Виды инвестиций - все очень интересно

Инвестиции представляют собой экономическую активность, цель которой заключается в получение прибыли посредством денежных вливаний.

Классификация критериев инвестиций довольно внушительна, поэтому стоит рассмотреть основные виды инвестиций более подробно. Существуют следующие виды инвестиций, таблица ниже показывает их просто и наглядно.

Содержание статьи

Классификация инвестиций

Классификация инвестиционных вливаний
В зависимости от объектов вложения Реальные

Финансовые

В зависимости от позиции участия в проекте Прямые

Косвенные

Производственная направленность Валовые

Реновационные

Чистые

Степень зависимости от доходов Производные

Автономные

Отношение к инвестору Внутренние

Внешние

Период Краткосрочные

Долгосрочные

Совместимость Независимые

Взаимосвязанные

Взаимоисключающие

В зависимости от уровня доходности вливаний Высокая доходность

Средняя доходность

Низкая доходность

Отсутствие доходности

По уровню риска Высокорисковые

Среднерискоевые

Низкорисковые

Безрисковые

По ликвидности Высоколиквидные

Среднеликвидные

Низколиквидные

В этой статье будут кратко рассмотрены основные виды инвестиционной деятельности. Более подробную информацию можно получить, посмотрев видео про инвестиции на нашем ресурсе.

Реальные и финансовые инвестиции

  • вливания в собственное предприятие, с целью повышения эффективности его работы;
  • вливания в организацию нового производства;
  • вливания с целью расширения своего производства;
  • вливания в сторонние предприятия;
  • вливания в государственные органы по их требованию.

Финансовые инвестиции формируются в инвестиционные портфели, которые представляют собой вложение собственного капитала в ценные бумаги, драгоценные металлы или камни, валюту.

Перечень всех видов инвестирования денег довольно-таки широк и в зависимости от позиции их участия в проекте выделяют прямые и косвенные инвестиции.

Прямыми обозначают вливания, объекты для которых выбирает лично компания – инвестор. Также под это определение попадают вливания средств в уставный капитал предприятия с целью получения прямого дохода либо получения прав на управление им.

Когда же происходят косвенные инвестиции, объекты для вливания средств выбирают инвестиционные консультанты, паевые фонды и прочие финансовые организации.

Валовые инвестиции направлены на поддержку основного капитала при распределении его на производственные нужды: амортизация, ремонт, возмещение износа основных средств и запасов. Чистые инвестиции – это вливания средств на строительство новых зданий, покупку и установку нового оборудования, усовершенствование производства.

Краткая характеристика основных видов инвестиций наглядно показала, куда компании тратят свои средства в первую очередь.

Инвестиционные инструменты

Способы вложить денежные средства – это и есть инвестиционные инструменты. Виды наиболее популярных инструментов рассмотрены ниже.

  1. Банковский депозит – самый популярный инструмент с минимальными рисками. Это также и самый простой инструмент, специальная инструкция для того, чтобы вложить деньги, не понадобится.
  2. Страховые взносы. Одновременно идет и накопление денежных средств и процента.
  3. Ценные бумаги. Купив акции, можно заработать как на их продаже при росте стоимости, так и на дивидендах. Главное учитывать, что цена может варьироваться как в большую, так и в меньшую степень.
  4. Драгоценные металлы и камни. Золото, платина и т. д. С каждым годом только растут в цене.
  5. Недвижимость.
  6. Антиквариат.

Структура инвестиций

Структура инвестиций по видам деятельности весьма многообразна и зависит от потребностей и пожеланий инвестора. Сюда могут входить:

  • сельское хозяйство, лесные угодья;
  • недвижимость;
  • транспорт;
  • телекоммуникации;
  • предоставление услуг населению;
  • образование;
  • торговля;
  • производство;
  • медицина.

Лизинг

Лизинг как вид инвестиционной деятельности в странах с хорошо развитой экономикой  уже давно является одним из основных инструментов вложения денежных средств. В Европе примерно 20% инвестиционных вливаний производятся именно  через лизинг: Великобритания — около 35%, США — около 40%. Правительство может использовать лизинг как средство активизации инвестиций.

Подобные виды инвестиций могут решить такие проблемы, как: шаткое финансовое состояние, низкая платежеспособность, высокие риски потерь финансовых средств.

Вклады

Инвестиционные вклады – это вложение денежных средств преимущественно в банки либо прочие финансовые организации на определенный срок. Размер прибыли от таких вливаний точно спрогнозировать нельзя. Все зависит от цен на различные виды инвестиционного вклада.

Это могут быть:

  1. Простые банковские депозиты;
  2. Вклады в обезличенные металлические счета;

Приобретение акций или облигаций.

Инвестиционное соглашение – это основной документ, который регулируется инвестиционный процесс.  В нем должны быть указаны: предмет соглашения, права и обязанности сторон, срок действия и прекращение действия соглашения, ответственность сторон и порядок разрешения споров, а также обстоятельства непреодолимой силы и заключительные положения.

Стоит обратить внимание, что любой вид инвестиционного соглашения должен соответствовать всем нормам 431 статьи гражданского кодекса.

Регулирование инвестиционной деятельности

Регулирование отдельных видов инвестиционной деятельности осуществляется на государственной основе. Оно должно соответствовать государственным инвестиционным программам, прямому управлению государственными инвестициями. Государственное регулирование инвестиционной деятельности представляет собой методы и формы экономического и административного характера, которые определены законодательно. Они используются управленческими органами всех уровней, чтобы осуществлять инвестиционную политику, которая способствует обеспечению государственных задач экономико-социального развития на региональном уровне и страны в целом.

Видео в этой статье поможет разобраться в вопросе инвестиций еще лучше.

Виды инвестиций | Классификация основных видов инвестиций

Стоит понимать, что для совершения правильного выбора среди множества инвестиционных объектов необходимо как минимум познакомиться если не со всеми, то, как минимум с основными видами вложений.

И так, какие бывают инвестиции?

Все вложения рассматриваются с позиции источников дохода, степени риска, происхождения капитала, субъектов инвестирования и с позиции применения и распределения полученной прибыли и так далее.

Поэтому классификация инвестиций включает в себя несколько основных схем.

Виды инвестиций в зависимости от объекта инвестирования
  • Капитальные — вложения на приобретение (основных) необоротных активов: зданий, сооружений, земельных участков, а также активов для долгосрочного использования.
  • Портфельные — расходы на приобретение ценных бумаг и валюты.
Данная классификация существует и в другом варианте
  • Реальные — когда средства вкладываются в существующие физически или нематериальные объекты (товарные знаки, повышение квалификации сотрудников предприятия, покупка оборудования).
  • Финансовые — когда инвестируют деньги в ценные бумаги, кредитная деятельность, сдача имущества в аренду и лизинг, трейд-ин.
  • Спекулятивные — средства вкладываются на валютной бирже или трейдинговой платформе.

Грань между финансовыми и спекулятивными инвестициями очень тонкая, и поэтому трехуровневая классификация фактически дублирует первый вариант.

По цели вложений

Классификация напоминает деление по объектам, но суть ее отличается.

  • Прямые — инвестиции в реально существующие объекты и развитие бизнеса.
  • Портфельные — вложения в ценные бумаги и формирование инвестиционного портфеля.
  • Интеллектуальные — вложения в патенты, бренды, рекламу.
  • Нефинансовые — инвестиции в авторское право и объекты интеллектуальной собственности (изобретения).
Виды инвестиций по периодам (классификация условная)
По характеру участия в процессе инвестирования
  • Прямые (активные) — инвестор напрямую принимает участие в процессе инвестирования, вкладывая свои средства и имея возможность выбирать объект вложений.
  • Косвенные (пассивные) — осуществляются через посредников, инвестор не выбирает объект инвестирования.
По формам собственности источников капитала
По источнику ресурсов
  • Внутренние — вложения осуществляются внутри государства.
  • Внешние — вложения осуществляются за рубежом.
По направлениям
  • Основные — классические типа инвестиций в капитал, ценные бумаги, объекты НМА.
  • Альтернативные — те виды инвестиций, которые затрагивают направления ликвидных и высокодоходных сфер. К альтернативным инвестициям можно отнести венчурный капитал, вложения в хедж-фонды, драгоценные металлы, криптовалюту, опционы, стартапы и так далее.
По происхождению капитала
  • Первичные — собственные средства и накопления, взятые на бизнес займы, кредиты.
  • Реинвестиции (повторные) — средства, полученные непосредственно в процессе инвестирования.
  • Дезинвестиции — выведенные из оборота накопления с целью вложения в другие объекты.
По степени риска
  • Безрисковые (консервативные) — обычно это долгосрочные инвестиции в объекты недвижимости, облигации, драгметаллы, инвестиционные монеты, антиквариат, госвклады.
  • Среднерисковые (консервативные) — акции, облигации, ПИФы.
  • Высокорисковые — альтернативные инвестиции и биржевые вложения.

Чем выше риск, тем большую прибыль можно получить от вложений.

По уровню ликвидности
  • Высоколиквидные активы — акции, недвижимость, валюта, золото.
  • Средне- и низколиквидные — движимое имущество, вторичные ценные бумаги, недвижимость.
  • Неликвидные — редкая валюта, уникальные стартапы, имущество, потерявшее актуальную рыночную ценность.
По форме учета
  • Валовые — учитываются затраты на организационные бизнес-процессы.
  • Чистые — в расчет берутся только сами суммы вложений.

Все о том, к каким видам инвестиций относится то или иное капиталовложение, можно понять, применяя вышеназванные классификации. Разбивка удобна и необходима при определении целей инвестирования и формирования.

Формы инвестиций и их основные виды. Цели финансового инвестирования

Формы инвестиций и их основные виды, которые осуществляют различные предприятия, в виду своего многообразия требуют определенной классификации. С целью систематизации планирования и анализа инвестиции группируют по определенным классификационным видам (признакам).

Формы инвестиций определяются критериями, которые положены в их основу. Другими словами базисно — типологическими признаками на момент классификации видов инвестиций выступают объекты, в которые будут вкладываться средства.

Какие формы и основные виды инвестиций осуществляют предприятия, и каковы их цели?

Если рассматривать инвестиции в объекты вложений капитала, то можно выделить 2, из основных форм инвестиций:

  • реальные
  • и финансовые

Основные виды с формами инвестиций

Но по той причине, что в научно-экономической литературе можно встретить разнообразные подходы, определяющие структуру и сущность этих экономических форм, а также их соотношение с иными инвестиционными классификационными группами, следует уточнить само содержание финансовых и реальных инвестиций и определиться с их объектами.

Реальные инвестиции — совокупность вложений в имеющиеся реальные экономические активы, к примеру, в материальные ресурсы (материальные активы, элементы физического капитала), а также в нематериальные активы (интеллектуальная продукция, развитие научно-технической базы и т.п.).

Однако, такие формы инвестиций, беспрекословно осуществляются в виде капиталовложений и в литературе по экономике могут встречаться как капиталообразующие инвестиционные вклады.

Виды финансовых в инвестиций

Финансовые инвестиции — некое вложение средств во всевозможные финансовые активы, к примеру, долевые участия, всевозможные банковские депозиты и паи, ценные бумаги.

В итоге, различают три формы инвестиций данного вида, и каждая из них имеет некоторые  специфические особенности:

  • Первый вид, это вложение капиталов в совместные предприятия (их уставные фонды).

Основные цели данного вида инвестиций, это не столько получение достаточно высокого дохода от вложений, сколько внедрение своих форм финансового влияния на компании (предприятия, фирмы) для обеспечения стабильного формирования своих операционных прибылей.

Этот вид финансовых инвестиций, предполагает самую тесную связь и глубокое внедрение в операционную деятельность компании и способствует развитию производственной инфраструктуры, упрочнению хозяйственно — стратегических связей непосредственно с поставщиками материала и сырья, расширению возможности проникновения на разные региональные рынки с целью реализации там своей продукции и т.д. Данная форма финансовых инвестиций одновременно является и более оперативной, но менее капиталоемкой.

  • Следующий вид финансовых инвестиций предполагает вложение капиталов в доходные денежные инструменты.
Цели этой формы инвестиций – эффективное использование собственных временно свободных (незадействованных) денежных активов компании. Основные виды таких инвестиций – депозитные вклады в коммерческих банках.
  • И третий вид финансовых инвестиций – прямое вложение финансов в доходные виды различных фондовых инструментов.

Основной целью данной формы (вида) финансового инвестирования будет генерация инвестиционных прибылей. Хотя иногда ее используют для установления финансового контроля (влияния) над определенными компаниями в процессе решения различных стратегических задач. Данное направление, на сегодняшний день считается наиболее перспективным. Характеризуется оно вложением средств в свободно обращающиеся на фондовых рынках разнообразные ценные бумаги.

А Вы знали насколько эффективна криптовалюта Komodo?

Прямые и портфельные инвестиции, их формы и основные виды

По цели инвестиционных вкладов различают прямые и непрямые (портфельные) инвестиции.

Основная классификация целей вложения

Прямое инвестирование — это вложение средств преимущественно в уставной капитал компании (предприятия, фирмы).

Целью таких вложений является установление непосредственного управления и контроля над самим объектом инвестирования.

Данные формы инвестиций направлены не только для получения прибылей от вложений, но еще и на обеспечение будущих интересов в финансовой сфере и расширение влияния. Следует отметить, что прямые инвестиции, являются капиталовложениями, направленными установить непосредственный контроль и грамотное управление объектами самого инвестирования, могут быть вложены и в финансовые инструменты, а не только в экономические реальные активы. Управление объектом инвестирования в таких случаях достигается путем закупа контрольного пакета ценных бумаг (акций) компании либо иными формами участия.

А вот портфельными инвестициями, называют вложения средств в экономические активы.

Цели таких инвестиций – диверсификация рисков и извлечение доходов (проценты, дивиденды, прирост рыночной стоимости объектов инвестиции и т.п.).

Чаще всего основные виды таких инвестиций характеризуются капиталовложением в ценные бумаги, которые принадлежат всевозможным эмитентам, а также в другие подобные активы. Зачастую прямые с портфельными инвестициями пересекаются в реальных с финансовыми инвестициями. При этом следует отметить, что в некоторых случаях прямыми инвестициями считают вложение капиталов непосредственно в производство, а портфельными – покупку ценных бумаг. Другими словами критерии классификации в данном случае – это характеристики объектов инвестирования.

Мнения специалистов о формах инвестирования

Многие специалисты в области экономики, такое отождествление считают ошибочным, т.к. реальные инвестиции кроме вложений в физические объекты вдобавок включают в себя и вложения в иные виды реальных активов. Однако, финансовые инвестиции помимо капиталовложений в ценные бумаги охватывают капиталовложения и в иные финансовые инструменты.

Помимо этого, к производственным вложениям нельзя относить исключительно прямые инвестиции, т.к. некоторые портфельные инвестиции, например, инвестиции в акции какого-либо производственного предприятия в момент их первоначального размещения, также предназначаются для привлечения в производство средств инвесторов.

Иногда различные формы инвестиций смешиваются по причине отсутствия строгих критериев, применяемых при их распределении.

Как Вы помните, мы уже отмечали — реальные и иные финансовые вложения осуществляют в зависимости от самих объектов инвестирования, а основные виды прямых и портфельных инвестиций зависят от совершенно иного критерия – самой цели инвестирования. А вот портфельные инвестиции скорее ориентированы на доход от текущих вложений капитала.

Как видите, с одной стороны реальные и финансовые типы инвестиций, а с другой прямые и портфельные, выступают в роли совершенно различных по типу групп вложений.

Классификация инвестиций, разделяющаяся по регионам, рискам, отраслям, формам собственности, срокам и другим признакам

Формы инвестиций также могут классифицироваться по срокам, всевозможным формам собственности, отраслям, регионам, рискам и мн. др. признакам.

Основные виды инвестирования по срокам, разделяют на:

  • долгосрочные вложения
  • среднесрочные вложения
  • и краткосрочные вложения.

Долгосрочные инвестиции подразумевают вложение капитала на срок 3 года и более, среднесрочные – от года до трех, а краткосрочные – не более чем 1 год.

На государственные, затем частного характера, смешанные (совместные) и иностранные инвестиции классифицируются вложения по форме собственности их инвестиционных ресурсов.

Под государственными инвестициями понимаются вложения, которые осуществляют государственные органы управления и власти, и иные предприятия, располагающие государственной формой собственности.

Частные (негосударственные) инвестиции, это вложения средств уже частными инвесторами, осуществляющими предприятия с негосударственной формой собственности и простые граждане.

Смешанные формы инвестиций – это совместные вложения средств отечественных и иностранных субъектов.

Иностранные инвестиции — вклады средств организациями, гражданами, фирмами других государств и в частности иностранными государствами в целом.

 Виды иностранных форм инвестирования

Также формы инвестиций подразделяют по региональному признаку – вложения в пределах страны и далее.

Здесь, различают национальные (внутренние) инвестиции, предполагающие вложение в инвестиционные объекты, находящиеся на территории данной страны

И зарубежные инвестиции – предполагающие вложения в сами объекты инвестирования, находящиеся на территории других стран.

Отраслевой признак классификации инвестиций, подразумевает вложение средств в разные экономические отрасли, к примеру, пищевая, энергетическая, легкая, топливная, машиностроительная, строительная, транспортная, сельскохозяйственная, деревообрабатывающая, нефтехимическая и др.  промышленности.

Формы инвестиций подразделяющиеся по видам риска

Существуют такие формы инвестиций, которые подразделяют на виды рисков:

  • консервативные
  • умеренные
  • и агрессивные.

Данный вид классификации инвестиций напрямую связан с соответствующими типами инвесторов. Как вы, наверное, догадались по названиям – консервативные инвестиции являются вложениями с пониженными рисками и характеризуются ликвидностью и надежностью.

Отличительной чертой умеренных инвестиций (умеренно агрессивных) является средняя степень риска даже при достаточной ликвидности и прибыльности от вложений.

Для агрессивных инвестиций характерна очень высокая степень риска. Характеризуются такие инвестиции низкой ликвидностью, но при этом высокой прибыльностью.

Так как инвестиционная деятельность является очень важным процессом, то следует остановиться на еще одном классификационном критерии – сфере вложения средств.

По данному критерию различают такие формы инвестиций:

  • производственные
  • и непроизводственные.

Для современной экономической системы определяющее значение имеют производственные инвестиции, которые обеспечивают прирост и воспроизводство общественного с индивидуальным капиталом.

InfoFx.ru — Информация о Форекс

Основные виды инвестиционной деятельности | Классификация и подробное описание видов деятельности | Примеры

Содержание статьи:
  1. Инвестиционная деятельность и её виды
  2. Подробная классификация

Попробуем выделить основные виды инвестиционной деятельности, которые существует на данный момент и актуальны среди инвесторов.

Характер деятельности напрямую зависит от лица её начавшего. Если говорить понятным языком, то венчурный, финансовый, частный или какой-либо ещё инвестор будет использовать те инструменты инвестирования, которые ему характерны, и выбирать он будет те виды вложений, которые отвечают его интересам, знаниям и опыту.

В первую очередь хотелось бы остановиться на том, что основными видами инвестиционной деятельности являются:

Остановимся на каждом поподробнее, и так финансовые вложения одно из наиболее распространенных видов инвестиционной деятельности, встречающихся в мире инвестиций. Его популярность можно объяснить относительной доступностью торгов на валютных рынках, хоть это и относится больше к спекулятивным инвестициям.

В основе своей финансовые вложения это процесс покупки и продажи ценных бумаг компании и получение прибыли от разницы продаж или получения дивидендов.

Прямые инвестиции это вложение капитала, направленное на развитие, расширение и модернизацию реального производства. Это покупка нового оборудования, создание инфраструктуры и новых производственных цехов и многое другое. Прибыль инвесторов складывается от возрастающей прибыли и стоимости компании.

Ссудным видом инвестиционной деятельности можно назвать предоставление инвестиционного капитала во временное пользование и получение прибыли в виде процентов за оказанную услугу.

Лизинг как вид инвестиционной деятельности распространен не так хорошо, однако это не мешает ему быть хорошим инструментом для заработка. По сути лизинг это форма отношений между продавцом, лизнгодателем и лизингополачетелем.

Лизинг это покупка оборудования (товара) у продавца и передача его в пользование третьему лицу. Документы, которые фигурируют при этих сделках это договор купли-продажи и договор финансовой аренды. То есть формами имущественных отношений здесь будут продажа и передача во временное пользование.

В целом, это передача имущества в пользование на определенных условиях. Если совсем просто это долгосрочный кредитный договор. Покупатель сразу же получает товар, а стоимость оплачивает на протяжении оговоренного срока.

Преимуществами такой формы отношений можно назвать:

  • приобретение дорогостоящего имущества/товара не оплачивая его полной стоимости единовременно
  • моментальное обеспечение материально-технических нужд
  • расширение круга покупателей.

Также на основе приведенных выше основных видов инвестиционной деятельности можно выделить основные формы капитала, в которой происходят вложения, а именно:

  • нематериальная (инвестиции, направленные на создание торгового знака компании и других параллельных производственных открытий (патентов, программного обеспечения, лицензий и т.п.)
  • денежная (покупка ценных бумаг – не является постоянным направлением для вложений, а носит скорее эпизодический характер)
  • материальная (вложения, направление на увеличение основного капитала и оборотных средств предприятия).
Инвестиционная деятельность и её виды. Подробная классификация.
Исходя из горизонта инвестирования:
Отталкиваясь от региональной принадлежности:
  • зарубежные
  • национальные.
Исходя от субъекта:
  • частная
  • государственная
  • муниципальная
  • институциональная
  • иностранная.
Разница в доходности:
  • высокодоходная
  • низкодоходная
  • среднедоходная
  • бездоходные.
Степень риска:
  • агрессивная деятельность (высокий риск)
  • консервативная (низкий риск)
  • умеренная (средний риск).

Не стоит забывать, что сколько взглядов и мнений на процесс инвестирования, сколько лиц, занимающихся данным процессом столько можно выделить и видов инвестиционной деятельности, которыми можно достигнуть цели. Наша классификация является основой, по которой можно дальше знакомиться с миром инвестиций.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *