Итоги 2019 года по инвестиционным портфелям

2019 год запомнился беспрецедентным ростом индекса Мосбиржи — на 28,6%, а тот же индекс, но с дивидендами вырос аж на 37%. Нефть тоже заметно подросла, а вот доллар упал на 11% (привет фанатам зеленой капусты!). Инфляция продолжила падение и вероятно составит 3-3,5%. Рассмотрим результаты моих 3-х портфелей за этот и предыдущие годы.

1. Портфель на ИИС и дивидендный портфель

Как вы знаете, у меня есть 2 российских портфеля. На счете ИИС — портфель роста капитала, ему уже 4,6 лет. На обычном брокерском счете у меня дивидендный портфель, ему уже 11 лет, но публичную статистику я веду по нему в течение такого же примерно периода, как и по ИИС.

В 2019 году оба портфеля обыграли инфляцию и доллар США. Оба портфеля показали хорошую доходность, но проиграли индексу Мосбиржи: ИИС совсем немного проиграл, а дивидендный портфель — больше, так как он более концентрированный в этом году по ряду причин.

Уже 2 года я вывожу дивиденды из портфелей, поэтому за 2019 год сравниваю портфели с индексом Мосбиржи без дивидендов.

Проигрыш индексу в этом году связан с ростом нефтегазовых компаний и их большим весом в индексе, чем у меня в портфелях.

Но нефтегазовый сектор не каждый год будет самым сильным сектором, тогда мои портфели выиграют у индекса Мосбиржи. Держать 50% в нефтегазовых компаниях кажется мне немного рискованным.

Возьмем более длительный период.

На более длительном периоде оба портфеля обошли индекс Мосбиржи, причем дивидендный портфель — на существенный процент. Ежегодная альфа дивидендного портфеля — 8%. Ради такой альфы стоит активно инвестировать.

Здесь я сделал сравнение с синтетическим индексом Мосбиржи: 2015-2017 год с дивидендами, далее — без дивидендов.

Среднегодовая доходность (ср. геом.) обоих портфелей отличная, и это даже без дивидендов последних лет.

Дивидендная доходность в 2019 году также отличная.

Примечание: доходность рассчитывается к средневзвешенному капиталу, в этом году я изымал часть денег из дивидендного портфеля, поэтому получилась такая высокая цифра.

Динамика ПРОСТОЙ доходности портфеля ИИС: доходность около исторических максимумов. В абсолютной сумме достигнут максимум.

2. Иностранный портфель QQQ

Как вы знаете, я собираю аналог ETF QQQ на индекс Nasdaq 100, покупая акции на СПБ бирже. Уже купил 55 акций из 103. Кстати, 9-ти акций из этого индекса нет на СПБ бирже, написал им письмо, попросил включить. А пока заменяю их другими компаниями с аналогичным профилем деятельности.

За 3 месяца портфель вырос на 6,8% в долларах США, или на 4,4% в рублях (простая доходность).

Весьма неплохо. Средневзвешенная доходность составила 13,3%. За это время ETF QQQ вырос на 8,7%. Иду лучше ETF на 4,6%. Смысл собирать индекс из акций есть.

Выводы:

  1. Российский рынок все еще дешев и перспективен, но уже радует нас результатами, поэтому продолжаем инвестировать.
  2. Не забываем и о международной диверсификации (если капитал позволяет), составляем индексы США из иностранных акций на СПБ бирже, это дешевле и выгоднее чем покупать ETF на российской бирже с 1% комиссией или через зарубежного брокера с валютной переоценкой.
  3. Построить свое финансовое будущее для обычного человека, не бизнесмена, возможно только путем инвестиций. И чем раньше вы начнете инвестировать на долгосрочной основе, тем больше будет результат.
  4. Всех с Новым Годом!
Блог.

Время первых инвесторов — Специальный проект Альфа-Банка и Ъ

Периоды роста на российском рынке были и раньше, но для широкой массы инвесторов, которая в большинстве своем имеет низкую финансовую грамотность, этого было недостаточно. Для начала инвестирования им нужен был доверенный в мире инвестиций — эту роль взяли на себя банки. По словам руководителя по развитию инвестиционных решений розничного бизнеса Альфа-Банка Александра Оспищева, это естественный процесс развития отношений с клиентами.

«Человек уже является клиентом банка, держит средства на текущих счетах и депозитах, т.е. доверяет банку. Приобретение инвестиционных продуктов будет продолжением сотрудничества, причем взаимовыгодным»

Александр Оспищев

Руководитель по развитию инвестиционных решений розничного бизнеса Альфа-Банка

Однако не всем банкам удается одинаково успешно продавать высокодоходные продукты. Лучшую динамику демонстрируют кредитные организации, в одну группу с которыми входят партнеры по разработке инвестиционных продуктов на базе страховой, управляющей и брокерской компании. Так, в одну группу с Альфа-Банком входят СК «АльфаСтрахование-Жизнь», УК «Альфа-Капитал», а брокерское подразделение является непосредственно частью Альфа-Банка.

Инвестиционное решение в едином окне

Несмотря на активную цифровизацию финансовых услуг, основную роль в привлечении клиентов по-прежнему играют менеджеры банка. Неопытному инвестору-человеку важно в рамках живого общения получить ответы на непонятные для него моменты относительно инвестиционных продуктов. На первом этапе проводится риск-профилирование клиента — оценка финансового опыта, ожиданий клиента по доходности и его толерантности к риску, горизонта возврата средств. «Этот этап очень важен, поскольку клиент лишний раз задумывается над тем, понимает он характеристики продукта и его риски или нет, подойдет он ему или нет. Очень часто именно на этом этапе инвесторы понимают, что выбрали не тот финансовый инструмент, отказываются от его приобретения или выбирают другой, который им лучше всего подходит», — отмечает президент НАУФОР Алексей Тимофеев.

После определения риск-профиля клиента и с учетом его пожеланий по временному горизонту инвестирования, валюты и суммы инвестирования формируется индивидуальная инвестиционная рекомендация — диверсифицированный портфель, отвечающий потребностям конкретного клиента.

Результаты работы моего инвестиционного портфеля на 30.12.2019

Приветствую читателей и подписчиков блога! Пришло время подвести итоги 2019 года и сделать прогнозы на 2020. Начать хочу с поздравления всех читателей с наступающим новым годом! Желаю получать большие прибыли со своих инвестиций, а также крепких нервов и хладнокровных действий в сделках, так как 2020 год с огромной вероятностью предоставит две самых больших возможности для заработка:

  • Падение на мировом фондовом рынке (следующий глобальный кризис после 2008 года).
  • 2 волна роста биткоина и криптовалютного рынка целиком.

О прогнозах на 2020 год поговорим чуть ниже.

Что было сделано в 2019 году

Основное достижение, на которое было потрачено много сил и времени, — это запуск собственной школы инвестирования. Зайти на сайт школы можно по данной ссылке. В курс включено 40 отдельных уроков: от подготовки своего компьютера и выбора брокера для торговли и инвестирования до конкретных стратегий по выбору и отслеживанию активов/акций.

school invest

school invest

Вы можете проходить обучение самостоятельно по тарифу «Все сам», получив сразу полный доступ к урокам и домашним заданиям и взять только ту информацию, по которой у вас есть пробелы. Например, как рассчитать движение цены акции по техническому анализу на таймфрейме 1 час или 1 неделю для среднесрочного понимания целей движения котировки.

Если вы новичок и вам нужна поддержка с мой стороны, рекомендую приобрести тариф «Максимальный». В этом случае каждое задание будет тщательно проверяться, я укажу на ошибки или дополню ответы так, чтобы у вас сложилась полная картина по изученному материалу.

Чтобы понять, насколько информация полезна именно для вас, вы можете бесплатно посмотреть 16 первых уроков, для этого нужно только зарегистрироваться. Описание тарифов, список уроков и другие детали смотрите в этом разделе.

к содержанию ↑

Фондовый рынок

fonda-wmfonda-wm
Рынок непрерывно растёт 10 лет. Судя по текущему раскладу на недельном графике, силы и топливо для роста есть, заканчиваются они в области 3300—3600. Сейчас индекс S&P 500 стоит 3228.

План действий для инвестора перед кризисом, который сейчас вижу:

  1. Ждем роста до 3300. Смотрим по тех. анализу, будет ли разворот рынка — перебитие уровней цены на таймфреймах h5/D/W.
  2. Закрываем позиции по акциям. Сейчас акции еще растут, можно еще получить по 5-10% прибыли от текущих значений.
  3. Здесь можно поделить средства на 3 части. На 50% купить облигации РФ (чтобы не хранить деньги просто в долларах), на 10% золото и на 40% — шорт-позиции того же SPY или отдельных акций. Каких именно — будем смотреть уже по факту начала кризиса. Все зависит от вас, вашей стратегии и количества времени, которое готовы уделять торговле.

Движение вниз будет долгим. Ориентир — 1.5-2.5 года, с периодичностью примерно в 6 месяцев может наступать бычий рынок. На этом остановимся, далее планировать сейчас не стоит, нужно дождаться наступления событий из первых 3 пунктов.

Текущая область, куда стремится рынок США, на скрине ниже. График недельный.

SPY 3400SPY 3400

Глобальные области покупок рынка США. График месячный.

celi krizisa 2020celi krizisa 2020

к содержанию ↑

Криптовалюта

blockchainblockchain
У крипты ситуация, противоположная рынку США. Ее кризис был окончен на отметке в 3200$ в декабре 2018 года. В 2019 году прошла первая волна роста до уровня 13800, сейчас идет коррекция.

Я рекомендовал покупать биткоин по 8000$ без кредитного плеча

, так как это выгодная цена для стратегии “купи и держи” (HOLD) и предупреждал, что есть риск похода на 6000$. Что мы имеем теперь: цена дошла до 6500$, пробить вверх сильную область 7800—8000$ не может. Так что нужно быть готовым к падению до уровня 4200—5500$, и, если будут свободные деньги, нужно в этой точке докупить BTC.

Увлекаться покупкой альткоинов не рекомендую. Можно взять ETH и LTC в долях по 10% каждая, 80% держать в BTC.

target padeinya btctarget padeinya btc

План действий и цели по биткоину на 2020—2021 год:

  1. Кто купил BTC по 8 000$, держим, не продаем
    .
  2. Кто не купил BTC, покупаем сейчас на 70%, 30% докупаем в области 5 500-4 200$.
  3. Ориентировочно в июне 2020 BTC пробьет цену 20 000$.
  4. Закрываем 80% инвестиций по цене 24 000$.
  5. 20% держим и смотрим, что будет дальше. Так как у биткоина параболический рост, он может дорасти до 42 000$. Это глобальная цель для полного закрытия своих инвестиций.

Смотрим график. Таймфрейм месяц.

BTC 24000$BTC 24000$

Напоследок рекомендую в январские праздники сходить в кино на русскую комедию «Холоп». На этих выходных посмотрел его, очень доволен. Команда, работавшая над фильмом, выпустила качественный продукт.

На этом в 2019 году я с вами прощаюсь. Еще раз всех с наступающими праздниками! Желаю всем отлично отметить новый год, съесть ящик мандаринов и набраться сил и энергии для работы в 2020 году!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Портфель Шрёдингера — 28 января 2019 г. — Пресс-центр и аналитика — Публикации в СМИ — ООО «Управляющая компания «Альфа-Капитал»

Указанная информация не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями; не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами, в том числе с предложенными стратегиями; не является какого-либо рода офертой, не подразумевалась в качестве оферты или приглашения делать оферты, не является прогнозом событий, инвестиционным анализом или профессиональным советом, не имеет целью рекламу, размещение или публичное предложение любых ценных бумаг, продуктов или услуг. Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. Стоимость активов может как уменьшаться, так и увеличиваться в зависимости от ситуации на финансовых рынках. При заключении договора доверительного управления клиенту следует внимательно ознакомиться с его содержанием, а также с декларацией о рисках, приложенной к этому договору. Приведенная информация может быть изменена в любое время без предварительного уведомления.

Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. Стоимость активов может как уменьшаться, так и увеличиваться в зависимости от ситуации на финансовых рынках.

При заключении договора доверительного управления клиенту следует внимательно ознакомиться с его содержанием, а также с декларацией о рисках, приложенной к этому договору. Изменения курса обмена иностранной валюты могут также вызвать уменьшение или увеличение стоимости инвестиций.

Подробную информацию о деятельности ООО УК «Альфа-Капитал», условиях управления активами и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с законодательством Российской Федерации, вы можете получить по адресу 123001, Москва, ул. Садовая-Кудринская, д.32, стр. 1
Телефоны: +7 495 783-4-783, 8 800 200-28-28, а также на сайте ООО УК «Альфа-Капитал» в сети Internet по адресу: www.alfacapital.ru




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *