Содержание

Что такое кредитное плечо на Forex

Судя по комментариям в блоге, я вижу, что очень многие не понимают что такое кредитное плечо на форекс. Также, среди начинающих трейдеров бытует миф о том, что чем больше уровень плеча — тем выше риск. Давайте попробуем разобраться так ли это.

Для начала, давайте проясним, что же такое это самое кредитное плечо. Плечо может быть разных размеров: 1:20, 1:50, 1:100 или 1:500. Некоторые конторы даже предлагают уровень 1:1000. Плечо позволяет вам торговать большими деньгами, чем есть у вас на счету, беря их взаймы у брокера. Это может помочь увеличить ваши прибыли (или убытки в случае, когда цена идет против вашей позиции).

Рассмотрим пример. Иван имеет счет у брокера размером 5000$ и решает торговать 1 целым лотом USDJPY. Торгуя одним лотом, Иван фактически использует в торговле 100000$. Если он использует кредитное плечо 1:100, то в этом случае залог в 1000$ берется с его счета, а 99000$ предоставляет брокер. Всего 1 сотая от нужной суммы идет со счета Ивана. Это сила плеча 1:100.

И как же брокер защищает себя от возможной потери денег? Очень просто: потенциальные потери Ивана ограничены суммой на его счету. Давайте предположим, что позиция, открытая Иваном приносит убытки и цена продолжает идти против него.

После достижения уровня незакрытого убытка, скажем в 4000$, (всего у Ивана на счету 5000$), брокер может позвонить Ивану и попросить его добавить денег на счет или закрыть часть убыточной позиции. Это называется «Margin Call» (Иногда его называют Stop Out) . Сall англ. — звонок, margin — маржа, залог. Т.е. термин «маржин колл» буквально означает звонок по поводу проблем с залогом. В наш компьютерный век, конечно никто уже не звонит клиентам, а позиция, уровень залога по которой принижает установленный брокером уровень, закрывается автоматически, без уведомления клиента.

Когда происходит Margin Calll (маржин колл) ?

В случае Ивана, для открытия позиции  с его счета берется залог в 1000$. Давайте предположим, что рынок идет против позиции Ивана(которая изначально стоит 100000$) и незакрытый(плавающий) убыток достигает 4000$.

Итак, средства (equity) на счету Ивана сейчас равны: 5000-4000=1000$. Когда средства на счету равны или меньше требуемого для поддержания позиции залога, происходит Margin Call. У разных брокеров и на разных типах счетов уровень маржин колла отличается, но как правило это 20-50% от требуемого залога. Т.е. когда средства на счету уменьшаются, до, скажем 30%(уровень может быть другим на разных типах счетов) от требуемого залога, происходит автоматическое закрытие позиций трейдера.

Допустим, на счету Ивана сработал Margin Call. В этом случае, когда позиция закрылась(скажем с убытком 4500$), ее стоимость составит: 1000$ (изначальный залог со счета Ивана)+99000$ (которые добавил брокер в качестве кредита)-4500$(убыток)=95500$.

Брокер возьмет все эти деньги, плюс заберет недостающие 3500$, чтобы вернуть 99000$, которые он одолжил трейдеру. Таким образом, весь убыток по позиции целиком и полностью ложится на счет Ивана, на котором, после срабатывания Маржин Колла остается всего лишь 500$.

Аналогично, если позиция выходит в прибыль, то весь профит получает Иван, после того как закроет позицию.

Например, Иван одалживает у брокера 99000$ и 1000$ залога берутся с его счета, эта позиция приносит прибыль в 8000$. И, когда позиция закрывается, у Ивана остается 99000$+1000$+8000$=108000$.

По закрытии позиции, 99000$ будут возвращены брокеру, 1000$ залога вернутся на счет Ивана и прибыль в размере 8000$ также перейдет на его счет.

Это и есть кредитное плечо — обоюдоострый меч, который может превратить небольшой депозит в кучу денег или прикончить ваш счет в мгновение ока 🙂 .

Миф о вреде большого кредитного плеча

Есть два счета: один с плечом 1:100, другой с плечом 1:500. На обоих счетах мы открыли по одинаковой позиции, скажем покупка eurusd с лотом 0.01. Вопрос: на каком счете больше риск? Ответ: риск одинаков. Допустим мы проиграли 100 пунктов, что при лоте 0.01 составит 10$, разве сумма проигрыша увеличится или уменьшится от уровня кредитного плеча? Никоим образом.

Вообще, большое кредитное плечо позволяет открывать позиции большого размера при наличии маленьких средств на счету. Не более. Если вы используете адекватный уровень риска, осуществляя разумное управление капиталом, то хоть у вас кредитное плечо 1:100, хоть 1:500 — это ничего не меняет.

А вот если вы хотите поиграть в рулетку, установив на счет какой-нибудь мартингейл-советник, или открывая огромные лоты, тогда да — большое кредитное плечо позволит вам немного продлить веселье, до наступления маржин колла.

Подведем итог — размер кредитного плеча никак не влияет на уровень риска в торговле. На уровень риска влияет размер позиций, которые открывает трейдер, и больше ничего.

Тема на форуме

С уважением, Павел
TradeLikeaPro.ru



Что такое кредитное плечо | Как пользоваться кредитным плечом

Неквалифицированные трейдеры, которые утверждают, что кредитное плечо является чем-то «очень опасными» и что «чем оно выше, тем выше риски», ОЧЕНЬ СИЛЬНО ошибаются. Я не буду раскладывать по полкам понятия «хорошего» и «плохого» кредитов, сегодня мы говорим исключительно о том — как использовать кредитное плечо в трейдинге.

На сегодняшний день полно организаций, имеющих громадное количество денежных средств и предоставляющих их во временное пользование за определенное вознаграждение. Мы называем данный процесс «кредитованием». И занимаются этим далеко не только банки. Так к примеру брокеры и даже сама биржа могут предоставить так называемый LEVERAGE (понятие применяется не только в биржевом бизнесе), и это очень здорово, так как именно благодаря левериджу управление капиталом принимает наиболее гибкий характер.

Что такое кредитное плечо?

Леверидж — это и есть то самое кредитное плечо, о котором так много говорят и которого боятся многие не опытные трейдеры. Хотя в более верном переводе с английского Leverage переводится как «система рычагов». Ну и с незапамятных времен люди использовали РЫЧАГ, при этом отзывы о нем, на сколько я знаю, только положительные))).

Словосочетание «Кредитное плечо» многим более знакомо (нежели «Леверидж»), так что дальше по тексту я буду использовать именно его. Однако, перед тем как продолжить вам следует знать, что при схожих качествах на разных рынках существует несколько иных понятий:

  • в проп-фирмах — Buying power (покупательная способность)
  • на срочном рынке — Гарантийное обеспечение (ГО), Маржинальные требования (Margin)
  • на бирже ММВБ — Маржинальное кредитование

и во всех из них используется принцип Левериджа (рычага), ну или как мы выше договорились — кредитного плеча, т.е. для покупки какого-то объема актива не нужно иметь полную сумму денег, достаточно какой-то ее части (к примеру — 1:2, 1:10, 1:100 и т.п.).

Принцип работы кредитного плеча

На самом деле это один из тех случаев когда само определение звучит сложнее принципа работы.

Представьте, что вам нужно купить, скажем, 1 лот акций Apple. Один лот по стандартам бирж США включает в себя 100 акций. Одна акций Apple на данный момент стоит $179, т.е. чтобы купить 1 лот нужно уплатить $17 900. Таким образом после покупки этого лота 17 900 долларов будут «освоены», другими словами на счету будет ровно на такую сумму меньше денежных средств, чем было до открытия позиции.

кредитное плечо

Теперь добавим сюда условие кредитного плеча — скажем, что оно составляет 1 к 20 (прошу не удивляться тем, кто думает, что на фондовом рынке нет таких плеч. ЕСТЬ). Ну и получается, что для покупки одного лота нужно будет уже не $17 900, а в 20 раз меньше собственных денежных средств ($895).

В примерах с валютой, фьючерсами, опционами, облигациями и т.д. принцип работы плеча выглядит абсолютно так же.

Чем больше плечо, тем выше риск

Ну а теперь самое вкусное на мой взгляд — развеивание мифов…

Чуть ли ни каждый первый «Гуру-трейдер» в интернете предостерегает от использования большого кредитного плеча (хотя в ряде случаев сам трейдер его размер регулировать не может, к примеру на фьючерсах, опционах, и у многих фондовых брокеров; плечо там предоставляется, как-бы, по-умолчанию). Давайте разбирать действительно ли оно опасно…

Положим у нас есть два портфеля, каждый из которых состоит из одной единственной позиции… к примеру, это будет позиция Лонг по валютной паре EurUsd размером в 1 лот (я намеренно привожу пример с валютой, т.к. разрушение данного мифа наиболее актуально именно для форекс-трейдеров).

leverage

Один лот по паре EurUsd будет составлять €100 000 (или $123 193), представим, что его-то мы и купили (в данном случае в портфеле без использования плеча, а следовательно потратили те же $123 193). Максимальный порог убытка по каким-то нашим соображениям будет находиться на отметке 1.0400 (привяжем это к историческому минимуму цены). При достижения уровня 1.04000 мы фиксируем убыток, и его размер будет составлять (1.23193-1.04000)*100 000 = 19 193 ($). Тут вопросов быть не должно…

А теперь второй портфель — тут нам было предоставлено кредитное плечо размером 1 к 100… В данном портфеле все тот же 1 лот EurUsd, купленный за $123 193, но при этом собственных средств было потрачено $1 231,93. Однако при достижении уровня цены пары на отметке 1.04000 мы получим все тот же убыток в размере $19 193, мы ведь покупали весь лот, а не его часть, соответственно и убыток получим равноценный лоту. Наличие плеча отразилось только на той сумме, которую с нас просил брокер для удержания позиции.

От сюда должен быть очевидным тот факт, что размер риска не зависит от размера кредитного плеча и от его наличия в целом!

leverage

Так почему же так правдоподобно звучат слова «чудо-специалистов» из интернета о увеличении рисков с увеличением плеча? Тут уже не так очевидно, особенно для тех ребят, которые не умеют и не хотят учиться считать (по этому поводу рекомендую прочесть книгу — «Как лгать при помощи статистики», Дарелл Хафф, если не найдете, пишите мне, скину). А ответ скрывается в таком понятии как «Проценты», с пониманием которых у большей части населения планеты есть серьезные проблемы.

Так вот, если у человека на депозите 1 000 000 долларов, то потеря в $19 193 (из расчетов выше) для его депозита составит чуть меньше 2%, ну а если на депозите было, скажем, 20 000 долларов и при совершении операции по покупке EurUsd использовалось то самое плечо — 1 к 100 — то полученный убыток практически обнулил депозит. Вы скажете — «ну вот же она опасность!». Вот только тут следует обратить внимание на недостающую в условиях деталь — А, собственно, почему человек с депозитом в $20 000 торговал таким же объемом, что и человек с $1 млн? Ведь для сохранения убытка В ПРОЦЕНТАХ от депозита (т.е. те самые 2%) в сделке должно было быть меньше объема, а именно в 50 раз ($1 000 000 / $20 000), тогда и убыток составил бы ~$384, что составляет чуть меньше 2% от $20 000.

И опять подтверждение независимости рисков от размера кредитного плеча…

Но все, что было написано выше всего лишь являлось объяснением природы данной финансовой услуги, а вот о том как ее правильно использовать мы поговорим ниже…

Как пользоваться кредитным плечом?

Как мы уже разобрались —

услуга кредитования избавляет участника торгов от необходимости держать на депозите полную сумму для совершения торговой операции. Заметьте как прозвучала эта фраза — «избавляет от необходимости держать полную сумму», — а не как это преподносит товарищ интернет — «дает возможность торговать большим объемом».

Ну и раз нет необходимости заводить полную сумму, то этой суммой можно распорядиться как-то более умно, а не просто держать мертвым грузом на счету. Имея, скажем, $10 000 для инвестиций, в первую очередь нужно поставить жесткие критерии по уровню убытка, т.е. определиться с тем, какую сумму из этих 10К вы готовы потерять. Для примера мы остановимся на $1 000. Так зачем заводить на счет все 10 000??? Заведите только сумму, больше которой не хотите терять (в нашем случае — $1 000 ), а остальное компенсируйте кредитным плечом. Имея плечо 1 к 10 с депозитом 1К долларов, вы получите возможность работать с теми же 10К, но при этом 9К из них будут свободны от рыночного риска.

кредитное плечо

Такая схема позволит не только психологически легче торговать, но и сохранит вас на плаву даже если вы потерпите неудачу на рынке. А случится это может не только по причине убыточных операций по счету, но и по техническим причинам (о них как-нибудь в следующий раз).

Более того если вы торгуете интрадей и в риск вкладываете заранее рассчитанную сумму, то и $1 000 вам на счету не за чем иметь, можно пополнить счет из расчета на несколько сделок, а в случае неудачи дополнить (это будет особенно актуально, если вы торгуете одну-две сделки в день).

Вот именно таким образом в профессиональном трейдинге используется плечо, а не «чтобы торговать БОЛЬШИМ объемом». Замечу для тех кто не обратил внимание или забыл — начальную сумму $10 000 мы брали как пример, — вы же можете произвести расчеты для своего капитала самостоятельно.

Подобные рассуждения мы проводили когда разбирали схему торговли БЕЗ РИСКА. Да и целый вебинар на эту тему проводили.

Какое кредитное плечо выбрать?

Без всякого сомнения всегда нужно просить брокера подключать вам самое большое кредитное плечо из возможных. Вас никто не обяжет использовать его «на полную котлету», да и голова-то на плечах имеется (я надеюсь), ведь объем в сделках определяете вы сами (как считать объем и риски мы уже неоднократно разбирали — все о рисках тут). А вот прозапас всегда нужно иметь возможность поучаствовать в той или иной сделке, ну или просто вывести денежные средства со счета, при этом не нарушив целостности открытых позиций (без использования достаточного плеча это сделать не получится).

И да, вот это ВАЖНО!!! Многие, если не все, брокеры предоставляют плечо внутри дня бесплатно, но вот за перенос позиции на следующий день очень часто требуют дополнительную плату (overnight, ставка марженального кредитования и т.п.). Учитывайте эту издержку при формировании портфелей.

Ну а в заключении могу лишь повториться — Учитесь управлять капиталом эффективно!!! Не принимайте за истину домыслы неквалифицированных участников торгов, ну и конечно же считайте цифры, ведь работа трейдера более чем на половину состоит из расчетов…

Кредитное плечо — что это такое? Какое выбрать и как использовать?

Кредитное плечо

Если у вас появилось желание стать трейдером, на рынке форекс, вам необходимо разбираться в главных терминах. Кредитное плечо, одно из основных терминов, с которым сталкивается начинающий трейдер. Что такое кредитное плечо? Как правильно пользоваться? Какие риски скрывает?

Дорогой читатель! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону.

Кредитное плечо

Это быстро и бесплатно!

Определение

Кредитное плечо – заимствование чужих средств, для увеличения размеров прибыли.

Можно тезисно обозначить:

  1. В общем, кредитное плечо – это отношение объемов торговли к сумме средств трейдера.
  2. Конкретно, кредитное плечо – это отношение между реально выбранной сделкой к текущим средствам трейдера.
  3. Следовательно, максимальное кредитное плечо, это максимально возможное отношение.

В экономической теории можно встретить синонимы этого словосочетания – финансовый рычаг, кредитный рычаг или финансовый леверидж.

Эффект кредитного плеча, возникает только в тот момент, когда торговец использует заемные средства, для достижения своих целей. Процентная стоимость заемных средств, значительно меньше дохода от их использования, что, в свою очередь, позволяет увеличить рентабельность.

На валютных и фондовых рынках кредитное плечо трансформируется в маржинальные требования. Это соотношение всех доступных средств трейдера к общей сумме предполагаемой сделки.

Кредитное плечо

Сфера применения

Чаще всего кредитное плечо применяется на фондовых и валютных рынках, так как позволяет воспользоваться средствами брокера и тем самым увеличить свою прибыль.

На рынке форекс, это одна из основных возможностей для начинающего торговца получить значительную прибыль. Но стоит понять, что в любом случае на счёте трейдера должны быть средства, которые в дальнейшем спишутся под залог.

Как использовать

Кредитным плечом может воспользоваться любой участник рынка. Выдавать его могут как независимые инвесторы, так и дилинговые центры. Инвестор, может отозвать кредит, если поймет, что не получит прибыли.

Для того, чтобы получить доступ к кредитному плечу трейдер, должен иметь необходимый минимум на своем балансе. Эта сумма индивидуальна и минимальный порог устанавливает брокер самостоятельно.

При получении кредитного плеча, трейдер рискует только залоговой суммой (если его ставка прогорит, залог взимается в качестве компенсации) и в любом случае обязан уплатить проценты за пользование кредитом или спред (некоторые дилинговые центры, вместо процентов за пользование, забирают себе разницу между курсами).

Кредитное плечо целесообразно использовать при недостатке собственных средств для совершения операции. Все из-за того, что при получении кредитного плеча трейдер берет на себя и все риски связанные со сделкой.

Кредитное плечо

Риски

Главная ошибка при заключении сделок с помощью кредитного плеча, это учет только суммы сделки, а не риска по самой сделке. Чем больше кредитное плечо – тем выше риск потерять залоговую сумму. В этом случае торговля на бирже сложно контролировать, из-за того, что при стечении обстоятельств, можно как выиграть, так и проиграть.

Маленькое кредитное плечо, не даст возможности для маневров, в случае, если одна из ставок прогорит. При выборе кредитного плеча стоит задуматься, а есть ли в нем такая необходимости, ведь при недостатке опыта и небольшом балансе трейдер рискует потерять всю сумму. Если сумма на балансе достаточно велика, то может, нет необходимости в использовании кредитного плеча.

Обезопасить сделку с использование кредитного плеча можно с помощью функции стоп лосс. Эта функция позволит установить порог для конкретной операции, что позволит при падении котировок, автоматически закрыть лот. При торговле с применением маленького или среднего кредитного плеча, размер стоп лосс имеет достаточно большой ордер. При использовании большого кредитного плеча, с использованием этой функции, потери будут все равно велики из-за большого шага ставки.

На размер суммы стоп лосс влияют:

  1. Стратегия поведения трейдера.
  2. Количество средств на счете трейдера.
  3. Валютная пара, так как каждая имеет свои колебания.
  4. Время, которое позиция будет открытой.
  5. Психологический фактор (не каждый готов понести убытки).

Эффект кредитного плеча

Суть эффекта можно выразить формулировкой – при совершении операции с помощью кредитного плеча, небольшое изменение курса, может привести к значительным изменениям в балансе.

К примеру, на балансе 100 $.

Колебания курса на рынке форекс, за сутки составляют около 1%, если использовать только свой капитал, то максимально возможно выиграть на колебаниях 1 $, если с учетом кредитного плеча 1:100, сумма возрастет до 100 $, но это только с учетом положительного роста.

При отрицательном будут те же суммы только в убытке.

Пример использования

Рассмотрим пример кредитного плеча на рынке форекс. Баланс трейдера условно равен 3000 $, размер кредитного плеча составляет 1:100.

Итак, трейдер намерен приобрести 10000 €, если учесть нынешние котировки валюты, это ему обойдется в 13500 $.

Для совершения подобной сделки, трейдер необходимо обеспечить всего лишь сумму залога.

Расчет производится по соотношению кредитного плеча 13500/100=135 $. То есть, для совершения подобной сделки и покупки 10000 €, необходимо потратить 135 $ залога.

Какое кредитное плечо выбрать?

Данный вопрос сугубо индивидуален и зависит от ряда личных предпочтений трейдера:

  1. Опыт трейдера.
  2. Сумма на его балансе.
  3. Манера торговли.

Из-за того, что, размер кредитного плеча устанавливается сразу при регистрации на бирже, с его размером необходимо определиться довольно быстро. Оно не должно быть слишком большим, но в то же время должно обеспечить прибыль трейдеру.

Вариант для новичка

Для новичков подойдет любое кредитное плечо, вплоть до 1:50. Это позволит совершать одновременно несколько операций в краткосрочном периоде, в то же время снизит риски по возможным затратам. Основная ошибка новичков, это обращаться к большому кредитному плечу 1:500 и выше. Из-за того, что у начинающий трейдеров, редко бывает большой баланс, риск потерять все свои средства за один лоту резко возрастают.

Кредитное плечо

Для профессионала

Довольно сложно ответить за всех, но, к примеру, существует довольно успешная схема. Эта схема подразумевает под собой наличие нескольких счетов с разной суммой и разным размером кредитного плеча. Счета кредитного плеча могут принадлежать как одному брокеру, так и нескольким, не имеет значения.

Главное условие – возможность оперативно перекидывать средства с баланса счетов. Кредитное плечо нескольких из счетов трейдера должны быть 1:1. На этом балансе открываете позиции. За счет, того, что сумма кредита небольшая, позиции можно держать открытыми довольно долго.

Следующая часть счетов, должна быть 1:2, это вспомогательный счет, кредитное плечо на нем не используется и работа на нем ведется, как и в первом случае. При удачном сложении обстоятельств и роста котировок курса идет в пользу трейдера, на нем совершаются сделки, только с разницей в том, что закрываются гораздо быстрее, чем на первом счете.

Данную схему можно продолжить, открывая счета с кредитным плечом, тогда уже более новый счет будет считаться как дополнения к основному, на котором совершается основная масса сделок. Чем выше кредитное плечо, тем меньше средств рекомендуется держать на балансе.

Не рекомендуется превышать кредитное плечо больше 1:10, потому, что действуя по этой стратегии, сумма на балансе будет очень маленькая и риск потери от колебаний курса становится довольно ощутимым.

Эффект кредитного плеча, возникает только в тот момент, когда торговец использует заемные средства, для достижения своих целей. Процентная стоимость заемных средств, значительно меньше дохода от их использования, что в свою очередь, позволяет увеличить рентабельность.

Тезисно можно сделать следующие выводы:

  1. Кредитное плечо — это заем средств, для увеличения собственной прибыли.
  2. Для использования кредитного плеча, необходима минимальная сумма установленная кредитодателем.
  3. Чем больше кредитное плечо, тем больше возможностей для проведения операций и тем больше риск потери от неудачной сделки.
  4. Использование большого кредитного плеча без учета внешних факторов для совершения одной сделки, превратит торговлю в игру с удачей.
  5. Всегда необходимо учитывать эффект кредитного плеча. Лучше перестраховаться и закрыть позиции быстро.
  6. Всегда используйте функцию стоп лосс, если нет возможности следить за изменением котировок.

Статья была полезна?

0,00 (оценок: 0)

Что такое кредитное плечо на рынке Форекс и его лучший уровень

Онлайн-трейдинг на Форекс доступен для многих трейдеров, в то время как у каждого трейдера будут свои причины для торговли на форекс. А уровни кредитного плеча, доступные на этом рынке, являются одной из самых популярных причин, почему трейдеры выбирают торговлю на Форекс.

Кредитное плечо это преимущество на рынке Форекс?

Если вы начинающий трейдер, вам может быть интересно:

  • Что такое кредитное плечо ?
  • Как использовать кредитное плечо ?
  • Можно торговать без кредитного плеча ?

В этой статье вы найдете подробный обзор, включающий объяснение сути кредитного плеча на Форекс, а также его преимущества и недостатки.

Что значит кредитное плечо на форекс ?

открыть счет на Форекс

Что такое кредитное плечо на Форексе

Кредитное плечо это инструмент, который позволяет вам повысить свою способность спекулировать или инвестировать, не прибегая к более крупным средствам от вас.

С помощью кредитного плеча трейдер может открывать ордера в несколько раз больше стоимости собственного капитала.

Что такое кредитное плечо простым языком — кредитное плечо это способ трейдера торговать гораздо большими объемами, чем он владеет, используя только собственный торговый капитал.

Когда вы посещали сайты, посвященные торговле, вполне возможно, вы видели много кричащих баннеров, которые предлагали что-то на подобии 0,01 лота, ECN и кредитное плечо 500:1. Не все термины известны новичкам на Форекс, поэтому многим интересно узнать, что такое кредитное плечо.

Кредитное плечо Форекс это …

Какое кредитное плечо CFD брокер предоставляет своему клиенту?

Многие трейдеры определяют кредитное плечо как кредитную линию.

Это не совсем так, поскольку кредитное плечо не имеет точно таких же характеристик, которые приписываются кредиту. Прежде всего, когда вы используете кредитное плечо, вы не думаете о том, что вам понадобится выплачивать кредит.

Вам просто нужно закрыть свою позицию или оставить ее открытой, прежде чем она будет закрыта при маржин колл.

Подводя итог, кредитное плечо это инструмент, который увеличивает размер максимальной позиции, которую может открыть трейдер. Теперь, когда мы лучше понимаем, что такое кредитное плечо, давайте рассмотрим его работу на примере.

Как работает кредитное плечо?

Скажем, у трейдера есть 1000 долларов США на торговом счете. Как правило, 1 лот на MetaTrader 4 равен 100 000 единиц валюты.

Поскольку можно торговать мини-лотами и даже микро-лотами с Admiral Markets, депозит такого размера позволит трейдеру открывать микро-лоты либо 0,01 для одной партии, либо 1000 единиц валюты, без использования кредитного плеча.

Однако, поскольку трейдер будет искать 2% -ную прибыль по каждой позиции, он сможет получить только 20 долларов США. Вот почему многие трейдеры решают использовать кредитное плечо, и их размер торговой позиции и прибыли может быть выше.

На что влияет кредитное плечо Форекс — Пример

Скачать метатрейдер суприм бесплатно

Что значит кредитное плечо форекс 1:500?

Предположим, что у трейдера 1000 долларов на счете и он хочет торговать крупными суммами, в то время как его брокер предлагает кредитное плечо 1: 500.

Таким образом, трейдер может открыть позицию, эквивалентную 5 лотам.

Другими словами, 1000 долларов США * 500, будет равно максимальному размеру 500 000 долларов США для позиции.

Таким образом, трейдер может разместить ордер в 500 раз больше размера своего депозита.

Таким образом, если используется плечо 1:500, сделка составит 500 долларов США вместо 1 доллара США. Разумеется, важно сказать, что трейдер может потерять эти средства.

Теперь, когда мы поняли определение и разобрали практический пример кредитного плеча, давайте подробно рассмотрим его применение и выясним, какой самый оптимальный уровень рычага для торговли валютой на Форекс.

Какой уровень кредитного плеча использовать?

Трудно определить оптимальный уровень, который следует использовать, так как он, в основном, зависит от торговой стратегии трейдера и фактического видения предстоящих движений рынка.

Хорошее правило — чем больше вы планируете удерживать свою позицию открытой, тем меньшее кредитное плечо следует использовать. Это вполне логично, так как длительные позиции, как правило, открывают, когда ожидаются большие движения рынка. Тем не менее когда вы ищете для длительной позицию, вы хотите избежать ситуации Stopped Out из-за колебаний рынка.

В противоположность к этому, когда трейдер открывает позицию, которая, как ожидается, будет длиться в течение нескольких минут или даже секунд, он обычно пытается извлечь максимальное количество прибыли в течение ограниченного времени.

Если мы хотим использовать кредитное плечо, какое выбрать в таком случае? Обычно такой человек хочет использовать высокое, а в некоторых случаях, возможно, самое высокое кредитное плечо, чтобы обеспечить наибольшую выгоду при торговле на небольших колебаниях рынка.

форекс обучение онлайн бесплатно

Из этого мы видим, что коэффициент кредитного плеча Форекс сильно зависит от стратегии, которая будет использоваться. Чтобы дать вам более полное представление, скальперы и трейдеры, которые используют стратегию прорыва, пытаются использовать в самый высокий коэффициент кредитного плеча, так как они обычно предпочитают быстрые сделки. Позиционные трейдеры часто торгуют либо без кредитного плеча, либо с очень низким коэффициентом.

Желаемое кредитное плечо для позиционного трейдера обычно начинается с 5:1 и поднимается до 20:1. Скальпируя, трейдеры, как правило, склонны использовать коэффициент кредитного плеча, который начинается с 50:1 и могут поднимать до 500:1.

Знание оптимального соотношения кредитного плеча на Форекс является жизненно важным для успешной торговой стратегии, ведь вы не хотите переторговать, а всегда хотите выжимать максимум из прибыльных сделок. Обычно трейдерам советуют экспериментировать с кредитным плечом для стратегии некоторое время, чтобы найти наиболее подходящий коэффициент.

Трудно определить лучший уровень кредитного плеча, который следует использовать, поскольку он зависит главным образом от торговой стратегии трейдера и его фактического видения ожидаемых рыночных движений. Общее правило:

Чем дольше вы будете держать свою позицию открытой, тем меньше должно быть плечо.

Это логично — чем дольше позиции будут открыты, тем больше ожидается движение рынка. Когда трейдер открывает позицию на несколько минут или даже секунд, он стремится в основном извлечь максимальную прибыль в течение ограниченного времени.

Что такое кредитное плечо forex — Какой уровень кредитного плеча наилучший в этом случае?

Обычно такой трейдер будет стремиться использовать большое плечо или, в некоторых случаях, максимально возможное плечо, чтобы обеспечить наибольшую выгоду от торговли небольшими колебаниями рынка.

Обычно трейдеру рекомендуется поэкспериментировать с разными уровнями кредитного плеча некоторое время, чтобы найти наилучшее соотношение для своей стратегии.

Как изменить кредитное плечо на Форекс?

Как только вы начинаете торговать с конкретным брокером Форекс, вам, возможно, захочется изменить уровень своего кредитного плеча. Это зависит от брокера, и мы не можем ответить на этот вопрос для каждого участника рынка.

Еще один важный аспект, о котором следует помнить это то, что кредитное плечо привязано к уровню депозита на счете, поэтому иногда при вложении дополнительных средств на ваш счет, кредитное плечо для валютной торговли может быть снижено.

Например, брокер может предоставить кредитное плечо 500:1 на депозит ниже 1000 долларов США и кредитное плечо 200:1 на депозиты между 1000 и 5000 долларов США. После того, как у трейдера на счету есть 950 долларов и он открывает позицию в 3 лота на EUR/USD, он может принять решение внести немного больше денег чтобы подкрепить необходимую маржу, но после внесения депозита коэффициент кредитного плеча может быть изменен, а позиция будет закрыта по достижению уровня Stop Out.

Открыть реальный счет - Открыть реальный счет

Эффект кредитного плеча — Риски

Важно отметить, что торговля на Форекс с использованием кредитного плеча это довольно рискованный процесс, и ваш депозит будет быстро потерян в случае использования большого кредитного плеча.

Постарайтесь избегать торговли с использованием кредитного плеча, особенно высокого его коэффициента, по крайней мере до того, как вы наберетесь достаточно опыта.

Итоги — Что такое кредитное плечо Форекс

Мы надеемся, что эта статья была полезна для вас, и что теперь вы четко понимаете сущность прибыли, как рассчитать кредитное плечо на Форекс и как оно может быть полезно и вредно для вашей торговой стратегии.

Продолжайте свое обучение на Форекс

Что такое кредитное плечо?

Чтобы торговать с кредитным плечом, нужно понимать, что это такое и для чего оно нам нужно. Кредитное плечо — это отношение заемных средств к вашим собственным средствам. Это также называется торговым рычагом или финансовым рычагом. Чтобы лучше понять, что такое кредитное плечо, изучите пример ниже.

У вас есть 10000 долларов, которые вы хотите инвестировать и приумножить. Предположим, у вас есть возможность купить смартфон за 100 долларов, отвезти его в другой город и продать там за 101 доллар. 10000 долларов США достаточно, чтобы купить 100 смартфонов, и, продав их по 101 доллару, вы получите 100 долларов прибыли. Вся процедура может занять, скажем, 5 дней. В результате ваша прибыль за 5 дней составит 100 долларов США без учета сопутствующих расходов. Чтобы увеличить возможную прибыль за тот же период времени, вы можете пойти в банк и попросить кредит еще на 10 000 долларов США. Таким образом, у вас будет 10000 долларов США ваших собственных денег и 10000 долларов США, взятых в долг в банке; по сути, вы будете работать с двойным кредитным плечом, которое составляет 1: 2. Итак, вы делаете то же самое, но на этот раз количество приобретаемых вами смартфонов составляет 200. Продав их за 101 доллар, вы получите 200 долларов прибыли в течение 5 дней. Инвестиционный период такой же, но ваша прибыль увеличилась, даже с учетом сопутствующих расходов. Затем вы идете в банк и просите еще один кредит на 100 000 долларов США, чтобы вы могли увеличить свою прибыль до 2000 долларов США за те же 5 дней. В этом случае ваше кредитное плечо будет 1:10, а кредит в 1 млн. Долларов увеличит его до 1: 100.

Возмещение убытков

Каковы возможные риски, связанные с высоким кредитным плечом?

Когда вы одалживаете деньги в банке, ваши первоначальные средства в размере 10 000 долларов США служат обеспечением, а деньги, которые вы одалживаете, могут быть использованы только для покупки смартфонов, что также будет рассматриваться в качестве обеспечения безопасности для банка. Давайте рассмотрим пример с кредитным плечом 1: 100. У вас есть 1 миллион долларов и вы можете купить 10000 смартфонов. Если рыночная цена прибавит 50 центов, ваша прибыль составит 5000 долларов США, но если она потеряет те же 50 центов, то ваш убыток, неучтенный до сих пор, составит 5000 долларов США. Конечно, вам не нужно продавать смартфоны по более низкой цене и вы можете подождать, пока они снова не будут стоить 100 долларов, но проблема в том, что если цена снизится до 99 долларов, вы рискуете не только своими собственными деньгами, но и деньги банка тоже. Как говорится: «Если вы должны банку 100 долларов, это ваша проблема, но если вы должны банку 1 миллион долларов, это проблема банка», поэтому, чтобы избежать таких ситуаций, банк продаст ваши смартфоны на свой убыток и возьмите залог, чтобы возместить кредит с минимальными потерями для себя.

В результате можно сделать вывод, что чем больше ваша кредитная плечо в транзакциях, тем выше риски. Возможно, мы могли бы остановить наше объяснение прямо здесь, но это действительно только начало.

 

Какие возможности предлагает кредитное плечо трейдерам и почему оно активно используется на рынке Форекс?

Первая причина, по которой трейдеры используют кредитное плечо, заключается в том, что у большинства начинающих есть небольшие начальные депозиты. В большинстве случаев для открытия позиции в 0,01 лота требуется около 1000 долларов США на вашем счете. Если ваш депозит составляет 100 долларов США, вы можете установить значение кредитного плеча 1:10, но вы сможете открыть только одну позицию минимального объема и только в одной валютной паре. В то же время риски потерять ваш депозит будут довольно низкими. Однако рынки предлагают много разных валютных пар, поэтому, если вы используете свою торговую систему для нескольких активов, вам лучше игнорировать другие сигналы и ждать, пока ваша открытая позиция не будет завершена. Это снизит риски, но снизится и ваша прибыльность. Другими словами, при таких обстоятельствах вы не сможете больше зарабатывать.

С кредитным плечом 1: 100 у вас есть возможность (еще раз обратите внимание на слово «возможность») открывать позиции в других валютных парах, если вы считаете, что они потенциально могут приносить прибыль. Эта возможность также может быть использована для хеджирования уже открытой позиции с помощью других валютных пар. В таких ситуациях левередж — это не только способ диверсифицировать риски, но и увеличить отдачу от вложенных средств.

Вторая причина заключается в низкой доходности валютного рынка. Что это значит? Например, давайте рассмотрим EURUSD. За последний месяц самая большая разница между самой высокой и самой низкой ценой составила 1,5%. Другими словами, если вам каким-то чудом удалось открыть короткую позицию по самой высокой цене и закрыть ее по самой низкой, ваша прибыль составила бы 1,5%. В результате, за исключением кредитного плеча, вы можете увеличить свой депозит только на 1,5%. Но этот пример описывает идеальные условия. На реальном рынке даже доходность 1,0% будет отличным результатом. При такой торговле ваш годовой доход может составлять 12%, и это хороший результат, если ваш депозит составляет 50 000 долларов США. Однако вы должны помнить, что у вас будут как прибыльные, так и неприбыльные позиции, и ваша прибыльность может удвоиться и упасть вдвое. Вот почему без использования кредитного плеча годовая доходность вашего торгового счета может быть меньше, чем вы можете получить с банковского вклада, что является менее рискованным.

Таким образом, используя кредитное плечо (например, 1: 100), у вас есть возможность увеличить доходность своего депозита. Для этого вам понадобится стратегия, которой нужно придерживаться во время торговли. Для сравнения: акции Tesla выросли на 35% за месяц, поэтому вам не нужно использовать кредитное плечо на фондовом рынке. Из-за высокой волатильности акций использование кредитного плеча связано с высокими рисками. Ассоциация левереджа с высокими рисками сначала появилась на фондовом рынке, а затем переместилась на Forex, но волатильность рынка Forex в десятки раз меньше, поэтому Forex может конкурировать с фондовым рынком по прибыльности, только если трейдеры используют кредитное плечо.

Третья причина использования кредитного плеча при торговле — возможность использовать заемные средства только в случае необходимости. Например, вы покупаете новый автомобиль и выбираете его конфигурацию. Автомобиль имеет автоматическую коробку передач, но не кнопку ускорения «Kickdown» (автоматические коробки передач понижают передачу до пониженной передачи, чтобы использовать большую мощность, вырабатываемую при более высоких оборотах двигателя). У вас есть возможность добавить эту функцию бесплатно, но вам не нужно этого делать. Другими словами, у вас есть выбор. Возможно, вам никогда не понадобится эта функция, но однажды она может спасти вам жизнь в дороге, если условия поездки будут сложными и непредсказуемыми. Добавление кнопки ускорения «Kickdown» дает вам возможность использовать ее, когда э

Кредитное плечо на Форекс что это (левередж)

Торгуя у любого Форекс брокера хотите Вы этого или нет, но в любом случае будет использовать так называемое «кредитное плечо». На других рынках (фондовые, товарные) это не является обязательным условием в отличии от Форекса. Рассмотрим, что это такое, какое бывает и каким плечом лучше пользоваться.

1. Что такое кредитное плечо простыми словами

Кредитное плечо (англ. «leverage» — «действие рычага», «левередж») — это коэффициент отражающий соотношение своих средств к средствам взятых в заем у брокера (чаще всего его называют «плечо»)

Если говорить более просто, то кредитное плечо — это величина определяющая во сколько раз больше можно взять взаймы относительно своих средств. Залог трейдера называется «маржой» (ниже мы обсудим еще такое понятие как «маржин колл»).

Например, при доступном плече 10, имея на своем счету всего $100 можно совершать сделки на сумму $1000. Из этой суммы $100 свои, $900 заемные. Потери и доходы трейдер берет полностью на себя. Так, если он проиграет сто долларов, то его торговля на этом закончится, поскольку его собственные средства, которые были в качестве залога будут исчерпаны.

Кредитное плечо позволяет более искусно управлять своим капиталом (вести мани менеджмент). Можно ловко маневрировать количеством лотов в зависимости от ситуации на рынке. Если есть сильный сигнал, то можно купить побольше, тем самым повышая свой потенциал доход в случае успеха.

Например, маржинальная торговля активно используются при разгоне своего депозита по стратегии пирамидинг (антимартингейл), благодаря чему можно практически на одной сделке зарабатывать в несколько раз больше.

В зависимости от типа счета значения кредитного плеча могут быть разными. Типичными значениями на Форексе является числа от 1:10 до 1:1000. Чаще всего у брокеров можно встретить значение 1:100 и 1:500. Эти числа кажутся колоссальными (на 1 собственный доллар, брокер вам может дать еще 500). Естественно брать или не брать такое большое плечо — решает сам трейдер.

Разные плечи у Брокера Разные плечи у Брокеров для игры на Форексе

На фондовой бирже кредитные плечи куда меньше (обычно биржевые брокеры ограничиваются числом в 10..50). При чем они устанавливаются отдельно для каждой акции или валюты. И это еще не все тонкости. Значения плечей разные для торговли днем и на ночь. В периоды высокой волатильности они могут уменьшаться.

Примечание

Торговлю с плечом называют «маржинальной».

Из-за частых гэпов на фондовых рынках, применять здесь плечи следует осторожно. Например, может быть такая ситуация. Вы

Что такое кредитное плечо? Какое выбрать?

Когда Вы решаете начать свою карьеру на валютной бирже, Вы становитесь – трейдером (от англ. Trader – «торговец»). И в первую очередь должны знать основные понятия такой системы, как Форекс. Одним из важных понятий представляет кредитное плечо Форекс. И с ним Вы сталкиваетесь, когда открываете счет. Сразу же появляются десятки вопросов – что это такое, и какое лучше выбрать кредитное плечо. Под кредитным плечом следует понимать отношение объема валют, которым оперирует трейдер, к общему количеству денежных средств самого трейдера. Такая система на рынке Форекса дает возможность заключать сделки с суммами, которые в несколько раз превышают депозит самого трейдера. Кредитное плечо выдается брокером трейдеру. И использование его имеет без сомнения неоспоримые преимущества. На практике кредитное плечо Форекс выглядит таким образом – «1:100». Это означает, что если Вы имеете 100 долларов, то можете работать с суммой в 100 раз превышающей текущий счет, и проводить сделки в 10,000 долларов. Преимуществом для трейдера является то, что данный кредит он получает от брокера абсолютно бесплатно, и рискует лишиться только своего депозита. Сумму, большую той, что на счету, потерять трейдер не может. Кредитное плечо Форекс брокером может даваться от «1:1» до «1:100», где последнее значение на валютной бирже предельно допустимое. Для лучшего понимания пропорций кредитования, брокер в различной рекламе и на сайте указывает предельное значение кредитного плеча. В реальности это все выглядит так. У трейдера имеется депозит в размере 1,000 долларов, и он выбирает соотношение кредитного плеча – 1:100. Он оформляет запрос на приобретение какого-то инструмента стоимостью 10,000 долларов, т.е. 1/10 часть своего депозита и рискует он только суммой – 100 долларов. В случае, если сделка принесла прибыль – 10,500 долларов, тогда от нее отнимается размер кредитного плеча и чистая прибыль трейдера становится – 500 долларов. Из данного примера можно понять что, использовав кредитное плечо Форекс, трейдер заработал намного больше сумму, что у него это получилось бы без него. Но стоит помнить, что прибегая к помощи кредитного плеча, существуют и некоторые риски. Например, это можно увидеть на этом же ситуации, но итог покупки составил не 10,500 долларов, а 9,500 долларов. И в таком случае 500 долларов трейдер теряет, а это половина его депозита. Поэтому всегда помните о возможных рисках, которые могут быть при использовании кредитного плеча. Стараться не загружать свой депозит слишком большим количеством различных сделок. Если Вы уверены в своих силах, тогда можете выбирать самое большое кредитное плечо. В ином случае лучше подбирать для себя вначале более простые варианты. Если Вы начинающий трейдер, то серьезно отнеситесь к данной информации. Специалисты выяснили, что при работе на бирже валют, допустимая доля риска не должна быть выше 5% от имеющегося капитала. Лишь со временем, когда Вы разработаете свою собственную систему работы и научитесь управлять всеми возможностями Форекс, Вы можете начать рисковать и получать хорошую прибыль. То есть здесь действует следующее правило – если уменьшать кредитное плечо (объем сделки на валютной бирже), Вы берете цену меньше и таким образом уменьшаете возможный риск потери денег. Только набравшись личного опыта, полностью поняв все правила работы на валютном рынке, разработав свою личную систему торговли, Вы сможете смело и с наименьшими рисками торговать, повышая лоты и соответственно кредитное число. Благодаря чему сможете получать большую прибыль.




Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о