Иностранные брокеры. Плюсы и минусы. Сравнение тарифов.
Оглавление
- 1. В чём смысл работы через иностранного брокера
- 2. В чём приемущества и недостатки иностранных брокерских счетов
- 3. Сравнительная таблица тарифов, плюсов и минусов
- 4. Выводы из таблицы сравнения
- 5. Что иностранные брокеры предложат в будущем?
Брокер на фондовом рынке – это посредник между инвестором и Фондовой биржей. На иностранных фондовых биржах этот принцип тот же, что и в России.
Поэтому для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?
- Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую или на другие зарубежные биржи
- Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров
Так же нужно уясить, что по регионам для граждан РФ и СНГ иностранные брокеры с возможностью удалённого открытия счёта подразделяются на 3 направления:
- Дочернии компании российских брокеров (Finam, Otkritie, BCS)
- Европейские брокеры (Exante, Saxo, CapTrader)
- Брокеры США (Interactive Brokers, LightSpeed)
Можно ещё рассмотреть брокеров Гонк Конга, но это пока всё индивидуальные истории и китайские счета для граждан РФ удалённо пока не открываются
2. В чём приемущества и недостатки иностранных брокерских счетов?Плюсы
- Брокерские счёта за границей страхуются регуляторами и СРО
- Активы находятся за границей
- уведомлять налоговую РФ о небанковских иностранных брокерских счетах не нужно
- прямой и быстрый доступ к иностранным биржам и их инструментам (без субброкеров)
- высокая ликвидность рынков законы и условия стабильны и прозрачны
Минусы
- для минимизации комиссий нужны крупные суммы на счетах и существенные обороты
- зарубежные брокеры не являются налоговыми агентами, расчитывать и подавать данные со всеми нюансами придётся самостоятельно, а о брокерских счетах в банках нужно уведомлять налоговую РФ
- нужно знать иностранный язык и разбираться в юридических нюансах
- есть риск отказа брокеров США от обслуживания российских клиентов
Сам процесс удалённого открытия счёта практически у всех брокеров стандартен: заявление, сканы документов, перевод денег на счёт.
Главное для инвестора определиться с приоритетами в инвестировании:
- Если это частые сделки, то для него важны минимальные комиссии. Брокеры дают минимальные комиссии или за большой оборот или большие активы на счету — и тогда нужно вносить сразу более 15 000-100 000$ (Just2Trade, IB, LightSpeed )
- Если это будут редкие сделки (например долгосрочные инвестиции) то важно выбрать брокера и тариф с минимальными комиссиями за не активность и платежами за терминал (Exante, Etoro, RobinHood)
- Если это будут сделки с иностранными акциями крупных корпораций, то как и писалось выше возможно обойтись работой с российскими брокерами на Санкт-Петербургской бирже (Финам, Открытие, БКС)
Далее мы рассмотрим таблицу для сравнения самых доступных иностранных брокеров по основным параметрам:
- — Для кого подходит этот брокер
- — Плюсы и минусы
- — Комиссии (Фондовый рынок, Валютный рынок и Хранение-Учёт активов)
3. Сравнительная таблица тарифов брокеров, плюсов и минусов:Не влезла вся таблица: или смартфон поверните или оригинал таблицы здесь
| Брокер | Подходит для | Плюсы | Минусы | Комиссия за сделки с ценными бумагами |
Комиссия за сделки с валютой |
Комиссия за хранение / учет активов |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Exante | Для тех кому нужен быстрый доступ к любой мировой площадке в любое время через иностранную юрисдикцию | + прозрачная линейка тарифов + быстрый доступ к любым мировым биржам + нет налогового резидентства РФ + низкие комиссии + торговля криптовалютами |
— минимальный счёт от 10000$ — Имеет лицензию государства Мальта — нет страхования денежных средств — возможны выставления заявок не по лучшей цене |
США: от 0,02$ сделка Европа: от 0,01% до 0.18% от оборота Азия: от 0,1% до 0.3% от оборота |
валютные пары от 0,2 pips | одноразовая комиссия за открытия и выплату со счёта 0.5% комиссия за вывод со счёта 30 у.е. есть комиссия за полугодичное бездействие |
| Just2Trade | Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Дочерний брокер Финама с кипрской юрисдикцией с 2006 года. Лицензируемый в EU, UK, USA . | + счета застрахованы + низкие комиссии на рынок США + любые типы ценных бумаг и валют + рускоговорящяя поддержка 24/7 |
— доп комиссии за дивиденды и не активность — налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно — лицензия Кипра |
США: при обороте до 1000 акций/мес комиссия 0,006$/акция(при этом 1 поручение = 1,5$) | В зависимости от валют. USDRUB Своп 0.0439% в день за лонг (мин сделка от 1000 у.е.) | если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/месяц |
| Interactive brokers | Для тех кому нужны минимальные среди американских брокеров комиссии, низкие ставки кредитования, страхование брокерского счёта, | + лучшая комиссия среди брокеров США + на остаток от 10000$ начисляются проценты + активы застрахованы американскими регуляторами и страховщиками + высокий рейтинг надёжности |
— минимальный депозит 10000$ — допкомиссии за перевод и распределение — сложная система многоуровневой тарификации — Сложный интерфейс торгового терминала — налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно |
фиксированная комиссия от 0,005$/акция(при этом 1 поручение = 1$) | минимально от 2$ за сделку на Forex | 20$/мес, если менее 2000$ счету, 10$/мес, если менее 10 000$, 0$ если более 100 000$ |
| EToro | Для тех кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лидеров | + терминал и социальная сеть доступна через Web-браузер + возможность подключиться к автоследованию сделок лучших Мировых трейдеров + популярный чат трейдеров |
— вывод валюты 25-50$ — по сути это форекс-дилер, вы не приобретаете активы, вы играете против брокера — по некоторым инструментам большие спреды — лицензия Кипра |
cпред между ценами покупки и продажи = 0,09% перенос позиции 1000$ в день ~ 0,20$ |
Спред по Валютным парам в зависимости от пары, например: USDEUR = 4 pips перенос позиции 1000$ в день ~ 0,22$ |
бесплатно, т.к. активы не хранятся |
| LightSpeed | Для крупных профессиональных трейдеров акциями на зарубежных рынках | + быстрый доступ на мировые площадки + американская юрисдикция + активы застрахованы американскими регуляторами и страховщиками |
— минимальное депо 25 000$ — приемлимые комиссии начинаются от 100 000$ и регулярных сделках — ежемесячная плата за терминал |
от 2 до 4.5$ за сделку | торговля валютой не доступна | со счетов менее 15 000$ снимается 25$ в месяц |
4. Выводы из таблицы по тарифам брокеров
Таким образом можно сделать вывод, что лучшими иностранными брокерами являются Interactive brokers, Just2Trade и Exante — их тарифы и сервисы по соотношению цена/качество одни из лучших
Так же нужно отдельно отметить повышение конкуренции между брокерскими структурами во всем Мире и как следствие этого появление безкомиссионных тарифов отдельными игроками рынка (RobinHood, Finam). Что в итоге может существенно снизить комиссионные тарифы всего брокериджа, но это уже будет на грани рентабельности брокеров
Интересный момент — падение тарифов и увеличение конкуренции в российском брокерском бизнесе вызвано как раз тем, что классические банковские структуры (Сбербанк, ВТБ, Тиньков и другие) последние несколько лет активно развивали брокерские сервисы для частного инвестора. Сбербанк по колличеству клиентов и оборотов вырос в разы. Тиньков в разы увеличил колличество счетов. Экспансия банков продолжается и эта серьёзная угроза для классических брокеров, которым чтобы не потерять долю рынка приходится идти на снижение тарифов и пока им это удаётся — их тарифы пока ниже.
5. Что еще могут предложить брокеры в будущем?
Если проводить параллель с операторами мобильной связи, то в части касаемо тарифов игра на понижение (демпинг) подходит к концу. Дальше брокеры сдвинут фокус на качество сервисов и дополнительных услуг помогающим инвесторам управлять активами наиболее эффективно и результативно.
Это сервисы долевого инвестирования, сервисы копирования сделок, процентный доход на не снижаемый остаток, сервисы глубокой аналитики с последующей портфельной оптимизацией и как не странно доверительного управления.
Отдельно нужно отметить набирающее в США направление – робоэдвайзинг. Цифровой сервис брокера который опрашивает или анализирует потребности и сделки клиента и предлагает ему на основе предпочтений клиента формировать и в дальнейшем балансировать его портфель активов. Далее уже подключаются реальные аттестованные специалисты – консультанты и планировщики, которые берут на себя различные функции начиная от отчётности и налогов и заканчивая доверительным управлением, т.е. делают всё, чтобы клиент совершал сделки и платил комиссии
Все эти сервисы и услуги от иностранных брокеров появляются из потребности инвесторов к высокой доходности и минимальному риску. Но главный принцип неизменен: чем выше потенциальная доходность, тем выше вероятность убытка
Для подбора брокера по Главным критерям инвестора мы разработали сервис: Выбора брокера по фильтру
Оригинал статьи и таблицы здесь: https://allfinancelinks.com/articles/inostrannyie-birzhievyie-brokiery-pliusy-i-minusy-sravnieniie-tarifov
Рейтинг Российских Брокеров
Акт.клиентов: 27 303
Оборот за мес, млрд руб: 125,3
Капитал, млн руб: 3 933
Обсуждений: 840 Блог брокера: >>>Акт.клиентов: 29 098
Оборот за мес, млрд руб: 105,6
Капитал, млн руб: 3 948
Обсуждений: 414Блог брокера: …
Акт.клиентов: 5 726
Оборот за мес, млрд руб: 5,2
Капитал, млн руб: 0
Обсуждений: 158Ссылка:
Акт.клиентов: 728
Оборот за мес, млрд руб: 54,8
Капитал, млн руб: 380
Блог брокера: >>>Акт.клиентов: 57 860
Оборот за мес, млрд руб: 195,0
Капитал, млн руб: 0
Обсуждений: 462 Блог брокера: >>>Акт.клиентов: 1 556
Оборот за мес, млрд руб: 3,4
Капитал, млн руб: 538
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: 12 667
Оборот за мес, млрд руб: 44,0
Капитал, млн руб: 0
Обсуждений: 122Блог брокера: …
Акт.клиентов: 1 273
Оборот за мес, млрд руб: 3,7
Капитал, млн руб: 404
Блог брокера: >>>Ссылка:
Акт.клиентов: 3 426
Оборот за мес, млрд руб: 31,3
Капитал, млн руб: 1 894
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: 97 261
Оборот за мес, млрд руб: 184,9
Капитал, млн руб: 0
Обсуждений: 505Блог брокера: …
Ссылка:
* Оборот на рынке акций
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
Брокеры зарегистрированные в России (РФ) « Рейтинг лучших брокеров
Obrokerah.ru ☛ Брокеры зарегистрированные России
Брокеры с регистрацией в РФ – это компании, зарегистрированные в России и имеющие лицензию для осуществления деятельности Форекс дилера на территории нашей страны. По принадлежности к определенному государству (юрисдикции) Форекс брокеров можно условно разделить на следующие категории:
Преимущества брокеров с регистрацией в России
- Русскоязычная поддержка. Несмотря на наличие сервисов по автоматическому переводу текстов и даже целых сайтов, намного удобнее торговать на русскоязычном сайте. Кроме того, вы можете всегда получить необходимую информацию и техническую поддержку у менеджеров брокера, а также позвонить на телефон бесплатной горячей линии. При этом у вас не возникнет никаких языковых барьеров в общении с менеджерами техподдержки;
- Надежность. С введением нового закона о Форекс к брокерам, зарегистрированным в России, применяются особые требования со стороны ЦБ РФ. Таким образом, вы получаете защиту от недобросовестных ДЦ, торгуя у брокеров с регистрацией в РФ. Если же возникнет спорная ситуация, то вам не придется ехать в чужую страну и тратить деньги на дорогих адвокатов и переводчиков. Все вопросы вы сможете решить на месте, обратившись в надзорный орган;
- Большой выбор платежных систем. Открыв счет у Форекс брокеров, зарегистрированных в РФ, вы сможете быстро пополнять депозит и выводить прибыль на популярные российские платежные системы (WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI и др.). Для примера многие американские брокеры поддерживают только вывод на пластиковые карты и банковский перевод.
Таким образом, брокеры с регистрацией в РФ являются наиболее удобным вариантом торговли на Форекс для российских трейдеров. Однако у них есть и свои недостатки: небольшой выбор российских брокерских компаний и не очень выгодные торговые условия. Если при выборе ДЦ определяющую роль для вас играют лучшие торговые условия, то рекомендуем посмотреть рейтинг европейских брокеров.
|
Год основания: 2016 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2015 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 1999 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2010 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2017 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2010 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2008 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2019 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2010 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2019 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2019 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2001 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2001 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2019 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2018 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2020 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2005 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2009 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2010 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2016 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2009 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2002 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 1998 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2020 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2007 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2017 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2018 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2015 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2018 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2016 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2019 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2020 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2019 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2019 |
Подробнее Пожаловаться |
|
|
Год основания: 2015 |
Рейтинг Российских Брокеров
Акт.клиентов: 12 667
Оборот за мес, млрд руб: 44,0
Капитал, млн руб: 0
Обсуждений: 122Блог брокера: …
Акт.клиентов: 3 426
Оборот за мес, млрд руб: 31,3
Капитал, млн руб: 1 894
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: 97 261
Оборот за мес, млрд руб: 184,9
Капитал, млн руб: 0
Обсуждений: 505Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: 715
Оборот за мес, млрд руб: 20,6
Капитал, млн руб: 232
Блог брокера: …
Акт.клиентов: 1 130
Оборот за мес, млрд руб: 37,0
Капитал, млн руб: 375
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: 3 220
Оборот за мес, млрд руб: 4,1
Капитал, млн руб: 754
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: 5 455
Оборот за мес, млрд руб: 41,7
Капитал, млн руб: 0
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: 0
Оборот за мес, млрд руб: 9,3
Капитал, млн руб: 887
Блог брокера: …
Акт.клиентов: 0
Оборот за мес, млрд руб: 211,4
Капитал, млн руб: 0
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: —
Оборот за мес, млрд руб: —
Капитал, млн руб: —
Блог брокера: …
Ссылка:
* Оборот на рынке акций
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
Рейтинг Российских Брокеров
Акт.клиентов: 377
Оборот за мес, млрд руб: 70,6
Капитал, млн руб: 0
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: 0
Оборот за мес, млрд руб: 15,2
Капитал, млн руб: 0
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: 0
Оборот за мес, млрд руб: 2,0
Капитал, млн руб: 0
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: —
Оборот за мес, млрд руб: —
Капитал, млн руб: —
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: —
Оборот за мес, млрд руб: —
Капитал, млн руб: —
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: —
Оборот за мес, млрд руб: —
Капитал, млн руб: —
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: —
Оборот за мес, млрд руб: —
Капитал, млн руб: —
Блог брокера: …
Акт.клиентов: —
Оборот за мес, млрд руб: —
Капитал, млн руб: —
Блог брокера: …
Акт.клиентов: —
Оборот за мес, млрд руб: —
Капитал, млн руб: —
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: —
Оборот за мес, млрд руб: —
Капитал, млн руб: —
Блог брокера: …
* Оборот на рынке акций
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
Рейтинг Российских Брокеров
Акт.клиентов: 1 955
Оборот за мес, млрд руб: 0,0
Капитал, млн руб: 29
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: 0
Оборот за мес, млрд руб: 9,7
Капитал, млн руб: 146
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: —
Оборот за мес, млрд руб: —
Капитал, млн руб: —
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: 0
Оборот за мес, млрд руб: 0,0
Капитал, млн руб: 157
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: —
Оборот за мес, млрд руб: —
Капитал, млн руб: —
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: —
Оборот за мес, млрд руб: —
Капитал, млн руб: —
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: 691
Оборот за мес, млрд руб: 6,6
Капитал, млн руб: 0
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: 683
Оборот за мес, млрд руб: 1,9
Капитал, млн руб: 0
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: 355
Оборот за мес, млрд руб: 2,5
Капитал, млн руб: 0
Блог брокера: …
Ссылка:
Акт.клиентов: 389
Оборот за мес, млрд руб: 2,3
Капитал, млн руб: 0
Блог брокера: …
* Оборот на рынке акций
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
)
Welcome to our blog!