Содержание

счет — что это и как работает?

ПАММ-счёт (от англ. Percent Allocation Management Module, PAMM — модуль управления процентным распределением) — особый торговый счёт для работы на финансовых рынках, с помощью которого доверительный управляющий управляет своим капиталом и совокупным капиталом инвесторов.

Если говорить проще, то ПАММ-счет – это доверительное управление. Памм-счет представляет собой некую копилку, в которую складываются все желающие заработать на рынке Форекс, но не имеющие специальных для этого знаний. Таких желающих принято называть инвесторами. Они инвестируют свои средства в рынок Форекс.

Затем, эта копилка со средствами инвесторов передается специально обученному человеку, который начинает торговать переданными ему в управление средствами на рынке Форекс, с целью получить прибыль и распределить ее между участниками.

Таких специально обученных людей принято называть управляющими. Управляющий – это трейдер, который знает принципы работы на рынке форекс, имеет свою стратегию и имеет достаточно опыта, чтобы зарабатывать деньги себе и другим людям.

Трейдер-управляющий получает возможность брать в доверие капитал только в том случае, если сам вложил в ПАММ-счет определенную сумму собственных денежных средств. Как правило, это сумма не меньше нескольких тысяч долларов.

Управляющий в таком случае заинтересован в том, чтобы получить прибыль не только потому, что он управляет чужими деньгами, но и потому, что в случае потери он рискует и своими деньгами тоже.

Однако, здесь важно отметить, что не каждый управляющий сможет заработать на форексе деньги и увеличить вложенные вами деньги. Поэтому не надейтесь, что форекс или ПАММ-счета – это золотая жила, которая сделает вас богатым.

Еще раз повторюсь – это очень рискованный вид вложения денег, но при правильном выборе управляющего и соблюдении элементарных правил безопасности, можно снизить риски к минимуму и зарабатывать на Памм-счетах стабильные деньги, которые будут значительно выше, чем на тех же банковских вкладах или пифах.

О том, как правильно выбрать ПАММ-счет и управляющего, а также какие элементарные правила безопасности стоит соблюдать мы поговорим в одной из следующих публикаций, а сейчас давайте продолжим разбираться с тем, что из себя представляет PAMM-счет.

Торговля на форексе средствами размещенными на ПАММ-счету происходит как единым целым, а не как отдельными деньгами каждого инвестора, вложившего в него свои средства.

Полученная по итогам прибыль, равно как и убыток, пропорционально распределяется между участниками ПАММ-счёта.

Для более полной картины стоит упомянуть еще об одном участнике данного процесса – это брокер. Брокер представляет из себя некоего посредника. Или еще можно сказать что брокер – это площадка, на которой встречаются трейдеры и инвесторы для взаимного сотрудничества.

Зачем же нужен брокер?

Дело в том, что

Форекс является международным межбанковским рынком. А участниками этого рынка являются очень крупные структуры, такие как центральные банки, коммерческие банки, инвестиционные банки, пенсионные фонды, страховые компании, транснациональные корпорации и т. д.

Соответственно, сделки между этими игроками исчисляются в миллионах долларов. То есть, инвесторам, которые не имеют нескольких миллионов долларов в запасе, там просто делать нечего.

Кроме этого, придётся нести затраты до 6 тыс. долларов в месяц на межбанковский информационно-торговый терминал. А без него вам путь на рынок форекс закрыт.

Поэтому, роль брокера заключается в том, чтобы аккумулировать у себя огромное количество инвесторов и трейдеров с небольшими суммами денег и помогать им покупать и продавать валюту.

За это, естественно, брокеры берут комиссию, за счет чего и существуют.

Это достаточно примитивная оценка роли брокера, однако вполне достаточная для понимания взаимоотношений между всеми участниками рынка.

Что же происходит дальше?

Прежде чем продолжить наш разговор, стоить отметить, что не все брокеры предлагают сервис ПАММ счет. Потому что это, в первую очередь, технологическая разработка, или как я сказал в начале модуль управления процентным распределением.

С технической точки зрения, это выглядит следующим образом:

  • Брокер разрабатывает специальный интернет сервис на котором могут регистрироваться управляющие (трейдеры) и инвесторы.
  • Управляющие могут открывать там ПАММ-счета, с помощью которых они могут управлять деньгами инвесторов. ПАММ-счет позволяет автоматизировать все технические тонкости, отвечающие за оперативный вывод стоимости пая, начисление прибыли и вознаграждения управляющему, отображение графика роста
    ПАММ-счета
    , рейтинги всех управляющих и т.д.
  • А инвесторы, регистрирующиеся на сайте брокера имеют возможность выбирать интересных им управляющих, открывать и закрывать счета, вводить и выводить деньги, выставлять стоп-приказы, анализировать по графикам эффективность тех или иных управляющих и т.д.

Но самое важное, на мой взгляд. заключается в том, что с помощью данной системы, управляющие не могут физически извлечь ваши деньги. Они могут ими управлять, покупать на них ту или иную валюту, но выводить ваши деньги на свой счет они не имеют возможности.

То есть, как вы понимаете, брокер в данном случае выступает не как бесполезный посредник, а как необходимый регулятор, помогающий снизить риск потери наших денег из-за действий не честного трейдера.

А ведь раньше так и было. Многие люди, не имеющие возможности, времени, знаний и опыта для торговли на форексе, но очень желающие выгодно пристроить свои свободные средства, вынуждены были передавать деньги, иногда не малые, прямо в руки трейдерам, которые затем зачисляли их на свои счета и вели торги.

Случаев, когда трейдер попросту исчезал с деньгами своих инвесторов более чем предостаточно.

К счастью, изобретение ПАММ-счетов позволило избавиться от этой проблемы.

Давайте подведем итоги

Итак, ПАММ-счета на форексе – это практически тоже самое, что и ПИФЫ на фондовом рынке. Только на фондовом рынке пайщики складываются деньгами, чтобы передать их в управление для покупки акций и облигаций. А в ПАММ-счета пайщики складываются для передачи средств управляющему, который будет торговать валютой.

Мы выявили 3-х основных действующих участников во всем этом процессе: брокер, управляющий (трейдер), инвестор (вкладчик).

Цель их взаимодействия – это получить прибыль на рынке форекс.

P.S. В следующих публикациях мы рассмотрим наглядные примеры, демонстрирующие как работает сервис памм счетов, разберем какие риски существуют при инвестициях в ПАММ-счета, как ими управлять и минимизировать, и многое другое…

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста мышкой и нажмите Ctrl+Enter.

Поставь оценку статье

data-full-width-responsive=»false»>

Заработок на ПАММ счетах, как вариант пассивного дохода

Заработок на Памм счетах, это лучший вариант создания в Интернете пассивного дохода. В этой статье мы рассмотрим что такое Памм счета, как они работают, как с помощью них новичок может заработать деньги через Интернет.

Что такое ПАММ счета, как это работает

Заработок на ПАММ счетах

Здравствуйте друзья! Сегодня мы поговорим ещё об одном способе заработка в Сети – заработок на Памм счетах. Что такое Памм счета? Это инвестиционный инструмент, с помощью которого можно доверить свои деньги управляющему, или по-другому трейдеру, который будет торговать ими на Форексе.

После его успешной торговой операции Вы получаете заработок в виде процента от всей его прибыльной сделки. Самый главный плюс этого заработка в том, что Вы не торгуете самостоятельно на рынке Форекс.

И это является первостепенной важностью для пользователей, кто желает зарабатывать в этом деле. Поскольку многие люди теряли свои деньги, в этой деятельности торгуя на нём самостоятельно. Трейдеры, которые управляют подобными счетами, знают как работает рынок Форекс, они работают на Форексе уже много лет и готовы к любым рискам в этой сфере.

Итак, а теперь подробно разберём, как работает Памм счёт на самом деле? Например, какой-либо трейдер, открыл Памм счёт у брокера Альпари на общую сумму 1000 долларов. Вместе с тем, он предоставил другим пользователям вложить деньги в этот Памм счёт. В этом случае создаётся один или несколько Памм счётов, в которых есть деньги самого трейдера, и финансовые средства инвесторов, которые в него вложились (Рисунок 1).

вариант пассивного дохода

На всю эту сумму денег будет идти торговля на рынке Форекс. Трейдер, покупает одну валюту по низкой стоимости, и продаёт её через определённое время по высокой цене. Вся эта прибыль полученная трейдером в ходе торговли, будет распределяться между всеми участниками Памм счёта. Именно так работают Памм счета.

к оглавлению ↑

Заработок на ПАММ счетах, как вариант пассивного дохода

Заработок на Памм счетах доступен каждому пользователю в Интернете. Но, чтобы начать зарабатывать на Памм счёте нужно знать каких брокеров и трейдеров выбирать. В этом случае можно действовать по шагам:

  1. Определяемся с брокером. Пожалуй, самые честные брокеры на рынке Форекс – это Альпари, Фибо Групп, Форекс Клаб и другие. Список надёжных брокеров Вы можете посмотреть здесь (forex-ratings.ru).
  2. Регистрируемся на сайте одного из брокеров.
  3. Пополняем счёт. Начинать инвестиции можно с минимального взноса. Например, с десяти долларов.
  4. Изучаем рейтинг Памм счетов и тем самым трейдеров, которые ими управляют. Например, на сайте Альпари в разделе «Инвестиции» Вы можете посмотреть выгодные Памм счета.
  5. Инвестируем деньги в Памм счета. Выбираем самые первые Памм счета в рейтинге брокера, и нажимаем по ним левой кнопкой мыши. Далее, жмём на кнопку «Инвестировать средства».
  6. Получаем прибыль. Вывести заработанные деньги на Памм счетах Вы сможете по истечению некоторого времени. Есть доступные способы вывода денег на банковскую  карту и другие электронные кошельки.

Именно так, Вы сможете создать пассивный доход в Сети, и получать прибыль каждый день. Но, не забывайте, что и здесь есть риски. Трейдер, который торгует на Форекс валютными парами, то же временами терпит убытки. Но, а ваша задача — следить за своей прибылью, которая поступит от Памм счёта на счёт и выводить её.

к оглавлению ↑

ПАММ счета отзывы инвесторов

В Интернете можно найти отзывы инвесторов, которые зарабатывали или зарабатывают на Памм счетах. Есть отрицательные отзывы, и положительные.  Пару слов об этом сказать стоит. Те люди, которые пишут об этом виде заработка негативные отзывы по своему незнанию потеряли деньги на Памм счетах. Поскольку они подошли к этому делу не профессионально. Ведь нужно изучать эту тему заработка более подробно.

А те пользователи, которые уже много лет там зарабатывают, знают, как и что нужно делать, чтобы не потерять все свои деньги на Памм счёте. Читайте внимательно офёрту соглашения, перед тем как инвестировать деньги в Памм счёт. В нём прописаны все условия и риски, которые там могут присутствовать.

к оглавлению ↑

Сколько можно заработать на ПАММ счетах

Какой заработок на Памм счетах? Это можно узнать, и в этом нам поможет брокер номер 1 Альпари. Для этого заходим на его сайт, открываем раздел «Инвестиции» и выбираем из меню – Рейтинг «Памм счетов». С помощью него, можно определить доходность любого Памм счёта (Рисунок 2).

сколько можно заработать на памм счетах

Смотрим раздел «Доходность» в процентах, как показано на первом рисунке. После слова «Всего» устанавливаем срок 10 дней и получаем средний заработок на Памм счетах – 8,0%, 2,3%, 5,4% и так далее. Как видите, весь заработок на Памм счёте зависит от брокера, и трейдера, который торгует на Форексе управляющими счётами.

к оглавлению ↑

Заключение

Итак, мы рассмотрели заработок на Памм счетах, как вариант пассивного дохода в Интернете. Конечно, здесь может заработать любой пользователь. Но, есть риски. Об этом нужно помнить, поскольку трейдер не всегда будет торговать в плюс. Торговые сделки на рынке Форекс, не стабильные, и это факт. Поэтому, внимательно изучайте брокеров, и трейдеров, которые управляют Памм счетами. Выбирайте именно те Памм счета, которые работают много лет, и у которых есть высокая доходность. Удачного Вам заработка на Памм счетах!

С уважением, Иван Кунпан.

Просмотров: 550

Получайте новые статьи блога прямо себе на почту. Заполните форму, нажмите кнопку «Подписаться»

Вы можете почитать:

Что такое ПАММ счета как это работает? Инвестирование денег в Форекс

Каждый из нас слышал о рынке Форекс, но далеко не каждый умеет зарабатывать на движении валют. Для тех, кто хотел бы создать для себя дополнительный пассивный источник дохода многие брокеры. предоставляют услугу ПАММ счетов. К слову сказать, услуга эта предоставляется брокерами не столько в интересах инвесторов, сколько в интересах самого брокера, т. к. делает его более привлекательным для клиентов, а саму по себе такую услугу источником пассивного дохода можно назвать с большой натяжкой.

Что представляет из себя ПАММ счёт?

В целом услуга эта чем-то сродни услуге доверительного управления с той разницей, что порог входа в ПАММ счёт несоизмеримо ниже.

ПАММ счёт, это такой счёт, благодаря которому инвестор имеет возможность передать доверенному лицу, управляющему счётом, свои денежные средства с целью их приумножения.

Что такое ПАММ счета

Управляющий имеет право вести торговлю, либо другие финансовые операции на ПАММ счёте и получать установленное при заключении договора вознаграждение, но он не может использовать деньги инвестора в собственных интересах, переводить их со счёта на счёт, или выводить на свои реквизиты. Как правило, услуга ПАММ счёт используется форекс брокерами, для передачи денег клиента в управление опытному трейдеру, торгующему на валютном рынке.

Не будучи близко знакомыми с данной темой, и, наивно полагая, что простота и доступность данного метода довольно быстро и без усилий с нашей стороны сделают нас богатыми — мы глубоко заблуждаемся. Торговля на финансовых рынках всегда сопряжена с высокими рисками. И если не торговые риски конкретного ПАММ счёта сведены к нулю, то торговые, даже при высоко профессионализме управляющего счётом, всегда присутствуют, при том, что насоящих профессионалов тут не так уж и много. Закинуть деньги в ПАММ счёт, и лениво наблюдать со стороны — не получится, т. к. просадки, это естественное явление в торговле любого трейдера, и, нередко, они бывают настолько серьёзными, что могут полностью погубить Ваш депозит.

Как правильно инвестировать в ПАММ счета?

Первое, что надо понять — инвестиции в управляющих трейдеров, это не пассивный доход, это работа. Каждый трейдер, торгующий на рынке Форекс, имеет свои наработки, стратегии и тактики торговли, которые в любой момент могут дать сбой. Поэтому прежде чем доверить деньги управляющему, инвестор должен внимательно изучить статистику каждого ПАММ счёта и провести глубокий анализ, на основании которого сделать прогноз дальнейшего роста/падения счёта. На основании этого анализа выбираются несколько управляющих наиболее надёжных в ближайшей перспективе. После этого инвестору необходимо постоянно отслеживать динамику ПАММ счёта, правильно определять моменты входа и выхода для каждого счёта и оперативно перераспределять средства. И если первые неудачи Вас не отпугнут, то со временем придёт опыт и понимание ситуации.

Так же хотелось бы предупредить уважаемого читателя ещё об одной тёмной стороне работы с ПАММ счетами. Хоть не торговые риски на самом счёте сведены к нулю, но они остаются крайне высоки у брокеров, предоставляющих данный вид услуг. Достаточно вспомнить череду падений брокеров в 2014—2015 годах и есть основания предполагать, что крупнейшие трагедии в этой сфере ещё впереди. Основная причина, как мне кажется, в самой системе построения и жизнедеятельности брокеров на территории СНГ. Но об этом в следующих статьях.

Что такое ПАММ счета Загрузка…

Как выбрать ПАММ-счет: 7 советов инвестору

В данном случае на ПАММ-счете применялся мартингейл и не использовались стоп-лоссы. Эти риски плохо видны на графике и заложены в саму торговую систему управляющего. Не изучив параметры торговой системы ПАММ-счета, нельзя правильно выбрать ПАММ-счет.

Как изучить торговую систему?

Параметры торговли можно увидеть по графику плеча (загрузки депозита) и по внутридневным колебаниям графика доходности. Кроме того, эти параметры управляющий может описать в инвестиционной декларации своего ПАММ-счета.

Используемое плечо

Нужно смотреть график плеча или загрузки депозита. В общем случае, чем больше плечо, тем выше риск. Загрузка депозита соответствует используемому торговому плечу (например загрузка 10% соответствует плечу 1:10). При торговле валютой с плечом 1:10 доходность счета изменится на 10% при движении рынка на 1%. Дневное движение валют может достигать 2% на выходе новостей.

Относительно безопасным считается плечо до 1:50. Консервативный уровень — 1:25.

Кроме того, максимальное плечо управляющий может заявить в декларации и установить автоматическое ограничение в настройках ПАММ-счета.

Ограничение убытка

Ограничивает ли управляющий убыток, который может быть получен в одной сделке, или пересиживает убыток до последнего. Отстутсвие ограничений (стоп-лоссов) всегда ведет к сливу и потере вложенной суммы.

Определить наличие стоп-лоссов можно по худшему дню (максимальному дневному убытку) в истории ПАММ-счета. Если худший день больше 30%, скорее всего, стоп-лоссов нет, закладывайте риск 100%.

Худший день помогает также оценить, возможную просадку на счете. Умножьте это значение на 3 — убыток на этом уровне можно считать нормальным для торговой системы.

Наличие стоп-лоссов и значение максимального риска на сделку также может указать управляющий в своей декларации. Возведя риск на сделку в степень из 5 неудачных сделок, можно оценить размер возможной просадки при неблагоприятных рыночных условиях. Например, если риск на сделку ограничивается на 10%, то 5 подряд убыточных сделок дадут просадку около 40% (0,9^5 — 1).

Мартингейл

К скрытым рискам также относятся опасные методы торговли. Самые распространенные — мартингейл и другие методны усреднения. В системах, использующие эти методы, объем сделки увеличивается при убытке в надежде отыграться при движении цены в нужную сторону. Такая система значительно увеличивает риски — если цена долгое время не пойдет в нужную сторону, высок риск потери всего капитала.

Управляющий может явно декларировать использование данных методов и предупредить инвесторов о повышенных рисках. Их использование также можно выявить по резко растущей загрузке депозита при убытках.

Резюме

Анализ торговой системы позволяет оценить размер возможного убытка, даже если его еще не было в истории. Это сильно увеличивает ваши шансы заработать, а не потерять деньги. Этому также может помочь управляющий, если честно заявит в декларации, как он торгует и какой возможен убыток.

Мы анализируем параметры торговли при выборе ПАММ-счетов в наш рейтинг. Туда попадают только счета с умеренным плечом, ограничением убытков и без мартингейла.

3. Учитывайте соотношение доходности и риска

Любой риск должен быть оправдан. В случае инвестиций он должен быть оправдан ожидаемой доходностью. Неважно, на какой риск вы идете, ожидаемая доходность на периоде инвестирования должна превосходить риски в 2–3 раза. Если по счету возможна просадка в 50%, то потенциал его доходности не должен быть меньше 100–150%. Если вы рискуете потерять весь вклад, то оправданием будет шанс приумножить его в 2–3 раза.

Эта пропорция справедлива и в обратную сторону — если вы допускаете просадку только 10% и ожидаете доходность 100%, то, скорее всего, вы недооценили риски.

Для оценки соотношения доходности и рисков обычно используется отношение Средняя доходность / Макс. просадка (коэффициент Калмара) либо Суммарная доходность / Макс. просадка (фактор восстановления).

4. Планируйте условия выхода

Перед тем, как выбрать ПАММ-счет и инвестировать, нужно определить условия выхода, т.е. обозначить события, при наступлении которых, вы выведете ваши средства со счета. В этом случае не придется беспокоиться понапрасну. К таким событиям, как правило, относится все, что нарушает изначальный инвестиционный план.

Превышение максимальной просадки
По сути, это ограничение убытков по ПАММ-счету на уровне допустимого риска. Размер ограничения определяется на основе оценки максимальной просадки, которую вы сделали предварительно. Ограничение убытков ставится, как правило, на несколько процентов ниже оценки рисков.

Превышение максимального срока просадки
Другим условием выхода может служить превышение максимального срока просадки. В этом случае средства выводятся со счета, если он не обновляет максимум доходности дольше, чем когда-либо ранее. Это может быть признаком того, что торговая система утратила свою эффективность на изменившемся рынке.

Изменение или нарушение декларации
Поводом для выхода может быть также значительное изменение торговой системы управляющим. Если вы оценивали риски по определенным параметрам торговли, а управляющий начал торговать по другой системе, то новые параметры системы могут нарушить ваши планы, и разумно будет закрыть инвестицию.

5. Составляйте портфель

Это основной способ снизить риски и это практически аксиома в инвестициях с высоким риском. Мы уже говорили, как инвестирование в портфель может сгладить кривую доходности и увеличить стабильность показателей по сравнению с инвестированием в отдельные ПАММ-счета.

Важными правилами составления портфеля являются диверсификация и распределение рисков.

Диверсификация

Диверсификация означает включение в портфель разнообразных ПАММ-счетов. Диверсификация значительно снижает риск инвестиционного портфеля, при этом чаще всего не снижая доходность. Наибольший эффект от диверсификации достигается добавлением в портфель ПАММ-счетов таким образом, чтобы падение стоимости одного актива компенсировалось ростом другого.

Примером диверсификации может служить включение в портфель счетов различных управляющих, счетов торгующих на различных валютных парах или на валютах и металлах, торгующих по тренду и в канале, с различными валютами инвестиций и т. п.

Не включайте в портфель несколько счетов одного управляющего. Это плохая диверсификация. Лучше выберите 2-3 самых надежных ПАММ-управляющих и добавьте по одному счету каждого.

Для достаточной диверсификации достаточно 3-5 счетов в портфеле. Доля консервативных счетов, как правило, должна быть не менее 60–70% портфеля, умеренных — 20–30% и не более 5–10% агрессивных счетов.

Распределение рисков

Распределяйте доли ПАММ-счетов в портфеле таким образом, чтобы риск каждого счета не превышал общий риск портфеля, деленный на 2–3. Это означает, что портфель должен выдерживать одновременные максимальные просадки двух-трех счетов и при этом максимальный риск по портфелю не должен быть превышен. Регулируется это долями счетов. Если доля счета в портфеле 10%, то при его просадке в 50% портфель просядет на 5%, если это одновременно произойдет с тремя счетами, то просадка портфеля будет около 15%.

Оптимальное распределение, как правило, достигается при расстановке долей обратно пропорционально рискам, в этом случае риски будут распределены равномерно.

6. Выводите прибыль

Вывод все или части полученной прибыли — один из основных способов снижения рисков при инвестировании в ПАММ-счета. Главная цель — уменьшить возможные потери прибыли в случае дальнейшей просадки, поэтому основной принцип — это фиксировать прибыль всегда, когда снижается вероятность дальнейшего роста.

Например, если вы рассчитываете «поймать» короткое движение на тренде или на выходе из просадки, то по мере приближения к пику доходности желательно частями фиксировать прибыль, поскольку растет вероятность новой просадки. Не страшно, если будет упущена часть прибыли, главное, что вы страхуетесь от потери всего дохода, это важнее.

Если планируете долгосрочную сделку, например, на надежном консервативном счете в расчете на годовую доходность, то здесь момент вывода прибыли уже не так важен, выводите средства на локальных пиках доходности или просто каждый месяц.

7. Вкладывайте не больше, чем готовы потерять

И последнее, не вкладывайте даже в надежные ПАММ-счета последние деньги. Какой бы привлекательной ни казалась вам доходность, всегда существует риск потерять большую часть капитала. Даже если вы грамотно спланировали инвестиции, ограничили убытки, просадка может затянуться, и большая доля вашего вклада будет недоступна долгое время. Инвестируйте в ПАММ-счета только свободные средства — сумму, на которую ваши доходы превосходят ваши расходы, и потеря которой критически не отразится на вашем финансовом состоянии.
 

Как выбрать идеальный ПАММ счет, узнать риски и доходность

Хотите подняться в рейтинге самых прибыльных инвесторов? Убедитесь что вы всё знаете о том, как правильно выбрать ПАММ счета для своего портфеля.

В данной статье мы дадим несколько советов, как с помощью статистики, математики, наблюдательности и определенного набора знаний отделить доходные счета от ненадежных.

Как правильно выбирать ПАММ счета

Чтобы понять, какой и как выбрать ПАММ счет для инвестирования, мы перечислим все принципы ПАММ, по которым стоит оценивать и сравнивать управляющих.

Как долго работает ПАММ счет

Срок работы счета и количество торговых сессий. Это начальные и ключевые показатели от которых следует отталкиваться дальше.

Желательно выбирать ПАММ счет для инвестирования, который уже проработал более 6 месяцев.

На разных инвестиционных блогах бытует мнение что лучше выбирать счета только от года работы, но 6 месяцев уже достаточно чтобы понять, на сколько стабильно торгует управляющий, на сколько часто и сильно он входит в убытки.

Конечно, чем больше возраст ПАММ счета, тем лучше, но не стоит впадать в крайности, ведь инвесторы ищут возможности заработать, и если трейдер пол года уверенно и стабильно приносит деньги, можно начинать инвестировать.

Если вы заметили, мы не просто анализируем срок работы как число, а только как динамику торговли. Дело в том, что многие управляющие стремясь получить хорошее место в рейтинге, открывают параллельно несколько счетов, показывая на них минимальную активность с короткими торговыми сессиями, чтобы через год-полтора полноценно вступить в борьбу за внимание инвесторов. Вот пример такого счета:

ПАММ счет с низкой активностьюПАММ счет с низкой активностью

Не смотря на хороший показатель доходности и срок работы, мы видим что у данного счета низкая активность и высокие риски, так как вся прибыль получена из нескольких сделок.

Сложный процент доходности

Чтобы понять какой выбрать ПАММ счет, нужно смотреть на месячную, а не итоговую доходность. Если управляющий показал 500% прибыли за последние 2 года, это не значит, что ежемесячный рост равен 500/24=24,8%. Огромные цифры складываются исходя из капитализации прибыли, то есть при условии, если бы вы не выводили прибыль с момента основания ПАММ счета.

Вся прибыль могла быть получена за два рискованных месяца, а остальные два года велась консервативная торговля.

Поэтому лучше ориентироваться не на итоговую прибыль, а помесячную.

График доходности

График доходности – это ключевой критерий при выборе ПАММ счета. Но на нём мы уже не смотрим на срок работы и проценты доходности, а только убеждаемся в стабильности торговли. Например, на картинке ниже изображена кривая доходности, из которой видно, что управляющий не приносит стабильную прибыль:

Отсутствие стабильности

Отсутствие стабильности

В реальности это может выглядеть так:

Отсутствие стабильностиОтсутствие стабильности

А вот пример идеальной кривой на графике доходности:

Идеальный пример

Идеальный пример

Управляющий плавно и постепенно приносит прибыль. В реальности это может выглядеть так:

Алгоритмический трейдингАлгоритмический трейдингАлгоритмический трейдинг

Выше на скрине пример ПАММ счета, в котором используется торговый советник – автоматическая торговля, чем и объясняется системность.

Ниже на примере растущий график при ручной торговле:

Ручная торговляРучная торговля

Полезные статьи:

Определите что вы ищите

Как выбирать ПАММ счета на Альпари – проанализируем исходные данные.

Зададим себе несколько вопросов, чтобы на основе полученной информации, подобрать критерии для фильтрации счетов:

Сколько времени и сил вы готовы потратить на изучение и сбор информации?

Если вы не хотите тратить много времени и сил на это, то выбирайте консервативную стратегию по принципу «купи и держи»: отбирайте проверенные счета-долгожители с умеренной доходностью. Не берите в оборот ПАММы с 5 молниями, мартингейловые счета без стопов, счета с просадкой более 35% за последние пол года.

Напротив, если у вас достаточно времени, расширьте портфель агрессивными счетами, вкладывайте в мартингейловые счета на спаде, экспериментируйте с подбором перспективных новичков.

Какую сумму и какой процент активов вы готовы вложить в ПАММы?

Вопрос напрямую связан с предыдущим: больше сумма – тщательнее подход и меньше агрессии.

Сколько вы готовы потерять на каждом счете?

Сразу определяем стоп-уровень, то есть, при какой просадке счет выбывает из портфеля. Этот уровень не должен быть меньше нормальной просадки управляющего за последний год, но и больше максимального спада за всю историю счета, ставить не рекомендуется.

То есть, фильтруем результат по максимальной просадке за последний год, разброс должен быть от 25% (меньше ставить не стоит, ведь просадки неизбежны) до 50-70% в зависимости от стратегии.

Практический пример как выбрать ПАММ счет

Разумеется, прошлые показатели не гарантируют таких же результатов в будущем, но на основе статистики, мы можем сделать вывод о результативности тактики управляющего и грубо предположить результат наших будущих инвестиций.

Рассчитываем доходность ПАММ счета

Для полноценного расчета нам понадобиться калькулятор.

  • Допустим, мы решили на один месяц вложиться в счет, показавший 500% прибыли за 2 года существования с максимальной просадкой 40%, повторяющейся только раз и тремя просадками на 20%.

Средний процент доходности в месяц 7,8, вероятность попасть под 40% просадку 1/24*100%, то есть 4,16%, вероятность попасть на 20% просадку 3/24*100%=12,5%.

Выходит, что в 12,5% случаев мы потеряем 20% от вложения, в 4,16% – 40% и при этом в остальных случаях получаем 7,8% прибыли.

Вычитая остальные вероятности, получаем 7,8%*(100%-12,5%-4,16%)=6,5% средний прибыли в месяц – это усредненное число, выбранное из бесконечного множества вероятностей.

Обратите внимание, если мы вкладываем на год, то за этот период попадем под 40% просадки с 50% вероятностью, а под 20% просадку с 150% вероятностью! Но на длинной дистанции мы все равно будем в плюсе.

  • Выберем другой счет с доходностью 300% за три года и 3 сливами на 50%, 10 просадками по 30%, 20 спадами по 10%.

Срок вложения – 1 месяц, фактическая доходность 4%, вероятность попасть на 50% просадку 8,3%, 30% просадку – 27,7%, 10% спад – 55%. Таким образом, мы с 91% вероятностью попадем под одну из крупных просадок.

Учитывая, что счет все еще в зоне доходности, подъемы здесь тоже высокие, но наши критерии он явно не удовлетворяет. Тем более, что высока вероятность того, что в следующий ролловер, когда мы захотим забрать деньги, счет будет в глубоком минусе.

Рассчитываем риски мартингейлового счета

Такие счета легко узнать по красивой ровной восходящей линии с короткими нисходящими шпильками. Вот, один из таких графиков:

Как рассчитать риск ПАММ счета при выборе

Как рассчитать риск ПАММ счета при выборе

Стоп лосс такого счета вычисляется просто: если на графике шпилька возвращается в первоначальную позицию, стоп лосс не был применен и трейдер восполнил потерю, если же восходящая линия оборвалась и началась с более низкой точки, управляющий применил стоп, как на графике выше.

Доходность мартингейлового счета считать бессмысленно, можно обратиться к инструменту Альпари. А вот риски рассчитать можно. В данном случае, трейдер начинает с 0,25% депозита, то есть, чтобы слить депозит, ему нужна следующая серия неудачных сессий:

0,25 – 0,5 – 1 – 2 – 4 – 8 – 16 – 32 – 64 – 128%

То есть 10 неудачных шагов (десятый – полушаг, ведь он не восполнит всю потерю). Чтобы узнать вероятность такого попадания, делим 100% на 2 в 10 степени, или на 1024, получается почти 0,1%. То есть, каждый раз, открывая сессию, управляющий с вероятностью в 0,1% попадет под полный слив.

Достаточно рискованно, но учитывая наличие стопов, данный счет стоит рассмотреть.

Итак, мы рассказали как выбирать ПАММ счета, о некоторых тонкостях и практических примерах расчета статистических результатов работы управляющего. И хотя, эти цифры не расскажут нам о будущей доходности (как и ничто на свете), они важны при выборе того или иного инструмента.

Совет

Цифры цифрами, но не пренебрегайте интуицией. Чувство – это сильное оружие каждого инвестора. Совет как выбирать ПАММ счет на Альпари

Совет как выбирать ПАММ счет на АльпариНе вкладывайте деньги в счета, к которым у вас не лежит душа, обходите стороной подсознательно отталкивающие варианты. Анализируйте работу каждого управляющего в портфеле, смело выбрасывайте плохо зарекомендовавшие себя счета, экспериментируйте с привлечением новых инструментов и вы получите вознаграждение в виде высоких процентов роста своего депозита.
Что не нужно делать при выборе ПАММ счета

Перед тем как выбрать ПАММ счета на Альпари, почитайте о том, что не нужно делать:

  • Бездумно следовать чужим советам. Советы в стиле «мы подобрали для вас лучших управляющих», кроют за собой банальную раскрутку и желание заработать реферальное вознаграждение. Внимайте советам, предлагающим проанализировать определенный фактор – они более объективны.
  • Выбирать счета из первой десятки и вкладывать в них. В топ рейтинге Альпари часто попадают не самые надежные счета: показал приличный рост за последний месяц, привлек солидную сумму… Но не каждый ПАММ будет показывать эти результаты на длинной дистанции.
  • Вкладывать более 50% портфеля в агрессивные счета. Высокодоходная торговля связана с высокими рисками.
Заключение

Мы показали вам как рассчитывать риски, доходность, но эти данные всего лишь вероятность, как и многое другое. Поэтому подобные расчеты практически никто не делает.

Чтобы правильно выбрать ПАММ счет нужно ориентироваться только на объективную рациональность – выбирать управляющих по долгой и стабильной торговле, когда ПАММ счет приносит постоянную прибыль, а трейдер является достаточно опытным профессионалом, способным объективно и трезво оценить рынок и торговые риски – что прямо пропорционально отражается на просадках, тактике ведения торговли и ее доходности.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

InvestingNotes

InvestingNotes

Как заработать на ПАММ-счетах: прибыль и доходность ПАММ-счетов

Сколько можно заработать на ПАММ-счетах?

В Интернете говорят, что на ПАММ-счетах каждый дурак может легко зарабатывать 10-20% прибыли в месяц. Скажем сразу, это не так. Точнее, получить прибыль 10-20% и даже 100-200% в месяц действительно возможно, если повезет, но зарабатывать столько стабильно каждый месяц хотя бы в течение года практически невозможно.

На практике заработать на ПАММ-счетах 50–70% годовых является хорошим результатом. Больше — уже вопрос везения, у большинства не получается заработать и столько. Посмотрите прибыль ПАММ-счетов в нашем рейтинге, она считается на основе реальных данных.

Рейтинг ПАММ-счетов по прибыли инвесторов

При этом прибыль не всегда соответствует доходности ПАММ-счетов. Бывает, что инвесторы теряют деньги даже на прибыльных ПАММ-счетах. Это случается, когда не знаешь, как правильно зарабатывать на ПАММ-счетах, когда входить, чего ожидать и когда выводить деньги.

Резюме. Прибыль ПАММ-счетов действительно такова, что можно говорить о приумножении средств. Если повезет, можно заработать на ПАММ-счетах и 100% за месяц. А если научиться инвестировать, то можно зарабатывать 30-50% годовых в валюте. Ни один банк не предложит такую доходность. Вот только риски тоже значительно выше банковских. На ПАММ-счетах нет гарантии возврата вложенного, и если вы хотите заработать, надо учиться оценивать и риски при инвестировании.

Доходность ПАММ-счетов

Доходность разных ПАММ-счетов заметно отличается. Есть счета, показавшие 100%-200% доходности за несколько месяцев, есть и те, что заработали столько же за пару лет. Все дело в агрессивности торговли и используемом плече.

Доходность агрессивных ПАММ-счетов

Есть агрессивные ПАММ-счета, которые торгуют с большим плечом и риском не сделку. На таких ПАММ-счетах можно заработать 100% и больше за несколько месяцев, если попадет удачный период. Но и риски, разумеется, выше. В худшем случае можно потерять всю вложенную сумму.

Пример дохода агрессивного счета

ПАММ-счет terektrader, 01.02.2013 — 01.04.2014: доходность +9000% за 1 год.

Доходность ПАММ-счета terektrader: заработал 9000%Тот же ПАММ-счет через 8 месяцев: доходность -77%.

Итоговый доход ПАММ-счета terektrader

Доход консервативных ПАММ-счетов

Здесь все наоборот. Консервативные ПАММ-счета торгуют аккуратно, с небольшим плечом и короткими стопами. Они ориентированы на долгосрочное инвестирование, 30-40% годовых и просадки не более 30-50%, т.е. можно ограничить убыток половиной или третью вклада.

Доход ПАММ-счета Kostas: 800% за 4 года

Прибыль ПАММ-счета Kostas

Прибыль ПАММ-счета с учетом вознаграждения управляющего

Управляющий ПАММ-счета берет комиссию за управление инвестициями в виде процента с прибыли инвесторов. Комиссия может достигать 50% прибыли, поэтому ее обязательно надо учитывать при оценке доходности ПАММ-счета.

Доходность ПАММ-счета Kostas после выплаты комиссии управляющему (30%): 400% за 4 года

Сколько можно заработать на ПАММ-счете

Как видите, чистая прибыль инвестора ПАММ-счета значительно меньше голых показателей ПАММа.

Как считать чистую прибыль? Все просто, на сайте Pammin доходность всех ПАММ-счетов посчитана уже с учетом выплаты вознаграждения, т.е. выбирая ПАММ-счета в рейтинге, вы уже видите чистую прибыль инвестора.

Смотреть рейтинг ПАММ-счетов    Рейтинг чистой прибыли
 

Как заработать на ПАММ-счетах?

Вот несколько правил, следование которым значительно увеличивает шансы заработать на ПАММ-счетах.

Выбирать ПАММ-счета от 1 года

В рейтинге Альпари можно найти молодые и успешные ПАММ-счета. Но заработать на них, скорее всего, не получится. Чаще всего, им просто повезло заработать на благоприятном рынке. Большинство из них принесут убыток за следующие полгода-год.

Инвестируйте ПАММ-счета с историей от 1 года, так больше шансов, что это не случайный результат, а следствие хорошей торговой системы, и вы сможете заработать на таком ПАММе.

Без мартингейла и со стопами

Выбирайте ПАММ-счета со стоп-лоссами и не использующие мартингейл ни в каких формах. Стоп-лосс — ограничение убытка, которое трейдер выставляет при открытии сделок. Если его нет, вы рискуете потерять весь депозит в одной сделке, за один день.

Мартингейл — наращивание объема сделки при получении убытка. Если при этом не используются стоп-лоссы, это обязательно ведет к сливу. Так торгуют либо начинающие трейдеры, либо когда нет хорошей торговой системы.

Как выбрать ПАММ-счета без мартингейла и со стопами? Смотрите в нашем рейтинге ПАММ-счетов, мы уже выбрали все счета, на которых реально заработать.

Выводите прибыль

Раз в месяц или на пике доходности выводите прибыль ПАММ-счета к себе на лицевой счет. Так вы будете постоянно уменьшать риски и не потеряете заработанное. Это очень полезная процедура на ПАММ-счетах. Определите заранее сумму, которую вложите, а дальше только регулярно выводите прибыль.

Составляйте портфель

Разумным ответом на вопрос как заработать на ПАММ-счетах является составление ПАММ портфеля, т.е. инвестирование сразу в несколько ПАММ-счетов. Это позволяет значительно снизить риски и сгладить график доходности.

Ниже приведены примеры графиков портфелей.

Преимущества ПАММ-счетов для инвестора

Преимущества ПАММ-счетов для инвестора

ПАММ-счета имеют ряд важных преимуществ перед традиционным доверительным управлением и другими инструментами инвестирования.

  • Уникальный шанс заработать на рынке Форекс, не торгуя самостоятельно
    Благодаря ПАММ-счетам, любой инвестор имеет доступ к высокодоходным инвестициям на рынке Форекс, не обладая специальными знаниями и навыками. С появлением ПАММ-счетов, больше не нужно быть трейдером, чтобы зарабатывать 50–70% годовых на рынке Форекс.
  • Удобный формат инвестирования
    Инвестировать в ПАММ-счета очень просто. В отличие от традиционных способов инвестирования, вы можете управлять своими инвестициями через Интернет. Все расчеты ПАММ-сервис выполнит автоматически.
  • Минимальный порог инвестиций 
    В отличие от традиционного доверительного управления, где минимальная сумма вложений составляет десятки тысяч долларов, порог минимальных вложений в ПАММ-счета обычно не превышает 100 $, что делает их доступными самому широкому кругу частных инвесторов.
  • Защита от мошенничества и полный контроль над инвестициями
    При инвестировании в ПАММ-счета до минимума снижены неторговые риски — все операции четко регламентированы, расчеты выполняются автоматически, и вы всегда имеете полную картину изменения ваших средств.
  • Возможность выбрать трейдера онлайн
    Одной из особенностей ПАММ-счетов является их открытость. По каждому ПАММ-счету публикуется история его торговли и график доходности. Инвестор имеет возможность как оценить статистику торговли, так и лично связаться с ПАММ-управляющим.
  • Возможность сформировать портфель
    Финансовые рынки — это инвестиции с повышенным риском, правилом № 1 здесь является формирование инвестиционного портфеля. Технология ПАММ-счетов открывает наиболее гибкие возможности по составлению и управлению портфелем.
  • Ликвидность 
    В отличие например от банков или инвестирования в недвижимость, в случае ПАММ-счетов инвестор имеет возможность вводить и выводить средства в любое время. Максимальный срок исполнения операций не превышает 1–2 суток.

Формат управления инвестициями через Интернет значительно упрощает отношения между инвестором и управляющим. В связи с этим ПАММ-счета даже часто называют новой эрой в доверительном управлении.

Несмотря на относительную молодость, по технологии ПАММ-счетов трейдеры из разных стран уже сегодня управляют миллионами долларов суммарных инвестиций, и популярность ПАММ-счетов стремительно растет с каждым годом.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *