Содержание

Открыть оффшорный счет — YB Case 2021

01.01.2021

Открыть оффшорный счет

Заказать сопровождение

Оффшорный счет – это банковский счет, расположенный в иностранном государстве, то есть, в государстве, резидентом которого вы не являетесь. Как правило, термин «оффшорный счет» сопрягается с чем-то нерегулируемым, безналоговым, анонимным. Существует множество юрисдикций, за которыми закрепилась стереотипная ассоциация оффшорных.

Далее мы разберемся что такое оффшорный счет, возможно ли в 2021 году открыть оффшорный счет и есть ли сейчас в нем необходимость.

На данный момент банки, в том числе и островные, ужесточили требования для иностранных резидентов. Островные банки имеют ограничения для нерезидентов или урезанные возможности по открытию счетов в иностранной валюте. Либо же для того чтобы открыть оффшорный счет необходимо зарегистрировать местное представительство.

Автоматический обмен информацией (AEOI) и Общие стандарты отчетности (CRS) практически везде устранили банковскую тайну в налоговых вопросах. Сегодня оффшорные банки жестко регулируются, строго соблюдаются правила KYC (Знай своих клиентов). Клиент должен не только объяснить происхождение средств, но и предоставить документальное подтверждение того, откуда поступают его деньги и каким бизнесом он занимается, почему хочет открыть оффшорный счет именно в этой юрисдикции.

Как открыть оффшорный счет?

Чтобы открыть оффшорный счет необходимо:

  1. Выбрать юрисдикцию.
  2. Определиться с банком.
  3. Подготовить необходимый пакет документов:
    • для юр.лица: устав фирмы, учредительные документы, информация о владельцах и руководителях фирмы, подтверждение источника возникновения денежных средств;
    • для физ. лица: удостоверение личности, анкета с описанием цели открытия счета, документы, подтверждающие источник происхождения средств.

Считаются ли оффшорные счета законными

Оффшорные счета могут быть предоставлены в качестве сберегательных или текущих счетов в различных валютах, хотя чаще всего это счета USD и EUR. Открытие оффшорного сберегательного счета в основном происходит в виде получения доступа к управлению денежными средствами. Как правило, оффшорный банк выдвигает требования к минимальному остатку на счете.

Оффшорные счета часто ассоциируются в средствах массовой информации с теми, кто стремится уклониться от уплаты налогов. Тем не менее, в эпоху прозрачности с такими инициативами, как Соглашения об обмене налоговой информацией (TIEA), Общий стандарт отчетности ОЭСР (CRS) и Закон США о соблюдении налогового законодательства в отношении иностранных счетов (FATCA), физические лица, желающие открыть оффшорный банковский счет, вряд ли смогут уклониться от уплаты налогов.

В связи со всеми выпущенными законодательными актами, на сегодняшний день, открытие оффшорного счета будет крайне затруднительным. При этом оформление оффшорного счета не предполагает очевидных преимуществ наряду с другими странами, которые не входят в число общепринятых оффшорных юрисдикций.

С другой стороны, наличие оффшорного счета будет обоснованным, если вы:

  • планируете вести или зарегистрировать иностранный бизнес и в этой же стране хотите оформить оффшорный счет;
  • владеете инвестициями в этой же стране;
  • хотите переехать в другую страну и там планируете вести свой бизнес.

Почему открытие офшорного счета так популярно?

Существует множество причин, по которым предприниматели задумываются об оформлении оффшорного счета. Некоторые из которых приведены ниже:

  • Оффшорные сберегательные счета поддерживают сбережения экспатриантов.
  • Регистрация оффшорного счета выгодна поскольку, хранящиеся сбережения в независимом месте, может быть более удобным, чем попытка открыть и закрыть сберегательный счет при каждом изменении места жительства.

Можно ли сейчас открыть офшорный счет удаленно?

Распространенность открытия оффшорных счетов была обусловлена тем, что его владельцы считали, что они смогут диверсифицировать свое богатство и быть уверенным в его безопасности. Это служило основной целью для успешной стратегии защиты активов. Банки хотят убедится в реальности бенефициара и директоров, и поэтому процедура по дистанционному открытию в большинстве банков прекращена.

Вывод

Где открыть оффшорный счет вы можете узнать непосредственно у наших специалистов, заказав консультацию. Для связи с нами воспользуйтесь формой обратной связи.

Открыть оффшорный счет. Открытие счета в иностранном банке

Главная → Юрисдикции → Оффшорные счета

Для ведения деятельности оффшорным компаниям необходим банковский расчетный счет, которым, как правило, управляет бенефициар или его доверенное лицо. Наши специалисты будут рады помочь Вам открыть счет на новую или уже зарегистрированную оффшорную компанию в подходящем банке.

Что такое оффшорный счет?

Следует начать с того, что понятие оффшорный счет само по себе не вполне верное. Как правило, под оффшорным счетом подразумевается счет в иностранном банке, необязательно в банке в оффшорной зоне. Более того, в оффшорных странах счета открываются довольно редко, поскольку в большинстве случаев ведение деятельности на территории этих юрисдикций запрещено, а расчетный счет в стране регистрации является одним из признаков ведения деятельности на ее территории.

В связи с изменениями в банковском надзорном законодательстве, ужесточением процедур «Знай своего клиента» (KYC) и другими мировыми тенденциями, вопрос открытия счета в банке сейчас является индивидуальным и решение о выборе банка и его ответ о принятии клиента зависят от множества индивидуальных факторов.

Виды счетов

При выборе нужного типа зарубежного счета следует принимать во внимание, в первую очередь, предполагаемую деятельность компании. Различают три основных вида счетов:

  • Расчетные
  • Инвестиционно-расчетные
  • Инвестиционные

Расчетные счета

Расчетный счет используется для ведения текущей деятельности оффшорной компании и проведения расчетов с клиентами и поставщиками. Владельцем такого счета может быть юридическое или физическое лицо. Данный вид счета необходим для работы в сфере торговли, услуг или инвестиций. Кроме того, по состоянию на 2020 год именно деятельность в сфере торговли и оказания «реальных» услуг (транспортных, строительных и прочих «видимых» видов) дает компании наибольшие шансы для открытия расчетного счета. Кроме того, на шансы влияет количество транзакций, годовые обороты по счету, перечень партнеров компании и другие факторы. 

Зачастую банки ставят некоторые ограничения по неснижаемому остатку на расчетном счете, но остаток требуется небольшой. Он служит страховкой для банка для комиссий за пользование счетом и организацию транзакций. Как правило, речь идет о сумме в 200-500 евро, которые банк просит перечислить на счет при открытии и из которых списывает комиссию за ведение счета. 

Некоторые из зарубежных банков, где можно открыть расчетный счет:

Ситуация с открытием текущих счетов в банках быстро меняется в связи с постоянным обновлением требований банков, поэтому полный и актуальный список вариантов лучше запросить у нашего консультанта. 

Выбор банка для открытия счета

В настоящее время, как это ни странно звучит, не клиенты выбирают банк, а скорее банки выбирают клиентов. На фоне общей тенденции к более жесткому контролю банков за новыми клиентами и стремления банков минимизировать риски в значительной части случаев открывать счета приходится не там, где хочется, а там, где есть такая возможность. Впрочем, основные критерии для выбора банка остаются неизменными на протяжении многих лет:

  • Надежность и репутация банка. Понятие надежности банка довольно относительный критерий, поскольку даже надежные и крупные банки время от времени прекращают работу. Наиболее надежными банками на сегодняшний день принято считать кредитные учреждения Сингапура и Гонконга, а также континентальные европейские банки (в Нидерландах, Австрии, например), однако открытие счетов в них возможно далеко не на все компании.
  • Удобство работы. Традиционно наиболее удобными для работы с иностранными компаниями считаются банки Кипра, в которых есть удобный интернет-банк, а также русскоязычный персонал, который может помочь с решением текущих вопросов в оперативном режиме. Вместе с тем банки в указанных юрисдикциях, как правило, обладают менее респектабельной репутацией.
  • Валюты, в которых будут проводиться расчеты. Значительное количество банков в последнее время сильно ограничило работу с долларами США в связи с требованиями США к корсчетам иностранных банков в этой валюте. Если планируется проводить расчеты в долларах — выбирайте банк с наиболее лояльным отношением к платежам в этой валюте.
  • Требования по документам и процедуре открытия счетов. Банки Кипра открывают счета без выезда в страну нахождения банка через уполномоченных агентов или же представительства в других городах (Москве, например). Однако некоторые банки Чехии, Венгрии, Черногории, Сингапура и других стран настаивают на личной встрече с представителями клиентам. Если это затруднительно — выбирайте наиболее «удобный» банк. Например практически все платежные системы работают с удаленной идентификацией клиента (видеозвонки, загрузка селфи-фото с паспортом и пр.)

Есть и другие критерии выбора банков, которые всегда можно обсудить с нашими специалистами, будем рады помочь подобрать оптимальный вариант для каждого случая.

Что нужно для открытия?

Как правило, банки для открытия счетов на компанию запрашивают более-менее стандартный пакет корпоративных документов на компанию, а также на бенефициаров.

На «свежую» фирму чаще всего бывает достаточно базового комплекта документов, получаемых при регистрации. В него входят заверенная сшивка регистрационных документов (Свидетельство о регистрации, Устав, Протокол первого собрания), апостилированная доверенность для представителя банка и ряд других документов. Таким образом, при покупке новой фирмы эта задача упрощается.

На фирму «с историей», помимо регистрационных документов, банки запросят текущие выписки по компании для подтверждения текущего статуса, а также отчетность за последний период (в том числе для оффшорных компаний). Практика показывает, что иногда стоимость новой фирмы ниже, чем подготовка и заказ документов на имеющуюся.

Второй пакет форм — на бенефициара компании. Как правило, это заверенные копии личных документов (паспорта, подтверждения адреса, банковской справки), а также резюме и прочие данные, подтверждающие опыт работы бенефициара в выбранной сфере деятельности. Предпочтительный вариант — это если документы бенефициара подтверждают опыт работы в той же сфере, в какой планирует работать компания.

Для открытия личных счетов банки требуют предоставить личные документы, в том числе свидетельствующие о доходах лица, открывающего счет, а также заполнить банковские формы по этому и другим критериям. Именно проверка compliance того или иного лица является наиболее сложным этапом открытия счета. Основной момент, который проверяют банки — соответствие заявляемых личных средств бенефициара с задокументированными доходами за прошедшие годы, а также репутация лица, отсутствие в каких-либо санкционных и прочих «черных» списках и прочие моменты, которые призваны минимизировать риски при работе банка с «сомнительными» клиентами.

Разумеется, в разных банках требуемые документы могут существенно отличаться, как и отношение банка к компаниями разных типов деятельности. Поэтому для подбора оптимального up-to-date варианта лучше обратиться к нашим консультантам.

Какие вопросы задают банки при открытии счета? 

Не менее важный вопрос, чем подготовка документов — ответы на вопросы банков и заполнение банковских форм. В них надо подробно описать деятельность компании, страны, в которых она ведется, ее партнеров и обороты. При этом если у банка будут дополнительные вопросы (а они, скорее всего, будут), то надо будет предоставлять документы по указанным партнерам и предполагаемой работе. Также рекомендуется соблюдать правило один счет — одна деятельность, то есть по мнению банка компания не должна торговать, например, автомобилями и овощами. 

Продаем ли мы компании с уже открытыми расчетными счетами?

Нет, не продаемНекоторые провайдеры предлагают приобрести оффшорные компании с уже открытыми расчетными счетами. Мы не рекомендуем клиентам этого делать по нескольким причинам. Во-первых, затруднительно понять, проводились ли по счету операции ранее, и если да, то как это могло отразиться на обязательствах компании. Во-вторых, банки открывают счета под определенную деятельности, и если операции по счету будут отличаться от того, что заявлено перед банками, довольно велик шанс того, что он будет закрыт.

В условиях современного контроля за банками наличие у компании расчетного счета (за вычетом некоторых оншорных стран), скорее всего, означает одно из двух: либо компания уже работала в какой-то сфере и открывала по нее счет, либо в банк подавалась неверная информация специально для открытия счета. В обоих случаях клиент рискует получить не работающий счет и «черную метку» от банка на будущее.

Инвестиционно-расчетные счета

Используются в основном для инвестиционных целей. Одним из основных ограничений, с которыми приходится сталкиваться клиентам банка, является неснижаемый остаток средств. Тем не менее, клиент банка сохраняет возможность в ограниченном количестве проводить транзакции по данному счету. Таким образом, данный счет позволяет распоряжаться инвестируемыми средствами, хотя и ограниченно. Это довольно редко встречающийся тип счета, потому что для банка он является не очень выгодным. Банк не имеет возможности использовать все средства счета для инвестирования и получения дохода (потому что по счету идут и расходные операции тоже). При этом, поскольку количество операций ограничивается, банк также не слишком много зарабатывает на своих комиссиях.

Как правило, такого рода счета открываются в индивидуальном порядке после встречи с представителем банка. 

Примеры — LGT Bank (Австрия), Bendura Bank (Лихтенштейн).

Инвестиционные счета

Классические инвестиционные счета можно сравнить со сберегательным счетом. Они характеризуются отсутствием возможности проводить какие-либо операции по счету (кроме открытия, пополнения и вывода средств), жесткими ограничениями по минимальному остатку. Данный вид банковских счетов является средством инвестирования (зачастую, банки предлагают различные инвестиционные программы) и сохранения средств. Следует помнить о том, что минимальная сумма вклада для инвестиционного счета достаточно высока и обычно составляет не менее 300.000 – 500.000 долларов, евро или франков.

Наибольшей популярностью, при открытии инвестиционных счетов, пользуются такие банки, как UBS Bank (Швейцария), Kathrein Bank  (Австрия).

Классические инвестиционные счета оффшорных компаний характеризуются отсутствием возможности проводить какие-либо операции по счету кроме открытия, пополнения и вывода средств и жесткими ограничениями по минимальному остатку. Данный вид банковских счетов является средством инвестирования и сохранения средств. Традиционными лидерами в этом сегменте являются швейцарские банки, однако в настоящее время популярностью пользуются также банки Люксембурга и Лихтенштейна, тем более что их требования по минимальным остаткам на счетах обычно меньше, чем у швейцарских коллег.

Мы можем помочь организовать встречу с представителями ряда банков Швейцарии, Лихтенштейна и других респектабельных юрисдикций для обсуждения возможностей таких счетов для Вашей компании.

Открываем ли мы анонимные («номерные») счета

Нет. Как уже было сказано, сейчас за всеми банками осуществляется жесткий контроль со стороны местных и региональных регуляторов, так что банки всегда должны знать о том, кто стоит за той или иной компанией. Кроме того, после вступления в силу конвенции по обмену банковской информацией (CRS) банки должны раскрывать эту информацию на международном уровне. 

Почему следует обратится к нам?

Мы работаем в сфере открытия банковских счетов уже много лет и являемся для них professional introducer. Мы знаем практически всё о текущих тенденциях в сфере открытия расчетных счетов. Наши специалисты регулярно участвуют в конференциях и семинарах, получая последнюю актуальную информацию, а значит смогут подобрать оптимальный вариант именно для Вашей ситуации с учетом всех ее особенностей. 

Счета для физических лиц (резидентов РФ)

В соответствии с Федеральным законом №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», физические лица — резиденты РФ, имеют право открытия банковских счетов в иностранных банках на территории любого государства, а также осуществлять валютные операции с использованием средств, зачисленных на счета в банки за пределами РФ. Необходимо, однако, отметить, что действующее законодательство РФ предъявляет некоторые требования к резидентам РФ в части декларирования таких счетов и движения средств по ним, а также налагает некоторые ограничения на использование средств, зачисленных на счета в иностранной валюте. В случае несоблюдения требований валютного законодательства возможно наложение штрафа в размере до 100% от суммы проведенной «запретной» операции.

Таким образом, с одной стороны, личные счета для граждан РФ в иностранных банках могут стать удобным инструментом в целом ряде случаев, таких как инвестиции в ценные бумаги иностранных компаний, оплата товаров и услуг за рубежом. С другой стороны — при открытии и использовании личных счетов необходимо четко следовать требованиями законодательства во избежание проблем с налоговой и существенных штрафов.

Для этого более подробной информации свяжитесь с нами по телефону +7 (495) 956-63-61 или отправьте письмо на электронную почту: [email protected] Мы с радостью проконсультируем вас по всем вопросам открытия иностранных банковских счетов.

Оффшорные счета

Открытие оффшорных счетов для компаний и физических лиц является одним из основных направлений деятельности нашей компании. Если вы хотите для себя лично или для своей фирмы открыть счет в офшорном банке, то мы предлагаем вам следующую последовательность действий:

Все представленные на этой Интернет-странице текстовые и графические материалы
являются собственностью ООО «АМСВ ГРУПП» — компании зарегистрированной на территории Российской Федерации.
Использование этих материалов без письменного согласия правообладателя запрещено и будет преследоваться в соответствии
с законодательством путем обращения в хостинг центры, обслуживающие Интернет-сайты нарушителей, а также путем обращения
в судебные инстанции по месту регистрации компании нарушителя или проживания физического лица нарушителя.

1.

Нотариальное заверение копий документов

2.

Передача бумаг, авторизация паспортов, заполнение анкет

3.

В зависимости от банка, ожидание от 3-9 рабочих дней

В некоторых учреждениях для открытия счетов требуются дополнительные действия. Так например гонконгским банкам нужно личное присутствие управляющего по счету. Поэтому процедура предполагает вылет в Китай в сопровождении нашего представителя. Для других банков (например швейцарских) такой особенностью может быть требование по значительному первоначальному взносу, в этих случаях сначала открывается аналог «накопительного счета», на который необходимо зачислить требуемую сумму и только после её поступления банк высылает DIGIPASS или иное средство управления.

Как открыть оффшорный счет

Открыть оффшорный счет с нашей помощью даже проще, чем счет в обычном российском банке. Отличие заключается лишь в том, что сроки и стоимость немного больше. Однако разница в 3-5 дней, как правило, не является критичной для подобной операции. В зависимости от выбранного банка, юрисдикции регистрации компании или гражданства управляющего по счету, условия на открытие счетов в оффшорных банках могут значительно отличаться.

Например, после краха финансовой системы Кипра, некоторые швейцарские банки начали предлагать открытие счетов для оффшорных компаний из таких юрисдикций, как Сейшельские острова, Белиз или BVI. Как ни странно, единственным требованием, при этом, является гражданство владельца бизнеса — это должен быть гражданин одной из стран СНГ.

Открытие оффшорных счетов для физических лиц, обычно происходит достаточно оперативно, т.к. зарубежные банки, как правило, не проверяют заявителя по российским базам данных. При этом открытие счета в оффшоре представляет некоторую сложность только на стадии нотариального заверения бумаг, поскольку не все нотариусы готовы работать с иностранными документами.

Во всех случаях, как для компаний, так и для физических лиц, потребуется личное посещение нашего офиса управляющим по счету для проверки паспортных данных и заполнения различных анкет.

Открыть счет в оффшорном банке. Требования.

Для того, чтобы открыть счет в оффшорном банке требуется достаточно типовой набор документов, немного отличающийся в зависимости от самого банка или юрисдикции регистрации компании.

Заверенные копии всех паспортов

Описание источников дохода (анкета)

Контактные данные управляющего по счету

Цель открытия банковского счета в оффшоре

Предполагаемый месячный объем операций

Назначение основных платежей

Оригиналы и копии корпоративных документов (апостиль + печать)

Оригиналы и заверенные копии всех паспортов всех бенефициаров

Подтверждение адреса регистрации на каждого из участников компании

Перечень источников дохода компании (иногда с подтверждениями)

Предполагаемый список контрагентов и месячный объем платежей

Предполагаемый годовой оборот по счету и назначение операций

Прогнозируемые среднемесячные остатки средств

Анонимный счет в оффшоре

Конечно, указанные требования в каждом конкретном случае отличаются. Тем не менее, открытие счета в оффшорном банке, в любом случае, всегда предполагает раскрытие имен бенефициарных собственников. Данное требование продиктовано межбанковской программой KYC («Знай своего клиента») и требованиями FATF к операциям банков. Поэтому, к сожалению, личный оффшорный банковский счет не может быть полностью анонимным без применения специальных схем.

Уважаемые господа, если вы хотите открыть счет в оффшоре, обращайтесь в нашу компанию. Наши специалисты с удовольствием расскажут вам об особенностях различных оффшорных банков, а также о всех деталях, процедурах и «подводных камнях» работы с этими финансовыми институтами.

Открытие счета в оффшорном банке — порядок действий:

Открытие счета в оффшорном банке

Наша консалтинговая фирма имеет опыт в открытии оффшорных банковских счетов с 2006 года. В нашей копилке целая сеть банковских партнеров, что позволяет нам предоставлять профессиональнуюпомощь, и открыть банковские счета в разных оффшорных юрисдикциях, в соответствии с вашими потребностями и деятельность.

Открыть оффшорный банковский счет для управления, защиты и развития вашей деятельности:

Если вы ищете возможность защитить свои активы, управлять средствами и начать частную деятельность, то открытие оффшорного банковского счета будет правильным выбором для вас.

Оффшорный банковский счет- это счет в одном из банков в любой юрисдикции за пределами страны в которой вы проживаете. Таким местом, как правило является юрисдикция с низким налоговым обложением, но не всегда. Несколько европейских банков также принимают участие в открытии счетов для офшорных компаний.

Есть два основных типа оффшорных банковских счетов:

1

Базовая информация о вашем проекте;

2

Согласие банка на открытие счета;

3

Подготовление документов;

4

Открытие банковского счета;

5

Детали вашего счета, и его активация.

Узнать больше информации о процессе открытия банковского счета

Основными причинами, для открыия оффшорного банковского счета являются: сохранение секретности, конфиденциальность и оффшорная защита активов. Таких как: экономия, дивиденды и прибыль корпораций.

Есть много различных стран по всему миру, для открытия оффшорного банковского счета. Основными критериями для выбора банка и его местонахождения, это ваша деятельность, партнёр, расположение и ожидаемые банковские услуги.

Благодаря нашими длительными отношениями с банками, мы можем открыть банковский счёт дистанционно, и вы сможете работать с вашим банковским счетом в режиме онлайн со всего мира. Оффшорный онлайн-банк даёт возможность управлять своими финансами, независимо от того, где вы находитесь.

Если у вас есть какие-либо вопросы, не стесняйтесь связаться с нами!

Как открыть счет в оффшоре. Что такое оффшорный счет в зарубежном банке

Компания, зарегистрированная за рубежом, может принести своему владельцу выгоды, в том числе материальные. Для ее деятельности необходимо выполнение ряда процедур, включая открытие банковского счета. Нередко при планировании бизнеса или в процессе его осуществления возникает вопрос о том, что такое низконалоговый счет и в чем его преимущества. Сотрудники «Прифинанс» предоставят всю необходимую информацию, а после вашего решения в пользу счета в низконалоговой зоне возьмут на себя весь спектр работ на подготовительном этапе и непосредственно в процессе подачи документов. Сделать это можно без регистрации фирмы или в комплексе с ней.

Как открыть счет в низконалоговой зоне и кто это может сделать? Любой гражданин, в распоряжении которого есть необходимая сумма средств, имеет право стать его владельцем. Как это сделать — вопрос более сложный. Нужно не только знать про низконалоговый счет (что такое и как работает), но и ориентироваться в нюансах международного права. Есть и другой, более выгодный вариант — положиться на экспертов «Прифинанс».

Инструкция по открытию счета

Первое, с чем необходимо определиться — страна. Ответ на вопрос о том, как открыть низконалоговый счет, во многом зависит от требований конкретной юрисдикции. Мы поможем сделать это в стране, которая наиболее привлекательна для вас. Если таковой нет, порекомендуем, как открыть счёт в низконалоговой зоне под конкретные нужды и задачи. Укрупнено все юрисдикции можно подразделить на две группы: страны с нулевыми ставками налогов (например, Белиз, Маршалловы острова, Доминиканская Республика) и с льготными условиями обложения (Великобритания, Лихтенштейн, Кипр). Эксперты «Прифинанс» сопроводят процесс открытия счета в любом из этих государств.

Следующий шаг — выбор компании. Можно создать фирму «с нуля» (на это потребуется некоторое время) или приобрести уже готовую низконалоговую компанию. В «Прифинанс» доступны оба варианта. В таком случае при открытии счета в выбранной юрисдикции фигурировать будет не ваше имя, а исключительно название компании, что обеспечивает конфиденциальность.

Теперь необходимо решить, как открыть низконалоговый счет: при личном визите в страну или дистанционно. Если времени на поездки у вас нет, сотрудники «Прифинанс» порекомендуют одну из юрисдикций, не предъявляющих требований к личному присутствию. В числе таких стран Латвия, Кипр. Некоторые банки Швейцарии (например, CIM Banque) также предоставляют возможность дистанционно открыть низконалоговый счет (как это сделать подскажут наши эксперты).

Выбрав страну, стоит детально изучить банки, ведь оффшорный счет – это инструмент, который должен обеспечивать полноценное функционирование конкретной компании. У каждого из них своя специфика: одни специализируются на регулярном расчетном обслуживании, другие — ориентированы на долгосрочное хранение денежных средств. Если низконалоговый счет необходим для осуществления операций с иностранными компаниями, стоит поинтересоваться, есть ли у банка корреспондентские связи с финансово-кредитными учреждениями страны регистрации партнера. Необходимую информацию можно получить у сотрудников «Прифинанс». Мы тщательно анализируем рынок, следим за тенденциями, изменениями в законодательстве и так далее. От того, насколько верно выбраны страна и банк, во многом зависит удобство пользования счетом. Если вы не знаете, как открыть счет в низконалоговой зоне и превратить его в финансового «помощника», помогут эксперты «Прифинанса».

Открытие счетов в низконалоговых банках на следующем этапе предполагает сбор документов. Физическим лицам потребуется:

  • национальный и заграничный паспорт;
  • документ, подтверждающий источники доходов;
  • описание целей и направлений использования счета с указанием примерных оборотов, объемов, операций.
  • Некоторые банки включают в этот список дополнительные бумаги. Наши специалисты предупредят об этом и помогут их подготовить.

    Юридические лица предоставляют:

  • свидетельство, подтверждающее регистрацию фирмы;
  • устав;
  • бумаги бенефициара;
  • трастовые документы.
  • Нужно указать личную информацию об управляющем счетом, цели его открытия, планируемые обороты, количество операций и другие данные. Банки могут запросить дополнительные подтверждения, средства идентификации, бумаги.

    Сотрудники «Прифинанс» расскажут, что такое низконалоговый счет даже далеким от финансовой сферы людям, подготовят весь пакет и направят его в банк, при необходимости сопроводят при прохождении необходимых процедур. Кроме того, мы поможем с открытием компании в выбранной стране, поиском недвижимости, номинальных представителей, оформлением ВНЖ и так далее. Каждый клиент «Прифинанс» получает комплексную поддержку.

    Что нужно знать о счетах оффшорной компании


    В какой стране можно открыть счет оффшорной компании?

    На российском рынке в последнее время появилось много предложений от зарубежных банков. На сегодня около 120 европейских, американских и азиатских финансовых учреждений работают с отечественными клиентами. Важнейшей характеристикой зарубежного банка является его географическое положение. Это один из критериев репутации заведения. Обычно клиенты, которые собираются открыть счет в иностранном банке, в первую очередь интересуются именно местом его нахождения.

    Но при выборе финансового учреждения не следует ориентироваться только на репутацию государства или наличие у вас партнеров в этой стране. Такой подход может привести к принятию неправильного решения. В итоге вам придется работать с учреждением, которое не соответствует необходимым требованиям.

    Например, стоимость банковских услуг может оказаться непомерно высокой, а менталитет банковских служащих отличаться от того, к которому мы привыкли, сотрудничая с российскими банками. Иногда обнаруживается, что у банка имеются «предубеждения» перед оффшором, где зарегистрирована ваша фирма. Географическое положение финансового учреждения необходимо принимать во внимание. Но первостепенными факторами должны быть соответствующая специализация банка и правильная работа счета.

    Что определяет репутацию зарубежных банков?

    Для любого банка репутация является важнейшей характеристикой. Как правило, люди стремятся открывать счета в надежных учреждениях, которые имеют высокий кредитный рейтинг. Нередко и зарубежные партнеры считают, что для проведения определенной операции компания должна иметь счет в банке, принадлежащем к солидной рейтинговой категории. На репутацию финансового учреждения влияет ряд факторов.

    1. Возраст банка, его история. Например, прибалтийские учреждения основаны в 1990-х гг. Большинство швейцарских банков являются «долгожителями», имея более чем 200-летнюю историю.
    2. Численность штата. В крупнейшем швейцарском банке трудится в сумме около 40 тыс. сотрудников. Его отделения находятся во всех уголках планеты. А в США есть такой банк, где трудится всего 24 человека. Зато они говорят на 18 языках.
    3. Количество отделений. Данный фактор тоже имеет значение для репутации учреждения. Но следует учитывать, что многочисленность филиалов не всегда означает, что с этим банком удобно работать. Например, один из крупнейших британских банков, работая под девизом «ваш местный банк», открыл около 500 отделений в различных странах. Но практика показывает, что данный банк с большим трудом открывает счета российским клиентам. К тому же, эта услуга доступна не во всех зарубежных филиалах.

    Как определить надежность иностранного банка?

    Под надежностью финансового учреждения подразумевается его способность выполнить свои обязательства перед конкретным клиентом в определенную дату. Существует несколько критериев данной характеристики. На надежность банка влияет его возраст. Вряд ли учреждение с 300-летней историей окажется несостоятельным.

    Парадокс, но в реальности случаи банкротства известных банков становятся толчком, стимулирующим к новому витку их развития. К примеру, дело британского банка Barings, которое было у всех на слуху в 1996 г. Данное учреждение обанкротилось в результате спекулятивных действий его сотрудника, решившего сыграть на курсе японской иены. Из-за просчетов этого менеджера Barings потерял $1 400 000 000, что более чем в 2 раза больше, чем собственный капитал учреждения. Закономерно, что результатом таких убытков стало банкротство.

    Но вскоре Barings выкупила крупная банковская группа из Нидерландов. На сегодня это учреждение успешно работает под названием ING Barings. Среди клиентов этого банка был принц Чарльз и королева Елизавета II. Клиентская база считается одним из значимых показателей функционирования банка. Серьезному учреждению, даже с большими долгами, вряд ли дадут «умереть». Его выкупит другой большой банк. Смена акционеров не отразится на клиентах учреждения, разве что поменяется общая политика банка. Например, может быть прекращено открытие счетов российской или другой аудитории. Такие прецеденты уже случались на практике у некоторых банков из США.

    Определить надежность учреждения можно по его местонахождению. Например, банки из Северной Америки и Европы можно считать практически стопроцентно надежными. Для учреждений из других стран такой показатель намного ниже. Следует обращать внимание и на сумму компенсации, которая выплачивается учреждением в случае банкротства. Это регламентируется государственной системой страхования вкладов. В США указанная сумма равняется примерно $100 000. В Великобритании фиксированного лимита не существует. Здесь сумма компенсации зависит от количества средств на счету клиента.

    Что такое специализация банка?

    Все банковские учреждения имеют специализацию. Например, один банк ориентирован на проведение большого числа транзакционных операций, другой – на сохранение и рост капитала. Таким образом, банки можно условно разделить на две группы.

    1. Сберегательные. Порядка 70 % банков, работающих на российском рынке, являются именно такими. Это учреждения из Швейцарии, Люксембурга, Лихтенштейна, Австрии и др. Обычно они устанавливают солидный неснижаемый остаток средств на счету и ограничивают число расчетных операций.
    2. Расчетные. Как правило, они не выставляют требований к остаткам денег на счетах. Банки расчетного типа находятся преимущественно в США, Гонконге, скандинавских государствах.

    Также существуют учреждения, которые не ограничивают свою деятельность одним определенным направлением. Они занимаются и управлением капиталом, и расчетами. К таковым принадлежат банки Кипра, прибалтийских стран.

    Чем отличается инвестиционный (сберегательный) счет от расчетного?

    Вышеприведенная классификация зарубежных банков базируется на дифференциации типов счетов, предлагаемых финансовыми учреждениями. Расчетный счет служит для транзитных операций. Его владелец может распоряжаться своими деньгами без ограничений, проводя любые разрешенные законом транзакции и выполняя требования банка предоставить копии контракта, если сумма разового платежа не является типичной для этого клиента или превышает некий заранее оговоренный лимит.

    Сберегательный счет – это, своего рода, «копилка», которая служит для аккумулирования средств. Число транзакций по счету данного типа является минимальным. В разных банках оно составляет порядка 3–20 операций в месяц. Очевидно, что фирме, которая выполняет функцию накопления инвестиций, более выгодно открыть сберегательный счет. Расчетный счет целесообразно открыть для фирмы, которая используется для проведения расчетов.

    Что такое номерной счет?

    Некоторые финансовые учреждения предлагают открыть номерной счет, в реквизитах которого не указывается имя владельца или название компании (если счет является личным или корпоративным соответственно). В нем есть только набор цифр. Но это не значит, что банк ничего не знает про своего клиента. При открытии любого счета необходимо сообщить имя бенефициара, а также предоставить в банк ксерокопии его паспортов.

    Впервые номерной счет появился в Швейцарии. Хотя он связан с именем бенефициара, личность этого человека является тайной, которая доступна только некоторым сотрудникам банка, где был открыт такой счет. Кроме абсолютной конфиденциальности личности владельца значимым преимуществом номерных счетов является обеспечение конфиденциальности банковских переводов. При переводе денег с номерного счета на любой другой учреждение-получатель видит только сам номер счета. Следует отметить, что многие европейские банки отказываются работать с номерными счетами. Поэтому сумма, отправленная с такого счета, может возвратиться назад.

    Также необходимо помнить, что для номерных счетов справедливы все положения, которые распространяются на банковские счета других типов. И в определенных случаях (к примеру, при подозрении в отмывании средств) сведения, представляющие банковскую тайну, могут оказаться раскрытыми. Многие эксперты придерживаются мнения, что использование номерных счетов на сегодня является нецелесообразным. К тому же, банков, которые практикуют подобные счета, осталось очень мало.

    Номерной счет не является тождественным анонимному. До сих пор бытует мнение относительно существования анонимных банковских счетов. В свое время некоторые учреждения открывали счета посредством сети Интернет. Для этого клиент должен был выслать ксерокопию паспорта. В результате получалось так, что в банк была послана копия документов одного человека, но на практике счетом распоряжалось другое лицо – фактически аноним. На сегодня ситуация полностью изменилась. Банки больше не открывают счета «заочно». Банковские сотрудники и профессиональные посредники, участвующие в процедуре открытия счета, обязаны визировать подлинность ксерокопий паспортов, причем делать это в присутствии владельцев документов.

    Где лучше открыть счет для компании, зарегистрированной в оффшоре?

    Сразу следует отметить, что не существует идеальных банков, идеальных счетов и идеальных клиентов. Поэтому речь пойдет о поиске финансового учреждения, где можно открыть счет, который будет оптимально подходить для деятельности вашей оффшорной компании. Если требуется открыть счет для проведения коммерческих операций, значит, частота таких операций будет высокой. Поэтому следует выбирать учреждение, где отсутствуют ограничения количества исходящих/входящих платежей.

    Также следует обращать внимание на место, где осуществляется процедура открытия счета, наличие требований, касающихся внесения первого депозита или существования «неснижаемого» остатка. Поинтересуйтесь, работает ли банк с рублем и прочими «мягкими» валютами, оцените, подходят ли вам способы управления счетом и предлагаемые тарифы, насколько сложна процедура открытия счета. Уточните, требуется ли предоставлять рекомендации. Желательно, чтобы в банке были сотрудники, разговаривающие на русском языке.

    Корпоративный счет на компанию или личный на свое имя: что лучше?

    Общеизвестно, что банки не открывают личные счета клиентам для ведения предпринимательской деятельности. Личные финансовые интересы и интересы бизнеса четко разграничиваются. Разумеется, вы всегда сможете сделать перевод прибыли, распределенной компанией, на собственный личный счет. Но для этого необходимо быть подлинным владельцем данной фирмы.

    Сама техника перевода финансов с расчетного счета юрлица на личный счет физлица не предусматривает особых сложностей. Теоретически затруднения могут возникнуть только при появлении каких-либо подозрений. Например, банк (получатель или отправитель) может задать вопросы на предмет происхождения денег. Финансовые и кредитные учреждения из-за обязанностей по противодействию отмывания прибыли, полученной преступными методами, должны в подобных ситуациях задавать подобные вопросы. Банки пристально следят за транзакциями по счетам физлиц. Проведенные операции не должны иметь характера регулярной бизнес-деятельности.

    Обычно личные счета открываются в банках Люксембурга, Австрии, Швейцарии. Как правило, речь идет об инвестиционных (накопительных) счетах. В таких ситуациях «пропуском» в банк является наличие определенной суммы («неснижаемого» остатка) на счету. Ее размер варьируется от 50 тыс. до 0,5 млн долларов и зависит от условий конкретного учреждения. Есть основания полагать, что размер неснижаемого остатка будет увеличиваться со временем.

    Иногда функции личного счета может выполнять корпоративный. Например, если вы хотите купить недвижимость с оформлением ее не на себя, а на иностранную компанию, которую вы контролируете.

    Резиденты РФ должны уведомлять налоговые службы по месту своей регистрации об открытии вклада или личного счета в зарубежном банке на протяжении месяца после подобного действия. Нарушение этого требования карается в административном порядке (наложением штрафа). Если счет открывается на иностранную компанию (в т. ч. оффшорную), необходимость обязательного уведомления фискальных служб об открытии счета в зарубежном банке законодательством РФ не предусмотрена.

    Какие требования выдвигают банки к обороту средств на счету?

    Обычной практикой зарубежных банков является установление определенных требований к своим потенциальным клиентам. При открытии счета банковские служащие озвучивают некоторые устные условия, которые не прописываются в договоре с данным финансовым учреждением. Такие требования могут касаться договоренности по величине первого депозита, среднемесячных остатков, годового оборота и проч.

    Что касается ежегодного оборота денег на счету, один известный австрийский банк, который работает только с крупными клиентами, фиксирует данный показатель на отметке 10 млн долларов. Но компания не обязана выйти на такой оборот на протяжении первого года. Это условие оговаривается отдельно с каждым клиентом. Если компания достигнет 10-миллионных оборотов, она может рассчитывать на специальные условия, к примеру, уменьшение тарифов на перевод средств и прочие льготы.

    Какие существуют требования, касающиеся первоначального депозита?

    Для активации на открытый счет вносится определенная сумма – т. н. первоначальный депозит. В большинстве банков сберегательного типа размер первого взноса равняется величине неснижаемого остатка. В некоторых случаях швейцарские банковские учреждения предлагают клиентам определить свой порядок внесения средств на счет. Например, UBS в своих правилах отмечает, что считает идеальным клиента, который на протяжении первых 2 месяцев переведет на свой счет $300 000, а в течение первых 2 лет – $1 000 000.

    Банки расчетного типа устанавливают гораздо меньшие размеры первоначального депозита. Обычно его размер не превышает 5 тыс. евро или долларов. При этом ряд банков позволяет в дальнейшем использовать эту сумму (к примеру, один известный банк из Дании). Но есть и такие учреждения, которые не предоставляют подобной возможности.

    Какие существуют требования, касающиеся неснижаемого остатка на счету?

    Как правило, банки, которые открывают счета для коммерческих транзакций, допускают полное обнуление счета. Но есть среди них и такие, которые требуют наличия неснижаемого остатка. Его размер зависит от конкретного учреждения. Если на счету останется сумма меньше неснижаемого остатка, то за ведение счета банк может взимать дополнительную комиссию. В крайних случаях клиенту отправляется уведомление о возможности закрытия счета.

    В австрийских банках величина неснижаемого остатка варьируется в рамках €100–500 тыс., в швейцарских – $300–1000 тыс. Некоторые учреждения сберегательного типа внедряют более «щадящие» ставки. На сегодня наиболее низкий неснижаемый остаток равняется $17 тыс. Такую ставку установил один банк из Дании.

    Учреждения, которые специализируются на расчетно-сберегательных и расчетных услугах, обычно не выдвигают требований к наличию остатка на счете. Например, подобные условия отсутствуют в банках Кипра и Прибалтики, в ряде гонконгских учреждений. Но лихтенштейнский банк, который открывает расчетные счета, требует наличия определенного неснижаемого остатка.

    Любопытно, что среди учреждений, которые не внедряют никаких требований, касающихся невозможности обнулить счет, есть и банки, специализирующиеся на сберегательных счетах. Есть такой банк и в Швейцарии. Правда, он взимает очень высокую (2,5 тыс. долларов ежегодно) плату за обслуживания счета. Но если вы планируете выполнить регистрацию компании в Швейцарии, полезно будет знать, что в этой стране тоже есть банки, позволяющие обнулить счет.

    Можно ли расходовать неснижаемый остаток?

    Каждый банк выдвигает свои условия, при которых можно израсходовать средства, имеющиеся на счету в виде неснижаемого остатка. Напомним, что обычно сумма такого остатка входит в первичный депозит. В большинстве случаев часть первого взноса можно использовать. Но есть и некоторая сумма, которая «замораживается» на счету. Именно так работают многие банки расчетно-сберегательного типа, например, банк Лихтенштейна, где первоначальный депозит составляет €5000, а неснижаемый остаток – €2500.

    Некоторые учреждения не допускают траты денег из неснижаемого остатка, иначе счет будет заблокирован. Но есть среди банков и такие, которые разрешают клиентам израсходовать остаток. При этом вводятся дополнительные тарифы, например, плата за ведение счета.

    При открытии счета в сберегательных банках размер неснижаемого остатка обычно равняется величине первого взноса. В зависимости от политики учреждения возможно достижение этого показателя на протяжении некоторого периода времени (например, 1–3 лет). Но при достижении данной суммы ее нельзя снижать в дальнейшем.

    Существует возможность договориться с банком о единичном снижении остатка на некоторый период времени. Если возникнет необходимость в крупной сумме, оговорите такой момент с банковскими сотрудниками, заверив их, что вскоре полученная прибыль вновь осядет на вашем сберегательном счете.

    Что такое дополнительные банковские продукты?

    Иногда для выполнения определенной операции или ведения фирмой обычной деятельности клиенту требуется не только традиционный счет, но и нестандартные услуги банка, например, безотзывный депозит, merchant account (мерчант аккаунт), условно-целевой депозитный или брокерский счет и т. п. Применение таких инструментов возможно в банке, где открыт основной счет фирмы, либо в другом кредитном учреждении. Для начала необходимо определить, какой продукт вам понадобился. Затем выясните, доступен ли он в нужной вам форме, способен ли конкретный банк предоставить вам эту услугу.

    Есть банки, предоставляющие клиентам возможность пользоваться рядом нестандартных продуктов при открытии традиционного счета. Например, в стандартный набор банковских услуг, которые предоставляются наряду с обслуживанием счета, банка Nordea (Дания) включена небольшая брошюра на тему аккредитивов.

    Обычно каждый банк, предоставляющий нестандартные услуги, предлагает свой перечень подобных инструментов, устанавливая отдельные тарифы на них. Но следует учитывать, что расценки на такие продукты, как правило, превышают стоимость такой же услуги в банке, который специализируется непосредственно на данном направлении.

    В каких валютах открываются счета в зарубежных банках?

    Банковские учреждения предлагают открывать счета в различных валютах, но наиболее популярными являются евро и доллар. Также существует возможность открыть счет в швейцарских франках, британских фунтах стерлингов, реже – в рублях. В техническом плане это выглядит следующим образом. Открывается 1 мультивалютный счет или несколько моновалютных с отдельными номерами. Клиент всегда может отправить платежное поручение в банк с целью перевода денег в валюте, отличающейся от валюты открытия счета. В подобных ситуациях платеж выполняют, конвертируя средства по внутреннему курсу учреждения на дату платежа.

    Какие карты выпускают иностранные банки?

    Подавляющее большинство банков предлагают выпуск кредитных карт. Правда, условия отличаются в зависимости от учреждения. Карту можно получить непосредственно после открытия счета. Для этого необходимо заполнить соответствующую заявку в процессе интервью с представителями банка. Если имеются какие-либо особые требования к выпуску карты, ее получают через некоторое время. Например, некоторые банки Швейцарии выпускают карты только в случае, если на депозите у клиента лежит сумма свыше $300 000.

    При выпуске карт есть определенные требования, касающиеся тарифов, аннулирования, обналичиваемой суммы, страхового покрытия. Они зависят от условий конкретного банка. Также имеются платежные лимиты. Например, клиент может расплатиться своей картой, если стоимость покупки не выше установленной банком суммы.

    Пользователи, привыкшие к отечественной банковской системе, часто удивляются, насколько требования иностранных банков к нерезидентам, для которых выпускается карта, не похожи на аналогичные условия, действующие в РФ. Как правило, зарубежные банковские учреждения при выпуске карты закладывают в нее цену выполнения судебных решений, если возникнет овердрафт по счету из-за недобросовестного поведения клиента. Поэтому клиент обязан иметь солидное страховое покрытие, которое блокируется на счету.

    Величина этого покрытия привязывается к лимиту расходов, который бывает существенным (как правило, порядка €10–20 тыс.). Указанное соотношение может составлять 1:5 в банках Австрии и 1:1,5 – в США. Какая сумма должна быть заблокирована на карточном счете, можно без труда рассчитать самостоятельно.

    Но на практике все гораздо лучше, ведь существуют различные виды карт. Например, можно заказать не MasterCard или Visa, а аналоги ассоциированных компаний Cirrus Maestro и Visa Electron. В таком случае вы сможете тратить все средства, которые имеются на карте. Нередко указанные карты привязываются к текущему счету без блокировки средств на нем. Однако данные разновидности карт имеют ограничения в применении. Например, может оговариваться суточный лимит расходов. Да и не все онлайн-магазины принимают оплату посредством подобных карт.

    Сейчас в банковском сегменте существует значительная конкуренция. Поэтому многие иностранные банки демонстрируют стабильную тенденцию к удовлетворению пожеланий пользователей. Они снижают ставки на обслуживание карт, демократизируют условия выпуска, предлагают нестандартные продукты, к примеру, оформление карты по личному эскизу клиента.

    Какие существуют тарифы для инвестиционных операций?

    Под данным термином подразумеваются операции, которые заключаются во вложении средств в разноплановые финансовые инструменты (облигации, драгметаллы, акции, деривативы, коммерческие и межбанковские кредиты). При открытии подобного счета клиент должен заполнить анкету. На основании ответов из нее банковский сотрудник дает рекомендации клиенту касательно определенных инвестиционных программ, что помогает сделать выбор касательно инструментов инвестирования. В зависимости от предпочтений клиента различают два базовых способа управления счетом.

    1. Клиент передает свой капитал в доверительное управление банку. Подписывается asset management mandate (мандат на управление активами клиента). В дальнейшем банк самостоятельно решает, куда инвестировать клиентские средства. При таком способе управления клиент не проводит практически никаких операций. Комиссия банка (плата за управление) может составлять 1–5 % от инвестируемой суммы.
    2. Клиент самостоятельно совершает инвестиционные операции. Расценки на их проведение примерно одинаковы во всех зарубежных банках и зависят от валюты счета, величины капитала, периода инвестирования, кредитного рейтинга эмитента бумаг, типа применяемых инструментов, в которые вкладываются средства. Размер комиссии за ведение инвестиционного счета составляет 0,15–0,25 % в год. Тариф зависит от величины капитала. Чем он больше, тем меньшей будет комиссия.

    При размещении 5 млн франков в швейцарском банке комиссия банка составляет 0,25 % от этой суммы. Но если размер вклада превышает 20 млн франков, то тариф снижается до 0,15 %. При инвестировании средств в монеты или драгметаллы комиссия варьируется в пределах 0,2–0,25 % вне зависимости от размеров капитала. Минимальный тариф составляет $1.

    Существуют и исключения из вышеописанных правил. Например, если клиент все средства вкладывает в ценные бумаги, которые были выпущены обслуживающим банком либо его группой, то обслуживание счета может быть бесплатным.

    Общая комиссия по операциям равняется 0,1 % от суммы транзакции, минимальный порог – $5. Она во многом зависит от разновидности используемых финансовых инструментов и «географических» аспектов. Если транзакция осуществляется с обычными инвестиционными продуктами (например, акциями) в рамках одного государства, то за одну такую операцию нужно заплатить 0,2–1,1 % от суммы сделки. Чем больше будет эта сумма, тем ниже комиссия. В других случаях тариф может достигать 2,2 %. Это зависит от типа применяемых финансовых инструментов государства и стоимости транзакции.

    Расценки также могут зависеть от валюты счета и ее доходности. Если она отличается от валюты, являющейся основной для данного банка, то величина комиссии возрастает при конвертации. Чем «доходнее» выбранная валюта, тем больше будет комиссия.

    Нередко банки, специализирующиеся на обслуживании расчетных счетов, предлагают клиентам открывать и инвестиционные счета у них. Поэтому при выборе финансового учреждения для открытия счета для инвестирования не всегда целесообразно ориентироваться лишь на привлекательность тарифов. В первую очередь обратите внимание на показатели эффективности стратегии банка, его тактику руководства инвестиционным портфелем и прочие тематические моменты.

    Насколько сложно получить кредит в зарубежном банке?

    На сегодня существует несколько способов получить кредит в зарубежном банке. Все они предусматривают выполнение определенных условий. Рассмотрим существующие варианты.

    1. Швейцарские банки, которые специализируются на финансировании организаций, экспортирующих природные ресурсы из СНГ и России. Такие учреждения выдвигают требования к виду деятельности и обороту фирмы. Последний должен превышать определенную сумму, например, $20 млн в год. Подобные банки заинтересованы только в тех клиентах, которые планируют применять финансовые ресурсы данного учреждения. Только в расчетных целях оперировать своим счетом не получится.
    2. Кипрские банки. Несколько лет назад ряд банков Кипра внедрили услугу финансирования строительства или приобретения коммерческой недвижимости в России под залог этого же объекта. Другими словами, кредиты, выдаваемые кипрскими банками, являются целевыми. Финансовые учреждения сами оценивают недвижимость, которая будет выступать в качестве залога. При этом элитная жилая недвижимость не рассматривается в качестве залога. Речь идет преимущественно о бизнес-центрах.

    Что касается размеров выдаваемых кредитов, то зарубежные банки обычно практикуют подход, согласно которому 1 кредит на $100 млн менее привлекателен, чем 5 кредитов величиной по $20 млн каждый. Закономерно, что получение кредита в зарубежном банковском учреждении дает заметные преимущества. Ведь процентные тарифы там гораздо ниже, чем в банках РФ.

    Кто распоряжается счетами фирмы?

    Счет оффшорной фирмы может открывать, управлять и закрывать только уполномоченное на это лицо. Таковым является директор компании и ее поверенный (человек, имеющий доверенность, в которой указано его право открывать/закрывать корпоративные счета). Вся информация об указанных лицах, включая ксерокопии их паспортов и подписанные банковские формы, хранится в банке. При смене управляющего счетом вы обязаны проинформировать банк о произошедших изменениях и выполнить процедуру смены управляющего согласно порядку, существующему для таких случаев в данном финансовом учреждении.

    Как осуществляется управление счетом компании?

    Есть несколько способов удаленного управления счетом. Варианты, которые практикуются в банках Люксембурга, Лихтенштейна и Швейцарии, можно назвать «личным знакомством». Банковский работник знакомится с будущим клиентом во время первой встречи, затем получает инструкции в телефонном режиме. При такой схеме клиенту первоначально нужно пройти идентификацию по кодовому слову, затем – по голосу либо по другим личным характеристикам, известным банковскому сотруднику, который выполняет обслуживание счета.

    Многие финансовые учреждения предлагают дополнительные способы идентификации. Это могут быть факсы со специальными кодовыми таблицами, шифровка инструкций, другие кодирующие приспособления. Некоторые банки, включая швейцарские, в подобных ситуациях просят клиентов позвонить в банк, чтобы дополнительно подтвердить факт послания факса.

    Но в последнее время подавляющее большинство клиентов управляет счетами посредством электронных инструментов управления. Например, интернет-банкинг позволяет проводить международные платежи в онлайн-режиме. Клиентам предлагается применять различные системы по типу «банк-клиент».

    Есть учреждения, которые предлагают сначала зайти на сайт банка, потом – на собственную персональную страницу, с которой и осуществляются транзакции. Другие банки продают специализированное программное обеспечение. Его необходимо установить на своем компьютере. Управление счетом осуществляется посредством такой программы. Реже банки предлагают воспользоваться услугами e-mail. Например, такое может быть, если идет речь о пересылке копий контрактов, которые подтверждают проведенную операцию.

    Можно ли в режиме реального времени отследить состояние корпоративных счетов?

    Благодаря повсеместному внедрению интернет-банкинга такая возможность появилась. Клиент может получать сведения о состоянии счета и передвижении средств по нему в онлайн-режиме. В любое время вы сможете видеть остаток средств, формировать и отправлять платежи без звонка или факса в финансовое учреждение.

    Даже швейцарские банки, отличающиеся наибольшим консерватизмом в плане применения современных технологий, пошли навстречу пожеланиям клиентов и сделали доступными для них системы интернет-банкинга, хотя и с несколько ограниченным функционалом. Подобные системы базируются на принципе «view only». Другими словами, клиент может отслеживать состояние своих счетов, но проводить какие-либо транзакции запрещено.

    Как обеспечивается конфиденциальность счетов?

    Сведения, которые вы сообщаете банку, подпадают под защиту, регламентируемую законами о банковской тайне. Среди прочего финансовое учреждение обязуется ограничить доступ к вашим данным со стороны третьих лиц. Банковские работники несут ответственность за разглашение подобной информации. Все банки уделяют повышенное внимание аспектам безопасности, касающимся работы клиента с его счетом. Но на практике нельзя исключить утечку информации из-за халатности или некомпетентности банковских служащих. Подобные случаи редки, но полностью застраховаться от них невозможно.

    Иногда банковские служащие по старой памяти обращаются к бывшему интродюсеру, который когда-то представлял клиента в данном учреждении. Например, если понадобилось получить документальное обоснование проводимого платежа, но хозяин счета по каким-либо причинам в этот момент не доступен (не отвечает на звонки, письма). Чтобы избежать подобных ситуаций, нужно своевременно уведомлять банк о смене своего e-mail, номера телефона и т. п.

    Не стоит верить заявкам банков об абсолютной конфиденциальности. Ведь в большинстве государств финансовые учреждения ответственны «за недоносительство». Вместе с этим, есть ответственность и за информирование клиента «о доносе». При возникновении подозрений, что действия клиента являются незаконными, банк заполняет определенный формуляр, чем ставит в известность компетентные службы о появлении подобных сомнений.

    Открыть оффшорный счет онлайн для бизнеса

    5. Могу ли я открыть офшорный текущий счет, находясь в другой стране?

    Конечно. DSBC Financial Europe не только принимает, но и всячески приветствует подачу онлайн-заявления на открытие офшорного текущего счета из любой точки мира. Наши консультанты и эксперты окажут вам всю необходимую помощь в этом.

    Потратив всего несколько минут на предоставление информации в online-режиме на нашем сайте https://www.dnbc.eu/, вы сможете стать владельцем зарубежного бизнес-счета без бумажной волокиты.

    DSBC предлагает открытие зарубежного бизнес-счета для клиентов по всему миру. Если вы представляете юридической лицо, зарегистрированное за пределами ЕС, мы будем рады оказать вам всю необходимую поддержку от регистрации аккаунта до получения счета. Все необходимые шаги вы сможете пройти в online-режиме: регистрацию, подтверждение документов и дистанционное интервью.

    Кроме того, если вы являетесь клиентами, чье гражданство/юрисдикция относится к офшорным государствам, таким как Гонконг, Сингапур, Британские Виргинские Острова, Каймановы острова, Белиз, Сейшельские острова и другие, то вы можете подать заявку на открытие зарубежного текущего счета DSBC без каких-либо трудностей по упрощенной схеме.

    Если ваш бизнес зарегистрирован в США, Индии, Китае, на Ближнем Востоке…, и вам нужен офшорный текущий счет для операций с Европой в евро, то DSBC — это лучший вариант для вас. С помощью online-открытия счета и быстрой регистрации, вы сможете эффективно управлять издержками и временем.

    Пожалуйста, обратите внимание, что к гражданам разных стран и юрисдикций предъявляются различные требования. Мы оказываем индивидуальную помощь клиентам, учитывая каждый конкретный случай.

    Для получения дополнительной информации вы можете связаться, используя контактную информацию в специальном разделе, а также через чат-бота в нижнем правом углу сайта или позвонить на горячую линию по телефонам: + 370 5 240 5555, WhatsApp/Viber +370 6123 7865 .

    Узнайте больше:

    Как открыть оффшорный банковский счет и получить к нему доступ

    Оффшорное банковское дело часто ассоциируется с высоким уровнем финансовой изощренности, а иногда и изощренностью. Однако реальность такова, что средний человек может открыть счет в оффшорном банке всего за несколько часов работы. У каждого оффшорного банка и иностранной юрисдикции есть свои требования, поэтому вам придется провести небольшое исследование, чтобы найти особенности, относящиеся к вашей ситуации. Ниже приводится обзор того, что вы можете ожидать, если решите открыть счет в оффшорном банке.

    Ключевые выводы

    • Когда вы принимаете участие в оффшорной банковской деятельности, вы делаете это в финансовом учреждении за пределами вашей страны.
    • Чтобы открыть счет в оффшорном банке, вам необходимо предоставить удостоверение личности и другие документы, удостоверяющие вашу личность.
    • Банки могут также потребовать информацию об источнике ваших вкладов.
    • Вы можете получить доступ к своему счету с помощью дебетовой карты или посредством банковских переводов.

    Что такое оффшорное банковское дело?

    Люди, которые осуществляют банковские операции в оффшорах, делают это в части мира за пределами своей страны.Таким образом, термин оффшорный банкинг обычно используется для описания международных банков, компаний и инвестиций. Некоторые места стали хорошо известными зонами оффшорного банкинга, включая Швейцарию, Бермудские острова или Каймановы острова. Но другие страны, где используется оффшорное банковское дело, не так распространены, как Маврикий, Дублин и Белиз.

    Большинство людей ассоциируют оффшорные банковские операции с богатством или с чем-то, на что способны только избранные. Хотя многие состоятельные люди пользуются этими учреждениями, обычные люди тоже могут это делать.Фактически, вы занимаетесь банковским делом в офшоре, если вы американец, у которого есть банковский счет в Канаде.

    Оффшорный банкинг часто обсуждается в негативном свете. Это потому, что многие люди используют это как способ скрыть свои деньги и избежать уплаты налогов. Другие используют его в незаконных целях, таких как отмывание денег и уклонение от уплаты налогов. Хотя эти действия являются преступными и могут привести к судебному преследованию, тюремному заключению и / или большим штрафам, оффшорные банковские операции не должны быть незаконными. Наличие оффшорного банка может быть вполне законным, если:

    • вы ведете бизнес в другой стране
    • имеете инвестиции
    • имеете счет в стране, где вы можете проводить большую часть года

    Вы также можете выбрать оффшорное банковское дело в стране с благоприятным налоговым режимом.В некоторых частях мира вы можете инвестировать свои деньги, получая доход на этих деньгах, не облагаемый налогом.

    Основные требования

    Основы открытия оффшорного банковского счета аналогичны открытию банковского счета в вашей стране. Оффшорным банкам требуется ваша личная информация, такая как ваше имя, дата рождения, адрес, гражданство и род занятий.

    Чтобы проверить вашу личную информацию, вам нужно будет предоставить копию вашего паспорта, водительских прав или других документов, удостоверяющих личность, выданных государственным учреждением.Банки также заботятся о подтверждении вашего места жительства или физического адреса, поскольку это может повлиять на вопросы налогообложения. Это требование можно удовлетворить, предъявив счет за коммунальные услуги или что-то подобное.

    Независимо от того, какой тип документа вы предоставите, банкам необходимо будет убедиться, что они подлинные. В некоторых случаях может быть достаточно нотариально заверенной копии некоторых документов. Но другие офшорные центры предпочитают штамп апостиль — особый тип сертификационного знака, который используется во всем мире. В этом случае вам нужно будет посетить правительственное учреждение, уполномоченное выдавать этот штамп для вашего штата или страны.

    Как открыть оффшорный банковский счет и получить к нему доступ

    Дополнительные проверочные документы

    Для открытия счета в оффшорном банке часто существуют значительные дополнительные требования. Эти требования существуют для предотвращения отмывания денег, налогового мошенничества или другой незаконной деятельности, часто связанной с оффшорными банковскими операциями.

    Во-первых, оффшорные банки могут запросить у вашего текущего банка справочные финансовые документы, указывающие на средний баланс и удовлетворительные отношения.Обычно это подтверждается банковскими выписками за последние 6–12 месяцев.

    Во-вторых, многие офшорные банки спрашивают о характере транзакций, которые, как ожидается, будут проводиться через счет. Это может показаться излишне навязчивым, но оффшорные банковские центры испытывают все большее давление, чтобы остановить незаконную деятельность. Для этого многим оффшорным банкам требуется дополнительная документация с указанием источника средств, которые вы вкладываете в банк.

    Многие оффшорные банки захотят узнать характер транзакций на вашем счете, прежде чем вы сможете начать свой бизнес.

    Например, справки о заработной плате от вашего работодателя, вероятно, будет достаточно, если вы используете учетную запись для внесения депозитов от своего работодателя. Чтобы подтвердить ваш инвестиционный доход, оффшорный банк может запросить информацию о ваших инвестициях и их местонахождении.

    Для деловых операций или операций с недвижимостью вам может потребоваться предоставить договоры купли-продажи или другие соответствующие документы. Если вы вносите средства по договору страхования, вам может потребоваться письмо от страховой компании.Если ваши деньги поступают по наследству, банк может запросить у исполнителя наследства письмо, подтверждающее это.

    Выбор валюты

    В отличие от внутренних счетов, оффшорные банковские счета предлагают возможность выбора валюты, в которой вы хотите хранить свои средства. Это может быть очень ценной особенностью оффшорного счета, особенно если национальная валюта нестабильна или ожидается ее обесценивание.

    Хотя это может быть привлекательной функцией, важно понимать последствия хранения вашей учетной записи в разных валютах.Например, хранение средств в определенных валютах может позволить вам получать проценты по своим вкладам, но это также может привести к иностранным налоговым обязательствам. Вам также может потребоваться обмен валюты для пополнения и снятия средств, что может быть значительным расходом в зависимости от структуры комиссий и предлагаемых обменных курсов.

    Внесение депозита на оффшорный банковский счет

    Счета в офшорных банках чаще всего пополняются электронным способом через международные телеграфные переводы. К сожалению, системы, обеспечивающие бесплатные электронные переводы, распространенные в отечественном банковском деле, обычно не позволяют переводить деньги за границу.

    Отправка электронного перевода — это простая операция, но почти все банки взимают комиссию за международный банковский перевод за отправку или получение средств. Цены на банковские переводы различаются в зависимости от банка, поэтому обязательно ищите выгодные предложения. К сожалению, хороших альтернатив мало. Внутренние чеки, как правило, не принимаются в иностранных юрисдикциях, а вкладывать средства лично на регулярной основе нецелесообразно.

    Вывод средств

    Оффшорные банки предлагают множество способов вывода средств для максимального удобства использования их услуг.Многие оффшорные банки выпускают дебетовую карту, которая позволяет вам легко получать доступ к своим средствам по всему миру. Убедитесь, что вы знаете о сборах за использование карты, поскольку они могут складываться. Одновременное снятие больших сумм наличных может помочь минимизировать эти комиссии.

    Некоторые офшорные банки предлагают чеки. Однако, как правило, этот метод не является предпочтительным — в первую очередь потому, что в оффшорных счетах часто требуется конфиденциальность. Проблемы могут также возникнуть, поскольку чеки, выписанные на иностранные счета, не всегда принимаются на местном уровне.

    Лучшим вариантом может быть использование двух счетов — офшорного и внутреннего. Таким образом, электронные телеграфные переводы можно использовать для перевода больших сумм оффшорных средств на внутренний счет, где к ним будет легко получить доступ. Этот метод обеспечивает большую конфиденциальность и безопасность, а также удобство местных банковских услуг.

    Итог

    Несмотря на то, что их окружает таинственность, открывать счета в офшорных банках относительно просто.Все, что для этого требуется, — это заполнить документы, предоставить некоторые базовые документы, удостоверяющие личность, и предоставить дополнительную информацию, чтобы показать, что вы не планируете использовать учетную запись для незаконной деятельности.

    Выбор лучшей валюты и оптимизация депозитов и снятия средств немного сложнее, но лучший выбор станет более ясным, когда вы изучите варианты. При использовании оффшорных банковских счетов и получении международных банковских переводов важно проконсультироваться с налоговым специалистом, чтобы убедиться, что вы соблюдаете все налоговые правила в стране и за рубежом.

    Может ли гражданин США иметь счет в оффшорном банке?

    Одним из недостатков Интернета является распространение дезинформации. Это заставило некоторых поверить в то, что граждане США не могут открывать и поддерживать оффшорные банковские счета, инвестиционные счета и другие виды финансовых ресурсов. Это не так.

    Хотя с годами кое-что изменилось, правда в том, что граждане США могут открывать счета за пределами страны. Вот некоторая необходимая информация об этом типе финансовой стратегии и о том, что она может означать для вас.

    Что считается оффшорным банковским счетом?

    Оффшорный банковский счет — это любой финансовый счет, зарегистрированный в стране, за пределами которой вы имеете гражданство. В случае гражданина США это означает открытие и ведение чекового, срочного депозита, сберегательного, инвестиционного или любого другого финансового счета в банке, который находится и действует за пределами юрисдикции Соединенных Штатов.

    Оффшорные банковские счета иногда считаются уделом только богатых.На самом деле оффшорные банки часто приветствуют клиентов, которые с большей готовностью относятся к среднему классу с точки зрения экономического статуса. Это сделало их все более привлекательными для людей, которые стремятся накопить финансовые резервы на будущее.

    причин, по которым вам нужен оффшорный счет

    Зачем открывать оффшорный банковский счет, если у вас есть выбор из внутреннего? Есть причины, по которым выбор увеличения ваших внутренних счетов оффшорными имеет большой смысл.

    Например, более высокие процентные ставки могут применяться к текущим, сберегательным счетам и счетам срочных вкладов, находящимся в другой стране. Когда план состоит в том, чтобы позволить деньгам оставаться на этих счетах и ​​наблюдать за тем, как остатки растут с течением времени, вы можете получить больший доход от депонированных средств.

    Какую пользу может принести больший процентный доход? Если вы думаете о выходе на пенсию в стране, где стоимость жизни ниже, а ваша пенсия и другие пенсионные фонды позволят вам жить более комфортно, имеет смысл использовать оффшорные счета.Вам также может быть проще купить дом в этом оффшорном регионе, если вы открыли банковские или инвестиционные счета.

    Понимание роли FATCA и ее применения к гражданам США

    Откуда возникают слухи о том, что граждане США не могут иметь оффшорные счета? Один из возможных источников связан с неправильным пониманием того, что известно как Закон о соблюдении налогового законодательства по иностранным счетам, более известный как FATCA. Когда FATCA был принят как часть Закона о HIRE, несколько финансовых экспертов утверждали, что весь смысл нового Закона состоит в том, чтобы не допустить открытия гражданами оффшорных счетов.На самом деле дело было не в этом.

    Для физических лиц то, что действительно установило FATCA, — это необходимость подачи документов, которые подтверждают существование счетов и отмечают любые проценты, полученные в некоторых случаях. Несмотря на то, что некоторые до сих пор настаивают, FATCA не означает автоматически, что какие-либо налоги начисляются.

    Если вам нужно подать заявление в IRS, ключ к пониманию — это мониторинг остатков на ваших оффшорных счетах. Если совокупная сумма ваших оффшорных балансов соответствует или превышает 10 000 долларов США в любое время в течение налогового года, вам необходимо будет сообщить об этой деятельности с помощью формы 114 FBAR или отчета по счету в иностранном банке.

    Помните, что совокупный баланс не должен оставаться выше 10 000 долларов США в течение любого периода времени. Если это произойдет в один день в течение налогового года, вам нужно будет подать отчет. Даже в этом случае это не означает, что вы будете должны платить налоги с этих остатков на счетах. Во многих случаях любая ваша задолженность будет компенсирована иностранным налоговым вычетом при условии, что вы соответствуете требованиям для получения кредита.

    Как насчет офшорных инвестиционных счетов? Они работают одинаково?

    Тот же общий принцип применяется к инвестиционным счетам.Если они достигают определенного значения, необходимо сообщить об активности в IRS. Это связано с тем, что некоторые инвестиционные счета, особенно те, которые классифицируются как иностранные пенсионные счета, могут считаться счетами иностранного лица, предоставившего право.

    В зависимости от характера счета может потребоваться заполнить форму IRS 3520. Собственное название отчета — Годовой отчет о сделках с иностранными трастами и получении определенных зарубежных подарков. Также может потребоваться подать форму IRS 3520-A или годовой информационный отчет иностранного траста владельцу из США.

    Не позволяйте добавлению еще одной или двух форм отпугнуть вас от открытия оффшорных счетов. Сами налоговые формы не так сложны, как следует из названий. Кроме того, учреждения, в которых находятся фонды, будут рады помочь вам собрать данные, необходимые для точного заполнения форм.

    Штрафы за непредоставление надлежащей формы IRS

    Если вам необходимо заполнить любую из форм, упомянутых выше, убедитесь, что они заполнены правильно. Не заполняя формы или пропуская необходимую информацию, вы рискуете подвергнуться штрафу.

    В зависимости от ошибки или упущения эти штрафы могут составлять до 35% задействованных средств. Вам также могут быть наложены аресты на вашу домашнюю зарплату или вычеты по решению суда с ваших внутренних банковских счетов.

    Оффшорные банковские счета и соответствие FATCA

    С принятием FATCA возникли предположения, что оффшорные банки перестанут вести дела с гражданами США. Несколько банков решили отказать новым вкладчикам в США, в то же время убедив нынешних вкладчиков найти новые дома для своих счетов.Однако оффшорные банки во многих странах решили скорректировать свою отчетность и поддержку клиентов, чтобы они полностью соответствовали требованиям FATCA.

    Что это значит для вас как для человека, имеющего оффшорные счета? Это означает, что у вас может быть еще одна или две формы, которые нужно заполнить, когда начнется налоговый сезон. Оффшорный банк, в котором находятся ваши счета, имеет механизмы, которые помогут вам узнать, необходима ли заполнение формы. Вы можете рассчитывать на такой же уровень поддержки во всех остальных отношениях.

    Следует ли открывать счет в оффшорном банке?

    граждан США продолжают пользоваться преимуществами открытия оффшорных банковских счетов на законных основаниях.Если вы ищете варианты для увеличения своего финансового портфеля, офшорные счета остаются отличным вариантом. Считайте это еще одним способом накопления богатства и большей безопасности в ближайшие годы.

    Для тех, кто хочет узнать больше о типах оффшорных счетов, о том, как их настроить и какие счета лучше всего подходят для конкретных целей, обращайтесь в нашу службу поддержки в Caye International Bank. Мы с радостью ответим на ваши вопросы и создадим учетные записи, которые в конечном итоге обеспечат вам необходимую финансовую безопасность.

    Теги: Caye International Bank, Цифровой банкинг, Финансы, Финансовые услуги, FinTech, Глобальные банки, международные, Международные банковские счета, Луиджи Вевеге, оффшорные банковские счета, Оффшорные банковские процентные ставки, Оффшорное банковское дело, Оффшорное банковское дело для граждан США, Сан-Педро, Стартап, Стратегический маркетинг, Технологии, Управление капиталом

    Что это такое, преимущества, счета

    Определение оффшорного банкинга?

    Оффшорный банкинг — это просто термин, используемый для обозначения использования банковских услуг в иностранной юрисдикции за пределами страны проживания.Таким образом, любое физическое лицо, имеющее банковский счет в другой стране за пределами страны своего проживания, занимается оффшорными банковскими операциями.

    Если вы являетесь гражданином Великобритании и открываете счет в США, это можно считать оффшорным банковским счетом. В прошлом, как правило, было лишь небольшое количество юрисдикций, в которых банки предлагали офшорные банковские услуги, однако в настоящее время оффшорный банковский счет можно открыть практически в любом месте.

    При этом все еще существуют определенные юрисдикции (такие как Сингапур, Белиз, Каймановы острова и Швейцария), которые более известны своим использованием в качестве благоприятной оффшорной среды, которая имеет идеальное сочетание финансовых преимуществ с сильной банковской политикой и практикой.Поскольку каждая юрисдикция уникальна, у каждой есть свои плюсы и минусы, поэтому выбор, где открыть оффшорный счет, будет варьироваться в зависимости от индивидуальных потребностей и обстоятельств.

    Например, если вы ищете инвестиционные счета с рядом преимуществ и возможностей для офшорных инвестиций, Швейцария и Сингапур могут быть для вас подходящими. Однако, если вы хотите открыть личный счет с низким порогом депозита и предпочитаете делать все это онлайн, возможно, Белиз подойдет вам.

    Содержание:

    Зачем нужен оффшорный банк?

    Оффшорный банкинг предоставляет ряд преимуществ, которых нет в вашей обычной банковской системе внутри страны. Кроме того, диверсифицирует ваши активы по разным каналам, странам, счетам и валютам. помогает защитить ваши деньги и снижает риск остаться неподготовленными в случае банкротства банков, обесценивания валюты или экономического краха.

    Наличие плана B важно во времена неопределенности, и наличие иностранного счета за пределами страны, в которой вы живете, является первым шагом к обеспечению вашего будущего финансового долголетия.

    Оффшорные счета предлагают множество возможностей в качестве страховки от халатности безответственной банковской системы, которая переусердствовала из-за низких процентных ставок, слабых резервов капитала и огромных долгов, которые фактически сделали многие банки неплатежеспособными. Если вы сложите все это вместе с общей экономической банковской системой и законами, которые диктуют банковское управление и разработку политики, вместе они представляют собой части сломанной системы. Почему? Посмотрим через минуту.

    Банковское дело в оффшорной юрисдикции снижает ваши риски, одновременно увеличивая вашу финансовую свободу, обеспечивая гибкость и защиту ваших активов.Многие люди признают важность диверсификации активов, но немногие рассматривают возможность диверсификации в разных местах.

    Оффшорные банковские счета

    Существует несколько различных способов открытия международного банковского счета, а также различные типы счетов, которые мы кратко рассмотрим:

    Личный счет против корпоративного счета

    Хотя можно открыть частный оффшорный счет на свое личное имя, обычно рекомендуется зарегистрировать оффшорную компанию в иностранной юрисдикции и впоследствии открыть корпоративный счет на имя компании.

    Это рекомендуется по нескольким причинам:

    1 . Корпоративные счета открыть легче, а личные — сложнее.

    Традиционные банки, как правило, предъявляют гораздо более строгие требования к приему иностранного физического лица, чем компании.Скорее всего, вам понадобится много документации, ссылок и т. Д., А также значительный первоначальный депозит, и даже в этом случае нет никаких гарантий, что вас примут.

    2 . Корпоративная учетная запись обеспечивает гораздо большую защиту и конфиденциальность.

    Открытие счета на имя оффшорной компании отделяет вас от учетной записи и обезличивает вас лично. Это означает, что ваши активы будут намного безопаснее и менее открытыми для нежелательного внимания.

    3 . Могут быть налоговые и налоговые льготы.

    Во многих юрисдикциях компании, которые имеют правильную структуру, могут иметь право на сниженные налоговые ставки и скидки. Это также может дать вам доступ к определенным вариантам инвестирования, которые не так легко доступны для физических лиц, что может помочь максимизировать вашу прибыль.

    В большинстве случаев лучше всего использовать корпоративный маршрут оффшорной компании, хотя в некоторых редких случаях может потребоваться открытие личного счета.

    Очень полезно обратиться за советом к нужному специалисту, который поможет вам в процессе создания корпоративного оффшорного счета в выбранной вами юрисдикции и его наиболее выгодной структуры.

    Получите бесплатную юридическую консультацию и начните свой план.

    Оффшорный инвестиционный счет и транзакционный счет

    Помимо выбора личного или корпоративного счета в оффшорной компании, существует несколько других основных типов счетов, каждый со своими требованиями и видами использования.Эти различные типы счетов можно в общих чертах разделить на инвестиционные и транзакционные.

    Инвестиционные счета

    Как правило, дают больший доступ к широкому спектру возможностей инвестирования и торговли.

    У них сложная структура, обычно требующая создания оффшорного траста и надежного инвестиционного менеджера или брокера. Они также требуют больших начальных депозитов в размере не менее 500 000 долларов США или более. Они идеально подходят для крупных инвесторов, которые хотят максимальной прибыли и защиты своего богатства и не планируют совершать много сделок.

    Транзакционные счета

    Транзакционные счета, с другой стороны, лучше подходят для тех, кому требуются ежедневные транзакции.

    Они работают аналогично обычным внутренним транзакционным счетам. Хотя они не предлагают такой же набор вариантов инвестирования и первоклассных услуг, как крупные инвестиционные счета, они полезны для тех, кто хочет иметь более легкий доступ к своим средствам, совершать регулярные транзакции и кто просто хочет инициировать свой оффшорный план с помощью небольшой и простой аккаунт.

    Каждый из этих типов счетов может быть открыт как как личный, так и как корпоративный счет, открытый в компании. Мы обычно рекомендуем последнее из-за дополнительной безопасности, которую предоставляет LLC.

    Удаленное открытие счета

    Определенные юрисдикции и типы счетов больше подходят для удаленного открытия счета (например, Белиз), и в определенных ситуациях может быть более практичным открыть счет удаленно (если, например, вы открытие только небольшого счета; поездка до выбранной страны может оказаться финансово невыгодной).

    Однако за последние пару лет отрасль оффшорного банкинга изменилась, что значительно усложнило открытие счета в некоторых юрисдикциях. Такие места, как Сингапур и Панама, например, обычно требуют личного посещения, руководства местной компании и значительного начального депозита для начала работы.

    Хотя не во всех странах существуют одинаковые барьеры для въезда, тем не менее, можно открыть счет удаленно без личного посещения.

    Лучший способ структурировать свой счет в оффшорном банке

    При оффшорном банкинге не существует универсального решения.Решение о том, как именно структурировать вашу учетную запись, будет зависеть от многих факторов и будет зависеть от ваших конкретных потребностей и обстоятельств. Факторы, которые определят лучшее место для открытия оффшорного банковского счета:

    • Каков ваш первоначальный депозит?
    • Какой тип счета вам нужен?
    • Где вы живете и какой у вас паспорт?
    • Какие финансовые услуги вам требуются?
    • Какова цель счета?
    • Каковы ваши налоговые обязательства?

    Приведенная выше информация может помочь вам получить общее представление о типе оффшорного счета, который вы ищете, но для более индивидуального оффшорного решения лучше всего использовать индивидуальный подход, поскольку в каждой стране есть тонкие различия, которые могут имеет значение.

    Преимущества оффшорного банка
    1. Повышение доходности международных инвестиций
    2. Экономическая и политическая стабильность
    3. Повышение процентных ставок
    4. Безопасность в зарубежных банковских системах
    5. Диверсифицируйте свое состояние
    6. Повышенная ликвидность Высокая ликвидность Защита активов
    7. Конфиденциальность счета
    1. Возможности за рубежом Инвестиции и международные рынки

    Многие международные и оффшорные фонды приносят гораздо более высокую доходность за счет частных хедж-фондов и инвестиционных портфелей, которые недоступны для внутренних корпоративных владельцев счетов .Оффшорные инвестиционные счета открывают инвестиции в нескольких юрисдикциях, на региональных, а также на развивающихся рынках.

    Инвестиции в разные страны и мировые валюты позволяют вам играть на глобальных рынках и извлекать выгоду из региональных тенденций. Когда национальная экономика вступает в финансовую рецессию, наличие оффшорных фондов распределяет ваши риски.

    Распространение ваших активов освобождает вас от зависимости от финансовой стабильности одной страны, а доступ к различным рынкам значительно повышает вашу финансовую стабильность в будущем.

    2. Банковское дело в странах с экономической и политической стабильностью

    В мире много политической и экономической неопределенности. Страны, управляемые диктаторами или коррумпированными автократическими режимами, сталкиваются с огромной неопределенностью, которая делает финансовую безопасность несостоятельной.

    В любой момент все сбережения могут быть конфискованы, банковские счета могут быть заморожены, инвестиции могут быть взяты только за то, что вы являетесь политическим оппонентом, известным человеком или даже откровенным критиком.Не нужно слишком далеко заглядывать в заголовки мировых новостей, чтобы увидеть, что коррумпированные режимы все еще на свободе.

    Живя в среде с повышенным риском, здравый смысл подсказывает, что нужно хранить яйцо в другом месте для безопасного хранения. Даже в более «демократических» странах, которые могут не представлять прямой угрозы, все еще существуют экономические и финансовые факторы неопределенности, к которым нужно быть хорошо подготовленным.

    Экономические спады носят цикличный характер, и поэтому, в действительности, это только вопрос времени, когда какая-либо отдельная страна столкнется с кризисом доверия, обесцениванием валюты, контролем над капиталом, крахом банковской системы или крахом финансового рынка.

    Подготовить — значит вооружиться.

    3. Более высокие процентные ставки

    Если вы живете, например, в Германии или Японии, там банки имеют отрицательные процентные ставки. Верно, отрицательно. Это означает, что вы не только не получаете процентов на свои сбережения, но и фактически теряете деньги. И Япония, и Германия колеблются в районе минус 0,01% — 1,0%.

    Это означает, что если у вас есть 100 000 евро на стоянке в иностранном немецком банке, вам придется заплатить банку 1000 евро за то, что вы дадите ему свои деньги! На зарубежных оффшорных счетах можно ожидать гораздо более высокую процентную ставку , чем, например, на ваших местных текущих счетах в США или Великобритании.

    Вместо отвратительных 0,2% или 0,3% некоторые оффшорные банки могут получить более 3-4%, хотя это может быть недостаточно одной причиной для того, чтобы вести банк в пределах юрисдикции, это говорит вам о том, что не все банковские системы были созданы равными.

    4. Иностранные банки имеют более безопасную банковскую систему

    Важно убедиться, что ваши активы хранятся в надежной банковской юрисдикции . Чрезвычайно важно поместить ваше состояние в безопасную и, что еще более важно, проверенную временем банковскую систему.

    Чтобы вы не потерпели крушение вместе с кораблем, важно, чтобы ваши активы были распределены по разным банковским учреждениям, чтобы в случае дефолта у вас был план Б. Многие банки на Кипре и в Греции обанкротились за последние несколько лет, показывая уже растущие трещины. во многих учреждениях, а также в банковских системах Аргентины, Венесуэлы, Венгрии, Италии и Польши сильно пострадали от глобальной финансовой неопределенности.

    США, несмотря на свое глобальное экономическое превосходство, имеют очень ненадежную банковскую систему.В США всего 23, 35 и 50 самых безопасных банков в мире, и эти банки были всего лишь небольшими сельскохозяйственными банками. Крупные коммерческие банки даже близко не подошли.

    Иностранные банки — гораздо более безопасная альтернатива, например, они требуют более высоких капитальных резервов, чем многие банки в США и Великобритании. В то время как многим банкам в Великобритании и США требуется примерно 5% резервов, многие международные банки имеют гораздо более высокий коэффициент резервирования капитала, например, Белиз и Каймановы острова, которые в среднем составляют 20% и 25% соответственно.

    5. Офшорная диверсификация вашего богатства и инвестиций

    Открытие счета в иностранной юрисдикции помогает обеспечить вашу свободу благодаря независимости от центральной власти. Зависимость от одной страны или системы делает вас зависимыми от ее успеха.

    Диверсификация активов — важный шаг в обеспечении финансовой безопасности.

    Если у вас все активы в одной корзине, достаточно нажать кнопку, и ваши счета могут быть заморожены.

    Важно, чтобы вы и ваши активы оставались диверсифицированными по разным счетам и в разных юрисдикциях, чтобы вы не оказались в таком же положении, как тысячи греков, чьи сбережения были взяты правительством для помощи обанкротившимся банкам. Самый быстрый способ предотвратить это — открыть международный банковский счет в иностранной юрисдикции, которая находится вне досягаемости правительства.

    6. Использование безопасной банковской системы с разумной экономической политикой

    Оффшорные банки намного более ликвидны, чем традиционные коммерческие внутренние банки в вашей стране.Некоторые оффшорные банки, например, не выводят деньги и хранят 100% всех вкладов в кассе.

    Зарубежные счета также позволяют быстрее получать доступ и перемещать большие суммы средств. Это имеет значение, если вы находитесь в положении, когда вам нужен доступ к средствам на случай чрезвычайной ситуации, если вам нужно переводить средства из одной страны в другую.

    7. Международные счета Позволяет хранить несколько валют.

    Внутренние счета обычно содержат все ваши активы в одной валюте.Если все ваши сбережения находятся в одной валюте, особенно если вы живете в стране, где есть: контроль за движением капитала (Греция), колебания валюты (Аргентина) или экономическая неопределенность (укажите здесь свою страну), ваши активы находятся в нескольких валютах — это то, без чего нельзя обойтись.

    Не рекомендуется хранить все свои активы в одной валюте, особенно если ваши счета открыты в нестабильной валюте. В то время как многие внутренние счета ограничивают вашу возможность владения другими валютами, счета в Гонконге или Сингапуре, например, позволяют вам иметь более десятка валют на выбор всего на одном счете.

    8. Зарубежные счета обеспечивают большую защиту активов

    Хорошо защищенные финансы окупаются. И это не для того, чтобы обмануть правительство или скрыть свое богатство для уклонения от уплаты налогов, это для обеспечения безопасности активов . Помимо теорий заговора, пугает тот факт, что ваши банковские счета могут быть заморожены одним нажатием кнопки, потому что какой-то суд говорит, что вы находитесь под следствием.

    Как вы можете защищаться в суде, не имея доступа к своим активам?

    Деньги и активы, которые хранятся в офшоре, гораздо труднее захватить, потому что иностранные правительства не обладают какой-либо юрисдикцией и, следовательно, не могут заставить банки что-либо делать.Местные суды и правительства, которые их контролируют, имеют ограниченное влияние.

    Это не означает, что вы на 100% защищены от уголовного преследования или что вы можете скрывать активы от иностранных правительств, но это намного безопаснее, чем если бы ваши активы были в их задних карманах. Оффшорные банковские счета просто создают сдержки и противовесы в системе, которая вышла из-под контроля.

    Финансовый совет, который вы найдете где угодно, — это защита вашего богатства от внутренних политических или экономических колебаний путем диверсификации ваших активов по юрисдикциям и счетам.

    К сожалению, успешный бизнес или богатство делают вас мишенью. Если вы врач, юрист, управляющий фондом или любой другой профессионал, высока вероятность того, что вы столкнетесь с каким-либо видом судебной тяжбы. Это не если — это когда.

    В США ежегодно подается более 40 миллионов новых судебных исков, причем 80% юристов мира проживают в США, что неудивительно. Если по вам возбужден судебный процесс, вас могут практически лишить всех ваших активов до того, как вас привлекут к суду.Кажется, что виновен человек, пока не будет доказана его невиновность.

    9. Дополнительный уровень конфиденциальности и конфиденциальности

    Анонимных оффшорных банковских счетов больше нет. Хотя есть еще много уровней безопасности и конфиденциальности, которые можно использовать для защиты вашего имени. Вы по-прежнему можете сохранить гораздо более высокий уровень конфиденциальности, чем в местных банках, поскольку во многих юрисдикциях действуют законы о конфиденциальности, требующие неразглашения, но не в случае уголовного расследования или подозрений в уклонении от уплаты налогов.

    Из-за многочисленных договоров об избежании двойного налогообложения (DTT), FATF и CRS, данные о клиентах широко распространяются среди стран, однако, только если они обмениваются информацией на взаимной основе. Поэтому не забудьте проверить соглашения ваших стран и подписали ли они Общую схему отчетности (CRS).

    Тем не менее, , правильно структурируя личный или корпоративный оффшорный счет в оффшорной LLC, компании с ограниченной ответственностью или трастом, может обеспечить такую ​​степень конфиденциальности, которую нельзя найти ни на одном личном внутреннем счете.Банки действительно заинтересованы в сохранении конфиденциальности имен и данных своих клиентов, как в таких местах, как Панама, где конфиденциальность воинственно поддерживается, однако правила «Знай своего клиента» (KYC), CRS и ОЭСР радикально изменили банковскую конфиденциальность.

    Открытие оффшорного банковского счета, принадлежащего оффшорной компании, исключает прямую аффилированность вашего имени с активами. Использование номинальных директоров также можно использовать для создания еще одного уровня безопасности, убирающего ваше имя из документов.

    Хотя это еще не делает вас полностью анонимным, это может обеспечить уровни безопасности и конфиденциальности, которые в противном случае были бы невозможны.

    Takeaway

    Никогда не поздно разработать план Б. Ваш первый шаг к обеспечению вашего финансового будущего — интернационализация ваших активов. Если вы ищете большую защиту активов, конфиденциальность, финансовую безопасность, экономическую диверсификацию или свободу от зависимости от какого-либо одного государства или финансового органа, оффшорные банковские операции предоставляют множество преимуществ, которыми можно воспользоваться всего за несколько кликов.

    Как открыть оффшорный банковский счет 2021 [Полное руководство]

    Что такое оффшорный банковский счет?

    Оффшорный банковский счет относится к использованию банковских услуг в иностранной юрисдикции; если физическое лицо проживает за пределами юрисдикции, в которой расположен банк. Если вы являетесь гражданином Великобритании и, например, имеете банк в США, вы пользуетесь оффшорными банковскими услугами. Термин оффшор на самом деле просто используется для разделения отечественных и иностранных банков.

    Многие банковские и финансовые услуги, предоставляемые учреждениями, расположенными в оффшорной среде, отличаются от местных услуг в первую очередь из-за банковских законов юрисдикции, которые позволяют более широкое использование услуг с меньшим количеством нормативных требований.

    Оффшорные банки регулируются законами, определенными специально для каждой юрисдикции, и существуют в соответствии с их правилами. Каждое банковское учреждение действует на основании банковской лицензии, регулируемой данным конкретным государственным или государственным органом.Чтобы существовать как банковское учреждение, оно также должно соответствовать международным банковским стандартам и правилам, которые должны соблюдаться регулярно, чтобы продолжить работу с банками-корреспондентами.

    Оффшорный банк во многом работает как традиционный банк. Физическое или юридическое лицо может открыть оффшорный счет в иностранном банке за пределами страны своего проживания и иметь доступ к тем же услугам, как депозиты, платежи, снятие средств и онлайн-транзакции. Однако отличия заключаются в том, что оффшорные счета имеют ряд преимуществ, связанных с их расположением в международных оффшорных юрисдикциях.

    Содержание:

    Зачем открывать оффшорный счет?

    Оффшорный банкинг в иностранной юрисдикции не так далек и экзотичен, как звучит из названия. По некоторым оценкам, около 3 миллионов человек в Соединенных Штатах имеют счета в зарубежных офшорных банках. Так что это определенно завоевывает популярность, но это всего лишь 1% населения, так что он все еще не загорелся.

    Многие видят ценность в наличии запасного плана, плана Б на случай, если что-то пойдет не так, но каким-то образом использование альтернативного банковского аппарата все еще не рассматривается как решение завтрашнего дня.Глобальный оффшорный банкинг дает возможность обеспечить ваше будущее. Вы становитесь более автономными в своей способности существовать вне рамок какой-либо одной системы; и

    • , если эта экономическая система рухнет (Венесуэла)
    • , если ваши внутренние активы будут заморожены (Кипр)
    • или если вам предъявят иск (1 из каждых 2 американцев)

    , вы получите обратно свой офшор — план уже готов.

    Наличие оффшорного банковского счета — это не то, о чем говорится в заголовке.Речь идет не об уклонении от уплаты налогов, тайных тайниках с наличными или сомнительных сделках, а о поездке в страну, которая является экономически здоровой, политически стабильной, с полностью функциональной банковской средой, где вы можете воспользоваться преимуществами создания нескольких финансовых организаций. безопасные структуры активов.

    Оффшорный банкинг не обязательно означает посещение традиционных налоговых гаваней, таких как Багамы, Каймановы острова или Вануату, хотя там все еще есть возможности, он также распространяется на финансовые центры в современных «оншорных» средах, таких как Гонконг. Конг, ОАЭ, Лихтенштейн, Сингапур и Грузия.

    Простой факт в том, что во многих иностранных юрисдикциях есть более безопасные, более устойчивые с финансовой точки зрения банки, которые существуют в стране с более устойчивыми экономическими перспективами. Банковские системы на Западе ужасны по ряду причин. Если мы возьмем, к примеру, США, они страдают от крайне болезненной системы, контролируемой федеральным правительством, имеющим самый высокий долг в истории, который в настоящее время составляет примерно 20 триллионов долларов.

    Федеральная резервная система неплатежеспособна и поддерживает систему, которая позволяет местным банкам использовать опасные банковские методы, оставляя их, как финансовые кризисы 2008 года, чрезмерно обремененными гораздо большими обязательствами, чем безопасные, и небольшими резервами капитала для погашения депозитов.

    Если экономика изменится и люди начнут снимать свои деньги, все, что потребуется, — это небольшая доля вкладчиков, примерно 3-5%, и у многих банков не будет достаточно капитала, если их инвестиции не смогут покрыть спрос на снятие средств со стороны клиентов. — создание идеального шторма (вспомните кризис 2008 года). После такого шока это может стать сигналом к ​​поиску более платежеспособной банковской альтернативы.

    Хрупкость традиционной банковской системы

    Финансовый кризис 2008 года показал, насколько хрупка на самом деле традиционная банковская система.Только в США обанкротилось более 500 банков. Многие обычные люди лишились своих сбережений, инвестиций, пенсий и ипотечных кредитов. Только в США более 10 миллионов человек потеряли свои дома.

    В Европе во время глобального банковского кризиса дела обстояли не намного лучше, чем в Соединенных Штатах: Кипр, Греция, Венгрия — все имели серьезные банковские сбои, и правительства в конечном итоге забирали у своих граждан большие объемы наличных денег!

    • Правительство Кипра облагает налогом вкладчиков,
    • Греция ввела строгий контроль за движением капитала; и
    • Венгрия почти прекратила выплату частных пенсий.

    Если у банка низкие денежные резервы и он занимается рискованными инвестициями, все, что нужно, — это толчок в экономике, чтобы эти инвестиции резко упали, и банк не смог покрыть депозиты. Это часть того, что произошло с ипотечными кредитами на субстандартную недвижимость в Соединенных Штатах. Банки были не в состоянии покрыть свои убытки, потому что они ссужали деньги людям, которые не могли себе этого позволить, а когда отдельные лица не выполняли свои платежи, банки оказывались чрезмерно перегруженными.

    Получите бесплатную юридическую консультацию и начните свой план.

    Вам нужен иностранный счет?

    Наличие оффшорных банковских счетов — идеальная стратегия диверсификации, которая дает вам столь необходимый доступ к зарубежным банковским структурам, которые в большей степени соответствуют безопасной и надежной финансовой практике. Слишком много можно потерять, если все ваши средства будут храниться в банках, которые занимаются опасной финансовой практикой — поскольку они играют ВАШИМИ ДЕНЬГАМИ!

    Оффшорный банкинг предлагает множество возможностей, которые предлагают страховку от халатности безответственной системы.Вот 8 преимуществ, объясняющих, почему вам нужен оффшорный банковский счет.

    1. Иностранные банки имеют более высокую ликвидность
    2. Не кладите все яйца в одну корзину, диверсифицируйте свое богатство
    3. Более стабильные банковские системы в иностранных юрисдикциях
    4. Повышайте процентные ставки в оффшорных банках
      • Иностранные юрисдикции и банковское дело системы предлагают гораздо более высокие процентные ставки, чем типичные банки США или Великобритании. Даже у многих банков по всему миру ужасные процентные ставки, например, в Германии и Японии есть отрицательные процентные ставки, и эти ставки были у них в течение многих лет, в то время как банки в Индии могут иметь более 6-7% с фиксированными депозитами до 18% и в Грузии. имеет 6% -ную ставку с фиксированными депозитами на уровне 14%

    5. Более высокая доходность глобальных инвестиционных фондов
    6. Хранение нескольких валют
    7. Защита активов от недобросовестных судебных исков
    8. Повышение уровня конфиденциальности в банковской сфере
      • Предотвращение вашего имени и данных чтобы их можно было легко связать с вашими активами, используя настройку оффшорной компании для ведения счета.Хотя в наше время не существует такой вещи, как абсолютная секретность, можно эффективно принять меры, чтобы сделать ваши активы более частными и менее открытыми для всеобщего обозрения

    Глобальные банковские правила: некоторые соображения

    Следует учитывать, насколько важна банковская тайна над другими факторами для вашего типа бизнеса. Это может зависеть от вашей страны проживания и возможных соглашений об обмене информацией.

    По состоянию на 2014 год Закон США о соблюдении налогового законодательства по иностранным счетам (FATCA) очень затрудняет получение гражданами или резидентами США банковской тайны любого типа. Это связано с тем, что обязательства Соединенных Штатов по отчетности вынуждают иностранные банки отправлять налоговую информацию в отношении любых активов, принадлежащих гражданину США. Если они откажутся, они рискуют потерять свои банковские связи с американскими банками-корреспондентами, оказаться в черном списке и по сути отрезаны от всего американского капитала.

    U.Граждане С. уже несколько лет обязаны сообщать через FBAR о своем владении любым иностранным счетом с депозитами на сумму более 10 000 долларов США. Единственное, что изменилось, — это то, что теперь правительство Соединенных Штатов значительно усложнило частным лицам и их банкам-корреспондентам возможность не сообщать свои зарубежные счета.

    Для многих других стран (106 по состоянию на 2019 год) существуют другие законодательные акты, разработанные ОЭСР, известные как Общий стандарт отчетности (CRS), которые были широко приняты в попытке стимулировать автоматический обмен налоговой информацией.Эти новые законодательные акты изменили конфиденциальность глобальной банковской системы, в результате чего мы не можем рекомендовать их никому, кто сейчас пытается скрыть деньги от правительства.

    Банковские оффшоры — это не сокрытие, а глобальная налоговая реструктуризация. Этот закон наряду с угрозой исключения из глобальной банковской системы, в результате, сделал глобальную банковскую систему намного более прозрачной. Это не означает, что приватности не существует. Определенно есть.Просто он не будет доступен для всех и должен быть тщательно структурирован, так как он будет зависеть от отдельных лиц »:

    • Гражданство
    • Налоговая резиденция
    • Характер их бизнеса; и
    • Оффшорная юрисдикция

    Различия между оншорным и оффшорным банковским обслуживанием

    Несмотря на всю дезинформацию об оффшорной банковской деятельности, они действуют как любой другой традиционный внутренний текущий или сберегательный счет.Хотя мы предполагали, что местные банки безопаснее и безопаснее, потому что они существуют в ближайшем будущем, в действительности ваши активы могут подвергаться ненужному риску.

    Тот факт, что вы можете пройти по улице и снять деньги в своем домашнем отделении, не означает, что ваши активы в целости и сохранности. Банковские счета записываются в цифровом виде на глобальных серверах по всему миру. Это касается вашего небольшого городского банка и ваших крупных международных коммерческих банков. Оба типа банков хранят активы на одних и тех же глобальных серверах и на самом деле заботятся об очень небольшом количестве наличных денег.

    Фактически, иностранные банки с большей вероятностью будут иметь ваши наличные в наличии, чем ваш местный банк из-за более строгих требований к резервированию, тогда как ваш местный банк, скорее всего, хранит ваши деньги в другом месте. Тогда вы можете спросить, а почему же тогда большинство людей обслуживают местные банки? Ответ заключается в том, что, вообще говоря, большинство людей не знают, что есть другая альтернатива.

    Открыть оффшорный банковский счет проще, чем когда-либо. Благодаря быстрому цифровому доступу к информации вы можете открыть оффшорный банковский счет онлайн с минимальным количеством документов, не вставая с дивана.

    Хотя это может быть намного проще, чем когда-либо прежде, в среде становится труднее ориентироваться из-за всех происходящих изменений. Глобальные банковские законы ужесточаются и постоянно развиваются с появлением множества новых правил, плюс офшорные банки более не решаются принимать клиентов, у которых есть определенные подставные компании или холдинговые компании, созданные в несоответствующих юрисдикциях, опасаясь внесения в черный список ОЭСР, тарифов США или запугивания. мировой банковской системы банками-корреспондентами.

    Не то, чтобы это сильно меняло положение вещей для большинства людей как таковое. На самом деле это означает, что люди должны обратиться за профессиональным советом к офшорному налоговому специалисту или консультанту и провести тщательное исследование, чтобы убедиться, что вы все делаете правильно.

    На что обращать внимание в оффшорном банке?

    Есть много вещей, на которые можно обратить внимание при открытии оффшорного банковского счета. Одна из самых важных вещей, на которую следует обратить внимание при выборе иностранной страны для банка, — это экономическая и политическая стабильность.Найти безопасную и стабильную страну так же важно, как и сам банк. Что хорошего в безопасном банке в паршивой нестабильной стране?

    На самом деле, самая причина, по которой вы, возможно, захотите уйти в офшор, в первую очередь, состоит в том, чтобы найти финансовую безопасность, и поэтому обязательно проявите должную осмотрительность, прежде чем выбрать место назначения. Некоторые другие вещи, которые стоит изучить, прежде чем переходить в офшор:

    • Сумма долга, имеющегося у банка
    • Сумма деривативных рисков, имеющихся у него
    • Долг правительственных учреждений и центральных банков, а также основного спонсора — правительство.
    • Насколько ликвиден банк (сколько у них наличных денег)
    • Платежеспособность (на сколько процентов могут упасть активы банка, но при этом их активы будут больше, чем их обязательства)
    • Корпоративная культура (подумайте о скандалах Wells Фарго.)

    Все это должно дать довольно четкое представление о природе системы, которая регулирует банковскую политику. При поиске лучшей оффшорной банковской юрисдикции вы должны задать себе несколько важных вопросов, чтобы найти правильное соответствие для вашей конкретной уникальной ситуации:

    • Каковы мои мотивы для открытия оффшорного банковского счета в первую очередь? место?

    • Сколько валют?

    • Есть ли какие-либо налоговые законы, о которых следует знать? (…подумайте CRS, DTT, TIEA, FATCA)

    • Можно ли снизить мировое налогообложение путем банковского обслуживания в определенной стране?

    Ответьте на любой из этих вопросов, и вы начнете находить подходящую юрисдикцию и банковскую ситуацию, которая будет соответствовать вашим потребностям.

    Лучшие офшорные банковские юрисдикции

    Несмотря на то, что в мире существует бесчисленное множество банков, многие из которых предлагают открытие счетов для нерезидентов, есть несколько избранных, пользующихся популярностью.Мы выбрали 5 лучших оффшорных банковских стран в зависимости от их популярности, стоимости, простоты открытия счета и общих оффшорных финансовых услуг.

    • 1. Каймановы острова — лучшие офшорные инвестиционные счета
    • 2. Сингапур — лучшие счета с высокой чистой стоимостью
    • 3. Невис — лучшие счета защиты активов
    • 4. Белиз — самая простая страна в мире для открытия счета
    • 5. Панама — наиболее обширный банковский счет

    Лучшие оффшорные страны, в которых разрешено открывать удаленный счет

    Текущее закрытие многих стран, а также всей мировой индустрии туризма, сделало открытие оффшорного банковского счета значительным труднее.В результате мы в настоящее время рекомендуем следующие юрисдикции, поскольку в них нет требований к личному открытию счета. В этих пяти странах разрешено открытие счета, которое может быть выполнено полностью онлайн. 100% из них:

    1. Сент-Люсия
    2. Доминика
    3. Острова Кука
    4. Пуэрто-Рико
    5. Белиз

    Самые простые страны для открытия банковского счета

    Ищете самый простой вариант для открытия банковского счета? Эти страны популярны, потому что им требуется только базовая документация, без необходимости в представлении банка или рекомендательном письме, они предлагают несколько вариантов валюты, дешевы, могут быть открыты быстро, имеют минимальный баланс и весь процесс может быть выполнен полностью онлайн.

    1. Белиз
    2. Сент-Люсия
    3. Сент-Винсент

    Мы открываем много счетов в этих юрисдикциях, потому что они надежны, не требуют личных посещений, имеют долгую историю оффшоров услуги, предлагают привлекательные финансовые услуги и имеют потенциальные инвестиционные возможности.

    Различные типы оффшорных счетов

    Существует множество различных типов оффшорных счетов.Для ясности мы будем проводить различие только между двумя разными типами оффшорных банковских счетов, которые обычно работают по-разному.

    Коммерческие или коммерческие банковские счета

    Тип 1: Это обычные текущие или сберегательные счета для стандартного коммерческого или личного использования.

    Обычно они используются для бизнес-операций, которые имеют постоянный приток и отток активов. Их можно запустить с минимальным балансом от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов.

    Они разработаны для тех, кому необходимо безопасное место для размещения активов и получения платежей, транзакций, комиссионных или дивидендных выплат. Варианты инвестирования обычно ограничены небольшим количеством индивидуальных банковских услуг или управлением инвестиционным портфелем или совсем без них. Однако некоторые банки предлагают собственные брокерские услуги, а также другие варианты инвестирования.

    Пакеты типа 1: Обычно это идет с нашими оффшорными корпоративными пакетами, будь то пакет для компании, фонда или IBC и комбинированные пакеты фонда, они обычно могут включать оффшорный счет типа 1 и оффшорную дебетовую карту.Наши учетные записи начального уровня с этими пакетами являются подходящим вариантом начального уровня для клиентов со всего мира. Они предоставляют:

    • Комплексные услуги интернет-банкинга
    • Дебетовые карты
    • Чековые и сберегательные счета с более высокими процентными ставками
    • Разнообразные инновационные инвестиционные предложения
    • Конфиденциальность
    • Диверсификация валют

    Многим клиентам нужны корпорации из ЕС из-за требований торговых операторов кредитных карт в ЕС или по маркетинговым причинам.В этом случае мы обычно рекомендуем Кипр или Великобританию (LLP) в качестве безналоговых вариантов регистрации вместе со счетом в юрисдикции ЕС.

    Частные банковские счета

    Тип 2: Частные банковские счета, специализирующиеся на частных инвестиционных банковских услугах, требуют более высокого минимального открытия.

    Как правило, активы передаются редко и не требуют большого объема транзакций, хотя частный счет может быть связан с коммерческим счетом. В большинстве случаев они требуют начального баланса от 100 000 долларов США до 1 миллиона долларов США.Они предоставляют более персонализированные услуги и управление инвестиционным портфелем. С более широким разнообразием вариантов инвестирования, помимо простых срочных вкладов, и во многих случаях инвестиционными продуктами «внутри компании».

    Тип 2 Упаковки: Это идеальный вариант для тех, у кого есть гнездовое яйцо, которое они хотят сохранить самым безопасным, конфиденциальным и консервативным способом в течение длительного времени. Это не лучший выбор, когда средства необходимо переводить и выводить на постоянной основе.

    Услуги Private Banking традиционно представлены в Швейцарии, а также в Андорре, Лихтенштейне, Австрии, а также в Сингапуре и Панаме.Эти типы банков обычно требуют личного посещения, хотя, если депозит достаточно большой, они придут и навестят вас.

    Мы также можем организовать открытие счетов в других юрисдикциях в индивидуальном порядке. Во многих случаях это должно происходить одновременно с регистрацией в той же юрисдикции. Типичными примерами являются корпорация Сейшельских островов вместе с учетной записью на Сейшельских островах или корпорация Гонконга вместе с учетной записью в Гонконге.

    Сколько стоит открытие счета?

    Открытие оффшорного банковского счета очень доступно.Фактически, это обычно можно сделать всего за несколько сотен фунтов с минимальной документацией всего за несколько дней.

    На некоторых зарубежных счетах минимальный остаток не превышает 300 долларов США. Хотя кто-то может спросить: «Хорошо, а где же подвох, как офшорные банки зарабатывают деньги?» Хороший вопрос с очень простым ответом.

    Как правило, они зарабатывают деньги на комиссии за транзакции, поскольку низкие накладные расходы позволяют им получать больше преимуществ и более высокую прибыль.

    Они также обычно предоставляют множество других финансовых услуг, варианты для внутренних инвестиций, управление капиталом и брокерские счета, на которых они получают значительную долю своей прибыли.Дело в том, что оффшорные банковские счета всегда были легко доступны, даже для людей, у которых не было значительного количества вложенных средств. А сегодня, когда информация всегда доступна, это проще, чем когда-либо.

    Как открыть оффшорный банковский счет онлайн
    Требования к личному банковскому счету

    Открыть оффшорный банковский счет намного проще, чем это часто делается. Несмотря на все негативные ассоциации, международный банковский счет имеет много общего с вашим традиционным внутренним оншорным банком.

    • Копия паспорта
    • Подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги)
    • Справка специалиста
    • Подтверждение наличия средств

    Дополнительные требования, которые могут потребоваться в зависимости от юрисдикции:

    • Письмо из вашего банка
    • Бизнес-план
    • CV

    Есть еще несколько дополнительных требований, необходимых для открытия корпоративного банковского счета

    Требования к корпоративному счету

    Требования для открытия счета обычно различаются от одного банка к другому, но некоторые документы являются общими для всех .Общие требования к корпоративным счетам обычно включают следующее:

    1. Оригиналы или заверенные копии корпоративных документов
      • , выданные соответствующим регулирующим органом (Меморандум и Устав / Устав), Свидетельство о регистрации.
    2. Сертификат хорошей репутации
      • Требуется, если компания старше одного года).
    3. Одно рекомендательное письмо банка для каждого подписавшего
      • Ссылки должны быть на фирменном бланке направляющего банка и просто должны указывать продолжительность отношений и что-то положительное в этом отношении.У большинства банков будут собственные утвержденные форматы.
    4. Один специалист
      • Сюда входит рекомендация юриста, бухгалтера и т. Д. Или деловое рекомендательное письмо, как указано выше.
    5. Разборчивая копия паспорта
      • С апостилем на каждого уполномоченного лица, имеющего право подписи, бенефициарного владельца и директора на счете.
    6. Подтверждение адреса
      • Это счет за коммунальные услуги, выписка по кредитной карте, выписка по ипотеке, налоговый счет местного органа власти за последние 60 дней).
    7. Бизнес-план
      • Большинству банков требуется обзор бизнеса.

    Банковские предложения от Offshore Protection

    Мы специализируемся на предоставлении оффшорных решений для наших клиентов без необходимости личного присутствия. Для частных банковских услуг и специализированных банковских услуг обычно необходимо физическое присутствие. Мы формируем отношения с финансовыми учреждениями всех типов, которые предпочитают иметь дело с предложениями от юридической фирмы, а не с людьми, которые обращаются к ним напрямую.

    Лучшие 4 страны с лучшими оффшорными банковскими счетами на 2021 год

    Когда дело доходит до лучших оффшорных банковских счетов, люди могут генерировать разные идеи. Это, кажется, сбивает вас с толку, так как вы не знаете, что лучше всего подходит. Ниже мы представим некоторые из лучших стран, в которых вам следует открывать свои оффшорные банковские счета.

    1. Обзор оффшорного банковского счета

    Для тех, кто является новым игроком в оффшорном мире, мы поможем вам быстро получить представление о том, что такое оффшорный банк.Проще говоря, с точки зрения оффшорного банковского сектора:

    • Оффшорный банкинг : это акт защиты ваших активов в других странах через финансовые учреждения, согласно Investopedia. Это делается с целью предотвратить непредвиденные обстоятельства для вашего фонда, когда он хранится в стране проживания.
    • Оффшорный банк: — это банк, расположенный за пределами страны вашего проживания.
    • Оффшорный банковский счет : описывается как счет офшорных банков.Целью открытия оффшорного банковского счета обычно является получение финансовых и юридических преимуществ, таких как большая конфиденциальность, низкая налоговая ставка или освобождение от налогов, простота доступа к депозитам и, наконец, как упомянуто в определении оффшорного банкинга — защита активов от плохие события экономического или политического кризиса.

    Большое количество владельцев счетов ежедневно выбирают оффшорные банки для защиты своего состояния. Тем не менее, это лишь одна из множества причин, по которым использование оффшорных банковских услуг популярно.Сведение к минимуму налогового бремени, высокий уровень конфиденциальности, круглосуточная доступность, диверсификация валют и многое другое — вот чем вы также можете воспользоваться, имея оффшорный банковский счет.

    2. Как выбрать лучшую оффшорную банковскую юрисдикцию

    Узнайте, какие банки подходят вам больше всего!

    Требуется ли торговый счет для вашего бизнеса?

    Да Нет

    Узнайте, какие банки подходят вам больше всего!

    Все сотрудники вашей компании по национальности?

    Примечание: членов включают бенефициарных владельцев, акционеров и директоров.

    AfghanistanAlbaniaAlgeriaAndorraAngolaAnguillaAntigua и BarbudaArgentinaArmeniaAruba Королевство NetherlandsAustraliaAustriaAzerbaijanBahamasBahrainBangladeshBarbadosBelarusBelgiumBelizeBeninBermudaBhutanBoliviaBritish Виргинские острова (BVI) Рас-Аль-Хайма (ОАЭ) Пуэрто RicoBosnia и HerzegovinaBotswanaBrazilBrunei DarussalamBulgariaBurkina FasoBurundiCabo VerdeCambodiaCameroonCanadaCayman IslandsCentral Африканский RepublicChadChileChinaChinese TaipeiColombiaComorosCongoCook IslandsCosta RicaCôte d’IvoireCroatiaCubaCuraçao Королевство NetherlandsCyprusCzech RepublicNorth KoreaDemocratic Республики CongoDenmarkDjiboutiDominicaDominican RepublicEcuadorEgyptEl SalvadorEquatorial GuineaEstoniaEswatiniEthiopiaFijiFinlandFranceGabonGambiaGeorgiaGermanyGhanaGibraltarGreeceGrenadaGuatemalaGuernseyGuineaGuinea BissauGuyanaHaitiHoly СмГондурасГонконг (Китай) ВенгрияИсландияИндияИндонезияИранИракИрландияОстров МэнИталияЯмайкаЯпонияДжерсиИорданияКазахстанКенияЮжная КореяКува itKyrgyzstanLao Народной Демократическая RepublicLatviaLebanonLesothoLiberiaLibyaLiechtensteinLithuaniaLuxembourgMacao (Китай) MadagascarMalawiMalaysiaMaldivesMaliMaltaMarshall IslandsMauritaniaMauritiusMexicoMoldovaMonacoMongoliaMontenegroMontserratMoroccoMozambiqueMyanmarNamibiaNauruNepalNetherlands Королевство ofNew ZealandNicaraguaNigerNigeriaNiueNorwayOmanPakistanPalauPalestinian AuthorityPanamaPapua Нового GuineaParaguayPeruPhilippinesPolandPortugalQatarRepublic Северной MacedoniaRomaniaRussiaRwandaSaint Китс и NevisSaint LuciaSaint Винсента и в GrenadinesSamoaSan MarinoSao Тома и PrincipeSaudi ArabiaSenegalSerbiaSeychellesSierra LeoneSingaporeSint Маартен Королевство NetherlandsSlovak RepublicSloveniaSolomon IslandsSomaliaSouth AfricaSpainSri LankaSudanSurinameSwedenSwitzerlandSyriaTajikistanTanzaniaThailandTimor LesteTogoTongaTrinidad и TobagoTunisiaTurkeyTurkmenistanTurks и Кайкос IslandsUgandaUkraineUnited арабского EmiratesUnited KingdomUnited ШтатыУругвайУзбекистанВануатуВенезу элаВьетнамВиргинские острова (Великобритания) ЙеменЗамбияЗимбабвеИСИЛ и Аль-КаидаЮжный СуданКрым (украинский регион) ЭритреяКосовоПалестинские территорииЮгославия

    Узнайте, какие банки подходят вам больше всего!

    Все партнеры вашей компании по национальности?

    AfghanistanAlbaniaAlgeriaAndorraAngolaAnguillaAntigua и BarbudaArgentinaArmeniaAruba Королевство NetherlandsAustraliaAustriaAzerbaijanBahamasBahrainBangladeshBarbadosBelarusBelgiumBelizeBeninBermudaBhutanBoliviaBritish Виргинские острова (BVI) Рас-Аль-Хайма (ОАЭ) Пуэрто RicoBosnia и HerzegovinaBotswanaBrazilBrunei DarussalamBulgariaBurkina FasoBurundiCabo VerdeCambodiaCameroonCanadaCayman IslandsCentral Африканский RepublicChadChileChinaChinese TaipeiColombiaComorosCongoCook IslandsCosta RicaCôte d’IvoireCroatiaCubaCuraçao Королевство NetherlandsCyprusCzech RepublicNorth KoreaDemocratic Республики CongoDenmarkDjiboutiDominicaDominican RepublicEcuadorEgyptEl SalvadorEquatorial GuineaEstoniaEswatiniEthiopiaFijiFinlandFranceGabonGambiaGeorgiaGermanyGhanaGibraltarGreeceGrenadaGuatemalaGuernseyGuineaGuinea BissauGuyanaHaitiHoly СмГондурасГонконг (Китай) ВенгрияИсландияИндияИндонезияИранИракИрландияОстров МэнИталияЯмайкаЯпонияДжерсиИорданияКазахстанКенияЮжная КореяКува itKyrgyzstanLao Народной Демократическая RepublicLatviaLebanonLesothoLiberiaLibyaLiechtensteinLithuaniaLuxembourgMacao (Китай) MadagascarMalawiMalaysiaMaldivesMaliMaltaMarshall IslandsMauritaniaMauritiusMexicoMoldovaMonacoMongoliaMontenegroMontserratMoroccoMozambiqueMyanmarNamibiaNauruNepalNetherlands Королевство ofNew ZealandNicaraguaNigerNigeriaNiueNorwayOmanPakistanPalauPalestinian AuthorityPanamaPapua Нового GuineaParaguayPeruPhilippinesPolandPortugalQatarRepublic Северной MacedoniaRomaniaRussiaRwandaSaint Китс и NevisSaint LuciaSaint Винсента и в GrenadinesSamoaSan MarinoSao Тома и PrincipeSaudi ArabiaSenegalSerbiaSeychellesSierra LeoneSingaporeSint Маартен Королевство NetherlandsSlovak RepublicSloveniaSolomon IslandsSomaliaSouth AfricaSpainSri LankaSudanSurinameSwedenSwitzerlandSyriaTajikistanTanzaniaThailandTimor LesteTogoTongaTrinidad и TobagoTunisiaTurkeyTurkmenistanTurks и Кайкос IslandsUgandaUkraineUnited арабского EmiratesUnited KingdomUnited ШтатыУругвайУзбекистанВануатуВенезу элаВьетнамВиргинские острова (Великобритания) ЙеменЗамбияЗимбабвеИСИЛ и Аль-КаидаЮжный СуданКрым (украинский регион) ЭритреяКосовоПалестинские территорииЮгославия

    Поздравляем!

    Мы подберем для вас лучшие варианты

    Нужны дополнительные варианты? Свяжитесь с нами:

    Граждане, которые вы указали, имеют мало шансов получить желаемый банковский счет.

    Чтобы получить решения, свяжитесь с нами:

    СЛЕДУЮЩИЙ НАЗАД

    Ниже приведены некоторые общие приоритеты, которые люди обычно рассматривают, чтобы выбрать страну, наиболее подходящую для открытия оффшорного банковского счета:

    2.1. Репутация

    Репутация показывает юрисдикцию и качество банковской системы.

    Страна с хорошей репутацией банковского сектора, скорее всего, принесет с собой благоприятную для бизнеса и стабильную среду.

    Тем не менее, может быть довольно сложно иметь дело, если вы, как иностранец, самостоятельно открываете банковские счета в таких странах.Обычно из-за более сложных требований по сравнению с другими странами, необходимо приложить больше усилий, чтобы открыть оффшорный банковский счет в этих местах!

    Рекомендуемые варианты: Гонконг, Сингапур

    2.2. Удаленное открытие

    Многие иностранцы являются большими поклонниками удаленного открытия счетов, так как это будет для них относительно удобно.

    Ключевым фактором удаленного открытия является тот факт, что вам не нужно планировать бизнес-план, чтобы отправиться на встречу с банком, как при традиционных методах.Экономьте время и деньги!

    Рекомендуемые варианты: Белиз, Британские Виргинские острова, Гонконг, Маврикий, Пуэрто-Рико, Швейцария

    2.3. Депозит

    Большое количество иностранцев могут думать о низком депозите как о ключевом факторе при поиске своего лучшего оффшорного банковского счета, особенно для начинающих компаний, предпринимателей или малых и средних предприятий.

    Некоторые оффшорные банки даже не требуют первоначального депозита для открытия банковского счета. Некоторые банки, с другой стороны, могут требовать минимальные депозиты для иностранцев, но с минимальными затратами.

    Несколько привлекательных банков и банковских юрисдикций, таких как Гонконг, Сингапур или Панама, часто требуют высоких минимальных депозитов.

    Рекомендуемые варианты для стран с низкими депозитами банков: Белиз, Пуэрто-Рико

    2.4. Время обработки

    В большинстве случаев процесс открытия счета может быть выполнен очень быстро, в зависимости от того, насколько легко его открыть в данной конкретной оффшорной банковской стране.

    Сроки открытия счета в большинстве оффшорных банков очень похожи.

    Обычно открытие счета занимает всего несколько рабочих дней. Однако следует отметить, что то, насколько быстро и насколько достоверными будут предоставленные документы, будет иметь большое значение при определении времени обработки.

    Рекомендуемые варианты: Пуэрто-Рико, Гонконг, Сингапур, Белиз, Британские Виргинские острова

    2.5. Прочие соображения

    • Возможность открытия торговых счетов: Многие клиенты, занимающиеся электронной коммерцией, очень требовательны к открытию торговых счетов.Однако существуют особые требования к открытию такого типа счета. Кроме того, то, можете ли вы открыть свой торговый счет, также может сильно зависеть от вашего выбора поставщика услуг.
    • Гражданство клиентов: Каждый оффшорный банк может иметь свой конкретный список стран, в которых запрещено открытие банковских счетов. Поэтому очень необходимо поискать соответствие между вашей национальностью и политикой банка.
    • Бизнес-категория клиентов: Некоторые страны с оффшорными банковскими услугами могут предпочесть свои местные компании.Кроме того, некоторые могут иметь больше предубеждений в пользу определенных сфер бизнеса, что позволяет им легко открывать банковский счет для бизнеса. Однако это не пользуется большой популярностью. В большинстве случаев оффшорные банки имеют общее представление о том, какие категории бизнеса разрешены или запрещены (например, форекс в некоторых странах). Таким образом, сравнительно важно определить связь между вашей бизнес-категорией и политикой оффшорного банка.

    ИСПОЛЬЗУЙТЕ НАШИ БАНКОВСКИЕ ИНСТРУМЕНТЫ!

    BBCIncorp изначально создала банковский инструмент, который поможет вам найти наиболее подходящие банки для вашего оффшорного бизнеса.Вам понадобится несколько минут, чтобы ответить на некоторые вопросы. Результат инструмента покажет вам:

    • Банки, которые лучше всего подходят для вашей ситуации
    • Местонахождение этих банков
    • Вероятность успеха вашей заявки на открытие банковского счета

    Наш банковский инструмент основан на нашем многолетнем опыте . Попробуйте бесплатно прямо СЕЙЧАС!

    Если вы хотите узнать больше о некоторых лучших странах с оффшорными банковскими счетами для иностранцев, изучите следующие резюме:

    3.Лучшие страны для открытия банковского счета на 2021 год

    Если вы ищете лучшие страны для открытия банковского счета, здесь мы предлагаем несколько популярных примеров:

    3.1. Швейцария — хороший выбор для защиты активов

    Широко известная благодаря высокому уровню безопасности и ориентированной на конфиденциальность системе, Швейцария является лучшим выбором для самых богатых людей и корпораций в мире.

    Швейцария известна как родина своей сложной банковской системы.По оценкам Швейцарской банковской ассоциации (SBA) — торговой ассоциации, в которую входят около 300 финансовых учреждений в качестве членов, — в 2018 году банки Швейцарии владели активами на сумму примерно 7 триллионов долларов США, почти половина из которых принадлежала иностранцам.

    Швейцария входит в число лучших юрисдикций, где многие оффшорные банки высоко ценятся за защиту активов. В этой стране действуют строгие законы о конфиденциальности, запрещающие банкирам разглашать информацию о счетах клиентов без их согласия.Любые банкиры, которые разглашают вашу информацию, могут быть сочтены нарушителями закона и, несомненно, должны быть подвергнуты штрафу.

    Рекомендуемый для вас выбор банка: CIM BANQUE

    3.2. Белиз — лучший выбор для малого депозита и дистанционного открытия

    Оффшорный банковский центр — Белиз считается одной из стран, где проще всего открыть банковский счет. Причина популярности Белиза — его стабильность.

    Оффшорная банковская система Белиза является одной из самых стабильных в мире по уровню ликвидности.Вы можете чувствовать себя спокойно, так как легальные показатели ликвидности в Белизе считаются одними из самых высоких в мире.

    В Белизе все банки по закону должны иметь по крайней мере или коэффициент ликвидности 24% . Это намного выше, чем у банков США, у которых коэффициент ликвидности составляет всего 3–4%.

    Низкий депозит — еще одна причина привлечь людей в Белиз для открытия счета. По сравнению с ведущими финансовыми центрами, такими как Гонконг или Сингапур, где требуемые начальные депозиты могут достигать 100 000 долларов, банковский счет в Белизе может быть открыт с депозитом от 500 до нескольких тысяч долларов.

    Также важно отметить, что открытие оффшорных банковских счетов в Белизе может принести вам большие выгоды — отсутствие языковых барьеров и дефляции валюты, быстрый процесс настройки счета, удаленная регистрация и т. Д.

    3.3. Сингапур и Гонконг — репутация является ключевым фактором

    СИНГАПУР

    В своем списке стран с лучшими оффшорными банковскими счетами не пропустите Сингапур. Этот город-государство занял второе место в рейтинге «Легкость ведения бизнеса» в мае 2019 года по версии Всемирного банка.

    Он имеет разветвленную банковскую систему, которая включает более 150 банков, 5 из которых являются местными, а остальные — международными. Большинство из них предоставляют услуги корпоративного банковского счета мирового класса и высшего качества.

    Кроме того, оффшорный банкинг в Сингапуре также предлагает широкий спектр услуг, отвечающих различным требованиям как для физических лиц, так и для корпораций. Эти услуги включают в себя несколько валют, интернет-банкинг, текущие счета, сберегательные счета, дебетовые и кредитные карты, услуги управления капиталом и т. Д.

    Примечательно, что многие банки в Сингапуре позволяют клиентам удаленно регистрировать свой оффшорный банковский счет, обеспечивая высокий уровень гибкости и удобства для нерезидентов Сингапура, которые хотят открыть оффшорный банковский счет в своей стране.

    Сингапур — мировой финансовый центр и идеальный выбор для большинства оффшорных инвесторов по всему миру. Ниже приведены некоторые из уважаемых банков Сингапура!

    Рекомендуемые для вас банки : OCBC , Citibank , DBS , UOB

    ГОНКОНГ

    Знаете ли вы, что шесть из 10 крупнейших финансовых центров мира расположены в Азии ? И что примечательно, Гонконг занимает третье место в рейтинге самых конкурентоспособных финансовых центров мира согласно 26-му изданию Global Financial Centres Index (GFCI) (по состоянию на сентябрь 2019 г.).

    Помимо привлекательности эффективной правовой системы, благоприятной налоговой системы, а также отличной инфраструктуры и телекоммуникационных услуг, Гонконг также является ведущим международным деловым и финансовым центром. В нем самая высокая концентрация банковских учреждений в мире, в которую входят 75 из 100 крупнейших банков мира.

    С такой интегрированной сетью учреждений, отвечающих международным стандартам, Гонконг, несомненно, является одним из самых идеальных мест для регистрации вашего оффшорного счета.

    Рекомендуемые для вас банки: HSBC , DBS , Hang Seng Bank , Standard Charter Bank

    основной доклад

    ** Что касается репутации оффшорного банкинга, то Гонконг и Сингапур являются ведущий выбор. Однако во многих банках в таких известных странах нелегко открыть банковский счет. Обычно заявители должны соответствовать высоким минимальным депозитам и ряду других назначений для открытия банковского счета.

    Поэтому совет, если вы хотите открыть счет в Гонконге или Сингапуре, заключается в том, что вы должны хорошо подготовить свой бизнес-профиль и бизнес-план, а также готовы сопроводительные документы. Обращайтесь за помощью к надежному местному офшорному поставщику услуг, чтобы ваш процесс шел гладко!

    Несмотря на некоторые проблемы, которые могут возникнуть, финансовые центры, такие как Гонконг и Сингапур, действительно заслуживают внимания тех, кто ищет оффшоры для размещения своих с трудом заработанных активов!

    3.4. Другие оффшорные банковские юрисдикции, которые могут помочь

    В дополнение к упомянутым вариантам вы также можете дополнительно изучить следующие страны, в которых вы можете открыть лучшие оффшорные банковские счета:

    Чтобы сэкономить ваше время, быстро проверьте, какие банки наиболее подходят для вашего бизнеса с нашим БАНКОВСКИМ ИНСТРУМЕНТОМ!

    РАЗГОВОР С НАМИ

    Каждое физическое или юридическое лицо может предложить свой выбор, когда речь идет о оффшорных банках. Необходимо хорошо проанализировать потребности вашей компании, а затем выбрать наиболее подходящий вариант.Мы надеемся, что вышеупомянутая информация будет полезна для вашего окончательного заключения о том, какой офшорный банковский счет является лучшим для вашей компании.

    См. BBCIncorp’s Banking Services :

    BBCIncorp Limited имеет более чем 12-летний опыт работы в офшорной регистрации и банковских услугах. Мы гордимся тем, что являемся одной из самых преданных своему делу групп поддержки, которая сопровождает каждого из наших клиентов по всему миру для достижения наилучшего результата.С « Единовременная плата за несколько банковских приложений », вы получаете возможность открыть желаемый банковский счет наиболее рентабельным и экономящим время способом!

    Свяжитесь с нашими профессиональными экспертами прямо сейчас!

    Statrys • Топ-10 стран для офшорных банковских счетов

    Планируете ли вы хранить свои деньги на офшорном банковском счете?

    Банковским учреждениям какой страны вы должны доверить свои наличные деньги?

    Какая страна лучше всего для оффшорного банкинга?

    Вот 10 лучших стран для открытия оффшорных банковских счетов.

    Также, если вы еще нигде не регистрировали свой бизнес, рассмотрите также эти страны для регистрации оффшорной компании, так как это может напрямую повлиять на то, какой оффшорный банковский счет вы можете использовать.

    1. Гонконг

    Гонконг — отличный вариант для оффшорного банкинга.

    Как один из самых прибыльных и популярных финансовых центров в мире, Гонконг предлагает множество льгот своим иностранным клиентам.

    Благодаря эффективной правовой системе, благоприятной налоговой системе и надежной телекоммуникационной и финансовой инфраструктуре Гонконг является основным направлением для оффшорного банкинга.

    Это одно из лучших мест для регистрации вашей компании, где оно не только действует как налоговая гавань, но также предлагает фантастические финансовые услуги, глобальные деловые связи и является эффективным входом на китайский рынок.

    Заинтересованы в удалении открытия бизнес-счета в Гонконге? Создайте учетную запись сегодня и получите доступ к 11 валютам в одной учетной записи.

    2. Швейцария

    Вероятно, это первая страна, которая приходит на ум, когда вы думаете об офшорном банковском счете, и не зря.

    Многие состоятельные люди в США доверяют свои деньги швейцарским банкам благодаря их приверженности конфиденциальности и надежной защите активов.

    Развитая банковская сеть Швейцарии включает около 300 финансовых учреждений.

    По оценкам, на 2018 год общие активы швейцарской банковской сети составляют 7 триллионов долларов США; и почти половина из них принадлежит иностранцам.

    Что делает Швейцарию таким популярным местом для иностранных денег?

    Это благодаря законам швейцарской банковской системы о конфиденциальности.

    В Швейцарии банкирам запрещено разглашать любую информацию о счетах своих клиентов без согласия клиента.

    Швейцарские банки предлагают своим клиентам одни из самых строгих политик конфиденциальности; особенно их зарубежным клиентам.

    Если ваш швейцарский банкир незаконно разгласит информацию о вашем банковском счете, ему грозит до шести месяцев тюремного заключения и крупный штраф.

    В такой политически и экономически стабильной стране нет сомнений в том, что швейцарские банки предлагают лучшую политику конфиденциальности и защиты активов среди всех зарубежных банков.

    3. Белиз

    Если вы хотите работать с иностранными банками в поисках более выгодных процентных ставок, Белиз — ваш пункт назначения.

    В этой центральноамериканской стране самые высокие процентные ставки для иностранных банкиров, чем в любой другой стране в списке.

    После учета инфляции и банковской безопасности оказывается, что реальная процентная ставка Белиза составляет примерно 2,3%.

    В Белизе очень высокая реальная процентная ставка благодаря низкому уровню инфляции, который, по прогнозам, снизится только до 2021 года.

    Как и Швейцария, Белиз является достаточно политически стабильным государством и предлагает некоторые преимущества иностранным банкирам.

    Международные счета защищены от местных налогов и правил валютного контроля.

    Кроме того, владельцы счетов могут выбирать банки в большинстве основных валют.

    Белиз также хвалят за политику конфиденциальности иностранных учетных записей.

    4. Германия

    Если вы цените безопасность превыше всего, Германия является местом назначения для иностранных банков для вас и ваших денег.

    Банки Германии занимают четыре позиции в десятке самых безопасных банков мира.

    Это в основном благодаря превосходной экономической стабильности европейской страны.

    Надежная система дистанционного банковского обслуживания в Германии позволяет вам открывать банковский счет без вашего присутствия.

    Вы можете открыть банковский счет в Германии, не выходя из дома в Соединенных Штатах, в зависимости от банка, с которым вы решите вести бизнес.

    Кроме того, немецкие банки известны тем, что награждают иностранных банкиров, путешествующих в Европейский Союз и через него.

    Безопасность, льготы и удобство делают Германию отличным местом для иностранных банковских операций.

    5. Каймановы острова

    Что касается налоговых льгот, ни одна страна не может сравниться с Каймановыми островами.

    Считается, что Кайманы являются налоговым убежищем, предлагая международным банкирам минимальные налоговые обязательства.

    Выполняя банковские операции на Каймановых островах, вы не будете облагаться прямым налогом.

    Вы не будете платить ни налог на прирост капитала, ни корпоративные налоги, ни подоходный налог, ни налог на имущество, ни на заработную плату, ни подоходный налог.

    Кроме того, отсутствует валютный контроль, что означает, что денежные переводы, поступающие или исходящие с островов, полностью бесплатны в любой валюте.

    Если вы хотите хранить свои деньги в красивой тропической налоговой гавани, Каймановы острова — это оффшорная банковская страна для вас.

    6. Сингапур

    Это лучшая оффшорная банковская страна для состоятельных физических лиц.

    Сингапур имеет репутацию безопасной и стабильной страны, где богатые люди могут хранить свои активы.

    Сингапурские банки предлагают широкий спектр услуг по управлению активами.

    Сюда входят финансовые консультации, руководство по налогообложению, имущественное планирование, юрисконсульт и управление инвестициями.

    Если вы ищете самые лучшие финансовые услуги, которые может предоставить иностранный банк, подумайте о хранении наличных в Сингапуре.

    7. Панама

    Как и Каймановы острова, Панама предлагает международным банкирам благоприятную налоговую ситуацию.

    Панама использует территориальную налоговую систему, что означает, что весь доход, полученный из иностранного государства, освобожден от местных налогов.

    Панама — еще одно безопасное и выгодное направление оффшорного банкинга.

    8. Республика Сейшельские Острова

    Поскольку это очень маленькая страна с населением менее 100 000 человек, возможно, вы никогда не слышали о ней до прочтения этой статьи.

    Сейшельские Острова, как и Панама, не облагают налогом доходы клиентов иностранных банков.

    Сейшельские банки также защищают конфиденциальность своих клиентов, по закону обязанные воздерживаться от разглашения информации о счетах клиентов.

    9. Невис

    Остров Невис является ведущим местом для оффшорных банковских операций благодаря многочисленным преимуществам для компаний.

    Когда частные лица и компании из Соединенных Штатов решают осуществлять банковское обслуживание в оффшоре, они выбирают Невис.

    Банки Невиса предлагают надежную защиту активов, а компаниям, базирующимся на Невисе, разрешено создавать гибкие организационные структуры.

    Процесс регистрации на Невисе прост, может быть выполнен удаленно, и страна предлагает конкурентоспособные процентные ставки.

    10: Маврикий

    Являясь одним из крупнейших финансовых центров Африки, Маврикий имеет стабильную и финансово процветающую экономику, что делает его отличным местом для хранения средств.

    Банки этих стран позволяют банкирам открывать свои счета очень быстро, всего за две недели.

    Назад к вам

    Открытие банковского счета в другой юрисдикции — отличный способ помочь вашему бизнесу процветать.

    Даже если это не налоговая гавань, вы можете найти другие преимущества использования иностранных законов или даже физического местоположения для финансового успеха вашего бизнеса.

    Одна из самых распространенных юрисдикций в мире — Гонконг. Вы можете начать работу со Statrys сегодня и получить доступ к удаленной виртуальной бизнес-учетной записи менее чем за 48 часов.

    Оффшорные банковские счета: руководство для эмигрантов

    Каковы плюсы, минусы и последствия оффшорного банкинга и что это такое? В этом руководстве рассматриваются ключевые аспекты для частных лиц и компаний, рассматривающих возможность открытия оффшорного счета.

    Оффшорные счета

    предлагают альтернативные способы управления деньгами, но перед открытием счета вам необходимо провести исследование, чтобы убедиться, что он подходит вам и что вы соблюдаете необходимое законодательство.Это руководство по оффшорному банкингу включает разделы по:

    Что такое оффшорный банкинг?

    Оффшорный банкинг получает много негативной прессы. Для большинства людей это вызывает в воображении образы сверхбогатых, которые направляют свое состояние в секретные банки, чтобы избежать уплаты налогов. Добавьте к этому запах отмывания денег и общую непрозрачность, и вы прибавите репутацию оффшорного банкинга.

    Хотя это правда, что оффшорное банковское дело широко (неправильно) использовалось самыми богатыми слоями общества (с самыми богатыми 0.01% людей, направляющих около 10% мирового богатства в офшоры), реальная концепция гораздо менее противоречива.

    Оффшорный счет — это в основном любой счет, открытый за пределами страны проживания владельца. Они предлагаются многими основными банками, работают аналогично стандартным счетам, и, вопреки распространенному мнению, вам не обязательно быть мега-богатым (или иметь гнусные мотивы), чтобы открыть счет.

    Это означает, что любой, кто работает за границей, проводит много времени в нескольких странах или часто переводит деньги между странами, может получить выгоду от наличия оффшорного счета.

    Многие оффшорные счета имеют явные финансовые и юридические преимущества, такие как более низкие налоговые ставки. Однако это часто имеет место в случае внутренних сберегательных счетов. Типы счетов различаются, но, скорее всего, это сберегательные счета, и для них может потребоваться минимальный начальный депозит.

    Большинство стран предлагают оффшорные банковские услуги определенного вида, причем страны, включая банки в Швейцарии, Белизе, Сингапуре и Каймановых островах, относятся к числу стран с наиболее благоприятными условиями.

    Виды оффшорных счетов

    Наиболее распространенными типами оффшорных счетов являются сберегательные счета, которые обычно доступны как счета с фиксированной или переменной ставкой.

    Счета с переменной процентной ставкой обычно предлагают легкий доступ к средствам, в то время как счета с фиксированной процентной ставкой обычно предусматривают, что вы должны держать деньги на счете в течение минимального периода (обычно от 1 до 5 лет), прежде чем касаться их.

    Многие крупные банки также предлагают оффшорные текущие счета с дебетовыми и кредитными картами, а также возможность выполнять повседневные банковские функции.Однако валюта, как правило, используется в стране, в которой открыт счет, если у вас нет мультивалютного счета.

    Другие возможности оффшорных текущих счетов могут включать мобильный / интернет-банкинг, недорогие международные переводы и дополнительные услуги, такие как ссуды и страхование.

    Вы также можете открыть оффшорный бизнес-счет в большинстве банков. Это может быть особенно полезно, если вы открыли оффшорную компанию.

    Причины открытия оффшорного счета

    Люди выбирают оффшорные банки по разным причинам.Если вы живете в нескольких странах или работаете / ведете бизнес за границей, оффшорные счета могут упростить управление вашими финансами. Причины для оффшорного банкинга включают:

    • Возможность работы со счетами в нескольких валютах. Мультивалютные счета дают пользователям возможность совершать и получать платежи в разных валютах.
    • Выгодные дополнительные функции, такие как функции обмена валют, которые позволяют заранее фиксировать цены на валюту. Это устраняет неопределенность, которая может быть обратной стороной международных сделок.
    • Удобство концентрации финансовых операций с участием нескольких стран через один банк. Это идеально подходит для предприятий, работающих в нескольких странах, поскольку позволяет избежать необходимости иметь дело с отдельными учреждениями в ряде стран.
    • Безопасность оффшорных банковских операций, которая может дать душевное спокойствие людям в странах, которые являются политически / финансово нестабильными. На деньги, хранящиеся на офшорном счете, не повлияют внутренние проблемы.
    • Для тех, кто хочет переехать в другую страну позже, оффшорный банкинг предлагает простой способ открыть счет перед переездом в новую страну.

    Преимущества и недостатки оффшорных счетов

    Преимущества

    • Гибкость — те, кому нужен доступ к своим деньгам или международному финансированию, могут сделать это с оффшорными счетами быстрее и проще, чем с внутренними механизмами.
    • Финансовые выгоды — оффшорные счета обычно предлагают более высокие процентные ставки и более низкие налоги, чем внутренние счета.
    • Диверсификация — если вы вкладываете деньги за границу, оффшорное банковское дело дает вам возможность диверсифицировать свои инвестиции в разных странах, вместо того, чтобы класть все яйца в одну корзину.
    • Конфиденциальность — офшорные банки обычно предлагают более высокий уровень конфиденциальности, чем местные банки, с соглашениями о конфиденциальности, согласно которым личная информация не будет передана третьим лицам. Некоторые банки также предлагают анонимные счета.

    Недостатки

    • Крупные депозиты — некоторые офшорные банковские счета требуют больших начальных депозитов. Вам также может потребоваться согласиться хранить на счете минимальную сумму денег, чтобы избежать расходов.
    • Дорогие расходы — транзакционные издержки и административные сборы обычно выше, чем у местных и стандартных крупных банков.Вам следует запросить полный список сборов перед открытием оффшорного счета.
    • Меньшая защита — хотя оффшорные банки могут предложить безопасность тем, кто живет в финансовых или политически нестабильных странах, средства с меньшей вероятностью будут защищены схемами гарантий. Например, деньги на счетах в офшорных банках не защищены схемами гарантирования вкладов в государствах-членах ЕС. Однако некоторые страны предлагают отдельные схемы защиты оффшорных банковских операций.

    Как открыть оффшорный счет

    Открытие оффшорного банковского счета во многом похоже на открытие обычного банковского счета с точки зрения процессов и требований.Вам нужно будет предоставить ту же личную информацию, как полное имя, дату рождения и адрес.

    Требуется такая же общая документация. Обычно сюда входят:

    • паспорт или действительное удостоверение личности с фотографией
    • подтверждение адреса
    • подтверждение дохода

    Офшорные банки часто запрашивают дополнительную документацию. Это более поздняя мера, введенная для борьбы с мошенничеством. Дополнительная информация, которую вас могут попросить предоставить, может включать:

    • информация из вашего существующего банка, такая как выписки и справки, чтобы показать, что ваши финансы открыты
    • сведения о характере ваших повседневных финансовых операций
    • информация, относящаяся к типу счета, который вы открываете, например, информация о ваших инвестициях, если вы открываете сберегательный / инвестиционный счет, или документация, относящаяся к сделкам с недвижимостью
    • , вся необходимая документация компании, если вы открываете бизнес-счет.Это включает регистрационный номер, чтобы показать, где зарегистрирован бизнес.

    Если к вашему офшорному банковскому счету предъявляются минимальные требования, вам также необходимо предоставить доказательства того, что они могут быть выполнены.

    Валютные опционы

    Другой аспект, характерный для оффшорного банкинга, — это выбор валюты, в которой будут храниться ваши средства. Это повлияет на процентные ставки и стоимость того, что у вас есть на вашем счете, поэтому рекомендуется предварительное планирование. Большинство оффшорных счетов предлагают мультивалютные варианты, что означает, что вы можете выполнять транзакции в валютах, отличных от той, в которой хранятся ваши деньги.Тем не менее, проверьте структуру комиссий, чтобы вас не укусили, если вы планируете частые платежи в других валютах.

    Как и в случае с крупными банками, оффшорные банки обычно предлагают возможность открытия счета лично или через Интернет. Если вы открываете учетную запись онлайн, вам, как правило, необходимо предоставить проверенные электронные копии официальной документации.

    Использование офшорного счета

    Использование вашего оффшорного аккаунта будет зависеть от того, какой у вас аккаунт и для чего он настроен.Оффшорные текущие счета позволят вам получать доступ к деньгам на повседневной основе (хотя могут быть ограничения на суммы снятия), в то время как некоторые типы сберегательных счетов будут иметь ограничения. Например, вам может потребоваться оставить средства нетронутыми на минимальный период времени или уведомить об этом заранее, если вы хотите получить к ним доступ.

    Многие люди используют оффшорные банковские операции, потому что это облегчает им банковское обслуживание и управление деньгами между разными странами. Денежные переводы на оффшорные счета и с них довольно просты и обычно могут осуществляться в выбранной вами валюте, но размер комиссии варьируется, поэтому проверьте их заранее.

    Оффшорные текущие счета обычно обеспечивают легкий ежедневный доступ к средствам. Это означает, что обычно вы можете снимать деньги в банкоматах или производить платежи (в магазине или онлайн) с помощью дебетовых или кредитных карт. Опять же, проверьте, какие комиссии предусмотрены, особенно если вы совершаете транзакции в валюте, отличной от той, в которой хранятся ваши деньги.

    Общее восприятие оффшорного банкинга

    Мошенничество и отмывание денег

    Оффшорный банкинг за последние годы приобрел несколько сомнительную репутацию.Это небезосновательно — громких скандалов было немало. Всего несколько лет назад утечка Панамских документов показала, как богатые люди и компании по всему миру использовали оффшорные счета для уклонения от уплаты налогов, проверки и совершения мошенничества.

    Глобальные издержки мошенничества в настоящее время составляют ошеломляющие 5,1 триллиона долларов США в год, в то время как Международный валютный фонд (МВФ) оценивает, что уклонение от уплаты налогов во всем мире обходится от 500 до 600 миллиардов долларов США в год.

    Однако появляются новые меры — как на национальном, так и на международном уровне — по пресечению мошенничества в офшорных банках и затрудняют использование людьми зарубежных счетов в качестве налоговых убежищ.

    Например, в прошлом году ЕС ввел новую Директиву об избежании налогообложения, которая включает более строгие требования к отчетности и меры по предотвращению перемещения прибыли предприятиями в регионы с низкими налогами. Это в дополнение к ряду законодательных мер по борьбе с отмыванием денег.

    К сожалению, эти хорошо известные случаи повлияли на репутацию оффшорного банкинга как общей концепции. Однако открытие оффшорного счета — вполне приемлемая практика, и ее может сделать любой, кто хочет получить выгоду от более легкого перевода ваших финансов за границу.

    Законны ли оффшорные банковские операции?

    Оффшорный банкинг полностью легален. Многие известные банки предлагают офшорные банковские услуги, и все это открыто, если вы соблюдаете правила.

    Незаконным является использование офшорного счета для выполнения любого из следующих действий:

    • уклоняться от налогообложения или уплаты налога на свой доход
    • прятать деньги, которые не были задекларированы в необходимые налоговые органы
    • хранить деньги, полученные незаконным путем

    Некоторые налоговые законы могут показаться сложными в определенных страны, поэтому убедитесь, что вы проверили законодательство в своей стране, чтобы убедиться, что вы соблюдаете требования.В конце концов, наказанием, если вас поймают на незаконном использовании офшорного счета, может быть крупный штраф или даже тюремное заключение.

    Если вы не совсем уверены в правилах и положениях, регулирующих оффшорную банковскую деятельность, рекомендуется обратиться за советом к эксперту по налогообложению.

    Безопасно ли оффшорное банковское дело?

    Оффшорный банкинг обеспечивает безопасный и надежный способ управления вашими деньгами, если вы открываете счет в стране со стабильной экономикой, например, в немецком или швейцарском банке.

    Однако оффшорные счета редко защищены теми же гарантиями, что и местные банки. Например, в странах ЕС средства до определенной максимальной суммы защищены схемой гарантий центрального правительства в случае экономической катастрофы или краха отдельного банка.

    Оффшорные банки во многих странах часто имеют свои собственные отдельные схемы защиты. Опять же, это то, что стоит проверить и получить совет специалиста перед открытием счета.

    Налоговые последствия оффшорной банковской деятельности

    Подобно стандартным сберегательным счетам, оффшорные счета часто позволяют зарабатывать проценты, не облагаемые налогом. Однако обычно он ограничен (например, 1000 евро). Любые проценты, заработанные сверх установленной суммы, необходимо будет декларировать в соответствующие налоговые органы, в противном случае вы можете быть подвергнуты значительному штрафу.

    Еще одно налоговое преимущество оффшорного банкинга заключается в том, что обычно существует задержка между получением процентов и необходимостью уплаты с них налога.Это потому, что вы должны декларировать его в налоговой декларации, а не платить в момент получения. Благодаря этому вы можете накапливать дополнительные средства за счет процентов, заработанных на вашем счете.

    Важно проверить, что ваши деньги не облагаются двойным налогом. Вполне вероятно, что вы будете защищены соглашением об избежании двойного налогообложения между страной вашего проживания и страной, в которой открыт ваш оффшорный счет. В противном случае вам, вероятно, потребуется потребовать налоговые льготы при заполнении годовой налоговой декларации.

    Список оффшорных банков

    Вот несколько банков, которые предлагают оффшорные счета в разных странах.

    Бельгия

    • Банк Делен
    • Банк де Груф Петеркам
    • KBC Банк

    Франция

    • BNP Paribas
    • BPCE
    • Credit Agricole
    • Credit Mutuel
    • Societe Generale

    Германия

    Нидерланды

    • ABN AMRO
    • ING
    • MeersPierson
    • Rabobank
    • Van Lanschot

    Катар

    Швейцария

    • BCGE
    • BCN
    • Julius Baer
    • Vontobel

    Объединенные Арабские Эмираты

    • Abu Dhabi Bank
    • Commercial Bank of Dubai
    • United Arab Bank

    Соединенное Королевство

    • Barclays
    • Coutts
    • HSBC
    • Lloyds
    • Rothschilds

    Другие страны

    • DBS Treasures (Сингапур)
    • TD Bank (Канада)
    • Wells Fargo (США)

    Оффшорные банковские приложения

    Мир финансов все больше движется в сторону мобильного и онлайн-банкинга и транзакций.Оффшорный банкинг ничем не отличается, поэтому неудивительно, что в последние годы на рынке появился ряд инвестиционных приложений.

    Правильный ли тайник?

    Одно из таких приложений — Stash Invest, которое предлагает пользователям возможность открыть счет для мобильных инвестиций всего за 1 доллар в месяц. Одним из главных преимуществ Stash является то, что он очень прост в использовании и предлагает рекомендации по выбору инвестиций, поэтому подходит для начинающих инвесторов.

    Stash позволяет пользователям инвестировать в различные варианты, включая акции и биржевые фонды, в дополнение к ведению стандартного мобильного банковского счета с дебетовой картой.

    Многие люди спрашивают, является ли Stash законным, поскольку он побуждает новичков вовлекаться в сложный мир акций и торговли? Хорошая новость заключается в том, что все полностью открыто и не более рискованно, чем стандартная торговля акциями акциями.

    На самом деле, подобные приложения могут быть отличным способом научиться финансовому планированию. Однако главный недостаток оффшорного банкинга через мобильные приложения заключается в том, что, хотя базовая плата за счет обычно невысока, более продвинутые пакеты счетов могут быть дорогостоящими.Транзакционные расходы также могут быть высокими, поэтому перед регистрацией обязательно ознакомьтесь с полным списком комиссий.

    Провайдеры мобильных офшорных банковских услуг

    Популярные приложения, доступные на рынке, включают:

    • Желуди
    • Betterment
    • Sofi
    • Тайник
    • Wealthfront

    Международные денежные переводы

    Традиционные способы отправки денег за границу — через банки и электронные переводы — все чаще оспариваются специализированными валютными компаниями, предлагающими международные денежные переводы онлайн.Для многих они могут оказаться дешевле и удобнее, чем традиционные банки. Эти услуги включают:

    • CurrencyFair предлагает международные денежные переводы в более чем 150 стран мира.



    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *