Иностранные брокеры. Плюсы и минусы. Сравнение тарифов.

Тарифы иностранных брокеров

     Оглавление

    • 1. В чём смысл работы через иностранного брокера
    • 2. В чём приемущества и недостатки иностранных брокерских счетов
    • 3. Сравнительная таблица тарифов, плюсов и минусов
    • 4. Выводы из таблицы сравнения
    • 5. Что иностранные брокеры предложат в будущем?
   1. В чём смысл работы через иностранного брокера?

 Брокер на фондовом рынке – это посредник между инвестором и Фондовой биржей. На иностранных фондовых биржах этот принцип тот же, что и в России.

  Поэтому для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?

    • Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую или на другие зарубежные биржи
    • Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров

 Так же нужно уясить, что по регионам для граждан РФ и СНГ иностранные брокеры с возможностью удалённого открытия счёта подразделяются на 3 направления:

    • Дочернии компании российских брокеров (Finam, Otkritie, BCS)
    • Европейские брокеры (Exante, Saxo, CapTrader)
    • Брокеры США (Interactive Brokers, LightSpeed)

  Можно ещё рассмотреть брокеров Гонк Конга, но это пока всё индивидуальные истории и китайские счета для граждан РФ удалённо пока не открываются

  2. В чём приемущества и недостатки иностранных брокерских счетов?

  Плюсы

    • Брокерские счёта за границей страхуются регуляторами и СРО 
    • Активы находятся за границей
    • уведомлять налоговую РФ о небанковских иностранных брокерских счетах не нужно
    • прямой и быстрый доступ к иностранным биржам и их инструментам (без субброкеров)
    • высокая ликвидность рынков законы и условия стабильны и прозрачны

  Минусы

    • для минимизации комиссий нужны крупные суммы на счетах и существенные обороты
    • зарубежные брокеры не являются налоговыми агентами, расчитывать и подавать данные со всеми нюансами придётся самостоятельно, а о брокерских счетах в банках нужно уведомлять налоговую РФ
    • нужно знать иностранный язык и разбираться в юридических нюансах
    • есть риск отказа брокеров США от обслуживания российских клиентов

  Сам процесс удалённого открытия счёта практически у всех брокеров стандартен: заявление, сканы документов, перевод денег на счёт.

  Главное для инвестора определиться с приоритетами в инвестировании:


    • Если это частые сделки, то для него важны минимальные комиссии. Брокеры дают минимальные комиссии или за большой оборот или большие активы на счету — и тогда нужно вносить сразу более 15 000-100 000$ (Just2Trade, IB, LightSpeed )
    • Если это будут редкие сделки (например долгосрочные инвестиции) то важно выбрать брокера и тариф с минимальными комиссиями за не активность и платежами за терминал (Exante, Etoro, RobinHood)
    • Если это будут сделки с иностранными акциями крупных корпораций, то как и писалось выше возможно обойтись работой с российскими брокерами на Санкт-Петербургской бирже (Финам, Открытие, БКС)

  Далее мы рассмотрим таблицу для сравнения самых доступных иностранных брокеров по основным параметрам:

    • — Для кого подходит этот брокер
    • — Плюсы и минусы
    • — Комиссии (Фондовый рынок, Валютный рынок и Хранение-Учёт активов)

    3. Сравнительная таблица тарифов брокеров, плюсов и минусов:Не влезла вся таблица: или смартфон поверните или оригинал таблицы здесь
Брокер Подходит для Плюсы Минусы Комиссия за сделки
с ценными бумагами
Комиссия за сделки
с валютой
Комиссия за хранение /
учет активов
Exante
Для тех кому нужен быстрый доступ к любой мировой площадке в любое время через иностранную юрисдикцию

+ прозрачная линейка тарифов

+ быстрый доступ к любым мировым биржам

+ нет налогового резидентства РФ

+ низкие комиссии

+ торговля криптовалютами

— минимальный счёт от 10000$

— Имеет лицензию государства Мальта

— нет страхования денежных средств

— возможны выставления заявок не по лучшей цене

США: от 0,02$ сделка

Европа: от 0,01% до 0.18% от оборота

Азия: от 0,1% до 0.3% от оборота

валютные пары от 0,2 pips

одноразовая комиссия за открытия и выплату со счёта 0.5%

комиссия за вывод со счёта 30 у.е.

есть комиссия за полугодичное бездействие

Just2Trade Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Дочерний брокер Финама с кипрской юрисдикцией с 2006 года. Лицензируемый в EU, UK, USA .

+ счета застрахованы

+ низкие комиссии на рынок США

+ любые типы ценных бумаг и валют

+ рускоговорящяя поддержка 24/7

— доп комиссии за дивиденды и не активность

— налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно

— лицензия Кипра

США: при обороте до 1000 акций/мес комиссия 0,006$/акция(при этом 1 поручение = 1,5$) В зависимости от валют. USDRUB Своп 0.0439% в день за лонг (мин сделка от 1000 у.е.) если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/месяц
Interactive brokers Для тех кому нужны минимальные среди американских брокеров комиссии, низкие ставки кредитования, страхование брокерского счёта,

+ лучшая комиссия среди брокеров США

+ на остаток от 10000$ начисляются проценты

+ активы застрахованы американскими регуляторами и страховщиками

+ высокий рейтинг надёжности

— минимальный депозит 10000$

— допкомиссии за перевод и распределение

— сложная система многоуровневой тарификации

— Сложный интерфейс торгового терминала

— налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно

фиксированная комиссия от 0,005$/акция(при этом 1 поручение = 1$) минимально от 2$ за сделку на Forex 20$/мес, если менее 2000$ счету, 10$/мес, если менее 10 000$, 0$ если более 100 000$
EToro Для тех кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лидеров

+ терминал и социальная сеть доступна через Web-браузер

+ возможность подключиться к автоследованию сделок лучших Мировых трейдеров

+ популярный чат трейдеров

— вывод валюты 25-50$

— по сути это форекс-дилер, вы не приобретаете активы, вы играете против брокера

— по некоторым инструментам большие спреды

— лицензия Кипра

cпред между ценами покупки и продажи = 0,09%

перенос позиции 1000$ в день ~ 0,20$

Спред по Валютным парам в зависимости от пары, например: USDEUR = 4 pips

перенос позиции 1000$ в день ~ 0,22$

бесплатно, т.к. активы не хранятся
LightSpeed Для крупных профессиональных трейдеров акциями на зарубежных рынках

+ быстрый доступ на мировые площадки

+ американская юрисдикция

+ активы застрахованы американскими регуляторами и страховщиками

— минимальное депо 25 000$

— приемлимые комиссии начинаются от 100 000$ и регулярных сделках

— ежемесячная плата за терминал

от 2 до 4.5$ за сделку торговля валютой не доступна

со счетов менее 15 000$ снимается 25$ в месяц


  4. Выводы из таблицы по тарифам брокеров

    Таким образом можно сделать вывод, что лучшими иностранными брокерами являются Interactive brokers, Just2Trade и Exante — их тарифы и сервисы по соотношению цена/качество одни из лучших

    Так же нужно отдельно отметить повышение конкуренции между брокерскими структурами во всем Мире и как следствие этого появление безкомиссионных тарифов отдельными игроками рынка (RobinHood, Finam). Что в итоге может существенно снизить комиссионные тарифы всего брокериджа, но это уже будет на грани рентабельности брокеров

     Интересный момент — падение тарифов и увеличение конкуренции в российском брокерском бизнесе вызвано как раз тем, что классические банковские структуры (Сбербанк, ВТБ, Тиньков и другие) последние несколько лет активно развивали брокерские сервисы для частного инвестора. Сбербанк по колличеству клиентов и оборотов вырос в разы. Тиньков в разы увеличил колличество счетов. Экспансия банков продолжается и эта серьёзная угроза для классических брокеров, которым чтобы не потерять долю рынка приходится идти на снижение тарифов и пока им это удаётся — их тарифы пока ниже. 

Классическим же иностранным брокерам в отличии от российских наоборот угрожают не банковские структуры а небольшие стартапы и сервисы которые минимизируют издержки и предлагают иновационный подход

 

  5. Что еще могут предложить брокеры в будущем?

    Если проводить параллель с операторами мобильной связи, то в части касаемо тарифов игра на понижение (демпинг) подходит к концу.  Дальше брокеры сдвинут фокус на качество сервисов и дополнительных услуг помогающим инвесторам управлять активами наиболее эффективно и результативно.

      Это сервисы долевого инвестирования, сервисы копирования сделок, процентный доход на не снижаемый остаток, сервисы глубокой аналитики с последующей портфельной оптимизацией и как не странно доверительного управления.

      Отдельно нужно отметить набирающее в США направление – робоэдвайзинг. Цифровой сервис брокера который опрашивает или анализирует потребности и сделки клиента и предлагает ему на основе предпочтений клиента формировать и в дальнейшем балансировать его портфель активов. Далее уже подключаются реальные аттестованные специалисты – консультанты и планировщики, которые берут на себя различные функции начиная от отчётности и налогов и заканчивая доверительным управлением, т.е. делают всё, чтобы клиент совершал сделки и платил комиссии

      Все эти сервисы и услуги от иностранных брокеров появляются из потребности инвесторов к высокой доходности и минимальному риску. Но главный принцип неизменен: чем выше потенциальная доходность, тем выше вероятность убытка. Поэтому тот, кто сможет создавать гибкие системы управления капиталом и сможет доказать их эффективность в сравнении с другими будет лидером мирового рынка брокерских услуг.

    Для подбора брокера по Главным критерям инвестора мы разработали сервис: Выбора брокера по фильтру

Выбрать брокера по фильтру

    Оригинал статьи и таблицы здесь: https://allfinancelinks.com/articles/inostrannyie-birzhievyie-brokiery-pliusy-i-minusy-sravnieniie-tarifov

Рейтинг Российских Брокеров

Акт.клиентов: 27 303

Оборот за мес, млрд руб: 125,3

Капитал, млн руб: 3 933

Обсуждений: 840 Блог брокера: >>>

Акт.клиентов: 29 098

Оборот за мес, млрд руб: 105,6

Капитал, млн руб: 3 948

Обсуждений: 414

Блог брокера: …

Акт.клиентов: 5 726

Оборот за мес, млрд руб: 5,2

Капитал, млн руб: 0

Обсуждений: 158

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: 728

Оборот за мес, млрд руб: 54,8

Капитал, млн руб: 380

Блог брокера: >>>

Акт.клиентов: 57 860

Оборот за мес, млрд руб: 195,0

Капитал, млн руб: 0

Обсуждений: 462 Блог брокера: >>>

Акт.клиентов: 1 556

Оборот за мес, млрд руб: 3,4

Капитал, млн руб: 538

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: 12 667

Оборот за мес, млрд руб: 44,0

Капитал, млн руб: 0

Обсуждений: 122

Блог брокера: …

Акт.клиентов: 1 273

Оборот за мес, млрд руб: 3,7

Капитал, млн руб: 404

Блог брокера: >>>

Ссылка:

Акт.клиентов: 3 426

Оборот за мес, млрд руб: 31,3

Капитал, млн руб: 1 894

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: 97 261

Оборот за мес, млрд руб: 184,9

Капитал, млн руб: 0

Обсуждений: 505

Блог брокера: …

Ссылка:

* Оборот на рынке акций

Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:

Брокеры зарегистрированные в России (РФ) « Рейтинг лучших брокеров

Obrokerah.ru ☛ Брокеры зарегистрированные России

Брокеры с регистрацией в РФ – это компании, зарегистрированные в России и имеющие лицензию для осуществления деятельности Форекс дилера на территории нашей страны. По принадлежности к определенному государству (юрисдикции) Форекс брокеров можно условно разделить на следующие категории:

Преимущества брокеров с регистрацией в России

  1. Русскоязычная поддержка. Несмотря на наличие сервисов по автоматическому переводу текстов и даже целых сайтов, намного удобнее торговать на русскоязычном сайте. Кроме того, вы можете всегда получить необходимую информацию и техническую поддержку у менеджеров брокера, а также позвонить на телефон бесплатной горячей линии. При этом у вас не возникнет никаких языковых барьеров в общении с менеджерами техподдержки;
  2. Надежность. С введением нового закона о Форекс к брокерам, зарегистрированным в России, применяются особые требования со стороны ЦБ РФ. Таким образом, вы получаете защиту от недобросовестных ДЦ, торгуя у брокеров с регистрацией в РФ. Если же возникнет спорная ситуация, то вам не придется ехать в чужую страну и тратить деньги на дорогих адвокатов и переводчиков. Все вопросы вы сможете решить на месте, обратившись в надзорный орган;
  3. Большой выбор платежных систем. Открыв счет у Форекс брокеров, зарегистрированных в РФ, вы сможете быстро пополнять депозит и выводить прибыль на популярные российские платежные системы (WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI и др.). Для примера многие американские брокеры поддерживают только вывод на пластиковые карты и банковский перевод.

Таким образом, брокеры с регистрацией в РФ являются наиболее удобным вариантом торговли на Форекс для российских трейдеров. Однако у них есть и свои недостатки: небольшой выбор российских брокерских компаний и не очень выгодные торговые условия. Если при выборе ДЦ определяющую роль для вас играют лучшие торговые условия, то рекомендуем посмотреть рейтинг европейских брокеров.

Каталог брокерских компаний

10Brokers

Год основания: 2016
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

24Broker

Год основания: 2015
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

24FX

Год основания: 1999
Регуляторы: CySEC

Подробнее
Пожаловаться

24Option

Год основания: 2010
Регуляторы: IFSC, CySEC

Подробнее
Пожаловаться

53 Capital Trade

Год основания: 2017
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

770capital

Год основания: 2010
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

AAAFx

Год основания: 2008
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

AAFX Trading

Год основания: 2019
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

ABC Group

Год основания: 2010
Регуляторы: FFMA

Подробнее
Пожаловаться

Absolute Global Markets

Год основания: 2019
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

AccentForex

Год основания: 2019
Регуляторы: VFSC

Подробнее
Пожаловаться

ActivTrades

Год основания: 2001
Регуляторы: FCA, CNMV

Подробнее
Пожаловаться

Admiral Markets

Год основания: 2001
Регуляторы: FCA, CNMV

Подробнее
Пожаловаться

AGEA

Год основания: 2019
Регуляторы: Комиссия по рынкам капитала Черногории

Подробнее
Пожаловаться

AgricoleTrade

Год основания: 2018
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

Ainvestments

Год основания: 2020
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

AKO Capital

Год основания: 2005
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

AKO Capitals

Год основания: 2009
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

Alcore solution group

Год основания: 2010
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

AlfaBroker Trade

Год основания: 2016
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

Allegra Markets

Год основания: 2009
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

Almaztrade

Год основания: 2002
Регуляторы: FSB

Подробнее
Пожаловаться

Altesso

Год основания: 1998
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

Altosmarket

Год основания: 2020
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

AMarkets

Год основания: 2007
Регуляторы: FC, FSA, КРОУФР, ЦРФИН

Подробнее
Пожаловаться

Amega

Год основания: 2017
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

Amelok

Год основания: 2018
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

Armax Trade

Год основания: 2015
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

AroTrade

Год основания: 2018
Регуляторы: IFSC

Подробнее
Пожаловаться

Arum Capital

Год основания: 2016
Регуляторы: CySEC

Подробнее
Пожаловаться

ARXTrade

Год основания: 2019
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

AshfordInvestments

Год основания: 2020
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

AsiaX

Год основания: 2019
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

Aspen Holding

Год основания: 2019
Регуляторы:

Подробнее
Пожаловаться

Atiora

Год основания: 2015
Регуляторы: FSA

Рейтинг Российских Брокеров

Акт.клиентов: 12 667

Оборот за мес, млрд руб: 44,0

Капитал, млн руб: 0

Обсуждений: 122

Блог брокера: …

Акт.клиентов: 3 426

Оборот за мес, млрд руб: 31,3

Капитал, млн руб: 1 894

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: 97 261

Оборот за мес, млрд руб: 184,9

Капитал, млн руб: 0

Обсуждений: 505

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: 715

Оборот за мес, млрд руб: 20,6

Капитал, млн руб: 232

Блог брокера: …

Акт.клиентов: 1 130

Оборот за мес, млрд руб: 37,0

Капитал, млн руб: 375

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: 3 220

Оборот за мес, млрд руб: 4,1

Капитал, млн руб: 754

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: 5 455

Оборот за мес, млрд руб: 41,7

Капитал, млн руб: 0

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: 0

Оборот за мес, млрд руб: 9,3

Капитал, млн руб: 887

Блог брокера: …

Акт.клиентов: 0

Оборот за мес, млрд руб: 211,4

Капитал, млн руб: 0

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: —

Оборот за мес, млрд руб: —

Капитал, млн руб: —

Блог брокера: …

Ссылка:

* Оборот на рынке акций

Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:

Рейтинг Российских Брокеров

Акт.клиентов: 377

Оборот за мес, млрд руб: 70,6

Капитал, млн руб: 0

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: 0

Оборот за мес, млрд руб: 15,2

Капитал, млн руб: 0

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: 0

Оборот за мес, млрд руб: 2,0

Капитал, млн руб: 0

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: —

Оборот за мес, млрд руб: —

Капитал, млн руб: —

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: —

Оборот за мес, млрд руб: —

Капитал, млн руб: —

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: —

Оборот за мес, млрд руб: —

Капитал, млн руб: —

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: —

Оборот за мес, млрд руб: —

Капитал, млн руб: —

Блог брокера: …

Акт.клиентов: —

Оборот за мес, млрд руб: —

Капитал, млн руб: —

Блог брокера: …

Акт.клиентов: —

Оборот за мес, млрд руб: —

Капитал, млн руб: —

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: —

Оборот за мес, млрд руб: —

Капитал, млн руб: —

Блог брокера: …

* Оборот на рынке акций

Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:

Рейтинг Российских Брокеров

Акт.клиентов: 1 955

Оборот за мес, млрд руб: 0,0

Капитал, млн руб: 29

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: 0

Оборот за мес, млрд руб: 9,7

Капитал, млн руб: 146

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: —

Оборот за мес, млрд руб: —

Капитал, млн руб: —

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: 0

Оборот за мес, млрд руб: 0,0

Капитал, млн руб: 157

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: —

Оборот за мес, млрд руб: —

Капитал, млн руб: —

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: —

Оборот за мес, млрд руб: —

Капитал, млн руб: —

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: 691

Оборот за мес, млрд руб: 6,6

Капитал, млн руб: 0

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: 683

Оборот за мес, млрд руб: 1,9

Капитал, млн руб: 0

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: 355

Оборот за мес, млрд руб: 2,5

Капитал, млн руб: 0

Блог брокера: …

Ссылка:

Акт.клиентов: 389

Оборот за мес, млрд руб: 2,3

Капитал, млн руб: 0

Блог брокера: …

* Оборот на рынке акций

Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *