Содержание

ICO стартапы – суть, перспективы, стоит ли инвестировать

  • Главная
    • Сотрудничество с нами
    • Наш выбор
    • Интересно
    • Хайп на тест
    • Скам Alert
    • Последние новости
    • Контакты
  • Наши инвестиции
    • Низкодоходные проекты
    • Среднедоходные проекты
    • Высокодоходные проекты
    • Без вложений
      • Bounty кампания
      • Заработок на airdrop
    • Вне мониторинга
    • Закрытые проекты
  • Инвестору
    • Начинающим инвесторам
    • Правила инвестирования
    • ЭПС
      • Что такое ЭПС
      • ADVANCED CASH
      • PERFECT MONEY
      • PAYEER
      • Мониторинг обменников
    • HYIP
      • Что такое хайп
      • Правда и ложь в хайпах
      • Ошибки новичков
      • Стратегии инвестирования
      • Как выбрать хайп?
      • Что такое рефбек?
      • Что такое скам?
      • Предскамные звоночки
      • Cезонность хайпов
    • Словарь инвестора
    • Хайпы которые платят
    • Кто такие рефоводы
    • Полезности
  • Криптовалюта
    • Что такое криптовалюта
    • Что такое Блокчейн
    • Майнинг
      • Что такое майнинг
      • Proof-of-work
      • Proof-of-stake
      • Proof-of-importance

Как инвестировать в ICO проекты/стартапы

Мир криптовалют развивается семимильными шагами, и все больше людей, узнав о возможности заработать в этой сфере, ищут наиболее оптимальный способ. Самый доходный, но и самый рискованный вариант – это инвестиции в ICO проекты.

Компании, которые хотят выпустить новую разработку на основе технологии блокчейн проводят сбор средств для реализации своих задумок, то есть происходит привлечение инвестиций через ICO.

ICO – это аббревиатура, которая при расшифровке и переводе на русский звучит как «Первичное Размещение Токенов». Токен – аналог акции в более известном формате вложения средств IPO, то есть инвестор покупает токены в надежде, что в будущем они дадут дивиденды. 

Различия между ICO инвестициями и классическими

Несмотря на то, что вклад средств в покупку токенов-стартапов, которые собираются использовать в своей разработке технологию блокчейн, и покупка акций компаний по своей сути очень похожи, есть ряд важных отличий.

  1. При IPO продаются «кусочки» компании, за акции инвестор получает право голоса в определении стратегии работы. Также стоимость продаваемой единицы четко привязана к стоимости проекта. В случае с ICO разработчики сами устанавливают цену жетона (токена) и привлекают необходимую им сумму.
  2. У акций ограничено количество, а количество токенов может становиться как больше, так и меньше — все зависит от ситуации на рынке.
  3. За ICO нет никакого контроля, в то время как в классическом сборе средств государство страны, в которой зарегистрирована компания, должно проводить регуляцию.
  4. Компания, желающая продать свои акции, должна уже реально функционировать и, желательно, длительное время, а продавать токены может стартап, у которого есть только бизнес-план.

Также важным аспектом является повышенный риск инвестиций в ICO, так как мошенников на этом рынке сейчас очень много и вложенные средства могут кануть в лету.

Критерии выбора для инвестиций в ICO

Успешныйинвестор всегда тщательно анализирует проект, в который он собирается вложить деньги. Рассматривать стартап нужно по следующим аспектам:

Это лицо любой компании, и он должен не только красиво выглядеть, но и быть функциональным и понятным. О каком успешном проекте на основе блокчейна можно говорить, если команда не смогла создать грамотный сайт?

В белой книге находится вся информация, и делать инвестиции в ICO стартапы, о которых нет достаточных данных, – крайне рискованно. Указанные цели обязаны быть достижимы, не должно быть лишней информации, а желательно, много конкретики.

Стоит изучить людей, которые занимаются данным стартапом, и узнать об их успехах и серьезности подхода. Возможно, кто-то из них уже имеет опыт в работе с успешными проектами на основе блокчейн, тогда это громадный плюс.

  • Дорожная карта.

Дорожная карта – это план ведения деятельности любого проекта, который включает в себя сборы инвестиций, задачи, которые нужно выполнить и сроки реализации. На цену монеты, в которую может превратиться токен, очень влияет, выполняет ли стартап свои обязательства.

  • Распределение долей.

Оптимальный вариант, когда компания продает три четверти своих токенов при сборе инвестиций, а остальные оставляет себе. Тогда удастся получить достаточно средств, а также у команды будет стимул заниматься развитием своего детища. 

Как инвестировать в ICO: пошаговая инструкция

Чтобы начать зарабатывать на инвестициях при первичном размещении монет, нужно разобраться в принципе и необходимых шагах.

  1. Первым делом, требуется приобрести BTC или ETH. Главное, помнить о больших комиссиях, некоторые из которых не зависят от суммы транзакции, поэтому обмен лучше проводить как можно реже, накапливая сумму.
  2. Пройти регистрацию на площадке, где проводятся ICO, их существует достаточно много. Из больших стоит выделить ICO Alert, ICO Age и Token Hub.
  3. Выбрать стартап. Стоит помнить о диверсификации и не инвестировать все средства в один проект. Поделив портфель на 10 частей, и вложив деньги в десяток разных перспективных компаний, можно значительно снизить риски.
  4. Покупка жетона. Токены инвестор получит после перевода криптовалюты на кошелек стартапа.

Действуя осмысленно, можно неплохо зарабатывать на инвестициях в проекты на основе блокчейн. Доходность может составить тысячи процентов, среди примеров Stratis (рост 151 082%), Spectrocoin (рост 18 707% за 6 месяцев) и Storj (рост 12 000% за 2 года).

Но так «стреляют» далеко не все стартапы, средний доход – 30% годовых, что достаточно выгодно, но прибыль можно значительно увеличить, научившись выбирать перспективные проекты.

Мнение из сети

Дмитрий:

Выражу свое мнение. Технология сырая, но очень перспективная. Токены, при должном развитии — это акции и облигации будущего. Без посредников, которые, при выпуске традиционных IPO, забирают у эмитента немалую прибыль.

Конечно, есть куда развиваться. На данном этапе развития технологии инвестор чувствует себя незащищенным и бесправным, что плохо. Децентрализация и анонимность — обоюдоострые мечи. Как создать страховочный механизм и при этом сохранить названные выше преимущества? Думаю именно ответ на этот вопрос должны найти разработчики блокчейна. И тогда стена недоверия рухнет.

вложиться в Startup или действующий бизнес

Риски ICOРиски ICO

Рынок ICO растет каждый день. Для компаний выход на ICO означает новый этап развития, привлечение инвесторов, дополнительную финансовую безопасность.

Сегодня на ICO выходит как действующий бизнес, так и стартапы. Это ставит инвесторов перед выбором, в какой проект инвестировать средства. Криптовалюты не стабильны и курс может меняться каждую минуту. Вспомнить ситуацию с биткойном, когда в декабре прошлого года он достиг максимального значения буквально за сутки, а далее началось снижение курса, стабилизировавшееся только к весне 2018 года.

Необходимо понимать, что инвестирование в каждый проект имеет свои преимущества и риски.

ICO инвестирование в Startup

Как правило стартапов, выходящих на ICO, гораздо больше чем действующего бизнеса. Для новых проектов — это реальная возможность развить компанию без крупных вливаний собственных средств.

Перед ICO инвестированием стартапа, стоит обратить внимание на ряд  ключевых моментов. Первое — наличие сайта, который является «лицом» всего проекта. Он должен быть максимально привлекательным и удобным. На сайте обычно размещается информация о выпускаемых токенах, способах их приобретения, основателях и команде.

У любого ICO проекта есть White Paper (белая бумага). Знакомство с White Paper — обязательное действие для всех инвесторов. ББ должен быть не только содержательным, но и доступно объяснять, какую проблему решает проект, какие цели ставит и прочее.

Чтобы ориентироваться в этапах продаж и их сроках запуска, стоит ознакомиться с дорожной картой. Важно оценить насколько цели проекта будут реализовываться благодаря дорожной карте. Если в дорожной карте не содержится информация о деталях разработки платформы, стоит задуматься о качественной подготовке компании к выходу на ICO.

Помимо основных составляющих любого ICO проекта, необходимо оценить риски инвестирования в конкретный проект. Как правило, среди стартапов гораздо больше мошеннических схем, чем среди действующего бизнеса. Компании собирают нужные средства и исчезают, а убытки для инвесторов исчисляются миллионами. Вспомнить вьетнамские ICO Pincoin и Ifan, которые обманули инвесторов на 660 млн. долларов.

Отличить мошеннический ICO от реального становится все сложнее. В качестве мер по предупреждению инвестирования в мошеннический ICO, необходимо помимо обязательных действий дополнительно ознакомиться с нюансами вех платформ проекта: LinkedIn, Twitter, Medium, Telegram, Facebook. Важно оценить насколько часто обновляется информация в данных группах, есть ли обратная связь. У реальных ICO проектов мессенджеры всегда активны.

Мошенники используют различные схемы обмана. Иногда собрать необходимые средства нечестным компаниям позволяет привлечение к рекламе медийных личностей. Например в свое время Флойд Мейвезер учавствовал в пиар компании Centra Tech, которая в последствии обманула инвесторов на 32 млн. долларов. Поэтому, даже крупная  рекламная компания не является залогом добросовестного ICO проекта.

Инвестировать в ICO всегда рискованно, а в ICO стартапа вдвойне. Впрочем, не меньшие риски могут наступить и при инвестировании средств в действующий бизнес.

ICO инвестирование в действующий бизнес

Действия инвесторов при вложении средств в существующую компанию должны быть такими же как и для стартапа. Однако среди действующих компаний гораздо меньше мошенников, поэтому больше внимания стоит уделить внутренним рискам проекта, главным из которых является не прибыльность токенов компании.

Необходимо оценивать заранее стоимость токена и его функциональные возможности. К примеру, токен компании Eros предлагает держателям часть от прибыли и скидку на услуги проекта, а также служит внутренней валютой для платежей. Токен WHY к вышеперечисленным преимуществам добавляет для инвесторов еще и возможность поучаствовать в управлении компанией.

За любым проектом стоит работа людей. Стоит уделить внимание и команде проекта. Будет преимуществом, если кто-нибудь из ее участников уже занимался блокчейн-разработками или ICO других проектов.

Однозначного выбора между инвестированием в стартап или действующий бизнес нет. И в первом, и во втором случае есть риски, которые инвесторы должны учитывать. При этом необходимо понимать, что эффективность вложений не зависит от периода работы компании.

Возможно ситуация с выбором эффективного ICO проекта станет проще, после появления законодательного регулирования криптовалют. Пока же инвесторам остается анализировать ICO проекты по их составляющим частям и надеяться на привлекательность приобретаемых токенов на рынке.

Какие ICO стартапы выгодны для инвестирования?

Современный трейдер воспринимает инвестирование в те или иные бизнес-проекты как достаточно эффективный торговый инструмент, не лишенный своей специфики и отличный от, скажем, торговли на валютных парах, но вместе с тем заурядный и не особенно сложный. Тем не менее, есть ряд особенностей, а также специфических видов инвестирования, которые требуют к себе особого внимания. Один из них связан с недавно возникшими блокчейн-проектами и криптовалютами. Это так называемые ICO стартапы. Они предлагают достаточно интересный способ вложения средств. Но насколько он выгоден трейдеру? В этом стоит разобраться.

Что такое ICO стартапы и как в них инвестировать

Внимание той части общественности, которая интересуется интернет-технологиями, в последние пару лет прикована к так называемым виртуальным деньгам или криптовалютам. Однако, не смотря на то, что благодаря им многие пользователи действительно обогатились, в долговременной перспективе куда больший интерес представляет технология блокчейн, являющаяся базой для большинства криптовалют. ICO стартапы неразрывно связаны с этой технологией и являются, в некотором роде, вторичным, но эффективным способом ее использования.

Если говорить конкретно, то ICO стартапы являются проектами, предполагающими новый способ инвестирования. ICO означает Initial Coin Offering, что дословно означает «первичное предложение монет».

Любой бизнес-проект требует инвестиций, но достаточно часто создателям не хватает первоначального капитала для воплощения и усовершенствования своих идей. Классический способ решить данную проблему – превратить предприятие в открытое акционерное общество и продавать акции компании на рынке ценных бумаг.  ICO стартапы предлагают альтернативу этому с помощью блокчейна. Вместо акций объектом инвестирования выступают токены – внутренняя валюта проекта.

Токены приобретаются напрямую у создателей проекта за минимально возможную цену в фиатной валюте (обычно не прямо, а опосредованно, через криптовалюту, на базе которой и создается этот проект).

Проект получает необходимые финансовые вливания. Они используются для дальнейшего развития стартапа, усовершенствования и доработки его системы, рекламной кампании и для других целей, важных для дальнейшей жизни проекта. Инвесторы получают токены. Изначально их стоимость крайне мала, но чем более развитым, известным и эффективным, в выполнении своих целей, является проект, тем стремительнее растет стоимость токенов. Это значит, что в будущем их можно будет продать по достаточно высокой цене на специальных криптовалютных биржах, получая очень высокий процент прибыли.

Кажется просто, ведь с точки зрения данного описания токены играют буквально ту же роль, что и акции, просто называются иначе. С точки зрения инвестора это, в целом, так, однако, сама природа проектов, работающих на базе блокчейн-систем, делает токены чем-то весьма уникальным.

Подробнее о роли блокчейна в ICO-инвестировании

Любой блокчейн является децентрализованной, распределенной одноранговой базой данных, которую можно использовать не только для совершения транзакций с целью пересылки виртуальных денег внутри системы, но и для множества других целей. Особенно интересна, с практической точки зрения, технология «умных контрактов». В их структуру вписывается условие выполнения. Поскольку каждый заключенный таким образом контракт является одновременно и транзакцией, которая занимает свое место в блоке, а тот свое – в цепочке системы, внести изменения или как-то отменить уже заключенный контракт не получится. Это делает его одновременно и надежным, и достаточно опасным, если подходить к использованию технологии неосторожно.

Существенных ограничений, которые касались бы как самого контракта, так и условий его исполнения, нет. Это позволяет использовать smart-контракты в самых разных областях, например, в банковском деле, аудите, бухгалтерии, совершении сделок на разные товары, заключении фьючерсных контрактов и так далее. Весь потенциал этой технологии не изучен, но уже сейчас очевидно, что она может быть базой для огромного числа проектов. И это – лишь одна из возможностей блокчейна, связанная разными формами работы с информацией, их хранения и пересылки. Охватить все возможности блокчейна очень сложно, поэтому те, кто зрит в корень и пытается найти конструктивный способ использования данной технологии, разрабатывают узкоспециализированные проекты.

Причем они могут лишь частично опираться на блокчейн-технологии. Например, компания Jobber  свое время пыталась запустить сервис для фриланс-специалистов в разных областях. Чтобы создать площадку для поиска фрилансеров и была проведена ICO-кампания. Для создания проекта нужны были 50 тысяч долларов США, и ICO стала тем способом, который мог помочь получить эти инвестиции без лишней мороки. То есть в этом случае ICO  используется просто как еще один вариант краунфандинга.

Проекты, занимающиеся ICO, зачастую (хотя и необязательно) как раз и специализируются на предоставлении максимально проработанных платформ, основанных на применении умных контрактов, и которыми можно будет пользоваться с минимальным риском.

Очевидно, что такой упор именно на этой стороне технологии блокчейн не мог обойтись без Эфириума – системы, которая первой сделала акцент именно на smart-контрактах, и которая предоставляет наиболее широкий спектр возможностей, связанных с их заключением.

По статистике около 50% всех проектов, которые занимаются ICO, работают на базе Эфириума, используя его блокчейн для создания новых приложений или даже социальных сетей. Разумеется, это значит, что токены таких стартапов будут продаваться и покупаться за ETH-коины, а это лишь укрепляет курс Эфириума как криптовалюты.

Подробнее о том, что такое токен

Итак, токены – это актив компании, которая выводит на рынок свой проект. Они вполне могут служить в качестве платежного средства в некой закрытой системе, но обычно целью приобретения токенов служит последующая их продажа для извлечения прибыли, основанной на разнице курсов.

Важно понимать, что токен – не то же самое, что коин, то есть единица той или иной криптовалюты. Главная задача последнего заключается в проведении платежей и может быть содержимым транзакции. А вот токен обладает более широким спектром возможностей, например, он может служить вознаграждением, быть показателем доли вкладчика в предприятии, даже использоваться в качестве бонуса в какой-то игре. У каждой криптовалюты свой вид коинов, но токенов еще больше, ведь на основе ЕТН уже сейчас существует несколько сотен проектов, и у каждого – свой вид токенов, то есть внутренних активов. Больший список возможных ролей компенсируется меньшим масштабом токенов в сравнении с коинами.

Очевидно, что токен при всем сходстве с акциями, когда речь идет о функционировании, все же сильно от них отличается. Все различия обсуждать ни к чему, ведь в рамках данного разговора важнее то, как акции и токены отличаются по возможностям, которые они могут предоставлять. Акции представляют собой ценные бумаги, которые предоставляют не только возможность извлечь выгоду из роста стоимости, но и перспективу реального влияния на развитие проекта – при условии, что акций у пользователя действительно много.

А вот токены изначально делятся на два типа:

  1. Так называемые валютные токены. Они позволяют человеку, купившему их, получить прибыль только при последующей продаже токена после роста его стоимости. Кроме того, иногда такие токены можно использовать для того, чтобы расплачиваться за услуги самого проекта. Например, если ICO проводится новым ресурсом такси вроде Uber, токенами можно расплачиваться за вполне реальную поездку.
  2. Токены-сертификаты. Они полностью копируют акции, поскольку человек, купивший достаточное количество таких токенов, может принимать участие в управлении проектом или рассчитывать на дивиденды.

То, к какому виду токенов принадлежит рассматриваемый в каждом конкретном случае инвестиционный объект, необходимо выяснить сразу, так как токен-сертификат не может вдруг превратиться в валютный токен и наоборот, это два разных вида.

Достоинства и недостатки инвестирования в ICO

В среднем каждую неделю появляется около трех ICO стартапов, тогда как список сверхприбыльных куда как скромнее. С другой стороны, все же большая часть проектов, которые привлекают внимание качеством проработки, являются выгодной в той или иной мере. Заоблачных прибылей они не несут, но все равно могут быть приятным дополнением к привычной торговой стратегии. Кроме того, они могут быть полезны и самой продукцией, которую предлагают, например, полезным приложением или иным продуктом. Большая часть разработок так или иначе связана с IT-технологиями.

Какие же достоинства и недостатки есть у этого типа инвестирования, если говорить в целом? К недостаткам стоит отнести отсутствие нормативного контроля. Прибыль от таких проектов сложно легализовать, так что могут возникнуть проблемы с налогообложением. Кроме того, как ввод, так и вывод денег могут оказаться затруднены. ICO стартапы находятся в специфической нише, связанной с криптовалютой, а работа с ней вынуждает выполнять целый ряд побочных действий:

  • Найти надежный кошелек для хранения криптовалюты.
  • Найти надежный обменник, который позволит перевести ЕТН в фиатные деньги.
  • Купить ЕТН.
  • Уже после этого купить токены стартапа, который базируется на Эфириуме (а если базой для проекта является другой блокчейн, то аналогичные шаги надо предпринять по отношении к нему).
  • Дождаться вывода токенов на специализированные криптовалютные биржи. Продать их за криптовалюту.
  • Вывести прибыль.

Поскольку каждый обмен (фиатные деньги на криптовалюту, ту – на токены и наоборот) означает уплату комиссии, работать со скромными суммами нет смысла, ведь одни выплаты комиссий съедят большую часть прибыли. Да и так называемый свифт-перевод сделать не получится, если работать предстоит с небольшими суммами. В общем, удобной работу на этом поле не назовешь.

К положительным сторонам стоит отнести тот факт, что за каждым настоящим ICO стартапом стоит реальное молодое предприятие, в которое вложили силы, время и деньги другие люди, а потому успешность здесь зависит от качества продукта, а не от воли толпы. Конечно, важность везения недооценивать не стоит и здесь, но ведь и в классическом трейдинге удача тоже играет роль. Вот только в ICO и в трейдинге удача улыбается тем, кто работает.

Если инвестирование непосредственно в криптовалюту представляет собой больше игру, чем продуманное действие, то законы ICO мало отличаются от привычных правил подбора объекта для вложений. Кроме того, если вся шумиха вокруг криптовалют рано или поздно утихнет (что обернется для большинства из них крахом), то ICO являются примером конструктивного использования блокчейн-технологии.

Кроме того, для вкладчиков, которые пытаются сохранить анонимность и не планируют афишировать свои доходы, этот тип инвестирования является отличным вариантом, ведь все расчеты совершаются в криптовалюте, а она закрыта от публичности.

Не последнюю роль играет и доступность. Да, минимальная инвестиция во многих случаях все-таки не является такой уж скромной, но, тем не менее, инвестировать в токены на несколько порядков дешевле, чем в акции крупных компаний.

Стоит пару слов сказать о положительных примерах таких стартапов. Многие люди, мечтавшие открыть свое дело, но не имевшие начального капитала, увидели в ICO способ исполнить свою мечту, поэтому неудивительно, что сейчас таких проектов огромное количество. Например, так называемый «браузер мечты» Brave, вовремя попав в центр внимания публики, собрал с помощью ICO 35 миллионов долларов меньше, чем за минуту. Для краунфандинга это потрясающий результат, который объясняется тем, что сообщество пользователей криптовалюты, на основании блокчейна которой и создается проект, является сплоченным и постоянно отслеживающим новые проекты, а также тем, что инвестиции тоже происходят в успешной и дорогой криптовалюте.

Также стоит отметить такие супер успешные проекты как Bancor, Tezor, The DAO – и это только некоторые из тех, которые заработали уже больше 100 миллионов. Впрочем, The DAO успешен лишь отчасти, поскольку хакеры сумели взломать систему и украсть несколько десятков миллионов долларов инвестиций, так что эту опасность тоже игнорировать нельзя.

Как сделать инвестирование в ICO стартапы прибыльным

ICO является формой привлечения инвестиционного капитала. Следовательно, для этого нужен инициатор, коим может быть абсолютно любое лицо, как юридическое, так и физическое. Отсутствие аудитов и контроля хотя и упрощает процесс инвестирования, но в то же время несет и определенные риски, так что потенциальному вкладчику нужно быть предельно внимательным, делая выбор среди огромного множества стартапов.

Инвестирование в токены происходит путем их приобретения непосредственно у разработчика проекта на его официальном сайте. Это делается как для того, чтобы затем, уже после выхода в свободную продажу на криптовалютных биржах, продать токены дороже, так и для того, чтобы получать разнообразные бонусы от разработчика, начиная со скидок на товары и услуги и заканчивая дополнительным сервисом. Нельзя также не сказать и о простом желании поддержать чью-то идею, поэтому порой ICO носит скорее общественный, чем коммерческий характер, пусть случается это и не часто.

Искать ICO стартапы инвестору придется самостоятельно. Для этого необходимо шерстить специализированные форумы. Первым из них нужно назвать Bitcointalk. Там постоянно всплывает информация о новых проектах. Также стоит опираться на данные от рейтинговых агентств, например, таких как ICOholder, ICOtrecker и ICO Countdown. Пренебрегать тематическими форумами, особенно англоязычными, тоже не стоит.

Самая важная часть ICO – это его предназначение, идея всего проекта. Она должна быть близка и понятна потенциальному инвестору.

Этапы выведения стартапа на рынок в соотношении с ICO

Важно понимать, на каком этапе реализации находится проект на момент его изучения. Их есть несколько, и все они радикально отличаются:

  • Предварительный анонс. Фактически проект является голой идеей, существующей разве что на бумаге. Именно в этот момент команда создателей заявляет о себе и пытается привлечь внимание общественности через анонсы, специализированные СМИ. Здесь разработчики стартапа прощупывают рынок.
  • Предложение о сотрудничестве. Этот этап отличается куда большей конкретикой. Уже не сырая идея, но четкий план должны быть представлены инвесторам. Какова эмиссия токенов, сколько времени потребуется на реализацию проекта, какова необходимая сумма для старта. Иногда этот этап сопровождается Pre-ICO, то есть закрытой продажей токенов по максимально низкой цене.
  • Полномасштабная рекламная кампания. Обычно ICO реализуется именно на этом этапе, ведь инвесторы чаще всего как раз сейчас и узнают о проекте из многочисленных пресс-релизов, интервью разработчиков и других источников.
  • Старт продажи токенов на криптовалютной бирже – так называемый токенсейл. Является не только важным этапом для компании разработчиков, но и, в некотором роде, статусным действием, подтверждающим состоятельность стартапа. Однако, некоторые проекты не предусматривают данного этапа вовсе.

Стоит сказать пару слов об этом финальном этапе. Сразу после выхода токенов в широкую продажу в большинстве случаев наблюдается кратковременный, но весьма резкий рост цены относительно стоимости на сайте разработчиков. Некоторые инвесторы пользуются этим, продавая токены через день-два после их токенсейла, получая пусть и небольшую, но почти гарантированную прибыль. Чем-то это похоже на скальпинг.

Как выбрать лучший стартап для инвестирования

Найдя несколько интересных проектов, каждый из них стоит детально и пошагово проанализировать. Это исследование тоже нужно провести планомерно.

Первым делом нужно проанализировать сам продукт и его идею. Он должен находить баланс между оригинальностью и востребованностью. Слишком уникальный продукт не может быть массовым и не «выстрелит»; слишком похожий на что-то еще не сумеет выделиться из толпы. Потенциальный инвестор должен поставить себя на место целевой аудитории и понять, а интересен ли проект с практической точки зрения. Предлагаемый разработчиками продукт должен быть не только уникальным, но и своевременным для рынка, решая какие-то проблемы и выполняя актуальные задачи.

Затем нужно изучить два документа: Roadmap и White Paper. Первый описывает путь развития стартапа, подробно фиксируя все важные этапы, начиная с анонса идеи. Второй описывает суть проекта с идейной, технической, маркетинговой и любой другой стороны.

Затем стоит приступить к анализу сайта проекта и его команды. Важно заметить, что стартап имеет юридическую регистрацию, поэтому теоретически его организаторов можно привлечь к ответственности за мошенничество, однако, на практике все намного сложнее. Например, часто создаются проекты, которые лишь на бумаге соответствуют обещанному. Или их качество исполнение оставляет желать лучшего, а все деньги утекают в кошельки к “разработчикам”. Те в свою очередь могут отговориться, что их проект “просто провалился” – а в таком случае компенсации вкладчикам не предусмотрены.

Поэтому очень важна репутация команды, и ее участники об этом знают, поэтому стараются вести деятельность максимально открыто. Видео отчеты, фотографии офиса, биография главных разработчиков с послужным списком и даже личной информацией – все это часто размещается на официальном сайте стартапа, чтобы убедить инвесторов: команда будет работать на совесть. Разумеется, чем лучше выполнен сайт, тем больше доверие к разработчикам.

Наконец, нужно проанализировать и программное обеспечение проекта. Это происходит путем проверки загружаемого разработчиками программного кода стартапа в публичном хранилище данных Github. Инвестору стоит обратить внимание на количество правок, внесенных в данный код, что отображает активность работы над его усовершенствованием.

Когда лучше всего покупать и продавать токены

С точки зрения трейдинга выбор объекта инвестирования – это только первый шаг на пути к заработку. Важно правильно выбрать момент покупки и продажи. С приобретением токенов все понятно – это оптимально делать во время ICO на сайте разработчика. Предварительные продажи токенов слишком рискованные, а покупка уже после выхода на биржи не принесет такого значительного дохода.

Продавать же стоит либо сразу после выхода в продажу токенов на биржи, играя на сиюминутном скачке цены, либо тогда, когда продукт компании займет свое место на рынке. Второй вариант более рискованный и предполагает терпение инвестора и более тщательную проработку информации о стартапе с его стороны. Тем не менее, и выгода от этого куда большая, ведь когда проект продемонстрирует свой потенциал и будет активно использован, его токены вырастут в цене на сотни или даже тысячи процентов.

Пассивный доход с инвестиций в облигации

Облигации — самый быстрый и безопасный путь к доходным инвестициям!

УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

80% ICO 2017 года признаны мошенническими / ITI Capital corporate blog / Habr

Изображение: Pexels

Консалтинговая компания ICS Statis Group провела исследование проектов по первичному размещению токенов (ICO), запущенных в прошлом году. По их мнению, 81% компаний, которые провели ICO в 2017 году, привлекли инвестиции мошенническим путем, поскольку не собираются развивать блокчейн-направление.

Мошеннических ICO больше, чем добросовестных проектов


У криптофинансового сообщества появляется все больше поводов трезво взглянуть на последствия прошлогоднего крипто-ажиотажа. Компания ICS Statis Group изучила более сотни блокчейн-проектов, вышедших на рынок в 2017 году, и пришли к выводу, что 81% процент из них — обман. Исследователи назвали скам-проектами те компании, которые вышли на ICO, не планируя развивать криптовалютное направление.

Несмотря на то, что таких проектов большинство, в докладе отмечают, что им удалось привлечь только 11% средств, инвестированных в ICO в прошлом году. «Лидерами» среди мошенников стали Pincoin (привлекли $ 660 млн), Arisebank ($ 600 млн) и Savedroid ($ 50 млн). Всего, данным Statis Group, ущерб от мошенничества составил 1,3 млрд долларов.

Тренд на инвестиции в криптовалютные проекты сохраняется


Первые ICO проводились еще 5 лет назад, но наибольшую популярность такой способ привлечения средств получил в 2017 году. Тогда, уже в октябре журналисты РБК сообщали, что объем привлеченных ICO средств втрое превысил прошлогодний показатель. Несмотря на существующее на рынке мошенничество и другие риски связанные с инвестированием в стартапы, вложения в ICO продолжают расти.

Профильный портал Hacked.com сообщает, что по разным подсечтам проекты, вышедшие на ICO в 2018 году, уже привлекли от $ 6 до $ 13,7 млрд. При этом продажи токенов не коррелируют с нисходящим трендом стоимости криптовалют. По мнению консалтинговой компании PwC, в исследовании которой указана цифра $ 13,7 млрд, сейчас происходит повторное обращение криптовалютных фондов, когда владельцы кошельков используют их для постоянного финансирования новых проектов.

Вложения в ICO продолжают быть рискованными


Пока покупатели токенов не достаточно защищены нормами закона. Поэтому, чтобы не потерять деньги, они должны самостоятельно выполнять работу регулирующих органов: проверять надежность и перспективность проектов, ищущих инвестиции.

Деловые СМИ советуют изучить репутацию команды, степень проработанности и реализованности идеи, планы по развитию бизнеса (roadmap) и непосредственно условия продажи токенов и монет. Даже когда после проверки кажется, что риск мошенничества исключен, всегда остается возможность того, что компания не соберет достаточно средств или провалится как и подавляющее большинство стартапов.

Другие материалы по теме финансов и фондового рынка от ITI Capital:


ICO как инструмент для развития стартап-инфраструктуры | Технологии

  • Спонсорская поддержка от государства или корпораций, которые формируют бюджет на проведение акселерации. Такой подход позволяет выделить перспективные отраслевые проекты для инвестирования, поглощения или интеграции в работу компаний..
  • Финансирование, поступающее от частных инвесторов. Такой подход предполагает поддержку стартапов на ранних стадиях, чтобы в перспективе отобрать и вырастить лучшие из них, а затем выгодно продать доли в этих проектах.

Стартап-акселератор может финансироваться за счет инвестиционного фонда, в рамках которого он ведет свою работу. Такая модель реализована, например, в Y Combinator и 500 Startups.

Читать также: Где искать новых «цукербергов» и почему в стартапы на миллиард не приходят в акселераторы

При этом инвесторам необходимо учитывать, что ликвидность инвестиций в стартап-акселератор в рамках традиционных моделей ограничена. Возврат инвестиций только в случае успехов отдельных компаний.

Процесс привлечения инвестиций занимает в среднем 75% времени команды стартап-акселератора, сделавшего ставку на традиционные источники финансирования. На саму программу развития проектов остается совсем мало времени. Если масштабные акселераторы, такие как, например, Y Combinator и 500 Startups сформировали отдельные подразделения, занимающиеся фандрайзингом, то в менее крупных акселераторах, например, таких, как Starta Accelerator, в процесс привлечения финансирования оказывается вовлечена вся команда.

Инструмент ICO позволяет венчурным фондам и стартап-акселераторам привлечь финансирование с помощью выпуска и распродажи криптографических активов – токенов на открытом рынке. С помощью ICO венчурные фонды и стартап-акселераторы сокращают транзакционные издержки, привлекая средства на свое развитие быстрее, без необходимости вовлечения дополнительных кадровых ресурсов и времени.

После размещения токенов на биржах естественным образом формируется вторичный рынок, позволяющий инвесторам реализовать приобретенные в ходе ICO криптографические активы, не дожидаясь экзита проектов, находящихся в портфеле фонда или акселератора. Если цена токена растет, его держатель может выгодно продать свой актив на бирже, или, наоборот, выкупить с дисконтом, если стоимость падает.

Цена токена будет колебаться в зависимости от многих факторов, в том числе, новостей о стартапах, входящих в портфель фонда или акселератора. Волатильность токена позволит трейдерам и инвесторам заработать на ожиданиях рынка.

Однако вместе с тем этот инструмент криптовалютного фандрайзинга содержит и определенные «подводные камни» – нормы локального законодательства.

Риски, связанные с регулированием

Если проводить ICO для блокчейн-стартапа, не привлекая фиатные валюты вроде доллара или евро и не создавая никаких юридических лиц, то вопросов у регуляторов возникнуть практически не может. Но что делать действующему фонду или стартап-акселератору, решившему провести ICO, особенно если в его портфель входят компании, чьи бизнес-модели ориентированы на крупнейший венчурный рынок США? Здесь все немного сложнее.

В большинстве стран публичная распродажа криптографических токенов никак не регулируется, но именно в Штатах проведение ICO с большей вероятностью может рассматриваться представителями власти как публичное размещение ценных бумаг и, по сути, требовать соответствия стандартам IPO или иных инвестиционных инструментов. Жесткое регулирование призвано защитить непрофессиональных инвесторов, но это и затрудняет развитие рынка в целом.

Однако на рынке уже известны прецеденты организации ICO компаниями из венчурной отрасли, работающими на рынке США. Так, американский венчурный фонд Blockchain Capital провел ICO-кампанию на $10 млн в рамках публичного привлечения инвестиций в фонд объемом около $50 млн. Беспрепятственное и результативное ICO представители Blockchain Capital реализовали благодаря строгому соблюдению всех необходимых требований Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEС).

В рамках венчурной отрасли уже успела сложиться практика, в соответствии с которой любые проекты, стремящиеся исключить возможные претензии со стороны регуляторов, проводят ICO в более благоприятных юрисдикциях, таких как Сингапур, или Швейцария, где уже начали формироваться определенные правила и риски более-менее предсказуемы.

Стартап-акселератор Starta организовал свое ICO в партнерстве с зарегистрированной в Сингапуре компанией Cross Coin (компания Cross Coin принадлежит автору колонки — Forbes). За 4 часа, прошедших с начала ICO, было привлечено более $4 млн. Максимальной планки, предусмотренной проектом, удалось достичь меньше, чем за сутки, — с 4 по 5 июля мы привлекли $5 млн. Из них $1,5 млн Cross Coin направит на инвестиции в пул из 21 стартапа, уже прошедшего акселерационную программу в 2016-17 гг. и получивших посевные инвестиции, остальное — в стартапы будущих выпусков. Всего за счет привлеченных средств планируется проинвестировать около 60-70 стартапов из России и стран Восточной Европы.

Читать также: Криптовалютный бум: стоит ли ожидать пузыря на рынке ICO?

Тенденции рынка ICO

На рынок ICO выходит множество стартапов еще на стадии концепта, которые пытаются привлечь финансирование через продажу токенов. Неизвестно, будут ли эти проекты реализованы. В отличие от венчурных фондов и стартап-акселераторов, проводящих предварительный анализ проектов, низкий порог доступа к инструменту ICO может привлекать и сомнительные предприятия.

Объемы подобных размещений достигли таких масштабов, что эксперты начали писать о растущем «пузыре», который вот-вот может лопнуть. Проекты-пустышки не решают никаких проблем пользователей, их цель – просто собрать средства, а не заработать их для инвестора.

Криптоинвесторам сложно контролировать, на что будут потрачены их деньги. Так, в начале апреля этого года на рынке началась настоящая паника после того, как Matchpool – платформа для знакомств, основанная на блокчейн-платформе Ethereum, вывела из крипто кошелька часть денег, полученных в ходе ICO. Всего проект собрал в ходе размещения $5,7 млн за 48 часов. Потом, правда, оказалось, что основатели всего лишь конвертировали часть монет Ethereum в биткоины.

Но эта ситуация демонстрирует, что на рынке растет недоверие к ICO-проектам без какого-либо серьезного обеспечения. Поэтому таким успехом пользуются размещения, за которыми стоит реальный бизнес, приносящий выручку. Эта тенденция на руку, в том числе, венчурным фондам и стартап-акселераторам, способным обеспечить стоимость своего токена за счет портфелей своих проектов.

Читать также: ICO vs краудфандинг: как «хайпы» превращаются в «антихайпы»

Стартапы ICO: Лучшие предложения для инвестиций

ICO – это открытое, нерегулируемое пространство, открывающее возможности для инноваций во всем: от финансирования до собственности. Это новый инвестиционный механизм, в котором стоимость распределяется и обменивается с большой гибкостью. Он мог бы установить столпы для начала новой экономики, предоставляя больше свободы для учредителей.

Первоначальные предложения по монетам собрали более $1 млрд для стартапов на ранней стадии в прошлом году. И они сделали это с впечатляющей скоростью: Status.im, приложение для просмотра и обмена сообщениями, собрало $100 млн в течение трех часов.

Предложения для стартапов ICO

«Brave» – запуск браузера под руководством бывшего главы Mozilla Брендана Эйчема, привлек $35 млн за 30 секунд. Многие из разработчиков поднимают миллионы долларов с помощью не более чем одной белой бумаги и криптокоина, зависящего от небольшой сети узлов, на которых запущена их цепочка.

Лучшие стартапы ICO
Это предпочтительнее, потому что происходит быстрее, когда ICO просто запускаются на основе белой бумаги. И это не так дорого. Инвесторы хотят видеть жизнеспособный продукт и какой-то фундамент у его разработчиков, то есть проверенную бизнес-модель.

Многие команды используют ICO для привлечения финансирования с целью создания продукта. Но только команды, разрабатывающие решение, основанное на технологии Блокчейн, которая является анонимной распределенной книгой, должны рассматривать ICO.

Несмотря на все шумы вокруг криптоконверсий, их доля в общей экономике очень мала. Buffet, Gates и Bezos стоят больше ($80 млрд), чем рыночная капитализация криптовалюты Bitcoin ($50B). Для большинства стартапов друзья, семья и венчурные инвесторы останутся лучшими источниками финансирования. И, конечно же, как всегда, платежеспособный клиент – ваш лучший источник финансирования.

Разумеется, что ICO бывает очень полезно, но есть существенные проблемы с его проведением. Большое затруднение заключается в том, что до сих пор нет «успешных» примеров ICO. Я имею в виду не поднять тонну денег, а создать компанию, которая генерирует реальную прибыль в течение длительного периода времени. Возможно, это лишь вопрос времени, но никто не знает, как эти компании, собирающие деньги, со временем будут проявлять себя.

Вторая проблема заключается в том, что никто не знает, как подключить компанию ICO к стандартной унаследованной системе. ICO существуют внутри собственной параллельной системы сбора средств, и неизвестно, как связать этот параллельный мир с нынешней экономической системой.

Например, у вас есть компания, собирающая деньги для ICO, тогда компании требуется банковский кредит. Как это будет работать? ОК.

Пришло время обналичивать IPO. Как вы проводите IPO с компанией ICO? Одна вещь, о которой не упоминалось, заключается в том, что система финансирования ICO принципиально несовместима с традиционной моделью IPO.

В модели IPO компания и учредители покупают акции с крутой скидкой, полагая, что они сделают кучу денег, как только компания станет публичной. Но если компания выходит в свет в первый день, то эта система больше не работает, поэтому традиционные инвесторы не заинтересованы в ICO.

Но это не должно стоять на пути прогресса. Я уверен, что базовая технология будет использоваться для финансирования запуска, но вопрос в том, как именно. Кроме того, не все стартапы должны финансироваться одинаково, а классная вещь в технологии монеты состоит в том, что вы можете использовать ее для создания новых продуктов, которые позволят настроить финансирование на нужды запуска.

ICO – нестандартный источник денег

Несмотря на то, что ICO поднимают фонды, «монеты» – это не валюта. Скорее, это код, формирующий контракты. Вы можете представлять их как некие жетоны, которые можно обменять на другие токены.

Во многих ICO у инвесторов нет гарантированных прав, а токены, которые они приобретают, зачастую не имеют никакой цели или функций.

Финансирование стартапов ICO

По словам одного соглашения о покупке токенов, они «не являются инвестициями, валютой, ценными бумагами, товаром, свопом по валюте, ценной бумаге или товару или любому финансовому инструменту».

Вместо этого цифровые акции, купленные в первоначальном размещении монет, могут быть использованы для передачи стоимости в рамках новой монеты или в другие экосистемы криптоконверсий.

Однако большинство «инвесторов», похоже, просто надеются на скачок цен на новую валюту, как мы видели в ситуации с Bitcoin и Ethereum – двух топовых игроков на сегодняшний день.

Люди предпочитают вкладывать средства в ICO, потому что считают, что токены будут иметь ценность сами по себе как валюта (например, криптовалюта Биткойн) или потому, что токены будут иметь ценность на создаваемой платформе (например, криптовалюта Ethereum).

Запуск собственной валюты: как это работает

Старт ICO не похож на запуск венчурного предприятия. Предприниматели, которые хотят запустить ICO, как правило, открывают компанию, строят стартап, объявляют о намерении запустить продажу токенов и публикуют технический документ, в котором рассказывается, что и как они намереваются создать, и сколько денег для этого нужно.

Затем они запускают свою новую криптовалюту либо «цифровой жетон» с помощью сервиса, такого как CoinList или Waves, который обещает «создать ваш токен за одну минуту». После чего вы просто запускаете первоначальное предложение монеты.

Новая валюта для стартапов ICO

Это помогает – точно так же, как в crowdfunding на Kickstarter или Indiegogo – если ранние инвесторы получают хорошую сделку. Таким образом возникает стимул для ранних венчурных капиталистов, которые затем создают импульс для большего числа инвесторов.

Это также помогает генерировать позитивную PR и социальную активность, и в итоге все это может создать хайп, который сделает ваш ICO-проект успешным.

Так ли необходимо ICO

Итак, вы должны запустить ICO? Если у вас есть настоящая компания и настоящий продукт или хотя бы что-то одно из этого, то ICO может стать отличным способом быстро заработать значительные суммы.

Но на вашем месте я бы перевел средства в более безопасную форму хранения, причем очень быстро. Хотя фанатики криптовалюты склонны смотреть сверху вниз на поддерживаемые правительством валюты, такие как доллар США, называя их фиатными, они обычно являются гораздо более стабильным контейнером для богатства на начальном этапе.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *