?

Но когда мы ищем ответы на эти вопросы, мы редко можем найти ответы. Google / YouTube недостаточно конкретны. Трудно найти качество в мире блогов / информационных бюллетеней. Подкасты - это здорово, но существующие проигрыватели подкастов, которые мы все используем, подходят всем под одну гребенку.Они созданы для того, чтобы слушать подкасты, а не учиться на них.

Мы собираемся изменить это

Мы хотим создать контент, который, по нашему мнению, существовал, и создать новый обучающее приложение из первых принципов, чтобы потреблять этот контент. Это должен быть быстрым, он должен устранять трения в пользовательском опыте, и он должен облегчить изучение нашего контента.

Мы верим это огромный подъем, но мы полны решимости сделать это в Мир.



Наши ценности Блок за блоком.
  • Наша цель - учиться и совершенствоваться каждый день.
  • Мы стремимся к общественному строительству.
  • Мы переоцениваем выпуск контента и функций по сравнению с удержанием назад.
Нулевое трение.
  • Мы хотим, чтобы наши клиенты учились максимально эффективно.
  • Оптимизируем по скорости.
  • Убираем ненужные шаги.
Остальное поработай.
  • Наша срочность и исполнение отделяют нас от наших конкурентов.
  • Мы поддерживаем планку качества A + за свою работу.
  • Мы верим в действия, а не в размышления.
Двигатель повышенной любознательности.
  • Мы нанимаем людей, которые безумно любопытны.
  • Мы верим в непрерывное обучение.
  • Мы знаем, что всегда есть чему поучиться.
Команда первая.
  • Мы ставим компанию и команду выше человека.
  • Мы называем вещи, если это необходимо, особенно если это заставляет кого-то лучше.
  • Мы оптимизируем в долгосрочной, а не в краткосрочной перспективе.

Инвестируйте как лучшие с Патриком О'Шонесси в Apple Podcasts

Габриэль Лейдон - Разработка цифровой экономики

Габриэль Лейдон - Разработка цифровой экономики

Мой гость - Гейб Лейдон, соучредитель и бывший генеральный директор MZ, также известной как Machine Zone, компании, создавшей такие огромные игры, как Mobile Strike и Game of War.Гейб последние 20 лет занимается разработкой видеоигр и является одним из самых оригинальных мыслителей, с которыми я разговаривал за долгое время. В нашей беседе мы рассмотрим, почему отличный дизайн может быть плохим признаком того, что у нас кончатся способы внедрять инновации, самые важные уроки человеческой психологии для создания игр и продуктов и почему продукты, которые ломаются или ломаются, но все еще процветают, могут быть отличными инвестиционными возможностями. Этот разговор перевернул мой мозг на многих уровнях, поэтому я очень рад, что вы меня выслушаете.Возьми с собой красную таблетку и, пожалуйста, наслаждайся моим разговором с Гейбом Лейдоном.

Полные примечания к шоу, расшифровку стенограммы и ссылки на лучший контент, чтобы узнать больше, посетите страницу эпизода здесь.
------
Этот эпизод представлен вам Тегусом. Тегус создал самую обширную первичную информационную платформу, доступную для инвесторов.

С Tegus вы можете узнать все, что хотели бы знать о компании, на цифровой платформе по запросу. Инвесторы делятся своими экспертными звонками, позволяя другим мгновенно получить доступ к более чем 10 000 звонков через Affirm, Teladoc, Roblox или почти любую интересующую компанию.Все, что вам нужно сделать, это войти в систему. Посетите tegus.co/patrick, чтобы узнать больше.
------
Этот эпизод предоставлен вам Паксосом. Paxos предлагает вашим клиентам покупку, продажу, передачу криптовалюты и многое другое с помощью простых в интеграции API. Независимо от того, являетесь ли вы небольшим финансово-технологическим учреждением или крупным финансовым учреждением, Paxos позаботится обо всем на сервере - от лицензирования и соблюдения нормативных требований до хранения и обмена. Вы можете начать предлагать своим клиентам криптовалюту в течение нескольких месяцев. Чтобы узнать больше, посетите paxos.com/patrick.
------
«Инвестируйте как лучшие» является собственностью Colossus, Inc. Другие серии «Инвестируй как лучшие» можно найти на сайте joincolossus.com/episodes.

Будьте в курсе всех наших подкастов, подписавшись на Colossus Weekly, наше быстрое погружение каждое воскресенье, посвященное основным бизнес-концепциям и инвестиционным концепциям из наших подкастов и лучшему из того, что мы читали за эту неделю. Подпишите здесь.

Следуйте за нами в Twitter: @patrick_oshag | @JoinColossus

Показать заметки
[00:03:59] - [Первый вопрос] - Мысли о важности дизайна и той роли, которую он играет в капитализме, слишком велики
[00:07:26] - Видение Хаксли будущего в сравнении с Оруэлла - Развлекаемся до смерти
[00:10:49] - Вопрос об игровом дизайне в интервью, на который никто не может ответить хорошо
[00:18:27] - Что насчет его ранних опытов, которые позволили ему хорошо отвечать этот вопрос, когда другие не могли
[00:26:35] - Еще один пример, поясняющий природу мета-механики разработки программного обеспечения
[00:29:44] - Характеристики того, что побуждает игроков тратить деньги в играх
[00: 34:46] - Определение героических расходов и групповой динамики геймификации расходов
[00:38:18] - Набор навыков, необходимых для разработки экономики, и то, что делает ее такой сложной
[00:41:27] - Косметические покупки как поток доходов от видеоигр в Северной Америке
[00:43:56] - Что он узнал о психологии человека благодаря своей работе работа подписи
[00:45:48] - Как технологическая инфраструктура, разработанная для создания видеоигр, пересекается в перфоманс-маркетинге
[00:48:44] - Его опыт работы с платформой RT и некоторыми из созданных им технологий
[00: 55:49] - NFT знаменитостей и переход к превращению в виртуальных производителей в будущем
[00:59:58] - Что компании могут сделать сейчас, чтобы подготовиться к NFT и адаптироваться к ним
[01:01:03] - Зачем нам AI более чем думает, что мы могли бы
[01:04:32] - Что он планирует делать со своим набором навыков, если мир становится все более геймифицированным
[01:05:40] - Компании с плохим дизайном могут указывать на привлекательное приобретение
[01:08:11] - Как различные культурные взгляды на дизайн видеоигр проникают в NFT
[01:08:46] - Определение китайского ящика предметов около

Инвестируйте как лучшие с Патриком О'Шонесси

Сегодня у меня в гостях Джастин Фишнер-Вольфсон, основатель 137 Ventures, венчурного фонда, специализирующегося на предоставлении ликвидных средств учредителям, инвесторам и сотрудникам частного бизнеса.В нашей беседе мы обсуждаем то, что в начале карьеры привело Джастина к созданию 137 Ventures, нелогичную информационную асимметрию между государственным и частным рынками и интересную тенденцию оцифровки в физическом мире. Надеюсь, вам понравится мой разговор с Джастином.

Чтобы получить полные примечания к шоу, стенограмму и ссылки на лучший контент, чтобы узнать больше, посетите страницу эпизода здесь.

------

Этот выпуск предоставлен вам Canalyst .Canalyst - это ведущее место для сбора данных и анализа публичных компаний. Если вы изо всех сил стараетесь не отставать от потока IPO и SPAC в наши дни, у Canalyst есть модели на Coinbase, Roblox, Qualtrics и всем, что между ними. Узнайте больше и попробуйте Canalyst на себе: canalyst.com/patrick .

------

Этот эпизод предоставил вам Тегус . Тегус создал самую обширную первичную информационную платформу, доступную для инвесторов.

С Tegus вы можете узнать все, что хотите знать о компании, на цифровой платформе по запросу. Инвесторы делятся своими экспертными звонками, позволяя другим мгновенно получить доступ к более чем 10 000 звонков через Affirm, Teladoc, Roblox или почти любую интересующую компанию. Все, что вам нужно сделать, это войти в систему. Посетите tegus.co/patrick , чтобы узнать больше.

------

Invest Like the Best является собственностью Colossus, Inc.Чтобы увидеть другие выпуски «Инвестируй как лучшие», посетите joincolossus.com/episodes.

Будьте в курсе всех наших подкастов, подписавшись на Colossus Weekly, наше быстрое погружение каждое воскресенье, в котором освещаются основные бизнес-концепции и концепции инвестирования из наших подкастов и лучшее из того, что мы читаем за эту неделю. Подпишите здесь.

Следуйте за нами в Twitter: @patrick_oshag | @JoinColossus

Показать примечания

[00:03:47] - [Первый вопрос] - Почему он основал 137 Ventures и что в нем уникального

[00:05:31] - Обзор вторичных фондовых рынков в технологическом секторе

[00:07:06] - Пошаговый процесс того, как работают инвестиции на вторичном рынке

[00:09:37] - Масштаб вторичных транзакций на рынках сегодня

[00:10:19 ] - Оценка вторичных раундов транзакций по сравнению с первичными

[00:11:37] - Определение хороших инвестиций на частном рынке и конкурентной среды

[00:13:13] - Почему, похоже, больше информации доступно в частном порядке рынки

[00:16:23] - Каким образом лучшее распределение капитала может быть результатом уменьшения асимметрии

[00:19:14] - Что его волнует в компаниях при первой встрече с ними

[00:20:34 ] - Пример применения его философии инвестирования в защищенный бизнес

[00:22:20] - Противоположные модели позиционирования и инверсии для получения преимущества

[00:24:17] - Уроки, извлеченные из Palantir о маловероятных конкурентных преимуществах

[00:25:57] - Создание хороших предприятий, когда продажа их правительству

[00:26:59] - Что означает технология в нынешнюю эпоху

[00:28:34] - Методы оценки потенциальных источников защиты и их отсутствия

[00:30: 30] - Рассмотрение фокуса и расширения при масштабировании

[00:32:52] - Общие качества предпринимателей, которые строят эти типы бизнеса

[00:33:50] - Бизнес, который индивидуально научил его самому умному

[00:35:01] - Возможности защиты, которые могут появиться за пределами структуры семи держав

[00:36:21] - Мысли о том, что сегодня кажется самым безумным в мире

[00:37:15] - Что удивительно на низком уровне оценки

[00:38:11] - Интересный бизнес ss модели и те, которые он не любит

[00:40:31] - Создание портфеля с компаниями, ориентированными на клиента

[00:41:21] - Дополнительные компании в их портфеле, не относящиеся к аналогичной модели

[00:42:08] - Уроки, извлеченные из роста SpaceX

[00:44:46] - Наблюдение за запуском SpaceX лично

[00:46:03] - Советы предпринимателям при поиске капитала и партнеров по капиталу

[00:48:04] - Инвесторов, которых он находит наиболее впечатляющими, то, что он хорошо знает

[00:49:26] - Определение стоимости капитала и ее значения для него как для венчурного инвестора

[00:50 : 56] - Опасно ли давать предпринимателям слишком много денег?

[00:54:14] - Каким ему кажется хорошее распределение капитала

[00:55:29] - Ускорение обучения с более жесткими циклами обратной связи

[00:55:57] - Полезные показатели для привлечения клиентов и удержание

[00:57:06] - Могут ли и должны ли инвестиционные фирмы вести себя оправданно

[00:59:13] - Что происходит в мире, что в последнее время привлекает его внимание

[01:02: 06] - Ключевые факторы, которые позволили ему и его фирме добиться успеха.

[01:03:47] - О чем он думает, когда его ум не сосредоточен на инвестировании

[01:04:08] - Самое доброе кто-нибудь когда-либо делал для него

Как инвестировать как учреждение

Для тех инвесторов, которые пережили один или несколько крупных рыночных спадов, были извлечены некоторые уроки.Некоторые фирмы не только переживают эти спады, но и получают от них большую прибыль. Почему одни инвестиционные компании работают лучше других и переживают рыночные волны?

Успешные компании придерживаются философии долгосрочного инвестирования. У них также есть сильная инвестиционная стратегия, которую они формализуют в своих продуктах, и они понимают, что, хотя некоторый риск является частью игры, устойчивый, дисциплинированный подход обеспечивает долгосрочный успех. Как только ключевые инструменты успешных инвестиционных компаний будут поняты, они могут быть легко приняты индивидуальными инвесторами для достижения успеха.Приняв некоторые из их стратегий, вы сможете инвестировать как профи.

Сила стратегии

Прежде чем рассматривать любую инвестиционную стратегию, определите сильную инвестиционную философию. Инвестиционная философия является основой инвестиционной политики и процедур и, в конечном итоге, долгосрочных планов. Короче говоря, инвестиционная философия - это набор основных убеждений, на основе которых разрабатываются все инвестиционные стратегии. Чтобы инвестиционная философия была разумной, она должна основываться на разумных ожиданиях и предположениях о том, как историческая информация может служить инструментом для правильного руководства инвестициями.

Например, инвестиционная философия «побеждать рынок каждый год» - это позитивная цель, но она слишком расплывчата и не включает в себя разумных принципов. Для разумной инвестиционной философии также важно определить временные горизонты инвестирования, классы активов, в которые следует инвестировать, и рекомендации о том, как реагировать на волатильность рынка при соблюдении ваших инвестиционных принципов. Разумная философия долгосрочного инвестирования также помогает успешным компаниям следовать этим принципам, а не гнаться за тенденциями и соблазнами.

Поскольку каждая инвестиционная философия разрабатывается для инвестиционной фирмы или, возможно, отдельного инвестора, стандартных процедур для ее написания не существует. Если вы впервые разрабатываете инвестиционную философию и хотите инвестировать как профессионал, убедитесь, что вы охватываете следующие темы:

  • Определите свои основные убеждения
    Излагаются самые основные и фундаментальные убеждения относительно причины и цели инвестиционных решений.
  • Временные горизонты
    Хотя инвесторы всегда должны планировать долгосрочные перспективы, хорошая философия должна определять ваши более точные временные рамки.
  • Риск
    Четко определите, как вы принимаете и оцениваете риск. В отличие от инвестирования в сберегательный счет, фундаментальным правилом инвестирования является концепция риска / вознаграждения, заключающаяся в увеличении ожидаемой прибыли с повышенным риском.
  • Распределение и диверсификация активов
    Четко определите свои основные убеждения в отношении распределения и диверсификации активов, будь они активными или пассивными, тактическими или стратегическими, узконаправленными или широко диверсифицированными. Эта часть вашей философии станет движущей силой в разработке ваших инвестиционных стратегий и создаст фундамент, к которому вы сможете вернуться, когда ваши стратегии потребуют пересмотра или корректировки.
Руководство инвестора по прибылям после Золотого века

Секрет успеха

Успешные фирмы также реализуют фонды продуктов, которые отражают их философию и стратегию инвестирования. Поскольку философия определяет развитие стратегий, например, инвестиционные стратегии основного стиля обычно являются наиболее распространенными в наиболее успешных линейках продуктов и также должны быть частью индивидуального плана. Основные холдинги или стратегии имеют множество интерпретаций, но, как правило, основные стратегии акций и облигаций, как правило, представляют собой фонды с высокой капитализацией, голубыми фишками и инвестиционным рейтингом, которые отражают рынок в целом.

Успешные фирмы также ограничивают свои возможности делать ставки на крупные секторы в своих основных продуктах. Хотя это может ограничить потенциал роста при совершении ставки в правильном секторе, направленные ставки могут помочь добавить значительную волатильность фонду.

При определении инвестиционной стратегии соблюдайте строгую дисциплину. Например, при определении основной стратегии не преследуйте тенденции, хотя инвесторы могут определить стратегии импульса, которые включены в общий инвестиционный план.

Описание стратегии

При разработке разумной инвестиционной стратегии следует учитывать следующие вопросы.

  • Горизонт времени
    Распространенная ошибка большинства индивидуальных инвесторов состоит в том, что их временной горизонт заканчивается, когда они выходят на пенсию. На самом деле, это может выйти далеко за рамки пенсии и даже жизни, если вы откладываете деньги для следующего поколения. Инвестиционные стратегии должны быть ориентированы на долгосрочный горизонт вашей инвестиционной карьеры, а также на время для конкретных инвестиций.
  • Распределение активов
    Это когда вы четко определяете, каким будет ваше целевое распределение. Если это тактическая стратегия, следует определить диапазоны распределения, если это стратегический характер. С другой стороны, необходимо провести жесткую линию с конкретными планами по восстановлению баланса при движении рынков. Успешные инвестиционные компании следуют строгим правилам при ребалансировке, особенно в стратегических планах. С другой стороны, люди часто совершают ошибку, отклоняясь от своих стратегий, когда рынки резко меняются.
  • Риск против Возврат
    Четко определите свой допуск к риску. Это один из наиболее важных аспектов инвестиционной стратегии, поскольку риск и доходность тесно взаимосвязаны в течение длительных периодов времени. Независимо от того, измеряете ли вы его относительно эталонного показателя или абсолютного стандартного отклонения портфеля, придерживайтесь заранее установленных лимитов.

Создание деталей

Инвестиционные стратегии определяют определенные части общего плана. Успешные инвесторы не могут превзойти рынок в 100% случаев, но они могут оценить свои инвестиционные решения, исходя из их соответствия первоначальной инвестиционной стратегии.

После того, как вы пережили несколько рыночных циклов, вы потенциально можете начать видеть модели горячих или популярных инвестиционных компаний, собирающих беспрецедентную прибыль. Это было явлением во время бума инвестирования в Интернет-технологии. Акции технологических компаний выросли до уровня рок-звезд, а инвесторы - институциональные и частные - вложили средства. К сожалению, для некоторых из этих компаний успех был недолгим, поскольку эти выдающиеся достижения были неоправданными. Многие инвесторы отклонились от своих первоначальных инвестиционных стратегий в погоне за большей прибылью.Не пытайтесь делать хоумран. Сосредоточьтесь на базовых хитах.

Это означает, что попытка обыграть рынок длинными выстрелами не только сложно, но и приводит к такой нестабильности, которая не устраивает инвесторов в долгосрочной перспективе. Индивидуальные инвесторы часто совершают ошибки, такие как использование слишком большого кредитного плеча, когда рынки растут, и уклонение от рынков, когда они падают. Устранение человеческих предубеждений за счет применения определенного подхода и сосредоточения внимания на краткосрочных победах - отличный способ разработать свою инвестиционную стратегию, как профессионалы.

Итог

Восприятие успешных профессиональных инвесторов - это самый простой способ избежать распространенных ошибок и не сбиться с пути. Изложение разумной инвестиционной философии создает основу для профессиональных и индивидуальных инвесторов, как прочный фундамент в доме. Создание на этом фундаменте инвестиционных стратегий создает четкие направления и пути, по которым следует идти.

Инвестировать как профи также означает избегать соблазна отклониться от своей инвестиционной философии и стратегии и пытаться превзойти свою прибыль с большой прибылью.Хотя это можно делать время от времени, и некоторые фирмы делали это в прошлом, практически невозможно постоянно обгонять рынки с большой прибылью. Если вы можете формировать свои инвестиционные планы и цели, как эти успешные инвестиционные компании, вы можете инвестировать как профи.

Инвестируйте как лучшие • Примечания к подкасту

8 февраля 2021 г.

Прекращение работы по поводу работы с Дастином Московицем в проекте Invest Like the Best с Патриком О'Шонесси

Дастин Московиц - интернет-предприниматель, который стал соучредителем Facebook вместе с Марком Цукербергом, Эдуардо Саверином, Эндрю Макколлумом и Крисом...

2 февраля 2021 г.

Основные проблемы, с которыми сталкивается мир | Chamath Palihapitiya on Invest Like the Best

Чамат Палихапития присоединяется к Патрику О’Шонесси, чтобы обсудить проблемы неравенства, изменения климата, образования и ...

21 декабря 2020

Боб Питтман - Уроки построения медиаимперий | Руководство основателя с Патриком О'Шонесси

В этом чате Боб обсуждает уроки, которые он извлек из медиаиндустрии, будучи соучредителем MTV и генеральным директором...

14 октября 2020

Джесси Ливермор о перевернутых рынках и понимании фискальной и денежно-кредитной политики | Инвестируйте как лучшие

Джесси и Патрик обсуждают, как фондовый рынок может приближаться к историческим максимумам на ужасном экономическом фоне. Джесси подробно объясняет ...

1 октября 2020 г.

Лучше, дешевле, быстрее: почему компании, снижающие трение, выигрывают | Скромное предложение по инвестированию как лучшему с Патриком О'Шонесси

В этом чате Модест обсуждает некоторые из самых важных тем на фондовом рынке, свои любимые компании и другие советы для них...

9 сентября 2020 г.

уроков тысяч стартапов | Майкл Сейбель о «Инвестируй как лучший» с Патриком О'Шонесси

Майкл Сейбел рассказывает о том, чему он научился, работая в YC, о том, что делает успешные приложения YC, и о последнем стартапе ...

20 августа 2020

Следующая волна электронной коммерции | Озеро Катрина на сайте Invest Like the Best

Катрина Лейк присоединяется к Патрику О'Шонесси, чтобы обсудить использование науки о данных для улучшения электронной коммерции, расширения Stitch Fix и...

4 августа 2020

уроков инвестирования в 483 компании | Чарли Сонгхерст о «Инвестируй как лучший»

Чарли Сонгхерст присоединяется к Патрику О'Шонесси, чтобы обсудить влияние масштаба, уроки истории и социальные последствия ...

4 августа 2020

Будущее медиа: фильмы, метавселенная и многое другое | Мэтт Болл о «Инвестируй как лучший» с Патриком О'Шонесси

Мэтт Болл присоединяется к Патрику О'Шонесси, чтобы обсудить будущее медиа, фильмов, видеоигр и...

18 июня 2020

Рост интернет-экономики | Джон Коллизион о «Инвестируй как лучший» с Патриком О'Шонесси

Джон Коллисон присоединяется к Патрику О'Шонесси, чтобы обсудить промышленные конгломераты, платежную индустрию и почему вам нужно переехать ...

4 июня 2020 г.

Платформы, агрегаторы и бизнес-стратегии

| Бен Томпсон о «Инвестируй как лучший» с Патриком О'Шонесси

Бен Томпсон и Патрик О'Шонесси обсуждают агрегаторы, платформы и бизнес...

28 мая 2020

3 типа поклонников, 4 мифа о наборах и 2 способа увеличения доходов для компаний, использующих подписку | Шишир Мехротра на Invest Like the Best

Шишир Мехротра, генеральный директор Coda, присоединяется к Патрику О'Шонесси, чтобы обсудить различные типы вентиляторов, 4 мифа о комплектации и два ...

14 мая 2020

уроков из видеоигр и важность общения | Тоби Лютке о «Инвестируй как лучший» с Патриком О'Шонесси

Генеральный директор

Shopify Тоби Лутке присоединяется к Патрику О'Шонесси, чтобы обсудить уроки видеоигр, стоицизма и важность...

28 января 2020

Дружба, сообщества, музыка и темная сторона филантропии - Питер Баффет о «Invest Like the Best», ведущий Патрик О'Шонесси

Краткое изложение интервью Патрика О'Шоннесси с Питером Баффетом, сыном Уоррена Баффета и сопредседателем NoVo ...

25 ноября 2019

Кевин Систром и Майк Кригер, соучредители Instagram: как создать отличный продукт - инвестировать как лучшие

Кевин Систром и Майк Кригер - соучредители Instagram....

10 лучших вложений, как лучшие эпизоды подкастов

  • Сегодня у меня в гостях Билл Герли и Четан Путтагунта, оба партнеры в эталонной столице. Мы очень своевременно рассмотрим мир инвестирования на раннем этапе перед лицом коронавируса, а именно ... Показать подробности

  • На этой неделе у меня в гостях Сара Тавель, генеральный партнер Benchmark, работающая вместе с бывшими гостями Биллом Герли и Четан Путтагунта. Сара имеет долгую историю как инвестора, так и оператора.Sh ... Показать подробности

  • У меня сегодня в гостях Бен Томпсон. Бен - автор моего любимого информационного бюллетеня по бизнес-стратегии под названием Stratechery. Он также является ведущим подкаста экспонента, а теперь и подкаста «Дизеринг», который он недавно сделал ... Показать подробности

  • На этой неделе у меня в гостях Дэниел Эк, основатель и генеральный директор Spotify. В разговоре с Дэниелом я обнаружил, что он один из самых интересных и вдумчивых бизнес-лидеров в мире. Вы ... Показать подробности

  • Сегодня у меня в гостях Ребекка Каден, партнер известной венчурной фирмы Union Square Ventures.USV известна своим тезисным инвестированием, о котором мы и поговорим. Ребекка проводит нас по электронной ... Показать подробности

  • У меня в гостях на этой неделе Брайан Кристиан, автор двух моих любимых недавних книг: «Алгоритмы для жизни» и «Самый человечный». Наш разговор охватывает настоящее и будущее того, как люди ... Показать подробности

  • Сегодня у меня в гостях Томас Талл, основатель Tulco LLC, инвестиционной холдинговой компании, которая инвестирует в предприятия с высоким потенциалом роста и помогает им применять машины обучение и аналитика данных.T ... Показать подробности

  • Сегодня у меня в гостях Джейсон Карп и Рохан Оза. Джейсон является основателем и генеральным директором Human Co, холдинговой компании, ориентированной на создание бизнеса, который помогает людям вести более здоровый образ жизни. Джейсон раньше руководил ... Показать подробности

  • Мой гость на этой неделе - Тернер Новак, партнер Gelt VC. Многие из крупнейших компаний в мире сегодня являются потребительскими социальными компаниями, поэтому мы с Тернером обсуждаем прошлое, настоящее и будущее этих ... Показать подробности

  • Мой гость на этой неделе - Джон Чемберс.Джон был генеральным директором Cisco с 1995 по 2015 год, где он помог увеличить годовой доход Cisco с 70 до 40 миллиардов долларов. В этом разговоре мы обсуждаем лучшие ... Показать больше

  • Как инвестировать как легенда

    Кампус Йельского университета. Башня Харкнесса. Нью-Хейвен, Коннектикут. Осень 2013 г.

    Момент от редакции / Getty Images

    В лиге элитных инвесторов мало кто может соперничать с покойным Дэвидом Свенсеном, бывшим главой Йельского фонда. В качестве главного инвестиционного директора этого многомиллиардного фонда он продемонстрировал наивысшие результаты за несколько десятилетий, а его стиль инвестирования повлиял на всю отрасль.Новаторский и строгий подход Свенсена к распределению активов и расширению их ассортимента пользовался уважением, и другие спешили его воспроизвести. Этот подход стал известен как «модель Йельского университета» и произвел революцию в инвестиционном инвестировании.

    За три десятилетия Свенсен поднял Йельский фонд с 1,3 миллиарда долларов до более 30 миллиардов долларов, получая в среднем более 12% годовых. Его инвестиционные принципы основывались на силе диверсификации для снижения риска, чем он был очарован, когда впервые учился у Джеймса Тобина, экономиста, лауреата Нобелевской премии.

    Итак, какие уроки мы можем извлечь из опыта легендарного инвестора?

    Сила долгосрочного просмотра

    С самого начала Свенсен понимал, что долгая жизнь эндаумента значительно увеличивает его способность искать доход за пределами публичных рынков. Устраняя ограничения реактивного краткосрочного подхода, Свенсен углубился в частные активы, которые обеспечивают больший доступ к управлению и понимание их стратегий, а также факторов создания стоимости. Он понял, что частные активы, требующие тщательного исследования и не имеющие активного обмена, предлагают терпеливым инвесторам премию, которая может отказаться от необходимости немедленной ликвидности.Когда он начинал в Йельском университете, 75% вложений фонда было вложено в публичные акции. Увидев более высокую доходность альтернативных активов, таких как частный капитал, хедж-фонды, недвижимость и природные ресурсы, он агрессивно изменил структуру активов.

    За этим последовали

    Превосходные результаты, и его послужной список опередил коллег. Сегодня публичные акции составляют лишь 16% портфеля Йельского университета, при этом большая часть его вложений в частный капитал, хедж-фонды и реальные активы.

    Фонд Йельского университета

    Управление SLC

    Почему этот подход работает

    Свенсен считал, что у каждого инвестора есть три инструмента: распределение активов, выбор ценных бумаг и выбор времени на рынке.Для него наиболее важным фактором было распределение активов, а дисциплина, позволяющая придерживаться оптимального сочетания активов, была ключом к достижению долгосрочных целей.

    Однако, если оставить без внимания, структура активов любого портфеля со временем дрейфует. Если одни классы активов значительно превосходят другие, они будут доминировать в совокупности. Точно так же, как активы неэффективны, они теряют известность.

    Учет этих дрейфов требует периодической перебалансировки для восстановления долгосрочного баланса, что, в свою очередь, требует продажи некоторых победителей и покупки некоторых отстающих.Все это кажется нелогичным, но основной тезис, лежащий в основе периодической ребалансировки, заключается в том, что, когда основные классы активов растут или падают более непропорционально, чем другие, становится более вероятным, что они начнут возвращаться к своему долгосрочному среднему значению, а не будут продолжать чрезмерно или недооценивать.

    Таким образом, ребалансировка помогает уловить эти ценовые дислокации, что должно улучшить показатели портфеля в долгосрочной перспективе. По сути, в нем содержится совет «покупать дешево, продавать дорого». Хотя нет никаких гарантий, Свенсен поддерживал этот дисциплинированный подход и был уверен, что со временем он принесет пользу.

    Противоречивые инвестиционные решения вызовы заинтересованным сторонам

    Ребалансировка портфеля - противоположная стратегия. В частности, когда кажется, что мир разваливается, а рынки разрушаются, требуется мужество, чтобы вмешаться и купить то, что продается, даже с большими скидками.

    Нерв даже искушенных инвесторов и их инвестиционных команд подвергается испытанию, когда рынки рушатся. Первый тест Свенсена прошел в октябре 1987 года, когда он проработал всего два года в Йельском университете.Фондовый рынок США рухнул, упав более чем на 20% за один день.

    Во время таких распродаж у инвесторов должно быть головокружение, чтобы скупить сделки. Тем не менее, значительные падения рынка пугают, и многие инвесторы парализованы и спешат обналичить деньги. В то время как Свенсен перебалансировался за счет увеличения доли акций со скидкой, его инвестиционный комитет почувствовал тошноту.

    Несмотря на то, что он следовал утвержденному инвестиционному мандату, комитет беспокоился о шквале критики, с которым он столкнется, если сделает это неправильно и попадет в длительный спад.В конце концов президент Йельского университета согласился, и Свенсен победил. Его быстрые действия принесли значительную пользу, поскольку рынок восстановился и спровоцировал длительную бычью тенденцию.

    В самом деле, устрашающий самоанализ Йельского университета естественен в периоды глубокого экономического спада. Например, Norges Bank Investment Management, крупнейший в мире суверенный фонд благосостояния, который управляет доходами Норвегии от нефти, в 2008 году повторил то же самое.

    В то время его инвестиционный глава Ингве Слингстад ​​только что взял на себя ответственность, когда разразился великий финансовый кризис и мировые акции начали падать.Слингстад ​​призвал к ребалансировке, чтобы воспользоваться сильной распродажей.

    Когда страх охватил его комитет по надзору, министр финансов, наконец, вмешался и поддержал предложение о покупке 0,5% от общего мирового рынка акций. Как и в случае с Йельским университетом, это создало фонд для длительного бычьего рынка. Сегодня Norges - один из крупнейших держателей акций в мире.

    Norges Bank Investment Management

    Управление SLC

    Принятие модели Йельского университета

    В целом, важнейший урок подхода Свенсена состоит в том, что наличие хорошо продуманного плана ребалансировки - лучшая подготовка к тому, чтобы набраться смелости действовать, особенно когда вы напуганы.Стремление к восстановлению целевых показателей по структуре активов по мере падения цен поможет ослабить паралич, который естественным образом охватит большинство инвесторов.

    Рынки могут быстро разворачиваться, поэтому при отсутствии плана легко оказаться застигнутым врасплох. Как однажды написал Джереми Грэнтэм, еще один инвестиционный символ: «Помните, что рынок не поворачивается, когда он видит свет в конце туннеля. Получается, когда все выглядит черным, но лишь чуть-чуть менее черным, чем накануне ».

    Свенсен и его команда поняли это и разработали процесс и философию, которые позволяли принимать своевременные решения, даже когда рынки были в худшем состоянии, а стоимость - в лучшем.

    Этот материал содержит мнение автора, но не обязательно мнение Sun Life или ее дочерних и / или аффилированных компаний.

    .



    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *