Содержание

Шаблон Excel для домашней бухгалтерии / Хабр

Когда три года назад возникла необходимость вести учет доходов и расходов семейного бюджета, я перепробовал массу специализированных программ. В каждой находились какие-то изъяны, недочеты, и даже дизайнерские недоделки. После долгих и безуспешных поисков того, что мне было нужно, было решено организовать требуемое на базе шаблона Excel. Его функционал позволяет покрыть большую часть основных требований по ведению домашней бухгалтерии, а при необходимости – строить наглядные графики и дописывать собственные модули анализа.

Данный шаблон не претендует на 100% охват всей задачи, но может послужить хорошей базой для тех, кто решит пойти данным путем.

Единственное, о чем сразу хочется предупредить – для работы с данным шаблоном требуется большое пространство рабочего стола, поэтому желателен монитор 22” или больше. Поскольку файл проектировался с расчетом на удобство и отсутствие прокрутки. Это позволяет уместить данные за целый год на одном листе.

Содержимое является интуитивно понятным, но, тем не менее, бегло пробежимся по основным моментам.

При открытии файла рабочее поле делится на три большие части. Верхняя часть предназначена для ведения всех доходов. Иными словами, это те финансовые объемы, которыми мы можем распоряжаться. Нижняя, самая большая – для фиксации всех расходов. Они разбиты на основные подгруппы для удобства анализа. Справа находится блок автосуммирования итогов, чем больше заполнена таблица – тем более информативны ее данные.

Каждый вид дохода или расхода находится в строках. Столбцы разбивают поля ввода по месяцам. Например, возьмем блок данных с доходами.

Что уж там скрывать, многие получают «серые» или вообще «черные» зарплаты. Кто-то может похвастаться «белой». Для иного основную часть дохода могут составлять подработки. Поэтому, для более объективного анализа своих источников дохода выделены четыре основных пункта. Не важно, одна ячейка в дальнейшем будет заполняться или все сразу – все равно в поле «итого» будет подсчитана правильная сумма.

Расходы я постарался разбить на группы, которые были бы универсальными и подходящими для большинства людей, начавших использовать этот файл. Насколько это удалось – судить Вам. В любом случае, добавление требуемой строки с индивидуальной статьей расхода не займет много времени. Например, я сам не курю, но подсевшие на эту привычку и желающие от нее избавиться, а заодно понять, сколько на нее тратится – могут добавить пункт расхода «Сигареты». Для этого вполне достаточно базовых знаний по Excel и сейчас я не стану их касаться.

Как и выше, все расходы суммируются по месяцам в итоговой строке – это и есть та общая сумма, которая уходит у нас каждый месяц непонятно куда. Благодаря подробному разделению на группы можно легко отслеживать собственные тенденции. Например, у меня в зимние месяцы снижаются расходы на питание где-то на 30%, однако увеличивается тяга к покупке всякой ненужной ерунды.

Еще ниже располагается строка, названная «остаток». Она вычисляется как разность между всеми доходами за месяц и всеми расходами. Именно по ней можно судить, сколько денег можно откладывать, например, на депозит. Или сколько не хватает, если остаток уходит в минус.

Ну вот, в принципе, и все. Да, забыл пояснить разницу между полями «среднее (мес)» и «среднее (год)» в правом итоговом блоке. Первое, «среднее за месяц» считает средние значения только по тем месяцам, в которых были расходы. Например, Вы за год три раза (в январе, в марте и в сентябре) покупали образовательные курсы. Тогда формула поделит итоговую сумму на три и разместит в ячейке. Это позволяет более точно оценивать свои ежемесячные траты. Ну а второе, «среднее за год», всегда делит итоговую величину на 12, что более точно отражает годовую зависимость. Чем больше разница между ними – тем более нерегулярными являются эти расходы. И так далее.

Скачать файл можно здесь. Буду рад, если это поможет Вам в освоении такой непростой задачи, как ведение домашней бухгалтерии. Успехов и роста доходов!

15 полезных шаблонов электронных таблиц, помогающих управлять своими финансами

Что если бы вы могли легко и точно визуализировать свое финансовое здоровье? Не было бы замечательно, если бы вы знали, где ваши деньги всегда были?

К счастью, у Vertex42 есть ряд электронных таблиц, которые делают это возможным. Вот 15 лучших финансовых таблиц, которые они могут предложить.

1. Планировщик семейного бюджета

Когда вы получаете ипотеку, детей, оплату автомобиля и другие расходы, чтобы отслеживать

трудно сбалансировать бюджет. Вам нужен уровень финансовой осведомленности, которым, возможно, даже Пол Кругман не обладает. Или вы можете просто запустить Excel.

Эта таблица может дать вам даже бюджет, который вам нужен, за свои деньги. Это позволяет создавать годовой бюджет для прогнозирования доходов и расходов, одновременно заботясь о переменных расходах и изменениях доходов.

2. Личный ежемесячный бюджет

Если у вас нет семьи и вы хотите контролировать свои финансы, почему бы вам не проверить эту личную таблицу ежемесячного бюджета?

Это позволяет вам создать бюджет только для вас

, а затем сравнить его с тем, что вы тратите. Есть поля для ежедневных расходов, а также для развлечения и дискреционных расходов. Это тоже легко использовать.

Электронная таблица занимает только одну страницу и может быть напечатана на одном листе бумаги в портретной ориентации.

3. Шаблон бюджета колледжа

Ходить в университет страшно. Вы находитесь вдали от своих родителей, и все, что они сделали для вас — стирка, приготовление пищи и уборка — теперь вы должны решать. В одиночестве. Вы также должны позаботиться о своих финансах и избежать очарования овердрафтов и кредитных карт.

Как ты это делаешь? С этой таблицей бюджета колледжа, конечно. Это позволяет планировать стоимость обучения в течение месяцев, семестров и лет. Это поможет вам сохранить свой банковский счет в плюсе.

4. Рождественский подарок / праздничный бюджет расходов

Как говорится в песне, это самое замечательное время года. Это также самое дорогостоящее время года, когда семьи все больше и больше влезают в долги, чтобы покупать щедрые подарки.

Так не должно быть.

Эта электронная таблица позволяет вам установить общий бюджет, распределить его по каждому человеку и использовать его в качестве руководства для вашей стратегии покупки подарков.

5. Рабочий бюджет по командировкам

Если вы любите путешествовать, вы должны тщательно планировать свои расходы.

С этим красивым рабочим листом бюджета путешествия это легко. Электронная таблица позволяет установить общий бюджет, вычесть проживание и транспорт, а затем учесть дискреционные расходы.

6. Money Manager для детей

Многие родители дают своим детям пособие. Для них это отличный способ узнать о врожденной ценности денег и купить то, что они хотят. Это также отличный способ научить их составлению бюджета и экономии.

Итак, почему бы не позволить им визуализировать свой прогресс с этим менеджером денег для детей? Это бюджетный шаблон, но он упакован так, чтобы привлекать внимание молодых людей.

7. Шаблон отчета о доходах

Отчет о доходах — это документ, в котором указывается, сколько вы заработали и сколько потратили. Они используются как на предприятиях, так и в семьях, чтобы дать представление о финансовом состоянии.

Эта таблица предназначена для владельцев малого бизнеса и позволяет вам тщательно и тщательно контролировать финансы вашего бизнеса.

8. Отслеживание целей сбережений

Экономить деньги сложно. Особенно, когда у вас нет твердой цели, кроме как «иметь сбережения». И давайте посмотрим правде в глаза, есть много блестящих вещей в продаже, которые могут легко вырвать ваши деньги из вашего кошелька.

Как вы справляетесь с этим? Визуализируя свои цели и наметив свой прогресс в их достижении. И что может быть лучше, чем с помощью этой таблицы?

Для дополнительной помощи в экономии денег и сокращении расходов

взгляните на эти полезные приложения и сайты:

9. Таблица ремонта кредита

Времена тяжелые. Многие люди борются. И многие люди оказываются в дыре, пропуская платежи по кредитным картам и автомобилям, и когда они вылезают, они обнаруживают, что их кредит снимают.

Но что-то можно сделать. Восстановление кредита не только возможно, но и относительно безболезненно. С помощью этой таблицы вы можете работать над реабилитацией в глазах кредитных агентств.

10. Дополнительный платеж Ипотечный калькулятор

Ипотека немного похожа на гостей дома. Чем раньше вы от них избавитесь, тем лучше. Лучший и самый быстрый способ избавиться от ипотеки — это внести дополнительные платежи. Итак, почему бы не проверить этот дополнительный калькулятор оплаты, который может показать вам преимущества уменьшенного интереса, когда вы расплачиваетесь по закладной дополнительными блоками. Brilliant!

11. Шаблон регистрации кредитного счета

Многие люди делают все свои расходы на кредитную карту. Если вы ежемесячно полностью оплачиваете свой баланс, это действительно отличная стратегия. Вы увидите более быстрое время разрешения, если кто-то украдет деньги с вашего счета, и вы можете набрать тысячи баллов, которые можно потратить на бесплатные подарки, такие как гостиничные номера и авиабилеты.

Чтобы убедиться, что у вас есть четкое представление о том, сколько денег вы тратите в кредит, используйте этот шаблон регистрации кредитного счета.

12. Свадебный Бюджетный Планировщик

Свадьбы — это серьезно дорогие дела. Конечно, они не должны быть такими: вы должны потратить деньги на дом или вместо этого вложить их в свою пенсию. Но большинство влюбленных не хотят прислушиваться к таким здравым советам.

Если вы планируете свой большой день и собираетесь потратить много денег на создание идеального мероприятия, вам нужен планировщик свадебного бюджета.

13. Пожертвование трекер

Планируете ли вы организовать мероприятие по сбору средств? Одним из наиболее важных аспектов успешной кампании является отслеживание суммы поступающих денег.

Эта электронная таблица предлагает столбцы для даты, типа платежа, донора и заметок.

14. Шаблон сравнения цен

Ключ к выгодной сделке — ходить по магазинам. Но из-за того, что за ваш бизнес борется так много мест, как на главной улице, так и в Интернете, трудно вспомнить все цены, которые вы видели.

Вот где полезен трекер сравнения цен. Введите все цены, которые вы видите, и примите обоснованное решение о магазине, который вы собираетесь использовать.

15. Отслеживание денег

Мы оставим вам приложение, специально разработанное для использования в версии Excel для смартфонов. Столбцы узкие и менее загромождены, поэтому гораздо проще обновлять их на маленьком экране, пока вы в движении.

Каждый столбец также имеет раскрывающийся список. Вы можете использовать его, чтобы легко добавить дату или выбрать одного из самых распространенных получателей.

Другие полезные шаблоны таблиц Excel

Финансовые шаблоны — не единственный способ, с помощью которого Excel может помочь вам поддерживать порядок.

Ознакомьтесь с нашими статьями о лучших шаблонах производительности для Microsoft Excel и лучших налоговых шаблонах для Microsoft Excel, чтобы узнать больше.

И не забудьте остаться на вершине финансового рынка

с этим списком полезных сайтов:

Таблица для учета доходов и расходов с расчетом прибыли в Excel

Все предприятия и ИП ведут бухгалтерский и налоговый учет в соответствии с действующим законодательством РФ. Но, бухгалтерский учет и управленческий учет доходов и расходов - это не всегда одно и то же. Для того, чтобы у вас была реальная картина доходной и расходной части, а так же прибыль вашего предприятия, с учетом всех статей доходов и расходов вам необходима  таблица, которая позволит вам увидеть полный финансовый результат от вашей деятельности а так же составить план по прибыли, по доходам и расходам. После завершения месяца, вы можете проанализировать плановые и фактические показатели, выявить "узкие" места, оптимизировать расходы. Для отслеживании динамики можно составить графики.


Вариантов ведения учета доходов и расходов сейчас великое множество. Начиная от "дедовского" метода записывания в тетрадь, до современных програмного обеспечения. Но у всего есть свои минусы, тетрадь может потеряться а ПО стоит очень дорого, особенно если вы на начальном этапе. 

Мы вам предлагаем таблицу в Excel, но не шаблонный вариант, а разработанную с учетом всех ваших требований.

Если вы до сих пор не ведете учет. Начните прямо сейчас, позвонив нам или оставив заявку на нашем сайте.

Фотогалерея

Хотите сделать заказ?

Звоните +7 923 532-02-22
Или оставьте заявку и мы перезвоним Вам в течение 5 минут!


Как сделать программу учета доходов и расходов в excel? — Информатика ► Информатика в школе и дома

Как сделать программу учета доходов и расходов в excel? — Разбираем подробно

Анализом доходов и расходов занимается каждый человек, которому небезразлично финансовое благополучие своей семьи. Если вы не знаете сколько у вас денег значит их у вас нет. Ведение бюджета позволяет всегда оставаться в плюсе, предупреждать ненужные траты, реализовывать цели и мечты.

Готовых программ для учета доходов и расходов много. Но найти лучшую программу, которая выполняла бы все запросы конкретной семьи сложно. Ведь запросы-то разные. Предлагаем составить семейный бюджет в Excel и адаптировать его под свои нужды.

Личный бюджет доходов и расходов в Excel

В пакет программ Microsoft Office встроено несколько шаблонов для решения тех или иных задач. Откройте Excel – нажмите кнопку «Файл» — «Создать» — «Образцы шаблонов» — «Личный бюджет на месяц» — ОК.

Если по каким-то причинам у Вас нет данного шаблона или вы не смогли его найти можете скачать личный бюджет на месяц в Excel.

Откроется простейший шаблон, куда можно заносить плановые, фактические показатели. Распределять доходы и расходы по статьям, подсчитывать суммы в автоматическом режиме.

Готовый шаблон семейного бюджета мы можем адаптировать к свои потребностям:

  • добавить/удалить статьи;
  • изменить параметры условного форматирования;
  • названия строк;
  • цвета заливки и т.д.
  • Перед нами сводная ведомость доходов и расходов. Возможно, для некоторых семей она будет удобна. Но мы предлагаем детализировать таблицы.

    Таблица семейного бюджета в Excel

    Допустим, в семье ведется раздельный бюджет. Важно, кто сколько приносит в дом. Необходимо учесть месячный заработок мужа и жены. Причем деньги поступают неравномерно. В один день – зарплата, через неделю – аванс. Еще через пару дней – проценты по вкладу. Плюс периодические подработки.

    Чтобы детализировать поступления, на отдельном листе создаем таблицу Excel доходов и расходов семьи. Даем ей название.

    Обозначаем графы: «Дата», «Статья», «Сумма». Внизу – «Итого». В эту ячейку вбиваем формулу для подсчета суммы.

    Возвращаемся в сводную ведомость. Выделяем ячейку, над которой хотим вставить строку. Правая кнопка мыши – «Вставить» — «Строку» — ОК. Подписываем:

    Теперь нужно сделать так, чтобы итоговая сумма из детального отчета автоматически переносилась в сводку. Выделяем пустую ячейку, где должны отобразиться цифры. Вводим «равно».

    Переходим на лист с детальным отчетом. И нажимаем итоговую сумму поступлений за месяц. «Ввод»:

    Мы присоединили детальный отчет к главной сводной ведомости. Теперь можно в течение месяца вносить изменения в лист детализации столько раз, сколько нужно. Суммы в сводке будут пересчитываться автоматически.

    Детализация расходов бюджета

    Деньги тратятся практически каждый день: покупаются продукты питания, топливо, проездные билеты. Чтобы оптимизировать ведение семейного бюджета, рекомендуется сразу же вносить расходы. Потратили – записали.

    Для удобства создадим листы детализации по всем статьям расходов. На каждом – таблица Excel расходов семейного бюджета в деталях. «Дата» — «Статья расходов» — «Сумма». Достаточно сделать ее один раз. А потом копировать и вставлять.

    Чтобы дать название листу детализации, щелкаем по его обозначению правой кнопкой мыши. «Переименовать».

    Не забывайте записывать в строку «Итого» формулу суммы.

    Теперь привяжем отчеты с расходами к сводной ведомости. Принцип присоединения тот же.

    Старайтесь выделять именно ячейку с итоговой суммой!

    Защита данных в ячейке от изменений

    Часто расходы и доходы вводятся в спешке. Из-за этого можно сделать ошибку, ввести недопустимое значение. В результате получатся неправильные сводные данные. А вспомнить в конце месяца, где именно была неточность, порой невозможно.

    Как защитить ячейку от изменений в Excel:

    1. От ввода некорректных значений. Данные – проверка данных – параметры. Выбрать тип данных из всплывающего списка. ОК.
    2. Запретить изменение значений в ячейке. Рецензирование – защитить лист. В открывшейся вкладке ввести пароль, который позволит отключить защиту. Во всплывающем списке можно выбрать, что запрещаем, а что разрешаем. В примере мы оставили пользователю возможность выделять ячейки.
    3. Выборочно защитить ячейки. Семейным бюджетом могут пользоваться сразу несколько человек. Для каждого из них можно организовать доступ в определенную область листа. Рецензирование – Разрешить изменение диапазонов. Создать. Вводим имя диапазона, адреса ячеек (к которым будет доступ) и пароль доступа.

    Чтобы защитить всю книгу, на вкладке «Рецензирование» нажмите соответствующую кнопку.

    Работа с формулами в таблице личных финансов

    Когда в таблице с доходами и расходами протягиваешь формулу («размножаешь» по всему столбцу), есть опасность сместить ссылку. Следует закрепить ссылку на ячейку в формуле.

    В строке формул выделяем ссылку (относительную), которую необходимо зафиксировать (сделать абсолютной):

    Нажимаем F4. Перед именем столбца и именем строки появляется знак $:

    Повторное нажатие клавиши F4 приведет к такому виду ссылки: C$17 (смешанная абсолютная ссылка). Закреплена только строка. Столбец может перемещаться. Еще раз нажмем – $C17 (фиксируется столбец). Если ввести $C$17 (абсолютная ссылка) зафиксируются значения относительно строки и столбца.

    Чтобы запомнить диапазон, выполняем те же действия: выделяем – F4.

    Семейный бюджет дисциплинирует. Помогает выработать финансовое поведение, избежать лишних денежных трат. А Excel позволяет учесть особенности конкретной семьи.

    ترتيب حسب

  • Revalence
  • Recent
  • عدد المشاهدات
  • تقييم
  • Как сделать программу учета доходов и расходов в ExcelОльга Колпащикова

    2 سنوات قبل

    Чтобы вести учет доходов и расходов быстро и с удовольствием, сделайте программу в Excel. Мой блог olgakolpachi…

    Как сделать программу учета доходов и расходов в Excel? (Управленческий учет на предприятии)Бизнес план B2Y

    5 أشهر قبل

    Как сделать программу учета доходов и расходов в Excel? Учет в Excel доходов и расходов. Как сделать таблицу учет…

    Семейный Бюджет в Excel (VBA для новичков). Часть 1Easy Excel

    2 سنوات قبل

    Семейный Бюджет в Excel — небольшая программа для начинающих пользователей, которые хотят начать осваивать…

    Как вести учёт доходов и расходов в Гугл таблицеВладислав Челпаченко

    9 أشهر قبل

    Таблица для ведения учета ➜ 1638.ru/602 Ссылка на мастер-класс ➜ 1638.ru/ng2017-web Как вести учёт доходов и…

    Как сделать таблицу учета семейного бюджета в excelself-control

    سنوات قبل

    Как самостоятельно сделать таблицу учета семейного бюджета в excel www.ruslanshandrikov.com/semejnyj-byudzhet/kak-vesti-uchet-semejnogo-…

    Учет в Excel доходов и расходовTaras Rishko

    4 سنوات قبل

    Cпециально не размещал ссылку под видео, чтобы каждый человек совершил минимальное усилие, — обратился ко…

    Excel. Учёт в малом бизнесе. Классное решениеСергей Черных

    سنوات قبل

    В этом уроке, состоящем из 2-х частей рассматривается конкретный пример эффективной организации учёта на…

    Как заполнять таблицу учета семейного бюджета в excelself-control

    سنوات قبل

    Как заполнять таблицу учета семейного бюджета в excel www.ruslanshandrikov.com/semejnyj-byudzhet/kak-vesti-uchet-semejnogo-byudzheta.html.

    Особенности построения бюджетных форм в MS ExcelSpecialistTV

    3 سنوات قبل

    Занятие позволит познакомиться с основами управленческого учета или углубить уже имеющиеся знания у руков…

    Сводные таблицы MS Excel для анализа расходов. Семейный бюджет. (Основы финансов)Основы финансов. Онлайн-курс

    3 سنوات قبل

    Материал бесплатного онлайн курса НГУ «Основы финансов» osnovi-finansov.ru/ Использование сводных таблиц для…

    Создание программы по учету личных финансов. Контроль личных финансов.Елена Косенко

    5 سنوات قبل

    Создание программы по учету личных финансов в Excel. elenakosenko.ru/moi-produkty/ — 55 Проверенных Способов Сэкономить…

    Три тетради!Учёт ДОХОДОВ и РАСХОДОВ.Сколько стоит ваш 1 рабочий час?Семейный бюджет, экономия [email protected]Юлия Кремень / Juliya

    2 سنوات قبل

    После моего видео на тему «Куда деваются деньги?» я решила снять продолжение и поделиться тем, как я веду…

    Учет товара в Excel — урок о том, как вести учет товара в ExcelМаксим Михайлишин

    5 سنوات قبل

    На практическом примере я покажу, как можно очень удобно вести учет товара в программе MS Excel. Использовать…

    Финансовая Грамотность | Учет Доходов И РасходовПавел Багрянцев

    2 سنوات قبل

    Используйте мобильное приложение ТРАНЖИРА spender.me/ru Не будьте транжирой! Финансовая грамотность…

    Как создать простейшую таблицу в программе Excel?Светлана Козлова

    7 سنوات قبل

    Скачайте ускоритель тормозящего компьютера в 10 раз! Скачать тут: www.kurs-pc-dvd.ru/blog/wppage/xotite-pryamo-sejchas-uznat-o-tom-kak…

    Создать таблицу в Excel. Табличный редактор Excel.Svetlana Duban

    5 سنوات قبل

    Создать таблицу в Excel. Табличный редактор Excel урок 2 svetlanaavrora.com/sozdat-tablitsu-v-excel/ НУЖНА ПОМОЩЬ — звоните…

    Программы для учета финансов.Ekaterina Goncharova

    8 أشهر قبل

    Моя основная цель — сделать вас финансово успешными людьми! И это возможно благодаря изучению вами информа…

    Семейный бюджет в ExcelБлог Эксель Практика

    4 سنوات قبل

    Какие бывают семейные бюджеты. Инструкция по работе с семейным бюджетом. excelpractic.ru Файл здесь: excelpracti…

    Учет денег — таблица учета денег. Личные деньги. Большие деньги.Tagir Tugushev

    4 سنوات قبل

    Таблица учет денег — просто и доступно! Я скачал бесплатно отсюда www.iiipp.ru/money.

    Программа учета доходов и расходов (http://infodengy.ru/)Dimmon100

    7 سنوات قبل

    Программа учета доходов и расходов, программа для учета доходов, программа расходов и доходов САЙТ АВТОРА:…

    Как я веду учет своих финансовАнастасия Черных

    4 سنوات قبل

    В этом видео вы узнаете о том, как я подсчитываю свои доходы и расходы в программе Эксель. Где со мной связа…

    Вводный курс «Бюджетирование в Excel». Урок 2Александр Босс

    6 سنوات قبل

    Построение бюджета доходов и расходов. Базовые принципы бдр.

    Microsoft Excel Конкретный пример создания таблицы учётаСергей Черных

    4 سنوات قبل

    Привет, друзья! Меня зовут Сергей Черных. Я — автор курса компьютерной грамотности.В данном видео от начала…

    Учёт и контроль товара в небольшом магазинеВасилий Цыхмыстро

    2 سنوات قبل

    Ссылка на файл: 1drv.ms/u/s!ApNIHOjXtXOZhP0S-UP1g1LkFVKzTw.

    Складской учёт при помощи Microsoft Excel 2010 для большого количества номенклатурыshagi-ag

    3 سنوات قبل

    Этот ролик записан для двух целей. Во-первых, с целью обучения сотрудников нашего Заказчика, и Во-вторых…

    Учет расходов организации в Excel (гугл таблицах)Антон Шкитин

    سنوات قبل

    Учет расходов организации в Excel (гугл таблицах) Для внедрения в свой бизнес учета расходов пишите на почту…

    Учет доходов и расходов компанииMartynova consulting

    2 سنوات قبل

    Финансовый консультант Наталья Мартынова. Больше полезной информации вы можете найти в контакте: vk.com/id…

    Таблица Учета Доходов и Расходов. Финансовая грамотность. Подробный разбор.Roman Utton

    7 أشهر قبل

    Шаблон таблицы здесь: docs.google.com/spreadsheets/d/1pS_-3Lx__VqjHoy-8EyS0lVfdD7j7nCq-NsGzhGEm90/edit?usp=sharing Основная таблица …

    Склад в Excel. Перенос остатков из одной таблицы в другуюBestMerlin

    4 سنوات قبل

    Видеоурок на проекте Античайник. my7sky.com Сергея Авраменко Адрес статьи с бесплатным обучением my7sky.com/…

    Семейный Бюджет в Excel (VBA для новичков). Часть 3Easy Excel

    2 سنوات قبل

    Часть 3. Создание UserFom программы Семейный Бюджет в Excel — небольшая программа для начинающих пользователей,…

    Пишем сами программу учета и приема заказовНаружная outdoor advertising

    2 سنوات قبل

    Описан процесс самостоятельного написания программы учета заказов. Показана сама идея написания программ…

    Как Мы Ведем Семейный Бюджет Пример Таблица ExсelZhanna Reshetitskaya

    سنوات قبل

    Как мы ведем семейный бюджет, примеры категорий. Показываю на приемер таблицы Exсel.↓↓↓↓↓↓↓↓↓ Таблица…

    Складской учёт при помощи Microsoft Excel 2010shagi-ag

    4 سنوات قبل

    Простое решение для организации складского учёта на базе Microsoft Excel 2010. Решение рассчитано на небольшую орга…

    Таблица для ведения семейного бюджетаdkonstruktor

    3 سنوات قبل

    данная таблица позволяет вести учет расходов/доходов, отслеживать соблюдение бюджета, остатки по счетам…

    Учет личных финансов в Excel Часть 1Sergey Uglanov

    5 أشهر قبل

    Простая система учета личных финансов в Excel. Описание системы: структура файла, базовая таблица, справочник…

    Семейный Бюджет в Excel (VBA для новичков). Создание взаимосвязанных списковEasy Excel

    2 سنوات قبل

    Часть 6. Создание взаимосвязанных списков В этом уроке продолжаем развивать программу и учимся создавать…

    ЛИЧНЫЕ ФИНАНСЫ. СКАЧАТЬ ТАБЛИЦУ. ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТНОСТЬ. ДЕНЬГИЮлия Медведева

    3 سنوات قبل

    СКАЧАТЬ ТАБЛИЦУ УЧЕТА ЛИЧНЫХ ФИНАНСОВ: yadi.sk/i/iPxDXjZgyQxzN КОНТРОЛЬ и ПЛАНИРОВАНИЕ ЛИЧНЫХ ФИНАНСОВ. Хочу…

    Мастер-класс: «Таблица расчета прибыли. Программа Еxcel». Как сделать?Заработок Криптовалют

    2 أشهر قبل

    Мастер-класс от Айрата Гайнутдинова: «Таблица расчета прибыли. Программа Еxcel». Как сделать самому, с нуля,…

    Excel. УЧЁТ ДВИЖЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВСергей Черных

    2 أشهر قبل

    В этом видео кратко описана оптимальная схема учёта движения денежных средств, которая позволяет получить…

    делаем табель учета рабочего времени в ExcelАниКей Скайвокер

    سنوات قبل

    табель учета рабочего время с автоматической подкраской выходных, расчетом нор рабочего времени ссылка…

    Кто и как может вести бухгалтерию и учет в Эксель (Excel)Цифра бухгалтерские услуги

    أشهر قبل

    Благодаря этому видео вы узнаете, кто и каким образом может вести учет в Экселе. Если это не для вас и нужен…

    Программа по учёту личных финансовИван Демидов

    2 سنوات قبل

    Бесплатные видеоуроки для самостоятельного создания программы по учёту личных финансов (на основе учения…

    Таблица заказовdkonstruktor

    5 سنوات قبل

    в данном видео демонстрируются возможности таблицы Excel «Таблица заказов». Позволяющая вести учет всех заказ…

    Книга учета доходов и расходовСветлана Игнатович

    2 سنوات قبل

    В видео описаны правила ведения и заполнения Книги учета доходов и расходов для ИП и ООО на УСН. Больше инфо…

    Семейный бюджет таблица | Как вести семейный бюджет4RichMe

    سنوات قبل

    Таблица «Как вести семейный бюджет». Планирование семейного бюджета не простое дело. Эта таблица поможет…

    Учет Денег в ExcelАнатолий Желудков

    سنوات قبل

    В данном видео представлена презентация продукта «Учет Денег 1.0. Бизнес. Личные финансы», выполненного в…

    Домашняя бухгалтерия и личные финансы. Постановка учета в Excel с нуляSuits _by

    2 سنوات قبل

    Хотите сохранить и приумножить личный капитал? Тогда вам нужно научиться правильно вести учет доходов…

    Как грамотно сформировать бюджет доходов и расходовVESHKvideo

    سنوات قبل

    Схемы формирования бюджета. Что включает в себя финансовый бюджет. Как выглядит бюджет доходов и расходов,…

    УЧЁТ РАСХОДОВ И ДОХОДОВ ДЕНЕГ В АНДРОИДSOFTINA

    سنوات قبل

    В этом видео, я покажу вам программу для андроид, помогающую вести учёт ваших денег: доходы, расходы, актив,…

    Excel. Учёт в малом бизнесе. Классное решение. Часть 2Сергей Черных

    سنوات قبل

    Вторая часть урока, посвящённого краткому обзору системы учёта в малом бизнесе. Данное видео посвящено…

    10 крутых приложений, чтобы взять финансы под контроль

    1. Wallet

    Это очень популярное приложение для контроля расходов. Оно поддерживает различные валюты и помогает точно планировать бюджет. Использовать его можно бесплатно, но если вы оформите платную подписку, то сможете синхронизировать свои банковские транзакции между несколькими устройствами и автоматически классифицировать их, а также добавлять несколько банковских счетов (в бесплатной версии можно использовать не больше трёх).

    Помимо этого, приложение может создавать шаблоны платежей и списки покупок, а также экспортировать данные о ваших доходах и расходах в различные форматы.

    2. FinPix

    FinPix — приложение для ведения семейного бюджета с очень удобной функцией автоматического сканирования чеков. Наведите камеру смартфона на чек, и приложение распознает приобретённый товар и отметит, сколько вы на него потратили. Также оно распознаёт СМС от ваших банков о проведённых транзакциях. Всё это позволяет вести учёт долгов, кредитов, депозитов, обмена валют практически полностью в автоматическом режиме.

    3. Монитор финансов

    Удобный менеджер расходов и доходов, позволяющий легко вести семейный бюджет. Как и FinPix, приложение поддерживает сканирование чеков и квитанций, а также работает с банковскими СМС. Отчётность за разные периоды можно выводить в виде диаграмм. Данные автоматически синхронизируются с Google Drive, также их можно экспортировать в CVS.

    4. Spendee

    Spendee выделяется на фоне остальных приложений красивым интерфейсом. Здесь нет унылых таблиц, напоминающих о скучной бухгалтерской работе. Вместо этого Spendee предлагает удобный и привлекательный UI, чем-то напоминающий ленту в соцсети. Ваши доходы и расходы будут представлены в виде красивой инфографики, так что вы сможете с лёгкостью понять, что происходит с вашими деньгами.

    5. MoneyWiz

    Очень функциональное приложение для управления финансами. Оно имеет не только мобильные, но и десктопные версии для Windows и Mac.

    MoneyWiz — самое навороченное приложение в этом списке: в нём порядка 600 функций! Есть поддержка интернет-банкинга, синхронизация торгов и учёт вложений в ценные бумаги и криптовалюту, возможность создания отчётов и финансовых прогнозов — в общем, это полноценный инструмент бухучёта.

    Правда, за всё это великолепие придётся платить, поскольку возможности бесплатной версии приложения сильно урезаны.

    6. Mobills

    Приложение Mobilis позволяет собрать сведения о всех ваших банковских картах в одном удобном интерфейсе. Вы сможете отслеживать лимиты и задолженности, эффективно планировать траты и экономить, а также вовремя оплачивать все счета. В приложении есть менеджер кредитных карт, продвинутые фильтры счетов и система уведомлений. Присутствует синхронизация с облаком и экспорт в Excel, OFX и PDF.

    7. Expense Manager

    Это приложение приятно выделяется на фоне остальных тем, что оно полностью бесплатно. В нём нет никаких премиум-функций, недоступных без подписки. Единственное, что раздражает в бесплатной версии, — реклама, но она ненавязчива, и её можно отключить, купив Pro-лицензию.

    Отслеживание расходов и доходов, работа со счетами, организация платежей — всё это есть в Expense Manager. Кроме того, в приложении можно визуализировать все ваши доходы и расходы с помощью календаря или разноцветных диаграмм. Наконец, в специальном разделе приложения можно найти калькуляторы валют, вкладов, кредитов и чаевых.

    8. Handy Money

    Продвинутое приложение, которое используется для отслеживания покупок и денежных переводов. Оно умеет распознавать банковские СМС, автоматически записывая транзакции. Есть здесь и планирование бюджета, и шаблоны платежей, и автоматическое обновление курсов валют через интернет. Виджет приложения может показывать остаток на вашем счёте прямо на домашнем экране. Есть возможность экспорта данных и синхронизации через Google Drive.

    9. Financisto

    Financisto не может похвастаться красивым интерфейсом, но у него есть неоспоримое преимущество. Это приложение с открытым исходным кодом, так что если вы чувствуете лёгкую паранойю и не хотите доверять свои финансовые данные проприетарному ПО, то Financisto — ваш выбор.

    Приложение поддерживает любое количество счетов и любые валюты (можно даже создавать собственные в настройках). Есть продвинутые отчёты, фильтры и многоуровневые категории.

    10. Excel

    Тут излишни любые комментарии. Excel — один из лучших инструментов для контроля финансов. Да, разобраться в нём чуть сложнее, чем в вышеперечисленных приложениях, где всё просто: ввёл расходы и доходы — готово. С Excel же понадобится немного поработать руками, но программа замечательна своей универсальностью.

    Если вы не хотите покупать дорогостоящий пакет Microsoft Office ради Excel, то можете заменить его «Google Таблицами» или LibreOffice Calc. Они немного уступают Excel, но для ведения домашней бухгалтерии их вполне достаточно.

    Читайте также 🧐

    Продвинутый курс Excel - Сводные таблицы и расчеты

    5.1. Настройка отображения сводной диаграммы

    Настройка отображения полей сводной диаграммы аналогична настройке сводной таблицы. Просто перетягиваем поля таблицы в нужную область.

    1. Фильтры

    Перетащите в эту область те значения по которым нужно произвести отбор, сузить разброс данных

    2. Легенда (ряды)

    В эту область перетаскиваем поля, которые должны сгруппировать данные на графике. Например, при изображении структуры расходов туда можно перетащить наименования статей бюджета. Тогда для каждой статьи будет построен свой график. При этом в область фильтра можно так же поместить поле наименования статей и скрыть из вида не затратные статьи бюджета.

    3. Ось категорий

    Сюда следует перетащить поле, которое сгруппирует данные на осях координат. Например, если перетащить сюда дату, то для каждой даты будут отображены данные из области "Легенда (ряды)".

    4. Значения

    Данная область предназначена для полей, на основании которых будут построены графики. Это должны быть числовые значения или текстовые значения в случае когда нужно просто посчитать количество текстовых полей.

    • Перемещаем поле "Каналы" в область "Ось категорий", а поле "Доход" в область "Значения"
    • Получаем вид диаграммы

    Как вести семейный бюджет и планировать, программы и таблица Excel

    Обновлено Автор Олег Лажечников Просмотров 49335

    Хочу поделиться личным опытом ведения бюджета в целом, потому что не важно, какой именно бюджет вы ведете, семейный или личный. Важен сам принцип, который может приблизить или отдалить возможность ваших поездок или накоплений. На мой взгляд, свой финансовый путь стоит начинать именно с бюджета.

    Я часто сталкиваюсь с тем, что люди не знают, сколько уходит у них на еду или шоппинг, у них нет подушки безопасности и целей на будущее. При этом они залезают в кредиты и жалуются, что денег не хватает. Сразу возникает вопрос, может пора что-то менять?

    Зачем нужен семейный бюджет

    Некоторые люди на постсоветском пространстве превратно понимают смысл ведения бюджета, ассоциируют его сугубо с экономией, которую воспринимают очень негативно, как будто это что-то постыдное. Или думают, что бюджет нужен только тем, у кого мало денег. Но могу сказать на своем примере — чем больше у тебя денег, тем больше нужен бюджет.

    Дело в том, что бюджет нужен не для того, чтобы экономить, а для того чтобы все контролировать. Это означает, не только уменьшение трат, но и их увеличение. В финансах должен быть порядок, чтобы все было четко разложено по полочкам. Тогда будет проще ставить себе цели и достигать их.

    Ведение бюджета позволяет более эффективно и главное сознательно распределять средства. Никого же не удивляет наличие в фирме бухгалтера, который сводит дебит с кредитом и решает, куда должны пойти деньги. В семейном бюджете точно также, это финансовый план семьи. Мне кажется, таким вещам должны учить в школе.

    Плюсы

    • Контроль. Вы всегда четко знаете, на что вы тратите деньги. Не возникает вопросов, а куда ушло пол-зарплаты, и кто ее потратил. Тоже самое с доходами, особенно актуально, если у вас несколько источников и они меняются. У меня есть свое ИП и для него я тоже веду бюджет — бухгалтерию в Мое Дело.
    • Сознательный выбор. После пары месяцев ведения бюджета вы реально узнаете, сколько составляет каждая статья расходов, и возможно захотите скорректировать её — уменьшить или увеличить. В итоге устраните ненужные вам траты, а также узнаете, куда вы «жмотите» тратить (например, на здоровье или спорт, так часто бывает).
    • Удобно для увольнения и во время кризисов. Можно рассчитать, насколько хватит вашей финансовой подушки безопасности и когда крайний срок выхода на работу или получения дохода.
    • Нет долгов. Минимизируется залезание в долги/кредиты, потому что можно заранее все рассчитать и избежать этого. Бюджет дисциплинирует!
    • Проще планировать крупные траты. Если вы хотите купить машину или поехать на Мальдивы, то с бюджетом — это намного проще сделать. Вы сможете узнать, в каком месяце у вас появится достаточная сумма, или как нужно изменить объем трат/доходов, чтобы эта сумма появилась.
    • Финансовый вектор. Бюджет очень хорошо показывает, куда ведет ваш подход к финансам, к процветанию или банкротству. Возможно пора менять работу для увеличения дохода, формировать подушку безопасности, инвестировать процент от дохода.

    Я бюджет с 2008 года. Один раз попробовал и мне понравилось. Благодаря бюджету удалось спланировать уже не одно путешествие, сформировать депозиты на счетах и начать инвестировать через Тинькофф Инвестиции. Больше всего мне нравится чувство уверенности в завтрашнем дне, потому что все распланировано на год вперед.

    Однажды бюджет мне очень помог после моего увольнения в 2010. Я тогда сразу рассчитал, сколько месяцев свободной жизни могу получить, в какие страны съездить и какие вещи купить. Соответственно, я знал, в какой месяц должен будет появится заработок.

    Минусы

    • Отмечание трат и планирование семейного бюджета занимает время, но при правильном подходе можно почти все автоматизировать. Хотя порой бывает даже приятно сесть на полчасика и прикинуть свои финансовые цели на ближайший год.
    • Есть вероятность слишком углубиться в подсчеты, считая все до изнеможения и анализируя, в каком из супермаркетов дешевле покупать гречку, а в каком туалетную бумагу. Надо помнить, что бюджет — это инструмент, а не самоцель.
    • Дополнение к предыдущему пункту. Есть вероятность залипнуть на текущей планке дохода и сосредоточится только на экономии. Или иначе, «не разрешать» иметь себе больше денег, этакий психологический барьер.

    Как вести семейный бюджет

    Насколько подробно вести бюджет, решает каждый сам для себя. Я в начале очень подробно все вел, чтобы понять, куда и чего уходит, а потом начал округлять и меньше контролировать траты. В итоге получился «плавающий» бюджет, без строгого планирования. Но главный результат — отсутствие ненужных трат, соответствие расходов доходам (потребностей возможностям), а не экономия ради экономии.

    Доходы и расходы

    Бюджет состоит из статей доходов и статей расходов. Соответственно, в процессе нужно эти операции отмечать вручную или автоматически, чтобы потом соотносить фактические траты с планируемыми.

    Статьи дохода — это все ваши источники доходов: зарплата, проценты с депозита, подработки. Тут все просто.

    Статьи расходов — это все ваши траты по категориям: еда, аренда квартиры, коммуналка, авто, транспорт, покупки, путешествия. Часто траты разделяют на 2 категории (Обязательные и Необязательные) и уже внутри них делают подкатегории.

    Количество статей расходов может быть любым. Я начинал со значительной детализацией, а потом упростил все и объединил многие статьи. Если не знаете, с чего начать, то начните с любых статей, обычно за пару месяцев ведения бюджета становится все ясно.

    Пример семейного бюджета в Excel

    Как минимум, вам нужно задать те статьи расходов, которые которые вам нужно отслеживать. Например, кому-то надо будет выделить из «Еды» отдельно «Спиртное», кому-то надо будет «Шоппинг» разделить на «Одежду» и «Украшения». Чтобы понять, сколько и куда уходит, а потом контролировать и не тратить больше планируемого, если есть такая склонность.

    Или, наоборот, можно объединить несколько разных категорий затрат в одну «Другие траты» — аренда квартиры, коммуналка, транспорт, домашний интернет, мобильная связь. Это те регулярные траты, которые не меняются годами и их в принципе можно не отслеживать, так как на них нельзя повлиять. Ну, или вы не собираетесь их менять.

    Также имеет смысл делать такие категории затрат, на которые вы зажимаете деньги — Спорт, Здоровье, Красота, Театр. Чтобы потом заставлять себя тратить на это, раз запланировали, задушить в себе жабу. Необязательно прям эти категории, это я на своем примере, вечно на здоровье экономлю.

    Планирование бюджета

    Бюджет строится на том, что вы планируете траты на месяц и потом придерживаетесь этого плана. По итогам месяца вы будете знать, отклонились ли вы от плана и насколько.

    Смысл этого заключается в том, чтобы не тратить больше, чем у вас есть. Чтобы не залезать в долги, не брать кредиты, и не жить с пустым кошельком пару недель до зарплаты. Задача бюджета сделать ваши траты сознательными и избежать спонтанных покупок, которые потом обычно лежат в шкафу без дела.

    Нужно организовать свой бюджет так, чтобы у вас был положительный остаток (резерв) каждый месяц, то есть положительная разница между доходами и расходами. Ну, или, если ваши доходы/расходы нерегулярные, то не каждый месяц смотрим тенденцию, а раз в квартал или год. Не стоит жить в минус и увеличивать кол-во кредитов, это ни к чему хорошему не приведет.

    Да, можно вести бюджет без планирования вообще, просто отмечать доходы/расходы и все. Кстати, в некоторых приложениях планирования как раз нет. Однако, это больше подходит организованным людям, не склонным к лишним тратам.

    Подушка и инвестиции

    Резерв может накапливаться, чтобы потом купить что-то крупное или сформировать финансовую подушку безопасности (неприкосновенный запас, финансовый буфер). В идеале, подушка должна быть в приоритете, никогда не знаешь, когда она может понадобится. Потерял ли работу в кризис, попал ли в больницу и тд.

    Каким должен быть размер подушки безопасности? Не меньше 3 месяцев ваших ежемесячных трат, чтобы вы могли прожить без дохода. Лучше, чтобы подушки хватило на полгода-год.

    Также во многих умных книжках советуют часть дохода регулярно инвестировать. В России эта тема пока еще не настолько популярна, как на западе, но уже тоже набирает обороты. Только я бы сначала сформировал подушку, а потом уже инвестировал.

    Брокерский счет + Миллион →

    Кто-то может возразить, что не на что это все делать. Однако, это не так. Можно начать откладывать 5-10% от дохода, это та сумма которая практически не заметна при любых доходах. В свое время я начинал именно с этого, сейчас бывает откладываю и 50%.

    Кто должен вести бюджет

    Вести бюджет может любой из супругов, как вместе, так и кто-то один. Как договоритесь. Или точнее, кому это больше понравится. Правда, когда вместе ведут (оба траты отмечают и планируют), то проще будет обсуждать что-то, нежели, если кто-то дистанцируется от этого.

    Стоит ли вести совместный или раздельный бюджет, не скажу. Есть разные мнения на этот счет. Я лично приемлю оба варианта. Когда в паре оба самодостаточны и зарабатывают, то, во-первых, каждый более спокоен и уверен в завтрашнем дне, а во-вторых, будет только рад раздельному бюджету.

    Программы для ведения семейного бюджета

    Как выбрать программу

    Сейчас навалом готовых сервисов и приложений для ведения бюджета: Дребеденьги, Дзен-мани, Monefy, 1Money, Домашняя бухгалтерия и тд.

    Часть сервисов имеют свой сайт-сервис и мобильное приложение, часть только приложение, часть только сайт. На мой взгляд удобнее тот вариант, когда есть возможность пользоваться, и приложением на телефоне, и онлайн-версией на сайте с ноутбука. Это была одна из причин, почему я выбрал в свое время Дребеденьги и сижу на них уже много лет.

    Как я выбирал программу для ведения семейного бюджета? Я зашел на Google Play, скачал штук 5 андроид-приложений, которые приглянулись мне по скриншотам, рейтингу и описаниям, и начал их пробовать. Где-то 10-20 минут на каждое приложение. В результате осталось два, которые более менее мне были понятны, или другими словами, где меня устроила логика ведения бюджета. Это важно, чтобы все было интуитивно понятно. Далее я попробовал пару дней поотмечать траты, чтобы понять, удобно мне или нет.

    Кстати, для бюджета инвестиций я использую сервис Intelinvest, по ссылке вам дадут 20% скидку на оплату после регистрации. Пока не нашел ничего лучше.

    Intelinvest + 20% скидка →

    Сервис Дребеденьги

    С 2013 года я перенес бюджет в сервис Дребеденьги и очень доволен. Теперь все траты попадают в мой бюджет автоматически из банковских смс и push-сообщений, очень важная и нужная функция. Таким образом, если практически не использовать наличку (а я её стараюсь минимизировать), то почти ничего отмечать и не нужно.

    Попробовать Дребеденьги →

    Здорово, что занесение расходов и доходов автоматизировано не только по моим картам, но и по картам жены. Нужно лишь иногда заходить в бюджет и проверять, все ли там в порядке.

    Специфика сервиса такова, что полностью весь функционал, включая планирование находится на сайте, а мобильное приложение служит дополнением. Оно сканирует траты (ручной ввод тоже есть), там можно узнать баланс по всем своим счетам, посмотреть траты за месяц. Читайте отдельный пост о пользовании Дребеденьгами, иначе слишком долго рассказывать.

    Как вести бюджет в таблице Excel

    Вы можете сами составить любую удобную для вас таблицу семейного бюджета в Excel. Возможно, так проще попробовать начать… Но, на мой взгляд, есть вероятность из-за лишних телодвижений только отбить себе желание. Все-таки проще готовым пользоваться, чем выдумывать.

    С 2008 года по 2013 год я вел бюджет в Эксель, так тогда было мало вариантов сервисов. Вы можете скачать простой вариант, представляющий шаблон моего первого бюджета. Или же вариант посложнее с учетом разных каналов дохода/расхода (карточки, электронные деньги).

    Один лист в экселе – это один месяц. Бюджет месячный и расписан на 2-3 месяца вперед. Чтобы спланировать на полгода вперед, необходимо создать еще 6 листов с именем «месяцГод» (чтобы формула работала), и так далее.

    В каждом месяце есть два столбца – планируемые траты и фактические. Первый столбец служит для планирования, второй для текущих трат.

    В моем файле (особенно во втором) есть формулы, если вы с ними не дружите, то лучше попробуйте сделать что-то свое или воспользуйтесь готовыми сервисами. В противном случае придется разбираться. Если кратко, то во втором файле можно отмечать затраты по дням в зависимости от того, как вы их тратили: наличка, электронные деньги, карточки. И баланс потом считается точно также по всем этим местам хранения средств.

    Бюджет в Excel, версия посложнее

    P.S. А вы ведете семейный или личный бюджет?

    Шаблон реестра

    с дополнительными счетами в Excel

    Используете ли вы отдельные банковские счета для отслеживания различных целей сбережений или для хранения средств на ежегодные расходы, такие как налоги или страховые выплаты? В противном случае отслеживать цели, когда вы используете только один или два текущих и сберегательных счета, может быть сложно.

    Онлайн-банки упрощают создание нескольких банковских счетов, а некоторые даже позволяют создавать дополнительные счета. Независимо от того, позволяет ли ваш банк это или нет, вы все равно можете создать виртуальных субсчетов самостоятельно.

    Объявление

    Вместо того, чтобы открывать несколько банковских счетов для различных целей (например, дом, отпуск, автомобиль, налоги, страховые выплаты и т. Д.), Этот шаблон позволяет вам разделить ваш банковский счет на несколько «виртуальных» счетов - это означает, что они существуют только в Файл Excel.

    Вы можете переводить деньги между виртуальными счетами в электронной таблице, не совершая реальных банковских транзакций. Это может быть особенно полезно, если использование нескольких банковских счетов приводит к увеличению комиссии.Вы также можете установить целевые суммы для каждой виртуальной учетной записи, и шаблон покажет вам ваш прогресс в достижении каждой цели.

    Шаблон реестра учетной записи

    для Excel

    Описание

    Этот шаблон позволяет отслеживать несколько учетных записей или дополнительных учетных записей в одном реестре учетных записей. Вы можете определить субсчета для конкретных целей сбережений, ввести целевые суммы для каждой учетной записи и отслеживать свой прогресс с помощью диаграммы.

    В этой электронной таблице предполагается, что вы знакомы с тем, как регистрировать основные операции по сбережениям и текущим счетам.В учебное пособие включена некоторая справочная информация, объясняющая, как использовать шаблон. Если вы хотите получить более подробное объяснение того, как вводить транзакции, вы можете загрузить шаблон денежного менеджера и прочитать справочную таблицу в этом шаблоне. Для работы с несколькими счетами этот реестр счетов работает так же, как таблица транзакций в менеджере денег.

    Если вы хотите управлять бюджетом или «планом расходов», вам следует отслеживать расходы по всем своим учетным записям. Именно для этого был разработан денежный менеджер.Шаблон реестра учетной записи был разработан в основном для отслеживания целей сбережений, если вы уже используете какую-либо другую систему для своего бюджета и управления деньгами.

    Сверка с выпиской по вашему счету

    Если вы используете шаблон для разделения одного банковского счета на несколько виртуальных счетов, вы все равно можете использовать выписку по счету для согласования вашей электронной таблицы с вашим банком.

    Переводы между вашими виртуальными счетами не будут отображаться в вашей фактической банковской выписке, но вы все равно можете согласовать электронную таблицу реестра счетов со своей банковской выпиской, сравнив общий баланс.

    Список литературы

    Идею использования нескольких банковских счетов или субсчетов можно найти в различных книгах по личным финансам:

    • Я научу вас быть богатым , Рамит Сетхи.
    • Денежная книжка для фрилансеров, работающих неполный рабочий день и самозанятых , Джозеф Д'Анезе и Дениз Кирнан.

    Связанное содержимое

    Как составлять отчеты о доходах с помощью Excel | Small Business

    Отчет о прибылях и убытках обычно готовится в конце года или в начале нового года, когда вся финансовая информация собрана и представлена ​​в отчетах, но вы можете создать его в любое время с помощью Microsoft Excel.С помощью Excel вы можете пересчитывать части листа, не перетаскивая калькулятор, потому что автоматические вычисления Excel сделают это за вас. Получите мгновенный снимок финансового состояния вашей организации в любое время с помощью отчета о прибылях и убытках в Excel.

    Откройте Microsoft Excel. Щелкните верхнюю ячейку (A1) и введите название организации, для которой вы готовите отчет о прибылях и убытках, например «ABC Wood Creations». Дважды щелкните линию, разделяющую столбцы A и B, чтобы заголовок вашего отчета о прибылях и убытках подошел.

    Нажмите клавишу «Ввод» и введите год, к которому применяется отчет о прибылях и убытках, например «На 31 декабря 2010 г.».

    Дважды нажмите клавишу «Enter», чтобы оставить строку под заголовком. Теперь вы должны быть в ячейке A4. Введите «Доход», а затем выделите текст в ячейке. Щелкните значок «B» в области «Шрифт» на ленте, чтобы выделить текст жирным шрифтом.

    Щелкните в углу ячейки под заголовком (B5). Введите первую категорию, из которой организация получает деньги, например «Продажи продукции.»Нажмите клавишу« Tab », чтобы перейти к ячейке C5. Введите общую сумму денег, которую вы получили от этой категории.

    Нажмите клавишу «Ввод» или щелкните ячейку B6. Введите следующую категорию дохода, например «Пожертвования». Нажмите клавишу «Tab», чтобы перейти в ячейку C6 и введите общую сумму, полученную в течение года. Продолжайте вводить данные в ячейки этих двух столбцов до завершения.

    Щелкните ячейку под последним элементом в разделе «Доход» и введите «Сводка доходов». Оставьте соответствующую ячейку в столбце «C» пустой.

    Щелкните столбец «A» в следующей строке и введите «Расходы». Под ним щелкните столбец «B» в углу и введите первую категорию расходов, например «Заработная плата сотрудников». Нажмите клавишу «Tab». В столбце «C» введите общие расходы в этой категории в течение года.

    Щелкните ячейку под «Заработной платой сотрудников» и введите дополнительные категории платежей, такие как «Аренда», «Страхование» и «Благотворительность». Введите соответствующие финансы в столбец C. После ввода всех расходов введите «Общие расходы» в ячейку ниже и оставьте соответствующую ячейку «C» пустой.

    Выделите все ячейки в первой части отчета о прибылях и убытках для раздела «Доходы» в столбце C, но не выделяйте пустую ячейку под ними. Нажмите кнопку «Автосумма» в правой части ленты. Excel рассчитывает ваши поступающие финансы в этой ячейке. Если вы измените любое из этих чисел, Excel произведет пересчет.

    Выделите все ячейки в разделе «Расходы», но не пустую ячейку. Повторите процесс «Автосумма», чтобы получить сумму расходов.

    Добавьте и вычислите другие области отчета о прибылях и убытках, относящиеся к вашей организации, такие как убытки, налоги и чрезвычайные расходы.Это необязательно.

    Щелкните вкладку «Файл». Нажмите «Сохранить как» и введите название отчета о прибылях и убытках. Нажмите кнопку «Сохранить».

    Ссылки

    Ресурсы

    Советы

    • Отчет о прибылях и убытках, описанный в этой статье, представляет собой просто пример, чтобы познакомить вас с процедурой ввода данных и их просмотра в Excel. Хотя используются бизнес-категории, вы можете поменять их на личные, такие как «продукты» и «аренда», чтобы отчет о прибылях и убытках соответствовал вашим конкретным потребностям.

    Writer Bio

    Fionia LeChat - технический писатель, основные навыки которого включают MS Office Suite (Word, PowerPoint, Excel, Publisher), Photoshop, Paint, настольные издательские системы, дизайн и графику. LeChat имеет степень магистра технических наук, магистра искусств в области связей с общественностью и коммуникаций и бакалавра искусств в области письменной речи / английского языка.

    Как составить бюджет в Excel: наше простое пошаговое руководство

    Эта статья может содержать ссылки на некоторых наших рекламных партнеров.Если вы перейдете по этим ссылкам, мы можем получить компенсацию. Чтобы узнать больше о нашей политике в отношении рекламы, прочтите наше полное заявление о раскрытии информации здесь.

    Составление бюджета в Excel может показаться сложной задачей, особенно если вы не пользуетесь программой регулярно. К счастью, вам не нужно быть бухгалтером, чтобы настроить шаблон бюджета в Excel.

    Независимо от того, является ли ваш бюджет очень простым или чрезвычайно сложным, это пошаговое руководство научит вас, как создать бюджет в Excel, который можно быстро настроить в соответствии с потребностями вашей семьи в составлении бюджета.Вот как сразу же начать создавать свою собственную таблицу бюджета!

    Бесплатная таблица бюджета - Не хотите создавать собственный шаблон бюджета в Excel? Не беспокойтесь, мы вас прикрыли. Вот бесплатный шаблон электронной таблицы, который вы можете использовать, чтобы получить контроль над своими деньгами! Возьми здесь .

    Как составить бюджет в Excel с помощью готовых шаблонов

    Посмотрим правде в глаза: пандемия COVID-19 превратилась для многих из нас в финансовый кошмар. Поскольку многие люди теряют работу, а другие сильно страдают от их ежемесячного дохода, создание прочного бюджета как никогда важно.

    Использование технологий может оказаться огромным подспорьем. В настоящее время на рынке представлены десятки приложений для составления бюджета и программного обеспечения. Однако найти программу, которая соответствует вашим уникальным потребностям, может быть непросто.

    Войдите в Excel. Программа Microsoft уже давно является отличным способом создания бюджетных таблиц. Лучше всего то, что если вы уже являетесь клиентом Microsoft, вам не придется платить за то, чтобы начать работу.

    Самый простой и быстрый способ составить бюджет Excel - использовать библиотеку готовых шаблонов бюджета , включенную в Excel.Если вы не знаете, с чего начать, я настоятельно рекомендую начать с одного из шаблонов бюджета программного обеспечения, чтобы понять, что вы можете включить в свой собственный бюджет.

    Когда вы откроете программу, просто выберите «Файл»> «Создать» и выполните поиск по запросу «бюджет». Появятся несколько шаблонов бюджета Excel, например семейный бюджет, калькулятор личных расходов, бюджет на отпуск и т. Д.

    Например, если бы я пошел с таблицей семейного бюджета, я бы получил готовую электронную таблицу с диаграммой движения денежных средств на первой вкладке.На этой вкладке вы можете изменить свою фамилию и название бюджета, но не связывайтесь ни с чем, имеющим формулу. Если вы нажмете на «7,200», вы увидите всплывающее сообщение «= Доход [[# Totals], [Projected]]» рядом с полем ввода fx. Поиграйте с формулами, и вы запутаетесь с автоматическими вычислениями, которые делают Excel таким легким в использовании.

    Вместо этого вы найдете места для ввода данных на двух других вкладках - «Ежемесячный доход» и «Ежемесячные расходы». Эти числа автоматически передают информацию на вкладку «Денежный поток», чтобы отслеживать, сколько вы зарабатываете и тратите.

    Настройка готового шаблона

    Если вы хотите добавить к существующему шаблону, просто выберите, где вы хотите добавить поле, и щелкните правой кнопкой мыши. Прокрутите вниз до «Вставить» и выберите, чтобы добавить «Столбцы таблицы слева» или «Строки таблицы сверху». Это должно автоматически синхронизировать новую информацию с существующими вкладками. Если это не так, щелкните маленькую стрелку вниз рядом со столбцом «Прогноз», и вы сможете включить новый столбец в вычисления.

    Вы также можете удалить ненужные разделы.Например, если вам не нужна строка ссуд на вкладке «Ежемесячные расходы», просто щелкните вкладку правой кнопкой мыши и выберите «Удалить» и «Строки таблицы».

    Это действительно так просто!

    Возьмите БЕСПЛАТНЫЙ шаблон бюджета - Вам нужен шаблон бюджета в виде электронной таблицы, но вы не хотите делать его самостоятельно? Экономьте время и силы, используя нашу бесплатную таблицу бюджета! Получите здесь.

    Как составить бюджет в Excel с нуля

    Хотите еще больше настроить свой бюджет? Вы также можете создать электронную таблицу бюджета в Excel с нуля! Вот как составить бюджет в Excel с нуля, включая некоторые из моих любимых советов и приемов по настройке нового бюджета.

    Шаг 1. Откройте пустую книгу

    Здесь ваша цель - создать нулевой бюджет , в котором вы будете учитывать каждый потраченный и заработанный доллар. Это отличный способ следить за своими деньгами, потому что он чертовски точен. Честно говоря, как только вы начнете использовать этот тип бюджета, я не думаю, что вы когда-нибудь снова будете использовать другой стиль бюджета.

    Начните с открытия Excel и выбора «Пустая книга». или выберите «Файл»> «Создать»> «Пустая книга». Теперь у вас есть новый холст для начала.

    Шаг 2. Настройте вкладку «Доходы»

    Получив пустую книгу, заблокируйте часть столбцов, чтобы использовать их в качестве заголовка месяца. Для этого выберите первые две строки в столбцах A – G и выберите «Объединить и центрировать» в меню «Главная» книги. Теперь весь раздел станет А1, и вы можете пометить его по своему желанию.

    Затем выберите ячейки A3-A11, выберите «Объединить и выровнять по центру», а затем напишите и выровняйте по центру слово «Доход». Если вы хотите проявить творческий подход, не стесняйтесь выбирать разные шрифты и цвета.

    Затем объедините ячейки B3 и C3 и пометьте их как «Источник», чтобы обозначить, где генерируется ваш доход - т.е. ваша основная зарплата, ваша дополнительная работа и т. Д. Вы также захотите объединить каждую строку B&C индивидуально через строку 11.

    См. Также: Лучшие альтернативы монетному двору - наш лучший выбор в этом году

    Обозначьте ячейку D3 как «Дата», чтобы отслеживать, когда поступил этот платеж. Добавление раздела с датой необязательно и полезно, если ваши источники дохода меняются каждый месяц.Это может быть бесполезно, если ваши зарплаты предсказуемы.

    Затем пометьте раздел E3 как «Запланированный» или «Бюджетный». Это сумма дохода, которую вы планируете получить при поступлении. Раздел F3 - это ваш столбец «Фактический», и он представляет фактических денег, поступающих на банковский счет - надеюсь, больше, чем вы планировали. Наконец, столбец «Разница» в G3 автоматически отслеживает разницу между вашим запланированным и фактическим доходом.

    Шаг 3. Добавьте формулы для автоматизации

    Чтобы бюджет Excel выглядел немного чище, выделите весь раздел.Затем используйте инструмент границ на вкладке книги «Главная» (выглядит как квадрат, разделенный на четыре части) и выберите «Все границы». Чтобы было легче читать, вы также можете заштриховать несколько областей.

    Как только вам понравится внешний вид вашей таблицы бюджета, пора добавить формулы, которые будут автоматически рассчитывать все за вас. В приведенном ниже примере я добавил «Итого» в ячейку B11. Однако вы можете добавить его в конец списка источников дохода, которые вы хотите отслеживать.

    После того, как у вас есть метка «Итого», выберите все в столбце «Запланировано» и используйте функцию «Автосумма», чтобы получить итоговую сумму за месяц.Кроме того, вы также можете выбрать последнюю строку в этом столбце и ввести формулу «= СУММ (E4: E10)». Конечно, вы захотите заменить обозначения E4 и E10 диапазоном ячеек, которые вы хотите сложить вместе. Повторите этот процесс для столбцов «Фактическое значение» и «Разница».

    Чтобы автоматически рассчитать разницу между вашим «Плановым» и «Фактическим» доходом, введите формулу «= СУММ (F4-E4)» после каждой строки. Снова замените F4 и E4 ячейками, соответствующими разделам «Фактический» и «Запланированный».Повторите это для каждой строки дохода.

    Шаг 4: Добавьте свои расходы

    После того, как вы определите свой доход, самое время рассчитать свои расходы. Вы можете сделать это на том же листе или начать новый лист. Чтобы расходы оставались на одном листе, создайте новую область под разделом «Доход» и настройте ее по своему усмотрению. Затем используйте те же заголовки столбцов - Срок выполнения, Планируемый, Фактический и Разница - как и ранее.

    Создайте формулы так же, как и раньше, за одним важным исключением.В столбце «Разница» вместо использования формулы «= СУММ (Фактическое плановое число)» вам нужно будет изменить это значение. Для расчета ваших расходов вы хотите использовать формулу «= СУММ (плановое число - фактическое число)», чтобы вычислить, сколько вы потратили.

    Если вы предпочитаете перечислять свои расходы на отдельном листе, просто нажмите на знак + внизу рядом с «Листом 1». Затем вы можете переименовать каждый лист, щелкнув правой кнопкой мыши и выбрав «Переименовать».

    При перечислении расходов вы можете настроить категории по своему вкусу.Сделайте это настолько конкретным или расплывчатым, насколько хотите. Главное - упростить отслеживание ваших регулярных расходов. Некоторые люди могут захотеть отслеживать свой природный газ, мусор и электроэнергию по отдельности, в то время как другие могут захотеть объединить их вместе как «коммунальные услуги». Все зависит от вас!

    Шаг 5. Добавьте дополнительные разделы

    Теперь начинается самое интересное! Добавьте столько разделов или листов в свой бюджет Excel, сколько хотите. В этом примере я добавил разделы «Фонды» и «Экономия». Вы можете заметить, что я удалил столбец «Разница» из этих разделов, поскольку нас не беспокоит чрезмерная экономия.Если вы хотите узнать, сколько вы сэкономили больше, чем планировали, не стесняйтесь оставлять их.

    Шаг 6.0: Окончательный баланс

    После того, как вы создали все разделы, которые хотите отслеживать, важно всегда знать свой беговой баланс. К счастью, вы можете оставить свой калькулятор в ящике и автоматически отслеживать его в Excel.

    Если вы храните все на одном листе, это очень просто. Просто создайте еще один раздел внизу листа.Затем пометьте одну строку «Общие расходы», а другую - «Окончательный баланс». Это простой способ помочь вам отслеживать ваши расходы , чтобы вы могли сравнить свои запланированные итоги с вашими фактическими итогами.

    Чтобы рассчитать общий запланированный бюджет, введите формулу «= СУММ (общая сумма запланированных расходов, общая запланированная сумма средств, общая запланированная экономия)». Затем для расчета запланированного баланса используйте формулу «= СУММ (Общие запланированные расходы - Общий запланированный доход)». Сделайте то же самое для разделов фактических расходов и баланса, но вместо этого используйте фактические итоги.

    Помните, что для окончательного баланса вы должны пересчитать сумму потраченных средств за вычетом общего дохода, чтобы получить точную сумму.

    В моем вымышленном примере ниже бюджет превышает 115 долларов. Поскольку мы составили наш бюджет с помощью таблицы, очень легко увидеть, где семья перерасходует, а где недостаточно зарабатывает. И в этом весь смысл - максимально упростить отслеживание ваших денег, чтобы вы знали, на что тратится каждый доллар.

    Шаг 6.1: Подсчет чисел из других листов

    Если вы создали отдельные таблицы для своих расходов, сбережений и других средств, выберите, на какой лист вы хотите поместить итоговую сумму.Вы можете добавить итог к первому листу или создать новый лист только для итоговых балансов.

    В приведенном выше примере я пометил свои листы и добавил новый итоговый лист в самом конце. В итоговом отчете будут рассчитаны общие запланированные расходы и запланированный окончательный баланс, а также итоги фактических расходов и окончательного баланса.

    Для вычисления итогов на разных листах щелкните ячейку, в которой должна отображаться сумма, и введите формулу «= СУММ (Имя листа! Ячейка, Имя листа! Ячейка, Имя листа! Ячейка)».В этом примере формула будет выглядеть так: «= СУММ (Расходы! E24, Средства! D6, Экономия! D5)». Повторите это для своей запланированной и фактической суммы.

    Чтобы рассчитать разницу между вашим доходом и общими расходами, выберите ячейку, в которой вы хотите отобразить баланс. Затем введите формулу «= СУММ (SheetName! Cell-Spending Cell)». В примере это «= СУММ (доход! F11-D2)». В этой ячейке будет отображаться отрицательное число, если вы потратили больше, чем заработали.

    Шаг 7. Вставьте график (необязательно)

    Использование графика в бюджете электронной таблицы необязательно, но оно может помочь вам лучше визуализировать, сколько вы тратите.Чтобы создать круговую диаграмму или гистограмму, отображающую ваши расходы, вам сначала нужно создать столбец для процентов.

    Как видно из примера, я просто добавил еще один столбец. Для автоматического подсчета процентов используется формула «= Ячейка итога категории / Ячейка фактического итога». В нашем примере формула будет выглядеть так: «= F2 / F24».

    Введите эту формулу для каждой категории, которая должна отображаться в процентах. Чтобы числа отображались в процентах, а не в десятичной дроби, выделите столбец и выберите «%», чтобы быстро изменить его на проценты.Ваш общий процент должен составлять 100 процентов.

    Затем одновременно выделите столбец категории и столбец процентов. Как только оба будут выделены, перейдите к «Вставить» и выберите нужный тип графика. Если вам не нравится выбранный стиль, вы всегда можете изменить его позже, щелкнув правой кнопкой мыши график и выбрав «Изменить тип диаграммы».

    График, показанный ниже, представляет собой кольцевую диаграмму, и мне нравится, как она аккуратно разбивает категории расходов.

    Создание таблицы бюджета: полезные советы

    Вы можете сохранить электронную таблицу бюджета Excel в качестве шаблона для использования каждый месяц.Если вы сохранили свои доходы, расходы, сбережения и т. Д. На одном листе, вы также можете скопировать все поля и вставить их на новый лист. Просто переименуйте этот лист на другой месяц. Это отличный способ сэкономить годовые расходы в одной книге Excel. В конце года вы можете создать новую формулу для суммирования своих годовых сбережений, расходов и доходов.

    Excel может автоматически выполнять вычисления за вас. Я рассмотрел сложение и вычитание, но вот формулы умножения и деления:

    • Умножение: В нужной ячейке введите «=», а затем ячейку для числа, которое вы хотите умножить.Затем введите «*» и в конце укажите другое число, которое вы хотите умножить. Наконец, нажмите Enter. Например, «= F5 * H50».
    • Деление: В нужной ячейке введите «=», а затем ячейку для числа, которое вы хотите разделить. Затем введите «/» и в конце укажите ячейку с другим числом, на которое вы хотите разделить. Наконец, нажмите Enter. Например, «= E15 / A10».

    Допустим, вы хотите, чтобы в нижней строке складывались все суммы. Вместо того, чтобы вводить формулу в каждую ячейку, вы можете ускорить процесс, перетащив одну и ту же формулу через всю строку.Для этого введите формулу в одну ячейку, щелкните ячейку после отображения суммы и перетащите зеленую рамку в область, в которой вы хотите применить эту формулу. Это так просто.

    Что делать, если у вас нет Excel?

    Если вам нравится идея использования таблицы бюджета, но на вашем компьютере нет Excel, не волнуйтесь. Google предлагает бесплатную версию программы для работы с электронными таблицами под названием Sheets. Две программы выглядят и работают одинаково. Кроме того, Google Sheets (почти) без проблем работает с Excel, что означает, что вы можете легко импортировать созданный вами шаблон бюджета Excel в Таблицы.

    Сделайте Excel своим

    Хотя в этом руководстве объясняется, как составить бюджет в Excel, вы определенно не ограничиваетесь тем, что я вам здесь показал. Excel обладает широкими возможностями настройки, и вы можете создать таблицу, подходящую для любой области ваших финансов. Не бойтесь создать совершенно новую таблицу бюджета для отслеживания бюджета на отпуск, праздничных расходов, погашения долга и т. Д.

    Excel может стать важным инструментом для изменения ваших привычек к расходам, поэтому поиграйте с ним, пока не почувствуете себя комфортно.После настройки автоматические формулы в шаблоне бюджета Excel могут даже превзойти ручку и бумагу для бюджета - по крайней мере, с точки зрения удобства. Просто введите информацию правильно, и все заполнится автоматически. Кроме того, вы можете легко просмотреть данные о бюджете за несколько месяцев (или лет) всего за несколько кликов.

    Вот самое лучшее: вам никогда не нужно узнавать больше, чем указано в этом руководстве, если вы этого не хотите. Использование простого шаблона бюджета Excel может творить чудеса в управлении деньгами, поэтому не думайте, что вам нужно становиться гением Excel.Если вы никогда не изучите другие функции и параметры в Excel, а просто выполните следующие действия, все будет в порядке.

    Все еще не знаете, как начать составлять бюджет? Наше полное руководство по составлению бюджета проведет вас через оценку вашего дохода, определение ежемесячных расходов и то, как достичь нулевого бюджета. Проверьте это по ссылке выше.

    Надеюсь, это руководство по созданию бюджета в Excel было полезным. Большое спасибо за чтение и удачи!

    БЕСПЛАТНАЯ таблица бюджета - Создание собственного шаблона бюджета кажется слишком сложным? Не волнуйтесь, мы сделали это за вас! Возьмите нашу бесплатную таблицу бюджета здесь.

    Вы создали свою собственную электронную таблицу бюджета в Excel? Сообщите нам, как это было, в комментариях ниже!

    Шаблон Excel

    для отчета о доходах и расходах

    Связанный: Шаблон Excel для отчета о чистом капитале (баланс). А когда все будет готово, научитесь делать точные прогнозы.

    Если вы не знаете, как изложить свои расходы / доходы, или , каков формат счетов доходов и расходов , я здесь, чтобы помочь.Я использую два основных инструмента для создания отчетов о доходах и управления ими.

    Во-первых, все мои транзакции вводятся в Quicken. После этого, как только появится вероятность того, что у меня больше не будет корректировок за месяц, я запускаю отчет Quicken о доходах / расходах, настроенный для включения всех учетных записей и подкатегорий.

    На этом этапе я экспортирую отчет в «совместимый с Excel» формат и импортирую файл с помощью Excel.

    Используйте шаблон Excel для отчетов о доходах и расходах

    Вместо того, чтобы начинать каждый месяц с нуля, я использую шаблон Excel для отчетов о доходах и расходах.

    Каждый месяц я связываю новый файл с шаблоном, похожим на тот, который указан ниже. В этом шаблоне доходов и расходов есть ссылки на ячейки, которые указывают на мой экспортированный файл, однако прикрепленная версия не содержит этих ссылок.

    Если вы решите использовать этот шаблон, введите суммы вручную или разработайте систему связи с собственными экспортированными отчетами.

    Примечание: чтобы последние три столбца (YTD 2021, YTD 2022 и YTD 2023) были точными, необходимо вручную обновлять диапазон ссылок на ячейки каждый месяц.

    Хотите знать , как создать отчет о доходах и расходах в Excel ? Вот шаблон, который вы можете использовать для начала.

    Хотите вывести управление капиталом с помощью электронных таблиц на новый уровень? попробуйте относительно новую функцию Microsoft: деньги в Excel. Этот шаблон Excel доступен бесплатно как часть пакета Microsoft 365 и предоставляет готовые инструменты для повышения эффективности управления вашими деньгами через Excel.

    Управляйте своими финансами как профессионал

    Если вы хотите вывести отслеживание доходов и расходов на новый уровень, подумайте об открытии счета в Personal Capital.

    Personal Capital - ведущее решение для отслеживания всех аспектов ваших финансов, поскольку оно предоставляет такие функции, как:

    • Доступ ко всем вашим финансовым счетам в одном месте в режиме реального времени
    • Создание бюджетов
    • Инструменты экономии, такие как Что касается выхода на пенсию и резервного фонда
    • Инструмент Fee Analyzer
    • Отслеживайте свои инвестиционные портфели

    Если вы хотите отслеживать свои финансы как профессионал, что обычно означает выход за рамки шаблона доходов и расходов Excel —Personal Capital может положить вы на правильном пути.

    Таблица расходов и доходов семейного бюджета в Excel

    Анализ доходов и расходов проводит каждый человек, которому небезразлично финансовое благополучие его семьи. Если вы не знаете, сколько у вас денег, значит, у вас их нет. Управление бюджетом позволяет всегда оставаться в плюсе, предотвращать ненужные траты, реализовывать цели и мечты.

    Есть много готовых программ для учета доходов и расходов. Но найти лучшую программу, которая бы отвечала всем запросам конкретной семьи, сложно.Ведь запросы разные. Предлагаем создать семейный бюджет в Excel и адаптировать его под свои нужды.

    Взаимодействие с другими людьми

    Бюджет личных доходов и расходов в Excel

    В пакет Microsoft Office встроено несколько шаблонов для решения тех или иных задач. Откройте Excel - нажмите «ФАЙЛ» - «Личный» - «Личный месячный бюджет» - «Создать» - ОК.

    Если по какой-то причине у вас нет этого шаблона или вы не смогли его найти, вы можете:

    скачать личный бюджет в Excel.

    Откроется простейший шаблон, в котором можно ввести плановые, фактические показатели. Распределять доходы и расходы по статьям, автоматически подсчитывать суммы.

    Готовый шаблон семейного бюджета адаптируем под наши нужды:

    • добавлять / удалять статьи;
    • изменить параметры условного форматирования;
    • названий строк;
    • цветов заливки и т. Д.

    Имеем сводный отчет о прибылях и убытках. Возможно, для некоторых семей это будет удобно.Но предлагаем детализировать таблицы.

    Взаимодействие с другими людьми

    Таблица семейного бюджета в Excel

    Например, в семье отдельный бюджет. Важно, кто сколько вносит в дом. Необходимо учитывать ежемесячный заработок мужа и жены. И деньги поступают неравномерно. Через день - зарплата, через неделю - предоплата. Через пару дней - проценты по депозиту. И плюс к периодической подработке.

    Для детализации доходов на отдельном листе создаем таблицу доходов и расходов семьи в формате Excel.Дайте ему имя.

    Обозначим графики: «Дата», «Статья доходов», «Сумма». Ниже - «Итого». В эту ячейку помещаем формулу для расчета суммы.

    Возвращаемся к сводному списку. Выделите ячейку, над которой мы хотим вставить строку. Правая кнопка мыши - «Вставить». Подписываем: «Семейный бюджет на месяц».

    Теперь необходимо сделать так, чтобы итоговая сумма из детального отчета автоматически переносилась в отчет. Выберите пустую ячейку, в которой должны появиться числа.Вводим «равно». Переходим к листу с подробным отчетом. И нажимаем общую сумму дохода за месяц. Ввод:

    К основному консолидированному отчету прилагается подробный отчет. Теперь вы можете вносить изменения в подробный лист сколько угодно раз в течение месяца. Суммы в отчете будут пересчитаны автоматически.

    Детализация бюджетных расходов

    Деньги тратятся практически каждый день: покупаются продукты, топливо, проездные. Чтобы оптимизировать управление семейным бюджетом, рекомендуется немедленно оплачивать расходы.Вы потрачены - вы записаны.

    Для удобства создадим сводные таблицы по всем расходам. На каждом - подробная таблица расходов семейного бюджета в Excel. «Дата» - «Статья расходов» - «Сумма». Достаточно сделать это один раз. А потом копирование и вставка.

    Для присвоения имени листу данных щелкаем правой кнопкой мыши по его обозначению. «Переименовать».

    Не забудьте записать формулу суммы в строку «Итого».

    Сейчас подключаем отчеты с расходами к консолидированной отчетности.Принцип подключения такой же.

    Попробуйте выделить в ячейку общую сумму!

    Защита данных в ячейке от изменений

    Затраты и доходы вводятся в спешке. Из-за этого вы можете сделать ошибку, введя недопустимое значение. В результате - неверные сводные данные. И запомнить в конце месяца, где именно была неточность, иногда невозможно.

    Как защитить ячейку от изменений в Excel:

    1. От ввода неверных значений.ДАННЫЕ - Проверка данных - Настройки. В раскрывающемся списке выберите тип данных «Целое число». ОК.
    2. Запретить изменение значений в ячейке. «ОБЗОР» - «Защитить лист». В открывшейся вкладке нужно ввести пароль, который отключит защиту. Во всплывающем списке вы можете выбрать, что запрещено, а что разрешено. В этом примере мы оставили пользователю возможность выделять ячейки.
    3. Выборочно для защиты ячеек. Семейный бюджет могут использовать сразу несколько человек.Для каждого из них можно организовать доступ в определенную область листа. «ОБЗОР» - «Разрешить пользователям редактировать диапазоны» - «Новый». Введите название диапазона, адреса ячеек (к которым будет осуществляться доступ) и пароль для доступа.

    Для защиты всей книги на вкладке «ОБЗОР» нажмите соответствующую кнопку.

    Работа с формулами в таблице личных финансов

    Если в таблице с доходами и расходами поставить формулу («умножить» на весь столбец), существует опасность смещения ссылки.Ссылка на ячейку в формуле должна быть приложена.

    В строке формул выделите ссылку (относительную), которую необходимо исправить (сделать абсолютной):

    Нажмите F4. Перед названием столбца и названием строки стоит знак $:

    Повторное нажатие F4 приведет к такой ссылке: C $ 17 (смешанная абсолютная ссылка). Линия только фиксированная. Колонку можно перемещать. Нажмите еще раз - $ C17 (столбец фиксированный). Если вы введете $ C $ 17 (абсолютная ссылка), значения относительно строки и столбца будут фиксированными.

    Семейный бюджет дисциплинирован. Помогает развивать финансовое поведение, избегать ненужных денежных трат. А Excel позволяет учитывать особенности конкретной семьи.

    Бесплатные таблицы и шаблоны бюджета

    Отслеживание ежемесячных расходов в таблице или шаблоне бюджета может немного упростить управление вашими деньгами.

    Пять инструментов составления бюджета, приведенные ниже, являются одними из наших любимых. Где бы вы ни нашли бюджетную таблицу или шаблон, будьте осторожны при загрузке.Проверка онлайн-обзоров и загрузка шаблонов бюджета только с веб-сайтов, которым вы доверяете, помогут вам избежать фишинговых вирусов.

    Бюджетный лист Федеральной торговой комиссии

    Как это работает: Федеральная торговая комиссия предлагает веб-сайт для просвещения потребителей о деньгах, в том числе о том, как составлять бюджет. Для начала ознакомьтесь с таблицей «Составьте бюджет». Загрузите PDF-файл и заполните поля, чтобы узнать, зарабатываете ли вы больше, чем тратите, или тратите больше, чем зарабатываете.

    Что нам нравится: Числа и формулы могут сделать бюджет более неприемлемым, но этот простой рабочий лист совсем не пугает. Это отличная отправная точка, если вы никогда раньше не планировали бюджет.

    Где это получить: на Consumer.gov загрузите PDF-файл со вкладки «Toolbox».

    Бюджетный лист NerdWallet

    Как это работает: Используйте эту онлайн-форму, чтобы ввести свой ежемесячный доход и расходы. С этой информацией рабочий лист показывает, как ваши финансы сравниваются с разбивкой бюджета 50/30/20, которая рекомендует, чтобы 50% вашего дохода шло на нужды, 30% - на желания и 20% - на сбережения и погашение долга.Вы также можете скачать эти листы в Excel.

    Что нам нравится: этот подробный рабочий лист предлагает вам рассмотреть широкий спектр расходов - от взносов по страхованию жизни до дорожных расходов и платежей по кредитной карте - чтобы вы ничего не пропустили. Вы также можете просмотреть рабочие листы, соответствующие вашей ситуации, независимо от того, являетесь ли вы студентом колледжа, родителем, домовладельцем, пенсионером или никем из них.

    Шаблоны бюджета Microsoft Office

    Принципы работы: ведение электронной таблицы требует дисциплины, а создание электронной таблицы с нуля требует времени.Избавьтесь от хлопот по настройке строк, столбцов и формул с помощью готового шаблона Excel из Office. Шаблоны включают бюджет домашних расходов, планировщик бюджета праздника и бюджет мероприятия.

    Что нам нравится: существует шаблон практически для любой бюджетной ситуации, от простой до сложной. Получите доступ к Excel в Интернете и работайте над одним документом одновременно с другими пользователями.

    Где это получить: Посетите templates.office.com и нажмите «Бюджеты», чтобы найти файл Excel для загрузки.Или войдите в Microsoft и отредактируйте в браузере рабочего стола.

    Таблицы бюджета Google Диска

    Как это работает: Google Drive - это служба хранения файлов, где пользователи могут создавать, загружать и обмениваться файлами. Получите 15 ГБ хранилища бесплатно или обновите, если этого недостаточно. Приложение Таблицы для Диска включает готовые шаблоны, например годовой и ежемесячный бюджет.

    Что нам нравится: Вы можете взять с собой свой бюджет, войдя в свою учетную запись Google Drive со своего смартфона, планшета или компьютера.Вы также можете поделиться доступом к семейному бюджету с другими членами вашей семьи.

    Где его получить: войдите в систему на странице google.com/sheets, затем просмотрите галерею шаблонов.

    Перед формированием бюджета

    Найдите возможности для экономии денег с помощью наличных денег, карт и банковских счетов в одном окне.

    Шаблоны образа жизни Mint

    Как это работает: В дополнение к известному приложению Mint менеджер по финансам также предлагает шаблоны бюджета. Выберите желаемый бюджет, а затем используйте готовый формат для классификации расходов.

    Что нам нравится: Существуют демографические варианты, подходящие для различных этапов жизни. Студентам понравится шаблон колледжа, а родители маленьких детей оценят шаблон дневного ухода.

    Где это получить: Загрузите файл Excel с сайта Mint.

    Больше способов распоряжаться своим бюджетом

    Изучение таблиц и шаблонов бюджета уже является хорошим началом в управлении своими деньгами. Если перечисленные выше инструменты вам не подходят, у вас есть другие варианты:

    • Попробуйте приложение, которое отслеживает и классифицирует ваши расходы.Ознакомьтесь с лучшими бюджетными приложениями на 2021 год.

    • Чтобы узнать, какую часть вашего ежемесячного дохода можно потратить и сэкономить, попробуйте наш калькулятор бюджета.

    Как легко классифицировать расходы с помощью сводных таблиц Excel

    Как использовать сводные таблицы Microsoft Excel для простой классификации расходов. Согласуйте с категориями прогноза и бюджета. Проверьте точность и найдите повторяющиеся расходы, которые необходимо отменить.

    Здравствуйте и добро пожаловать! Сегодня я расскажу об очень простом способе категоризации расходов с помощью сводных таблиц Microsoft Excel.И прежде, чем вы заснете или закроете страницу 😉 - это сэкономит вам драгоценное время + даст вам возможность регулярно проверять свои расходы в деталях. Возможно, у вас есть платежи, которые вы собирались отменить, или неточные платежи от компаний. Я использую этот метод как для личных финансов, так и для финансирования малого бизнеса.

    Это идет рука об руку с одной из моих самых первых публикаций в этом блоге. Как разработать прогноз личных финансов. Базовая версия того, как я прогнозировал в качестве финансового аналитика. Это инструмент, который можно использовать для регулярного анализа привычек в расходах, планирования и бюджета на несколько месяцев вперед.Этот пост поможет документировать ваши фактические расходы.

    Некоторые банки и компании, выпускающие кредитные карты, предоставляют отчеты о расходах. А некоторые люди используют онлайн-инструмент, такой как Personal Capital, для отслеживания и анализа расходов. Однако моим фаворитом по-прежнему остается Excel. Я обнаружил, что несколько раз обвинения помещались не в ту корзину. Кроме того, это дает вам отличный способ просмотреть каждый платеж и точно знать, что происходит через ваши счета.

    Итак, без лишних слов, давайте посмотрим, как можно легко классифицировать и анализировать фактические расходы.

    Экспорт данных из банка или компании-эмитента кредитной карты

    Войдите в свою учетную запись онлайн и экспортируйте данные о расходах. Я предпочитаю делать это ежемесячно, чтобы не было слишком утомительно. Но вы можете делать столько месяцев, сколько хотите. Обычно вы можете выбрать диапазон дат.

    Вот как может выглядеть кнопка загрузки банка:

    Вот как может выглядеть загрузка кредитной карты. Убедитесь, что вы выбрали вариант электронной таблицы или формат с разделителями-запятыми.

    Ваши данные должны выглядеть примерно так: ( Обратите внимание, что это только пример и не представляет мою финансовую информацию.)

    Сохраните файл в Excel

    Сохраните файл в формате Excel. Если вы пропустите этот шаг, у вас, скорее всего, возникнут проблемы с созданием сводной таблицы.

    Создать столбцы категории и месяца

    Добавьте две колонки. 1) для категорий расходов я использовал «Тип» в качестве заголовка столбца. 2) за месяц, что удобно, когда у вас есть данные за несколько месяцев.

    Введите формулу = месяц () в столбец Месяц. Выбор соответствующей ячейки даты.В данном случае = месяц (B2).

    Скопируйте формулу во все строки данных.

    Сортировать по описанию

    Отсортируйте столбец описания для упрощения категоризации.

    Распределить покупки по категориям

    После того, как описания будут отсортированы, будет намного быстрее классифицировать каждую покупку в столбце «Тип».

    Создать сводную таблицу

    Создайте сводную таблицу, выбрав Вставить -> Сводная таблица -> Сводная таблица.

    Выберите таблицу данных и выберите «Новый рабочий лист». Щелкните ОК.

    Перетащите поле «Тип» из списка полей сводной таблицы в раздел «Ярлыки строк». Перетащите поле «Месяц» в раздел «Ярлыки столбцов». Перетащите «Дебет» и «Кредит» в раздел «Значения».

    Если по умолчанию не задано иное, вы заметите, что таблица подсчитывает элементы, а не отображает сумму в долларах. Поэтому выберите «Счетчик дебета» и нажмите «Параметры поля значения».”

    Выберите «Сумма». Повторите для кредитов.

    Будет отображена сумма в долларах. Отформатируйте числа в доллары. И вуаля! Это ваша сводная таблица. Вы можете легко добавить свои фактические расходы по категориям в свой прогноз или бюджет. И исследуйте любые странные обвинения, которые найдете. Если вас беспокоит столбец «Итого». Щелкните правой кнопкой мыши «Общая сумма дебета» и выберите «Удалить общую сумму».

    Сводка

    Я уверен, что экспорт из разных финансовых учреждений выглядит по-разному.Однако в основном процесс должен быть таким же:

    1. Экспорт финансовых данных.
    2. Сохранить в формате Excel.
    3. Добавьте столбец для типа покупки и месяца.
    4. Создайте формулу месяца и скопируйте ее во все строки.
    5. Сортировка описаний для упрощения категоризации.
    6. Присвойте каждой покупке «тип» или «категорию».
    7. Убедитесь, что категории согласованы с бюджетом или прогнозом.
    8. Создайте свою сводную таблицу.
    9. Изучите и / или отмените любые покупки, которые вы не знаете.



    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *