ПАММ-счета для трейдера и инвестора
Что такое ПАММ-счет простыми словами?
Трейдер открывает ПАММ-счет, чтобы предложить инвесторам управление их средствами. После этого любой желающий может вложить деньги в его торговлю и получать прибыль вместе с опытным трейдером, не торгуя самостоятельно.
ПАММ-счет — специальный торговый счет трейдера, в который инвесторы могут вложить свои деньги. После этого общие средства участвуют в торговле, а полученная прибыль распределяется пропорционально. Часть прибыли инвесторов перечисляется трейдеру в качестве вознаграждения. ПАММ-счет работает на площадке брокера и все расчеты происходят автоматически.
Зачем нужны ПАММ-счета?
Задумывались ли вы о том, как приумножить свои сбережения? Возможно, вы уже вкладываете деньги в банки или недвижимость, покупаете акции или облигации, инвестируете в ПИФы или вкладываете во все сразу.
Долгое время для широкого круга частных инвесторов был недоступен рынок валют Форекс. Самостоятельная торговля на нем требует серьезной подготовки и опыта — по статистике менее 5% трейдеров получают прибыль по итогам первого года.
ПАММ-счета же позволяют частному инвестору передать средства в управление опытному трейдеру через прозрачной и безопасный сервис брокера. Инвестируя в ПАММ-счет, инвестор передает деньги в управление трейдеру и отдает за это часть своей прибыли.
Трейдеру ПАММ-счета дают возможность привлечь инвестиции и заработать дополнительную прибыль на своей торговле.
Как работает ПАММ-счет?
Технически ПАММ-счета работают на базе электронной площадки брокера, называемой ПАММ-сервисом (например, Альпари). На этой площадке, прежде всего, торгует сам трейдер. В дополнение к этому брокер предоставляет сервис ПАММ-счетов. Вы можете выбрать ПАММ-счет трейдера в рейтинге, вложить в него деньги и управлять своими вложениями через личный кабинет на сайте брокера. Раз в месяц часть прибыли инвестора будет перечисляться управляющему в качестве вознаграждения.
После того, как вы инвестировали в ПАММ-счет, вы сможете следить за прибылью в реальном времени. Вывести средства или пополнить счет можно в любой момент, все операции с выполняются онлайн и занимают не больше суток.
У трейдера в личном кабинете на сайте и в терминале брокера ПАММ-счет доступен как торговый счет, к которому инвесторы могут подключать свои средства. Трейдер может выбирать тип счета, торговать на ПАММ-счете через терминал MT4 или MT5, подключать торговые системы и т.д.
Помимо торговли, трейдер создает и публикует инвестиционную оферту, где указывает процент прибыли, который берет за управление и расписание, когда исполняются заявки инвесторов на ввод и вывод средств. На условиях этой оферты инвесторы вкладывают деньги в его ПАММ. Каждый трейдер может открыть один или несколько ПАММов в разных валютах или платформах.
Принципы работы ПАММ-счетов
В работе ПАММ-счета участвуют 3 стороны:
- Управляющий — трейдер, непосредственно осуществляющий торговлю на финансовом рынке.
Управляющий торгует на Форексе или рынке металлов.
- Инвестор — лицо, передающее свои средства ПАММ-управляющему для использования их в торговле и получения с этого прибыли.
- ПАММ-сервис — электронная площадка брокера, автоматически выполняющая все операции и расчеты между инвестором и управляющим.
Управляющий открывает ПАММ-счет у брокера и начинает на нем торговлю по своей системе. Как только ПАММ-счет опубликован, его могут найти инвесторы через Интернет и вложить в него деньги.
Инвестор выбирает ПАММ-счет управляющего в рейтинге и переводит на него средства со своего лицевого счета у брокера, предоставляющего ПАММ-сервис. Предварительно инвестор должен открыть и пополнить счет у брокера. После этого средства инвестора начинают участвовать в торговле управляющего, инвестор получает прибыли или убытки вместе с управляющим. Раз в месяц часть прибыли инвестора списывается на счет управляющего. Если прибыли нет, инвестор ничего не платит.
ПАММ-площадка брокера — третья стороная, которая производит все расчеты между трейдером и инвестором. Трейдер не имеет прямого доступа к средствам инвестора, а инвестор не может не выплатить вознаграждение за управление. Поэтому ПАММ-сервис полностью исключает риск мошенничества с обеих сторон. В своем личном кабинете на сайте брокера инвестор может в реальном времени отслеживать свою прибыль, в любой момент вводить и выводить средства через Интернет.
ПАММ-счета похожы на ПИФы, но ПАММы более прозрачны: здесь управляющий не может занизить доходность, инвестор видит, как ведется торговля, откуда берется прибыль или убыток, как считается комиссии, все расчеты выполняются автоматически ПАММ-сервисом.
Доходность и риски ПАММ-счетов
Важной особенностью ПАММ-счетов является уровень их доходности и рисков. ПАММ позволяет действительно приумножить капитал, получать не банковские 10–12% годовых, а 50–70% и даже больше, но для этого придется идти на риск. В ПАММ-счетах нет гарантии безубытка, платой за высокую доходность является риск потери части или всей вложенной суммы.
В действительности риски ПАММ-счетов принципиально не отличаются от рисков других инвестиций. Риски есть даже в банковском вкладе. Просто чем больше доходность, тем выше и риски. Доходности без рисков, к сожалению, не бывает. Но есть и хорошая новость — рисками можно управлять, и при инвестирвании в ПАММ-счета вы вполне можете рассчитывать на средние 30–50% годовых при ограниченном риске.
Но обо всем по порядку. Сначала подробнее о том, что такое ПАММ-счета, и как они работают.
Принцип работы ПАММ-счета »
Преимущества ПАММ-счетов
Пример инвестирования в ПАММ-счет
Рассмотрим все основные этапы работы ПАММ-счета на примере инвестирования в ПАММ-счет Hohla USD.
1. Управляющий открывает ПАММ-счет
Все начинается с того, что управляющий открывает ПАММ-счет у брокера. Чтобы открыть ПАММ-счет, трейдер должен зарегистрироваться, пройти верификацию ПАММ-управляющего, пополнить счет минимум на 300$, создать и активировать оферту для инвесторов.
ПАММ-счет Hohla USD был открыт управляющим на Альпари 31 мая 2013 года. По оферте, созданной управляющим, он берет 20% прибыли инвесторов в качестве вознаграждения за управление от 1000$.
2. Инвестор находит ПАММ-счет управляющего
Инвестор обычно находит ПАММ-счета по рекомендациям или в публичном рейтинге ПАММ-счетов.
Рейтинг ПАММ-счетов Альпари — удобный способ найти ПАММ-счет по его показателям. В рейтинге PAMMin вручную отобраны надежные ПАММ-счета, доходность считается уже с учетом выплаты вознаграждения. Для каждого ПАММ-счета выводится средняя годовая доходность и максимальный исторический убыток (просадка).
3. Инвестор вкладывает средства в ПАММ-счет
Все операции с реальными деньгами выполняются через брокера Альпари. Чтобы инвестировать в ПАММ-счет, вам нужно зарегистрироваться на Альпари и пополнить свой лицевой счет.
Можно начать на демо ПАММ-портфеле на сайте Pammin (на Альпари нет демо ПАММ-счетов). В этом случае вы сможете изучить, как работают ПАММ-счета, не рискуя реальными деньгами.
Для примера вложим в ПАММ-счет Hohla USD 1000$ (более подробное описание процедуры инвестирования смотрите в статье «Как инвестировать в ПАММ-счет»).
Начальные данные инвестиционного счета:
Баланс: 1000$
Средства: 1000$
Комиссия управляющего: 0$
Чистые средства: 1000$
Чистая прибыль: 0$
Доходность: 0%
4. Первый месяц после инвестирования
Допустим, за первый месяц ПАММ-счет показал доходность +10%.
Данные инвестиционного счета через 1 месяц:
(до выплаты комиссии управляющему):
Баланс: 1000$
Средства: 1100$
Комиссия управляющего: 20$
Чистые средства: 1080$
Чистая прибыль: 80$
Доходность: 8%
Вознаграждение (комиссия) управляющего начисляется только на прибыль — сумму средств, которая превышает баланс: 1100$ — 1000$ = 100$. Комиссия = 100$ * 20% = 20$.
Раз в месяц происходит закрытие торгового интервала: прибыль перечисляется на баланс, комиссия перечисляется управляющему.
Данные инвестиционного счета через 1 месяц:
(после выплаты комиссии управляющему):
Баланс: 1080$
Средства: 1080$
Комиссия управляющего: 0$
Чистые средства: 1080$
Чистая прибыль: 80$
Доходность: 8%
5. Второй месяц после инвестирования
Допустим, за первый месяц ПАММ-счет принес убыток −5%.
Данные инвестиционного счета через 2 месяца:
Баланс: 1080$
Средства: 1080$ — 54$ = 1026$
Комиссия управляющего: 0$
Чистые средства: 1026$
Чистая прибыль: 26$
Доходность: 2,6%
На конец второго месяца средства меньше баланса, поэтому комиссия управляющего не начисляется и не будет начисляться, пока средства не превысят баланс, т.е. пока управляющий не выведет ПАММ-счет из просадки.
6. Ввод и вывод средств
Вы можете ввести и вывести средства с ПАММ-счета в любой момент, не дожидаясь конца месяца.
Прибыль также можно вывести в любой момент.
По времени операции исполняются по планировщику ПАММ-счета, но не дольше суток. Управляющий сам выставляет в оферте, в какие часы суток исполняются заявки и за сколько минут до окончания часа можно подавать заявки.
При выводе средств на ПАММ-счете должно оставаться минимум 50$. Если вы хотите вывести больше, делайте операцию закрытия счета.
Допустим, мы решили пополнить счет на +100$.
Данные инвестиционного счета после пополнения:
Баланс: 1180$
Средства: 1126$
Комиссия управляющего: 0$
Чистые средства: 1126$
Чистая прибыль: 26$
Доходность: 2,6%
Оферта ПАММ-счета?
В оферте ПАММ-счета управляющий указывает процент прибыли инвестора, который он берет за управление средствами. Инвестируя в ПАММ-счет, вы автоматически принимаете его оферту. В дальнейшем указанный в оферте процент будет автоматически списываться с вашей прибыли в пользу управляющего.
В оферте также указывается валюта, в которой ПАММ-счет принимает инвестиции, минимальный размер инвестиций и минимальные суммы ввода и вывода.
Расчет прибыли и выплата вознаграждение происходят по окончании торгового интервала (раз в месяц) или при выводе средств. Если ПАММ-счет принес убыток, то комиссия не взымается до тех пор, пока убытки не будут покрыты, т. е. пока ПАММ-счет не выйдет из просадки.
У ПАММ-счета может не быть публичной оферты или ввод средств по оферте может быть запрещен управляющим. В этом случае инвестирование в данный ПАММ-счет невозможно.
Уровни оферты ПАММ-счета
В оферте может быть несколько уровней комиссии в зависимости от вложенной суммы (см. рисунок). Чем больше вложено в ПАММ-счет, тем меньшая доля прибыли отходит управляющему. Сумма вложенных средств считается по балансу вашего инвестиционного счета.
Изменение оферты ПАММ-счета
Условия оферты фиксируются при открытии инвестором управляемого счета и действуют, пока он не будет закрыт, даже если управляющий меняет оферту в течение этого времени.
После того, как вы инвестировали в ПАММ-счет, управляющий уже не может ухудшать условия вашей оферты. Управляющий может изменить процент вознаграждения по общей оферте ПАММ-счета, но ваши условия не изменятся, пока вы не закроете инвестиционный счет.
Как прибыль зависит от оферты?
Комиссия управляющего сильно снижает матожидание инвестора, поэтому при выборе ПАММ-счета нужно оценивать только чистую доходность, с учетом ежемесячной выплаты комиссии управляющего. Доходность с учетом оферты может даже стать отрицательной.
Простой пример. Мы вложили 1000$ в ПАММ-счет с комиссией управляющего 50%.
1-й месяц
Доходность ПАММ-счета: +10%.
Средства инвестора: 1100$
Чистые средства (с учетом комиссии): 1050$
Чистая прибыль: 50$
2-й месяц
Доходность за месяц: -5%.
Общая доходность без учета комиссии: 1,1 * 0,95 = 1,045 или 4,5%
Средства инвестора: 1050$ — 5% = 997,5$
Чистые средства (с учетом комиссии): 997,5$
Чистая прибыль инвестора: -2,5$
В итоге на графике ПАММ-счета без учета комиссии будет +4,5%, а фактически с учетом оферты инвестор получит небольшой убыток.
В рейтинге ПАММ-счетов Pammin мы считаем чистую доходность ПАММ-счета, с учетом выплаты комиссии управляющего для выбранной суммы инвестиций. Это более точная оценка ожиданий для планирования инвестиций в ПАММ-счет.
Доходность ПАММ-счета в зависимости от суммы инвестиций на примере ПАММ-счета Stability Super Turbo:
Риски инвестирования в ПАММ-счета
Известно, что риски сопровождают любые инвестиции. ПАММ-счета — не исключение, более того, риски ПАММ-счетов выше чем у любого банковского депозита, облигаций и многих акций. Поэтому не верьте, если вам обещают заработок на Форекс без риска, такого не бывает, высокая доходность ПАММ-счетов достигается только с риском потерять часть или всю вложенную сумму. Тот, кто предлагает высокий доход без риска, либо мошенник, либо еще не имеет достаточного опыта.
Зная о рисках при инвестировании в ПАММ-счета, нужно соблюдать осторожность, чтобы не потерять много и зря. При этом будьте готовы к тому, что убытки будут сопровождать инвестирование, без этого не заработать.
В чем риск ПАММ-счетов?
Источником рисков ПАММ-счетов являются, прежде всего, убыточные торговые сделки трейдера, управляющего ПАММ-счетом. Риски состоят в том, что инвестор полностью несет возможные убытки (просадки). Если график доходности ПАММ-счета идет вниз, то и инвестор теряет вложенные в него средства.
Раньше или позже большинство торговых систем на Форексе перестают работать. Если трейдер вовремя не заметит, что его система перестала работать, и не исправит это, он начнет терять деньги. Вместе с ним будут терять деньги и его инвесторы. Опытный трейдер всегда тестирует и обновляет свои системы, отключает те, что перестали работать. Но и инвестор должен следить, что ПАММ-счет в норме.
Еще один источник риска — опасные торговые методы и торговля без стопов. Многие управляющие используют такие методы как мартингейл, сетки, усреднение и пересиживание убытков. График ПАММ-счета получается плавно растущим почти без просадок. Это привлекает инвесторов. Но если при этом управляющий не использует стоп-лоссы, можно слить весь счет за один день.
По графику ПАММ-счета это не всегда заметно.
Чтобы увидеть такие скрытые риски, надо смотреть график использования плеча, максимальный убыток в течение дня, коэффициент Швагера. Или просто выбирать ПАММы в нашем рейтинге. Мы вручную проверяем все счета на использование опасных методов перед включением в рейтинг, поэтому риск быстрого слива у этих ПАММ-счетов значительно ниже.
Как оценить возможный убыток?
Есть 3 относительно простых способа оценить, сколько можно потерять на конкретном ПАММ-счете. Эти оценки можно сделать по публичным торговым данными счета и не требуют специальных знаний.
1. Стоп-лоссы
Первая мера риска – размер стоп-лосса или риск на сделку/серию сделок. Если трейдер не использует стоп-лоссы в каждой сделке, он может потерять весь капитал в одной сделке с плечом в один неудачный день. Есть стоп-лоссов нет, можно закладывать риск 100%.
Если стопы есть – можно оценить возможный убыток от «черной полосы» на счете.
Она проявляется в том, как много теряет ПАММ-счет в результате серии неудачных сделок. Например, если трейдер ставит стоп-лосс на 5%, на столько максимум просядет ПАММ при одной неудачной сделке. Если управляющий откроет подряд 5 таких сделок и все они будут неудачными, счет потеряет 23%.
Оценить риск «черной полосы» или неудачной серии сделок можно по значению худшего дня на истории – максимального убытка, полученного в течение 1 торговой сессии. Представьте 3 худших дня подряд и это будет близко к реально возможной просадке. Если худший день был 10%, можно ожидать просадку 30%, худший день 15% – возможны просадки до 50%. Если худший день был более 30%, управляющий, скорее всего, не использует стоп-лоссы и может слить весь счет в одной сделке.
2. Максимальная просадка
Самой простой мерой риска принято считать размер исторической просадки – плавающего убытка от последнего пика доходности. Просадка 50% означает, что ПАММ-счет потерял половину от стоимости на пике.
Макс. просадка считается минимальной мерой риска. Если в истории ПАММ-счета была просадка в 50%, то вкладывая в него средства, нужно быть готовым к потере половины вложенного. Очевидно, что ожидаемая доходность должна этого стоить.
Но нельзя оценивать риск ПАММа только по просадкам на истории. Частый случай для ПАММ-счетов, когда счет растет практически без просадок и потом все сливает за один день. Или если у ПАММа всего год истории и этот год был удачным, максимальная просадка не покажет реальный риск, в будущем просадки могут быть значительно больше. Поэтому еще одна мера риска – декларируемая управляющим просадка.
3. Декларируемая макс. просадка
Если управляющий торгует по торговой системе, он наверняка тестировал ее на истории в 5-10 лет и знает, какую система показывала просадку на тестах. Значение этой просадки он укзывает в декларации ПАММ-счета. Если на графике ПАММ-счета была просадка 20%, а управляющий заявляет в декларации 50%, нужно ориентироваться на большее значение и принимать в качестве меры возможного убытка не 20, а 50%.
Итак, риски в случае ПАММ-счетов значительно выше, чем в других инвестициях. Инвестор полностью несет риск потери части или всего капитала. Но, тем не менее, это и не игра в рулетку — рисками можно управлять, ограничивая убытки допустимым лимитом потерь. Грамотное управление рисками — залог успеха при инвестировании в ПАММ-счета.
Нужно понимать, что временные убытки (или просадки) являются неотъемлемой частью торговли на финансовых рынках. За подъемом всегда следует спад, и наоборот. И это нормально. Доходность формируется только по истечении определенного срока, из множества взлетов и падений, за счет того, что рост всегда чуть больше или чаще просадки.
Лучшие ПАММ-счета
Stability:208007
490,1% за 11.5 лет
41,15% макс. убыток
Демо-счёт
Hohla:202131
4 981,08% за 12 лет
61,62% макс. убыток
Демо-счёт
DIMtrade:373577
43,91% за 5.5 лет
5,98% макс. убыток
Демо-счёт
Авторские права на статью принадлежат Pammin.
ru.
При копировании материалов установка прямой ссылки на источник является обязательной.
Что такое ПАММ-счет? | МОФТ
ПАММ-счет — один из видов управляемых торговых счетов на рынке Форекс, где у управляющего трейдера есть возможность пускать в торговый оборот привлеченные инвестиции других трейдеров. Сервис ПАММ счетов — это система, в которой происходит распределение между управляющими трейдерами и инвесторами прибыли в долевом соответствии с суммой участвующего капитала. Подробнее о том, что из себя представляет этот вид инвестиций, можно узнать на странице «Что такое ПАММ счета».
Инвестирование в РАММ-счета в 2020 году
ПАММ — это разновидность торгового счета, к которому подключается инвестор (физическое лицо), передавая в доверительное управление деньги со своего счета. Управляющий ведет торговлю своими и инвесторскими деньгами, полученная прибыль распределяется пропорционально доле вложенных инвестором денег.
Пример.
У управляющего трейдера на ПАММ-счете депозит в размере 100 дол. США, из которых 90 дол. США — его средства, 10 дол. США — средства привлеченного инвестора. В результате удачной сделки управляющий трейдер получает прибыль 20%, что составляет 20 дол. США. Так как доля инвестора в общем депозите — 10%, то его прибыль составит 2 дол. США.
Инвестирование и распределение прибыли происходит в автоматическом режиме. От инвестора требуется лишь согласиться с пунктами оферты — основного пользовательского соглашения, в котором прописаны условия распоряжения деньгами. За управление капиталом инвестора трейдер может брать комиссию от заработанных денег, процент указывается в оферте. Вернемся к нашему примеру: если управляющий трейдер укажет комиссию 25%, то на свой счет инвестор получит 2 * 0,75 = 1,5 дол. США. Это и будет его чистая прибыль. В случае убытка вознаграждение трейдеру выплачивается. ПАММ может формироваться из любых активов, включая криптовалюты.
Преимущества ПАММ инвестирования на Форексе:
Для трейдера:
- Дополнительный заработок на комиссии.
- Расширенные торговые возможности. Благодаря большему депозиту можно реализовывать ранее недоступные стратегии, допускать большую просадку в момент локальных коррекций тренда и т.д.
- Для инвестирующего:
- Пассивный доход, не требующий знаний технического и фундаментального анализа. Деньги передаются более опытному человеку, который получает за управление вознаграждение.
- Экономия времени. Инвестирующему нужно только выбрать один или несколько ПАММов, в зависимости от уровня риска, стратегии и других критериев. На этом его работа окончена.
- Минимальный порог инвестиций с возможностью сформировать собственный инвестиционный портфель с оптимальным соотношением доходности и риска.
Управляющий трейдер распоряжается не только своим капиталом, но и капиталом инвесторов, потому кроме финансовых рисков, он также рискует и своей репутацией. Еще больше информации вы найдете на странице «Как инвестировать в ПАММ».
Сколько можно заработать на ПАММ-счетах
Это зависит от вложенной суммы и уровня риска.
Верхний предел заработка зависит исключительно от стратегии трейдера, но чем выше его доход, тем выше риск. Например, надежные профессиональные управляющие показывают ежемесячную доходность по счету от 100% и более (встречается доходность и более 1000%). С большой вероятностью они используют систему Мартингейла, что означает неминуемый «слив» (хотя Мартингейл — это не развод). Но до его наступления инвестор успевает с лихвой отбить потенциальный убыток. Можно выбрать и консервативный вариант — вложить деньги в ПАММы, существующие не первый год со стабильной умеренной доходностью от 10% в месяц. Подробнее о том, сколько можно заработать на ПАММ-инвестировании, читайте здесь. Также советуем детальнее познакомиться с доходностью различных ПАММ-счетов.
Что такое ПАММ-портфели и как они работают
Золотое правило инвестирования Форекс — диверсификация рисков. Один ПАММ с максимальной прибылью — это хорошо, но чем больше прибыль, тем больше убыток. Потому с точки зрения страхования рисков имеет смысл инвестировать капитал одновременно в несколько управляющих.
Несколько ПАММ-счетов и называют ПАММ-портфелем.
Единых правил формирования ПАММ-портфелей нет, но чаще всего ПАММ-счета объединяют в группу по заданным критериям. Например, диверсифицированный портфель, где сочетаются агрессивные и консервативные стратегии. Или портфели, сгруппированные по доходности, частоте сделок, торговому инструменту (криптовалюты, нефть, евро) и т.д.
Кто формирует ПАММ-портфели:
- Инвестор. Он сам определяет для себя критерии портфелей, создает их из действующих ПАММов, после чего отслеживает торговую статистику, периодически занимаясь балансировкой. Под балансировкой подразумевается периодический просмотр статистики по отдельным счетам портфеля, исключение убыточных, добавление новых.
- Управляющий. С целью привлечения разных категорий клиентов он может создавать неограниченное количество ПАММ-счетов, объединяя их в портфели по отдельным критериям. Каждый счет — это отдельная стратегия.
- Управляющий-инвестор (физическое лицо).
Многоуровневая система. Каждый инвестирующий деньги, может составить свой надежный портфель из уже существующих ПАММов разных трейдеров и стать управляющим, предложив другим рядовым участникам системы вложить деньги в его портфель.
Подробнее о том, как функционируют ПАММ-портфели, вы можете прочесть здесь.
Как выбрать лучший счет РАММ для инвестирования
Основные критерии выбора РАММ-счета следующие:
- Брокер. Это имеет принципиальное значение, так как напрямую влияет на скорость совершения сделок и автоматическое распределение прибыли. «Кухни» России и Беларуси редко заинтересованы в прибыли трейдеров, а значит ее не увидят и инвесторы (их цель — развод). Главным критерием здесь будет надежность самого брокера и его техническое оснащение: сервера, выход на ECN-системы, скорость обработки заявок и т.д. Список брокеров, работающих с ПАММ, можно найти на специализированной площадке ZuluTrade, но лучше работать с брокерами напрямую (смысл платить дополнительные комиссии посреднику с риском попасть на развод?).
Лучшим среди ПАММ-площадок пока что остается надежный брокер RoboForex, а о других хороших брокерах вы можете больше узнать в рейтинге ПАММ-брокеров. - Доходность. Те, кто показывают сверхдоходность на Форексе, используют Мартингейл и другие высокорисковые тактики. Если бы все инвесторы каждый месяц зарабатывали заявленную в рейтингах доходность, то почему до сих пор все не стали миллионерами?
- Тип стратегии. Определяется по характеру просадок, их глубине, количеству сделок по тому или иному активу, характеру эквити и т.д. В последнее время популярны портфели криптовалют.
- Анализ стабильности дохода. Резкие перепады доходности говорят о нестабильности торговой системы, которая в любой момент может полностью «слить» весь депозит.
- Объем собственных средств трейдера. Чем он меньше, тем меньше ответственность управляющего. С другой стороны этот показатель нужно сопоставлять с количеством инвесторов.
- Количество инвестирующих.
В теории, чем больше вложивших деньги, тем лучше. Но может быть, этот трейдер просто привлек так называемых «хомяков» (физических лиц, не разбирающихся в инвестировании) высокой доходностью? Анализируйте все факторы в комплексе перед тем, как вложить деньги. - Срок существования счета. Второстепенный, но важный критерий. Анализируется в совокупности с количеством сделок.
- Анализ торговой статистики по счету. Соотношение прибыльных и убыточных сделок, серия сделок и т.д.
- Предоставление трейдером инвесторского пароля в MyFxBook. Данный сервис считается на Форексе независимым, надежным и прозрачным. В нем можно увидеть всю торговую статистику с детальным анализом. Если у трейдера есть привязка счета к MyFxBook, и он готов передать пароль, это говорит о том, что скрывать ему нечего. Нет ключа — вероятно, это развод.
Еще несколько полезных рекомендаций вы найдете в этом обзоре.
Как открыть ПАММ-счет?
Общая схема авто открытия ПАММ-счета для физического лица следующая:
- Пройти регистрацию на сайте брокера (открытие личного кабинета) и заполнить данные о себе.
- Открыть личный счет. Возможно, что уже на этом этапе нужно будет пройти верификацию (подтверждение персональных данных). Пополнить депозит любым удобным для вас способом.
- Познакомиться с рейтингом РАММ-счетов управляющих трейдеров, формируемым брокерской компанией. Выбрать один или несколько вариантов.
- Перевести деньги с личного счета на выбранный РАММ-счет трейдера в соответствии с офертой и отслеживать результаты торговли.
Подробнее о процедуре регистрации вы можете узнать здесь или обратиться в службу поддержки брокера.
Отзывы об инвестировании в РАММ-систему
Отзывы о ПАММ-системе встречаются как положительные, так и отрицательные. Отрицательные отзывы в большинстве случаев связаны со следующими моментами:
- Инвестирующий человек не разобрался в принципах работы системы, вопреки правилам риск-менеджмента инвестировал всю сумму в один высокорисковый счет и потерял деньги. Несмотря на то, что в ПАММ-платформах встречаются отдельные случаи мошенничества, вина чаще всего лежит исключительно на инвесторе, не прочитавшим риск.
- «Черный PR». Каждый брокер стремится нарастить клиентскую базу и торговый оборот, зарабатывая на спреде. Так называемые «кухни» (развод клиентов) не могут конкурировать с топовыми брокерами и прибегают к очернению конкурентов. Потому и верить таким отзывам нет смысла.
Реальные отзывы участников ПАММ-платформ Форекс в России и Беларуси говорят о том, что рассчитывать на доходность с тремя нулями здесь не стоит (с большой вероятностью прибыль 1000% — это развод). Среднегодовая прибыль ПАММ-счета с умеренным риском составляет 60-80% годовых при условии соблюдения инвесторами правил риск-менеджмента и диверсификации активов портфеля. Для портфеля криптовалют средняя доходность может составлять от 100-150%.
Подробнее с реальными отзывами и анализом вы можете познакомиться тут.
Рейтинг лучших ПАММ-счетов 2020
Заинтересовались возможностью хорошего заработка с помощью ПАММ-системы? Тогда заходите на надежный сайт рибейт-сервиса МОФТ, где вы найдете лучшие брокерские компании (Россия, Беларусь), готовые предложить вам надежные, проверенные и верифицированные ПАММ-счета с оптимальным уровнем риска и любыми инструментами (валюты, криптовалюты, акции, нефть) — Рейтинг лучших ПАММ брокеров 2020.
Специалисты сервиса ответят на любые ваши вопросы и помогут сформировать инвестиционный ПАММ-портфель. Для тех, кто уже готов попробовать свои силы в ПАММ-инвестировании и вложить деньги, рекомендуем познакомиться с тем, как выбрать из Рейтинга лучших управляющих тех, кто идеально впишется в вашу торговую систему. И также прочесть этот обзор.
Хороший и приятный бонус: каждое физическое лицо (инвестор или трейдер), зарегистрировавшееся на сайте МОФТ и выбравшее брокера из числа ТОП, может получить на свой счет компенсацию до 90% спреда.
Не упустите уникальную возможность заработать еще больше!
Брокеры, предлагающие лучшие ПАММ-счета для трейдеров и инвесторов
| № | Компания | Обзор |
|---|---|---|
| 1. | Forex4you | |
| 2. | Instaforex | |
| 3. | FreshForex | |
| 4. | AMarkets | |
| 5. | Fibo |
Обсудить на форуме
Что такое ПАММ-платформа Forex? Как это работает?
Что такое ПАММ-платформа Forex? Как это работает? — ФинансыРедакция FinanceFeeds
Что такое ПАММ-счет и платформа, и что такое ПАММ-счет на Форекс? Эти вопросы могут возникать на любом уровне вашего торгового бизнеса на рынке Форекс.
Наряду с определением и объяснением ПАММ-форекс, мы также предоставим вам информацию о тонкостях ПАММ-платформ и о том, как начать их использовать.
Что такое ПАММ-платформа Forex и какова ее функция?
Аббревиатура ПАММ расшифровывается как Percentage Allocation Money Management или Модуль управления процентным распределением. Управляемый счет, на котором инвесторы могут выделять денежные средства управляющему фондом для оптимизации доходов, в основном является тем, чем он является.
Управляющие фондами могут управлять деньгами инвесторов. Их основная цель — получение прибыли, которая автоматически выплачивается инвесторам, вложившим свои деньги в фонд.
Какие стороны участвуют в ПАММ-счетах и платформах?
Это трехстороннее сотрудничество, в котором все три участника имеют равные доли.
Инвестор дает деньги на ПАММ-счет для торговли на Форексе, а форекс-брокер предлагает счет и облегчает транзакции. Управляющий фондом также участвует в торговле иностранной валютой, совершая сделки.
Более глубокий взгляд на вклад каждого игрока
- Когда дело доходит до операций с валютой, трейдеру нужен валютный брокер
В мире финансов брокер бесспорно необходим. Эта компания предоставляет как торговую платформу, так и множество типов торговых счетов. Таким образом, инвесторы и управляющие фондами могут торговать в безопасной и строго регулируемой среде, которая включает в себя такие функции, как ввод и вывод средств, а также другие компоненты, которые помогают улучшить общий торговый опыт.
- В интересах инвесторов подотчетны управляющие фондом
Управляющий фондом отвечает за фактические сделки, осуществляемые от имени инвесторов. Их доступ к средствам будет ограничен теми, кто был уполномочен и закреплен за ними; они не будут снимать наличные деньги с инвесторов.
Брокеры имеют право устанавливать свои комиссионные и требования к минимальному депозиту при приеме или отклонении новых инвесторов. Правила брокера определяют затраты и требования к минимальному депозиту.
- Инвесторы
ПАММ-решения позволяют инвесторам передать торговую деятельность в управление фонду. Однако инвестор по-прежнему сохраняет контроль над своим счетом и возможность решать, сколько денег он будет переводить управляющему.
Кроме того, потребители смогут одновременно инвестировать в несколько ПАММ-счетов, если захотят
Почему инвесторы выбирают ПАММ-платформу ?
- Значительный доход. Такого возврата инвестиций невозможно добиться стандартными методами. В решениях платформы ПАММ прибыль часто реинвестируется, в результате чего на первоначальный депозит начисляются проценты.
- Пассивный заработок. Приток денег без необходимости работать для этого.
Все, что нужно инвестору, чтобы начать инвестировать, — это ПАММ-счет и небольшая сумма денег. В то время как менеджер отвечает за обслуживание ПАММ-счета, трейдеры несут ответственность за изучение и оценку операций биржи, курсов валют и других важных аспектов. С точки зрения преимущества инвестора, время — отличный союзник. - Если у вас есть команда менеджеров, вы можете уменьшить риск. Прибыль второго, более успешного трейдера, частично компенсирует убытки первого.
- Безопасность. Понятно, что инвесторы хотели бы защитить свои деньги. В результате ПАММ-трейдер не всегда может получить доступ к средствам инвесторов. Сами инвесторы могут получить доступ только к ПАММ-счету.
Автоматизированная система современного ПАММ-брокера Форекс является важнейшей составляющей бизнеса. Руководство делает ставки, а система отвечает за распределение денежных средств и прибыли. В результате, ПАММ-платформы являются наиболее приемлемым источником пассивного дохода, предлагаемым через брокерскую фирму FX.
Использование B2Broker 9 становится все более распространенным0043 ПАММ-программа для доступа к ПАММ-платформе, так как она является одной из самых эффективных на рынке. Рассмотрите свои варианты более подробно, прежде чем выбрать идеальный для вас.
Подписаться
Что это такое и что они делают
- Кратко о ПАММ, МАМ и ЛАММ
- Что такое ЛАММ?
- Что такое МАМ?
- Что такое ПАММ?
- Частый вопрос: МАМ vs ПАММ — что выбрать?
- Сравнение счетов LAMM, MAM и PAMM
- Последние мысли
Вопрос инвестирования является одним из самых сложных, когда речь идет о создании инвестиционной платформы внутри форекс-брокера. Одним из главных камней преткновения зачастую является разнообразие типов инвестиционных счетов на платформах Forex, что сбивает с толку как начинающих инвесторов, так и владельцев бизнеса. Для последней категории ценой ошибки при выборе между ПАММ, ЛАММ и МАМ может стать потеря капитала.
ПАММ, МАМ и ЛАММ в двух словах
Прежде чем мы углубимся в специфику этих систем, давайте дадим краткое определение каждой из них, потому что это немного облегчит понимание приведенных ниже сравнений.
LAMM — это система, которая копирует сделки управляющего трейдера на счета инвесторов без каких-либо прямых инвестиций.
ПАММ — это инвестиционная услуга, позволяющая инвесторам размещать средства на счетах трейдеров. Этих трейдеров часто называют менеджерами или мастерами, и они получают вознаграждение от прибыли за управление инвестициями.
Услуга MAM также не подразумевает перевод средств инвестора на счет управляющего, но инвестор может менять стратегию управляющего, т.е. закрывать и открывать ордера по своему желанию, контролировать каждое действие управляющего и т.
д.
Что такое ЛАММ?
LAMM, или модуль управления распределением лотов, представляет собой инвестиционную систему, в которой сделки или целые стратегии копируются, но трейдер не управляет средствами инвесторов. Инвестор открывает счет и подключается к одной из стратегий, но его средства не переводятся в какой-то общий пул. Сделки копируются автоматически, и автор стратегии не знает размер капитала, связанного с их торговой деятельностью. Важной особенностью системы LAMM также является то, что на счете инвестора должно быть достаточно средств для открытия каждой сделки с тем же объемом, что и исходный счет для копирования.
Что еще нужно знать о ЛАММ?
Брокеры иногда прибегают к использованию модуля управления распределением лотов, когда необходимо работать с большими торговыми капиталами, и метод процентного распределения теряет свое значение. На счетах LAMM также нет ролловеров. Ролловеры – это неторговые операции на ПАММ-счетах, в ходе которых начисляется вознаграждение управляющего, а также ввод или вывод средств.
Во время ролловера ПАММ-управляющий должен внимательно следить за объемом открытых сделок, ведь если какой-то крупный инвестор решит вывести все свои средства, это может привести к большим убыткам.
Каковы преимущества LAMM?
Главным преимуществом счетов LAMM для инвесторов является возможность в любой момент отключиться от процесса копирования сделок. В отличие от ПАММ, ЛАММ также не предусматривает штрафных санкций за досрочный вывод средств, ведь отказ от предложения не влияет на размер капитала на счете трейдера. Таким образом, наибольшую пользу от системы LAMM получают менеджеры, так как они чувствуют себя более комфортно при совершении торговых операций.
Бонусное преимущество для бизнеса: Услуга LAMM может быть интересна брокерам, которые хотят привлечь на свою платформу как можно больше эффективных менеджеров.
Каковы недостатки ЛАММ?
Поскольку LAMM по сути представляет собой просто систему копирования сделок, она влечет за собой определенные недостатки.
- Управляющий не знает суммы капитала инвесторов, которые вкладывают средства в его стратегии, и не может предсказать возможные убытки, вызванные его действиями.
- Трейдеры могут в любой момент отключить исходную учетную запись от службы копирования.
- Порог входа в LAMM-сервис значительно выше, чем в случае с ПАММом, потому что копироваться могут только сделки, на которые у инвестора достаточно капитала.
Возможный минус для бизнеса:
прямое участие инвесторов в копировании сделок и высокий порог входа могут стать отталкивающим фактором для определенной категории клиентов.Что такое МАМ?
МАМ, или система управления несколькими счетами, похожа на ПАММ по принципу распределения капитала. Однако в случае с МАМ зависимость управляющих от инвесторов не такая однозначная, ведь все средства размещаются на разных счетах.
Кроме того, владельцы МАМ-счетов могут редактировать стратегии трейдеров, закрывать сделки и вести самостоятельную торговлю на этих счетах.
Что еще нужно знать о MAM?
Инвестировать в счет MAM FX можно в любое время. Прибыль трейдера может быть оговорена между инвестором и управляющим индивидуально в рамках договора (его юридическая сила — это отдельный разговор). Количество аккаунтов, которые можно подключить к менеджеру, не ограничено, если они удовлетворяют условию порога входа.
Каковы преимущества и недостатки MAM?
Полный контроль со стороны инвестора и возможность открытия дополнительных счетов одновременно является как положительной, так и отрицательной стороной счетов типа МАМ. С одной стороны, опытный инвестор может получить шанс сохранить капитал от ошибок управляющего. С другой стороны, новички могут злоупотреблять этой функцией, рискуя потерять свой депозит.
Бонусное преимущество для бизнеса: Сервис MAM может привлечь на вашу платформу более опытных и независимых трейдеров.
Возможный недостаток для бизнеса: чрезмерная сложность системы MAM может потребовать дополнительного инвестиционного модуля на вашей платформе для охвата большего количества потенциальных клиентов.
Что такое ПАММ?
Модуль управления процентным распределением, также известный как процентное управление капиталом или ПАММ, представляет собой форму торговли на Форекс, подразумевающую передачу активов на торговом счете в доверительное управление выбранному доверительному управляющему для проведения операций на финансовых рынках.
Инвестиционная система ПАММ-типа концентрирует все средства инвесторов, связанные с конкретным предложением, на одном счете, которым управляет трейдер. У управляющего нет прямого доступа к этим средствам, что исключает неторговые риски. Прибыли и убытки распределяются пропорционально доле каждого участника согласно размеру инвестиции. Минимальная сумма инвестиции, ее сроки, а также комиссия трейдера всегда регулируются публичной офертой.
Что еще нужно знать о ПАММ?
Доверенный ПАММ-менеджер (управляющий счетом, контролирующий трейдер) – это, как правило, трейдер, который публикует статистику по своим сделкам и берет на себя управление средствами других трейдеров или инвесторов.
У одного трейдера может быть несколько ПАММ-счетов.
При рекламе платформы и продвижении услуги помните, что наличие ПАММ-счета не гарантирует доходность вашим вкладчикам. Главной ценностью такой системы является техническое упрощение взаимодействия управляющего и доверенных лиц, включающее в себя автоматический мониторинг ПАММ-счетов, прием и возврат средств, разграничение собственных средств трейдера и доверительных управляющих.
Безопасны ли ПАММ-счета? Ответ на этот вопрос зависит исключительно от уровня технической инфраструктуры брокера, а также поведения менеджеров и инвесторов. Роль брокера заключается в осуществлении долевого учета, предоставлении равных прав всем доверенным лицам, а также автоматизации и упрощении всех возможных процессов, связанных с торговлей на ПАММ-платформе.
В чем преимущества ПАММ?
Можно выделить следующие преимущества ПАММ-счетов перед самостоятельными торговыми и другими типами счетов.
- Относительная сохранность капитала инвестора, так как менеджеры не имеют прямого доступа к средствам.
- Возможность снизить торговые риски за счет диверсификации и инвестирования в счета с разными стратегиями.
- Практически неограниченный возврат.
- Со стороны управляющего существует высокая степень ответственности, так как его средства также участвуют в торговле.
- Потенциал прибыльности довольно высок, поскольку инвесторы могут начать получать прибыль, как только счет будет открыт через текущие позиции менеджера.
Бонусное преимущество для бизнеса:
Каковы недостатки ПАММ?
Недостатки ПАММ-счета FX связаны с рисками инвестиций и торговли иностранной валютой в целом.
- Повышенные риски для инвесторов. Даже выбор трейдера с хорошей историей не гарантирует прибыль и защиту от потери депозита.
- Возможна завышенная комиссия менеджера. Многие менеджеры необоснованно увеличивают комиссионные, аргументируя это эффективностью торговли или опытом. В этом случае брокер может выступать в роли регулятора, чтобы не отпугивать клиентов от своей инвестиционной услуги.
- Штраф за досрочный вывод средств. Некоторые управляющие разрешают снятие средств только в конце торгового периода, что может не устраивать потенциальных инвесторов.
Возможный минус для бизнеса: организация системы ПАММ-счетов требует дополнительного программного обеспечения и более сложного управления рисками, в том числе юридическими, так как законодательством многих стран предусмотрен специальный режим лицензирования подобных операций.
Часто задаваемый вопрос: МАМ vs ПАММ — что выбрать?
Поскольку МАМ был предложен в качестве альтернативы ПАММ-счетам, которая устраняет некоторые потенциальные недостатки ПАММ-счетов, владельцы бизнеса часто задаются вопросом, какую из этих двух популярных услуг можно было бы внедрить на их платформу с большей потенциальной выгодой.
Однозначную рекомендацию по этому поводу дать, разумеется, нельзя, так как все зависит от специфики каждого конкретного форекс-брокера. Однако есть отличия, которые отличают системы ПАММ и МАМ. На основании этих особенностей можно сделать самостоятельные выводы.
Если говорить по существу, то основное отличие ПАММ-счетов от МАМ-счетов заключается в их целевых группах инвесторов.
Как упоминалось выше, MAM-счет предоставляет инвесторам высокую степень свободы, но за это приходится платить. Возможность вмешательства в стратегии управляющего может сыграть с новичками злую шутку, поэтому услуги мультиаккаунта лучше всего рекомендовать в качестве обучающей программы или как дополнительный инструмент для опытных инвесторов, у которых есть время и ресурсы для самостоятельных действий.
ПАММ по сути представляет собой систему доверительного управления , которая полностью избавляет инвесторов от необходимости контролировать любую торговую деятельность.
Он подходит как для новичков без опыта, так и для опытных пользователей, которые хотят инвестировать деньги в высокоэффективных менеджеров.
Сравнение счетов LAMM, MAM и PAMM
И, наконец, эта сравнительная таблица призвана более наглядно продемонстрировать наиболее важные особенности всех трех систем.
| Функция | ПАММ | ЛАММ | МАМ |
|---|---|---|---|
| Произвольное прекращение торговли | Может быть наложен штраф | Да | Да |
| Возможности ограничения риска | Ограничено | Да (зависит от мастерства инвестора) | Да (зависит от мастерства инвестора) |
| Низкий порог входа для инвесторов | Да (может быть всего 1 доллар США) | № | № |
| Доходы сопоставимы с доходами менеджера | Да | № | № |
| Инвестор может начать получать прибыль с первого дня (с ранее открытых позиций управляющего) | Да | № | № |
Вход в позиции полностью коррелирован для инвесторов и менеджеров (одинаковая цена, значения проскальзывания и т.
)
A nice attention grabbing header!A descriptive sentence for the Call To Action (CTA). |
Welcome to our blog!