Лучший инвестиционный продукт 2017 года

 Хотите получать прибыль, вложив деньги в инвестиционный продукт? С таким предложением наверняка не раз уже сталкивался каждый интернет-пользователь. Особенно, если он интересуется торговлей на рынке Форекс. Здесь количество инвестиционных продуктов растет, как на дрожжах. Но правда ли, что каждый из них обязательно принесет высокую прибыль? Что вообще кроется под красивым и умным словосочетанием «инвестиционный продукт»? Попытаемся найти ответы на эти и другие важные вопросы.

Инвестиционные риски и возможности.

Вообще-то, инвестиции – это всего лишь один из способов размещения капитала. Причем, не самый надежный и не самый высокодоходный. Гораздо выгоднее развивать собственный бизнес. Хотя, успеха в нем Вы сможете добиться только при наличии хороших идей, знаний своего дела, настойчивости и, как правило, тяжелым трудом… Гораздо безопаснее вложить деньги в банк (лучше какой-нибудь государственный сбербанк, так как коммерческие время от времени лопаются). Риски будут минимальными, зато и прибыль – символической.

Преимущества инвестора в том, что, практически ничего не делая, он может «состригать» проценты со своего капитала. Прибыль выше, чем на банковских счетах. Но ни в России, ни в других странах мира государство не гарантирует инвестору сохранность его капитала. Поэтому он всегда должен помнить о вероятности финансовых потерь и выбирать тот инвестиционный продукт, в котором соотношение прибыли и риска окажется оптимальным.

Кстати, инвестиционным продуктом называют любой объект инвестиций: договор, бизнес-план, собственность, ценные бумаги – все, что угодно, во что только можно выгодно вложить крупный или мелкий капитал. Если Вы покупаете облигацию, пай в каком-нибудь фонде, акции или часть собственности в коммерческой компании, вы вкладываете средства в инвестиционный продукт. Можно инвестировать в портфель, который составлен сразу из нескольких активов. Можно его структурировать, составив как из высоконадежных, так и из высокодоходных, но рискованных активов.

Так же, как и на фондовых биржах, инвестиции на Форексе делают для того, чтобы вложить их в прибыльные проекты. Ваши деньги нужны трейдерам, умеющим эффективно управлять капиталом и вести прибыльную торговлю. Привлекать инвесторов для них выгоднее, чем брать, например, кредиты. Ведь кредит нужно отдать в оговоренные сроки и с заранее установленными процентами. Если у заемщика возникнут проблемы, кредитор все равно потребует свои деньги с процентами. Инвестор же получит доход только тогда, когда выбранный им продукт окажется прибыльным.

От успеха управляющего напрямую зависит доходность инвестиций. Если инвестиционный продукт окажется провальным, и трейдер потеряет капитал, Вы также останетесь без денег. Поэтому так важно принять правильное решение при выборе объекта для инвестирования.

Всё об инвестиционных продуктах, товарах и услугах - Реальный спрос и существующий рынок

Содержание статьи:
  1. Что такое инвест товары/продукты?
  2. Виды инвестиционных услуг
  3. Рынок продуктов и услуг
  4. Существующий спрос

Существует термин инвестиционные продукты. Продуктом называется объект, в который инвестор может вкладывать деньги. Под продуктами понимают финансовые инструменты: вклады, ПАММ-счета, ценные бумаги, паи и доли в фондах.

Выбирать продукты с точки зрения надежности и ликвидности, а также доходности можно с субъективной позиции (привлекательность, нужность, интерес). Но основным критерием выбора служит оценка и анализ продукта на основе реальных факторов, учета инвестиционного климата, стратегий и аудита деятельности.

Инвестиционные товары и продукты — это объекты, которые можно покупать и продавать. Продажа — это взаимовыгодный обмен товарами. Только при условии того, что продажа приносит выгоду, продукт и товар можно назвать инвестиционным.

Наравне с продуктами и товарами существуют инвестиционные услуги. Обойтись без них невозможно, поскольку именно они необходимы, чтобы инвестиционная деятельность осуществлялась в принципе. Услуги оказывают субъекты инвестиционной деятельности: посредники, владельцы объектов инвестиций.

К числу услуг относят:
  • Консалтинг и аудит инвестиционной деятельности
  • Банковские и страховые услуги, а также работу ПИФов, фондов, брокеров
  • Работу торговых платформ
  • Услуги доверительных управляющих.

Рынок инвестиционных товаров, услуг и продуктов. Критерии выбора

Каждый инвестор отталкивается в начале инвестиционной деятельности от планов, наличия капитала и возможностей рынка.

Чтобы разработать грамотную стратегию, желательно прибегнуть к помощи специалистов, которые оказывают инвестиционные услуги. Любая новая инвестиционная деятельность требует разработки бизнес-плана, аудита отрасли. Эти услуги оказывают аналитики, аудиторы, брокеры, юристы.

Консалтинговые агентства могут разработать стратегию, проанализировать отрасль, в которую инвестор хочет вложить средства, оценить риски.

Банковские структуры предлагают конкретные инструменты и сервисы для хранения и приумножения средств, оказывают услуги при продаже и покупке ценных бумаг, а главное, выступают гарантом и посредником для клиента, предлагают в том числе страховые услуги, чтобы инвестор мог сохранить свои сбережения в случае форс-мажорных ситуаций и неблагоприятных условиях на рынке.

Брокерские компании имеют доступ к специальным сервисам, помогают формировать инвестиционный портфель, выступают в качестве доверительных управляющих. За свои услуги компании взимают комиссию.

Специалисты и сам инвестор должны оценить реальный и потенциальный спрос на инвестиционные товары и продукты.

Реальный спрос на инвестиционные товары (продукты)

— это актуальная потребность в инвестировании, закупке инвестиционных товаров (продуктов). Выражается спрос в денежной форме, влияет на ценообразование на рынке. Чем выше спрос, тем выше цена товара.

Потенциальный спрос на инвестиционные товары (продукты) — это планируемая потребность в инвестициях на расширение производства и вложениях в новые финансовые инструменты. Планы строятся на основе подсчета потенциального дохода от инвестиционной деятельности.

При анализе спроса принимается решение о необходимости приобретения объекта. В дальнейшем инвестор должен разработать стратегию инвестирования, чтобы рассчитать предполагаемую доходность.

Структурированные продукты от Альпари - как в них инвестировать?

Структурированные продукты АльпариСтруктурированные продукты Альпари

Здравствуйте, уважаемые читатели Вебинвеста! Неделю назад на сайте вышел обзор компании Альпари, который получился довольно объемным, ведь компания предлагает множество инструментов для инвесторов. Один из этих инструментов —

структурированные продукты (СП) — мы разобрали довольно бегло, а ведь тема интересная и сложная, вполне достойная отдельной статьи.

Так что я решил, не откладывая в долгий ящик, сделать полноценный обзор структурированных продуктов от Альпари. Желаю вам приятного прочтения! Любые возникшие у вас вопросы готов обсудить в комментариях.

Содержание статьи:

Что такое структурированный инвестиционный продукт?

Как известно, основной принцип грамотного инвестирования — это распределение инвестиций по нескольким инвестиционным инструментам, то есть диверсификация.

А вы знали? Как работает диверсификация и какие выгоды она даёт инвестору

Могут использоваться разные подходы, один из которых — диверсификация по уровню риска. В инвестиционный портфель добавляются как надежные, так и высокодоходные рискованные инвестиционные инструменты.

Зачем это нужно? В основном, ради получения достаточно высокой доходности инвестиций, которую обеспечивают рискованные вложения. Но если в портфеле будут только такие инструменты, то уж поверьте, по закону Мёрфи настанет день, когда возникнет большая просадка и инвестор потеряет кучу денег.

Именно для стабильности портфеля при любых рыночных условиях добавляются надежные инвестиционные инструменты. Ну а баланс между торговыми рисками и доходностью инвестиций уже зависит от конкретного инвестора.

Структурированные продукты (СП) от компании Альпари работают именно по такому принципу — для вас подбирается (или сами, если хотите) такое соотношение безрисковых (облигации, депозиты) и рискованных (валюты, акции, товары в форме опционов) инструментов, при котором вы гарантированно получите назад большую часть своих денег, а при удачном стечении обстоятельств получите доходность, которая в разы больше банковской.

Для наглядности предлагаю вам посмотреть небольшую презентацию от Альпари, посвященную структурированным продуктам:

В видео не упоминается о двух важных характеристиках структурированного инвестиционного продукта Альпари — уровень защиты капитала

и коэффициент участия. Давайте с ними сразу же разберёмся.

Уровень защиты капитала — показывает, какую часть изначальной суммы инвестор гарантированно получит обратно. Задается перед покупкой структурированного продукта, и чем ниже показатель, тем выше потенциальная доходность инвестиций.

Альпари структурированные продуктыАльпари структурированные продукты

Например, уровень защиты капитала 90% означает, что инвестор гарантированно получит обратно минимум 90% своих вложений. А оставшаяся часть — 10% — уйдет в высокорискованный актив, и в случае успеха принесет большую прибыль!

Коэффициент участия — показывает, на какую часть прибыли от базового актива (валюта, акции, товар) вы можете рассчитывать. Рассчитывается автоматически и зависит от двух параметров — уровня защиты капитала и срока инвестирования.

Чем выше коэффициент участия, тем выше потенциальная прибыль! Например, если показатель равен 2.5, то при доходности базового актива 20% инвестор получит 20% * 2.5 = 50%.

Изменяя уровень защиты капитала и коэффициент участия, вы можете подобрать структурированный продукт Альпари, который максимально отвечает вашим требованиям по доходности и риску вложений. Собственно, для этого существует конструктор:

Инвестиции в структурированные продуктыИнвестиции в структурированные продукты

Конструктор структурировнных продуктов. Обратите внимание на
минимальную сумму инвестиций — 3400$. Не для новичков!

Как видите, здесь можно настроить множество параметров структурированного продукта — выбрать базовый актив, направление сделки и срок окончания работы продукта. В принципе, с этим всё понятно, а вот в самом верху находится важная настройка — тип продукта.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Какие существуют типы структурированных продуктов? Прямо сейчас это выясним.

Типы структурированных продуктов в Альпари

На данный момент Альпари предлагают четыре:

  • продукт без ограничения доходности;
  • продукт с ограничением доходности;
  • продукт с касанием;
  • продукт с купонной выплатой.

Отличаются они способами погашения продукта и некоторыми дополнительными возможностями. Пойдем по порядку.

Продукт без ограничения доходности — классический вариант структурированного инвестиционного продукта от Альпари, при котором инвестор вкладывает большую сумму на долгий срок, а доходность его инвестиций зависит только от конечной доходности базового актива и ничем не ограничена.

Можно делать ставку как на рост, так и на падение цены. Скриншот с примером и объяснениями (нажмите, чтобы увеличить):

Структурированные инвестиционные продуктыСтруктурированные инвестиционные продукты

Основное преимущество такого типа структурированного продукта — доходность может оказаться очень высокой, потому что нет никакого потолка, как в других типах СП. За это приходится платить более низким коэффициентом участия и более высоким минимальным депозитом.

Второй тип СП — продукт с ограничением доходности — позволяет задать пороговое значение цены базового актива, своеобразный «потолок» доходности. Инвестор теряет возможность получить больше прибыли, чем задано при создании СП, но это компенсируется тем, что:

  • коэффициент участия увеличивается;
  • минимальная сумма инвестиции в структурированные продукты уменьшается.

Можно делать ставку как на рост, так и на падение цены. Скриншот с примером и объяснениями (нажмите, чтобы увеличить):

Структурированные продукты отзывыСтруктурированные продукты отзывы

Этот тип структурированного инвестиционного продукта Альпари подойдет тем людям, для кого он был создан — инвесторы с ограниченными денежными ресурсами. Уменьшенный минимальный депозит также поможет и крупным инвесторам, которые широко диверсифицируют свои вложения.

Третий тип СП — продукт с касанием — работает по принципу коснется/не коснется цена базового актива того уровня, который инвестор задаст заранее. Потенциальная доходность определяется автоматически и является фиксированной.

Нужно отметить, что инвестор получает прибыль только если его сценарий сработает — в противном случае он получит назад свой депозит с учётом уровня защиты капитала. То есть, недостаточно просто знать направление, куда пойдет цена — нужно еще и установить реалистичную планку.

Можно делать ставку как на рост, так и на падение цены. Также можно задать условие, что цена коснется или же не коснется определенного уровня. Скриншот с примером и объяснениями (нажмите, чтобы увеличить):

Структурированный финансовый продуктСтруктурированный финансовый продукт

В зависимости от выбранного сценария доходность может быть абсолютно разной — от 5% до 150% и выше. Чтобы лучше понять, как это работает, рекомендую самостоятельно поэкспериментировать в конструкторе структурированных продуктов.

Еще раз обращаю внимание, что важна не только доходность — но и вероятность исполнения вашего сценария! Нет смысла ставить срок один месяц и цену EURUSD 1.22, когда сейчас она 1.12 — ожидаемая доходность перевалит за 400%, но шанс на успех будет близок к 0%, потому что так сильно за 30 дней цена EURUSD просто не сможет измениться — нужны прямо очень форс-мажорные обстоятельства.

Четвертый тип СП — продукт с купонной выплатой — это продолжение идеи продукта с касанием, для которого добавляется дополнительный источник прибыли «купон». Он даёт право получить определенный процент от защищенной суммы структурированного продукта, в случае если цена не коснулась нужного инвестору уровня, а осталась в диапазоне между первоначальной и ожидаемой суммой базового инструмента.

Можно делать ставку как на рост, так и на падение цены. Скриншот с примером и объяснениями (нажмите, чтобы увеличить):

Структурированные продукты альпари отзывыСтруктурированные продукты альпари отзывы

Какие параметры влияют на размер купона:

  • срок «жизни» структурированного продукта — чем дольше, тем купон больше;
  • уровень защиты капитала — чем меньше, тем больше купон.

На момент написания статьи продукт с купонной выплатой почему-то недоступен в конструкторе, поэтому информация была ознакомительной.

Вполне возможно, что после прочтения этого раздела вам показалось, что структурированные продукты Альпари — это сложно и напряжно. И действительно, чтобы изучить все тонкости этого инструмента, понадобится немало времени, которого может и не быть.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

В Альпари об этом подумали и задали своим аналитикам задачку — «Сделайте набор интересных структурированных продуктов и мы их предложим клиентам». Получился сервис под названием

Инвестиционные идеи

Альпари достаточно регулярно через новости на сайте и рассылку публикуют так называемые инвестиционные идеи — интересные варианты вложения денег, которые найдены аналитиками компании. Все они собраны на специальной странице, где предлагается инвестировать в форме структурированных продуктов.

Вот пару примеров:

Альпари структурированные продуктыАльпари структурированные продукты

Кроме ожидаемого дохода, который бросается в глаза, также есть другие важные параметры — минимальная сумма инвестирования, срок и защита капитала, о которой мы уже не раз упоминали. Отмечу, что устанавливается очень высокий уровень защиты — инвестор теряет максимум 2-3% при любых раскладах, что выглядит весьма привлекательно.

Также есть «Подробнее», давайте посмотрим:

Структурированные инвестиционные продукты АльпариСтруктурированные инвестиционные продукты Альпари

Даётся подробная информация о компании и что важно, указаны факторы роста цены — а значит, идея структурированного продукта подкреплена фундаментальным анализом, что повышает шансы на благоприятный исход.

Также используется и технический анализ:

Альпари структурированные продуктыАльпари структурированные продукты

А под конец еще и небольшой видеообзор. Разумеется, вы не должны полностью полагаться на аналитиков, важно уметь самостоятельно принимать решения. Тем не менее, выводы по структурированному мне кажутся вполне обоснованными, так что принимать их во внимание все же стоит.

На странице с инвестиционными идеями в самом низу есть ссылки на анализ результатов СП за предыдущие годы:

Инвестиции в структурированные продукты АльпариИнвестиции в структурированные продукты Альпари

Очень интересно, я открою 2015 год и посмотрю, оправдываются ли предсказания аналитиков:

Структурированные инвестиционные продуктыСтруктурированные инвестиционные продукты

Цифры указаны для уровня защиты капитала 95%. Как видите, некоторые СП показали весьма неплохие результаты, а некоторые принесли минимальную доходность. Прибыль есть, а инвестиции в структурированные продукты надежно защищены.

Правда, меня не покидает ощущение, что здесь не все результаты СП за 2015 год — ведь например сейчас активных инвестиционных идей аж 17. Что, конечно, добавляет ложку дёгтя в бочку мёда.

Ладно, оставим это на совести компании. Факт остаётся фактом — структурированные продукты вполне могут вызвать интерес инвестора, а сравнительно большая минимальная сумма инвестиций отсекает неопытных людей, которые могли бы по неопытности наломать дров.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Инвестиции в структурированные продукты — выводы

В статье мы разобрались, что из себя представляют структурированные продукты и теперь пришло время сделать вывод — имеют ли они ценность для инвестора? Пожалуй, основной аргумент против — это то, что инвестор вполне может самостоятельно часть своего капитала отнести в банк, а часть вложить в более рисковые инструменты — например ПАММ-счета и другие инструменты рынка Форекс.

И тут мы приходим к тому, что самостоятельно — значит потратить много времени на изучение инвестиционных инструментов и получение практического опыта. Не все люди должны быть продвинутыми инвесторами (хотя это никогда лишним не будет), и некоторым нужны такие вот структурированные продукты, которые позволяет с помощью одной кнопки отправить деньги в работу.

Разумеется, если вы готовы довериться аналитикам Альпари. Потому что мне сложно представить, что опытный инвестор отдаст кому-то привелегию решать, куда и как вкладывать деньги. А пользоваться конструктором я не вижу большого смысла — функционал СП не настолько гибкий, чтобы заменить стандартный инвестиционный портфель.

Таким образом, я считаю что структурированные продукты — инструмент для начинающих инвесторов с большим кошельком. Ну или для опытных инвесторов с еще большим кошельком, которые могут добавить СП в портфель как один из инструментов.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Не буду допытываться, к какой группе относитесь вы — просто расскажите в комментариях, заинтересовали вас структурированные продукты от Альпари? И голосуйте:

Загрузка ...Загрузка ... Загрузка ...

На закуску, предлагаю вам посмотреть вебинар, полностью посвященный структурированным продуктам:

На этом всё! Спасибо, что прочитали мою статью. Если она вам понравилась — поставьте лайк ниже 🙂 Также не забывайте подписываться на обновления Вебинвеста по электронной почте или через социальные сети, чтобы вы могли читать свежие статьи первыми!

Желаю вам успешных инвестиций!

Vf7dcDy_Iz4Vf7dcDy_Iz4Автор: Александр Дюбченко (добавляйтесь в друзья Вконтакте и на Facebook). С 2016 года веду блог об инвестировании в Интернете, изучаю инвестиции в ПАММ-счета, акции, криптовалюты, драгоценные металлы, валютный рынок. Также разрабатываю вспомогательные инструменты для инвесторов на основе MS Excel. Всегда готов ответить на любые ваши вопросы.

Структурные продукты начинающим инвесторам - ITI Capital

Структурный продукт (или структурная нота) — финансовый инструмент, который дает возможность получить доход, участвуя в росте и падении актива (ценной бумаги, валюты, товара). Структурные продукты позволяют избежать рыночных рисков или ограничить их.

Команда ITI Capital создает для вас структурные продукты оптимального качества, и вот почему это удобно:

  • Купить и оформить структурный продукт проще, чем самостоятельно диверсифицировать свои вложения. Вы не рискуете, так как выбираете полную защиту капитала
  • Линейка структурных продуктов постоянно обновляется на основе инвестиционных идей нашего аналитического департамента

Структурные ноты ITI Capital для частных инвесторов

Если вы уже наш клиент, вы можете купить готовую ноту в личном кабинете.

Как это работает

Доходность. Доходность по продукту зависит от степени участия в изменении стоимости базового актива (ценной бумаги, валюты, товара). Степень участия отражает «коэффициент участия». Этот коэффициент указан в процентах и показывает, на сколько процентов вы купили базовый актив.  

Пример. Например, если коэффициент участия равен 70%, а цена базового актива изменилась на 10%, инвестор получит 7%. Да, это чуть меньше, чем просто при покупке базового актива, зато вы  гарантируете себе сохранность капитала в случае неблагоприятного сценария движения актива.

Структурный продукт оформляется на один или несколько активов и на определенный срок.

Выбираем тип. Есть три типа: структурные продукты с полной, частичной и с условной защитой капитала.

Структурные продукты со 100% защитой капитала — самый безопасный вид структурных продуктов.

В некоторых случаях, доходность продукта может быть выше доходности базового актива. Это зависит от срока структурного продукта и волатильности актива.

Вход:  Для того, чтобы оформить структурный продукт, достаточно заключить договор займа. Это можно сделать в личном кабинете.

Детали договора. Вы выбираете, а мы фиксируем в договоре следующее:

  • Базовый актив
  • Направление движения базового актива: рост или падение
  • Начальную цену базового актива
  • Коэффициент участия
  • Срок продукта
  • Формулу, по которой вам будут начислять выплаты при различных сценариях

Узнать подробнее о структурных продуктах вы можете по телефону 8 (495) 933-32-32, для звонков из регионов 8 (800) 200-32-35.

Мы будем рады предложить структурную ноту в соответствии с вашим запросом. Это бесплатно.

Вы также можете купить готовую ноту в личном кабинете, если вы уже наш клиент.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *