Инсайдеры и их родственники

Инсайдеры и их родственники

Назад

Источник: Время новостей, N 231 от 20.12.2004Юрий Веретенников

Центробанк «в связи с поступающими вопросами» на прошлой неделе официально объяснил банкирам, кого он считает инсайдерами. Новое определение вряд ли повлияет на нормативы крупных банков, но с гуманитарной точки зрения оно весьма интересно: с 90-х годов представление регулятора об инсайдерах существенно изменилось и расширилось. Теперь к этой категории граждан причислены начальники филиалов, руководители холдинга или финансово-промышленной группы, к которым принадлежит банк, а также сотрудники, имеющие (в силу служебного положения) доступ к конфиденциальной информации, которая позволяет влиять на выдачу банком кредитов.

Широкое кредитование инсайдеров (т.е. физлиц, способных воздействовать на кредитные решения) не приветствуется международной практикой, а с прошлого года — и Банком России. Согласно рекомендациям Базельского комитета по банковскому надзору, кредиты инсайдерам должны выдаваться исключительно на рыночных условиях и в ограниченных объемах, а в письме ЦБ «О связанном кредитовании» за подписью первого зампреда ЦБ Андрея Козлова банкам рекомендуется внутренними документами запретить принятие «решений по выдаче кредитов инсайдерам, а также аффилированным лицам инсайдеров с участием заинтересованных в данных решениях инсайдеров».

При этом обязательный норматив риска по инсайдерам ограничивает объем выдаваемых им кредитов 3% от размера капитала банка. Однако после того, как в этом году надзорный блок начал активно обновлять свои инструкции, определение инсайдера исчезло из официальных документов ЦБ (в частности, из инструкции об обязательных нормативах, вступившей в силу в апреле). Теперь по просьбе банков оно появилось вновь, но в измененном виде.

Согласно официальному разъяснению ЦБ №31-ОР, прежний «список инсайдеров», включавший, к примеру, членов совета директоров, правления и кредитного комитета, «руководителей материнских обществ» и их родственников, существенно пополнился. В частности, инсайдерами стали «главный бухгалтер банка (филиала), руководитель филиала» и лица, их замещающие, руководство «управляющей компании банковского холдинга, а также организаций банковского холдинга» и групп, в которые входит банк, руководство «зависимых от банка организаций и дочерних организаций банка». Также к инсайдерам относятся руководители (члены советов и правления) «участников финансово-промышленной группы» (зарегистрированной в соответствии с законом.

— Ред.), к которой относится банк.

Инсайдерами являются и некоторые родственники всех этих людей, причем на этот раз ЦБ точно указал, какие. В список вошли все ближайшие родственники, в том числе «усыновители, усыновленные», «неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и сестры», а также «дедушка, бабушка, внуки». Племянников и двоюродных братьев ЦБ решил не указывать. Наконец, согласно новому определению, инсайдерами являются сотрудники банка и иные физлица, «которые обладают возможностями воздействовать на характер принимаемого решения о выдаче кредита банком» (в том числе сотрудники, имеющие в силу своего служебного положения доступ к конфиденциальной информации, позволяющей воздействовать на принятие решения о выдаче кредита банком).

Таким образом, инсайдеров у банков в этом году стало больше, а с середины 90-х годов, как говорят банкиры, перечень признаков инсайдера вырос в несколько раз. Однако на выполнение нормативов банков это вряд ли повлияет. Большинство участников рынка кредитуют инсайдеров в размере 0,1-1% от капитала, более активно это делают только совсем мелкие «карманные» банки. «Возможно, у некоторых кредитных организаций показатель норматива ненадолго повысится, но они быстро приспособятся», — говорит один из экспертов.

Раскрытие информации

doc

Перечень инсайдерской информации № 1576/1-П АО «МСП Банк» (утвержден Приказом АО «МСП Банк» от 10.06.2022 № 122)

(утвержден Приказом АО «МСП Банк» от 10.06.2022 № 122, действует с 10.06.2022 по настоящее время)

14.06.2022 (doc, 135.50 КБ)

doc

Перечень инсайдерской информации № 1576-П АО «МСП Банк» (утвержден Приказом АО «МСП Банк» от 19.

11.2021 №140)

(утвержден Приказом АО «МСП Банк» от 19.11.2021 № 140, действует с 21.11.2021 по 09.06.2022)

19.11.2021 (doc, 104.00 КБ)

doc

Перечень инсайдерской информации АО «МСП Банк» №1539-П (утвержден Приказом АО «МСП Банк» от 31.03.2021 №39)

(утвержден Приказом АО «МСП Банк» от 31.03.2021 № 39, период действия с 01.04.2021 по 20.11.2021)

01.04.2021 (doc, 133.50 КБ)

docx

Положение 1511-П об условиях совершения операций с финансовыми инструментами лицами, включенными в список инсайдеров АО «МСП Банк», и связанными с ними лицами

(утверждено решением Наблюдательного совета Банка от 21. 12.2020, № 199, действует с 21.12.2020 по настоящее время)

21.12.2020 (docx, 34.20 КБ)

Архив

doc

Перечень инсайдерской информации АО «МСП Банк» № 1185/1-П

(утвержден и введен в действие Приказом Председателя Правления Банка от 31.12.2019, № 132)

09.01.2020 (doc, 125.00 КБ)

doc

Перечень инсайдерской информации № 1185-П Акционерного общества «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (АО «МСП Банк»)

(утратил силу в связи с новой редакцией Перечня от 31. 12.2019)

27.02.2018 (doc, 110.50 КБ)

doc

Перечень инсайдерской информации № 806-ПС открытого акционерного общества «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства»

утратил силу в связи с новой редакцией Перечня от 21.02.2018

29.12.2014 (doc, 102.50 КБ)

doc

Перечень инсайдерской информации № 513-ПС открытого акционерного общества «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства»

(утратил силу в связи с новой редакцией Перечня от 24. 12.2014).

29.03.2012 (doc, 88.00 КБ)

doc

Перечень информации, относящейся к инсайдерской информации ОАО «МСП Банк»

(утратил силу в связи с новой редакцией Перечня от 29.03.2012 №513-ПС).

26.07.2011 (doc, 28.00 КБ)

При возникновении вопросов, связанных с соблюдением ограничений и исполнением инсайдером АО «МСП Банк» обязанностей, предусмотренных Федеральным законом от 27. 07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», необходимо направить запрос на электронный адрес [email protected]
При выявлении фактов неправомерного использования инсайдерской информации и(или) манипулирования рынком инсайдерами АО «МСП Банк» необходимо проинформировать Банк путем направления сообщений на электронный адрес [email protected]

Инсайдеры АО «МСП Банк», а также любое лицо, неправомерно использовавшее инсайдерскую информацию Банка, несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Законы об инсайдерском кредитовании и рекомендации по соблюдению требований для финансовых учреждений

12 января 2022 г.

Предоставление кредита инсайдерам тщательно изучается регулирующими органами, которые выявляют плохое управление, пренебрежение и злоупотребления. Инсайдерское кредитование включает предоставление кредита физическим лицам, материнским компаниям, дочерним компаниям и любой другой компании, контролируемой застрахованным депозитным учреждением. Будьте в курсе обнародованных правил и положений, регулирующих предоставление кредита инсайдерам.

ПРОЧИТАТЬ »

Связанный контент        

  • Кредитные лимиты и ограничения
    Ознакомьтесь с различными федеральными законами, которые налагают особые ограничения на условия кредитов, предоставляемых инсайдерам, и связывают кредиты с другими банковскими операциями. Подробно обсуждаются разделы 23A и ​​23B Закона о Федеральной резервной системе, поскольку они касаются лимитов и обязательств по отчетности, которых должно придерживаться застрахованное депозитное учреждение (IDI) при кредитовании инсайдеров и аффилированных учреждений.
  • Юридические обязанности и ответственность директоров банков
    Ознакомьтесь с этой практической запиской, чтобы получить общий обзор юридических требований и обязанностей директоров IDI, включая основные моменты, позволяющие различать директоров IDI и директоров небанковских компаний. Предоставляется руководство по ответственности директоров банков за установление процессов, которые отслеживают и отслеживают корректирующие действия после выявления недостатков, мошенничества и/или злоупотреблений.
  • Додд-Франк и требования к капиталу: влияние на коммерческое кредитование
    Ознакомьтесь с этой практической заметкой, чтобы узнать об ограничениях на межбанковское финансирование и регулировании капитала, содержащихся в Законе Додда-Франка о реформе Уолл-стрит и защите прав потребителей. В практической записке содержится ключевая информация для информирования банковского консультанта о запретах на кредитование определенных хедж-фондов или фондов прямых инвестиций, а также о других соответствующих ограничениях для инсайдеров, предусмотренных законом Додда-Франка.
  • Промышленные кредитные компании
    Прочтите эту практическую заметку, чтобы получить рекомендации по промышленным кредитным компаниям (ILC), их нормативно-правовой базе и ограничениям, регулирующим кредитование инсайдеров и аффилированных лиц. Практическая записка дает представление о федеральных нормативных ограничениях, которые применяются к коммерческим банкам и сберегательным ассоциациям, и включает в себя обширную информацию о государственном надзорном органе и отношении к МЛЦ как к учреждениям, зарегистрированным государством, подлежащим надзору, регулированию и проверке со стороны государственных банков. регуляторы.

 

Обновления Практического руководства

Содержит последние обновления из вашей учетной записи Практического руководства.

  • Контрольный список для предоставления займов инсайдерам (Правило O) является ключевым ресурсом для специалистов-практиков, финансовых учреждений и инсайдеров, разрабатывающих и поддерживающих систему контроля, предназначенную для обеспечения соблюдения применимых ограничений и требований в отношении кредитования инсайдеров.
  • Набор ресурсов для консультантов по регулированию банков и Набор ресурсов для внутренних банковских и финансовых услуг — это некоторые из ресурсов, доступных для освещения ключевых вопросов, законов и нормативных актов, применимых к штатным юристам и консультантам, консультирующим по законам о кредитовании инсайдеров и функциям совета директоров. и обязанности. Эти наборы ресурсов включают полезные статьи, практические заметки, шаблоны и контрольные списки.
  • В выпуске журнала «Практическое руководство», осеннее издание 2021 г., содержатся рекомендации, поскольку финансовые учреждения готовятся к последствиям рисков, связанных с климатом, в соответствии с указом президента 14030.
  • Посетите новый Центр для авторов практических руководств! Узнайте о более чем 1500 ведущих авторах-адвокатах, которые работают в 20 областях нашей практики, и узнайте, как стать автором практических руководств.
  • Оповещения о документах теперь доступны в разделе «Практическое руководство». Это позволяет вам быть в курсе последних изменений в законодательстве, влияющих на вашу практику. Узнайте, как настроить оповещения о документах.


Оцените результаты уже сегодня благодаря практическим рекомендациям, юридическим исследованиям и аналитическим данным на основе данных — все в одном месте.

Познакомьтесь с Lexis+

7. Ограничения на инсайдерскую торговлю

7.1 Ограничение на торговлю (ПЕРИОД ЗАКРЫТИЯ)

Постоянные инсайдеры должны планировать свою торговлю ценными бумагами, выпущенными компанией, таким образом, чтобы их торговля не подрывала доверие к рынкам ценных бумаг.

7.1.1. Период закрытия:

В соответствии с требованиями Стандартов раскрытия информации общество определяет период, в течение которого постоянные инсайдеры не имеют права осуществлять операции с его ценными бумагами до публикации годового и промежуточного отчетов и финансовой отчетности общества, в соответствии со статьей 41.5 Стандарты раскрытия информации.

Тем не менее, для обеспечения закрытия периода и равного обращения со всеми листинговыми компаниями и инсайдерами, а также в связи с разными датами выпуска годовой финансовой отчетности выполнение статьи 5 резолюции 3/1990 будет продолжаться, как это практикуется сейчас.

Следовательно, постоянным инсайдерам запрещено торговать с начало последнего месяца финансового года компании (т. е. декабрь для тех компаний, которые следуют грузинскому календарю), до публикации финансовой отчетности.

7.1.2. На следующий день или через 24 часа:

В соответствии со статьей 58 Стандартов раскрытия информации, после распространения информации инсайдеры должны воздерживаться от торговли до тех пор, пока общественность не получит возможность тщательно ее оценить.

В этом случае Агентство рекомендует, чтобы при распространении вышеупомянутой информации инсайдер мог торговать только после любого из следующих двух периодов, , в зависимости от того, что меньше :

•  Торговая сессия следующего дня : Инсайдеры должны дождаться начала торговой сессии следующего дня (т. е. до 10:00 следующего дня), или

•  Двадцать четыре часа : Инсайдер должен подождать до двадцати — Прошло четыре часа с момента общей публикации выпуска в национальном медиа, начиная с официального рабочего времени БФБ (т. е. 7:30 утра).

7.1.3. Компания может, при необходимости, также установить другие ограничения на торговлю или продлить вышеуказанные периоды воздержания от торгов.

7.2. Сфера действия ограничения на торговлю

Ограничения на торговлю распространяются на инсайдеров листинговой компании, а также лиц, находящихся под их опекой и контролем, и корпораций, в которых они осуществляют контроль или влияют на принятие решений компанией.

Инсайдер также несет ответственность за соблюдение ограничения на торговлю, когда управление ценными бумагами инсайдера передано другому лицу.

Ограничение торговли не применяется в случаях, когда:

1. покупка ценных бумаг путем подписки или их приобретение непосредственно у компании или ее группы;

2. получение ценных бумаг в счет погашения, слияния, разделения или в качестве компенсации в соответствии с публичным предложением или иным сопоставимым способом;

3.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *