Содержание

чек-лист для начинающих инвесторов — Премьер БКС

Если вы уже интересовались темой инвестиций, то наверняка знаете, что путь каждого инвестора на фондовом рынке начинается с выбора брокера. Брокер — это посредник между инвесторами и биржей, с его помощью можно торговать акциями, облигациями, валютой и другими финансовыми инструментами.

Кроме исполнения поручений о покупке и продаже ценных бумаг, брокер открывает и обслуживает брокерские счета, ведет учет вложений, готовит аналитику рынка и разрабатывает инвестиционные стратегии. А ещё брокер выступает налоговым агентом инвесторов — рассчитывает доход, заполняет налоговые декларации и перечисляет налоги в бюджет.

Рассказываем, на что нужно обратить внимание при выборе брокера, чтобы избавиться от лишних хлопот и быть спокойным за свои инвестиции.

1. Лицензия

Первое, что нужно проверить, — наличие у брокера лицензии Центрального банка России. Без неё брокер не имеет права совершать операции на бирже. Узнать, есть ли у брокера лицензия, можно на сайте ЦБ России. Также обязательно убедитесь, что название компании в реестре ЦБ такое же, как в договоре о брокерском обслуживании. Это нужно, чтобы случайно не заключить договор с иностранным партнером брокера. Иначе все вопросы по обслуживанию придется решать по законам той страны, где компания зарегистрирована.

2. Позиция в рейтингах

Оценить репутацию и надежность брокера можно с помощью рейтингов Московской биржи. Посмотрите, какое место компания занимает по обороту, количеству клиентов, числу открытых счетов. Большие объемы торгов сами по себе не дают гарантий надежности, однако указывают на то, что у брокера много клиентов и они доверяют ему свои деньги. Также стоит обратить внимание на рейтинг надежности, присвоенный брокеру Национальным рейтинговым агентством. Самые надежные брокеры — те, у которых рейтинг начинается с «A».

3. Комиссии

Важный критерий выбора брокера — тарифы на услуги. Кроме комиссии за сделки, брокер может брать плату за услуги депозитария, обслуживание счета, ввод и вывод средств, использование торговой платформы, голосовые поручения на совершение сделки, смс-оповещения. Определитесь, какую сумму вы хотите инвестировать, как часто планируете совершать сделки и какие дополнительные опции вам нужны, и только после этого выберите подходящий тариф. Например, у БКС Мир инвестиций есть тарифы для инвесторов с разным опытом и целями.

4. Открытие счета

Большинство брокеров предлагают открыть брокерский счет в офисе или онлайн. Если вы хотите решать все инвестиционные вопросы дистанционно, убедитесь, что брокер предоставляет такую возможность. А ещё — узнайте, на каких условиях можно открыть индивидуальный инвестиционный счет и что на него можно покупать.

5. Доступные рынки

Уточните, к каким финансовым инструментам и рынкам предоставляет доступ брокер. Например, если вы хотите инвестировать в ценные бумаги иностранных компаний, вам понадобится доступ к Санкт-Петербургской бирже. Если же вы пока не готовы к самостоятельной торговле, вам могут быть полезны готовые инвестиционные решения — их наличие у брокера станет бесспорным плюсом.

6. Качество сервиса

Для торговли на бирже вам понадобится терминал. Кроме классических программ QUIK или MetaTrader, многие крупные брокеры предлагают собственные мобильные приложения для торговли. Скачайте их, чтобы оценить функциональность, удобство и простоту. У многих приложений есть демо-версии, которые позволяют познакомиться с интерфейсом до открытия счета. А чтобы понять, на каком уровне находится клиентский сервис компании, рекомендуем пообщаться со службой поддержки — по телефону, почте или в чате. По скорости и содержательности ответа вы сможете понять, насколько быстро и профессионально техподдержка отвечает на вопросы.

7. Обучение и инвестиционные идеи

Если вы — начинающий инвестор, обратите внимание на обучающие материалы, которые предлагает брокер. Это могут быть курсы, видеоуроки, подкасты, блоги. Они помогут разобраться в мире ценных бумаг и финансовых продуктов. Например, у БКС есть обучающая платформа Инвестиции 101, видеокурс Буря в стакане, подкаст Слушай брокера, а за новостями, котировками и актуальной аналитикой можно следить на информационно-аналитическом портале БКС Экспресс. Здорово, если, кроме обучающих материалов, брокер предлагает качественную аналитику и инвестиционные идеи. Эти материалы помогут вам ориентироваться в мире ценных бумаг и выбирать подходящие варианты вложений.

Что нужно запомнить

  • Брокер — ваш проводник в мир инвестиций. От его надежности, экспертизы и ассортимента услуг будет зависеть удобство и результат ваших инвестиций.
  • Будучи профессиональным участником рынка ценных бумаг, брокер должен соответствовать законодательным требованиям, в том числе — иметь лицензию ЦБ России.
  • Изучите тарифы разных брокеров и выберите подходящий, учитывая размер и периодичность ваших будущих инвестиций.
  • Убедитесь, что брокер предлагает удобные программы для торговли на бирже, дает доступ к необходимым рынкам и инструментам, а также предоставляет качественные обучающие материалы и аналитику.

Если вы давно присматриваетесь к инвестициям, мы поможем сделать первый шаг максимально комфортным. Откройте брокерский счет за 5 минут в приложении БКС Мир инвестиций и выберите режим «Легкие инвестиции». Проходите обучение, применяйте новые знания на практике и получайте медали за достижение целей!

ПОПРОБОВАТЬ >>

Статья была полезна?

Спасибо за ответ!

Да Нет

Фондовый рынок: советы начинающему трейдеру

Торговля на фондовом рынке, как и любое другое занятие, лучше всего удаётся профессионалам. Однако каждый профессионал когда-то был новичком и нуждался в помощи и поддержке. Расскажем, на что в первую очередь обратить внимание начинающему трейдеру.

Попытка – не пытка

В последнее время всё больше и больше россиян пробуют свои силы в торговле на фондовом рынке. К этому подталкивает как снижение ставок по банковским депозитам, так и введение государством индивидуальных инвестиционных счетов, позволяющих получить налоговый вычет. Процесс открытия счёта у брокера упростился до предела – даже из дома выходить не нужно. Однако фондовый рынок жесток к новичкам, и скидку им никто делать не будет.

По статистике, около 90% начинающих в течение первого же года полностью теряют средства, внесённые на торговый счёт.

Давайте разберёмся, почему так происходит, а самое главное – как этого избежать. Не будем претендовать на обучение искусству биржевой торговли, просто дадим несколько практических советов начинающему трейдеру.

Первые шаги

Приняв решение испытать себя на рынке ценных бумаг, не стоит кидаться в омут с головой: прежде чем бегать, неплохо бы научиться ходить. Начинать стоит с торговли на демонстрационном счёте, который с огромным удовольствием откроет любой брокер.

Здесь уместно сказать несколько слов о выборе брокера. С десяток лет назад подобная проблема, действительно, стояла весьма остро. С тех пор утекло много воды, и условия всех брокерских компаний стали практически одинаковы. Сказалась конкуренция, которая в этом сегменте весьма сильна. Поэтому проще всего открыть торговый счёт в том банке, с которым уже имеются какие-то отношения.

Вернёмся к демо-счёту. Торговля на нём полностью аналогична реальной, только движения денежных средств не происходит. Задача этого этапа: просто освоить торговый терминал. Научиться выставлять заявки, смотреть за котировками акций и т.д., и т.п. Желательно также добиться стабильного получения прибыли на этом виртуальном счёте.

Проба пера

Рано или поздно новички переходят с демонстрационного счёта на настоящий. И тут же подавляющее большинство из них совершают первую ошибку, причём для многих она становится и последней. Вдохновлённые успешной торговлей в виртуальном режиме, свежеиспечённые трейдеры снимают с себя последнюю рубаху и закидывают все средства на биржу. Нетрудно понять, чем это может закончиться.

Дело в том, что главный враг трейдера – его собственные эмоции. Жадность и страх, постоянно борющиеся друг с другом. Смотреть на абстрактные циферки демо-счёта, радостно подсчитывая прибыль, легко и просто. Значительно сложнее оставаться с холодной головой, вкладывая живые деньги с риском их потерять. Умение сохранять спокойствие в такой ситуации приходит только с опытом.

Профессионалы рекомендуют как минимум первые полгода вносить на торговый счёт только те суммы, которые можно потерять без особого ущерба для бюджета.

Рассматривать их следует как плату за обучение реальной торговле. Если через полгода на торговом счёте образовалась прибыль, то можно двигаться дальше. В противном случае этот этап придётся продлить: если не вышло заработать на маленьких суммах, то и на больших скорее всего не получится.

Брокеры и трейдеры

Следует немного рассказать о взаимоотношениях с брокерской компанией. Начинающему трейдеру постоянно поступают заманчивые предложения от брокера. Как платные, так и бесплатные. Вся их суть сводится к одному – зарабатывайте деньги, следуя нашим рекомендациям. Возникает нешуточный соблазн согласиться: ведь у брокера работают профессионалы, в конце концов.

Совет в этой ситуации таков: помнить о том, что интересы брокерской компании и её клиентов далеко не всегда совпадают. Источник прибыли брокера – комиссия, которую ему платят трейдеры за доступ к торгам на бирже. Размер же этой комиссии зависит от того, как часто они совершают сделки, а вовсе не от того, получили ли трейдеры прибыль. Соответственно, в подавляющем большинстве случаев рекомендации брокерской компании будут направлены на увеличение числа клиентских операций.

Максимальные обороты

Наконец, последний этап долгого пути: переход к полноценной торговле. Но и тут не нужно двигаться большими прыжками. Несмотря на весь полученный опыт, у многих трейдеров начинают в буквальном смысле трястись руки при совершении сделок на серьёзные суммы. Степень допускаемого риска следует увеличивать постепенно. Время, потраченное на обучение, в конце концов превратится в деньги на счёте.

Для начала подойдут консервативные инвестиционные стратегии, рассчитанные, например, на получение дивидендов по акциям. Цель: привыкнуть к операциям на крупные суммы, да ещё и заработать на них без особого риска. Вполне возможно, что тут и будет принято решение остановиться, ведь доходность подобных стратегий может достигать 12-13% годовых.

Всегда нужно помнить основное правило трейдера: главное – не потерять деньги. Тогда и прибыль появится.

Знание по силам: брокеры и регулятор определились с подготовкой инвесторов | Статьи

Московская биржа, брокерские компании и банки разрабатывают отдельные образовательные курсы, которые помогут неопытным инвесторам успешно сдать тест и получить доступ к сложным инвестпродуктам, рассказали «Известиям» в пресс-службах торговой площадки и профессиональных участников фондового рынка. Часть брокеров сообщила, что уже готова к запуску тестирования с 1 октября или раньше. Эксперты уверены, что предстоящий «экзамен» станет своего рода очистным механизмом, который обеспечит качество фондовому рынку РФ и снизит мисселинг.

Проводники в мир инвестпродуктов

1 октября в России стартует тестирование неквалифицированных инвесторов. Его успешная сдача обеспечит последним доступ к сложным продуктам с высоким риском. Например, к инвестиционному и накопительному страхованию жизни, инвестиционным облигациям, структурным нотам и другим. Закон о запрете продажи таких инструментов «новичкам» вступил в силу в июне 2021-го.

Порядок тестирования неквалифицированных инвесторов Центробанк утвердил во второй половине августа. В тесте предусмотрены два блока: вопросы по самооценке инвесторов и по уровню их знаний об особенностях и рисках инструментов. Обязательным тестирование станет с 1 октября, но желающие могут сдать его уже с начала сентября, так же, как и покупать облигации со структурным доходом. А вложения в иностранные неспонсируемые фонды (ETF) станут доступны для россиян с 1 апреля 2022-го, когда они будут допущены на рынок РФ.

Оценка знаний «новичков» будет проводиться бесплатно в онлайн- и офлайн-форматах брокерскими компаниями и банками. В «Тинькофф» и «Финаме» отметили полную готовность к тестированию. В БКС сказали, что планируют открыть гражданам доступ к тестам уже с середины сентября

. «Финам» и БКС помимо дистанционной проверки знаний предусмотрели и сдачу в офисах. Результаты станут доступны в тот же день. В «Сбере», Росбанке, ПСБ и Совкомбанке сообщили, что продолжают внедрять тестирование в свои платформы.

Фото: РИА Новости/Владимир Песня

Главная биржевая площадка и профучастники рынка работают и над бесплатными образовательными программами, которые помогут «новичкам» подтянуть знания. Так, Московская биржа планирует запустить обучающие материалы. Скоро они будут доступны бесплатно на сайте школы биржи, где любой желающий может найти необходимую информацию для старта на фондовом рынке, отметил начальник управления по развитию сегмента розничных клиентов Мосбиржи Валерий Скотников. В рамках курса предусмотрены статьи с примерами описания работы инвестпродуктов и всех рисков.

«Финам» готовит комплекс информационных мероприятий, чтобы помочь россиянам подготовиться к успешному прохождению тестирования

, поделился руководитель управления развития клиентского сервиса компании Дмитрий Леснов. Сделать отдельный раздел в своем мобильном приложении с микрокурсами по основам финрынка и принципам инвестирования планируют в «БКС Мир инвестиций». Платформа позволит клиентам не просто сдать тесты, а действительно получить знания о бирже и сложных инструментах, добавил руководитель департамента интернет-брокер компании Игорь Пимонов.

В «Сбере» также сказали, что готовят образовательный сервис для инвесторов, который позволит им разобраться в особенностях сложных фининструментов и пройти тест. По словам руководителя департамента брокерского обслуживания Совкомбанка Валерии Авксентьевой, к 1 октября организация планирует выпустить свою обучающую методичку в формате лендинга по облигациям, а в дальнейшем — по мере запуска продуктов — добавить другие материалы. ПСБ разрабатывает специальный раздел на сайте, где все клиенты получат знания о финрынках и риск-менеджменте

, отметил глава дирекции управления благосостоянием организации Алексей Жоголев.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Александр Казаков

В «Тинькофф» уже есть образовательные курсы, журнал, где клиент может найти практически любой материал по инвестициям и подготовиться к тесту, подчеркнул руководитель управления развития инвестиционного бизнеса «Тинькофф Инвестиций» Антон Кицун.

Очистной механизм

Главная задача тестирования — предотвращать совершение «новичками» необдуманных шагов по приобретению сложных и высокорисковых финпродуктов и инструментов, напомнили в Центробанке. Нововведение стимулирует начинающих инвесторов к изучению азов рынка и инструментов, отметили «Известиям» в регуляторе.

В ЦБ подчеркнули, что фиксируют улучшение профучастниками взаимодействия с потребителями в ходе предложения инвестпродуктов.

Спрос на образовательные курсы в этой сфере увеличится, считает руководитель представительства инвестиционного фонда ANIF в России Сергей Григорян. По его словам, тестирование станет своего рода очистным механизмом для российского рынка.

Люди, которые бездумно сливали деньги, уйдут, останутся те, кому это действительно интересно. Поток новых инвесторов сократится: таких рекордов, как в 2020-м, больше не будет, но придет качественный пласт клиентов, оценил он.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Павел Бедняков

Сложные продукты привлекательны большой доходностью, но опасны высоким риском, предупреждают эксперты. Новички продолжат отдавать предпочтение простым и среднедоходным инструментам в виде акций и облигаций, полагает доцент РЭУ им. Г.В. Плеханова Аяз Алиев. А в ситуации неопределенности на рынках высокодоходные сложные продукты опасны для неопытных инвесторов, подчеркнул он.

В свою очередь, брокеры, говоря об ожиданиях от тестирования, отметили, что ждут роста продаж сложных инструментов, а также повышения лояльности клиентов к ним. Барьер в виде тестов позволит инвесторам совершенствоваться постепенно, от низкорискованных инструментов к более сложным и избежать обмана со стороны недобросовестных профучастников.

По оценкам Игоря Пимонова, порядка 5% инвесторов пройдут тестирование в первый месяц и до 15% — в течение полугода. Наиболее популярны тесты будут среди тех, кто только открывает брокерские счета, уверен Валерий Скотников.

Механизму тестирования еще только предстоит пройти испытание практикой, уверен директор по обслуживанию инвесторов на финансовых рынках Росбанка Михаил Братанов. Он добавил: в дальнейшем его корректировка или калибровка не исключены.

Как на самом деле защищены деньги на бирже / Хабр

В наших блогах на

Хабре

и

Гиктаймс

мы много пишем об устройстве фондового рынка, использующихся для работы на бирже технологиях, реальных инструментах, которые можно использовать и том, как этот процесс организован с юридической точки зрения. Тем не менее, до сих пор многие наши читатели инстинктивно не доверяют бирже.

Такое отношение появилось не сегодня и не вчера, тому есть разные причины, мы не будем на них останавливаться подробно, а лучше ответим на один из самых популярных вопросов, с которым сталкиваемся в комментариях — защищены ли мои деньги при торговле на бирже, и не украдет ли их кто-нибудь?

О брокерах и брокерском счете

Прежде всего, еще скажем о том, что для торговли на бирже необходимо открыть специальный брокерский счет — его открывают компании-брокеры, которые допущены к работе с тем или иным рынком конкретной биржевой площадке.

Именно к брокерским компаниям часто и можно встретить негатив сторонних наблюдателей, которые не особенно разбираются в теме и поэтому смешивают в одну кучу форекс-дилеров, микрофинансовые организации и, собственно, брокеров. Здесь важно знать одно — брокеры только предоставляют клиентам доступ на фондовый рынок.

Самостоятельно частное лицо не может совершать операции на бирже — для этого нужно получить соответствующую лицензию, которую может иметь только юридическое лицо. Брокеры ее получают, открывают клиентам счета, с помощью которых клиенты дают поручения на покупку валюты или акций — это можно делать, например, по телефону, в веб-кабинете или через торговый терминал.

Важно понимать, что на таких счетах активы не застрахованы, для них пока не существует аналога системы страхования банковских вкладов.

Защитить свои средства, всё же, можно, изначально выбрав надёжного брокера. Деятельность брокеров регламентируется рядом законов: Гражданским кодексом Российской Федерации, Законом о рынке ценных бумаг и другими. Контролирующим органом для брокеров является Центробанк, также как и для обычных банков. И если вдруг с брокером что-то случается, забрать свои деньги можно через другого.

Выбираем надёжного брокера

Поговорим о том, как выбрать надежную брокерскую компанию. На самом деле, критерии достаточно просты:

  • Cамое главное — наличие лицензий регулятора (сейчас в России это Центробанк, а до 2013 года Федеральная служба по финансовым рынкам), на сайте честных брокеров всегда можно найти такие лицензии (вот, к примеру, их список на сайте ITinvest). Если вам показывают какую-то бумажку, выданную какой-то другой (например, иностранной) организацией — отдавать деньги такому брокеру не нужно.
  • Рейтинг надёжности компании. При этом рейтинги могут отличаться в зависимости от того, кем они составлены. Однако можно обратить внимание, что некоторые компании будут иметь стабильно одинаковые рейтинги. На них и стоит остановить свой выбор.
  • Срок работы на рынке.
  • Наличие доступа к российским и международным площадкам (информация о членстве брокера на разных площадках также должна быть представлена на сайте) в рамках единого счёта.
  • Наличие личного консультанта.
  • Количество офисов и городов присутствия. Чем шире география — тем лучше.
  • Разнообразие тарифных планов и прозрачность расчёта (всю информацию по нашим тарифам можно найти здесь).

По сути, критерии выбора хорошего брокера схожи с критериями, используемыми например, при поиске хорошего туроператора или интернет-провайдера, поэтому трудностей возникнуть не должно.

Что будет, если брокер обанкротится

Если брокер всё же обанкротился или потерял лицензию, его клиент защищён российским законодательством. Например, закрывать долги за счёт активов клиента никто не имеет права. Кроме того, акции, купленные на бирже, невозможно потерять, они хранятся в Национальном расчётном депозитарии (НРД). Перевести их куда-либо без ведома клиента невозможно.

Сам же НРД является центральным депозитарием Российской Федерации и осуществляет обслуживание как ценных бумаг, предусмотренных Федеральным законом от 07.12.2011 № 414-ФЗ «О центральном депозитарии», так и других российских и иностранных эмиссионных ценных бумаг. То есть де-факто национальный расчетный депозитарий — это государственный «банк», в котором хранятся деньги и ценные бумаги участников фондового и валютного рынков.

Таким образом, если с вашим брокером что-то случится, то нужно будет просто договориться с другим брокером и перевести активы к нему.

Кстати, в Минфине в феврале начали обсуждать возможность страхования брокерских счетов граждан. О том, как это будет работать (если будет), подробно пишут «Ведомости».

И ещё немного ссылок

В «Тинькофф-журнале» есть

неплохая статья

об основных заблуждениях и стереотипах, сложившихся в обществе о биржах. Автор, в частности, утверждает, что все сомнения и комментарии о неблагонадёжности вкладов в биржи — от финансовой безграмотности. При этом, в любой деятельности могут быть мошенники (на них можно натолкнуться и при работе с банками, но при этом никто не ставит под сомнение честность самой банковской системы). А

здесь

можно почитать о том, как защититься от мошенничества при покупке ценных бумаг.

Кроме того, в своей статье Центробанк рассказывает о том, какие бывают виды мошенничества на финансовом рынке: от «пирамид» до инсайдерской торговли, фальшивого «Форекса» и манипулирования рынком.

Другие материалы по теме финансов и фондового рынка от ITI Capital:


Фондовый рынок — основы для начинающих, суть фондового рынка

21.08.2020

20703

Автор: Игорь Смирнов

Фото: pixabay.com

Фондовый рынок – это место где продают акции, облигации и разного рода финансовые инструменты. Теперь фондовые рынки действуют большей частью в электронном, виртуальном формате. Большие залы с табло и шумными брокерами есть, но это скорее «уходящая натура».

Последние новости:

Торговля ценными бумагами сильно глобализована. Так американский фондовый рынок торгует не только активами компаний США, но акциями, облигациями, обязательствами и контрактами практически всех международных корпораций. То же справедливо для Лондонской, Токийской и некоторых других мировых бирж.

Фондовые рынки бывают биржевыми и небиржевыми.

  • Биржевые рынки это совокупность операций внутри бирж и по биржевым правилам. На биржах работают аккредитованные профессиональные участники.
  • Внебиржевой фондовый рынок не имеет четкой структуры, менее «прозрачен», меньше контролируется, но во многом повторяет биржевую торговлю.

Практически все операции на внебиржевом фондовом рынке также совершают профессионалы со специальными разрешениями и квалификацией.

Свободного фондового рынка, где работали бы все желающие нет. И он вряд ли возможен, т.к. основной объект торгов – не реальный товар, а финансовые права и обязательства, которые должна регистрировать и контролировать какая-то независимая третья сторона.

Суть и роль фондового рынка в экономике

Суть фондового рынка несколькими простыми словами не объяснить, но многое понятно по его роли в экономике.

Самое важное отличие фондовых рынков от любой другой торговли в том, что большая часть его операций не ведет к движению материальных ценностей.

Это и невозможно из-за колоссального объема операций. Для сведения – в последние годы рыночная капитализация фондового рынка, т.е. общая стоимость всех ценных бумаг в обращении в США колеблется на уровне 108-159% ВВП, т.е. всей стоимости всех товаров и услуг за год; в Германии – 46-65%, в Японии – порядка 75-106%.

Вот соотношение капитализации фондового рынка и ВВП за 2018 год:

Фото: theglobaleconomy.com

Не «пузырь» ли все это?

Периодически раздаются голоса что «фондовый рынок – это обман» где «глобальный капитализм делает деньги из воздуха».

Но, исходя из такой логики обманом являются счета в банках, ведь снять все деньги невозможно, т.к. наличность составляет лишь малую часть от общего объем денег: в развитых странах с высоким уровнем жизни всего 7-10%. А сами деньги тоже давно не обеспечены золотом и т.п.

И, тем не менее, наличные и безналичные деньги, в т.ч. заработанные на ценных бумагах, не теряют стоимости и свободно обмениваются на реальные товары и услуги.

В современной экономике фондовый рынок выполняет несколько полезных функций:

  • с одной стороны – выводит из товарно-денежных отношений избыток денег;
  • с другой – дает за эти деньги востребованные блага: права на владение предприятиями при покупке акций, права кредитора по облигациям и т.д.;
  • компании, бумаги которых торгуются на фондовых рынках, получают выгодные инвестиции для роста;
  • инвесторы, вложившие деньги в фондовые рынки, получают законные нетрудовые доходы.

Отчасти благодаря этому в странах с развитым фондовым рынком деньги населения работают в экономике, а там где фондовый рынок не развит, все средства уходят на потребление и тем самым провоцируют инфляцию.

Участники фондового рынка

На биржевых и небиржевых рынках действует масса участников с разными названиями и функциями. Но их всех можно четко разделить на несколько категорий:

✔ Эмитенты

Это те, кто выпускает в оборот ценные бумаги. Чаще всего речь идет об акциях и облигациях. Эмитенты являются профессиональными участниками фондового рынка. Они получают специальные разрешения, регистрируются на биржах, их деятельность тщательно контролируется.

✔ Инвесторы

В эту категорию попадают все, кто вкладывает свои деньги в ценные бумаги выпущенные эмитентами. Инвестор становится владельцем купленных активов. По своему желанию инвесторы продают и вновь покупают ценные бумаги, но при этом всегда остаются инвесторами.

Некоторые инвесторы являются профессиональными участниками фондового рынка и действуют самостоятельно. Но основная масса инвесторов профессионалами не являются и работают через посредников.

✔ Профессиональные участники торгов

Это профессионалы, которые совершают операции с ценными бумагами, покупают, продают, заключают сделки относительно фондовых активов. Здесь нужно выделить дилеров и брокеров.

  • дилеры самостоятельно и от своего имени продают и покупают активы;
  • брокеры это посредники, они совершают операции за счет клиента (инвестора) и по его поручению, купленное брокерами становится собственностью клиента, прибыль от операций также идет клиенту, а брокер получает плату (комиссию) за работу.

В интересах инвесторов на фондовых рынках также действуют управляющие компании. Они делают то, же что и брокеры, но если брокер только выполняет указания (продать, купить), то управляющая компания сама принимает решения.

✔ Организаторы и контролеры фондового рынка

Организаторами являются управляющие органы бирж и небиржевых рынков. Организаторы определяют правила торгов и действий других участников. Организаторы создают внутреннюю инфраструктуру фондового рынка, способствуют движению информации, предпринимают другие меры для эффективной работы других участников.

Контроль и учет фондового рынка ведут регистраторы, депозитарии и расчетные центры:

  • расчетные центры обслуживают счета других участников;
  • регистраторы следят за правильностью расчетов и фиксируют сделки;
  • депозитарии учитывают по именам владельцев и хранят ценные бумаги (теперь – информацию об этом).

Кроме внутренних организаторов и контролеров, фондовые рынки регулируют государственные органы; в каждой стране свои.

Как работает фондовый рынок?

У всех фондовых рынков прослеживается одна общая тенденция – на них торгуют профессионалы и в основном на чужие деньги. Большая часть прибыли от операций на фондовых рынках достается владельцам вложенных средств, а исполнители получают плату за труд и финансовые результаты.

В общих чертах структуру и движение фондового рынка можно описать на примере бирж:

  1. Коммерческие предприятия или государственные органы выпускают ценные бумаги, проводят эмиссию акции, облигации и пр.
  2. Выпуск (эмиссия) ценных бумаг регистрируется на биржах.
  3. Контролируют движение этих бумаг и денежных средств клиринговые компании (клиринговая палата).
  4. Бумаги (назовем их активами) появляются в торговой системе, т.е. выставляются для свободной продажи. Обнародуются характеристики этих активов и сведения об эмитентах.
  5. Брокеры и дилеры получают возможность купить новые ценные бумаги. Деньги от первичной продажи активов поступают эмитентам.
  6. Купленные бумаги учитываются в депозитариях как собственность новых владельцев.
  7. Держатели активов получают доход от владения ими: дивиденды по акциям, купонный доход по облигациям и т.п.
  8. После первичного размещения процесс купли-продажи не заканчивается. У инвесторов появляется возможность зарабатывать на спекуляциях: покупать бумаги при падении цены, продавать при подъеме и т.д.

Работу традиционного фондового рынка можно представить так:

Фото: ustocktrade.com

Сейчас с развитием рыночных отношений и технологий, структура фондовых рынков усложнилась в десятки раз, но суть осталась прежней: есть биржи, есть эмитенты, есть инвесторы и есть посредники между ними.

Какие возможности дает фондовый рынок?

Фондовый рынок дает частному инвестору возможность получать доход, который, как правило, не имеет ни верхнего, ни нижнего ограничения. Это можно объяснить так:

Если предприятию нужны инвестиции, то оно может:

  • выпустить и продать акции;
  • выпустить и продать облигации;
  • взять кредит в банке.

Для пассивного заработка частный инвестор может:

Основная масса денег частных лиц и организаций находится в банках, а банки используют эти деньги для выдачи кредитов.

Банк зарабатывает на том, что выдает кредит предприятию под больший процент. Предприятие получает прибыль и возвращает кредит с процентами.

Эмитируя облигации, предприятие назначает по ним доход ниже ставки банковского кредита. Но благодаря отказу от посредника зарабатывают обе стороны, т.е. продавец и покупатель облигаций.

С акциями обоюдная выгода еще заметнее. Предприятие-эмитент получает средства для развития и не увеличивает свои обязательства, т.к. выкупать акции обратно не нужно. Доход предприятия растет, из прибыли выплачиваются дивиденды акционерам. Ограничений по прибыли нет. Доход инвестора максимален.

Как зарабатывают на акциях фондового рынка?

На акциях можно заработать дважды:

  • на изменении цены акций;
  • на дивидендах.

Дивиденды приносят регулярный, хотя и не гарантированный, доход. Дивиденды по акциям обычно выше ставок по депозитам и облигациям. Но сверхдоходы по дивидендам редкость. Здесь выгоднее спекуляции на ценах.

К примеру – акции Эпл сейчас дают около 6% прибыли в год. А вот цена акций APPLE в свое время поднялась в десятки раз:

Фото: ru.tradingview.com

Акции менее известных, новых фирм иногда дорожают еще быстрее.

Пример – компания ЕПАМ, по многим признакам белорусская, но американская по регистрации. Акции EPAM вошли на фондовый рынок США чуть дороже 13 долл., а на пике цены продаются дороже 200 долл.

Фото: ru.tradingview.com

Но это графики успешных на данный момент компаний. А ведь недавно на рынке котировались бумаги фирмы Кодак, которая была лидером в производстве пленочных фото и обанкротилась с приходом цифры.

  • Заработок на перепродаже акций – это спекуляция. Самый простой способ – купить акции в период низких цен и продать на пике курса.
  • Доход по дивидендам – это долгосрочная стратегия. Здесь инвестор получает часть прибыли предприятия как совладелец.

Порядок действий и правила инвестирования для новичков

Начинающему инвестору лучше всего придерживаться проверенных алгоритмов поведения. Можно поступить так:

  1. Инвестор выбирает биржу.

Определить биржу проще, их мало и каждая имеет специализацию. Крупнейшие мировые биржи, например – Нью-Йоркская NYSE, торгуют разными бумагами.

  1. Инвестор выбирает брокера.

Это сложнее, здесь много рекламы, но сравнительно меньше достоверной информации. Выбирать только по отзывам не стоит. Плохие отзывы часто пишут «на эмоциях», а одобрительные – по заказу. Лучше получать информацию напрямую от лично известного клиента этого брокера.

И обязательно проверить аккредитацию брокера на бирже, его лицензии, рейтинги, набор услуг и количество обслуживаемых клиентов.

Следует также заранее выяснить комиссии брокера, т.е. плату за его услуги.

  1. Инвестор и брокер заключают договор, где прописываются права, обязанности все ключевые моменты отношений.
  2. Брокер открывает для клиента брокерский счет.
  3. Инвестор пополняет этот счет собственными средствами.

Дальше начинается работа:

  1. Инвестор дает брокеру указания на покупку определенных активов.

Чаще всего такие приказы идут через специальные компьютерные программы, через мобильные приложения или по телефону.

  1. Получив приказ, брокер удостоверяется, что на счете клиента достаточно средств и покупает нужные активы.
  2. Сведения о покупке регистрируются в специальном депозитарии на имя инвестора. Он становится владельцем купленных активов.

Если эти активы приносят текущий доход, например – дивиденды по акциям, то средства зачисляются на брокерский счет.

  1. Когда клиент дает указание о продаже акций (облигаций), брокер проверяет их наличие у клиента, находит покупателя и проводит сделку.
  2. Деньги от продажи зачисляются на брокерский счет клиента.

Начинающему инвестору нежелательно отходить от проверенных алгоритмов.

Иногда лучше не решать, а выбрать управляющую компанию, которая будет инвестировать сама, но в пользу клиента. Выбирать управляющую компанию следует также как брокера и даже тщательнее, т.к. она определяет инвестиционный доход клиента.

Выводы

Инвестиции на фондовом рынке обеспечивают сравнительно высокий доход при долгосрочных вложениях и неограниченно высокий доход от активных спекуляций в определенные периоды.

Однако и ни в первом, ни во втором случае, не гарантированы ни прибыль, ни сохранность вложения. Это общее правило.

Доход при долгосрочных и краткосрочных инвестициях имеет разную природу:

  • Прибыль от постоянного вложения это, по сути, часть прибыли реально работающих предприятий, их приносят дивиденды по акциям и купоны по облигациям. Также с течением времени постепенно дорожают некоторые физические активы, к примеру – золото.
  • Краткосрочные заработки – почти всегда результат удачных спекуляций. Но здесь доход одного инвестора означает еще больший убыток другого. «Еще больший» потому, что за операции нужно платить комиссию. Шансы постоянно и много зарабатывать на спекуляциях близки к шансам в азартных играх.

Существуют механизмы распределения инвестиций между разными инструментами фондового рынка, чтоб избежать падения котировок и стабилизировать прибыль. Так можно обеспечить средний доход выше, чем по депозитам, но гораздо ниже, чем при успешных спекуляциях. Хорошие результаты дает сочетание активности в периоды, когда инвестор понимает тенденции рынка, и консервативные стратегии в остальное время.

Если вы заметили ошибку в тексте новости, пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter

БКС Экспресс — новости фондового рынка и экономики. Статьи об инвестициях и финансовых инструментах. Котировки акций, графики онлайн. Технический и фундаментальный анализ. Комментарии и прогнозы аналитиков

Покупка акций около текущих уровней ($170–175) c целью роста за полгода на 15%, или до $200.

Три причины вложиться в эти акции:

— Экстремально низкие мультипликаторы

Toyota серьезно недооценена на фоне западных конкурентов. Соотношение капитализации и прибыли (P/E) составляет всего 9, что вдвое ниже, чем у Ford (=18). Актуальная рыночная стоимости бумаги составляет один размер годовой выручки (P/S=1) и лишь на 10% выше ее балансовых активов (P/B=1,1).

— Двузначный рост выручки и прибыли

Предварительные данные за квартал показывают, что Toyota один из немногих концернов (наряду с южнокорейскими Kia и Hyundai), которым удалось нарастить продажи. Если данные подтвердятся, акции на ноябрьском отчете покажут опережающий рост. Ожидаемая прибыль на акцию — $3,42 (+60% год к году).

— Акции уверенно взяли восходящий тренд

Toyota одна из первых в составе индекса Nikkei развернулась к росту после коррекции рынков в августе и сентябре. У акции высокий технический потенциал: на 4,5% выше 200-дневной скользящей средней, немногим выше 6-месячной поддержки ($170 за штуку), и при этом она остается перепроданной (RSI=42).

Возможные риски:

— Макроэкономические

Компания реализует большую часть автомобилей за пределами Японии и, как следствие, зависит от темпов роста мировой экономики. Если они замедлятся вследствие любых причин (пандемия, долговые кризисы в США, Китае, Европе), то рост компании затормозится.

— Валютные

Toyota держит ключевые производства внутри Японии, поэтому сильно зависит от колебаний курса иены. С января преобладает тренд на рост доллара и ослабление японской валюты, что играет в пользу Toyota. Если тренд прервется, это скажется на динамике акций.

— Технологические

Компания справилась с дефицитом чипов лучше, чем западные конкуренты, и держит курс на электрификацию своей линейки. Если крупные концерны получат существенное преимущество в производстве электромобилей, то это также может ударить по акциям Toyota.

БКС Мир инвестиций

ЦБ: примерно пятая часть начинающих инвесторов не готова к потере даже части вложений

Центробанк провел опрос среди жителей городов-миллионников, которые за последние полтора года впервые пополнили брокерский счет или счет в доверительном управлении либо купили какой-либо инвестиционный продукт, и на его основе составил портрет начинающего инвестора на фондовом рынке. Обычно это человек трудоспособного возраста, с доходом выше среднего, высшим — чаще техническим — образованием и семьей. При этом отмечается, что примерно пятая часть респондентов не готова к потере даже части вложений. Данные исследования опубликованы на сайте регулятора.

Согласно результатам исследования, при выходе на рынок начинающим инвестором прежде всего руководит интерес, а также желание найти более доходную альтернативу депозиту. Привлекает также «простота инвестирования через мобильное приложение брокера, через которое многие торгуют самостоятельно».

Характерный продукт для новичков — акции российских компаний, а также паи инвестиционных фондов, акции иностранных компаний и ОФЗ. По мнению аналитиков ЦБ, такая структура предпочтений «достаточно рискованна», так как управление акциями отдельных компаний требует времени и специальных знаний, а непрофессиональный инвестор не всегда к этому готов. При этом отмечается, что большинство новичков все же понимают риски и действуют в целом осторожно, однако «не имеют осознанного плана», на их решения могут влиять сообщения в соцсетях и мессенджерах.

«С одной стороны, начинающие инвесторы декларируют понимание и принятие рисков инвестирования, с другой — примерно пятая часть не готова к потере даже доли своих вложений. Такая же часть инвесторов сообщила о несоответствии полученного дохода своим ожиданиям»,— говорится в сообщении ЦБ.

К рискованным операциям типа покупки ПИФов, криптовалюты, внебиржевых деривативов и инструментов рынка форекс более склонны мужчины, а акции иностранных компаний больше интересуют молодежь.

С 1 октября Центробанк обязал начинающих инвесторов проходить тесты для работы со сложными инструментами. Три из семи вопросов теста касаются самооценки и на результат не влияют, а четыре вопроса посвящены знаниям о работе финансового рынка.

Подробнее о нововведениях — в материале «Ъ FM» «Инвесторов озадачили тестами».

лучших онлайн-брокеров для начинающих — сентябрь 2021 г.

Редакционная независимость Мы хотим помочь вам принимать более обоснованные решения. Некоторые ссылки на этой странице (четко обозначенные) могут привести вас на партнерский веб-сайт и могут привести к получению нами реферальных комиссий. Для получения дополнительной информации см. Как мы зарабатываем деньги.

Прошли те времена, когда инвестировать были только профессионалы или состоятельные люди.

Инвестирование сейчас доступно как никогда, и как никогда необходимо.В наши дни эксперты сходятся во мнении, что простой экономии денег — будь то пенсия, колледж или просто большие расходы на горизонте — часто бывает недостаточно. Чтобы действительно приумножить свое богатство и обеспечить свое финансовое будущее, вам необходимо его инвестировать.

Pro Tip

Мы рекомендуем создавать диверсифицированный портфель с недорогими ETF и индексными фондами для долгосрочного инвестирования. Если вы хотите торговать отдельными акциями, мы рекомендуем вам продолжать активную торговлю и выбор акций в рамках небольшой части вашей общей инвестиционной стратегии, а также всегда проводить исследования и понимать, что вы покупаете.

С ростом числа биржевых онлайн-брокеров любой может начать инвестировать, часто без комиссий и минимального депозита. Мобильные приложения и онлайн-торговые платформы позволяют покупать акции одним касанием пальца, в то время как многие брокерские компании предлагают бесплатные инструменты и образовательные ресурсы, чтобы помочь новым инвесторам научиться инвестировать и принимать обоснованные решения.

Мы собрали наших любимых онлайн-биржевых брокеров для начинающих, а также даем советы экспертов по всему, что вам нужно знать о выборе брокера и начале работы.

Лучшие онлайн-биржевые брокеры для начинающих на октябрь 2021 года

Fidelity

Авторитетное имя в сфере инвестирования, Fidelity предлагает несколько различных вариантов инвестиционных счетов, от пенсионных счетов, таких как IRA и 401 (k) s, до брокерских счетов и заканчивая богатством. управленческие услуги. Базовый брокерский счет Fidelity предлагает все наиболее распространенные варианты инвестирования, такие как акции, облигации и ETF, и не взимает никаких комиссий и комиссий за большинство сделок. Fidelity предлагает дробные акции, снижая барьеры для входа для новых инвесторов, у которых нет много денег для авансовых вложений.С дробными акциями вы можете купить часть акции по точной долларовой стоимости, которую вы хотите, если полная доля стоит больше, чем вы хотите инвестировать.

Многочисленные инструменты и обучающие ресурсы Fidelity позволяют новым инвесторам легко проводить собственные исследования и получать информацию. Его мобильное приложение отлично подходит для инвесторов, которые хотят управлять своими деньгами на ходу.

Fidelity также предлагает вариант робо-консультанта, а также услуги по управлению частным капиталом для тех, кто хочет управлять своими инвестициями за них.Эти услуги могут взимать плату за консультационные услуги либо в виде фиксированной ежемесячной платы, либо в виде процента от баланса портфеля ежегодно. Fidelity Go, робот-консультант Fidelity, не взимает комиссию за остаток на счете в размере 9 999 долларов или меньше.

Fidelity
Предлагаемые инвестиционные продукты • Акции
• Опционы
• Облигации и CD
• ETFs
• Паевые инвестиционные фонды
• Секторные фонды
Комиссионные и сборы • Комиссия за онлайн U.S. Торговля акциями, ETF и опционами (применяются положения и условия)
• 0,65 доллара за контракт по опционам
• 1 доллар за облигацию или CD при вторичной торговле и бесплатно для казначейских облигаций США, торгуемых онлайн
• 0 долларов США за обслуживание счета
• 0 — 0,35 доллара Комиссия за консультационные услуги в% / год для Fidelity Go
Минимальная сумма счета • 0 долларов США для самостоятельного торгового счета
• 0 долларов США для Fidelity Go
Мобильное приложение? Да
Дробное приобретение акций? Да

Charles Schwab

Charles Schwab предлагает все популярные инвестиционные продукты с комиссией 0 долларов США.Чарльз Шваб недавно приобрел TD Ameritrade, но эти две компании работают как независимые брокерские компании до 2023 года. Помимо брокерских счетов, Charles Schwab также предлагает Schwab Intelligent Portfolios®, бесплатную услугу автоматического инвестирования без комиссии. Хотя базовый брокерский счет в Charles Schwab не имеет минимальных требований к счету, вам понадобится минимум 5000 долларов, чтобы открыть счет Schwab Intelligent Portfolio.

Как и Fidelity, Charles Schwab предлагает дробные акции, что позволяет вам покупать акции любой компании на S&P за 500 долларов всего за 5 долларов, даже если суммы, которую вы инвестируете, недостаточно для покупки полной доли.

Charles Schwab предлагает гарантию удовлетворения и вернет вам гонорар или комиссию, если вы не удовлетворены по какой-либо причине. Charles Schwab также покроет 100% любых убытков на ваших счетах из-за несанкционированных действий в рамках своей гарантии безопасности.

Charles Schwab
Предлагаемые инвестиционные продукты • Акции
• Опционы
• Облигации
• Паевые инвестиционные фонды
• ETFs
• Фьючерсы
• Маржинальные займы
• Фонды денежного рынка
Комиссионные и сборы • Комиссия в размере 0 долл. США на онлайн U.S. торгует акциями, опционами и ETF
• 0,65 доллара США за контракт по опционам
Минимум счета • 0 долларов США для брокерского счета
• 5000 долларов США для Schwab Intelligent Portfolios
Мобильное приложение? Да
Дробное приобретение акций? Да

TD Ameritrade

TD Ameritrade недавно была приобретена Charles Schwab, хотя обе компании будут продолжать работать как независимые брокеры до 2023 года.TD Ameritrade предлагает варианты онлайн-инвестирования без комиссии, а также множество онлайн-ресурсов и инструментов для инвесторов.

Одним из предлагаемых инструментов является thinkorswim, комплексная цифровая платформа, которая позволяет инвесторам получать доступ к сторонним исследованиям, образовательным ресурсам и инструментам планирования. Одна из особенностей платформы thinkorswim — симулятор фондового рынка paperMoney, который позволяет вам практиковаться в торговле, не рискуя реальными деньгами. Хотя эти функции могут быть немного сложными — и даже ненужными — для новых инвесторов и лучше подходят для торговли, чем для долгосрочного инвестирования, они по-прежнему ценны, если вы хотите обучить себя или если ваши инвестиционные цели изменятся в будущем.

Если у вас есть вопросы или вам нужна помощь в начале работы, TD Ameritrade предлагает круглосуточное обслуживание клиентов по телефону и электронной почте, а также более 175 отделений. Хотя недавнее приобретение Чарльзом Швабом означает, что счета TD Ameritrade в конечном итоге будут преобразованы в счета Чарльза Шваба, это преобразование запланировано на период с апреля по сентябрь 2023 года, согласно веб-сайту Charles Schwab. Это означает, что если вам нравятся преимущества, которые предлагает TD Ameritrade, вы все равно можете открыть и сохранить учетную запись TD Ameritrade в течение некоторого времени, прежде чем изменения вступят в силу.Несмотря на то, что процесс конверсии еще не завершен, счета TD Ameritrade теперь обладают некоторыми преимуществами, предлагаемыми Charles Schwab, в том числе новой гарантией удовлетворенности, аналогичной собственной гарантии Charles Schwab.

TD Ameritrade
Предлагаемые инвестиционные продукты • Акции
• Опционы
• Облигации и CD
• ETFs
• Паевые инвестиционные фонды
• Фьючерсы
• Форекс
Комиссии и сборы • Комиссия в размере 0 долларов США на U.S. Сделки с акциями, ETF и опционами
• 0,65 доллара за контракт по опционам
• 0 долларов США за обслуживание счета
Минимальная сумма счета • 0 долларов США, необходимая для открытия счета
• Минимальная сумма электронного финансирования составляет 50 долларов США
• Маржа или варианты привилегий требуют минимального остатка на счете в размере 2000 долларов США
Мобильное приложение? Да
Дробное приобретение акций?

Ally Invest

Ранее входившая в наш список лучших высокодоходных сберегательных счетов, Ally также предлагает инвестиционные счета в дополнение к текущим и сберегательным счетам.Как и его конкуренты, Ally Invest предлагает торговлю без комиссии по наиболее популярным вариантам инвестирования. Ally Invest особенно хорош для существующих клиентов Ally, так как вы можете легко получить доступ как к своим банковским счетам, так и к инвестиционным счетам с одной и той же платформы (веб-сайт и мобильное приложение), а также совершать беспрепятственные переводы с одного на другой. Отсутствие минимума учетной записи упрощает начало работы.

Если вам нужен более удобный вариант, чем самостоятельная торговля, Ally также предлагает управляемые портфели, которые курирует и управляет Ally.Вы можете выбрать свои инвестиционные цели и временной горизонт, а служба роботов-консультантов Ally создаст сбалансированный портфель, адаптированный к вашим потребностям, и при необходимости перебалансирует его. В отличие от некоторых других робо-консультантов, Ally не взимает никаких консультационных услуг, ежегодных сборов или сборов за ребалансировку своих управляемых портфелей.

Ally Invest
Предлагаемые инвестиционные продукты • Акции
• ETFs
• Опционы
• Облигации
• Паевые инвестиционные фонды
• Маржинальный счет
Комиссии и сборы • Комиссия в размере 0 долларов США на онлайн U.Акции и ETF, котирующиеся на бирже S. • 100 долларов США для управляемого портфеля
Мобильное приложение? Да
Дробное приобретение акций?

E * TRADE

E * TRADE предлагает полный спектр инвестиций без комиссий по наиболее популярным опциям.E * TRADE предлагает надежные возможности как для новых, так и для опытных инвесторов. Для новых инвесторов готовые портфели без комиссии позволяют легко начать работу, если мысль о самостоятельном выборе инвестиций кажется слишком сложной.

Power E * TRADE — версия платформы, ориентированная на опытных трейдеров, предлагает множество инструментов, данных и исследований, которые помогут облегчить продвинутую торговлю. Примечательно, что мобильные приложения E * TRADE для стандартной и Power версии платформы позволяют легко управлять своим портфелем на ходу.

E * TRADE
Предлагаемые инвестиционные продукты • Акции
• Опционы
• Паевые инвестиционные фонды
• ETFs
• Фьючерсы
• Облигации и CD
• Готовые портфели
Комиссионные и сборы • Комиссия в размере 0 долларов США по онлайн-акциям, опционам и ETF
• 0,65 доллара США за контракт по опционам
• 1,50 доллара США за фьючерсный контракт
• 1 доллар США за облигацию
Минимальная сумма счета • 0 долларов США для брокерские счета
• Готовые портфели: 500 долларов (паевые инвестиционные фонды) или 2500 долларов (ETF)
Мобильное приложение? Да
Дробное приобретение акций?

Charles Schwab

Charles Schwab предлагает все популярные инвестиционные продукты с комиссией 0 долларов США.Charles Schwab недавно объединился с TD Ameritrade, но эти две компании работают как независимые брокерские компании до 2023 года, поэтому вы все еще можете открыть и сохранить счет Charles Schwab в течение некоторого времени. В дополнение к брокерским счетам Charles Schwab также предлагает Schwab Intelligent Portfolios®, бесплатную услугу автоматического инвестирования без комиссии. Хотя базовый брокерский счет в Charles Schwab не имеет минимальных требований к счету, вам понадобится минимум 5000 долларов, чтобы открыть счет Schwab Intelligent Portfolio.

Как и Fidelity, Charles Schwab предлагает дробные акции, что позволяет вам покупать акции любой компании на S&P за 500 долларов всего за 5 долларов, даже если суммы, которую вы инвестируете, недостаточно для покупки полной доли.

Charles Schwab предлагает гарантию удовлетворения и вернет вам гонорар или комиссию, если вы не удовлетворены по какой-либо причине. Charles Schwab также покроет 100% любых убытков на ваших счетах из-за несанкционированных действий в рамках своей гарантии безопасности.

Charles Schwab
Предлагаемые инвестиционные продукты • Акции
• Опционы
• Облигации
• Паевые инвестиционные фонды
• ETFs
• Фьючерсы
• Маржинальные займы
• Фонды денежного рынка
Комиссионные и сборы • Комиссия в размере 0 долл. США на онлайн U.S. торгует акциями, опционами и ETF
• 0,65 доллара США за контракт по опционам
Минимум счета • 0 долларов США для брокерского счета
• 5000 долларов США для Schwab Intelligent Portfolios
Мобильное приложение? Да
Дробное приобретение акций? Да

Как мы выбирали этих брокеров

Чтобы составить список наших лучших брокеров, мы рассмотрели несколько факторов: доступные варианты инвестирования, комиссии и сборы, доступность и простота использования платформы (онлайн и с мобильных устройств). ) и репутация.Кроме того, все выбранные нами брокеры являются членами Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC), что означает, что ваши инвестиции будут защищены на сумму до 500 000 долларов США в (маловероятном) случае банкротства брокера.

Как выбрать лучший брокерский счет

Выбор лучшего брокерского счета зависит от ваших инвестиционных целей и от того, что вам нужно от брокера. Но есть несколько хороших основных факторов, которые следует учитывать:

Комиссии

Комиссии — один из наиболее важных факторов, которые следует учитывать при выборе брокера, поскольку любые торговые комиссии или комиссии за счет могут быстро съесть ваши доходы.Хотя в настоящее время вы можете найти множество бесплатных вариантов, особенно среди онлайн-брокеров, наличие комиссий не обязательно является препятствием; просто убедитесь, что вы полностью понимаете размер комиссионных и что вы получаете от брокера достаточную прибыль, чтобы вознаграждение того стоило.

Стоит отметить, что брокеры могут взимать разные комиссии за разные инвестиционные продукты. Например, многие брокеры взимают комиссию в размере 0 долларов США за торги акциями и ETF, зарегистрированными в США, но могут взимать комиссию за облигации.Фонды, такие как индексные фонды, паевые инвестиционные фонды и ETF, могут иметь собственные дополнительные сборы, называемые коэффициентами расходов. Коэффициенты расходов показывают, какой процент активов фонда используется для покрытия операционных расходов фонда. Коэффициенты расходов устанавливаются компанией, управляющей фондом, а не брокерской фирмой, которую вы используете для покупки или продажи фонда. Мы рекомендуем инвестировать в недорогие индексные фонды, которые обычно устанавливают коэффициент расходов не более 0,10%. Например, индекс расходов iShares Core S&P 500 ETF равен 0.03%, что означает, что инвесторы будут платить только 3 доллара в год на каждые 10 000 долларов, вложенных в фонд.

Барьеры для входа

Минимумы счета — это еще одна вещь, на которую следует обратить внимание, особенно для новых инвесторов, у которых может не быть огромной суммы денег для инвестирования. «Посмотрите, каковы минимальные депозиты, чтобы убедиться, что вы можете позволить себе открыть счет в этой компании», — говорит Доминик Бродвей, эксперт по финансовой грамотности и создатель Finances Demystified.

Если у вас мало денег для инвестирования, подумайте о поиске брокера, который позволит вам покупать дробные акции.Цены на определенные акции могут быть высокими, но возможность дробных акций позволяет вам приобретать акции в зависимости от суммы в долларах, которую вы хотите инвестировать, даже если в итоге вы получите долю доли компании, а не целую акцию.

Репутация

Перед тем, как передать деньги брокерской компании, вы всегда должны проявлять должную осмотрительность, чтобы убедиться, что это уважаемая компания. По крайней мере, брокерская компания должна быть зарегистрирована в Комиссии по ценным бумагам и биржам и входить в состав саморегулируемой организации или СРО.Лучше всего, если брокерская компания также является членом SIPC, чтобы ваши инвестиции были застрахованы на случай, если брокер обанкротится.

Помимо базовой комплексной проверки во избежание мошенничества, стоит также изучить общую репутацию, историю и методы ведения бизнеса брокерской компании, чтобы определить, комфортно ли вам ее поведение. Если вам по какой-либо причине не нравится публичная репутация компании или ее методы ведения бизнеса, вероятно, лучше всего довериться своей интуиции и поискать в другом месте.

Простота использования и доступность

Простота использования означает что-то свое для всех, но, в конце концов, инвестирование не должно быть сложным или утомительным. Выберите брокерскую компанию, которая предоставит вам простой и понятный доступ к вашим инвестициям и предложит функции , которые вам нужны.

«Мне нравится искать брокерские счета, которые делают вещи очень простыми», — говорит Бродвей. Еще ей нравится? «Хорошее приложение», — говорит она, поэтому она может легко посмотреть и просмотреть свои деньги.Но если есть что-то еще, что сделало бы ваш инвестиционный опыт более гладким, например, легкодоступное обслуживание клиентов или учебные материалы на месте, возможно, стоит поискать брокера, который сможет удовлетворить ваши конкретные потребности.

Что мне нужно для открытия брокерского счета?

У каждого брокера будут разные требования для открытия счета, но в целом вот некоторые документы или информация, которые вы захотите иметь под рукой:

  • Ваша личная информация (имя, адрес, дата рождения, номер телефона, и адрес электронной почты)
  • Ваш номер социального страхования
  • Ваши водительские права или другой государственный идентификатор
  • Ваш годовой доход и чистая стоимость
  • Ваш статус занятости и род занятий
  • Информация о вашем банковском счете
  • Начальный депозит (если применимо )

Перед тем, как открыть брокерский счет, вы также должны иметь хорошее представление о ваших инвестиционных целях, временном горизонте (когда вам понадобятся деньги) и типе счета — пенсионный счет, денежный счет или маржа. счет — вы хотите открыть.И прежде чем покупать какую-либо инвестицию, убедитесь, что вы провели исследование и полностью поняли, что это за инвестиция, сколько она стоит и какие риски вы берете на себя при ее покупке. Ключ к умному инвестированию — знать свои цели, понимать, что вы делаете, и проводить исследования на каждом этапе пути.

Что такое биржевой брокер?

Биржевой брокер, также известный как маклерство, является поставщиком финансовых услуг, который позволяет вам покупать и продавать инвестиции, — говорит Шан Сааведра, блогер по личным финансам и создатель Save My Cents.Хотя большинство брокеров предлагают общие варианты инвестирования, такие как акции и ETF, некоторые брокеры также предлагают более специализированные инвестиционные продукты, такие как криптовалюта. «Брокерская компания — это, по сути, посредник между вами и инвестициями, которые вы хотите купить», — объясняет Сааведра.

Брокеры покупают и продают инвестиции для клиентов и взимают комиссию, известную как комиссия брокера, за эту услугу. Большинство брокеров должны зарегистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и присоединиться к саморегулируемой организации (SRO), такой как Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) (за некоторыми исключениями, как указано SEC).В большинстве штатов также есть лицензионные требования для брокерских компаний, работающих в их штате.

В то время как банки застрахованы Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC), федеральным агентством, брокерские конторы имеют другую форму защиты — некоммерческую организацию, известную как Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC). Не все брокерские компании являются членами SIPC, но наиболее уважаемые из них являются членами SIPC. SIPC защитит ваши инвестиции на сумму до 500 000 долларов в случае банкротства вашей брокерской фирмы. Но имейте в виду, что защита SIPC не применяется в случае инвестиционных потерь из-за рынка.

Где купить акции?

Есть несколько способов купить акции, но обычно вам придется использовать один из двух каналов: сама компания или биржевой брокер.

Вот разбивка трех распространенных методов покупки акций:

1. Прямые планы акций. Некоторые компании могут разрешить вам покупать или продавать акции напрямую через компанию, не обращаясь к брокеру. Хотя этот метод может помочь вам сэкономить на комиссионных, могут возникнуть сложности.Могут быть другие комиссии или минимальные суммы покупки. Некоторые компании могут ограничить эти планы только своими сотрудниками.

При использовании прямого плана акций компании обычно покупают или продают акции в определенное время по средней рыночной цене, поэтому вам обычно не разрешается покупать и продавать акции таким образом, когда захотите.

2. Планы реинвестирования дивидендов. Подобно планам прямых складских запасов, эти планы представляют собой соглашения, которые вы подписываете с отдельной компанией. План реинвестирования дивидендов позволяет вам обменивать дивидендные выплаты по акциям на большее количество акций этих акций.

3. Биржевой брокер. Биржевой брокер покупает и продает акции от вашего имени за вознаграждение, известное как комиссия. Три наиболее распространенных типа биржевых брокеров — это брокеры с полным спектром услуг, дисконтные брокеры и онлайн-брокеры. В настоящее время существует множество онлайн-брокеров, предлагающих торговлю без комиссии.

Какие бывают типы биржевых брокеров?

Есть несколько типов брокеров, которые в основном отличаются друг от друга предоставляемыми услугами и взимаемыми комиссиями.В то время как некоторые брокерские компании по-прежнему управляются профессиональными биржевыми брокерами, которые покупают и продают акции, чтобы заработать себе на жизнь, рост количества онлайн-брокерских счетов и робо-консультантов дал инвесторам путь самообслуживания, который не требует такого же уровня человеческого взаимодействия, как в прошлое.

Вот наиболее распространенные типы биржевых брокеров:

Биржевые брокеры с полным спектром услуг

С такими известными компаниями, как Fidelity, Charles Schwab и TD Ameritrade, брокерские конторы с полным спектром услуг предоставляют более комплексные услуги, такие как финансовое консультирование с привлечением персонала и -персональные офисы.Брокерские услуги с полным спектром услуг традиционно были самым дорогим видом брокерских услуг, часто взимая высокие комиссионные или управленческие сборы.

Но с ростом популярности онлайн-инвестирования многие брокерские компании с полным спектром услуг отделили свои торговые платформы от своих финансовых консультационных услуг. По словам Сааведры, существует распространенное заблуждение, что брокерские услуги с полным спектром услуг всегда дороги, но на самом деле дорого обходятся финансовые консультации, а не сам брокерский счет. Для многих популярных брокерских компаний, предлагающих полный комплекс услуг, «открытие счета на самом деле не стоит денег, и многие из их инвестиций не имеют комиссионных», — добавляет она.

В то время как финансовое консультирование или управление портфелями от брокерской компании с полным спектром услуг все еще может быть дорогое, брокерские услуги с полным спектром услуг могут фактически иметь самые низкие затраты для тех, кому просто нужно место для покупки и продажи инвестиций без каких-либо дополнительных услуг.

Робо-консультанты

Робо-консультанты — это брокерские компании, которые используют компьютерные алгоритмы, чтобы помочь вам решить, во что вы хотите инвестировать, — говорит Сааведра. Где-то между самостоятельным торговым счетом и традиционным финансовым советником, робо-советники могут предоставить вам индивидуальный инвестиционный портфель, основанный на ваших предпочтениях, целях и терпимости к риску.Они также будут постоянно управлять этим портфелем за вас, поэтому вам не нужно покупать или продавать отдельные инвестиции самостоятельно.

Робо-консультанты могут взимать комиссию за управление, обычно это процент от ваших общих активов, говорит Сааведра. Робо-советники обычно стоят больше, чем самостоятельный торговый счет, но меньше, чем финансовый советник-человек. Робо-консультанты могут стать отличной отправной точкой для новых инвесторов, которые не хотят исследовать и выбирать инвестиции самостоятельно и готовы платить комиссию за управление своим портфелем за них.

Брокеры на основе приложений

Относительно недавнее развитие в мире инвестиций, брокерские компании на основе приложений, такие как Robinhood, Stash и Public, позволяют покупать и продавать акции прямо на ладони через приложение для смартфона. Границы этой категории начали стираться, поскольку традиционные брокерские компании с полным спектром услуг, такие как Fidelity и TD Ameritrade, также предлагают мобильные приложения, а традиционные брокерские компании, основанные на приложениях, такие как Robinhood, расширились за счет включения веб-платформы в дополнение к своим мобильным приложениям.

По словам Сааведры, одной из уникальных особенностей некоторых из этих новых брокерских компаний, основанных на приложениях, является элемент социальных сетей. С помощью брокерского приложения Public, например, вы можете видеть, какие акции покупают или продают другие пользователи, а также сделать свои собственные сделки общедоступными.

В то время как приложения для инвестирования могут обеспечить простой, почти игровой способ начать инвестировать, их доступность и простота использования могут представлять большие риски, если потребители не осведомлены об инвестировании и связанных с ним рисках.В декабре 2020 года, например, Отдел ценных бумаг штата Массачусетс подал жалобу, в которой Robinhood обвинялся в том, что он «подвергает инвесторов из Массачусетса и их активы ненужным торговым рискам», «использует агрессивную тактику для привлечения новых, часто неопытных инвесторов» и использует «такие стратегии, как геймификация. для поощрения и стимулирования постоянного и повторяющегося использования своего торгового приложения ».

Robinhood опубликовал в своем блоге заявление в ответ на жалобу, в котором говорится: «Мы будем поддерживать наших клиентов, чтобы дать им возможность получить желаемый опыт инвестирования.Мы не уступим необоснованным, политизированным обвинениям и необоснованным требованиям Отдела ценных бумаг Массачусетса. Мы приветствуем возможность внести поправки как в факты, так и в закон, и рассчитываем на победу в суде штата ».

Независимо от того, используете ли вы брокерские услуги на основе приложений или другой тип брокерских услуг, мы всегда рекомендуем инвестировать на длительный срок с диверсифицированным портфелем индексных фондов и ETF, а не торговать в дневное время или выбирать отдельные акции.

Торговые комиссии и минимумы счета

Прежде чем открывать брокерский счет, важно понять две важные концепции, которые будут иметь большое влияние на ваши деньги: торговые комиссии и минимумы счета.

Минимумы счета — это минимальный депозит, необходимый для открытия или поддержания счета у брокера. Высокие минимумы счета могут быть препятствием для входа новых инвесторов без большого количества наличных денег, но вы можете найти множество брокерских контор, у которых минимумы счета низкие или совсем отсутствуют.

Pro Tip

Если у вас мало денег для инвестирования, поищите брокерские конторы, которые предлагают дробные акции, которые позволят вам купить акции точно в долларовом эквиваленте, которые вы хотите, даже если это меньше одной полной акции. .

Торговые комиссии — это комиссии брокера за использование своих услуг. Торговые комиссии взимаются каждый раз, когда вы покупаете или продаете акции или биржевые фонды (ETF), и обычно рассчитываются как процент от продажи или фиксированная комиссия за сделку (независимо от суммы продажи). Комиссионные сборы зависят от брокерских услуг, которые вы используете, при этом брокерские компании с полным спектром услуг часто взимают более высокие комиссии. В настоящее время многие брокерские компании, как и некоторые из представленных выше, предлагают торговлю отдельными ETF и акциями без комиссии.

Обратите внимание, что торговые комиссии отличаются от коэффициентов операционных расходов ETF (OER). В то время как торговые комиссии взимаются брокером при покупке или продаже ETF, коэффициент расходов представляет собой годовую стоимость владения ETF. Он выплачивается фондовой компании и покрывает расходы по управлению фондом.

Помимо комиссий и коэффициентов операционных расходов, могут взиматься другие комиссии, связанные с открытием брокерского счета, например, ежегодные комиссии за счет. Ежегодные сборы обычно более распространены среди профессионально управляемых инвестиционных счетов, чем для самостоятельных счетов.

13 лучших онлайн-брокеров и торговых платформ для начинающих

У вас нет ценных бумаг, таких как акции или облигации? Ожидайте, что накопить время на пенсию или накопить богатство будет гораздо труднее.

Со временем доходность акций в среднем составляет около 10% в год. Оставленные наличными, ваши деньги теряют в среднем около 3% в год из-за инфляции. Бизнес-школа Стерна при Нью-Йоркском университете ведет постоянный учет того, до каких 100 долларов в 1928 году выросли бы в каждый последующий год, если бы они были вложены в акции в Соединенных Штатах.К концу 2019 года он стоил бы 502 417 долларов, если бы инвестировал в S&P 500.

Но если бы вы оставили его наличными на сберегательном счете, это все равно было бы 100 долларов. За исключением того, что сегодня 100 долларов стоят менее одной четырнадцатой от их стоимости в 1928 году.

К сожалению, Великая рецессия в значительной степени отпугнула молодых людей от инвестирования в акции. До 2008 года большинство молодых людей в возрасте до 35 лет владели акциями. Но опрос Gallup 2018 года показал, что 10 лет спустя только 37% этой группы владели акциями.

Независимо от того, являетесь ли вы студентом, у которого меньше 1000 долларов на ваше имя, или взрослым работником, который просто не решился открыть брокерский счет и начать инвестировать, нет лучшего времени, чем настоящее, чтобы наверстать упущенное.

Что делает хороший брокерский счет для начинающих

Начинающим инвесторам не обязательно нужны все звонки и свистки на брокерском счете. Но они действительно нуждаются в соблюдении определенных основ, и в идеале им следует открыть счет, на котором они смогут вырасти по мере накопления большего богатства.

Начните с доступности. В идеале выберите брокерскую фирму, которая не взимает комиссию за сделки, чтобы вы могли покупать и продавать в удобном для вас темпе без штрафных санкций. Также старайтесь избегать ежегодных сборов.

Помимо доступности, ищите брокера, который предлагает множество вариантов инвестирования. Некоторые брокеры позволяют покупать акции, но не паевые инвестиционные фонды или облигации. Вы хотите, чтобы в вашем распоряжении был полный набор инвестиционных возможностей.

Также проверьте, какие типы счетов предлагает брокер.Хотя вам нужен налогооблагаемый брокерский счет для гибкого инвестирования, вам также понадобится индивидуальный пенсионный счет (IRA) или Roth IRA. Вам также могут понадобиться другие специализированные счета, такие как сберегательный счет для образования (ESA) или счет для медицинских сбережений (HSA).

Как начинающий инвестор, вам также нужен простой интерфейс. Научиться инвестировать в акции и другие ценные бумаги достаточно сложно, и вам не придется разбираться в громоздком онлайн-интерфейсе.

Наконец, подумайте о выборе брокера, который предлагает доступного, но надежного робо-советника.Робо-консультанты рекомендуют широкие, диверсифицированные инвестиции, соответствующие вашим целям, возрасту и толерантности к риску. Это простой способ начать инвестировать без каких-либо специальных знаний или опыта. Вы просто заполняете анкету, они предлагают рекомендуемый портфель, и вы настраиваете автоматические выплаты в него. Лучше всего то, что вам не нужно тратить на них много денег — некоторые из лучших робо-советников бесплатны.


Лучшие брокеры для начинающих

Вы понимаете, что вам нужен инвестиционный портфель, который включает акции и, возможно, облигации.Но где открыть счет?

Выберите одного из этих брокеров как доступный, универсальный вариант для начинающих инвесторов и начните создавать настоящее богатство.

1. Чарльз Шваб

Я использую Charles Schwab в качестве основного брокера. В этом нет ничего плохого.

Во-первых, он стал пионером в тенденции отмены комиссий. Многие другие онлайн-брокеры неохотно последовали их примеру, но Шваб был первым, кто прекратил взимать с клиентов плату каждый раз, когда они покупали или продавали ценные бумаги.

Он предлагает все типы учетных записей, которые вы можете запросить, включая IRA, Roth IRA, ESA и HSA. Точно так же он предлагает все виды безопасности.

Мне особенно нравится робот-советник, который бесплатен, если вы инвестируете на счет минимум 5000 долларов. Он использует собственные индексные фонды Schwab, которые имеют чрезвычайно низкие коэффициенты расходов и обеспечивают широкий доступ к фондовому рынку в целом.

Если вы предпочитаете паевые инвестиционные фонды, Schwab предлагает тысячи паевых инвестиционных фондов без комиссии или платы за загрузку.

Онлайн-платформа

Schwab предлагает подробные исследования по акциям и фондам, хотя для начинающих инвесторов это может немного утомить. Но как разностороннюю брокерскую компанию Schwab трудно превзойти.

Узнать больше


2. TD Ameritrade

Следуя по стопам Шваба, TD Ameritrade также быстро снизила комиссии до 0 долларов, сделав все сделки бесплатными. Он составляет серьезного конкурента Schwab с такой же хорошо продуманной платформой.

Как и Schwab, он предлагает множество различных типов учетных записей, включая IRA и ESA.И это позволяет вам торговать всеми теми же типами ценных бумаг, включая акции, облигации, биржевые фонды (ETF), паевые инвестиционные фонды, опционы и фьючерсы. Среди паевых инвестиционных фондов он предлагает более 4100 фондов без комиссии за транзакцию.

Новые инвесторы особенно ценят обслуживание клиентов TD Ameritrade. Он предлагает круглосуточную поддержку клиентов по телефону, электронной почте, текстовым сообщениям и через мессенджер Facebook. Он даже предлагает поддержку через обмен сообщениями в Twitter и Amazon Alexa.

Более активные трейдеры оценят известные торговые инструменты TD Ameritrade.Фирма входит в число лучших торговых платформ на рынке, предлагая не только сделки с акциями и ETF, но и торговлю опционами и фьючерсами.

TD Ameritrade действительно предлагает услуги робо-консультантов, но они не особенно гибкие, и компания взимает комиссию за консультацию в размере 0,3%. Если вас интересует автоматическое инвестирование через робо-советника, рассмотрите бесплатные альтернативы, такие как Schwab, SoFi Invest или Ally Invest, когда начнете инвестировать.

Ознакомьтесь с нашим обзором TD Ameritrade для получения более подробной информации и следите за рекламными акциями TD Ameritrade по регистрации новых аккаунтов, которые часто предлагают существенные льготы.

Узнать больше


3. Axos Invest

При поддержке Axos Bank, неизменно популярного онлайн-банка с одними из лучших на рынке вариантов расчетных и сберегательных счетов, Axos Invest — это удобный для новичков инвестиционный портал, сочетающий самостоятельное предложение (Self-Directed Trading) с роботом-советником, который идеально подходит для пассивных инвесторов.

Axos Invest Self-Directed Trading — это удобный способ торговли акциями и ETF без комиссии. Все пользователи могут воспользоваться исследованиями в реальном времени и ресурсами рыночных данных, выбирая из более чем 10 000 паевых инвестиционных фондов, если и когда они хотят отдохнуть от акций и ETF.А те, кто обновился до Axos Elite, могут пользоваться гораздо более широким набором функций, возможностей и инструментов для исследования, в том числе:

  • Торговля в течение длительного времени (до 19:00 по восточноевропейскому времени в торговые дни)
  • Fully Paid Lending, услуга P2P-кредитования ценными бумагами, которая может помочь пользователям получать дополнительный доход от ценных бумаг на их счетах (требуется минимальный баланс в размере 25 000 долларов США)
  • Исследование рынка TipRanks ™, которое анализирует данные и рекомендации тысяч аналитиков рынка
  • Мгновенные переводы средств (требуется Axos Bank)
  • Привилегии маржинальной торговли для соответствующих владельцев счетов

Подробнее


4.Авангард

Известный тем, что положил начало тенденции инвестирования в пассивные индексные фонды, Vanguard остается отличной брокерской фирмой для долгосрочных инвесторов, предпочитающих покупать и держать.

Он не взимает комиссий и предлагает одни из лучших недорогих индексных фондов в отрасли. Помните, что он взимает ежегодную плату в размере 20 долларов США, хотя не взимает плату с инвесторов, которые подписываются на электронную доставку выписок.

Vanguard позволяет покупать и продавать большинство типов ценных бумаг, включая тысячи паевых инвестиционных фондов, без комиссии за транзакцию.А надежная служба поддержки клиентов успокаивает новых инвесторов.

В конце 2020 года Vanguard запустила полностью автоматизированную службу роботов-консультантов, чтобы еще больше повысить их привлекательность. Это стоит «около 0,15%» для среднего инвестора, поскольку они технически взимают 0,20%, но возмещают вам некоторые другие расходы. Однако имейте в виду, что для регистрации требуется 3000 долларов.

Vanguard также предлагает услугу гибридного робота-консультанта — человека с минимальными вложениями в 50 000 долларов. Плата за услугу составляет 0,3%, что дешево даже по стандартам гибридных роботов-консультантов.

К сожалению, Vanguard не подходит для краткосрочных активных трейдеров. Мало того, что его инвестиционная философия вращается вокруг долгосрочного удержания инвестиций, компания не заботится о том, чтобы сделать свою платформу удобной для дневной торговли и быстрых движений рынка. Хотя это не представляет большой проблемы для новых инвесторов, которым в идеале следует начинать с долгосрочного инвестирования, это ограничивает ваше использование учетной записи в будущем, поскольку вы становитесь более опытными и потенциально начинаете изучать более активную торговлю акциями.

См. Наш обзор брокерских услуг Vanguard для получения дополнительной информации, поскольку он остается одним из лучших доступных брокеров с полным спектром услуг.

Узнать больше


5. Stash Invest

Stash отличается от традиционного онлайн-биржевого брокера тем, что платформа предлагает ограниченные торговые окна. Однако как гибридное приложение для микроинвестирования Stash специализируется на работе с новичками и стремится упростить инвестирование в акции для новых инвесторов, поощряя долгосрочное инвестирование и предлагая советы по инвестициям.

В некотором смысле им это удается. Когда вы создаете учетную запись, Stash задает вам ряд вопросов о ваших целях и толерантности к риску. Затем они рекомендуют вам определенные ETF 1 и отмечают, какие из них следует считать основополагающими (с большей частью распределения ваших активов) и в которые вы должны вкладывать меньшие суммы в качестве вспомогательных инвестиций. По своим рекомендациям он похож на робо-советника, но здесь нет автоматизации — вы сами покупаете и управляете инвестициями.

На одном экране Stash показывает вам их рекомендуемые ETF, краткое описание того, почему они рекомендуют этот портфель, панель визуализации, обозначающую уровень риска, коэффициенты расходов каждого ETF, а также символы тикера и последнюю цену.

Stash предлагает более 1800 ETF и акций — ничего особенного, но тоже неплохо, особенно с учетом того, что они позволяют инвестировать дробными акциями. 2 .

В дополнение к брокерскому счету Stash предлагает банковский счет 3 с дебетовой картой, пенсионный счет 4 и даже опцию депозитарного счета (UGMA / UTMA) 5 для несовершеннолетних. В качестве приятной функции Stash предлагает автоматические сбережения, известные как Auto-Stash 6 , со связанного текущего счета на ваш брокерский счет, округляя ваши покупки и переводя разницу за вас.

Stash не устанавливает минимального остатка на счете для открытия 2 .

Stash взимает от 1 до 9 долларов в месяц 7 , а их ETF взимают выше среднего коэффициента расходов. Процесс регистрации также может быть более плавным, особенно с учетом того, что целевой рынок Stash — новички. Stash также не хватает инвестиционных возможностей, предлагая только акции и ETF, без паевых инвестиционных фондов, облигаций или других ценных бумаг.

Узнать больше

Инвестиционные консультационные услуги, предлагаемые Stash Investments LLC, инвестиционным консультантом, зарегистрированным SEC.Этот материал был распространен только в информационных и образовательных целях и не предназначен для использования в качестве инвестиционной, юридической, бухгалтерской или налоговой консультации. Инвестирование сопряжено с риском.

1 Перед тем, как инвестировать в какой-либо биржевой фонд, подумайте о своих инвестиционных целях, рисках, сборах и расходах.

2 Для ценных бумаг стоимостью более 1000 долларов покупка дробных акций начинается с 0,05 доллара.

3 Услуги по дебетовому счету, предоставляемые дебетовой картой Visa Stash, выпущенной Green Dot Bank, членом FDIC, в соответствии с лицензией Visa U.S.A. Inc. Инвестиционные продукты и услуги, предоставляемые Stash Investments LLC, а не Green Dot Bank, не застрахованы FDIC, не имеют банковской гарантии и могут потерять стоимость. Для того, чтобы пользователь имел право на дебетовую учетную запись Stash, он также должен открыть налогооблагаемый брокерский счет в Stash. Открытие дебетового счета требует одобрения банка Green Dot.

4 Stash не отслеживает, имеет ли клиент право на получение определенного типа IRA или налогового вычета, или если к клиенту применяется уменьшенный лимит взносов.Они основаны на индивидуальных обстоятельствах клиента. Вам следует проконсультироваться с налоговым консультантом.

5 Взрослый (или Хранитель), открывающий счет, может управлять деньгами и инвестициями до тех пор, пока несовершеннолетний не достигнет «совершеннолетия». Этот возраст обычно составляет 18 или 21 год, в зависимости от состояния Хранителя. Деньги на депозитарном счете являются собственностью несовершеннолетнего. Деньги на попечительском счете могут использоваться родителем или законным опекуном, но только для того, чтобы делать то, что приносит пользу ребенку.

6 Функция повторяющихся переводов предлагается Stash Investments LLC и не спонсируется и не одобряется Green Dot Bank.

7 Вы также будете нести стандартные комиссии и расходы, отраженные в ценах на ETF в вашем аккаунте, плюс сборы за различные вспомогательные услуги, взимаемые Stash и хранителем.

Money Crashers является платным аффилированным лицом / партнером Stash.


6.Софи Инвест

Как революционер Силиконовой долины, SoFi Invest ведет бизнес немного иначе — как в лучшую, так и в худшую сторону.

С другой стороны, онлайн-брокер не взимает комиссионных или ежегодных сборов и даже предлагает бесплатные консультации по вопросам карьеры. Особенно выгодно, что SoFi Invest предлагает свои услуги роботов-консультантов бесплатно с минимальным депозитом всего в 5 долларов. Он также включает в себя доступ к консультантам по инвестициям в человеческий капитал с помощью робо-консультирования, что обычно является дорогостоящей премиальной функцией.

Это делает SoFi Invest одним из лучших робо-консультантов на рынке.

Когда дело доходит до торгуемых ценных бумаг, он получил смешанные оценки. С другой стороны, это позволяет инвесторам покупать дробные акции, что редко. Это означает, что вы можете покупать части акций, если цена одной акции превышает ваши возможности.

Интересно, что он также предлагает доступ к покупке нескольких криптовалют непосредственно у брокера, вместо того, чтобы проходить потенциально рискованный обмен криптовалюты.В настоящее время очень немногие брокеры предлагают эту услугу.

Но он не предлагает основных финансовых продуктов, таких как облигации и паевые инвестиционные фонды, что делает его невозможным для многих инвесторов, особенно пожилых или более традиционно мыслящих инвесторов.

Узнать больше


7. Ally Invest

Ally Bank Ally Invest — еще один достойный брокер для начинающих инвесторов. Он не взимает комиссионных, предлагает надежные инструменты исследования акций и часто предлагает бонус за регистрацию новой учетной записи.

Его веб-платформа относительно проста в навигации и использовании без ущерба для функциональности. Фактически, Ally Invest — это торговая платформа, на которой разрешены сделки с иностранной валютой (также известный как «форекс») и опционами. Не то чтобы вы начинали с этого как начинающий инвестор.

Ally также предлагает бесплатную услугу робо-консультанта, гораздо более полезную функцию для новых инвесторов.

Он не подходит для типов учетных записей и не предлагает специальных учетных записей, таких как HSA. Тем не менее, Ally предлагает IRA и ESA.

Брокер взимает комиссию за транзакции при покупке паевых инвестиционных фондов, поэтому, если вам нравятся паевые инвестиционные фонды, ищите в другом месте. Прочтите наш полный обзор Ally Invest для получения более подробной информации.

Узнать больше


8. Робинхуд

Хотя Robinhood имеет свои ограничения, он выделяется в нескольких областях.

Он предлагает акции, ETF и опционы без комиссии. Но чем отличается Robinhood, так это тем, что он предлагает широкий выбор криптовалют с большим выбором, чем у конкурента SoFi Invest.Я даже открыл брокерский счет в Robinhood специально для спекуляции криптовалютой.

Но на этом его ценные бумаги заканчиваются. Он не предлагает паевые инвестиционные фонды или облигации, что снимает их со стола для многих инвесторов.

Robinhood также не предлагает никаких других типов счетов, кроме налогооблагаемых брокерских счетов. Никаких пенсионных или образовательных счетов и никаких робо-консультантов.

Тем не менее, Robinhood сохраняет свой веб-интерфейс и мобильное приложение чрезвычайно простыми и чистыми, что ценят многие новые инвесторы.

Ознакомьтесь с нашим обзором Robinhood для получения более подробной информации и следите за бонусными предложениями на регистрацию новой учетной записи Robinhood.

Узнать больше


9. Желуди

Если вы хотите полностью автоматизировать свои сбережения и инвестиции одним махом, обратите внимание на Acorns .

Во-первых, он создает для вас текущий счет и выдает вам дебетовую карту. Когда вы совершаете покупки, он округляет стоимость до следующего доллара и переводит разницу на ваш брокерский счет или IRA.Автоматизация сбережений помогает повысить норму сбережений, чтобы быстрее откладывать деньги.

Его робот-советник автоматически вкладывает эти деньги за вас в зависимости от выбранной вами инвестиционной стратегии. Хотя здесь не так много вариантов, они просты для понимания и работают для большинства инвесторов. Тем не менее, Acorns расширила свои возможности за последние несколько лет и теперь предлагает UGMA и UTMA для сбережений колледжа, а также варианты инвестирования в экологические, социальные и управленческие (ESG).

Acorns взимает плату за свои услуги, но небольшую, с ценами от 3 до 5 долларов в месяц.

Имейте в виду, что Acorns хорошо справляется с одной задачей, и только с одной: автоматизацией. Если вам нужен какой-либо контроль над тем, во что вы инвестируете, или вам нужна учетная запись, отличная от брокерской или IRA, поищите в другом месте.

Для получения дополнительной информации прочтите наш обзор желудей.

Узнать больше


10. Qapital

Подобно Acorns and Stash, Qapital наиболее известен своей автоматизацией сбережений, которую он успешно выполняет.

Qapital позволяет вам настроить широкий спектр сберегательных триггеров для автоматического перевода денег с вашего текущего счета на ваш брокерский счет. Фактически, они предлагают больше гибкости в этом отношении, чем желуди. Вы можете настроить эти правила по своему усмотрению при создании учетной записи.

Кроме того, приложение позволяет создавать цели сбережений и распределять зарплату на эти цели. На более дорогих уровнях вы также получаете доступ к их «Сладкому месту для расходования» (помощник по бюджету) и их функции «Денежные миссии» с финансовыми проблемами, созданными поведенческими экономистами.

Также как и Stash, Qapital работает по модели робо-советника. Вы выбираете один из нескольких вариантов распределения активов, и они автоматически вкладывают в него ваши деньги. Вы не выбираете отдельные инвестиции.

Qapital взимает от 3 до 12 долларов в месяц, что значительно выше, чем у его конкурента Acorns. Чтобы использовать их брокерские услуги и услуги робо-консультантов, вам понадобится как минимум их учетная запись среднего уровня, стоимость которой составляет 6 долларов в месяц. Хотя это не возмутительная сумма, она дает много инвесторам с относительно небольшими балансами, которые, честно говоря, являются их целевым рынком.

Qapital также не предлагает поддержки по телефону, что разочаровывает начинающих инвесторов.

Узнать больше


11. Public.com

Приложение только для мобильных устройств, Public.com позволяет вам выбирать свои инвестиции, а не следовать модели «только робот-консультант». Они не требуют минимального начального депозита и предлагают простой процесс настройки — оба хороших преимущества для новых инвесторов.

Мобильный брокерский сервис позволяет инвестировать в дробные акции, которые могут оценить инвесторы, у которых меньше денег для инвестирования.В качестве наиболее уникальной функции Public позволяет пользователям делиться своими портфелями с друзьями в качестве социальной точки зрения для инвестирования. Фактически, профиль каждого пользователя публикуется под его (обычно анонимным) именем пользователя. Вы просто делитесь этим дескриптором профиля с кем хотите.

Каким бы новатор ни был, он не компенсирует более традиционные недостатки Public. Они не предлагают варианты пенсионного счета и не позволяют вам инвестировать во что-либо, кроме акций и ETF, — ни паевые инвестиционные фонды, ни облигации, ни опционы, ни фьючерсы.

Любой, кто пользуется настольным доступом, также будет разочарован, поскольку Public работает только как мобильное приложение.

Узнать больше


12. М1 Финанс

Как Acorns, M1 Finance — больше робот-консультант, чем традиционный биржевой маклер. Но он по-прежнему предлагает некоторые изящные функции.

M1 Finance сочетает в себе бесплатную текущую учетную запись со счетом робо-консультанта, где вы можете настроить автоматические переводы. Это дает вам больше контроля над вашими инвестициями, чем Acorns, позволяя вам выбирать отдельные акции как часть вашего портфеля, если хотите.Вы даже можете покупать дробные акции как часть своего портфеля.

Кроме того, вы можете выбрать среди более чем 80 модельных портфелей, разработанных финансовыми консультантами. Вы выбираете понравившийся шаблон портфолио, и он вкладывает ваши деньги, чтобы имитировать его. M1 Finance классифицирует многие из этих портфелей как «социально сознательные», если вы хотите вкладывать деньги в свои дела.

Но не ожидайте впечатляющего обслуживания клиентов. И хотя он предлагает вариант IRA, он не предлагает много других специальных типов учетных записей.

Подробнее читайте в обзоре M1 Finance и проверяйте текущие рекламные акции M1.

Узнать больше


13. Ellevest

Заявленный как робот-консультант, созданный специально для женщин, Ellevest делает некоторые вещи хорошо, но имеет некоторые ограничения. Их денежное членство также включает возможности, выходящие за рамки простого инвестирования, в том числе банковское дело с доступом к счету расходов и сбережений и дебетовой карте *, коучинговые сессии 1: 1 со скидкой и образовательные ресурсы, включая вебинары.

Подобно M1 Finance и Acorns, Ellevest не предлагает традиционных брокерских услуг, когда вы инвестируете вручную. Как робот-консультант, он создал ваш инвестиционный план на основе ваших личных финансовых целей и со временем управляет ими на основе вашего профиля инвестора.

Ellevest предлагает пенсионные счета с определенными планами членства, но не с другими типами счетов. Его инвестиционный портфель включает как акции, так и облигации.

В своих маркетинговых материалах робот-консультант и финансовое членство говорят, что в своих финансовых рекомендациях учитывают уникальные финансовые потребности женщин.Члены и не-члены также могут покупать индивидуальные занятия с тренерами CFP и руководителями, чтобы получить более конкретную консультацию, а участники получают скидку 20-50% от розничной цены.

В июне 2020 года Ellevest пересмотрела структуру комиссионных сборов, чтобы сделать ее более конкурентоспособной. Они отказались от модели процентной платы за консультационные услуги в пользу модели ежемесячного членства с фиксированной оплатой, которая включает больше функций за меньшие деньги. В дополнение к своей флагманской службе роботов-консультантов Ellevest теперь также предлагает онлайн-банкинг *, возможность автоматизации сбережений, аналогичную Acorns через сводку данных **, отсутствие комиссии за банкомат *** и множество модулей онлайн-обучения.Планы начинаются от 1 доллара в месяц.

Однако ценовой сдвиг не является полностью положительным для клиентов — Ellevest теперь взимает почасовую плату за доступ к специалистам по финансовому планированию и руководящим инструкторам, что ранее было включено в их премиальную модель, с более высоким процентом консультационных сборов с минимальной суммой в 50 000 долларов. Однако он больше не требует минимального баланса для любого плана членства. Члены действительно получают 20-50% от розничных цен этих сессий.

Обратите внимание, что Ellevest допускает мужчин в качестве клиентов, хотя не предлагает никаких гендерных особенностей или советов для мужчин, что устраняет отличительные черты и аргументы в пользу продажи.

Узнать больше

* Банковские продукты и услуги предоставляются Coastal Community Bank, членом FDIC, в соответствии с лицензией Mastercard International.

** Если вы выберете программу Roundup для покупок по дебетовой карте, каждая расчетная (т.е. полностью завершенная) транзакция покупки, совершенная с помощью вашей дебетовой карты Ellevest, будет округляться до ближайшего целого доллара США. Сумма раунда будет переведена из вашей учетной записи Spend в вашу учетную запись Save. Покупки за границей округляются до ближайшего целого доллара после конвертации покупок в U.С. долларов. Снятие наличных в банкоматах и ​​транзакции в долларах США целиком, например $ 20,00 исключены из программы Roundup. Если во время оплаты покупки на вашей учетной записи Ellevest Spend недостаточно свободных средств для покрытия полной суммы перевода Roundup, перевод Roundup не будет осуществлен.

Если покупка отменена или отменена по какой-либо причине (включая споры), соответствующая передача Roundup не будет отменена. Вы можете отказаться от участия в программе сводки новостей в любое время.

*** Комиссия за транзакцию через банкомат в стране будет возмещена, если прямой перевод заработной платы был получен в течение 30 дней с момента расчетов по транзакции через банкомат. Взимается комиссия за снятие средств в международных банкоматах в размере 5 долларов США.


Заключительное слово

Если вы новичок в инвестировании в акции, начните с робо-консультанта.

У вас есть несколько эффективных бесплатных и недорогих вариантов на выбор, и вы можете начать инвестировать, не обладая достаточными знаниями или навыками. Автоматизация дает вам возможность инвестировать свое свободное время в другое место, а не учиться выбирать акции или устанавливать идеальное распределение активов.

Подумайте о том, чтобы начать с IRA или Roth IRA, если у вас в настоящее время нет пенсионного плана. С таким же успехом можно сэкономить на налогах, пока вы копите деньги.

Чем моложе вы начинаете инвестировать, тем больше вы можете полагаться на сложную работу, которая сделает за вас тяжелую работу. Чтобы достичь миллиона долларов за 10 лет, требуется вложить 5 467 долларов в месяц с доходностью 8%. Чтобы достичь миллиона долларов за 40 лет, требуется всего 287 долларов в месяц — разница в долларах примерно в 20 раз, если учесть разницу во времени всего в 4 раза.

Начните инвестировать прямо сейчас. Наслаждайтесь настоящим богатством позже.

Лучшие биржевые брокеры для начинающих

5 лучших фондовых брокеров для начинающих

Один из первых (и наиболее важных) решений, которые сделает любой инвестор после решения работать в направлении своего финансового будущего, — это то, какую брокерскую деятельность он будет использовать для достижения своих целей. Как инвесторы, мы должны очень доверять выбранным нами брокерским компаниям; наши брокерские конторы покупают для нас, продают для нас, помогают нам исследовать перспективные инвестиции и даже предоставляют нам инструменты, которые помогут нам сэкономить и потратить в соответствии с нашими пенсионными целями.

При таком большом количестве брокерских вариантов, доступных в наши дни, может быть трудно определить, какая платформа будет наиболее выгодна для вашего финансового успеха. Но не бойтесь; Вот почему выживший с Уолл-стрит здесь, чтобы помочь вам сузить круг выбора! Мы проделали за вас всю основную работу: наша команда аналитиков тщательно проанализировала все возможные варианты брокерских услуг, и мы с гордостью представляем вам список лучших брокерских компаний для инвесторов разного типа и уровня опыта.Наслаждаться!

Robinhood: лучший фондовый брокер в целом

Robinhood должен занять особое место в сердце каждого инвестора. Robinhood возглавил инвестиционную революцию, которая навсегда привела к демократизации мира инвестирования.

В прошлом доступ в мир инвестирования был ограничен самыми богатыми и влиятельными членами общества; инвестирование было привилегией, предоставляемой лишь немногим, а не многим. Чтобы начать инвестирование, физическое лицо должно было бы выложить большие суммы денег, чтобы получить доступ в паевой инвестиционный фонд, или иным образом заплатить астрономические комиссии, чтобы иметь возможность покупать и продавать акции или облигации.Даже недавно крупнейшие и самые популярные брокерские компании взимали со своих членов нереальные комиссионные и плату за управление.

Но Robinhood имел в виду другую модель инвестирования; они хотели предоставить миру платформу для инвестирования без комиссии, которая позволила бы инвесторам с любым уровнем дохода иметь возможность создавать портфель, не нарушая банкротства. Ворвавшись в брокерскую индустрию, Robinhood разрушил рынок и штурмом захватил мир инвестиций. Когда Robinhood быстро приобрел миллионы пользователей, крупные брокерские компании поняли, что у них нет другого выбора, кроме как последовать их примеру.

Сейчас многие из крупнейших существующих брокерских компаний предлагают торговлю без комиссии; но мы в Wall Street Survivor никогда не забудем, что Robinhood был первым игроком, который привнес баланс и равенство в мир инвестирования.

Помимо своего ценного вклада в инвестиционную игру, Robinhood также может похвастаться современным пользовательским интерфейсом с революционными новыми функциями. Домашняя страница понятна как молодым, так и более зрелым инвесторам, что позволяет легко увидеть, что вы получили за определенный период времени.Когда вы нажимаете на акцию или фонд, чтобы увидеть информацию о них, Robinhood предоставит вам основные основы, необходимые для принятия обоснованных инвестиционных решений, а также новости и отчеты аналитиков относительно выбранной ценной бумаги.

Вы можете получить доступ к Robinhood прямо со своего телефона, используя их простое и элегантное приложение. Robinhood также предлагает невероятные функции для современного инвестора, такие как маржинальная торговля, дробные акции, инструменты исследования премиум-класса, торговля опционами и учетные записи управления денежными средствами, которые позволяют использовать дебетовую карту Robinhood для совершения транзакций непосредственно со своего брокерского счета.Щелкните здесь, чтобы создать свой собственный аккаунт Robinhood уже сегодня!

M1 Finance: лучший пользовательский интерфейс

Когда дело доходит до простоты использования, M1 Finance — явный победитель. M1 предлагает современный дизайн и удобные инструменты инвестирования, которые принесут пользу как начинающим, так и опытным инвесторам.

M1 Finance функционирует как своего рода промежуточное звено между роботами-консультантами и брокерскими компаниями с полным спектром услуг. Он предлагает типичные функции робо-советника, такие как автоматическое инвестирование, ребалансировка, сбор налогов и предустановленные портфели.

В то же время, если вы более практичный инвестор, M1 предоставит вам свободу создавать собственный портфель и инвестировать свои деньги в любое время и в любое время. M1 использует «круговую» систему для определения своих портфелей и разделов портфелей; вы можете создать пирог, комбинируя различные акции, основные средства и фонды, или выбрать готовые пироги M1, состоящие из ETF, фондов с установленной датой, копий паевых инвестиционных фондов (например, Berkshire Hathaway) или инвестиционных фондов социального воздействия. Затем вы можете разделить свои деньги внутри этого пирога или использовать пирог как часть еще большего пирога.

Например, если я хочу создать портфель, состоящий из 25% Apple, 25% Microsoft и 50% IBM, вы можете легко добиться этого, создав пирог с этими процентами в приложении или на веб-сайте M1. Затем вы можете вложить деньги в этот пирог, и ваши деньги будут соответственно разделены, или вы можете сделать этот пирог частью большего пирога. Вы также можете вкладывать деньги в несколько разных пирогов одновременно. M1 также предлагает раздел исследования акций для инвесторов, которые хотят быть в курсе последних новостей и статистики фондового рынка.

Wealthfront: лучший брокер-консультант по робототехнике

Если вы хотите получить все преимущества финансового консультанта за небольшую часть стоимости, Wealthfront — это то, что вам нужно. Wealthfront разработан, чтобы сделать всю работу за вас; просто создайте свое портфолио с помощью инструментов в приложении, настройте регулярный депозит и смотрите, как ваши деньги идут работать на вас.

Wealthfront автоматически перебалансирует ваш портфель, чтобы убедиться, что у вас есть правильный процент вложенных денег.Wealthfront также предлагает отличные финансовые инструменты, которые помогут вам спланировать такие вещи, как домовладение, выход на пенсию, путешествия и колледж.

Acorns: лучший биржевой брокер для инвесторов без участия

Acorns, девиз которой — «Инвестируйте, зарабатывайте, растите, тратьте, позже», — это как раз то, что вам нужно, когда дело доходит до инвестирования. Модель Acorns вращается вокруг инвестирования вашей «мелочи»; каждый раз, когда вы совершаете покупку, Acorns округляет сумму транзакции до ближайшего доллара.

Затем дополнительное изменение добавляется к вашей учетной записи Acorns и автоматически инвестируется. Например, если вы покупаете еду по цене 10,20 доллара, то 0,80 доллара будут переведены на ваш счет в Acorns и вложены в ваш портфель. Эти резервные переводы сдачи могут действительно накапливать, особенно если вы делаете много регулярных покупок.

Acorns легко запускать и обслуживать; вы можете создать учетную запись менее чем за пять минут и выбрать один из предустановленных средств Acorns, а приложение сделает все остальное.

thinkorswim: лучший биржевой брокер по данным и анализу

Если вам нравится технический анализ, то thinkorswim — идеальная платформа, которая поможет вам в достижении ваших целей. Здесь, в Wall Street Survivor, наша цель — сосредоточиться на инвестировании, а не на торговле; однако мы уважаем любой метод, который наши коллеги-инвесторы предпочитают использовать для достижения своего финансового будущего, и именно поэтому мы хотим рассказать вам о thinkorswim.

thinkorswim — это торговая платформа TD Ameritrade, предназначенная для того, чтобы помочь вам анализировать рыночные движения, такие как исторические модели цен и объемов.TOS известен своим обилием наворотов, поэтому это наш выбор для более продвинутых инвесторов. Платформе, безусловно, есть чему поучиться, но как только вы разберетесь во всех функциях, которые она предлагает, вы сможете адаптировать свой торговый опыт к вашим конкретным предпочтениям с такими возможностями, как расширенное построение графиков, сканирование и списки наблюдения. Одна из лучших особенностей TOS заключается в том, что он предлагает моделирование торговли на бумаге — обязательно попробуйте свои силы в этом, прежде чем погрузиться в дневную торговлю!

Заключение

Как видите, существует множество брокерских контор, готовых помочь вам на пути к вашим финансовым целям.На самом деле вопрос заключается только в том, чтобы решить, какая платформа лучше всего соответствует вашему стилю инвестирования и предпочтениям. И не волнуйтесь, если вы чувствуете, что вам нужно сделать шаг назад и узнать больше о том, что такое и чем занимается брокерская компания, ознакомьтесь с нашим Руководством для начинающих: Введение в биржевые маклеры. В конце концов, вы всегда можете открыть несколько брокерских счетов, если хотите!

Лучший биржевой онлайн-брокер для начинающих [2021] • daytradingz.com

Как трейдер и инвестор, вы должны знать все о лучшем онлайн-биржевом брокере для начинающих.Это руководство поможет вам найти лучшие брокерские счета для начинающих. Если вас больше интересует активная торговля, прочтите руководства для брокеров дневной торговли, чтобы получить больше информации о дневной торговле и платформах дневной торговли.

5 лучших биржевых онлайн-брокеров для начинающих

В наши дни все крупные розничные онлайн-брокеры в США предлагают нулевую комиссию. Вы можете торговать акциями, паевыми фондами, биржевыми фондами или торговать на основе своей инвестиционной стратегии.Брокерский счет может быть денежным или маржинальным. Но какая торговая платформа лучше? Какой онлайн-брокерский счет лучше всего подходит для новичков?

1. TD Ameritrade: лучшее для инвесторов и крупных трейдеров

TD Ameritrade — один из лучших онлайн-брокеров для начинающих. TD Ameritrade работает более 40 лет и является одним из лидеров рынка в отрасли. Они приобрели Scottrade в 2017 году, чтобы укрепить свои позиции на рынке. Сейчас более 11 миллионов клиентов держат свои счета в TD Ameritrade.

TD Ameritrade поддерживает круглосуточную торговлю. С фиксированной комиссией за торговлю акциями в размере 0,0 доллара и фиксированной комиссией за опционы в размере 0,0 доллара за сделку плюс 0,75 доллара за контракт TD Ameritrade предлагает цены исполнения сделок. Они идеально подходят любому инвестору и краткосрочному трейдеру с большими объемами. Кроме того, образовательные ресурсы хорошо организованы, а предлагаемые торговые платформы стабильны и богаты функциональностью.

Бесплатная основная торговая платформа thinkorswim

TD Ameritrade идеально подходит практически для любого частного инвестора.Вы можете использовать его как бесплатный бумажный торговый счет для практики торговли и инвестирования или для покупки и продажи в реальном времени.

Отличные функциональные возможности и надежные процессы обработки заказов делают его хорошим выбором, особенно для более активных инвесторов и трейдеров.

Структура вознаграждения

  • Запасы: $ 0.0
  • Опционы: базовая комиссия 0,0 доллара + 0,75 доллара за контракт
  • Фьючерсы: 2,25 доллара за контракт (+ биржевые и регуляторные сборы)
  • Сделки с участием брокера: 44 доллара США.99

Служба поддержки клиентов: Местные отделения ✓ Телефон ✓ Чат ✓ электронная почта ✓ Особенности: Бот для обмена сообщениями Facebook ✓ Навыки Alexa ✓

Торговые инструменты и платформы

  • Веб-платформа
  • thinkorswim
  • Торговый архитектор
  • Мобильный

Торговая платформа TD Ameritrade — одна из лучших, доступных в настоящее время, без минимального счета. Использование их торгового инструмента совершенно бесплатно для клиентов, открывших счет.Еще одна замечательная особенность — это бесплатный бумажный торговый счет, интегрированный в их торговую платформу. Таким образом, можно легко протестировать новые торговые стратегии и функциональные возможности платформы без какого-либо риска.

Charles Schwab приобрел TD Ameritrade в 2020 году, и результаты компании включены в финансовую отчетность Charles Schwab.

Код акции: SCHW | Рыночная капитализация: 138,11B | Прибыль на акцию (TTM — за 12 месяцев): 2,36 (09/2021)


2. Интерактивные брокеры: лучший API для автоматизированной торговли

Interactive Brokers — это онлайн-брокерская компания, которая предоставляет доступ ко всем рыночным данным 6 дней в неделю, 24 часа в сутки.Более 40 лет IB предлагает своим клиентам недорогую торговлю по всему миру, обеспечивая доступ к 120 финансовым рынкам в 26 странах. Более 385 000 клиентов имеют счета в Interactive Brokers.

Модель ценообразования на сегодняшний день является наиболее конкурентоспособной, а минимальный размер учетной записи составляет всего 2000 долларов США. Trader Workstation — это торговая платформа Interactive Brokers, и это один из лучших инструментов инвестирования для исследования акций, автоматизации торговли и активной торговли. Кроме того, TWS API позволяет подключать сторонние инструменты к платформе.

Interactive Brokers — отличный выбор для любого дневного трейдера, который может поддерживать минимальный баланс счета в 25 000 долларов. Кроме того, у Interactive Brokers есть отличный API. Трейдеры могут подключить к IB Traderworkstation (TWS) огромное количество приложений.

Полностью автоматизированная торговля может быть реализована в кратчайшие сроки с помощью таких инструментов, как Trade Ideas. Отправка торговых идей прямо из вашей программы проверки акций на IB Traderworkstation работает как шарм. Трейдеры могут изменять настройки в зависимости от своих личных предпочтений.Сделками можно управлять как в полностью автоматическом, полуавтоматическом, так и в полностью ручном режимах.

Traderworkstation не является веб-интерфейсом. Вместо этого это приложение, предназначенное для очень активных трейдеров. Вместо того, чтобы печатать в каждом порядке, TWS можно обрабатывать несколькими щелчками мыши. Interactive Brokers зарегистрирована на NYSE.

Структура вознаграждения

  • Сделки с акциями и ETF: 0,5 цента за акцию (минимум 1 доллар)
  • Варианты: 0,70 доллара за контракт (минимум 1 доллар)
  • Фьючерс: $ 0.85 за контракт (+ биржевые и регуляторные сборы)
  • Сделки с участием брокера: не для среднего инвестора и минимум 10 000 акций или 100 опционов, необходимых для поддержки торгового центра

Служба поддержки клиентов: Телефон ✓ Чат ✓ электронная почта ✓

Торговые инструменты и платформы

  • TWS для настольных ПК — Traderworkstation
  • Мобильное приложение IBKR
  • IB Веб-трейдер
  • IB API

Interactive Brokers — лучший выбор для любого активного дневного трейдера.Если вы дневной трейдер с высокой частотой торговли, вам нужны низкие торговые комиссии и отличный API для подключения внешних торговых инструментов. Именно это и предлагает Interactive Brokers. Подключите средства проверки акций, такие как Trade Ideas, к Interactive Brokers, и вы будете работать на полную катушку.

Символ акции: IBKR | Рыночная капитализация: 26,84B | Прибыль на акцию (TTM — за 12 месяцев): 3,55 (09/2021)


3. Чарльз Шваб: Лучшее для пенсионных сбережений и долгосрочного инвестирования

Чарльз Шваб — чемпион в супертяжелом весе в этом сравнении биржевых маклеров с более чем 70-миллиардной рыночной капитализацией.И, что наиболее важно, для любого долгосрочного инвестора и инвестора пенсионных сбережений Чарльз Шваб является единственным онлайн-брокером в этом отчете, который предлагает автоматизированное роботизированное инвестирование без комиссионных или консультационных сборов.

Как и TD Ameritrade, Charles Schwab имеет местные отделения, где клиенты могут поговорить с сотрудниками Charles Schwab о своих личных финансах. Charles Schwab — одна из лучших инвестиционных компаний, работающая более 40 лет.

Schwab предлагает своим клиентам высокотехнологичные торговые инструменты, такие как StreetSmart Edge, а также широкий спектр вариантов инвестирования в акции, ETF, паевые инвестиционные фонды, опционы и многое другое.Так что независимо от того, являетесь ли вы новичком или опытным инвестором, Charles Schwab — отличный онлайн-брокер в целом, и вы также можете использовать его в качестве банковского счета, пенсионных счетов или воспользоваться советами по инвестициям, предоставленными профессиональными консультантами Charles Schwab.

Еще один стимул — это конкурентоспособные цены по сравнению с другими универсальными брокерскими фирмами, такими как TD Ameritrade и e * Trade. Кроме того, торговая платформа StreetSmart Edge Чарльза Шваба отличается интуитивно понятным рабочим процессом.

Графики и сложные торговые стратегии можно управлять с помощью StreetSmart Edge.Веб-интерфейс — идеальное дополнение к вашим повседневным бизнес-задачам, а мобильные приложения в наши дни просто необходимы.

Структура вознаграждения

  • Запасы: $ 0.0
  • Опционы: 0,0 + 0,65 доллара за контракт
  • Фьючерсы: 2,25 доллара за контракт (+ биржевые и регуляторные сборы)
  • Сделки с участием брокера: $ 25

Служба поддержки клиентов: Местные отделения ✓ Телефон ✓ Чат ✓ электронная почта ✓

Торговые инструменты и платформы

  • Интернет-трейдинг
  • Торговое программное обеспечение StreetSmart Edge
  • Мобильная торговля

Charles Schwab имеет отличное обслуживание клиентов, множество местных отделений для личных консультаций с финансовыми экспертами и множество бесплатной информации для новичков на их веб-сайте.Их текущая акция — реферальная награда в размере 100 долларов для новых клиентов — интересна, но это не должно быть ключевым моментом для вашего решения.

В целом картина хорошая, услуга робо-советника интригует, а торговая платформа выглядит многообещающей для трейдеров. Структура ценообразования для основных инвестиций, таких как акции, прочная. Однако некоторые фонды не требуют комиссии, поэтому перед открытием счета узнайте, хотите ли вы инвестировать в фонды.

Код акции: SCHW | Рыночная капитализация: 138.11B | Прибыль на акцию (TTM — за 12 месяцев): 2,36 (09/2021)


4. Ally Invest: лучший веб-брокер

Ally специализируется на онлайн-банках. Текущие счета, сберегательные счета, жилищные ссуды, ипотека, рефинансирование и многие другие продукты и услуги являются частью основной деятельности Ally. Ally Invest предлагает круглосуточную поддержку клиентов по телефону и электронной почте.

Однако, в отличие от Charles Schwab и TD Ameritrade, Ally Invest не имеет физических отделений, где вы можете проконсультироваться со специалистом, чтобы обсудить свои инвестиции.Тем не менее, следует отметить, что Ally сделала значительный шаг в правильном направлении для своих инвестиционных клиентов.

Еще в 2016 году Ally Financials приобрела TradeKing за 275 миллионов долларов. С тех пор Ally Financial предлагает отличные инвестиционные продукты, в том числе надежную торговую платформу, основанную на новейших технологиях, под названием «Ally Invest».

Вот почему Элли хороша во всем. Теперь остановимся на инвестиционных возможностях. С брокерскими издержками 0 долларов.0 за сделку, Ally Invest имеет условия, сопоставимые с Charles Schwab и TD Ameritrade. Что касается расходов на сделку, Ally Invest осуществляет расчет между брокерскими компаниями, такими как Interactive Brokers, и онлайн-брокерскими компаниями, такими как TD Ameritrade и Charles Schwab.

Как вы увидите ниже, это привлекательный ценовой план для активных инвесторов, регулярно торгующих большим количеством акций.

Структура вознаграждения

  • Запасы: $ 0.0
  • Параметры: 0,0 + 0 руб.5 за контракт
  • Фьючерсы: нет данных
  • Сделки с участием брокера: $ 20

Служба поддержки клиентов: Телефон ✓ Чат ✓ электронная почта ✓

Торговые инструменты и платформы

Только веб-приложение, но с потоковыми графиками, калькулятором прибыли / убытка и вероятности, списками наблюдения, рыночными данными и цепочками опционов (интересно для трейдеров опционами)

У

Ally есть всего понемногу, но он не специализируется на каком-то одном стиле финансовых вложений.Ally Invest не предоставляет высокотехнологичные торговые программные инструменты, такие как TD Ameritrade, Interactive Brokers и Charles Schwab, но у них есть конкурентоспособные торговые ставки для активных трейдеров. В целом, Ally больше подходит для людей, которые хотят управлять всем своим финансовым имуществом под одной учетной записью с небольшими затратами.

Символ акции: ALLY | Рыночная капитализация: 18,59B | Прибыль на акцию (TTM — за 12 месяцев): 7,60 (09/2021)


5. Merrill Edge: лучшее для банковского дела и инвестирования

Merrill Edge означает отличную онлайн-торговлю и инвестирование, и это один из лучших онлайн-брокеров для начинающих инвесторов.Merrill — это компания Bank of America, предлагающая самостоятельную торговлю с неограниченными комиссиями на онлайн-акции, ETF и опционы в размере 0 долларов США. Также нет минимума остатка на счете. С нулевой комиссией у большинства розничных брокерских компаний сегодня есть аналогичные предложения. В Merrill вам также нравится бесплатная торговля акциями. При торговле опционами комиссия не взимается, но взимается комиссия в размере 0,65 доллара США за контракт.

Структура вознаграждения

  • Запасы: $ 0.0
  • Опционы: базовая плата 0,0 доллара + 0,65 доллара за контракт
  • Фьючерсы: n.а.
  • Сделки с участием брокера: $ 29,95

Служба поддержки клиентов : местные отделения через Bank of America ✓ Телефон ✓ Чат ✓ электронная почта ✓

Торговые инструменты и платформы

  • Торговая веб-платформа
  • Merrill Edge MarketPro
  • Мобильные инвестиции

Merrill Edge — надежный брокер для новичков, ориентированных на долгосрочное инвестирование. Дневные трейдеры рассматривают возможность использования брокерских услуг дневных трейдеров.

Таблица сравнения брокеров

Брокер Лучшее для
TD Ameritrade Инвесторы и трейдеры с большими объемами
Интерактивные брокеры Дневной трейдер и активные инвесторы
Чарльз Шваб Пенсионные накопления и долгосрочное инвестирование
Ally Invest Комбинация инвестиций и онлайн-банкинга
Merrill Edge Инвестиции и свинг-трейдинг

Обзор лучшего онлайн-биржевого брокера для начинающих

Это подробное онлайн-сравнение биржевых брокеров ясно показывает, что не существует одного идеального решения для всего.У упомянутых ранее онлайн-брокеров есть свои достоинства и недостатки. Поэтому вопрос: «Какой онлайн-брокер лучший?» можно ответить только в зависимости от вашего акцента и требований.

Технически подкованные фанаты дневной торговли, вероятно, выберут Interactive Brokers. Их API отличный, ставки низкие, а исполнение сделок молниеносно. Кроме того, будучи активным трейдером, вы можете ежегодно экономить тысячи долларов за счет низких комиссионных, которые предлагает Interactive Brokers.

Легко подключить Trade Ideas и Interactive Brokers для автоматического исполнения сделок. Однако могут потребоваться дополнительные расходы на платформу и потоки данных обмена в зависимости от торговой деятельности. Кроме того, Комиссия по ценным бумагам и биржам хочет защитить людей с помощью правила дневной торговли, тем самым сделав необходимым иметь на торговом счете не менее 25000 долларов для дневной торговли.

Инвесторы, которые ищут способ иметь только один счет для всего, от личных финансовых вещей до торговли и спекулятивного инвестирования, могут рассмотреть вариант Ally Invest.К сожалению, торговая платформа от Ally Invest не так хороша, как от Interactive Brokers, Charles Schwab и TD Ameritrade. Тем не менее, технология надежна, и всем можно управлять из одного веб-интерфейса.

Традиционные инвесторы, желающие общаться лицом к лицу с реальным человеком, могут рассмотреть TD Ameritrade и Charles Schwab. У обоих есть много местных филиалов, а также отличные торговые инструменты и инвестиционные возможности.

TD Ameritrade и Charles Schwab также имеют самую высокую рыночную капитализацию из 5 рассмотренных нами онлайн-брокерских компаний.Цены за сделку немного выше, но они предоставляют хорошо спроектированные торговые платформы без дополнительных затрат.

Я надеюсь, что это Руководство по лучшим онлайн-биржевым брокерам обеспечит вам необходимую прозрачность. Тем не менее, перед принятием решения обязательно изучите веб-сайт предпочитаемой компании.

Лучший биржевой онлайн-брокер для начинающих: ключевые аспекты

Общие затраты и защита активов

Какова ваша цель, когда вы планируете открыть брокерский счет у лучшего онлайн-биржевого брокера? Я предполагаю, что у вас такая же цель, как и у всех остальных.Вы хотите торговать и инвестировать в увеличение своей чистой стоимости. Сначала торговать и инвестировать — значит тратить деньги. Даже если вы покупаете и продаете свои акции по одинаковой цене, вы несете убытки.

Вы должны заплатить своему онлайн-брокеру за его услуги. Если вы покупатель, он связывает вас с продавцом и наоборот. За эту услугу онлайн-брокер взимает плату за услугу. Как вы увидите в этой статье, разница может быть огромной, а общие затраты варьируются более чем на 100%.

Предупреждение: никогда не открывайте брокерский счет у брокера, который находится в плохом финансовом положении.Убедитесь, что ваши деньги защищены на случай банкротства вашего брокера. Опять же, сегрегированные учетные записи обеспечивают лучшую защиту, чем несегрегированные учетные записи.

Также убедитесь, что деятельность выбранного вами онлайн-брокера регулируется авторитетным органом. Чем больше денег вы переводите на свой брокерский счет, тем лучше должна быть защита.

Служба поддержки клиентов

Мы все знаем игру. Все идеально, когда кто-то пытается нам что-то продать. Мы можем связаться с центром поддержки «новых клиентов» за секунды, и на все наши вопросы сразу же ответят.Но, чтобы попасть в список лучших онлайн-брокеров для новичков, ему нужно больше.

Хотя хорошая поддержка продаж утешает, самым важным фактором остается обслуживание клиентов. После того, как вы стали клиентом брокерской онлайн-компании, вам понадобится отличная поддержка.

Отсутствие связи с кем-либо в брокерской компании может стоить вам тысяч долларов, если возникнут проблемы с выполнением ваших приказов. Вот почему при выборе брокера важно ориентироваться на доступные каналы поддержки.

Торговая платформа онлайн-брокера

Брокерские расходы могут быть на низком уровне, а поддержка клиентов может быть лучшей в мире, но если вы выберете торговую платформу онлайн-брокера, которая не соответствует вашим потребностям, вы просто сделали неправильный выбор.

Если вы дневной трейдер, использующий торговую платформу онлайн-брокера, где вам нужно вводить все свои сделки вручную, тратя пять минут на заполнение каждой формы, вы никогда не заработаете денег. Никогда!

И если вы планируете инвестировать в долгосрочной перспективе, выбирая онлайн-биржевого брокера с отличным API, поддержкой автоматической торговли и другими интересными функциями за ежемесячную плату, то вы также выбрасываете деньги в окно.Ваша торговая платформа должна позволять вам торговать финансовыми инструментами, которыми вы хотите торговать:

  • акций,
  • опции,
  • биржевых фонда,
  • форекс,
  • криптовалюты.

Связанный:

Обновлено: 10 сентября 2021 г.

Лучший биржевой онлайн-брокер для начинающих (2021)

Обзор

Robinhood нацелен на людей, которые плохо знакомы с онлайн-торговлей акциями и которых привлекает его отличное и интуитивно понятное приложение для смартфонов.На данный момент компания собрала 10 миллионов счетов, открытых молодыми трейдерами, а также инвесторами, которые ищут комиссию 0% при покупке и продаже акций, опционов, криптовалюты или ETF. Более активные трейдеры могут подписаться на план Robinhood Gold, чтобы торговать с маржой и просматривать данные о глубине рынка.

Robinhood предоставляет своим клиентам образовательные материалы; однако ресурсы могут быть ограничены даже для неопытных трейдеров. Чтобы получить доступ к подробным исследованиям, трейдеры должны приобрести план Gold.

Комиссионные

Отсутствие сборов и комиссий делает Robinhood одной из лучших платформ для онлайн-торговли акциями.Фактически, то, что помогает ему выделиться среди других брокерских компаний, — это бесплатная торговля опционами. Хотя многие платформы предлагают бесплатную торговлю акциями и ETF, с опционами дело обстоит не так.

А именно, большинство брокеров взимают комиссию за контракт, что влечет за собой дополнительные расходы при торговле на рынке и за его пределами. Однако с Robinhood с вас не будет взиматься плата за каждый контракт. Поэтому, если вы планируете инвестировать в опционы, Robinhood может стать отличным выбором. Помимо опционов, вы также можете покупать и продавать акции, ETF и криптовалюту без комиссии.

В отличие от некоторых других торговых платформ, Robinhood также не требует минимального счета. Компания взимает комиссию за перевод учетной записи в размере 75 долларов США, а также ежемесячная плата в размере 5 долларов США за Robinhood Gold, которая позволяет вести маржинальную торговлю и предлагает подробные исследования.

Торговые технологии
Торговая платформа

Robinhood известна своим лучшим приложением для торговли акциями. Это позволяет вам без труда исследовать акции и размещать заказы, а также получать доступ к графику акций.

Чтобы разместить заказ, вам просто нужно ввести количество акций или опционных контрактов. Затем приложение покажет вам вашу покупательную способность, откуда вы просто проведете пальцем вверх, чтобы разместить заказ. Вы можете размещать рыночные, лимитные или стоп-приказы.

Помимо онлайн-торговли, приложение позволяет вам получить доступ к вашему портфелю, стоимости счета и ряду опций управления счетом. Также доступна вся важная статистика акций — максимумы и минимумы, дивидендная доходность и рыночная капитализация.

Трейдеры также имеют в своем распоряжении веб-интерфейс.Однако, учитывая, что Robinhood сначала возникло как мобильное приложение, а в 2017 году запустила веб-платформу, неудивительно, что приложение является товарным знаком компании.

Образовательные ресурсы и простота использования

Robinhood предоставляет образовательные материалы по фондовому рынку для начинающих. На сайте компании вы найдете множество статей на разные темы. Помимо статей, Robinhood предлагает ежедневные трехминутные подкасты о фондовых рынках и финансовых новостях.

Но, учитывая, что целевая группа Robinhood — неопытные трейдеры, можно ожидать более богатого предложения ресурсов. А именно, по сравнению с конкурентами, образовательные материалы и ресурсы Robinhood довольно урезаны. Нет видео, объясняющих методы торговли или затрагивающих другие темы, связанные с инвестированием. Точно так же нет и вебинаров.

Служба поддержки клиентов

Robinhood находится в распоряжении пользователей по электронной почте, в разделе справки / часто задаваемых вопросов и в онлайн-форме на их веб-сайтах.Поддержка по телефону и чат в реальном времени, к сожалению, не работают.

Наш вердикт

Robinhood — одна из лучших онлайн-брокерских компаний для новичков, особенно тех, кто ориентирован на торговлю опционами или криптовалютой. Приложение и торговая веб-платформа просты в навигации. Отсутствие комиссий и сборов, особенно предконтрактных, делает Robinhood привлекательным и для более опытных инвесторов.

Тем не менее, опытные трейдеры, которые привыкли использовать графики, скринеры и аналитические исследования, сочтут это довольно плохим и ограниченным.Кроме того, на веб-сайте отсутствуют образовательные материалы в виде видео, вебинаров или даже индивидуальных занятий с аналитиками о методах торговли. Учитывая, что многие другие онлайн-брокеры не взимают комиссий и комиссий, опытные трейдеры могут подумать о более доступной альтернативе Robinhood.

Плюсы Минусы
Отличное мобильное приложение Доступно мало исследовательских или учебных материалов
Мгновенный доступ к внесенным наличным деньгам Пенсионных счетов нет
Имеется расчетно-кассовый счет Ограниченная поддержка клиентов
Высокая экономия Инструменты анализа ограниченной торговли

Топ-6 лучших биржевых онлайн-брокеров для начинающих

Как покупать акции в Интернете.Руководство для новичков

Если покупка акций пугает вас и вам сложно, то рассмотрите возможность использования пошагового руководства, которое мы подготовили ниже.

Шаг первый: выберите онлайн-биржевого брокера

Первый и очевидный шаг, который вам нужно сделать, чтобы начать свой путь к покупке акций, — это выбрать правильного онлайн-брокера. Это самый простой способ покупать акции, потому что другие варианты, такие как прямая покупка акций у компании или использование полного цикла услуг биржевого маклера, могут быть очень обременительными.Webull — один из лучших доступных вариантов, и мы будем использовать его в нашем примере.

Шаг второй: откройте свой брокерский счет

Следующим шагом после выбора онлайн-брокера является открытие торгового счета. Webull предлагает совершенно бесплатный процесс регистрации без каких-либо скрытых платежей или каких-либо других проблем. Вы можете открыть свой аккаунт в Webull, перейдя на его официальный сайт. Кроме того, брокерская служба также позволяет вам запрашивать популярные акции, такие как SBUX, FB, GOOG и другие, если вы открываете свой счет, внося 100 долларов США.

Шаг третий: практика биржевой торговли

Это одна из лучших функций, которые предлагает Webull, где вы можете практиковать полный жизненный цикл торговли без привлечения реальных денег. После того, как ваша учетная запись будет настроена, вам нужно будет открыть ее и нажать на опцию «Торговля на бумаге» (значок со знаком доллара), как показано на изображении ниже.

Платформа Webull

Шаг четвертый: Настройте размер торгового счета

Вариант обмена на бумаге предоставляет вам один миллион долларов США (фиктивные данные) для проверки ваших навыков торговли акциями.Мы рекомендуем вам не использовать все это и выбрать приличное количество, которое, по вашему мнению, является лучшим. Более того, рекомендуется использовать фиктивный капитал для торговли акциями, которые вы действительно учитываете при торговле реальными деньгами. Чтобы установить размер торгового счета, вам нужно нажать на опцию «Сброс». Это позволит вам установить сумму, которую вы хотите использовать для начала торговли.

Торговый счет Webull

Шаг пятый: создание списка наблюдения

Webull предлагает акции всех основных компаний, таких как Apple, Microsoft, Amazon, Tesla и другие.Создание списка для наблюдения за интересующими вас акциями пригодится, чтобы следить за их рыночной динамикой.

Чтобы найти определенную акцию, вам нужно будет выполнить поиск, указав ее название в строке поиска в правом верхнем углу. Затем вам нужно будет нажать на значок «Звездочка» справа.

Список наблюдения Webull

Шаг шестой: Покупка акций

Вы можете легко купить акцию, нажав кнопку «Купить», как только она достигнет уровня цены, который вы указали системе.

Покупка акций в Webull

Покупка акций в Webull

После этого вам нужно будет регулярно следить за графиками, чтобы узнавать динамику фондового рынка. Вы также можете узнать об истории выбранных вами акций, когда захотите, используя интервалы.

Торговая диаграмма Webull

10 отличных способов научиться биржевой торговле в 2021 году -StockTrader.com

Новички, делающие первые шаги к изучению основ биржевой торговли, должны иметь доступ к множеству источников качественного образования.Как и при езде на велосипеде, метод проб и ошибок в сочетании со способностью двигаться вперед в конечном итоге приведет к успеху.

Одно большое преимущество биржевой торговли заключается в том, что сама игра длится всю жизнь. У инвесторов есть годы, чтобы развиваться и оттачивать свои навыки. Стратегии, использованные двадцать лет назад, используются и сегодня. СМОТРИ ТАКЖЕ: Как инвестировать (Руководство для начинающих на 2021 год) .

Когда я совершил свою первую торговлю акциями и купил акции, мне было всего 14 лет.Спустя более 1000 сделок с акциями мне сейчас 33 года, и я все еще усваиваю новые уроки.

Что такое торговля акциями?

Перво-наперво, давайте быстро определимся с биржевой торговлей. Торговля акциями — это покупка и продажа акций публично торгуемых компаний. К популярным акциям, известным большинству американцев, относятся Apple (AAPL), Facebook (FB), Disney (DIS), Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), Google (GOOGL), Netflix (NFLX) и недавно зарегистрированные компании, такие как Uber ( UBER) и Pinterest (PINS).

На фондовом рынке на каждого покупателя есть продавец. Когда вы покупаете 100 акций, кто-то продает вам 100 акций. Точно так же, когда вы идете продать свои акции, кто-то должен их купить. Если покупателей больше, чем продавцов (спрос), то цена акции будет расти. И наоборот, если продавцов больше, чем покупателей (слишком много предложения), цена упадет.

10 отличных способов научиться биржевой торговле для начинающих

Для новичков, которые хотят научиться торговать акциями, вот десять отличных ответов на простой вопрос «С чего начать?».

1. Открыть счет биржевого брокера

Для торговли акциями вам нужен онлайн-брокер. Каждый брокер предлагает что-то свое. Чтобы получить список рекомендаций, прочтите мое полное руководство по лучшим онлайн-брокерам 2021 . В итоге некоторые брокеры известны своей торговой платформой и инструментами, в то время как другие предоставляют отличные исследования, а некоторые предоставляют простой опыт, но просты в использовании.

долл. США долл. США долл. США долл. США долл. США долл. США
Характерная черта TD Ameritrade TradeStation E * ТОРГОВЛЯ
Лучше всего для В целом и для начинающих Дневная торговля Торговля опционами
Минимальный депозит 0 0 0
Фондовые торги 0 0 0
Опционы (по контракту) $ 0.65 0,50 долл. США 0,65 $
Общий рейтинг 5 4 4.5

2.Читать книги

Книги предоставляют обширную информацию и стоят недорого по сравнению с затратами на занятия, семинары и обучающие DVD-диски, продаваемые через Интернет. Для начала ознакомьтесь с моим списком из 20 великих книг по торговле акциями . Один из моих личных фаворитов — это How to Make Money in Stocks Уильяма О’Нила (на фото ниже), основателя трейдинга CANSLIM.

3. Читать статьи

статей — отличный образовательный ресурс.Самый популярный сайт инвестиционного образования — investopedia.com. Я также очень рекомендую прочитать записки миллиардера Говарда Маркса (Oaktree Capital), которые просто потрясающие. Естественно, поиск в Google — еще один отличный способ найти учебные материалы для чтения.

4. Найдите наставника или друга, чтобы учиться вместе с

Наставником может быть член семьи, друг, коллега, бывший или нынешний профессор или любое лицо, имеющее фундаментальные представления о фондовом рынке.Хороший наставник готов ответить на вопросы, оказать помощь, порекомендовать полезные ресурсы и поддержать настроение, когда рынок становится жестким. У всех успешных инвесторов прошлого и настоящего были наставники в первые дни.

Несмотря на то, что это «старая школа», онлайн-форумы все еще используются и сегодня, и они могут быть отличным местом для получения ответов на вопросы. Две рекомендации включают Elite Trader и Trade2Win. Просто будьте осторожны с тем, кого вы слушаете. Подавляющее большинство участников не являются профессиональными трейдерами, не говоря уже о прибыльных трейдерах.Прислушивайтесь к советам форумов с большой долей скепсиса и ни при каких обстоятельствах не следуйте торговым рекомендациям.

5. Изучите успешных инвесторов

Информация о великих инвесторах из прошлого дает представление, вдохновение и понимание игры, которой является фондовый рынок. Среди великих деятелей — Уоррен Баффет (внизу), Джесси Ливермор, Джордж Сорос, Бенджамин Грэм, Питер Линч, Джон Темплтон и Пол Тюдор Джонс. Одна из моих любимых книжных серий — «Волшебники рынка» Джека Швагера.

6. Читайте и небрежно следите за фондовым рынком

Новостные сайты, такие как CNBC и MarketWatch, служат отличным ресурсом для новичков. Чтобы получить более подробную информацию, не ищите ничего, кроме Wall Street Journal и Bloomberg. Ежедневно проверяя фондовый рынок и читая заголовки новостей, вы познакомитесь с экономическими тенденциями, сторонним анализом и общим инвестиционным жаргоном. Получение котировок акций в Yahoo Finance для просмотра биржевой диаграммы, заголовков новостей и проверки фундаментальных данных также может служить еще одним качественным источником информации.

TV — еще один способ выйти на рынок ценных бумаг. Несомненно, CNBC — самый популярный канал. Даже включение CNBC на 15 минут в день расширит вашу базу знаний. Не позволяйте жаргону или стилю новостей пугать вас, просто смотрите и позвольте комментаторам, интервью и обсуждениям впитаться. Однако будьте осторожны, со временем вы можете обнаружить, что многие инвестиционные шоу на телевидении в большей степени отвлечение и источник возбуждения, чем на самом деле полезный.Рекомендации редко приносят прибыльные сделки.

7. Внимательно отнеситесь к платным подпискам

Оплата исследований и торговых идей может быть образовательной. Некоторым инвесторам может быть выгоднее наблюдать за профессионалами рынка или наблюдать за ними, чем пытаться применить недавно извлеченные уроки. В Интернете доступно множество сайтов с платной подпиской; ключ в том, чтобы найти то, что вам нужно. Две самые уважаемые службы подписки — это инвесторы.com и Morningstar.

ВНИМАНИЕ — Будьте осторожны. Многие платные подписки, особенно те, которые продвигаются на YouTube, Twitter и т. Д., Исходят от отдельных трейдеров, которые заявляют о фантастической прибыли и могут научить вас, как добиться успеха. 99,99% из них — мошенничество. Большинство отзывов являются поддельными или исходят от подписчиков, которым повезло и которые заработали деньги (на каждого прибыльного подписчика гораздо больше людей, которые теряют деньги). Помните, что лохи, которые покупают, — это те, кто платит за всю свою рекламу, спортивные автомобили и т. Д.См .: 10 причин, по которым я бросил дневную торговлю .

8. Осторожно изучите семинары, онлайн-курсы или живые занятия

Семинары и занятия могут дать ценную информацию об общем рынке и конкретных типах инвестиций. Большинство семинаров будут сосредоточены на одном конкретном аспекте рынка и на том, как докладчик добился успеха, используя свои собственные стратегии на протяжении многих лет. Достоверные примеры включают семинары Уилла О’Нила, Дэна Зангера и Марка Минервини, оба из которых я посетил и тщательно изучил здесь, на сайте.

Не все семинары также являются платными. Некоторые семинары предоставляются бесплатно, что может быть полезным опытом, просто внимательно следите за тем, как будет выглядеть коммерческое предложение, которое почти всегда будет в конце. Что бы ни предлагали, просто скажи «нет»!

ВНИМАНИЕ! — Как и при платной подписке, будьте очень осторожны с классами и курсами. Большинство из них легко превышает 1000 долларов и продаются с обещанием получить ценные знания. Их фантастические воронки продаж затянут вас, заберут ваши деньги, взволнуют во время курса, а затем оставят вас со стратегией, которая либо никогда не была прибыльной, либо прибыльной много лет назад.См .: Почему дневная торговля — игра проигравших .

9. Купите свои первые акции или потренируйтесь торговать на симуляторе

После настройки учетной записи онлайн-брокера следующим шагом будет просто сделать решительный шаг и совершить первую сделку с акциями (инструкции ниже!). Не бойтесь начинать с малого. Даже 1, 10 или 20 акций будут служить своей цели.

Если мысль о торговле акциями на ваши с трудом заработанные деньги вызывает утомление, подумайте об использовании биржевого симулятора для виртуальной торговли.Онлайн-брокеры TD Ameritrade и E * TRADE предлагают виртуальную торговлю для практики покупки и продажи акций.

ВНИМАНИЕ — Одна из наиболее распространенных ошибок новых инвесторов — это покупка слишком большого количества акций для своей первой сделки с акциями. Это ошибка. Как новичок, избегайте соблазна пойти на чрезмерный риск. Вместо этого начните с торговли небольшими размерами позиций, а затем постепенно продвигайтесь к покупке большего количества акций в среднем за каждую сделку.

10.Следуйте совету Уоррена Баффета, покупайте и держите рынок

Для большинства онлайн-трейдинг (особенно дневная торговля) не сможет превзойти простую покупку всего рынка, такого как S&P 500, и удержания его в течение многих лет. Уоррен Баффет, величайший инвестор всех времен, рекомендует индивидуальным инвесторам просто пассивно инвестировать (покупать и держать) вместо того, чтобы пытаться обойти рынок, торгуя акциями в одиночку. Смотрите: как инвестировать .

Что такое фондовый рынок?

Фондовый рынок построен на простой концепции объединения покупателей и продавцов, желающих торговать акциями публично торгуемых компаний.Это торговая площадка.

Каждая публично торгуемая компания размещает свои акции на фондовой бирже. Две крупнейшие биржи в мире — это Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и NASDAQ ; оба базируются в США (Википедия). Пытаться понять, насколько велики NYSE и NASDAQ, конечно, непросто. Рыночная капитализация NYSE составляет почти 31 триллион долларов, а NASDAQ — почти 11 триллионов долларов. И да, это не опечатка, сказал я, «триллион».

Возьмем, к примеру, компанию Apple (AAPL), котирующуюся на фондовой бирже NASDAQ. В настоящее время Apple имеет 4,6 миллиарда акций в обращении, из которых 4,35 миллиарда акций доступны для продажи (также известные как «плавающие»). При сегодняшней цене закрытия в 201,75 доллара (11 июля 2019 года) рыночная капитализация Apple составляет 937,44 миллиарда долларов. Это большая компания! (Между прочим, рыночная капитализация — это простой способ оценить стоимость компании. Если вы купили каждую доступную акцию, рыночная капитализация — это то, во сколько вам обойдется покупка всей компании.)

Совсем недавно, в мае 2019 года, Uber (UBER) стала публичной, разместив свои акции на NYSE. На сегодняшний день акции UBER торгуются по цене 43,99 доллара за акцию, а рыночная капитализация компании составляет 74,59 миллиарда долларов.

После того, как компания разместит свои акции на бирже, любой, включая вас и меня, сможет использовать учетную запись онлайн-брокера для торговли акциями. Независимо от того, являетесь ли вы обычным инвестором или институциональным хедж-фондом, управляющим деньгами клиентов на сотни миллионов долларов, любой может торговать.

Какой сайт для торговли акциями лучше всего подходит для новичков?

TD Ameritrade — лучший сайт для торговли акциями, если вы новичок. Веб-сайт TD Ameritrade не только удобен для пользователя, но и предлагает широкий выбор учебных материалов и курсов с отслеживанием прогресса для ускорения вашего обучения.

Можно ли разбогатеть, торгуя акциями?

Да, но нет короткого пути к накоплению богатства. Торговля акциями сопряжена с риском. В общем, самые богатые инвесторы добились успеха, вкладывая средства в течение длительного периода времени, т.е.г., годы или даже десятилетия. Успешные инвесторы избегают рискованных краткосрочных торговых стратегий, таких как дневная торговля .

Можете ли вы научиться трейдингу самостоятельно?

Да, хотя наставники могут помочь, вам не обязательно иметь учителя, чтобы научиться торговать акциями. Лучший способ научиться торговать с ограниченным бюджетом — это прочитать книг, , инвестировать небольшую сумму денег для начала и воспользоваться бесплатными учебными материалами, которые предоставляют лучшие торговые платформы для начинающих.

Торговые стратегии

Существует множество стратегий для торговли акциями.Наиболее распространенная стратегия — покупка и удержание . Вы покупаете акции, а затем держите их годами. Полная противоположная стратегия — это дневная торговля , когда вы покупаете акции, а затем продаете их в тот же день до закрытия рынка.

У каждой стратегии есть свои преимущества и недостатки. Например, дневная торговля может быть дорогостоящей, поскольку вы часто торгуете. Кроме того, поскольку продолжительность ваших сделок составляет менее года, любая прибыль облагается налогом на краткосрочный прирост капитала.

Чтобы снизить затраты на как можно более низком уровне, известные инвесторы, такие как Джон Богл и Уоррен Баффет, рекомендуют покупать и удерживать весь фондовый рынок . Известная как пассивное инвестирование, это стратегия покупки и удержания, при которой вы покупаете весь рыночный индекс, обычно S&P 500, как единый паевой инвестиционный фонд или биржевой фонд (ETF). Покупая весь индекс, вы должным образом диверсифицируетесь (имеете акции примерно в 500 крупных компаниях, а не только в одной), что снижает ваш риск в долгосрочной перспективе.Фактически, Джон Богл создал первый индексный фонд.

Три других распространенных стратегии, о которых вы можете услышать от трейдеров, включают торговлю по импульсу , (покупка акций очень быстрорастущих компаний и продажа их с прибылью до того, как они неизбежно достигают пика в цене), свинг-трейдинг (использование технического анализа для определения торговли диапазон, а затем покупка и продажа акций по мере того, как акции торгуются в этом диапазоне), и пенни, торговля акциями (покупка акций очень маленьких компаний, акции которых торгуются по цене менее 1 доллара за акцию).

ETF и паевые инвестиционные фонды

К этому моменту мы уже должны знать, что такое акции, поэтому давайте разберем ETF и паевые инвестиционные фонды. ETF (торгуемые на бирже фонды) и паевые инвестиционные фонды похожи в том, что они оба представляют собой совокупность или «корзины» отдельных акций или облигаций.

Возьмем, к примеру, рыночный индекс S&P 500, который состоит из 505 компаний. Купить акции 505 различных компаний будет очень сложно. Благодаря паевым инвестиционным фондам и ETF мы можем просто купить одну единую ценную бумагу, которая содержит акции всех 505 компаний.Крупнейший паевой фонд S&P 500 — это индексный фонд Vanguard 500 Admiral Shares (VFIAX), а крупнейший ETF S&P 500 — ETF State Street Global Advisors SPDR S&P 500 (SPY).

Купив ETF или паевой инвестиционный фонд, ваш портфель будет лучше диверсифицирован, чем просто владение одной или двумя акциями; таким образом, вы в целом принимаете на себя меньший риск. Это основное преимущество покупки ETF и паевых инвестиционных фондов перед торговлей отдельными акциями.

Основное различие между ETF и паевыми фондами заключается в том, как они торгуют.ETF торгуются как акции, что означает, что вы можете покупать и продавать их в течение дня, и они колеблются в цене в зависимости от спроса и предложения. Напротив, паевые инвестиционные фонды устанавливаются каждый день после закрытия рынка, поэтому все платят одинаковую цену. Кроме того, паевые инвестиционные фонды обычно требуют более высоких минимальных вложений, чем ETF.

Как новички торгуют акциями?

Чтобы торговать акциями, вы должны сначала открыть онлайн-брокерский счет и внести депозит. Новички могут начать с покупки отдельных акций или биржевых фондов (ETF).ETF дают инвесторам широкий, диверсифицированный доступ к фондовому рынку, вместо того, чтобы вкладывать средства в одну компанию, где риск сосредоточен в одной акции.

Например, вы можете купить акции ETF Vanguard S&P 500, тикер VOO, представляющий 500 крупнейших компаний США. Кроме того, некоторые брокеры поддерживают частичную торговлю акциями для начинающих, поэтому даже если у вас недостаточно средств для покупки полной доли, вы все равно можете купить часть, которая соответствует вашему инвестиционному бюджету.

После того, как вы откроете и пополните свой брокерский счет в Интернете, процесс размещения биржевой сделки можно разбить на пять простых шагов:

  • Выберите, покупать или продавать
  • Количество вставок
  • Вставить символ
  • Выберите тип заказа
  • Просмотрите заявку, разместите сделку

1.Выберите купить или dell

Первый шаг — всегда выбирать, что мы хотели бы делать: покупать акции в длинной позиции или продавать акции в короткую. Как новый инвестор, будьте проще, покупайте акции долго!


2. Количество вставок

Затем мы указываем, сколько акций мы хотели бы купить или продать всего. Чтобы рассчитать, сколько акций мы можем себе позволить, просто возьмите общую сумму денежных средств, находящихся в настоящее время на счете, и разделите ее, купив последнюю цену акций. Итак, если акции XYZ торгуются по 10 долларов, а у нас на счету 1000 долларов, мы можем позволить себе купить 100 акций (1000 долларов / 10 долларов).


3. Вставить символ

Тикер представляет компанию, которой мы собираемся торговать. Например, у Disney есть тикерный символ «DIS», у Apple — «AAPL», а у Facebook — «FB». Если мы не уверены в символе компании, вы можете нажать на поле «Символ» и выполнить поиск, чтобы найти его. Тикеры также необходимы для чтения биржевой диаграммы.


4. Выберите вид заказа

Наиболее распространенные типы ордеров: рыночные, лимитные и стоп-ордера (см. Мое руководство «Лучшие типы ордеров для торговли акциями»).Рыночные приказы покупают или продают немедленно по текущей лучшей рыночной цене. Лимитные ордера только на покупку или продажу этих акций по «цене $ xx или выше». Наконец, стоп-ордера объединяются с рыночным или лимитом, срабатывающим при достижении цены $ xx. Новым инвесторам, только начинающим свою деятельность, я всегда предлагаю просто придерживаться рыночных ордеров.


5. Просмотрите заявку и разместите сделку

После того, как будут сделаны основные входные данные, появится кнопка «Разместить сделку», чтобы завершить ордер.По умолчанию при нажатии этой кнопки всегда появляется сводный экран, чтобы подвести итоги заказа и подтвердить, что на нашем счете достаточно средств. Как только инвесторы приобретут опыт и освоятся с торговым тикетом, эту страницу подтверждения можно отключить.

Вот пример заполненного ордера TD Ameritrade,


Прочие поля (срок действия, особые инструкции, маршрутизация)

Новым инвесторам следует игнорировать эти поля и оставить для них значения по умолчанию.Эти опции дают инвесторам больше контроля над тем, как долго определенные ордера должны оставаться активными и как они должны быть заполнены. Например, «GTC» для истечения срока означает «годен до отмены».

Что касается маршрутизации, 99,9% заказов направляются с использованием автоматизированной системы онлайн-брокера. Тем не менее, внутридневные трейдеры иногда вручную выбирают (прямой маршрут) свои ордера в определенный рыночный центр для получения рыночных скидок. См. Это руководство StockBrokers.com для получения дополнительной информации о маршрутизации заказов.

Советы для успеха

Вот несколько советов по торговле акциями от очень успешных инвесторов.Применяя любой из следующих уроков, вы можете стать лучшим трейдером. Успех требует времени, и эти правила приведут вас в правильном направлении.

Уильям О’Нил

Уильям О’Нил — основатель инвестиционной компании CANSLIM, Investors Business Daily, и автор множества книг по инвестированию, самая известная из которых — «Как делать деньги на акциях: выигрышная система в хорошие и плохие времена».

  • Как новый инвестор, будьте готовы к небольшим убыткам.
  • Настойчивость — ключ к обучению инвестированию. Не расстраивайтесь.
  • Научиться инвестировать нельзя в одночасье. Чтобы добиться в этом успеха, нужно время и усилия.
  • Как новичок, откройте счет наличными, а не маржинальный.
  • Сконцентрируйтесь на нескольких высококачественных акциях. Нет необходимости владеть двадцатью и более акциями.
  • Не увлекайтесь своими акциями эмоционально. Соблюдайте набор правил покупки и продажи и не позволяйте эмоциям изменить ваше мнение.
  • Не покупайте акции стоимостью менее 15 долларов за акцию. Лучшие компании, являющиеся лидерами в своих областях, просто не продаются по 5 или 10 долларов за акцию.
  • Уроки лучших победителей фондового рынка помогут вам стать лидерами завтрашнего дня.
  • Всегда делайте пост-анализ своих сделок на фондовом рынке, чтобы вы могли извлечь уроки из своих успехов и ошибок.
  • Акции никогда не поднимаются случайно. Должны быть крупные покупки, как правило, у крупных инвесторов, таких как паевые инвестиционные фонды и пенсионные фонды.
  • Замените старую пословицу «покупай дешево и продавай дорого» на «покупай дорого и продавай намного дороже».
  • История на фондовом рынке всегда повторяется.
  • Игнорировать личное мнение о рынке.
  • Три из четырех акций, независимо от того, насколько они «хороши», в конечном итоге будут следовать тенденции общего рынка.
  • Начав инвестировать, будьте проще.
  • Короткие продажи только на медвежьем рынке.Используйте короткие стоп-лоссы и часто фиксируйте прибыль.

Джесси Ливермор

Джесси Ливермор, уважаемый как один из величайших инвесторов всех времен, упоминается во многих инвестиционных книгах. Самым культовым из них были «Воспоминания биржевого оператора» Эдвина Лефевра в 1923 году. В течение своей жизни он заработал и потерял миллионы, несколько раз разорившись, прежде чем совершить самоубийство в 1940 году. Это его семь величайших уроков трейдинга:

  • Быстро сокращайте свои потери.
  • Подтвердите свое мнение, прежде чем идти ва-банк.
  • Следите за ведущими акциями для лучшего движения.
  • Позвольте прибыли расти, пока цена не укажет иное.
  • Покупайте новые рекордные максимумы.
  • Используйте опорные точки для определения тенденций.
  • Управляйте своими эмоциями.

Джон Полсон

Джон Полсон, управляющий хедж-фондом в Нью-Йорке, привел свою фирму к получению $ 20 миллиардов прибыли в период с 2007 по начало 2009 года.Сделав большую ставку сначала на рынок жилья, а затем на финансовые акции, его фирма совершила убийство. Успех Полсона принес ему зарплату в размере около 4 миллиардов долларов, или более 10 миллионов долларов в день. Его средства за это время принесли несколько сотен процентов прибыли. Это его восемь уроков инвестирования:

  1. Не полагайтесь на экспертов, отнеситесь к этому скептически.
  2. Всегда имейте стратегию выхода.
  3. Долговые рынки могут лучше предсказывать проблемы, чем фондовые рынки.
  4. Всегда узнавайте о новых инвестиционных средствах.
  5. Не стоит недооценивать страхование (например, опционы пут).
  6. Опыт имеет значение.
  7. Не влюбляйтесь ни в одно вложение, держите эмоции в стороне.
  8. Не рискуйте слишком сильно в одной сделке, диверсифицируйте риски.

Мои три любимых стандартных советов

После завершения более 1000 сделок с акциями, представляющих более 4000 отдельных покупок и продаж, вот три совета, которые я хотел бы знать и полностью оценить в первый день:

  • Думай беспроигрышно. Психология — важный аспект трейдинга. Если у вас на руках крупный выигрыш, и вы не уверены, стоит ли удерживать акции, чтобы попытаться поднять цену, или продать их, чтобы зафиксировать прибыль, подумайте о продаже половины и удержании оставшейся части со стоп-лоссом (в худшем случае). по вашей первоначальной цене покупки. Таким образом, если цена упадет до вашей цены покупки, вы все равно выиграете, потому что продали половину и получили прибыль. Точно так же, если акции будут расти в цене, вы также выиграете, потому что вы все еще удерживаете половину своей исходной позиции.Вы выигрываете орлом, решкой тоже. 🙂
  • Установите строгие правила, которые помогут вам оставаться дисциплинированными .
  • Всегда знайте день и время (до или после), когда ваши запасы акций публикуют прибыль в следующий !

Заключительные мысли

Что-то, что я всегда подчеркиваю новым биржевым трейдерам, когда они пишут по электронной почте, — это то, что инвестирование — это игра на всю жизнь . Не торопитесь! Нет причин спешить на фондовый рынок.

Начните с небольшой суммы для инвестирования, делайте это просто и извлекайте уроки из каждой сделки, которую вы совершаете. Если вы чувствуете, что торгуете эмоционально, то пассивное инвестирование в рынок в целом с помощью простого индексного фонда (см. Выше «Торговые стратегии»), вероятно, будет лучшим выбором.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *