Содержание

Оптимальный портфель

Оптимальный портфель – набор активов, позволяющих инвестору добиться тех финансовых целей, которые он преследует. Оптимальный портфель – субъективное понятие: тот набор, который будет подходить одному инвестору, для другого окажется непригодным. Состав активов зависит от допустимого уровня риска и инвестиционной стратегии.

 

Теория Гарри Марковица

 

Теория формирования инвестиционного портфеля, предложенная нобелевским лауреатом по экономике Гарри Марковицем, является наиболее распространенной и популярной. Суть теории Марковица заключается в том, что диверсификация всегда дает инвестору преимущество (ученый это математически доказал). Кроме того, Марковиц выдвинул следующий тезис: риск инвестиционного портфеля зависит не только от того, какую долю занимает определенный актив, но и от взаимосвязей, существующих между всеми активами, входящими в портфель.

 

Оптимален тот портфель, который включает в себя акции компаний, занимающихся разными видами деятельности, относящихся к разным отраслям и минимально между собой коррелирующих. Если есть возможность, лучше собрать портфель из разнородных инструментов: акций, облигаций, валютных пар. Исследования показали, что максимальное количество активов, которые могут быть включены в один портфель – 20. Если активов больше, эффективность портфеля уже не будет максимальной.

 

Типы портфелей

 

В зависимости от риска и средней доходности выделяют 4 вида инвестиционных портфелей:

 

  • Консервативный – позволяет инвестору зарабатывать около 50% в год при незначительных рисках.

 

  • Умеренный – максимальная доходность составляет 100% годовых, риски оцениваются как средние.

 

  • Агрессивный – доходность не ограничена сверху, но и риск потерять все инвестированные средства достаточно велик.

 

  • Сбалансированные – включает в себя активы всех трех категорий в различных пропорциях.

 

Опытные инвесторы предпочитают сбалансированные портфели. Нормальное распределение активов выглядит следующим образом:

 

 

То есть активы с минимальным риском должны занимать в портфеле долю, в шесть раз большую, чем высокорисковые активы. Потенциальная прибыль консервативных активов перекрывает риск от вложений в агрессивные, следовательно, инвестор может не переживать, что потеряет все, что вложил.

 

Если инвестор рассчитывает на быструю прибыль, ему необходимо увеличить долю агрессивных активов в портфеле втрое:

 

 

Увеличение лучше производить за счет снижения числа умеренных активов, а консервативные трогать не стоит – это своего рода фундамент, на который опирается весь портфель.

 

Наконец, если главная цель инвестора – сохранить деньги, а не приумножить их, стоит распределить активы в следующих пропорциях:

 

 

Консервативный портфель предполагает снижение агрессивных активов в составе до минимума – чаще всего вообще обходятся без них.

 

Почему так важен мониторинг портфеля?

 

Инвестор обязан не только сформировать портфель и передать его управляющему (брокеру), но и контролировать доходность. Утрата средств инвестора происходит постепенно, следовательно, своевременно вмешавшись, он может сохранить свои деньги. Динамика работы управляющего должна оцениваться ежемесячно. Два убыточных месяца подряд – основание для смены управляющего.

Оптимальный инвестиционный портфель — это… Что такое Оптимальный инвестиционный портфель?


Оптимальный инвестиционный портфель

Оптимальный инвестиционный портфель

(optimal portfolio) — портфель ценных бумаг, наилучшим образом удовлетворяющий предпочтения инвестора; основное понятие портфельной теории Гарри Марковица,за которую ему была присуждена Нобелевская премия в области экономики в 1990 году. Согласно этой теории, риск активов рассматривается как риск единого инвестиционного портфеля, а не составляющих его отдельно взятых единиц (ценных бумаг). Учет взаимных корреляционных связей между доходностями активов портфеля позволяет проводить эффективную диверсификацию портфеля, приводящую к существенному снижению его риска по сравнению с рисками отдельных активов портфеля.

При этом рассчитывается эффективное множество портфелей, которые обеспечивают максимальную ожидаемую доходность при фиксированном уровне риска и минимальный риск при заданном уровне ожидаемой доходности.

Из этого множества инвестор выберет оптимальный портфель, отвечающий его инвестиционной стратегии, отношению к риску.

В результате такой оптимизации находится портфель, обладающий минимальным риском при данном уровне доходности. Возможен случай проведения оптимизации на нахождение максимальной доходности при данном уровне риска. Но  чаще всего риск носит негативный характер и поэтому его минимизируют.

Поскольку с течением времени поведение активов меняется, в результате чего эффективность текущего портфеля по показателям «риск и доходность» может снизиться, оптимизация должна производиться периодически, по возможности чаще. Продав часть имеющихся ценных бумаг и приобретя другие, инвестор может сформировать новый портфель, оптимальный на данный момент времени.

Экономико-математический словарь: Словарь современной экономической науки. — М.: Дело. Л. И. Лопатников. 2003.

  • Оптимальные оценки
  • Оптимальный план потребления

Смотреть что такое «Оптимальный инвестиционный портфель» в других словарях:

  • Портфель — получить на Академике активный купон VipAvenue или выгодно портфель купить по низкой цене на распродаже в VipAvenue

  • оптимальный инвестиционный портфель — Портфель ценных бумаг, наилучшим образом удовлетворяющий предпочтения инвестора; основное понятие портфельной теории Гарри Марковица,за которую ему была присуждена Нобелевская премия в области экономики в 1990 году. Согласно этой теории, риск… …   Справочник технического переводчика

  • портфель — Кожгалантерейное изделие для переноски деловых бумаг, школьно письменных принадлежностей, книг, личных предметов. [ГОСТ 28455 90] портфель Комбинация активов, составляющих богатство (лучше – достояние) экономического субъекта. Чаще всего… …   Справочник технического переводчика

  • Портфель — [portfolio] комбинация активов, составляющих богатство (лучше – достояние) экономического субъекта.Чаще всего под этим термином понимается набор ценных бумаг, находящихся в собственности юридического лица или физического лица). Экономический… …   Экономико-математический словарь

  • Эффективный портфель — (efficient portfolio) портфель, лежащий на кривой эффективного множества, обеспечивающий достижение наивысшей доходности при заданном уровне риска или наименьшего уровня риска при заданной доходности. Путем изменения структуры портфеля, можно его …   Экономико-математический словарь

  • эффективный портфель

    — Портфель, лежащий на кривой эффективного множества, обеспечивающий достижение наивысшей доходности при заданном уровне риска или наименьшего уровня риска при заданной доходности. Путем изменения структуры портфеля, можно его оптимизировать, т.е.… …   Справочник технического переводчика

  • О — Обеспечение кредита (Security for credit, loan security, collateral) Обеспеченность производства запасами (number of days’, weeks’ stock) Обесценение активов (impairment of assets) …   Экономико-математический словарь

  • Оптимизация инвестиционного портфеля — (portfolio optimization) процесс определения наилучшего соотношения отдельных объектов инвестирования,обеспечивающего реализацию целей (предпочтений) инвестиционной деятельности с учетом имеющихся инвестиционных ресурсов. Подр. см. Оптимальный… …   Экономико-математический словарь

  • оптимизация инвестиционного портфеля — Процесс определения наилучшего соотношения отдельных объектов инвестирования, обеспечивающего реализацию целей (предпочтений) инвестиционной деятельности с учетом имеющихся инвестиционных ресурсов. Подр. см. Оптимальный инвестиционный портфель.… …   Справочник технического переводчика

  • Портфельные инвестиции — (Portfolio investment) Портфельные инвестиции это совокупность ценных бумаг, принадлежащих одному инвестору, вкладываемые в хозяйственную деятельность в целях получения дохода. Определение, класификация и виды портфельных инвестиций, риски,… …   Энциклопедия инвестора

  • Инвестиции — (Investment) Инвестиции это капитальные вложения для получения прибыли Виды инвестиций, инвестиционные проекты, инвестиции в фондовый рынок, инвестиции в России, инвестиции в мире, во что инвестировать? Содержание >>>>>>>>>> …   Энциклопедия инвестора

24. Понятие эффективности портфеля и оптимального портфеля инвестора.

В 1952 году гари Марковиц опубликовал фундаментальную работу.

Подход Марковца предполагает решение 2 проблем:

-максимизировать ожидаемую доходность при заданном уровне риска

-минимизировать(неопределенность) риск при заданном уровне ожидаемой доходности.

Следствие наличия 2 противоречивых целей является проведение диверсификации портфеля. Она предполагает включение в портфель ЦБ с различными уровнями доходности и риска, желательно из разных отраслей им – или наим + корреляцию доходности. Следует стремиться к оптимальной диверсификации портфеля с целью повышения его эффективности.

Доходность портфеля ЦБ=

Матем ожидание портфеля ЦБ =

Оптимальный портфель – 1) эффективный портфель, которому инвестор отдает предпочтение, поскольку параметры риска/вознаграждения этого портфеля приближены к функции полезности инвестора; 2) портфель, максимизирующий предпочтения инвестора в отношении доходности и риска.

Эффективный портфель – это набор инвестиционных проектов, обеспечивающий наивысшую норму доходности при приемлемом для инвестора уровне риска.

25. Модель сарм. Линия рынка капитала. Рыночная линия ценной бумаги

Ожидаемая доходность актива должна быть увязана со степенью рискованности этого актива, которая измеряется коэффициентом  – «бета».

Точный характер этой зависимости показан в модели оценки финансовых активов (САРМ). Модель САРМ служит теоретической основой ряда различных методов, применяемых в инвестиционной практике.

Модель САРМ основывается на некоторых предположениях:

1. Инвесторы производят оценку инвестиционных портфелей, основываясь на ожидаемых доходностях и стандартных отклонениях за период владения (рискованности портфеля).

2. При выборе между двумя портфелями инвесторы предпочтут тот, который при прочих равных условиях обеспечивает наибольшую доходность.

3. При выборе между двумя портфелями инвесторы предпочтут тот, который, при прочих равных условиях, имеет обеспечивает минимальный риск.

4. Ценные бумаги (ЦБ) на рынке являются бесконечно делимыми, т.е. инвестор может при желании приобрести часть ЦБ.

5. Существует безрисковая ставка процента, равная для всех инвесторов.

6. Налоги и операционные издержки считаются несущественными и не учитываются в модели.

7. Для всех инвесторов период владения портфелем ЦБ одинаков.

8. Инвестору доступна любая информация о рынке и о ЦБ.

9. Инвесторы имеют одинаковые ожидания относительно доходности и риска ЦБ.

Как следует из этих предположений в САРМ рассматривается предельный случай: все инвесторы обладают одной и той же информацией и по одинаковому оценивают перспективы ценных бумаг. При этом рынки ценных бумаг являются совершенными рынками: в них нет факторов, которые бы препятствовали инвестициям.

Учет возможностей безрискового кредитования(инвестирования)

С появлением на рынке безрисковой ЦБ инвестор получил возможность вкладывать часть своих денег в эти ЦБ, а оставшиеся в любой из рискованных портфелей содержащихся во множестве достижимых портфелей Марковца. Появление новых возможностей существенно расширяет множество достижимости и меняет расположение эффективного множества Марковца

В модели САРМ определяется связь между риском и доходностью эффективных портфелей – линия рынка капитала (CML).

Точка М обозначает рыночный портфель,rf – безрисковая ставка доходности. Эффективные портфели находятся вдоль прямой, которая получила название «линия рынка капитала» (CML).

Уравнение CML имеет вид:

Rp = a rf + (1 – a) Rm,

σp = (1 – a) σm,

где: а – доля безрисковых ценных бумаг в портфеле; Rm, σm – доходность и среднеквадратичное отклонение рыночного портфеля; Rp, σp – доходность и среднеквадратичное отклонение эффективного портфеля.

Это уравнение может быть преобразовано следующим образом:

(25.1).

Свойства линии CML:

1. Rp = f (σp) – линейная функция.

2. На линии рынка капитала расположены все эффективные портфели рынка.

3. Наклон линии рынка капитала определяется отношением: (Rmrf ) / σm.

4. В случае равновесия на рынке ЦБ все инвесторы будут стремиться иметь портфель M.

5. Доходность портфеля будет расти при увеличении в портфеле ЦБ с повышенным риском.

Ординату точки пересечения CML с вертикальной осью (безрисковая ставка) часто обозначают как награда за ожидание. Наклон CML называют наградой за единицу принятого риска. Таким образом, эти две величины можно интерпретировать как цены времени и риска.

Очевидно, что если линия безразличия какого-то инвестора касается CML в точке М, то он и выберет портфель М. Если уровень риска, характеризующийся величиной σm, его не устраивает, он может инвестировать часть своих средств в покупку безрисковых активов, имеющих норму отдачи rf. Как правило, безрисковыми ценными бумагами являются краткосрочные государственные обязательства. Покупка этих активов представляет собой предоставление денег государству в долг. Портфель этого инвестора будет располагаться на участке rfМ линии CML. Этот участок характеризует портфели всех инвесторов, дающих деньги в долг. Участок линии MG характеризует портфели инвесторов, склонных к повышенному риску.

Для осуществления рискованных инвестиций (Rp > Rm) они занимают деньги по пониженной ставке (Rp < Rm). Таким образом, участок MG линии CML характеризует портфели инвесторов, занимающих деньги.

Поскольку эффективный портфель состоит из N ценных бумаг, уравнение (25.1) справедливо для любой ценной бумаги, имеющейся на рынке. Это дает возможность построить рыночную линию ценной бумаги (SML).

Уравнение SML имеет вид: ri = rf + (Rmrf) i,

где: ri – доходность i-й ценной бумаги; rf – безрисковая ставка; Rm – доходность рыночного портфеля; i – коэффициент наклона линии SML.

.

Разность (Rmrf) i характеризует премию за систематический риск, то есть риск, возникающий в результате колебаний доходности на всем рынке ценных бумаг.

Для практических целей Rm можно рассматривать как доходность, зарабатываемую на хорошо диверсифицируемом портфеле. Коэффициент i измеряет реакцию Rm на i-ю ценную бумагу.

Акция, которая имеет доходность, являющуюся зеркальным отражением доходности рыночного портфеля М имеет = 1. Такие акции называются «нейтральными».

Акции со значением  > 1 называются «агрессивными». Они повышаются в цене быстрее, чем рыночная цена в целом (но и падают быстрее).

Акции со значением  < 1 называются «защищающимися».

Общий риск ценной бумагиi состоит из двух частей:

– рыночный (систематический) риск – iS;

– собственный (несистематический) риск – iNS.

i = iS + iNS; i = m i + i*,

где: i* – собственный риск ценной бумаги.

Диверсификация портфеля приводит к усреднению рыночного риска, но не снижает его.

Собственный риск снижается при диверсификации портфеля. Как следствие снижается общий риск портфеля.

Структура инвестиционного портфеля. Как подобрать оптимальный инвестиционный портфель?

Структура инвестиционного портфеля

Структура инвестиционного портфеля должна быть подобрана конкретно под каждого инвестора с учётом его инвестиционных целей, отношению к рискам и прочих факторов. Однако при любых входящих условиях есть универсальные, неизменные, фундаментальные правила составления инвестиционного портфеля, которые давно уже опробованы на западных развитых рынках с многолетней историей.

В этой статье:

Понятие инвестиционного портфеля

Для начала определим понятие инвестиционного портфеля. Инвестиционный портфель — это капитал, вложенный в несколько инструментов инвестиций, с разной доходностью и риском, с целью диверсифицировать капитал (снизить риск получить убыток или других неблагоприятных последствий), а в ряде случаев одновременно с этим и увеличить доходность портфеля в целом.

Зачем нужен инвестиционный портфель?

На начальном этапе инвестирования можно, конечно обойтись и без таких на первый взгляд ненужных и сложных для понимания вещей, как инвестиционный портфель (особенно когда сумма инвестиций невелика), однако по мере роста капитала возникает необходимость снизить риски, диверсифицировать портфель, а для этого нужно сначала определиться со структурой инвестиционного портфеля.

Когда всё идёт гладко и рынок растёт, то можно вложиться в любой рисковый инструмент и с высокой степенью вероятности получить прибыль, ведь в период роста рынка лучшую доходность показывают инструменты с высоким риском. Но когда дело доходит до «смутных» времён типа нынешнего кризиса, то самые высокодоходные вложения начинают приносить большой убыток с высокой скоростью. Как узнаешь, в какой момент грянет очередной кризис? Вот на основании того, что нереально предсказать будущее с точностью и формируется инвестиционный портфель.

Если портфель включает в себя консервативные инструменты, то в плохие времена просадка, то есть убыток капитала будет меньше. Однако структура инвестиционного портфеля должна быть грамотной. Классически в него должны входить как рисковые доходные инструменты, так и консервативные в определённых пропорциях.

Оптимальный инвестиционный портфель и его структура

Оптимальный инвестиционный портфель зависит прежде всего от срока (горизонта) инвестиций. Чем он меньше и чем больше вероятность того, что потребуются деньги, тем более консервативным должен быть портфель — тогда риск получить на выходе меньше, чем было вложено, снижается. Однако снижается вместе с тем и возможная доходность.

Если инвестировать на длительный срок, то большую часть денег можно вкладывать агрессивно (в акции в том или ином виде), а меньшую — консервативно. Например, 70% капитала в акции, 30% в облигации. Можете начать так, а потом, по мере приобретения опыта, сами поймёте, как вам будет лучше.

Ниже для наглядности приведены примеры структуры инвестиционных портфелей (не рекомендации, а просто примеры).

Нельзя забывать, что рынок цикличен. Упадок когда-то закончится, за ним последует рост — надо просто как бы «влиться в движение» — а за ростом будет падение и не мешало бы вовремя выйти из рынка. Так делают профессионалы. Вычислить такие поворотные моменты — непросто (Естественно, речь идёт о годах, а не о краткосрочных колебаниях.), но возможно. Например, мало кто прогнозировал, что в 2008 году грянет кризис. Ведущие аналитики инвест.компаний как один прогнозировали значение индекса ММВБ тысячи под 2 минимум.

Поэтому и существует технология инвестирования, когда средства распределяются по разным активам с целью диверсификации инвестиционного портфеля (а иногда вместе с тем и повышается доходность). А раз в год проводить ре-балансировку портфеля, чтобы вернуть процентное соотношение активов к начальному значению.

Доходность инвестиционного портфеля может быть как меньше, так и больше отдельно взятых из портфеля инструментов инвестиций (при хорошем стечении обстоятельств, зависит от рассматриваемого временного отрезка).

Оптимальный инвестиционный портфель — помощь в создании

Помощь в создании профессионально собранного инвестиционного портфеля

Помощь в создании профессионально собранного инвестиционного портфеля

Приветствую всех! Я решил написать данную статью, так как многим подписчикам моего блога катастрофически  не хватает времени детально ознакомиться с информацией на моем сайте. Это значит, что потенциальные инвесторы не могут окончательно определиться, куда и как лучше инвестировать средства, какие компании выбрать, как грамотно распределить свой капитал, в общем – как создать оптимальный инвестиционный портфель для диверсификации рисков и получения стабильного дохода. Поэтому я решил экономить Ваше время (которое, как известно, деньги) и оказывать консультации на бесплатной основе с целью формирования инвестиционного портфеля, который подходит именно вам.

Формирование инвестиционного портфеля – плюсы работы непосредственно со мной

  • Инвестициями в интернете я занимаюсь уже более 5 лет: знание и понимание принципов формирования инвестиционного портфеля – это итог моих успехов и неудач в создании интернет-активов, благодаря чему я обладаю своим главным капиталом – опытом интернет-инвестора. Я вкладываю собственные средства во все интернет проекты, представленные на моем блоге.
  • Я регулярно читаю тематические форумы, посвященные инвестициям в интернете, и таким образом я держу руку на пульсе, что позволяет мне оперативно реагировать на все изменения и информировать подписчиков моего блога, куда стоит или не стоит вкладывать деньги на текущий момент.
  • Я знаком с большинством блогеров по инвестициям (со многими даже лично), что позволяет мне обмениваться инсайдерской информацией и получать оперативные новости раньше многих инвесторов.
  • Я ценю свою репутацию и не выдаю желаемое за действительное: в случае, если есть подозрение о том, что в проекте могут начаться проблемы в ближайшее время, я всегда открыто информирую об этом в своем блоге.

Инвестиционный портфель инвестора – диверсификация и снижение рисков

Основная цель создания правильного инвестиционного портфеля – это диверсификация средств с целью снижения рисков и получения стабильного дохода.

Разумеется, я, к моему великому сожалению, не могу точно ответить на вопрос о жизненном цикле проекта, так как некоторые инвестиционные проекты живут годами, а некоторые закрываются с убытком для всех нас. Однако мой опыт инвестирования помогает мне оценивать проекты  объективно и это так же является плюсом пассивного заработка в интернете со мной.

Ещё раз бы хотелось отметить — у меня нет цели привлечь в проект людей любой ценой, я ценю свою репутацию и прикладываю максимум усилий, что бы в данном случае работала стратегия win-win, она же «стратегия взаимовыгодного сотрудничества».

Создание инвестиционного портфеля – как заказать услугу?

Все очень просто: вам необходимо написать мне на один из удобных для вас средств связи, которые отражены в разделе Контакты.  Для оперативного создания инвестиционного портфеля прошу указать следующую информацию:

  • Сумма, которую вы планируете инвестировать в проекты.
  • Желаемая ежемесячная доходность вашего инвестиционного портфеля (однако не забывайте, что чем выше доходность, тем риски становятся выше!)
  • Был ли опыт инвестирования куда-либо ранее.
  • Ваша электронная почта для обратной связи.

Помощь в создании профессионально собранного инвестиционного портфеляИсходя из Ваших приоритетов я в кратчайшие сроки (обычно в течение 24 часов) подберу персональный инвестиционный портфель. Если Вам не пришел ответ в течение данного срока я рекомендую проверить папку СПАМ, а далее написать мне повторно.

Многие читатели знают, что стоимость формирования инвестиционного портфеля достаточно высока, поэтому у вас может возникнуть вопрос, почему я трачу свое время и оказываю консультации по такому серьезному вопросу на бесплатной основе?

Никаких секретов тут нет, я буду предельно откровенен: данную услугу я оказываю взамен на регистрацию по моим партнерским ссылкам, за что я получаю от инвестиционных компаний вознаграждение в виде бонусных средств (данные средства компании выплачивают мне из своих средств, ваша доходность от этого не страдает!). Соответственно и тут действует стратегия win-win: вы получаете услугу на бесплатной основе, а я – свои реферальные.

Но это еще не все: зарегистрировавшись по моим ссылкам и став моим рефералом, вы получаете возможность получать расширенную консультацию по всем вопросам, связанными с пассивным доходом в интернете, а также быть в курсе всех событий, которые происходят на просторах интернет инвестирования.

Более того, как я сказал ранее, я сам участвую в проектах, которые указаны в моем блоге, поэтому я также заинтересован в том, чтобы проект работал как можно дольше – именно поэтому  я прикладываю все усилия, чтобы на моем сайте были собраны надежные и прибыльные проекты, с которыми действительно можно получать пассивный доход и быть финансово независимым!

Связывайтесь со мной через любую из удобных форм связи, и я действительно постараюсь сделать вашу жизнь лучше – хотя бы в материальном плане, что уже неплохо :) 

Всем удачных инвестиций!

Мои контакты вы можете найти ниже:

ОСТОРОЖНО — В СКАЙПЕ ЕСТЬ МОЙ КЛОН, КОТОРЫЙ РЕКОМЕНДУЕТ УЧАСТВОВАТЬ В КАКИХ-ТО СОМНИТЕЛЬНЫХ ПРОЕКТАХ, КОТОРЫХ НЕТ НА МОЕМ БЛОГЕ! ВНИМАТЕЛЬНО СМОТРИТЕ, КОГО ВЫ ДОБАВЛЯЕТЕ В СКАЙП — МОЯ УЧЕТНАЯ ЗАПИСЬ В СКАЙПЕ LIVE:MIXINVESTOR (БЕЗ ТОЧЕК,ЗАПЯТЫХ В КОНЦЕ, ИМЯ НАПИСАНО ПРАВИЛЬНО — НЕ ПОЛЕНИТЕСЬ ОТКРЫТЬ АНКЕТУ И ПРОВЕРИТЬ)!

А ЕЩЕ ЛУЧШЕ — ПРОДУБЛИРУЙТЕ СВОЙ ЗАПРОС НА ЭЛЕКТРОННУЮ ПОЧТУ ИЛИ СВЯЗЫВАЙТЕСЬ СО МНОЙ  ГОЛОСОМ ИЛИ ПО ВИДЕО — В ОТЛИЧИИ ОТ ДВОЙНИКА Я НЕ ПРЯЧУ СВОЕ ЛИЦО!

Мой Skype  LIVE:MIXINVESTOR

электронная почта: [email protected]

Следите за новостями и не забывайте подписываться на мои группы и чаты, а также делиться информацией с друзьями:

 | мой канал в ТЕЛЕГРАМ>>>  /  мой SKYPE чат>>> |

 | моя группа VK — присоединяйтесь! | Мой Канал YouTube |

| Мои группы в других соцсетях |

Инвестиционный портфель — это оптимальный способ заработка

Здравствуй, уважаемый читатель моего блога, подписчик и гость, зашедший с целью поиска ответа на вопросы касательно заработка. В сегодняшней статье я расскажу про портфель инвестора, зачем он нужен, как его создать, а главное как им пользоваться. Итак, инвестиционный портфель — это набор инструментов, используемый инвестором в сделках. В состав этих инструментов входят: высокодоходные проекты, венчурные инвестиции, ПАММ-счета, ценные бумаги. У каждого инвестора своя папка активов, собранная за долгие годы работы на рынке, с помощью которой он ставит и достигает цели в краткосрочных и долгосрочных проектах.

Краткосрочные и долгосрочные проекты

Существует целая категория предпринимателей – портфельные инвесторы с консервативным или авантюрным типом мышления, зарабатывающих деньги на долгосрочных и краткосрочных проектах, соответственно.

Отличием долгосрочных проектов является минимальный риск и минимальная прибыль. В краткосрочных сделках наоборот – максимум риска, но и прибыль, как вы понимаете, соответствующая. Несмотря на разницу, цель краткосрочных и долгосрочных проектов – высокий, стабильный доход.

к содержанию ↑

Зачем создавать инвестиционный портфель?

Как я уже сказал выше, инвестиционный портфель ценных бумаг представляет собой набор инструментов, собранных из активов различного уровня риска, доходности.

instrument

instrumentО том, как составить, то есть, сформировать пул активов я расскажу позже, а пока давайте поговорим о целях.

С помощью активов, содержащихся в кейсе, инвестор решает вопросы, связанные с уменьшением рисков, увеличением прибыли, то есть, диверсификации. Об этом тоже чуть позже. Для примера, используя один актив можно перекрыть убытки по второму и выйти в ноль.

к содержанию ↑

На что ориентироваться при создании?

Цели и задачи – вот от чего нужно отталкиваться инвестору в формировании инвестдипломата. Умный предприниматель, заключивший тысячи сделок на бирже, знает, что главное – правильно составленный набор инструментов.

Опытный бизнесмен имеет портфель инвестиций, которым распоряжается, уменьшая риски, сохраняя и увеличивая доходность своего пула. Опуская детали, можно сказать, что инструменты эти функционируют по принципу Ломоносова: если где-то убавилось, значит, где-то прибавится. Словом, если одна сделка сорвется и не принесет доход, другая своей прибылью перекроет убытки. Полагаю, тут все понятно. Идем дальше.

к содержанию ↑

Типы инвестиционных портфелей

Приоритет каждого инвестора – формирование надежного, высокодоходного кейса ценных бумаг, акций и прочих активов, уменьшающих риск по сделкам и приносящих прибыль в размере 60-240% в год. Создание портфеля инвестора – четыре последовательных этапа:

  1. Выявление инвестиционных задач;
  2. Определение инвестиционной стратегии;
  3. Анализ и формирование набора инструментов;
  4. Смена бизнес-структуры по случаю необходимости.

Дабы вы не запутались, предлагаю ознакомиться с видами инвестиционных кейсов, которые тесным образом связаны со стратегией, которой придерживается инвестор. Инвестиционные портфели бывают:

instrumentinstrument
  • Сбалансированными;
  • Консервативными;
  • Агрессивными.

Но чем они отличаются и как сделать выбор в пользу одного из вышеперечисленных видов? Очень просто – определив цели, задачи, стратегию инвестирования. Консервативный кейс – набор ценных бумаг, собранный по принципу минимизации рисков. Подходит предпринимателям, которые не ищут приключений, работают спокойно с долгосрочными перспективами.

Агрессивный – высокодоходный инструментарий, состоящий из акций и ценных бумаг для работы преимущественно в краткосрочных проектах.

agressiya

agressiyaАприори предусматривает высокий уровень риска, подходит любителям адреналиновых сделок. Оптимальный набор ценных бумаг, как я считаю, содержит сбалансированный портфель с высокой доходностью, обеспечиваемой проверенными финансовыми активами. Еще одна особенность оптимального пула – компиляция консервативных и агрессивных активов из расчета 60/40.

Идеальный вариант – портфель роста, сформированный из акций предприятий с постоянно растущей курсовой стоимостью, о нём я еще обязательно расскажу, ну а пока несколько слов о стратегии управления. Да, чуть не забыл. Структура инвестиционного портфеля, как и стратегия, подбирается в индивидуальном порядке. Вовсе не обязательно следовать общим принципам и действовать по четко утвержденной стратегии. Возможно, вы составите собственную структуру, выберите стратегию, которая своей доходностью перекроет классику…

к содержанию ↑

Как создать портфель?

В создании необходимо учитывать:

  • Степень предпринимательского риска;
  • Цели и задачи по инвестиционным проектам;
  • Перспективы долгосрочного или краткосрочного плана.

Если вы хотите иметь стабильный заработок с минимальными рисками, формируйте инструментарий, руководствуясь консервативной стратегией. Так вы будете гарантированно иметь прибавку к зарплате 3…5% каждый месяц. Согласен, маловато, зато надежно. Если ваша цель – получение 30%, будьте готовы к рискам, растратам и психологическим срывам, как результат. Золотая середина — 10-15% дохода ежемесячно со среднестатистическим уровнем риска.

к содержанию ↑

Как управлять портфелем?

Правильно подобранная стратегия управления инвестиционными инструментами – половина успеха всех сделок. Если вы хотите не просто сохранить, но приумножить имеющийся у вас финансовый капитал, забудьте агрессивную тактику и краткосрочные перспективы. Следуйте простым правилам сбалансированной стратегии управления с равномерным распределением активов, гарантирующей даже в рыночных колебаниях и стагнации низкую степень риска с минимальными потерями.

manipulatormanipulator
Управляя ценными бумагами из кейса важно следовать принципу балансировки – распределять активы таким образом, чтобы они компенсировали и дополняли друг друга. Опытными инвесторами часто используется диверсификация инвестиционного портфеля, описывающая процесс снижения рисков, путем, как я уже сказал, распределения финансов между действующими активами, что в текущих условиях рынка очень важно. Правильно распределенные инвест составляющие кейса – еще один фактор стабильного дохода.

к содержанию ↑

Выводы

Планируя выйти на финансовый рынок с целью реального расширения своего кошелька, отнеситесь к составлению ответственно и рационально, предварительно проанализировав спектр возможностей, сопоставив факты, определив цели, задачи, приоритеты. Не вкладывайте деньги в один проект, распределяйте активы, следуя методу диверсификации, и успех вам гарантирован. Смотрите, анализируйте, задавайте вопросы. Не забывайте подписываться!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *