Содержание

В какие ПИФы вкладывать в 2019 году?

Рейтинг российских паевых инвестиционных фондов (ПИФов) в 2019 году формируется на основе ряда факторов: времени вклада, прибыльности пая, величине издержек. Далее мы расскажем, в какие ПИФы стоит вкладывать в 2019 году.

Что такое Паевые инвестиционные фонды

На сегодняшний день все большее количество граждан интересуется рейтингом лучших российских ПИФов в 2019 году, а также особенностями этого вида инвестирования. Паевый инвестиционный фонд - это популярное экономическое определение, которое обозначает направление в инвестиционной деятельности. В целом, существует немало видов инвестирования денежных средств, которые, в свою очередь, классифицируются на подгруппы. При этом в данной системе сортировки имеется конкретная закономерность: прибыль выше в тех случаях, когда наблюдается наибольший риск для инвестора. Говоря о ПИФах, можно их рассматривать как промежуточное явление, характеризующееся балансом между доходностью и рисками.ТОП лучших российских ПИФов в 2019 годуДанные фонды представляют собой финансовые организации, позволяющие частным инвесторам объединять денежные средства. Последние используют для инвестирования в различные инструменты и для, собственно, получения дохода. Как правило, деньги из ПИФов вкладывают в акции, недвижимость, депозитные счета, облигации и пр. Такие фонды функционируют под началом управляющей компании. Чтобы получить максимальный доход, важно корректно подобрать УК, характеризующийся продуктивностью и хорошим рейтингом.к содержанию ↑

ТОП-10 лучших ПИФов

Мы решили предоставить вашему вниманию самые доходные фонды по последним данным:
  1. "ВТБ Капитал". Лидер под знаменами нефтегазового сектора. Это открытый ПИФ, который позволит получить долгосрочную прибыль путем инвестирования в ценные бумаги российской экономики. Потенциальный уровень доходности - 40.36%.
  2. "Сбербанк" - Природные ресурсы". Здесь инвестиционная политика осуществляется в рамках единого сектора. При этом акционный портфель предвещает доходность в 34%. Фонд осуществляет добычу и переработку ископаемых, а также изготовление стали и минеральных удобрений.
  3. "Ресурсы". Инвестиционный проект "Альфа-Капитал". Этот открытый фонд специализируется на акционных вкладах в нефтегазовый сектор, обеспечивая прибыльность до 34.3%.
  4. "Райффайзен - Сырьевой сектор". Еще один открытый ПИФ, обладающий узкой специализацией. Он сотрудничает с флагманскими компаниями, специализирующимися на добыче и переработке полезных ископаемых. Доходность фонда - 33.38%.
  5. "Мировая индустрия спорта". Открытый фонд от компании "Капиталъ", использующий в своей инвестиционной деятельности акции иностранных компаний, которые занимаются производством спортивных товаров, аксессуаров и одежды. Также фонд использует акции спортивных клубов и организаций, транслирующих спортивные мероприятия. ПИФ обеспечивает доходность в 28.1%.
  6. "Смешанные инвестиции". Этот ПИФ учрежден УК "САН". Он открыт и активно сотрудничает с другими фондами с 2010 года. Фонд специализируется преимущественно на капиталовложениях, гарантируя до 27% доходности.
  7. "Ликвидные акции". ПИФ от УК "Альфа-Капитал", предполагающий получение дохода от роста стоимости акций различных предприятий. Прибыльность фонда на уровне 28-29%.
  8. "Инфраструктура". Открытый фонд от бренда "Атон", который позволяет размещать акции отечественных компаний, специализирующихся на модернизации местной инфраструктуры. Данные компании обслуживают электроэнергетику и строительную отрасль, обеспечивая до 22% прибыли.
  9. "Перспектива". Надежный ПИФ, которым руководит УК "БКС". Этот фонд полностью открыт. Он использует акции компаний из hi-tech сектора, которые обладают заметным потенциалом. Доходность составляет до 21%.
  10. "Индекс ММВБ". Фонд от "Райффайзен Капитал", успешно функционирующий с 2013 года. Этот ПИФ направляет свои инвестиции на фондовые биржи, обеспечивая до 20.75% прибыльности.
к содержанию ↑

Особенности инвестирования

Выбор пая или управляющей компании - это больше, чем просто внимание к цифрам, озвученным в рекламном буклете. Нужно помнить о скрытых комиссиях, которые являются неизбежным фактором для грамотного капиталовложения. Плюс, каждый конкретный фонд характеризуется уникальной внутренней политикой. Поэтому нужно следить за актуальными рейтингами фондов. При этом нужно понимать, что показатель ПИФ в рейтинговой таблицы - не ключевой параметр. Ведь доходность такой системы может резко меняться под действием определенных мировых событий. Картину нужно оценивать в общем, обращая внимание на стратегию, реальные отзывы и накопленную доходность. Фонды, демонстрирующие высокие цифры в ушедшем году, могут солидно разочаровать в следующем отчетном периоде. Возможен и обратный поворот событий.

Лучшие и худшие инвестиционные фонды — 2019

Американское рейтинговое агентство Morningstar подвело итоги первого полугодия 2019 года и определило лучшие и худшие инвестиционные фонды мира. Как ни странно, в топе находятся Россия и Китай.

В середине года индекс Standard & Poor’s-500, отображающий курс акций 500 крупнейших акционерных компаний с наивысшей капитализацией, достиг рекордного уровня. А значит, большинство фондов, вкладывающих деньги в акции крупных игроков, получат прибыль.

Рынки США сейчас переживают период подъема, так что в топ Morningstar вошло много американских фондов, при этом фонд Woodford Equity Income показал худший доход от акций среди всех, а Baillie Gifford Worldwide Discovery возглавил список с прибылью 30 % всего за полгода. Следом за ним идут Franklin US Opportunities (США), Morgan Stanley US Advantage (США), Fidelity European Dynamic (Европа) и объединение Neptune Russia and Greater Russia (Россия).

Вот таблица из пяти лидеров и пяти антилидеров по доходности за полгода:

Американские эксперты отмечают, что прирост доходности фонда Morgan Stanley (бронзовый призер рейтинга) был обусловлен рекордным ростом акций его российского подразделения — JPMorgan Russia (+33 % за полгода). Восстановление цен на нефть помогло увеличить прибыль ее экспортерам, в том числе крупнейшему холдингу треста — компании ЛУКОЙЛ. Аналитики Morningstar отмечают, что своей прибылью фонд во многом обязан многолетнему опыту менеджера Олега Бирюлева, который управляет им с ноября 2007 года.

Высокую прибыль показало подразделение JPMorgan Chinese (+27%). Акции обоих подразделений пока что можно купить значительно ниже стоимости их активов: со скидкой в 13,7 и 14,3 % соответственно.

Так что это — неплохая возможность для начинающих инвесторов успеть купить акции высокодоходного фонда по цене ниже рыночной и ожидать прибыль к концу года.

Поставьте лайк, если понравилась статья

Доходность фондов акций в 2018 году. Предварительные итоги 2019 — Плюсономика

«Предсказывать поведение фондовых рынков акций — дело неблагодарное. Полгода — слишком короткий промежуток, в течение которого может произойти все что угодно. Акции — все-таки более чувствительный и нежный инструмент, чем облигации. Вспомним хотя бы мощную коррекцию зарубежных рынков в конце прошлого года.

Панических ожиданий нет, даже несмотря на то, что все рынки сегодня находятся на максимумах. Если бы все шло в «штатном» режиме, вторая половина 2019 года не должна быть хуже прошедшей. Вполне логично ожидать продолжения роста индексов, разумеется, более скромного, чем за последние шесть месяцев.

В пользу паевых фондов акций говорит одно важное обстоятельство: сегодня акции для большинства инвесторов в России и в мире являются чуть ли не единственным классом активов, который способен обеспечить желаемую доходность. На рынке облигаций получить приемлемый доход (от 5 % годовых в валюте) в долгосрочной перспективе практически невозможно. В последнее время здесь наблюдается заметный рост и, как следствие, снижение доходности от вложений в облигации.

Если ничего экстраординарного не произойдет, во второй половине года рынки акций покажут более медленный, структурный, но все-таки рост.

Для инвесторов, которые планируют долгосрочные вложения, для вхождения в фонды акций нет неудачного времени. На длительном горизонте фондовые рынки так или иначе будут расти, а доходность от вложений в акции будет выше, чем в облигации. Вероятность получить убыток от инвестиций в акции на горизонте в три года составляет примерно 15 %, и она снижается с увеличением этого срока.

Для тех, кто настроен более спекулятивно, чей горизонт планирования не столь продолжителен, можно рекомендовать подождать небольшой коррекции. Она обязательно будет, риски никуда не уходят и периодически дают о себе знать. Заходить на рынок акций, покупая соответствующие ПИФы, можно спокойно, как только идет снижение рынков на 3-5 %.

Нет смысла гнаться за показателями отдельных отраслевых фондов. Ставка на прошлую доходность, когда инвестор погашает паи своего фонда и резко перекладывается в секторальный ПИФ, показавший на отрезке в пару месяцев блестящий результат, ведет к большим убыткам в будущем. Вы заходите на максимумах, и такие отраслевые фонды акций «просаживаются» еще сильнее.

Логично выбирать фонды широкого профиля и доверять функцию выбора отраслей профессиональному управляющему, который внутри фонда будет лавировать между разными секторами».

Рейтинг лучших российских ПИФов — 1 марта 2019 г. — Пресс-центр и аналитика — Публикации в СМИ — ООО «Управляющая компания «Альфа-Капитал»

1 марта 2019 г., Kreditorpro.ru

ПИФы «Ресурсы» и «Ликвидные акции» от компании «Альфа-Капитал» вошли в топ-10 рейтинга «Лучших ПИФов России» по итогам 2018 года

Рейтингов лучших ПИФов России по итогам этого года составляется по таким показателям как: прибыльность пая, размеры издержек, сроки инвестирования. Также могут быть использованы цифры доходности вложений, стоимость чистых активов, объемы привлеченных средств и т.д.

Общая информация

Мы предлагаем вам начать тему с общих сведений. Итак, слово ПИФ расшифровывается как паевый инвестиционный фонд. Данное определение используется в экономике, и обозначает одно из направлений для инвестиционной деятельности.

Как известно, существует множество видов инвестирования денег, они имеют деление на множество подгрупп, но практически везде прослеживается четкая закономерность: чем больше риски инвестора, тем выше будет его прибыль. Если говорить о ПИФах, то они находятся примерно посередине, т.е. соблюдается баланс между рисками и размерами дохода.

Что из себя представляют данные фонды? Это специальные финансовые организации, где объединяются денежные средства от частных инвесторов, и затем они вкладываются в различные инструменты для получения дохода — акции, облигации, депозиты, недвижимость и т.д.

Действуют эти фонды под началом управляющих компаний. Для того, чтобы получить максимальную выгоду, очень важно выбрать надежную УК, которая имеет хорошие результаты от своей деятельности.

ТОП-10 доходных фондов

Мы составили для вас рейтинг на конец 2018 г., который основан на показателях доходности. Обратите внимание, что компании предоставляют для отчетности цифры только в конце года:

  • 1. На первом месте — «ВТБ Капитал». ПИФ «Фонд нефтегазового сектора» открытый. Вы получаете долгосрочную прибыль за счет инвестирования в акции компаний крупнейшей отрасли российской экономики. Доходность составила 40,36%
  • 2. Второе место досталось «Сбербанк — Природные ресурсы». Инвестиции проводятся в рамках одного сектора, в портфель акций, по большей части российских компаний, которые занимаются добычей и переработкой полезных ископаемых, производством стали и минеральных удобрений. . Он обещает доходность в 34,31%.
  • 3. «Ресурсы» от компании «Альфа-Капитал» получает третью позицию в рейтинге. Фонд открытый, занимается вложениями в акции компаний нефтегазового сектора. Прибыльность составляет 34,30%.
  • 4. Четвертое место у ПИФа организации «Райффайзен Капитал» под названием «Райффайзен — Сырьевой сектор». Это также открытый фонд, с достаточно узкой специализацией — сотрудничество с ведущими компаниями, которые занимаются добычей и переработке нефти, газа, занимающихся металлургией и минеральными удобрениями. Увеличение дохода на уровне 33,38%.
  • 5. Компания «Капиталъ» и фонд «Мировая индустрия спорта находятся на пятой позиции рейтинга. Очень интересное предложение, где происходит в акции иностранных компаний, являющихся производителями спортивных товаров и одежды, а также популярных спортивных клубов, практикуются вложения в акции компаний, транслирующих спортивные мероприятия. Доходность составил 28,16%;
  • 6. Шестое место мы присуждаем ПИФ «Смешанные инвестиции». Учредитель — организация УК «САН». Открытый, работает с фондами, открыт в 2010 г. Основным видом деятельности является капиталовложения в ценные бумаги. Имеет прирост доходности на уровне 27,96%.
  • 7. «Ликвидные акции» расположился на седьмой позиции в рейтинге от УК Альфа-Капитал. Это разновидность пакета пифов, предполагающий получение дохода от прироста стоимости акций, того или иного предприятия. Прибыльность находится на уровне 28,87%.
  • 8. Далее расположился «Инфраструктура» от компании «Атон». Он открытый, денежные средства размещаются в акции российских компаний, связанных с модернизацией инфраструктуры в России. Выбранные компании работают в таких отраслях, как электроэнергетика и строительство, задействованы в развитии портов, дорог и трубопроводов. Его прибыль — 22,72%.
  • 9. ПИФ «Перспектива», находящийся под управлением организации «БКС». Он открытый, специализируется на вложениях в акции компаний группы hi-tech, имеющих ощутимый потенциал роста. При этом предлагается диверсифицировать свои вложения между российским и международным рынками. Показатель доходности составил 21,32%.
  • 10. Последнее место принадлежит «Индекс ММВБ» от «Райффайзен Капитал». Работает с 2013 г., направление инвестиций — фондовые биржи, по сравнению с началом года его показатели прибыльности составили 20,75%.

Нюансы

При выборе управляющей компании и самого пая следует смотреть не только на цифры, которые предлагаются в рекламе, но также и на те, которые поначалу предпочитают умолчать. Речь идет о комиссиях, которые, увы, являются неизбежными в любом виде грамотного вложения денежных средств.

Конечно же, у всех фондов действует совершенно разная политика, но чтобы иметь общее представление о предстоящих вам расходах, можно ориентироваться на лидеров в данной отрасли:

Стоит понимать, что рейтинг ПИФов — это далеко не самый главный показатель, которым вы должны руководствоваться. Доходность имеет место изменяться вслед за событиями в мире и на внутреннем рынке. Оценивайте картину в общем, ведь смотреть нужно именно на накопленную доходность, используемую стратегию, отзывы реальных инвесторов.

Те фонды, которые в 2018 году показывали высокие цифры прибыльности, в 2019-ом могут вам разочаровать. И наоборот, те фонды, которые ранее подешевели, могут быть просто недооценены, и сейчас они «выстрелят». Оценивайте максимум критериев, следите за динамикой, изучайте рынок, чтобы знать, куда лучше всего инвестировать




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *