Содержание

Топ 3 — Финансы на vc.ru

{«id»:13699,»url»:»\/distributions\/13699\/click?bit=1&hash=17cb10200bd7081f0bbd1c6c57e3ddf446f57986a2d2b9ec2131842fac882b1a»,»title»:»\u041a\u0435\u0439\u0441: \u043f\u043e\u0434\u043d\u044f\u043b\u0438 \u0432\u044b\u0440\u0443\u0447\u043a\u0443 \u043e\u0442 \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d-\u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0433\u0440\u0443\u0437\u043e\u0432 \u043d\u0430 700%»,»buttonText»:»»,»imageUuid»:»»,»isPaidAndBannersEnabled»:false}

Стать богатым с дивидендными ETF проще, чем вы думаете.

13 831 просмотров

Вложение в дивидендные акции может быть отличным способом создать источник пассивного дохода, а также создать здоровый инвестиционный портфель. Однако выбор акций может быть сложной задачей, особенно если вам не нравится копаться в финансовых показателях компании и проводить множество исследований.

К счастью, есть более простой способ инвестировать в дивидендные акции.

Дивидендный ETF — это совокупность акций, выплачивающих дивиденды, сгруппированных в одну инвестицию. Вам не нужно беспокоиться о выборе акций или решении, когда покупать или продавать. Всё, что вам нужно делать, это постоянно инвестировать и проявлять терпение по мере роста ваших денег.

С дивидендным ETF вы не только получаете прибыль от самих инвестиций, но также получаете выплату дивидендов каждый квартал или год. С этими ETF вы потенциально можете стать инвестором-миллионером с минимальными усилиями.

Преимущества дивидендных ETF

  • Быстрый, простой и экономически эффективный способ получить доступ к разнообразному набору дивидендов
  • Высокая прозрачность и низкие издержки
  • Универсальное решение для получения выгоды от различных стратегий инвестирования в дивиденды, включая текущий доход и рост дивидендов
  • Удобный способ сократить время на изучение отдельных дивидендных акций
  • Выгода от налоговой эффективности и относительной простоты торговли ETF по сравнению со взаимными фондами

1. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

ETF Vanguard Dividend Appreciation (NYSEMKT: VIG) отслеживает выборочный индекс американских дивидендов NASDAQ. В его состав входит чуть более 200 акций, дивиденды которых ежегодно увеличиваются. Среди крупнейших компаний фонда — Microsoft, Walmart и Johnson & Johnson.

С момента создания фонда в 2006 году его средняя доходность составляла около 10% в год. Если бы вы инвестировали в этот фонд чуть более 500 долларов в месяц при годовой доходности 10%, вы бы сэкономили около 1 миллиона долларов через 30 лет.

Вы также будете получать дивиденды каждый квартал. Сколько именно вы получите дивидендов, зависит от того, сколько акций у вас есть, но за последний год этот фонд выплачивал от 0,50 до 0,70 доллара за акцию каждый квартал. Это может показаться не такой уж большой выплатой, но когда вы владеете сотнями или тысячами акций, эти дивиденды суммируются.

2. ETF ProShares S&P 500 Aristocrats (NOBL)

ETF ProShares S&P 500 Aristocrats (NYSEMKT: NOBL) — это меньший по размеру и более эксклюзивный фонд. Он содержит только акции Дивидендных Аристократов, то есть компании из списка S&P 500, которые увеличивают свои дивиденды каждый год как минимум 25 лет подряд.

Этот фонд состоит из 65 акций, поэтому он не так диверсифицирован, как некоторые другие ETF, однако эти имена считаются лучшими из лучших, когда речь заходит о дивидендах.

Этот фонд, основанный в 2013 году, приносит в среднем около 12% годовых. Чтобы стать миллионером с этим ETF, вам нужно инвестировать около 350 долларов в месяц и получать 12% годовой прибыли в течение 30 лет. Фонд также выплачивает ежеквартальные дивиденды в размере от 0,40 до 0,50 доллара на акцию.

3. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) (NYSEMKT: SCHD) отслеживает индекс Dow Jones U.S. Dividend 100 и включает чуть более 100 акций с хорошей репутацией по увеличению своих дивидендов.

С момента создания фонда в 2011 году он приносил в среднем около 14% годовых. Чтобы накопить хотя бы 1 миллион долларов, вам нужно инвестировать около 250 долларов в месяц и получать 14% годовой прибыли в течение 30 лет. Кроме того, фонд выплачивает ежеквартальные дивиденды в размере от 0,40 до 0,60 доллара на акцию.

Вложение в дивидендные акции может быть разумным шагом, независимо от того, хотите ли вы создать разнообразный инвестиционный портфель или создать источник пассивного дохода на будущее. С помощью этих ETF вы можете генерировать долгосрочное богатство практически без усилий.

Ссылка на мой Telegram-канал в описании профиля

11. ДИВИДЕНДЫ ОБЩЕСТВА, ФОНДЫ И ЧИСТЫЕ АКТИВЫ ОБЩЕСТВА \ КонсультантПлюс

11. ДИВИДЕНДЫ ОБЩЕСТВА, ФОНДЫ И ЧИСТЫЕ АКТИВЫ ОБЩЕСТВА

11.1. Общество вправе по результатам первого квартала, первого полугодия, девяти месяцев отчетного года и (или) по результатам отчетного года принимать решения (объявлять) о выплате дивидендов по размещенным акциям, если иное не установлено законодательством Российской Федерации. Решение о выплате (объявлении) дивидендов по результатам первого квартала, первого полугодия и девяти месяцев отчетного года может быть принято в течение трех месяцев после окончания соответствующего периода.

11.2. Дивиденды выплачиваются деньгами.

11.3. Решение о выплате (объявлении) дивидендов, в том числе решение о размере дивидендов и форме их выплаты, принимается общим собранием акционеров Общества. Указанным решением должны быть определены размер дивидендов по акциям каждой категории (типа), форма их выплаты, порядок выплаты дивидендов, дата, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов. При этом решение в части установления даты, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов, принимается по предложению совета директоров Общества. Размер дивидендов не может быть больше размера дивидендов, рекомендованного советом директоров Общества.

11.4. Срок выплаты дивидендов номинальному держателю и являющемуся профессиональным участником рынка ценных бумаг доверительному управляющему, которые зарегистрированы в реестре акционеров, не должен превышать 10 рабочих дней, а другим зарегистрированным в реестре акционеров лицам — 25 рабочих дней с даты, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов.

11.5. Общество не вправе принимать решение о выплате (объявлении) дивидендов по акциям:

— до полной оплаты всего уставного капитала Общества;

— до выкупа всех акций, которые должны быть выкуплены в соответствии со статьей 76 Федерального закона «Об акционерных обществах»;

— если на день принятия такого решения Общество отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) или если указанные признаки появятся у Общества в результате выплаты дивидендов;

— если на день принятия такого решения стоимость чистых активов Общества меньше его уставного капитала и резервного фонда либо станет меньше их размера в результате принятия такого решения;

— в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

11.6. Общество не вправе выплачивать объявленные дивиденды по акциям:

— если на день выплаты Общество отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) или если указанные признаки появятся у Общества в результате выплаты дивидендов;

— если на день выплаты стоимость чистых активов Общества меньше его уставного капитала и резервного фонда либо станет меньше указанной суммы в результате выплаты дивидендов;

— в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

По прекращении указанных в настоящем пункте обстоятельств Общество обязано выплатить акционерам объявленные дивиденды.

11.7. В Обществе создается резервный фонд в размере пяти процентов от уставного капитала Общества.

Резервный фонд Общества формируется путем обязательных ежегодных отчислений в размере пяти процентов от чистой прибыли до достижения установленного размера.

Резервный фонд Общества предназначен для покрытия убытков Общества, а также для погашения облигаций Общества и выкупа акций Общества в случае отсутствия иных средств. Резервный фонд не может быть использован для иных целей.

11.8. Стоимость чистых активов Общества определяется по данным бухгалтерского учета в порядке, установленном уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти.

11.9. Если по окончании второго отчетного года или каждого последующего отчетного года стоимость чистых активов Общества окажется меньше его уставного капитала, совет директоров Общества при подготовке к годовому общему собранию акционеров обязан включить в состав годового отчета Общества раздел о состоянии его чистых активов.

11.10. Если стоимость чистых активов Общества останется меньше его уставного капитала по окончании отчетного года, следующего за вторым отчетным годом или каждым последующим отчетным годом, по окончании которых стоимость чистых активов Общества оказалась меньше его уставного капитала, в том числе в случае, предусмотренном пунктом 7 статьи 35 Федерального закона «Об акционерных обществах», Общество не позднее чем через шесть месяцев после окончания соответствующего отчетного года обязано принять одно из следующих решений:

1) об уменьшении уставного капитала Общества до величины, не превышающей стоимости его чистых активов;

2) о ликвидации Общества.

8 Лучшие фонды для регулярного дохода от дивидендов

Известно, что реинвестирование, при котором полученный промежуточный доход реинвестируется обратно в инвестиции, увеличивает долгосрочную доходность. Однако некоторые инвесторы предпочитают получать периодические платежи от своих инвестиций в зависимости от своих конкретных потребностей. Периодические купонные или процентные платежи по облигациям, которые являются долговыми инструментами, и регулярные дивиденды, которые представляют собой денежные выплаты от акций и взаимных фондов, могут предложить инвесторам стабильный поток дохода.

В этой статье мы рассмотрим восемь лучших дивидендных взаимных фондов, которые, как известно, регулярно выплачивают дивиденды.

Ключевые выводы

  • Многие взаимные фонды предлагают совокупные дивиденды от нескольких акций, которые либо реинвестируются, либо выплачиваются владельцам счетов.
  • Фонды дивидендов выплачиваются после уплаты сборов, а это означает, что лучшие взаимные фонды дивидендов должны иметь низкий коэффициент расходов и высокую доходность.
  • Взаимные фонды, выплачивающие дивиденды, как правило, фокусируются на крупных, хорошо зарекомендовавших себя компаниях с большим опытом выплаты дивидендов или которые, как ожидается, увеличат свои выплаты дивидендов.

Как взаимные фонды выплачивают дивиденды?

Взаимные фонды часто содержат корзину ценных бумаг, включая акции или акции, по которым могут выплачиваться дивиденды.

Дивиденды выплачиваются акционерам в разное время. Взаимные фонды, следующие плану реинвестирования дивидендов, например, реинвестируют полученную сумму дивидендов обратно в акции. Другие фонды следуют плану выплаты дивидендов, продолжая агрегировать доход от дивидендов в течение ежемесячного, ежеквартального или иногда шестимесячного периода, а затем периодически выплачивая дивиденды владельцам счетов.

Фонд выплачивает доход после расходов. Если фонд получает регулярный доход от учредительных акций, выплачивающих дивиденды, эти расходы могут быть полностью или частично покрыты доходом от дивидендов. В зависимости от местного законодательства доход в виде дивидендов может не облагаться налогом, что может увеличить общую прибыль инвестора.

Инвесторы также должны учитывать, что компании не обязаны выплачивать дивиденды по своим акциям, а это означает, что дивиденды не гарантируются. Инвесторы, ищущие доход в виде дивидендов, могут найти взаимные фонды, выплачивающие дивиденды, лучшим выбором, чем отдельные акции, поскольку последние объединяют доступный доход в виде дивидендов от нескольких акций.

Взаимный фонд также помогает диверсифицировать риск обесценивания акций, поскольку вложенные деньги распределяются между десятками компаний.

Лучшие взаимные фонды, выплачивающие дивиденды

Вот лучшие взаимные фонды, которые выплачивают высокие дивиденды. Полезным эталоном для оценки эффективности выплаты дивидендов фондом является сравнение доходности взаимных фондов с доходностью эталонного индекса S&P 500.

Кроме того, 30-дневная доходность SEC является стандартной мерой в отрасли, предписанной Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC), чтобы помочь инвесторам сравнивать средства перед инвестированием.

Обратите внимание, что любой фонд, который инвестирует в акции, облигации или другие ценные бумаги, может получить прибыль за счет убытков из-за движения цен на активы. Хотя рыночная прибыль может привести к увеличению прироста капитала в дополнение к доходности SEC, рыночные потери также могут иметь место. Эти потери могут быть настолько значительными, что не только может быть уничтожена доходность SEC, но также возможна потеря первоначальных инвестиций.

1. Индекс доходности дивидендов компании Vanguard с высоким дивидендным доходом Admiral Shares (VHYAX)

VHYAX — это индексный фонд, который пытается воспроизвести показатели FTSE High Dividend Yield Index. Этот индекс включает в себя акции компаний, которые обычно выплачивают дивиденды выше ожидаемых или выше среднего. Будучи индексным фондом, VHYAX воспроизводит базовые акции в той же пропорции. Этот фонд поддерживает последовательную историю выплаты квартальных дивидендов с момента своего основания 7 февраля 2019 года..

Будучи индексным фондом, VHYAX имеет один из самых низких коэффициентов расходов — 0,08% по состоянию на 25 февраля 2022 г., а его доходность SEC составляла 2,70% по состоянию на 31 мая 2022 г. Минимальные инвестиционные требования фонда — 3000 долларов США. по состоянию на 1 июля 2022 года. Это может быть идеальный недорогой фонд для тех, кто ищет дивидендный доход выше среднего.

Для инвесторов, которым требуются более низкие минимальные инвестиционные требования, Vanguard предлагает этот фонд в качестве биржевого фонда (ETF), который имеет много схожих характеристик. Версия ETF называется Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM).

2. Индекс повышения дивидендов Vanguard Admiral Shares (VDADX)

VDADX — это индексный фонд, который пытается воспроизвести результаты эталонного индекса Nasdaq US Dividend Achievers Select Index. Этот уникальный индекс состоит из акций, выплаты дивидендов по которым со временем увеличиваются. Будучи индексным фондом, VDADX воспроизводит базовые акции в той же пропорции. Этот фонд также является постоянным плательщиком ежеквартальных дивидендов с момента его основания 19 декабря., 2013.

VDADX также имеет один из самых низких коэффициентов расходов — 0,08% по состоянию на 27 мая 2022 г. — и доходность SEC в размере 1,75% по состоянию на 31 мая 2022 г. Минимальные инвестиционные требования фонда — 3000 долларов.

Для инвесторов, которые ищут более низкие минимальные требования к инвестициям, Vanguard предлагает этот фонд в виде ETF, который имеет много схожих характеристик. Версия ETF называется Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG).

3. Колумбийский фонд возможностей для получения дивидендов (INUTX)

INUTX компании Columbia Threadneedle Investments фокусируется на выплате дивидендов путем инвестирования в акции компаний, которые исторически выплачивали стабильные и растущие дивиденды. Фонд предлагает диверсифицированный портфель холдингов, который включает обыкновенные акции, привилегированные акции и производные ценные бумаги как американских, так и иностранных компаний различного размера.

Коэффициент расходов INTUX составляет 1,06% по состоянию на 1 июля 2022 г., а доходность SEC — 2,18% по состоянию на 31 мая 2022 г. Дата создания фонда — 1 августа 19 года.88, минимальные инвестиции в размере 2000 долларов.

4. Фонд роста дивидендов Vanguard (VDIGX)

Фонд роста дивидендов Vanguard (VDIGX) в основном инвестирует в диверсифицированный портфель крупных (а иногда и средних) американских и мировых компаний, которые недооценены по сравнению с рынком и имеют потенциал для регулярной выплаты дивидендов. Исследование фонда пытается определить компании, которые имеют высокий потенциал роста прибыли, что приводит к увеличению доходов, а также готовность руководства компании увеличить выплаты дивидендов.

Коэффициент расходов VDIGX составляет 0,27% по состоянию на 27 мая 2022 г., а доходность SEC составляет 1,38% по состоянию на 31 мая 2022 г. Дата создания фонда — 15 мая 1992 г., минимальные требования к инвестициям — 3000 долларов. .

5. Фонд роста дивидендов T. Rowe Price (PRDGX)

Основываясь на том принципе, что увеличение дивидендов за период является положительным индикатором финансового состояния и роста компании, PRDGX стремится инвестировать в основном в акции крупных компаний с примесью некоторых компаний среднего размера. Фонд ищет компании с хорошей репутацией. выплаты дивидендов или которые, как ожидается, со временем увеличат свои дивиденды.

PRDGX содержит в основном акции крупных компаний США, которые выплачивают ежеквартальные дивиденды. По состоянию на 1 мая 2022 г. коэффициент расходов составляет 0,62%. Дата создания фонда — 30 декабря 1992 г., минимальные первоначальные инвестиции — 2500 долларов.

6. Федеральный дивидендный фонд стратегической ценности (SVAAX)

Для инвесторов, которых не устраивают квартальные дивиденды, SVAAX от Federated Hermes предлагает ежемесячные дивиденды. Инвестиционная стратегия фонда включает в себя получение дохода и долгосрочного прироста капитала за счет сосредоточения внимания на акциях с более высокими дивидендами, чем на более широком фондовом рынке. Фонд также ищет компании с потенциалом роста дивидендов, и фонд в первую очередь ориентируется на индекс Dow Jones U.S. Select Dividend Index.

SVAAX содержит в основном акции крупных компаний США с некоторыми иностранными ценными бумагами. Он имеет коэффициент чистых расходов 1,06% по состоянию на 31 декабря 2022 г. и доходность SEC 3,02% по состоянию на 31 марта 2022 г. Датой создания фонда было 30 марта 2005 г. , и его минимальный начальный капитал составляет 1500 долларов США. потребность в инвестициях по состоянию на 31 декабря 2021 г.

7. Акции инвесторов Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)

VEIPX от Vanguard ориентирован в первую очередь на авторитетные американские компании, которые регулярно платят дивиденды. Активы фонда, как правило, представляют собой медленно растущие, но высокодоходные компании. В результате прирост цены акций может быть ограниченным по сравнению с другими фондами.

VEIPX выплачивает регулярные ежеквартальные дивиденды и имеет дату начала действия 21 марта 1988 г. Коэффициент расходов фонда составляет 0,28% по состоянию на 31 января 2022 г., а доходность SEC составляет 2,23% по состоянию на 31 мая 2022 г. VEIPX требует минимальных инвестиций в размере 3000 долларов США по состоянию на 1 июля 2022 года.

8. Доходный фонд акционерного капитала Нойбергера Бермана (NBHAX)

NBHAX стремится получать доход в виде дивидендов и прирост капитала, инвестируя в акции с высокими дивидендами, включая обыкновенные акции, коммунальные предприятия, инвестиционные фонды недвижимости (REIT), конвертируемые привилегированные акции, конвертируемые ценные бумаги, такие как облигации, и производные инструменты, такие как колл и поставить опционы.

Дата создания фонда — 9 июня 2008 года, минимальная сумма первоначальных инвестиций — 1000 долларов. Он выплачивает дивиденды с доходностью SEC 1,98% по состоянию на 31 мая 2022 г. и имеет коэффициент расходов 0,70% по состоянию на 1 июля 2022 г.

Итог

Выплаты дивидендов компании обычно выплачиваются из нераспределенной прибыли компании, которая представляет собой сэкономленную прибыль за предыдущие годы. Однако компаниям может быть выгоднее реинвестировать деньги, полученные в виде дивидендов, обратно в бизнес, что приведет к увеличению доходов и росту цен на их акции.

Кроме того, выплаты дивидендов ограничивают прибыль от реинвестирования из-за сложного процента. Инвесторы, ищущие регулярный доход от дивидендов, должны взвесить как преимущества, так и ограничения дохода от дивидендов, прежде чем инвестировать в взаимные фонды с высокими дивидендами.

8 Лучшие индексные фонды для выплаты дивидендов

Рассмотрите фонды индекса дивидендов, которые выплачивают солидные дивиденды и предлагают высокую вероятность повышения цены.

По Сэм Свенсон, CFA, CPA – Обновлено 30 июня 2022 г., 17:59

Что такое дивидендные индексные фонды? Давайте возьмем каждое слово в обратном порядке. Во-первых, это фонды — либо взаимные фонды, либо биржевые фонды (ETF). Во-вторых, они пытаются отслеживать индекс, состоящий из нескольких акций. В-третьих, их внимание сосредоточено на акциях, по которым выплачиваются дивиденды.

Источник изображения: Getty Images.

Точно так же, как дивидендные акции не идеально подходят для всех типов инвесторов, дивидендные индексные фонды не всем понравятся. Однако, если вы в первую очередь заинтересованы в получении стабильного дохода, а не в быстром росте своих инвестиций, эти средства могут быть именно тем, что вы ищете. И нет необходимости в подборе акций.

8 лучших индексных фондов дивидендов

Вот восемь индексных фондов дивидендов, перечисленных в алфавитном порядке, которые имеют относительно низкие коэффициенты расходов, но разные дивидендные доходности и уровни риска.

Источник данных: Yahoo! Финансы, Морнингстар, iShares, Авангард. Данные актуальны на 31 мая 2022 г.
Фонд Дивидендная доходность Коэффициент расходов Уровень риска
ETF Invesco S&P 500 с высокими дивидендами и низкой волатильностью (NYSEMKT:SPHD) 3,56% 0,30% Средний
iShares Core ETF с высокими дивидендами (NYSEMKT: HDV) 2,80% 0,08% Ниже среднего
ETF ProShares S&P 500 Aristocrats (NYSEMKT:NOBL) 1,52% 0,35% Ниже среднего
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD) 2,62% 0,06% Ниже среднего
ETF Vanguard с высокой дивидендной доходностью (NYSEMKT:VYM) 2,36% 0,06% Ниже среднего
ETF Vanguard Dividend Appreciation Index (NYSEMKT:VIG) 1,79% 0,06% Ниже среднего
iShares Core ETF роста дивидендов (NYSEMKT:DGRO) 2,03% 0,08% Ниже среднего
ETF Vanguard Real Estate (NYSEMKT:VNQ) 2,30% 0,12% Средний

Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF

Этот ETF отслеживает S&P 500 Low Volatility High Dividend Index. Как видно из названия, он ориентирован на дивидендные акции, которые исторически не были очень волатильными, но при этом обеспечивали высокую дивидендную доходность. ETF включает в себя 51 акцию, с наибольшим распределением по акциям коммунальных служб и акций потребительских товаров.

iShares Core High Dividend ETF

iShares Core High Dividend ETF пытается отслеживать индекс, состоящий из 75 акций США, по которым выплачиваются относительно высокие дивиденды. Его ведущие активы включают в себя несколько акций энергетических и крупных фармацевтических компаний.

ProShares S&P 500 Aristocrats ETF

Это единственный ETF, который исключительно отслеживает показатели Dividend Aristocrats — членов S&P 500, которые увеличивали свои дивиденды не менее 25 лет подряд. Как и следовало ожидать, эти акции, как правило, имеют более низкий уровень риска. Этот ETF в настоящее время владеет 64 акциями Dividend Aristocrat.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Schwab U.S. Dividend Equity ETF стремится отслеживать общую доходность индекса Dow Jones U.S. Dividend 100. Этот индекс фокусируется на акциях США с высокой дивидендной доходностью и солидным послужным списком постоянных выплат дивидендов. Финансовые акции составляют более 20% активов ETF.

Vanguard High Dividend Yield ETF

Этот ETF пытается отслеживать показатели индекса FTSE High Dividend Yield Index. Индекс включает только американские акции с высокой дивидендной доходностью, но не включает инвестиционные фонды недвижимости (REIT). В настоящее время ETF Vanguard High Dividend Yield владеет более чем 400 акциями, при этом финансовые акции составляют почти 20% его активов.

Vanguard Dividend Appreciation Fund Index ETF

Vanguard Dividend Appreciation Fund Index ETF отслеживает индекс NASDAQ US Dividend Achievers Select Index, который состоит из 289 компаний, которые увеличивали свои дивиденды в течение длительных периодов времени. Идея состоит в том, чтобы включить компании, которые имеют долгую историю роста дивидендов, что говорит о превосходном управлении капиталом.

ETF iShares Core Dividend Growth ETF

Подобно ETF для оценки дивидендов Vanguard, ETF iShares Core Dividend Growth ETF стремится воспроизвести результаты компаний, которые постоянно увеличивают свои дивиденды. Этот ETF отслеживает индекс роста дивидендов Morningstar в США, который почти на 50% больше, чем индекс NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. Имея более 400 холдингов, набор возможностей здесь немного больше по сравнению с фондом Vanguard.

Vanguard Real Estate ETF

В мире недвижимости также есть потенциал для получения значительного дохода за счет дивидендов. ETF Vanguard Real Estate инвестирует в REIT, а также в компании, которые инвестируют в офисные здания, отели и множество других объектов недвижимости. Этот ETF отслеживает индекс MSCI US Investable Market Real Estate 25/50, в который входят около 175 компаний.

На что обращать внимание в индексных фондах дивидендов

Хорошим первым шагом является определение вашего общего распределения активов и, в качестве последующего шага, определение суммы, которую вы должны инвестировать в акции и/или индексные фонды акций. После того, как вы выполнили предварительную работу, вы можете посетить любую из крупных дисконтных онлайн-брокерских контор, таких как Vanguard, Fidelity или Charles Schwab, каждая из которых предлагает бесплатную (или очень недорогую) торговлю ETF.

Вот три главных соображения при выборе индексных фондов дивидендов для покупки:

  • Доходность дивидендов: Выплаты дивидендов в процентах от цены фонда.
  • Коэффициент расходов: Доля активов фонда, используемая для покрытия операционных расходов.
  • Уровень риска: Насколько рискован фонд.

В какой-то степени существует компромисс между дивидендной доходностью и уровнем риска. Вообще говоря, более высокая доходность связана с более высоким риском, но более высокие коэффициенты расходов не обязательно приводят к более высокой дивидендной доходности или более низкому уровню риска.

Кроме того, важно помнить, что дивидендная доходность сама по себе не является идеальным индикатором будущих результатов. Сосредоточив внимание только на компаниях, которые выплачивают дивиденды, вы упускаете из виду большое количество компаний, таких как крупные технологические компании, которые получают свой рост за счет роста цен.

Убедитесь, что вы создаете диверсифицированный портфель, охватывающий широкий круг базовых фирм с различными стратегиями капитала.

Индексные фонды дивидендов предназначены для долгосрочного использования

Учитывая значительную волатильность, которую мы наблюдали на финансовых рынках в первые месяцы 2022 года, важно помнить, что индексные фонды дивидендов предназначены для долгосрочного хранения.

Во-первых, чем дольше вы держите свои индексные фонды, тем более высокие результаты вы, вероятно, увидите. Более длительные периоды владения поддаются большему начислению сложных процентов, что позволяет вашим деньгам расти быстрыми темпами в последующие годы.

Во-вторых, краткосрочные движения рынка обычно ненадежны, когда речь идет об успешном инвестировании. Как мы видели в этом году, краткосрочные рыночные колебания могут быть неустойчивыми как по направлению, так и по величине. Тем не менее, долгосрочные инвестиционные горизонты имеют тенденцию к росту, особенно когда речь идет об акциях «голубых фишек», приносящих дивиденды.

Наконец, более длительные периоды владения также делают ваш портфель более эффективным с точки зрения налогообложения. Если вы храните свои индексные фонды дивидендов дольше установленного периода владения, вы будете иметь право на квалифицированные дивиденды, которые при получении облагаются налогом по более низкой ставке прироста капитала.

Если вы решите выделить часть своего портфеля в индексные фонды дивидендов, знайте, что краткосрочные колебания цен совершенно нормальны. Долгосрочная направленность исторически была предпочтительной стратегией.

Зачем инвестировать в индексные фонды дивидендов?

Индексные фонды дивидендов будут наиболее привлекательными для инвесторов, ищущих доход. Лучшие фонды обеспечивают солидную дивидендную доходность и диверсификацию по широкому спектру акций, что может быть менее рискованным, чем покупка меньшего количества отдельных дивидендных акций. Рассматривайте индексные фонды дивидендов как часть широко диверсифицированного портфеля, учитывающего вашу общую устойчивость к риску и ожидаемую доходность.

Связанные темы индексного фонда

9 любимых индексных фондов долгосрочных инвесторов

Глядя на долгосрочную перспективу? Войдите в эти индексные фонды.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *