Содержание

Инвестиционные портфели | Global Finance

Часто задаваемые вопросы

Какую доходность может приносить инвестиционный портфель?

Доходность, которую будет приносить портфель, зависит от метода распределения активов. Чем больше доля агрессивных инструментов, тем больше
общая доходность, но выше риск. И наоборот, чем консервативнее стратегия инвестирования, тем ниже риск, но меньше доходность.

Что может быть в инвестиционном портфеле кроме акций?

В портфеле могут быть абсолютно любые активы: валюта, драгметаллы, недвижимость, криптовалюта, фьючерсы, облигации, ПИФы и т.д.
Одним словом, все, во что вы инвестируете деньги, чтобы получать дополнительный доход. Все эти инструменты могут быть собраны как вместе,
так и по отдельности.

Зачем создавать инвестиционный портфель?

Прежде всего, инвестиционный портфель создается для того, чтобы пропорционально распределить вложения по активам, тем самым минимизируя
возможные убытки и увеличивая прибыль. Инвестировать в акции одной, даже самой стабильной компании, не стоит, так как ее может коснуться кризис
или другие неприятные обстоятельства, которые не зависят от самой компании. Именно поэтому следует покупать акции нескольких компаний

из разных отраслей.

Защищены ли мои инвестиции? Что будет, если компания обанкротится?

Существуют разные механизмы защиты активов на случай банкротства инвестируемой компании. При работе через брокера ваши акции хранятся
в депозитарии — это специальный профессиональный участник рынка, который занимается хранением и учетом прав на ценные бумаги. Поэтому,
в случае банкротства компании или брокера ваши ценные бумаги никуда не исчезнут, а по-прежнему будут принадлежать вам.

Какими преимуществами обладает портфель только из акций перед портфелем
из разных видов активов?

В отличие от других активов, например, недвижимости, для инвестирования в акции компаний достаточно 500-1000$. Кроме того, инвестирование
в фондовый рынок в долгосрочной перспективе является наиболее доходным и безопасным.

Какую стратегию инвестирования лучше выбрать?

Выбранная стратегия зависит от цели ваших инвестиций. Если вы нацелены на сохранение капитала и не стремитесь к быстрой прибыли, покупайте
акции крупных и стабильных компаний на долги срок, если же вас интересует быстрая прибыль, но при этом вы не боитесь принимать смелые
решения — инвестируйте большие суммы на короткий срок.

Порекомендуйте полезные книги про инвестиции — вопросы от читателей Т—Ж

Здравствуйте! Вы много и интересно пишете об инвестициях. Расскажите, пожалуйста, теперь об источниках, которые пригодятся в обучении инвестированию. Книги, видеокурсы, тренинги.

Анонимно

Про видеокурсы и тренинги я ничего не расскажу, но вот про книги могу.

Евгений Шепелев

частный инвестор

В России издано несколько десятков книг об инвестициях. На мой взгляд, некоторые из них бесполезны, а некоторые, наоборот, стоит внимательно изучить. Вот те, что я готов рекомендовать, — от простых к более сложным.

Б. Малкиел. Десять главных правил для начинающего инвестора

Книга отлично подойдет, чтобы уберечь начинающего инвестора от типичных ошибок.

Автор объясняет взаимосвязь доходности и риска, советует регулярно инвестировать и начать делать это как можно раньше. Обязательно надо диверсифицировать инвестиционный портфель, а вот пытаться обогнать рынок — сложно и рискованно, лучше не надо.

Что делать? 07.02.18

Есть ли какая-то базовая модель для диверсификации инвестиций?

Все это с примерами и простым языком, при этом книга небольшая — всего 176 страниц. Можно прочитать за пару вечеров.

Цитата:

Чтобы свести к минимуму риск и обеспечить долговременный успех в инвестировании, прежде всего следует диверсифицировать свой портфель: он должен включать инструменты денежного рынка, облигации, недвижимость и акции. Затем нужно осуществить диверсификацию внутри каждого класса активов. Самый эффективный путь к этому — приобрести широкий индексный фонд, который просто покупает и держит все ценные бумаги в данном классе. Используя индексы, вы никогда не отстанете от рынка. Никакая другая стратегия не может на это претендовать.

Купить: «Озон», «Литрес»

У. Бернстайн. Манифест инвестора. Готовимся к потрясениям, процветанию и всему остальному

Более продвинутая, чуть более толстая — 230 страниц — и немного более сложная книга, чем предыдущая.

Уильям Бернстайн начинает с краткой истории финансов, чтобы объяснить взаимосвязь доходности и риска и суть финансовых инструментов. Он показывает риск и доходность различных финансовых инструментов, советует, что надо учесть при создании инвестиционного портфеля, и объясняет, почему важно снижать издержки и налоги.

Еще есть полезные сведения о психологии инвесторов, регулярном инвестировании и многом другом.

В конце каждой главы есть резюме. Это удобно, чтобы лучше понять и запомнить прочитанное.

Цитата из книги:

При отборе небольшого числа акций ваши шансы разбогатеть увеличиваются, но  это одновременно повышает вероятность того, что вы закончите жизнь в нищете. Покупая и держа весь рынок с помощью пассивно управляемого или индексного взаимного фонда, вы будете владеть акциями всех успешных компаний и получите рыночный доход в полном объеме. Безусловно, вы будете владеть и всеми убыточными компаниями, но это не так важно; максимум убытка, который может принести одна акция, — это ее стоимость при покупке, в то время как успешные компании могут запросто сделать 1000%, а то и 10 000% за 10—20 лет. Если вы упустите одну-две из таких акций, ваш портфель серьезно пострадает.

Купить: «Озон», «Литрес»

Б. Грэм. Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию

Бенджамин Грэм считается основателем стоимостного инвестирования — подхода, при котором после тщательного анализа следует вкладывать деньги в недооцененные компании. Книга как раз об этом. «Разумный инвестор» пригодится тем, кто уже знаком с фондовым рынком и хочет научиться отбору недооцененных бумаг.

Еще в ней много полезного о диверсификации вложений, роли акций и облигаций в инвестиционном портфеле, оптимизме и пессимизме инвесторов, разнице между спекулянтами и инвесторами.

Инвестору: твиттер или шаурма?

Цитата из книги:

Инвестор, чей портфель состоит из правильно подобранных акций, должен быть готов к колебаниям их рыночной стоимости. Он не должен ни расстраиваться из-за ощутимого падения цен, ни бурно радоваться при ощутимом их повышении. Он всегда должен помнить, что рыночные котировки нужны ему лишь для того, чтобы удобнее было принимать обоснованные решения. Он может либо использовать их в своих интересах, либо просто игнорировать. Не стоит покупать акции только потому, что их курс растет, и продавать только потому, что он падает.

Эту книгу я считаю классикой в теме инвестиций. Ее стоит прочесть, даже если вы трейдер или пассивный инвестор, предпочитающий индексные фонды.

Многие данные устарели, но это частично исправляется комментариями Джейсона Цвейга, американского финансового журналиста, написанными в 2003 году. Он после каждой главы показывает, как работают идеи Грэма в современных условиях, — в том числе на примере падения американского рынка акций в начале 2000-х годов. Цвейг также дает ценные дополнения про индексные фонды и онлайн-трейдинг — то, чего при жизни Грэма просто не было.

Мне запомнилось мнение Цвейга о том, может ли инвестор весь свой капитал вкладывать в акции. Может, но только если соблюдаются все условия:

  1. У такого инвестора есть резерв денег на всю семью минимум на год.
  2. Он собирается регулярно инвестировать минимум в течение следующих 20 лет.
  3. Он пережил серьезные кризисы фондового рынка, не продавая акции.
  4. У него есть инвестиционный план и он его придерживается, контролируя свои эмоции.

Если вы не соответствуете хотя бы одному пункту, часть капитала лучше держать на вкладах или в надежных облигациях.

Купить: «Озон», «Литрес»

Р. Ферри. Все о распределении активов

Распределение активов между разными классами — акциями, облигациями, денежными инструментами — сильно влияет на доходность вложений. Одну из самых известных книг по этой теме написал Ричард Ферри.

Автор рассказывает про свойства разных активов, баланс риска и доходности, инвестиционное планирование, формирование инвестиционного портфеля из разных активов и его ребалансировку — и многое другое.

Книга может показаться сложной из-за таблиц и графиков. Зато в начале каждой главы есть основные идеи этой главы в виде тезисов, это удобно.

Цитата из книги:

Ваше решение, касающееся распределения активов, является самым важным шагом в планировании инвестиций. На этом этапе вы должны определить, какую сумму средств следует выделить на каждый класс активов, таких как акции, облигации, недвижимость и наличность. Именно выбранный вами вариант распределения активов в значительной мере определяет путь роста ваших денег и уровень портфельного риска на длительную перспективу.

Единственный минус: этой книги в магазинах сейчас нет. Ее издали в 2014 году, и тираж давно распродан. Если где-то найдете эту книгу, советую купить.

Р. Гибсон. Формирование инвестиционного портфеля. Управление финансовыми рисками

Книга больше ориентирована на финансовых консультантов и управляющих активами, но и обычным инвесторам будет полезна.

Предупреждаю: это не самое легкое чтиво и начинать знакомство с инвестициями с этой книги не стоит. Тут хватает таблиц, графиков и терминов, да и в целом язык тяжеловесный.

Автор подробно объясняет, как правильно создавать инвестиционный портфель из различных активов. Много внимания уделено тому, как правильно общаться с клиентами, помогать им формулировать цели, определять готовность к риску и горизонт инвестирования.

Цитата из книги:

Традиционно диверсифицированный портфель формируется из трех классов активов: акций, облигаций и эквивалентов денежных средств. Однако не следует упускать из виду и другие классы активов. Среди них, например, международные облигации, международные акции, недвижимость и сырьевые товары. Поскольку экономические события оказывают неодинаковое влияние на разные классы активов, каждый из них имеет собственный профиль доходности. Именно способность профилей доходности различных классов активов в определенной мере компенсировать друг друга является главной в диверсификации и приводит к снижению волатильности портфеля.

Книгу сложно купить: тираж практически распродан. Я сам с трудом приобрел это издание.

Что, так мало?

Выше — те книги, которые я считаю самыми полезными. Конечно, есть и другие хорошие книги об инвестициях, но они или более специфические и сложные, или просто менее полезные и даже в чем-то спорные. А многие отличные книги в России просто не издавались.

Вот еще несколько изданий, которые тоже заслуживают внимания.

В. Савенок. Как составить личный финансовый план и как его реализовать. Прежде чем инвестировать, важно научиться управлять личными финансами: как контролировать доходы и расходы, копить деньги, создавать резерв на крайний случай и ставить финансовые цели. Книга прежде всего об этом, но и про инвестиции в ней есть полезная информация для начинающих.

К. Ричардс. Психология инвестиций. Как перестать делать глупости со своими деньгами. Очень часто инвесторы сами создают себе проблемы. Психология — важный аспект инвестирования, и в этой книге на примерах показано, какие ошибки допускают люди и как правильно себя вести, вкладывая деньги. Небольшая, но полезная книга, написанная простым языком.

Э. Роббинс. Деньги. Мастер игры. Я не ждал от этой книги многого: Роббинс специализируется на личностном росте, а не финансах и инвестициях. Но я все равно прочитал ее и приятно удивился: в ней много правильных мыслей о том, как важно инвестировать, и о том, как это делать. Книга точно будет полезна начинающим инвесторам.

И. Клюшнев, Т. Теплова, Д. Панченко. Фондовый рынок США для начинающих инвесторов. Пригодится тем, кто хочет вложиться в американские акции. Тут есть история американского фондового рынка, его инфраструктура, виды ценных бумаг. Даже основы технического и фундаментального анализа есть — главное, не считайте подобный анализ гарантией успеха на рынке.

Г. Маркс. О самом важном. Нетривиальные решения для думающего инвестора. Автор — успешный инвестор и миллиардер, его рассылку с интересом читает сам Уоррен Баффетт. Говард Маркс рассказывает о том, как важно быть терпеливым, тщательно оценивать стоимость активов, противостоять эмоциям и не бояться идти против толпы. Много внимания уделено риску инвестирования.

А если вы предпочитаете не книги, а статьи про инвестиции, то у нас их очень много. Вот популярные подборки:

Инвестиционные портфели AMarkets

Чтобы достичь высот в профессиональной сфере необходимо заниматься любимым делом. Большинство людей, имеющих хороший материальный достаток, занимаются инвестициями в финансовые рынки. Данный подход является одним из самых распространенных видов заработка, пришедших из Европы в Россию. На данный момент все больше людей начинает осознавать, насколько перспективно заниматься трейдингом или инвестированием и при этом получать пассивный доход каждый месяц.

Соотношение трейдеров и инвесторов на финансовых рынках приблизительно одинаково. Инвесторы, которые отдают предпочтение вкладывать большие суммы денежных средств на долгосрочную перспективу распространены также, как и трейдеры, которые участвуют в ежедневных спекуляциях, используя при этом фундаментальный и технический анализ.

Наиболее перспективным видом инвестирования на данный момент является вложение в российские и зарубежные акции крупных компаний. Для правильного вложения средств необходимо определить наиболее выгодные активы для инвестирования, а для этого необходимо разбираться в экономике и политике. Немаловажным является умение анализировать рыночную ситуацию. Из этого можно сделать вывод: чтобы стать профессиональным инвестором, нужно потратить не один год практики на формирование прибыльной инвестиционной стратегии.

Для того чтобы сэкономить время и силы новичкам, компания AMarkets решила помочь начинающим инвесторам и дать им возможность получать стабильную ежемесячную прибыль на финансовых рынках. Специалисты компании сформировали уже готовые инвестиционные портфели, которые доступны для каждого!

Инвестиционные портфели – что это?

Инвестиционные портфели представляют собой готовый продукт, который был разработан профессионалами компании АМаркетс. Портфели вмещают в себя самые выгодные инвестиционные предложения по акциям международных компаний. В нынешнее время в комплекте брокера представлены готовые портфели по таким секторам экономики:

  • Компьютерные технологии США.
  • Учреждения финансов США.
  • Хозяйственная деятельность Франции.
  • Военно-промышленный комплекс США.
  • Коммунальный сектор США .
  • Информационные технологии США.
  • Лекарственный рынок США.

В каждом инвестиционном портфеле содержатся наиболее выгодные активы, которые успешно используются в инвестиционной деятельности ведущих аналитиков компании AMarkets. Составить портфель автоматически можно пользуясь сервисом RoboX.

Преимущества готовых портфелей

Готовые портфели от АМаркетс имеют ряд преимуществ:

  • Вы экономите свое время. Благодаря использованию готовых портфелей, трейдер экономит более 60% своего времени, которое было бы потрачено на многочасовой анализ рыночной ситуации и оптимизации торговой системы.
  • Вам не нужно много опыта. При помощи готовых портфелей зарабатывать может даже новичок, не обладающий достаточным количеством опыта и знаний. Все что нужно – это выбрать подходящий инвестиционный портфель.
  • Вы имеете минимальные риски. Все активы подобраны в готовых портфелях по следующему алгоритму – каждая акция дополняет другую таким образом, что если по одной акции будет просадка, то другой актив полностью компенсирует этот минус.
  • Это легко. Покупая готовый портфель, вам не нужно ломать голову в поисках оптимального варианта – аналитики компании уже все продумали заранее. Кроме того, начать торговлю при помощи готовых инвестиционных портфелей можно с любой удобной суммы. В AMarkets минимальная сумму инвестиций составляет $1000.

Результаты доходности

Для наглядности представим несколько примеров доходности инвестиционных портфелей от компании AMarkets:

1) Компьютерные технологии США, портфель US.IT.COMP.

график2

Лучший показатель доходности портфель продемонстрировал по крупным американским акциям компаний Alphabet, Facebook, Apple и т.д. 29 декабря была произведена покупка размером 1 лот, прибыль которой составила 787$, при используемом депозите – 1000 долларов.

2)Военно-промышленный комплекс США, портфель US.MIC.COMP.

график

На втором месте располагается портфель, который включает в себя военно-промышленные компании США. Показатель доходности в размере 512$ 1 лотом с депозита 1000$.

3) Фармацевтический рынок США, портфель US.HLTH.COMP.

график1

За 7 недель инвестиции в фармацевтический рынок, который продемонстрировал неплохие показатели доходности, была получена прибыль в размере 392$.

Итог

Инвестиционные готовые портфели от AMarkets – это оптимальное решение для тех, кто желает получать стабильный пассивный доход с финансовых рынков. Сервис идеально подходит как для новичков, так и для профессиональных инвесторов, которые ищут дополнительные виды инвестиционного заработка. Я также сделал инвестицию с AMarkets, подробнее об этом в статье «Эксперимент: 1000$ в ПАММ-счета».

регистрация

Куда вложить деньги » Вложить деньги в готовые инвестиционные портфели AMarkets

Сегодня для многих людей основным источником денег является получение дохода с инвестиций и торговли на финансовых рынках. Больше всего данный вид получения прибыли популярен на западе, так как получил там широкое распространение гораздо раньше, чем в России. Менталитет российских граждан еще только начинает привыкать к понятию «деньги делают деньги».

Многих людей отпугивает надуманная сложность и необычность такого вида заработка. Именно из-за этого и появилась потребность в простых и доступных для новичков сервисах, которые бы позволили заниматься инвестированием и получать солидную ежемесячную прибыль со своих вложений всем, кто в этом нуждается.

Широкое распространение на финансовых рынках получили так называемые торговые советники, которые торгуют практический самостоятельно. Однако, на деле всё не так просто.

Для того чтобы советник мог действительно приносить какую-либо прибыль, за ним нужно постоянно наблюдать, оптимизировать его работу и следить за состоянием рынка.

Такое по силам только опытным профессионалам, которые посвятили этому достаточное количество времени. Только они смогут извлекать деньги из торговых роботов в полной мере.

Однако недавно на рынке автоматической торговли и инвестирования появилось несколько уникальных разработок. Это RoboX и готовые инвестиционные портфели.

Что такое RoboX?

RoboX — это уникальная разработка компании Tradency, которая однажды уже выпустила одну из самых популярных платформ для копи-трейдинга Mirror Trader.

Чем же так уникален RoboX? Данный сервис — это полноценная платформа для получения пассивного дохода от инвестиций, которая не требует никакого участия со стороны трейдера, специальных знаний, постоянной оптимизация и периодического анализа рыночной ситуации. Все это Робокс делает самостоятельно.

Программа ежесекундно находится в состоянии анализа текущей ситуации на рынке и использует более миллиона алгоритмов и индикаторов, которые позволяют сформировать индивидуальные торговые портфели.

Все, что остается сделать трейдеру — это выбрать одну из трех типов стратегий (умеренную, агрессивную или консервативную), а также один или несколько предложенных сервисом портфелей. Все дальнейшие действия остаются только за RoboX.

Сервис самостоятельно выбирает, какие позиции открывать на продажу и покупку, размер лота и так далее.

Программа разработана таким образом, чтобы максимально исключить возможность просадки депозита и обеспечить стабильный доход, то есть робот самостоятельно анализирует прибыльность и убыточность того или иного инструмента, и исходя из результатов либо закрывает убыточную сделку, либо может открыть еще одну, в случае фиксации прибыли.

Отметим, что при всей автоматизированности Робокс, инвесторы имеют возможность получать постоянные уведомления и принимать решения о закрытии или открытии сделки самостоятельно вручную через SMS или e-mail.

Как начать инвестировать с Робокс?

  • Пройти быструю процедуру регистрации на сайте AMarkets.

  • Произвести пополнение счета Робокс в личном кабинете.

  • Осуществить вход в онлайн-терминал RoboX по ссылке.
  • В терминале осуществить вход в аккаунт.
  • Если у вас еще нет учетной записи в Робокс, то необходимо ее создать, кликнув «Еще нет учетной записи». Если у вас есть торговый счет в AMarkets, то кликнуть «Есть торговый счет» и нажать «Зарегистрироваться».
  • Принять соглашение об использовании сервиса, дождаться синхронизации RoboX с AMarkets и начать зарабатывать!

Инвестиционные портфели AMarkets

Сервис готовых портфелей был разработан ведущим онлайн-брокером AMarkets. В составлении готовых портфелей для инвестирования приняли участие ведущие аналитики компании, посвятив многие часы анализу ситуации на рынке и выбору оптимальных инструментов.

Инвестиционные портфели — это акции определенных европейских и американских компаний, которые были отсортированы по сфере своей деятельности.

Таким образом, в данный момент есть готовые инвестиционные портфели по IT-сфере, военной промышленности, фармацевтике и сельскохозяйственной промышленности.

Отметим, что все портфели сформированы таким образом, чтобы обеспечить минимальную потерю средств при инвестировании. В случае просадки по одному инструменту, это будет сразу компенсировано прибылью по другому инструменту.

Данный сервис идеально подходят для инвесторов как начинающего, так и профессионального уровня, которые не хотят тратить лишнее время на выбор оптимальных инвестиционных инструментов и анализ их эффективности.

Итог о вложении денег в инвестиционные портфели

Подводя итог, хочется сказать, что наконец-то финансовые рынки стали практически полностью автоматизированы: на них появились действительно качественные разработки, которые позволяют зарабатывать серьезные деньги даже новичкам, только-только пришедшим в трейдинг и инвестирование. С полной уверенностью можно сказать, что таких разработок будет все больше и больше и, скорее всего, в ближайшее время это может полностью изменить весь процесс торговли до неузнаваемости.

Желаем всем удачи и успехов в работе!


Понравилось? Поделиться с друзьями:

Хотите узнать сколько я заработал в этом месяце на инвестициях? Читайте ежемесячный отчет о доходах за Ноябрь 2018 года. Смог я, сможете и Вы!

Куда вложить деньги » Мой портфель

Хотите вложить свои деньги в какое-то дело, которое впоследствии обеспечит вам стабильный доход? На самом деле, все не так просто как может казаться.
Для того чтобы стать успешным инвестором недостаточно иметь лишь деньги, нужно еще и понимать некоторые финансовые процессы управления как инвестиционный портфель.

Инвестиционный портфель – что это

Инвестиционный портфель – это совокупность всех имеющихся капиталовложений, которые были сформированы инвестором с помощью всевозможных инструментов анализа, для получения прибыли.

Чаще всего это вложения в акции, металлы валютные корзины и различные фонды.

Мой текущий инвестиционный портфель.


Пример моего текущего инвестиционного портфеля, которым я управляю.
Финансовые результаты управления представлены в подробных ежемесячных отчетах:

Итак, теперь мы разберемся более детально в том, что собой представляет такой портфель, как и где его можно использовать.

Зачем нужен инвестиционный портфель

На самом-то деле, финансовый портфель играет важную роль в инвестиционной деятельности.

Сначала вы можете обойти стороной этот сложный процесс формирования портфеля (особенно в том случае, если стартовый капитал незначительных размеров), но в ходе увеличения своих доходов вы поймете, что нужно снизить риск потери своего капитала до минимума.

Перед созданием портфеля ценных бумаг нужно будет определиться с его видом и структурой.

Формирование инвестиционного портфеля

В целом всё начинается с ознакомления экономической ситуацией, что помогут вам сделать, например, СМИ, интернет и другие источники. В основном это касается о инвестициях в акции.

Этот процесс проходит поэтапно:

  • Определение цели и выбор конкретного типа портфеля.
  • Произведение анализа активов, в который будет вложены деньги.
  • Подбор стратегии управления портфелем.
  • Выводы проделанной работы, определение ее продуктивности.

Главное правило краткосрочных инвестиций говорит о том, что покупать нужно по минимальной цене, а вот продавать – по максимальной.

Не забывайте о таких важных моментах как длительность процесса, который требует инвестиции, предполагаемую прибыль, ликвидность, а также возможные риски.

Виды инвестиционных портфелей

  • Портфель агрессивного дохода – совокупность активов, которые приносят большую прибыль за короткое время, но в этом случае риски достигают максимального значения.
  • Портфель роста – совокупность вложений, которые предоставляют максимальный доход на более длительном этапе. В основном формируют из акциий и компаний с наибольшей возможностью роста.
  • Сбалансированный портфель — помогает достичь нужного уровня прибыльности, используя среднесрочные и коротко срочные вложений.
  • Консервативный портфель – самый безопасный вид портфеля с низким уровнем риска и надежными активами, нацеленный на долгосрочные инвестиции.
  • Портфель ликвидных активов – предоставляет возможность быстрого вывода денег из актива при возникновении такой необходимости.

Как пример можно использовать инвесторам с не имея большого капитала, инвестировать в компании, где за сутки можно вывести деньги, что бы при появлении хорошего сигнал произвести краткосрочную сделку, на валютном рынке.

Доходность инвестиционного портфеля

Основным важным параметром при составлении инвестиционного портфеля из различных активов являет такой показатель как «ожидаемая доходность».

Так как не возможно точно определить значение данного параметра, то он выстраивается на основании данных статистики за предыдущий период.

  • Первый самый простой рассчитать среднеарифметическое значение по выборки исторических данных.
  • Второй способ, более сложный. Нужно расписать вероятности наступления разных показателей доходности в повышающейся последовательности, в сумме исходя из значения в 100%. И так же найти среднеарифметическое значение.

Расчет доходности стоит проводить по каждому активу очень внимательно, так как это повлияет на ваше будущие позиционирование портфеля.

Всё это позволит вам вывести некий коэффициент эффективности вложений.

Но нужно так же понимать что ожидаемая доходность – это некий относительный показатель, который не может, является основополагающей гарантией.

На какую доходность рассчитывать

Считается если вы сможете превзойти по годовой доходности Dow Jones, то вы можете считать себя успешным инвестором (так как индексы показывают некую среднерыночно доходность).
Ниже можно посмотреть график индекса акций S&P 500, за пятилетний период и в целом сказать, что доходность в пунктах, не большая, но умеренная.

Но если посмотреть на годовые значения, в частности на последний год, то данные не слишком впечатляющие, иногда наоборот разочаровывающие.

Можно предположить, что бы стать успешным инвестором по определению нужно приложить не так много усилий, что бы обогнать индекс.

Мои портфели с этим справлялись, используя активы которые доступны любому человеку.

Если просмотреть один из моих инвестиционных периодов на примере, то доходность однозначно выглядит преобладающе над рынком.

Доходность моего инвестиционного портфеля за 2014 год

Доходность моего инвестиционного портфеля за 2014 год

Как управлять инвестиционным портфелем

Предположим, что инвестиционный портфель вы уже сформировали, теперь нужно позаботиться и о его развитии.

Управляет портфелем или владелец, или наемный специалист, который хорошо разбирается в сфере инвестирования.

В крупных компаниях занимающихся инвестированием существует 2 метода управления: активное и пассивное.

  • Активное руководство предусматривает изменения в пакете активов на основе интересов инвестора и изменений в экономике.

Как правило, активное управление предусматривает частное изменение активов в составе портфеля, больше используются краткосрочные вложения.

Существует множество тактик активного управления, наиболее распространенная это «Market timing».

  • Пассивное – сохранение активов на прежнем уровне вне зависимости от состояния экономики и других факторов. Другими словами купить и держать. Управление данным способом основывается на более консервативных вложениях в расчете, что все они полностью отображают действительную рыночную стоимость и в ближайшем времени их эффективность не будет падать.

Конечно же, более эффективным и прибыльным является активное управление, но оно требует больше финансовых и временных затрат, в отличие от второго вида управления.

Во время формирования портфеля важно определить цель управления, от чего в дальнейшем будет зависеть процесс распределения денег на виды деятельностей. Важно также провести классификацию актива, благодаря этому вы будете получать более стабильный доход.

Актуальные способы вложения денег для формирования портфеля

В данный момент с развитием интерет технологий появилось все больше возможностей для ведения инвестиционной деятельности обычным людям. Вы можете использовать их для формирования всех типов портфелей.

Долгосрочные инвестиции для консервативных вложений.

Среднесрочные/Долгосрочные вложения для сбалансированного портфеля.

Портфельное инвестирование для уже сформированные и готовые предложения с использованием технологии копирования сделок.

Краткосрочные вложения для быстрых сделок на рынке.

В данный момент с развитием интерет технологий появилось все больше возможностей для ведения инвестиционной деятельности обычным людям. Вы можете использовать их для формирования всех типов портфелей.

Оценка риска инвестиционного портфеля

Оценка эффективности финансового портфеля является необходимым процессом. При обычном сравнении абсолютного дохода инвестиционного портфеля, за разные периоды времени, вы получите не совсем корректный результат, ведь такие данные не покажут реальные риски.

Некоторые инвесторы для оценки рисков прибегают к различным моделям построения портфеля. Наиболее распространённые это:

  • Модель Марковица – наиболее известная методика, за которую создатель получил нобелевскую премию. Но последнее время приводятся различные дискуссии насчет достаточно эффективности данной модели для нынешней экономики. Основной акцент на консервативный портфель.
  • Модель Блека Шоулза – похожа на предыдущею, но с возможностью совершать краткосрочные сделки. Более разносторонняя модель, для оценки рисков.
  • Индексная модель Шарпа – имеет более современную адаптацию и включает различные упрощённые варианты построения.

Так же используются коэффициенты Трейнора, Сортино, и Бета-коэффициент.

На обычном языке, в целом оценка риска в инвестиционном портфели сводится к простому значению, вы должны задать себе простой вопрос, сколько вы рискуете потерять и сколько с этого вы можете заработать.

Ревизия инвестиционного портфеля

Портфель необходимо проверять на эффективность, некоторые инвесторы могут делать это ежедневно, что приносит свою пользу. Но в основном это относится к активному способу управления.

В процессе ревизии выясняются все недостатки и плюсы активов. В том случае, если ценная бумага или не принесла ожидаемого дохода, или уже выполнила свою работу, инвестор пересмотрит нахождения её в своем списке.

Преимущества инвестиционного портфеля

  • Один из плюсов портфеля инвестиций – уменьшение процента риска. При вкладе денег в любые памм-счета, компании или акции, у вас есть возможность руководить процессами, то есть делать риск наиболее регулируемым.
  • Второй плюс – правильная структурированность ваших вложений, это уже не бессмысленные инвестиции, а активы с четко прописанной стратегией.

Вы имеете полностью осознанный рычаг управления деньгами. Даже при наличии небольшой суммы, портфель нужно составлять, так как в дальнейшем оттачивание этих процессов позволит принимать верные решения с крупными сбережениями.

Так же бывает, что составляют портфели из определенно направленных активов, к примеру портфель акций или ценных бумаг.

 

Итоговое резюме

Инвестиционный портфель создают в целях диверсификации. Приобретение акций одной фирмы не является правильным поступком, в этом случае инвестор подвергает себя большим рискам. Поэтому первой целью портфеля состоит в том, чтобы обезопасить ваши вложения.

Когда вы создадите финансовый портфель, у вас появится куда больше возможностей для развития, и на практике вы можете увидеть что инвестиции не выглядят каким то бессмысленным делом.


Доходность моего инвестиционного портфеля за 2014 год

Понравилось? Поделиться с друзьями:

Хотите узнать сколько я заработал в этом месяце на инвестициях? Читайте ежемесячный отчет о доходах за Ноябрь 2018 года. Смог я, сможете и Вы!



Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о