Содержание

Инвестирование — это ... Что такое инвестирование: терминология, определения

Добавлено в закладки: 0

Что такое инвестирование? Описание и определение понятия.

Инвестирование – это процесс долгосрочного вложения капитала в бизнес для получения прибыли и практические действия, связанные с этим. Инвестирование отличается степенью риска от кредитования. При кредитовании оформляют соглашение с обязательным возвратом процентов и суммы займа, иначе Кредитор может взыскать в судебном порядке собственный капитал. Инвестор рискует, выбирая, в какой проект вкладывать. Он может при этом, как получить прибыль, так и понести большие убытки от неправильных капиталовложений.

Социальное инвестирование (англ. Social investment) — это общее наименование разных практик вложения ресурсов для достижения позитивного социального эффекта.

Определение термина «социальное инвестирование» не имеет в общем случае чётких границ и может применяться в равной степени к отказу от вложений в определённые активы (к примеру, покупки акций производителей алкогольной продукции), к инновационному разрешению социальных проблем (к примеру, социальные предприятия, которые предлагают новые технологии), инвестициям в развитие регионов (к примеру, в создание в Центральной Африке начальных школ), или даже внутрикорпоративным вложениям (к примеру, расходам на увеличение квалификации сотрудников).

Всё же, социальные инвестиции в относительно узком определении — достаточно распространённое явление, есть основательная теоретическая база, отражается в законодательном регулировании, характеризуются поддержкой правительств стран, ведущих в финансовом плане.

Юридических и физических лиц, занимающихся системно социальным инвестированием, называют социальными инвесторами.

Терминология

В русском языке есть два термина: «(социально) ответственное инвестирование» (англ. (socially) responsible investing; SRI) и «социальное инвестирование» (англ. social investment), описывающие фактически одинаковое понятие, и имеющие сходную эволюцию. Первый из них чаще употребляется, в особенности в научных работах, второй — более распространён в корпоративной среде, или в не совсем корректном контексте социальной корпоративной ответственности и в отношении к истории появления явления.

Помимо этого, в русский язык вводят понятие «инвестиции воздействия» (англ. impact investment/investing), которое является частным случаем социального инвестирования с очерченными более чётко границами.

В английском языке, вместе с вышеобозначенными, используются ещё некоторые термины, которые описывают или то же самое понятие, или его подвиды с названиями, говорящими за себя. В частности это поддерживающие/устойчивые/развивающие инвестиции (англ. sustainable investing/investment), сознательные инвестиции (англ. socially conscious investing/investment), ответственные инвестиции (англ. responsible investing/investment), чистые инвестиции (англ. clean investing/investment), зелёные инвестиции (англ. green investing/investment), этические инвестиции (англ. ethical investing/investment).

Характеристика «этический» в отношении к финансовой деятельности, получила в банковском деле распространение.

Определения

Не существует одного определения термина «социальные инвестиции» и его частных случаев. Они зачастую рассматриваются в разрезе филантропии или бизнеса, тяготея то к одному, то к другому. Объединяющим является только ожидание полезного (положительного) социального эффекта в восприятии инвестора.

В общем случае под словом «социальный» подразумевается решение не только социальных, но и связанных с экологией проблем, и даже с другими оцениваемыми положительно обществом или людьми областями, до микроэкономических и инфраструктурных, к примеру, практикой корпоративного управления.

Воздействие социальных инвестиций в общем случае можно направить, как во вне — решение проблем общества, так и во внутрь общин или организаций.

Эффективность, оказываемая социальными инвестициями также не определена однозначно и может быть нацелена, как на заметное решение проблемы (инвестиции воздействия), так и на снятие социальной частной напряжённости, или даже исключение нежелательных социальных эффектов в восприятии инвестора, в том числе и от непосредственно его деятельности (непричастность), что ближе к понятию ответственного социально инвестирования. Актуальное определение инвестиций влияния не только сужает спектр таких вложений, но и требует ещё измеримости — количественного выражения итогов социального эффекта.

Отбор объектов социального инвестирования можно проводить на основании:

  • негативного/отрицательного скрининга — при помощи исключения нежелательных объектов для инвестиций, зачастую связываемого с «социально ответственным инвестированием»(англ. socially responsible investing), историей возникновения явления и корпоративным сектором;
  • позитивного/положительного скрининга — включением направлений в инвестиционную стратегию, которые могут дать максимальный или необходимый эффект в целевой области; последнее является близким к понятию «инвестиции воздействия» (англ. impact investment) в современной практике;
  • этих и прочих подходов в различных сочетаниях.

Под инвестиционными вложениями зачастую рассматривают денежные средства, хотя ими в расширительном толковании могут являться и нефинансовые ресурсы, к примеру, время, волонтёрский труд, навыки, знания, умения и так далее.

Социальные инвестиции в расширительном толковании могут не рассматриваться в качестве метода достижения возврата вложенного капитала. Тем не менее в узком смысле зачастую экономическая эффективность – неотъемлемая характеристика социальных инвестиций.

Ввиду размытости термина «социальное инвестирование» к данной области возможно отнести любую деятельность вообще, поэтому вместе с общим определением, есть смысл выделить частное, наиболее применяемое на практике:

Социальное инвестирование — это финансовые вложения для получения прибыли и решения социальных проблем.

Последнее определение – самое близкое к понятию «инвестиции воздействия» и типичное, хотя и не исключительное, и не превалирующее, для характеристики деятельности большинства организаций, занимающихся системно развитием этического банкинга и социального предпринимательства.

В качестве мнения сторонников альтернативной точки зрения возможно привести слова Кевина Старра — управляющего директора мировых лидеров социального инвестирования Фонда Мулаго, который выделяет инновативное воздействие основной составляющей социальных инвестиций: «Независимо от того, нацелены ли вы на на некоммерческую деятельность (not-for-profit) или получение прибыли (for-profit), ваша деятельность должна определяться тем, что будет иметь самое большое социальное воздействие (impact). Моя работа — приобретать воздействие. Получать наибольшую социальную отдачу (bang) на каждый доллар, пожертвованный мною».

Мы коротко рассмотрели инвестирование: терминология, определения. Оставляйте свои комментарии или дополнения к материалу.

Инвестирование - это... Что такое Инвестирование?

Инвести́ции — долгосрочные вложения капитала с целью получения дохода.[1][2]

Инвестиции являются неотъемлемой составной частью современной экономики. От кредитов инвестиции отличаются степенью риска для инвестора (кредитора) — кредит и проценты необходимо возвращать в оговоренные сроки независимо от прибыльности проекта, инвестиции возвращаются и приносят доход в прибыльных проектах. Если проект убыточен — инвестиции могут быть утрачены.

Не следует путать инвестирование и финансирование. Финансирование — выделение средств или ресурсов для достижения намеченных целей. Если целью финансирования является получение прибыли — тогда финансирование превращается в инвестирование. Если целью прибыль не является — это не инвестирование.

Инвестиция или спекуляция

Очень трудно разграничить инвестицию и спекуляцию. Обычно критерием разграничения указывают фактор времени. Если операция длится более года — это инвестиция, и экономический эффект она даст через значительный срок после вложения. Если до года — это спекуляция. Например, «Современный экономический словарь» указывает:

[3]

Инвестиции — «долгосрочные вложения» государственного или частного капитала в собственной стране или за рубежом с целью получения дохода в предприятия разных отраслей, предпринимательские проекты, социально-экономические программы, инновационные проекты.

В то же время, когда говорят о биржевой торговле, то говорят о привлечении, например, «портфельных инвесторов», которые чутко следят за ситуацией на рынке и могут с него уйти не обращая внимание на длительность сделок.

По характеру заключаемых договоров, по характеру производимых действий, по целям, по юридическим последствиям биржевые инвестиции и спекуляции не отличаются.

Бенджамин Грэм предлагал инвестицией считать операцию, основанную на тщательном анализе фактов, перспектив, безопасности вложенных средств и достаточном доходе. Всё остальное признавалось спекуляцией.[4]

Чаще всего разграничение проводят по критерию организации нового бизнеса (реальная инвестиция) и участия в уже существующем бизнесе (спекуляция). Иногда критерием разделения служит цель операции. Спекуляцией считают операцию, у которой целью является разница в цене (акции, пая, товара). Инвестицией считают операцию, целью которой является доход в форме процентов (дивидендов), начисляемых на приобретённый актив.

Инвестирование, сбережение, потребление

С позиции монетарной теории денег, средства можно направить на потребление или сбережение. Простое сбережение изымает средства из оборота и создаёт предпосылки для кризисов. Инвестирование вовлекает в оборот сбережения. Оно может происходить напрямую или косвенно (размещение временно свободных средств на депозит в банк, который уже сам инвестирует).

Государство как инвестор

Многие известные экономисты осуждают практику государственных инвестиций в связи с угрозой неэффективного размещения средств. Наиболее последовательны в этом направлении представители Австрийской экономической школы, например, книги Людвига фон Мизеса «Социализм», «Бюрократия».

Объекты инвестиций

  • Материальные: чаще всего земля, недвижимость, а также сырье, драгоценные металлы, средства производства и торговли (заводы, магазины).
  • Нематериальные: лицензии, патенты, знания.
  • Финансовые: чаще всего акции и облигации, а также валюты, ПИФы, драгоценные металлы (в виде ОМС), ценные бумаги.

Инвестиции подразделяются на «реальные» (предполагают прямую покупку материальных активов) и «финансовые» или «портфельные» (представляют собой покупку ценных бумаг).

Условия

Считается, что для привлечения инвестиций предприятие должно:

  1. Иметь хорошо отработанный и перспективный план деятельности на будущее. Инвесторы хотят знать, что их вклады принесут в дальнейшем прибыль.
  2. Иметь хорошую репутацию в обществе. Инвестируя в теневое предприятие, инвесторы рискуют остаться без прибыли, поэтому выбирают только те предприятия, которые вызывают доверие.
  3. Вести открытую, то есть прозрачную деятельность. Для этого необходимы бухгалтерская отчётность и работа со СМИ.
  4. Многое зависит от внутренней политики, проводимой в той стране, в которой находится предприятие. Для вкладов инвесторы выбирают наиболее стабильные страны.

Однако на практике эти условия необходимы для портфельных инвесторов. Инвестиции вполне могут привлекаться и без этих условий, но при уверенности инвестора в соблюдении своих прав на распоряжение капиталом и прибылью. Такую уверенность могут гарантировать не только законы и прозрачность учёта, но и личные связи, например, в правительстве или парламенте, получение права непосредственного контроля за ситуацией на предприятии через контрольный пакет акций и назначение подконтрольного директора или личное непосредственное руководство. Существенным фактором привлечения инвестиций является соотношение прибыли и риска. Часть инвесторов выбираю меньше риск и соглашаются на меньшую прибыль. Часть инвесторов выберут больше прибыли, несмотря на повышенные риски. Сырьевым компаниям вообще выбирать не приходится: идут туда где есть ресурс.

Кроме того для привлечения инвестиций иногда создаются особые условия. Примером создания таких особых условий являются особые экономические зоны (ОЭЗ). Например, в России созданы и действуют в настоящее время ОЭЗ «Липецк», ОЭЗ «Алабуга» и другие.

Совокупность условий для инвестора иногда называют «инвестиционным климатом».

Риск и прибыль

Инвестиции характеризуются среди прочего двумя взаимосвязанным параметрами: риском и прибыльностью (доходностью). Как правило, чем выше риск инвестиций, тем выше должна быть их ожидаемая доходность. Для описания соотношения между риском и прибылью можно использовать модель

См. также

Примечания

Литература

  • Зви Боди, Алекс Кейн, Алан Маркус Принципы инвестиций = Essentials of Investments. — М.: «Вильямс», 2004. — С. 984. — ISBN 978-5-8459-1311-1

Wikimedia Foundation. 2010.

Инвестирование Википедия

Инвести́ции (англ. Investment) — размещение капитала с целью получения прибыли[1][2]. Инвестиции являются неотъемлемой частью современной экономики. От кредитов инвестиции отличаются степенью риска для инвестора (кредитора) — кредит и проценты необходимо возвращать в оговорённые сроки независимо от прибыльности проекта, инвестиции (инвестированный капитал) возвращаются и приносят доход только в прибыльных проектах. Если проект убыточен — инвестиции могут быть утрачены полностью или частично.

Инвести́ции — денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта[3].

Инвестиционная деятельность — вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта[3].

С позиции монетарной теории денег, средства можно на на потребление или сбережение. Простое сбережение изымает средства из оборота и создаёт предпосылки для кризисов. Инвестирование же вовлекает сбережения в оборот. Оно может происходить напрямую или косвенно (размещение временно свободных средств на депозит в банк, который уже сам инвестирует).

Определение[ | ]

Согласно К.Р. Макконнеллу и С.Л. Брю инвестиции — затраты на производство и накопление средств производства и увеличение материальных запасов [4].

Мультипликатор инвестиций[ | ]

Инвестиции в национальную экономику приводят к суммарному росту ВВП на величину, значительно превышающую сумму инвестиций. Кейнс считал, что сумма первоначальных инвестиций даст соответствующий рост ВВП. Но получившие эти деньги люди направят часть на потребление (что сформирует дополнительный рост ВВП), а часть пойдёт на сбережения (не будут обменены на товары, платёжеспособный спрос уменьшится на эту сумму). Направленные на потребления средства в дальнейшем вновь разделятся на новое потребление (делающее новый вклад в ВВП, пусть и на всё меньшую сумму) и новое накопление. Иллюстрирует это следующая схема. Пусть инвестиция создаёт дополнительный спрос, формирующий 100 рабочих мест. Получившие работу люди часть своего дохода направят на потребление, что обеспечит работой 80 рабочих. Эти работники, в свою очередь, направят часть дохода на потребление, что даст 64 рабочих места. И так далее до тех пор, пока первоначальная инвестиция не будет полностью поглощена сбережением. Следовательно, разовая инвестиция формирует суммарный ВВП за множество периодов как сумму убывающей геометрической прогрессии S→b111−q{\displaystyle S\to b_{1}{\frac {1}{1-q}}}, где

Инвестиция - это... Что такое Инвестиция?

Инвести́ции — долгосрочные вложения капитала с целью получения дохода.[1][2]

Инвестиции являются неотъемлемой составной частью современной экономики. От кредитов инвестиции отличаются степенью риска для инвестора (кредитора) — кредит и проценты необходимо возвращать в оговоренные сроки независимо от прибыльности проекта, инвестиции возвращаются и приносят доход в прибыльных проектах. Если проект убыточен — инвестиции могут быть утрачены.

Не следует путать инвестирование и финансирование. Финансирование — выделение средств или ресурсов для достижения намеченных целей. Если целью финансирования является получение прибыли — тогда финансирование превращается в инвестирование. Если целью прибыль не является — это не инвестирование.

Инвестиция или спекуляция

Очень трудно разграничить инвестицию и спекуляцию. Обычно критерием разграничения указывают фактор времени. Если операция длится более года — это инвестиция, и экономический эффект она даст через значительный срок после вложения. Если до года — это спекуляция. Например, «Современный экономический словарь» указывает:[3]

Инвестиции — «долгосрочные вложения» государственного или частного капитала в собственной стране или за рубежом с целью получения дохода в предприятия разных отраслей, предпринимательские проекты, социально-экономические программы, инновационные проекты.

В то же время, когда говорят о биржевой торговле, то говорят о привлечении, например, «портфельных инвесторов», которые чутко следят за ситуацией на рынке и могут с него уйти не обращая внимание на длительность сделок.

По характеру заключаемых договоров, по характеру производимых действий, по целям, по юридическим последствиям биржевые инвестиции и спекуляции не отличаются.

Бенджамин Грэм предлагал инвестицией считать операцию, основанную на тщательном анализе фактов, перспектив, безопасности вложенных средств и достаточном доходе. Всё остальное признавалось спекуляцией.[4]

Чаще всего разграничение проводят по критерию организации нового бизнеса (реальная инвестиция) и участия в уже существующем бизнесе (спекуляция). Иногда критерием разделения служит цель операции. Спекуляцией считают операцию, у которой целью является разница в цене (акции, пая, товара). Инвестицией считают операцию, целью которой является доход в форме процентов (дивидендов), начисляемых на приобретённый актив.

Инвестирование, сбережение, потребление

С позиции монетарной теории денег, средства можно направить на потребление или сбережение. Простое сбережение изымает средства из оборота и создаёт предпосылки для кризисов. Инвестирование вовлекает в оборот сбережения. Оно может происходить напрямую или косвенно (размещение временно свободных средств на депозит в банк, который уже сам инвестирует).

Государство как инвестор

Многие известные экономисты осуждают практику государственных инвестиций в связи с угрозой неэффективного размещения средств. Наиболее последовательны в этом направлении представители Австрийской экономической школы, например, книги Людвига фон Мизеса «Социализм», «Бюрократия».

Объекты инвестиций

  • Материальные: чаще всего земля, недвижимость, а также сырье, драгоценные металлы, средства производства и торговли (заводы, магазины).
  • Нематериальные: лицензии, патенты, знания.
  • Финансовые: чаще всего акции и облигации, а также валюты, ПИФы, драгоценные металлы (в виде ОМС), ценные бумаги.

Инвестиции подразделяются на «реальные» (предполагают прямую покупку материальных активов) и «финансовые» или «портфельные» (представляют собой покупку ценных бумаг).

Условия

Считается, что для привлечения инвестиций предприятие должно:

  1. Иметь хорошо отработанный и перспективный план деятельности на будущее. Инвесторы хотят знать, что их вклады принесут в дальнейшем прибыль.
  2. Иметь хорошую репутацию в обществе. Инвестируя в теневое предприятие, инвесторы рискуют остаться без прибыли, поэтому выбирают только те предприятия, которые вызывают доверие.
  3. Вести открытую, то есть прозрачную деятельность. Для этого необходимы бухгалтерская отчётность и работа со СМИ.
  4. Многое зависит от внутренней политики, проводимой в той стране, в которой находится предприятие. Для вкладов инвесторы выбирают наиболее стабильные страны.

Однако на практике эти условия необходимы для портфельных инвесторов. Инвестиции вполне могут привлекаться и без этих условий, но при уверенности инвестора в соблюдении своих прав на распоряжение капиталом и прибылью. Такую уверенность могут гарантировать не только законы и прозрачность учёта, но и личные связи, например, в правительстве или парламенте, получение права непосредственного контроля за ситуацией на предприятии через контрольный пакет акций и назначение подконтрольного директора или личное непосредственное руководство. Существенным фактором привлечения инвестиций является соотношение прибыли и риска. Часть инвесторов выбираю меньше риск и соглашаются на меньшую прибыль. Часть инвесторов выберут больше прибыли, несмотря на повышенные риски. Сырьевым компаниям вообще выбирать не приходится: идут туда где есть ресурс.

Кроме того для привлечения инвестиций иногда создаются особые условия. Примером создания таких особых условий являются особые экономические зоны (ОЭЗ). Например, в России созданы и действуют в настоящее время ОЭЗ «Липецк», ОЭЗ «Алабуга» и другие.

Совокупность условий для инвестора иногда называют «инвестиционным климатом».

Риск и прибыль

Инвестиции характеризуются среди прочего двумя взаимосвязанным параметрами: риском и прибыльностью (доходностью). Как правило, чем выше риск инвестиций, тем выше должна быть их ожидаемая доходность. Для описания соотношения между риском и прибылью можно использовать модель

См. также

Примечания

Литература

  • Зви Боди, Алекс Кейн, Алан Маркус Принципы инвестиций = Essentials of Investments. — М.: «Вильямс», 2004. — С. 984. — ISBN 978-5-8459-1311-1

Wikimedia Foundation. 2010.

Инвестиция Википедия

Инвести́ции (англ. Investment) — размещение капитала с целью получения прибыли[1][2]. Инвестиции являются неотъемлемой частью современной экономики. От кредитов инвестиции отличаются степенью риска для инвестора (кредитора) — кредит и проценты необходимо возвращать в оговорённые сроки независимо от прибыльности проекта, инвестиции (инвестированный капитал) возвращаются и приносят доход только в прибыльных проектах. Если проект убыточен — инвестиции могут быть утрачены полностью или частично.

Инвести́ции — денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта[3].

Инвестиционная деятельность — вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта[3].

С позиции монетарной теории денег, средства можно на на потребление или сбережение. Простое сбережение изымает средства из оборота и создаёт предпосылки для кризисов. Инвестирование же вовлекает сбережения в оборот. Оно может происходить напрямую или косвенно (размещение временно свободных средств на депозит в банк, который уже сам инвестирует).

Определение[ | ]

Согласно К.Р. Макконнеллу и С.Л. Брю инвестиции — затраты на производство и накопление средств производства и увеличение материальных запасов [4].

Мультипликатор инвестиций[ | ]

Инвестиции в национальную экономику приводят к суммарному росту ВВП на величину, значительно превышающую сумму инвестиций. Кейнс считал, что сумма первоначальных инвестиций даст соответствующий рост ВВП. Но получившие эти деньги люди направят часть на потребление (что сформирует дополнительный рост ВВП), а часть пойдёт на сбережения (не будут обменены на товары, платёжеспособный спрос уменьшится на эту сумму). Направленные на потребления средства в дальнейшем вновь разделятся на новое потребление (делающее новый вклад в ВВП, пусть и на всё меньшую сумму) и новое накопление. Иллюстрирует это следующая схема. Пусть инвестиция создаёт дополнительный спрос, формирующий 100 рабочих мест. Получившие работу люди часть своего дохода направят на потребление, что обеспечит работой 80 рабочих. Эти работники, в свою очередь, направят часть дохода на потребление, что даст 64 рабочих места. И так далее до тех пор, пока первоначальная инвестиция не будет полностью поглощена сбережением. Следовательно, разовая инвестиция формирует суммарный ВВП за множество периодов как сумму убывающей геометрической прогрессии S→b111−q{\displaystyle S\to b_{1}{\frac {1}{1-q}}}, где

Основы инвестирования - Что нужно знать?

Содержание статьи:
  1. Определение основ инвестирования
  2. Список основ

Для осуществления любого процесса необходимы знания как, что, зачем, а главное как лучше сделать, чтобы достичь желаемого. Так и в инвестировании. Чтобы получить желаемую прибыль или достичь любую из инвестиционных целей, которую преследует инвестор, необходимо как минимум быть знакомым с основами инвестирования.

Основы инвестирования это те постулаты без знания которых начинающему инвестору грозит неудача в его деятельности, или попросту говоря банкротство.

Как правильно выбрать объект инвестиций? Какую сумму инвестировать? Где найти партнеров? Эти и другие вопросы возникают у начинающих инвесторов. В этой статье мы попробуем ответить на них.

Факторы, на которых строится процесс вложений всех инвесторов без исключения.
  • инвестирование без отлагательств (имеется в виду, если момент для вложений благоприятный, то не следует его упускать)
  • настоящий инвестор вкладывает на регулярной основе
  • инвестиции преимущественно должны работать в долгосрочной перспективе
  • цель – создание постоянного стабильного пассивного дохода.

Пожалуй, и начинающему и опытному инвестору необходимо много, много и ещё раз много времени инвестировать в обучение, получение знаний, личностный рост и изучение основ бизнеса, закономерностей во взаимоотношениях между участниками рынка финансов. То есть необходимо учиться, учиться и ещё раз учиться. Чем больше времени вы тратите на самосовершенствование, тем ближе успех к которому вы идете.

Запомните, каждому инвестору необходимо взять за правило тот факт, что жить нужно по средствам. Имеется в виду, что нельзя инвестировать в долг, нельзя инвестировать средства, собственником которых вы не являетесь. Необходимо трезво оценивать ситуацию и если вы не обладаете достаточным капиталом для заключения удачной сделки, значит не время для этого. Также вы должны тратить за отчетный период меньше чем вы зарабатываете. Это позволит появиться свободным средствам, которые станут основой ваших будущих вложений.

Также одной из основ инвестирования является наличие у каждого инвестора так называемой подушки безопасности или резервного фонда. Необходимо это для того чтобы в случае неудачной сделки вы, как инвестор, обладали средствами для продолжения вашей деятельности и для того чтобы ваш бизнес не обанкротился и продолжил существовать. Допускается, если ваш резервный фонд будет храниться не «под подушкой», а будет работать на вас. Другими словами допускается его инвестирование в высоконадёжные активы с минимальным уровнем риска.

Неоспорим тот факт, что инвестирование должно быть прибыльным или положительным. Имеется в виду то, что ваши вложения должны приносить доход и покрывать инфляцию (повышение уровня цен). Например, если ваш ежегодный доход + 10 процентов к вашему капиталу, и годовая инфляция на ровне 10 процентов, то как таковой прибыли вы не имеете. Необходимо этот момент контролировать и обеспечить доходность от инвестиций выше уровня инфляции.

Также за основу инвестирования можно взять тот постулат, что коллективные вложения всегда надежнее, чем частные или одиночные. Это дает уйму преимуществ, начиная от того, что инвесторам доступны больше проектов и активов для инвестирования, из-за более значительного общего инвестиционного капитала, которым они обладают, продолжая более обширным опытом и знаниями об инвестициях, заканчивая распределением и общим более низким уровнем инвестиционного риска.

Не забывайте, что когда вы начинаете инвестиционную деятельность и получаете необходимый опыт, основы инвестирования появляются самостоятельно, если можно так выразиться. Вы, как профессионал, начинает понимать без чего нельзя достичь успеха и тех целей, которые вы преследуете, и основы инвестирования вы формируете для себя собственноручно.

Основные понятия в инвестировании, которые вы должны знать

Основы инвестирования: что нужно знать начинающему инвесторуИнвестирование – это сложная и обширная тема, которая может вызвать трудности у новичка. Но если постараться с ней разобраться, то это замечательный способ дополнительного пассивного дохода. Сначала нужно выяснить, что из себя представляют основные понятия в инвестировании. В этой сфере есть свои термины, правила и законы, которые необходимо знать, чтобы правильно применять на практике.

Основные понятия в инвестировании

Чтобы начать заниматься инвестированием, сначала нужно изучить основные термины.

Инвестор – это владелец ценных бумаг. Он применяет скопленные сбережения для их покупки, чтобы в дальнейшем получать доход.

Инвесторы могут быть:

  • Корпоративными — акционерные общества, которые имеют свободные денежные средства.
  • Институциональными — портфельные инвесторы, помещающие деньги в портфели ценных бумаг.

Это могут быть различные инвестиционные фонды, банки или пенсионные фонды.

Стоит знать следующие важные понятия.

Инвестиции – это размещение капитала с целью его увеличения в будущем. Инвестирование производится для получения максимальной прибыли.

Инфляция часто становится основной причиной инвестирования. Это темп роста, при котором повышается прожиточный минимум. Доход должен опережать инфляцию.

  • Процент – это стоимость займа капитала. Процентная ставка может быть фиксированной или меняться согласно условиям займа.
  • Ценная бумага – инструмент финансов, являющийся подтверждением имущественного права своего владельца. Капитал отсутствует, но есть на него права.
  • Эмитент – организация, создавшая ценные бумаги для дальнейшего финансирования и развития собственной деятельности.
  • Дивиденд – доход, который получает акционер с прибыли АО. Она делится между хозяевами акций в соотношении долей.

Что из себя представляют инвестиционные фонды

Рассмотрим другие инвестиционные вопросы. Важным моментом являются фонды.

Инвестиционный фонд – это комплекс имущества, который находится в собственности физических, юридических лиц или акционерных обществ. Основная задача фонда привлечение финансовых средств инвесторов.

В настоящее время существуют следующие разновидности:

  1. Государственные или пенсионные фонды.
  2. Не государственные пенсионные фонды.
  3. Коллективные фонды – паевые и акционерные.

Акционерный фонд – это общество открытого типа, выполняющее инвестирование имущества. Такие фонды специализируются на размещении обычных акций. Чтобы стать участником, нужно купить ценные бумаги.

Паевой фонд не относится к юридическим лицам. Он представляет собой отдельный комплекс, состоящий из ценностей, переданных для доверительного управления. Участники должны приобрести пай управляющего учреждения. Его оформляют в виде ценной бумаги. Имущество принадлежит пайщикам, а управляющая компания выполняет управление в их интересах.

Виды инвестиций

Финансовые инвестиции делаются в акции, облигации, банковские депозиты и пенсионные фонды. Высокой степенью риска отличаются инвестиции в акции, золото или нефть. Для вложений на краткосрочных условиях подходят акции, банковские депозиты и сберегательные вклады. Облигации, долгосрочные депозитные вклады и недвижимость предполагают использование долгосрочных инвестиций.

Стоит выделить виды инвестиций:

  • Частные инвестиции – это вклады, которые доступны гражданам и частным организациям негосударственных разновидностей собственности.
  • Государственные – производятся органами власти при помощи средств из бюджета.
  • Иностранные – выполняются иностранцами и их компаниями.
  • Совместные инвестиции – вложения, выполняемые гражданами России и другой страны.

Инвестиции также классифицируются на собственные резервы финансов, заемные и привлеченные средства.

Что нужно знать об инструментах инвестирования

Для реализации инвестиционного плана потребуются специальные инструменты. Вот основные финансовые инструменты:

  1. Акции – это ценные бумаги, с помощью которых производится внесение денег в уставной капитал. Они позволяют стать владельцами доли активов и доходов организации. Стоимость акций будет расти в соответствии с финансовым благополучием компании.
  2. Облигации представляют собой обязательство по долгам на возврат определенной денежной суммы в отведенные сроки. Деньги, как бы даются в долг. Это более безопасный вариант в инвестициях.
  3. Банковский сертификат – это свидетельство, подтверждающее депозитный вклад в банке. На его основании осуществляются выплаты в нужные сроки.
  4. Вексель представляет собой составленное по специальной форме долговое обязательство, согласно которому владелец может получить уплату за денежные средства.
  5. Чек является платежно-расчетным документом. Срок его действия 10 дней. Погасить его можно денежной суммой при предъявлении в банке.

При осуществлении вкладов в акции можно обратиться к брокеру, который возьмет меньше комиссионных и предоставит необходимые исследовательские инструменты.

К финансовым инструментам относятся деривативы. Это фьючерсы, опционы, свопы и форварды. Их часто используют для биржевых сделок.

Ценные бумаги бывают двух видов:

  • Долговые выпускают на ограниченные периоды времени и с обязательным возвращением денег  – векселя, облигации и банковские сертификаты.
  • Опцион представляет собой договор, по которому сторона имеет право в течение указанного времени купить или продать другой стороне актив по зафиксированной в договоре цене.

Простые акции имеют множество преимуществ. По ним можно получить более высокие дивиденды и их владельцы могут участвовать в управлении АО. Владельцы привилегированных акций имеют право на стабильный доход в виде дивидендов. Имеют защиту от разных рисков.

Важным понятием является доходность акции. Это соответствие прибыли одной акции к ее рыночной стоимости.

Инвестиционные институты

  • Инвестиционные институты – это посредники, которые выполняют определенные манипуляции в области ценных бумаг с помощью собственных и заемных средств.
  • Брокеры – это третьи лица в сделках между покупателями и продавцами, производящие свою деятельность на основе лицензии.
  • Финансовые дилеры осуществляют манипуляции, связанные с куплей и продажей ценных бумаг.  Их доход – это разница в цене.

Стоит отметить также инвестиционных консультантов, предоставляющих консультационные услуги. Инвестиционные компании – это юридические лица,  проводящие сделки за свой счет.

Что такое инвестиционные риски

Любое инвестирование сопровождается определенными рисками обесценивания капиталовложений. Высокие риски бывают при повышенном уровне доходности.
Читайте нашу статью: «Диверсификация — что это? Как снизить риски при инвестировании».

Систематические рыночные риски возникают из-за внешних событий, которые влияют на рынок:

  • Изменение банковской ставки в стране.
  • Инфляционные риски, снижающие прибыль компании.
  • Валютные риски возникают под воздействием экономических и политических факторов.
  • Политические риски – негативное влияние на рынок при политических действиях.

Несистематические риски касаются только конкретной организации. Их можно уменьшить с помощью диверсификации. Стоит выделить следующие виды рисков:

  1. Влияние отраслевых факторов.
  2. Качество управления и производственная эффективность компании.
  3. Кредитные риски.

Полезные рекомендации

Существуют определенные правила в инвестировании:

  • Начинать заниматься инвестициями лучше раньше.
  • Выполнять инвестиции следует регулярно.
  • Средства лучше инвестировать в долгосрочные проекты.
  • Важно определить сроки инвестирования.
  • Необходимо продумать сумму финансовых средств, которые можно вложить.

Вместо вывода

В этой сфере важна готовность рисковать, и вкладывать хотя-бы часть денег в рискованные проекты. Новичкам нужно постоянно изучать новые способы инвестирования и совершенствовать освоенные навыки. Стоит задуматься о пенсии уже в молодом возрасте. Государственная пенсия не большая, поэтому стоит обеспечить другие источники пассивного дохода. И стоит помнить о таком важном правиле инвестировании, как запрет на вкладывание последних денег.

Начинающим инвесторам специалисты рекомендуют больше изучать информации о правилах инвестирования и стараться разбираться во всех тонкостях этой науки.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *