Содержание

Статья 73 / КонсультантПлюс

Статья 73. Для осуществления функций банковского регулирования и банковского надзора Банк России проводит проверки кредитных организаций (их филиалов), направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России и применяет предусмотренные настоящим Федеральным законом меры по отношению к нарушителям.(часть первая в ред. Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Проверки могут осуществляться уполномоченными представителями (служащими) Банка России в порядке, установленном Советом директоров, или по поручению Совета директоров аудиторскими организациями, отобранными в порядке, установленном нормативным актом Банка России.(в ред. Федерального закона от 18.07.2019 N 190-ФЗ)

(см. текст в предыдущей

редакции
)

Уполномоченные представители (служащие) Банка России имеют право получать и проверять отчетность и другие документы кредитных организаций (их филиалов), при необходимости снимать копии с соответствующих документов для приобщения к материалам проверки.

Порядок проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), в том числе определение обязанностей кредитных организаций (их филиалов) по содействию в проведении проверок, определяется Советом директоров.

КонсультантПлюс: примечание.

Ч. 5 ст. 73 не распространяется на тематические инспекционные проверки, проводимые в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 N 177-ФЗ.

При осуществлении функций банковского регулирования и банковского надзора Банк России не вправе проводить более одной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала), за исключением случаев, предусмотренных настоящей статьей. При этом проверкой могут быть охвачены только пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки.

КонсультантПлюс: примечание.

Ч. 6 ст. 73 не распространяется на тематические инспекционные проверки, проводимые в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 N 177-ФЗ.

Проведение Банком России повторной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала) за уже проверенный период разрешается по следующим основаниям:

если такая проверка проводится в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации;

по мотивированному решению Совета директоров. Такое решение Совета директоров может приниматься в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего проверку, либо на основании ходатайства соответствующего структурного подразделения Банка России в целях оценки финансового состояния и качества активов и пассивов кредитной организации. Для указанных целей ходатайство структурного подразделения Банка России должно содержать указания на выявленные признаки неустойчивого финансового положения кредитной организации, если эти признаки создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков) кредитной организации. Указанные признаки должны выявляться и оцениваться в соответствии с методиками, установленными нормативными актами Банка России. Повторная проверка, проводимая на основании мотивированного решения Совета директоров, осуществляется при участии представителей центрального аппарата Банка России.

(в ред. Федерального закона от 10.01.2003 N 5-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

абзац исключен. — Федеральный закон от 10.01.2003 N 5-ФЗ.

(см. текст в предыдущей редакции)

Банк России вправе проверять деятельность расположенных на территориях иностранных государств кредитных организаций, входящих в состав банковских групп и банковских холдингов. Центральный банк и (или) иной орган надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, может получить доступ в помещения расположенных на территории Российской Федерации кредитных организаций — участников банковских групп, головными организациями которых являются иностранные банки, и к информации об их деятельности при условии письменного согласия данных кредитных организаций — участников банковских групп. О результатах таких посещений указанные органы информируют Банк России.

(часть седьмая введена Федеральным законом от 02.07.2013 N 146-ФЗ)Уполномоченные представители (служащие) Банка России вправе проводить осмотр предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, за исключением жилого помещения, гаража, машино-места, принадлежащих (предоставленных) физическому лицу, автомобилей легковых, мотоциклов и мотороллеров, принадлежащих физическому лицу и не используемых для целей предпринимательской деятельности, и земельного участка, предоставленного физическому лицу для индивидуального жилищного строительства, ведения личного подсобного хозяйства, садоводства, животноводства или огородничества, а также зданий, строений, сооружений, находящихся на данном земельном участке, по месту его хранения (нахождения) и ознакомление с деятельностью заемщика — юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя — юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, с выходом на место в порядке и случаях, установленных Банком России.(часть восьмая введена Федеральным законом от 03.07.2016 N 362-ФЗ; в ред. Федеральных законов от 06.06.2019 N 138-ФЗ, от 05.04.2021 N 79-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Кредитная организация обязана содействовать проведению уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, по месту его хранения (нахождения) и их ознакомлению с деятельностью заемщика — юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя — юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, непосредственно на месте, в том числе по запросу Банка России обеспечивать присутствие представителей кредитной организации при осмотре предмета залога и ознакомлении с деятельностью заемщика — юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя — юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде.

(часть девятая введена Федеральным законом от 03.07.2016 N 362-ФЗ)

Полученная в ходе осмотра предмета залога и ознакомления с деятельностью заемщика — юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя — юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, информация не подлежит разглашению без согласия лица, ее представившего, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами, и представления указанной информации кредитной организации. За разглашение указанной информации Банк России несет ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

(часть десятая введена Федеральным законом от 03.07.2016 N 362-ФЗ)

Открыть полный текст документа

Российские банки подключат к оказанию госуслуг, пишут «Известия»

https://ria.ru/20191017/1559875214.html

Российские банки подключат к оказанию госуслуг, пишут «Известия»

Российские банки подключат к оказанию госуслуг, пишут «Известия» — РИА Новости, 17.10.2019

Российские банки подключат к оказанию госуслуг, пишут «Известия»

Шесть банков в ряде российских регионов примут в 2020 году участие в эксперименте по оказанию населению государственных услуг. Об этом сообщает газета… РИА Новости, 17.10.2019

2019-10-17T07:03

2019-10-17T07:03

2019-10-17T11:16

общество

санкт-петербург

астраханская область

московская область (подмосковье)

кировская область

россельхозбанк

втб

газпромбанк

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/155486/59/1554865989_0:320:3072:2048_1920x0_80_0_0_431b9b74e1eddf1384c2931854973b38.jpg

МОСКВА, 17 окт — РИА Новости. Шесть банков в ряде российских регионов примут в 2020 году участие в эксперименте по оказанию населению государственных услуг. Об этом сообщает газета «Известия» со ссылкой на замглавы Минэкономразвития Савву Шипова.Эксперимент, по данным издания, будет проводиться в Подмосковье, Астраханской и Кировской областях, Башкирии и Санкт-Петербурге.Как сообщают «Известия», госуслуги можно будет получить в Сбербанке, Россельхозбанке, ВТБ, «Связь-банке», Газпромбанке и «Тинькофф банке». Среди услуг, которые будут переданы кредитным организациям, — выдача пенсий и материнского капитала, а также оформление статуса индивидуального предпринимателя.С 2022 года практика предоставления госуслуг населению может стать постоянной для всех российских банков, сообщил в интервью «Известиям» Савва Шипов. Нововведения, по его словам, повысят качество государственных сервисов.Замминистра экономического развития пояснил, что банки не смогут брать дополнительную плату за предоставление госуслуг, также они не смогут использовать личные данные граждан в коммерческих целях.

https://ria.ru/20191016/1559853310.html

санкт-петербург

астраханская область

московская область (подмосковье)

кировская область

республика башкортостан

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2019

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/155486/59/1554865989_0:0:2731:2048_1920x0_80_0_0_0ab4475a6f9afff25e02c3f732ada535.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

общество, санкт-петербург, астраханская область, московская область (подмосковье), кировская область, россельхозбанк, втб, газпромбанк, тинькофф. кредитные системы, сбербанк россии, связь-банк, республика башкортостан, савва шипов

МОСКВА, 17 окт — РИА Новости. Шесть банков в ряде российских регионов примут в 2020 году участие в эксперименте по оказанию населению государственных услуг. Об этом сообщает газета «Известия» со ссылкой на замглавы Минэкономразвития Савву Шипова.

Эксперимент, по данным издания, будет проводиться в Подмосковье, Астраханской и Кировской областях, Башкирии и Санкт-Петербурге.

Как сообщают «Известия», госуслуги можно будет получить в Сбербанке, Россельхозбанке, ВТБ, «Связь-банке», Газпромбанке и «Тинькофф банке». Среди услуг, которые будут переданы кредитным организациям, — выдача пенсий и материнского капитала, а также оформление статуса индивидуального предпринимателя.

16 октября 2019, 14:43

Сервис быстрого оформления документов на детей запустят в 2020 году

С 2022 года практика предоставления госуслуг населению может стать постоянной для всех российских банков, сообщил в интервью «Известиям» Савва Шипов. Нововведения, по его словам, повысят качество государственных сервисов.

Замминистра экономического развития пояснил, что банки не смогут брать дополнительную плату за предоставление госуслуг, также они не смогут использовать личные данные граждан в коммерческих целях.

ЦБ проанализировал кибератаки на банки в 2019–2020 годах

Атаки киберпреступников на банки в 2020 году практически не имели успеха, говорится в подготовленном Банком России обзоре «Основные типы компьютерных атак в кредитно-финансовой сфере в 2019–2020 годах».

Этого удалось добиться за счет развития систем управления информационной безопасностью банков и повышения профессионального уровня их сотрудников.

Пресечению атак на ранней стадии способствовал также информационный обмен ФинЦЕРТ, который позволяет оперативно доводить нужную информацию о выявляемых угрозах до всех финансовых организаций. Причиной снижения хакерской активности против российских банков являются и эффективные действия правоохранительных органов РФ и других стран, которые успешно противостоят злоумышленникам, отмечает Центробанк.

В то же время мошенники переключили свое внимание на клиентов кредитных организаций, главным образом на граждан. Основные каналы атак — это телефон и Интернет.

В 2020 году Банк России выявил и отправил на блокировку 26,4 тысячи телефонных номеров, с которых мошенники обзванивали клиентов банков. Это почти в два раза (на 86%) больше, чем годом ранее.

Также в прошлом году ЦБ инициировал блокировку около 7,7 тысячи мошеннических сайтов. Регулятор отмечает двукратный рост выявленных поддельных сайтов банков: в 2020 году обнаружено и отправлено на блокировку 1034 таких интернет-ресурсов, а годом ранее — 561. В начальный период пандемии — с марта по май — Банк России инициировал блокировку 2200 мошеннических сайтов, которые касались темы COVID-19.

Рост телефонного мошенничества и увеличение числа мошеннических сайтов определенных видов связаны прежде всего с пандемией и переходом экономической деятельности в онлайн, говорится в отчете. Пик активности злоумышленников как по количеству несанкционированных операций, так и по объему средств пришелся на конец марта — начало апреля, то есть на время максимально строгого локдауна.

Центробанк отмечает, что для решения проблемы телефонного мошенничества необходима координация взаимодействия всех заинтересованных организаций, в том числе операторов мобильной связи и государственных структур, а также активная работа со стороны банков по информированию своих клиентов о рисках обмана.

Напомним, Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере как специальное структурное подразделение Банка России создан в 2015 году. На базе ФинЦЕРТа создана система информационного обмена между участниками финансового рынка, правоохранительными органами, провайдерами и операторами связи, системными интеграторами, разработчиками антивирусного ПО и другими компаниями, работающими в сфере информационной безопасности. В ней участвуют более 800 организаций, в том числе все российские банки.

Банк «Санкт-Петербург» станет партнером Российского экспортного центра (РЭЦ) в Северо-Западном регионе

6 декабря состоялся визит представителей Российского экспортного центра во главе со старшим вице-президентом РЭЦ Алексеем Кожевниковым в Санкт-Петербург. В рамках визита РЭЦ совместно с Банком «Санкт-Петербург» запустил серию мероприятий в рамках реализации комплексных акселерационных программ для экспортеров.

Так, 6 декабря в Банке «Санкт-Петербург» прошел семинар для бизнеса Северо-Западного региона при участии старшего вице-президента РЭЦ Алексея Кожевникова и других топ-менеджеров Российского экспортного центра. Во время бизнес-семинара клиентам Банка были представлены совместные акселерационные программы РЭЦ и Банка «Санкт-Петербург», примеры по льготному финансированию экспортеров, по выходу на электронные торговые площадки и другие инструменты государственной финансовой и нефинансовой поддержки во внешнеэкономической деятельности. Среди участников бизнес-семинара были представители экспортных компаний Санкт-Петербурга из самых различных отраслей: АО «Азия Авто» (автомобилестроение), ООО «Артис-Агро Экспорт» (сельское хозяйство), АО «Петербургский тракторный завод» (машиностроение), АО «Мощная Аппаратура Радиовещания и Телевидения» (IT), ПАО «Российский институт мощного радиостроения» (приборостроение) и пр.    

Это мероприятие стало первым шагом в реализации Соглашения, подписанного между АО «Российский экспортный центр» (РЭЦ) и Банком «Санкт-Петербург» 14 ноября в рамках Международного экспортного форума «Сделано в России». Соглашение подписали Алексей Кожевников, старший вице-президент АО «Российский экспортный центр», и Вячеслав Ермолин, заместитель председателя правления Банка «Санкт-Петербург». Документом предусмотрены создание и совместная реализация Банком и РЭЦ акселерационных программ, направленных на развитие экспортного потенциала российских организаций.

Комментируя партнерство РЭЦ и Банка «Санкт-Петербург», старший вице-президент АО «Российский экспортный центр» Алексей Кожевников сказал: «Хотелось бы отметить, что практика вовлечения финансовых институтов к партнерству с РЭЦ и к деятельности по поддержке экспортеров установилась с начала 2019 года. При этом сначала это были государственные банки. И это понятно: государственные банки более интегрированы в повестку национальных проектов и госзадач. Но сейчас нам важно вовлекать к партнерству с РЭЦ именно частные банки – они больше находятся в рынке, они чувствуют клиента, то есть, они более плотно работают с теми, с кем важно работать и РЭЦ. Я надеюсь, что Банк «Санкт-Петербург» станет нашим надежным партнером в Северо-Западном регионе. Клиенты Банка – это огромный рынок для нас, поэтому я с особой радостью хочу отметить зарождающее партнерство с Банком «Санкт-Петербург». У меня огромные ожидания от подписанного соглашения. Уверен, что наша общая инициатива – развернуть акселерационные, образовательные проекты и сервисные экспортные программы для организаций Северо-Запада – перерастет в первоклассный сервис и в возможность для развития экспортеров».

«Уверен, что партнерство с РЭЦ станет плодотворным и взаимовыгодным как для Банка, который открывает для себя новые направления во внешнеэкономической деятельности, так и для самого РЭЦ, который нашел в нашем лице надежного партнера по поддержке экспортеров на Северо-Западе страны. А также это сотрудничество будет плодотворным и для представителей бизнеса – вместе с РЭЦ в рамках акселерационных программ мы готовы делиться уникальной экспертизой в части развития экспертно-ориентированных компаний», – отметил заместитель председателя правления Банка «Санкт-Петербург» Вячеслав Ермолин.  

Государственные банки России — список

Что такое государственный банк? Это учреждение которым владеет государство — полностью или частично (вопрос в каком объёме) и опосредованно, это банки, которые контролируются государством — напрямую или косвенно.

Участие государства влечёт, как правило, консервативность в бизнесе, что отражается на низких ставках по вкладам. В то же время — «статус» государственного подразумевает некую надёжность, значит гарантии сохранности вкладов.

Есть ещё один плюс — через свои структуры государство стимулирует потребительский рынок, ставки по кредитам в госбанках зачастую более низкие. У России есть специфика — самые большие розничные банки — государственные.

Население доверяет госбанкам. Такая уж ментальность, впрочем, это характерно для большинства стран.

Способы государственного участия:

  1. В силу закона — учреждения, созданные под определённые государственные задачи согласно специальным законам. Например — Центральный Банк.
  2. Полное участие — банки, которые на 100% в собственности государственных структур (или муниципальных или субъектов федерации). Например — Россельхозбанк.
  3. Частичное участие — у государства есть доля в банке. Пример — Сбербанк — больше 50% акций у ЦБ, который олицетворяет государство в банковской сфере.
  4. Косвенное участие — банк принадлежит структуре, которая в свою очередь полностью или частично принадлежит государству. Пример — Связь-Банк — принадлежит Внешэкономбанку (более 99%), который в свою очередь — собственность государства.
  5. Контроль — вариант, когда гос. структуры контролируют деятельность и активы банка. Например, банки, в которых назначена временная администрация, взятые на санацию в Фонд консолидации банков — Открытие, Бинбанк.

На данный момент все финансово-кредитные организации нашей страны делятся на две большие категории – частные и государственные. При этом вовсе необязательно, чтобы банк изначально создавался самим государством. Зачастую, чтобы уберечь фонд страхования вкладов и не допустить паники на рынке — правительство принимает решение о покупке частного банка, если тот является крупным, системным (см. белый список) и испытывает значительные трудности — ситуация too big to fail.

ПАО Сбербанк — госбанк, в котором доля государства более 50%.

Таблица — список государственных банков

27БинбанкНа санации. Стал частью Открытия.

п/н Наименование банка Примечание
1 Банк России (Центральный банк Российской Федерации) 86-ФЗ О Центральном банке Российской Федерации.
2 Внешэкономбанк (Банк развития и внешнеэкономической деятельности) №82-ФЗ О банке развития.
3 Сбербанк
4 ВТБ Включая Банк Москвы и ВТБ 24.
5 Газпромбанк
6 Россельхозбанк
7 Национальный Клиринговый Центр Осуществляет клиринговую деятельность, является дочкой Московской биржи.
8 АК БАРС
9 Связь-Банк
10 Глобэкс Лицензия аннулирована. Стал частью Связь-Банка
11 МСП Банк
12 Российский Капитал
13 Всероссийский Банк Развития Регионов (ВБРР)
14 Почта Банк Бывший Лето Банк.
15 Российский национальный коммерческий банк (РНКБ) Крым.
16 Еврофинанс Моснарбанк
17 Крайинвестбанк
18 Дальневосточный Банк
19 Акибанк
20 Алмазэргиэнбанк
21 Московское Ипотечное Агентство
22 Росэксимбанк
23 БМ-Банк
24 Русь
25 Хакасский Муниципальный Банк
26 Банк Казани
28 Открытие На санации.

Интересное: ранее ЦБ владел пакетами акций пяти так называемых «росзагранбанков» (до 1991 года — «совзагранбанки»):

  • Donaubank AG (англ.)русск., Вена;
  • East-West United Bank, Люксембург;
  • Eurobank, Париж;
  • Moscow Narodny Bank, Лондон;
  • Ost-West Handelsbank, Франкфурт-на-Майне.

Все они входили в систему Внешэкономбанка СССР и были в 1992 году переданы ЦБ РФ постановлением Президиума Верховного совета РФ. В течение пяти лет — с 2000 по 2005 годы — все пакеты акций росзагранбанков были выкуплены у Банка России банком ВТБ.

Автор поста: Alex Hodinar
Частный инвестор с 2006 года (акции, недвижимость). Владелец бизнеса, специалист по интернет маркетингу.

Прибыль российского банковского сектора восстанавливается в июне: Центральный банк

МОСКВА (Рейтер) — Прибыль в банковском секторе России выросла до 70 млрд рублей (975 млн долларов) в июне с 500 млн рублей в мае, включая несколько недель блокировки из-за пандемия коронавируса, говорится в отчете центрального банка в пятницу.

Несмотря на восстановление, ЦБ заявил, что июньский показатель намного ниже среднемесячной прибыли в 2019 году, которая составила около 140 миллиардов рублей.

Три снижения базовых процентных ставок центральным банком в этом году и снижение доходов населения, связанное с экономическими последствиями пандемии коронавируса, поставили финансирование банковского сектора под давление.

В отчете говорится, что банковские розничные депозиты увеличились на 1,9% в июне, компенсируя сезонный отток средств с января по май и накопление наличных у людей, когда в марте были введены ограничительные меры здравоохранения для сдерживания распространения нового коронавируса.

Это увеличение было вызвано, в первую очередь, программой поддержки семей, в рамках которой правительство выделило гражданам около 290 миллиардов рублей совместно с крупнейшим российским кредитором Сбербанк SBER.MM объясняет рост таких выплат на 3%.

За первые шесть месяцев 2020 года депозиты выросли на 1,2%, а прибыль российских банков составила 630 млрд рублей (8,1 млрд долларов).

Однако, как отметил центральный банк в недавнем обзоре ликвидности хлебопекарного сектора, долгосрочные рублевые депозиты — важный источник банковского финансирования — упали впервые с начала 2018 года, а краткосрочные депозиты на срок до 30 дней привели к сокращению рост.

Главный аналитик Сбербанка Михаил Матовников сказал, что во время пандемии поведение клиентов изменилось: люди старались избегать посещения банков и, следовательно, открывать счета реже, добавив, что потребление снизилось больше, чем доход, что позволило людям накапливать сбережения.

«Мы находимся в состоянии кризиса, и это должно сказаться на депозитной базе», — сказал Юрий Грибанов, генеральный директор московской консалтинговой фирмы Frank RG.

«Состояние рыночной стагнации может длиться от шести месяцев до года».

Репортаж Татьяны Вороновой; Написано Александром Марроу; Под редакцией Кати Голубковой и Марка Поттера

Разбивка выборки банков по формам собственности

Дискуссионный документ ССРН 2600738

16

ЦБ РФ (2020).Информация о действующих кредитных организациях с участием нерезидентов на

1 января 2020 года.

Москва: Центральный банк России. (на русском).

http://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/15576/PUB_1

.pdf

Черных Л. (2008). Конечное владение и контроль в России. Журнал финансовой экономики 88 (1),

169–192. DOI: 10.1016 / j.jfineco.2007.05.005.

Гросман А., Охматовский И., Райт М. (2016). Государственный контроль и корпоративное управление в переходный период

экономики: 25 лет спустя с 1989 года. Корпоративное управление: международный обзор 24 (3), 200–

221. DOI: 10.1111 / corg.12145

IMF (2018). Российская Федерация. Избранные выпуски. Страновой отчет МВФ № 18/276.

Ивантер А., Селянин С. (2019). Управляемый пузырь. Эксперт. № 12 (

, 18-24 марта

), стр.65. с.

Цзян К., Лю Х., Молинье Ф. (2019). Имеют ли значение различные формы государственной собственности для поведения капитала банка

? Свидетельства из Китая. Журнал финансовой стабильности 40, 38-49.

DOI: 10.1016 / j.jfs.2018.11.005.

Карас А., Шорс К. (2005). Геракл или Сизифус? Поиск, очистка и восстановление базы данных

российских банков. Рабочий документ Гентского университета 2005/327.

Карас А., Шорс К. (2010).Справочник по данным российских банков. Серия рабочих докладов ССРН № 1658468.

Карась А., Верников А. (2019). Данные российского банка: Рождение и смерть, местонахождение, приобретения, депозит

страхование участия, государственная и иностранная собственность. Краткие данные 27, 104560.

DOI: 10.1016 / j.dib.2019.104560.

Мамонов М., Верников А. (2017). Владение банком и рентабельность: новые эмпирические данные из

Россия. Экономические системы 41 (2), 305-319. DOI: 10.1016 / j.ecosys.2016.08.001

OECD (2015). Руководство по корпоративному управлению государственными предприятиями. Париж: Организация

по экономическому сотрудничеству и развитию.

Райффайзен (2020). Отчет по банковскому сектору ЦВЕ. Вена: Raiffeisen Research, ноябрь 2020 г.

Richmond Ch., Benedek D., Cegar B., Dohlman P., Hassine M., Jajko B., Kopyrski P., Markevych M.,

Miniane J., Parodi F ., Пула Г., Роаф Дж., Мин Кю Сон, Свидерская М., Тюрк Р., Вебер С.(2019).

Переоценка роли государственных предприятий в Центральной, Восточной и Юго-Восточной Европе.

Ведомственный доклад МВФ № 19/11. Международный валютный фонд, Европейский департамент. ISBN

9781498315142.

Росстат (2016). Общероссийский классификатор форм собственности (ОК 027-99). Москва: Росстат. Электронный документ:

http://www.gks.ru/metod/okfs-tiz.док. Последний доступ 26 декабря 2018 г.

Скорс К. (2000). Заметка о создании базы данных по российским банкам: полевые работы вопреки всему. Пост-

Коммунистическая экономика 12 (2), 241–249.

Шериф Х., Бориш М., Гросс А. (2003). Государственные банки в переходный период: истоки, эволюция и политические меры

. Всемирный банк. ISBN 0-8213-5499-X.

Верников А. (2003). Стратегии иностранных банков в России. Проблемы переходного периода 45 (12),

58-81.DOI: 10.1080 / 10611991.2003.11049809.

Верников А. (2012). Влияние государственных банков на российский банковский сектор. Евразийский

География и экономика 53 (2), 250-266. DOI: 10.2747 / 1539-7216.53.2.250

Верников А. (2014). «Национальные чемпионы» на рынке банковских услуг России. Проблемы экономики

Переходный 57 (4), 3-25. DOI: 10.2753 / PET1061-19

401.

Политические циклы и банковское кредитование в России

Автор

Включено в список:
  • Fungáčová, Zuzana
  • Schoors, Коэн
  • Соланко, Лаура
  • Weill, Laurent

Аннотация

Государственные банки склонны увеличивать объемы кредитования перед выборами с целью повышения шансов переизбрания действующих политиков.Мы используем ежемесячные данные по отдельным банкам, чтобы изучить, увеличили ли российские банки объем кредитования перед президентскими выборами в 2004–2019 годах, то есть в период, охватывающий четыре президентских выбора. В отличие от литературы, мы обнаруживаем, что как государственные, так и частные банки увеличили объем кредитования перед президентскими выборами. Этот результат относится ко всем кредитам, а также отдельно по кредитам фирмам и физическим лицам. За предвыборным всплеском кредитования следует ухудшение качества кредитов в следующем году, что указывает на то, что увеличение кредитования не было вызвано более высокими перспективами роста или некоторым положительным экономическим потрясением.Эффект значительно больше для крупных банков и банков, более активно занимающихся кредитной деятельностью. Наш основной вывод о том, что все типы банков в России увеличивают объемы кредитования перед президентскими выборами, подтверждает мнение о том, что власти в такой электоральной автократии, как Россия, могут влиять на кредитование как частных, так и государственных банков по политическим причинам.

Рекомендуемая ссылка

  • Fungáčová, Zuzana & Schoors, Koen & Solanko, Laura & Weill, Laurent, 2020. « Политические циклы и банковское кредитование в России », Документы для обсуждения BOFIT 8/2020, Банк Финляндии, Институт экономики переходного периода.
  • Рукоятка: RePEc: bof: bofitp: 2020_008

    Скачать полный текст от издателя

    Ссылки на IDEAS

    1. Чагатай Бирджан и Сака Оркун, 2018. « Циклы кредитования и реальные результаты: цена политической несогласованности », LEQS — Серия документов для обсуждения на Лондонской фондовой бирже «Европа под вопросом» 139, Европейский институт, Лондонская школа экономики.
    2. Рубен Ениколопов, Мария Петрова и Екатерина Журавская, 2011. « СМИ и политическое убеждение: свидетельства из России ,» Американский экономический обзор, Американская экономическая ассоциация, т.101 (7), страницы 3253-3285, декабрь.
      • Ениколопов, Рубен и Петрова, Мария и Журавская, Екатерина, 2009. « СМИ и политическое убеждение: свидетельства из России ,» Документы для обсуждения CEPR 7257, C.E.P.R. Документы для обсуждения.
      • Рубен Ениколопов, Мария Петрова и Екатерина Журавская, 2010. « СМИ и политическое убеждение: свидетельства из России ,» Рабочие бумаги w0149, Российская экономическая школа (РЭШ).
      • Рубен Ениколопов, Мария Петрова и Екатерина Журавская, 2009.» СМИ и политическое убеждение: свидетельства из России ,» Рабочие бумаги w0113, Российская экономическая школа (РЭШ).
      • Рубен Ениколопов, Мария Петрова и Екатерина Журавская, 2010. « СМИ и политическое убеждение: свидетельства из России ,» Рабочие бумаги w0149, Центр экономических и финансовых исследований (ЦЭФИР).
      • Рубен Ениколопов, Мария Петрова и Екатерина Журавская, 2009. « СМИ и политическое убеждение: свидетельства из России ,» Рабочие бумаги w0113, Центр экономических и финансовых исследований (ЦЭФИР).
    3. Флориан Энглмайер и Тилль Стоуассер, 2017. « Избирательных циклов в кредитовании Сбербанка ,» Журнал Европейской экономической ассоциации, Европейской экономической ассоциации, т. 15 (2), страницы 296-354.
      • Stowasser, Till & Englmaier, Флориан, 2013. « Избирательные циклы в ссудо-сберегательной кассе », Ежегодная конференция VfS 2013 (Дюссельдорф): Политика конкуренции и регулирование в условиях глобального экономического порядка 79897, Verein für Socialpolitik / Немецкая экономическая ассоциация.
      • Englmaier, Florian & Stowasser, Till, 2014. « Избирательные циклы в ссудо-сберегательной кассе », Документы для обсуждения по экономике 20845, Мюнхенский университет, экономический факультет.
      • Флориан Энглмайер и Тилль Стоуассер, 2013. « Избирательных циклов в кредитовании Сбербанка ,» Серия рабочих документов CESifo 4402, CESifo.
      • Englmaier, Florian & Stowasser, Till, 2013. « Избирательные циклы в ссудо-сберегательной кассе », Серия дискуссионных документов SFB / TR 15 «Управление и эффективность экономических систем» 508, Свободный университет Берлина, Берлинский университет Гумбольдта, Боннский университет, Мангеймский университет, Мюнхенский университет.
    4. Динч, И. Сердар, 2005. « Политики и банки: политическое влияние на государственные банки на развивающихся рынках ,» Журнал финансовой экономики, Elsevier, vol. 77 (2), страницы 453-479, август.
    5. Сапиенца, Паола, 2004. « Влияние государственной собственности на банковское кредитование ,» Журнал финансовой экономики, Elsevier, vol. 72 (2), страницы 357-384, май.
    6. Делат, Анн-Лор и Матре, Адриен и Пинардон-Туати, Ноэми, 2020.« Частный кредит под политическим влиянием: данные из Франции », Документы для обсуждения CEPR 14409, C.E.P.R. Документы для обсуждения.
    7. Claeys, Sophie & Schoors, Koen, 2007. « Банковский надзор по-русски: свидетельства противоречия между микро- и макропруденциальными проблемами ,» Журнал сравнительной экономики, Elsevier, vol. 35 (3), страницы 630-657, сентябрь.
    8. Коэн Скурс и Лоран Вайль, 2020. « Политика и банковское дело в России: восстание Путина », Постсоветские дела, журналы Тейлора и Фрэнсиса, т.36 (5-6), страницы 451-474, ноябрь.
    9. Баум, Кристофер Ф. и Чаглаян, Мустафа и Талавера, Александр, 2010 г. « циклов парламентских выборов и турецкий банковский сектор », Журнал банковского дела и финансов, Elsevier, vol. 34 (11), страницы 2709-2719, ноябрь.
      • Кристофер Ф. Баум, Мустафа Чаглаян и Александр Талавера, 2009 г. « циклов парламентских выборов и турецкий банковский сектор », Рабочие документы Бостонского колледжа по экономике 705, факультет экономики Бостонского колледжа, от 14 мая 2010 г.
      • Кристофер Ф. Баум, Мустафа Чаглаян и Александр Талавера, 2010 г. « циклов парламентских выборов и турецкий банковский сектор », Серия рабочих документов Университета Восточной Англии по прикладной и финансовой экономике 002, Школа экономики, Университет Восточной Англии, Норидж, Великобритания.
    10. Даниэль Карвалью, 2014. « Реальные эффекты государственных банков: данные из стран с формирующимся рынком », Журнал финансов, Американская финансовая ассоциация, т.69 (2), страницы 577-609, апрель.
    11. A.O. Карась, Андрей Верников, 2016. « База данных Русского банка: рождение и смерть, местонахождение, слияния, участие в страховании вкладов, государственная и иностранная собственность ,» Рабочие бумаги 16-04, Утрехтская школа экономики.
    12. Флориан Энглмайер и Тилль Стоуассер, 2017. « Избирательных циклов в кредитовании Сбербанка ,» Журнал Европейской экономической ассоциации, Европейская экономическая ассоциация, т. 15 (2), страницы 296-354.
      • Stowasser, Till & Englmaier, Флориан, 2013.« Избирательные циклы в ссудо-сберегательной кассе », Ежегодная конференция 2013 (Дюссельдорф): Политика конкуренции и регулирование в мировом экономическом порядке 79897, Verein für Socialpolitik / Немецкая экономическая ассоциация.
      • Englmaier, Florian & Stowasser, Till, 2017. « Избирательные циклы в ссудо-сберегательной кассе », Мюнхенские репринты по экономике 49931, Мюнхенский университет, факультет экономики.
      • Englmaier, Florian & Stowasser, Till, 2014. « Избирательные циклы в ссудо-сберегательной кассе », Документы для обсуждения по экономике 20845, Мюнхенский университет, экономический факультет.
      • Флориан Энглмайер и Тилль Стоуассер, 2013. « Избирательных циклов в кредитовании Сбербанка ,» Серия рабочих документов CESifo 4402, CESifo Group, Мюнхен.
      • Englmaier, Florian & Stowasser, Till, 2013. « Избирательные циклы в ссудо-сберегательной кассе », Серия дискуссионных документов SFB / TR 15 «Управление и эффективность экономических систем» 508, Свободный университет Берлина, Берлинский университет Гумбольдта, Боннский университет, Мангеймский университет, Мюнхенский университет.
    13. Эйтан Гольдман и Йорг Рочолл и Джонгил Со, 2013 г. « Политически связанных советов директоров и распределение договоров о закупках ,» Обзор финансов, Европейская финансовая ассоциация, т. 17 (5), страницы 1617-1648.
    Полные ссылки (включая те, которые не соответствуют элементам в IDEAS)

    Самые популярные товары

    Это элементы, которые чаще всего цитируют те же работы, что и эта, и цитируются в тех же работах, что и эта.
    1. Делат, Анн-Лор и Матре, Адриен и Пинардон-Туати, Ноэми, 2020. « Частный кредит под политическим влиянием: данные из Франции », Документы для обсуждения CEPR 14409, C.E.P.R. Документы для обсуждения.
    2. Чагатай Бирджан и Сака Оркун, 2018. « Циклы кредитования и реальные результаты: цена политической несогласованности », LEQS — Серия документов для обсуждения на Лондонской фондовой бирже «Европа под вопросом» 139, Европейский институт, Лондонская школа экономики.
    3. Коэн Скурс и Лоран Вайль, 2020.« Политика и банковское дело в России: восстание Путина », Постсоветские дела, журналы Тейлора и Фрэнсиса, т. 36 (5-6), страницы 451-474, ноябрь.
    4. Ван, Ли и Менкофф, Лукас и Шредер, Майкл и Сюй, Сиань, 2019. « Стимулы для продвижения по службе политиков и подверженность банковским рискам в Китае », Журнал банковского дела и финансов, Elsevier, vol. 99 (C), страницы 63-94.
      • Ван, Ли и Менкофф, Лукас и Шредер, Майкл и Сюй, Сиань, 2015. « Стимулы для продвижения политиков и подверженность банковским рискам в Китае », Франкфуртская школа — серия рабочих документов 216, Франкфуртская школа финансов и менеджмента.
      • Ван, Ли и Менкофф, Лукас и Шредер, Майкл и Сюй, Сиань, 2015. « Стимулы для продвижения политиков и подверженность банковским рискам в Китае », Документы для обсуждения ZEW 15-026, ZEW — Центр европейских экономических исследований имени Лейбница.
    5. Koetter, Michael & Popov, Alexander, 2018. « Политика, банки и суб-суверенный долг: нечестивая троица или божественное совпадение? », Серия рабочих документов 2146, Европейский центральный банк.
    6. Заре Асатрян и Анника Хавлик, 2020.« Политическая экономия многостороннего кредитования европейских регионов ,» Обзор международных организаций, Springer, vol. 15 (3), страницы 707-740, июль.
    7. Фараз, Насим и Рокмор, Марк, 2020. « Избирательные циклы в государственном кредите: предоставление кредитов и процент невыполнения обязательств в Пакистане », Журнал экономики развития, Elsevier, vol. 147 (С).
    8. Мюллер, Карстен, 2019. « Избирательные циклы в макропруденциальном регулировании ,» Серия рабочих документов ESRB 106, Европейский совет по системным рискам.
    9. Заре Асатрян и Анника Хавлик, 0. « Политическая экономия многостороннего кредитования европейских регионов ,» Обзор международных организаций, Springer, т. 0, страницы 1-34.
    10. Сайбал Гош, 2018. « избирательных циклов и результатов проекта », Журнал количественной экономики, Springer; Индийское эконометрическое общество (TIES), т. 16 (2), страницы 527-552, июнь.
    11. Оркун Сака, Юемей Джи и Пол Де Грауве, 2021 год. « Разработка финансовой политики после кризисов: общественность vs.Частные интересы , » Серия рабочих документов CESifo 9131, CESifo.
    12. Saka, Orkun & Ji, Yuemei & De Grauwe, Paul, 2021. « Разработка финансовой политики после кризиса: государственные интересы против частных », Документы для обсуждения BOFIT 10/2021, Банк Финляндии, Институт экономики переходного периода.
    13. Бени Куеви-Гат и Пьер-Гийом Меон и Лоран Вайль, 2021 год. « Улучшают ли банковские кризисы демократию? », Общественный выбор, Springer, т. 186 (3), страницы 413-446, март.
    14. Ли Ван и Лукас Менкофф, Майкл Шредер и Сиань Сюй, 2018. « Поощрение политиков и подверженность банковским рискам ,» Документы для обсуждения на DIW Berlin 1771 г., DIW Berlin, Немецкий институт экономических исследований.
    15. Bertay, Ata Can & Demirgüç-Kunt, Asli & Huizinga, Harry, 2015. « Право собственности на банк и кредит в течение бизнес-цикла: неужели кредитование государственных банков менее проциклично? », Журнал банковского дела и финансов, Elsevier, vol.50 (C), страницы 326-339.
      • Bertay, A.C. & Demirgüc-Kunt, A. & Huizinga, H.P., 2012. « Право собственности на банки и кредит в течение делового цикла: неужели кредитование государственными банками менее проциклично? », Другие публикации TiSEM 51ea17f1-2d93-4447-b8e4-a, Тилбургский университет, Школа экономики и менеджмента.
      • Бертай, Ата Кан и Демиргук-Кунт, Асли и Хейзинга, Гарри, 2012 г. « Право собственности на банк и кредит в течение бизнес-цикла: неужели кредитование государственных банков менее проциклично? », Документы для обсуждения CEPR 9034, г.E.P.R. Документы для обсуждения.
      • Bertay, A.C., Demirgüc-Kunt, A. & Huizinga, H.P., 2012. « Право собственности на банки и кредит в течение делового цикла: неужели кредитование государственными банками менее проциклично? », Документ для обсуждения 2012-049, Тилбургский университет, Центр экономических исследований.
      • Бертай, Ата Кан и Демиргук-Кунт, Асли и Хейзинга, Гарри, 2012 г. « Владение банками и кредит в течение бизнес-цикла: неужели кредитование государственных банков менее проциклично? », Серия рабочих документов по исследованию политики 6110, Всемирный банк.
      • Bertay, A.C., Demirgüc-Kunt, A. & Huizinga, H.P., 2012. « Право собственности на банки и кредит в течение делового цикла: неужели кредитование государственными банками менее проциклично? », Другие публикации TiSEM 40f564a9-123d-454e-beb5-a, Тилбургский университет, Школа экономики и менеджмента.
    16. Гош, Сайбал, 2016. « Политический переход и эффективность банков: насколько важна была арабская весна? », Журнал сравнительной экономики, Elsevier, vol.44 (2), страницы 372-382.
    17. Кан, Шулонг и Донг, Цзяньфэн и Ю, Хайюэ и Цао, Джин и Динджер, Валерия, 2021 год. « Городские коммерческие банки и выдача кредитов: свидетельства на уровне компаний », Документы для обсуждения BOFIT 4/2021, Банк Финляндии, Институт экономики переходного периода.
    18. Ву-Джонг Ли, Джеффри Питтман и Валид Саффар, 2020 г. « Политическая неопределенность и устойчивость затрат: свидетельства национальных выборов по всему миру », Современные бухгалтерские исследования, John Wiley & Sons, vol.37 (2), страницы 1107-1139, июнь.
    19. Schoors, Koen & Weill, Laurent, 2017. «. Избирательный цикл России 1999–2000 гг. И интерфейс политики и банковской деятельности », Документы для обсуждения BOFIT 17/2017, Банк Финляндии, Институт экономики переходного периода.
    20. Коеттер, Майкл и Краузе, Томас и Тонзер, Лена, 2019. « Детерминанты задержки внедрения Европейского банковского союза», Европейский журнал политической экономии, Elsevier, vol. 58 (C), страницы 1-20.

    Подробнее об этом продукте

    Классификация JEL:

    • G21 — Финансовая экономика — — Финансовые институты и услуги — — — Банки; Другие депозитарные учреждения; Учреждения микрофинансирования; Ипотека
    • P34 — Экономические системы — — Социалистические институты и их переходные периоды — — — Финансы

    Поля нэпа

    Этот документ был анонсирован в следующих отчетах нэпа:

    Статистика

    Доступ и загрузка статистики

    Исправления

    Все материалы на этом сайте предоставлены соответствующими издателями и авторами.Вы можете помочь исправить ошибки и упущения. При запросе исправления укажите идентификатор этого элемента: RePEc: bof: bofitp: 2020_008 . См. Общую информацию о том, как исправить материал в RePEc.

    По техническим вопросам, касающимся этого элемента, или для исправления его авторов, заголовка, аннотации, библиографической информации или информации для загрузки, обращайтесь:. Общие контактные данные провайдера: https://edirc.repec.org/data/bofitfi.html .

    Если вы создали этот элемент и еще не зарегистрированы в RePEc, мы рекомендуем вам сделать это здесь.Это позволяет привязать ваш профиль к этому элементу. Это также позволяет вам принимать потенциальные ссылки на этот элемент, в отношении которых мы не уверены.

    Если CitEc распознал библиографическую ссылку, но не связал с ней элемент в RePEc, вы можете помочь с этой формой .

    Если вам известно об отсутствующих элементах, цитирующих этот элемент, вы можете помочь нам создать эти ссылки, добавив соответствующие ссылки таким же образом, как указано выше, для каждого элемента ссылки. Если вы являетесь зарегистрированным автором этого элемента, вы также можете проверить вкладку «Цитаты» в своем профиле службы авторов RePEc, поскольку там могут быть некоторые цитаты, ожидающие подтверждения.

    По техническим вопросам, касающимся этого элемента, или для исправления его авторов, заголовка, аннотации, библиографической информации или информации для загрузки, обращайтесь: Минна Найман (адрес электронной почты указан ниже). Общие контактные данные провайдера: https://edirc.repec.org/data/bofitfi.html .

    Обратите внимание, что исправления могут отфильтроваться через пару недель. различные сервисы RePEc.

    российских злоумышленников обвинены в банковской схеме Evil Corp на сумму 100 миллионов долларов

    The U.Согласно совместному пресс-релизу, в четверг министерства юстиции и казначейства США приняли меры против российской хакерской группы, известной как «Evil Corp.», которая украла «не менее» 100 миллионов долларов из банков с помощью вредоносного программного обеспечения, которое похищало банковские данные.

    «Evil Corp.» — название, напоминающее прозвище основной злонамеренной корпорации в популярной телевизионной драме «Мистер Робот», — управляется группой людей из Москвы, Россия, которые имеют многолетний опыт и хорошо развитые доверительные отношения друг с другом », — говорится в пресс-релизе Министерства финансов.

    Преступная группа использовала вредоносное ПО, известное как «Dridex», которое способствовало обходу распространенных антивирусных программ и распространению через рассылаемые по электронной почте фишинговые кампании. После заражения вредоносная программа смогла украсть учетные данные и очистить счета банковских служащих и клиентов банка, перенаправив вырученные средства на офшорные счета, принадлежащие Evil Corp., согласно пресс-релизу. Группа также украла около 70 миллионов долларов с помощью аналогичного вредоносного ПО, известного как «Zeus».

    Федеральные агентства говорят, что Evil Corp.доходы от преступной деятельности, вероятно, «значительно превышают» украденные $ 100 млн, что делает предприятие одной из крупнейших хакерских групп за всю историю.

    Министерство юстиции объявило обвинительные заключения в отношении основных руководителей группы, а Министерство финансов объявило о санкциях против Evil Corp. в рамках Управления по контролю за иностранными активами (OFAC).

    «Казначейство налагает санкции на Evil Corp в рамках широкомасштабной акции против одной из самых плодовитых киберпреступных организаций в мире.Эти скоординированные действия призваны сорвать массовые фишинговые кампании, организованные этой базирующейся в России хакерской группой «, — сказал в своем заявлении министр финансов Стивен Мнучин.» Действия OFAC являются частью многолетних усилий с ключевыми союзниками по НАТО, в том числе Объединенное Королевство. Наша цель — закрыть Evil Corp, воспрепятствовать распространению Dridex, атаковать сеть «денежных мулов», используемую для перевода украденных средств, и в конечном итоге защитить наших граждан от преступной деятельности группы ».

    Кроме того, группа нацелена на крупные корпорации. на банковские счета различными способами.Penneco Oil якобы потеряла миллионы долларов из-за Evil Corp., которые затем были переведены в банк в Минске, Беларусь. Группа также нацелилась, по-видимому, безуспешно, на школьный округ Шарон-Сити в западной Пенсильвании, среди других целей за пределами сектора финансовых услуг.

    Всего акция нацелена на 17 человек, связанных с организацией, включая лидера Evil Corp. Максима Якубца. Госдепартамент предложил вознаграждение в размере 5 миллионов долларов за информацию о Якубце.

    Помимо своей предполагаемой киберпреступной деятельности, Якубец «также оказывает прямую помощь российским властям в злонамеренных киберпреступлениях, подчеркивая, что российское правительство привлекает киберпреступников в своих собственных злонамеренных целях», согласно Министерству финансов.

    OFAC, Казначейство и Министерство юстиции сосредоточили свои усилия на принятии мер, направленных на то, чтобы привлечь внимание к постоянному использованию правительством России известных преступников в спонсируемой государством деятельности, что, по их словам, стирает границы между тем, является ли эта деятельность работой строго преступного предприятия. или самого правительства президента России Владимира Путина.

    Тем не менее, правительство США редко успешно экстрадирует предполагаемых преступников, которым оно предъявило обвинения, из России, где в настоящее время проживает большинство из тех, кто был назван в действиях четверга. Два украинских сообщника, упомянутых в обвинительных заключениях, Юрий Коновалеко и Евгений Кулибаба, были экстрадированы из Великобритании и признали себя виновными в сговоре и рэкете в 2015 году. Оба уже отбыли свои приговоры.

    Помимо Якубца, в действиях упоминается Денис Гусев « — старший член Evil Corp», который является директором нескольких других бизнесов в России, в том числе Бизнес-Столица, Оптима, Трейд-Инвест, ЦАО, Вертикаль. и Юником, которые работают в нескольких различных отраслях, в том числе в торговле, оптовой торговле товарами и лесном хозяйстве.По данным Минфина, компании также подпадают под санкции OFAC.

    «Evil Corp полагается на кадры ключевых лиц для выполнения важных логистических, технических и финансовых функций, таких как управление вредоносным ПО Dridex, контроль операторов, стремящихся нацелить новые жертвы, и отмывание доходов, полученных от деятельности группы». Некоторые из других участников, которых якобы «оказывали материальную помощь» таким образом, по данным Минфина, — это Дмитрий Смирнов, Артем Якубец, Иван Тучков, Андрей Плотницкий, Дмитрий Слободской и Кирилл Слободской.

    Исправление: Министерство юстиции и казначейства США в четверг приняло меры против российской хакерской группы, известной как «Evil Corp.» Более ранняя версия неверно указала день.

    Следите за @CNBC t ech в Twitter, чтобы быть в курсе последних новостей технологической индустрии.

    Венгрия разворачивает красную дорожку для непонятного российского банка, разжигая шпионские страхи

    БУДАПЕШТ. Международный инвестиционный банк, малоизвестная российская финансовая организация с непродолжительным балансом, маловероятный источник глобальной интриги.В более нормальные времена его планы по открытию новой штаб-квартиры в Будапеште остались бы незамеченными.

    Но председатель банка имеет давние связи с российскими спецслужбами. А венгерский парламент фактически предоставил банку дипломатический иммунитет от любого контроля со стороны полиции или финансовых регуляторов, в результате чего западные службы безопасности обеспокоены тем, что российские шпионы могут использовать его в качестве базы для проведения европейских разведывательных операций.

    Несколько европейских стран изгнали российских агентов и расправились с финансами Кремля, пытаясь создать единый фронт, поскольку Москву обвиняют во вмешательстве в американские выборы, отравлении бывшего шпиона в Великобритании и хакерских атаках на европейские аналитические центры.

    И если европейцы сейчас обеспокоены российским банком, то же самое касается и американцев, особенно с тех пор, как администрация Трампа взяла в качестве союзника премьер-министра Венгрии Виктора Орбана. За несколько дней до того, как парламент предоставил иммунитет российскому банку, госсекретарь Майк Помпео встретился с г-ном Орбаном в Будапеште и предупредил, чтобы Россия не вбивала клин между друзьями.

    «Венгры слишком хорошо знают из своей истории, что авторитарная Россия никогда не будет другом свободы и суверенитета малых стран», — сказал он.

    Европа всегда была разделена в своем отношении к России, и этот раскол очевиден сейчас в количестве крайне правых партий, поддерживающих президента России Владимира Путина. Но банк привлек внимание западных официальных лиц, потому что г-н Орбан — лидер страны, которая является членом как Европейского Союза, так и НАТО, — вызывал беспокойство, неуклонно налаживая более тесные связи с российским лидером.

    Антииммигрантский ультраправый лидер, систематически ослабляющий демократические институты Венгрии, г-н.Орбан указал на Россию как на маяк своей модели так называемой нелиберальной демократии. Он работал над тем, чтобы не допустить вступления Украины в НАТО, и регулярно набрасывается на лидеров Европейского Союза в Брюсселе, обвиняя их в угрозе национальной безопасности посредством иммиграции.

    В конце лета прошлого года венгерские официальные лица ошеломили своих американских коллег. Обе страны вместе работали в Венгрии, чтобы задержать пару россиян, подозреваемых в торговле оружием. Министерство юстиции поспешило экстрадировать двоих мужчин и предстать перед судом в Соединенных Штатах, но вместо этого Венгрия отправила их в Россию.«Неясно, предстанут ли они перед судом», — говорится в публичном заявлении Госдепартамента.

    Г-н Орбан заключил с принадлежащей Кремлю компанией контракт на миллиарды долларов без участия в торгах на модернизацию венгерской атомной электростанции и подверг критике западные санкции против России.

    Венгрия также тайно предоставила вид на жительство российскому депутату Владимиру Блоцкому и его родственникам, а также членам семьи главы Службы внешней разведки России Сергея Нарышкина, что привело к обвинениям в том, что Венгрия стала лазейкой для россиян, которые в противном случае будет бороться за то, чтобы обосноваться в Европейском Союзе.

    Но только недавно аналитики начали сомневаться в том, действительно ли г-н Орбан поворачивается в сторону Москвы.

    «Несколько лет назад я бы сказал:« Да, венгерское правительство совершило этот восточный сдвиг, но Венгрия по-прежнему уважает свои европейские и американские партнерские отношения », — сказал Питер Креко из исследовательской группы« Политический капитал », базирующейся в Будапеште. «Я думаю, что сегодня это все реже и реже».

    Г-н Креко сказал, что есть парадокс в готовности г-на Орбана предоставить иммунитет российскому банку на венгерской земле:Орбан не хотел продлевать военный договор с Соединенными Штатами из-за опасений, что это посягает на суверенитет Венгрии.

    «Если это так, — спросил г-н Креко, — почему вы даете иммунитет российскому банку, когда есть серьезные подозрения, что он может прикрывать операции российской разведки?»

    Министр иностранных дел Венгрии Петер Сийярто заявил, что перемещение банка «служит дальнейшему укреплению международных финансовых позиций Будапешта». Министерство финансов заявило, что этот шаг предоставит «новые возможности для заинтересованных сторон из финансового и экономического секторов Венгрии».”

    Во время холодной войны банк служил финансовым центром коммунистического торгового блока. После распада Советского Союза оно пришло в замешательство, но правительство Путина возродило его под новой командой менеджеров. В число его членов входят Куба, Болгария, Венгрия и Вьетнам, которые управляют банком по системе «одна страна — один голос». Согласно имеющимся данным, Россия является крупнейшим вкладчиком в банк, контролируя 40 процентов его активов.

    Председатель банка Николай Косов происходит от известного К.Г. Б. семья, по словам западных официальных лиц и бывшего российского чиновника. Его отец был главным российским шпионом в Будапеште в течение большей части 1970-х годов, а его мать была названа российским информационным агентством ТАСС «одним из самых выдающихся шпионов ХХ века».

    Представители западных служб безопасности считают, что г-н Косов сам служил в российской разведке, по словам официальных лиц, которые говорили на условиях анонимности, потому что они не были уполномочены обсуждать вопросы разведки. В заявлении банка говорится, что он «никоим образом не связан с К.G.B. » В его официальной биографии говорится, что в советское время он занимал различные дипломатические должности. Банк отклонил вопросы о его биографии как предвзятые.

    «Они не имеют абсолютно ничего общего и не имеют отношения к банку, его председателю и акционерам, и поэтому не нуждаются в комментариях», — говорится в заявлении банка. Он сказал, что переезд в Будапешт был естественным шагом в его расширении. В банке отметили, что у него есть разноплановый персонал разных национальностей, и что более половины активов пришло из европейских стран.

    Соглашение об иммунитете, принятое недавно в парламенте, не является чем-то необычным для многостороннего инвестиционного банка, но правительственные чиновники и эксперты говорят, что это соглашение не имеет большого смысла.

    «Очень сложно сказать, почему этот банк сейчас приходит в Венгрию, — сказал Юлиус Хорват, профессор экономики Центральноевропейского университета в Будапеште. «Это не похоже на экономические соображения, а скорее политические».

    Один из сотрудников европейской службы безопасности сказал, что банковская договоренность открыла возможность для г-наПутин пополнит свой шпионский корпус после изгнания множества российских чиновников из Европы и США. Изгнание было местью за отравление бывшего российского шпиона в Великобритании.

    Агнес Вадаи, депутат от оппозиции в венгерском парламенте, сказала: «Теперь людей можно отправлять в этот банк с полным иммунитетом, и мы ничего не знаем о том, кто они такие».

    Противоциклический буфер капитала (CCyB)

    Обновлено 18 декабря 2020 г.

    В декабре 2010 года Базельский комитет по банковскому надзору опубликовал Базель III: глобальная нормативно-правовая база для более устойчивых банков и банковских систем , в которой представлены подробные сведения о глобальных нормативных стандартах достаточности и ликвидности банковского капитала, включая антициклический буфер капитала.Контрциклический буфер капитала направлен на обеспечение того, чтобы требования к капиталу банковского сектора учитывали макрофинансовую среду, в которой работают банки. Его основная цель — использовать буфер капитала для достижения более широкой макропруденциальной цели по защите банковского сектора от периодов чрезмерного совокупного роста кредита, которые часто были связаны с нарастанием общесистемного риска. Из-за своего антициклического характера режим контрциклического буфера капитала может также помочь в первую очередь противостоять фазе наращивания кредитного цикла.В периоды спада режим должен помочь снизить риск того, что предложение кредита будет ограничено требованиями к нормативному капиталу, которые могут подорвать показатели реальной экономики и привести к дополнительным потерям по кредитам в банковской системе.

    Контрциклический буфер капитала Базель III рассчитывается как средневзвешенное значение буферов, действующих в юрисдикциях, в которых банки имеют кредитный риск. Он реализован как расширение буфера сохранения капитала.Он полностью состоит из капитала первого уровня обыкновенного капитала, и в случае нарушения требований к минимальному буферному капиталу на банк будут наложены ограничения на распределение капитала. В соответствии с буфером сохранения капитала налагаемые ограничения относятся только к распределению капитала, а не к работе банка.

    Банки должны гарантировать, что их антициклические буферные требования рассчитываются и публично раскрываются, по крайней мере, с той же периодичностью, что и их минимальные требования к капиталу.Кроме того, при раскрытии своих требований к буферам банки должны также раскрывать географическую разбивку своих кредитных рисков частного сектора, которые использовались при расчете требований к буферам.

    Взаимность юрисдикций будет применяться, когда речь идет о банках, действующих на международном уровне в юрисдикциях-членах. Антициклический буферный режим вводился поэтапно параллельно с буфером сохранения капитала в период с 1 января 2016 года по конец 2018 года и полностью вступил в силу 1 января 2019 года.Юрисдикции могут принять решение об увеличении требований к антициклическим буферам. В таких случаях положения режима взаимности не будут применяться к дополнительным суммам или более ранним срокам.

    В документе, озаглавленном Руководство для национальных органов, управляющих контрциклическим буфером капитала , изложены принципы, которым национальные органы согласились следовать при принятии решений о буферном резерве. Чтобы дать банкам время приспособиться к буферному уровню, юрисдикция заранее объявит о своем решении поднять уровень контрциклического буфера на срок до 12 месяцев.Решения юрисдикции об уменьшении уровня антициклического буфера вступают в силу немедленно. Предварительно объявленные буферные решения и фактические буферы для всех юрисдикций членов Комитета опубликованы ниже. Здесь можно найти набор часто задаваемых вопросов по внедрению CCyB. Чтобы получать уведомления об обновлениях, подпишитесь на указанное уведомление по электронной почте.

    По вопросам обращайтесь по адресу [email protected]


    Страны-члены Базельского комитета


    Юрисдикция


    Правила CCyB

    Текущий CCyB

    Будущее CCyB


    Последнее обновление таблицы

    Объявление о политике

    Дата вступления в силу

    Дополнение (в процентах от RWA)

    Объявление о политике

    Дата вступления в силу

    Дополнение (в процентах от RWA)

    Аргентина

    Составной текст о распределении прибыли (только на испанском языке)

    Решение BCRA о контрциклическом буфере (Сообщение «A» 5938, 31.03.2016, только на испанском языке)

    01.04.2016

    0,00%

    н / д

    н / д

    н / д

    31.03.2016

    Австралия

    Prudential Standard APS 110 — Достаточность капитала

    APRA удерживает контрциклический буфер капитала

    Информационный документ: Контрциклический буфер капитала

    01.01.2016

    0,00%

    н / д

    н / д

    н / д

    29.01.2019

    Бельгия

    Ежеквартальное решение Национального банка Бельгии о контрциклике в 4 квартале 2020 года

    01.10.2020

    0,00%

    н / д

    н / д

    н / д

    18.12.2020

    Бразилия

    Внедрение CCyB в Бразилии (Резолюция 4,193, 03.01.2013, Статьи 8 и 9, с поправками, внесенными Резолюцией 4.443, 29.10.2015)

    Центральный банк Бразилии объявляет о создании контрциклического буфера капитала в Бразилии (Comunicado 32.794, 22.11.2018)

    Обоснование ставки CCyB в Бразилии (Отчет о финансовой стабильности, 04.2017)

    29.10.2015

    0,00%

    н / д

    н / д

    н / д

    22.11.2018

    Канада

    Требования к достаточности капитала

    н / д

    н / д

    н / д

    н / д

    н / д

    н / д

    05.03.2017

    Китай

    Правила капитала для коммерческих банков (предварительные) (Указ CBRC, № 1, 2012 г.) (на английском языке)

    Правила капитала для коммерческих банков (положение), (Указ CBRC, № 1, 2012 г.

    Уведомление о выпуске PBC и CBIRC по созданию механизма контрциклического буфера капитала (01.10.2020)

    01.10.2020

    0.00%

    н / д

    н / д

    н / д

    18.12.2020

    Франция

    н / д

    Решение ЖКХ относительно CCyB (18.03.2020)

    01.04.2020

    0,00%

    н / д

    н / д

    н / д

    15.04.2020

    Германия

    Закон о банковской деятельности Германии (KWG) — статья 10d

    Решение Совета BaFin о расходе контрциклического буфера (02.04.2020)

    01.04.2020

    0,00%

    н / д н / д н / д

    15.04.2020

    САР Гонконг

    Внедрение CCyB в Гонконге

    Гонконгское решение о сохранении контрциклического буфера капитала на уровне 1.0% (12.10.2020)

    12.10.2020

    1,0%

    н / д

    н / д

    н / д

    18.12.2020

    Индия

    Руководство по внедрению контрциклического буфера капитала (CCCB)

    Первое полугодовое заявление о денежно-кредитной политике, 2018 г. (05.04.2018)

    05.02.2015

    0%

    н / д

    н / д

    н / д

    05.04.2018

    Индонезия

    BI Регулирование CCyB (доступно только на индонезийском языке)

    Банк Индонезии держит контрциклический буфер капитала (CCB) на уровне 0% (16.05.2019)

    01.01.2016

    0,00%

    н / д

    н / д

    н / д

    16.05.2019

    Италия

    Циркуляр Банка Италии № 285 — Инструкции по надзору для банков (доступны только на итальянском языке)

    Банк Италии (21 декабря 2018 г.)

    01.01.2016

    0,00%

    н / д

    н / д

    н / д

    30.12.2018

    Япония

    Постановления и уведомления о коэффициентах буферного капитала (доступны только на японском языке)

    Постановления и уведомления о коэффициентах буферного капитала (доступны только на японском языке)

    31.03.2016

    0,00%

    н / д

    н / д

    н / д

    31.03.2016

    Корея

    Уведомление о поправках к банковскому регулированию (только на корейском языке)

    FSC объявил ставку CCyB для Южной Кореи

    31.03.2016

    0.00%

    н / д

    н / д

    н / д

    31.03.2016

    Люксембург

    Регламент CSSF № 15-04 об установлении антициклической буферной ставки (только на французском языке)

    Регламент CSSF № 15-05 об освобождении инвестиционных фирм, которые квалифицируются как малые и средние предприятия, от требований антициклический буфер капитала и буфер сохранения капитала (только на французском языке)

    Регламент CSSF N ° 19-08 об установлении контрциклической буферной ставки на четвертый квартал 2020 года (05.10.2020, только на французском языке)

    05.10.2020

    0,50%

    н / д

    н / д

    н / д

    18.12.2020

    Мексика

    Общие положения, применимые к кредитным организациям (Глава VI Bis 2, Title First Bis; только на испанском языке)

    Cargos de Capital Contracíclico Vigentes (только на испанском языке, 06.05.2016)

    07.04.2016

    0,00%

    н / д

    н / д

    н / д

    07.04.2016

    Нидерланды

    CRD IV, статьи 135 и 136

    Рекомендация ESRB по руководству по установлению ставок CCyB

    Закон о финансовом надзоре, статья 3: 62a (на голландском, 13.07.2015)

    Постановление о пруденциальном правиле в соответствии с Законом о финансовом надзоре, статьи 105 и 105b

    DNB оставляет контрциклический буфер без изменений при 0% (25.09.2020)

    01.01.2016

    0,00%

    н / д

    н / д

    н / д

    18.12.2020

    Россия

    Указание Банка России №№ 3855-У от 30 ноября 2015 года «О внесении изменений в Инструкцию Банка России № 139-И от 3 декабря 2012 года« Об обязательных нормативах банков »(имеется только на русском языке)

    Инструкция № 180-И , От 28 июня 2017 г., «Об обязательных пайках для банков» (вместо Инструкции № 139-I) (с обновлениями) (только на русском языке)

    Банк России поддерживает национальный антициклический буфер капитала на уровне 0% (10.08.2020)

    10.08.2020

    0,00%

    н / д

    н / д

    н / д

    18.12.2020

    Саудовская Аравия

    О применимости контрциклического буфера капитала (04.01.2016)

    О применимости контрциклического буфера капитала (04.01.2016)

    01.01.2016

    0,00%

    н / д

    н / д

    н / д

    28.02.2016

    Сингапур

    Уведомление MAS 637 о требованиях к достаточности капитала с учетом рисков для банков, зарегистрированных в Сингапуре

    Решение о контрциклической буферной ставке капитала в Сингапуре на 2020 год (Обзор финансовой стабильности MAS 2018, Обзор)

    01.01.2017

    0,00%

    Решение о контрциклической буферной ставке капитала Сингапура на 2022 год (Обзор финансовой стабильности MAS 2020, Обзор)

    01.01.2022

    0,00%

    18.12.2020

    Южная Африка

    Циркуляр 8 Закона о банках от 2015 г. — Контрциклический буфер капитала для Южной Африки на основе концепции Базеля III

    Обзор финансовой стабильности, второе издание 2018 г. (30.11.2018)

    30.11.2017

    0,00%

    н / д

    н / д

    н / д

    30.11.2018

    Испания

    Правила Европейского Союза по CCyB: Директива 2016/36 / EU «CRD IV» (статьи 136–140) и Рекомендация ESRB / 2014/1 о руководстве по установке ставок CCyB.

    Испанские постановления о CCyB: Закон 10/2014 (Раздел II, Глава III), Королевский указ 84/2015 (Раздел II, Глава II) и Циркуляр 2/2016 (Правила 8-12, только версия ES).

    Banco de Espana поддерживает контрциклический буфер капитала на уровне 0% (25.09.2020)

    01.01.2016

    0,00%

    н / д

    н / д

    н / д

    18.12.2020

    Швеция

    Шведский закон о буферном капитале (только на шведском языке)

    Правила, касающиеся контрциклической буферной ставки

    Шведское выполнение общих требований к капиталу, включая комбинированный буфер и взаимность CCyB

    Предлагаемое изменение правил в связи с уменьшением антициклической буферной нормы (13.03.2020)

    16.03.2020

    0,00%

    н / д

    н / д

    н / д

    15.04.2020

    Швейцария

    Статьи 44 и 44a Постановления о капитале (на немецком, французском и итальянском языках)

    Решение о контрциклической буферной ставке капитала в Швейцарии (07.02.2020).2020)

    07.02.2020

    0,00%

    н / д

    н / д

    н / д

    12.03.2020

    Турция

    Положение о буфере сохранения капитала и антициклическом буфере капитала (доступно на турецком языке)

    Постановление Совета по банковскому регулированию и надзору о принципах и процедурах создания контрциклического буфера капитала и распределения прибыли, которое должно производиться банками (доступно на турецком языке)

    Постановление Правления о контрциклической буферной ставке капитала (доступно на турецком языке)

    01.01.2016

    0,00%

    н / д

    н / д

    н / д

    24.12.2015

    Соединенное Королевство

    Законодательные инструменты — Финансовые услуги и рынки: Требования к капиталу (резервы капитала и макропруденциальные меры) 2014 г.

    Решение FPC о снижении контрциклической буферной ставки капитала до 0% (24.03.2020)

    24.03.2020

    0,0%

    н / д

    н / д

    н / д

    19.03.2020

    США

    См. Раздел 11 правил регулирования капитала для каждого федерального банковского агентства США:

    Совет Федеральной резервной системы: 12 CFR § 217.11

    Структура Совета Федеральной резервной системы для реализации контрциклического буфера капитала (08.09.2016)

    Управление валютного контролера: 12 CFR § 3.11

    Федеральная корпорация по страхованию депозитов: 12 CFR § 324.11

    Пресс-релиз: Совет управляющих Федеральной резервной системы объявляет, что проголосовал за подтверждение контрциклического буфера капитала (CCyB) на текущем уровне 0 процентов (06.03.2019)

    01.01.2016

    0,00%

    н / д

    н / д

    н / д

    06.03.2019

    Юрисдикции, не входящие в состав ЕС

    Правоприменительные меры: банковские и другие финансовые продукты и услуги

    24 июня 2021 г. Соглашение о вопросах Департамента финансовых услуг с Adirondack Trust Company
    24 июня 2021 г. Соглашение о вопросах между Департаментом финансовых услуг и трастовой компанией Chemung Canal

    4 февраля 2021 г.

    Соглашение между Департаментом финансовых услуг и Hunt Mortgage Corporation

    21 октября 2020 г.

    Департамент финансовых услуг выдает приказ о согласии Goldman Sachs Group и Goldman Sachs Bank USA

    20 октября 2020

    Департамент финансовых услуг выпускает Заявление об оплате и уведомление о слушании в отношении компаний Aliera и Trinity Healthshare

    16 сентября 2020

    Департамент финансовых услуг выпускает Заявление о расходах и уведомление о слушании в отношении Forster & Garbus LLP

    9 сентября 2020 г.

    Заявление Департамента по финансовым вопросам о расходах и уведомление о слушании в отношении Johnson & Johnson и связанных компаний

    18 августа 2020

    Департамент финансовых услуг выпустил Заявление об оплате и уведомление о слушании в отношении Teva Pharmaceutical Industries, Ltd., И Allergan PLC.

    6 июля 2020 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Deutsche Bank AG, Deutsche Bank AG New York Branch и Deutsche Bank Trust Company of the Americas

    8 июня 2020 г.

    Обновлено 28 июля 2021 г.

    Департамент финансовых услуг выпускает Заявление об оплате и уведомление о слушании в отношении Endo International, PLC., Endo Health Solutions, Inc., Endo Pharmaceuticals Inc. и PAR Pharmaceutical Companies, Inc.

    30 апреля 2020

    Департамент финансовых услуг выдает распоряжение о согласии с банком Hapoalim, B.M. и Bank Hapoalim, B.M., New York Branch

    20 апреля 2020

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Индустриальному банку Кореи и Индустриальному банку Кореи, нью-йоркскому отделению

    17 апреля 2020

    Департамент финансовых услуг выпускает Заявление о расходах и уведомление о слушании в отношении Mallinckrodt PLC, Mallinckrodt LLC и Specgx LLC
    16 марта 2020

    Департамент финансовых услуг издает распоряжение банка о виртуальных собраниях и собраниях акционеров в связи с C-19

    15 августа 2019

    Департамент финансовых услуг выдает согласие на оплату обучения, LLC и EDvantage, LLC

    24 июня 2019

    Департамент финансовых услуг заключает мировое соглашение с MUFG Bank

    15 апреля 2019

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии UniCredit Group

    9 апреля 2019 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Standard Chartered Bank и Standard Chartered Bank, Нью-Йоркское отделение

    31 января 2019 г.

    Департамент финансовых услуг выдает приказ о согласии с платежной ведомостью Кони-Айленда

    29 января 2019

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии & Standard Chartered Bank и Standard Chartered Bank, Нью-Йоркское отделение

    4 января 2019

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии с Conduent Education Services, LLC, f / k / a Xerox Education Services, LLC, f / k / a и d / b / a ACS Education Services, Inc.

    18 декабря 2018

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Barclays Bank PLC и Barclays Bank PLC, Нью-Йоркское отделение

    21 ноября 2018

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Standard Chartered Bank

    19 ноября 2018

    Департамент финансовых услуг. Вопросы:

    24 октября 2018

    Департамент финансовых услуг издает приказ о прекращении действия договора Фирозу Пателу; Ферхан Патель; MH Pillars, Inc.
    D / B / A Payza; Obopay, Inc .; и MH Pillars, Ltd.

    10 октября 2018

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Mashreqbank, PSC и Mashreqbank, PSC, New York Branch

    25 июня 2018

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Equifax, Inc.

    20 июня 2018

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Deutsche Bank AG и Deutsche Bank AG, Нью-Йоркское отделение

    1 мая 2018 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии с Goldman Sachs Group, Inc.

    4 января 2018

    Департамент финансовых услуг выдает приказ о согласии с Western Union Financial Services, Inc.

    21 декабря 2017 г.

    Департамент финансовых услуг выдает приказ о согласии NongHyup Bank и NongHyup Bank, Нью-Йоркское отделение

    13 ноября 2017

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Credit Suisse AG и Credit Suisse AG, Нью-Йоркское отделение

    25 сентября 2017

    Департамент финансовых услуг выдает приказ о согласии на полное восстановление счетов, LLC и E-Finance Call Center Support, LLC

    20 сентября 2017

    Департамент финансовых услуг заключает мировое соглашение с NY Community Financial, LLC

    24 августа 2017

    Департамент финансовых услуг по вопросам против Habib Bank Limited и Habib Bank Limited, Нью-Йоркское отделение:

    24 мая 2017

    Департамент финансовых услуг выдает приказ о согласии с BNP Paribas S.A. и BNP Paribas S.A., Нью-Йоркский филиал

    12 мая 2017 г.

    Департамент финансовых услуг подает жалобу в отношении декларативного и судебного запрета в Управление валютного контролера и Кейт А. Норейка, исполняющий обязанности финансового контролера США

    21 апреля 2017

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Standard Chartered Bank

    30 января 2017 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Deutsche Bank AG и Deutsche Bank AG в Нью-Йорке

    15 декабря 2016

    Департамент финансовых услуг выдает приказ о согласии Intesa Sanpaolo S.П.А.

    4 ноября 2016 г.

    Департамент финансовых услуг выдает приказ о согласии с Сельскохозяйственным банком Китая Лимитед

    20 октября 2016

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии на выплату будущих доходов, ООО

    19 августа 2016

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Mega International Commercial Bank of Taiwan

    8 июля 2016 г.

    Департамент финансовых услуг выдает приказ о согласии Melrose Credit Union

    15 марта 2016

    Департамент финансовых услуг выдает приказ о согласии Blue Global LLC и Криса К.Кей

    14 марта 2016

    Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк и Федеральный резервный банк Нью-Йорка заключают письменное соглашение с Национальным банком Пакистана

    24 февраля 2016

    Письменное соглашение Департамента финансовых услуг с Индустриальным банком Кореи

    17 декабря 2015 г.

    Департамент финансовых услуг выдает поправки в приказ о согласии в соответствии с разделом 39 BL в Первом центральном сберегательном банке

    15 декабря 2015 г.

    Департамент финансовых услуг выдает распоряжение о согласии с Habib Bank Limited (PDF)

    17 ноября 2015 г.

    Департамент финансовых услуг выдает приказ о согласии Barclays Bank PLC

    3 ноября 2015 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Deutsche Bank AG, Deutsche Bank AG, Нью-Йоркское отделение

    28 октября 2015 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии с Goldman Sachs Group, Inc.Goldman, Sachs & Co.

    19 октября 2015 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Crédit Agricole S.A .; Crédit Agricole Corporate & Investment Bank New York Branch

    28 сентября 2015 г.

    Департамент финансовых услуг отменяет Распоряжение о согласии, выданное United International Bank, которое действует с 1 июля 2013 года.

    18 августа 2015 г.

    Департамент финансовых услуг заключает договор с Promontory Financial Group, LLC

    30 июня 2015 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии с Ineractiv Education, LLC d / b / a Direct Student Aid, Inc., Томас Паник и Дэвид Стейн

    3 июня 2015 г.

    Департамент финансовых услуг выдает распоряжение о согласии с Алма Банком

    20 мая 2015 г.

    Департамент финансовых услуг выдает приказ о согласии Barclays Bank PLC

    23 апреля 2015 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Deutsche Bank AG

    12 марта 2015 г.

    Департамент финансовых услуг выдает приказ о согласии Commerzbank

    10 марта 2015 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии с источником продажи (d / b / a MoneyMutual)

    22 декабря 2014 г.

    Департамент финансовых услуг выдает распоряжение о согласии с банком Leumi

    18 декабря 2014 г.

    Департамент финансовых услуг достигает соглашения об окончательном согласии с Condor Capital

    18 декабря 2014 г.

    Департамент финансовых услуг получил согласие ответчиков Condor Capital Corporation и Стивена Барона

    11 декабря 2014 г.

    Департамент финансовых услуг прекращает действие Приказа о согласии с внесенными в него поправок 2012 года, наложенного на Hanover Community Bank

    18 ноября 2014 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Bank of Tokyo Mitsubishi UFJ

    31 октября 2014 г.

    Департамент финансовых услуг выдает приказ о согласии American International Group, Inc.

    19 августа 2014 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Standard Chartered Bank, Нью-Йоркское отделение

    18 августа 2014 г.

    Департамент финансовых услуг заключает мировое соглашение с PricewaterhouseCoopers LLP

    25 июля 2014 г.

    Департамент финансовых услуг и Генеральный прокурор Нью-Йорка заключают соглашение с Lyft, Inc.

    30 июня 2014 г.

    Департамент финансовых услуг выдает приказ о согласии с BNP Paribas (BNPP)

    19 мая 2014 г.

    Департамент финансовых услуг выдает приказ о согласии Credit Suisse AG

    23 апреля 2014 г.

    Департамент финансовых услуг получил временный запретительный судебный приказ в отношении Condor Capital

    15 апреля 2014 г.

    Департамент финансовых услуг отменяет приказ о прекращении действия закона, выданный кредитному союзу федеральных служащих Niagara Frontier 22 июня 2007 г.

    31 марта 2014 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии с American Life Insurance Company, Delaware American Life Insurance Company и MetLife Inc.

    25 марта 2014 г.

    Департамент финансовых услуг отменяет действие измененного приказа о прекращении и прекращении производства, выданного Savoy Bank 25 октября 2010 г.

    17 марта 2014 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии с компанией AXA Equitable Life Insurance Company

    11 марта 2014 г.

    Приказ Департамента финансовых услуг о рассмотрении предложений и заявок в связи с созданием обменов виртуальной валюты в штате Нью-Йорк

    10 марта 2014 г.

    Департамент финансовых услуг выдает приказ о согласии Relayrides, Inc.

    11 декабря 2013 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Royal Bank of Scotland, PLC

    10 сентября 2013 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии с ООО «Проспект кредитования» вместо True Name Prospect Mortgage, LLC

    7 августа 2013 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ в соответствии с разделами 36 и 37 Закона о банках штата Нью-Йорк

    1 июля 2013 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии United International Bank

    20 июня 2013 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Bank of Tokyo Mitsubishi UFJ

    18 июня 2013 г.

    Администрация Куомо достигает соглашения о реформе с Deloitte в отношении недостатков стандартного дипломированного консалтинга

    30 мая 2013 г.

    Департамент финансовых услуг достигает соглашения о кодексе поведения со страховой компанией Starnet и Finsecure, LLC

    30 мая 2013 г.

    Департамент финансовых услуг достигает соглашения о кодексе поведения с компанией Fidelity and Deposit Company штата Мэриленд

    30 мая 2013 г.

    Департамент финансовых услуг достигает соглашения о Кодексе поведения с Chubb & Son

    30 мая 2013 г.

    Департамент финансовых услуг достигает согласия с American Modern Home Insurance Company и American Modern Insurance Group, Inc.

    30 мая 2013 г.

    Департамент финансовых услуг отменяет приказ о согласии, выданный Объединенному банку

    18 апреля 2013 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии с QBE FIRST, QBE Insurance и QBE Holdings

    18 апреля 2013 г.

    Департамент финансовых услуг выдает приказ о согласии с Balboa, MeritPlan, BA Insurance Group, QBE FIRST и QBE

    9 апреля 2013 г.

    Департамент финансовых услуг возражает против американской страховой компании Цюриха

    25 марта 2013 г.

    Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк и Федеральный резервный банк Нью-Йорка заключают письменное соглашение с HSH NORDBANK AG

    14 января 2013 г.

    Департамент финансовых услуг отменяет приказ о согласии, выданный First American International Bank (выдан 14 декабря 2010 г.)

    5 декабря 2012 г.

    Департамент финансовых услуг выдает приказ о согласии с Ocwen Loan Servicing, LLC

    21 сентября 2012 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Standard Chartered Bank

    6 августа 2012 г.

    Департамент финансовых услуг издает приказ о согласии Standard Chartered Bank

    25 июня 2012 г.

    Департамент финансовых услуг издает измененный приказ о согласии Первому центральному сберегательному банку

    8 июня 2012 г.

    Страховая корпорация QBE получила приказ предложить и обосновать измененные тарифы на принудительное страхование

    8 июня 2012 г.

    Американской компании по страхованию безопасности поручено предложить и обосновать измененные тарифы на принудительное страхование

    8 июня 2012 г.




    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован.

    A nice attention grabbing header!

    A descriptive sentence for the Call To Action (CTA).

    Contact Us