Содержание

Как открыть счет в оффшорном банке на физических лиц?

Когда дело доходит до управления личными финансами, один из вариантов, который важно обдумать — как открыть счет в оффшорном банке на физических лиц. Независимо от того, строите ли вы свою карьеру за границей или наслаждаетесь выходом на пенсию, инвестирование на международном уровне, обезопасит и нарастит ваш капитал. Если вы не уверены, какую именно выгоду вы можете получить, вкладывая средства на международном уровне, наше руководство поможет вам в этом разобраться.

bank on physical persons

Оффшорные банки: стратегия 8 флагов

Наверняка, вы задавались вопросом: зачем нужен оффшорный счет? В зависимости от вашего индивидуального гражданства у вас может быть больше или меньше возможностей для оффшорных банковских операций. Страны и лица, сталкивающиеся с санкциями или с постоянными экономическими и политическими колебаниями, могут ощутить трудности в открытии счета в иностранном банке в определенных юрисдикциях. Выбор всегда за вами и только вам решать, стоит ли планировать свое финансовое будущее или нет. Мы лишь хотим, рассказать о стратегии 8 флагов и почему стоит открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо. Стратегия 8 флагов включает в себя следующие преимущества:

Основа — это фундамент, который вы закладываете в начале пути, т.е. это выбор страны, банка, общее представление и понимание того, что вы ожидаете от будущей оффшорной деятельности. Этот этап важен и его лучше пройти с профессионалом, именно заранее спланированная стратегия, даст высокие результаты в будущем.

bank on physical persons

Второй паспорт — многие оффшорные зоны, предлагают физическим лицам, получить ВНЖ за инвестиции, и физические лица пользуются данным преимуществом. ВНЖ расширяет географию, дает возможность получить дополнительный доход и развивать свой бизнес.

Налоговое резиденство

— если вы желаете развивать собственный бизнес, налоговая резидентстность, позволит воспользоваться преимуществами договоров об избежании двойного налогообложения.

Оффшорные банки — это учреждения, расположенные в оффшорных центрах, они специализируются на обслуживании физических лиц нерезидентов. Оффшорный банкинг технологичен и доступен, благодаря тому, что можно открыть счет в оффшорном банке онлайн, физическое лицо получает удобный функционал и увеличивает возможности выгодно инвестировать личные сбережения.

Физические активы позволяют создать стратегию правильного планирования наследования собственности, распоряжения пенсионных сбережений или предотвращение образования риска потери активов. Как правило, стратегия планирования будущего, выстраивается с финансовыми консультантами, основываясь на их опыт и знания, вы всегда сможете вовремя диверсифицировать активы.

Цифровые активы — позволяют выгодно управлять личными финансами, мы убедились, что будущее за платежными системами и криптовалютой, с их помощью, можно выполнить любую операцию, но при этом значительно сэкономить на комиссиях и времени.

Цифровая безопасность — оффшорные банки, вкладывают огромные деньги для обеспечения защиты своих клиентов, сотрудничая с надежным банком, вы всегда можете быть спокойным и защищенным от мошеннических атак и фишинга.

Оффшорная компания — даже если сегодня вы не планируете начинать собственный бизнес, это не помешает вам, открыть счет в оффшорном банке как физическому лицу. Наличие учетной записи клиента нерезидента, укрепит доверие и создаст хорошие перспективы для будущего сотрудничества.

Оффшорное банковское дело является мощным инструментом, его тонкости и нюансы, открывают безграничные возможности, которые навсегда изменят ваше представление о финансах. Если вы не знаете с чего начать свою стратегию флагов, запишитесь к нам на бесплатную консультацию.

Как открыть счет в оффшорном банке на физических лиц?

Первое с чего следует начать, определиться какой счет вам нужен, а после сделать выбор банка и страны. Важно понимать, что вы ожидаете от онлайн банкинга, какие операции в приоритете. Если цель сохранить активы, выбор очевиден — Швейцария. Если же вам интересно воспользоваться выгодной страховой программой, получить скидки в лучших международных гостиницах и ресторанах, а также воспользоваться кредитной картой с минимальными процентными ставками, лучше чем Португалия, вы не найдете. Для международных переводов лучше всего использовать платежную систему, ее функционал позволяет открыть до 30 валют. А если вы пока еще не определились с целью использования счета в иностранном банке для физического лица, вам подойдет счет на Островах Кука с минимальным начальным депозитом в 20$. Стоимость услуг составит от 2999 EUR. Для того, чтобы открыть счет в оффшорном банке онлайн, свяжитесь с нами по электронной почте

: [email protected], мы поможем подготовить пакет документов и подобрать нужный для вас продукт. 

Стратегия 8 флагов базируется на основе, и пусть вы сразу не воспользуетесь оффшорным счетом, но в перспективе это укрепит финансовую защиту и поможет нарастить капитал. Открыть счет в оффшорном банке частному лицу — это отличный первый шаг в будущее планирование личной финансовой свободы и специалисты компании Offshore Pro Group, готовы помочь пройти этот путь с легкостью, запишитесь на бесплатную консультацию или напишите на е-мейл:[email protected] 

банковский счет для оффшорного бизнеса

Как и где выгоднее открыть счет в оффшорном банке в 2020?

На страницах нашего портала мы уже много писали о том, какие преимущества дает открытие банковского счета за рубежом для предпринимателей и граждан из стран с экономикой переходного типа.

Сегодня мы хотели бы рассмотреть, что следует учитывать при разработке стратегии оффшорного банкинга, и где было бы наиболее выгодно открыть иностранный счет в 2020 году.

Большое количество зарубежных банков предлагают открыть счета дистанционно, как для личных, так и для корпоративных целей. Это означает, что вам не нужно садиться в самолет и представлять самого себя и все документы в банк, чтобы подать заявление на открытие счета. Однако это совсем не гарантирует вам положительный результат, несмотря на большое количество банковских предложений, практически, в любой стране мира.

Во-первых, среди розничных банков (т.е. универсальных) есть своя специализация. Одни занимаются привлечением свободных средств компаний и частных лиц. Другие, специализируются на управлении активами. Третьи, являются чисто платежными банками для текущей деятельности с быстрыми платежами и приличными по стоимости тарифами, взимаемыми за скорость обслуживания.

Кто-то работает только в рамках одной страны. Кто-то наоборот, предпочитает работать со многими странами и валютами.

Разнообразие в банковской сфере очень большое. Поэтому многое зависит от специфики ваших требований к финансовым услугам, которые вы ищете в зарубежном  банке.

К этому стоит прибавить требования международных финансовых институтов по системе «Знай Своего Клиента» (Know Your Customer, далее —  KYC) и полного соответствия вас, как будущего клиента банка, всем требованиями международного и локального финансового законодательства. Поэтому, очень часто можно получить отказ в открытии счета в том или ином иностранном банке.

При этом, несмотря на то, что существует много приличных банков, которые позволяют открывать удаленные счета, всё-таки рекомендуется посетить банк и страну, где вы собираетесь вести финансовые дела. Особенно, если вы ищете личный или корпоративный счет в азиатских или европейских финансовых центрах, где обычно требуется физическое присутствие заявителя.

Как указывалось выше, частный и инвестиционный банкинг отличаются друг от друга. Обычно, при знании как правильно заполнить анкету, и какие документы нужно приложить к заявлению, можно открыть счета удаленно в большинстве банков стран, так называемого, первого уровня. Например, таких, как: Лихтенштейн, Люксембург, Швейцария, ОАЭ, Гонконг и Сингапур. Здесь банки могут потребовать значительный первоначальный депозит, который обычно превышает 100 000 долларов США и не всегда им сразу можно воспользоваться в полном объёме.

Еще большие проблемы при открытии счета могут возникнуть у лиц, имеющих политическое или общественное влияние (англ.: politically exposed person или лица PEP). Таким лицам ещё труднее найти соответствующее их уровню конфиденциальности и остальным требованиям иностранное финансовое учреждением.

Для открытия корпоративного оффшорного банковского счета, огромное значение будет иметь страна регистрации вашей компании, ваш основной вид деятельности и ваши партнеры. Например, открытие корпоративного банковского счета в Сингапуре для международной компании, зарегистрированной на Антигуа, может быть довольно сложным процессом. Шансы увеличатся для компании, зарегистрированной на Британских Виргинских островах, которые имеют более общую регулирующую репутацию, что также справедливым будет для компаний, зарегистрированных в Гонконге.

Однако справедливо сказать, что оффшорным компаниям становится все труднее получать банковские услуги в европейских и азиатских центрах. Банки, как правило, требуют, чтобы у вас был известный и понятный бизнес и деловые отношения в пределах вашей юрисдикции или, по крайней мере, в вашем регионе. Иногда, это не просто доказать. Особенно, для только что зарегистрированных компаний и начинающих международных бизнесменов.

Что нужно сделать, чтобы открыть оффшорный банковский счет?

Чтобы открыть счет удаленно или физически, вам необходимо пройти банковскую проверку службы комплаенс по процедурам KYC, AML, CTF, чтобы обеспечить соответствие нормативным требованиям банка. Для личных счетов это обычно включает в себя следующее:

  • подтверждение личности (паспорт или заверенный / нотариально заверенный паспорт при удаленном открытии),
  • подтверждение места жительства (документ от авторитетного юридического лица, который содержит ваше имя и адрес, обычно принимается счет за коммунальные услуги или выписка из банка об из оплате за последний квартал),
  • подтверждение вашего благосостояния (письмо от бухгалтера или другого банка, которое может подтвердить ваши личные доходы или заработок).

Служба комплаенс банка также может запросить у вас источник происхождения ваших средств, налоговые декларации или любой другой документ для проверки законности владения вашим благосостоянием.

Для корпоративных счетов процесс проверки KYC намного более утомителен и обычно, помимо подтверждения личности, места жительства и богатства каждого из акционеров, директоров и конечных бенефициарных владельцев (UBO), включает в себя следующее:

  • ваши учредительные документы (меморандум и устав вашей компании),
  • свидетельство о праве занимания должности (кто является акционерами — заверенная копия выписки из реестра акционеров или копии сертификатов акций),
  • сертификат о хорошем состоянии компании — Certificate of Due Diligence (заверенная копия, возможно оплаченные государственные пошлины и пр),

Вам также понадобится разрешение директора, чтобы открыть банковский счет или доверенность для тех, кто будет действительно открывать зарубежный счет вашей компании (юридическая компания, доверенный адвокат или юрист).

Некоторое время необходимо уделить для того, чтобы обдумать вопрос о том, кто будет являться подписантом документов о распоряжении средствами на вашем счете, на какие суммы и на какие цели. Если счет должен быть совместным для пользования, то в таких случаях разные банки имеют разные технические возможности для осуществления этого. Некоторые из них, например, гораздо лучше учитывает сложные требования к подписи. Другие же разрешают только одно право подписи. На это также нужно обратить внимание при выборе вашего зарубежного банковского партнера.

Например, банки Гонконга и Сингапура (которые идеально подходят для корпоративного банкинга), как правило, наиболее всего подходят для совместного использования корпоративными счетами. Оффшорные банки, которые больше предназначены для частных лиц, обычно имеют меньше возможностей, когда дело доходит до контроля над компанией.

Что необходимо учитывать при выборе юрисдикции для открытия зарубежного счета?

Вы должны учитывать несколько факторов при выборе юрисдикции, в которой вы хотите осуществлять банковские операции. Для понимания данных факторов, вам нужно задуматься над следующими вопросами.

Вы хотите осуществлять банковскую деятельность в экономически и политически стабильной юрисдикции с низкими налогами, без валютного, либо какого либо ещё контроля над капиталом и с достаточно надежной, платежеспособной и ликвидной банковской системой?

Хотели бы вы оставить значительную сумму сбережений в офшорах для того, чтобы увеличить ваш капитал за счет меньшей налоговой нагрузки? Если да, то вы можете рассмотреть такие страны, как ОАЭ, Лихтенштейн, Швейцарию, Люксембург, Андорру, Мальту, Британские Виргинские Острова, Сейшелы, Багамы или Каймановы острова.

В этих юрисдикциях находятся одни из самых безопасных и капитализированных частных банков в мире.

Тем не менее, ожидайте высоких сборов за обслуживание, и они не совсем идеальны для транзакционного банкинга. Например, использовать банки данных стран для высокочастотной онлайн торговли будет невыгодно и неудобно.

Сингапур и Гонконг, помимо того, что они отлично занимаются управлением финансовыми активами по первому уровню, идеально подходят для корпоративного банковского обслуживания, поскольку они предлагают самые низкие комиссии за транзакции и обслуживание.

Плюс к этому, эти две азиатские банковские системы, как правило, предоставляют одни из лучших онлайн и мобильных банковских услуг, являясь одними из наиболее оцифрованных банков мира.

Есть также варианты для тех, у кого нет большого собственного капитала. Например, оффшорные банки Белиза, которые имеют значительные капиталы, высокую ликвидность и процентные ставки. Тем не менее, они не являются лучшими для повседневного банковского обслуживания, улучшенного обслуживания персональных клиентов, услуг онлайн-банкинга и высоких комиссий за переводы.

Если вы ищете инвестиционные счета, то вы будете искать банк с низким комиссионным сбором в юрисдикции, в которой не взимаются налоги на хранение и прирост капитала.

Для корпоративного брокерского счета или управления инвестиционных фондом вы можете проверить банки Каймановых островов или Бермуд, которые всемирно известны как место размещения большого количества инвестиционных фондов.

Пуэрто-Рико, Кайманы, Кюрасао или Мальта, кроме всего прочего, предлагают варианты для стартапов и компаний, которые экспериментируют и предоставляют услуги по работе с криптовалютами. Это могут быть биржи, криптовалютные фонды и первоначальные размещения криптовалют (ICO), которые сталкиваются с чрезвычайными трудностями в работе и поэтому вынуждены проверять доступность местных банков к работе с криптовалютами.

Международные банковские операции также облегчают доступ к финансовым возможностям, таким как счета, на основе драгоценных металлов, а в некоторых вы даже можете брать ссуды под этот счет, когда драгоценный металл выступает в качестве хеджирования вашей основной или торговой деятельности.

Также стоит рассмотреть несколько финтех-продуктов для повседневных персональных банковских услуг, таких как виртуальные текущие счета, цифровые кошельки с виртуальными анонимными и предоплаченными картами и услуги денежных переводов.

Эти продукты полезны для снижения комиссий за небольшие международные переводы, конвертацию валют и международные карточные платежи.

Кроме вышесказанного, необходимо будет проверить законодательство той страны, где вы являетесь налоговым резидентом, нет возникает ли у вас дополнительных обязанностей по отчетности перед вашей налоговой инспекцией в связи с открытием зарубежного счета.

Мы разбирали данный вопрос для граждан России в отдельной статье: “Как снизить риск получения налоговых претензий за свой иностранный счет?”.

7 наиболее эффективных стран для открытия оффшорного счета

Открытие иностранного банковского счета может быть проблематичным, и зачастую выгоды не так уж велики, в зависимости от того, где вы живете.

Однако, владение оффшорным банковским счетом открывает и ряд новых возможностей, от снижения налогов до повышения безопасности и повышения процентных ставок.

Мы подробно разбирали плюсы и минусы владения оффшорным счетом в нашей статье: “Что делает оффшорные банковские счета такими популярными среди экспатов?”.

Ниже, мы кратко опишем лучшие, по нашему мнению, страны, в которых можно открыть оффшорный банковский счет, их требования для этого и что делает их такими замечательными.

  1. Чешская Республика является одной из самых недооцененных стран для открытия оффшорного банковского счета.

Мы начинаем наш список с одной из самых недорогих стран для того, чтобы открыть иностранный банковский счет. Здесь, как правило, не требует минимального депозита, и нет требований к остаткам на счету. Вы можете открывать счета в евро, долларах США, рублях, чешских кронах и британских фунтах, а также делать все свои банковские операции в Интернете. Личное посещение — не требуется. Если вы хотите выйти на европейский рынок, это один из лучших доступных вариантов.

Больше подробностей об открытии банковского счета в Чехии, можно узнать из нашей отдельной статьи: “Корпоративный банковский счёт в Чехии”.

  1. Пуэрто-Рико предоставит вам банковский счет в Карибском бассейне.

Еще один отличный вариант для оффшорного банковского счета. Хотя страна поддерживает тесные политические и экономические отношения с США, она все еще сохраняет автономию в отношении своей фискальной и экономической политики. Первоначальный депозит в размере 500 долларов США делает его одним из самых дешевых вариантов в нашем списке. Личное посещение не требуется, и открытие  банковского счета занимает всего около 3-х недель, что делает его отличным вариантом. Ниже приведены наши статьи об открытии счетов в Пуэрто-Рико:

“Личный счет в Пуэрто-Рико удаленно”;

“Корпоративный счет в Пуэрто-Рико удаленно”.

  1. Сингапур. Если вы заинтересованы в доступе к растущему азиатскому рынку, то Сингапур — один из лучших вариантов для открытия оффшорного банковского счета. Это один из крупнейших в мире финансовых центров с невероятно стабильной экономикой. Минимальный депозит, необходимый для открытия счета, относительно низок (около 730 долларов США), но необходимо личное посещение. При этом, процесс относительно быстрый и занимает всего около недели.

Благодаря самым передовым технологиям частного банковского обслуживания, отличному обслуживанию клиентов и не облагаемой налогом среде, Сингапур является главным азиатско-тихоокеанским регионом для международных услуг по управлению капиталом.

“Личный Банковский Счет в Сингапуре”;

“Корпоративный Банковский Счет в Сингапуре”.

  1. Гонконг. Еще один отличный вариант, который дает вам доступ к рынку Азиатско-Тихоокеанского региона — это Гонконг. Он имеет самый большой финансовый рынок в Азии и является одним из самых безопасных мест для вашей банковской деятельности. Если инвестирование представляет для вас интерес, то не смотрите дальше, так как здесь доступно большое разнообразие вариантов.

Для открытия счета требуется личное посещение, но минимальный депозит составляет всего около 1275 долларов США. Время открытия: две-три недели. Несмотря на то, что это немного более дорогой вариант, тем не менее, Гонконг по-прежнему остается одним из самых популярных мест для открытия оффшорного банковского счета, так как он имеет сильные компетенции по управлению капиталом и инвестициям.

“Открытие личного банковского счета в Гонконге в DBS Bank”;

“Открытие корпоративного счета в OCBC Wing Hang Bank в Гонконге”.

  1. Белиз.

Белиз является еще одним отличным вариантом, поскольку его банковская система тесно связана с системой в Великобритании и США.

Требуется минимальный депозит в размере 1000 долларов США. Личное посещение не требуется, и для открытия счета от начала до конца требуется около двух недель.

“Как счет в зарубежном банке Белиза сделает вас финансово независимыми”.

  1. Сент-Люсия является небольшим островным государством в Карибском море и является членом Содружества. Здесь разработан надежный финансовый центр, предлагающий финансовые услуги, такие как оффшорные трасты, паевые инвестиционные фонды, страхование и оффшорные банковские услуги. Открытие счета здесь не требует личного визита, а минимальный депозит составляет 5000 долларов США. Доступен интернет-банкинг, и вы можете открыть мультивалютный счет. Открытие банковского счета в Белизе занимает около двух недель.

“Открытие личного банковского счета на Сент-Люсии”;

“Открытие корпоративного банковского счета на Сент-Люсии”.

  1. Антигуа и Барбуда может похвастаться вторым по величине банковским сектором в Карибском бассейне, что делает эти острова еще одним отличным местом для открытия оффшорного банковского счета. Оффшорный счет здесь лучше всего подходит для сбережений, поскольку единственная карта, которую вы можете получить — это дебетовая карта предоплаты Mastercard. Минимальный депозит, необходимый для открытия счета, составляет 5000 долларов США. Личное посещение не требуется, а открытие счета занимает около двух недель.

“Личный банковский счет в North International Bank на Антигуа”;

Как вы уже поняли, когда дело доходит до оффшорной банковской деятельности, существует множество доступных вариантов развития ваших личных и бизнес планов .

Важные вопросы, которые следует задать себе, включают:

  • сколько денег вы хотите внести,
  • на какие рынки вы хотите выйти,
  • хотите ли вы вложить свои деньги, если да, то в какие инструменты
  • хотите ли вы посетить страну, в которой вы открываете свой новый банковский счет.

К другим интересным юрисдикциям, которые мы не охватили, относятся, в частности, остров Мэн, Маврикий, Грузия (Европа), Панама, Уругвай, Сент-Винсент, Великобритания и США. Все предложения по банкам этих стран можно также найти на нашем портале.

И пожалуйста, помните, что неправильный выбор страны и зарубежного банка может привести к ненужным проблемам и потенциальным угрозам для вас и вашего бизнеса.

На нашем информационном портале и с помощью консультантов нашего партнера Offshore Pro Group, мы помогаем предпринимателям ориентироваться в корпоративном законодательстве разных стран, выбирать надежные и выгодные оффшорные компании и использовать банковские возможности в соответствии с целями, которые вы стремитесь достичь, с учетом вашей личной, финансовой и деловой ситуации.

Наша цель — убедиться, что вы принимаете правильные решения.

Если вы хотите продолжить самостоятельное изучение оффшорного банкинга, то вы можете посетить наш специальный раздел, где мы рассматриваем многие вопросы о работе финансовой системы в наиболее эффективных странах: “Оффшорные банковские счета”.

Если возникнут конкретные вопросы, то свяжитесь с нами и подайте заявку на консультацию по электронной почте: [email protected] или любым другим удобным вам способом, указанным на нашей странице “Свяжитесь с нами”.

Мы будем рады обсудить ваши планы и предложить оптимальные варианты по открытию иностранных банковских счетов.

банковский счет для оффшорного бизнеса

Что такое оффшорный счет и как его открыть простыми словами

Многие россияне просто не имеют представления о том, что такое оффшорный счет и зачем он нужен. С учетом последних изменений в экономике страны и с возникновением политического кризиса вопрос сохранности сбережений становится первоочередным для многих граждан с хорошим доходом. Оформление оффшора дает шанс вывести деньги на безопасное хранение и в дальнейшем воспользоваться ими по своему желанию.

Дадим определение, что значит оффшорный счет, и при каких условиях такая услуга может быть предоставлена обратившемуся лицу. Значимым моментом является вопрос законности перевода денег в оффшор.

Суть понятия «оффшорный счет»

Прежде чем перейти к описанию условия и порядка оформления, стоит разъяснить, что это такое – оффшорный счет, простыми словами. Строго говоря, речь идет о р/счете в фин. организации другой страны, открытом вне страны, чьим гражданином является его владелец. На кажущуюся простоту вывести средства на этот счет не получится, поскольку лишь группа стран относятся к этому лояльно.

Именно такие государства и называются оффшорной зоной. Для “вливания денег” банки в этих регионах устанавливают нулевую налоговую ставку и снижают уровень внешнего контроля. Для открытия такого счета потребуется минимум бумаг. Одним из главных преимуществ открытие счета в оффшорной зоне является полная конфиденциальность.

что значит офшорный счет

Виды расчетных счетов

Каждый банк гарантирует своим клиентам право регистрации р/счета определенного вида. Существенную роль здесь играет то фактор, что, серьезные операции или платежи проводятся именно со счетом, а не с карточками.  В рамках общепринятой практики можно выделить следующие виды счетов:

  • Частные. Имеют одного владельца – физ.лицо. Клиент может самостоятельно выполнять различные операции по счету и предоставлять право управления р/счетом любому гражданину, если он имеет специальную доверенность. В качестве подвида этого типа счетов моно указать инвестиционные, которые отрываются пользователями для проведения операций с ценными бумагами.
  • Корпоративные. Такой вариант подходит только юр.лицам, и используется при расчетах между предприятиями. Многие фирмы могут выполнять переводы онлайн и тем самым снизить комиссию и налоги.  Открыть оффшорный счет для фирмы может законный представитель фирмы. Такая возможность предоставляется и через посредника. Корпоративные оффшоры могут быть накопительными.
  • Депозитные. Используются для хранения денег и получения процентов.
  • Транзитные или счета-невидимки. По ним гарантируется полная конфиденциальность владельцу.
  • Операционные. Используются, если необходимо выполнять банковские операции по расчетам с гражданами и компаниями.
  • Обеспеченные. Применяются, как источник кредитных поступлений.

Если говорить простыми словами, то оффшорные счета от обычных банковских не отличаются, но при открытии следует правильно выбрать подходящий вариант, с учетом целей и потребностей владельца.

Выгоды

В качестве преимуществ такого варианта хранения капитала можно назвать сразу несколько. С одной стороны владельцы смогут сохранить свои деньги, а при желании и разместить их во вклад с устойчивым валютным курсом.

Полная конфиденциальность и возможность в любой момент забрать свои средства делают такую схему очень привлекательной для многих людей.

открыть счет в оффшоре физическому лицу

Недостатки

В последние годы серьезно усложнилась процедура открытия оффшора, а число банков и стран, предлагающих подобные услуги, сократилось. Кроме того, не все финансовые компании соглашаются обеспечивать банковскую тайну. Нередко, владельцы счетов попадают в «черные» списки и их счета блокируются. Впрочем, даже все указанные недостатки не останавливают желающих открыть такой счет.

Основные требования для открытия

Чтобы открыть счет необходимо, чтобы клиент соответствовал определенным требованиям. Это требуется, чтобы  воспрепятствовать отмывке денег и уменьшить число случаев налогового мошенничества. К требованиям относятся:

  1. Финансовые документы из банка, где ранее обслуживался клиент.
  2. Предоставление информации о планируемых в будущем сделок.
  3. Если речь идет о зарплате, то потребуется подтверждающая выписка.
  4. При получении средств по сделке с недвижимостью потребуются соответствующие документы.
  5. В случае наследования средств необходимо письмо от нотариуса.

Внимание! Без идентификации личности клиента, открыть счет не получится. Для этого и нужны все обязательные документы.

Как открыть счет в оффшоре физическому лицу?

Отдельно стоит сказать о том, как открыть оффшорный счет на физическое лицо. Сделать это не трудно, но хлопотно, поскольку требуется большой пакет документации. Без обязательных бумаг открыть счет не удастся. Что касается процедуры, то порядок такой:

  • Желающее лицо открывается в банк с заявлением и полным пакетом обязательной документации.
  • После выполнения проверки данных, банк одобряет обращение и открывает счет.
  • Подписывается соглашение и клиент может перечислять в оффшор деньги.

Интересно! Стоимость открытия такого счета для физ.лица составляет 200-500 долларов.

как открыть счет в оффшоре физическому лицу

Где лучше открыть оффшорный счет?

Сегодня особенно популярными для россиян являются государства:

  1. Британские Виргинские Острова;
  2. Кипр;
  3. Панама;
  4. Лихтештейн;
  5. островные государства.

С учетом выбранного государства будет зависеть и порядок оформления оффшора. Чтобы исключить возможные проблемы, стоит заранее изучить все действующие в стране юридические аспекты и нормы.

Некоторые подробности по теме можно узнать из видеоролика:

Зачисление средств

Стандартным вариантом пополнения оффшорного счета является использование электронного перевода международного формата. Недостатком является то, что многие банки не осуществляют такие операции бесплатно или вообще не имеют данной возможности.

Несмотря на то, что отправка денег – это очень простая манипуляция, стоит быть готовым к тому, что за это потребуется уплатить немалую комиссию. Здесь стоит ориентироваться на тарифы, официально принятые банком.

Внимание! Чеки за рубежом не принимаются,  а вносить деньги на счет в оффшоре наличными слишком тягостная и беспокойная процедура.

Как снять деньги с оффшорного счета?

Чтобы не ограничивать клиентов, многие банки в оффшорах предлагают им различные варианты снятия средств со счетов. Для этой цели предлагаются такие варианты:

  • выдача дебетовой карточки, которая работает по всему миру, но здесь может быть существенная комиссия за снятия средств;
  • единовременное снятие крупной суммы;
  • можно сделать электронный перевод с оффшорного на внутренние счета. Данный вариант более удобен и выгоден;
  • чеки, но таким вариантом владельцы счетов пользуются крайне редко.

Совет! Чеки принимаются не во всех иностранных банках, а клиент теряет конфиденциальность, поэтому не стоит прибегать к данному способу, а лучше выбрать другой вариант.

Юридические аспекты оффшорных счетов

Несмотря на кажущуюся сложность, открыть счет в оффшоре не сложно. Обычно для этого достаточно идентифицировать личность и представить все необходимые документы. С юридической точки зрения ничего незаконного в таком варианте хранения денежных средств нет, но здесь есть моменты, которые могут потребовать вмешательства опытного юриста. Дело в том, что некоторые банки принимают денежные средства без подтверждения источника их происхождения. Соответственно, тем самым они и дальше могут действовать по своему усмотрению, что не гарантирует безопасность и сохранность финансов. С учетом этих моментов, рекомендуется выбирать такой банк, который имеет хорошую репутацию на рынке оффшоров.

Заключение

Если говорить простыми словами, то оффшорный счет – это место хранения денег, где им обеспечивается полная безопасность и сокрытие от чужих глаз. Банки в этих зонах пытаются создать максимально комфортные условия для клиентов, тем самым привлекая огромные деньги для собственной работы и извлекая баснословную прибыль.

Где открыть оффшорный счет для физических лиц в 2014 году?

Если вы еще не успели обзавестись оффшорным счетом, то вам к нам. Наша компания, Offshore Pro Group, является профессионалом в вопросе подбора и открытия, как оффшорного счета, так и иностранного счета во многих юрисдикциях мира.

Основной целью каждого человека желающего открыть счет в оффшоре, является диверсификация рисков, которые возникают при хранении активов в одной юрисдикции. Таких рисков предостаточно, это могут быть экономическая и политическая нестабильность страны, ужесточение валютного контроля, девальвация валюты, нестабильность финансового учреждения, и многие другие причины. А кто-то просто, как все, хочет иметь счет за границей.

Не во всех странах законодательством допускается, что физические лица имеют право открывать счет за рубежом, но зачастую данные законы предполагают не запрет на открытие оффшорного счета, а необходимость оповещения местных налоговых органов о том, что у вас есть свой оффшорный счет.

На Internationalwealth.info вы можете найти массу статей о том, как открыть оффшорный или иностранный счет россиянину, украинцу, белорусу и так далее, но сегодня мы не будем касаться законодательств и нормативных актов, а поговорим о реальных возможностях открыть счет в оффшоре. Сразу отмечу, что под оффшорным счетом я подразумеваю, открытие счета не только в низконалоговой гавани, хоты об этом мы тоже поговорим, но и о возможностях открытия счета в Европе.

Можно ли произвести платеж в оффшорную зону из Беларуси?

Счет за рубежом – Украина

Банковский счет в раю

Оффшорные счета, и в правду, можно назвать счетами в раю, а точнее в налоговом раю. Данные счета предоставляют финансовые учреждения, зарегистрированные в оффшорных зонах, где отсутствует налогообложение или налогообложение компаний осуществляется по очень низким ставкам. Перечень оффшорных хабов очень велик, поэтому мы поговорим сегодня только о самых популярных и привлекательных.

Оффшорная зона, это еще не гарант достойного оффшорного банковского сектора. Есть юрисдикции, которые фокусируются только на защите активов и учреждении оффшорных компаний, а банковский сектор таких юрисдикций не особо привлекает международных клиентов.

Хорошими банковскими секторами владеют такие оффшорные юрисдикции как Белиз, Панама и Кюрасао. Все эти юрисдикции располагаются в западном полушарии и активно позиционируют себя на мировой арене финансовых услуг.

S.A/INC/Corp в Панаме c полным номинальным сервисом и Апостилем

IBC или LLC в Белизе c полным номинальным сервисом и Апостилем

Белиз это один из самых крупных оффшорных центров, который располагается на полуострове Юкатан в Южной Америке. Страна имеет долгую и не легкую историю колонизации Великобританией. Однако спустя множество лет, то, что ранее отягощало судьбы народа, сегодня приносит выгоду. В стране государственным зыком является английский, а законодательное право основано на Общем английском праве.

Банковский сектор страны и в правду очень привлекателен для стартапов. В Белизе существует большое количество банков, которые нацелены на работу не только с латиноамериканскими, но и европейскими и восточно-европейскими клиентами.

Offshore Pro Group может предложить вам открытие оффшорного счета в Белизе для физических лиц в нескольких банках:

Heritage International Bank & Trust Limited — надежный финансовый партнер в Белизе

Оффшорный банк в Белизе — Caye International Bank Limited

Иностранный счет в Belize Bank International

Личный счет в Caye International Bank Limited

Личный счет в Heritage International Bank & Trust Limited

Личный счет в Atlantic International Bank Limited

Для того чтобы подобрать верный банк в Белизе обращайтесь к нам для получения конфиденциальной консультации по адресу [email protected] , но мы рекомендуем банки Белиза далеко не для всех целей и далеко ни как место для хранения значительной части своих сбережений.

Панама также является привлекательной юрисдикцией для открытия оффшорного счета и оффшорной компании. Начиная с 1970 года, когда Панамские финансовые учреждения начали подчиняться Закону о ведении банковской деятельности, Панама начала развиваться и переходить на уровень респектабельной оффшорной юрисдикции, предоставляющей конкурентно способные финансовые и банковские продукты для предпринимателей со всего света.

Достойным примером банковского сектора Панамы может стать Credicorp Bank с более чем 20 летней историей на мировом финансовом рынке. Банк позиционирует себя на рынке, как надежное и стабильное финансовое учреждение с большим выбором банковских продуктов, включая международные инвестиционные возможности.

Для того чтобы открыть чековый/ расчетный счет в Credicorp Bank необходимо разместить минимальный депозит с момента открытия счета в течение 15-30 дней в размере 50,000 USD, а также необходимо поддерживать минимальный баланс по счету в среднем на протяжении всего года в размере 100, 000 USD.

В Credicorp Bank вы сможете открыть счет не только в USD, но и в EUR, а также осуществлять:

  • Снятие наличных со счета, а также пополнять счета наличными.
  • Получать и проводить международные платежи.
  • Осуществлять покупки в евро/ долларах и производить конвертации.

А также приобрести любую из предлагаемых банком кредитных карт: Visa Classic, Visa Gold, Visa Cash Back, Visa Platinum, MasterCard Standard, MasterCard Gold, MasterCard Cash Back и т.д.

Более детально с банками Панамы вы можете на портале Internationalwealth.info:

Открытие личного счета в CreditCorp Bank в Панаме

Еще один оффшорный центр достойный внимания, это Кюрасао. Кюрасао — это юрисдикция, которая является современным финансовым центром, который входит в белый список стран ОЭСР. А это означает, что страна соответствует всем международным стандартам прозрачности, и активно борется с отмыванием денег и финансированием терроризма. Что значительно увеличивает престиж не только самой юрисдикции, но и банков этой страны.

Юрисдикция не является классический оффшорной зоной, но предлагает достойную налоговую систему, которая освобождает инвесторов от необходимости уплачивать налог с процентов по депозитам.

На Кюрасао мы рекомендуем открытие счета в United Bank. Этот банк достаточно молодой, но это только придает больше возможностей для построения хороших отношений и получения желаемых услуг. Банк обслуживает своих клиентов, только на самом высоком уровне, и обеспечивает широким спектром услуг, которые подразумевает понятие – частного банкинга.

United Bank предлагает всем своим клиентам современный интернет банкинг, который находиться в постоянной стадии развития, для того чтобы соответствовать потребностям клиентов и тенденциям рынка. С помощью интернет банка United Bank вы сможете:

  • Беспроблемно вести свою бизнес деятельность 24/7 и осуществлять все необходимые транзакции и платежи;
  • Поверять баланс счета;
  • Получать выписки по счету;
  • Общаться с банком по всем вас интересующим вопросам;
  • Проверять баланс и транзакции по корпоративным кредитным картам;
  • Иметь доступ к своим средствам в любое время и в любом месте, где есть интернет подключение.
Услуги Комиссия в USD
Расчетный счет  
Минимальный депозит для открытия счета составляет 5,000
Комиссия за обслуживания счета в год 200
Комиссия за обслуживания неактивного счета в год 250
Комиссия за закрытие счета 200
Выписка по счету один раз в месяц Бесплатно
Дополнительный адрес 180 в год
Кредитные карты  
Заказ новой карты 250
Ежегодная гарантийная сумма 250
Комиссия за предоплату баланса карты. Автоматически балас востанавливается в конце месяца 50/ предоплата баланса или дополнительная транзакция денег на карту
Транзакции  
Внутренний перевод 2,50 за транзакцию
Местные платежи включая комиссию SWIFT 15,00 за транзакцию
Международные платежи на/со счета до 12,500 USD минимум 10.00/1.20%
Международные платежи на/со счета 12,500 – 125,000 USD минимум 17.50/0.63%
Международные платежи на/со счета 125,000 – 250,000 USD, сумма выше по запросу минимум 80.00/0.42%
SWIFT копия 25,00 за транзакцию
Standing order местный/ международный 15,00/ 35,00

Более детально с банками Кюрасао можно ознакомиться по линкам:

Открытие личного счета в United Bank на Кюрасао

Открытие личного счета в SAI BANK на Кюрасао

Корпоративный счет в Maduro & Curiel’s Bank N.V. в Кюрасао

Пожалуй, это все, что я хотела рассказать вкратце, о возможностях открыть счет в оффшоре. На самом деле мы сотрудничаем с огромным количеством финансовых учреждений, и рассказать обо всех странах, в одной статье не получиться, да, и, пожалуй, не надо. Для каждого свой банк, и чтобы выбрать верный обращайтесь за получением бесплатной консультации от наших специалистов. А также рекомендую Вам ознакомиться с нашим списком банков, где вы можете открыть для себя счет:

Оффшорные банки 2014

Лучший Список Оффшорных Банков на 2014 год

Оффшорный счет в Европе

В вопросе защиты своих активов не стоит отбрасывать Европу. Ведь, как только вы открываете счет за пределами вашей страны проживания, вы уже делаете многое для сохранения своих денег.

Европа большая, и возможностей в ней очень много. Вы можете открыть счет в Швейцарии, а можете и в менее презентабельной стране, но не с менее хорошим сервисом и инвестиционными возможностями.

В наиболее престижных юрисдикциях мы можем порекомендовать вам открытие счета в Австри, Люксембурге, или например, в Лихтенштейне. Все эти юрисдикции славятся своим отменным банковским сектором, который основан на многовековых традициях.

Для тех, кто ценит вековую историю, традиции и классический подход к банковскому делу, Offshore Pro Group рекомендуем ознакомиться с Valartis Bank Liechtenstein. Этот банк принадлежит к банковской группе Valartis Group AG, которая начала свое существование более пятнадцать лет назад, как MCG Holding AG.

Политика банка заключается в предоставлении первоклассного сервиса высокообеспеченным частным лицам и их семьям. Одновременно с расчетным счетом в Valartis Bank Liechtenstein вы сможете воспользоваться следующими предложениями банка:

  • Независимое управление портфелем;
  • Рекомендации стратегического инвестирования;
  • Депозитарный сервис и брокерское выполнение сделок;
  • Услуги счета сделки;
  • Депозитарий физических ценных металлов;
  • Кредитные карты- Visa Globalcard, Travelcash Card и Credit Cards (Mastercard/Visa).
  • Интернет банкинг.
  • Инвестиционные аппараты
  • Самые лучшие финансовые продукты от третьего лица;
  • Специальная инвестиционная ниша Valartis;
  • Возможность инвестиций в недвижимое имущество и эксклюзивные частный капитал компании;
  • Специальные фонды на заказ и именные частные фонды;
  • Глобальные решения по планированию благосостояния и пенсии;
  • Семейные фонды/ трасты;
  • Частные инвестиционные решения в Австрии;
Открытие нового счета CHF 500.00
Минимальный остаток CHF 300.000
Квартальное обслуживание счета CHF 25
Закрытие счета CHF 150
Выписка по счету (за каждую) CHF 0.50;

за квартал мин. CHF 5.00.

Фактически Valartis Bank Liechtenstein может дать все, что необходимо для успешного поддержания финансового положения высокообеспеченных лиц и их семей. Но если вы заинтересованы в чем-то более доступном, но европейском, мы можем предложить банковский сектор Прибалтики.

Наиболее привлекательными являются банки Латвии, но внимания также достойны и финансовые учреждения Эстонии. Латвия является мостом между Европой и Россией и другими странами СНГ. Так сложилось исторически, что Латвия является страной, где почти 40% населения русскоязычное. Это значительно облегчает общение клиентов и финансовых учреждений, а также благотворно сказывается на понимании бизнеса и требований восточно-европейских клиентов, по причине схожего менталитета.

Но, не смотря на все вышеописанные факторы, Латвия это Европа, и в стране уже много лет соблюдается все европейский и международные стандарты ведения банковского дела, поэтому и сервис в Латвии европейский.

Offshore Pro Group может предложить вам несколько Латвийских банков, и каждый из них хорош. Но сегодня я расскажу вам о латвийском банке, который в основном заточен под частных клиентов и компании среднего и малого бизнеса – это Latvijas Pasta Banka.

Latvijas pasta banka водит в состав крупнейшего частного холдинга в Латвии – это холдинг МONO, то есть у владельцев есть уже прекрасный опыт как в управлении Lateko банком, так и во владении Norvik банком. Сегодня структура холдинга насчитывает более 50 дочерних и аффилированных компаний, работающих в государствах Балтии, России и странах СНГ в сферах производства и строительства, финансовых услуг, торговли, логистики и складских услуг, а также информационных технологий и телекоммуникаций.

Основные приоритеты расчетного счета Latvijas Pasta Banka это:

  • Возможность надежно хранить свои денежные средства;
  • Возможность получать на счет зарплату, пенсию, социальные пособия, стипендию или другие доходы;
  • Возможность пополнять счет и снимать наличные в Центрах обслуживания клиентов Latvijas pasta banka или в любом банкомате во всем мире, если к счету привязана платежная карта;
  • Возможность выполнять необходимые действия со счетом – оплачивать счета, перечислять деньги на другие счета, в том числе и в иностранные банки, и для других действий.
1. Открытие счета 100 EUR
1.1. Минимальная сумма зачисления на счет 0
2. Карточка образца подписей и печатей
2.1. Утверждение Бесплатно
2.2. Замена 5 EUR
3. Ежемесячная плата за ведение расчетного счета
3.1. Нерезидентам Бесплатно
4. Выписка по счету
4.1. Получая выписку по счету в банке один раз в месяц Бесплатно
4.2. Получая выписку по счету по почте один раз в месяц 2 EUR
4.3. Внеочередная выписка по счету 4 EUR
5. Отправление сообщения по факсу 2 EUR
6. Предоставление информации по запросу аудита 20 EUR
7. Зачисление средств на счет Бесплатно
Комплект нового клиента Gold для частных лиц (Открытие расчетного счета, подключение Интернет-банка + Кодовый калькулятор (DIGIPASS), годовая плата MasterCard Gold за первый год. Годовая плата MasterCard Gold за последующий годы — 120 EUR) 200 EUR

Pasta Banka допускает вариант открытия счета удаленно.

Открыть оффшорный счет должен каждый, это механизм который позволяет не только сохранить свои активы, но и сэкономить на денежных операциях. Мы гарантируем вам, что подберем для вас банк, который станет надежным партнером и финансовым учреждением, которое воплотит в реальность все ваши желания и планы. Обращайтесь к нам по прямому контакту [email protected].

В чем разница – оффшорный счет или иностранный счет?

Банковский счет — это то, без чего никто не может представить своего существования и существования своего бизнеса. Банки позволяют своевременно получать заработную плату, проводить транзакции, оплачивать обязательства и многое другое. Но, если вы предприниматель, то банковский счет, это еще механизм для поддержания вашего бизнеса активным и функциональным. Offshore Pro Group предлагает всем своим клиентам возможность открытия банковского счета удаленно, как для личных, так и для корпоративных целей. Мы сотрудничаем с банками по всему миру и можем предоставить возможность открытия счета в банке, который будет соответствовать вашему бизнес направлению, вашим потребностям, желаниям и возможностям.

Оффшорный или иностранный счет это-то к чему стремятся предприниматели со всего мира и работающие во всевозможных бизнес направлениях. Но не все до конца понимают разниц между оффшорным и иностранным счетом. Для того чтобы понять приоритеты и возможности этих продуктов мы рассмотрим более детально современный банковский сектор и какие же банки являются оффшорными, а какие иностранными.

Иностранный банковский счет, это счет в финансовом учреждении, которое располагается за пределами страны вашего проживания, это может быть как оншорная, так и оффшорная юрисдикция. В тот момент, как и оффшорным банком можно назвать любое иностранное финансовое учреждение за пределами страны вашего проживания, поскольку оффшор в переводе с английского означает вне берега или за границей. Однако в мировой практике иностранный банк принято считать банком, который находиться за пределами страны вашего проживания, а оффшорным счет – это счет, учрежденный в банке, который зарегистрирован и располагается в оффшорной юрисдикции.

Причины учреждения иностранного счета или счета в оффшоре практически всегда идентичны: диверсификация рисков, которые возникают при хранении средств в одной юрисдикции, накопление, сохранение и преумножение активов с помощью инвестиционных и накопительных банковских продуктов, активное использование средств для ведения и развития бизнеса и т.д.

Фактически разница между оффшорным счетом и иностранным банковским счетом заключается в юрисдикции, где учрежден счет, и в самом банке. В зависимости от банковских продуктов и требований для открытия счета определяется привлекательность счета за границей.

Иностранный счет

К иностранным банковским счетам относят все банки расположенные за пределами страны проживания клиента. В основном это Европейские банки, которые предлагают стабильность, хорошую репутацию, достойную ликвидность финансового учреждения, обширные инвестиционные возможности и не плохие проценты для накопления.

Однако в Европе так много банков, что найти подходящий, кажется весьма сложным мероприятием, для этого можно обратиться к нам и получить бесплатную консультацию по подбору иностранного счета. В рамках данной консультации вам будет предоставлены наиболее подходящие иностранные банки, которые подойдут не только в соответствии с вашими требованиями, но и по комиссиям.

В Европе существует огромное количество ретейловых банков, которые прекрасно подходят для ведения торгового бизнеса, или например, инвестиционных банков, которые концентрируются на предоставлении, только инвестиционных услуг и так далее. Помочь открыть счет в подходящем банке поможет вам понимание и знание ориентированности этого финансового учреждения. Если вы хотите помимо расчетного счета открыть еще мерчант счет, то надо искать банк, которые работает именно в этом направлении. Помимо этого банки также нацелены на работу с определенными клиентами, точнее из определенных стран и регионов, банки, работающие со странами СНГ, банки, которые работают на исламских клиентов и так далее. Узнав о такой специфике, которая зачастую не публикуется на домашних страницах банка, вы сможете открыть счет с более гибкими и лояльными условиями для дальнейшего ведения вашего бизнеса.

К недостаткам европейского банковского сектора можно отнести несколько факторов:

  • Чрезмерное влияние на банки со стороны правительства по политическим причинам;
  • Более строгие процедуры идентификации клиентов;
  • Более высокие депозиты/ минимальный баланс для открытия и поддержания счета активным;
  • Постоянное стремление к безграничной прозрачности.

Но, не смотря на список данных недостатков, европейские банки занимают весомое значение в мировой экономике и привлекают клиентов со всего мира. Причин предостаточно, поскольку приоритеты использования европейских банков, также весьма ощутимы. Стоит отметить, что в Европе существуют такие юрисдикции, которые предлагают хороший банковский сектор, по весьма привлекательным тарифам и условиям, это страны с которыми сотрудничает Offshore Pro Group: Латвия, Эстония, Польша, Кипр, и т.д.

Offshore Pro Group может предложить целый список европейских банков, которые ощутимо отличаются друг от друга, что очень привлекательно для предпринимателей преследующих разные цели.

Например, Banco Espírito Santo в Люксембурге может предложить вам тепло португальского солнца и профессиональный подход швейцарского качества. Banco Espírito Santo в Люксембурге — это филиал одной из старейших банковских групп в Португалии, которая на протяжении 140 лет предоставляет первоклассный сервис своим клиентам во всем мире, и сегодня может предложить свои услуги в 25 странах мира и на 4 континентах. Требования к минимальному остатку по расчетному счету на конец дня составляют всего 250 EUR.

Владелец Юридическое лицо
Валюта EUR ; USD ; GBP ; CHF ; NOK ; CAD
Минимальная сумма на счете 250 €
Срок нет
Тарифы В соответствии с банковскими тарифами
Связанные услуги и продукты Переводы, накопительные продукты, займы, инвестиционные продукты.
Другие привилегии Бесплатная выписка по счету за месяц, Бесплатный доступ к «Connect Service»,

Транзакции через BES Portugal.

 

Более детально читайте на InternationalWealth.info: Корпоративный банковский счет в Banco Espírito Santo в Люксембурге

Или, например, открытие банковского счета в Швейцарии удаленно с возможностью получения анонимной дебитной карты. Стоимость открытия личного счета в Швейцарском банке составит 300 Евро, а срок открытия всего 10 рабочих дней с момента подачи документов в банк, плюс время на пересылку документов Вам как владельцу счета. Более детально читайте на InternationalWealth.info:

Дистанционное Открытие Корпоративного Счета в Швейцарии – 500 Евро и Личного Банковского Счета

А если вы заинтересованы в более престижном банке, то вас однозначно привлечет LGT Bank. Это банк является одним из самых стабильных и респектабельных европейских банков принадлежащий княжеской семье Лихтенштейна. Банк был основан в 1920 году и может предложить своим клиентам не только респектабельных владельцев, но и ряд преимуществ. Своим клиентам LGT Bank предлагает такие преимущества, как банковская тайна Австрии, надежность банка (его клиентами являются представители почти всех королевских семей Европы), доступность продуктов по доверительному управлению непосредственно самой княжеской семьи, но так же и фидуциарные депозиты совместно с крупнейшими российскими банками, что позволяет клиентам получать доходность вдвое выше европейской.

LGT Bank предлагает то, что желает каждый в своей жизни, приблизится к представителям голубой крови. Стоимость открытия данного банковского счета в LGT Bank в Австрии составит 999 евро. Более детально, читайте в статье: Обратите внимание на LGT Bank, принадлежащий княжеской семье Лихтенштейна

Но, помимо Европы существуют еще оффшорные юрисдикции, маленькие, но очень гордые и смышленые. Смышленые от того, что предлагают отличные условия не только для регистрации в ведения оффшорного бизнеса, но и для успешного использования оффшорного банковского сектора, который во многих юрисдикциях составляет конкуренцию европейским банкам.

Оффшорные банки – нарасхват!

Чем больше ограничений появляется на использование оффшорных продуктов, тем сложнее становятся схемы для ухода в оффшор. Предприниматели регистрируют целые сети компаний, которые успешно вуалируют бенефициаров, и аккумулируют прибыль в оффшорных банках. Но не стоит предполагать, что оффшорные банки, это не развитые финансовые учреждения, которые плохо контролируются и халатно относятся к своему делу. Это кардинально не верно.

За последнее время оффшорные банки наравне со всем миром пережили волнительный этап трансформации, по причине финансового кризиса, который изменил мир навсегда. Понятие прозрачности существует и в оффшорных банках, но отличие от Европы, правительства данных юрисдикций не стремятся к обмену информацией с другими странами. Залог успеха оффшорных юрисдикций и банков, именно в их конфиденциальности на мировом уровне. Но, как я уже указала выше, местные центральные банки отлично знают все международные стандарты и ведут проверку всех финансовых операций в соответствии с данными стандартами.

Привлекательно в оффшорных банках, их тарифы, бизнес предложения для инвестирования и финансирования, отличный сервис, и достойная скорость при открытии счета и его дальнейшего обслуживания.

За последнее время особенно выделились такие направления, как Белиз и Кюрасао. Это юрисдикции, которые не зависят от Британской короны и могут самостоятельно осуществлять контроль над своими банковскими секторами, предлагая очень заманчивые возможности для международных клиентов.

В Белизе можно отметить банк Belize Bank International, который принадлежит к группе с двадцатилетним опытом работы — Belize Bank Group. Свою историю Belize Bank International начал 2006 году и активно продолжает развиваться, по сей день. Belize Bank International предлагает корпоративный счет в USD, CAD, GBP или EUR, и к своему расчетному счету вы сможете присоединить платежные карты Visa & MasterCard Credit Card, Visa Debit card, а также заказать чековую книжку.

Сумма минимального депозита при открытии счета составляет 1,000 USD, или эквивалент в другой валюте. Более детально читайте в статье: Корпоративный счет в Belize Bank International

Что касается Кюрасао, то одним из привлекательных банков в этой юрисдикции является United Bank. Кюрасао является современным финансовым центром, который входит в белый список стран ОЭСР, что значительно увеличивает престиж данной юрисдикции.

При этом United Bank предлагает не только стандартные расчетные счета, но мультивалютные и накопительные счета. Совместно с открытием корпоративного счета, каждому клиенту предоставляется возможность сотрудничать с банком через определенного частного банкира, который станет связующим звеном между клиентом и банком.

Услуги Комиссия в USD
Расчетный счет  
Минимальный депозит для открытия счета составляет 5,000
Комиссия за обслуживания счета в год 200
Выписка по счету один раз в месяц Бесплатно
Кредитные карты  
Заказ новой карты 250
Транзакции  
Международные платежи на/со счета до 12,500 USD минимум 10.00/1.20%
Международные платежи на/со счета 12,500 – 125,000 USD минимум 17.50/0.63%
Международные платежи на/со счета 125,000 – 250,000 USD, сумма выше по запросу минимум 80.00/0.42%
SWIFT копия 25,00 за транзакцию
Standing order местный/ международный 15,00/ 35,00

Одним словом расписывать банки можно бесконечно, или просто обратиться к нам по прямому контакту, на [email protected]. Наши специалисты быстро и качественно предоставят вам консультацию по подбору счета, а также вы можете ознакомиться со списком лучших оффшорных банков 2014 года. Вы также можете записаться на бесплатную консультацию по подбору оффшорного или иностранного банковского счета.

Что такое оффшорный счет: как открыть

Последнее время достаточно часто приходится слышать словосочетание оффшорный счет в средствах массовой информации и в новостях, но доподлинно мало кому известно значение данного словосочетания. У большинства из нас она ассоциируется с чем-то негативным с коррупцией, уходом от уплаты налогов в бюджет и прочими махинациями и финансовым мошенничеством. Но на практике все несколько сложнее, поэтому попробуем ответить на вопрос, что такое оффшорный счет и как его открыть.

Определение

На самом деле оффшорный счет – это не что иное, как банковский счет, открытый за пределами нашей страны. Обычно предприниматели открывают такие счета в зарубежных банках, то есть в кредитных организациях, находящихся вне налоговой резиденции страны своего владельца. Соответственно, любой зарубежный счет можно считать оффшорным.

Если говорится сложности открытия таких счетов, то это вполне возможно, причем процедура будет выглядеть на практике достаточно просто, этот вопрос мы рассмотрим чуть позже. Но вместе с тем стоит отметить довольно важную деталь, что вывести деньги за границу не всегда бывает так просто, как кажется, ведь существуют некоторые трудности и препятствия. Кроме того, нетрудно догадаться, что налоговые инспекции крайне негативно относится к подобного рода манипуляциям, поэтому на законодательном уровне ужесточает условия переводов, с той целью, чтобы максимально точно контролировать отток отечественной валюты за рубеж.

А вот банки других государств, напротив, стараются привлечь инвестиции извне. Крупные страны, такие как Германия, Франция, Великобритания и другие, не сильно нуждаются в притоке капитала, а менее развитые государства, наоборот, активно привлекают средства в свои финансовые учреждения из других государств, предлагаем наиболее выгодные условия сотрудничества, вплоть до отмены налоговых ставок.

Обратите внимание, что бизнесменом действительно выгодно с экономической точки зрения открывать расчетные счета в заграничных банках по той причине, что для них здесь наиболее комфортные налоговый климат и упрощенная процедура оформления.

Преимущества и недостатки

Начнем с главного, а именно с того, что заграничные счета физических лиц, открытые в иностранных банках засекречены, то есть информация строго конфиденциальна. А это означает лишь то, что даже если налоговая инспекция России сделает запрос о резидентах Российской Федерации в зарубежный банк, то информацию она не получит. Вместе с тем можно выделить еще несколько главных преимуществ:

  • при выборе надежного иностранного банка риск утрата собственных сбережений отсутствует;
  • владелец счета может проводить финансовые операции без контроля со стороны налоговых органов страны;
  • информация о наличии и состоянии счета строго конфиденциально, поэтому выявить уровень дохода его владельца практически невозможно.

Собственно, если сделать вывод, то выводить деньги за границу выгодно по той простой причине, что до них ни при каких обстоятельствах не доберутся российские налоговики. Зарубежные банки не выдают информацию о своих клиентов, то есть они, в свою очередь, в прямом смысле этого слова уклоняются от уплаты дохода в бюджет.

Обратите внимание, что оффшорными счетами в большинстве своем пользуются только владельцы крупного бизнеса с большим доходом.

Где открывают оффшорные счета российские бизнесмены

Как говорилось ранее, в первую очередь предприниматели выбирают государство, в котором наиболее комфортный налоговый климат, то есть там, где действует минимальный налог. Вместе с тем, предпочтение отдается государством, которые максимально упростили процедуру открытия такого счета. Рассмотрим список стран, где проще всего открыть счет в оффшорном банке:

  • Сейшелы;
  • Британские виргинские острова;
  • Танзания;
  • Страны Карибского бассейна;
  • Панама;
  • Маврикий.

Но, конечно, открытие расчетного счета для предпринимателей дело довольно серьезное, поэтому стоит для начала определить, как правильно открыть оффшорный счет за границей, и какую страну выбрать. А выбор, стоит отметить, будет зависеть от нескольких критериев, в частности, от стоимости услуги списка документов и прочих особенностей и нюансов. Поэтому стоит обязательно рассмотреть несколько зарубежных банков, услугами которых зачастую пользуются российские предприниматели, способы и условия, а также стоимость.

Маврикий

Это небольшое государство в Южной Африки, особенность которого – это стабильная финансовая система, страна по праву может считать себя инновационным центром южной части континента. Именно здесь предоставлена максимально комфортные условия для клиентов банка из других стран, кроме всего прочего, ты здесь достаточно просто получить вид на жительство.

Открыть оффшорный счет можно в банке ABC Banking Corporation, который, кстати, в большинстве своем специализируется на предоставление лизинговых услуг. Стоимость открытия счета здесь составляет 700 долларов США как для личных счетов клиента, так и для корпоративных. Для открытия счета банк посещает необязательно, минимальный остаток – неограничен, сроки регистрации от 3 до 5 рабочих дней.

Обратите внимание, что зарубежные счета можно контролировать с помощью личного кабинета в системе интернет-банкинга.

Сейшельские острова

Здесь есть небольшой недостаток, который заключается в том, что кредитная организация требовательно относится к своим клиентам. Здесь намного сложнее открыть оффшорный счет по одной простой причине, что правительство страны борется с отмыванием денег, в связи с чем регулярно принимаются довольно жесткие меры по финансовому мониторингу банков. Если в ходе проверки были обнаружены подозрительные счета, то их владельцы обязаны в течение 3 дней пояснить происхождение денежных средств, в противном случае, ему будет проблематично доказать свою невиновность.

На Сейшельских островах есть два банка, заслуживающие внимание клиентов:

  1. Банк Barclay’s, занимающий 25 место в мире, предлагает счет в долларах США, минимальная сумма инвестиций 50000 долларов США, срок открытия счета от 2 до 3 недель, весь процесс осуществляется дистанционно.
  2. BMI – это Сейшельская кредитная организация, которая официально имеет лицензию на ведение оффшорных счетов, здесь аналогичные условия обслуживания сроки открытие счета 2 недели.

Обратите внимание, в Сейшельских банках отсутствует комиссия за приходные операции.

Счет в Танзании

Здесь также из кредитной организации, в которых можно открыть счет на оффшорную компанию. Для этих целей можно выбрать банк FBME Bank, в котором действуют следующие условия стоимость открытия расчетного и лицевого счета составляет 750 и 550 долларов США соответственно, сроки открытия 2–3 недели, личное присутствие клиента не требуется, минимальный лимит отсутствует. Основное преимущество банка в том, что он предлагает широкий спектр услуг и инструментов, удобно в использовании при международной торговле.

Обратите внимание, что банк предлагает клиентом из-за рубежа выпуск анонимных банковских карт.

Если вас интересует, как открыть оффшорный счет для физического лица то здесь все просто прозрачно и понятно, вам лишь нужно выбрать страну и банк, который предлагает выгодные для вас условия. Затем нужно связаться с представителем кредитной организации уточнить условия сотрудничества, список документов, и способ их передачи. Как правило, на практике процедура будет выглядеть следующим образом, вы собираете необходимый пакет документов, направляете его юридический адрес кредитной организации, ожидаете несколько дней связи с представителем банка, который даст вам дальнейшие инструкции.

Основной вопрос касается документов, но ответить на него доподлинно невозможно, в каждой стране действует определенная политика, от которой напрямую будет зависеть требование к клиентам различных коммерческих банков. Наверняка лишь можно сказать, что от вас обязательно потребуется паспорт, документы, подтверждающие источник ваших доходов, документ, подтверждающий регистрацию на территории РФ. Кстати, оригиналы отправлять вам никуда не нужно, поэтому вам нужно сделать копии документов и заверить у нотариуса также заверить личную подпись, ведь для открытия банковского счета она вам обязательно пригодится.

Обратите внимание, что вам нет необходимости самостоятельно заниматься открытием зарубежного счета, потому что есть специалисты, которые занимаются подобного рода вопросами, правда, за определенную плату.

Более сложным является вопрос, как открыть оффшорную компанию ведь здесь все намного сложнее, по той простой причине, что вам предстоит организовать бизнес так, что работать вы будете на территории России, а предприятие будет зарегистрировано за рубежом. На практике такая процедура хоть и отнимет много времени, но вполне осуществима. В случае перед вами стоит другая задача: зарегистрировать бизнес за границей, учитывая специфику государства, и ее законодательство. На практике, вам потребуется собрать массу документов, перевести их на другой язык и провести иные операции с соблюдением действующего законодательства.

Как правило, предприниматели, регистрирующие свой бизнес за границей, обращаются к помощи специалистов. Это целые компании, занимающиеся оффшоризацией бизнеса. То есть сотрудники компании консультирует вас на каждом этапе регистрации бизнеса, представляют списки документов, полностью юридически сопровождают процесс регистрации и занимаются иными организационными вопросами. Стоимость услуг специалиста может колебаться от нескольких тысяч долларов, до десятков тысяч долларов.

Также, прежде чем открыть оффшорный счет нужно учесть нюансы и особенности банковского обслуживания, то есть нужно изучить устав кредитной организации нормы правила и прочее. Также нужно максимально правильно подойти к вопросу сбора документов и правильного оформления. Когда банк пришлет вам договор, внимательно изучите все его условия и тарифы. Если вы максимально правильно подойдете к данному вопросу, то это будет для вас большим плюсом, в противном случае, вы сможете усложнить себе жизнь, ведь в нашей стране к оффшорным счетам относятся крайне негативно.

Обратите внимание, если вы не имеете опыта и знания в данном вопросе то вам выгоднее и целесообразнее обратиться к специалистам, которые специализируются на помощи российским гражданам в открытии зарубежных счетов.

Итак, как открыть счет в оффшоре? На самом деле в данной процедуре нет ничего сложного за исключением того, что сбор документов их доставка может занять некоторое время. При правильном подходе к данному вопросу вы не столкнетесь с серьезными трудностями, процедуры открытия банковского счета во всех странах максимально похожи между собой, а значит, главное сосредоточить внимание на условиях и требованиях. Оффшорные счета – это всего лишь банковский счет в зарубежных банках, а, значит, ничего противозаконного и криминального за этим термином не скрывается, особенно в том случае, если его открывает физическое лицо, получившие свои денежные средства законным способом и, открывая счет в зарубежном банке, не стремится укрыться от налогов и прочих бюджетных сборов.

Открыть оффшорный счет онлайн | InternationalWealth.info

Оффшорный счет онлайн – это один из самых удобных способов, как открыть счет в оффшорном банке без необходимости посещения самого банка. Сегодня вся жизнь происходит в режиме онлайн. Мы заказываем еду, общаемся с друзьями и коллегами, осуществляем бизнес, выполняем обязательства перед страной и многое другое все в режиме онлайн.

Именно онлайн открытие оффшорного счета является наиболее актуальным продуктом для всех, кто желает сэкономить время, но при этом не защитить свои активы на должном уровне в кратчайшие сроки.

Плюсы открытия оффшорного счета онлайн:

  • Возможность открыть счет не покидая страны проживания;
  • Обширный выбор банков в оффшоре;
  • Скорость получения доступа к услугам иностранного банка;
  • Обширный спектр банковских услуг в оффшорном банке: мультивалютные счета, инвестиционные продукты, платежные карты, финансирование проектов и так далее;
  • Защита активов от рисков связанных с хранением активов в одной стране;
  • Защита от незаконной экспроприации средств правительством страны вашего проживания;
  • Открытие оффшорного счета онлайн в юрисдикции со стабильной политической, экономической и финансовой ситуацией, и так далее.

Процедура открытия оффшорного счета онлайн

Оффшорный счет онлайн возможно открыть с помощью профессионального посредника, как Offshore Pro Group. Самостоятельно открыть счет в оффшорном банке вам будет весьма сложно, так как иностранные банки предпочитают работать онлайн именно с профессиональными провайдерами оффшорных и финансовых услуг.

Сама процедура открытия счета схожа с классической процедурой открытия счета, только в случае с онлайн открытием все необходимые документы вы предоставляете в электронном виде. В свою очередь специалисты нашей команды помогут вам заполнить и подготовить формы для открытия счета в соответствии со всеми нормативами и требованиями оффшорного банка.

Особенность открытия оффшорного счета онлайн заключатся в том, что вам понадобиться собрать пакет необходимых документов и перевести его на английский язык, после чего нотариально заверить. А в некоторых случаях, также апостилизировать ваши документы.

Оффшорные банки работают по процедура KYC – это означает знай своего клиента. Из этого следует, что независимо от того в каком оффшоре учрежден банк, он в любом случае пожелает получить от вас максимум информации.

Все чаще оффшорные банки попадают под давление лидирующих стран мира, что заставило банки пересмотреть свою политику открытия оффшорного счета онлайн, и запрашивать у своих потенциальных клиентов более расширенный список идентификационных документов. Сегодня банки особенно поощряют, когда потенциальный клиент может получить рекомендацию от уже существующего клиента оффшорного банка. Это предоставляет банку дополнительное подтверждение соответствия потенциального клиента политике банка.

Документы для открытия оффшорного счета онлайн

Для открытия оффшорного счета онлайн физическому лицу понадобится подготовить:

  • переведенную на английский язык копию паспорта с нотариальным заверением;
  • переведенный и нотариально заверенный счет за коммунальные платежи, как доказательство адреса проживания. Или выписку из банка, где указан ваш адрес проживания.
  • Рекомендацию из банка или от сертифицированного специалиста, такого как юрист, нотариус, адвокат и так далее, который может подтвердить положительное сотрудничество и вашу репутацию за прошедшие 2 года.
  • Также оффшорный банк может попросить вас представить доказательство происхождения средств, которые поступят насчет, как минимальный депозит для открытия счета, как и по любым дальнейшим поступлениям на счет.

Для открытия оффшорного счета онлайн для компании понадобится предоставить полный пакет документов представленный выше для всех бенефициаров, директоров, акционеров и подписантов по счету, а также полный пакет корпоративных документов по компании, на которую вы желаете открыть счет.

Все документы по компании, также как и личные идентификационные документы для физических лиц должны быть переведены на английский язык и нотариально заверены.

Как открыть оффшорный счет онлайн?

Для того чтобы открыть оффшорный счет онлайн, вам необходимо обратиться по электронной почте [email protected], чтобы получить детали касательно процедуры онлайн открытия оффшорного счета, а также пройти бесплатную консультацию по подбору оффшорного счета онлайн.

Специалисты нашей компании предложат для вас наиболее оптимальное решение для открытия оффшорного счета онлайн в соответствии с вашими желаниями и возможностями. С детальным списком оффшорных банков, с которыми мы сотрудничаем, вы можете ознакомиться на нашем портале Internationalwealth.info.

 




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *