Содержание

Что такое инвестиции простыми словами

Что такое инвестиции простыми словами

Что такое инвестиции простыми словами

Объяснить, что такое инвестиции простыми словами достаточно просто. Это вложения денег, которые со временем должны только приумножиться. В момент инвестирования человек отдает деньги, что можно назвать затратами, хотя это не совсем точное сравнение. Но когда эти средства со временем не просто окупаются, но и приносят прибыль, то это и является настоящей инвестицией.Что такое инвестиции простыми словами: примеры из жизни

Что такое инвестиции простыми словами: примеры из жизни

Инвестиции — это своего рода и затраты, так как деньги необходимо вложить, а, значит, и распрощаться с ними на некоторое время. В повседневной жизни есть множество примеров инвестиций. Следует их отличать от обычных повседневных трат.

Пример 1. Можно потратить деньги на покупку модного не ювелирного украшения. В момент покупки оно имеет наибольшую цену и пользуется высоким спросом. Через год это украшение будет иметь уже более низкую стоимость, так как мода не него уже прошла, а само оно не относится к ювелирным изделиям. Через пару лет оно и вовсе не будет пользоваться спросом и максимально обесценится. В него были инвестированы деньги, но они попросту «улетучились». Такие затраты были лишними и даже не относятся к инвестициям. Последние должны в будущем приносить прибыль.

Что такое инвестиции простыми словами: покупка украшений

Что такое инвестиции простыми словами: покупка украшений

Что такое инвестиции простыми словами: покупка украшений

Интересно знать! А что если просто хранить свои сбережения дома им никуда их не инвестировать? Если их откладывать «про запас», в банку, то на них будут действовать инфляционные процессы. Инфляция каждый год попросту обесценивает все деньги, но больше всего те, которые просто отложены, а не задействованы. Поэтому деньги нужно инвестировать в перспективные направления, проекты.

Пример 2. Инвестиция в просто модное не драгоценное украшение изначально является провальной. Оно уже через год будет иметь в разы меньшую стоимость. Гораздо лучше было бы вкладывать деньги в покупку антикварных украшений, цена на которые только увеличивается. Через десяток лет такие изделия можно будет продать за гораздо большие деньги, которые смогут окупить и уровень инфляции. Поэтому инвестирование можно назвать и стратегическим ходом, благодаря которому можно хотя бы сохранить или в разы приумножить свои деньги.

Что такое инвестиции простыми словами: покупка антиквариата

Что такое инвестиции простыми словами: покупка антиквариата

Но с выбором антикварного ювелирного украшения не все так просто. Нужно тщательно выбирать то изделие, в которое будут инвестированы деньги. Нужно подобрать эффективный объект — ювелирное украшение, которое является драгоценным и настоящим антиквариатом. Только тогда стоимость на него будет ежегодно расти, в отличие от просто модного современного украшения. После покупки следует контролировать свои вложения. Если за старинным ювелирным изделием не следить, то оно может со временем испортиться. Возможно, потребуется его реставрация или другие работы по восстановлению прежнего вида.

Что такое инвестиции простыми словами: покупка украшений

Интересно знать! Еще один важный момент — это ограничение всех возможных рисков. Антикварное украшение требует правильного ухода, содержания. Иногда на состояние таких изделия влияет даже температура, влажность воздуха. Если все это не предусмотреть, то оно может испортиться, потерять свой прежний вид и высокую стоимость. Чтобы предусмотреть все эти риски и защитить свои инвестиции, следует правильно хранить украшение.

Из всего этого следует, что процесс инвестирования требует таких действий:

  1. Выбор правильно объекта для вложений.
  2. Контроль инвестиций.
  3. Ограничение рисков.

Есть долгосрочные инвестиции, сроки вложения в которых превышают три года. Если этот период составляет от года до трех лет, то речь идет о среднесрочных инвестициях. Также выделяют и краткосрочные вложения со сроками до одного года. Целью инвестирования является получение прибыли. Иногда она вовсе не интересует вкладчиков, так как они заинтересованы во владении долей предприятия, контроле части пакета акций и т.д. Если речь идет об антикварном ювелирном украшении, то оно приобретается с целью продажи или же просто пополнения своей коллекции.

Что такое инвестиции простыми словами — можно объяснить и на повседневных примерах, ведь средства вкладываются во многие вещи и направления:

  1. Образование. Со временем приобретенные знания пригодятся в работе, собственном деле и будут тем самым приносить деньги.
  2. Покупка рассады. После посадки она превратится в урожай, который можно использовать для себя или продажи.
  3. Приобретение драгоценностей, стоимость которых только возрастает.

Это повседневные примеры, но есть и капиталовложения, качающиеся бизнеса, отдельных фондов.

Разбираем суть термина

Понять суть инвестиций можно и благодаря называнию этого термина на латинском — «investio». В переводе оно означает глагол «одевать». К примеру, можно вложить деньги в предприятие, то есть полностью его «одеть», если средства будут направлены на покупку оборудования, ремонт и т.д. Вложения также могут быть не только финансовыми, но и материальными/нематериальными. Но не стоит путать инвестирование в предприятие с получением ежемесячной прибыли от этого. Вложения могут окупиться и начать приносить прибыль через несколько лет.

Что такое инвестиции простыми словами: терминология

Что такое инвестиции простыми словами: терминология

До этого времени инвестор может и вовсе не вмешиваться в дела предприятия, а просто просматривать финансовые отчеты. Деньги вливаются по-разному: один раз, ежемесячно, в заранее оговоренные сроки, по мере необходимости.

Инвестиции — это не затраты

Если кто-то думает, что инвестирование — это просто затраты, то это крайне ошибочное мнение. К затратам можно отнести просто покупку необходимых вещей, недвижимости, продуктов, техники и т.д. При этом никто не задумывается о том, как все это может в будущем принести прибыль. Все эти вещи просто нужны прямо сейчас, поэтому и требуют затрат.

Уильям Шарп дает точное определение инвестированию, говоря о том, что нужно расстаться со своими деньгами сейчас, чтобы в будущем они принесли еще большую сумму денег. Это происходит спланировано и обоснованно и, как правило, проводятся расчеты, создается план и инвестиционный портфель. При этом должны соблюдаться такие условия:

  1. Сохранность основного вложенного капитала.
  2. Получение прибыли.
Что такое инвестиции простыми словами: получение прибыли не сразу

Что такое инвестиции простыми словами: получение прибыли не сразу

Также под термином «инвестиции» понимают и то, что вложенные деньги должны работать и приносить прибыль. Что такое инвестиции простыми словами — можно рассмотреть и на примере бизнеса. Если отталкиваться от капиталовложений в бизнес, то нельзя сказать о том, что деньги сами по себе начнут работать. Прибыль приносят не они, а все те люди, которые работают, взаимодействуют и приносят результат. Инвестор принимает участие сразу в нескольких процессах:

  1. Вкладывает деньги.
  2. Получает прибыль.
  3. Частично/полностью участвует в управлении объектом инвестирования или нет.

Как правило, вкладчики напрямую взаимодействуют с владельцем бизнеса, могут владеть акциями предприятия, участвовать или же не вовлекаться в процесс управлении. Но есть и отдельные инвестиционные фонды, в которые просто нужно вносить деньги. Они приносят прибыль, но сами вкладчики могут и не знать, откуда именно.

Фонды и что такое инвестиции простыми словами

Фонды и что такое инвестиции простыми словами

Выбором объекта инвестирования занимаются владельцы фонда. Они выступают и посредниками в цепочке между участниками фонда и владельцами бизнеса. В таких фондах есть более высокая вероятность получить обратно не просто свой потраченный капитал, но и прибыль. Это связано с тем, что фонд имеет большой инвестиционный портфель.

Вступайте в нашу группу вКонтакте

Прямые инвестиции - что это? Объясню простыми словами

Приветствую любознательного читателя!

Во многих учебниках прямые инвестиции совпадают с термином «капитальные вложения». Но разница существенна. Для инвестора это следующая ступень финансового могущества, новые возможности и признание лучших. Я расскажу сегодня о мире для избранных.

Что такое прямые инвестиции

Прямые инвестиции – вложение средств в материальные активы (производство, добычу полезных ископаемых, инновации).


При этом:
  • подразумевается самостоятельный выбор объекта;
  • денежный источник – собственные и заемные средства;
  • получение доли в уставном капитале не менее 10 %.

Прямое инвестирование подразумевает возможность влиять на развитие компании (а то и целой отрасли). Это главное отличие – масштаб вложенных финансов таков, что одним махом покупается часть корпорации.

Кто такой прямой инвестор

Понятно, что инвестировать такую сумму может только крупное предприятие, корпорация, холдинг. Прямой инвестор – это юридическое лицо, пусть даже государственной формы собственности.

Пример инвестиций

Примеры нашумевших прямых инвестиций:

  1. Приобретение корпорации Mittal Steel во главе с индийским магнатом Лакшми Миттелом сталелитейного завода «Криворожсталь» (93,2 % пакета акций).
  2. Покупка ЗАО «Русский хром» в России Kermas Group, британской компанией, нацеленной на мировой контроль хрома (совместно с итальянской Luigi Stoppani Spa).
  3. Украинская финансово-промышленная группа «Приват» пытается взять под свое крыло ферросплавы. Контролирует 6 предприятий в Восточной Европе.

Развитие в России

После развала СССР в 90-е годы популярным было инвестирование в некапиталоемкие отрасли с быстрой отдачей вложенных средств (торговля, питание от McDonald’s до минипекарен).

В период активной «прихватизации» нашлись желающие приобрести перспективные компании дешево. Через некоторое время отечественные магнаты стали реинвестировать прибыль в горно-добывающую отрасль, нефтегазодобычу, производство металла и сплавов.

Основные иностранные инвесторы зашли на рынок России из Германии, Кипра (ребята наши, но регистрация в офшоре), Китая, США, Тайваня.

Виды

Классификация разделяет вложения по длительности и условиям возникновения.

По условиям возникновения

Инвестор часто находится в одной стране, а инвестирует в предприятия другой. Тогда происходит экспорт капитала. Инвестиции считают исходящими. Когда для объекта деньги иностранные, инвестиции входящие.

По сроку действия

По сроку действия вложения ничем не отличаются от других:

  1. Краткосрочные: несколько месяцев – 2 года.
  2. Среднесрочные: 2–5 лет.
  3. Долгосрочные: свыше 5 лет.

Чем отличаются от портфельных инвестиций

Посмотрим разницу прямых и портфельных вложений в международном движении капитала.

Прямые инвестицииПортфельные инвестиции
Вложение в объект, производящий материальные ценностиВложение в ценные бумаги
Обеспечивают контроль над объектом инвестицийНе дают право реального контроля
Участники: частный предпринимательский капитал (с возможной долей государственного влияния)Участники: государства и частный капитал

Преимущества и недостатки

Среди преимуществ прямых вложений для инвесторов:

  • контроль рынка;
  • возможность получить максимальную прибыль;
  • сокращение уровня налогов;
  • технологическое лидерство;
  • доступ к сырьевой базе;
  • сокращение транспортных издержек;
  • экономия на кадрах: высококвалифицированные работники часто получают неадекватную оплату;
  • расширение компании.

Недостатки прямых инвестиций для инвестора – риск смены политического курса, революция – и как следствие, потеря всего имущества.


Для государства:
  • утрата контроля над отдельными отраслями;
  • недополучение налогов;
  • загрязнение окружающей среды.

Доходность и риски

Доходность показывает чистую прибыль от вложенных средств. Показатель зависит от отрасли, состояния объекта инвестиций. Совсем неплохо, когда вложенные средства окупятся за 5 лет (доходность 20 %).

Основные риски для прямых инвестиций – политика (законодательство, налоги) и форс-мажор.

Как и куда выгодно вкладываться сегодня

Для любого предприятия и любой отрасли есть своя точка безубыточности. Я не советую:

  • покупать коровник, если нет никаких знаний о животноводстве;
  • цех по производству/сборке чего-либо и т.п. – если нет профильных знаний.

Прямые инвестиции предполагают непосредственное управление. Но если так хочется «порулить», смотрите объекты в десятке отраслей экономики интересующей страны.

Не нужно думать, что прямые вложения – только миллионы. Например, в Турции одна из главных отраслей – туристический бизнес. Доступны для инвестиций отели, прогулочные яхты. А если оглянуться – то и мраморный/песчаный карьер, кожгалантерейная фабрика.

Как привлечь прямые вложения

Чтобы получить прямые инвестиции, должна быть юридическая компания (не индивидуальный предприниматель). Инвестора нужно заинтересовать – для этого готовится инвестиционный план, рассказывающий о покорении космических вершин в ближайшую пятилетку.

Следующий шаг – поиск фирм-посредников. Это могут быть инвестиционные фонды, риелторские конторы (специализация – коммерческая недвижимость), банки, фондовые биржи с аукционной площадкой и др.

Заключение

В настоящее время происходит перераспределение международного капитала в конкретные объекты инвестиции с уходом от ценных бумаг. Магнаты выбирают отрасль, стремясь стать в ней монополистами.

А государство в соответствии с международными договорами обеспечивает «право входа», позволяет использовать трансфертные цены (цены для внутрикорпоративной торговли).

Таков он – мир акул бизнеса: рост, слияние, лавирование, риск быть съеденным. Мир больших денег, где на первое место выходит алчность и непомерные амбиции. Хотите быть таким или пойдете своим путем – выбор за вами.

На сегодня все. Хотите стать успешным – подписывайтесь на статьи, ставьте лайк. Обязательно будут новые статьи о финансах. Удачи!

виды вложений, плюсы и минусы

Инвестирование является вариантом заработка, позволяющим получать деньги путем выгодного их вложения в различные проекты. Этот способ получения доходов весьма выгоден, но связан с определенными рисками.

Как работают инвестиции?

Инвестиции - это деньги или иные средства, вкладываемые их владельцем в определенный проект с целью получения прибыли. Причем проект должен приносить определенный доход. В противном случае инвестор потеряет вложенные им средства.

Важный момент: инвестициями может быть и нематериальные объекты — например, интеллектуальная собственность. В подобном случае инвестор предоставляет создателям проекта право использования его интеллектуальной собственности. Взамен он получает определенный доход, полученный от ее применения.

Основное отличие инвестиций от прочих способов заработка — их владелец (инвестор) не обязан работать для получения дохода. По сути, за него работают вложенные средства. При удачном выборе проекта инвестор получает прибыль, не работая в принципе.

Стоит помнить! Обычно инвестициями считаются денежные вложения, если не указано иное. И проекты, привлекающие инвесторов, обычно нуждаются именно в деньгах, которые будут потрачены на их развитие.

Виды инвестиций

На текущий момент имеется множество критериев, по которым делятся виды инвестиций. Причем даже опытные инвесторы нередко спорят об обоснованности использования той или иной классификации. Пример: некоторые предприниматели не признают вложения в криптовалюты как отдельный вид инвестирования.

Один из основных способов классификации инвестиций — по используемым экономическим ресурсам. Здесь используется следующий способ деления вложений:

  • Денежные средства;
  • Имущество;
  • Имущественные права — право на использование определенной собственности инвестора. В ряде случаев результат аналогичен инвестированию имущества. Нередко из данной группы выделяют право пользование недвижимостью — землей, строениями и т. п;
  • Права на интеллектуальную собственность.

Но имеются и другие варианты классификации — по объектам для вложения средств, по целям, по срокам инвестирования и т. п. Причем надо учитывать: в определенных ситуациях классификация является условной. Основные виды классификации будут описаны ниже.

По объектам вложений

Одна из основных классификаций средств — по объектам вложения имеющихся средств. Причем тип используемых экономических ресурсов здесь роли не играет. Деление по объектам инвестирования выглядит так:

  • Прямые вложения, также называемые реальными инвестициями. Этим термином называют работу инвесторов с любыми реальными активами. Вклады делаются напрямую, с условием получения доли от будущей прибыли.
  • Инвестиции в интеллектуальную собственность. Не стоит путать их с вложениями интеллектуальной собственности. Ряд исследователей относит этот тип к разновидности реальных инвестиций. Суть этого объекта инвестирования — вклады делаются в интеллектуальную, нематериальную собственность. Одним из вариантов вложений этого типа является инвестирование в криптовалюты.
  • Финансовые вложения. Здесь экономические ресурсы используются для покупки ценных бумаг, выпущенных определенными организациями. Создается так называемый портфель ценных бумаг. Поэтому данный тип нередко называется портфельными инвестициями.

Инвестор может как сконцентрироваться на одном типе вложений, так и работать с каждым из них. Обычно вкладчики выбирают либо реальные, либо портфельные инвестиции.

По целевому назначению

Основная цель любого инвестора — это получение прибыли. Именно на эту цель всегда должны ориентироваться начинающие вкладчики. Но имеются и дополнительные цели, к которым стремятся некоторые инвесторы:

  • Снижение расходов организации. Используется обычно владельцами предприятий;
  • Реализация государственных программ. Пример: вложение денег в государственные программы по развития социальной сферы;
  • Получение налоговых льгот. Обычно сочетается с участием в благотворительных программах;
  • Улучшение имиджа инвестора. К этому методу нередко прибегают успешные инвесторы для завоевания популярности в определенной сфере. Обычно связано с вложениями в новые, быстроразвивающиеся сферы;

В большинстве случаев эти цели являются вторичными. Но в случае опытных инвесторов, имеющих стабильный доход, они выходят на первый план.

По форме собственности

Деление по формам собственности считается наиболее простым и понятным. Оно присутствует в большей части классификаций, и обычно не вызывает споров. Выглядит это деление следующим образом:

  • Частные вложения. Сюда входят вложения физических или юридических лиц. Обычно подразумеваются инвесторы, действующие в пределах того же государства, что и объект (или субъект) инвестирования.
  • Государственные вложения. Подразумевается вложение средств из государственного бюджета в развитие определенных организаций или программ. Сюда не относится покупка частными лицами государственных облигаций или других ценных бумаг, выпущенных официальными властями.
  • Иностранные вложения. Сюда относятся вложения средств властями либо гражданами другого государства. В остальном не имеют принципиальных отличий от частных вложений.
  • Совместные или смешанные вложения. Например — договор между гражданином государства и иностранцем об инвестициях в определенный проект. Сюда же относятся другие варианты, не относящиеся ни к одному из выше перечисленных случаев.

По сроку вложений

С классификацией по срокам обычно тоже не возникает вопросов. Ее делят на три основных типа — краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные вложения. Желательно запомнить альтернативные названия, используемые инвесторами: краткосрок, среднесрок и долгосрок. В определенных классификациях среднесрочные и краткосрочные вложения объединяются в одну группу.

Классификация работает следующим образом:

  • Краткосрочные вложения. Сюда относят вклады средств на срок до одного года. В ряде классификаций краткосрочными вложениями считаются вложения на срок до одного месяца. Это касается работы с волатильными активами — в частности, криптовалютами.
  • Среднесрочные вложения. По основной классификации сюда относят инвестиции на срок от 1 до 3 лет. В случае с волатильными активами среднесроком считается период от 1 месяца до 1 года.
  • Долгосрочные вложения. Если обращаться к стандартной классификации, то сюда относится инвестирование на срок от 3 лет и более. Но в случае с волатильными активами уже принято считать долгосроком все инвестиции, которые делаются на год и более.

Стоит учесть — некоторые инвесторы игнорируют понятие среднесрочных вложений. В этом случае к долгосроку относятся все вклады на период от одного года.

По уровню риска

Одно из основных делений — это классификация по уровню риска потери использованных средств. Обычно эта классификация выглядит так:

  • Безрисковые вложения. Подразумевается, что при вкладах в эту разновидность инвесторы всегда будут получать прибыль. В большинстве случаев безрисковые вложения — это гарантированные способы получения дохода. Но получаемые суммы невелики. Поэтому данный вариант не подходит в качестве основного источника прибыли.
  • Вложения с низким риском потери средств. Многие практики включают сюда и безрисковые вклады. Они утверждают: не имеется вариантов инвестиций без определенной степени риска. Низкорисковые вклады считаются наиболее привлекательным вариантом для стабильного получения определенного дохода.
  • Среднерисковые вложения. Обычно это проработанные проекты с сильной командой, занятые слабо изученной, но достаточно востребованной областью. Здесь имеется определенный шанс потерять использованные средства. Но шанс этот относительно невелик.
  • Вложения с высоким риском потери средств. Сюда входят все варианты инвестирования, при которых высок шанс неудачи. Пример: проекты, занимающиеся неисследованной областью, с командой, чьи возможности неизвестны, и т. п. Дополнительно в категорию высокого риска относят откровенно мошеннические проекты.

В ряде случаев выделяют спекулятивные проекты, как дополнительную категорию во вложениях с высоким риском. Это краткосрочные вклады, связанные с игрой на изменениях цены определенного актива. Они всегда связаны с высоким риском, хотя и являются основным источником дохода ряда трейдеров.

Следует помнить: не имеется процентного соотношения категорий риска. Все варианты деления являются относительными и субъективными. Причем они серьезно различаются для определенных сфер деятельности.

Преимущества и недостатки частных инвестиций

Частные инвестиции — это наиболее распространенные вариант вложения средств. Именно к ним относятся любые вложения в бизнес со стороны юридических или физических лиц. И до того, как выбирать варианты для вложения средств, необходимо рассмотреть плюсы и минусы частных инвестиций.

Стоит учитывать — не все плюсы и минусы относятся к каждому случаю. Многое зависит от самого инвестора, от выбранных им проектов, стратегии и т. п. Поэтому некоторые достоинства или недостатки могут показаться субъективными, либо незначительными.

Плюсы инвестирования

Сначала стоит перечислить основные достоинства, которыми обладают частные инвестиции. Именно ради этих плюсов люди начинают искать способы с выгодой использовать собственные средства.

Первое достоинство — наличие пассивного дохода. Главный плюс, привлекающий начинающих инвесторов. Инвестору, при наличии правильного вложения средств, нет необходимости тратить много времени на управление капиталом. Деньги работают на него и за него. В итоге, при аналогичном (или большем) заработке, у инвестора на порядок больше свободного времени, чем у наемного работника.

Второе достоинство — доход приходит из нескольких источников. Все зависит от наличия грамотно собранного инвестиционного портфеля. В этом случае вкладчик не пострадает из-за уменьшения дохода от одного из источников. И со временем количество вариантов, позволяющих получать прибыль, только увеличивается.

Третий плюс — отсутствие жестких ограничений по уровню дохода. В случае с наемным работником упирается в имеющееся у него время и навыки. В итоге, он упирается в «потолок», пробить который не в силах. В случае инвестора он не так ограничен по времени. А при выгодных вложениях он получает больше денег, которые также можно пустить в оборот. Поэтому потенциальная прибыль на порядок выше.

Минусы инвестирования

Инвестирование — интересное и прибыльное занятие. Но у него имеется ряд минусов и трудностей, останавливающих многих начинающих инвесторов. Это недостатки желательно заранее принимать во внимание. Во избежание разочарований и серьезных потерь денежных средств.

Первый минус инвестирования — риск частичной или полной потери используемых активов. Эти риски присутствуют в 99 случаях из 100. Причем в ряде ситуаций риски эти не очевидны, и о них становится известно уже после потери вкладов. Именно поэтому не рекомендуется использовать для инвестирования деньги, потеря которых станет невосполнимой.

Второй минус инвестирования — прибыль непостоянна. Если получить несколько источников дохода, дополняющих друг друга, то заработок станет более стабильным. Но, в большинстве случаев, инвестор не может рассчитывать на получение стабильного дохода. Поэтому приходится рассчитывать на выгодные разовые инвестиции.

Третий недостаток — необходимость наличия определенного стартового капитала. У начинающих инвесторов возникают определенные сложности с получением необходимой суммы. Причем в ряде сфер инвестирование требует немалых денег, которые совсем непросто заработать. Пример: инвестирование в недвижимость или международные перевозки.

Четвертый недостаток — для успешного инвестирования требуются определенные познания. Причем это касается не только познаний в финансовой сфере. Инвестор обязан понимать область, в которую он решил сделать денежный вклад. Это нужно для правильного выбора проекта, и для оценки потенциальных прибылей.

Последний, пятый минус инвестирования — это плохое понимание большинством людей, чем является этот процесс. Ряд начинающих инвесторов воспринимает его как разновидность азартной игры. Но дело не в способности «угадать нужный номер». Опытный инвестор обязан уметь оценивать риски и потенциал проекта. И уже потом решать, стоит ли пытаться вкладываться в выбранную область.

Как начать инвестировать?

Сначала стоит разобраться с основными рекомендациями по инвестированию. И первое, что надо сделать — изучить собственно принципы финансирования. Необязательно иметь финансовое образование, но желательно прослушать ряд курсов. Причем не стоит обращаться к различным «коучам». Идеальным вариантом станет изучение практического опыта наиболее известных инвесторов.

Следом надо выбрать сферу для вкладывания денег. Необходимо принимать в расчет ряд факторов: знания о выбранной области, минимальная требуемая сумма для вкладов, перспективы и т. п. Изучать необходимо столь же внимательно, как общие принципы финансирования. И отдельное внимание надо уделять принципам заработка, дабы не столкнуться с мошенниками, создающими очередную схему Понци.

Далее необходимо накопить нужную денежную сумму для начала работы. Брать деньги в долг не рекомендуется — велик риск потерь при первой попытке инвестирования. Поэтому лучше потерять собственные деньги, чем чужие. Кредит можно брать лишь при одном условии: инвестор сумеет его вернуть при любых обстоятельствах.

Оценка финансовой ситуации

Сначала надо оценить ситуацию с имеющимися у инвестора свободными финансами. Для этого оцениваются доходы (разовые, постоянные), их надежность и стабильность. Обязательно расписывается размер получаемой прибыли, по группам. Отдельное внимание уделяется стабильному доходу. В случае возникновения затруднений именно он выходит на первый план.

Далее проводится оценка расходов. Расходы обычно разбиваются на три основных группы: разовые, периодические и постоянные. К разовым расходам относят покупку определенной вещи. Периодическими, нерегулярными вычетами из бюджета становятся траты на ремонт и обслуживание авто. А постоянными расходами является оплата счетов за квартиру, аренду и т. п. Все расходы суммируются.

Оцениваются имеющиеся у инвестора активы. Под активами понимаются как деньги, так и прочее движимое и недвижимое имущество. Рассчитывается их рентабельность — получаемая прибыль за вычетом суммы стоимости и расходов на обслуживание. Большая часть активов обычно не приносит прибыли, является убыточной.

Потом берется список пассивов — всех долгов юридического или физического лица. Затем складываются все расходы (включая пассивы и траты на активы), и вычитаются из доходов. Полученная сумма является инвестиционным ресурсом. Этот показатель должен составлять не менее 10-20 процентов от общего дохода. В противном случае надо сначала перераспределить бюджет, а затем уже заниматься инвестициями.

Создание финансового резерва

Финансовый резерв — это денежный запас на случай непредвиденных трат. Создают его, в первую очередь, на случай неудачи с инвестированием. Но резерв может пригодиться и в случае возникновения любых непредвиденных трат. А при проблемах с основным источником дохода запас используется для оплаты регулярных расходов.

Финансовый резерв инвестора является полезным подспорьем во всех отношениях. Но к его созданию надо подходить с умом. Обычно к нему предъявляются следующие требования:

  • Суммы резерва должно хватать минимум на три месяца оплаты постоянных расходов. Хорошо, если денежный запас больше. Но не имеет смысла держать резерв, подходящий для оплаты расходов на полгода. В этом случае излишки лучше пустить в оборот, для увеличения суммы инвестирования.
  • Финансовый резерв всегда храниться в основной валюте государства. Не имеет смысла держать евро или доллары, если инвестор живет не в Европе или США.
  • Собранный запас инвестору строго рекомендуется держать на банковском счету. Здесь деньги будут приносить дополнительный доход за счет постоянных накоплений. При этом инвестор не рискует потерей всего запаса в случае форс-мажора.

К выбору подходящей банковской организации инвестору следует отнестись ответственно. В противном случае повышается риск потери накоплений. Необходимо обратить внимание на ряд особенностей:

  • Позволяет ли банк страховать вклады. Имеется специальная программа страхования — банк обязан в ней участвовать. Иначе инвестору надо искать другую организацию.
  • Необходимо выбирать надежный банк. Первый вариант — местный банк, из крупнейших, с большим объемом активов. Второй вариант — филиал зарубежной организации. В идеале, инвесторам рекомендуется хранить деньги в представительствах крупнейших зарубежных банков.
  • Имеющиеся варианты счетов и процентные ставки. Выбирается обычно накопительный или депозитарный счет. Первый отличается меньшей процентной ставкой, но более удобен. Второй требует постоянного внесения минимальных сумм, но более прибылен. Выбирать надо исходя из собственных нужд и возможностей инвестора.
  • Удобство работы с банком. Отдельно оценивается его отдаленность от места жительства и/или работы. Поездки в банк, занимающие по 4-6 часов, не слишком удобны для большинства инвесторов.

После выбора подходящей организации на счет вносится вся сумма финансового запаса. Теперь у инвестора имеется страховка на случай непредвиденных обстоятельств.

Разработка инвестиционной стратегии

Теперь инвестор должен начать разрабатывать главное — свою инвестиционную стратегию. Она разделяется на ряд пунктов. Можно оформить их в виде вопросов, на которые обязан ответить каждый начинающий инвестор. Вот эти вопросы:

  • Выбор объектов для инвестирования, или, как их называют, финансовых инструментов. Необходимо решить, во что желательно вкладываться, что допустимо, и чего надо избегать. Пример: ряд инвесторов предпочитает избегать работы с индустрией азартных развлечений.
  • Оценка допустимых рисков. В частности, инвестор обязан для себя решить — какие потери считаются допустимыми, а чего надо избегать при любых обстоятельствах. Основной критерий оценки: общий процент потерь от определенных вкладов. Стоит учесть — ряд областей связаны с высокими рисками. В частности, это касается сферы блокчейна и криптовалют.
  • Размер сумм, используемых при инвестировании. Этот момент зависит и от выбора сферы для вкладов. Для покупки акций достаточно 50 долларов, а работа с недвижимостью начинается с сумм от 5000.
  • Частота инвестирования в выбранные проекты. Обычно выбирается между двумя вариантами: единовременный вклад и постоянные инвестиции.
  • Траты личного времени на работу с инвестициями. За собственными активами надо следить. И инвестору надо решить, сколько времени он готов на это потратить.
  • Расходы на инвестирование. В частности, налоговые сборы. Надо оценить примерные суммы, и заранее продумать способы их уменьшения.
  • Обдумать последовательность действий при различных событиях (повышение/понижение цен, выход нового товара и т. п.). Необходимо решить: что можно игнорировать, и при каких случаях принимаются определенные меры. Комплекс мер тоже обдумывается заранее.

Собственно примеры инвестиционных стратегий надо искать на практике, изучая свой и чужой опыт. Теоретические знания здесь могут оказаться бесполезными.

Тестирование разработанной стратегии

Дальнейший шаг — стресс-тест созданного стратегического плана. Без тестирования нельзя переходить к полноценному инвестированию. Сложность процесса заключается в том, что имеющиеся риски индивидуальны в каждом конкретном случае. Поэтому можно дать лишь общие рекомендации по проведению стресс-теста инвестиционной стратегии. Эта проверка проводится так:

  • Выбираются риски, связанные с выбранным активом. Резкое снижение цены, уменьшение спроса и т. п. Выбирать надо те варианты, которые потенциально возможны.
  • Прорабатывается сценарий развития событий. Пример: снижение спроса на товар, снижение цены, паника, продажа акций, дальнейший обвал цен. Необходимо продумать до мелочей каждый вероятный сценарий.
  • Оцениваются последствия негативного варианта развития событий. В частности, необходимо оценить вероятные количественные потери инвестиций.
  • Разрабатывается вариант минимизации потерь — срочная продажа активов, переход на другие проекты и т. п.

Выбор способа вложений

Следующий шаг — выбор способа инвестирования. Причем речь идет не только про объекты вложения имеющихся средств. Перед выбором объектов для вложения каждый обязан ответить на ряд вопросов:

  • Через какую компанию будет проводиться инвестирование? Необходимо оценить надежность организации, размер комиссионных, с какими активами она работает и прочие факторы.
  • Как инвестор станет вносить средства для инвестирования? Способы, периодичность, комиссия, размер сумм и т. п.
  • Как снимать деньги со счетов? И снова — периодичность, минимальная и максимальная суммы, принципы и способы снятия денег.
  • Расходы — сумма комиссий и налогов.

Далее выбираются объекты для инвестирования. Выбирать рекомендуется так:

  • Оценивается уровень познаний инвестора в выбранной области. Нужно выбирать сферы, уже изученные вкладчиком. Работать с неизвестными активами не рекомендуется.
  • Проводится оценка минимальных вкладов в выбранную область, порог входа.
  • Уровень риска. Чем ниже риск — тем выше шансы получить прибыль.
  • Потенциальная прибыль. Стоит учитывать: безрисковые и низкорисковые области обычно не отличаются высокой прибылью.
  • Сложность работы с активом. В частности, количество времени, затрачиваемое на управление инвестициями.

Исходя из перечисленных критериев выбирается подходящая сфера для вложения денег.

Формирование инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель — это все ценные бумаги, находящиеся в собственности инвестора. Причем в этот комплект входят различные активы, относящиеся к различным организациям. Составляется портфель так, чтобы недостатки одних ценных бумаг перекрывались достоинствами других.

При формировании инвестиционного портфеля преследуются определенные цели:

  • Поддержание положительного уровня доходности. От убыточных активов рекомендуется избавляться.
  • Постоянный рост размеров вкладов. Для увеличения дохода рекомендуется увеличивать объемы используемых средств.
  • Контроль за ликвидностью активов. Желательно не держать большое количество ценных бумаг с низкой ликвидностью.
  • Безопасность инвестиций с точки зрения рисков потери средств.

Сам процесс формирования состоит из ряда этапов:

  • Выбор подходящих компаний и проектов для вложения. Рекомендуется отбирать представителей различных отраслей. Причем особое внимание уделяется компаниям, чьи акции слабо реагируют на общее снижение цены, и демонстрируют постоянный рост. Процесс должен идти постоянно — надо мониторить рынок даже при уже составленном портфеле.
  • Портфелирование — собственно покупка ценных бумаг (или иных активов). Покупать надо лишь в благоприятной обстановке, а не сразу после выбора компании. Желательно брать при низких ценах, но когда имеется тенденция к росту курса актива.
  • Управление портфелем. Под управлением понимается постоянная замена убыточных активов на прибыльные. Цель: снижение рисков и увеличение доходов.

Описанная стратегия работы с инвестиционным портфелем остается неизменной. Выбранная сфера деятельности, цены активов и прочие факторы здесь не играют решающей роли.

Про инвестиции простыми словами

Самая ценная инвестиция: 11 примеров, как инвестиции в себя способны сделать вас сверхбогатым

Всех интересуют выгодные инвестиции. Согласно опросам, практический каждый готов вложить деньги туда, где отдача за инвестиции составит 100% и больше. Но, как и где найти такие возможности, чтобы был гарантирован столь высокий результат?

Сегодня много говорят о биткоинах, которые выросли за 7 лет в тысячу раз. Вспоминают о буме недвижимости и высоких технологий. Но про чтобы речь не шла, невозможно было предугадать результат заранее.

Поэтому возникает вопрос: а есть ли возможность инвестировать таким образом, чтобы гарантировано получить выдающийся результат? Да, есть. И объектом инвестиций в этом случае являетесь вы сами.

Ваши навыки, ваше окружение, ваш бизнес и являются теми самыми объектами для инвестиций, которые способны дать выдающийся результат. И скорость отдачи практически всегда в разы выше, по сравнению с классическими инвестициями в золото, валюту или недвижимость.

Приведём несколько наглядных примеров, которые показывают, как именно вкладываться в себя и какие результаты это даёт.

Эксклюзивные карты только для САМЫХ богатых: чёрные карты для HNWI

1.      Инвестиции в навыки и здоровье

Тем, кому сейчас 20 лет, вряд ли поймут ценность здоровья. Но без него невозможно добиться какого-либо результата. Благодаря медицине и технологиям средний человек живёт теперь не 30-40 лет, а 60-80-100. Проблема лишь в том, что если не беречь здоровье, не вкладываться в него, большую часть жизни проведёшь беспомощным бессильным калекой.

Поэтому и важно вкладываться в здоровье с самого начала. Иначе ни деньги, ни бизнесы не помогут…

Что же касается навыков, то именно они позволяют каждому из нас создавать своё богатство. Отдача от разумных инвестиций в свой опыт, знания составляет даже не 100%, а 1000% и больше! Хорошо знаю на личном примере: инвестиции в обучение помогли увеличить персональный доход в несколько раз в течение 1 года. Не говоря про ROI за несколько лет.

Теперь же пройдёмся по другим, более конкретным пунктам, в которых инвестиции в себя оправданы.

2.      Нанимайте профессиональных юристов

Человечество пишет законы на протяжении тысячелетий. И некоторые из них существуют столетиями. Особенно в таких странах, как Великобритания, где реальны столкновения правил 21 и 16 веков.

А если мы выходим на международное поле, то здесь вообще начинается каша из правил, постановлений, договоров и споров.

И попытка самостоятельно разобраться в этом хитросплетении способна привести к потерям времени, сил и денег. Именно поэтому инвестиции в опытного юриста, адвоката – это не бездумная трата, а необходимое вложение.

Да, консультация отличного специалиста стоит 600-1000 долларов в час (а то и больше). Но вы получаете все ответы за короткий промежуток времени (1-3 часа), учитываете сразу много параметров и нюансов, экономите нервы сегодня и в будущем.

Ведь если вы самостоятельно допустите ошибку в силу незнания кодекса мелкой общины в Швейцария, то все последствия буду на вас и выражаться они будут в денежном, отнюдь не мелочном, эквиваленте.

Новые богатые с активами от 100 тысяч до 2 млн долларов – а ты относишься к новому классу состоятельных людей?

3.      Инвестируйте своё время с умом

Пожалуй, самая частая и грубая ошибка, которую совершают предприниматели и специалисты, это неумение ценить своё время. В отличие от денег, его не заработать.

Однако, чтобы чётко понять «цену времени», проведите следующий расчет: разделите ваш годовой доход на 2000 часов (примерно столько мы работаем в год). Вы получите цифру, во сколько обходится ваш час.

Любое действие, которые принесёт меньше, чем эта сумма – делегируйте. Особенно, если вы не специалист в теме или не любите конкретный вид занятий. Сосредоточьте свои силы на том, что действительно ценно вам, вашему бизнесу, вашей цели.

Если считаете, что ваш доход мал, то прикиньте, какой доход вы хотели бы получать и разделите его точно также на 2000 часов. Скажем, вы хотите зарабатывать 1 миллион долларов в год. Тогда в час вы должны получать 500 долларов. Всё что даёт меньше – необходимо отсекать.

Есть даже шутка, что Билл Гейтс давно выработал правило, что он не накланяется поднять купюру с пола, если она меньше заданного номинала, поскольку его время стоит дороже, чем лежащий на полу бесхозный доллар.

Китай стал лидером по количеству миллиардеров: 568 человек против 535 в США

4.      Открывайте оффшорные компании

В первую очередь это касается тех предпринимателей, которые мечтают о международном бизнесе. Можно сколько угодно долго и мрачно говорить о том, что «в России бизнес гнобят», но всё равно продолжать работать на её территории.

Разумнее сразу инвестировать деньги туда, где к вам и вашему предприятию относятся как минимум с уважением. Открывайте оффшорную компанию сразу и там, где это подходит под ваши цели (помочь с выбором юрисдикции могут консультанты портала на [email protected]).

Этим вы экономите ресурсы: вместо будущей редомициляции, открытия новых счетов, регистрации дополнительных компаний и т.п., вы сразу открываете компанию там, где выгодно. Неважно, будет это Невис, Сингапур или Белиз, вы инвестируете в своё будущее, снижаете налоги, облегчаете административную работу, экономите на логистике.

Не это ли простой путь к богатству?

5.      Открывайте иностранные банковские счета лично и дистанционно

Иностранный банковский счет – это дополнительная гарантия безопасности. Любой состоятельный человек говорит нам: необходимо рассортировывать свои активы по разным местам. В том числе по разным странам и банкам.

Запасной счет работает как страховка, плюс помогает зарабатывать (инвестиционный, депозитный счета).

Другой вопрос, что благодаря технологиям вы можете открыть счет, как дистанционно, так и лично. У обоих способов есть свои плюсы.

Дистанционное открытие счета позволяет сэкономить время прямо сейчас. Это особенно важно, когда на принятие решение отведено очень мало времени. Кризис, рейдерская атака или просто интуиция – и время на вес золота.

Личное посещение иностранного банка позволяет познакомиться с банкирами, подобрать чуть более выгодные условия и снизить комиссионные за открытие счета.

С другой стороны, что в первом случае, что во втором, открыть счет стало сложнее, особенно выходцам из СНГ. Независимо от формата открытия счета, необходимо подходить к процедуре ответственно и привлекать опытных посредников. Без них шанс на успешное открытие счета минимален. Мы решаем эту задачу совместно с вами. Записывайтесь на бесплатную консультацию.

6.      Вкладывайте в налоговых консультантов

В связи с деофшоризацией в России и законом о КИК, многие бизнесмены сменили налоговую резиденцию. Иными словами, переехали в другие страны. Однако это не означает, что жизнь стала проще, а налоговая отчётность больше не нужна.

Дело в том, что налоги – это священная корова современности. И ради них переиначивается законодательство мира. И правила становятся всё сложнее.

Даже переехав в Швейцарию, вы не перестаёте быть обязанным России. Да, не в полной мере. Возможно отчётность упростится. Но всегда есть нюансы.

С другой стороны, в новой стране отчётность легко окажется сложнее и запутанней. Подумайте о том, что в США десятки разных форм для заполнения налоговой отчётности! И многие из них дублируют друг друга, но вы обязаны подать именно ту, которая соответствует вашему состоянию дел.

А учитывая тот факт, что за налоговые проступки грозят не только штрафы, но и уголовная ответственность, никогда не экономьте на профессиональной консультации. Причём консультируйтесь заранее, до переезда в новую страну.

Это позволит не просто сэкономить, но преумножить свой капитал, защитив его от лишних штрафов и налогов.

56% миллиардеров не смогли сохранить свой статус через 20 лет – исследование UBS

7.      Оплачивайте счета вовремя

Свойственная многим черта – откладывать дело в долгий ящик. Это касается и счетов: создаётся впечатление, что необходимо заплатить слишком много за раз. Есть у меня знакомый, который не платил за телефон вовремя и ему его отключали с периодичностью раз в 3 месяца. В итоге он пропустил несколько важных звонков и встреч, которые расширили бы его бизнес на несколько стран.

К тому же за просроченные счета с удовольствием начисляют пени. Это касается, как пропуска оплаты за телефон, так и за налоги. И у поставщиков услуг всегда найдётся метод, как надавить на должника.

Именно поэтому стоит вовремя оплачивать счета – чтобы долг не разросся и не поглотил ваше состояние. К тому же переживания из-за долга убивают нервных клеток даже больше, чем купюр в кошельке.

8.      Вкладывайте в свой отдых, комфорт и удовольствие

Комфортный номер в отеле, полезная еда, яркие впечатления на курорте – это кажется бездумной тратой со стороны черствой экономии. Но это необходимое топливо для вашего функционирования.

Вкладывайте разумные деньги в то, чтобы выспаться на кровати в отеле с работающим кондиционером; во временный офис, чтобы принять клиентов и проработать новый проект; в камеру сна в аэропорту после долгого перелёта; в занятия йогой, чтобы снять напряжение; во вкусную еду, чтобы понимать – зарабатываю не просто так!

Ощущение богатства идёт изнутри – если вы ощущаете себя состоятельным, то и заработать крупное состояние в разы проще. Рабы на галерах работали часами без передышки, но как-то комфортом и радостью жизнь их не баловала.

Не поддавайтесь на рабство аскезы – всего должно быть в меру.

Как большие деньги могут спасать мир и вызывать уважение: Цукерберг передал 99% своих акций на высокие цели

9.      Запасной дом – даже если вы там не бываете

Чувство уверенности очень важно. Но как его создать? Самый простой вариант, если мы говорим про деньги, это создать подушку безопасности, которая прокормит вас и вашу семью даже в случае вашей нетрудоспособности.

Это могут быть запасы наличности, счета в иностранных банках, инвестиционные портфели, страховки жизни.

Но есть ещё одна деталь, которая вселяет уверенность: это возможность покинуть тонущий корабль в любой момент. Именно для этого необходимо иметь не только иностранный счет, но и иностранную резиденцию.

ВНЖ или ПМЖ в другой стране позволит не думать о том, куда деться, если в стране произойдёт слом или нынешние власти придут за вашими активами и свободой.

Предусмотрительные люди покупают недвижимость за рубежом, даже если не планируют там постоянно жить. Пусть и у вас будет второй дом. К тому же многие страны предлагают взамен резиденцию (Болгария, Латвия) или сразу второе гражданство (Невис, Гренада, Доминика, Антигуа).

Таким образом вы вкладываетесь в настоящий актив (недвижимость), получаете второй дом, а заодно и второе гражданство. Если же мерить деньгами, то через 5 лет владения недвижимостью, в большинстве стран разрешено перепродать объект и вернуть вложенные в него инвестиции.

10. Вы путешествуете? Инвестируйте в свой чемодан!

У кого-то этот пункт вызовет улыбку, но поверьте опытному путешественнику: без хорошего чемодана удовольствие от поездки получить сложнее.

Это тот момент, когда саквояж за 1000 долларов действительно выгоднее, чем одноразовое барахло за 20. Во-первых, он просуществует гораздо дольше. Во-вторых, он легче и спина скажем вам спасибо за заботу.

В-третьих, дорогой подобранный чемодан удобнее, компактнее, приспособлен для хранения аппаратуры (компьютера, планшета, зарядок), подходит под стандарты авиакомпаний.

Не говоря о том, что сегодня даже чемодан может превратиться в скутер и довести вас до гейта.

На самом деле пункт гораздо шире. «Апгрейдить» стоит не только чемодан, но и зонтик, рюкзак/сумку, костюм для поездок, обувь. Из мелочей складывается комфорт и, что немаловажно, безопасность путешествий. Чтобы не украли документы, не попортили дорогой подарок или прототип вашего нового продукта.

А это, как в понимаете, прямой путь к сохранению и преумножению богатства.

11. Инвестируйте в связи с профессионалами

«Доход каждого человека равен среднему от дохода его 5-10 ближайших друзей» — так гласит известная мысль. Если вы хотите быть богатым или становится богаче, ищите тех, кто уже выше вас.

Инвестируйте своё время и деньги в тех, кто зарабатывает больше, в тех, кто добился высокого результата в нужной вам сфере.

Продвинутые люди готовы тратить тысячи долларов за то, чтобы попасть за кулисы выдающихся спикеров, предпринимателей и просто посидеть с ними хоть немного. Иногда, чтобы выстроить отношения с высокопоставленным или опытным человеком, сначала ему надо заплатить за услуги.

Это самый быстрый способ.

А наличие сети контактов помогает решить вам практически любую задачу. Не зря же во все времена бравировали контактами в «высших кругах», независимо от размера состояния. Как показывает практика, чем шире и профессиональнее ваши контакты, тем круче вы сами и основательней ваш банковский счет.

По 1 новому миллиардеру в неделю – рекорды Китая

Вот такие инвестиции можно сделать в себя и получить отличную отдачу. А как вы инвестируете в себя? Какие приоритеты вы ставите перед собой?

Прямые инвестиции: что это?

прямые инвестициипрямые инвестиции

Инвестирование может осуществляться двумя основными путями: с помощью прямых или портфельных инвестиций. При прямых вложениях инвестор приобретает часть в фирме с целью непосредственного участия в бизнесе. Портфельное инвестирование осуществляется с целью получения пассивного дохода: например, от роста котировок акций, дивидендов, рентных или облигационных выплат. Делается это чаще всего путем покупки акций, облигаций или паев инвестиционных фондов на вторичном рынке, т.е. без прямого взаимодействия с владельцем бизнеса.

 

Цели прямых инвестиций

Прямое инвестирование представляет собой покупку части предприятия, которая составляет не менее 10%. Цели прямых инвестиций:

  • контроль над работой компании;
  • участие в управлении фирмой;
  • прибыль от хозяйственной деятельности

Прямые вложения осуществляются физ. лицами или организациями – фондами, кредитно-финансовыми учреждениями, инвестиционными компаниями. Основная заинтересованность инвестора – получение сверх-дохода через несколько лет от продажи своей доли в фирме стратегическим партнерам или менеджерам предприятия. Частные лица, делающие такие такие вложения, называются бизнес-ангелами, а фонды имеют название либо венчурных, либо фондов прямых инвестиций.

 

Прямые и портфельные инвестиции

По своей сути оба способа инвестирования направлены на извлечение прибыли, но между прямыми и портфельными инвестициями есть ряд различий, которые представлены в таблице.

ХарактеристикаПрямые вложенияПортфельные вложения
Доля участия в капитале предприятия> 10%< 10%
Участие в управленииданет
Источник получения доходараспределение полученной прибыли, продажа доли в компаниидивиденды, рост стоимости акций
На что направляются средствамодернизация основных средств, материальное производство и сбытлюбые цели, без согласования с инвестором
Сроки инвестированиясреднесрочные, долгосрочныев зависимости от задач инвестора
Ликвидностьнизкаякак правило высокая
Рискивысокиезависят от состава портфеля

Из таблицы видно, что прямые инвестиции несут высокий риск и следовательно имеют высокую потенциальную доходность. Портфельные вложения также могут быть довольно рискованными (например, портфель из акций малой капитализации развивающихся стран), но все же риск и потенциальная прибыль здесь ниже, чем в предыдущем случае.

 

Прямые иностранные инвестиции

Прямые иностранные инвестиции (ПИИ) – это покупка части компании, расположенной в одном государстве, некоторым субъектом, находящимся в другой стране. ПИИ делятся на два вида:

  • входящие
  • исходящие

На примере России входящие инвестиции – это поступления финансов в компании страны от иностранных инвесторов, а исходящие – это вложение российских денег за рубеж.

прямые иностранные инвестициипрямые иностранные инвестиции

Прямые иностранные инвестиции в России сокращались с 2013 года из-за геополитической напряженности между Россией, Украиной и Западом. Хотя в 2016 году объем прямых инвестиций вырос до 32,5 млрд. $ США, в 2017 году он снова сократился до 28.6 млрд. За 2018 год прямые зарубежные инвестиции составили лишь 8,8 млрд. $, что является самым низким показателем с 2003 года — за исключением 2015 года, начавшегося с мощной девальвации рубля.

С оттоком средств из России ситуация аналогична — максимум зафиксирован в том же 2013 году, а в 2014 после «крымской весны» с заграничным размещением капитала возникли некоторые трудности. Как видно, в последние 10 лет исходящий объем прямых инвестиций из России заметно превышает входящие ПИИ. По данным ЮНКТАД (United Nations Conferenceon Tradeand Development – орган Генеральной Ассамблеи ООН), Россия входит в 20-ку стран-лидеров по исходящим инвестициям. Снятие санкций может способствовать как притоку иностранного капитала в страну, так и оттоку из России, но пока это вопрос будущего.

Основными инвестиционными партнерами России являются:

  1. Кипр
  2. Люксембург
  3. Нидерланды
  4. Багамские и Бермудские острова
  5. Ирландия
  6. Великобритания

Основные секторы иностранных вложений в Россию:

  1. добыча полезных ископаемых
  2. производство
  3. автосервисы
  4. финансовая и страховая деятельность
  5. операции с недвижимостью

Если в 90-е годы исходящие инвестиции из России массово использовались для прикрытия криминальных доходов, то с 2000-х годов это стало сочетаться с реальным расширением деловой активности отечественных компаний. Основными сферами, в которые вкладывают свои деньги отечественные инвесторы за рубежом, являются: добыча полезных ископаемых, металлургия, химическая промышленность, нефтегазовая отрасль. Большая часть инвестиционных договоров носит закрытый характер и несомненно, что часть средств выводится в офшоры с целью уклонения от уплаты налогов. И несмотря на объявленную амнистию капитала, мало кто торопится этот капитал возвращать.

как выявить бенефициара?как выявить бенефициара?

Предприятия, образованные за счет прямых иностранных инвестиций, могут быть созданы в форме:

  • дочерней компании – зарубежному инвестору принадлежит более 50% общего капитала фирмы;
  • ассоциированной фирмы – зарубежный инвестор имеет менее 50% капитала предприятия;
  • филиала – фирма на 100% принадлежит зарубежному инвестору

Большая часть ПИИ делается через фонды прямых инвестиций (ФПИ), которые аккумулируют финансы физ. лиц и инвестиционных компаний для покупки части предприятия.

 

Экономический эффект прямых инвестиций

Инвестиции сильно влияют на экономику принимающего предприятия и государства, так как они создают конкурентные преимущества для компаний.

как выявить бенефициара?как выявить бенефициара?

Положительный эффект прямого инвестирования в экономике:

  • внедрение современных технологий производства;
  • ускорение роста ВВП;
  • создание новых рабочих мест за счет роста компаний;
  • получение новых налоговых платежей в бюджет;
  • укрепление международной торговли

Привлечение прямых инвестиций позволяет компаниям получить дополнительное финансирование для развития без банковских кредитов и эмиссии акций. Фактически эти деньги компания получает «бесплатно», при этом не происходит размытие акционерного капитала. На фондовом (вторичном) рынке эмитент обычно привлекает средства через выпуск облигаций, что сохраняет текущее количество акций и долю акционеров.

Среди негативных последствий входящих ПИИ можно выделить:

  • потеря контроля со стороны принимающего государства над частью национального производства;
  • зависимость национальной экономики от решений, принимаемых иностранными инвесторами;
  • оттеснение внутреннего капиталовложения;
  • ухудшение платежного баланса принимающей страны

Помимо этого, иностранные компании внедряют новые технологии. Из-за этого предприятие получает конкурентные преимущества и вытесняет с рынка другие отечественные фирмы.

Так как иностранный инвестор может влиять на управление компанией, в которую он вложил финансы, многие страны ограничивают сектора экономики, в которые можно привлекать инвестиции из-за рубежа. В большинстве государств запрещено привлечение зарубежных финансов в национальную оборону, почтовую службу, образование, производство вредной и загрязняющей экологию продукции.

Любая страна вправе установить собственные ограничения по привлечению прямых зарубежных инвестиций. Например, в Китае помимо вышеперечисленных сфер запрещены иностранные вложения в медицину, рыбалку, производство электроэнергии, а также в предприятия, влияние на которые может поколебать монополию на политическую власть.

 

Фонды прямых инвестиций

ФПИ (его еще называют фондом частного капитала) – это компания, созданная для вложения денег частных инвесторов в развитие коммерческих предприятий. ФПИ похож на венчурный фонд, хотя есть некоторые различия: например, пайщикам ФПИ запрещено быть учредителями компаниями. Фонд концентрируется на стадии развития уже существующего бизнеса, причем не обязательно быстрорастущего и связанного с высокими технологиями, как у большинства венчурных проектов. Он вполне может инвестировать, скажем, в логистику или потребительские товары с ожидаемым ростом около 30-40% годовых в течение нескольких лет. Про российские венчурные фонды, также вносящие свой вклад в прямые инвестиции внутри России, читайте здесь.

как выявить бенефициара?как выявить бенефициара?

Фонды прямых инвестиций образуются в форме общества или товарищества с ограниченной ответственностью. Срок действия таких фондов обычно составляет 10 лет, с возможностью ежегодного продления. ФПИ бывают двух видов:

  • традиционные – все лица вкладывают финансы на равнозначных условиях
  • асимметричные – для каждого инвестора определены индивидуальные параметры возвратности

Фонд частного капитала находится под управлением специалистов по инвестициям – генерального партнера (GP). Этот партнер привлекает финансы от институциональных пенсионных фондов, страховых компаний, иных коммерческих предприятий, а также капитал физ. лиц. Генеральный партнер наделен большими полномочиями по инвестированию и контролю над делами фонда, но в то же время у него есть определенные ограничения в осуществлении вложений по типу, размеру или географической направленности допустимых вложений.

Прямые инвестиции в России, получаемые от иностранных инвесторов, регулируются нормами Федерального закона № 160-ФЗ от 09.07.1999г. По данным РАВИ на 2019г. (RVCA yearbook I 2019 Russian PE and VC market review) в России действует 70 ФПИ. Их суммарный объем капитала на сегодня составляет около 18 млрд. $. В зарубежной литературе фонд прямых инвестиций называется Private Equity Fund, из-за чего в русской адаптации также используется сочетание PEF или PE фонды:

фонды прямых инвестицийфонды прямых инвестиций

Во что инвестируют российские ФПИ?

В России преобладают ФПИ с государственным участием. Именно госструктуры играют ключевую роль в привлечении капитала для реализации крупных коммерческих проектов. Крупнейшим фондом в РФ является РФПИ (Российский фонд прямых инвестиций). Компания была образована в 2011 году с целью развития инвестиционного рынка.

ФПИФПИ

Российские фонды нацелены на привлечение денег, в том числе и от иностранных инвесторов, в экономику России. ФПИ России вкладывают финансы в развитие регионов, строительство инфраструктуры, высокие технологии и импортозамещение. Примеры крупных фондов прямых инвестиций:

  • Troika Capital Partners
  • Alfa Capital Partners
  • Baring Vostok Capital Partners

 

Как привлечь прямые инвестиции?

Для получения инвестиций от ФПИ или частного инвестора собственнику компании необходимо:

  • определить часть фирмы, которую он готов отдать прямому вкладчику. Некоторые фонды готовы вкладывать деньги только при получении доли в бизнесе не менее 50%;
  • составить бизнес-план – в нем указываются конкретные направления деятельности, на развитие которых будут потрачены деньги, а также просчитан финансовый эффект от вложений;
  • нанять квалифицированных сотрудников – инвестор может участвовать в бизнес-процессах, но чаще фонды лишь контролируют деятельность компаний. Непосредственное оперативное управление осуществляется наемными менеджерами, поэтому инвестор должен быть уверен в компетенции персонала в вопросах реализации стратегии развития предприятия.

Владелец принимающей компании может обратиться за прямыми вложениями к ФПИ или привлечь деньги физ. лица. У частных лиц обычно более лояльные требования к предприятию. Одновременно с этим от взаимодействия с физ. лицами компания получает только дополнительное финансирование, без внедрения передовых технологий.

ФПИ выдвигают требования к области, в которой функционирует компания, рентабельности вложений, безубыточности, ежегодному росту стоимости. Например, российский инвестиционный холдинг «ФИНАМ» вкладывает по большей части в компании высокотехнологичной сферы, индустрию развлечений и торговые розничные предприятия.

Привлекая прямые иностранные инвестиции, компания компенсирует нехватку внутренних инвестиций, получает конкурентные преимущества и новые рынки сбыта. Прямые инвестиции помогают развивать экономику принимающей страны. Благодаря их положительному влиянию в последние годы наблюдается тенденция к росту прямых вложений.

Поделиться в соцсетях

Подписаться на статьи

Рекомендуемые статьи

Инвестиции это не кредитование и не финансирование, а вложение денег.

Инвестиции это

Инвестиции это

Инвестиции это не кредитование и не финансирование, а вложение денег (или других видов капитала) с целью получения в будущем прибыли. Такие вложения носят долгосрочных характер. Инвестировать можно не только в объекты предпринимательской деятельности, но и в другие направления, а также в сам капитал. Главный результат от инвестиции это получение дохода, а точнее прибыли.

Знакомимся с понятием «инвестиции»

В переводе с латинского инвестиции это слово «облачать», которое очень похоже по сути на глаголы «наделять» или «вкладывать». Как правило, вкладывается капитал в покупку предприятия, готового бизнеса, ценных бумаг, чтобы позже получить прибыль. При этом инвестор может участвовать в делах компании или же попросту забирать каждый раз свою часть прибыли, не вмешиваясь в деятельность.

Инвестиции — это не только деньги, но и такие формы вложений:

1. Акции.
2. Паи.
3. Ценные бумаги.
4. Кредитные средства.
5. Любое имущество.
6. Оборудование, транспорт.
7. Интеллектуальные ценности.
8. Другие виды капитала.

В целом, под инвестициями можно подразумевать все то имущество, а также другие виды капитала, которые были вложены куда-либо с целью получения в дальнейшем прибыли или другого желаемого результата.

Инвестиции это: виды инвестиций

Инвестиции это: Виды инвестиций

Инвестиции это: Виды инвестиций

Наибольшая группа классификаций инвестиций — это их деление на внутренние и внешние. Под внутренними понимают вложения внутренних контрагентов в национальную экономику, бизнес и другие сферы. Внешние инвестиции осуществляют зарубежные контрагенты, поэтому они еще называются иностранными.

Внутренние инвестиции дополнительно подразделяют на такие инвестиции:

1. Реальные. Это такие инвестиции, которые вкладывают в «материальное». К примеру, был выдан капитал на производство товаров, техники, оборудования. Также это может выражаться в том, что инвестор решил дать полную или часть суммы на реконструкцию ккакого-либо предприятия, покупку нового оборудования для него.

2. Интеллектуальные. Это все вложения, которые связаны с инвестированием интеллектуальной сферы: от научных разработок, патентов до программного обеспечения и т.д.

3. Финансовые. Это вложение капитала в ценные бумаги и другие прибыльные финансовые инструменты. Поэтому инвестор может тратить свои средства на покупку облигаций, активов, облигаций и т.д. Все эти направления связаны с финансами. Прибыль может выражаться не только в фактическом получении денег, но и в дивидендах, процентах.

Инвестиции это: Виды инвестиций

Интересно знать! Понятие «интеллектуальные инвестиции» появилось достаточно недавно. Поэтому под самими инвестициями многие до сих понимают финансовые или реальные вложения долгосрочного характера. Они осуществляются или из-за границей, или внутри страны. Финансовое инвертирование осуществляется в финансовые активы, а реальные — в материальные или же нематериальные.

Внешние вложения делят на следующие виды:

1. Портфельные. В этом случае прибыль будет будто бы «откладываться» в портфеле. Инвестор получит доход только от дивидендов, так как покупает акции. Он не имеет права контролировать деятельность предприятия (например), куда он внес инвестиционный капитал.
2. Прямые. Иностранный инвестор не просто вкладывает капитал, но имеет полный доступ, контроль к предприятию или другому объекту, в который он инвестировал. Он может контролировать его деятельность.

По целевому назначению (направленности) инвестиции подразделяют на:

Виды инвестиций по целевому направлению

Виды инвестиций по целевому направлению

1. Вложения для замены ОФ (основных фондов): зданий, сооружений, транспорта, оборудования, нематериальных активов и т.д. Это те расходы (вложения), которые в будущем окупятся и будут способствовать получению прибыли.
2. Начальные, которые, к примеру, используются для вливаний средств в новое предприятие или фонды старого.
3. Направленные на расширение производства, направлений деятельности фирмы и т.д.
4. Используемые для диверсификации. Предприятие полностью меняет направление деятельности или же начинает выпускать совершенно новую продукцию и т.д.
5. Реинвестиции. Вся свободная прибыль предприятия направляется на покупку основных средств.

Как видно из последней классификаций, конечной целью инвестирования является получение прибыли. Но оно помогает и расширить или поменять направления детальности, обновить основные фонды предприятия, основать новое дело.

Инвестирования может быть долгосрочным и краткосрочным. В первом случае оно направлено на полное или частичное обновление ОФ, приобретение материальных или нематериальных активов. Краткосрочные вливания могут потребоваться для пополнения товарно-материальных запасов предприятия. К ним же относится и покупка ценных бумаг.

Все инвестиции имеют свою форму собственности и делятся по этому признаку на такие виды:

1. Отечественные (государственные).
2. Зарубежные (иностранные.)
3. Совместные.
4. Частные.

Все вложения могут быть долгосрочными или же среднесрочными, но никогда не носят кратковременный характер.

Роль иностранных инвестиций в национальной экономике

Инвестиции это: Иностранные инвестиции

Инвестиции это: Иностранные инвестиции

Национальная экономика многих стран развивается быстрыми темпами благодаря вливанию иностранного капитала. Поэтому важно понять, какая их доля окажется наиболее оптимальной и благоприятной для экономики государства. Иностранные инвесторы не просто вливают свои средства, но, как правило, хотят иметь право участия, управления предприятием или другим объектом инвестирования. Поэтому часть прибыли (иногда и существенная) будет передана им.

Важно выбрать и правильную сферу, куда нужно направить иностранные инвестиции. Они делятся на такие виды:

1. Прямые. Инвесторы (физическое или юридическое лицо) является владельцем предприятий или хотя бы десятой части его акций.
2. Портфельные. Инвесторы покупают ценные бумаги предприятия и владеют более 10 % о их общей суммы в акционерном капитале.
3. Прочие. Все те вложения, которые не относятся к прямым или портфельным. Их примеры: кредиты, депозиты.

Процессы инвестирования в пределах одной страны протекают беспрерывно. Они существенно влияют на национальную экономику, внешне-экономическую деятельность, партнерство. Инвестирование влияет на такие сферы:

1. Занятость населения. К при меру, благодаря внешним или внутренним инвестициям основываются новые предприятия, где создаются рабочие места.
2. Общественное производство.
3. Развитие отдельных отраслей.
4. Развитие экономики в целом или отдельных сфер хозяйства.

Раньше под инвестициями понимали только капитальные вложения, но теперь они означают не только их, но и вливания в финансовые, нематериальные, оборотные активы. Следует внимательно рассмотреть деятельность отдельного предприятия, связанную с инвестициями.

Инвестиционный портфель предприятия

Инвестиционный портфель предприятия

Инвестиционный портфель предприятия

На некоторых предприятиях осуществляется не только основная, но и инвестиционная деятельность Она проявляется в любых формах вложений в рамках инвестиционного портфеля предприятия. Под ним понимают все те объекты реального, финансового и нематериального инвестирования, которые входят в общую инвестиционную стратегию предприятия.

Функции инвестиционного портфеля:
1. Необходим для реализации всех планов в рамках разработанной инвестиционной стратегии. Если в ней заложено долгосрочное планирование, то портфель должен служить инструментом для его внедрения.
2. Должен соответствовать возможностям предприятия. У него должно быть достаточно ресурсов для осуществления запланированных вложений в определенные объекты. Нельзя допускать того, чтобы возможности и потребности в инвестировании были ограничены ресурсами. Тогда нужно пересматривать портфель инвестиций, делать его соответствующим возможностям предприятия.
3. Обеспечивает соблюдения правильной пропорции между возможной доходностью инвестиций и рисков, связных с ними. Иногда вложения являются потенциально прибыльными, но при этом носят большой риск.
4. Портфель должен быть управляемым. Объект инвестирования должен быт обеспечен не только капиталом, но и кадрами, а также возможностью быстрого реинвестирования.

Если в деятельности предприятия присутствуют инвестиции, то следует обязательно разработать грамотный инвестиционный портфель, а также выработать инвестиционную стратегию.

Рынок инвестиций

Инвестиции это: Рынок инвестиций

Инвестиции это: Рынок инвестиций

Вся деятельность по вливанию капитала в различные объекты происходит на инвестиционном рынке. Такая деятельность относится к предпринимательской. Как и на любом другом рынке, у инвестиционного есть своя конъюнктура и конкуренция. Формируется свой спрос и предложение, а также есть законодательные акты.

Крупные инвесторы обязательно тщательно исследуют и анализируют конъюнктуру рынка прежде, чем осуществлять какие-либо вложения. Если будет принято неправильно решение, то они потеряют часть своих доходов или весь капитал. Иногда случается, что целые отрасли являются инвестиционно привлекательными, в них присутствует большой спрос на отдельные объекты, а также есть конкуренция между инвесторами.

Но многие предприниматели, наоборот, приглашают инвесторов к тому, чтобы они вложили хотя бы часть средств в их дело. Поэтому потенциальные вкладчики и акционеры всегда тщательно исследуют возможности рынка. Изучение и анализ инвестиционного рынка происходит по следующем алгоритму:

1. Оценка существующего инвестиционного климата. Для этого изучаются макроэкономические показатели.
2. Рассмотрение конкретного региона на предмет его инвестиционной привлекательности.
3. Оценка отдельных отраслей и направлений относительно их привлекательности для осуществления вложений.
4. Оценка тех же показателей на отдельном предприятии.
5. Анализ инвестиционной привлекательности конкретного рыночного сегмента.
6. Планирование и создание стратегии инвестиций.
7. Создание инвестиционного портфеля конкретного предприятия.
8. Управление портфелем. Если потребуется, осуществляется и рефинансирование.

Изучение макроэкономических показателей и оценка страны на предмет инвестиционной привлекательности ее отраслей или отдельных предприятий осуществляется таким образом:

1. Анализ показателей динамики НД, ВНП и производства.
2. Изучение динамики того, как распределился национальный доход.
3. Изучение приватизационного рынка, его динамики.
4. Наличие законодательной базы, регулирующей инвестиционную деятельность.
5.Анализ эффективности работы банковской, налоговой системы.
6.Изучение темпов развития всего инвестиционного рынка.

Инвестиционные процессы протекают на разных уровнях, но все они влияют на национальную экономику. Для создания благоприятного климата, нужных условий для работы инвесторов требуется обеспечить их ресурсами, механизмом и правами. Механизм инвестиционного рынка способствует протеканию всех процессов, связанных с вливанием капитала.

Что касается инвестиционного рынка, то в него входит и финансовый, на котором можно пронаблюдать процесс торговли финансовыми обязательствами. Эти финансовые ресурсы не просто аккумулируются, мобилизуются, но и потом перераспределяются. В качестве основанного предмета (товара) торговли выступают деньги и ли другие их финансовые формы (ценные бумаги, займы).

Инвестирование «простыми словами»

Деньги можно не только складывать в копилку, но и вкладывать куда-либо. Нужно заставить их «работать» на себя. У многих получение денег ассоциируется только с усердным трудом на себя или кого-либо. Но можно использовать свой свободный капитал для инвестирования его в определенный объект, дело или на другие цели. Деньги должны стать инструментом для получения дополнительной прибыли. Для многих бизнесменов инвестирование со временем становится основным источником дохода.

Сперва нужно проанализировать макроэкономические показатели, инвестиционную привлекательность отрасли, сегмента рынка или определенного объекта. Потом следует определиться с объектом, в который будет вливаться капитал. Конечно же, важно оценить все риски, уровень доходности, сроки окупаемости и другие показатели. Простыми словами, следует сопоставить все риски, свои возможности и выбрать правильно для себя направление и объект инвестирования.

Инвестирование это, простыми словами

Инвестирование это, простыми словами

Первое, что приходит на ум, в качестве объекта инвестирования — это акции, различные ценные бумаги или же отдельные инвестиционные фонды. Но вложить капитал можно и в объекты недвижимости, а также свой или чужой бизнес. Важно обратить внимание не на престижность направления, а на его потенциал. Сделанные вложения должны со временем окупиться или принести прибыль в точно обозначенные сроки.

Следует составить не просто инвестиционную стратегию, план, но и сделать хотя бы основные расчеты. Необязательно инвестировать сразу всю заявленную сумму, можно вносить капитал постепенно на долгосрочной основе.

Под инвестициями понимают такие вложения денег или других финансовых средств, капитала, которые принесут прибыль в кратко- или долгосрочной перспективе. Это означает, что прибыль может поступить не сразу. К примеру, сфера строительства многоквартирных домов приносит прибыль только через 2-3 года. Характеристики инвестиций:

1. Перечень рисков.
2. Доходность.

Связь между этими двумя характеристиками является прямопропорциональной. К примеру, высокие риском связаны с высокой прогнозируемой доходностью, но бывают и исключения. Не стоит инвестировать туда, где есть высокие риски и низкая доходностью Такие инвестиции являются убыточным или неблагоприятными.

Интересная информация об инвестициях:

Интересная информация об инвестициях

Интересная информация об инвестициях

1. Их часто путают со спекуляциями, которые носят кратковременный характер и не будут стабильно приносить прибыль в будущем. Инвестиционные вложения носят долгосрочный характер. Спекуляции проводятся с помощью колебания курса валют, цен и т.д.

2. Вкладывать можно в реальные объекты, имущество или же в финансовые активы (облигации, акции).

3. Любой человек, который взял заем в банке, будет приносить ему прибыль. Она заключается в перечислении платежей, в которое входит сумма по процентам. Поэтому каждый заемщик является также объектом инвестиций банка.

4. Инвестиции могут быть долговыми, то есть выражаться в виде взятых кредитов, подписанных облигаций. Есть и долевая их разновидность: акции, паи. Эти два вида кардинально отличаются между собой.

5. Инвесторы знают, что их основные усилия направлена на поиск капитала для вложений и правильного инвестиционного объекта. В отличие от других предпринимателей, они меньше времени тратят на другие процессы: развитие предприятия, отрасли и т.д.

6. Если инвестировать в акции, то есть высокая доля вероятности, что они станут доходными. Об этом говорит пример из истории с фондовым рынком США.

Что касается законодательной базы, то есть отдельный закон, касающийся инвестирования. Детальность таких бизнесменов является законодательно регулируемой и защищенной. На рынке вкладчиками являются не только отечественные, но и зарубежные инвесторы. Часто последних приглашают сами министерства разных сфер экономики, бизнеса, хозяйства, чтобы «поднять» отрасли.

Примеры самых успешных инвестиций в мире

Первую строчку всех рейтингов самых успешных инвесторов занимает Джим Гетц, который владеет компанией «Sequoia Capital». Это название вряд ли что-либо кому-то скажет, но зато ясность внесут те проекты, куда были направлены инвестиции:

1. WhatsApp.
2. Nimble Storage
3. Palo Alto Networks

Джиму всего 52 года, но уже несколько лет подряд он занимает первое место среди самых успешны инвесторов. Львиная доля успеха сформировалась благодаря проекту WhatsApp. Это мобильный менеджер, который используется во всем мире. В самом начале этот проект принадлежал Яну Куму, семья которого эмигрировала из Украины. За его разработкой и мобильным мессенджером следили многие инвесторы из Кремниевой долины.

Инвестиции это: Самые успешные инвестиции -

Инвестиции это: Самые успешные инвестиции – WhatsApp

Но именно Джиму Гетцу удалось первому вложиться в этот инвестиционный проект. Вся сумма инвестиций составила 60 млн.долл. Но эти деньги окупились очень быстро, принеся целых 3 миллиарда долларов. Наибольшую сумму за WhatsApp получилось выручить благодаря его продаже. Основатель Facebook выкупил этот мессенджер за 22 миллиарда долларов.

WhatsApp является не единственным инвестиционным успехом Джима Гетца. Он осуществлял и другие вложения, покупки:

1. В 2015 году Джим купил консалтинговую фирму «Appirio». Сумма покупки составила 500 млн.долл.
2. В 2012-2013 были куплены сразу ряд проектов: Ruckus Wireless, Nimble Storage, Barracuda Networks, HubSpot и Palo Alto Networks. Джим входит в совет директоров каждой компании, суммарная стоимость которых на данный момент уже превысила отметку в 1 млрд.

Все покупки и вложения Гетца со временем не просто окупились, но и принесли ему грандиозную прибыль. Все же главным его достижением являются инвестиции в WhatsApp.

Еще одним известным инвестором является Стив Андерсон. История этого человека известна почти всему миру. Когда-то основатели проекта «Twitter» искали инвестора в лице уже известного бизнесмена Джима Гетца. Рон решил остановиться на одном мессенджере и не решился на инвестирование другого.

В 2006 году у Стива Андерсона появился отдельный фонд, направленный на то, чтобы помогать старт-аперам и начинающим бизнесменам. Фонду важны были не только готовые бизнес-решения, но даже отдельные идеи. Стив точно так же финансово поддержал проект «Instagram». Примечательно и то, что он инвестировал в него тогда, когда в «Instagram» работало всего трое людей. Остальные попросту ушли, так как сочли проект нерентабельным. Стив решился и на вливание средств в «Twitter», который принес ему многомиллиардную прибыль.

Инвестиции это: Самые успешные инвестиции - Twitter

Инвестиции это: Самые успешные инвестиции – Twitter

Позже было инвестирование в приложение «OMGPop», который принес Андерсону несколько сотен миллионов долларов. К примеру, мобильное приложение позже было выкуплено другой компанией за 180 млн.долл. Другие инвестиции Стива Андерсона:

1. Платформы Heroku. Позже она была продана за целых 212 миллионов долларов.
2. Stitch Fix. Это также IT-проект, а точнее онлайн-стилист для женской аудитории пользователей.

Единственный промах Стива — это отказ от инвестиций в проект Uber, который уже стал приносить миллионы долларов своим владельцам. Бизнесмен планирует инвестировать и в проекты, связанные с электронной музыкой, так как является ярым фанатом этого жанра.

Единственной самой успешный жениной-инвестором уже ни один год подряд остается Мэри Микер. Свою карьеру она начала с работы аналитика в обычном банке. Больше тридцати лет будущий инвестор занималась рутинной работой, приносящий стабильный, но средний доход.

За это время она уже успела прославиться в роли эксперта-аналитика, который писал популярные обзоры на тему трендов в сфере интернета и IT. Ее советами пользовались многие бизнесмены, так как Мэри писала о тенденциях и направлениях, которые могут стать прибыльными.

Многие крупные компании мира корректировании свою стратегию деятельности, изучив обзоры Микер. Поэтому можно сказать, что она добилась успеха еще до того, как стала вкладывать свои средства в другие проекты. Только в 2010 году она решилась на первое свое инвестирование.

Мэри решилась стать одним из основных инвесторов фонда «Kleiner Perkins». Этот фонд также занимался инвестиционными проектами. После вступления в него Микер удалось выгодно продать ряд ранее купленных компаний. К примеру сама корпорация «Google» купила у фонда проект «Waze». Стоимость покупки составила 1 млрд.долл.

Инвестиции это: Самые успешные инвестиции - Facebook

Инвестиции это: Самые успешные инвестиции – Facebook

Именно Микер настояла на том, чтобы «Kleiner Perkins» инвестировал в Facebook (ранние вливания капитала), различные сервисы и в площадку электронной коммерции «JD.com». Теперь все эти инвестиции принесли миллиарды долларов прибыли. Что касается самой Мэри, то она до сих пор пишет детальные обзоры относительно мировых трендов в сфере инвестиций и бизнеса.

К ее мнению прислушиваются, в том числе и предприниматели из других стран. К примеру, еще в 1999 году ее статью прочитал Юрий Мильнер — известный бизнесмен из России. Он также стал инвестором и получил миллиарды долларов прибыли. Основное направление его вложений — это интернет-проекты.

Как видно, все эти люди не побоялись вложить капитал для развития совершенно новых проектов, большинство из которых являлись неизвестными никому страт-апами. Но некоторые инвесторы все же отказывались от разных предложений, которые потом приносили другим инвесторам миллиарды прибыли.

Что касается Мэри Микер, то она более 30 лет анализировала интернет-тренды, после чего сама стала инвестором. Поэтому в ряде случаев риск является оправданным, а иногда требуется детальный анализ предложений. Инвестиционный рынок развивается достаточно быстро и охватывает все больше новых направлений.

Вступайте в нашу группу вКонтакте

Что такое альтернативные инвестиции? | 9 реальных примеров.

Альтернативные инвестиции и их примеры.

Альтернативные инвестиции – это нетрадиционные вложения капитала, которые распространяются за пределы традиционных акций, облигаций и паевых инвестиционных фондов. Такие активы, как правило, используются продвинутыми инвесторами для диверсификации портфеля.

Основной причиной для инвестирования денег в альтернативные направления является владение некоторыми активами, которые не «прыгают» вниз-вверх под влиянием атмосферы на фондовом рынке.

Что такое альтернативные инвестиции?

Несмотря на своё название, эти вложения вовсе не экзотичны и не сложны. Они добавляются в инвестиционные портфели для диверсификации и ценятся за то, что их стоимость не коррелируется в зависимости от акций и облигаций. Мы покажем вам 9 вариантов для альтернативного инвестирования, расскажем, как они работают и для каких инвесторов могут представлять интерес.

 

Хедж-фонды

альтернативные инвестиции

Хедж-фонд – это что-то вроде паевых инвестиционных фондов «на максималках». Хедж-фонды берут деньги у инвесторов и покупают ценные бумаги, как и паевые фонды, но успех хедж-фонда определяется скорее умением менеджера, нежели работой на рынке в целом.

Преимущества:

• Как правило, это они менее регулируемые и ограниченные, нежели паевые инвестиционные фонды.
• Обычно могут покупать практически любые активы для инвестирования, которые захотят.
• Часто ими руководят менеджеры, обладающие статусом суперзвёзд в своём направлении.
• Традиционно проектируются так, чтобы исключить корреляцию с общими рынками.

Недостатки:

• Инвесторам не всегда точно известно, какие активы находятся во владении фонда.
• Инвесторы зачастую имеют ограниченный доступ к средствам.
• Могут быть довольно дорогими: традиционная модель ценообразования хедж-фондов предусматривала 2% годовую плату +20% прибыли.

Для кого предпочтителен данный вариант

Хедж-фонды предназначены для «сложных» инвесторов, которые работают по усложнённой инвестиционной стратегии. В большинстве случаев для участия необходимо быть аккредитованным инвестором, а значит, вам необходимо иметь минимальный уровень активов и доходов.

 

Драгоценные металлы

альтернативные инвестиции

Драгоценные металлы вроде золота или серебра – это не только красивая основа для престижных ювелирных украшений и изделий. Они также могут быть самостоятельными инвестициями.

Преимущества:

• Широко рассматривается как вариант страхования от инфляционных потрясений.
• Не коррелируется с рынками акций и облигаций напрямую.

Недостатки:

• Нет возможности получать дивиденды или каким-либо другим способом получать прибыль.
• По сравнению с фондовым рынком, имеют низкую долгосрочную доходность.
• Могут оказаться очень дорогостоящими, если вы захотите хранить их (плюс высокие комиссии).

Для кого предпочтителен данный вариант

Драгоценные металлы лучше всего походят инвесторам, которые хотят застраховать свои позиции в других инвестициях, особенно в период резко возрастающей инфляции.

 

Фьючерсы

альтернативные инвестиции

Фьючерсы – это контракты, в которых покупатели и продавцы соглашаются обменять актив в будущем по указанной цене. Фьючерсы часто используются для хеджирования (страхования) других инвестиций, если инвестор ожидает снижение цены в будущем. Они также могут использоваться для размышлений о будущих колебаниях цен.

Преимущества:

• Могут выступать инструментом страхования других ваших активов.
• Кредитные и маржинальные требования означают, что вам достаточно лишь внести часть своих инвестиций.
• Очень ликвидный рынок.

Недостатки:

• Спекулятивные активы.
• Можно потерять больше денег, чем изначально было инвестировано.

Для кого предпочтителен данный вариант

Фьючерсы можно использовать инвесторам, которые хотят застраховать другие инвестиции, а также тем, кто рассчитывает на получение спекулятивной прибыли.

 

Сырьевые товары

альтернативные инвестиции

Сырьевые товары – это такие продукты, как нефть, газ, древесина, уголь, соя, пшеница и т.д. Они включают в себя широкий спектр сырья и природных ресурсов. Вы можете самостоятельно покупать сырьё или инвестировать в фонды, которые с ними работают.

Преимущества:

• Возможно получение очень хорошей отдачи.
• Хорошее страхование от инфляции.
• Диверсифицированы в сравнении с другими классами активов.

Недостатки:

• Товары могут быть очень изменчивы.
• Несут с собой широкий ряд рисков, связанных, в том числе с беспорядками, положением дел внутри страны, международной валютой.
• Менеджер фонда может использовать спекулятивные фьючерсы.

Для кого предпочтителен данный вариант

Инвесторы, которые ищут диверсификацию и альтернативные инвестиции на нетрадиционных рынках – хорошие кандидаты для вложения в сырьевые товары.

 

Недвижимость

альтернативные инвестиции

Недвижимость – это земля и/или имеющиеся на ней постройки. С точки зрения инвестиций, недвижимость можно, либо покупать напрямую, либо через различные инвестиционные инструменты, например, инвестиционные трасты недвижимости.

Преимущества:

• Недвижимость может обеспечить денежный поток через доход от аренды.
• Недвижимость позволяет хорошо справляться с периодами инфляционного роста.

Недостатки:

• Отдельные объекты недвижимости могут сильно падать в цене.
• Недвижимость, как правило, более неликвидна, чем другие варианты для вложения денег.

Для кого предпочтителен данный вариант

Такие активы хорошо подходят для инвесторов, которые верят в долгосрочное «здоровье» рынков недвижимости и стремятся диверсифицировать свой портфель. А инвесторы, которые ещё не имеют собственной недвижимости, могут выиграть ещё больше от диверсификации.

 

Коллекционирование

альтернативные инвестиции

Предметами коллекционирования служат редкие монеты, произведения искусства, антиквариат или алкоголь.

Преимущества:

• Можно удовлетворять личные коллекционерские желания и стремления.
• Коллекционирование, как правило, никак не связано с рынками акций и облигаций, поэтому не коррелирует с ними.

Недостатки:

• Приобретение активов может стоит больших комиссионных издержек.
• Стоимость некоторых предметов коллекционирования, таких как монеты, может быть ограничена внутренней стоимостью их металла.
• Может быть неликвидным.
• Может иметь более высокие налоговые ставки при продаже, чем доходы от каких-либо других вариантов получения прибыли.

Для кого предпочтителен данный вариант

Такие альтернативные инвестиции привлекают коллекционеров, которые придают произведениям искусства эмоциональную ценность. Но также они могут традиционно дополнять ими свои инвестиционные портфели. Некоторые предметы коллекционирования имеют поистине огромные ценники.

 

Краудфандинг

альтернативные инвестиции

Краудфандинговые платформы позволяют инвесторам получать во владение часть молодых стартапов. В то время как раньше молодые компании могли получать финансирование только от «англичан-инвесторов» или венчурных капиталистов, теперь они могут собирать деньги из любых источников.

Преимущества:

• В будущем у стартапа может оказаться огромная прибыль. Особенно, если компания выйдет на IPO.
• Краудфандинг позволяет абсолютно любым инвесторам получать доступ к молодым компаниям.
• На большинстве платформ есть обширное меню разных вариантов для инвестирования.

Недостатки:

• Стартап может оказаться очень рискованным – инвестор рискует потерять все свои вложения.
• Около половины всех стартапов терпят неудачу в течение первых четырёх лет работы.

Для кого предпочтителен данный вариант

Альтернативные инвестиции в краудфандинговые платформы – это хороший вариант для инвесторов, которые ищут доступ к новым компаниям, планирующими разработку и выпуск продукта, соответствующего их ценностям и интересам.

 

Венчурный капитал

альтернативные инвестиции

Компании венчурного капитала (венчурные фонды) являются чем-то вроде передовых версий краудфандинговых платформ. Руководители таких фирм собирают деньги у инвесторов и вкладывают их в компании на разных стадиях деятельности.

Преимущества:

• Профессиональные менеджеры более результативны, когда речь идёт о поиске перспективных молодых компаниях.
• Это альтернативные инвестиции, которые могут обеспечить более высокую доходность, чем другие классы активов.

Недостатки:

• Может быть трудно получить доступ к компаниям VC (венчурного капитала) высшего уровня с высокими требованиями к инвесторам.
• Вложения в стартапы по своей природе рискованные и неустойчивые.
• Обычно фонды работают с инвесторами, которые имеют большой личный капитал.

Для кого предпочтителен данный вариант

Венчурные фонды – это вариант для опытных инвесторов, которые могут справиться не только с высокодоходным, но и с высокорисковым капиталом.

 

Частный акционерный капитал

альтернативные инвестиции

Инвестирование в частные акции означает покупку акций компаний, которые не торгуют на публичных фондовых биржах. Это может быть интересным вариантом участия в развитии новой компании.

Преимущества:

• Может предложить потенциал для высокой прибыли, особенно если компания в конечном итоге станет публичной в ходе IPO.
• Частным компаниям не нужно раскрывать общественности информацию об их эффективности.

Недостатки:

• Инвестирование сопряжено с высоким риском.
• Возможно, для успеха потребуются многолетние инвестиции.

Для кого предпочтителен данный вариант

Частный капитал подходит для инвесторов, желающих взять на себя дополнительный риск в обмен на потенциально высокую прибыль. Это также подходящий вариант для тех, кто может позволить себе выполнять многолетние обязательства по инвестициям.

Несмотря на то, что основное внимание финансовых изданий сосредоточено на акциях и облигациях, в мире есть множество альтернативных инвестиционных путей. Большинство из них предлагает торговые схемы, которые не коррелируют с традиционными рынками, и у каждого также есть ряд плюсов и минусов.


Читайте: Ключевые стратегии в долгосрочном инвестировании, которые действительно работают


Источник




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *