Инвесторы прошлого и настоящего – реальные истории и легенды

Инвестиционный финансовый мир знает немало примеров и историй успешных инвесторов, которые до настоящего времени являются подлинным образцом целеустремленности, стойкости своего личного мировоззрения к мнению большинства и настоящей способности  делать из ничего финансовые империи или просто стать свободными.

В большинстве случаев эти  истории и их герои, так или иначе, известны многим, кто причастен к финансам, управлению капиталом или просто занимается бизнесом. Такие личности прошлого как Ливермор, Бенджамин Грэхем, Хетти Грин и настоящего — Уоррен Баффет, Джорж Сорос или Роберт Кийосаки, не нуждаются в каких-либо представлениях и комментариях, поскольку вся их деятельность часто освещается как в солидных финансовых изданиях, так и на интернет – ресурсах.

Однако существует множество не менее интересных и поучительных историй и биографий людей, которые пусть и не достигли таких масштабных успехов как всем известные герои, но, тем не менее, благодаря своей концентрации воли, умению идти своим  путем, могут быть неплохим примером. Этот опыт полезен не только  для начинающих  инвесторов и трейдеров, так и для тех, кто считает себя состоявшимися рыночным  гуру.

В этой статье пойдет речь о давней истории, связанной с пожилой женщиной из небольшого городка в Германии, которая смогла не только заработать миллионы на фондовом рынке, но и еще учит таких же, как и она, домохозяек, быть более предприимчивыми и менее  зависимыми от случайных жизненных  обстоятельств.

«Старушка на миллион» — путь от домохозяйки до инвестора-миллионера

Именно под таким названием, данным ей трейдерами, известна пожилая пенсионерка из немецкого городка Гисен –г-жа Ингеборга Моотц.

На многих интернет — ресурсах в начале 2000 -х годов это имя было довольно широко разрекламировано различными брокерскими и форекс – конторами как некий стандарт успешного инвестора и трейдера «из  народа». Однако мало кто обращал внимания на ее собственный взгляд на рынок, ее методы торговли, которые по своей сути могут быть «приговором» для тех «гуру – околорыночников», кто призывает торговать как можно чаще и как можно больше.

Но об этом будет сказано подробно ниже. А в начале стоит несколько слов сказать собственно о самой предыстории и дальнейшем развитии событий.

Ингеборга Моотц является типичным представителем немецкого уклада жизни, характерного для середины прошлого века. Родившись в 1922 году, она, как и всякая приличная девушка того времени, была отдана замуж за небогатого, но  вполне способного прокормить семью немца – специалиста. В доме был достаток, и Ингеборга в свете старых традиций была практически всю жизнь простой домохозяйкой, получившей стандартное образование в местном лицее.

Оставшись одна после смерти мужа в середине 90-х годов, Ингеборга случайно обнаружила, что супруг оставил в наследство акции одного из крупных того периода предприятий Германии. Сумма наследства была по тем меркам значительна для пенсионера и составляла тогда еще 40 тысяч немецких марок. Собственно это и послужило отправной точкой формирования и становления успешной карьеры инвестора — домохозяйки.

Вся ее дальнейшая история может быть описана как получение прибыли в 1 миллион евро через 8 лет после начала системной торговли, успешный имидж инвестора 86 -ти лет, публикации в прессе, деловых изданиях, семинары,  автографы и публикация собственной книги. Однако интерес представляет не внешняя сторона этой в  чем — то потрясающей истории, а в том, как  сама Ингеборга описывает свою методику торговли, какое ее собственное восприятие мира финансов и фондового рынка в частности. Предполагается, что как раз именно это должно составить подлинный интерес у тех, кто только начал свою инвестиционную карьеру.

«Чтобы добиться успеха на фондовом рынке, нужно испытывать эмоциональное удовлетворение от того, что ты делаешь» И.Моотц

Эта фраза инвестора, пережившего многих государственных правителей и несколько мировых кризисов, и ее трудно упрекнуть в наивности. По сути, это и есть главный мотивирующий фактор тех,  кто торгует на фондовом или валютном рынке, как, впрочем, и в занятии любым другим делом.

С точки зрения техники торговли, Ингеборга Моотц —  типичный среднесрочный инвестор – спекулянт (нужное — подчеркнуть), основывающий свою стратегию на фундаментальном анализе.

Суть ее инвестирования достаточно проста на первый взгляд:

  1. Она инвестирует только в бумаги банковского сектора, потому что считает его главным фактором существования финансовой системы любой страны. И если банки рухнут, то обо всем остальном можно вообще не говорить. Кроме того, по ее логике, банковский сектор имеет вполне приемлемый уровень цикличности, или диапазон изменения цен в среднесрочной перспективе. К тому же Ингеборга считает, что выбирать надо те банки, которые платят дивиденды и не замешаны в политических историях и скандалах.
  2. С технической точки зрения Ингеборга действует с позиции ограничения риска путем покупки акции практически в нижней части кривой графика цены. Это, во – первых, дает ей защиту от риска (другими она просто не пользуется и не имеет желания), а во – вторых, это ей позволяет контролировать ход процесса инвестирования в достаточно комфортом для пожилого человека временном промежутке. Иными словами, она не смотрит каждый день за котировками (у нее нет даже компьютера), имеет портфель, который состоит всего из нескольких акций и пересматривается каждые 1-2 года.
  3. В качестве источника информации для выбора и совершения сделок она использует котировальные бюллетени периодических печатных изданий финансовой тематики, где ее интересуют только цены двух- трехлетней давности, количество выплачиваемых дивидендов по имеющимся у нее акциям. Свои сделки она совершает по обычному городскому телефону, не нуждаясь в современных терминалах и прочих атрибутах «настоящего трейдинга»

Многие говорят, что Ингеборга и ее инвестирование — это всего лишь хороший пиар-проект  крупного брокера (см. Брокер и брокерская компания: основные функции) или банка. Вполне может быть и такое, хотя довольно было бы странно, что бы брокер агитировал за среднесрочную позиционную торговлю, поскольку комиссий от таких сделок больших не увидишь. Но даже при всем этом интересен сам факт того, что человек, не имеющий практически никакого образования, опирающийся лишь  на открытую информацию да на свой здравый смысл и  интуицию, смогла  не только обеспечить себе безбедную старость, но и еще поделиться и распространить свои знания.

К тому же еще представляет особый интерес и ее собственный взгляд на деньги и богатство. Как  она сама говорит, что деньги для нее не являются самоцелью, и, что, работая на фондовом рынке, она думает об акциях, а не о том, сколько они стоят в данный момент. Ее цель добиться не увеличения денег, а количества акций в ее портфеле того или иного банка. Причем у Ингеборги цель также практична – чем больше акций, тем больше дивидендов, а значит и больше прибавка к пенсии.

Немаловажным,  как она считает, является в успехе трейдера или инвестора противостояние не только общему мнению толпы, но и порой навязанному культу потребления дорогих вещей и удовольствий. Скромность, как она считает, – это главный залог того, что инвестор не будет находиться в плену у жадности, которая, как известно, до хорошего не доводит.

Инвестиции — подборка материалов от Т—Ж

Т—ЖПоиск
  • ипотека
  • кредитная история
  • тесты
  • дневник трат
  • налоговый вычет
РассылкаВложитьПраваСбереженияПутешествияБизнесуКредитыКалькуляторыТестыГородНаписатьРазбор 24 243 20 Ну и что? 37 973 1 Ну и что? 41 614 0 Ну и что? 54 936 0 Ну и что? 38 173 0 Ну и что? 33 377 1 Ну и что? 38 232 0 Ну и что? 30 458 0 Ну и что? 18 836 0 Что делать? 1607 2 Что делать? 8600 15 Что делать? 9202 5 Что делать? 16 049 42 Что делать? 17 071 17 Что делать? 128 632 131 Что делать? 19 238 37 Что делать? 8068 10 Что делать? 43 644 50 Что делать? 8899 5 Что делать? 11 992 7 Что делать? 7894 2 Что делать? 4238 4 Что делать? 7395 12 Что делать? 20 140 20 Что делать? 26 195 56 Что делать? 11 601 1 Что делать? 17 057 15 Что делать? 13 072 2 Что делать? 14 198 5 Что делать? 13 006 3 Что делать? 13 209 12 Что делать? 31 974 24 Что делать? 19 673 9 Что делать? 13 056 6 Что делать? 36 280 36 Что делать? 21 345 8 Что делать? 27 976 31 Что делать? 13 907 1 Что делать? 21 399 6 Что делать? 14 186 10 Что делать? 8767 13 Что делать? 11 704 5 Что делать? 18 878 6 Что делать? 14 741 3 Что делать? 16 434 1 Что делать? 13 405 0 Что делать? 9334 0 Что делать? 12 736 0 Что делать? 18 462 6 Что делать? 8109 0 Что делать? 7657 0 Что делать? 15 631 1 Что делать? 13 485 3 Что делать? 24 976 1 Что делать? 20 661 1 Что делать? 121 986 0 Что делать? 21 324 0 Что делать? 14 854 0 Что делать? 14 357 1 Что делать? 20 418 1 Что делать? 124 166 0 Что делать? 16 599 1 Что делать? 60 520 2 Что делать? 25 761 0 Что делать? 14 803 1 Что делать? 9079 1 Что делать? 27 578 8 Что делать? 9563 0 Что делать? 12 473 3 Что делать? 13 938 0 Что делать? 8930 1 Что делать? 13 072 0 Что делать? 33 926 0 Что делать? 23 274 1 Что делать? 98 231 0 Что делать? 19 038 0 Что делать? 9710 0 Что делать? 12 470 0 Что делать? 17 726 2 Что делать? 11 146 0 Что делать? 70 949 8 Что делать? 31 238 2 Что делать? 23 727 0 Что делать? 17 823 5 Что делать? 15 818 0 Что делать? 10 871 0 Что делать? 11 324 0 Что делать? 36 837 1 Что делать? 37 762 0 Что делать? 611 448 0 Что делать? 8197 8 Что делать? 8771 0 Что делать? 18 195 1 Что делать? 13 174 0 Что делать? 24 483 5 Что делать? 48 935 4 Что делать? 5489 0 Что делать? 31 528 0 Что делать? 6365 0 Что делать? 14 700 0 Что делать? 32 977 0 Что делать? 16 752 0 Что делать? 56 982 4 Что делать? 21 867 0 Что делать? 22 634 135 Что делать? 17 898 0 Что делать? 77 098 0 Что делать? 23 639 0 Что делать? 90 072 0 Что делать? 21 992 0 Что делать? 52 974 10 Что делать? 9135 0 Что делать? 18 647 1 Что делать? 27 396 0 Что делать? 9297 0 Что делать? 35 114 2 Что делать? 16 881 0 Что делать? 4939 0 Что делать? 36 078 3 Что делать? 63 225 0 Что делать? 54 171 4 Что делать? 54 905 3 Что делать? 20 516 1 Что делать? 117 388 0 Что делать? 47 642 0 Что делать? 30 001 0 Что делать? 33 758 0 Что делать? 26 256 1 Что делать? 38 583 0 Что делать? 51 012 4 Что делать? 23 531 0 Что делать? 36 681 1 Что делать? 30 677 1 Что делать? 59 800 1 Что делать? 30 859 0 Что делать? 106 972 2 Что делать? 28 502 0 Что делать? 39 193 0 Что делать? 113 309 0 Что делать? 71 748 0

6366 0

Под прищуром 1699 28 Под прищуром 3674 8 Под прищуром 5277 8 Под прищуром 6743 7 Под прищуром 9069 24 Под прищуром 9783 52 Под прищуром 7061 6 Под прищуром 17 407 174 Под прищуром 8824 9 Под прищуром 22 057 20 Под прищуром 33 320 89 Под прищуром 13 556 24 Под прищуром 14 308 11 Под прищуром 25 676 20 Под прищуром 73 375 707 Под прищуром 69 195 180 Под прищуром 21 401 15 Под прищуром 30 794 21 Под прищуром 15 026 14 Под прищуром 179 960 1 Под прищуром 18 276 18 Под прищуром 26 270 2 Инвесторам 547 0 Инвесторам 3095 4 Инвесторам 3062 2 Инвесторам 4734 4 Инвесторам 3037 0 Инвесторам 2227 2 Инвестидеи 2333 0 Инвесторам 2389 2 Инвестидеи 4584 2 Инвестидеи 6989 18 Инвесторам 4195 2 Инвесторам 5695 0 Инвестидеи 3742 2 Инвестидеи 2433 1 Инвестидеи 3216 0 Инвесторам 5197 2 Инвестидеи 3318 23 Инвестидеи 7761 12 Инвестидеи 12 472 3 Инвесторам 3963 5 Инвесторам 5660 0 Инвестидеи 8247 14 Инвестидеи 5296 8 Инвестидеи 4834 3 Инвесторам 6013 4 Инвесторам 10 169 9 Инвестидеи 5470 6 Инвестидеи 1775 0 Инвесторам 3570 0 Инвестидеи 2319 0 Инвестидеи 3364 0 Инвесторам 4086 2 Инвестидеи 2742 0 Инвестидеи 3033 1 Инвестидеи 3485 3 Инвесторам 8920 2 Инвестидеи 4452 0 Инвесторам 7002 4 Инвестидеи 1850 2 Инвестидеи 3733 0 Инвесторам 3739 3 Инвестидеи 6991 1 Инвестидеи 4595 0 Инвесторам 3396 0 Инвестидеи 3827 3 Инвестидеи 5149 2 Инвестидеи 7248 2 Инвестидеи 4346 0 Инвесторам 4542 0 Инвестидеи 1329 0 Инвестидеи 2324 0 Инвесторам 8661 3 Инвестидеи 3397 0 Инвесторам 7126 1 Инвестидеи 2484 1 Инвесторам 5001 6 Инвесторам 4613 1 Инвестидеи 4687 4 Инвестидеи 4838 14 Инвестидеи 10 175 5 Инвестидеи 2884 6 Инвесторам 7995 0 Инвесторам 2738 1 Инвестидеи 3676 0 Инвестидеи 2958 1 Инвестидеи 2775 0 Инвесторам 49 537 59 Инвесторам 7926 0 Инвестидеи 1866 7

Истории успеха. Четыре российских инвестора

Что нужно для головокружительной карьеры в финансовой сфере? Качественное образование, активность, деловая жилка, тонкое чутье и немного везения. А еще полезно обратиться к опыту тех, кто действительно знает цену деньгам, к руководителям инвестиционных компаний. Из их советов можно извлечь пользу, даже если не планируешь во что-то вкладывать средства.

Текст: Марина Лысенко

Иллюстрации: Анна Классен

 

 

 

Михаил Хабаров: «Сначала доверие, потом — контракты»   

 

Михаил Хабаров является президентом ведущей инвестиционной компании «А1». «А1» инвестирует в наиболее активно развивающиеся сегменты экономики России и ближнего зарубежья. Компания не участвует в проектах, прибыль которых не обещает превысить $50 млн.      

Хабаров изучал автоматизацию металлургического производства в Московском институте стали и сплавов, прошел курс по экономическому и финансовому праву в Высшей коммерческой школе при Министерстве внешних экономических связей РФ и получил степень MBA в частном университете Pepperdine (Калифорния, США).      

После окончания института Михаил Хабаров устроился в Инкомбанк аналитиком по металлургическим предприятиям, акции которых нужно было оценивать. Он утверждает, что это была удача, и вспоминает, как на его резюме написали «в финансах ноль, но в металлургии разбирается».      

Ему было всего 26 лет, когда он стал заместителем генерального директора по стратегическому развитию и инвестициям финансово-промышленный группы «Магнитогорская сталь». Михаил Хабаров говорит, что этим постом он был обязан редкому сочетанию знаний по металлургии и ценным бумагам.      

Потом были высокие руководящие должности в других компаниях: финансовый директор, заместитель гендиректора в страховой группе РОСНО, глава УК «Альянс РОСНО Управление активами», генеральный директор УК «Альфа-Капитал» и, наконец, президент инвестиционной компании «А1».      

Конек «А1» — это сложные экономические или корпоративные ситуации, такие как перегруженность долгами или конфликт акционеров. Профессионалы «А1» делают ставку на активную роль инвестора в проведении преобразований в партнерской компании и инвестирование на всех этапах ее развития. Альфа-банк, ТНК-ВР, X5 Retail Group, «Вымпелком», «Росводоканал» — все это успешно реализованные проекты «А1».

В бизнесе Хабаров большое значение придает доверию между партнерами. Недаром он, познакомившись с Михаилом Фридманом (в настоящее время председатель наблюдательного совета консорциума «Альфа-Групп»), первые 40 минут обсуждал с ним Институт стали и сплавов, который оба закончили. А еще Михаил Хабаров считает, что инвестор должен руководствоваться рациональным страхом потерять, нежели желанием отхватить сразу и много: «Лучше медленно вверх, чем стремительно вниз».      

А неинвесторам...      не стоит сломя голову гнаться за большой зарплатой. Лучше сделать ставку на приобретение ценного профессионального опыта. Накопление знаний — вклад в будущее.      

 

Олег Михасенко: «В инвестициях главное — система»    

 

Олег Михасенко — президент финансовой группы «Брокеркредитсервис» (БКС). Учился он в Иркутском политехническом институте, получил диплом по специальности «Горный инженер». После окончания вуза два года работал инженером на предприятии «Дальполиметалл» (город Дальнегорск, Приморский край), потом несколько лет занимался предпринимательской деятельностью в Новосибирске — продавал ваучеры и различные товары. В эти годы и появилась идея учредить брокерскую компанию.      

Компания БКС была создана в Новосибирске в 1995 году, и Олег Михасенко стал одним из учредителей. Чтобы иметь удаленный доступ к торгам на бирже, была разработана IT-система Quik. Услугу интернет-трейдинга компания БКС предложила клиентам в 2000 году и была в этом деле одной из первых. «Дело брокера, — считает Олег Михасенко, — предоставить инвесторам качественный доступ к максимальному количеству бирж, оказать информационно-аналитическую поддержку и предложить инвестиционные идеи». В том же 2000 году офис БКС открылся в Москве. Сегодня в финансовую группу БКС входит несколько компаний, каждая из которых предоставляет клиентам те или иные финансовые услуги. Одна из них — инвестиционная компания «БКС Брокер», являющаяся основой всей финансовой группы.      

В инвестиционном бизнесе, по мнению Олега Михасенко, главным является системный подход. В этом он убедился во время кризиса 2008 года, который выявил все недостатки управления в его компании. Отсюда совет инвесторам: когда дело касается денег, нужно следовать заранее намеченному плану действий и грамотно оценивать риски.      

А неинвесторам...      стоит завести ежедневник и наметить план дел хотя бы на ближайшую неделю. И еще записать свои цели на ближайшие несколько лет, чтобы регулярно их пересматривать и при необходимости корректировать.    

 

 

Владимир Соловьев: «„Нет“ излишней диверсификации»    

 

Владимир Соловьев — генеральный директор УК «Райффайзен Капитал». Имеет два диплома: первый — Московского государственного технического университета, второй — Высшей школы экономики. За его спиной также стажировки в бизнес-школе Insead и в Гарвардской школе бизнеса. В 2007 году англоязычный еженедельник Smart Money включил Соловьева в число лучших управляющих паевыми инвестиционными фондами. Владимир Соловьев работает на российском и международном финансовом рынке уже более 18 лет. Около 10 лет он работал в Сбербанке, в 2007 году пришел в УК «Райффайзен Капитал» на должность управляющего активами, был директором по инвестициям. Генеральным директором стал в 2009-м.       Инвесторам Владимир Соловьев советует не вкладывать деньги сразу в большое количество проектов. «Когда инвестиций слишком много, — поясняет он, — за частью из них не всегда успеваешь следить». И другая рекомендация — нужно уметь «отпускать» свои инвестиции. По мнению Владимира Соловьева, если с акцией что-то не складывается, лучше от нее избавиться.      

А неинвесторам...      лучше сосредоточиться на одной профессиональной сфере. Намного эффективнее определить дело, которое легче всего дается, и оттачивать мастерство. Куда приятнее делать что-то одно по-настоящему профессионально, чем уметь всего понемножку.  

   

Илья Щербович: «Инвестировать на долгую перспективу»      

 

Илья Щербович — президент и управляющий партнер United Capital Partners (UCP). Учился в Российской экономической академии им. Г. В. Плеханова на факультете экономики предприятий. Его первое место работы — приватизационный отдел Международной финансовой корпорации (IFC). После этого он стал консультантом группы мониторинга фондового рынка при Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг.       Первую руководящую должность Илья Щербович занял, когда ему было чуть более двадцати. Он стал генеральным директором ЗАО «ОФГ Инвест», которое занималась управлением паевых инвестиционных фондов, а затем — президентом группы United Financial Group и главой инвестбанковского департамента. В 2003 году инвестиционно-банковский бизнес UFG был продан банку Deutsche Bank, а в 2006-м Илья Щербович был назначен его президентом и руководителем инвестбанковского направления.      

Президентом и управляющим партнером частной инвестиционной группы компаний United Capital Partners (USP) Щербович стал в 2007 году. UCP инвестирует в потребительские товары, розничную торговлю, финансовую инфраструктуру, интернет-технологии, тяжелое машиностроение, нефтехимию. Среди проектов UCP Челябинский цинковый завод, негосударственный пенсионный фонд «Наследие», социальная сеть «В контакте», компания «Севералмаз», производитель детского питания «Прогресс Капитал».      

Правило успешных инвестиций от Ильи Щербовича гласит: нужно покупать то, что стоит дешево, и ждать, пока цена вырастет. И вот этот-то момент нельзя упускать: продавать, и немедленно.      

А неинвесторам...      активно пользоваться тем, что доступно. Обучающие ресурсы в интернете, открытые лекции, дополнительное образование по умеренной цене, языковые клубы — впитывать знания, как губка, чтобы потом продать себя подороже.

основные вехи и интересные факты

Каждый из нас мечтает о пассивном доходе. Получать деньги, практически ничего для этого не делая, что может быть прекраснее?

Один из видов пассивного дохода – это инвестиции, когда вложенные деньги приносят постоянный доход.

Откуда взялось инвестирование, и какие интересные случаи, связанные с инвестициями, происходили в финансовом мире?

Исторический экскурс

Как бы удивительно это не было, но инвестирование зародилось намного раньше полноценных финансовых рынков. Как свидетельствуют находки археологов, вложение материальных средств для их приумножения имело место еще до нашей эры.

Человек очень быстро пришел к пониманию, что простое хранение денег никого не делает богатым. Одной из тем в системе образования древних вавилонян было именно управление финансами и их прибыльное вложение.

Однако, само по себе слово «инвестор» не всегда несло в себе тот смысл, который мы в него вкладываем. Например, во времена Средневековья инвесторами назвали управляющих усадьбами феодалов, а под инвестированием подразумевалась земельная аренда. И только с появлением банков слово «инвестор» понемногу начало обретать привычное нам значение.

Самые интересные случаи в инвестировании

Голландские тюльпаны

В 17 веке в Голландию начали привозить из Турции луковицы тюльпанов. Мода на тюльпаны выросла до таких масштабов, что такие луковицы продавались и покупались повсеместно, а за всего одну луковицу определенных сортов можно было купить себе вполне приличный дом. Дошло до того, что в ход пошли даже аналоги фьючерсов на луковицы тюльпанов.

Чем закончилась история, знают все – возник огромный финансовый пузырь, который поверг Голландию в мощный экономический кризис. Кстати, инвестиции в биткоин многие сравнивают с тюльпаноманией в Голландии.

Бедный богач

Курт Дегерман в течение целых 30 лет был бездомным, влача нищенское существование. Как и большинство бездомных, он собирал жестяные банки и бутылки.

После того, как Дегерман умер, все с удивлением узнали, что на вырученные от продажи банок и бутылок деньги, он покупал акции шведских компаний, которые принесли ему прибыль в 12 млн. шведских крон.

Примечательно, что Дегерман при жизни не использовал ни одной кроны из своих доходов, а полностью завещал их своему родственнику, который не брезговал навещать бездомного.

Ошибка Марка Твена

Однажды, известный ученый и изобретатель Александр Белл, придумавший телефон и определивший дальнейшее развитие телекоммуникационной отрасли в США, обратился к своему другу, не менее известному писателю Марку Твену. Ученому требовались деньги для технической реализации разработанного им телефонного аппарата. Марк Твен отказал своему другу, назвав идею телефона чушью.

Так успешный писатель оказался никудышным инвестором – эта инвестиция, которая сейчас бы называлась венчурной, принесла бы Твену прибыль в сотни, если не в тысячи процентов.

Великие сложные проценты

В долгосрочном инвестировании очень часто применяются сложные проценты. Для их расчета применяются специальные формулы, но простыми словами, это когда проценты прибавляются к сумме вклада или инвестиции и, впоследствии, на них тоже начисляются проценты.

Несмотря на кажущуюся простоту, сложные проценты вызывали восхищение у самых выдающихся людей. Альберт Эйнштейн считал, что сложные проценты являются самым великим открытием человечества в математике. Ротшильд называл их восьмым чудом света, а Уоррен Баффет считает их обязательной частью любой долгосрочной инвестиционной стратегии.

Уоррен Баффет – король инвесторов

Американец Уоррен Баффет считается самым крупным в мире инвестором. Начав свою финансовую деятельность в возрасте 11 лет с капиталом в 100 долларов, на данный момент 88-тилетний Баффет обладает состоянием, превышающим 77 млрд. долларов.

Несмотря на владение такой астрономической суммой, Баффет отличается скромностью, которая не помешала бы многим. Он обожает есть фастфуд, живет в обычном доме и занимается благотворительностью. Уоррену Баффету в этой области принадлежит своеобразный рекорд – он пожертвовал 5 разным фондам 37 млрд. долларов.

Чтобы стать инвестором в наше время, совсем не нужно обладать заоблачными суммами. Достаточно иметь небольшой начальный капитал и твердое желание получать пассивный доход. Главное, не стоять на месте, ведь самый длинный путь начинается с одного шага.

Вам также будет интересно

Каким ПАММ-сервисам НЕЛЬЗЯ доверять? 5 PAMM-ов, в которые я не инвестирую

Почему рублевые вклады более выгодны, чем валютные?

Десять самых удачных инвестиций в истории

Сотни тысяч инвесторов по всему миру объединены одной достаточно прозаичной мечтой — купить акции дешево, а продать дорого и таким образом стать миллионерами. О десяти компаниях, которым наиболее полноценно удалось воплотить чьи-то мечты в реальность, рассказали эксперты по персональным финансам английской газеты The Times. Об этом пишут многие интернет журналы.

1. Poseidon. 

Скромная австралийская горнодобывающая компания, которая в сентябре 1969 года прошлого столетия поразила деловой мир находкой большого месторождения никеля в местечке Windarra в западной части Австралии. Акции компании моментально взлетели с 0,8 австралийского доллара до 12,3 за штуку. Уже к февралю 1970 года они стоили 280 австралийских долларов. Тот инвестор, кому удалось приобрести 3,5 акций компании за 2,8 тысячи австралийских долларов в начале сентября 1969 года в феврале 1970 стал миллионером.

2. Berkshire Hathaway. 

Для тех, кто связал свою судьбу с гуру инвестиционного рыка Уорреном Баффетом не просчитались. В 1962 году за три года до того, как Баффет возглавил Berkshire Hathaway, акция компании стоила 7,56 доллара США. Сейчас цена одной бумаги — 112 тысяч долларов. Это означает, что тот, кто в 1962 году купил всего лишь девять акций, затратив на это жалкие 70 долларов, сейчас долларовый миллионер. 

3.Microsoft. 

Если Уоррен Баффет самый прославленный американский инвестор, то Билл Гейтс должен быть самым знаменитым бизнесменом. Те, кто в 1987 году приобрели акции малоизвестной Microsoft, получили щедрое вознаграждение впоследствии. В тот год одна ее акция в определенный период стоила всего 0,08 доллара, тогда как сейчас цена достигает 25,4 доллара. Таким образом, любой инвестор, обладавший в 1987 году пакетом акций компании стоимостью лишь чуть выше 3 тысяч долларов ныне — полноценный миллионер в долларовом выражении. 

4. Cisco Systems.
Как и Microsoft, эта калифорнийская компания удачно подхватила волну информационно-технологического бума конца 90-х годов прошлого столетия. В марте 1990 года одна ее акция котировалась на ничтожном уровне 0,08 доллара. Десять лет спустя, в марте 2000 года, на высшей отметке технологического «пузыря» она уже оценивалась в 77,3 доллара. Отсюда следует, что любой инвестор, который вложил в марте 1990 года в компанию всего лишь чуть более одной тысячи долларов за десятилетие превратился в миллионера. 

5. Google. 

Запущенная всего четыре года назад эта Интернет-компания превратила в миллионеров многих своих сотрудников и, судя по ее деятельности, сможет повторить подобный успех для многих частных инвесторов. С августа 2004 года цена акции, которая тогда составляла 85 долларов, выросла шестикратно, достигнув 485 долларов, а на пиковых позициях выражалась более чем в 700 долларах. 

6. Sage Group. 

Не только в Новом Свете происходили столь диковинные вещи на информационно-технологическом поприще. Sage Group, британская компания, специализирующаяся на бухгалтерском бизнесе, за последние 18 лет одарила инвесторов доходами в размере 6 тысяч процентов. Тот, кто в 1990 году владел частью компании на сумму 17 тысяч фунтов и кто реинвестировал все свои дивиденды, в настоящее время пожинает плоды удачи в размере более одного миллиона фунтов. 

7. Next. 

Хотя эта крупная британская торговая компания по сбыту готовой одежды пережила в минувшем году сильное падение, те, кому повезло в период предыдущей рецессии в декабре 1990 года купить ее акции по цене 13,5 пенса за штуку, получили прибыль в размере 17,6 тысячи процентов в первой половине 2007 года. Достаточно было вложиться в Next образца декабря 1990 года на сумму 5,6 тысячи фунтов — и в начале прошлого года вложения превратились бы в один миллион фунтов. 

8. Gresham House investment trust. 

Этот частный инвестиционный фонд за девять лет с августа 1998 по август 2007 года пролил на инвесторов настоящий золотой дождь в виде прибыли на уровне 3,8 тысячи процентов. Любой держатель акций фонда по состоянию на август 1998 года на сумму 25,6 тысячи фунтов, при условии, что реинвестировал все дивиденды, сейчас бы восседал на мешке с миллионом фунтов. 

9. BlackRock World Mining Trust. 

Этот инвестиционный фонд эффективно воспользовался бумом в металлах и минералах. Между сентябрем 1998 года и маем нынешнего его прибыли достигли почти 2 тысячи процентов. Это означает, что достаточно было инвестировать всего чуть более 50 тысяч фунтов в том сентябре и реинвестировать дивиденды, чтобы теперь присоединиться к клубу миллионеров. 

10. Nokia. 

В 1992 году это была малоизвестная финская компания по производству телефонов. Тогда одна ее акция оценивалась в десятую часть евро. Сейчас такая бумага стоит 17,8 евро, что означает рост в 17,7 тысячи процентов. Тот, кто приобрел в октябре 1992 года акции Nokia на сумму всего чуть больше 5,6 тысячи евро, сейчас — миллионер.

Понравилось это:

Нравится Загрузка...

Худший инвестор в истории

Худший инвестор в истории
Если Уоррен Баффетт традиционно считается лучшим в истории инвестором и управляющим (хотя это как считать), то должен быть и его антипод — худший управляющий, символ поражения, «мистер Убыток», олицетворяющий «тёмную сторону» вложений в акции. Такой человек действительно есть. Точнее, был, так как он покинул своих вкладчиков, перейдя в лучший мир в 1997 году, в возрасте 83 лет, будучи вполне успешным и состоятельным старичком.

Чарльз Стедман (Charles Steadman) не оправдал полученную им при рождении фамилию (одно из значений слова stead – «выгода, польза»). За последние 30 лет жизни он уничтожил десятки миллионов долларов, полученных от инвесторов в свои взаимные фонды (что-то вроде ПИФов). Интересно, что эти 30 лет были периодом «бычьего рынка» в США: стоимость пая в среднем взаимном фонде за те годы выросла в 20 раз. Фонды же Стедмана потеряли в общей сложности почти все средства вкладчиков.

Мистер Стедман отличался оригинальным взглядом на инвестиции. Так, один из его фондов был основан в 1960-е годы для вложений в компании, занимающиеся строительством и выращиванием сельхозпродукции на морском дне. Не мудрено, что этот фонд закрылся из-за потери всех денег. Правда, случилось это уже после того, как он дважды сменил объект инвестиций и даже название.

Компания Стедмана возникла ещё в 50-е. Во времена, когда ею руководил старший брат Чарльза Уильям, фонды не показывали каких-то выдающихся результатов — ни в положительную, ни в отрицательную сторону. Но в 1960-х Уильям умер, и власть в инвесткомпании получил его брат-юрист, который до того управлением капиталом не занимался.
И тут началось. Чарльз имел весьма своеобразные представления о том, как надо инвестировать деньги. Ему не хватало терпения, чтобы дождаться роста цены купленных акций, поэтому он их продавал вскоре после покупки. В результате, за год капитал фондов мог оборачиваться три-четыре раза. Заметим, речь идёт о временах, когда никакой алготорговли и роботов, проводящих тысячи сделок в день, не существовало. Зато платежи брокерам за сделки были велики. В результате, Стедман терял деньги дважды: и на неудачных вложениях, и на огромных «попутных» расходах.
Кроме того, странная инвестиционная деятельность фондов со временем привлекла внимание американского регулятора — Комиссии по ценным бумагам и рынкам (SEC), которая не раз пыталась открыть дело против Стедмана. Например, в 1977 году SEC обвинила Стедмана в незаконной перекачке активов из фондов в банк, который выдал ему личный кредит. Впрочем, ему всегда удавалось отбиться от обвинений, из-за чего в конце концов чиновники махнули рукой на «чудака» и доверяющих ему вкладчиков.
Бурная деятельность управляющего привела к печальным для этих вкладчиков результатам. Фонд American Industry потерял 50% с 1960 по 1997 годы, в то время как индекс S&P500 вырос в 15 раз. «Фонд роста» потерял 90% за 30 лет (с 1967-го), а лучший фонд Стедмана прибавил за последние 10 лет жизни Чарльза аж 29%. Правда, индекс за то же время вырос в 10 раз. Все четыре фонда под управлением Стедмана, дожившие до его кончины, оказались в числе десяти худших фондов в США за 30 лет. Количество инвесторов сократилось с 75 тыс. человек в 1970-е до 25 тыс. на конец 1980-х и до 10 тыс. на 1997 год.
После смерти неудачливого инвестора дочь и зять Стедмана Кэрол и Джером Кинни попытались возродить бизнес. Они переименовали компанию в Ameritor, ликвидировали два фонда и назначили главным управляющим в оставшиеся два Макса Катчера — соратника «босса» на протяжении последних 26 лет. В какой-то момент показалось, что в уникально неудачные фонды можно вдохнуть жизнь: в первые два года работы новый управляющий показал доходность 55% и 50%. Но дальше всё пошло как обычно: в 2000 году дочь Стедмана с мужем решили, что сами справятся с инвестициями и возглавили управляющую компанию, взяв помощники консультанта Пола Дитриха.
К 2007 году один из двух оставшихся фондов показал убыток 98,98%, а цена его паёв опустилась до нуля (менее 0,5 цента при минимально возможной цене 1 цент). Второй фонд «схлопнулся» в 2009 году. Но формально он просуществовал аж до 1 февраля 2012 года, когда был официально ликвидирован. На этом закончилась «загробная» история инвестиций самого неудачливого управляющего в истории.
Однако, есть два момента, на которые стоит обратить внимание и современным инвесторам.
Во-первых, несмотря на катастрофические «достижения» его фондов, сам Чарльз Стедман и его наследники чувствовали себя хорошо. Сам он жил в шикарных апартаментах в комплексе Watergate в Вашингтоне, где в разное время проживали Пласидо Доминго, Алан Гринспен, Моника Левински, Мстислав Ростропович, Кондолиза Райс и многие другие, включая сенаторов и сотрудников администрации президента США. Стедман любил живопись и роскошь: его офис, денег на который не жалели, был обставлен в стиле Людовика XIV.
Откуда же столько денег? Дело в том, что управляющая компания Стедмана взимала со своих фондов огромные платежи — от 9% до 26% в год (в разные годы по разным фондам). Эти деньги платились не от прибыли, а со всей суммы активов. Учитывая, что большую часть времени в фондах находилось несколько десятков миллионов долларов, суммы получались внушительные. Для сравнения: сейчас даже в хедж-фондах, отличающихся прожорливостью по отношению к деньгам инвесторов, платежи обычно составляют 2% от активов и 20% от прибыли в год. А обычные инвестфонды берут 1-2% от активов.
Второй важный момент заключается в том, что, несмотря на десятилетия ужасающих результатов инвестирования, Стедман продолжал управлять средствами частных вкладчиков. Почему они не забрали деньги? Большая часть всё-таки забрала — как мы писали выше, к 1997 году осталось всего около 10 тыс. вкладчиков по сравнению с 75 тыс. во времена расцвета компании. Куда же смотрели оставшиеся?
Американские журналисты тоже заинтересовались этим вопросом и выяснили следующее. Оказывается, многие инвесторы со временем просто умерли. Если, скажем, человек вкладывался в фонды Стедмана в 1960-е в возрасте 50 лет, то дожить до 90-х шансов у него было мало. А родственники не всегда знали об инвестициях, да и не у всех есть родственники. Другие инвесторы потеряли 80-90% своих вложений в эти фонды и просто махнули рукой на остатки в сотни или десятки долларов. Третьи, как ни странно, надеялись, что со временем что-то изменится, и они смогут «отбить» хотя бы часть испарившихся денег. Наконец, Чарльз Стедман был просто симпатичным пожилым человеком с оригинальными идеями и имиджем «борца с системой». Поэтому некоторые инвесторы оставляли свои деньги в фондах из чувства солидарности, возможно, даже не подозревая, как цинично Стедман использует их деньги.
История «худшего в мире управляющего» показывает, что в мире инвестиций важны только цифры, отчётность, доходность и умение принимать не всегда приятные решения. Неумелый или неудачливый управляющий может нанести огромный вред инвесторам, но условия работы инвесткомпаний таковы, что сам он при этом почти наверняка «выйдет из-под удара» и будет жить даже лучше, чем большинство тех, кто доверил ему деньги. Поэтому как бы вы ни вкладывали деньги — самостоятельно, через ПИФ, ETF или любой другой инструмент — за последствия отвечаете только вы. И действовать надо, исходя исключительно из своих интересов.

15 интересных фактов об инвестициях в России и мире

В мировой истории накопилась целая коллекция интересных фактов связанных с инвестированием. Инвестициями люди занимаются уже на протяжении тысячелетий. Еще в Древнем Вавилоне широко поощрялось знание основ вложения денег среди простого населения.

В итоге такое повышение финансовой грамотности граждан способствовало процветанию города. И в дальнейшем Вавилон стал самым богатым городом мира, а его жители весьма состоятельными.

В наше время слово инвестор ассоциируется с богатым человеком. Именно инвестирование позволяет простым людям накопить неплохие капиталы, а состоятельных сделать еще богаче.

Представляем вашему вниманию подборку любопытных фактов из истории инвестиций.

Инвестиции интересные фактыИнвестиции интересные факты

Инвестор и инвестиции

В современном мире инвестором называют человека, вкладывающего материальные активы с целью получения прибыли в будущем, либо для постоянного получения пассивного дохода. Но мало кто знает, что изначально значение слова инвестиция в переводе с латинского (investire) означало — «облачать, вступать в права». В раннем средневековье вассалы крупных феодалов получали в управление земли и получали с них постоянный доход. Это и стало прообразом современного понятия.

Россия и недвижимость

В царской России одним из самых популярных видов инвестиций были доходные дома. Строилась многоквартирная недвижимость для сдачи в аренду. Владельцы старались выжать из нее максимум прибыли: первые этажи сдавались людям побогаче, верхние занимали рабочие, а чердаки арендовали бедняки. В то время наблюдался сильных приток приезжавших в город на заработки крестьян, поэтому бизнес процветал, давая владельцам хороший доход.

Тюльпаномания

Настоящий бум произвела в свое время тюльпановая лихорадка в Голландии. За несколько лет цены на цветы выросли в тысячи раз. Вся страна только и делала, что занималась торговлей тюльпанами. За один редкий цветок давали цену, сопоставимую с современными 2 миллионами долларов. Массовые инвестиции в тюльпаны полностью разрушили экономику страны, потому что остальные занятия были не так выгодны. Цены на цветы возрастали за год в несколько раз.

Сложные проценты

Принцип сложных процентов или реинвестирование прибыли позволяет инвесторам увеличивать доходность вложений. Особенно это заметно на длительных сроках. Основатель династии Ротшильдов называл сложные проценты «восьмым чудом света». Сейчас Ротшильды являются богатейшим семейством в мире. Их совокупный капитал оценивается более чем в 3 триллиона долларов.

Золотые инвестиции

Золото является вечным мерилом ценностей. На протяжении тысячелетий именно презренный металл был главным объектом инвестиций. Золотые монеты, слитки, изделия  — это всегда ценилось независимо от эпохи, страны и текущих экономический положений. Роль золота особенно возрастала в неспокойные времена: война, кризис, стихийные бедствия.

Золото и сейчас выступает как один из показателей стабильности экономики страны. Золотовалютные резервы тому подтверждение.

Инвестиция длинной в 2 тысячелетия

Положив в банк 1 грамм золота под 4% годовых с условием, что проценты будут начисляться тоже в золоте и постоянно реинвестируя прибыль, через две тысячи лет получим золотой слиток больше размера Земли.

Бомж миллионер

Считается, что инвестиции удел богатых и финансово образованных людей. Пример шведского бомжа Курта Дегермана опровергает это мнение. На протяжении 30 лет он собирал пустые банки и бутылки, а часть вырученных денег инвестировал в шведские компании. После смерти его состояние оценили в $1,4 млн. Примечательно, что никто из родственников и друзей даже не догадывался о богатстве «скрытого» инвестора. Курт вел привычный ему бродяжий образ жизни и не тратил ни копейки со своего инвестированного капитала.

Самый известный инвестор

Уоррен Баффет считается самым успешным и богатым инвестором всех времен и народов. Основав свою компанию в 60-х годах прошлого века и имея в наличии всего 10 тысяч долларов, Уоррен стал одним из богатейших людей планеты с состоянием более 60 миллиардов долларов.

Ум против простоты

В период с 1990 по 2010 год почти две трети взаимных фондов в США управляемых профессиональными финансистами показали доходность ниже, чем S&P 500. Если взять период в 30 лет, то доля успешных фондов, обыгрывающих индекс стремиться к нулю. Простая индексная стратегия позволяет обыграть большинство.

Модно, не значит выгодно

Самые большие доходы приносят инвестиции в обычные скучные компании производящие продукты, товары повседневного спроса, одежду. И наоборот, раскрученные, высокотехнологичные, инновационные компании, которые у всех на слуху, как правило несут только одни разочарования.

Вверх-вниз — снова вверх

Фондовый рынок США с 1928 года вырос более чем в 2000 раз!!! За это время примерно каждые 5 лет наблюдался обвал минимум на 20%, в некоторых случаях на 30-50%.

Трейдеры или инвесторы

Многочисленные научные исследования показали, что наибольшую доходность имеет пассивные инвесторы. Активные игроки постоянно совершая сделки на рынке намного проигрывают им в размерах прибыли.

Кризис

Самые большие прибыли образуются в момент кризиса, когда экономика и фондовый рынок находятся на дне. Когда никто не хочет покупать — знающие инвесторы идут против всех и после восстановления рынка легко увеличивают капитал в несколько раз.

Богатые

Знаете ли вы, что подавляющее большинство владельцев успешного бизнеса, значительного часть капитала вкладывают не в дальнейшее развитие своего бизнеса, а в покупку ценных бумаг на фондовом рынке. Таким образом они защищают свои деньги от неблагоприятных ситуаций в будущем.

Налоги

Инвесторы платят одни из самых низких налогов в мире. Владелец компании вынужден отдавать государству несколько десятков процентов от прибыли, обычные граждане платят от 13 до 50% от своего дохода. Налог на прибыль с инвестиций формируется только либо при получении дивидендов, либо при продаже акций или других ценных бумаг. Пока они не проданы — налог можно не платить.

В итоге, многие успешные инвесторы, обладающие пакетом акций на сумму в несколько миллионов долларов и выше платят в десятки раз меньше обычных налогоплательщиков.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *