Содержание

Вложение денег в золото – какой вариант выгоднее?

Автор Александр Капцов На чтение 6 мин Просмотров 1.7к. Обновлено

Золото на протяжении веков являлось классическим вариантом накопления сбережений. Современный человек, размышляя над тем, куда вложить свои деньги, неизменно вспоминает про этот драгоценный металл.

Содержание статьи:

Вкладывать ли деньги в золото — плюсы и минусы

Банки предлагают несколько вариантов инвестиций  путем:

  • Вложений в слитки.
  • Приобретения монет.
  • Открытия обезличенного металлического счета (ОМС).

Практически нет предпосылок к тому, что золото обесценится полностью. Даже при экономических катастрофах или значительных проблемах на мировом рынке этот металл остается конвертируемым и востребованным.

В отличие от ценных бумаг или валют, предельно зависящих от финансовых колебаний, золото отличается достаточной надежностью, поэтому инвесторы называют его самым стабильным активом в своем портфеле.

Относительно доходности золота ситуация неоднозначна. Дело в том, что стоимость металла может ощутимо варьировать, поэтому планировать краткосрочное хранение денег в золоте нужно с осторожностью. Слишком велик риск значительных убытков. Такая схема больше подойдет опытным биржевым игрокам.

Если говорить о длительных вкладах на целые десятилетия, то самым главным плюсом такого хранения станет его высокая надежность, а вот прибыль, скорее всего, будет невелика. Конвертировать средства «на перспективу» лучше всего в физическое золото (слитки и монеты).

Вложение денег в золото на срок от одного до трех лет считается оптимальным. Эта схема прекрасно подстрахует в случае, если обесценится евро или американский доллар. Здесь самой лучшей формой хранения является физическое золото, которому уступают обезличенные металлические счета.

Вкладывать ли деньги в золото? Когда основная задача инвестиции – надежное и длительное хранение, то однозначно вкладывать. В этом случае следует воспользоваться слитками и монетами. Если «законсервированные» в металле средства могут неожиданно понадобиться в ближайшее время, тогда логичнее всего, либо воздержаться от подобной идеи, либо открыть обезличенный металлический счет.

Читайте также: Как изменился курс золота за последние годы – графики и аналитика

Как инвестировать деньги в банковское золото?

В периоды экономической стабильности эксперты рекомендуют выделять на покупку драгоценного металла примерно 5% от общей суммы инвестиционного портфеля. Желательно осуществлять перевод денег в золото поступательно, в равные промежутки времени. Например, раз в месяц или ежеквартально. Такой подход усреднит цену одного грамма общих накоплений и выровняет возможные перекосы.

В каждой конкретной ситуации придется выбирать наиболее подходящий вариант хранения, поскольку идеальной и абсолютно беспроигрышной формы инвестиции не существует.

  • Золотые слитки

+’Достоинства:

  • Максимальная надежность вложений.
  • Отсутствие привязки к банку.
  • Отсутствие зависимости от изменений в законодательстве.)

Недостатки:

  • При покупке дополнительно оплачивается 18% НДС.
  • Сумма инвестиций должна быть немаленькая.
  • Необходимость в безопасном хранении.
  • Невысокая ликвидность.)

Вывод: за небольшие деньги золото в слитках купить невозможно. Подобные вложения должны быть крупными и долгосрочными, поскольку быстрая и выгодная продажа драгоценного металла в физической форме часто затруднена.

К тому же, потребуется постоянно нести дополнительные расходы, связанные с хранением золотых слитков. Средняя цена на услуги сейфовой ячейки составляет 0,1% от общей стоимости металла в месяц.

  • Золотые монеты

+’Достоинства:

  • Инвестиции отличаются максимальной надежностью.
  • Отсутствует привязка к банку.
  • Не нужно оплачивать НДС.)

Недостатки:

  • Существенная разница в цене покупки и продажи.
  • Необходимость в безопасном хранении.
  • Невысокая ликвидность.
  • Неоднозначное ценообразование.)

Вывод: покупать золото в банковских монетах с целью скорой обратной конвертации абсолютно невыгодно.

Если цена на золото осталась неизменной, то вкладчик понесет убытки, поскольку всегда существует значительная финансовая разница между покупкой и продажей банком одной и той же монеты.

Неприятным минусом можно считать дополнительные затраты на чеканку, которые вложены в цену изделия.

Хранить деньги в золоте, используя монеты, выгодно лишь в долгосрочной перспективе. Есть вероятность, что со временем стоимость некоторых коллекционных монет будет несоизмеримо расти по сравнению с обычными.

  • Обезличенный металлический счет

+’Достоинства:

  • Небольшая разница между стоимостью покупки и продажи металла.
  • Отсутствие необходимости оплачивать НДС.
  • Высокая ликвидность.
  • Отсутствие необходимости в хранении металла.
  • Возможность инвестировать небольшую сумму денег.)

Недостатки:

  • Зависимость от надежности банка.
  • Зависимость от изменений в законодательстве.
  • Дополнительные риски, связанные с подписанием договора.)

Вывод: при открытии ОМС вкладчик, по сути, покупает не золото, а обязательства банка, поэтому выбирать финансовое учреждение нужно с особой тщательностью.

Риски связаны с тем, что застраховать такой вклад невозможно, а в момент продажи золота курс может оказаться невыгодным.

Однако это самый удобный способ вложить деньги в золото.

Стоит ли хранить деньги в золотых украшениях и других золотых активах?

Золотые украшения – вещь красивая, но непрактичная и абсолютно неликвидная.

Если приобретать драгоценности у талантливых ювелиров с надеждой на признание их гениальности или вкладывать деньги в исторически значимые старинные вещи, можно надеяться на то, что со временем стоимость этих золотых украшений ощутимо возрастет. Однако это скорее удел ценителей и эстетов, нежели, бизнесменов.

В реальности, продать имеющиеся украшения по их реальной стоимости практически невозможно. Ломбарды и ювелирные магазины принимают такие изделия только в качестве лома. При этом оплачивается лишь текущая рыночная стоимость одного грамма золота, не учитывая ценность самой работы ювелира.

Существуют и другие виды перевода денег в золотые активы, например:

  • ETF – покупка акций фондов, котирующихся на зарубежных биржах
  • Частные электронные деньги, обеспеченные золотом
  • Золото на рынке Forex

Все эти способы могут использовать лишь знающие люди, оценивающие реальные риски. Для удачного вложения необходимо понимать ситуацию на мировом рынке и учитывать постоянные экономические изменения.

Отзывы клиентов

Вкладчики в банковское золото выражают различное мнение по поводу данного способа хранения денежных средств.

  • Большинство из них находят физическое золото самым надежным вариантом инвестирования, которому не страшны проблемы в экономике и финансовые кризисы.
  • Часть людей используют слитки и монеты в качестве дорогостоящих подарков.

Можно однозначно сказать, что банковское золото – это хороший вариант для хранения небольшой доли денег. Те, кто открывал обезличенный металлический счет, в благоприятные периоды смогли заработать на скачке курса.

Неудовольствие вызывало отношение некоторых несолидных банков, которые отказывались принимать свои же слитки и монеты

, мотивируя это повышенным клиентским спросом на услугу.

Что касается ОМС, отмечались проблемы с обналичиванием золота в периоды ажиотажа.

Не существует идеально подходящей всем схемы инвестирования. Выбор варианта вложения денег в золото должен обуславливаться потребностями и ожиданиями клиента.

Выгодно ли хранение денег в золоте?

Запись обновлена: Май 28, 2020

Издавна золото считается стабильным и твердым платежным средством. Поэтому многие инвесторы отдают ему свое предпочтение для сохранения и приумножения капитала. Рынок драгоценных металлов постоянно увеличивает свои объемы, все больше бизнесменов предпочитают хранить деньги в золоте. Особенно такая тенденция увеличилась с 2008 года, в момент наступления мирового экономического кризиса.

Возрастание количества вкладов в «желтый» металл в 2008 году было не случайным. В периоды кризисов положение фондовых рынков весьма непредсказуемо, экономика многих стран испытывает спад, объем инвестирования снижается, поэтому правительства стран стараются заменить свои валютные резервы на золотые. Это делается для снижения риска, который связан с изменением курсов свободно конвертирующихся валютных средств.

Поскольку стоимость золота растет в период кризисных проявлений мировой экономики, период рецессии лучшее время, чтобы сделать вклад денег в надежное платежное средство, а именно в золото.

Это легко подтверждается графиком, посмотреть который вы можете ниже. На нем отображено что цены на драгоценные металлы увеличивались дважды за последние 50 лет: первый раз в восьмидесятые, из-за сложившейся на тот момент стагфляции (увеличение показателей инфляции вкупе с безработицей) и в 2010 году после кризиса ипотечной сферы.

Помимо этого, исходя из данных Bloomberg, хранение денег именно в золоте предпочитается в среде крупных инвесторов, имеющих значительно большую долю в драгоценных металлах по сравнению с вкладами в ценные бумаги, недвижимость и нефть.

Различные этапы роста и падения котировок на золото.

Аналитиками была установлена связь цен на золото с изменениями мировой экономики. Выяснилось, что стоимость золота идет вверх, если одно выполняется любое из этих условий:

  • Увеличение динамики изменения курсов мировых валют;
  • Уменьшение индексов фондового рынка;
  • Центральными банками увеличиваются объемы закупки золота и других драгметаллов;
  • Снижение объемов добываемого золота.

Возникает вопрос, вкладывать ли свои деньги в золото и какую выгоду можно извлечь из этого?

Не взирая на тот факт, что общемировые объемы добычи золота составляют около двух с половиной тонн, цена на этот металл продолжает неуклонно расти. При этом бесспорно, что его цена определяется уровнем спроса и предложения. Если сравнивать с нефтью, существует важное отличие в том, что после добычи и обработки металлы не пропадают, а хранятся у инвесторов и используются в качестве резервной валюты центральными банками многих государств. Естественно, что бывали периоды существенного снижения стоимости драгоценных металлов, но обычно это было связанно с выводом экономики стран из рецессии и с улучшением инвестиционной привлекательности других валют.

Но в долгосрочной перспективе, если хотите выгодно вкладывать деньги, инвестиция в золото будет одним из лучших видов вложений. Если просмотреть котировки последнего десятка лет, то цена на один грамм золота в слитках увеличилась более чем на триста процентов. И это при том, что показатели доходности за этот период лишь два раза были зафиксированы на «нулевом» уровне, а в остальном они были значительно выше банковских ставок по депозитам. Так что, вкладывать деньги в золото, ориентируясь на долгосрочную перспективу весьма выгодно.

В долгосрочной перспективе золото — выгодная инвестиция.

Помимо этого, в последние годы цена на золото неуклонно растет, в течении 2011 года целых 4 раза были зафиксированные рекордные показатели стоимости этого металла за всю историю продаж. 10 августа на международной бирже COMEX был оформлен фьючерс на золото по цене в 1800 долларов за тройскую унцию. А всего через 13 дней после этого был зафиксирован еще больший показатель стоимости золота – за тройскую унцию отдавали 1911,46 долларов.

Содержание статьи:

Как извлечь максимальную прибыль?

Стоимость золота может различаться исходя из того, в каком виде поставляется данный металл. Думая о том, как вложить свои деньги в этот благородный металл, это следует учитывать в первую очередь. Давайте изучим основные подходы вложений в золото.

Вклады в ювелирные изделия

Можно сказать о том, что вложить деньги в золото в виде ювелирных изделий, изучив отзывы инвесторов – наименее рентабельно, ибо в стоимость изделия вложена цена работы мастера, а в ходе продажи металла в ломбарде оценивается только вес драгоценного металла.

Вкладывать в ювелирные изделия — невыгодное занятие.

Слитки

Для тех, кто собирается хранить золотые слитки у себя дома, придется выплатить налог в размере 18%. Из-за этого инвестору придется заплатить гораздо большую сумму чем реальная стоимость золота.

ОМС

Однако решив хранить деньги в золоте на обезличенном металлическом счету, вы избегаете оплаты налога на покупку драгоценных металлов. Обезличенные счета обладают рядом преимуществ, при этом фактически не имея недостатков, владелец подобного счета может проводить операции покупки и продажи в любое время, что дает возможность используя моменты «пика» котировок на золотой металл увеличить свой доход. Некоторыми банками предоставляется возможность открытия не только ОМС счетов, до и срочных депозитов, с начисляемыми процентами в рублях либо граммах. Недостатком подобных счетов, является его статус не как банковского вклада, а следовательно, он не обладает государственной гарантией возврата средств.

Доходы от инвестиций в золото

Вложить деньги в золото в виде покупки инвестиционных монет выгодно тем, что, подобные монеты, особенно те, что выпускает сбербанк, быстро расходятся по частным коллекциям, из-за чего их цена существенно возрастает, поскольку в ход уже идет коллекционная цена подобных монет.

«Олимпийская» серия инвестиционных монет.

Необходимо отметить и тот момент, что стоимость золотого слитка зависит от его массы: слиток в один килограмм стоит значительно дешевле, чем два по 500 грамм. При покупке золотых монет партиями (начиная от десяти штук) некоторые банки предоставляют скидку.

Помимо этого, можно вкладывать в золото с помощью биржи, что сокращает расходы при приобретении инвестиций. Можно купить фьючерсный договор на золото, цена которого зависит от ставок спотовой цены.

При таком типе вложений необходимо оперативно реагировать на изменения котировок золота, дабы увеличить эффективность вложений. Данный подход для инвестирования располагает к спекулятивного подходу и не подходит для долгосрочного инвестировании.

Подытоживая, можно сказать, что желание инвестировать деньги в золото является прибыльным и безопасным способом увеличения капитала. Спрос на этот металл увеличивается, с пиками роста во время рецессий. Поэтому решая, выгодно покупать и инвестировать в золото, нужно учитывать, что золото — долгосрочная инвестиция, которая в короткий срок может остаться неизменной в цене либо даже понизится, но если вкладываться на срок более чем на несколько лет, то этот драгоценный металл приносит ощутимую прибыль.

Вклады в золото - плюсы и минусы. Выгодно ли вкладывать деньги в драгоценные металлы

Вклады в золото неоднократно спасали людей от серьезных политических катаклизмов и не только в нашей стране. Золотые вклады в банках имели русские эмигранты столетней давности, есть они и сегодня, многие бизнесмены "на всякий случай" имеют вложения не только в долларах, евро и рублях, но и в драгоценных металлах.

Даже на бытовом уровне многие понимают, что наличие драгоценностей и украшений позволяет им в исключительных случаях получить возможность продать их и получить немалые средства, которые иногда оказываются определяющими в тяжелых жизненных ситуациях.

Так что вопрос "стоит ли вкладывать деньги в золото" не стоит. Вопрос стоит иначе - когда это лучше делать, каким образом, сколько именно средств хранить в виде золота. Одним словом, требует пояснения вопрос "как вкладывать деньги в золото"?

Обезличенный металлический счет

Самый легкий способ доступен каждому, даже тому, кто оперирует малыми средствами, зато пользуется многочисленными электронными системами. Некоторые банки, в том числе и работающие с электронными деньгами (Вебмани) могут открыть вам металлический счет в банке.

Чаще всего это обезличенный металлический счет (ОМС), который можно открыть в виде золота, платины, палладия и серебра. Счета открываются легко, за их обслуживание обычно ничего не берется. За снятие вклада могут взять проценты.

Суть заключается в том, что вы как бы приобретаете золото по текущему курсу, а банк хранит его у себя. Конечно, вряд ли на рынке вы купите 1 мг золота и будете его держать в банковской ячейке. С ОМС это вполне возможно. Вы не держите это золото в руках, вы никогда им не пользуетесь, у вас всего лишь есть возможность в какой-то момент его продать.

Фактическое отсутствие золота в вашей банковской ячейке избавляет вас от необходимости выплачивать НДС на него.

Впрочем, некоторые банки предлагают возможность получить настоящий металл с учетом курса минус тот самый процент, о котором шла речь.

Металлические счета ответственного хранения

Существуют и настоящие счета - "металлические счета ответственного хранения", то есть такие, которые учитывают реально существующий у вас металл. При этом для открытия такого счета требуется проведение многих процедур, например:

  • точное взвешивание,
  • определение точной пробы,
  • определение содержания других металлов в сплаве,
  • соответствие номеров слитка,
  • сертифицирование,

одним словом, определение индивидуальных признаков вашего слитка или предмета из драгоценного металла.

Операции по металлическим вкладам

Счет в золоте ведется так же, как и счет "в дензнаках", по нему возможно совершение всех обычных операций - открытия, закрытия, пополнения, обналичивания, переводов, выдачи металла.

Кстати, если говорить об обезличенных счетах, то в России возможен только внутрибанковский перевод с металлического счета на любой другой. При межбанковских обменах вы должны будете сначала перевести металл в валюту или рубли, и только потом переводить средства.

За рубежом ситуация чаще всего иная, вы можете оперировать счетом и на межбанковском уровне.

Существует ли при этом выгода держателем счета?

Да, конечно. В 2009 году, во время кризиса, доходность золотых счетов резко выросла - до 20-30% годовых, что обеспечило прибыль их владельцам. Фактически, каждый раз, когда золото растет в цене, вы можете позволить себе играть на этом так же, как это делают на биржах.

Плюсы и минусы вкладов в золото

Когда вы работаете с металлическим обезличенным счетом, вы не решаете вопросы о хранении драг.металла, транспортировке и идентификации. Вам не нужно тратить средства на проверку, например, подлинности металлов. Кроме того, вы не должны платить НДС при покупке и продаже.

Еще один плюс - все операции осуществляются мгновенно, что позволяет использовать колебания биржевых курсов с учетом оперативной информации. Это реальная альтернатива биржам.

Кроме того, у вас есть редкая возможность открыть ОМС на несовершеннолетнее лицо.

Каковы минусы такого счета?

Его главный недостаток - отсутствие системы страхования вкладов. Вы сильно зависите от стабильности и прочности банка, если ваш банк в одночасье рухнет, все ваши ОМС просто пропадут. Но подобные операции обычно проводят самые надежные банки России и мира, чья устойчивость выгодна не только вкладчикам, но и государству. Поэтому их стабильность поддерживается многими способами.

Прогноз на 2016 год

После того, как мы рассмотрели вопросы о металлических счетах в банках, остается, пожалуй, только один: выгодно ли вкладывать деньги в золото в 2016 году?

Решает, конечно, каждый сам. Но ситуация очень похожа на 2009 год, а там инвесторы в драг.металлы получили хорошую прибыль. В любом случае вклад в драгоценные металлы практически никогда не оказывается в проигрыше.

Хранить деньги в золоте? Что думают немцы и россияне | Экономика в Германии и мире: новости и аналитика | DW

Во что лучше вкладывать деньги: в валюту, облигации, акции? Или, может быть, в золото? Новейшее исследование показывает, что отношение к нему в Германии и России весьма неоднозначное: лишь около половины тех, кто вообще имеет возможность делать финансовые вложения, доверяет драгоценному металлу больше, чем твердой валюте. При этом РФ по количеству скептиков опережает ФРГ - и это при том, что российские власти уже много лет проводят политику скупки золота, чтобы снизить зависимость от доллара.

Драгоценный металл или твердая валюта?

Расположенный в Лондоне Всемирный совет по золоту (World Gold Council, WGC) опросил в общей сложности 12 тысяч активных розничных инвесторов (к ним относятся люди, сделавшие минимум одно финансовое вложение за последние 12 месяцев) в Китае, Индии, США, России, Германии и Канаде. Главный вывод экспертов: интерес к золоту остается высоким.

Однако уровень доверия к нему как к инвестиционному продукту зависит, с одной стороны, от исторических и политических факторов, а с другой - от возраста, и это новый тренд. Согласно результатам опроса WGC по Германии и России, предоставленным в распоряжение DW, в этих странах примерно по две трети населения считают золото хорошим защитным активом против инфляции и колебаний валютных курсов.

Людей, которые думают, что драгметалл не потеряет свою ценность в долгосрочной перспективе, в РФ несколько больше, чем в ФРГ: 75% против 61%. В то же время доля тех, кто доверяет золоту сильнее, чем твердым валютам, напротив, выше среди жителей Германии: 57% против 52%.

Поколение Z сомневается в ценности золота

"Как немцам, так и россиянам не хватает эмоциональной связи и привязанности, которую мы наблюдаем на азиатских рынках, но они ценят золото как защитный актив. Это может быть связано с историческими и политическими факторами: смена денежной единицы в Германии, вера российского правительства в золото, а не в доллар", - пояснил DW директор группы исследований рынка Всемирного совета по золоту Алистер Хьюитт.

В то же время, указал эксперт, и в России, и в Германии молодежь относится к драгметаллу прохладнее, чем старшие возрастные группы. Среди россиян поколения Z (в возрасте от 18 до 22 лет) только 41% опрошенных заявил, что считает золото надежнее валют, в ФРГ таких - 48%. Молодые люди, отмечается в исследовании, чаще сомневаются в долгосрочной ценности этого актива.

"И в Германии, и в России молодая, не очень склонная к риску аудитория меньше заинтересована в золоте как в защитном активе. Миллениалы (опрошенные в возрасте от 23 до 38 лет. - Ред.) не слишком сильно отличаются от людей в возрасте 39+, а вот внутри поколения Z мы видим более существенные различия во взглядах", - отметил Алистер Хьюитт.

Главная функция - защитный актив                        

Исследование WGC свидетельствует о том, что рынки России и Германии похожи с точки зрения целей инвестирования в золото. В обеих странах люди, имеющие свободные деньги, видят в драгметалле главным образом средство защиты сбережений.

В РФ доля таких покупателей составляет 43%, в ФРГ - 37%. Второй мотив - получение прибыли в долгосрочной перспективе (37% и 36% соответственно), на третьем месте - обогащение в короткий срок (11% в России, 12% в Германии).

Согласно недавнему исследованию Берлинского университета имени Штайнбайса по заказу банка Reisebank, золотыми монетами или слитками владеет 38% немцев. Его результаты подтверждают: значительная доля жителей ФРГ видит в золоте прежде всего актив-убежище.

Так ли надежны сбережения в золоте?

Для россиян, судя по исследованию Всемирного совета по золоту, такой подход еще более характерен. "Это соответствует очень осторожному отношению россиян в целом к инвестициям", - отметил эксперт WGC Алистер Хьюитт. Однако немало финансовых аналитиков весьма скептически оценивает представление о золоте как особо надежном средстве сохранения сбережений.

"Я бы не хотел никого уговаривать покупать золото в целях хеджирования на случай непредвиденных обстоятельств. Инвесторы всегда должны думать о том, чтобы потом найти кого-то, кто готов заплатить за золото больше, чем они изначально вложили", - пояснил DW директор по инвестициям для частных и корпоративных клиентов Deutsche Bank Ульрих Стефан (Ulrich Stephan).

"Я не думаю, - добавил он, - что если случится большой крах, то мы начнем расплачиваться за булочки золотыми самородками. К тому же полагаю, что в случае серьезных проблем соотношение цен золота и продуктов питания будет менее благоприятным, чем сегодня".

Отношение к золотым украшениям меняется

Тем не менее, в мировом масштабе две трети розничных инвесторов всё еще считают золото хорошим защитным активом против инфляции и колебаний валютных курсов, свидетельствует исследование WGC.

Его авторы пришли к выводу, что люди по-прежнему доверяют золоту, но потенциальные покупатели, никогда не приобретавшие этот драгоценный металл, испытывают некоторые сомнения относительно подлинности продукта и надежности продавцов. Часть опрошенных заявила, что боится получить контрафактную продукцию.

Эксперты WGC проанализировали также отношение жителей трех государств - Китая, Индии и США - к приобретению золота не как инвестиционного продукта, а в виде ювелирных изделий. Выяснилось, что потребители фэшн-сегмента тоже переживают по поводу подлинности металла и не всегда доверяют продавцам.

И здесь опять проявились поколенческие различия в отношении к золоту. Опрошенные в возрасте от 18 до 22 лет меньше заинтересованы в покупке золотых украшений: они испытывают более слабую эмоциональную связь с этим металлом и сомневаются в том, что изделия из него соответствуют духу времени.

Смотрите также:

  • Клады, которые находят жители Германии

    Тайник в буфете

    Молодой отец семейства из Бремена, купивший старый кухонный буфет, был поражен, обнаружив в тайнике за одним из ящиков три слитка золота. Он честно заявил в полицию о своей находке. Оказалось, что кухонный буфет стоял в квартире богатого жителя города, который умер в марте этого года, после чего его мебель распродали. Клад оценивается в 83500 евро. Нашедший его получит вознаграждение 2500 евро.

  • Клады, которые находят жители Германии

    Кто спрятал это золото?

    В конце июля 2017 года житель Берлина нашел под деревом папку с 22 слитками золота на сумму 35 тысяч евро и 3500 евро банкнотами. Мужчина отнес клад в полицию, теперь он получит до 5 процентов от стоимости находки в качестве вознаграждения. Владелец папки уже забрал свои драгоценности: по его словам, он пристегивал велосипед и случайно оставил слитки возле дерева.

  • Клады, которые находят жители Германии

    Слитки под стеной

    В конце июня 2015 года во время сноса стены на частном участке в баварском городе Пассау были обнаружены листовое золото и золотые слитки с надписью "Швейцарский банк". Находка рабочих оценена примерно в один миллион евро. Возможно, часть клада еще остается в земле. Спор о том, кому принадлежит если не весь клад, то хотя бы вознаграждение за его находку, обещает быть долгим.

  • Клады, которые находят жители Германии

    Эберсвальдские "трофеи"

    Этот браслет - один из предметов Эберсвальдского клада, крупнейшего собрания доисторических золотых изделий, найденных на территории Германии. Более 80 предметов, в том числе золотые слитки и чаши,обнаружили на территории фабрики в Эберсвальде в 1913 году. В 1945 года клад был тайно вывезен советскими трофейными бригадами и хранится в музее имени Пушкина в Москве. В музеях Германии - только копии.

  • Клады, которые находят жители Германии

    Небесный диск из Небры

    Это сокровище было конфисковано швейцарской полицией во время попыток нелегально продать его в 2001 году. Бронзовый диск с золотыми аппликациями диаметром 30 см, который был изготовлен около 3600 лет назад, считается самым древним изображением звездного неба. Безработный учитель нашел его недалеко от городка Небра. Сегодня страховая цена "Небесного диска" составляет 100 миллионов евро.

  • Клады, которые находят жители Германии

    Золото в почтовом ящике

    Украшения, представленные на этом полицейском снимке, 77-летняя пенсионерка из Крефельда нашла в своем почтовом ящике в 2010 году. В двух больших неподписанных конвертах лежали золотые серьги, кольца, браслеты, жемчужные ожерелья... Старушка была приятно удивлена и сразу же обратилась в полицию. Скорее всего, эти украшения были у кого-то украдены. У кого - пока не нашли.

  • Клады, которые находят жители Германии

    Золото Азии

    Клад бронзового века был обнаружен в Нижней Саксонии во время прокладки газопровода. Украшения были завернуты в ткань и зарыты около 3300 лет назад. Результаты химического анализа показали, что золото добыли в Азии, предположительно, на территории Афганистана, Казахстана или Узбекистана. Коллекция насчитывает 117 предметов общим весом почти два килограмма.

  • Клады, которые находят жители Германии

    Сокровище варваров

    Археологу-любителю пришлось предстать перед судом из-за своей находки стоимостью в 575 тысяч евро. 23-летний "черный копатель" был приговорен к 15 месяцам условно за незаконные раскопки в феврале 2014 года. После обнаружения античных монет и золотых украшений он не сообщил об этом властям. Зато выложил фотографии клада в Интернете, где их увидели и сотрудники правоохранительных органов.

  • Клады, которые находят жители Германии

    Семейный тайник

    В 1993 году во время строительных работ на подземной стоянке в Трире было обнаружено более 18 килограммов золотых монет времен Римской империи. Они находились в кожаном мешочке, который хранился в металлическом котелке. Похоже, что это был тайник одной семьи, который пополнялся на протяжении многих десятилетий.

  • Клады, которые находят жители Германии

    Драгоценности на кухне

    Эти драгоценности обнаружил плиточник во время ремонта кухни в одной из квартир Ганновера в 2012 году. Перед тем как заложить основу с новым кафелем, мастер разобрал старую печь и нашел золотые слитки, монеты и серебряные столовые приборы общей стоимостью 100 тысяч евро.

  • Клады, которые находят жители Германии

    Клад "Северного потока"

    Золотое кольцо с голубой жемчужиной и другие украшения возрастом около трех тысяч лет обнаружены во время строительства "Северного потока" в Дипхольце в апреле 2011 года. Археологов удивило происхождение золота - оно было добыто в Азии - и способ изготовления драгоценностей. Древние мастера использовали технологию сплава, хотя ранее считалось, что в XIV веке до н.э. умели только ковать.

    Автор: Ксения Сафронова


8 советов, как вложить деньги?

Можно ли вложить деньги в золото в Швейцарии и что при этом нужно знать? Швейцария является заметным игроком на мировом рынке золота. Было ли Вам известно, что около двух третей всего мирового физического золота были отлиты именно в Конфедерации? Согласитесь, уже только один данный факт указывает на особую связь Швейцарии и золота.

Поскольку резиденты Швейцарии могут без излишних юридических процедур совершать операции с золотом на территории Конфедерации (проще говоря, купить золото в Швейцарии), в рамках данного материала Портал «Швейцария Деловая» хотел бы сделать особый упор также на том, что следует учитывать нерезидентам (иностранцам, не проживающим в Швейцарии) при покупке и хранении благородного металла.

Таким образом, настоящий обзор может служить подробным руководством по вложению денег в золото в Швейцарии как для резидентов, так и для проживающих за пределами Конфедерации.

Что инвестор должен знать о золоте?

О золоте, его роли в мире финансах, а также факторах цены написано многое. Значительная часть из этого (особенно по теме «Швейцария и золото») является ни чем иным, как «информационным мусором».

В данном разделе мы не хотели бы «лить воду». Вместо этого, мы осветим лишь те пункты, которые инвестор непременно должен знать о золоте.

Общий объём запасов золота составляет 171’300 тонн. Главными владельцами золота являются США, Германия, МВФ и Швейцария. Объём золотых запасов последней на 17% покрывает находящийся в обращении швейцарский франк. В других странах процент покрытия золотом национальной валюты значительно ниже.

Объём годового производства золота равняется 2’818 тоннам (по состоянию на 2016 год). Из одной тонны горной породы получается лишь 0,8 грамм золота. Для сравнения: в 1830 году из тонны породы добывали 22 грамма драгоценного металла. Температура плавления золота – 1064 градуса Цельсия.

Золото – далеко не самое «чистое» средство вложения денег: по статистике на 2011 год, на каждые 3 тонны добытого желтого металла приходится 1 умерший работник каменоломен (статистика по Южной Африке).

Вопреки распространённому представлению, основной объём использования физического золота проходится не на его хранение в сейфах центральных банков, а на украшения (кольца, серьги, браслеты, кулоны и ожерелья).

Стоит ли вкладывать деньги в золото: преимущества?

Хорошей новостью для инвесторов является то, что золото обладает целым рядом неоспоримых преимуществ по сравнению с другими средствами вложения денег. Рассмотрим данные преимущества более подробно:

Золоту рейтинговое агентство не нужно

Во всех эпохах и государствах золото пользуется первоклассной репутацией. Достаточно доказать, что драгоценный металл настоящий, и всегда найдётся тот, кто готов обменять свои товары или деньги на золото.

В данном отношении благородный металл не нуждается в каких-либо рейтингах со стороны агентств, которые – как показала история – далеко не всегда дают различным финансовым инструментам объективные оценки.

Запасы золота ограничены

Фундаментальным преимуществом желтого металла является тот факт, что никому не под силу искусственно увеличивать объём золота. По данному пункту золото уверенно обходит бумажные валюты – особенно, доллар США и евро, которые – как знают постоянные читатели нашей рубрики «Новости мировых финансов» – в настоящий момент печатают в неустанном режиме.

Истина, о которой не говорят: число необеспеченных евро и долларов США с каждым днём растёт. Графика: business-swiss.ch

История показала, что вложения в золото могут успешно противостоять инфляции. Инфляция, или так называемый «инфляционный налог», представляет собой незаметный способ обкрадывания правительством своего народа. Его механизм сводится к тому, что деньги, которые выпускаются центральным банком и за которые он даёт гарантию, со временем теряют часть своей стоимость. Соответственно, уменьшается и размер гарантий государства. Среди проигравших – каждый гражданин, у которого есть денежные накопления.

Тезис об инфляции становится понятным на примере следующего сравнения: как в XIX веке, так и сегодня за унцию золота можно купить довольно качественный костюм. Если же Вы бы продали в XIX веке унцию и перевели вырученную стоимость в валюту, то на 2016 год ценность данной валюты равнялась бы нулю.

Золото защитит от деноминации и валютных реформ

И если «инфляционный налог» постоянно подтачивает Ваши денежные накопления, то различного рода деноминации и другие мероприятия, инициированные правительством, хотя и случаются реже, но способны в один момент обнулить Ваши активы. В данном случае физическое золото, находящееся в Вашем распоряжении, иммунно от валютной политики правительства.

В Швейцарии золото освобождено от НДС

Покупая или продавая золото в Швейцарии, Вам не нужно заботиться об уплате налога на добавленную стоимость. В Конфедерации НДС не распространяется на операции с золотыми слитками и монетами (читай о данном пункте подробнее также ниже).

Золото трудно национализировать

Неоспоримое преимущества золота как средства вложения сбережений по сравнению с недвижимостью и банковскими счетами заключается в том, что благородный металл не так легко поддаётся контролю со стороны государства. Сравним золото с банковскими счетами и недвижимостью.

По определению, недвижимость не может быть перемещена, что делает её довольно легкой мишенью для властей, которые в любой момент могут поднять на неё налоги или даже экспроприировать её.

Также очевидна уязвимость счетов к излишнему вниманию чиновников. Поскольку банковские счета требуют содействия третьей стороны (банка), то через банковское и налоговое законодательство государство может получить не только доступ к информации по транзакциям с Вашим счетом, но и, например, «заморозить» Ваши средства или в принудительном порядке перевести их в выгодную для себя валюту (новейшие примеры: Греция и Кипр).

Золото – движимое имущество, для владения которым Вам не требуется посредничество третьей стороны. Соответственно, и контролировать Ваши золотые активы власти будет крайне сложно.

Стоит ли вкладывать деньги в золото: недостатки?

Сияние желтого металла безупречно. Однако и даже он не избавлен от пары-тройки недостатков, по крайней мере, если рассматривать золото с финансовой точки зрения.

Забудьте о процентах

Одним из наиболее очевидных недостатков физического золота является тот факт, что оно – в отличие от банковского счёта, акций или гособлигаций – не приносит процентов или дивидендов. Сразу следует сделать оговорку, что данный факт применим к физическому золоту: некоторые инвестиции в других формах (о них – см. ниже) могут приносить своему владельцу определённый доход (прежде всего, в виде дивидендов).

Получить прибыль с золота можно, лишь продав его во время благоприятного биржевого курса.

Скорость операций

Ещё один недостаток золота в физической форме проявляется в технической усложнённости проведения операций с ним: чтобы совершить сделку купли-продажи требуется акт физического распоряжения металлом (буквально: передача из рук в руки). Данный вариант является несколько стеснительным для тех, кому важна быстрота транзакций.

Стоимость хранения

Конечно, небольшие запасы золота можно хранить и в частной квартире или доме. Однако тогда возникает риск ограбления.

Графика: business-swiss.ch

Чтобы свести данную вероятность к минимуму, приходится открывает ячейку в банке, за которую каждый год приходится платить соответствующий сбор.

Почему Швейцария?

Те, кто читает наши новости Швейцарии на русском языке хорошо осведомлены о том, почему Конфедерация по-прежнему считается номером один в мире в деле сохранения и управления активами (не только драгоценными металлами). Здесь мы лишь кратко опишем, почему хранить золото в Швейцарии выгодно.

Благоприятный налоговый режим

В отличие от многих стран золото в Швейцарии освобождено от НДС. Более того, любая продажа драгоценного металла, который является Вашей частной собственностью (не используется в коммерческой деятельности), не облагается подоходным налогом!

Диверсификация активов

Диверсификацию активов можно отнести к одной из заповедей «Библии инвестора» (или просто того, кто хочет сохранить свои деньги). Однако часто данная заповедь понимается лишь как требование держания денег в разных инструментах (разных валютах, недвижимости, золоте, серебре, акциях и т.п.).

При этом, совершенно забывается другой уровень диверсификации – географический. В данной связи, крайне важно держать активы в разных странах. Многие бизнесмены и состоятельные лица в деле управления своими активами уделяют Швейцарии центральное место.

Кстати, многие представители компаний по управлению имуществом не уделяют географической диверсификации должного внимания. И это понятно: расположенная в России, Украине или Казахстане фирма в подавляющем большинстве случаев не обладает возможностью проконсультировать клиента о вариантах вложения денег в золото в Швейцарии на профессиональном уровне.

Международный нейтралитет

Геополитические конфликты будут существовать всегда. В данной связи, крайне не приятным может стать обстоятельство, что Ваши активы могут быть заблокированы в какой-либо стране только потому, что у Вас гражданство «неверной страны» или Вы являетесь бизнес-партнёром «попавшего под санкции человека».

Последние события вокруг Украины и Сирии показали, что для граждан России варианты с размещением активов в странах ЕС и НАТО таят в себе значительные риски.

Швейцария, которая не является ни страной НАТО, ни государством-членом ЕС, остаётся последним в Европе по-истине нейтральным государством.

Сколько денег хранить в золоте?

Каждый желающий сохранить и преумножить свои деньги сам решает, сколько процентов от имеющихся активов стоит размещать в золоте (произведениях искусства, иностранной валюте, недвижимости и т.п.). Определяющими факторами являются индивидуальные возможности каждого отдельного инвестора, а также оценка преимуществ и рисков того или иного решения.

В определённом смысле, метафорично выражаясь, в качестве «золотого правила» утвердился следующий совет: в золоте следует хранить 5 процентов от имеющихся активов. Почему рекомендуется именно данная цифра? Поскольку физическое золото не приносит никаких процентов, цена на металл может значительно проседать в ситуации повышения доходности по различных акциям и облигациям: в таком случае инвесторы активно вынимают свои и вверенные клиентами деньги из золота и размещают их в ценных бумагах.

В каком виде стоит покупать золото?

Часто под инвестициями в золото понимается покупка физического золота. В настоящее время выбор инструментов вложения в золото не сводится лишь к слиткам, монетам и украшениям: многие швейцарские банки предлагают своим клиентам и другие продукты, так или иначе связанные с благородным металлом. Однако, всё по-порядку:

Физическое золото

Физическое золото предстаёт в 3 главных формах:

Слитки

Стандартным вариантом инвестирования в золото в Швейцарии является покупка слитков. При этом важно учитывать следующее: выгоднее покупать крупные слитки, поскольку в их удельной стоимости расходы на само изготовление в процентном отношении меньше. Напротив, при небольшом весе Вы рискуете заплатить за изготовление слитка в два раза больше. Конкретный пример: слиток в 100 грамм стоит меньше двух слитков по 50 грамм.

1 унция золота. Графика: Oleg Volk, CC BY 2.5

Правда, у данного факта есть и другая сторона: покупка нескольких слитков меньшего веса способствует диверсификации инвестиции. Пример: в случае покупки двух слитков по 50 грамм Вы можете продать лишь один, а второй оставить. При покупке одного слитка в 100 грамм подобная гибкость невозможна.

Монеты

В определённой степени сказанное про слитки действует и в отношении монет. Однако при покупке золотых монет важно помнить, что расходы на их изготовление всегда больше того, что требуется для слитков.

Золотая монета 20 швейцарских франков. Фото: Netfalls, EnvatoE

Правда, монеты – в отличие от золотых слитков – могут обладать для коллекционеров эстетической ценностью. В данной связи, не исключено, что редкие золотые монеты могут стоить больше, чем стоил бы сам металл такого же веса. Правда, данное правило обычно действует, если монета остаётся в так называемом «товарном виде»: царапины и иные повреждения могут снизить стоимость монеты до цены металлолома.

Украшения

Лучшие друзья девушек – это не только бриллианты, но и золото. Более того, от такой дружбы не отказались бы и мужчины.

Правда, для целей инвестирования золотые украшения (кольца, цепочки, браслеты и т.п.) проигрывают как слиткам, так и монетам: дело в том, что значительная часть стоимости украшений приходится именно на их изготовление (дизайн, работа ювелира). Учитывая к тому же, что уже ношенные украшения часто теряют и эстетическую стоимость, порой получается, что украшения из золота можно будет лишь по цене самого металла.

Графика: Mаuro Cаteb

Золотые счета

Более известные русскоязычным гражданам как «обезличенные металлические счета», золотые счета в швейцарских банках представляют собой первую альтернативу металлу в физической форме.

Её главным преимуществом является довольно низкий порог для инвестирования. Теоретически открыть золотой счет в Швейцарии для её резидентов можно даже с самым небольшим вкладом (у каждого банка – свои тарифы). В случае (маловероятного) банкротства швейцарского банка клиенту гарантирован возврат до 100 тысяч франков.

В отношении нерезидентов швейцарские банки проводят гораздо более рестриктивную политику. Чтобы открыть золотой счёт, заинтересованное лицо будет обязано предоставить кредитному учреждению, как минимум, данные о себе и доказательства законного происхождения вложений. Кроме того, действует минимальный порог. В отношении инвестиционных счетов он начинается от 500 тысяч франков. Подробности: «Как открыть счет в швейцарском банке?».

Фактическая сумма счёта будет постоянно варьироваться в зависимости от курса благородного металла, что создаёт потенциал как для заработка, так и для убытка.

К недостаткам золотого счёта относятся банковские сборы за его ведение (опять же, данные сборы отличаются от банка к банку). Данный недостаток, правда, уравновешивается экономией на хранении физического золота.

«Золотые» ценные бумаги

На финансовых рынках нет недостатка в вариантах вложения денег. Одним из них является инвестирование в ценные бумаги различных фондов, держащих в своих портфелях «золотых активы».

Акции компаний, добывающих золото

Если одним альтернативным способом вложить деньги в золото в Швейцарии является покупка акций компаний, добывающих благородный металл по всему миру.

Обычно рост или падение курса акций отражает динамику цен на золото. Правда, в случае с акциями компаний следует также помнить о «внезолотых» факторах риска. К ним относится, например, риск банкротства самой компании по вине менеджмента или из-за политических катаклизмов в стране добычи золота. В данной связи, выбирающим опцию с покупкой акций золотодобывающих компаний следует всегда располагать достаточной информацией об объекте инвестирования (т.е. акциях).

Преимуществом инвестиций в акции золотодобывающих компаний является очевидный факт: такие фирмы выплачивают своим акционерам дивиденды.

Где купить золото в Швейцарии?

Всех продавцов золота в Швейцарии можно условно разделить на 2 большие группы:

  • банки; и
  • организации, не являющиеся банками, но предоставляющими своим клиентам услуги по купле-продаже и хранению золота.

Как и банки, так и специализирующиеся на золоте компании имеют свои преимущества и недостатки.

Банки, деятельность которых рассчитана на резидентов, не продают золото и не открывают золотые счета иностранцам, проживающим за рубежом.

Где хранить золото?

Если Вы не проживаете в Швейцарии, неизбежным становится вопрос о том, где хранить золото.

Ответ на данный вопрос напрашивается сам собой: там же, где и было куплено золото, благо банки и иные торговцы золотом часто предоставляют услуги по открытию у них ячейки.

Инвестиции в золото — плюсы и минусы

Золото — самый популярный в мире драгоценный металл. А с развитием высоких технологий спрос на золото только вырос. Его используют для формирования резервных золотовалютных запасов государств, создания украшений и технологических разработок.

Золото может помочь гражданам сохранить накопления. Ведь инвестиции в золото — это один из наиболее стабильных способов инвестирования. Компании создаются и разрушаются, их акции обесцениваются и дорожают, золото же вечно.

ВЛИЯНИЕ НА СТОИМОСТЬ

Золото в качестве инвестиционного инструмента — довольно выгодный, но весьма капризный портфель. На его стоимость влияют следующие факторы:

  1. Изменение процентных ставок ФРС США.
  2. Угроза рецессии из-за неблагоприятной политической ситуации в мире.
  3. Текущий уровень инфляции.
  4. Колебания курсов валют.
  5. Спрос и предложение на золото.
  6. Уход многих стран от влияния доллара в пользу золотовалютных резервов.

Также на цену может влиять политическая ситуация в странах, имеющих большую долю добычи этого металла: это США, Россия, Китай, Австралия, Канада.

ВИДЫ ИНВЕСТИЦИЙ В ЗОЛОТО

Золото представляет ценность практически в любом виде: в слитках, ювелирных изделиях, россыпи или золотых монетах. Поэтому существует несколько типов инвестиций в золото, каждый со своими плюсами и минусами.

Инвестиции в слитки и пластины

Этот вид инвестирования доступен всем. Для покупки золота необходимо прийти в банк и просто купить слиток необходимого веса — эта операция доступна как физическим, так и юридическим лицам.

Преимущества подобной сделки следующие:

  • простота проведения сделки;
  • производится физическая покупка настоящего слитка золота;
  • есть возможность приобретения любого объема золота от 1 грамма.

Минусы подобного инвестирования:

  1. Высокий НДС, равный 20% (к 2022 планируется вступление в силу законопроекта, отменяющего налог).
  2. Проблемы с хранением и содержанием слитка или золотой пластины. Испорченный, поцарапанный слиток придется продать с большими потерями.
  3. Долгий срок получения прибыли, включая покрытие налогового сбора и банковской комиссии.

Подобная инвестиция станет удобной для инвесторов, готовых приобрести сразу крупный объем от нескольких килограммов. Но при таком размере инвестиционного капитала есть куда более выгодные и маржинальные способы инвестиций.

ИНВЕСТИЦИИ В ЗОЛОТЫЕ МОНЕТЫ

Инвестиции в монетарное золото — это еще один возможный вариант вложения денег. Он основан на покупке золотых монет с их последующей перепродажей. 

Но и монеты бывают разные:

  • Антикварные монеты, стоимость которых растет пропорционально году, редкости, возрасту и общему состоянию.
  • Монеты, выпущенные банками к знаменательным датам. 
  • Практически не имеют ценности среди нумизматов и изначально продаются банками по завышенной стоимости.

К плюсам подобной инвестиции можно отнести только отсутствие налогообложения на операции купли-продажи.

Минусов больше:

  • Очень долгий срок получения прибыли. Монеты могут принести доход только через 5 и более лет.
  • Хранение. Любое нарушение целостности монеты снижает ее стоимость на 15–20%.
  • Риск столкнуться с мошенниками при покупке монет «с рук».

Инвестиция в монеты — это целая наука, поэтому к такому виду вложений денег обычно прибегают лишь нумизматы. Для новичка инвестиции в монетарное золото могут оказаться заранее проигрышными.

БИРЖЕВАЯ ТОРГОВЛЯ

Этот вид инвестирования и заработка стал доступен с развитием скоростного интернета. Сейчас не нужно идти на биржевую площадку, звонить брокеру, оканчивать финансовые курсы — достаточно компьютера и интернета. Инвестировать в золото можно следующими способами:

  • ETF — способ инвестирования в акции;
  • ПИФ или пай — здесь инвестиции основаны на покупки паевых акций;
  • Покупка долей в золотодобывающих и аффинажных компаниях.

Все эти торговые сделки проводятся без передачи реального слитка золота. Просто проходит онлайн-торговля некоторыми видами акций, долей или фьючерсных контрактов. К плюсам сделки можно отнести маленькую комиссию — до 0,50%, а также низкий риск потери средств при грамотном инвестировании.

ОМС — обезличенный металлический счет

Это  счет, на котором хранятся «живые» фиатные деньги в качестве замены золотому слитку. Иными словами, можно открыть счет в банке, купив драгоценный металл на определенную сумму. При этом получить физически свое золото в слитке инвестору не удастся. По завершении срока хранения счета клиент получит сумму, эквивалентную цене золота на текущий момент. 

Преимущество таких инвестиций:

  • Отсутствует потребность в хранении и содержании слитка;
  • Нет налогообложения на сделку и прибыль с нее;
  • Есть возможность закупить малый объем;

Более высокая ликвидность по сравнению с золотыми слитками или монетами.

Из минусов можно выделить риск банкротства банка, потери средств при уменьшении цены на актив. Кроме того, поскольку такие инвестиции в золото не предполагают обладание физическим золотым активом, то они не подпадают под условия страхования.

ЮВЕЛИРНЫЕ УКРАШЕНИЯ

Подобный вид сохранения и преумножения сбережений является наименее выгодным. В цену золота вложен труд мастера-ювелира, наценка, затраты на оценку изделия при покупке и продаже. В ювелирных украшениях присутствует некоторая доля черных металлов, что значительно снижает их стоимость при продаже.

Преимуществом данной инвестиции может быть только возможность приобретения исторически ценной и редкой вещи с возможностью ее перепродажи, но здесь без специальных знаний не обойтись. 

Минусы этого способа инвестиций в золото следующие:

  • Риск покупки фальшивки или «новодела» у мошенников;
  • Большой процент наценки;
  • Проблемы с поиском клиентов при продаже;
  • Необходимость оплачивать услуги эксперта.

Инвестиции в золотые украшения могут стать отличным заработком для людей из ювелирной сферы.

ОБЩИЕ ПЛЮСЫ И МИНУСЫ ИНВЕСТИЦИЙ В ЗОЛОТО

Итак, подытожим, какие есть у инвестиции в золото плюсы и минусы. 

К плюсам можно отнести:

  • Ликвидность. На золото есть и всегда будет сохраняться спрос , даже если оно стремительно теряет в цене, что отличает его от акций.
  • Стабильность. Стоимость золота меняется медленно, но с характерной только этому активу стабильностью.
  • Популярность. Натуральное золото (слитки, монеты, украшения) при срочной необходимости обладатель может легко продать. С акциями так не выйдет.

Из минусов можно выделить:

  • Низкая маржинальность. Золото — оптимальный вариант для сохранения сбережений, а не для агрессивного заработка на торговле.
  • Низкая прибыльность по сравнению с другими инвестиционными инструментами.
  • Высокий спред. Высокая начальная стоимость малого объема делает золото выгодным решением только при крупных инвестициях.

Какое золото лучше купить для инвестиций, каждый решает сам. Все зависит от предоставляемых банками возможностей, наличия крупной суммы для инвестирования, собственных познаний в различных сферах, связанных с этим металлом.

Начинающему инвестору необходимо понимать, что быстрой прибыли не будет. Цены на золотые активы могут расти от 5 до 15 лет: это с учетом политических, экономических и иных ситуаций, влияющих на стоимость драгоценного металла. Также многое зависит от способа и объема инвестиций. Не стоит забывать о необходимости уплаты налогов, наценках, комиссиях при выводе средств. Все это может значительно снизить прибыль при малом объеме инвестиций.

Плюсы и минусы обезличенных металлических счетов - Finsovetnik.com

Продолжаем нашу серию заметок о вложении денег в золото

Позавчера говорили о слитках золота.
Вчера говорили о золотых монетах.

Часть третья. Обезличенные металлические счета (ОМС).

Что такое ОМС? Это счёт, который вам открывает банк, для инвестирования в драгоценные металлы. Вкладывая деньги в обезличенный металлический счёт, вы не получаете золото на руки, оно как бы хранится на вашем счету в банке.

В чем заключаются плюсы ОМС?

Во-первых, этот механизм позволяет не платить грабительский 18% НДС (как при покупке слитков золота).
Во-вторых, ОМС снимает проблемы хранения золота. Оно «хранится» в банке, то есть вам не нужно искать, где надежно хранить золотые слитки или монеты, ответственность за хранение лежит на банке.

Итак, как мы видим, обезличенные металлические счета снимают сразу два крупных минуса золотых слитков и один минус золотых монет. Но и в ОМС есть подводные камни.

В чем заключаются минусы ОМС?

Давайте вспомним о минусах золотых слитков. Да, два минуса мы сняли, но остался третий — спред. Разница между покупкой и продажей. Она составляет несколько процентов. Это означает, что если вы сегодня откроете ОМС, а за ближайшие полгода цена золота не изменится, то вы не просто не заработаете, но и потеряете 5-10%. Например, за последние полгода цена золота осталась почти прежней (это не история, что «золото всегда растёт»).

Второй минус ОМС является следствием одного из плюсов. Да, ответственность за хранение золота на вас теперь не лежит. Но она лежит на банке. Точнее, сохранность ваших инвестиций в обезличенные металлические счета (ОМС) зависит от надежности банка. Дело в том, что в отличие от банковских вкладов средства на ОМС не застрахованы. В случае банкротства банка или отзыва лицензии есть риск потерять деньги.

В комбинации эти два минуса дают страшный эффект. После фразы «деньги на ОМС не застрахованы» руки тянутся к наиболее крупным банкам. А у крупных банков самые грабительские тарифы.

Как вы вероятно догадываетесь, я готовил почву для того чтобы кинуть очередной камень в Сбербанк.
Смотрим тарифы Сбербанка на куплю-продажу золота для ОМС.
Вот здесь.
Покупка 2325, продажа 2759.
Разница почти 20%!

То есть если мы с вами сейчас откроем обезличенный металлический счет (ОМС), а золото вырастет за год на 15%, то мы всё равно останемся в минусе. Спасибо надежному Сбербанку за фантастически невыгодные тарифы.
Хотя даже если мы возьмем банк поменьше в надежде на что-то более выгодное, то и там будет спред в несколько процентов.
Пример — УБРиР (Уральский Банк Реконструкции и Развития), вот их тарифы. Золото покупают по 2482, продают нам по 2620. Спред более 5%. В три с лишним раза меньше, чем у Сбербанка, но здесь мы несем риск, связанный с банком — мало ли, что с ним может произойти. И всё равно теряем более 5% на ровном месте.

Давайте подведем промежуточный итог. Мы с вами рассмотрели инвестиции в золото в виде золотых слитков, золотых монет и обезличенных металлических счетов. Во всех случаях находились серьезные минусы каждого способа (ОМС, на мой взгляд, лишь меньшее из зол).

Поэтому в следующих заметках мы с вами перейдем к рассмотрению более выгодных способов инвестирования в золото. Уже существенно более выгодных и тех, которыми я пользуюсь.

Плюсы и минусы инвестирования в золото и владения им

Золотые слитки и монеты обеспечивают чувство безопасности для многих инвесторов, но, как и у любых инвестиций, есть как потенциальные преимущества, так и некоторые недостатки.

Если вы консультант по инвестициям, некоторые из ваших клиентов могут разговаривать с торговцами золотом и изучают возможность покупки золота, даже если ваша фирма не продает его инвесторам. Это может помочь им, если вы знаете как плюсы, так и минусы покупки золота в качестве инвестиции.

И если вы инвестор, который рассматривает возможность покупки золотых монет или слитков, вы должны знать потенциальные риски и выгоды. Вот руководство как для инвестиционных консультантов, так и для потенциальных инвесторов.

Почему стоит рассматривать золото как инвестицию

Золото стало модным вложением в тысячелетие, и на нем наблюдаются многочисленные колебания цен - как вверх, так и вниз, с сопутствующей волатильностью. Следовательно, инвесторы, которые раньше, возможно, не рассматривали золото, проявили интерес.Инвесторы приводят множество причин для покупки золота:

  • Покупать и продавать монеты, такие как Круггеранд, относительно просто.
  • Инвесторы имеют возможность проверить золотое содержание монеты при покупке золотых монет.
  • Владение золотом может быть очень приятным.
  • У золота есть значительный потенциал роста.

Минусы покупки золота

Даже учитывая эти причины для покупки золота в качестве инвестиций, есть несколько веских причин, по которым вы можете не захотеть владеть им.

  • Дилеры взимают премиальные цены и комиссионные за золотые монеты.
  • Gold имеет большие ликвидационные спреды.
  • Проверка старых или редких золотых монет может оказаться сложной задачей.
  • Хранение и страхование золотых монет и слитков может быть хлопотным ... и дорогостоящим.
  • Неясно, насколько золото может потенциально подорожать.

Итак, вы настроены на покупку золота

Если вы или ваши клиенты решили инвестировать в золото, примите во внимание следующие факторы:

  • Покупка золота в инвестиционных целях - это не то же самое, что сбор золотых монет.Покупая золото у крупных, уважаемых дилеров, инвесторы получают лучшую возможность ликвидировать золото, если они решат, что это то, что они хотят делать. Аспекты физической доставки, связанные с владением золотыми монетами и слитками, требуют страховки и безопасного хранилища для их хранения.
  • Индивидуальные инвесторы видят по телевидению множество возможностей для покупки золотых монет на монетном дворе. Любой, кто рассматривает возможность покупки на основе одного из этих объявлений, должен оценить запрашиваемую премию по сравнению с текущей спотовой ценой на золото.Когда сумма отличается на 10 процентов и более, монеты монетного двора могут быть не лучшим выбором.
  • Ликвидация золота через дилера может быть дорогостоящей. Опять же, клиенты должны знать больше о ликвидности своей инвестиционной покупки, если комиссионная премия составляет 10 процентов или выше. Золотые монеты Крюгерранд из Южной Африки остаются популярными. Их много, и все больше дилеров создают рынок монет. Спрэды покупки и продажи могут быть уже из-за огромного количества этих монет.

Плюсы и минусы инвестирования в физическое золото

Вы когда-нибудь замечали, что золото снова снова в центре внимания - особенно физическое золото? Итак, используете ли вы золотые монеты или инвестируете ли вы в золотой счет и получаете запись о пронумерованных золотых слитках на свое имя, читайте дальше. Важно, чтобы вы осознавали проблемы, которые могут возникнуть при инвестировании в физическое золото.

Физическое золото может быть способом диверсификации и может предоставить вам ценный материальный актив, который вы можете продать в тяжелые времена.

Если верить некоторым предсказателям рока, доллары США скоро станут совершенно бесполезными, поэтому наличие настоящего золота на руках может быть преимуществом. Во что бы вы ни верите, имеет смысл знать все об инвестициях в физическое золото, прежде чем вы сразу же им воспользуетесь.

Как купить физическое золото

Вот в чем загвоздка: как только вы решили сделать золото частью своего инвестиционного портфеля, вы должны знать, какие золотые продукты доступны для покупки. Не менее важно знать, как и где их покупать.

Gold может быть золотом, но на самом деле у инвесторов есть множество вариантов. Если вы покупаете золото за наличные и собираетесь хранить его для себя, у вас есть неограниченные возможности.

Но, если вы покупаете золото для IRA, то вы придерживаетесь допустимых для IRA золота. Покупка золота не похожа на покупку акций золотодобывающих компаний или инвестирование в золотые ETF. Золото - это физический продукт, и продавцы отправляют его на ваш адрес или в утвержденный IRS депозитарий для хранения в случае золота IRA.Вот несколько вариантов, если вы покупаете золото:

Каждый тип золота имеет свои преимущества и недостатки при его покупке. Вы можете поговорить со своим золотым брокером, чтобы обсудить свои потребности и выбрать наиболее подходящий тип золотых продуктов. Обычно это можно сделать по телефону.

Вот краткое изложение основных плюсов и минусов (нажмите, чтобы увидеть объяснение, или прокрутите вниз):

Преимущества инвестирования в физическое золото

Любой инвестор, достойный своего доллара, должен знать, что он должен учитывать все плюсы и минусы, связанные с его инвестиционным выбором, включая золото.Начнем с преимуществ:

Хеджирование инфляции

Инфляция часто вселяет страх в сердца инвесторов, потому что почти всегда влияет на стоимость денег, которые они хранят в банке. Со временем покупательная способность доллара предсказуемо снижается. Если вам доведется достать старый журнал, вы можете шокировать, увидев, насколько «дешевы» цены в рекламе или стоимость самого журнала.

Например, в 1990 году средняя цена дома в США составляла 150 000 долларов.Спустя 20 лет средняя стоимость выросла до 220 000 долларов в 2010 году. Действительно ли стоимость дома выросла или стоимость доллара упала?

Но давайте посмотрим на тот же дом, использующий золото в качестве валюты. В 1990 году золото продавалось по средней цене 383 доллара за тройскую унцию. Если бы вы тогда захотели купить дом, для этого потребовалось бы 392 унции золота. Перенесемся в 2010 год, когда средняя цена на золото выросла до 1118 долларов за тройскую унцию. Дом стоимостью 220 000 долларов в 2010 году обойдется вам всего на 197 унций золота.Покупательная способность золота оставалась стабильной в течение этого двадцатилетнего периода, но стоимость доллара снизилась.

В январе 2005 года цена на золото составляла примерно 435 долларов за унцию. В декабре 2014 года цена поднялась до 1180 долларов за унцию. Если вы сравните это с уровнем инфляции в 24% за рассматриваемый десятилетний период, вы увидите, что рост цен на золото намного превышает уровень инфляции.

Ценная бумага

Одно из главных преимуществ золота как варианта инвестирования - это уверенность в том, что его цена будет неуклонно расти с течением времени.Конечно, исторически сложилось так, что цена время от времени падает, но всегда снова растет. Если мы посмотрим на исторические графики для справки, мы можем с уверенностью заключить, что цена на золото почти наверняка вырастет через десять или двадцать лет.

В отличие от акций, облигаций или паевых инвестиционных фондов, вам не нужно беспокоиться о том, работает ли конкретная отрасль или корпорация, когда вы проверяете стоимость своих инвестиций в золото. Хотя текущее состояние экономики в некоторой степени влияет на цены на золото, спад экономики не приводит к автоматическому снижению цен на золото.Напротив, экономическая неопределенность побуждает все больше людей вкладывать свои деньги в золото, что, в свою очередь, толкает цену вверх.

Диверсификация портфеля

Вероятно, самая большая выгода от инвестирования в золото - это диверсификация портфеля. Как мы уже упоминали, цена на золото очень хорошо работает во времена неопределенности. Таким образом, отличный способ сбалансировать волатильность и доходность вашего инвестиционного портфеля - включить золото в свою линейку.

В частности, включение золота в диверсифицированный портфель защищает вас от «уничтожения богатства» в чрезвычайных ситуациях, таких как серьезная экономическая депрессия или крах фондового рынка.

Простота

Позвольте мне сказать прямо: инвестировать в золото на удивление элементарно, и новички могут научиться делать это довольно быстро, даже не имея большого опыта в области денежных вложений. Если вы поговорите с брокером или финансовым аналитиком, скорее всего, вы услышите больше о неудобствах инвестирования в золото. Они вряд ли скажут вам, насколько легко купить золото в инвестиционных целях. По правде говоря, в Соединенных Штатах нет недостатка в золотых дилерах, и все они с радостью готовы продать их, будь то ювелирные изделия, монеты или слитки.

А когда дело доходит до хранения золота, вам не о чем беспокоиться и не бояться. Достаточно простой депозитной ячейки в вашем банке для безопасного, надежного и удобного хранения вашего золота. По мере того, как с годами вы приобретаете все больше золота, все, что вам нужно делать, это приобретать больше сейфов. Тогда ваши инвестиции останутся в безопасности наилучшим образом.

Хеджирование от стихийных бедствий

Посмотрим правде в глаза. Любой инвестор будет бояться того, как обернутся его вложения, но, похоже, этого страха становится меньше, когда дело доходит до инвестирования в золото.Например, если обвал рынка, случившийся в 2008 году, повторится, он уничтожит ваш инвестиционный портфель, если он будет состоять только из акций, облигаций и паевых инвестиционных фондов.

Но если кто-то вложит значительную часть своих долгосрочных инвестиционных денег в физическое золото, он, вероятно, будет в мире. На его инвестиции не повлияет финансовый кризис или обвал мировых рынков. Фактически, цена на золото обычно повышается в таких ситуациях, потому что все больше людей переходят на физические инвестиции, поскольку их вера в финансовые рынки ухудшается.

Недостатки инвестиций в физическое золото

Хотя мы убежденные сторонники инвестирования в золото и серебро, некоторые из наших взглядов на этот метод инвестирования изменились в основном из-за недостатков, представленных ниже.

Хранение физического золота

Самая первая проблема при инвестировании в физическое золото - это место, где вы собираетесь хранить драгоценный металл. У вас есть дома большой и прочный сейф, в котором вы можете безопасно хранить свою коллекцию золота? Или, может быть, вы храните все золото в сейфе вашего банка? В любом случае он не на 100% защищен от кражи.

Конечно, у вас может не быть возможности хранить золото самостоятельно. Некоторые инвесторы часто используют объединенные счета, чтобы хранить свое физическое золото. Все золото находится в хранилище, и у каждого инвестора есть пронумерованные слитки или монеты, специально предназначенные для них. У некоторых есть запись о присвоенной им сумме золота (нераспределенной).

В случае выделенного счета инвесторы должны оплатить сбор за хранение и страховой сбор. С нераспределенным счетом комиссии не увеличиваются, но золото может остаться на имя компании.Это подвергает инвестора риску, если компания разорится и кредиторы получат золото.

Хранение золота на месте дает вам быстрый доступ к нему, но оно подвержено катастрофам и кражам. Если вы храните его за пределами офиса, вам может быть непросто получить к нему доступ, когда вы захотите.

Актив, не являющийся пассивным доходом

Многие финансовые эксперты, в том числе Уоррен Баффет, считают, что инвестиции должны приносить доход. Золото на самом деле не соответствует этому условию, потому что оно ничего не производит, когда вы им владеете.Если вы хотите стать богатым, вам следует выбрать актив, который сделает вас богаче. Уоррен Баффет начал это делать, когда еще мальчиком купил участок земли. Он знал, что стоимость земли возрастет, но, более того, он понимал, что может заработать на этом.

Местный фермер хотел сдать свою землю в аренду и платить ему ежегодную ренту. После нескольких лет получения дохода от аренды Уоррен смог реинвестировать свои деньги, купив больше земли. И он мог делать это неоднократно! Эта система позволяла ему покупать активы, которые росли в цене, но также давала ему доход от владения ими.

Страховые взносы и налоги

Еще одна особенность физического золота заключается в том, что вы всегда должны учитывать вопрос премий и налогов. Обычно при покупке металла вы платите надбавку - она ​​всегда увеличивается от текущей рыночной цены. Раздражает, не правда ли?

Премиумов обычно меньше на объединенных счетах, но продавцы никогда их не удаляют. Это означает, что в случае, если золото потеряет свою ценность, хотя это маловероятно, вы понесете убыток, равный текущей стоимости золота.Вдобавок к этому вы увеличиваете свой убыток из-за дополнительной премии, которую вы заплатили, прежде всего, за его покупку.

Есть еще двойной удар. Налоговое управление США облагает золото налогом как предмет коллекционирования. Следовательно, когда вы продаете свое золото с целью получения прибыли, вы должны платить налог на прирост капитала, который в настоящее время составляет максимум 28%. С другой стороны, если вы покупаете золотые акции, вы будете платить «обычную» ставку прироста капитала; вам не нужно будет платить ставку коллекционирования, но вы должны это сделать, если вы инвестируете в золотой ETF.

Ужасное историческое возвращение золота

Вот еще одна проблема с золотом. Предположим, вы вернулись на 200 лет назад и вложили 10 000 долларов в золото, 10 000 долларов в облигации и 10 000 долларов в акции. Итак, какие из этих инвестиций выйдут вперед? Что ж, если вы умен, золото будет вашим последним выбором среди трех вариантов, потому что, что удивительно, оно работает очень плохо по сравнению с двумя другими.

Итак, через 200 лет…

  • Золото будет стоить 26 000 долларов.
  • Акции будут стоить 5 600 000 000 долларов.
  • Облигации будут стоить 8 000 000 долларов.

Хотите верьте, хотите нет, но судя по исторической доходности, золото - плохой инвестиционный выбор.

Еще окупается ли инвестировать в золото?

Инвесторы могут инвестировать в золото через биржевые фонды (ETF), покупая акции золотодобывающих и ассоциированных компаний, а также покупая физический продукт. У этих инвесторов столько же причин для инвестирования в металл, сколько и способов их осуществления.

Некоторые утверждают, что золото - это варварский пережиток, который больше не обладает денежными качествами прошлого. В современной экономической среде предпочтительнее использовать бумажные деньги. Они утверждают, что единственным преимуществом золота является то, что это материал, который используется в ювелирных изделиях. На другом конце спектра находятся те, кто утверждает, что золото является активом с различными внутренними качествами, которые делают его уникальным и необходимым для инвесторов в своих портфелях.

Ключевые выводы

  • Золотые жуки часто поощряли инвесторов владеть драгоценным металлом в рамках диверсифицированного долгосрочного инвестиционного портфеля.
  • Золото рассматривается как преграда от инфляции и средство сбережения в любом случае.
  • Хранение золота, однако, сопряжено с уникальными издержками и рисками, и данные показывают, что исторически золото разочаровывало в некоторых из своих предполагаемых достоинств.

Краткая история золота

Чтобы полностью понять назначение золота, нужно вернуться к началу золотого рынка. Хотя история золота началась в 2000 году до нашей эры, когда древние египтяне начали создавать украшения, только в 560 году до нашей эры.C. что золото начало действовать как валюта. В то время торговцы хотели создать стандартизированную и легко переводимую форму денег, которая упростила бы торговлю. Создание золотой монеты с печатью казалось ответом, поскольку золотые украшения уже получили широкое признание и признание во всех уголках земли.

После появления золота в качестве денег его значение продолжало расти по всей Европе и Великобритании, при этом реликвии греческой и римской империй широко выставлялись в музеях по всему миру, а в 775 году Великобритания разработала свою собственную валюту на основе металлов.Британский фунт (символизирующий фунт стерлингового серебра), шиллинги и пенсы были основаны на количестве золота (или серебра), которое он представлял. В конце концов, золото символизировало богатство во всей Европе, Азии, Африке и Америке.

Биметаллический стандарт США

Правительство США продолжило эту золотую традицию, установив биметаллический стандарт в 1792 году. В биметаллическом стандарте просто говорилось, что каждая денежная единица в США должна быть обеспечена золотом или серебром.Например, один доллар США был эквивалентом 24,75 грана золота. Другими словами, монеты, которые использовались в качестве денег, просто представляли золото (или серебро), которое в настоящее время хранится в банке.

Но этот золотой стандарт не длился вечно. В течение 1900-х годов произошло несколько ключевых событий, которые в конечном итоге привели к выводу золота из денежной системы. В 1913 году была создана Федеральная резервная система, которая начала выпускать векселя (современная версия наших бумажных денег), которые можно было погашать золотом по требованию.Закон о золотом резерве 1934 года предоставил правительству США право собственности на все золотые монеты в обращении и положил конец чеканке любых новых золотых монет. Короче говоря, этот акт положил начало утверждению идеи о том, что золотые или золотые монеты больше не нужны в качестве денег. США отказались от золотого стандарта в 1971 году, когда их валюта перестала обеспечиваться золотом.

Золото в современной экономике

Несмотря на то, что золото больше не поддерживает доллар США (или другие мировые валюты, если на то пошло), оно по-прежнему имеет значение в современном обществе.Это по-прежнему важно для мировой экономики. Чтобы подтвердить эту точку зрения, нет необходимости смотреть дальше балансов центральных банков и других финансовых организаций, таких как Международный валютный фонд. В настоящее время на эти организации приходится почти пятая часть мировых запасов наземного золота. Кроме того, несколько центральных банков увеличили свои нынешние золотые резервы, отражая обеспокоенность по поводу долгосрочной глобальной экономики.

Золото сохраняет богатство

Причины важности золота в современной экономике заключаются в том, что оно успешно сохраняло богатство на протяжении тысяч поколений.Однако этого нельзя сказать о бумажных валютах. Чтобы увидеть ситуацию в перспективе, рассмотрим следующий пример:

В начале 1970-х годов одна унция золота стоила 35 долларов. Допустим, в то время у вас был выбор: либо держать унцию золота, либо просто оставить 35 долларов. Они оба купят вам одни и те же вещи, например, новый деловой костюм или модный велосипед. Однако, если бы у вас сегодня была унция золота и конвертировали ее по сегодняшним ценам, этого все равно было бы достаточно, чтобы купить новый костюм, но этого нельзя сказать о 35 долларах.Короче говоря, вы бы потеряли значительную часть своего богатства, если бы решили держать 35 долларов вместо одной унции золота, потому что стоимость золота увеличилась, а стоимость доллара была подорвана инфляцией.

Золото как хедж против доллара

Идея о том, что золото сохраняет богатство, еще более важна в экономической среде, где инвесторы сталкиваются с падением доллара США и ростом инфляции. Исторически золото служило страховкой от обоих этих сценариев.С ростом инфляции золото обычно дорожает. Когда инвесторы осознают, что их деньги теряют ценность, они начнут размещать свои инвестиции в твердом активе, который традиционно сохранял свою стоимость. 1970-е годы являются ярким примером роста цен на золото на фоне растущей инфляции.

Причина, по которой золото выигрывает от падения доллара США, заключается в том, что цены на золото во всем мире устанавливаются в долларах США. У этой связи две причины. Во-первых, инвесторы, которые хотят покупать золото (т.е., центральные банки) должны продать свои доллары США, чтобы совершить эту транзакцию. Это в конечном итоге приводит к падению доллара США, поскольку глобальные инвесторы стремятся диверсифицироваться за счет доллара. Вторая причина связана с тем, что ослабление доллара удешевляет золото для инвесторов, владеющих другими валютами. Это приводит к большему спросу со стороны инвесторов, держащих валюты, которые выросли по отношению к доллару США.

Золото как безопасное убежище

Будь то напряженность на Ближнем Востоке, в Африке или где-либо еще, становится все более очевидным, что политическая и экономическая неопределенность - еще одна реальность нашей современной экономической среды.По этой причине инвесторы обычно смотрят на золото как на безопасную гавань во времена политической и экономической неопределенности. Почему это? Что ж, история полна распадающихся империй, политических переворотов и краха валют. В такие моменты инвесторы, владеющие золотом, могли успешно защитить свое богатство, а в некоторых случаях даже использовать этот товар, чтобы избежать всех потрясений. Следовательно, всякий раз, когда появляются новости, которые намекают на некоторую глобальную экономическую неопределенность, инвесторы часто покупают золото как безопасную гавань.

Золото как диверсифицирующая инвестиция

В целом золото рассматривается как диверсифицирующее вложение. Очевидно, что золото исторически служило инвестицией, которая может добавить диверсифицирующий компонент к вашему портфелю, независимо от того, беспокоитесь ли вы об инфляции, снижении доллара США или даже о защите своего богатства. Если ваша цель - просто диверсификация, золото не связано с акциями, облигациями и недвижимостью.

Золото как актив, приносящий дивиденды

Золотые акции обычно более привлекательны для инвесторов в рост, чем для инвесторов, приносящих доход.Запасы золота обычно растут и падают вместе с ценой на золото, но есть хорошо управляемые горнодобывающие компании, которые приносят прибыль даже тогда, когда цена на золото падает. Повышение цен на золото часто усиливается ценами на золотые акции. Относительно небольшое повышение цены на золото может привести к значительному приросту лучших золотых запасов, а владельцы золотых запасов обычно получают гораздо более высокую рентабельность инвестиций (ROI), чем владельцы физического золота.

Даже те инвесторы, которые сосредоточены в первую очередь на росте, а не на стабильном доходе, могут извлечь выгоду из выбора золотых акций, которые демонстрируют исторически высокие дивидендные показатели.Акции, которые выплачивают дивиденды, как правило, показывают более высокую прибыль, когда сектор растет, и показывают лучшие результаты - в среднем почти вдвое лучше - чем акции, не приносящие дивидендов, когда сектор в целом находится в спаде.

Сектор добычи золота

Горнодобывающий сектор, в который входят компании, занимающиеся добычей золота, может испытывать высокую волатильность. При оценке дивидендных показателей золотых акций учитывайте динамику компании в отношении дивидендов. Такие факторы, как история выплаты дивидендов компанией и устойчивость ее коэффициента выплаты дивидендов, являются двумя ключевыми элементами, которые необходимо изучить в балансе компании и других финансовых отчетах.

Способность компании обеспечивать стабильные выплаты дивидендов значительно повышается, если у нее стабильно низкий уровень долга и сильные денежные потоки, а историческая тенденция результатов деятельности компании показывает неуклонное улучшение показателей долга и денежных потоков. Поскольку любая компания проходит через циклы роста и расширения, когда она берет на себя больше долгов и имеет меньший остаток денежных средств, необходимо анализировать ее долгосрочные показатели, а не более короткие временные рамки финансовой картины.

Различные способы владения золотом

Одно из основных различий между инвестированием в золото несколько сотен лет назад и сегодня заключается в том, что существует гораздо больше вариантов инвестирования, таких как:

  • Фьючерс на золото
  • Золотые монеты
  • Золотые компании
  • Золотые ETF
  • Золотые паевые инвестиционные фонды
  • Золотой слиток
  • Золотые украшения

Плохое время для инвестиций в золото?

Чтобы определить инвестиционные достоинства золота, давайте сравним его показатели с показателями S&P 500 за последние 5 лет (по состоянию на апрель 2021 года).Золото за этот период немного отстало по сравнению с S&P 500, при этом индекс S&P генерирует почти 100% общей доходности по сравнению с золотом, которое принесло всего 42,5% за тот же период.

Тем не менее, период времени, на который мы смотрим, невероятно важен. Золото, например, превзошло S&P 500 за 10-летний период с ноября 2002 г. по октябрь 2012 г., при этом общее повышение цены составило 441,5%. С другой стороны, индекс S&P 500 за тот же период вырос в цене на 58%.

Дело в том, что золото не всегда является хорошей инвестицией. Лучшее время для инвестирования почти в любой актив - это когда есть негативные настроения и актив стоит недорого, что дает значительный потенциал роста, когда он возвращается в пользу, как указано выше.

Итог

У каждой инвестиции есть как преимущества, так и недостатки. Если вы против владения физическим золотом, покупка акций золотодобывающей компании может быть более безопасной альтернативой.Если вы считаете, что золото может быть надежной ставкой против инфляции, инвестирование в монеты, слитки или драгоценности - это путь, который вы можете выбрать к процветанию, основанному на золоте. Наконец, если ваш основной интерес заключается в использовании кредитного плеча для получения прибыли от роста цен на золото, фьючерсный рынок может быть вашим ответом, но обратите внимание, что существует значительный риск, связанный с любыми активами, основанными на кредитном плече.

плюсов и минусов золотых монет в качестве инвестиций | Финансы

  1. Финансы
  2. Инвестиции
  3. Инвестиции для начинающих
  4. Плюсы и минусы золотых монет как инвестиций

Автор: Грегори Хэмел

Физическое золото - это обычный инвестиционный товар.

Jupiterimages / PhotoObjects.net / Getty Images

Драгоценные металлы, такие как золото и серебро, веками использовались в качестве средства сбережения. Стоимость золота не зависит от какой-либо отдельной валюты, правительства или компании, поэтому покупка золота - это способ защитить или «застраховаться» от потерь по другим инвестициям, таким как недвижимость, акции и облигации, а также от последствий инфляции. Вложение физического золота в инвестиционные монеты имеет несколько заметных преимуществ и недостатков.

Personal Control

Покупка физического золота в форме монет или слитков позволяет вам контролировать свои собственные инвестиции.Когда у вас есть физическое золото, вам не нужно полагаться ни на кого, чтобы принимать правильные решения, выполнять обещания или оставаться в бизнесе, чтобы зарабатывать деньги. Наличие физического золота также может быть выгодным в случае бедствия, такого как экономический коллапс, когда высокая инфляция разрушает ценность бумажных денег.

Корреляция цен

Физическое золото, как и золотые монеты, идеально коррелирует с текущими рыночными ценами на золото. Это позволяет легко рассчитать стоимость физического золота в любое время и гарантирует, что стоимость ваших инвестиций будет зависеть от фактической стоимости золота, а не от внешних факторов.Например, если вы инвестируете в золотодобывающую компанию, неправильные решения, принятые менеджерами компании, могут привести к снижению стоимости акций, даже если стоимость золота возрастет.

Премии

Когда вы покупаете золотые монеты, продавцы взимают премии, которые увеличивают стоимость слитков выше реальной рыночной цены золота. Продавцы взимают надбавки, чтобы компенсировать такие расходы, как чеканка, распространение и маркетинг монет, а также для получения прибыли. По данным Монетного двора США, он взимает премии в размере 3, 5, 7 и 9 процентов за инвестиционные монеты Gold Eagle в одну, половину, четверть и одну десятую монету соответственно.

Хранилище

Для инвестирования в физическое золото необходимо найти безопасное место для хранения монет или слитков. Хранить золото в доме может быть рискованно из-за возможности таких событий, как наводнения, пожары или кражи. По данным USA Today, большинство людей хранят золото в банковских сейфах. Возможно, вам также придется оплатить расходы, связанные с транспортировкой золота и страховкой.

Налог на прирост капитала

Драгоценные металлы подлежат неблагоприятному налоговому режиму со стороны налоговой службы.Для большинства инвестиций, таких как акции и паевые инвестиционные фонды, максимальная ставка налога на прирост капитала составляет 15 процентов. Это означает, что вы платите 15-процентный налог с прибыли, которую получаете при продаже акций, которыми владеете более года. Коллекционирование и драгоценные металлы облагаются долгосрочной ставкой налога на прирост капитала в размере 28 процентов.

Ссылки

Биография писателя

Грегори Хэмел писатель с сентября 2008 года, а также является автором трех романов. Он имеет степень бакалавра экономики в Санкт-Петербурге.Колледж Олафа. Хамель ведет блог, посвященный массовым открытым онлайн-курсам и компьютерному программированию.

Является ли золото хорошей инвестицией?

Является ли покупка золота хорошей инвестицией? Это вопрос, который задают инвесторы в 2020 году, когда волатильность фондового рынка вернулась. Кроме того, правительства по всему миру вливают ликвидность в финансовую систему, что заставляет многих аналитиков прогнозировать рост инфляции.

Источник изображения: allstars / Shutterstock.com

В результате инвестиции в золото стали одной из основных инвестиционных тем 2020 года.В этом посте мы обсудим историю и причины инвестирования в золото. Мы также рассмотрим плюсы и минусы инвестиций в золото, способы инвестирования в золото и несколько стратегий инвестирования в золото.

Почему стоит инвестировать в золото?

Источник изображения: skeeze - Pixabay.com / Лицензия: CC0 Public Domain

Почему важно золото? Для относительно небольшого класса активов золото привлекает много внимания. Причина в том, что золото утвердилось как разновидность «анти-деньги» . Он рассматривается как противоположность фиатным валютам, таким как доллар США и евро.Основная причина этого заключается в том, что предложение ограничено, в то время как предложение бумажных денег теоретически неограничено. Ежегодно количество «надземных» золота увеличивается всего на 1,5%. Это число, вероятно, уменьшится в будущем, поскольку подземные запасы сокращаются на целых 5% в год.

Около 60% спроса на золото приходится на ювелирную, электрическую и медицинскую промышленность, и этот спрос довольно стабилен. Остальные 40% спроса поступают от инвесторов и спекулянтов.Именно этот спрос определяет цену. Эта динамика между спросом и предложением означает, что стоимость золота стабильна. На самом деле цена на золото говорит нам о «стоимости» доллара США и других валют. Он также считается реальным активом, в отличие от облигаций и валюты, которые являются финансовыми активами. Инвестиции в золото - это способ спекулировать или хеджировать стоимость финансовых активов.

История инвестирования золота

Источник изображения: Everett Historical / Shutterstock.com

Краткая история роли золота в экономике даст некоторый контекст для инвестиций в золото. И золото, и серебро занимали место в экономике почти столько времени, сколько существовала коммерческая деятельность. Драгоценные металлы были очевидным выбором для примитивных форм денег. Они использовались для изготовления ювелирных изделий, и тот факт, что предложение было ограниченным, означало, что их стоимость оставалась в равновесии. Драгоценные металлы также было удобно использовать в качестве денег, поскольку их было легче транспортировать, чем любые другие ценные вещи.

Золото и серебро оставались основной формой денег вплоть до -го и годов 19 века. Фактически, доллар США изначально был серебряной монетой в одну унцию. Первыми формами бумажных денег в западных экономиках были расписки на золото или серебро, которые хранились в хранилищах. До 1870-х годов в США использовался биметаллический стандарт, что означало, что и золото, и серебро можно было использовать в качестве денег. В 1873 году серебро было исключено из стандарта, так как считалось, что слишком много людей имели доступ к неочищенному серебру, что представляло опасность для денежной системы.Это привело к эпохе золотого стандарта.

Источник изображения: istara - Pixabay.com / Лицензия: CC0 Public Domain

В то время как денежные системы развивались дальше в течение начала 20-го -го -го века, большинство валют все еще представляли унцию золота. В 1944 году было решено, что золотой стандарт больше не является устойчивым. Бреттон-Вудская система ввела фиксированный обменный курс, при этом доллар США был установлен на уровне 35 долларов за унцию золота. Это эффективно фиксировало стоимость золота, а не валют.Бреттон-Вудская система поначалу работала хорошо, но она тоже стала неустойчивой, особенно для Америки. В 1971 году США вышли из системы, что фактически привело к ее краху. Это позволило доллару США ослабнуть, а цене на золото - свободно колебаться.

Золото против акций и инфляции

До 1971 года было мало смысла инвестировать в золото, поскольку цена была фиксированной. Однако в 1970-е годы золото стало законным классом активов. В этот период инфляция в США превысила 14%, и золото быстро превратилось в хеджирование инфляции.К 1980 году цена выросла до более чем 2200 долларов, хотя в следующие два десятилетия она существенно снизилась, когда снизилась инфляция, а фондовый рынок показал хорошие результаты.

С 1970-х годов доходность золота часто имела отрицательную корреляцию с доходностью фондового рынка. Поэтому владение золотом рассматривается как способ застраховаться от волатильности рынка. Инвестиции в золото обычно эффективны, когда есть предположения, что центральные банки увеличат денежную массу, или когда другие факторы могут привести к гиперинфляции.

Источник изображения: Егоров Артем / Shutterstock.com

Инвестиции в золото также часто дают хорошие результаты во время финансового кризиса, когда геополитическая напряженность возрастает или когда начинается война. Цена на нефть прочно связана с инфляцией. Любая враждебность к нефтедобывающим странам - особенно на Ближнем Востоке - может привести к перебоям в поставках нефти. Это может привести к повышению цен на нефть, а затем и к инфляции. Вот почему цена на золото часто растет, когда растет геополитическая напряженность.

Если бы мировая финансовая система полностью рухнуть, единственные активы, которые сохранят ценность, будут настоящими ресурсы.На сегодняшний день ни один кризис не привел к полному краху финансовой система. Но каждый финансовый кризис немного приближает нас к такого рода катастрофа. Вот почему золото часто положительно реагирует на любые глобальные кризис. По крайней мере, золото можно использовать как место для хранения богатства в разы. неопределенности.

Виды вложений в золото

Есть несколько способов владеть золотом, как в его физической форме, так и косвенно. Ниже приведены три широкие категории:

Физическое золото
Источник изображения: Global_Intergold - Pixabay.com / License: CC0 Public Domain

Прямые инвестиции в золото означают, что у вас есть физическое золото. Это могут быть золотые слитки или редкие и нумизматические монеты. Золотые слитки, которые могут быть в форме золотых слитков или официально отчеканенных монет, покупаются и продаются по цене, близкой к спотовой цене золота. В случае редких монет и нумизматических монет стоимость зависит от количества золота в каждой монете, а также других факторов. Редкость, возраст и состояние монеты влияют на ее стоимость.Инвестирование в золотые слитки и монеты ставит ряд новых задач, таких как хранение, транспортировка и страхование. С другой стороны, вы точно знаете, чем владеете, и риск контрагента отсутствует.

Бумага золото
Источник изображения: Rawpixel.com / Shutterstock.com

За последние 50 лет появилось большое количество финансовых продуктов, которые зависят от цены на золото. Сначала появились биржевые фьючерсы и опционы, затем биржевые фонды (ETF), а в последнее время - контракты на разницу цен (CFD).Эти продукты позволяют торговать золотом в электронном виде, что дешевле и эффективнее. Однако есть некоторые опасения, что эти продукты означают, что вы все еще в некоторой степени подвержены влиянию финансовой системы. В конечном итоге, владеете ли вы бумажным или физическим золотом, будет зависеть от причин, по которым вы им владеете.

Золотые акции
Источник изображения: RuRu_SG - Pixabay.com / Лицензия: CC0 Public Domain

Косвенным способом купить золото является инвестирование в акции золотодобывающих компаний. В этом случае вы покупаете акции компании, которая действительно производит золото.Их затраты в основном фиксированы, а их доход колеблется в зависимости от цены на золото. Одним из преимуществ владения акциями золотодобытчиков является то, что вы можете получать дивиденды, в отличие от любых других типов золотых акций. Обычно золотодобытчики с низкими производственными затратами могут регулярно выплачивать дивиденды.

Маржинальные шахты - это шахты с высокими производственными затратами. Эти рудники сильно зависят от цены на золото, и цены на их акции могут быть довольно нестабильными. Золотые стриминговые компании - это другой тип золотых запасов.Это компании, которые предоставляют капитал золотым приискам в обмен на возможность покупать золото на прииске по фиксированной цене. Золотые стримеры могут диверсифицировать свои риски по множеству рудников и приносить доход инвесторам.

Золотые запасы против прямого воздействия цены на золото

Итак, как лучше всего инвестировать в золото? На следующем графике показано, как цена на золото (выделена черным цветом) сравнивается с некоторыми из крупнейших золотодобытчики и стримеры в мире за последние пять лет.

Золото vs.Акции золотодобывающих компаний / График: Tradingview.com

На первый взгляд может показаться, что золотые акции - гораздо лучший тип инвестиций в золото. Однако важно понимать, что это период, в течение которого цена на золото выросла на 40%. Золотодобытчики могут упасть так же или даже больше, когда цена на золото упадет. Во второй половине 2016 года цена на золото упала на 16%, в то время как стоимость акций многих из этих горнодобывающих компаний упала более чем на 40%.

Также стоит отметить, что это крупнейшие горнодобывающие компании в мире, и у них обычно самые низкие производственные затраты.Цены на акции более мелких майнеров еще более волатильны. Золотые рудники создают новые риски и проблемы, и они сталкиваются с растущими расходами по мере старения рудника. Инвестирование в золотые запасы требует понимания отрасли и всех факторов, влияющих на курс акций.

Если вы инвестируете в золото, чтобы застраховать свой портфель от волатильности и инфляции, воздействие самой цены на золото будет более надежным. С другой стороны, если вы уверены, что цена на золото вырастет, и хотите максимизировать прибыль, золотые запасы - лучший вариант.Прежде чем инвестировать в золото, стоит знать о плюсах, минусах и рисках.

5 причин инвестировать в золото

Источник изображения: PublicDomainPictures - Pixabay.com / Лицензия: CC0 Public Domain
  • Поскольку это реальный актив с ограниченным предложением, золото является эффективным средством защиты от инфляции.
  • Золото обычно хорошо работает во время спадов, медвежьих рынков и при высокой волатильности фондового рынка.
  • Золото имеет низкую корреляцию с большинством классов активов.Это полезная характеристика при построении диверсифицированного инвестиционного портфеля. Инвестиции в золото могут быть эффективным способом хеджирования рисков и волатильности портфеля.
  • Хотя процентные ставки низкие, альтернативные издержки инвестирования в золото невысоки. Другими словами, владея золотом, вы не упустите возможность получать высокие проценты или дивиденды.
  • Золото - это материальный актив, и вы точно знаете, чем владеете. С другой стороны, стоимость финансовых активов основана на ожиданиях относительно будущего, которое связано с неопределенностью.

5 причин

не инвестировать в золото Источник изображения: welcomia / Shutterstock.com
  • В отличие от наличных денег, акций и облигаций, золото не приносит никакой прибыли. Фактически, хранение и страхование золота может привести к отрицательной доходности.
  • Сколько стоит золото? Поскольку доходность отсутствует, невозможно рассчитать внутреннюю стоимость золота. Цена на золото полностью определяется спросом и предложением, а это означает, что его цена носит спекулятивный характер.
  • При инвестициях в золото может возникнуть проблема с ликвидностью.Если у вас есть физическое золото, вам необходимо хранить и транспортировать его. Если вы владеете золотом косвенно, вы можете столкнуться с той же проблемой ликвидности, что и другие финансовые активы, в случае краха финансовой системы.
  • Для физического золота транзакционные издержки выше, чем они обычно были бы для активов, торговля которыми осуществляется в электронной форме. Особенно это касается золотых монет.
  • Спекуляции и использование кредитного плеча создают повышенные риски для всех, кто инвестирует в золото. Когда вы используете кредитное плечо для покупки актива, вы, вероятно, не сможете пережить значительный спад.Если имеется слишком много спекулятивных длинных позиций, и эти позиции используют заемные средства, цена может существенно упасть за короткий период.

Три подхода к инвестированию в золото

Если вы думаете об инвестировании в золото, важно четко понимать свои цели и причину, по которой вы это делаете. Один из способов сделать это - разделить свои золотые инвестиции на следующие три стратегии. Это позволит вам распределить риск, используя при этом все потенциальные выгоды от золота в качестве инвестиций.

Стратегическое распределение активов
Источник изображения: Profit_Image / Shutterstock.com

Стратегическое распределение активов направлено на оптимизацию вашей прибыли при заданном уровне риска в долгосрочной перспективе. Размещение небольшой части вашего инвестиционного портфеля в золоте должно снизить волатильность. Он также будет действовать как хедж в случае гиперинфляции или краха финансовой системы.

Эти инвестиции должны основываться не на взгляде на цену золота, а на низкой корреляции золота с другими классами активов.Доходность от стратегического распределения золота будет зависеть от цены, которую вы заплатите. Если вы можете купить слабость, более вероятно, что долгосрочная прибыль будет положительной.

Тактическое распределение активов
Источник изображения: Nerthuz / Shutterstock.com

Более активная форма распределения активов - TAA, или тактическое распределение активов. Это влечет за собой перемещение 10–20% вашего портфеля между более рискованными активами и активами-убежищами по мере улучшения или ухудшения фундаментальных показателей.Наиболее подходящими активами-убежищами для этого являются золото, облигации и наличные деньги. TAA обычно влечет за собой перевод от 3 до 5% портфеля в каждый из этих активов.

Нет четкой границы между моментом выхода на рынок и тактическим распределением активов, а время выхода на рынок - непростая задача. Таким образом, эту стратегию также следует рассматривать как метод хеджирования портфеля, а не как способ получения прибыли. Когда начинается коррекция или медвежий рынок, никто не знает, как долго это продлится. TAA - это способ защитить портфель в случае длительного спада на рынке, но может нанести ущерб производительности, если коррекция будет кратковременной.

Тренд после
Источник изображения: REDPIXEL.PL / Shutterstock.com

Одна из характеристик золота - постоянство тенденций. Это часто является результатом многих предубеждений, о которых мы рассказали в нашем посте о поведенческих финансах. Если ваша цель состоит в том, чтобы получить прибыль от движения цены на золото, следить за трендом часто проще, чем пытаться спрогнозировать цену с помощью фундаментального анализа.

Это означает, что у вас будет третье распределение золота, когда цена растет, но вы закроете эту позицию, когда цена будет падать.Вы можете использовать линии тренда или скользящие средние, чтобы следить за трендом. Вы можете даже продавать золото в шорт во время нисходящего тренда, хотя это создает новый набор рисков.

Альтернативы инвестициям в золото

Источник изображения: Geizkragen69 - Pixabay.com / Лицензия: CC0 Public Domain

Gold это не единственный драгоценный металл, который можно использовать для защиты от волатильности и инфляция. Некоторые инвесторы действительно считают, что серебро - лучшее вложение. потому что промышленный спрос на металл больше.Обычно золото немного лучшее хеджирование волатильности, в то время как серебро и золото эффективны защита от инфляции.

Хедж-фонды, такие как Data Intelligence Fund Catana Capital, которые используют длинные / короткие и рыночно нейтральные инвестиционные стратегии, также могут использоваться для хеджирования портфеля от краха рынка. Другие альтернативные классы активов, такие как недвижимость и частный капитал, также имеют низкую корреляцию с фондовым рынком и облигациями. Их также можно использовать для долгосрочного хеджирования портфеля.

Заключение: Инвестиции в золото

Итак, золото - безопасное вложение? В долгосрочной перспективе акции с большим отрывом отстают от золота. Что произойдет в будущем, будет зависеть от показателей компаний и экономики, а также от инфляции. Однако золото, вероятно, сохранит ценность, и трудно представить сценарий, при котором инвесторы в золото будут уничтожены.

Золото также является важным инструментом для инвесторов. Поскольку у него очень низкая и даже отрицательная корреляция с другими классами активов, это одно из самых эффективных средств хеджирования волатильности, которым вы можете владеть.Инвестиции в золото должны также окупить инфляционные доходы, особенно если денежно-кредитная политика ведет к гиперинфляции.

Плюсы и минусы инвестиций в физические драгоценные металлы

Стоит ли покупать драгоценные металлы в натуральном виде? Или достаточно какого-то слиткового ETF?

В этой статье рассматриваются плюсы и минусы покупки и хранения физического золота и серебра.

  • Хранение физических металлов - единственный лучший способ получить максимальную выгоду от инвестиций в золото и серебро, которые могут принести вашему портфелю.
  • Преимущество №1 владения физическим металлом заключается в том, что в отличие от акций, облигаций или недвижимости вы напрямую владеете портативным постоянным средством сбережения, а не просто бумажным заявлением на актив, который вы, возможно, не сможете монетизировать в кризис.
  • Недостаток №1 владения физическими металлами, риск, связанный с их хранением дома, легко и недорого устраняется с помощью программы частного удаленного хранения GoldSilver.com/Brinks.

PROS

Покупка физических металлов дает ряд преимуществ, некоторые из которых вы не сможете получить практически при любых других инвестициях.Посмотрите, будут ли вам полезны какие-либо из этих преимуществ.

Физические металлы - это…

Материальные активы

Сколько инвестиций вы можете держать в руках? Физические металлы не могут быть уничтожены огнем, водой или даже временем (серебро иногда требует ухода). А физические металлы не похожи на товары, потому что не нуждаются в подкормке, удобрениях или уходе.

Средство сбережения

Многие ведущие консультанты заявляют, что акции превосходят золото. Но это не совсем так.

Хотя драгоценные металлы обычно считаются защитным активом, это показывает, что вы действительно можете получить на них прибыль. Это потому, что золото обратно пропорционально классам традиционных активов. Когда инвесторы не склонны к риску или не уверены в будущем экономики или рынков, к золоту естественным образом стремятся, и поэтому он имеет тенденцию преуспевать, когда другие активы - нет. Это делает золото отличным инструментом диверсификации инвестиционного портфеля.

Невозможно взломать или стереть

Какая часть вашего состояния сегодня находится в цифровой форме? Если ваш онлайн-мир рушится, или даже если вы просто хотите диверсификации от Интернета, физические металлы могут обеспечить это.

Золотой орел в вашей руке не зависит от электричества или Интернета ... его нельзя взломать или стереть ... и он может подвергаться воздействию стихий в большей степени, чем ваш мобильный телефон.

Плотная ценность

Это особенно верно в отношении золота. Вы можете держать на ладони золотые монеты на сумму 50 000 долларов. На самом деле они занимают меньше места, чем стопка долларовых купюр равной стоимости. Это означает, что вы можете хранить физическое золото в относительно небольшом пространстве.

Может быть частным и конфиденциальным

О скольких активах вы можете сказать это в современном мире? Если вы хотите немного уединения или конфиденциальности, физические металлы - один из немногих инвестиционных активов, которые могут это предложить.

Не требуют специальных знаний

Если вы не знаете, как определить настоящий бриллиант, не знакомы с художником Ван Гогом или не коллекционируете комиксы, просто купите физические металлы. Чтобы покупать слитки, вам не нужны специальные навыки или обучение.

Портативны

Металлы можно брать с собой буквально в любую точку мира. Это, естественно, проще с золотом, чем с серебром, но если вам нужны дорожные деньги или вы хотите хранить металл в другой стране, вы можете сделать это с физическими металлами.Вы даже можете облегчить пересечение границ с этой формой золота.

Идеальные активы для наследников

Поскольку они сохраняют свою ценность с течением времени и являются материальными активами, физические металлы могут быть идеальным активом для передачи вашим наследникам.

Теперь о потенциальных недостатках покупки физических драгоценных металлов.

МИНУС

Как и большинство вещей в жизни, физические металлы имеют как преимущества, так и недостатки. Давайте рассмотрим минусы.

Стоимость

Как практически любое вложение, которое вы покупаете, покупка золота и серебра влечет за собой комиссию.И эти комиссии обычно выше, чем вы заплатили бы за покупку акций или облигаций (хотя они, как правило, ниже, чем затраты на недвижимость).

Премии колеблются в зависимости от рыночных условий, а также в зависимости от дилера, но в целом…

  • Монеты дороже слитков, так как они имеют более сложный дизайн.
  • Серебро дороже золота, поскольку его производство стоит столько же, сколько и золото, но продукт продается по гораздо более низкой цене.
  • Онлайн-дилеры обычно дешевле, чем ваш местный магазин монет, даже с учетом стоимости доставки, и могут иметь больший выбор.Многие онлайн-дилеры отказываются от сборов за доставку и страхование (обычно выставляемых как единый сбор) при минимальной покупке.

Премии на редкую монету или нумизматический продукт значительно выше, так как это предметы коллекционирования. Если вы не хотите стать коллекционером, лучше избегать этих продуктов, отчасти из-за завышенных надбавок.

В целом, хотя покупка слитков обходится дороже, чем другие инвестиции, премии не являются чрезмерными. Маржа в отрасли невысока, поэтому надбавки вряд ли упадут еще больше (и могут вырасти, если рынок станет напряженным).

Хранение

Когда вы покупаете физический металл, вам нужно его где-то хранить. Вам не нужно беспокоиться о «хранении» акций или облигаций (если только вы не решите получить сертификаты). Хранение слитков влечет за собой определенную плату, если вы платите кому-либо за хранение их для вас, или риск кражи или потери, если вы храните их дома.

За использование хранилища или сейфа в банке взимается постоянная плата. Однако, если вы покупаете ETF, обеспеченный слитками, вы также платите текущую комиссию, которая частично используется для оплаты хранения.Вы не получаете счет, как в банке или в хранилище, но вы платите точно так же. Эта плата обычно не является обременительной; GLD, крупнейший инвестиционный фонд ETF, в настоящее время взимает 0,40% годовых.

Но нужно учитывать не только комиссию. Безопасность металла и безопасность вас и ваших близких также должны быть частью процесса принятия решения. Если вы оставите все свои слитки в доме, вы можете потерять их в результате ограбления… или пожара… или стихийного бедствия. Домашний сейф тоже не является надежным; они только выиграют вам время, так как большинство из них рано или поздно может быть взломано, или вор может потребовать, чтобы вы открыли его - приставив нож к голове вашего любимого, как это случилось с другом моего отца.

Сейф в банке выдает его из дома, но это создает другие проблемы. Во-первых, содержимое банковских ящиков не застраховано; Страхование FDIC распространяется только на банковские депозиты, но не на депозиты в ящике. Во-вторых, если вам срочно нужны слитки, но банк закрыт на выходные, праздничные дни или в связи с какой-то чрезвычайной ситуацией в банке (например, несколько банков были закрыты во время 11 сентября), вам не повезло. Наконец, одним из преимуществ владения физическим металлом является то, что он находится вне банковской системы, но использование банковского ящика оставляет его открытым для этой системы.

Разумно держать под рукой слитки. Одна из его самых сильных сторон - то, что его можно использовать в экстренных случаях. Таким образом, наличие немедленного доступа хотя бы к некоторым из вашего тайника дает вам эту способность, если она вам когда-либо понадобится.

Но с точки зрения максимальной безопасности ничто не сравнится с частным профессиональным хранилищем. Он находится вне банковской системы и выносит это из дома. Он также застрахован. И сейчас есть несколько очень уважаемых программ, которые очень рентабельны - эта начинается меньше, чем цена капучино.

Ликвидность

Если у вас есть физический металл, он может не сразу стать ликвидным. Хотя в некоторых штатах приняты законы, делающие золото и серебро законным платежным средством, вы все еще не можете покупать продукты или новую машину за золотые монеты или серебряные слитки. Сначала вам нужно конвертировать в валюту (если вы не используете их для бартера, что может быть осуществимо в некоторых обстоятельствах).

Есть один способ обойти этот недостаток ликвидности: онлайн-хранилище. Имея учетную запись онлайн-хранилища, вы можете продавать свое золото или серебро в любое время (в часы торговли), как акции.Это дает вам мгновенную ликвидность, поскольку средства распределяются после расчета, обычно в течение 1-2 рабочих дней, также как и акции.

Bullion ETF также обладают мгновенной ликвидностью, хотя и имеют свой собственный набор рисков. Ознакомьтесь с основным структурным дефектом, который они все имеют, в этой статье.

Налоги

Хотите верьте, хотите нет, но слитки золота и серебра признаются IRS как «предметы коллекционирования». Это означает, что вы платите максимум 28% налога на прирост капитала, если металл хранится более одного года.С другой стороны, налоги на долгосрочный прирост капитала, такие как акции, для большинства инвесторов ниже (самая высокая ставка в настоящее время составляет 20%).

Здесь вы можете получить много полезной информации о налоговом режиме, в том числе о том, что сообщается, а что нет.

Не приносят дохода или процентов

Наконец, одним из препятствий для владения любым видом золота или серебра является то, что они не выплачивают проценты или дивиденды. Акции и облигации, с другой стороны, легко могут это сделать. Недвижимость может приносить доход от аренды.

Но этот аргумент ошибочен. Цель золота не в получении дохода; его функция - деньги и средство сбережения. Долларовые банкноты в вашем кошельке также не приносят дохода - пока вы не купите процентную облигацию или акции, приносящие дивиденды. На данный момент золото не является валютой, но исторически оно использовалось больше всего в качестве денег, в том числе и сегодня. Это не причина избегать покупки физических металлов, потому что…

Преимущество №1 владения физическим металлом

У владения физическим металлом есть много плюсов, но, вероятно, это самый важный.

  • Физическое золото и серебро не имеют контрагентского риска.

Никто не несет ответственности за физические металлы. Если вы держите в руках настоящий металл, то нет бумажного контракта, который сделает вас целым, и вам не понадобится посредник, который сделает вас хорошим. Золото и серебро - единственные финансовые активы, которые одновременно не являются обязательствами какой-либо другой организации. Они не требуют поддержки какого-либо банка или правительства.

Это также означает, что золото и серебро не будут обнуляться. Этого никогда не случалось за их более чем 3000-летнюю историю.Это мощная особенность, особенно если вы поговорите с бывшими акционерами таких компаний, как Bear Stearns, Enron или Lehman Brothers.

Металлы не могут обанкротиться или разориться. Слиток никогда не будет дефолт и не подлежит обещаниям или обязательствам.

Можно сказать так: если вы держите это, значит, вы владеете им.

Зачем покупать золото? 10 причин инвестировать в физический слиток золота

Является ли золото хорошей инвестицией? Почему ты должен владеть им?

Для инвестора естественно и даже разумно задаться вопросом, является ли конкретный актив хорошей инвестицией.Это особенно верно в отношении золота, поскольку это инертный металл и не приносит никаких процентов.

Но причины владения физическим золотом не ограничиваются возможностью его роста. Золотые слитки обладают явными преимуществами, которых невозможно найти практически ни при каких других инвестициях. Эти преимущества дают вам власть в качестве инвестора. И да, одна из этих причин заключается в том, что цена может значительно вырасти (см. Причину № 10).

Давайте сначала развеем распространенное заблуждение о золоте: по нему не выплачиваются проценты или дивиденды, поэтому оно не является хорошей инвестицией.Но золото не предназначено для этого, и это хорошо…

Владение золотом означает, что вам не нужно беспокоиться об отчетах о прибылях и убытках, изменениях в выплате дивидендов и процентов или о недовольных акционерах. Это один из немногих активов, в котором эти факторы отсутствуют, что позволяет ему делать то, что он делал на протяжении тысячелетий: сохранять ценность для вас.

За унцию золота сегодня можно купить красивый костюм - точно так же, как сотни лет назад и даже тысячи лет назад (римская тога). Бывают моменты, когда он будет покупать или меньше, но он всегда возвращается к этому равновесию.Такой послужной список не имеет себе равных среди других инвестиций.

Эта многовековая история делает золото уникальной инвестицией в современном мире. Тот факт, что он действует как средство сбережения, сегодня так же силен, как и тогда, когда его хранили короли и пираты. Сегодня центральные банки покупают золото для своих резервов, а также миллионы инвесторов. А поскольку золото практически неуничтожимо, оно переживет вас… и ваших наследников.

И это подчеркивает критический момент: чтобы воспользоваться всеми этими преимуществами, вы должны купить физического золота .Не бумажные формы, такие как ETF или фьючерсные контракты, а золотые слитки, такие как монеты и слитки. Сделайте это, и вы получите следующие преимущества.

Вот 11 основных причин, по которым каждый инвестор должен покупать золотые слитки с упором на инвестиционные последствия ...

# 1: Золото - это деньги

Золото сегодня не используется в качестве валюты, но его роль денег делает его лучше любая валюта. Фактически, золото было деньгами дольше, чем любая другая валюта в истории. Золото служило средством сбережения не менее 3000 лет, а одной из самых длинных валют в истории, британскому фунту, около 1200 лет.

Одно из важнейших обещаний денег состоит в том, что они служат долгосрочным средством сбережения. Золото выполняет это обещание лучше, чем любая бумажная валюта. Посмотрите, сколько покупательной способности потеряли все основные государственные валюты по сравнению с золотом.

Это показывает, что с 1900 года физическое золото было лучшим долгосрочным средством сбережения. Были периоды, когда в краткосрочной перспективе валюты росли в цене больше, чем золото, но в долгосрочной перспективе этот график демонстрирует, почему богатые всегда держали его в цене.

Цена на золото колеблется, но его ценность вечна. Подумайте, как золото сохранит вашу покупательную способность в течение следующих, скажем, 5 лет по сравнению с вашей валютой. Все бумажные валюты по самой своей природе со временем теряют ценность. Доллары, которые вы откладываете на своем банковском или брокерском счете, будут продолжать повышать покупательную способность.

Это преимущество имеет практическое применение:

Инвестиционное значение: физическое золото - одна из наиболее идеальных форм для долгосрочного сохранения богатства.Он также идеально подходит для ваших наследников, поскольку он прослужит дольше любой валюты, которую они могут использовать в будущем.

# 2: Золото - это материальный актив

Если вы покупаете физическое золото, вы можете держать его в руке, чего нельзя сделать с другими инвестициями. Настоящее золото нельзя уничтожить огнем, водой или даже временем. И, в отличие от других товаров, золото не нуждается в подкормке, удобрениях или уходе.

Производство и хранение: неправильное понимание золота Те, кто критикует золото за то, что оно не приносит дохода, неправильно понимают его роль в портфеле.Получение дохода - не работа золота; его функция - деньги и средство сбережения. Вот почему золото не следует рассматривать как просто еще один товар; золото не «расходуется», как масло или кукуруза, поскольку почти все золото, которое когда-либо выкопали, все еще существует.

У золота как материального актива есть еще одно преимущество: его нельзя взломать или стереть. В отличие от брокерских счетов, банковских счетов и платежных сервисов, таких как кредитные карты, золотые слитки недоступны для хакеров и похитителей личных данных.

В современном мире, вероятно, неплохо иметь часть своего богатства за пределами цифровой формы. Если Интернет недоступен или ваш онлайн-мир рушится, ваши золотые орлы не пострадают. Фактически, в этом сценарии они могли бы стать палочкой-выручалочкой.

Инвестиционное значение: физическое золото не подвержено рискам, связанным с бумажными активами. Его нельзя взломать или стереть.

# 3: Золото не имеет контрагентского риска

Если у вас есть золотые слитки, бумажный контракт не нужен, чтобы сделать его целым.Для выполнения договорных обязательств не требуется никакого посредника или другой стороны. Это потому, что золото - единственный финансовый актив, который одновременно не является обязательством какой-либо другой организации.

Это важно, потому что золото будет последним выжившим, когда лопнут пузыри или случится кризис. Это мощный инструмент в вашем портфолио, когда что-то пойдет не так в вашей стране или экономике.

Это также означает, что золото не опустится до нуля. Этого никогда не случалось за его более чем 3000-летнюю историю. Это мощная особенность, особенно если вы спросите бывших акционеров таких компаний, как Bear Stearns, Enron или Lehman Brothers.

Золото всегда будет иметь ценность. Вы всегда можете продать его, если вам нужна валюта.

Инвестиционное значение: физическое золото не может обанкротиться или разориться. Золотые слитки никогда не выполнят свои обещания или обязательства.

# 4: Золото может быть частным и конфиденциальным

О скольких активах вы можете сказать это в современном мире? Если вам нужна небольшая конфиденциальность, физическое золото - один из немногих активов, которые могут ее обеспечить.

Обратите внимание, что вы все равно должны сообщать о любой прибыли по налогу на прибыль.Вот основные инструкции по отчетности и уплате налогов на золото.

Золото - одно из очень немногих вложений, которые могут быть анонимными. Если вы выберете, никто не должен знать, что он принадлежит вам. Практически любые другие инвестиции, которые вы можете сделать, не имеют этого преимущества.

Инвестиционное значение: если вам нужна частная или конфиденциальная форма богатства, золото - один из немногих активов, которые могут это предложить.

# 5: Золото жидкое и портативное

Золото также идеально, потому что его легко продать, и его можно носить в кармане куда угодно.

Золото высоколиквидно. Практически любой торговец слитками в мире узнает золотого Орла и купит его у вас. Вы можете продать его в местном магазине монет, на частной вечеринке или онлайн-дилеру. Его всегда можно продать за наличные или обменять на товары.

Этот процесс часто происходит быстрее, чем продажа акций на вашем брокерском счете - обычно расчет занимает 3 рабочих дня, прежде чем наличные можно будет перевести на ваш банковский счет или отправить чек по почте. А продажа других предметов коллекционирования, таких как произведения искусства, может занять больше времени, у них будет небольшая клиентская база и, скорее всего, за них будут взиматься большие комиссионные.

Такая ликвидность означает, что вы можете брать золото с собой буквально в любую точку мира. А если вам неудобно пересекать границу с ним, вы можете купить золото в форме «есть золото / поедет».

Инвестиционное значение: золото легко конвертируется в наличные и может быть у вас куда угодно.

# 6: Золото легко хранить, и оно не требует больших затрат на обслуживание и хранение

Один вопрос, который возникает в связи с физическим золотом, - это стоимость его хранения. Но хотя за профессиональное хранилище взимается плата, плата за хранение, как правило, невысока.И сравните небольшой счет за хранение с расходами и головной болью, скажем, с недвижимостью. Просто заприте свое золото, пока оно вам не понадобится - никаких просроченных платежей арендатора, звонков по ремонту сломанного туалета или сложных налоговых вопросов.

Конечно, вы всегда можете спрятать или обезопасить золото у себя дома. Вот несколько идей из нашей статьи о хранении серебра, которые также применимы к золоту.

Имейте в виду, что золото имеет высокую стоимость. Это означает, что он имеет большую ценность в небольшом пространстве. Вы можете держать на ладони 50 000 долларов золота или хранить его в небольшом пространстве у себя дома.И при любой цене выше 1200 долларов за унцию вы можете хранить в сейфе с золотом больше ценности, чем стопки долларовых купюр.

Инвестиционные последствия: хранилище золота не требует особого обслуживания, не требует больших затрат и требует мало места для хранения.

# 7 Золото не требует специальных знаний

Можете ли вы найти настоящий бриллиант? Можете ли вы взглянуть на две картины и сказать, какая из них подделка Ван Гога? Какие марки, бейсбольные карточки и предметы антикварной мебели дороже других?

Для золотых слитков ничего этого не требуется.Никаких специальных навыков, обучения или оборудования не требуется.

Вы можете купить редкие золотые монеты, но это мир коллекционера, которого следует избегать большинству инвесторов. Вы не спекулируете на нумизматической монете, которая когда-нибудь принесет более высокую премию, чем та, которую вы заплатили; вы инвестируете в золотые слитки, чтобы защитить себя от кризиса и защитить от потери покупательной способности. Редкие монеты не нужны.

Купить золотые слитки относительно просто. Если вы не знаете, что покупать, начните с этого простого руководства.

Инвестиционные последствия: Для покупки физического золота не требуется специальных навыков или опыта.

# 8: Золото может защитить от гнусных политиков

Не нужно быть фанатом заговоров, чтобы понять, что правительства иногда перегибают палку. Они могут заморозить банковские счета, взыскать заработную плату и даже конфисковать средства. Поговорите с людьми, которые стали жертвами этих действий, и они скажут вам, что не получали предупреждения.

Во время экономического или финансового кризиса эти действия увеличиваются.Правительство отчаянно нуждается в доходах, и оно, как правило, более агрессивно принуждено к соблюдению своих обязательств. Или они просто принимают законы и постановления о новостях в соответствии со своими потребностями в то время. Такое случалось практически с каждым правительством в истории и будет повторяться снова, особенно в кризисной ситуации.

Есть несколько драгоценных способов защиты от таких действий. Но один из таких способов - держать физическое золото в офшоре.

Международная диверсификация звучит сложно, но сегодня хранить немного физического золота за пределами своей юрисдикции не сложно.Это так же просто, как открыть банковский или брокерский счет. И тем самым вы выиграете время в худшем случае. Даже если вам никогда не придется использовать эти деньги «плана Б», это похоже на страховой полис от агрессивных или несправедливых политических действий. Когда-нибудь вы даже сможете использовать выручку от продаж для инвестирования в другие варианты, которые могут быть недоступны в вашей стране.

Хорошая идея - хранить часть своего состояния за пределами банковской системы, а также за пределами вашей политической юрисдикции.Профессиональное хранилище хранилищ предлагает вам простой и жизнеспособный способ сделать это. Это не панацея, но может стать преградой между вами и деспотичными бюрократическими действиями. Загвоздка в том, что эти приготовления должны быть начаты до того, как что-нибудь случится.

Инвестиционное значение: международное хранилище золота прост в реализации и может обеспечить финансовую гибкость и варианты инвестиций за пределами вашей страны.

# 9: Золото хеджирует ваши вложения на фондовый рынок

Хотите хеджировать свои акции? Вы иногда беспокоитесь, что фондовый рынок может рухнуть?

Gold может дать вам ответ.На этой диаграмме показана корреляция золота с другими общими классами активов с 1975 года. Нулевая линия означает, что в половине случаев золото выполняет противоположные действия. Если он ниже нуля, золото движется в направлении, противоположном этой инвестиции, чаще, чем вместе с ней (и наоборот, если выше нуля).

Вы можете видеть, что в среднем, когда фондовый рынок падает, золото исторически росло больше, чем падало.

Эта обратная корреляция сохраняется даже тогда, когда фондовый рынок рухнул.Узнайте, как золото демонстрировало 8 крупнейших падений фондового рынка за последние 4 десятилетия.

Показатели золота во время обвалов фондового рынка


Даты крупнейших падений S&P 500


S&P 500

- 6 марта 1978 г.

-19,4%

53.8%

28 ноября 1980 г. - 12 августа 1982 г.

-27,1%

-46,0%

7 25 августа 1987 г. - 4 декабря 1987 г.

-33,5%

6,2%

16 июля 1990 г. - 11 октября 1990 г.

-19,9%

6,8%

17 июля , 1998

-19.3%

-5,0%

27 марта 2000 г. - 9 октября 2002 г.

-49,0%

12,4%

9000 марта 2 9 октября , 2009

-56,8%

25,5%

10 мая 2011 г. - 3 октября 2011 г.

-19,0%

9,4%

9,4%
9,4 Можно видеть, что в большинстве случаев золото росло после краха S&P (единственная значительная распродажа золота, -46% в начале 1980-х годов, произошла сразу после его самого большого бычьего рынка в современной истории.)

Это правда, что цена на золото сначала упала из-за финансового кризиса 2008 года. Но в то время как S&P продолжал снижаться, золото резко выросло и по итогам года поднялось на 5,5%. За 18 месяцев распродажи на фондовом рынке золото выросло более чем на 25%. Золото не растет автоматически с каждым спадом на фондовом рынке, но история показывает, что его ищут как безопасную гавань при больших спадах фондового рынка.

Это понимание имеет практическое применение:

Инвестиционное значение: Если вам нужен актив, который будет расти при падении большинства финансовых активов, золото, вероятно, будет делать это чаще, чем нет. Чем больше у вас обыкновенных акций, тем больше вам нужно золота.

# 10: Золото защитит ваш портфель во время кризиса

Одним из самых сильных преимуществ золота является то, что оно может защитить ваши инвестиции - даже ваш уровень жизни - в периоды экономического, денежного или геополитического кризиса. И в зависимости от характера кризиса золото может превратиться из защитного инструмента в машину наступательной прибыли.

Узнайте, как цена на золото реагировала на различные кризисы.


Когда наступает кризис и усиливает страх - будь то инвесторы, обеспокоенные фондовой биржей, или полномасштабное событие, затрагивающее средства к существованию всех граждан, - золото является естественным убежищем. Страх - это то, что движет людьми в кризис, поэтому чем сильнее беспокойство, тем больше золота ищут и тем выше его цена.

Можно много написать о различных кризисах, которые возможны сегодня, но дело в том, что уровень риска в нашей экономической, фискальной и денежной системах повышен.На самом деле существует так много рисков, что цена на золото может достичь новых рекордных максимумов в ответ на некоторые из этих кризисов.

Вот вид потенциального золота ... Вторая половина 1970-х была тревожным периодом: процентные ставки превышали 15%, высокий уровень безработицы, уровень инфляции 14%, энергетический кризис, включая нефтяное эмбарго, советское вторжение в Афганистан, напряженность времен холодной войны и рецессии как в начале, так и в конце этого периода. Как на все это отреагировало золото? С минимума в августе 1976 года до максимума января 1980 года золото выросло на колоссальные 721%!

Золото, как правило, предназначено для защиты, но в дополнение к своей стойкости золото предлагает огромный потенциал прибыли, учитывая ненадежный характер наших сегодняшних экономических, финансовых и денежных систем.Основная причина этого связана с растущим предложением фиатной валюты и растущей задолженностью по всему миру. Это говорит нам о том, что выпадение осадков может быть намного хуже, чем обычно - и чем больше выпадение осадков, тем больше будет золота.

Значение для инвестиций: В мире повышенных рисков по нескольким направлениям золото предлагает меньший риск, большую безопасность и больший потенциал роста, чем любые другие инвестиции.

# 11: Золото обеспечивает более надежную защиту, чем другие драгоценные металлы, и криптовалюта

Есть и другие драгоценные металлы, то есть они редко встречаются в земной коре.Но более 90% платины и палладия используется в промышленности, а около половины - для серебра, что означает, что экономическое благополучие повлияет на их спрос.

Золото, напротив, - это прежде всего денежный металл. И это имеет большое значение, когда речь идет о поддержании его стоимости в периоды кризиса…

Во-первых, посмотрите, как каждый драгоценный металл исторически работал во время рецессий.

Сравните эти показатели с золотом:

Золото явно показало лучшие результаты, чем другие драгоценные металлы во время экономических спадов.Это то, что делает его таким ценным во время спада.

И посмотрите, как каждый драгоценный металл показал себя во время обвалов фондового рынка… красный цвет означает, что он работал хуже, чем S&P 500, желтый означает, что он упал, но показал себя лучше, чем S&P, а зеленый означает, что он вырос.

Только золото обычно росло во время больших падений фондового рынка (и я отмечу, что 46-процентный обвал в начале 1980-х годов произошел сразу после самого большого бычьего роста в истории). Остальные драгоценные металлы не показали хороших результатов во время распродаж на фондовом рынке.

Криптовалюты, включая Биткойн, имеют короткую историю, и поэтому у нас ограниченные знания о том, как они будут работать во время рецессий и обвалов фондового рынка.

В том-то и дело с золотом: его история доказана. Крипто может преуспеть в кризисе, а может и не преуспеть, но история говорит, что золото будет . Я отмечу, что у нас был огромный всплеск объемов от того, что победители криптовалюты диверсифицировались в золото, когда рынок криптовалют резко вырос.

Сколько инвестиций имеют все эти преимущества?
1
Золото - деньги
Физическое золото - одна из лучших форм долгосрочной защиты богатства.Он идеально подходит для ваших наследников, поскольку он прослужит дольше любой валюты, которую они могут использовать в будущем.
2

Золото является материальным активом
Физическое золото не подвержено рискам, связанным с бумажными активами. Его нельзя взломать или стереть.
3

Золото не имеет контрагентского риска
Физическое золото не может обанкротиться или разориться.Золотые слитки никогда не выполнят свои обещания или обязательства.
4

Золото может быть частным и конфиденциальным
Если вам нужна частная или конфиденциальная форма богатства, золото является одним из немногих активов, которые могут быть анонимными.
5
Золото ликвидно и портативно
Золото легко конвертируется в наличные, и его можно брать с собой куда угодно.

6
Простота хранения, низкие затраты на переноску
Хранилище для золота не требует особого обслуживания, не требует больших затрат и занимает мало места.
7
Золото не требует специальных знаний
Для покупки физического золота не требуется специальных навыков или опыта.
8
Золото может защитить от правительственного вторжения
Международное хранилище золота прост в реализации и может обеспечить как финансовую гибкость, так и варианты инвестиций за пределами вашей страны.
9
Золото хеджирует фондовый рынок
Если вам нужен актив, который будет расти при падении большинства других активов, золото, вероятно, будет делать это чаще, чем нет. Чем больше у вас обыкновенных акций, тем больше вам нужно золота.
10
Золото защищает от кризиса
В мире повышенных рисков на нескольких направлениях золото предлагает меньший риск, большую безопасность и больший потенциал роста, чем любые другие инвестиции.
11
Сильнее, чем другие PM и Cryptos
Серебро, платина и палладий исторически не работали хорошо во время рецессий и обвалов фондового рынка; золото имеет. Крипто имеет очень ограниченную историю, в то время как золото имеет долгую и проверенную историю во время кризиса.

Купить физическое золото

.


Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

A nice attention grabbing header!

A descriptive sentence for the Call To Action (CTA).

Contact Us