Денежные переводы сбербанка: Денежные переводы Сбербанка, как осуществить и отследить перевод на карту, тарифы денежных переводов Сбербанка

Партнеры Сбербанка переводятся – Газета Коммерсантъ № 40 (7241) от 10.03.2022

Несколько лет назад, когда Сбербанк начал развивать бизнес трансграничных денежных переводов в мобильном приложении, идея казалась перспективной. Сотрудничать с крупнейшим в России банком (около 100 млн розничных клиентов) были готовы ведущие коллеги ближнего зарубежья. Банк активно продвигал счета для мигрантов, позволяющие в мобильном приложении делать переводы родным и близким в кредитные организации стран СНГ и др.

Ксения Дементьева

Фото: Василий Шапошников, Коммерсантъ

Ксения Дементьева

Фото: Василий Шапошников, Коммерсантъ

Причем система работает через корсчета. Это своего рода уникальная «фишка» Сбербанка, поскольку предложить карточные переводы или через системы денежных переводов могли и другие, а уникальные прямые договоренности с иностранными банками и налаженный сервис — нет.

Однако на фоне санкций это уникальное преимущество начало таять.

Хотя санкции США против Сбербанка не были блокирующими, его включили в список CAPTA. В результате банкам США предписано заблокировать его корреспондентские счета с 26 марта. Без особого разрешения OFAC американские финансовые институты не смогут открывать и обслуживать корсчета Сбербанка и его дочерних организаций, а также принимать трансакции с их участием.

Казалось бы, при чем тут переводы и страны ближнего зарубежья. Но санкции США, как известно, имеют широкую трактовку. Например, проведение расчетов через корсчета с попавшим под такие санкции банком может быть чревато вторичными санкциями, если компетентные органы США сочтут такое сотрудничество помощью в обходе запрета.

Так что коллеги из ближнего зарубежья решили не рисковать и прекратить расчеты заранее. По данным “Ъ”, крупнейший в Азербайджане Kapital Bank приостановил прием переводов по прямым договоренностям со Сбербанком. Информация о возможности переводов через Сбербанк-онлайн исчезла с сайта Kapital Bank. В разделе международных переводов — карточные, собственная система банка «Хазри», «Золотая корона» и Western Union.

«Решили приостановить сотрудничество из-за санкционных рисков»,— пояснил источник “Ъ” в азербайджанском банке, который объявил о подключении к системе моментальных международных переводов Сбербанка в июле прошлого года. В мобильном приложении Сбербанка Азербайджан также исчез из списка стран, в которые можно отправить перевод по номеру телефона на счет. В колл-центре банка заверили, что с его стороны изменений не было: «Возможно, партнеры… сейчас все очень быстро меняется».

В целом потеря партнера в Азербайджане не входит в число самых больших санкционных утрат Сбербанка, но нельзя исключать, что мнительный Kapital Bank — лишь первая ласточка, за которой последуют кредитные организации других стран.

Ксения Дементьева

Сбер запускает денежные переводы по номеру телефона в Китай » Тува-Онлайн

Сбер сделал возможным перевод денег на кошелек Alipay в Китай по номеру телефона. Для отправки достаточно в СберБанк Онлайн ввести номер телефона и ФИО получателя, перевод автоматически зачислится на найденный кошелёк в китайских юанях. Сервис запущен совместно с Western Union.

Стоимость перевода составит 1%.

Леонид Шныр, директор дивизиона «Платежи и переводы» Сбербанка:

«Сегодня мы добавили в географию трансграничных переводов Сбера еще одну страну. Уверен, что сервис переводов в Китай будет востребован нашими клиентами».

Андрей Агеев, региональный вице-президент Western Union в России и странах СНГ:

«Мы рады, что сервис, который Сбер предлагает своим клиентам на цифровой платформе Western Union, успешно развивается.

Приятно, что услуга становится доступна все большему количеству клиентов, а благодаря партнерству с Alipay получение денег в Китае станет ещё удобнее».

Компания Western Union — глобальный лидер международных и межвалютных денежных переводов и платежей. Платформа Western Union предоставляет возможность проводить непрерывные трансграничные денежные потоки через свою глобальную финансовую сеть, которая охватывает более 200 стран и территорий и позволяет проводить операции в более чем 130 валютах. Western Union соединяет потребителей, компании, финансовые учреждения и правительства с помощью одной из самых широких сетей в мире.

Alipay — одна из крупнейших платёжных систем, входящих в Alibaba Group. Основана в 2004 году. Данную платёжную систему также используют более 460 тысяч других компаний.

ПАО Сбербанк — один из крупнейших банков в России и один из ведущих глобальных финансовых институтов. На долю Сбербанка приходится около трети активов всего российского банковского сектора. Сбербанк является ключевым кредитором для национальной экономики и занимает одну из крупнейших долей на рынке вкладов. Основным акционером ПАО Сбербанк является Российская Федерация в лице Министерства финансов Российской Федерации, владеющая 50% уставного капитала ПАО Сбербанк плюс 1 голосующая акция. Оставшимися 50% минус 1 голосующая акция от уставного капитала банка владеют российские и международные инвесторы. Услугами Сбербанка пользуются клиенты в 18 странах мира. Банк располагает обширной филиальной сетью в России: около 14 тысяч точек обслуживания. Зарубежная сеть банка состоит из дочерних банков, филиалов и представительств в Великобритании, США, СНГ, Центральной и Восточной Европе, Индии, Китае и других странах. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015. Официальные сайты банка: www.sberbank.com (сайт Группы Сбербанк), www.sberbank.ru.

В 2020 году Сбербанк провёл ребрендинг и предлагает частным и корпоративным клиентам финансовые и нефинансовые услуги банка и компаний Группы Сбербанк. Экосистема Сбер сегодня — это множество сервисов для жизни, ежедневная помощь в решении насущных задач частных клиентов и бизнеса. Сайт экосистемы Сбер — www.sber.ru.

 

Объяснитель

: что означает отключение от SWIFT для Сбербанка?

31 мая 2022 г.

Агентство новостей «Москва»

лидеров Евросоюза договорились отключить Сбербанк, крупнейшее финансовое учреждение России, от международной платежной системы SWIFT.

Эта мера будет включена в шестой пакет санкций ЕС против Москвы, поскольку западные страны стремятся еще больше изолировать Кремль от мировых финансовых рынков после вторжения России в Украину.

«Сбербанк — крупнейший российский банк, на долю которого приходится 37% российского банковского сектора. Так что хорошо, что теперь мы «де-SWIFT» Сбербанка», — заявила глава Еврокомиссии Урсула фон дер Ляйен на пресс-конференции в понедельник.

Что такое SWIFT и почему это важно?

С момента своего создания SWIFT стал неотъемлемой частью мировой торговой системы, работая более чем в 200 странах и обслуживая более 11 000 банков по всему миру.

Механизм позволяет банкам безопасно и быстро сообщать о трансграничных платежах.

Отключение банковских услуг от SWIFT затрудняет отправку и получение международных переводов и отрезает организации от глобальной финансовой системы.

Как новые санкции повлияют на Сбербанк?

Сбербанк, который уже попал под санкции США, станет восьмым российским банком, отключенным от SWIFT.

Сбербанк, однако, заявил, что ограничения не окажут существенного влияния на его систему.

«Мы работаем в обычном режиме, несмотря на новые санкции», — говорится в заявлении банка во вторник, добавив, что «отключение от SWIFT не меняет текущую ситуацию».

Тем не менее, несмотря на этот кажущийся оптимизм, акции Сбербанка начали падать после того, как было озвучено предложение об отключении банка от SWIFT.

Как новые санкции повлияют на пользователей Сбербанка?

Новые изменения не окажут заметного влияния на обычных владельцев счетов, тем более что Сбербанк уже работает в условиях ограничений с первого дня вторжения России в Украину.

24 февраля США внесли банк в список CAPTA, а это означает, что финансовая система США должна будет официально закрыть счета, принадлежащие Сбербанку или его дочерним компаниям.

Позже, 6 апреля, санкции против Сбербанка были ужесточены еще больше. Вашингтон заблокировал активы банка и запретил американским компаниям и частным лицам взаимодействовать с организацией. Уже на следующий день Сбербанк прекратил все валютные переводы за границу для своих клиентов.

Тем временем клиенты Сбербанка по-прежнему могут совершать переводы по РФ. «Российские операции не зависят от SWIFT и будут осуществляться банком в обычном порядке», — говорится на сайте Сбербанка.

Какие есть альтернативы Сбербанку?

Россия использует собственную версию SWIFT, SPFS, с 2014 года. Этот механизм, наряду с российской карточной платежной системой «Мир», был создан специально для того, чтобы Москва могла осуществлять платежи в условиях санкций.

«Россия, как и другие страны, имеет свою внутреннюю систему, но у нее нет охвата, в SWIFT 20 миллиардов сообщений в год, 200 стран, поэтому обход возможен, но я не думаю, что это будет очень эффективно», — сказал Бессель Кок, один из основателей SWIFT и бывший исполнительный директор SWIFT. (Кок сейчас председатель наблюдательного совета The Moscow Times).

«Всегда есть лазейки, если ваш пакет санкций не является полным», — добавил Кок в интервью The Moscow Times во вторник, добавив, что Россия, не находящаяся под западными санкциями, все еще может использоваться для финансовых переводов.

Как это повредит экономике?

Отключение SWIFT по-прежнему будет влиять как на Россию, так и на Запад.

«Если европейские банки не смогут связаться с российскими банками через SWIFT, они не смогут оплатить счета российским компаниям, а эти компании не получат оплату», — сказал Кок, добавив, что эти меры нанесут ущерб глобальной торговой системе. .

«Это своего рода альтернатива эмбарго. Это довольно эффективно. Это суровая санкция».

Сбербанк берет на себя смелость

Защитные инициативы российского банка, вдохновленные предыдущим опытом блокировки западных банковских систем, приносят свои плоды.

02 июня 2022 г.

Автор: Анита Хавсер

Спустя более трех месяцев после начала войны в Украине Европейская комиссия (ЕК) приняла решение отключить крупнейший российский банк Сбербанк от глобальной сети обмена финансовыми сообщениями Swift.

По итогам специального заседания Европейского совета 30 мая 2022 г., в ходе которого Комиссия предложила ввести запрет на 75% импорта российской нефти в ЕС с увеличением к концу года до 90%, президент ЕС Урсула фон дер Лайрн заявила о «Де-Свифтинг» Сбербанка.

«Сбербанк — крупнейший российский банк, на долю которого приходится 37% российского банковского сектора», — отметила она. «Итак, это хорошо, что мы сейчас де-Свифт Сбербанка».

Государственному банку удалось избежать первого запрета Swift для российских банков, объявленного Комиссией 2 марта, главным образом потому, что страны ЕС все еще сильно зависели от российской нефти, газа и другого сырья и не хотели блокировать свои платежи.

Несмотря на то, что Сбербанк не был частью первоначального запрета Swift, в результате которого из сети были удалены семь российских банков, Сбербанк стал объектом санкций некоторых отдельных стран, включая Великобританию и США.

Однако Сбербанк, похоже, отнесся к последнему заявлению ЕК спокойно и недавно сообщил в своем канале в социальной сети Telegram, что он «работает в обычном режиме» и что основные ограничения уже действуют.

«Отключение от Swift не меняет текущую ситуацию в международных расчетах», — заявили в банке. «Внутренние транзакции не зависят от Swift и будут осуществляться банком в стандартном режиме». Хотя зарубежные операции с использованием карт Visa и Mastercard Сбербанка заблокированы, в некоторых зарубежных странах принимаются карты «Мир» — система электронных денежных переводов, созданная Центральным банком Российской Федерации в 2017 году9.0005

Итак, санкции Swift дают желаемый эффект? Россия пережила де-Swifting ключевых банков лучше, чем многие ожидали. Многие связывают этот успех с инвестициями, которые страна сделала в платежные системы и системы обмена сообщениями после аннексии Крыма в 2014 году, согласно сообщению Института международных финансов от 1 июня.

С 2014 года в России действует Система передачи финансовых сообщений (СПФС), которая маршрутизирует транзакции между банками в России без использования инфраструктуры Swift. С момента начала «специальной военной операции» на Украине отраслевые обозреватели считают, что Россия ускорила внедрение SPFS в качестве альтернативной платформы обмена сообщениями для Swift.

По оценкам, по состоянию на март 2018 г. к СПФС подключено около 400 банков, а в 2020 г. к системе присоединились 23 иностранных банка из Армении, Беларуси, Германии, Казахстана, Кыргызстана и Швейцарии9.0005

Россия также ищет дополнительных международных партнеров для подключения к платформе. Правительство Индии рассматривает предложение об использовании СПФС для платежей в рупиях и рублях. Между тем, речь идет об аналогичных договоренностях с Китаем, Ираном и Евразийским экономическим союзом.

Сбербанк — не первый крупный банк, который был отрезан от глобальной банковской системы, говорит Даниэль Гутьеррес, вице-президент и менеджер по регуляторным рискам Ocean Bank в Майами и сопредседатель комитета по юридическим и регуляторным вопросам в Financial & International. Деловая ассоциация (ФИБА).

«Например, Центральный банк Венесуэлы был добавлен в список SDN [специально обозначенных граждан] OFAC [Управления по контролю за иностранными активами] в апреле 2019 года, что означает, что ни один банк США не может вести с ним дела, совершать сделки для него или получать транзакции от него. », — объясняет он.

Однако, как только это вступило в силу, OFAC также выдало серию генеральных лицензий, разрешающих некоторые виды деятельности, например, свертывание определенных бизнес-операций. Гутьеррес отмечает, что у ЕС может быть аналогичный план в отношении Сбербанка.

Чтобы обойти последнее действие, юридические или физические лица, имеющие счета в Сбербанке, могут использовать другие неофициальные способы оплаты, например криптовалюты, или проводить транзакции с использованием банков в странах, которые не применяли аналогичные санкции в отношении России.

«Банковские операции с иностранными корреспондентами являются очень сложным продуктом, который позволяет осуществлять «вложение» в банки в странах либо с плохим контролем в сфере ПОД [борьба с отмыванием денег], либо с режимами, которые могут быть дружественными по отношению к России, которые позволяют осуществлять деятельность без отключения других своих корреспондентов. поток, видящий Сбербанк в цепочке транзакций», — добавляет он.