Содержание

Государственные банки России: полный список

Банковскими услугами пользуется огромное количество физических и юридических лиц. В стране банковская сфера активно развивается, предлагая клиентам новые услуги, усовершенствуя свой уровень обслуживания. Каждый банк выдвигает целый комплекс предложений, которые должны привлечь клиента и сделать его постоянным.

Общая информация

Банковская система – это частные и государственные банковские учреждения. Они имеют определенные отличия в работе, в политике своей деятельности. Большой выбор заведений – это преимущество для пользователей банковских услуг, которые могут обращаться в тот банк, которому они больше доверяют – частный или с государственным участием в организации и деятельности.

Количество клиентов в каждом финансовом учреждении зависит от его имиджа, от профессионализма специалистов, от наличия выгодных предложений. Но все же обычного клиента больше интересуют госбанки. Являются ли они более надежными, в чем их отличие от частных заведений?

Важно знать информацию, чтобы правильно выбрать учреждение для кредитования или для оформления зарплатной карточки, например.

На различных сайтах можно найти государственные банки России, их полный список. Из этого перечня легко подобрать тот, который работает в городе, который вызывает наибольшее доверие.

Перечень государственных банков может изменяться со временем, так как некоторые закрываются по тем или иным причинам, другие только начинают свою деятельность. Но основная часть заведений остается неизменной. Из перечня часто можно узнать и определенную информацию о том или ином банке с госучастием.

Отличительные черты

Банковская сфера – сложная структура, которая включает финансовые учреждения частные и те, где контрольным пакетом акций владеет государство. Процент пакета в руках государства может быть разным, но в нем обязательно должно быть не менее 51%. И чтобы понять, к какой группе относится банк, нужно узнать, кому принадлежит контрольный пакет акций.

Государственный банк изначально может быть и частным. Некоторые банки, негосударственные, в ходе своей деятельности начали испытывать трудности, могли даже оказаться на грани банкротства. И в таком случае они спасались господдержкой – когда государство просто выкупало значительную часть акций у владельцев.

Это вынужденная мера, но она позволяет сохранить учреждение, которое уже имеет много клиентов, открытых счетов физических и юридических лиц, выданные кредиты. Таким образом поддержанные государством, банки смогли продолжить работу, а клиенты не потеряли свои средства.

ВНИМАНИЕ! Переход банковского заведениях из частной собственности в государственную осуществляется крайне редко, но это лучший выход по сравнению с полным банкротством.

Государственные банки

Маленькие банки обычно воспринимаются сразу как частная собственность. А как обстоят дела с банками крупными, имеющими огромное количество клиентов, наработанную базу? Например, Сбербанк – государственный или коммерческий банк?

ВНИМАНИЕ! Центральный Банк России является полностью государственным.

Такой госбанк единственный, среди его клиентов частных лиц нет. Остальные финансовые учреждения работают с различными клиентами – гражданами, предприятиями, различными структурами, фирмами, индивидуальными предпринимателями.

Государство может только владеть контрольным пакетом акций банковского заведения, но часть акций все же принадлежит частным лицам. Акций у государства может быть и меньше 51%. В таком случае они считаются не государственными, их называют банками с государственным участием. Владеть контрольным пакетом в таких банковских учреждениях могут как граждане России, так и иностранцы.

Банки с государственным участием занимаются выплатами пенсий и зарплат, они дают кредиты и принимают сбережения на депозиты. Большинство из них выдает свои пластиковые карточки, увеличивая таким образом объем безналичных расчетов. Уже мало осталось семей, в которых нет банковских карточек кредитных или для выплат.

Несмотря на то, что частные банки по своим условиям предоставления тех или иных услуг считаются более гибкими, больше доверия остается все же к тем, кто имеет большую поддержку от государства.

Способы участия в работе банка

Участие государства в банке может осуществляться в силу закона. Оно может быть полным, частичным, косвенным. Также государство контролирует работу финансового учреждения. Государственное участие по закону осуществляется в банках, которые были созданы на основании соответствующих федеральных законов. Речь идет о Центральном банке, который просто олицетворяет государство.

Банки с полным участием – это Россельхозбанк, РНКБ. Сбербанк, АСВ – учреждения с частичным участием государства. Почточтобанк – учреждение со сложной структурой, большинством его акций владеет Свизь-банк, а уже его контрольным пакетом владеет государственный Внешэкономбанк.

Как выбрать учреждение

Интерес к банковским вкладам время от времени возрастает, в некоторые периоды такая услуга не пользуется спросом. Но все же, трудно не согласиться, что в банке деньги не только более надежно защищены от кражи, они еще и могут приносить некоторый доход.

 Государственные банки россии полный списокБанками предлагаются различные депозитные программы, условия открытия вкладов.

Как выбрать учреждение, которому можно доверять полностью? Стоит рассматривать только государственные банки или можно отнести свои сбережения и в банк частный, если он размещает их под высокий, выгодный процент?

В России работает огромное количество финансовых организаций, существует среди банков частных и гос рейтинг доверия и качества услуг. При выборе заведения граждане уделяют внимание и условиям размещения вклада, и уровню обслуживания, и надежности банка.

ВАЖНО! К сожалению, не редки случаи, когда банковское заведение ведет свою деятельность неправильно, терпит убытки, вынуждено объявить себя банкротом. И в таких обстоятельствах клиенты рискуют потерять свои средства.

Если доля государства в Сбербанке или в ВТБ, например, большая, это вызывает доверие у клиентов, вкладчиков. Им спокойнее за свои деньги, размещенные в таких финансовых заведениях. Поэтому информация о том, какие банки учреждены с государственным участием, какой является доля государства в каждом из них будет актуальной и интересной:

  • Россельхозбанк, Российский Национальный Коммерческий банк, Росэксимбанк – 100% доли государства.
  • Также обстоят дела с Российским капиталом.
  • 99% имеет государство в Крайинвестбанке, в АО «ГЛОБЭКСБАНК».
  • Газпромбанк – это 87,59% государства.
  • Всероссийский банк Развития Капитала – не много меньше, 84,67%
  • 64,2% у государства в банке АК БАРС.
  • Такие популярные финансовые заведения, как ВТБ и Сбербанк имеют соответственно государственной поддержки 60,93% и 52,32%.
  • АКБ «НОВИКОМБАНК» — 53,83%.
  • КБЭР «Банк Казани» — доля государства 42,17%

Это перечень основных учреждений с большой долей владения государством. Они надежные, предлагают выгодные условия для вкладов, депозитов. Время от времени размер государственной доли может меняться, но не значительно. Поэтому граждане именно им чаще других отдают предпочтение.

Преимущества

От стабильности работы банков во многом зависит и состояние экономики в государстве.

Надежная, эффективная работа банковской системы России является примером для других сфер, она значительно способствует улучшению экономических показателей, развитию народного хозяйства.

Государственные банки в стране контролируются и управляются органами власти, в них вложен капитал страны. Этим они отличаются от банков частных, в которых работает капитал частных компаний, отдельных лиц.

Основные задачи госбанков – обеспечение политики кредитования, регуляция инвестиционных, расчетных, посреднических операций.

Государственные банки и финансовые учреждения с государственным участием имеют ряд преимуществ по сравнению с чисто коммерческими:

  1. Они имеют возможности для обеспечения главных отраслей народного хозяйства.
  2. Такие банки помогают развивать государство.
  3. Вложения в них более надежно защищены, чем могут пользовать вкладчики (физические и юридические лица).

Среди недостатков – высокие ставки по кредитам и низкие оп депозитам. Но в данном случае клиент может выбирать между надежностью и выгодой по процентам.

Много интересных предложений клиентам поступает от банков, которые только на ту или иную долю государственные.

Например, это касается Сбербанка, ВТБ.

В Сбербанке пенсионеры получают возможность сделать вклад под максимальный процент, а также они на выгодных условиях получают кредиты. ВТБ делает вклады в валюте, еще и на выгодных условиях. Такой банк, как Россельхозбанк выбрал своим направлением деятельности кредитование фермерского бизнеса, сельскохозяйственного, он разработал около 13 программ для фермеров, выгодных и понятных.

Банки государственные или с государственной поддержкой имеют высокий уровень надежности. В большинстве из них привлекательные проценты по кредитам, депозитам. К тому же вклады страхуются государством. Это важные преимущества данных учреждений, благодаря которым все больше граждан обращаются именно к ними за теми или иными банковскими услугами.

Надежны ли банки с государственным участием

 

Госбанки России - логотипы

Прежде чем начать обслуживаться в финансовой организации, клиент должен определиться с выбором надежного банка. Лидерами клиентских предпочтений часто становятся банки с государственным участием, имеющие гарантии поддержки со стороны государства. Ими считаются кредитные учреждение с долей государства в капитале более 50%. Вероятность отзыва лицензии у государственных банков России значительно ниже, поскольку такая мера негативно скажется на общей репутации самого государства и его банковской системы.

Государственный или коммерческий банк: что надежнее

Выбирая между привлекательными условиями по вкладам и высоким уровнем надежности, мы часто приходим к выбору между банками с государственным участием и частными банками. Однозначно делить банки на государственные и коммерческие не вполне корректно. Грань лежит скорее между устойчивыми и неустойчивыми. Надежные варианты можно подобрать среди крупных частных и иностранных банков, особенно входящих в перечень системно значимых. Однако среди финансовых учреждений есть и те, которые заманивают клиентов высокими ставками по депозитам и низкими процентами по кредитам. И в этом случае излишняя доверчивость со стороны вкладчиков и заемщиков чревата потерей вложенных средств или проблемами с погашением кредита.

Какой банк выбрать государственный или частный

Сегодня доля банков с госучастием достигла 70%. В ТОП-5 российских банков уже не осталось частных. Около 80% прибыли банковского сектора, половина ипотеки и 40% карт приходится на Сбербанк. 2/3 всех вкладов физических лиц и 3/4 средств на счетах юридических лиц также приходится на банки с госучастием. Чтобы разобраться, какие банки в России являются государственными, а какие нет, необходимо определиться с базовыми понятиями.

Государственное участие в капитале банка может иметь разную степень проникновения.

  • Полное владение, когда держателем 100% акций выступает государство. Пример: Федеральное агентство по управлению государственным имуществом (Росимущество) полностью владеет Россельхозбанком.
  • Частичное, когда государственная организация или ведомство являются мажоритарным (преобладающим) владельцем контрольного пакета акций свыше 50%. Сбербанк на 52,32% принадлежит Центральному банку России; группа ВТБ является государственной на 60,9%;
  • Косвенное, когда государство владеет частью пакета акций через промежуточную организацию: Почта Банк принадлежит государству через ФГУП «Почта России» и банк ВТБ, которые являются владельцами 49,9% акций.
  • На основании Закона, как в случае с Центральным Банком Российской Федерации. Он не просто принадлежит государству, в своем лице он представляет государство и регулирует международные расчеты, платежный баланс, движение валютных ценностей и прочие банковские функции. Он же выступает регулятором для всех остальных банков.
  • Контрольное владение. Под данную категорию попадают банки с участием государственного капитала, в которых введена временная администрация, проходит санация или пришло время отзыва лицензии. Примерами таких банков являются Открытие, Промсвязьбанк, Бинбанк.

«Государственные банки» — условное понятие. Формально и по сути все они являются коммерческими. Тем не менее, они имеют государство в качестве главного акционера. Они участвуют в государственных программах, опираются на помощь государства, зависимы от политических решений руководства страны.

Доля госсектора в банковской системе

Доля госсектора в банковской системе по данным АКРА

Список ведущих банков России с долей участия государства свыше 50%:

  • ПАО Сбербанк;
  • АО Газпромбанк;
  • ПАО Банк ВТБ + бывший ВТБ24 и Почта Банк;
  • АО Россельхозбанк;
  • Банк Финансовая Корпорация «Открытие», Бинбанк, Промсвязьбанк (частные банки в процессе санации).

Среди частных российских и «дочек» иностранных банков выделяются крупнейшие:

  • АО ЮниКредит Банк;
  • АО Альфа Банк;
  • ПАО Московский Кредитный Банк;
  • ПАО Росбанк;
  • АО Райффайзенбанк.

Клиенты часто задаются вопросами:  Сбербанк, Почта Банк и ВТБ являются государственными или коммерческими банками? Рассмотрим ситуацию подробнее на примере крупнейшего банка страны. На протяжении многих лет, еще по советской традиции, многие считали Сбербанк государственным. На самом деле это распространенное заблуждение. Сбербанк, как и остальные кредитные учреждения, имеет коммерческую основу и структуру. Являясь акционерным обществом, ставит главной целью своего существования извлечение прибыли, которая используется для собственных нужд и не связана непосредственно с государственным бюджетом. Однако, доля участия государства в пакете акций составляет более 50%, владельцем контрольного пакета является ведомство — Росимущество. Таким образом, Сбербанк представляет собой коммерческий банк с государственной поддержкой.

Объемы поддержки госбанков

Другой пример — Почта Банк. Он был создан в начале 2017 года на базе дочерней организации группы ВТБ (бывший Лето Банк). Владельцами акций являются ФГУП Почта России и Банк ВТБ (по 49,9 %). Таким образом, Почта Банк является кредитной организацией, входящей в состав группы ВТБ. Последняя имеет в качестве держателя контрольного пакета акций государство (60,9%). Почта Банк представляет собой коммерческий банк с косвенным государственным участием.

Негосударственные пенсионные фонды на базе банков с госучастием

Центральный Банк России контролирует и оказывает финансовую поддержку не только банковским учреждениям. Большое влияние на финансовый рынок оказывают также НПФ государственных банков. Негосударственные пенсионные фонды часто принадлежат кредитным организациям. Денежные средства, хранящиеся на лицевых счетах, с 2015 года застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ). В случае отзыва лицензии у банка, АСВ выступает в роли ликвидатора. Оно отделяет средства будущих пенсионеров от общей конкурсной массы и передает их в Пенсионный фонд России (ПФР). По состоянию на декабрь 2017, уже 34 игрока пенсионного рынка прошли процедуру ликвидации.

На официальном сайте АСВ размещен список пенсионных фондов, включенных в систему страхования, а также список исключенных из неё НПФ. Ссылка на раздел сайта здесь: раздел «Гарантирование пенсий» — «списки НПФ».

Списки НПФ на сайте ЦБ

Популярные НПФ на базе банков с государственным участием, включенные в Реестр участников системы страхования вкладов:

  • НПФ Сбербанка
  • ВТБ Пенсионный фонд;
  • НПФ Газфонд пенсионные накопления.

В настоящее время ЦБ РФ разрабатывает законопроект о санации негосударственных пенсионных фондов. В будущем продолжится концентрация пенсионного капитала в пользу крупных игроков пенсионного рынка.

Заключение

Итак, мы выяснили, какие банки имеют государственную поддержку. В условиях финансового кризиса они дают больше гарантий помощи со стороны государства. Но это не значит, что они предоставляют идеальные условия для получения банковских услуг. Не стоит рассчитывать на самые высокие ставки по депозитам. Не всегда можно встретить индивидуальный подход к обслуживанию. Можно быть уверенным лишь в том, что кредитная организация с государственным участием, в случае кризисной ситуации, получит финансовую помощь и не окажется в числе проблемных банков.

Список государственных банков России в 2018

Глобальная зачистка банковского сектора, которой активно занимается Центробанк вот уже 3 года, заставляет россиян внимательнее подходить к выбору банка для размещения денежных средств. Считается, что некоммерческие банки более надежны. Так ли это? И где же безопаснее хранить деньги?

Какие банки государственные в России?

Список банков с участием государственного капитала и гос. банки России – это несколько разные вещи. Единственным госбанком является Банк России (Центробанк), остальные – принадлежат государству через гос. компанию или цепочку гос. компаний, либо – государство (опять же – через гос. компании) владеет частью акций банка.

Например, наиболее распространен спор: Сбербанк - частный или государственный банк? И да, и нет. Государство владеет контрольным пакетом – чуть более 52% акций. То есть – нет четкого ответа, Сбербанк это государственный банк или коммерческий. Влияние на банк имеют и другие акционеры, помимо государства. Или второй пример: ВТБ - государственный банк или нет? Когда то, государство владело 100% акций, но постепенно банк распродают и сегодня у РФ всего 42,8%, а в планах и вовсе – снижение доли государства до 25%.

  • Сбербанк — 52,32%
  • ВТБ — 42,8%
  • Газпромбанк — 35,54%
  • Россельхозбанк — 100%
  • ФК «Открытие» — 9,99% (+ увеличение за счет санации)
  • Ханты-Мансийский Банк — 51%
  • АК БАРС — 25,77%
  • Глобэкс — 99%
  • МСП Банк — 100%
  • Российский Капитал — 100%
  • Всероссийский Банк Развития Регионов — 84,67%
  • Почта банк — 50%
  • Крайинвестбанк 98%
  • Русь — 48,6%
  • Банк Казани — 49%
  • Хакасский Муниципальный Банк — 26,28%
  • Банк «Екатеринбург» — 29,29%
  • Росэксимбанк — 60,97%.
  • Промсвязьбанк (попал в список за счет санации ФКБС)
  • Бинбанк (попал в список за счет санации ФКБС)

Мы не будем озадачивать вас цепочками, через которые негосударственные банки России попадают под контроль ЦБ. Самая распространенная схема (на примере «Открытия») – это санация. ЦБ находит проблемы у системно значимого банка, вводит временную администрацию и назначает «лечение» путем влияния государственных денег. За докапитализацию, банк передает ЦБ контрольный пакет акций и банк становится подвластным ЦБ. Также, ряд банков записан на Росимущество, АСВ, БЭБ, муниципальные образования и пр.

Надежные ли банки с государственной поддержкой?

Список в 2018-ом году возглавляют Сбербанк и ВТБ, об их надежности спорить не приходится – они всегда были в лидерах по всем рейтингам. Но – банки ТОПа предлагают довольно низкие ставки по вкладам, а нам с вами всё же хочется выгоды, помимо надежности. Так кому же доверить свои сбережения, чтобы потом не бегать в АСВ за возмещением и не искать свои деньги в забалансовых «тетрадках»?

Мы рекомендуем обратить внимание в первую очередь на системно значимые банки – кредитные организации, признанные важными для российской экономики. Эти банки даже если потеряют ликвидность – получат поддержку ЦБ в форме санации, так как именно в них сосредоточена большая часть вкладов россиян. Например – Промсвязьбанк, Открытие и Бинбанк – практически лопнули, но ЦБ забрал их под своё крыло, и вкладчики не потеряли ни копейки.

Список государственных банков России 2017

Выбирая банк для вклада или кредита, клиенты смотрят не только на процентные ставки: важнейшим показателем в настоящее время считается надежность банка. Никто не хочет лишиться средств в рамках зачистки банковского сектора или испортить кредитную историю при ликвидации ненадежного кредитора.

Считается, что самые надежные – это гос. банки России. И львиная доля правды в этом утверждении есть: государство не станет вкладываться в активы и хранить капиталы своих палат и фондов в некачественных организациях. На практике, некоммерческие банки, в которых присутствует доля государства, крайне редко лишаются лицензии, а значит – они максимально безопасны для вкладчиков.

Какие банки государственные?

В России список баков с госучастием достаточно большой. В него входят как организации со 100% долей или 50% + 1 голосующая акция, так банки с государственной поддержкой. Список 2017 года увеличился за счет проведенных за год санаций (в случае финансового оздоровления банка, 51% акций отходит к АСВ).

Сбербанк - частный или государственный банк?

Многие интересуются, Сбербанк это государственный банк или коммерческий? Здесь нельзя ответить да или нет: потому, что государство (через ЦБ РФ) владеет только 52,32% акций, а остальные 47,68% - это Акции Банка, которые находятся в публичном обращении, их собственники (в т.ч. миноритарии) не установлены.

ВТБ государственный банк или нет?

Группа ВТБ владеет банками «ВТБ Банк Москвы», «ВТБ24 ПАО» и ОАО «Банк ВТБ Северо Запад». Главный в группе – ПАО ВТБ.

ПАО ВТБ:

  • на 60,93% принадлежит Российской Федерации в лице Росимущества,
  • 29,77% принадлежит миноритариям,
  • 2,95% владеет Государственный Нефтяной Фонд Азербайджана,
  • 2,36% - у швейцарской компании Credit Suisse AG,
  • 2,73% - владеет АО «Россельхозбанк»,
  • 1,26% - у АО «АБ «РОССИЯ»

ПАО ВТБ24, в свою очередь, почти на 100% (99,9269%) принадлежит ПАО ВТБ. Получается, что и ВТБ24 – тоже практически государственный.

Таких схем владения (через другой банк) множество. Многие негосударственные банки России подконтрольны властям через другую организацию (Торговую Палату, Росимущество, и т.д.)

(составлен на основании частичного владения акциями)

Название банка

Владелец контрольного пакета

Сбербанк

52,32% принадлежит Центробанку

ВТБ

60,93% принадлежит РФ (Росимущество)

ВТБ24

99,93% у ПАО ВТБ

Россельхозбанк

100% у РФ (Росимущество)

МСП банк

100% у РФ (Росимущество)

Почта банк

50,00002% у ВТБ24

Газпромбанк

35,54% у РФ через ПАО «Газпром»

ФК «Открытие»

9,99% у ПАО ВТБ, входящего в АО «Открытие Холдинг».

Глобэксбанк

99,994334259554% - у Внешэкономбанка

Российский Капитал

100% Государственная корпорация «Агентство по

страхованию вкладов» (ГК «АСВ»)

Всероссийский банк развития регионов

84,67% у РФ (Росимущество)

Крайинвестбанк

98,04% - Департамент инвестиций Краснодарского края

Банк Казани

49,1184% - у властей г. Казань (муниципальной образования г. Казань)

Хакасский муниципальный банк

26,28% - Комитет муниципальной экономики Администрации

г. Абакана

Банк «Екатеринбург»

29,29% - владеет Муниципальное образование «город Екатеринбург» в лице Департамента по управлению муниципальным имуществом»

Ак барс

25,779 – республика Татарстан

ОИКБ «Русь»

48,6% - у Оренбургской области

Росэксимбанк

60,97% - у Внешэкономбанка

Государственные банки России - список

Что такое государственный банк? Это учреждение которым владеет государство — полностью или частично (вопрос в каком объёме) и опосредованно, это банки, которые контролируются государством — напрямую или косвенно.

Участие государства влечёт, как правило, консервативность в бизнесе, что отражается на низких ставках по вкладам. В то же время — «статус» государственного подразумевает некую надёжность, значит гарантии сохранности вкладов.

Есть ещё один плюс — через свои структуры государство стимулирует потребительский рынок, ставки по кредитам в госбанках зачастую более низкие. У России есть специфика — самые большие розничные банки — государственные.

Население доверяет госбанкам. Такая уж ментальность, впрочем, это характерно для большинства стран.

Способы государственного участия:

  1. В силу закона — учреждения, созданные под определённые государственные задачи согласно специальным законам. Например — Центральный Банк.
  2. Полное участие — банки, которые на 100% в собственности государственных структур (или муниципальных или субъектов федерации). Например — Россельхозбанк.
  3. Частичное участие — у государства есть доля в банке. Пример — Сбербанк — больше 50% акций у ЦБ, который олицетворяет государство в банковской сфере.
  4. Косвенное участие — банк принадлежит структуре, которая в свою очередь полностью или частично принадлежит государству. Пример — Связь-Банк — принадлежит Внешэкономбанку (более 99%), который в свою очередь — собственность государства.
  5. Контроль — вариант, когда гос. структуры контролируют деятельность и активы банка. Например, банки, в которых назначена временная администрация, взятые на санацию в Фонд консолидации банков — Открытие, Бинбанк.

На данный момент все финансово-кредитные организации нашей страны делятся на две большие категории – частные и государственные. При этом вовсе необязательно, чтобы банк изначально создавался самим государством. Зачастую, чтобы уберечь фонд страхования вкладов и не допустить паники на рынке — правительство принимает решение о покупке частного банка, если тот является крупным, системным (см. белый список) и испытывает значительные трудности — ситуация too big to fail.

Сбербанк - государственный банк - более чем наполовину.

ПАО Сбербанк — госбанк, в котором доля государства более 50%.

Таблица — список государственных банков

27БинбанкНа санации. Стал частью Открытия.

п/н Наименование банка Примечание
1 Банк России (Центральный банк Российской Федерации) 86-ФЗ О Центральном банке Российской Федерации.
2 Внешэкономбанк (Банк развития и внешнеэкономической деятельности) №82-ФЗ О банке развития.
3 Сбербанк
4 ВТБ Включая Банк Москвы и ВТБ 24.
5 Газпромбанк
6 Россельхозбанк
7 Национальный Клиринговый Центр Осуществляет клиринговую деятельность, является дочкой Московской биржи.
8 АК БАРС
9 Связь-Банк
10 Глобэкс Лицензия аннулирована. Стал частью Связь-Банка
11 МСП Банк
12 Российский Капитал
13 Всероссийский Банк Развития Регионов (ВБРР)
14 Почта Банк Бывший Лето Банк.
15 Российский национальный коммерческий банк (РНКБ) Крым.
16 Еврофинанс Моснарбанк
17 Крайинвестбанк
18 Дальневосточный Банк
19 Акибанк
20 Алмазэргиэнбанк
21 Московское Ипотечное Агентство
22 Росэксимбанк
23 БМ-Банк
24 Русь
25 Хакасский Муниципальный Банк
26 Банк Казани
28 Открытие На санации.

Интересное: ранее ЦБ владел пакетами акций пяти так называемых «росзагранбанков» (до 1991 года — «совзагранбанки»):

  • Donaubank AG (англ.)русск., Вена;
  • East-West United Bank, Люксембург;
  • Eurobank, Париж;
  • Moscow Narodny Bank, Лондон;
  • Ost-West Handelsbank, Франкфурт-на-Майне.

Все они входили в систему Внешэкономбанка СССР и были в 1992 году переданы ЦБ РФ постановлением Президиума Верховного совета РФ. В течение пяти лет — с 2000 по 2005 годы — все пакеты акций росзагранбанков были выкуплены у Банка России банком ВТБ.

Оставить комментарий

Банк ДОМ.РФ - История банка

В марте между банком «Российский капитал» и Министерством сельского хозяйства Российской Федерации заключено Соглашение о предоставлении субсидии банку на возмещение недополученных им доходов по кредитам, выданным сельскохозяйственным товаропроизводителям, организациям и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим производство и переработку сельскохозяйственной продукции и ее реализацию, по льготной ставке.

В июле ЦБ РФ включил АО «Банк ДОМ.РФ» в перечень банков, имеющих право открывать счета эскроу для расчетов по договору участия в долевом строительстве.

3 октября состоялось заседание Совета директоров Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», на котором, в частности, было принято решение о передаче в собственность Российской Федерации 100% обыкновенных и 100% привилегированных акций АО «Банк ДОМ.РФ». Решение был принято на основании Федерального закона № 415 от 19декабря 2016г. «О федеральном бюджете на 2017 год и на плановый период 2018 и 2019годов», в котором частью 11 статьи 21 предусмотрена возможность передачи в 2017 году всех принадлежащих Агентству обыкновенных и привилегированных акций Банка по цене их приобретения Агентством (по балансовой стоимости) в казну Российской Федерации за счет уменьшения имущественных взносов Российской Федерации в имущество Агентства.

Согласно распоряжению Правительства Российской Федерации от 5 октября 2017 года № 2165-р 100% акций АО «Банк ДОМ.РФ» переданы в Росимущество.

Впоследствии, до конца 2017 года, согласно 415-ФЗ, акции банка «Российский капитал» будут внесены в уставный капитал акционерного общества «Агентство ипотечного жилищного кредитования» (со 2 марта 2018 года АО «ДОМ.РФ») в оплату приобретаемых в собственность Российской Федерации акций АО «ДОМ.РФ».

Председатель Правительства РФ Д. А. Медведев подписал распоряжение Правительства РФ от 8 ноября 2017 г. № 2465-р, предусматривающее передачу 100% акций банка «Российский капитал» из казны Российской Федерации в уставный капитал АО «ДОМ.РФ» в порядке оплаты дополнительного выпуска акций АО «ДОМ.РФ». Это необходимо для создания на базе АО «Банк ДОМ.РФ» ипотечно-строительного банка в целях оптимизации деятельности единого института развития в жилищной сфере (АО «ДОМ.РФ») по ипотечному кредитованию и развитию рынка ипотечных ценных бумаг.

30 ноября 2017 года утверждена обновленная стратегия Единого института развития в жилищной сфере. Актуализация стратегии развития обусловлена планируемой передачей 100% акций банка «Российский капитал» в уставный капитал ДОМ.РФ. Банк будет развиваться как универсальный, но сфокусируется на ипотечном кредитовании и финансировании жилищного строительства. В рамках обновленной стратегии перед банком стоит цель войти в ТОП-3 к 2020 году по объемам выдачи ипотеки.

26 декабря 2017 года 100% акций банка внесены в уставный капитал ДОМ.РФ. На базе банка «Российский капитал» будет создан универсальный ипотечно-строительный банк. Планируется, что доля ипотечно-строительного сегмента в кредитном портфеле банка увеличится с 25% в 2017 году до 66% в 2020 году. Основным фокусом розничного бизнеса банка будет ипотечное жилищное кредитование, с задачей войти в топ-3 ипотечных кредиторов с долей рынка не менее 5% от годового объема выданных ипотечных кредитов в 2020 году.

Полный список государственных банков РФ

Госбанки и банки с госучастием

Существует 2 типа банков, которые могут считаться государственными, с вытекающими из этого важными последствиями. Такие кредитные организации заведомо более устойчивы и надежны, поскольку в случае возникновения сложной ситуации на финансовых рынках в первую очередь получат помощь от государства.

1. Государственные

В этих банковских организациях контрольный пакет акций банка принадлежит государству (50% + 1 акция или более), что подразумевает полный контроль над его деятельностью.

2. С госучастием

Государству принадлежит блокирующий пакет акций (25% или более) или мажоритарный (менее 25%, но тоже позволяющий участвовать в управлении, величина - в зависимости от устава организации). К этой категории относят те банки, в которых государство владеет от 15% до 50% акций.

Полный перечень госбанков

(на начало 2 квартала 2019)

Кредитная организация Тип
собственности
Место по
величине
активов
Сбербанк госбанк 1
ВТБ госбанк 2
Газпромбанк госбанк 3
Национальный
Клиринговый Центр
госучастие 4
Россельхозбанк госбанк 5
ФК Открытие госбанк 7
Промсвязьбанк госбанк 9
Всероссийский банк
развития регионов
госбанк 17
БМ-Банк госбанк 18
АК БАРС госбанк 21
Новикомбанк госбанк 24
Почта Банк госбанк 26
Связь-Банк госбанк 28
Банк ДОМ.РФ госбанк 37
Зенит госучастие 38
РНКБ госбанк 41
Национальный
Расчетный
Депозитарий
госучастие 47
Сетелем Банк госбанк 49
Росэксимбанк госбанк 54
МСП Банк госбанк 62
Фондсервисбанк госбанк 63
Росгосстрах Банк госбанк 73
Крайинвестбанк госбанк 93
Социнвестбанк госбанк 103
Генбанк госучастие 104
Девон-Кредит госучастие 121
Кредит Урал Банк госбанк 125
Алмазэргиэнбанк госбанк 126
Акибанк госучастие 131
Московское
ипотечное
агентство
госбанк 149
Липецккомбанк госучастие 153
Банк Казани госучастие 177
Банк Оренбург госбанк 185
Яндекс.Деньги госбанк 194
Екатеринбург госучастие 196
Хакасский
муниципальный банк
госучастие 204
Сибсоцбанк госбанк 222
Енисейский
объединенный банк
госучастие 237
Русь госбанк 241
Черноморский
Банк Развития
и Реконструкции
госбанк 246
Зенит Сочи госучастие 247
Чувашкредитпромбанк госбанк 253
Элита госбанк 288
Заречье госучастие 302
Йошкар-Ола госбанк 324
Дом-Банк госучастие 350
Спиритбанк госучастие 358
МОБИ.Деньги госбанк 396
Расчетные Решения госбанк 397
Народный банк Тувы госбанк 421
Нарат госбанк 465
Еврофинанс-
Моснарбанк
госучастие -
Российская
финансовая
корпорация
госбанк -

Важные пояснения

-- Хотя принадлежность банка государству однозначно позитивно влияет означает на его устойчивость и надежность, создает определенные преференции для деятельности и развития, этот факт сам по себе не является полной гарантией от банкротства.

Также следует учитывать, что уровень надежности банков из приведенного выше списка неравнозначен, а случаи отзыва лицензий у таких кредитных организаций уже имели место.

-- Если не вдаваться в рассмотрение деятельности отдельных банков, а рассматривать ситуацию в целом, то можно сказать, что находящиеся в первой группе более надежны, чем относящиеся к типу "с госучастием".

-- Тип государственного собственника у банков может быть разный: Правительство России, субъекты РФ, муниципальные образования; а входить они могут в сферу интересов различных структур и организаций (Центрального Банка, Госкорпораций и компаний, других крупных банков и даже зарубежных инвестфондов).

-- Центральный Банк РФ и Внешэкономбанк (ВЭБ) не являются банками в обычном понимании этого слова, хотя и могут выполнять весь спектр банковских операций. У них нет банковской лицензии, которая им не нужна. Это орган государственного управления и государственная корпорация (соответственно).

-- "БМ-Банк" - это бывший "Банк Москвы".

Плюсы и минусы

Выгоды для клиентов и вкладчиков, вытекающие из повышенной надежности и устойчивости, в некоторой степени могут нивелироваться не самыми выгодными тарифами на обслуживание и процентными ставками. Имея более высокую востребованность своих услуг у населения, такие банки вправе себе это позволить.

В последнее время также выявилась новая потенциальная проблема, которая может затронуть клиентов. В связи с напряженной международной обстановкой российским банкам с госучастием грозит перспектива попасть в 2019 году под американские санкции в 2019.
Каких банков это коснется (и коснется ли вообще), а также каким образом скажется на клиентах - предугадать в настоящее время невозможно.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *