Содержание

5 лучших акций в 2021 году, чтобы инвестировать на долгий срок

Среди акций лучших американских компаний по состоянию на 2021 год можно выделить пять для выбора в качестве долгосрочных инвестиций.

Кризис пандемии 2020 года показал какие компании демонстрируют силу своего бизнеса, несмотря на глобальные препятствия. Инвесторы, ищущие акции для долгосрочного инвестирования, ожидают получить сильный рост с течением времени и выбирают среди компаний, расширяющих свой бизнес и выплачивающих значимые дивиденды, которые можно использовать или повторно реинвестировать.

Вот пять компаний, чей бизнес выглядит настолько устойчивым и растущим, что аналитики рынка видят их будущее высоко перспективным в ближайшие 10 лет.

1. Starbucks 

Самая известная мировая компания кофе - это компания Starbucks (SBUX). Несмотря на свой огромный масштаб и международных охват продаж, - на начало 2021 года число кофеен Starbucks превысило 33 000 заведения, к 2030 году компания планирует открыть еще 22 000 магазинов, что сделает ее крупнейшей сетью кофеен на планете.

Помимо этих масштабов поражает способность компании Starbucks переживать кризисы - она была прибыльной каждый год с момента выхода на биржу. За почти 30 лет существования Starbucks как публичной компании сопоставимые продажи в магазинах росли в течении всех лет, за исключением трех, что свидетельствует о ее неизменной популярности и способности увеличивать доходы. 

Несмотря на закрытие и сниженный трафик в кофейнях в 2020 году из-за пандемии Starbucks удалось получить прибыль за счет увеличения среднего чека, а также внедрения услуг доставки и продаж кофе “на вынос”.

Еще одним сильным аргументом в пользу длительного владения акциями Starbucks является выплата компанией стабильно растущих дивидендов. Один только этот фактор делает инвестиции в эти акции привлекательными, особенно если использовать дивиденды для реинвестирования.

За последние полгода акции Starbucks выросли на 33,26%.

2. PayPal

Компания PayPal Holdings (PYPL) - одна из самых успешных международных компаний, которая выигрывает от массового перехода потребителей и предприятий на безналичную оплату.

С тех пор, как в 2015 году компания стала самостоятельной организацией, ее общий объем платежей (сколько денег проходит через ее систему) увеличился более чем в три раза и достиг $936 млрд. в 2020 году. 

Компании PayPal удается успешно конкурировать с такими мировыми именами как Mastercard (MA) и Visa (V) благодаря своим технологиям и новшествам. PayPal использует свой огромный денежный поток, чтобы приобретать компании и выкупает собственные акции, чтобы увеличить ценность для акционеров.

Сегодняшняя история показывает PayPal как одного из победителей на международном рынке цифровых транзакций, при этом руководство компании недавно представило план утроить объем платежей к 2025 году. PayPal планирует запуск новых финансовых услуг и расширение своего сервиса криптовалюты и намерена удвоить размер ежегодного свободного денежного потока, который даст еще больше возможностей для инвестиций компании.

В данный момент PayPal не выплачивает дивидендов, вкладывая свободные деньги в рост, однако в планах к 2025 году вернуть акционерам от $12 млрд. до $16 млрд. через обратный выкуп собственных акций. Акции PayPal выросли на 147,6% за последние 12 месяцев.

3. Walmart

Компании Walmart (WMT), как крупнейшей американской сети супермаркетов, долгое время приписывали конкурентные риски со стороны Amazon (AMZN) и других компаний электронной торговли. Однако розничный гигант выдержал эти испытания и сейчас демонстрирует быстрые темпы своего преобразования, используя выгоды бизнес-модели совмещения физической розничной торговли с электронной коммерцией. Имея огромную сеть магазинов, близко расположенных к американским потребителям, Walmart использует их как точки самовывоза, удобные центры распределения цифровых заказов и точки для отправки посылок службой доставки.

Программа подписки Walmart + должна стать фактором, который будет аккумулировать ценность всех предложений компании для потребителя. 

В итоге, у Walmart есть все, что необходимо лидеру розничной торговли, при этом компания намерена развивать сеть клиник по соседству с супермаркетами, как это уже работает с заправочными станциями по соседству, создавая потребителям место для получения множества услуг одновременно. 

Акции Walmart выросли на 23% за последние 12 месяцев, однако демонстрируют более слабую динамику по сравнению с общим рынком. Тем не менее, успехи компании доказывают ее способность конкурировать и продолжать увеличивать свои доходы и прибыль.

4. Disney

Компания Walt Disney (DIS) - это еще один пример устойчивости бизнеса, несмотря на значительные изменения и преобразования в мировой отрасли кинематографа и сферы развлечений.

Спасением Disney во время пандемии стал ее новый потоковый сервис Disney +, который объединил любимый поколениями контент киностудий одной платформой. 

Интеллектуальная собственность и потенциал студий Disney, PIXAR, MARVEL, LUCASFILM, 20th Century Fox и других киностудий стали главным активом, который теперь монетизируется на потоковых платформах, в то время пока кинотеатры закрыты или частично закрыты из-за пандемии COVID-19. 

Успех Disney + позволил компании частично компенсировать огромные потери от закрытия Диснейлендов, которые ранее были №1 в списке источников ее доходов.

В отчете на прошлой неделе Disney сообщила о 146 млн. платящих подписчиков потоковых сервисов, из которых почти 95 млн. - это подписчики Disney +, - рубеж, который компания надеялась достичь к 2024 году.
Теперь руководство Disney ожидает, что к 2024 году у Disney + будет 230-260 миллионов подписчиков, а глобальные подписки на все сервисы достигнут 300-350 миллионов. Для сравнения, Netflix (NFLX) имеет 195,15 миллиона подписчиков. Кроме того, с распространением вакцин против коронавируса парки Disney должны вновь начать процветать, принося колоссальные прибыли компании.

5. Airbnb

Международная компания по бронированию жилья и развлечений Airbnb (ABNB) - самая молодая в этом списке, - платформа была основана в 2007 году, кроме того, она наиболее сильно пострадала из-за кризиса пандемии.

Тем не менее, Airbnb имеет все шансы, чтобы быть лучшим выбором для долгосрочного инвестирования. Компания имеет узнаваемый бренд, а ее имя стало нарицательным. Узнаваемость компании, по словам руководство Airbnb, позволило не платить деньги, чтобы получить 91% трафика на своей платформе.

Хотя по итогам 9 месяцев 2020 года Airbnb понесла убытки, позитивным сигналом в условиях пандемии стало достижение прибыли в третьем квартале в размере $219 млн. при доходах в $1,34 млрд.

По состоянию на 2019 год у компании Airbnb было всего 54 миллиона активных пользователей и много рисков. В тоже время, у компании достаточно конкурентных преимуществ и возможностей для роста по мере восстановления мировой туристической индустрии. Marketinfo.pro писал об этом подробнее в статье “IPO Airbnb 10 декабря - вот три долгосрочных тенденции, которые нужно учесть”.

С момента IPO 10 декабря акции Airbnb выросли на 47,2%. 

Рейтинг Инвестиций - Лучшие Инвестиции 2021 на Invest-Rating.ru

Здоровье
ИИИ: 8.9, Д/Р: 2/4
Форекс
ИИИ:
8.7
, Д/Р: 9/9
Нефть, газ, сырье
ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4
Акции
ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5
Биткоин
ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6
Облигации
ИИИ: 8.3, Д/Р: 5/4
Накопительные программы
ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2
ИИС
ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4
Недвижимость
ИИИ:
8
, Д/Р: 5/5
Криптовалюты
ИИИ: 8, Д/Р: 9/10
Наличные деньги
ИИИ: 7.9, Д/Р: 0/1
Банковские депозиты
ИИИ: 7.8, Д/Р: 4/2
ПИФы
ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5
Структурные ноты
ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6
ПАММ счета
ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8

«Жадность побеждает». Актуальны ли сегодня долгосрочные вложения :: Новости :: РБК Инвестиции

Все большую популярность приобретают инвестиции в ценные бумаги, которые рассчитаны всего на несколько месяцев. Насколько это выгодно и кому, расскажет автор книги «Когда плохо — это хорошо» Исаак Беккер

Фото: «РБК Инвестиции»

Сейчас на Московской бирже зарегистрировано более 11 млн индивидуальных инвесторов. Каждый из них пришел на рынок своим путем, но всех объединяет одно — желание заработать. В нашей стране не издаются миллионными тиражами работы Бенджамина Грэма, но благодаря прессе, интернету и многочисленным урокам финансовой грамотности многие россияне знают, что гуру инвестирования, как правило, призывают вкладываться в качественные компании, которые приносят хорошую прибыль, имеют эффективный менеджмент, радужное будущее и так далее.

Бенджамин Грэм (1894–1976) — известный американский экономист и профессиональный инвестор. Его часто называют отцом стоимостного инвестирования. Бенджамин Грэм был убежден в том, что рынок нельзя «переиграть» в краткосрочной перспективе. Истина его утверждений была доказана множество раз в период 1930–2000 годов.

В акции таких компаний советуют входить, как правило, на длительный срок, как минимум на три — пять лет. За это время с большой вероятностью вы сможете хорошо заработать и не тратить свои силы и здоровье на попытках правильно «реагировать» на

волатильность  цен на купленные вами бумаги. Рассмотрим конкретный пример. Так, несмотря на то что последние несколько лет были не совсем удачными для компании Berkshire Hathaway Уоррена Баффетта (и других стоимостных инвесторов), в долгосрочном плане она уверенно бьет рынок.

У компании есть такая традиция: на первой странице годового отчета всегда размещается таблица, в которой сравнивается рост ее акций и индекса широкого рынка США S&P 500. Так вот, за период с 1965 по 2020 год среднегодовой рост акций Berkshire Hathaway составил 20,0%, а S&P 500 — всего 10,2%. В целом за этот период акции холдинга Баффета выросли на 2 810 526%, а индекс — только на 23 454%. Разница впечатляет! Так что на данный момент сомнений в результативности долгосрочного подхода Баффета ни у кого быть не может.

Биржа-казино, чертов биткоин и SPAC-убийца. Что сказал Баффет акционерам

Быстрее, еще быстрее

Однако нужно признать, что срок, в течение которого инвесторы владеют акциями (holding period), сокращается на протяжении многих десятилетий. Если в 50-е и 60-е годы прошлого века акции на американской бирже NYSE держали в среднем семь-восемь лет, то в 2020 году это значение было где-то районе пяти с половиной месяцев.

Прошлый год вообще немного «развратил» частного инвестора, за что ему, вероятно, в ближайшее время может быть выставлен внушительный «счет». Понять новичков (и не только) можно, ведь против 500%, 600% и даже 700% годового роста отдельных акций устоять сложно. В их числе Tesla, Zoom Video, Moderna, Netflix, NVIDIA и многие другие. Всего за несколько месяцев можно было заработать столько, сколько при традиционном подходе buy and hold пришлось бы ждать годами. Я уже не говорю о моде на IPO, где зачастую котировки взлетали уже в первый день торгов. Вот некоторые примеры за прошлый год: акции Lemonade только за первый день торгов выросли на 163%, nCino — на 195%, BigCommerce Holdings — на 201%, CureVac N.V. — на 249%. Понятно, что такое поведение рынка ведет к тому, что инвестор находится в постоянном поиске лучшего варианта и боится не пропустить свой новый шанс. Долгосрочное инвестирование и «заветы» гуру в это время отходят на второй план. Жадность побеждает, а страх отступает.

Подобная стратегия стала присущей не только частным инвесторам, но и профессионалам, которые управляют миллионами и миллиардами клиентских денег. Возьмем в качестве примера активно управляемый биржевой фонд ARK Innovation ETF, который под руководством знаменитой Кэти Вуд вкладывает деньги своих клиентов в инновационные компании. В прошлом году этот ETF  показал феноменальный рост — 152,52%.

Какие инвестиции  он предпочитает? На сайте компании сказано: «ARK предлагает долгосрочный инвестиционный горизонт полного инвестиционного цикла, или 7+ лет. ARK стремится к сравнительному анализу долгосрочного роста капитала, фокусируясь на убеждении в том, что инновации являются ключом к росту». Однако анализ ежедневных сделок компании, которые открыты для всех желающих, говорит о том, что это не вся правда и в компании весьма активно и часто торгуют.

Сторонник стоимостного инвестирования Уоррен Баффет (Фото: Daniel Acker / Getty Images)

В чем правда, брат?

Опытные инвесторы хорошо знают, что существует много стратегий и путей заработка на фондовом рынке. Например, кто-то увлекается классическим трейдингом, а кто-то даст голову на отсечение, что лучше торговых роботов ничего нет. Есть инвесторы, которые «сидят» только на опционах и больше ничего им не нужно. Немало людей, которые специализируются исключительно на IPO или, скажем, на вложениях в молодые биотехнологические компании. Фондовый рынок  дает современному инвестору массу интересных и заманчивых возможностей. В этой связи выбор между долгосрочными и краткосрочными вложениями должен не противопоставляться, а рассматриваться исключительно с точки зрения задач, умения и других обстоятельств конкретного инвестора.

Так, если речь идет о человеке, который пришел на фондовый рынок для того, чтобы использовать его преимущества для эффективного накопления или сохранения денег на безбедную старость, то ему, безусловно, больше подойдет стратегия долгосрочных вложений. Особенно если у него нет возможности и/или желания заниматься этими вопросами серьезно и уделять им много времени.

Финал эксперимента «Дивидендный портфель»: доходность — 10,5% за год

А вот если вам нравится фондовый рынок, вы увлечены им, следите, например, за новостями, свежими публикациями в СМИ и других источниках информации, то краткосрочные вложения, которые, по существу, являются отработкой той или иной инвестиционной идеи, вполне вам подходят. Только при этом нужно четко понимать, что это обойдется гораздо большим уровнем риска и возможны не только радости успеха, но и разочарования потерь. Будет большой ошибкой считать прошлый год неким ориентиром того, как все обычно происходит на рынке. Скорее всего, это была аномалия.

Не исключено и мирное сосуществование долгосрочных и краткосрочных стратегий. Для некоторых инвесторов это позволяет разделить риски. Например, многие опытные люди делают так: 80–90% своего капитала они ориентируют на долгосрочные вложения в крупные надежные компании, а на 10–20% удовлетворяют свой азарт рискованного инвестора, время от времени вкладываясь в ту или иную перспективную идею.

Фото: RomanR / Shutterstock

Краткие итоги:

  1. Хорошие инвестиции — это тогда, когда вы зарабатываете деньги, а не теряете их. Вот почему не нужно сталкивать «лбами» два стратегических подхода к инвестированию, а лучше просто знать и использовать плюсы и минусы каждого из них.
  2. Очень важно также понять, что именно вам больше всего подходит как инвестору в данный момент времени. Правильный выбор очень важен и может помочь получать больше хороших результатов на фондовом рынке и не разочаровываться в нем.
  3. Обе стратегии инвестирования имеют право на жизнь. В разные времена они по-разному эффективны, требуя разных навыков и затрат времени инвестора. Все это крайне важно и необходимо знать каждому игроку, который только начинает свою жизнь на бирже.

Точка зрения авторов, статьи которых публикуются в разделе «Мнение профи», может не совпадать с мнением редакции.

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Изменчивость цены в определенный промежуток времени. Финансовый показатель в управлении финансовыми рисками. Характеризует тенденцию изменчивости цены – резкое падение или рост приводит к росту волатильности. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Фондовый рынок — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами. Понятие рынка затрагивает не только функцию передачи ценных бумаг, но и другие операции с ними, такие, как выпуск и налогообложение. Кроме того, он позволяет устанавливать справедливое ценообразование. Подробнее

Лучшие акции для долгосрочных инвестиций на 2021 год


Рост показателей активности в производственном и непроизводственном секторах, рост потребления и, как следствие, рост индексов потребительских цен (инфляции) свидетельствуют о восстановлении мировой экономики на фоне отступления пандемии.

В то же время регулирующий орган США не спешит вводить ограничительную кредитно-денежную политику — повышать ключевую ставку и сворачивать программу денежных вливаний, поэтому на американских фондовых рынках наблюдается продолжительный рост.

За последний месяц промышленный индекс Доу Джонса преодолел отметку 34 500, индекс NASDAQ Composite вновь тестирует исторические максимумы у отметки 14 000, а S&P 500 приблизился к уровню 4250.

При составлении инвестиционного портфеля мы рекомендуем обращать внимание на основные макроэкономические показатели — долговую нагрузку, рост выручки, чистую прибыль и рентабельность. В этой статье мы рассмотрим пять компаний, которые могут заинтересовать инвесторов и показать хорошую динамику роста капитализации. Представляем вам лучшие активы для долгосрочных инвестиций.

 

1. Компания 3M

Бизнес: американская промышленная химическая корпорация, работающая в сфере безопасности труда, здравоохранения и производства потребительских товаров.

Капитализация: $93 млрд.

Дивидендная доходность: в среднем 2,62% за 5 лет.


Отношение всех обязательств ко всем активам компании в 2020 году составило 72,8%; за 2019 год — 77,4%; за 2018 год — 73,2%; за 2017 год — 69,5%. Долговая нагрузка не очень высока (ниже 80%), что означает низкие риски для инвесторов.

Активы компании на конец 2020 года составили $47,3 млрд., а уставной капитал — $12,9 млрд. Соответственно, рыночная стоимость превышает уставный капитал компании почти вдвое.

Рост выручки компании за 2019-2020 годы составил всего 0,1%. При этом чистая прибыль компании выросла почти на 18%.

В 2018-2019 годах темпы роста выручки были отрицательными.

В 2017-2018 годах рост выручки составил 3,5%.

Темпы роста выручки компании невысоки.

Мультипликаторы оценки компании:

P/E = 21,41

P/S = 3,56 (по отрасли — 1,82)

P/BV = 8,89 (в целом по отрасли — 3,03)

Коэффициенты P/S и P/B выше, чем по отрасли, но P/E немного ниже, а это означает, что пока рано говорить о сильной переоценке акций.

Средняя операционная маржа за 5 лет составляет 22,23% (по отрасли — 6,92%).

ROE = 48,54%; ROA = 13,64%.

У компании довольно высокая рентабельность и доходность, что является положительным фактором.

В настоящее время 3M рассматривает возможность партнёрства с Pegatron для разработки нового VR-шлема, так что вероятность роста акций в долгосрочной перспективе довольно высока.

 

2. Advanced Micro Devices (AMD)

Бизнес: американский производитель интегральных микросхем, один из крупнейших производителей центральных и графических процессоров и адаптеров, материнских плат и микросхем для них, также поставляет RAM и твёрдотельные накопители под брендом Radeon.

Капитализация: $95,73 млрд.

Дивидендная доходность: компания не выплачивает дивиденды


Отношение всех обязательств ко всем активам компании в 2020 году составило всего 34,8%, на 2019 год — 53%, а на 2018 год — 72,2%. Долговая нагрузка из года в год снижается, что означает низкие риски для инвесторов.

Активы компании на конец 2020 года составили $8,9 млрд., а уставной капитал — $5,8 млрд.

Темпы роста выручки за 2019-2020 годы составили рекордные 45%, при этом годом ранее выручка выросла всего на 4%. За 2017-2018 годы выручка компании выросла на 23,2%.

P/E = 40,56 (по отрасли — 38,35)

P/S = 10,3 (по отрасли — 4,4)

Средняя рентабельность собственного капитала компании составляет 19,29%, тогда как рентабельность активов находится ниже среднего показателя по отрасли и составляет 6,48% против среднего показателя в 11,62%.

Несмотря на очевидную переоценку отраслевых мультипликаторов, компанию явно можно отнести к числу быстрорастущих, так как она стабильно демонстрирует высокие темпы роста выручки. Её акции можно смело рекомендовать для включения в инвестиционный портфель. А в случае коррекции, если цена снизится примерно до $60, имеет смысл увеличить долю активов компании в портфеле.

 

3. Baidu

Бизнес: китайская компания, предоставляющая веб-сервисы, одним из которых является одноимённая поисковая система — лидер среди китайских поисковиков. Baidu занимает четвёртое место на мировом рынке поисковых систем с долей 1,06%. Зарегистрированная на Каймановых островах штаб-квартира находится в Пекине.

Капитализация: $75,72 млрд.

Дивидендная доходность: компания не выплачивает дивиденды.


Отношение всех обязательств ко всем активам на 2020 год составило 45% — долговая нагрузка компании очень низкая, а значит, риски инвестирования минимальны.

Активы компании в последний отчётный период составили 332,7 млрд. китайских юаней. За последний год выручка компании не выросла и составила 107 млрд. юаней, тогда как в 2019 она составляла 107,4 млрд юаней. При этом чистая прибыль компании выросла более чем на 1000%!

Ключевые мультипликаторы компании значительно ниже отраслевых: P/E = 21,52 по сравнению с отраслевым показателем 42,16, а P/S = 4,63 против 7,75 по отрасли. Стоит отметить, что для сервисных компаний, к которым относится Baidu, коэффициент цена/объём продаж является одним из важнейших показателей.

Рентабельность собственного капитала (ROE) компании за 5 лет составила в среднем 12,2%, в то время как отраслевой ROE = 24,68%.

Несмотря на политику «нулевых» дивидендов, акции компании по-прежнему представляют интерес для инвесторов.

 

4. Goldman Sachs Group Inc

Бизнес: один из крупнейших в мире инвестиционных банков, являющийся финансовым конгломератом. В кругу финансистов Goldman Sachs известен как «The Firm»7. Компания занимается инвестиционным банкингом, торговлей ценными бумагами, управлением инвестициями и другими финансовыми услугами.

Капитализация: $112,78 млрд.

Дивидендная доходность: 5%


Отношение всех обязательств ко всем активам в 2020 году составило 91,7%. Долг компании довольно высок, что характерно для всех банков, — это не критично при принятии инвестиционных решений касательно финансовых конгломератов.

Активы компании в 2020 году составили $1,2 трлн., а это означает, что рыночная стоимость бизнеса почти в 10 раз ниже стоимости активов. Для инвесторов это определённо положительный фактор.

За 2019-2020 годы выручка компании увеличилась на 2,6%. За прошедшие периоды темп роста выручки также был положительным. В 2018-2019 годах выручка выросла на 3,3%, а в 2017-2018 годах темпы роста превысили 20%.

Рентабельность собственного капитала компании (ROE) находится на уровне отрасли и составляет в среднем 10,76% за 5 лет.

По мультипликаторам P/E компания опережает отрасль. Коэффициент P/E Goldman Sachs составляет 13,25, в то время как коэффициент по отрасли близок к 20. Это свидетельствует о том, что акции компании могут быть недооценены по сравнению с отраслевыми.

 

5. Google

Бизнес: американская транснациональная корпорация, реорганизованная 15 октября 2015 года в международный конгломерат Alphabet Inc. Alphabet — холдинговая компания, инвестирующая в поисковые системы, облачные вычисления и рекламные технологии.

Капитализация: $1,52 трлн.

Дивидендная доходность: компания не выплачивает дивиденды.


Долговая нагрузка компании довольно низкая. Отношение всех обязательств ко всем активам в 2020 году составило всего 30,5%. Годом ранее аналогичный показатель составлял 26,9%.

Активы компании по состоянию на конец отчётного периода (февраль 2020 года) оценены в $319,6 млрд. Уставной капитал составил $222,5 млрд.

В 2020 году выручка компании выросла на 12,8%, за 2018-2019 годы — на 18,3%. Темпы роста финансовых показателей компании достаточно высоки, что делает акции Google довольно привлекательными для инвесторов.

Мультипликаторы оценки компании:

P/E = 36,95 (по отрасли — 42,16)

P/S = 8,35 (по отрасли — 7,75)

P/BV = 6,84 (в целом по отрасли — 5,67)

Мультипликаторы находятся практически на уровне отраслевых значений.

Прибыльность компании: в среднем за 5 лет ROE составляет 17,49%, ROA = 13,31% (в среднем по отрасли — 11,56%).

К сожалению, компания не выплачивает дивиденды, однако значительный рост капитализации компенсирует этот минус.


Заключение

Рассмотренные нами акции являются наиболее привлекательными для долгосрочных инвестиций. Активы некоторых из этих компаний являются акциями стоимости (акции компаний, которые выплачивают дивиденды), однако они демонстрируют умеренный рост доходности. Другие же являются акциями роста — компании демонстрируют положительные финансовые результаты и имеют значительный потенциал для роста доходов и стоимости в будущем.

Топ-3 акций для долгосрочного инвестирования

Разумная инвестиционная стратегия предполагает дальновидность. Как сказал Уоррен Баффет: «Если вы не планируете владеть акциями в течение 10 лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение 10 минут».

Лучший способ получить прибыль на фондовом рынке: войти и остаться. Терпение – это добродетель, а сложные проценты – ваш друг.

Тем не менее проблема заключается в том, как найти правильные акции для долгосрочного портфеля. Вся необходимая информация находится в свободном доступе, но ее много, и поток данных может легко сбить с толку. Вот где на помощь приходит Smart Score от TipRanks. Smart Score – это инструмент сортировки данных, который сопоставляет собранную информацию в базе данных TipRanks об эффективности более 9 тысяч акций и оценивает ее по 8 важным критериям. Результатом является балл, указывающий на общее направление, в котором, вероятно, будет развиваться компания в предстоящем году.

Баллы Smart Scale ранжируются от 1 до 10, где 10 – это высшая оценка. 10 баллов являются хорошей отправной точкой для инвесторов, нацеленных на долгосрочные стратегии инвестирования. Финансовые эксперты отобрали для вас три компании, оцененные высшим баллом. 

1. FormFactor

Начнем с полупроводниковой промышленности, где FormFactor является важным поставщиком высококачественного оборудования, необходимого для производства микросхем DRAM и Flash. Компания проектирует, разрабатывает и продает наборы датчиков и другие испытательные устройства, которые пользуются постоянно растущим спросом по мере расширения индустрии микросхем, где каждый чип, поступающий на продажу, должен пройти режим тестирования.

FormFactor хорошо зарекомендовала себя в текущем рыночном цикле спада и последующего восстановления. Акции выросли на 64% с мартовского дна, опередив индексы Dow Jones и S&P 500.

Кроме того, компания может похвастаться сильными выручкой и прибылью. EPS за первые два квартала этого года действительно упала по сравнению с четвертым кварталом, но при этом значительно превысила ожидания аналитиков. Судя по прогнозам на третий квартал, прибыль на акцию будет соответствовать уровням до наступления пандемии. Примечательно, что FormFactor удавалось превосходить прогнозы по прибыли в каждом из последних трех кварталов.

Аналитик Крейг Эллис из Craig-Hallum пишет о компании следующее: «Мы считаем, что FormFactor находится в выигрышном положении благодаря удачным сделкам M&A, а также увеличению прибыли на акцию, поэтому мы видим большой потенциал для дальнейшего роста. В целом, мы считаем, что положительные моменты для бизнеса предприятия перевешивают отрицательные, и сохраняем прогноз по прибыли на акцию в 2020-2022 календарных годах выше среднего по Уолл-стрит».

Эллис рекомендует акции FormFactor к покупке, а его ценовой ориентир в $45 предполагает впечатляющий потенциал роста на 65% от текущих уровней.

За последние два месяца шестеро аналитиков Уолл-стрит советовали покупать и только один – удерживать. Средний ценовой ориентир на уровне $35 говорит о том, что в ближайшие 12 месяцев бумаги могут вырасти на 27%.

2. EverQuote

Следующая в сегодняшнем списке EverQuote – онлайн-маркетплейс для страховой отрасли. Основываясь на широкой доступности информации в нашем цифровом мире, компания разработала платформу, которая позволяет клиентам и страховым компаниям находить друг друга путем поиска предложений по полисам и ценовым категориям. 

Клиенты могут покупать страховые полисы в автомобильном и имущественном секторах, а также в секторе здравоохранения – услуга предоставляется бесплатно. Прибыль EverQuote складывается из комиссионных, выплачиваемых поставщиками полисов во время покупки.

Последний отчет EverQuote за второй квартал показал чистый убыток в $0,1 на акцию, что вдвое превысило прогнозируемый убыток в $0,05. Тем не менее выручка продемонстрировала уверенный рост. Выручка от автомобильного страхования выросла на 29,7% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, в то время как выручка от страхования жилья, жизни и здоровья суммарно увеличилась на 133,2% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Общая выручка выросла на 41% по сравнению со вторым кварталом прошлого года до $78,3 млн.

Аарон Кесслер из Raymond James пишет об EverQuote следующее: «Мы сохраняем нашу оценку «выше средней по рынку »… учитывая: 1) позицию EverQuote как ведущего рынка страховых услуг с большим общим объемом целевого рынка, постепенно переходящим в онлайн; 2) сильный рост выручки, частично обусловленный инвестициями в технологии; и 3) ожидание значительного увеличения маржи EBITDA за счет увеличения левериджа операционных расходов».

Аналитик рекомендует покупать. Его ценовой ориентир на уровне $63 за штуку предполагает наличие сильного потенциала роста на 69% за год.

Пятеро аналитиков Уолл-стрит также советуют покупать, один рекомендует продавать. Средний ценовой ориентир на уровне $64,80 немного выше, чем у Кесслера, и подразумевает потенциал роста на 74%.

3. Barrett Business Services

Последняя компания в списке, Barrett Business Services, начинала с кадрового сектора, но с тех пор превратилась в крупного консультанта и поставщика услуг для малого бизнеса. Компания предлагает малым предприятиям ряд экономичных аутсорсинговых услуг для содействия успеху: управление персоналом и расчет заработной платы, снижение рисков и бизнес-планирование.

Barrett продемонстрировала высокий уровень устойчивости к эпидемии коронавируса, а прибыль в первой половине 2020 года осталась стабильной – в рамках исторической модели компании. Падение в первом квартале и восстановление во втором квартале соответствовали показателям годичной давности.

Аналитику Терри Тиллману из Roth Capital нравятся результаты компании. Он пишет: «Мы ожидаем, что акции будут расти по мере того, как инвесторы переключат внимание на долгосрочную перспективу и потенциал органического роста бизнеса. Финансовое состояние Barrett находится на отличном уровне, включая $130 млн неизрасходованных денежных средств на балансе, что предоставляет фирме гибкость для реализации инициатив роста, включая нацеливание на более крупный адресный рынок, обеспечиваемый платформой myBBSI и географической экспансией».

Мартин советует покупать, а его ценовой ориентир в $84 предполагает потенциал роста на 47% за год.

Трое аналитиков Уолл-стрит также рекомендуют акции компании к покупке. Средний ценовой ориентир составляет $78,67, что предполагает потенциал роста на 37% от текущих уровней.

Стратег Jefferies по акциям Стивен Де Санктис считает, что инвесторы слишком зациклились на таких крупных технологических предприятиях, как FAANG – Facebook, Apple, Amazon.com, Netflix и Google, дочерняя компания Alphabet.

«По моему мнению, люди просто не осознают, что рост прибыльности и текущие тренды на самом деле намного шире, – говорит Де Санктис в интервью для Marketwatch. – Они по-прежнему полностью сосредоточены на теме удаленной работы и на компаниях, которые имеют лучший баланс и рост выручки».

Продолжение

4 акции — фавориты инвестиционных профессионалов

Инвестиции в стоимость (Value) и инвестиции в рост (Growth) —  это Монтекки и Капулетти на фондовом рынке.

Стоимостные инвесторы предпочитают покупать то, в чем они уверены. Акции стоимости торгуются при относительно низких соотношениях цена/прибыль (P/E), балансовой стоимости и т.д. Используя для анализа такие фундаментальные индикаторы, инвесторы находятся в поиске недооцененных акций, покупают их и ждут, когда рынок исправит ошибку и цена акции достигнет ее реальной стоимости. Как правило, это означает инвестирование в «скучные», но устоявшиеся компании.

Акции стоимости противопоставляют акциям роста, которые обычно торгуются с высокими оценочными коэффициентами.

Инвесторы, стремящиеся к росту, готовы играть на неопределенности будущего. Они покупают, по их мнению, компании будущего и послезавтра. Инвесторы готовы платить высокие, а порой и очень высокие цены. Риск, который они вкладывают в «рост», заключается в том, что порой за него платят чересчур много.

Согласно анализу Research Affiliates, акции стоимости отставали от акций роста последние 13 лет — самый длинный отрезок в истории рынка США. Многие аналитики заявляют, что инвестирование в стоимость мертво.

Акции стоимости (value stocks) обычно не являются фаворитами у инвесторов, но среди успешных инвестиционных профессионалов бытует другое мнение.

Следуя эффективным инвестиционным бюллетеням, отслеживаемым аудиторской фирмой Hulbert Financial Digest, ее глава Марк Халберт рекомендует рассмотреть показатели 4 эмитентов:
– Walt Disney,
– FedEx,
– IBM,
– JPMorgan Chase.

Среди представленного набора нет так называемых акций FAANG, которые лидируют на рынке в последние недели. Все четыре акции находятся в категории «стоимостные акции»: например, среднее значение коэффициента P/E за последние 12 месяцев на 35% ниже, чем по индексу S&P 500. Их среднее соотношение цена/балансовая стоимость ниже на 26%, а среднее соотношение цены/выручка — на 10%.

Однако, согласно информационным бюллетеням, эти четыре акции имеют отличные долгосрочные показатели. Марк Халберт рассчитал, что за последние 20 лет (до апреля 2020 г.) они опередили S&P 500 на 3,2 п.п. в годовом исчислении, включая дивиденды и транзакционные издержки.

Обоснование покупки этих акций во всех случаях одинаково:
несмотря на кратковременные сбои из-за пандемии коронавируса, каждая из четырех компаний имеет отличные долгосрочные перспективы. Текущая ситуация дает инвесторам возможность купить качественные акции со скидкой.

Халберт считает, что есть основания полагать, что даже несмотря на тенденции последних 13+ лет, акции стоимости заслуживают внимания. Одна из причин — это отличные долгосрочные отчеты информационных бюллетеней. Другая — результаты исследования команды Research Affiliates, которые подвергли статистическому анализу причины и взаимосвязи, почему стоимость так долго отставала от роста.

Приводим аргументы экспертов: 

1. Эффект стоимости никогда не ставился на первое место, считают эксперты по результатам анализа данных;

2. В экономике произошли фундаментальные изменения, делая фактор стоимости несущественным, среди них — технологические инновации, низкие процентные ставки и рост частного капитала;

3. Слишком много инвесторов пытались следовать за фактором стоимости;

4. Инвесторы отдают предпочтение акциям роста, тем самым делая их более дорогими, а акции стоимости дешевле, чем когда-либо;

5. Нематериальные активы, которые не учитываются как часть балансовой стоимости, становятся все более важными для прибыльности компании;

6. Неудача — исследователи используют такой термин для обозначения всего, что не охвачено регрессионными моделями. Отрицательные результаты выборки будут включать долю отрицательных ошибок, вызванных чем угодно, так называемый «случайный шум».

В представленном отчете приведены статистические тесты, которые авторы использовали при анализе каждого из этих объяснений. Эксперты отвергают гипотезы, что стоимостное инвестирование умерло навсегда. Наоборот, они пришли к выводу, что «подготовлена почва для потенциально исторического выигрыша Value-акций относительно Growth-акций в течение следующего десятилетия».

БКС Брокер

Лучшие акции для долгосрочных инвесторов.

Помните историю про черепаху и зайца, которые вы слышали в детстве? В поисках лучших долгосрочных акций заяц – ваша типичная акция с наддувом. У него стремительный рост прибыли, еще более быстрый рост цен, и он может резко вырасти всего за несколько месяцев.

Настоящая долгосрочная инвестиция – это медленная и устойчивая черепаха.

При наличии достаточного количества времени лучшие долгосрочные акции могут превзойти даже самых быстрых зайцев. Даже лучше? Хотя иногда это немного скучно, они могут обеспечить стабильный путь к прибыли, которая изменит вашу жизнь.

В стремлении найти лучшие долгосрочные акции инвесторам стоит рассмотреть смешанный подход двух великих инвесторов: Уоррена Баффетта и Уильяма Дж. О’Нила.

Баффетт использует классическую стратегию «купи и держи». Найдите отличные долгосрочные инвестиции и удерживайте их на долгие годы. Иногда навсегда. Билл О’Нил, основатель Investor’s Business Daily, использует свой метод CAN SLIM. Это влечет за собой активную торговлю быстрорастущими акциями в течение недель и месяцев, а не стиль Баффетта, рассчитанный на десятилетия.

Сочетание двух инвестиционных стратегий привело к тому, что Investor’s Business Daily создала IBD Long-Term Leaders, список одних из лучших долгосрочных акций, которые можно покупать и наблюдать прямо сейчас, на основе таких факторов, как стабильность прибыли, а также стабильный рост и динамика цен.

Этот подход решает проблему, поднятую многими инвесторами: они любят акции роста, но у них нет времени торговать ежедневно или еженедельно.

Ниже представлена таблица некоторых из текущих долгосрочных лидеров.

Компания Тикер
Dominos Pizza Inc (DPZ)
M S C I Inc (MSCI)
Microsoft Corp (MSFT)
PayPal Holdings Inc (PYPL)
Thermo Fisher Scientific (TMO)

Когда люди думают о крупных долгосрочных инвестициях, неизбежно всплывает Apple (AAPL). Возвращаясь к 2004 году, акции Apple пережили впечатляющий рост. Компания изобрела новаторские продукты, от iPod до постоянно улучшающегося iPhone. Эти креативные продукты вместе с популярными ноутбуками и iMac сделали имя Apple нарицательным.

А как насчет Domino’s Pizza (DPZ)? Быстрая и удобная доставка пиццы, но разве фастфуд действительно может конкурировать с Apple Watch?

Domino’s Pizza – крупнейшая пиццерия в мире. Начиная с 1960 года, имея всего один магазин, в настоящее время насчитывается 17 000 магазинов по всему миру. Посмотрите на таблицу ниже. С 2009 года акции AAPL выросли на 1500%, но акции DPZ выросли более чем на 5000%. Движение Domino’s было принято классическим черепаховым способом – медленное и устойчивое выигрывало гонку.

Dominos pizza vs Apple.

Как выглядят классические долгосрочные акции?

Если смотреть на месячный график, все лучшие долгосрочные акции выглядят одинаково. Сосредоточившись на линии относительной силы, выскакивает устойчивый рост по сравнению с эталонным S&P 500. Линия движется вверх, когда акция превосходит рыночный индекс, и разворачивается вниз, когда она уступает. Сосредоточьтесь на более длинном тренде этой линии.

Пока ничто не идет прямо вверх, представьте себе очень долгосрочную скользящую среднюю линии. Редко, когда лучшие долгосрочные акции нарушают эту линию скользящей средней более чем на пару месяцев. Когда акция начинает жить ниже этой линии, характер начинает меняться. Это сигнал, что его нужно урезать или полностью продать.

Основные принципы лучших долгосрочных акций.

Наиболее распространенной фундаментальной характеристикой является то, что лучшие долгосрочные акции имеют очень стабильную прибыль в сочетании с умеренными или средними годовыми темпами роста прибыли.

Помимо стабильной прибыли, лидеры, как правило, демонстрируют темпы роста прибыли за 3-5 лет от низких двузначных цифр до примерно 30%.

Редкие акции, которые демонстрируют очень стабильные темпы роста прибыли на акцию в 50%, как правило, являются монстрами. Однако сочетание сверхвысоких темпов роста со стабильной прибылью по-прежнему ведет к высокой волатильности цен.

Хотя это и не обязательно, лучшие долгосрочные акции также имеют некоторые, если не все из следующего: сильные годовые оценки EPS, умеренные, но очень стабильные темпы роста продаж, история достижения или превышения квартальных оценок EPS, высокая годовая рентабельность собственного капитала, низкий уровень долга, сильная рентабельность и высокие показатели EPS.

Почти все долгосрочные лидеры имеют очень качественную спонсорскую поддержку или долю в собственности ведущих паевых инвестиционных фондов. Эти акции обычно принадлежат наиболее успешным фондам. Эти фонды, как правило, годами держат свои лучшие акции, поддерживая их в ключевые моменты на этом пути. Такое качественное и стабильное спонсорство способствует более низкой волатильности цен на акции.

9 лучших долгосрочных инвестиций в сентябре 2021 года

Один из лучших способов обезопасить свое финансовое будущее - это инвестировать, а один из лучших способов инвестировать - в долгосрочной перспективе. С учетом взлетов и падений, которые произошли в 2020 году, может возникнуть соблазн погнаться за быстрой отдачей в 2021 году. Но экономика все еще восстанавливается, и как никогда важно сосредоточиться на долгосрочном инвестировании и придерживаться своего плана игры.

Хотя многие люди думают об инвестировании как о попытке краткосрочного заработка на фондовом рынке, это долгосрочное инвестирование, при котором обычные инвесторы действительно могут накопить богатство.Размышляя и инвестируя в долгосрочную перспективу, вы можете достичь своих финансовых целей и повысить свою финансовую безопасность.

Сегодня у инвесторов есть много способов инвестировать свои деньги, и они могут выбирать уровень риска, на который они готовы пойти, чтобы удовлетворить свои потребности. Вы можете выбрать очень безопасные варианты, такие как депозитный сертификат (CD), или снизить риск - и потенциальную прибыль! - с такими инвестициями, как акции и паевые инвестиционные фонды или ETF.

Или вы можете сделать все понемногу, диверсифицируя так, чтобы у вас был портфель, который имеет тенденцию преуспевать практически в любой инвестиционной среде.

На что обратить внимание

Хотя долгосрочное инвестирование может быть вашим путем к безопасному будущему, вы должны понимать важность риска и временного горизонта в достижении ваших финансовых мечтаний.

При инвестировании, чтобы получить более высокий доход, вы обычно должны брать на себя больший риск. Таким образом, очень безопасные инвестиции, такие как CD, обычно имеют низкую доходность, в то время как активы со средним риском, такие как облигации, имеют несколько более высокую доходность, а акции с высоким риском имеют еще более высокую доходность. Инвесторам, которые хотят получить более высокую прибыль, обычно приходится брать на себя более высокий риск.

В то время как акции в целом имеют хорошие показатели - индекс Standard & Poor’s 500 за длительные периоды дает 10% прибыли, - акции хорошо известны своей волатильностью. Для акций нет ничего необычного в том, что в течение одного года курс акций совершается на 50% вверх или вниз. (Некоторые из лучших краткосрочных инвестиций намного безопаснее.)

Можете ли вы выдержать более высокий уровень риска, чтобы получить более высокую прибыль? Ключ к пониманию вашей толерантности к риску и того, не паникуете ли вы, когда ваши инвестиции упадут.Любой ценой вы должны избегать продажи инвестиций, когда они падают, если у них еще есть потенциал для роста. Продажа инвестиции только для того, чтобы увидеть, как она продолжает расти, может деморализовать.

Один из способов снизить риск - это удерживать свои инвестиции дольше. Более длительный период владения дает вам больше времени, чтобы пережить взлеты и падения рынка. Хотя индекс S&P 500 имеет отличную репутацию, эти доходы приходили со временем, и за любой короткий период индекс мог существенно снизиться.Таким образом, инвесторы, вкладывающие деньги на рынок, должны иметь возможность удерживать их там не менее трех-пяти лет, и чем дольше, тем лучше.

Таким образом, вы можете использовать время как важнейшего союзника в ваших инвестициях. Также ценно для тех, кто берет на себя обязательства инвестировать в долгосрочной перспективе, вам не нужно тратить все свое время на наблюдение за своими инвестициями и беспокоиться о краткосрочных шагах. Вы можете создать долгосрочный план, а затем включить его (в основном) на автопилот.

Вот лучшие долгосрочные вложения в сентябре:

  1. Прирост запасов
  2. Фонды акций
  3. Облигационные фонды
  4. Дивидендные акции
  5. Фонды с установленным сроком
  6. Недвижимость
  7. Акции малой капитализации
  8. Портфель робо-консультантов
  9. ИРА CD

Обзор: основные долгосрочные инвестиции в сентябре 2021 г.

1.Акции роста

В мире инвестирования в акции акции роста - это Ferrari. Они обещают высокий рост и, вместе с тем, высокую отдачу от инвестиций. Акции роста часто являются технологическими компаниями, но это не обязательно. Обычно они вкладывают всю свою прибыль обратно в бизнес, поэтому редко выплачивают дивиденды, по крайней мере, до тех пор, пока их рост не замедлится.

Рост акций может быть рискованным, потому что часто инвесторы будут платить за акции больше, чем прибыль компании. Поэтому, когда наступает медвежий рынок или рецессия, эти акции могут очень быстро потерять большую ценность.Как будто их внезапная популярность мгновенно исчезает. Тем не менее, акции роста с течением времени демонстрировали одни из лучших результатов.

Если вы собираетесь покупать отдельные акции роста, вам нужно тщательно проанализировать компанию, а это может занять много времени. А из-за нестабильности акций роста вы захотите иметь высокий уровень толерантности к риску или взять на себя обязательство держать акции не менее трех-пяти лет.

Риск / вознаграждение: Растущие акции относятся к наиболее рискованным сегментам рынка, потому что инвесторы готовы платить за них много.Поэтому, когда наступают тяжелые времена, эти акции могут резко упасть. Тем не менее, крупнейшие мировые компании - Facebook, Alphabets, Amazon - были быстрорастущими компаниями, поэтому награда потенциально безгранична, если вы сможете найти подходящую компанию.

2. Фонды акций

Если вы не совсем готовы тратить время и силы на анализ отдельных акций, то фондовый фонд - ETF или паевой инвестиционный фонд - может быть отличным вариантом. Если вы покупаете широко диверсифицированный фонд, такой как индексный фонд S&P 500 или индексный фонд Nasdaq-100, вы получите много акций с высокими темпами роста, а также многие другие.Но у вас будет более диверсифицированный и более безопасный набор компаний, чем если бы у вас было всего несколько отдельных акций.

Фондовый фонд - отличный выбор для инвестора, который хочет быть более агрессивным, но у которого нет времени или желания делать инвестирование постоянным хобби. А купив фонд акций, вы получите средневзвешенную доходность всех компаний в фонде, поэтому в целом фонд будет менее волатильным, чем если бы у вас было всего несколько акций.

Если вы покупаете фонд, который не является широко диверсифицированным - например, фонд, основанный на одной отрасли, - имейте в виду, что ваш фонд будет менее диверсифицированным, чем фонд, основанный на широком индексе, таком как S&P 500.Поэтому, если вы приобрели фонд, основанный на автомобильной промышленности, он может сильно зависеть от цен на нефть. Если цены на нефть вырастут, вполне вероятно, что многие акции фонда пострадают.

Риск / вознаграждение: Фондовый фонд менее рискован, чем покупка отдельных позиций, а также меньше работы. Но он все равно может немного сдвинуться с места в любой отдельно взятый год, возможно, потеряв целых 30 процентов или даже прибавив 30 процентов в некоторые из наиболее экстремальных лет.

Тем не менее, владеть фондом акций и следить за которым будет меньше, чем отдельными акциями, но поскольку вы владеете большим количеством компаний - и не все из них будут преуспевать в любой конкретный год, - ваша доходность должна быть более стабильной.С фондом акций у вас также будет много потенциальных возможностей для роста. Вот некоторые из лучших индексных фондов.

3. Фонды облигаций

Фонды облигаций - как паевые инвестиционные фонды, так и ETF - содержат множество облигаций различных эмитентов. Фонды облигаций обычно классифицируются по типу облигации в фонде - дюрации облигации, ее риску, эмитенту (корпорация, муниципалитет или федеральное правительство) и другим факторам. Так что, если вы ищете фонд облигаций, существует множество вариантов, отвечающих вашим потребностям.

Когда компания или правительство выпускает облигацию, они соглашаются ежегодно выплачивать владельцу облигации установленную сумму процентов. В конце срока действия облигации эмитент погашает основную сумму облигации, и облигация погашается.

Облигация может быть одним из самых безопасных вложений, а облигации становятся еще безопаснее как часть фонда. Поскольку фонд может владеть сотнями типов облигаций от разных эмитентов, он диверсифицирует свои активы и снижает влияние дефолта по любой одной облигации на портфель.

Риск / вознаграждение: Хотя облигации могут колебаться, фонд облигаций останется относительно стабильным, хотя он может перемещаться в ответ на изменения преобладающей процентной ставки. Облигации считаются безопасными по сравнению с акциями, но не все эмитенты одинаковы. Государственные эмитенты, особенно федеральное правительство, считаются вполне безопасными, в то время как уровень риска корпоративных эмитентов может варьироваться от немного меньшего до гораздо более рискованного.

Доходность фонда облигаций или облигаций обычно намного меньше, чем доходность фонда акций, возможно, от 4 до 5 процентов в год, но меньше по государственным облигациям.К тому же это гораздо менее рискованно.

4. Дивидендные акции

Там, где растущие акции являются спортивными автомобилями биржевого мира, дивидендные акции - это седаны - они могут обеспечить солидную доходность, но они вряд ли будут расти так же быстро, как растущие акции.

Дивидендные акции - это просто акции, по которым выплачиваются дивиденды - регулярные денежные выплаты. Многие акции предлагают дивиденды, но они чаще встречаются среди более старых, более зрелых компаний, которые меньше нуждаются в своих денежных средствах. Дивидендные акции популярны среди пожилых инвесторов, потому что они приносят регулярный доход, а лучшие акции со временем увеличивают этот дивиденд, поэтому вы можете заработать больше, чем при фиксированной выплате по облигации.REIT - одна из популярных форм дивидендных акций.

Риск / вознаграждение: Хотя дивидендные акции, как правило, менее волатильны, чем акции роста, не предполагайте, что они не будут значительно расти и падать, особенно если фондовый рынок вступает в тяжелый период. Однако компания, выплачивающая дивиденды, обычно более зрелая и устоявшаяся, чем растущая компания, и поэтому обычно считается более безопасной. При этом, если компания, выплачивающая дивиденды, не зарабатывает достаточно для выплаты дивидендов, она сокращает выплаты, и в результате ее акции могут резко упасть.

Самая большая привлекательность дивидендных акций - это выплаты, и некоторые ведущие компании платят 2–3 процента в год, а иногда и больше. Но что важно, они могут увеличивать свои выплаты на 8–10 процентов в год в течение длительных периодов времени, так что вы будете получать повышение зарплаты, как правило, каждый год. Прибыль здесь может быть высокой, но обычно не такой большой, как в случае с растущими акциями. И если вы предпочитаете фонд дивидендных акций, чтобы иметь возможность владеть диверсифицированным набором акций, вы найдете множество доступных.

5.Фонды с установленной датой

Фонды с установленной датой - отличный вариант, если вы не хотите самостоятельно управлять портфелем. Эти фонды становятся более консервативными с возрастом, поэтому ваш портфель будет в большей безопасности по мере приближения к пенсии, когда вам понадобятся деньги. Эти фонды постепенно переводят ваши инвестиции с более агрессивных акций в более консервативные облигации по мере приближения вашей целевой даты.

Фонды с установленной датой - популярный выбор во многих планах 401 (k) для рабочих мест, хотя вы также можете купить их вне этих планов.Вы выбираете год выхода на пенсию, а все остальное делает фонд.

Риск / вознаграждение: Фонды с установленной датой будут иметь многие из тех же рисков, что и фонды акций или фонды облигаций, поскольку на самом деле это просто комбинация этих двух. Если до целевой даты осталось несколько десятилетий, ваш фонд будет владеть большей долей акций, а это означает, что поначалу он будет более волатильным. По мере приближения вашей целевой даты фонд переместится в сторону облигаций, поэтому он будет меньше колебаться, но и заработать меньше.

Так как фонд с установленной датой постепенно со временем движется в сторону большего количества облигаций, он, как правило, начинает отставать от фондового рынка на растущую сумму.Вы жертвуете отдачей ради безопасности. А поскольку в наши дни облигации приносят все меньше и меньше, у вас повышается риск пережить свои деньги.

Чтобы избежать этого риска, некоторые финансовые консультанты рекомендуют покупать фонд с целевой датой, который наступает через пять или 10 лет после того, как вы действительно планируете выйти на пенсию, чтобы у вас был дополнительный рост за счет акций.

6. Недвижимость

Во многих отношениях недвижимость является прототипом долгосрочных инвестиций. Чтобы начать работу, требуется немало денег, комиссии довольно высоки, а прибыль часто достигается за счет владения активом в течение длительного времени, а редко - всего за несколько лет.Тем не менее, согласно одному исследованию Bankrate, в 2021 году недвижимость была излюбленным видом долгосрочной инвестиции американцев.

Недвижимость может быть привлекательной инвестицией, отчасти потому, что вы можете занять у банка деньги для большей части инвестиций, а затем выплатить их со временем. Это особенно популярно, поскольку процентные ставки находятся вблизи привлекательных минимумов. Для тех, кто хочет быть самим себе хозяином, владение недвижимостью дает им такую ​​возможность, и существует множество налоговых законов, которые особенно выгодны владельцам собственности.

Тем не менее, хотя недвижимость часто считается пассивной инвестицией, вам, возможно, придется заняться активным управлением, если вы сдаете ее в аренду.

Риск / награда: Каждый раз, когда вы занимаетесь значительной суммой денег, вы подвергаете дополнительному стрессу успешное вложение. Но даже если вы купите недвижимость на все деньги, у вас будет много денег, связанных с одним активом, и отсутствие диверсификации может создать проблемы, если что-то случится с активом.И даже если у вас нет арендатора на недвижимость, вам придется оплачивать ипотеку и другие расходы на содержание из собственного кармана.

Хотя риски могут быть высоки, вознаграждение также может быть довольно высоким. Если вы выбрали хорошую недвижимость и хорошо ею управляете, вы можете многократно заработать свои инвестиции, если захотите удерживать актив в течение долгого времени. А если вы выплатите ипотеку за недвижимость, вы сможете наслаждаться большей стабильностью и денежным потоком, что делает недвижимость в аренду привлекательным вариантом для пожилых инвесторов.(Вот 10 советов по покупке арендуемой недвижимости.)

7. Акции с малой капитализацией

Интерес инвесторов к акциям с малой капитализацией - акциями относительно небольших компаний - можно в основном объяснить тем фактом, что они имеют потенциал быстро расти или извлекать выгоду из развивающегося рынка с течением времени. Фактически, гигант розничной торговли Amazon начинал как компанию с малой капитализацией и действительно сделал инвесторов, которые держались за эти акции, очень богатыми. Акции компаний с малой капитализацией часто также являются акциями с высокими темпами роста, но не всегда.

Подобно быстрорастущим акциям, акции малой капитализации имеют тенденцию быть более рискованными.Небольшие компании просто более рискованны в целом, потому что у них меньше финансовых ресурсов, меньше доступа к рынкам капитала и меньше власти на своих рынках (например, меньше узнаваемости бренда). Но хорошо управляемые компании могут быть очень полезны инвесторам, особенно если они могут продолжать расти и набирать масштабы.

Как и в случае с растущими акциями, инвесторы часто будут много платить за прибыль от акций с малой капитализацией, особенно если у них есть потенциал для роста или когда-нибудь стать ведущей компанией. И такая высокая цена компании означает, что акции компаний с малой капитализацией могут быстро упасть в трудную минуту на рынке.

Если вы собираетесь покупать отдельные компании, вы должны уметь их анализировать, а это требует времени и усилий. Так что покупка небольших компаний не для всех. (Вы также можете рассмотреть некоторые из лучших ETF с малой капитализацией.)

Риск / вознаграждение: Компании с малой капитализацией могут быть довольно нестабильными, и могут значительно колебаться из года в год. Помимо ценового движения, бизнес, как правило, менее устоявшийся, чем более крупная компания, и имеет меньше финансовых ресурсов.Таким образом, считается, что компании с малой капитализацией имеют больше бизнес-рисков, чем средние и крупные компании.

Вознаграждение за обнаружение успешных акций с малой капитализацией огромно, и вы можете легко получить 20-процентный годовой доход или более в течение десятилетий, если сможете купить настоящий скрытый драгоценный камень, такой как Amazon, прежде чем кто-либо действительно увидит, насколько он успешен. со временем может стать.

8. Портфель роботов-консультантов

Робо-консультанты - еще одна отличная альтернатива, если вы не хотите вкладывать много средств самостоятельно и предпочитаете доверить все это опытному профессионалу.С помощью робо-советника вы просто вносите деньги на счет робота, и он автоматически инвестирует их в зависимости от ваших целей, временного горизонта и устойчивости к риску. Вы заполните несколько анкет, когда начнете работать, чтобы робот-консультант понял, что вам нужно от службы, а затем руководил всем процессом. Робо-советник выберет фонды, обычно недорогие ETF, и создаст вам портфель.

Стоимость услуги? Комиссия за управление, взимаемая роботом-консультантом, часто составляет около 0.25 процентов годовых, плюс стоимость любых средств на счете. Инвестиционные фонды взимают плату в зависимости от того, сколько вы вложили в них, но средства на счетах роботов обычно стоят от 0,06 до 0,15 процента, или от 6 до 15 долларов за каждые 10 000 вложенных долларов.

С помощью робо-советника вы можете настроить учетную запись настолько агрессивной или консервативной, насколько вы хотите. Если вам нужны все акции постоянно, вы можете пойти по этому пути. Если вы хотите, чтобы счет был в основном наличным или базовым сберегательным счетом, то два ведущих робо-консультанта - Wealthfront и Betterment - также предлагают этот вариант.

Но в лучшем случае робот-консультант может создать для вас широко диверсифицированный инвестиционный портфель, который сможет удовлетворить ваши долгосрочные потребности.

Риск / награда: Риски робо-советника во многом зависят от ваших вложений. Если вы покупаете много фондового капитала из-за высокой толерантности к риску, вы можете ожидать большей волатильности, чем если бы вы покупаете облигации или держите наличные на сберегательном счете. Итак, риск заключается в том, чем вы владеете.

Потенциальное вознаграждение на счете робо-консультанта также варьируется в зависимости от инвестиций и может варьироваться от очень высокого, если вы владеете в основном фондовыми фондами, до низкого, если у вас есть более безопасные активы, такие как наличные деньги на сберегательном счете.Робо-консультант часто создает диверсифицированный портфель, чтобы у вас была более стабильная серия годовых доходов, но это происходит за счет несколько более низкой общей доходности. (Вот лучшие робо-советники прямо сейчас.)

9. IRA CD

CD IRA - хороший вариант, если вы не склонны к риску и хотите гарантированный доход без каких-либо шансов на убытки. Как следует из названия, эта инвестиция - просто компакт-диск внутри IRA. А внутри IRA, благоприятного для налогообложения, вы избежите уплаты налогов на начисляемые вами проценты, если будете придерживаться правил этого плана.

Даже если у вас нет компакт-диска в рамках вашего IRA, IRA - очень разумное инвестиционное решение.

Риск / награда: Риск на компакт-диске IRA может быть не совсем таким, как вы ожидаете. У вас практически нет риска не получить выплату и основную сумму при наступлении срока погашения CD. Это примерно такая же безопасная инвестиция, как и существующие, и FDIC может гарантировать ваш счет в любом индивидуальном застрахованном учреждении на сумму до 250 000 долларов на каждого вкладчика.

Реальный риск на CD IRA заключается в том, достаточно ли вы зарабатываете, чтобы победить инфляцию.Это одна из причин того, что, если у вас есть основной портфель компакт-дисков, отличная стратегия на самом деле добавляет некоторый риск, чтобы получить гораздо лучшую долгосрочную прибыль, особенно если у вас есть много времени, пока вам не понадобятся деньги.

Сейчас хорошее время для покупки акций на длительный срок?

Если вы ориентируетесь на долгосрочную перспективу на фондовом рынке и должным образом диверсифицируете свой портфель, это почти всегда хорошее время для инвестиций. Это потому, что рынок имеет тенденцию расти с течением времени, а время на рынке более важно, чем время на рынке, как гласит старая пословица.

Рынок (согласно индексу Standard & Poor’s 500) в долгосрочной перспективе рос примерно на 10 процентов в год. Чем дольше вы вкладываете деньги, тем большую прибыль вы, вероятно, получите.

Но это не значит, что вы должны просто выбросить все свои деньги на рынок прямо сейчас. В краткосрочной перспективе он может сильно вырасти или упасть. Вместо этого более разумно инвестировать регулярно, каждую неделю или каждый месяц и со временем добавлять деньги. Вы воспользуетесь преимуществом стратегии усреднения долларовой стоимости, которая поможет вам не покупать по слишком высокой цене.

Если вы регулярно инвестируете в спонсируемый работодателем аккаунт 401 (k), например, вы уже используете эту стратегию, добавляя деньги к каждой зарплате. Такая регулярность и инвестиционная дисциплина ценны для долгосрочного инвестирования.

Хотя любое время может быть хорошим для долгосрочного инвестирования, это может быть особенно выгодно, когда акции уже сильно упали, например, во время рецессии. Более низкие цены на акции дают возможность покупать акции со скидкой, потенциально предлагая более высокую долгосрочную доходность.Однако, когда акции существенно падают, многие инвесторы слишком боятся покупать и извлекать выгоду.

Это еще одна причина, по которой выгодно инвестировать регулярно, несмотря ни на что: вы сможете продолжать увеличивать свои инвестиции даже при снижении цены, вероятно, вы получите выгодную сделку. Но это означает, что вам нужно планировать заранее, и ваш брокерский счет уже открыт и профинансирован.

Чем хороши долгосрочные инвестиции?

Долгосрочные инвестиции дают вам возможность заработать больше, чем вы можете зарабатывать на краткосрочных инвестициях.Загвоздка в том, что вы должны смотреть на долгосрочную перспективу и не бояться выхода с рынка из-за того, что инвестиции упали или потому что вы хотите продать с быстрой прибылью.

И, сосредоточившись на долгосрочной перспективе - взяв на себя обязательство не продавать свои инвестиции при падении рынка, - вы сможете избежать краткосрочного шума, который сбивает с толку многих инвесторов. Например, инвесторы в S&P 500, которые устояли после огромного падения в начале 2020 года, могли выйти на уровень безубыточности, а некоторые - менее чем через год.Сосредоточившись на долгосрочной перспективе, вы сможете преодолеть неровности.

Долгосрочное инвестирование также означает, что вам не нужно все время сосредотачиваться на рынке, как это делают краткосрочные трейдеры. Вы можете регулярно вкладывать деньги в автопилот, а затем тратить время на то, что вам действительно нравится, вместо того, чтобы беспокоиться о движениях рынка.

Итог

Долгосрочное инвестирование - один из лучших способов накопить богатство с течением времени. Но первый шаг - это научиться мыслить в долгосрочной перспективе и избегать навязчивого следа за ежедневными взлетами и падениями рынка.

Если вы хотите начать долгосрочное инвестирование, ознакомьтесь с обзором лучших онлайн-брокеров для начинающих от Bankrate. Если вы ищете опытного профессионала, который сделает за вас инвестирование, подумайте о ведущем консультанте по робототехнике, таком как Wealthfront.

Подробнее:

От редакции: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщают, что результаты прошлых инвестиционных продуктов не являются гарантией повышения цен в будущем.

10 советов для успешного долгосрочного инвестирования

Какие 10 советов для успешного долгосрочного инвестирования?

Хотя фондовый рынок полон неопределенности, определенные проверенные принципы могут помочь инвесторам повысить их шансы на долгосрочный успех.

Некоторые инвесторы фиксируют прибыль, продавая свои ценные инвестиции, удерживая при этом неэффективные акции, которые, как они надеются, вырастут. Но хорошие акции могут расти дальше, а плохие рискуют полностью обнуляться.

Ключевые выводы

  • Фондовый рынок полон неопределенности, но определенные проверенные принципы могут помочь инвесторам повысить их шансы на долгосрочный успех.
  • Некоторые из наиболее важных базовых советов по инвестициям включают в себя оседлание победителей и продажу проигравших; избегание стремления к «горячим подсказкам»; сопротивление приманке копеечных акций; и выбрать стратегию, а затем придерживаться ее.
  • Если ваш временной горизонт позволяет, сосредоточение внимания на будущем с прицелом на долгосрочные инвестиции может максимизировать прибыль практически для любого инвестора.

Понимание успешного долгосрочного инвестирования

Оседлайте победителя

Питер Линч хорошо сказал о «десяти мешках» - инвестициях, стоимость которых выросла в десять раз. Он объяснил свой успех небольшим количеством этих акций в своем портфеле.

Но для этого требовалось дисциплинированно держаться за акции даже после того, как они выросли во много раз, если он считал, что все еще существует значительный потенциал роста. Вывод: избегайте цепляния за произвольные правила и рассматривайте акции как таковые.

10 советов для успешного долгосрочного инвестора

Продать неудачника

Нет никакой гарантии, что цена отскочит после затяжного падения, и важно реалистично оценивать перспективы неэффективных инвестиций. И хотя признание потери акций может психологически сигнализировать о неудаче, нет ничего постыдного в том, чтобы признать ошибки и распродать инвестиции, чтобы остановить дальнейшие убытки.

В обоих сценариях критически важно оценивать компании по их достоинствам, чтобы определить, оправдывает ли цена будущий потенциал.

Не волнуйтесь о мелочах

Вместо того, чтобы паниковать из-за краткосрочных движений инвестиций, лучше отслеживать их общую траекторию. Будьте уверены в более масштабной истории инвестиций и не поддавайтесь краткосрочной волатильности.

Не переоценивайте разницу в несколько центов, которую вы можете сэкономить при использовании лимитного ордера по сравнению с рыночным. Конечно, активные трейдеры используют поминутные колебания, чтобы зафиксировать прибыль. Но долгосрочные инвесторы добиваются успеха в течение нескольких лет или более.

Не гоняйся за горячим советом

Независимо от источника, никогда не принимайте биржевые чаевые как действительные. Всегда проводите собственный анализ компании, прежде чем вкладывать с трудом заработанные деньги.

Подсказки иногда бывают удачными, в зависимости от надежности источника, но долгосрочный успех требует глубоких исследований.

Выберите стратегию и придерживайтесь ее

Есть много способов выбрать акции, и важно придерживаться единой философии.Колебание между разными подходами фактически делает вас рыночным таймером, а это опасная территория.

Подумайте, как известный инвестор Уоррен Баффет придерживался своей стратегии, ориентированной на ценность, и избежал бума доткомов в конце 90-х годов, в результате чего избежал крупных потерь при крахе технологических стартапов.

Не переоценивайте соотношение цена / прибыль

Инвесторы часто придают большое значение соотношению цены и прибыли, но нецелесообразно уделять слишком много внимания одному показателю.Коэффициенты P / E лучше всего использовать в сочетании с другими аналитическими процессами.

Следовательно, низкий коэффициент P / E не обязательно означает, что ценная бумага недооценена, а высокий коэффициент P / E не обязательно означает, что компания переоценена.

Сосредоточьтесь на будущем и сохраняйте долгосрочную перспективу

Инвестирование требует принятия обоснованных решений, основанных на вещах, которые еще не произошли. Прошлые данные могут указывать на будущее, но это никогда не гарантируется.

В своей книге 1989 года «Один на Уолл-стрит» Питер Линч заявил: «Если бы я удосужился спросить себя:« Как эти акции могут вырасти? » Я бы никогда не купил Subaru после того, как она уже подорожала в двадцать раз.Но я проверил основы, понял, что Subaru все еще дешев, купил акции и после этого заработал в семь раз больше. «Важно инвестировать, исходя из будущего потенциала по сравнению с прошлыми результатами.

Хотя большая краткосрочная прибыль часто может соблазнить новичков на рынке, долгосрочное инвестирование имеет важное значение для большего успеха. И хотя активная краткосрочная торговля может приносить прибыль, она сопряжена с большим риском, чем стратегии «купи и держи».

Будьте открытыми

Многие великие компании известны всем, но многим хорошим инвестициям не хватает узнаваемости бренда.Более того, тысячи более мелких компаний могут завтра стать крупными фишками. Фактически, акции компаний с малой капитализацией исторически демонстрировали более высокую доходность, чем их аналоги с большой капитализацией.

С 1926 по 2017 год акции компаний с малой капитализацией в США приносили в среднем 12,1%, а индекс Standard & Poor's 500 (S&P 500) - 10,2%.

Это не значит, что вам следует посвятить весь свой портфель акциям с малой капитализацией. Но есть много великих компаний, помимо тех, которые входят в индекс Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Не поддавайтесь соблазну пенни акций

Некоторые ошибочно полагают, что от дешевых акций можно меньше потерять. Но независимо от того, падает ли акция за 5 долларов до 0 или за 75 долларов, вы теряете 100% своих первоначальных инвестиций, поэтому обе акции несут одинаковый риск падения.

Фактически, дешевые акции, вероятно, более рискованны, чем акции с более высокой ценой, потому что они, как правило, менее регулируются и часто имеют гораздо большую волатильность.

Не беспокойтесь о налогах, но не беспокойтесь

Ставка налогов превыше всего может заставить инвесторов принимать ошибочные решения.Хотя налоговые последствия важны, они вторичны по отношению к инвестированию и безопасному приумножению ваших денег.

Хотя вы должны стремиться минимизировать налоговые обязательства, главной целью является достижение высоких доходов.

Долгосрочные инвестиции

Что такое долгосрочные инвестиции?

Долгосрочная инвестиция - это счет на стороне активов баланса компании, который представляет инвестиции компании, включая акции, облигации, недвижимость и наличные деньги. Долгосрочные инвестиции - это активы, которые компания намерена удерживать более года.

Счет долгосрочных инвестиций в значительной степени отличается от счета краткосрочных инвестиций тем, что краткосрочные инвестиции, скорее всего, будут проданы, тогда как долгосрочные инвестиции не будут продаваться годами, а в некоторых случаях могут никогда не быть проданы.

Быть долгосрочным инвестором означает, что вы готовы принять определенную долю риска в погоне за потенциально более высоким вознаграждением и что вы можете позволить себе терпение в течение более длительного периода времени. Это также предполагает, что у вас достаточно капитала, чтобы позволить себе закрепить установленную сумму на длительный период времени.

Ключевые выводы

  • Долгосрочные инвестиции - это счет, который компания планирует хранить не менее года, например, в акции, облигации, недвижимость и наличные деньги.
  • Счет отображается на стороне активов в балансе компании.
  • Долгосрочные инвесторы, как правило, готовы брать на себя больший риск ради более высоких вознаграждений.
  • Они отличаются от краткосрочных вложений, которые предполагается продать в течение года.

Объяснение долгосрочных инвестиций

Распространенная форма долгосрочного инвестирования происходит, когда компания A инвестирует в основном в компанию B и получает значительное влияние на компанию B, не имея большинства голосующих акций.В этом случае цена покупки будет показана как долгосрочная инвестиция.

Когда холдинговая компания или другая фирма покупает облигации или обыкновенные акции в качестве инвестиций, решение о том, классифицировать ли их как краткосрочные или долгосрочные, имеет некоторые довольно важные последствия для способа оценки этих активов в балансе. Краткосрочные инвестиции оцениваются по рыночной стоимости, и любое снижение стоимости признается убытком.

Однако увеличение стоимости не признается до тех пор, пока предмет не будет продан.Следовательно, классификация инвестиций в балансе - долгосрочные или краткосрочные - оказывает прямое влияние на чистую прибыль, отражаемую в отчете о прибылях и убытках.

Инвестиции, удерживаемые до погашения

Если организация намеревается сохранить инвестицию до тех пор, пока она не наступит, и компания сможет продемонстрировать свою способность сделать это, инвестиция отмечается как «удерживаемая до погашения». Инвестиции отражаются по стоимости приобретения, хотя любые премии или скидки амортизируются в течение срока действия инвестиции.

Например, классической инвестицией, удерживаемой до погашения, была покупка PayPal компанией eBay в 2002 году. После того, как PayPal значительно расширила свою инфраструктуру и базу пользователей, в 2015 году она была выделена как собственная компания с пятилетним соглашением о продолжении обработки. платежи на eBay. Эти инвестиции помогли PayPal развиваться и в то же время дали eBay возможность владеть решением для обработки платежей мирового класса в течение почти двух десятилетий.

Долгосрочная инвестиция может быть списана для надлежащего отражения обесцененной стоимости.Однако корректировка на временные колебания рынка может не производиться. Поскольку у инвестиций должна быть дата окончания, долевые ценные бумаги не могут классифицироваться как удерживаемые до погашения.

Доступные для продажи и торговые инвестиции

Инвестиции, удерживаемые с целью перепродажи в течение года с целью получения краткосрочной прибыли, классифицируются как текущие инвестиции. Торговые инвестиции не могут быть долгосрочными. Однако компания может удерживать инвестиции с намерением продать их в будущем.

Эти инвестиции классифицируются как «имеющиеся в наличии для продажи», если предполагаемая дата продажи не наступает в ближайшие 12 месяцев. Долгосрочные финансовые вложения, имеющиеся в наличии для продажи, учитываются по первоначальной стоимости при покупке и впоследствии корректируются для отражения их справедливой стоимости на конец отчетного периода. Нереализованные холдинговые прибыли или убытки отражаются как «прочий совокупный доход» до тех пор, пока долгосрочная инвестиция не будет продана.

Список лучших акций для долгосрочных инвестиций в Индии в 2021 году

Знаете ли вы секреты бесконечного богатства Уоррена Баффета, Питера Линча, Ракеша Джунджхунвала и Мохниша Пабрая?

Это не что иное, как - «Долгосрочное инвестирование» .

Да, все эти легенды инвестирования создали свои состояния благодаря простому, но дисциплинированному и прибыльному подходу к долгосрочному инвестированию.

Теперь мы знаем, что вы здесь, чтобы узнать, какие акции лучше всего покупать на длительный срок. Все это мы раскрыли в этой статье. Однако не уходите после того, как получите список лучших долгосрочных акций.

Мы уверены, что если вы прочитаете всю статью, вы получите гораздо больше, чем лучшие долгосрочные акции.

Вы получите полную систему и процесс, с помощью которых вы сможете уверенно инвестировать в долгосрочную перспективу.

Итак, приступим…

Каковы два главных секрета успеха великих инвесторов, о которых мы говорили ранее?

Во-первых, нужно покупать акции хорошего качества.

Некоторые инвесторы терпят неудачу на первом этапе создания долгосрочного богатства - выборе акций.Они инвестируют в акции низкого качества с ограниченными шансами на прибыль. Знаете ли вы, что почти 95% акций не приносят стабильной прибыли инвесторам в долгосрочной перспективе?

Большинство инвесторов не знают, как правильно выбрать акции, попадающие в оставшуюся 5% корзину. Не волнуйтесь, мы расскажем вам о них сегодня.

Ниже мы раскрыли список долгосрочных инвестиционных акций на 2021 год. Прежде чем броситься покупать эти акции. Пожалуйста, поймите, что составление списка лучших долгосрочных акций для покупки - не самоцель.Есть еще одна вещь, о которой вы должны знать, если хотите стать более успешным долгосрочным инвестором. Пожалуйста, прочтите статью полностью.

Список 10 лучших акций для покупки в Индии на долгосрочную перспективу 2021 года

Фондовая Возврат * в% Рыночная капитализация
(в кр.)
Bajaj Finance ltd. 141.23 3,01,224
Coforge ltd. 93,18 17067
Infosys ltd. 89,43 5,86 204
Jubilant Foodworks ltd. 83,80 38 620
Tata Consultancy Services ltd. 59,32 1,191 926
HDFC Bank ltd. 49,65 7,99,408
Godrej Consumer Products ltd. 44,59 78 690
Crisil ltd. 34.49 14 155
ITC ltd. 23,73 2,49 178
Hindustan Unilever Ltd. 17,84 5,70,730

* Возврат после нашей рекомендации 6 -го мая 2020 года на 7 -го января 2021 года

Спасибо, что остаетесь с нами.Мы уверены, что вы получите полную отдачу от времени, потраченного на прочтение оставшейся части статьи.

Когда вы инвестируете на длительный срок, крайне важно инвестировать в правильные акции, а не в бесполезные. Вы хотите инвестировать в Reliance Industries, а не в Reliance Communications. Верно.

Но как узнать, правильные ли акции, которые вы покупаете?

Вы должны разработать свой собственный процесс, за которым вы сможете уверенно следовать.Но как развить такой процесс?

Простой. Вы должны учиться у других успешных долгосрочных инвесторов. Теперь вы не сможете напрямую получить доступ к таким долгосрочным инвесторам, поэтому мы в Samco Securities решили вам помочь.

Каждую субботу мы представляем вам полезные идеи от людей, добившихся успеха на рынках.

Вот эпизод, в котором мы пригласили г-на Хушала Джавери, который является долгосрочным инвестором по страсти.Его долгосрочные инвестиции в такие компании, как Honeywell Automations, Hindustan Unilever и Titan принесли ему прибыль в размере 5767%, 11 233% и 37 400% соответственно.

Вы можете посмотреть его серию и узнать, как выбирать акции на длительный срок.

Вы можете узнать из этого видео. Но, как я уже сказал, есть еще один шаг к успешным долгосрочным инвестициям, помимо покупки правильных акций.

Вот и стоит с этими прикладами очень долго. Итак, сначала вы покупаете правильно, а во-вторых, сидите спокойно. К сожалению, розничные инвесторы не могут сидеть сложа руки. На это есть несколько причин.

Как мы уже говорили ранее, они не знают, как найти подходящие акции. Даже если они купили правильные акции, у них нет набора навыков, чтобы проанализировать, остается ли компания на правильном пути.

Например, цена акций компании может падать только потому, что весь рынок находится в нисходящем тренде.Даже цена акций хороших компаний с сильными фундаментальными показателями будет снижаться на таких этапах.

Если вы являетесь долгосрочным инвестором, вы должны научиться принимать это. Цена акций ни одной компании не будет расти всегда.

Цена акций компании может падать из-за ухудшения фундаментальных показателей. Как вы их различите. Это может быть легко для ветеранов фондового рынка, но не для обычного розничного инвестора.

Кроме того, может возникнуть проблема корпоративного управления.Как розничный инвестор с ограниченным временем и ресурсами оценивает эти вещи?

Это почти невозможно. Вот почему мы в Samco Securities решили предложить решение специально для долгосрочных инвесторов.

Samco запустила StockBasket , первую в Индии платформу для долгосрочного инвестирования.

StockBasket использует уникальную запатентованную модель, которая ежедневно обрабатывает более 20 миллионов точек данных.Он определяет качество акций на основе более чем 60 интеллектуальных параметров и рекомендует лучшие акции на длительный срок в каждой корзине.

Эти корзины представляют собой группу акций, тщательно контролируемых нашими аналитиками-исследователями, зарегистрированными Советом по ценным бумагам и биржам Индии (SEBI). Они используют всю мощь нашей запатентованной технологии искусственного интеллекта (ИИ).

Исследовательская группа постоянно контролирует эти корзины и при необходимости модифицирует их. Таким образом, помогая розничным инвесторам оставаться с правильными акциями в течение длительного времени.

Акции, рекомендованные в этих корзинах, должны пройти тест на 5-летние облигации. Если с завтрашнего дня рынки закроются на 5 лет, то инвесторы смогут спать спокойно. Только если товар проходит это испытание, он попадает в корзину. Это помогает нам составить список акций, которые выживут и будут расти с большой уверенностью.

Таким образом, единственное, что должны сделать инвесторы, - это выбрать корзину по своему выбору. Они могут выбрать эти корзины в зависимости от своих инвестиционных потребностей.Эти корзины построены по четырем основным критериям.

1. Тематический

Эти корзины созданы на основе долгосрочных тем, таких как рост потребления и рост спроса в сельской местности.

Примеры: Digital India Basket, Leaders of Tomorrow Basket, Dividend Champions Basket.

2. По целям

Эти корзины составлены на основе жизненных целей, таких как накопление основного корпуса для обучения ребенка или пенсионного планирования.

Примеры: корзина внутреннего образования, корзина международного образования, корзина международных каникул, выход на пенсию в 2040 году - упрощенная корзина.

3. На основе рисков

Эти корзины подбираются на основе профиля риска инвестора.

Примеры: 5 лет - низкий риск - облегченная корзина, 5 лет - высокий риск - облегченная корзина

4. На основе графика времени

Эти корзины курируются исходя из продолжительности инвестиций 5 и 10 лет.

Примеры: цель в 4 раза за 10 лет - облегченная корзина, цель в 4 раза за 10 лет Baslet

Мы уверены, что вы будете рады сразу же инвестировать в одну из этих корзин. Но держитесь за свое волнение. Это еще не все…

StockBasket - это уникальная платформа для долгосрочного инвестирования, которая решает несколько проблем розничных инвесторов. Мы хотели бы предложить эту платформу бесплатно. Но вы знаете, что разработка и поддержка такой платформы требует больших затрат.

Мы берем мизерную ежеквартальную плату за подписку на корзину. Это позволяет нам окупить наши расходы и предложить вам лучший сервис. Эта комиссия ничтожна по сравнению с комиссией за управление, которую взимают с вас крупные паевые инвестиционные фонды и управляющие портфелем.

Еще одним преимуществом долгосрочного инвестирования с StockBasket является то, что мы взимаем фиксированную комиссию вместо процентных комиссий, взимаемых этими паевыми фондами или управляющими портфелями.

Эта фиксированная плата составляет от 12 рупий.От 50 до 8000 рупий в квартал в зависимости от выбранной вами корзины. Большинство корзин доступны по цене менее 500 рупий в квартал.

Это поможет вам сэкономить на расходах, поскольку ваш портфель со временем растет. Это не все. Чтобы показать вам, насколько мы уверены в StockBasket , мы даем 5-летнюю гарантию возврата денег.

Мы считаем, что ... мы не должны зарабатывать деньги, если вы этого не сделаете. Если вы потеряете деньги в определенной корзине даже после того, как удерживаете ее в течение 5 лет, то абонентская плата, собранная за 5 лет, будет возвращена вам.

Это первый в отрасли. Ни один другой паевой инвестиционный фонд или управляющий портфелем не дал такой гарантии, о которой мы знаем до настоящего времени.

Мы взимаем номинальную плату в размере 79 рупий, если вы выйдете из корзины до 5 лет. Это вознаграждение просто для того, чтобы приучить вас придерживаться ваших долгосрочных инвестиций, а не всего остального.

Теперь, когда мы позаботились о рисках и затратах ... давайте поговорим о потенциальных выгодах.

StockBasket запущен 30 сентября 2019 года.Осталось чуть меньше двух лет. Мы знаем, что еще слишком мало времени, чтобы судить о производительности платформы для долгосрочного инвестирования.

Тем не менее, работа StockBasket за такой короткий период также является звездной.

StockBasket Performance - 2020

Средняя доходность всех StockBaskets в 2020 году составила 25.87%. Это на 11,10% лучше, чем у индекса Nifty 50.

Корзина

Digital India состоит из девяти акций. Это был лучший результат с доходностью 67,14%.

Корзина домашнего образования

обеспечила максимальную доходность SIP в 2020 году. Да, вы даже можете начать систематический инвестиционный план для любой корзины по вашему выбору.

Теперь мы уверены, что вы очень взволнованы, чтобы начать свое долгосрочное инвестиционное путешествие с StockBasket.

Вот что вам нужно сделать дальше...

1. Откройте бесплатный демат-счет в Samco Securities

Вам необходим демат-счет, чтобы покупать и держать акции на длительный срок. Если у вас нет демат-счета в Samco Securities, сразу же откройте его. Открытие демат-счета занимает всего 15-20 минут. Лучшая часть открытия демат-счета в Samco - это то, что вы получаете доступ к другим уникальным и первым в отрасли продуктам, таким как RankMF, StockNote и KyaTrade.

2. Загрузите приложение StockBasket и изучите доступные StockBaskets

Вы должны загрузить приложение StockBasket.Инвестирование через StockBasket пока доступно только через мобильное приложение. Поэтому мы рекомендуем вам сразу загрузить приложение и изучить корзины по вашему выбору. Вы можете выбрать любую из 28 корзин, доступных в приложении. Вы можете начать с корзины для новичков, если вы новичок в долгосрочном инвестировании.

3. Инвестируйте в корзину по вашему выбору

Вы должны перевести средства через NEFT или UPI на свой счет Samco. Эти средства отражаются на StockBasket и на других платформах в течение нескольких минут после перевода.Таким образом, нет необходимости переводить средства индивидуально. Просто перенесите его один раз на свою учетную запись Samco, и все готово. Теперь вы можете вложить деньги в выбранную вами корзину и похвалить себя за хорошо выполненную работу.

4. Ничего не делайте и наблюдайте, как ваше богатство растет без стресса

Добро пожаловать в мир долгосрочного инвестирования без стресса. Теперь тебе больше ничего делать не нужно. Просто расслабьтесь и наслаждайтесь плодами долгосрочного инвестирования.

Откройте счет Demat в Samco Securities и сразу же наслаждайтесь долгосрочным накоплением богатства с StockBasket.

Получил 1000 долларов? Вот 5 акций для покупки и удержания в долгосрочной перспективе

Каждый хочет знать, куда вложить деньги, чтобы получить немедленную огромную прибыль. Если вы пришли к этой статье, надеясь сделать это с 1000 долларов, тогда позвольте мне нажать на тормоза прямо сейчас. Ваши шансы на успех при любых инвестициях в акции возрастают только при наличии достаточного количества времени - быстрый выигрыш маловероятен. Инвестиционные идеи, которые я представлю, рассчитаны на пятилетний горизонт, и я не удивлюсь, если они принесут невысокую прибыль в течение месяцев или даже пары лет.

Вот пять вариантов, которые у меня есть для вас: рекламно-технологическая компания Magnite (NASDAQ: MGNI), сеть ресторанов Domino's Pizza (NYSE: DPZ), дизайнерская компания Wix.com (NASDAQ: WIX), растительная мясная компания Beyond Meat (NASDAQ: BYND) и гигант платежей и электронной коммерции в Латинской Америке MercadoLibre (NASDAQ: MELI).

Но опять же, я не говорю, что сейчас идеальный момент для покупки акций этих компаний.Последовательное и точное определение времени рынка невозможно. Поэтому подумайте об инвестициях в 1000 долларов в любую из этих компаний как о части более широкой портфельной стратегии.

Если здесь есть акции, которыми вы не владеете, возможно, сейчас самое подходящее время для открытия позиции - все они имеют недавние новости, подтверждающие долгосрочную оптимистичную перспективу. И если это акции, которыми вы уже владеете, то сейчас может быть подходящее время для увеличения вашей позиции.

Источник изображения: Getty Images.

1.Магнит

Недавно появились важные новости для платформы потокового телевидения Roku . Согласно Adweek , авансовые обязательства по расходам (о которых рекламодатели договариваются перед началом телевизионного сезона) для компании увеличились вдвое по сравнению с 2020 годом, и переговоры завершились на квартал раньше, чем в прошлые годы. Это хорошая новость для инвесторов Roku, но она также хороша для акционеров Magnite, небольшой компании, помогающей управлять рекламной платформой Roku.

Magnite - это комбинация проектов Rubicon Project и Telaria.Но после того, как эти две компании объединились в Magnite, она приобрела конкурента SpotX. Приобретение было завершено только в апреле, и, что важно, это сделка, благодаря которой Roku стал клиентом Magnite. Как крупнейшая в мире независимая рекламная платформа (SSP), Magnite имеет внушительную клиентскую базу помимо Roku, в том числе медиа-гигантов Walt Disney и Discovery .

Возвращаясь к Roku, его рост рекламных долларов намного опережает рост отрасли.По данным Business Insider , авансовые расходы на рекламу в целом выросли всего на 7,6% в годовом исчислении, в то время как расходы Roku увеличились вдвое. Это свидетельство компании, а также продолжающегося глубокого отхода потребителей от традиционного телевидения в пользу потоковой передачи. Рекламодатели пойдут туда, где есть люди, и где они могут получить хорошую отдачу от инвестиций в рекламу. Все больше и больше это то, что предоставляет подключенное телевидение (CTV), и почему компания, занимающаяся рекламными технологиями, специализирующаяся на CTV, такая как Magnite, является хорошим местом для инвестиций в 1000 долларов.

На момент написания этой статьи акции упали более чем на 50% от своего исторического максимума. Учитывая, что перспективы отрасли выглядят оптимистично, а Magnite является ведущим поставщиком услуг SSP, такая сниженная цена акций является бонусом для тех, кто покупает сегодня.

Источник изображения: Getty Images.

2. Домино

Инвесторы часто думают, что им нужно покупать акции, о которых никто никогда не слышал, чтобы заработать деньги. Но вложение 1000 долларов в хорошо известную Domino's Pizza 10 лет назад стоило бы около 19 000 долларов сегодня - доход, с которым немногие другие акции могут сравниться за последнее десятилетие.И компания была победителем, делая некоторые очень скучные вещи. По сути, он открыл много новых мест, и продажи на одно место выросли. Благодаря растущей прибыли руководство вознаградило акционеров, выкупив собственные акции и выплачивая небольшие растущие дивиденды.

История Domino за последние 10 лет продолжается и сегодня. 15 июля компания объявила об открытии 18-тысячного офиса. Эта веха впечатляет, но она будет преодолена в короткие сроки. К 2025 году руководство планирует охватить 25 000 офисов по всему миру - это почти 40% рост по сравнению с его нынешним охватом всего за следующие четыре года или около того.

Domino's также планирует к 2025 году выручку от продаж в 25 миллиардов долларов. Для сравнения, в 2020 году у компании было более 17 000 офисов, а объем продаж составил 16,1 миллиарда долларов. Таким образом, руководство не только планирует открытие большого количества новых магазинов, но и прогнозирует увеличение продаж в каждом месте. Это сделает как франчайзи, так и материнскую компанию более прибыльными за счет использования фиксированных затрат, поэтому я ожидаю, что прибыль будет расти быстрее, чем выручка в течение следующих четырех лет.

Из-за потенциала роста прибыли Domino's должна иметь возможность продолжать выкуп акций и увеличивать свои дивиденды.По этим причинам вложение 1000 долларов в акции теперь кажется мне аппетитным.

Источник изображения: Getty Images.

3. Wix

Возможно, это имя не такое нарицательное, как у Domino, но у Wix есть бизнес-модель, с которой вам следует ознакомиться. Компания предлагает бесплатные инструменты для создателей веб-сайтов в надежде привлечь людей. Она монетизирует эти бесплатные веб-сайты, размещая рекламу, а затем предлагает пользователям на выбор десятки платных продуктов. Таким образом, компания бесплатно помогает людям начать работу в Интернете, а по мере роста их веб-сайтов предлагает практически любое решение, которое им может потребоваться обновить.

Эта бизнес-модель доказала свою эффективность. Во-первых, Wix постоянно расширяет свою клиентскую базу - за последний год у нее было в среднем 2,5 миллиона новых пользователей за месяца , а теперь их общее количество превышает 200 миллионов. Во-вторых, компания постоянно заставляет пользователей тратить больше денег. Каждая когорта пользователей за последнее десятилетие продолжала увеличивать расходы с течением времени, а показатель удержания чистого дохода компании составил 113%.

Wix в настоящее время имеет рыночную капитализацию менее 16 миллиардов долларов, но рассчитывает собрать 14 долларов.2 миллиарда в течение следующих 10 лет только от существующих пользователей. И у компании есть шанс еще больше увеличить выручку, потому что она постоянно запускает новые сервисы, которые можно монетизировать. Иногда он просто создает новый продукт. Например, он только что запустил аппаратное устройство для торговых точек, подобное Square , что обеспечило его присутствие в обычных магазинах. Но иногда он также совершает приобретения. В этом году их было три, включая службу прямой доставки, которая интегрируется с быстрорастущей компанией Shopify .

Благодаря отличной бизнес-модели и прекрасному исполнению, акции Wix выросли почти на 800% за последние пять лет. Но поездка была нелегкой. В течение этого периода он снижал по крайней мере 20% четыре раза. Первые три раза были отличной отправной точкой для долгосрочных инвестиций. Четвертое падение минимум на 20% - прямо сейчас. Учитывая все, что мы видели, я думаю, что Wix - хорошее место для больших вложений.

Помимо куриных тендеров из мяса. Источник изображения: Beyond Meat.

4. Помимо мяса

8 июля производитель мяса на растительной основе Beyond Meat сделал свое самое важное заявление в качестве публичной компании, выпустив Beyond Chicken Tenders в 400 независимых ресторанах по всей стране. Позвольте мне дать контекст этому утверждению: с тех пор, как компания стала публичной в 2019 году, ее акции были дорогими. В настоящее время он торгуется с 19-кратными продажами за 12 месяцев - невероятно высокий коэффициент для пищевой компании. Чтобы оправдать такой ценник, компании необходимо экспоненциально увеличивать продажи, и я считаю, что здесь на помощь приходит курица на растительной основе.

Будучи публичной компанией, Beyond Meat в основном получает доход от производства гамбургеров на растительной основе. Например, в 2020 году 58% выручки пришлись на продажу Beyond Burgers. Поскольку они уже доступны в тысячах ресторанов и продуктовых магазинов, компания все еще может увеличить продажи Beyond Burgers, но возможности для курицы, вероятно, намного больше. По данным Министерства сельского хозяйства США, на мясо птицы приходится примерно треть всего мяса, потребляемого в мире, по сравнению с говядиной, на которую приходится примерно четверть.Следовательно, такой протеиновой компании, как Beyond Meat, надлежит иметь коммерчески доступный продукт в этой массовой категории.

На следующий день после объявления о запуске Beyond Chicken Tenders, VegNews сообщил, что частная компания Panda Express тестирует продукт в выбранном количестве из более чем 2200 точек. Для меня это свидетельствует о том, что клиентская база курицы на растительной основе уже существует, и они просто ждут привлекательного продукта.

Я оптимистично настроен, что Beyond Chicken Tenders будет таким привлекательным продуктом на растительной основе.Учтите, что этот запуск - не поспешный шаг. Компания работает с технологиями, разработанными Университетом Миссури, примерно десять лет, и до начала 2019 года у нее были продукты из курицы, коммерчески доступные. Эти продукты из курицы на растительной основе хорошо продавались, но руководство отказалось от них, надеясь усовершенствовать рецепт. Повторный запуск их сейчас дает мне понять, что руководство уверено, что оно внесло серьезные улучшения по сравнению с предыдущей версией.

Если курица на растительной основе станет популярной, как гамбургеры на растительной основе, у Beyond Meat есть очень хорошие шансы на то, чтобы в долгосрочной перспективе увеличить вложения одного акционера в размере 1000 долларов.

Источник изображения: Getty Images.

5. MercadoLibre

И, наконец, долгосрочным инвесторам стоит подумать о вложении 1000 долларов в латиноамериканскую компанию MercadoLibre, занимающуюся электронной коммерцией и платежами. Естественно, с самого начала пандемии компания работает на полную мощность, поскольку ее услуги помогают людям следовать принципам социального дистанцирования. Но это больше, чем краткосрочная пандемия. В первом квартале 2021 года компания объявила, что у нее 70 миллионов активных пользователей, что на 62% больше, чем за год.

Когда вы думаете о том, как в первый раз купили что-то в Интернете или заплатили за что-то в цифровом виде (т. Е. Не используя наличные), возможно, сначала было некоторое беспокойство. Но как только вы наконец попробуете эти вещи, простота и удобство транзакции не позволят вам вернуться к тому, как вы привыкли делать что-то.

Другими словами, когда вы используете электронную коммерцию и электронные платежи, вы, как правило, продолжаете пользоваться этими услугами. Что касается MercadoLibre, я ожидаю, что он сохранит своих новых пользователей, которые со временем будут все больше и больше покупать в его экосистему.Таким образом, компания переживает ускоренное долгосрочное внедрение в регионе. Уже одно это делает эту акцию достойной внимания.

Три основных рынка для MercadoLibre - это Аргентина, Бразилия и Мексика, и только в этих трех странах проживает около 400 миллионов человек. Имея всего 70 миллионов пользователей, в Латинской Америке есть большие возможности для роста в ближайшее десятилетие.

Из этих пяти акций MercadoLibre может быть наименее рискованным вариантом. Хотя внедрение электронной коммерции и цифровых платежей в Латинской Америке все еще находится на начальной стадии, другие регионы мира показали, насколько сильны эти тенденции.И как действующая компания MercadoLibre имеет преимущество перед новичками, поскольку она уже потратила время на создание инфраструктуры (например, центров выполнения), а это нелегко воспроизвести. По этим и другим причинам MercadoLibre - это то, что я лично больше всего рассматриваю для своего портфолио.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса - даже нашего собственного - помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

8 акций, которые вы захотите приобрести в долгосрочной перспективе

Как инвестору вам говорили, что вы не можете рассчитывать время на рынке. Итак, вы, вероятно, ищете лучшие акции, которые можно держать в долгосрочном плане. В конце концов, инвестор-миллиардер Уоррен Баффет сказал, что когда он владеет акциями хорошо управляемых предприятий, его «любимый период владения - вечность»."

Forever - это исключительно долгий срок, даже для такого инвестора, который предпочитает покупать и держать, как Баффет. Но его заявление поднимает вопрос: «Какие акции стоит держать вечно?»

Ответ Баффета на этот вопрос был опубликован в письме Berkshire Hathaway 2019 к акционерам: «Мы постоянно стремимся покупать новые предприятия, отвечающие трем критериям. Во-первых, они должны получать хорошую прибыль от чистого материального капитала, необходимого для их работы. Во-вторых, они должны управляться способными и честными менеджерами.Наконец, они должны быть доступны по разумной цене ».

Имея это в виду, вот восемь предложений, в том числе сама Berkshire Hathaway и три компании (Apple, Johnson & Johnson и Amazon.com) в инвестиционном портфеле Berkshire.

Яблоко (AAPL)

2 августа 2018 года Apple стала первой американской компанией с рыночной капитализацией в 1 триллион долларов. По состоянию на 30 сентября 2020 года Apple была крупнейшим холдингом в портфеле Berkshire Hathaway стоимостью 117 миллиардов долларов.

В четвертом квартале 2020 года Apple занимала 40% рынка смартфонов США. Она также лидировала в индустрии планшетов с долей рынка 29,2%. А 12 ноября 2020 года Apple выплатила квартальные дивиденды в размере 20,5 цента.

Джонсон и Джонсон (JNJ)

Этот гигант здравоохранения и фармацевтики из Нью-Джерси известен как «дивидендный аристократ». По крайней мере, с 1973 по 2020 год Johnson & Johnson ежегодно увеличивала размер своих денежных дивидендов. В 2020 году он выплатил дивиденды в размере 3 долларов.98 на акцию по сравнению с 3,75 доллара на акцию в 2019 году. За 10 лет, закончившихся 12 мая 2021 года, скорректированная доходность акций (без учета реинвестированных денежных дивидендов) составила 157,24%.

Как и многие другие компании, Johnson & Johnson снизила размер дивидендов в 2021 году.

Дувр (DOV)

Этот чикагский бизнес фокусируется на управлении текучими средами, промышленных продуктах и ​​системах поддержки производства (не совсем то, что насмехается над званым ужином). Тем не менее, Dover, как и J&J, является центром дивидендов и ежегодно увеличивал свои годовые денежные дивиденды как минимум с 1973 по 2020 год.

В 2020 году Dover выплачивал ежеквартальные дивиденды в размере 1,97 доллара на акцию по сравнению с 1,94 доллара в 2019 году.

По состоянию на 12 мая 2021 г. 10-летняя скорректированная доходность акций (без учета денежных дивидендов) составила 372,39%.

Microsoft (MSFT)

В 2019 году Microsoft стала третьей компанией, достигшей рыночной капитализации более 1 триллиона долларов. Соучредитель Билл Гейтс входит в число самых богатых людей мира.

Под руководством главного исполнительного директора Сатьи Наделлы, который отвечал за бизнес облачной инфраструктуры и услуг компании, Microsoft стала меньше полагаться на свой пакет программного обеспечения Office и операционную систему Windows для получения доходов.В первом квартале 2021 финансового года выручка компании от коммерческих облачных сервисов выросла на 31% по сравнению с годом ранее.

Microsoft также выплачивала квартальные дивиденды с четвертого квартала 2004 финансового года. В 2020 финансовом году они выплачивали квартальные дивиденды в размере 51 цент на акцию. Компания выплатила дивиденды в размере 56 центов на акцию за каждый из первых трех кварталов 2021 финансового года.

McDonald’s (MCD)

McDonald’s на сегодняшний день является крупнейшей сетью ресторанов быстрого питания в США.S. по продажам, с годовой выручкой почти вдвое больше, чем у его ближайшего конкурента, Starbucks. В 2020 году это был самый ценный бренд ресторанов быстрого питания в мире - 129,3 миллиарда долларов.

McDonald's ежегодно увеличивал свои общие дивидендные выплаты с 1977 года. В 2020 году его годовые дивиденды составили 5,04 доллара по сравнению с 4,73 доллара в 2019 году.

За 10 лет, закончившихся 12 мая 2021 года, общая доходность акций без учета реинвестированных дивидендов составила 194,13%. С учетом реинвестированных дивидендов - 267.41%.

Amazon.com (AMZN)

Amazon является вторым по величине ритейлером в мире по выручке после Walmart. Выручка компании в 2020 году составила 232,88 миллиарда долларов. Но, как и ее конкурент Microsoft, Amazon все больше и больше полагается на свой бизнес облачных вычислений для увеличения доходов и прибыли.

Средняя годовая доходность акций с 2016 по 2020 год составила 38,93%. Amazon была второй компанией, достигшей рыночной капитализации в 1 триллион долларов.

По состоянию на 12 мая 2021 года основатель Amazon Джефф Безос был самым богатым человеком в мире с состоянием в 183 доллара.3 миллиарда.

Алфавит (GOOGL, GOOG)

Alphabet в значительной степени контролирует всю вселенную поисковой системы (через Google) и онлайн-видео (через YouTube). Он также находится на тонне наличных денег и ценных бумаг: 135,1 миллиарда долларов по состоянию на 31 марта 2021 года. 16 января 2020 года Alphabet стала четвертой компанией, рыночная капитализация которой превышает 1 триллион долларов.

После дробления акций в 2014 году, которое должно было сохранить контроль над компанией соучредителей Сергея Брина и Ларри Пейджа, теперь существует два разных класса публично торгуемых акций Alphabet.Каждая акция класса A с символом GOOGL дает один голос акционера. Держатели акций класса C, которые торгуются под символом GOOG, не имеют права голоса. (Существуют также частные акции класса B, которые принадлежат основателям и руководителям компании и дают 10 голосов на акцию.)

Berkshire Hathaway (BRK.A, BRK.B)

Наконец, мы подходим к собственной компании Баффета. Цена акций Berkshire Hathaway класса A (BRK.A) на 12 мая 2021 года составила 435 580 долларов США, поэтому большинству американцев пришлось бы потрудиться несколько лет, чтобы купить хотя бы одну акцию.Акции класса B торгуются по гораздо более низкой цене: 284,07 доллара на эту дату.

Покупка акций Berkshire похожа на ставку на Баффета, который на своих инвестициях в текстильные фабрики в 1960-х годах стал шестым в списке самых богатых людей в мире с чистым капиталом 107,6 миллиарда долларов по состоянию на 12 мая 2021 года. Это также означает покупку части большой конюшни компаний, как хорошо известных, так и малоизвестных. В их число входят страховая компания GEICO, сеть ресторанов быстрого питания International Dairy Queen, производитель аккумуляторов Duracell, гигант упакованных пищевых продуктов KraftHeinz, производитель красок Бенджамин Мур и Acme Brick Company.

С 1965 года прошло всего 56 лет, что намного меньше, чем «навсегда». Но если бы вы вложили 1000 долларов в Баффета в том году, в 2021 году он стоил бы 18 миллионов долларов.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Акции - лучшая долгосрочная инвестиция?

В долгосрочной перспективе инвестиции в акции исторически приносили более высокие результаты, чем альтернативные вложения, такие как облигации или драгоценные металлы.

Какое сочетание акций и облигаций является наилучшим для получения максимальной долгосрочной прибыли?

Лучшее сочетание акций и облигаций зависит от обстоятельств инвестора, но обычно оно смещается в сторону облигаций, когда кто-то приближается к пенсионному возрасту.Фонды с установленной датой учитывают это, корректируя соотношение акций и облигаций по мере приближения к целевой дате. Например, паевой инвестиционный фонд с целевой датой 2055 года может в настоящее время направить 90% своих средств на акции и только 10% на фиксированный доход, в то время как фонд с целевой датой 2030 года теперь может быть ближе к распределению 50/50.

Что считается долгосрочным инвестированием по сравнению с краткосрочным?

Что касается налога на прирост капитала, вас считают долгосрочным инвестором, если вы владеете акциями более года.В разговоре эти термины несколько изменчивы, поскольку стили инвестирования различаются. Чувство долгосрочного и краткосрочного трейдера не согласуется с тем, что он вкладывает в пенсионный счет.

The Balance не предоставляет налоговых, инвестиционных или финансовых услуг или советов. Информация предоставляется без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.

10 акций, которые можно покупать и держать в течение длительного времени, по мнению Уоррена Баффета

В этой статье мы обсуждаем 10 акций, которые можно покупать и держать в течение длительного времени, по мнению Уоррена Баффета. Если вы хотите пропустить наш подробный анализ этих акций, сразу перейдите к статье 5 акций, которые можно покупать и держать в течение длительного времени, по словам Уоррена Баффета.

Ценностное инвестирование - это искусство, которое было усовершенствовано Уорреном Баффеттом, инвестором из Омахи, который возглавляет хедж-фонд Berkshire Hathaway из Небраски, за его более чем пятидесятилетнюю карьеру в мире инвестирования.Фонд, инвестирующий в 44 компании, управляет активами на сумму более 293 миллиардов долларов. Состояние Баффета в настоящее время превышает 103 миллиарда долларов, и он занимает шестое место среди самых богатых людей на планете, согласно публикации деловых новостей Forbes . В этом году состояние Баффета выросло на 16 миллиардов долларов.

Большая часть этого увеличения является результатом инвестиций Баффета, которые принесли ему солидную прибыль. Одними из ведущих акций портфеля Berkshire Hathaway на конец второго квартала 2021 года были акции Apple Inc.(NASDAQ: AAPL), Bank of America Corporation (NYSE: BAC) и The Coca-Cola Company (NYSE: KO), среди других. Баффет, награжденный Президентской медалью свободы в 2011 году, с 1965 года обеспечил инвесторам совокупную ежегодную прибыль в размере 20%. солидные инвестиции в стоимостные запасы за период - также начали интересоваться сектором роста. Его доходность, к удивлению никого, превзошла выбор акций опытных экспертов рынка.Nubank, бразильская финтех-компания, поддерживаемая Баффетом, планирует в ближайшие дни дебютировать на рынке на 2 миллиарда долларов. BYD, китайский производитель электромобилей, в котором Баффет владеет долей более десяти лет, в этом году увеличил продажи втрое.

Нет никаких сомнений в том, что Баффет является одним из, если не самым, успешным инвестором всех времен. Его успех - исключение для инвестиционного мира, который иначе пытался справиться с технологическими изменениями в обществе. Вся индустрия хедж-фондов ощущает на себе отголоски меняющегося финансового ландшафта.Его репутация была запятнана в последнее десятилетие, в течение которого его хеджированная доходность не могла поспевать за нехеджированной доходностью рыночных индексов. С другой стороны, исследование Insider Monkey позволило заранее выявить избранную группу холдингов хедж-фондов, которые с марта 2017 года превзошли индексные фонды S&P 500 более чем на 124 процентных пункта. %, против 100,1% у ШПИОНА. Наши акции превзошли рынок более чем на 115 процентных пунктов (подробности см. Здесь).Вот почему мы считаем, что настроения хедж-фондов являются чрезвычайно полезным показателем, на который следует обращать внимание инвесторам. Вы можете подписаться на нашу бесплатную новостную рассылку на нашей домашней странице, чтобы получать наши истории на свой почтовый ящик.

История продолжается

Наша методология

С учетом этого контекста, вот наш список из 10 акций, которые можно покупать и держать в долгосрочной перспективе, согласно Уоррену Баффету. Указанные ниже акции были выбраны из инвестиционного портфеля Berkshire Hathaway в конце второго квартала 2021 года.Учитывались только те компании, в которых доля фирмы осталась неизменной во втором квартале по сравнению с холдингами в первом квартале 2021 года. Затем они были собраны в порядке возрастания в соответствии с приведенной стоимостью холдингов.

Рейтинги аналитиков для каждой компании обсуждаются наряду с другими деталями, чтобы помочь читателям сделать выбор в пользу инвестиций. Настроения хедж-фондов по каждой акции оценивались с использованием данных 873 хедж-фондов, отслеживаемых Insider Monkey.

Акции, которые можно покупать и держать в течение длительного периода, согласно Уоррену Баффету

10. StoneCo Ltd. ( NASDAQ: STNE )

Количество держателей хедж-фондов: 44

Ltd. (NASDAQ: STNE) занимает десятое место в нашем списке из 10 акций, которые можно покупать и держать в течение длительного времени, по словам Уоррена Баффета. Фирма работает на Каймановых островах в качестве поставщика финансовых решений. Согласно нормативным документам, Berkshire Hathaway владела более чем 10 компаниями.6 миллионов акций StoneCo Ltd. (NASDAQ: STNE) на конец июня 2021 года. Акции оцениваются более чем в 717 миллионов долларов и составляют 0,24% портфеля.

В марте инвестиционный консалтинг HSBC повысил категорию акций StoneCo Ltd. (NASDAQ: STNE) до уровня "покупать" с "держать" с целевой ценой в 85 долларов. Неха Агарвал, аналитик консалтинговой компании, опубликовала обновленные рейтинги компании.

По состоянию на конец второго квартала 2021 года 44 хедж-фонда в базе данных Insider Monkey держали доли на сумму 2 доллара.7 миллиардов долларов в StoneCo Ltd. (NASDAQ: STNE) по сравнению с 39 в предыдущем квартале на сумму 2,1 миллиарда долларов.

Так же, как Apple Inc. (NASDAQ: AAPL), Bank of America Corporation (NYSE: BAC) и The Coca-Cola Company (NYSE: KO), StoneCo Ltd. (NASDAQ: STNE) является одной из акций, которые нужно покупать. и держаться на долгий срок, согласно Уоррену Баффету.

В своем письме инвесторам за 2 квартал 2021 года компания JDP Capital Management, управляющая активами, выделила несколько акций, и StoneCo Ltd. (NASDAQ: STNE) была одной из них.Вот что сказал фонд:

«StoneCo (NYSE: STNE) находится в нашем портфеле с начала 2019 года и с тех пор выросла на 225%. В первой половине 2021 года акции упали почти на 20%, что сильно сказалось на доходности фонда.

Stone - ведущая финтех-компания в Бразилии, которая предоставляет программное обеспечение для бэк-офиса, ссуды и другие финансовые услуги малому и среднему бизнесу (SMB). Мы обсуждали Стоуна в прошлых письмах и «лестницу» компании от процессора карт до поставщика корпоративного программного обеспечения, которое используется для продажи финансовых продуктов, помимо ссуд на оборотный капитал.

Компания генерирует много денег, которые она реинвестирует для приобретения или создания новых финансовых продуктов для своей клиентской базы. С тех пор, как мы инвестировали, компания увеличила количество клиентов малого и среднего бизнеса в 3 раза, выручку - в 2,3 раза, а чистую прибыль - в 2,2 × 11 раз.

Влияние пандемии на малый и средний бизнес в Бразилии было серьезным, особенно для многих розничных торговцев, которые только сейчас принимают стратегию электронной торговли. В первой половине 2021 года Stone увеличила резервы на возможные потери по своему кредитному продукту, и общий рост несколько замедлился.Падение акций в начале этого года не было неожиданностью, но сейчас инвесторы игнорируют прогресс, который укрепил позиции Stone в отношении того, что они станут намного более сильными, когда начнется восстановление.

StoneCo за 1 квартал 2021 г. Отчет о прибылях и убытках: «Основываясь на (i) наших знаниях, полученных в результате карантина в прошлом году, (ii) недавних данных о транзакциях клиентов и (iii) уроках динамики стран, в которых вакцины широко распространены, мы ожидаем, что, когда масштаб вакцинации ( что, по нашему мнению, произойдет во второй половине 2021 года), восстановление экономики будет быстрым и, хотя и с задержкой, Бразилия движется в правильном направлении.По этим причинам мы приняли осознанное решение быть готовыми к восстановлению, инвестируя в рост… »

«… В первом квартале мы решили увеличить численность персонала по продажам на 24%, маркетинговые инвестиции на 33%, обслуживание клиентов и численность персонала логистики на 32% и численность технологического персонала на 20%, чтобы стать самым быстрым игроком, когда наша экономика вернется к нормальному уровню ».

«Я хочу начать нашу презентацию с того, что подчеркну, что Бразилия пережила вторую волну COVID в первом квартале 21-го года, которая наложила ограничения на торговлю в нескольких городах по всей стране.Эти ограничения ощущались нашими клиентами, когда среднее значение TVP достигло минимума в конце марта…

… Но аналогично поведению, которое мы наблюдали при возвращении после первой блокировки в 2020 году, мы уже наблюдали значительное и быстрое восстановление со средним TPV в Может достичь уровней выше января 2021 года. Как сказал Тьяго, мы ожидаем, что после масштабирования вакцинации восстановление экономики страны будет быстрым ».

С точки зрения возможностей выздоровления от COVID в нашем портфеле, Stone может быть наиболее «свернутым», потому что его влияние на малый бизнес Бразилии было очень болезненным.Кроме того, Stone является частью гораздо более масштабного и быстро развивающегося перехода, происходящего в Бразилии по цифровизации финансовых услуг. Скорость этого перехода уникальна для Бразилии, потому что Центральный банк активно пытается уменьшить прежнюю зависимость страны от небольшой горстки крупных банков. Важный прогресс в первой половине 2021 года включал завершение долгожданного приобретения Linx, зрелого поставщика корпоративного программного обеспечения с обширным присутствием в Бразилии. Приобретение предоставит Stone значительные возможности для перекрестных продаж и более диверсифицированную клиентскую базу.”

9. T-Mobile US, Inc. ( NASDAQ: TMUS )

Количество держателей хедж-фондов: 100

T-Mobile US, Inc. (NASDAQ: TMUS ) занимает девятое место в нашем списке из 10 акций, которые можно покупать и держать в течение длительного времени, согласно Уоррену Баффету. Фирма работает в Вашингтоне в качестве поставщика услуг связи. Berkshire Hathaway владела более 5,2 млн акций T-Mobile US, Inc. (NASDAQ: TMUS) на конец второго квартала 2021 года.Стоимость акций составляет более 759 миллионов долларов, что составляет 0,25% портфеля.

30 июля инвестиционный консалтинг Truist подтвердил рейтинг «Покупать» для акций T-Mobile US, Inc. (NASDAQ: TMUS) и повысил целевую цену до 175 долларов со 150 долларов, отметив, что компания превзошла ожидания с ростом числа основных подписчиков в вторая четверть.

Из хедж-фондов, отслеживаемых Insider Monkey, инвестиционная компания Viking Global из Гринвича является ведущим акционером T-Mobile US, Inc.(NASDAQ: TMUS) с 7,5 миллионами акций на сумму более 1 миллиарда долларов.

Помимо Apple Inc. (NASDAQ: AAPL), Bank of America Corporation (NYSE: BAC) и The Coca-Cola Company (NYSE: KO), T-Mobile US, Inc. (NASDAQ: TMUS) является одним акций, которые можно покупать и держать в течение длительного времени, согласно Уоррену Баффету.

8. STORE Capital Corporation ( NYSE: STOR )

Количество держателей хедж-фондов: 13

STORE Capital Corporation (NYSE: STOR) - это инвестиционный фонд недвижимости, расположенный в Аризоне. .По словам Уоррена Баффета, он занимает восьмое место в нашем списке из 10 акций, которые можно покупать и держать в течение длительного времени. Последние данные показывают, что Berkshire Hathaway владела более чем 24 миллионами акций STORE Capital Corporation (NYSE: STOR) на сумму более 842 миллионов долларов на конец июня 2021 года, что составляет 0,28% портфеля.

24 августа инвестиционный консультант Mizuho сохранил нейтральный рейтинг акций STORE Capital Corporation (NYSE: STOR) и повысил целевую цену до 37 долларов с 36 долларов, что послужило основанием для нескольких факторов, которые должны принести пользу сектору, в котором работала фирма.

По состоянию на конец второго квартала 2021 года 13 хедж-фондов из базы данных Insider Monkey владели долями в STORE Capital Corporation (NYSE: STOR) на сумму 899 миллионов долларов, как и в предыдущем квартале на сумму 886 миллионов долларов.

Наряду с Apple Inc. (NASDAQ: AAPL), Bank of America Corporation (NYSE: BAC) и The Coca-Cola Company (NYSE: KO), STORE Capital Corporation (NYSE: STOR) является одной из акций для покупки и согласно Уоррену Баффету.

7.Snowflake Inc. ( NYSE: SNOW )

Количество держателей хедж-фондов: 70

Snowflake Inc. (NYSE: SNOW) - калифорнийская компания, которая владеет и управляет платформой облачных данных. . По словам Уоррена Баффета, она занимает седьмое место в нашем списке из 10 акций, которые можно покупать и держать в течение длительного периода. Согласно нормативным документам, Berkshire Hathaway владела более 6,1 млн акций Snowflake Inc. (NYSE: SNOW) на конец второго квартала 2021 года.Стоимость акций составляет 1,4 миллиарда долларов, что составляет 0,5% портфеля.

20 августа инвестиционный консультант Piper Sandler поддержал рейтинг «Превышение» по акциям Snowflake Inc. (NYSE: SNOW) с целевой ценой в 290 долларов, подчеркнув, что распродажа акций, основанная на опасениях относительно роста, была преувеличена.

В конце второго квартала 2021 года 70 хедж-фондов из базы данных Insider Monkey владели долями в Snowflake Inc. на сумму 12,5 млрд долларов (NYSE: SNOW) по сравнению с 71 в предыдущем квартале на сумму 12 долларов.9 миллиардов.

Apple Inc. (NASDAQ: AAPL), Bank of America Corporation (NYSE: BAC) и The Coca-Cola Company (NYSE: KO) - вот некоторые из акций, которые можно покупать и держать в течение длительного времени, по словам Уоррена Баффета, точно так же, как Snowflake Inc. (NYSE: SNOW).

6. Mastercard Incorporated ( NYSE: MA )

Количество держателей хедж-фондов: 156

Mastercard Incorporated (NYSE: MA) занимает шестое место в нашем списке из 10 акций для покупки и держаться в течение длительного времени, согласно Уоррену Баффету.Фирма работает из Нью-Йорка и предлагает услуги по обработке платежей. Запросы по ценным бумагам показывают, что Berkshire Hathaway владела более 4,5 миллионами акций Mastercard Incorporated (NYSE: MA) на конец июня 2021 года, что составляет 0,56% портфеля. Стоимость акций превышает 1,6 миллиарда долларов.

17 августа инвестиционный консалтинг JPMorgan подтвердил рейтинг избыточности акций Mastercard Incorporated (NYSE: MA) и повысил целевую цену до 430 долларов с 427 долларов, отметив, что во втором полугодии компания планирует вернуться к докандемическому росту. 2021 года.

Из хедж-фондов, отслеживаемых Insider Monkey, базирующаяся в Вирджинии инвестиционная компания Akre Capital Management является ведущим акционером Mastercard Incorporated (NYSE: MA) с 5,8 млн акций на сумму более 2,1 млрд долларов.

Apple Inc. (NASDAQ: AAPL), Bank of America Corporation (NYSE: BAC) и The Coca-Cola Company (NYSE: KO) - вот некоторые из акций, которые можно покупать и держать в течение длительного времени, по словам Уоррена Баффета, вместе с Mastercard Incorporated (NYSE: MA).

В своем письме инвесторам за 4 квартал 2020 года компания по управлению активами Bretton Fund выделила несколько акций, и Mastercard Incorporated (NYSE: MA) была одной из них.Вот что сказал фонд:

«В то время как потребители возобновили большую часть своих расходов к лету, то, что и как они использовали свои Visa и Mastercard, изменилось. По очевидным причинам люди перешли на бесконтактные платежи - одно из изменений эпохи Covid, которое мы считаем постоянным, - и заменили дорожные покупки онлайн-покупками и доставкой еды. Потребители тратят больше на свои дебетовые карты и меньше на свои кредитные карты; Visa и Mastercard получают больше за транзакцию по последнему. Они также больше зарабатывают на трансграничных транзакциях, которые в основном связаны с международными поездками, которые прекратились на раннем этапе пандемии.Прибыль Visa и Mastercard на акцию упала на 7% и 16%, соответственно, по сравнению с их обычным ростом для подростков. Мы не слишком обеспокоены и думаем, что они наверняка наверстают упущенное в поствакцинальном мире.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *