В рейтинге Forbes надежных банков России сменился лидер :: Финансы :: РБК

Самыми надежными, по версии журнала, оказались крупнейшие госбанки и «дочки» иностранных банков

Фото: Heinz-Peter Bader / Reuters

Фото: Heinz-Peter Bader / Reuters

Журнал Forbes опубликовал ежегодный рейтинг самых надежных банков России. В этом году топ-100 возглавил Райффайзенбанк, который сместил на вторую строку прошлогоднего лидера Unicredit Bank.

При составлении перечня авторы учитывали данные международных (S&P, Moody’s, Fitch) и российских (АКРА, «Эксперт РА») рейтинговых агентств, аккредитованных в ЦБ. В итоге банки были разделены на пять групп надежности.

В первую группу c наивысшей степенью надежности попали крупнейшие российские госбанки и «дочки» иностранных банков — 25 кредитных организаций с рейтингами BBB и BBB- по международной шкале и AAA по национальной шкале. На третьем (после Райффайзенбанка и Unicredit) месте, как и в 2019 году, оказался Росбанк. Четвертую строку занял Сбербанк, а пятую — Ситибанк. В первую десятку также вошли «ИНГ Банк (Евразия)», Нордеа Банк, Эйч-эс-би-си Банк (российская «дочка» HSBC), СЭБ Банк и «Бэнк оф Чайна» («дочка» Bank of China).

Forbes назвал самые надежные банки России Фото: Сергей Фадеичев / ТАСС

Во вторую группу надежности попали 20 банков с рейтингами по международной шкале BB+ и BB, по российской шкале — AA+ и AA. Как отмечает журнал, устойчивость этих кредитных организаций во многом зависит от благоприятной деловой среды. В их числе — Альфа-банк, Совкомбанк, Московский кредитный банк, Тинькофф Банк и другие.

Тинькофф признан безусловным лидером в рейтинге интернет-банков по версии агентства Markswebb в 2019 году

Москва, Россия — 29 августа 2019 г.
Тинькофф занял первое место в рейтинге Internet Banking Rank 2019 аналитического агентства Markswebb. Tinkoff.ru получил максимальные оценки в бизнес-моделях рейтинга Daily Banking — 78,7 и Digital Office — 90,5.

Рейтинг составлен по итогам ежегодного исследования российских интернет-банков для физических лиц и определяет наиболее удобные и функциональные решения крупнейших банков России для управления личными финансами клиента. В 2019 году, как и ранее, исследование включает в себя оценку критериев функциональности и удобства для пользователя в соответствии с двумя бизнес-моделями: Daily Banking и Digital Office.

В Daily Banking оцениваются базовые задачи клиентов по управлению деньгами — совершение платежей и переводов, контроль задолженности и счетов, остатков и движения средств. В рамках модели Digital Office в рейтинге анализируется удобство заказа новых продуктов, процессы подключения интернет-банка и восстановления доступа, скорость и эффективность решения проблем в чате, процедура изменения персональных данных, наличие возможности инвестирования и другие.

Артем Яманов, старший вице-президент, директор по развитию бизнеса Тинькофф: «Мы очень рады сохранить за собой лидерские позиции в рейтинге Markswebb уже второй год подряд, это говорит о том, что мы выбрали верное направление развития и чутко реагируем на потребности наших клиентов, которые и формируют пользовательские тренды.

В 2019 году мы запустили персонализированную главную страницу личного кабинета, которая объединяет наиболее частые сценарии клиентов с нашими лайфстайл-сервисами, обновили навигацию и предложили ряд новых сервисов. В следующем году мы продолжим развивать наши лайфстайл-направления, расширим аналитику финансовой активности клиентов, добавим игровые механики, а также будем развивать механизмы персонализации, чтобы постепенно заменить необходимость поиска инструментов на рекомендации на основе поведения клиентов».

Марина Каменева, руководитель исследования Internet Banking Rank 2019 агентства Markswebb: «За прошедший год банк значительно обновил интерфейс главной страницы, сделав ее более компактной и удобной для просмотра: появилась подборка частых операций клиента, а история операций отошла на второй план. Сейчас в интерфейсе очень удачно интегрированы переводы по системе быстрых платежей, страницы для сбора средств, просмотр структуры доходов на диаграмме, ручная категоризация расходов. Все это — хорошие решения, которые способствовали достижению лидерства в 2019 году».

В 2019 году Markswebb включил в исследование 24 банка — топ-10 банков с лучшими интернет-решениями 2018 года и крупнейшие банки по объему кредитов и вкладов (на апрель 2019 года по данным ЦБ РФ). Специалисты Markswebb провели исследование возможностей интернет-банков и проанализировали, как в каждом из них реализуются пользовательские сценарии. В рамках исследования также были проведены юзабилити-тесты, в которых приняли участие более 100 реальных клиентов разных банков.

Рейтинг банков России — топ рейтинг банков по надежности на август 2020

Рейтинговая оценка банков нужна для того, чтобы сравнивать основные финансовые показатели различных кредитных организаций. Составлением рейтингов занимаются специализированные агентства, а также средства массовой информации, в том числе портал Выберу.ру. При оценке учитываются данные о балансе, а также о прибыли и убытках банков.

Наиболее важным критерием для заемщиков является надежность банка. Чем выше показатель, тем надежнее финансовая организация. Если же банк не попал в топ, стоит задуматься о его стабильности и возможных рисках для клиента.

Как составляются рейтинги

При создании рейтингов банков по надежности эксперты используют разные подходы. В ряде случаев просто сопоставляются основные показатели. Однако возможны и более сложные методы, при которых оценивается каждый критерий в отдельности, а по итогу выставляется общий балл.

Как правило, учитываются такие параметры, как:

  • сумма средств, размещенных вкладчиками на депозитах;
  • размер капитала;
  • задолженность по кредитным договорам;
  • размер чистой прибыли;
  • количество и качество активов;
  • объем кредитов, выданных заемщикам.

Проанализировав каждую позицию, эксперты получают данные о востребованности банковских услуг среди населения.

На портале Выберу.ру по умолчанию представлен рейтинг банков по активам. Но помимо этого, пользователям доступна информация о топе организаций по кредитам и депозитам, а также данные крупнейших международных агентств.

Как читать рейтинги разных составителей

При расчетах каждое агентство пользуется собственной формулой. Рейтинги банков обозначаются несколькими буквами. В таблице рассмотрим значения, которые присваивает в своих рейтингах банков агентство Moody’s.

Буквенное обозначение

Уровень риска по исполнению долговых обязательств

Aaa

Минимальный

Aa

Очень низкий

A

Низкий

Baa

Умеренный

Ba

Существенный

B

Высокий

Caa

Очень высокий

Ca

Состояние дефолта

Агентство Standart & Poor’s использует несколько иные обозначения (см. таблицу).

Обозначение

Способность к выполнению обязательств

Влияние внешних неблагоприятных факторов

Инвестиционная категория

AAA

Наиболее высокая

Минимальное

AA

Высокая

Минимальное

A

Умеренно высокая

Повышенное

BBB

Достаточная

Сильное

BBB-

Самый низкий показатель для инвестиционной категории

Крайне высокое

Неинвестиционная категория

BB+

Спекулятивная категория

Чувствительность к внешним факторам

BB

Риски невелики

Высокая чувствительность к неблагоприятным изменениям

B

Существует сейчас

Очень высокая чувствительность

CCC

Возможна только при благоприятной обстановке

Влияет на исполнения обязательств

CC

Высокие риски, вероятность дефолта

Не имеет значения

C

Высокий риск неплатежеспособности, низкий уровень возмещения долга

Не имеет значения

D

Дефолт, нарушения по обязательствам, банкротство

Не имеет значения

В рейтингах Forbes надежность банков обозначается звездочками. Чем большее количество присвоено организации, тем она надежнее. Наиболее высокий показатель – пять звезд, самый низкий – одна звезда.

Как выбрать банк на основе информации из рейтингов

Рейтинг банков России, представленный на Выберу.ру, построен с использованием данных крупнейших агентств. Сведения помогают клиентам определиться с выбором финансовой организации для дальнейшего сотрудничества.

Из представленных рейтингов, помимо надежности банка, вы можете понять, насколько привлекательны для клиентов те или иные предложения. При этом ориентируйтесь на:

  • Рейтинг кредитов для физических лиц. Позиция банка показывает, насколько условия предлагаемых продуктов выгодны для заемщиков. Если вы планируете взять кредит, обратите внимание на этот показатель.
  • Показатели по депозитам для физических лиц. Рейтинг показывает уровень доверия клиентов финансовой организации. При его составлении учитывается, насколько выгодны существующие программы вкладов.
  • Размер капитала. Минимальные показатели устанавливаются Центробанком. Лицензия ЦБ РФ есть только у тех организаций, которые располагают достаточным количеством собственных средств. Если же размер капитала не дотягивает до установленного минимума, то банк может лишиться лицензии.

Популярность организации также может свидетельствовать о высоком уровне доверия клиентов. При этом необходимо учитывать количество отделений и филиалов банка, а также длительность существования на отечественном рынке финансов.

Кроме того, при выборе подходящего банка могут сыграть роль такие факторы, как наличие удобного интернет-банка и мобильного приложения, круглосуточная служба поддержки, отзывы знакомых людей и интернет-пользователей, высказывания экспертов в СМИ. Выбирая банк, обязательно проанализируйте всю доступную информацию о нем, чтобы принять максимально взвешенное решение.

Топ 50 банков — рейтинг по надежности в 2020 году по данным ЦБ РФ

БанкАдресТелефоныОтделенияБанкоматы
1 Сбербанк России
Лицензия №1481
Сбербанк России117997, г. Москва, ул. Вавилова, д.198 800 555-55-50
745431114
2 Банк «ВТБ»
Лицензия №1000
Банк «ВТБ»190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, 298 800 100-24-24
13869630
3 Газпромбанк
Лицензия №354
Газпромбанк117420, г. Москва, ул. Наметкина, д. 16, корпус 1+7 495 913-74-74
3303241
4 Альфа-Банк
Лицензия №1326
Альфа-Банк107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 278 800 200-00-00
3802090
5 Россельхозбанк
Лицензия №3349
Россельхозбанк119034, г. Москва, Гагаринский пер., д.38 800 100-01-00
11262791
6 ПАО Банк «ФК Открытие»
Лицензия №2209
ПАО Банк «ФК Открытие»115114, г. Москва, ул. Летниковская, д.2, стр.48 800 444-44-00
3992277
7 Росбанк
Лицензия №2272
Росбанк107078, г. Москва, ул. Маши Порываевой, д. 348 800 200-54-34
4711764
8 ЮниКредит Банк
Лицензия №1
ЮниКредит Банк119034, г. Москва, Пречистенская набережная, д.98 800 700-10-20
87504
9 Райффайзенбанк
Лицензия №3292
Райффайзенбанк129090, г. Москва, ул.Троицкая, д.17, стр. 18 800 700-91-00
1791292
10 Московский Кредитный Банк
Лицензия №1978
Московский Кредитный Банк107045, г. Москва, Луков переулок, д. 2, стр. 18 800 775-51-52
145706
11 Совкомбанк
Лицензия №963
Совкомбанк156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 468 800 200-66-96
14471232
12 Почта Банк
Лицензия №650
Почта Банк107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 88 800 550-07-70
70753407
13 Тинькофф Банк
Лицензия №2673
Тинькофф Банк123060, г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, дом 10, стр.18 800 555-77-78
1228
14 Банк «Санкт-Петербург»
Лицензия №436
Банк «Санкт-Петербург»195112, Санкт-Петербург, Малоохтинский пр., д. 64, лит. А8 800 222-50-50
59409
15 Банк «Уралсиб»
Лицензия №2275
Банк «Уралсиб»119048, г. Москва, ул. Ефремова, 8+7 495 723-77-77
2581276
16 Всероссийский Банк Развития Регионов
Лицензия №3287
Всероссийский Банк Развития Регионов129594, г. Москва, Сущевский вал, дом 65, корп.18 800 700-03-49
56733
17 Банк ДОМ.РФ
Лицензия №2312
Банк ДОМ.РФг. Москва, ул. Воздвиженка, д. 108 800 775-86-86
3435
18 Банк «АК Барс»
Лицензия №2590
Банк «АК Барс»420066, г.Казань, ул.Декабристов,18 800 200-53-03
270758
19 Банк «Россия»
Лицензия №328
Банк «Россия»191124, Санкт-Петербург, пл. Растрелли, 2, литер А8 800 100-11-11
63456
20 Хоум Кредит Банк
Лицензия №316
Хоум Кредит Банк125040, г. Москва, ул. Правды, д. 8, корпус 1+7 495 785-82-22
298324

процентных ставок центральных банков — Investing.com

AU Investing.com

© 2007-2020 Fusion Media Limited. Все права защищены

Раскрытие рисков: Торговля финансовыми инструментами и / или криптовалютами сопряжена с высокими рисками, включая риск потери части или всей суммы ваших инвестиций, и может не подходить для всех инвесторов. Цены на криптовалюты чрезвычайно изменчивы и могут зависеть от внешних факторов, таких как финансовые, нормативные или политические события.Маржинальная торговля увеличивает финансовые риски.
Прежде чем принять решение о торговле финансовыми инструментами или криптовалютами, вы должны быть полностью проинформированы о рисках и расходах, связанных с торговлей на финансовых рынках, тщательно обдумать свои инвестиционные цели, уровень опыта и склонность к риску и при необходимости обратиться за профессиональной консультацией.
Fusion Media хотел бы напомнить вам, что данные, содержащиеся на этом веб-сайте, не обязательно являются точными или актуальными в реальном времени.Данные и цены на веб-сайте не обязательно предоставляются каким-либо рынком или биржей, но могут предоставляться маркет-мейкерами, поэтому цены могут быть неточными и могут отличаться от фактических цен на любом данном рынке, то есть цены являются ориентировочными, а не подходит для торговых целей. Fusion Media и любой поставщик данных, содержащихся на этом веб-сайте, не несут ответственности за любые убытки или ущерб в результате вашей торговли или вашего доверия к информации, содержащейся на этом веб-сайте.
Запрещается использовать, хранить, воспроизводить, отображать, изменять, передавать или распространять данные, содержащиеся на этом веб-сайте, без явного предварительного письменного разрешения Fusion Media и / или поставщика данных. Все права интеллектуальной собственности сохраняются за поставщиками и / или обменом, предоставляющим данные, содержащиеся на этом веб-сайте.
Fusion Media может получать компенсацию от рекламодателей, которые появляются на веб-сайте, в зависимости от вашего взаимодействия с рекламой или рекламодателями.

,

Центробанк России занесен в черный список 120 банкиров «Открытие»

Центральный банк России (ЦБ РФ) внес в черный список более 120 сотрудников больной кредитной организации «Финансовая корпорация Открытие», не позволяя им работать в банковской сфере в течение пяти лет, сообщил «Коммерсантъ» 18 октября со ссылкой на свои источники в отрасли.

Согласно сообщению, в список войдут члены наблюдательного совета и правления банка, главный бухгалтер и их заместитель, а также руководители и главные бухгалтеры дочерних организаций кредитора.

Некоторых уже уведомили об увольнении, другие, вероятно, останутся на работе до завершения зачистки «Открытия», сообщил «Коммерсант».

ЦБ РФ ведет «черный список» в течение 10 лет, добавляя в него старших банкиров из числа обанкротившихся кредиторов. Помимо пятилетнего запрета на работу в отрасли, занесенным в черный список банкирам не разрешается владеть акциями банков, превышающими 10 процентов.

По состоянию на 26 июля, по последним имеющимся данным, в черном списке было 6 675 человек.

Открытие обанкротилось в августе, и ЦБ РФ объявил, что выручит кредитора через свой Фонд консолидации банковского сектора (BSCF).

Банк России также предоставил «Открытию» ссуду на срочную поддержку банка. Позже «Ведомости» сообщили, что размер кредита составил 380 млрд рублей.

В начале сентября ЦБ заявил, что на очистку «Открытия» может потребоваться от 250 до 400 млрд рублей.

Крах Открытия — третий по величине крах российского банка в современной истории после того, как государственному банку развития Внешэкономбанку (ВЭБ) потребовалась помощь в размере 16 миллиардов долларов в 2016 году, и Банку Москвы, у которого была дыра в 9 миллиардов долларов в балансе. лист и был приобретен государственной группой ВТБ в 2011 году.

На четвертом месте был крах Внешпромбанка, который закрылся в конце 2015 года, и в его балансе была дыра в размере 215,9 млрд рублей (3,6 млрд долларов по среднему обменному курсу 2015 года).

Стоимость помощи обанкротившимся банкам этим летом привела к падению прибыли сектора на 332 миллиарда рублей (5,6 миллиарда долларов), что стало первым падением прибыли сектора за многие годы.

Между тем, для получения финансирования от ФПБК капитал «Открытия» должен быть увеличен до одного рубля, что, скорее всего, сделает ЦБ РФ.

Ранее в октябре ЦБ РФ и временная администрация «Открытия» призвали клиентов повторно открыть свои депозитные счета в банке, что, по мнению некоторых игроков отрасли, является недобросовестной конкуренцией.

«Открытие», наряду с Бинбанком (Бинбанк), который также очищает Банк России, относятся к так называемым банкам Садового кольца, ведущим коммерческим банкам, которые были включены в список «стратегически важных банков» ЦБ.

Все они оказались под повышенным давлением с весны, когда ЦБ РФ ужесточил надзор за сектором.

Проблемы впервые проявились в июне, когда новое российское рейтинговое агентство Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) понизило рейтинг «Открытие» до BBB, что не позволяет ему хранить государственные деньги, такие как пенсионные фонды.

Между тем держатели облигаций «Открытия» также явно недовольны ЦБ и готовятся подать в суд на регулятор после того, как он объявил в начале октября, что все непогашенные субординированные долги кредиторов, которые он спасает, должны быть списаны.

Держатели облигаций Открытия на 500 млн долларов, срок действия которых истекает в 2019 году, намерены поставить под сомнение списание облигаций, хотя регулятор еще не начал процесс.

.

SWIFT / BIC код для ТИНЬКОФФ БАНК, Москва

ТИНЬКОФФ БАНК, Москва — SWIFT / BIC код

ТИНЬКОФФ БАНК, МОСКВА — Информация о SWIFT коде
Код SWIFT / BIC TICSRUMM Копия Отправить по электронной почте
Денежный перевод Сэкономьте на международных комиссиях, используя TransferWise, который в 5 раз дешевле, чем банки.
Получить деньги Получайте оплату по реальному обменному курсу с помощью TransferWise.
Банк / учреждение ТИНЬКОФФ БАНК
Название филиала
Адрес стр.1, 1-й ВОЛОКОЛАМСКИЙ ПРОЕЗД, 10,
Городской МОСКВА
Почтовый индекс 123060
Страна Россия
Подключение Активный

TICSRUMM — Разбивка кода SWIFT
Код SWIFT TICSRUMM или TICSRUMMXXX
Код банка ТИКС — присвоенный ТИНЬКОФФ БАНК код
Код страны RU — код принадлежит России
Расположение и статус MM — обозначает местоположение, вторая цифра «M» означает активный код
Код филиала XXX или не назначен, что означает, что это головной офис

ТИНЬКОФФ БАНК, МОСКВА Карты и направление


Что такое SWIFT-код?

SWIFT-код — это стандартный формат банковского идентификационного кода (BIC), используемый для указания конкретного банка или отделения.Эти коды используются при переводе денег между банками, особенно для международных банковских переводов. Банки также используют эти коды для обмена сообщениями между собой.

SWIFT-коды состоят из 8 или 11 символов. Все 11-значные коды относятся к конкретным филиалам, а 8-значные коды (или те, которые заканчиваются на «XXX») относятся к головному или основному офису. Коды SWIFT имеют следующий формат:

AAAA BB CC DDD

  • Первые 4 символа — код банка (только буквы)
  • Следующие 2 символа — код страны ISO 3166-1 alpha-2 (только буквы)
  • Следующие 2 символа — код локации, у пассивного участника второй знак (буквы и цифры) будет иметь «1»
  • Последние 3 символа — код филиала, необязательно — «XXX» для основного офиса (буквы и цифры)

Обратная сторона международных переводов с вашим банком

Когда вы отправляете или получаете деньги через свой банк, вы можете проиграть из-за плохого обменного курса и в результате заплатить скрытые комиссии.Это потому, что банки по-прежнему используют старую систему обмена денег. Мы рекомендуем вам использовать TransferWise, который обычно на намного дешевле . С их умными технологиями:

  • Вы всегда получаете отличный обменный курс и низкую предоплату.
  • Вы переводите свои деньги так же быстро, как и в банк, и часто быстрее — некоторые валюты переводятся в считанные минуты.
  • Ваши деньги защищены системой безопасности на уровне банка.
  • Вы присоединились к более чем 2 миллионам клиентов, которые осуществляют переводы в 47 валютах в 70 странах.

Регистрацией кодов SWIFT занимается Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций («SWIFT»), штаб-квартира которого находится в Ла-Юльп, Бельгия. SWIFT является зарегистрированным товарным знаком S.W.I.F.T. SCRL с зарегистрированным адресом: Avenue Adèle 1, B-1310 La Hulpe, Бельгия.

.

Наш гид по глобальным центральным банкам на 2019 год | Статья

.
Риксбанк: возможно, по-прежнему самый миролюбивый центральный банк

Шведский риксбанк наконец-то приближается к неуловимому повышению рейтинга. Но в условиях замедления темпов роста внутренней экономики, по-прежнему слабой базовой инфляции и все более тревожной ситуации в мире крайне осторожные управляющие Риксбанка будут продолжать действовать осторожно.

Двумя ключевыми событиями этого года стали постоянные негативные сюрпризы и слабость шведского рынка жилья.Оба, вероятно, повлияют на перспективы на 2019 год.

В отношении инфляции прогнозы Riksbank в этом году были неизменно слишком оптимистичными: восемь из десяти ежемесячных данных оказались слабее ожиданий. Основная проблема заключается в том, что рост заработной платы оставался скромным (2,6% по последним данным), который вряд ли изменится до следующего раунда профсоюзных переговоров в 2020 году. Обесценение кроны в этом году (индекс KIX упал примерно на 5% в 2018) приведет к росту инфляции в ближайшие месяцы, но этот эффект носит временный характер, и мы полагаем, что базовая инфляция, вероятно, останется анемичной в течение 2019 года.

На рынке жилья цены, похоже, стабилизировались после резкого падения в конце 2017 и начале 2018 года. Однако объем нового строительства значительно замедлился, а на потребление домашних хозяйств также, похоже, негативно повлияла неопределенность на рынке жилья. В сочетании с более слабым прогнозом для еврозоны это означает более низкий рост в Швеции в 2019 году.

В сентябре Риксбанк обязался повысить ставки на 25 базисных пунктов в декабре или феврале. Мы считаем, что неоднозначные данные и все более тревожная ситуация в мире, вероятно, подтолкнет политиков к февральскому варианту.Но, учитывая столь явную приверженность пешим прогулкам, потребуются серьезные негативные новости, чтобы вызвать задержку после февраля.

Независимо от того, произойдет ли первое повышение в декабре или феврале, мы ожидаем, что Riksbank будет стремиться смягчить воздействие, несколько снизив прогноз процентной ставки и, возможно, также взяв на себя обязательства по дальнейшим реинвестициям портфеля QE (решение, которое в любом случае необходимо принять к апрелю).

Далее картина выглядит для риксбанка непростой.Внутренняя экономика явно замедляется, и глобальные перспективы также становятся все более туманными. В таких условиях Riksbank столкнется с трудностями при нормализации процентных ставок. Мы ожидаем максимум двух повышений к концу 2019 года и, следовательно, видим риски, смещенные в обратную сторону.

,



Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *