Содержание

Колонка Esonics: как реальный сектор экономики проникает в мир блокчейн через ICO

CoinFox публикует серию партнерских материалов с проектом Esonics – бизнесом, который производит майнинговое оборудование и микроэлектронику и выпускает токен ESNX, привязанный к объемам сбыта этой продукции.

Токен – это фантик, который может стать полезной и дорогой «бумажкой»

По сути, токен – это чистый лист бумаги, на котором вы можете написать все что угодно. Если ваши предложения и условия будут интересны другим людям, токен будет пользоваться спросом. И если эта «бумажка», отмеченная особыми указаниями о том, как ею можно пользоваться, окажется востребованной многим людьми, то при условии, что количество таких «бумажек» (токенов) на рынке ограничено, она начнет расти в цене.

Не трогайте наши токены своими грязными руками!

В блокчейн-сообществе сложилось убеждение, что идея привлечения финансирования через токены может работать только для проектов из сферы блокчейна. Мы очень часто слышим усмешки и едкие замечания в адрес тех, кто выводит на ICO проекты из реального сектора экономики.

Суть претензий к таким проектам, которые скрываются за этой критикой, можно выразить в нескольких тезисах:

  1. Блокчейн – это территория цифровых технологий, и мы ее создавали не для того, чтобы сюда приходили те, кто ничего не понимает ни в блокчейн-технологиях, ни в идеологических принципах сообщества.
  2. Процедура ICO, а также такой инструмент как «токен», были придуманы специально для экосистемы блокчейна, и предназначены исключительно для развития сообщества.
  3. Норма прибыли проектов из реального сектора экономики редко достигает уровня выше 30%, в то время как инвесторы, вкладывающие деньги в токены проектов из сферы блокчейн, увеличивают свои капиталы в 2-3 раза за несколько месяцев.
  4. Основной бизнес и основная активность проектов из реальной экономики проходит вне сферы блокчейна, поэтому непонятно, как держатели токенов смогут контролировать и отслеживать судьбу проекта, в который они вложились.

Как можно заметить, два первых тезиса носят идеологический характер – этих взглядов придерживается та часть блокчейн-сообщества, которую можно назвать «изоляционистской партией».

Два последних тезиса выражают скептическое отношение к возможности что-то заработать на вложении средств в проекты из реального сектора экономики. Эту часть сообщества можно назвать «партией прагматиков».

С нашей точки зрения, ошибочной является и та, и другая позиция. В этом тексте мы попробуем это доказать.

Токены проектов из реального сектора экономики оказываются вдвойне востребованными

Итак, с нашей точки зрения, сторонники «изоляционистской партии» во многом не правы. Токены, выпущенные в процессе ICO для проектов из реального сектора экономики, могут оказаться востребованы даже в большей степени, чем токены проектов, предлагающих очередную платформу или фрагмент инфраструктуры для блокчейн-экосистемы, которая уже переполнена такими предложениями.

Дело в том, что когда проект из реального сектора выходит на ICO, он начинает жить в двух мирах. Во-первых, он сохраняет свою «земную» жизнь и продолжает реализовывать свой бизнес в сфере реальной экономики, получив значительные финансовые вливания из сферы блокчейна. А во-вторых, проект попадает в бизнес-процессы блокчейна, поскольку токен превращается в крипто-актив на биржах.

Все зависит от того, какой именно функционал команда заложит в выпускаемый токен. Допустим, в целях того, чтобы сделать токен востребованным в бизнесе из реальной экономики, его превращают в инструмент программы лояльности компании. Потребители этой компании, вместо того чтобы покупать ее продукцию за фиатные деньги, начинают приобретать токены, так как токены можно обменять на эту же самую продукцию со значительной скидкой.

В данном случае такая программа лояльности выполняет свою классическую функцию – формирует вокруг себя сообщество лояльных потребителей. С другой стороны, люди, приобретающие токены, становятся активными участниками блокчейн-сообщества, даже в том случае, если они не до конца разбираются в блокчейн-технологиях.

Если токены растут в цене, то людям, покупающим их для обмена на продукцию компании, становится выгодно покупать цифровые монеты впрок, что превращает их в крипто-инвесторов. Держатели токенов могут получать неожиданную выгоду от того, что токен может колебаться в цене – это происходит благодаря особому климату, царящему в экосистеме блокчейна.

В данном случае проекту важно сделать так, чтобы токен не дешевел, а наоборот – рос в цене. Добиться этого можно, если «привязать» токен не к стоимости готовой продукции или к стоимости сырья, а к объемам сбыта компании. Стоимость продукции и сырья обычно меняется не очень сильно, и далеко не всегда она растет. В то же время, объемы сбыта быстро развивающейся компании могут расти стремительно.

Выходящие на ICO производственные проекты обычно собирают средства как раз на расширение производства и на запуск в производство уже разработанной или находящейся в разработке продукции. И если мы создали такой токен, который чувствителен к увеличению объемов сбыта (так как является инструментом программы лояльности), в такой ситуации он обречен на рост. А с другой стороны, инвесторы и трейдеры на крипто-биржах, видя, что спрос на токен растет, начинают его скупать, что приводит к еще большему росту его цены.

Ответ сторонникам «изоляционистской партии»

Интеграция проектов из реального сектора экономики в сферу блокчейна приводит к выводу на крипто-биржи нового типа активов. Это активы, обеспеченные бизнесом из «большого мира». По сути, этот процесс сопоставим с процессом майнинга. При эмиссии криптовалют, майнинг выполняет функцию обеспечения стоимости этих валют. С другой стороны распространение такой практики как майнинг криптовалют привело к резкому расширению блокчейн-сообщества. Что привело к увеличению спроса на развитие инфраструктуры блокчейна.

В какой-то мере судьба токена в проектах из реального сектора экономики похожа на участь криптовалют, эмитируемых в процессе майнинга. Для увеличения в блокчейне количества какой-то криптовалюты нужно расширить и интенсифицировать процесс ее майнинга в реальном мире. А для обеспечения роста стоимости токена, который привязан к росту объемов сбыта компании, необходимо увеличивать количество потребителей продукции этой компании.

Таким образом, ICO и токен, который был назначен выполнять функцию инструмента в программе лояльности компании, очень удобны оружием для экспансии на территорию реального сектора экономики.

В процессе этой экспансии будет расти и востребованность самого блокчейна, а также – «инфраструктурных блокчейн-проектов», которые так любят сторонники изоляционистской партии.

Блокчейн-сообщество уже давно перестало быть закрытым клубом. В экосистему блокчейна уже давно проникло и надежно там обосновалось большое количество активных игроков, не особенно заботящихся об идеологических принципах сообщества. С другой стороны, крипто-мир уже давно находится в поле зрения финансовых и политических интересов бизнес- и политических элит.

В такой ситуации, если блокчейн-сообщество не будет производить экспансию в мир реальной экономики и внедрять в ней свои технологические и организационные принципы, то «реальный мир» в лице бизнеса и регуляторов придет в блокчейн и отформатирует его по своим лекалам.

Горев Андрей

https://esonics.com

https://esonics.io/

Рисунок Горевой Елены http://artgoreva.ru/products/category/530735

 

После хайпа. Станет ли ICO популярным у реального бизнеса | Финансы и инвестиции

Причин начавшегося «охлаждения» оказалось предостаточно — начиная от действий регуляторов, затягивающих гайки на разгулявшемся рынка, заканчивая «поведением» самих проектов, не торопящихся запускать обещанные альфа- и бета-версии своих продуктов. Тема перестала подогреваться и изнутри, и снаружи: все реже обсуждаются вопросы регулирования, никаких нормативных документов не принято, запретов на ICO и криптовалюты (или угроз запретов) все меньше.

Ситуация на ICO-рынке в последний год отличалась стабильностью. По оценкам консалтинговой компании Satis Group LLC, которая провела исследование состояния мировой ICO-индустрии, около 80% проектов являются мошенническими и лишь у 8% получается выйти на листинг на торговых площадках.

Громких скандалов в отрасли за последний год было предостаточно: LoopX исчез в феврале 2018 года, собрав $4,5 млн на инвестиционную платформу с запатентованными трейдерскими алгоритмами. В январе 2018 года проект Benebit, долгое время получавший положительные отзывы, собрал $2,7 млн и самоудалился после того, как пользователи обнаружили, что фотографии команды взяты с сайта британской школы.

Дополнительные угрозы рынку создали и хакеры. В исследовании Ernst & Young (EY), посвященном рискам, связанным с инвестициями в криптовалюты, говорится о том, что более 10% средств, привлеченных организаторами первичных размещений токенов криптовалют, было похищено в результате хакерских атак.

Значительное падение капитализации криптовалют в начале 2018 года обострило ситуацию. Волна ICO во многом была связана с ростом курса биткоина, поэтому обвал курса основной криптовалюты неминуемо привел и к снижению интереса к инвестициям. И хотя все криптооптимисты уверяют, что вот-вот начнется вторая волна взрывного роста — уже очевидно, что былого ажиотажа на рынке нет.

Профессионалы финансовых рынков настроены скептически: на днях инвестиционный банк GP Bullhound опубликовал прогноз, где говорится, что в течение следующих 12 месяцев цена биткоина и других криптовалют пострадает от коррекции в 90%, которая вызовет «стирание массового рынка». В то же время Себастьян Марковский, директор GP Bullhound и главный автор упомянутого отчета, полагает, что рынок ICO продолжит развиваться, однако инвесторы больше не будут вкладывать в ICO деньги без каких-либо конкретных доказательств рентабельности инвестиций.

Одной идеи мало

В рентабельность, к слову, поверить все труднее. У ICO-проектов почти полностью отсутствует взаимодействие с инвесторами после сбора средств. Многие из тех, кто собрал миллионы, крайне плохо информируют о том, что происходит с проектом сейчас. А это порождает домыслы, что блокчейн становится прикрытием для обычной алчности.

Всего за несколько месяцев ICO снискало славу быстрого и легкого способа привлечения инвестиций. До начала 2018 года все было просто: написал White Paper, сделал сайт, запустил рекламу, дал пару интервью — и вот уже деньги льются рекой. Инвесторы не требовали ни продукта, ни прототипа, довольствуясь красивыми обещаниями.

Но времена легких денег быстро прошли. Регуляторы разных стран уже неоднократно заявляли, что готовы стать на защиту прав инвесторов, чтобы упорядочить отрасль и максимально приблизить ее к рынку ценных бумаг. Джей Клейтон, председатель американской Комиссии по ценным бумагам и биржам, в феврале сообщил, что все токены — это ценные бумаги. Это же мнение он подтвердил и в конце апреля. Над регулированием и легализацией ICO работает и Агентство по финансовым услугам Японии, где также предлагают считать токены ICO ценными бумагами.

Стараясь не ввязываться в скандалы и разбирательства, свои ограничения на ICO-проекты наложили крупнейшие рекламные площадки — Facebook, Twitter, Instagram, LinkedIn и Google, которые заявили о запрете на публикацию рекламы криптовалютных проектов. Лишившись серьезных медиаресурсов для продвижения, ICO-проекты вынужденно начали лавировать, чтобы привлекать инвесторов и собирать заявленные суммы. На подмогу пришли PR-инструменты, которые изначально были менее интересны рынку, так как заказчикам и исполнителям всегда было сложно договориться о методиках измерения эффективности.

На распутье

Итого под воздействием внутренних и внешних факторов рынок вошел в точку бифуркации: волна хайпа схлынула вместе с интересом инвесторов, а доказательств того, что ICO позволяют заработать не только их инициаторам, пока не появилось. По итогам 2018 года мы поймем, останется ли система в состоянии хаоса или же перейдет на новый уровень.

Тем не менее индустрия ICO косвенно принесла реальному бизнесу огромную пользу. Он увидел, что быстро привлекать деньги можно и нужно, не тратя годы на написание бизнес-планов, обивание порогов банков или венчурных фондов. На рынок выходили проекты, которые искали деньги под новые заводы, оборудование, развитие текущего бизнеса. Их сборы, к сожалению, всегда были меньше, нежели сборы очередной суперэкосистемы или новой мегасоциальной сети. Однако стало ясно, что инвесторы готовы поверить в проект, если он публичен, понятно упакован, а его владельцы-основатели открыты и готовы общаться.

Проблемы низких сборов на ICO в реальном секторе во многом связаны с тем, что блокчейн был слишком уж надуманно привязан к нему, а токенизация бизнеса выглядела непрозрачной. Но даже неудачные ICO заставили реальный бизнес осознать, что недостаточно просто ждать инвесторов — пора начинать рассказывать о себе, работать с аудиторией, продвигать себя и свое детище. Как быстро бизнес начнет действовать в этих условиях, какие инструменты будет использовать, мы и увидим в течение ближайших месяцев. Однако можно сказать точно: запрос аудитории за последние три месяца изменился. Вместо: «Мы хотим ICO» — все чаще стало звучать: «Нам нужны инвестиции».

как не попасть на мошенников

Наверное, тот, кто хоть раз связывался с криптоиндустрией, не раз слышал такой термин — ICO.

Но, скорее всего, не каждый знает, что это такое, и зачем придумана эта технология.

Сначала обратимся к аббревиатуре. ICO дословно переводится, не иначе как — «первичное размещение криптомонет», по-английски — Initial Coin Offering.

В начале старта проекта, команда организует продажу токенов за криптоактивы или реальные фиатные деньги.

Содержание:

Позже, после проведения стартапа ICO, монеты можно применять в проекте в качестве внутренней системы расчетов, а также торговать на криптовалютных биржах.

Иногда вместо значения ICO используют второе слово – краудсейл, от английского слова — crowdsale.

Главная цель ICO

Конечная цель краудсейла — это привлечение инвесторов в проект, путём обмена своих токенов на биткоин, эфириум или другую популярную валюту, таким образом, проект обеспечивается необходимой финансовой базой.

У всех ICO главная задача — провести PR-кампанию на начальных стадиях, то есть, до полномасштабного запуска в работу.

После этого, все привлечённые средства направляются на финансирование завершающей стадии проекта, а также на менеджмент и маркетинг.

 В некоторых случаях определенный процент, по усмотрению создателей, направляется в специальный фонд для поддержки нового проекта в долгосрочной перспективе. 

перейти к содержанию ↑

Есть ли правовой статус у ICO?

Сейчас правового и юридического статуса ICO нет в законодательстве ни одного государства мира.

Есть робкие попытки легализовать это направление, поэтому трудно судить, когда в полной мере может заработать система в рамках правового поля.

 В некоторых странах, где криптовалюта циркулирует не первый год, например в КНР или Южной Корее, ICO запрещено официально сравнительно недавно. 

В 2018 году, по сути, должна решиться судьба крайдсейла, так как существует очень много противоречивых мнений.

Однако есть и официальные сторонники, так в Республике Беларусь с 28 марта 2018 года официально разрешены проекты ICO для резидентов местного банка ПВТ.

перейти к содержанию ↑

Можно ли сравнивать ICO и IPO

Принцип ICO аналогичен IPO. Но если IPO или Initial Public Offering это — открытое предложение компанией своих акций для широкой общественности, где циркулируют фиатные деньги, то Айсио имеет схожий принцип, но в кругу, где обращаются криптографические знаки, и не всегда токены несут дивидентный характер.

С другой стороны ИСО имеет все признаки краудфандинга, то есть, средства собираются на ранней стадии, когда у проекта нет еще готового или запущенного продукта или товара.

 Но IPO имеет вполне легальный статус. Так в США этот сегмент регулируется местным национальным федеральным законодательством и регулирующим органом в лице SEC — Комиссией по ценным бумагам и биржам США. Через ICO привлечение инвесторов происходит легче всего, но инвесторы не застрахованы  никак.

перейти к содержанию ↑

Чем интересен Айсио инвесторам

Здесь существует несколько определяющих факторов, почему инвесторы рискуют всё же с ICO.

Самый важный фактор — это многократное получение прибыли в будущем.

Образно говоря, есть две причины, почему инвесторам выгоден Айсио сегмент:

  • Получение выгоды от повышения курса. В качестве примера можно посмотреть, как изменилась цена на эфириум с момента его появления на рынке и до сегодняшнего дня.
  • Возможность получения значительных скидок на услуги, используя токены, которые купили в период ICO.
  • На дивидентных токенах – получение процентов от прибыли компании.

перейти к содержанию ↑

Риски ICO

Самый большой риск — это возможность попасть на мошенников. Ведь нигде в мире вы не защищены от мошеннических действий с АйСио.

Известны случаи, когда вполне перспективные проекты не могли набрать требуемой суммы поддержки, и вместе с ними «сгорали» потраченные средства, хотя добросовестные разработчики отправляют деньги обратно в таком случае.

Как правило, сейчас процедура проходит в 2 раунда (пресейл и краусейл), где в Pre-sale инвестируют крупные инвесторы.

перейти к содержанию ↑

На что нужно обратить внимание при ICO

Теперь перейдём к практической части, на что следует обратить внимание при выборе ICO платформы:

  • Наличие публичной оферты и прочих атрибутов официоза должно быть обязательным для любого проекта.
  • Проект должен иметь свой разработанный и утверждённый логотип и уникальный токен с технологией, которую можно посмотреть в репозитории.
  • Вся документация должна быть профессионально составлена и опубликована на WhitePaper.
  • Должен быть условный специальный счёт escrow, где будут учитываться имущество, регламентные документы и прочие атрибуты проекта.
  • Компания должна иметь статус «инкорпоративность», то есть официальную регистрацию.
  • За проектом должны стоять люди, которые имеют безупречную репутацию.
перейти к содержанию ↑

Как выбрать ICO проект

Этот вопрос, пожалуй, самый сложный. Если, скажем, в 2016 году появлялось в среднем 1-2 проектов в неделю, то в конце 2017 года ежемесячно стало возникать до 40 Айсио.

Скажем сразу, многие из них откровенные скамы, которые не имеют никакой поддержки, технологии и обоснования.

Многие страны запрещают ИСО на официальном уровне, но все равно инвесторы ищут обходные пути.

В сети есть немало ресурсов, которые публикуют «липовые» рейтинги, и обыватель верит этим наспех выставленным «звездочкам».

 Объяснить такую ситуацию очень просто — сейчас все сложнее найти поддержку со стороны инвесторов и кампании завлекают партнерскими программами, баунти и аирдропами. Если в 2016 году показатель успешности для некоторых проектов мог достигать отметки 69-72%, то в сентябре 2017 года, такой показатель едва дотягивал до 34%. 

перейти к содержанию ↑

Проекты ICO: где смотреть?

На нашем сайте BitGid вы можете ознакомиться со списком ICO, которые стартуют в ближайшее время. Мы не ставим липовых «звёздочек», вы сами оцениваете каждый проект.

Внимательно ознакомьтесь с предложениями и технологиями. По возможности, мы оперативно информируем пользователей о сути проекта в обзорах.

 Мы не считаем, что требуется ставить приоритет тому или иному проекту. Уважающий себя ресурс не станет гнаться за наградами, главное — донести до пользователя суть проекта, а дальше, пусть каждый самостоятельно решает – есть ли смысл инвестировать, пригодиться ли эта технология в будущем людям в первую очередь. 

перейти к содержанию ↑

Заключение

Высокое доверие к ICO зависит, прежде всего, от того, какую цель и задачу поставили разработчики.

Погоня за «звёздами» в ТОПе ни к чему хорошему не приведёт.

Ваше чутье, и полезный совет криптоэксперта поможет вам сделать правильный выбор.

Многие эксперты считают, что 2018 год станет переломным для всей ICO-индустрии.

Что такое ICO проекты криптовалют: где смотреть и как НЕ проинвестировать мошенников

4 (80%) 1 голос(ов)

Колонка Esonics: мифы об ICO проектов из реального сектора экономики

CoinFox публикует серию партнерских материалов с проектом Esonics – бизнесом, который производит майнинговое оборудование и микроэлектронику и выпускает токен ESNX, привязанный к объемам сбыта этой продукции.

Почему-то традиционно считается, что проекты из реальной экономики не могут предоставить инвесторам тот уровень доходности, который они ожидают от классических проектов из сферы блокчейна.

Трейдер или портфельный инвестор, работающий на крипто-биржах, формируя себе портфель активов, пытается рассчитать, принесет ли ему тот или иной проект 3Х прибыли в течение трех месяцев. Если нет, то можно и не суетиться.

Предлагаем сравнить два типа проектов, выходящих на ICO: классический блокчейн-проект – например, разработка площадки, призванной служить инфраструктурой для других проектов из сферы блокчейна – и проект из реальной экономики.

Для чистоты эксперимента предположим, что ни в первом, ни во втором проекте нет знаменитостей, под громкое имя которых люди могут нести деньги в проект, не читая white paper и дорожной карты.

Проект № 1. Проект объявляет о том, что команда приступает к разработке платформы. Создатели представляют демонстрационные версии своего нового творения, по которым можно понять, как оно будет работать в будущем, а также посмотреть, насколько сильны в команде программисты.

Проект № 2. На ICO выходит проект из реальной экономики – допустим, мелкое производство. У команды уже есть какая-то продукция, которую она уже производят, и имеется что-то еще, готовое к запуску в производство. Эта команда, по сути, собирает деньги на оборотный капитал и на расширение производства, а также на доведение до ума новой продукции, находящейся в разработке.

Допустим, оба эти проекта собирают по 1 миллиону долларов. Что будет происходить дальше?

Проект № 1. Команда на 2-3 месяца уходит в разработку. За это время, в лучшем случае, программисты успеют дописать код, но этот процесс может затянуться и на целый год. Потом начнется этап отладки и притирки. После этого придется ждать пока на вновь созданной платформе заведется какая-то жизнь.

Что в это время будет происходить с токеном? При хорошем раскладе, вначале он взлетит, затем, если команде удастся подкреплять уверенность в токене позитивными новостями, он еще какое-то время попарит на достигнутых высотах, а потом может уйти в пике или в плавное снижение.

Если платформа окажется востребованной, и токен будет постепенно пользоваться все большим и большим спросом, то его цена начнет медленно расти.

Проект № 2. Получив свой миллион, команда направит часть средств на расширение существующего производства, еще часть – на R&D, а остальное – на расширение системы сбыта и на рекламу. Обороты компании вырастут, а объемы сбыта могут в течение нескольких месяцев вырасти в разы.

Если механика токена разработана таким образом, что он вплетен в логику работы компании, например, привязан к росту объемов сбыта и служит инструментом программы лояльности, то спрос на него будет расти. А значит, будет расти и цена токена на крипто-биржах.

Миф о низкой доходности проектов из реальной экономики

Вполне справедливо считается, что у проектов из реального сектора экономики редко случается норма прибыли, которая превышает 30%. А это несерьёзно для инвесторов из блокчейна, привыкших иметь прибыль в 3Х, а то и в 10Х.

Но посмотрим на ситуацию с другого ракурса. Например, оттолкнёмся от представления о так называемом «замкнутом коммерческом цикле». Под данным циклом понимается временной интервал от того момента, когда мы заплатили деньги за покупку сырья и комплектующих, до того времени, когда деньги от продажи произведённой из этого сырья продукции полностью поступили на наш счет. Если такой цикл длится целый год, то норма прибыли в проекте может и не превышать 30%, но если цикл завершается в течение месяца, то за год может провернуться 12 таких циклов. А годовая прибыль будет уже плюс-минус 360%.

С другой стороны, у проектов из реального сектора экономики может иметься возможность масштабирования производства, а значит и прибыли. Если проект может в течение года удвоить масштабы производства и сбыта, то доходность от вложений в этот проект вырастет соответственно.

Если рост токена как-то привязан к росту объемов сбыта, то вовсе необязательно между ними будет прямая зависимость – ведь токен может расти и с опережением. Этот рост зависит еще и от спекулятивных ожиданий, и от котировок других типов активов.

При формировании своего инвестиционного портфеля, инвесторам имеет смысл всерьез рассматривать не только классические блокчейн-проекты, но и проекты из реальной экономики.

Ведь чем сложней проект, тем больше магии нужно применять для разработки механики его токена. А основателям проектов из реального сектора экономики поколдовать придется побольше.

Андрей Горев

При оформлении использованы рисунки Горевой Елены

http://artgoreva.ru/products/category/530735

Технология Блокчейн: 5 успешных проектов

С появлением смарт-контрактов рынок проектов работающих на основе технологии Blockchain начал расти с невероятной скоростью, что привело к появлению множества новых криптовалют, число которых на начало 2018 года перевалило за 1300 штук.

Однако, чем больше стало появляться проектов, тем меньший интерес они начали вызывать у инвесторов, в виду их основной ориентированности на развитие Blockchain-инфраструктуры.

5 лучших проектов технологии Блокчейн

В итоге, такое однобокое мышление разработчиков стало причиной замедления роста рынка на фоне того, что проекты стали терять инновационность, повсеместно повторяя друг друга.

Но к счастью, не все разработчики выбрали направление развития инфраструктуры Blockchain.

Среди них оказалось достаточное количество тех, кто, выбрав более сложный путь, решили реализовать весь потенциал технологии распределительного реестра и смарт-контрактов, направив их в реальный сектор.

Среди таких проектов стоит выделить:

1. Ambrosus – блокчейн-проект, направленный на создание инфраструктуры, в рамках которой будет реализована цепь, обеспечивающая отслеживание качества производимых продуктов питания и лекарств.

Проект собрал более $32,50 млн долларов инвестиций в ходе ICO.

2. The Bee – разработанная в рамках проекта платформа Beenest призвана создать новые стандарты в области гарантии качества и оплаты на краткосрочном рынке аренды недвижимости на основе смарт-конрактов.

Согласно дорожной карте проекта к 2020 году платформа Beenest будет включать в себя объекты недвижимости в Англии, Сингапуре и Южной Корее. В ходе ICO проект собрал $10,00 млн.

3. Medibloc – блокчейн-система, представляющая собой создание децентрализованной базы данных о пациентах. В рамках проекта его разработчики создадут единую базу сведений о каждом посещении медицинского учреждения, с последующим доступом к ней любого врача из любой точки мира в случае необходимости.

Согласно планам разработчиков, реализация проекта намечена на декабрь 2018 года. В ходе ICO проект собрал более $21,27 млн.

4. GUTS – сервис по продаже билетов на мероприятия, который защищает вас от подделки и покупки билетов по завышенной цене.

Несмотря на то, что сервис не является таким уж уникальным, его разработчикам удалось собрать в ходе ICO более $7,50 млн.

5. Swarm Fund – платформа, работающая на базе распределительного реестра, обеспечивает прозрачное, безопасное и совместное владение инвестиционными активами в реальном секторе экономики с использованием смарт-контрактов.

В ходе ICO разработчики смогли собрать более $5,30 млн, что составило лишь 10% от запланированной суммы.

Глядя на эти пять проектов, направленных на реализацию возможностей технологии Blockchain в реальной сфере жизни, можно сделать вывод, что все они реализованы на основе применения смарт-контрактов, в полной мере воплощая амбиции разработчиков платформ Ethereum и Qtum.

Поделиться в соцсетях:

В Москве прошел первый инвестиционный саммит ICO-проектов реального сектора экономики

13 июля 2018 г. в РЭУ имени Г.В. Плеханова  (Россия, Москва)  состоялся уникальный Invest Summit  ICO-старапов, обеспеченных реальными активами. Участие в саммите приняли отечественные блокчейн-проекты, передовые российские IT-компании, структуры Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ, рейтинговое агентство по оценки проектов  цифровой экономики, крипто-ориентированные разработчики и крупные институциональные инвесторы из Китая, Индии, США, Панамы, Бразилии, Израиля и России.


Invest Summit  организован Институтом управления и социально-экономического проектирования РЭУ имени Г.В. Плеханова, Бизнес-акселератором блокчейн-проектов Linok и крупнейшей в стране майнинговой корпорацией BitBaza.

«РЭУ имени Г.В. Плеханова  создал прецедент в образовании, запустив новую  технологию подготовки специалистов  —  совместные с ведущими предприятиями программы высшего  и дополнительного образования», говорит директор Института управления и социально-экономического проектирования РЭУ имени Г.В. Плеханова, член Экспертного совета Государственной Думы по цифровой экономике и блокчейн – технологии Надежда Сурова. «Институт  по этой технологии запустил первые в России университетские курсы в сфере блокчейн-экономики, как высшего образования, так и дополнительного для переподготовки государственных и муниципальных служащих, подготовки, инвесторов, разработчиков и предпринимателей в области blockchain, ICO, IT кибербезопасности и digital и т.д».

В настоящий момент Университет  разработал и реализует программу профессиональной переподготовки  —  «Блокчейн программирование» в форме бизнес – акселерации, когда слушатели в процессе обучения пишет «белую книгу», смарт  — контракт и выходят на питч  — сессию или ICO.

 «Более 90% ICO-проектов на сегодняшний день предлагают цифровые продукты, которые никак не связаны с реальным сектором экономики, однако далеко не все потенциальные инвесторы готовы вкладывать средства лишь в идеи и виртуальные сервисы. Именно поэтому мы  поддерживаем блокчейн — проекты, обеспеченные материальными объектами и ценностями, такими как нефть, газ, уголь и золото» — подчеркивает Директор Бизнес-акселератора блокчейн-проектов Linok Олег Линок.

«ICO-проекты на основе существующего производства предлагают совершенно новый формат взаимодействия с инвесторами, клиентами и пользователями», поддержал CEO BitBaza Артём Зверев. «Как показал прошедший саммит,  ресурсо-подтверждаемые проекты  вызвали огромный интерес у крупных инвесторов, специально приехавшим за ними из 6 стран мира».

В ходе саммита, 8 российских ICO презентовали беспрецедентно новые, в плане подхода, модели цифрового бизнеса в области добычи ресурсов, сбора статистических данных, индустрии автомобильного сервиса и торговли активами. Все представленные в ходе инвестиционного саммита информационно-технологические и блокчейн-ориентированные стартапы получили прямые инвестиции в развитие своих технологий. Также все представленные российские проекты заключили  соглашения с учредителями криптовалютных торговых платформ LBank и Huobi, направленные на предоставление гарантий по листингу и реализации токенов ICO-проектов на крупнейших криптовалютных биржах мира.

Россия уже заняла ведущие позиции на рынке ICO и достигла впечатляющих результатов в данной сфере. Не менее 237 компаний с корнями из этого региона провели около 17% ICO и pre-ICO в 2017 году. По приблизительным подсчётам – они собрали 22% всего объема привлечённых средств (по меньшей мере – $1,2 млрд ).

И хотя принятие законопроектов «О цифровых финансовых активах» и «О краудфандинге», а также процедуры по регулированию данного сегмента рынка в России перенесены на осень, это не мешает российским проектам развиваться, совершенствоваться и выходить на международный уровень привлечения инвестиций.

Напомним также, что глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил, что из законопроектов «О цифровых финансовых активах» и «О краудфандинге» уберут понятие «цифровые деньги» и «цифровая валюта», заменив их термином «цифровые права».

Подписывайтесь на Bitnovosti в telegram!

Делитесь вашим мнением об этой новости в комментариях ниже.

Поделиться ссылкой:

Related

определение, платформы для проведения, анализ рынка

Отличия от IPO:

  • законодательное регулирование ICO, подобное существующему для других форм инвестиционной и иных финансовых видов деятельности, на текущий момент отсутствует;
  • приобретение токенов может предоставлять инвесторам права и возможности, существенно превышающие таковые для тех, кто покупает акции в традиционном варианте

ICO также может подразделяться на несколько стадий.

  1. Предварительная распродажа монет по сниженной стоимости осуществляется в ходе preICO и помогает предпринимателям собрать средства до открытия официального процесса первичного размещения токенов, а также оценить заинтересованность инвесторов в проекте
  2. Краудсейл представляет собой непосредственно ICO, официальную продажу токенов (является формой краудфандинга, а именно финансирования, производимого коллективно).

Понятие ICO неразрывно связано с отраслью криптовалют, эмиссия токенов осуществляется непосредственно в процессе этого мероприятия. Они распределяются отличным от майнинга или форджинга методом среди интересующихся заявленным проектом лиц. Выкуп монет через определенное время нередко гарантируется авторами идеи, что служит дополнительным свидетельством безопасности вложения средств.

Важно! Единицы предлагаемой к приобретению криптовалюты носят название «токен» или «монета» и чаще всего оцениваются в BTC или ETH, отличающихся высокими показателями ликвидности. Привлечение инвесторов посредством проведения ICO позволяет избежать затрат на популяризацию новой криптовалюты, достаточно доказать эффективность и востребованность самого проекта.

Популярные площадки для ICO

Основной площадкой для подготовки и проведения Initial coin offering служит децентрализованная платформа Ethereum. Ее разработка и внедрение существенно облегчили данную работу, поскольку она предназначается непосредственно для создателей приложений на основе блокчейна и позволяет задействовать смарт-контракты.

Таблица 1. Плюсы использования смарт-контрактов для проведения ICO

ПреимуществоОписание
Автоматизация бухгалтерииАлгоритм позволяет учитывать, от кого и в каком объеме поступили финансовые средства, и производить начисление токенов.
Распределение правМеханизм служит для наделения инвесторов правами на передачу и продажу монет.
ЗащитаСмарт-контракты обеспечивают полную прозрачность сделки и защищают ее участников от мошенничества и обмана.

На сегодняшний день Эфириум занимает 80% рынка ICO. Реализация проекта на базе данной платформы подразумевает выпуск токенов стандарта ERC20. Это облегчает производство операций с ними, а также внесение новых монет в листинги криптовалютных бирж.

Важно! Для хранения и дальнейшего использования токенов на базе Ethereum удобно использовать официальные кошельки для Эфира, например, MyEtherWallet.

Большинство успешных проектов выполнено именно таким образом. К ним относятся:

  • ICO Bancor фонда Bprotocol, которое поставило рекорд в июне 2017 г., когда привлекло 150 млн долларов США;
  • ICO криптовалюты EOS компании Block.one, побившее предыдущий рекорд: успех мероприятия составил 185 млн долларов США, причем средства были получены за первые же 5 дней.

Существуют и иные популярные платформы для проведения ICO, к таковым относятся:

  • Waves, работающая посредством алгоритма Leased PoS, родоначальником ее служит NXT;
  • китайская криптоплатформа Neo.

Это интересно! ICO как инструмент инвестирования задействуется не только IT-проектами, но работает и в секторе «реальной экономики». Так, первичное размещение токенов фермы «Колионово» посредством Waves Platform помогло создателям получить на развитие сельскохозяйственной организации 401 BTC, что составило около 500 тыс. долларов США.

Мошеннические проекты

Большинство изначальных проектов смогли объяснить инвесторам, что такое ICO простыми словами, посредством своей значительной доходности. Они обеспечили не только возврат средств, но и существенную прибыль, что послужило поводом для возрастания интереса к данной форме краудфандинга.

К сожалению, на волне ее популярности возникло немало мошеннических организаций, отличать которые крайне важно во избежание потери денег и времени.

Примерами подобных проектов служат:

компания Declouds, собравшая на первичном размещении токенов более 295 BTC, фото с серьезных мероприятий команды оказались продуктом фотошопа;

  • поддельные сайты, например, аналог MyEtherWallet, позволивший вывести злоумышленникам 700 тыс. долларов США в период проведения ICO Bancor;
  • проект Razormind, в результате которого было украдено 10 млн долларов США.

Рисунок 1. Сайт мошеннического проекта Razormind

Как оценить проект?

Вложения в ICO всегда предполагают высокий риск. Полностью избежать его не получится, но следование нескольким простым правилам поможет отсеять откровенно мошеннические начинания:

  1. На первом этапе важно оценить оформление официального сайта и групп в социальных сетях. Процедура первичного предложения токенов опирается на грамотную презентацию предлагаемого продукта, поэтому каждая деталь имеет большое значение. Украденные логотипы и иллюстрации, равно как и шаблонные формы, зачастую свидетельствуют о неблагонадежности компании.
  2. Идея проекта должна иметь реальную возможность воплощения в условиях сегодняшнего дня. Она также должна быть востребованной среди достаточно большой группы современных людей и доступной.
  3. Квалификация членов команды должна быть достаточной для реализации задуманных этапов дорожной карты. Профессионалов своего дела обычно легко найти на Facebook или Linkedin, они известны в своей среде. За подставными или анонимными лицами нередко скрываются мошенники.
  4. Контактные данные юридического лица должны быть доступными и легко подтверждаемыми.
  5. Криптовалюта проекта должна быть выгодной для своего обладателя и иметь потенциал к росту рыночной стоимости.

Для оценки ICO удобно также использовать данные рейтинговых агентств. Существуют как платные службы, так и общедоступные площадки, созданные блокчейн-сообществами в сотрудничестве с инвесторами, советниками и экспертами. К наиболее популярным относятся:

Законодательное регулирование

ICO отличается от традиционных вариантов инвестирования легкостью привлечения финансовых средств в юридическом отношении, что одновременно является и плюсом, и минусом. Именно эта особенность вызывает высокую активность мошенников, а также выход на рынок недостаточно проработанных проектов.

На данный момент отрасль остается по большей части нерегулируемой, однако именно текущий 2018 г. должен ознаменоваться появлением необходимых законодательных актов в США, России, Корее, Китае и других странах.

История и статистика

Первым произвел первичное размещение токенов в форме ICO проект Mastercoin. Процедура была реализована в 2013 г. и позволила привлечь 5 млн долларов.

Если в 2016 г. количество предложений было незначительным и нарастало постепенно, то сейчас оно исчисляется десятками кампаний ежемесячно. Подробную статистику по объему рынка можно найти на сервисе coinschedule.com.

Таблица 2. Анализ роста рынка ICO (по данным портала Coinschedule)

Показатель2016 год2017 год2018 год (неполный 1 квартал)
Число ICO4321089
Объем рынкаБолее 95 млн долларов СШАБолее 3,88 млрд долларов СШАБолее 3,4 млрд долларов США
Проект рекордсменWaves, почти 16,5 млн долларов СШАHdac, 258 млн долларов СШАTelegram ICO (Pre-sale 1), 850 млн долларов США
Приоритетные сферыИнфраструктура – 44,6%Инфраструктура 25,8, Финансы 14,6%Связь и общение – 28,3%, финансы – 15,5%, торговля и инвестиции – 15,1%

Рисунок 2. Динамика увеличения объемов рынка ICO в 2017 г.

Прогноз на 2018 год

Рынок криптовалют стремительно эволюционирует, поэтому достоверно предсказать изменения в области ICO не представляется возможным. Сложности создает переизбыток кампаний, высокая волатильность криптовалют и отсутствие прозрачной законодательной регуляции данной сферы.

Среди наиболее ожидаемых событий эксперты указывают определение, разработку и внедрение необходимых законодательных положений для регистрации блокчейн-стартапов и дальнейшей регуляции всех связанных с ними процессов.

Необходимо отметить, что число успешных проектов начало ощутимо снижаться со второй половины 2017 г. Кампании, которым не удается собрать заявленную сумму (hard cap) в полном объеме, стали появляться все чаще. Данный факт свидетельствует о том, что рынок становится более зрелым, а инвесторы — осторожными.

Размер hard cap, в целом, также снижается. Разработчики стараются реально оценить потребности проекта во вливаниях денежных средств для его реализации и успешного выхода на рынок и не строят завышенных ожиданий.

На сегодняшний день инвестиции в ICO уже неспособны принести практически мгновенную прибыль, к тому же не каждому токену удается попасть в листинги криптобирж или сохранить заявленную стоимость. Происходит рост требований к качеству идеи, кроме того, в ближайшем будущем для сбора средств может понадобиться не только досконально проработанная дорожная карта, но и готовый продукт (или его работоспособный прототип, MVP).

Видео: выступление основателя криптоплатформы Waves на тему ICO и его влияния на венчурную индустрию.




Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о