9 сервисов для начинающего инвестора :: Новости :: РБК Quote

Кажется, что в инвестициях без специального экономического образования разобраться невозможно. Если вы только недавно познакомились с фондовым рынком, то эти сервисы помогут вам выжить. Они бесплатные

Фото: с сайта pixabay.com пользователя geralt

«Точка входа» в инвестиции

В одном месте собрана полная информацию об акциях, облигациях и валютах. Quote позволяет отслеживать котировки, находить основные финансовые показатели компаний, сравнивать мультипликаторы, смотреть прогнозы аналитиков, читать новости о рынках и компаниях, а также узнавать о выплатах дивидендов и купонов. По каждой компании есть подробная справка и список конкурентов с возможностью сравнения. Специально для новичков мы ведем раздел «Советы». Помимо всего этого, прямо на сайте вы можете покупать и продавать ценные бумаги, пользуясь услугами одного из крупнейших и надежных брокеров — ВТБ.

Чтобы оценить ценные бумаги по разным критериям

Это сервис, где можно посмотреть все основные параметры акций разных компаний. История дивидендных выплат, финансовые отчеты, мультипликаторы  , потенциал роста, капитал, долги, крупнейшие акционеры компании, отрасль, график цены акций. Из минусов — нет акций иностранных компаний, только российские. Облигаций нет. Новости только в виде общего дайджеста, на страничке каждой компании отдельно их нет.


Чтобы составить демопортфель

Сервис представляет из себя большую базу данных о компаниях на фондовом рынке, как и Conomy. Вся необходимая информация по каждой акции и облигации  . Есть российские и иностранные бумаги. Можно создать демопортфель и следить за ним. А если перейти на платный тариф, можно отслеживать сразу несколько счетов от разных брокеров в одном месте. На странице каждой акции подтягиваются новости по компании.


Чтобы искать инвестиционные идеи от разных брокеров

В одном месте собраны идей по сделкам от разных брокеров. Это советы о том, куда вложить деньги на фондовом рынке. Каждая инвестиционная идея — это карточка, где подробно написано, что покупать, когда, за какую цену, сколько времени держать в портфеле, когда продавать, какая будет прибыль, если все пойдет по плану. Брокеры и компании, которые предоставляют свои идеи сервису, получают рейтинг за то, как часто их прогнозы сбывались. Инвестидеи можно удобно сортировать и выбрать, куда инвестировать: в акции, облигации, фонды, валюту или товары. Чтобы искать инвестидеи по более узким параметрам, нужно оплатить подписку.


Чтобы найти информацию по любым бумагам

Множество информации об инвестициях почти во все финансовые инструменты. От форекса и криптовалюты до ОФЗ и голубых фишек  . Можно найти аналитику, графики цен, финансовую отчетность, новости, советы, комментарии других инвесторов на форуме, технический и фундаментальный анализ, календарь отчетностей, дивидендов, IPO, калькуляторы доходности и другое. Представлены российские и мировые компании.


Чтобы читать блоги частных инвесторов

Сервис в первую очередь полезен для общения с другими инвесторами. Есть общий чат, форум, раздел с блогами частных инвесторов, подборка лучших статей по разным темам, связанных с фондовым рынком и много комментариев. Есть информация о компаниях, но ее не так много. Можно обсудить новости и инвестиционные идеи, спросить совета или завести свой собственный блог про инвестиции. На главной странице в ленте отображаются последние обновления в блогах инвесторов.


Чтобы самостоятельно мониторить отчеты российских компаний

На этом сайте российские компании, которые торгуются на фондовой бирже, публикуют свои финансовые отчеты. Это официальный ресурс. Здесь отчеты появляются быстрее, чем на сайтах компаний. Можно найти квартальные и годовые финансовые отчеты по международным (МСФО) и российским (РСБУ) стандартам. Их можно скачать. Здесь также пресс-релизы о выплате дивидендов, собраниях акционеров, решения совета директоров. Язык в отчетах и релизах очень официальный. Придется разбираться в терминах.


Чтобы искать высокие дивиденды

Искать акции с высокой дивидендной доходностью удобно с помощью сайта «Доход». Можно сортировать по столбику «Доходность выплат» и выбрать максимальную величину. Также можно посмотреть даты закрытия реестров, размеры дивидендов в рублях и в процентах годовых, коэффициенты стабильности выплат дивидендов, период, за который компания начисляла выплаты, капитализацию  и отрасль компании. Еще на сервисе есть поиск и анализ акций по фундаментальным параметрам, а также облигаций.


Чтобы следить за иностранными компаниями

Если хочется следить за иностранными бумагами, можно воспользоваться Yahoo.finance. В поиске сайта можно найти компанию по тикеру

  или названию и перейти на ее страничку. Там финансовые отчеты, котировки, дивиденды, комментарии пользователей и общее описание деятельности компании. Все на английском. На странице каждой компании есть лента новостей из разных СМИ, которые упоминали в своих статьях компанию, и отдельно пресс-релизы с официального сайта.


Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Акции наиболее крупных, ликвидных и надежных компаний со стабильными показателями доходности, а также сами эти компании. Сам термин «голубая фишка» пришел на фондовый рынок из казино — фишки этого цвета обладают наибольшей стоимостью в игре. Обычно голубые фишки являются индикаторами всего рынка Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю участия в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет владельца правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов. Условная стоимость компании, акции которой обращаются на бирже. Капитализация равна цене акций, умноженной на их количество. Часто используется для оценки эффективности инвестиций в ценные бумаги. Сокращенное обозначение ценной бумаги, товара или валюты, торгующейся на бирже. Тикер акции, как правило, состоит из нескольких букв, взятых из названия компании. Реже (в основном на азиатских биржах) тикер акции может состоять из цифр. Тикер облигации обычно содержит цифры, передающие некоторые сведения о ценной бумаге. Тикеры валют стандартизированы и состоят из трех букв. Первые две буквы соответствуют домену страны, а третья буква — первая буква в названии валюты (например, RUR — это российский рубль, а USD — доллар США) расчетный показатель, позволяющий оценить уровень рыночной недооцененности или переоцененности акций. Обычно считается как отношение показателя, содержащего рыночную стоимость (капитализация, цена акции, стоимость бизнеса) с отчетным финансовым показателем (выручка, прибыль, EBITDA и др.). Недооцененность или переоцененность компании оценивается путем сравнения значения мультипликатора компании с мультипликаторами конкурентов

Автор: Анна Хохлова.

Инвестиции в акции для начинающих

Добрый день. Поговорим сегодня о инвестициях в акции. Очень актуальная тема в наше не спокойное время.

Свою инвестиционную стратегию, я построил на двух китах: акции и облигации. Стоит покупать высокодивидендные акции, т.к. они будут кормить вас на длительном промежутке времени, плюс их можно реинвестировать. Рост регулярного дохода есть основная задача инвестиций.

Акции я покупаю на очень длительный срок, желательно их вообще не продавать, а оставлять своим детям, обучив их правилам управления портфелем. Для этого и нужны дивидендные акции. Чтобы использовать такой подход, нужно хотя бы раз в год читать отчётность компаний, следить за доходом, следить за дивидендной политикой, если вы заподозрили, что компания ухудшилась, то просто продаёте её акции. Так же раз в год нужно делать ребалансировку портфеля, я не делаю, т.к. я постепенно наращиваю портфель и каждый месяц усредняю позиции.

Многие профессионалы советуют покупать акции не отслеживая их стоимость. Появились деньги открыл терминал, купил акцию, закрыл терминал. Всё-равно на длительном интервале инвестирования акции растут.

Я использую другую стратегию, сформировал пакет акций (у меня пока 7 компаний по 10 акции), прошёл месяц, теперь в пакете какие-то компании выросли, а какие-то подешевели. Смотрим какие подешевели, на мониторе отображается доходность, допустим -300 руб, докупаем эти акции и теперь общее кол-во первых купленных акции и этих усредняется и средняя цена покупки уменьшается. Таким способом вообще можно снизить среднюю цену покупки акции от первоначальной покупки. А если в стране будет кризис, то представляете на сколько можно усреднить стоимость покупки акции.


Покупка дивидендных акций


Во-первых, я не хочу зависеть от причуд рынка. Рост и падение часто можно предсказать, но ставить свои деньги только на такую предсказательную способность – глупо.

Широко известно, что японский рынок не растет уже почти 20 лет, уверен что держатели японских дивидендных акций все эти годы получают свой доход и спят спокойно. Кто может поручиться, что российский фондовый рынок завтра не окажется в ситуации японского? Начнет нефть снижаться на 5 долларов в год в течении следующих 10 лет – и будет на нашем рынке боковик с сужающимся диапазоном.

Но вот кто от такого сценария застрахован, так это держатели доходных инвестиций. Их капитал будет расти, их доходы будут расти, в их планах вообще ничего не изменится. Их планы, если они выверены внимательным анализом и здравым смыслом, в принципе, никакой каприз рынка не может нарушить.

Во-вторых, я хочу иметь возможность жить с рынка и при этом не оказываться вынужденным совершать частые спекулятивные операции, подвергающие мой капитал риску.

В настоящий момент я реинвестирую в 100% дивидендных и рентных платежей. Вся случайная прибыль, полученная от продажи акций, которые перестали давать удовлетворительный дивидендный доход (это происходит, как правило, в связи с сильным ростом их цены) полностью реинвестируется. Мне нравится такое положение дел и я бы советовал всем инвесторам держаться того же.

В-третьих, как несложно догадаться, размер дивидендной доходности, выраженный в процентах к текущей цене акции, является надежным и простым индикатором, позволяющим покупать дешево, а продавать дорого.

Акции, приносящие к текущей цене меньше 5% дохода, попадают в список “активы на продажу”. И если внимательный и недоброжелательный анализ покажет, что дивидендный доход не имеет шансов подтянуться к цене – акции продаются.

Сохранность основного капитала. Доходный инвестор гораздо более защищен от всех прочих неурядиц большого рынка. Пока работают бизнесы, пока право собственности будет защищено законом, для доходного инвестора не важно работает ли биржа, насколько ликвидны приобретенные активы или насколько снизалась их цена на рынке.

Зарубежный опыт показывает, что в самые глубокие кризисы, когда акции теряли до 80% в цене, если бизнес продолжал работать, сокращение дивидендных выплат не превышало 25% (опыт кризисов 1929-33 и 1971-73 гг). Российский же опыт и 98 и 08 годов показывает, что в годы бедствий компании остро нуждаются в наличных и успешные бизнесы увеличивают дивидендные выплаты, чтобы закрыть кассовые разрывы своих мажоритариев в других, менее успешных предприятиях.

Как правило, во времена высоких цен на рынке, накануне спада, цены уже так взлетели, что низкие показатели дивидендной доходности не позволяют разумному инвестору вкладывать средства, таким образом, волей не волей и без всяких магических способностей, мы подходим к периоду всеобщего бедствия во всеоружии – с портфелем, набитым наличностью.

Я полагаю, что уверенно никто не может предсказать ни биржевых подъемов, ни падений. И я уверен, инвестировавший в доход чувствует себя более защищённо в периоды спада рынка и более равнодушен к его взлетам.

После тщательного анализа. При всех плюсах доходной стратегии, полезно помнить, что компании, выплачивающие высокие дивиденды, возможно, выплачивают их в ущерб своему развитию. Они не видят хороших возможностей для реинвестирования своей прибыли и отдают “лишние” деньги своим акционерам, чтобы те поискали хорошие возможности на широком рынке.

Покупая акции таких предприятий, надо следить, как за перспективой отрасли, так и за положением в бизнесе Вашего эмитента. Как бы не оказалось так, что Вы получаете вместе с высокими дивидендами прощальный “здравствуй и прости” с последующим закрытием или поглощением бизнеса.

В идеале, предприятие, которое платит большие дивиденды своим акционерам, должно обладать уникальными конкурентными преимуществами, делающими бизнес этого предприятия очень устойчивым, а денежный поток защищенным. К счастью, именно в России с ее высокой монополизацией экономики, таких бизнесов много. Что не отменяет тщательности и анализа.


Обыкновенные акции и привилегированные


Обыкновенные акции отличаются от привилегированных тем, что по привилегированным выплачивается условно-фиксированный дивиденд (например, в уставе компании может быть записано, что на выплату дивиденда по привилегированным акциям идет 10% прибыли компании, или что дивиденд по привилегированным акциям составляет 10% от номинальной стоимости акции).

Еще в законе есть положение, что дивиденды по привилегированным акциям не могут быть меньше дивидендов по обыкновенным (кроме ОАО «Лензолото» только, там по обычке платят больше). При этом, привилегированные акции не голосуют при выборе директора и совета директоров, распределения прибыли и прочим вопросам.

На Западе привилегированные акции обычно котируются выше обыкновенных. И это логично. Реально повлиять миноритарным пакетом на выборы директора не удастся, поэтому право голоса фактически девальвируется, а вот право получить фиксированный доход наоборот начинает цениться очень высоко.

В России привилегированные акции, как правило, стоят дешевле обыкновенных. Очевидно, это связано с тем, что права владельцев привилегированных акций в последние 15 лет нарушались чаще, чем права владельцев обыкновенных. Другого рационального объяснения этому феномену я не вижу.

Преимущества привилегированных акций:

1. Дивидендная доходность префов выше, чем у обычки. Либо по обыкновенным акциям могут вообще не платить дивиденды.

2. При движении цены обыкновенной акции, префы ходят также, и какой смысл покупать обычку. Т.е. если обычка будет расти, то и префы вырастут также, а может больше, в виду зачастую более низкой базы у префов после депрессии рынка.

3. Идея сужения спреда между обычкой и префами всегда была.

При отборе акций в портфель, если у компании есть и обыкновенные и привилегированные акции — я рекомендую выбирать префы – конечно, при соблюдении условия: более высокой див. доходности.

На данный момент спреды сузились в сравнение с историческими максимумами по спредам, но всё равно сохранились, так что вывод однозначный — пока префы дают див. доходность выше обычки покупать лучше их, если стоит такой выбор!!! Если возникнут вопросы, то задавайте в комментария.



  • Tags: Инвестиции, Экономика

Как выбрать акции в инвестиционный портфель

Как выбрать акции в инвестиционный портфель

Как выбрать акции в инвестиционный портфель

Наконец руки дошли до анализа акций. Жалко конечно, что так поздно – часть выгодных моментов пропустил, но на то были свои причины. На неделе провел фундаментальный анализ акций и внес изменения в портфель. Для этого реализовал основную часть акций Газпрома и некоторых других с хорошей доходностью и прикупил на их место другие. Поэтому сегодня поговорим о том, как выбрать акции в инвестиционный портфель с акцентом на рост стоимости и дивиденды.

Содержание:

  • Как выбрать акции в инвестиционный портфель
  • Готовый инвестиционный портфель акций

Как выбрать акции в инвестиционный портфель

Перед тем, как выбрать акции в инвестиционный портфель важно найти и строго определить свою стратегию инвестирования и дисциплинированно ее придерживаться.

Стратегия инвестирования должна отражать:

  • неприятие риска,
  • абсолютный размер портфеля,
  • долю в общих активах инвестора,
  • инвестиционный горизонт и многие другие факторы.

Существует 3 критерия выбора акций для покупки:

  1. Недооцененные акции, которые вырастут в краткосрочной и среднесрочной перспективе
  2. Дивидендные акции
  3. Акции роста за счет масштабирования и темпов роста самой компании.

Основанием для приобретения ценных бумаг является ее соответствие минимум 2 критериям из вышеперечисленных. Чтобы еще больше повысить вероятность успеха важно правильно выбирать, что анализировать, т.к. ценных бумаг на рынке, как желающих поесть блины с лопаты на масленицу, – превеликое множество. И здесь я придерживаюсь следующих принципов, заимствованных у мировых инвесторов:

  • Знай, что покупаешь

Один из принципиальных критериев – не покупать акции компаний из секторов, в которых я ничего не понимаю. Например, я являюсь поклонником новых технологий и компьютерного прогресса. Поэтому в моем портфеле (таблица ниже) можно увидеть акции таких компаний, как Tesla, Microsoft, Яндекс и т.д.

Также существует ряд относительно простых и доходных секторов, таких как: 

  • телекоммуникации,
  • банковский сектор,
  • гастрономия (продукты питания) и т.д.

Они более привычны для инвесторов, чем, например, акции майнеров или киберспорта.

  • Определяй справедливую стоимость акции

Инвестор должен уметь определять стоимость компании.

Вложение в акции малоизвестной компании может быть выгодным, в то время как покупка доли в распиаренной компании может стать плохой инвестицией. 

Ценность инвестирования заключается в том, чтобы найти внутреннюю стоимость акций компании. Это может быть рассчитано с использованием моделей оценки или ориентировано на показатели фундаментального анализа (P/E, P/B, P/CF, EV/EBITDA, ND/EBITDA, дивидендная доходность и другие).

Сравнение с другими компаниями в секторе также важно. После того, как внутренняя стоимость компании определена, за ней следует сравнение с рыночной ценой на бирже. Наибольший интерес представляют компании, у которых P/E ощутимо ниже среднерыночной по отрасли. При прочих сопоставимых условиях это говорит о том, что акции компании недооценены и в перспективе с высокой степенью вероятности покажут хороший рост.

Важным аспектом знаний о конкретной компании является предсказуемость ее управления и чувствительность к внешним воздействиям. Среди отобранных компаний ценнее будет та, эффективность управления которой легче оценить. Это проверяется по выполнению плана и планомерному росту на основе данных бухгалтерской отчетности.

  • Способность расти

Я рекомендую искать для компаний с растущими в динамике темпами роста и свободного денежного потока. Финансово здоровые фирмы характеризуются генерированием свободных денежных потоков. При отсутствии значительных затрат на приобретение основных средств или иных расходов, необходимых для роста компании это позволяет регулярно выплачивать дивиденды или выкупать акции. Кроме того, выплата части прибыли акционерам снижает риск ненадлежащего использования нераспределенной прибыли компанией.

  • Поиск выгодной точки входа

После отбора акций нужно выбрать лучший момент для покупки. Сделать это помогут новостные факторы и технический анализ на основе уровней и индикаторов (я использую скользящие средние).  Не нужно спешить с покупкой выбранных акций, если цена находится у сильного уровня сопротивления, лучше подождать и купить на откате.

Существует ряд других предпосылок для поиска акций качественных фирм, к которым большинство инвесторов приходят самостоятельно через опыт. Для этого достаточное время должно быть уделено поиску и анализу инвестиционных возможностей. Если инвестиционный процесс правильно выбран и дисциплинирован, количество плохих инвестиций значительно сокращается, а прибыль многократно возрастает.

Помните, что основной целью инвестора должен быть выбор качественных долгосрочных инвестиций, когда портфель можно спокойно оставить на несколько месяцев или даже лет. 

Готовый инвестиционный портфель акций

В таблице представлен весь мой инвестиционный портфель с доходностью за неделю. Акциям посвящена 2-ая часть.

ИнструментНачало 

недели

Конец 

недели

Прибыль/убыток в $Доходность в %
Вложения в собственный бизнес
Интернет-магазин70002092,99
Интернет проекты (сайты)35001755,00
Итого105003843,66
Самостоятельная торговля на форекс
Счет в FxPro12831353705,46
Счет в Roboforex6236230,00
Торговля в Amarkets101710170,00
Итого29232993702,39
Памм счета Amarkets
Fixall461,99464,352,360,51
Inferno467,21473,336,121,31
Corporal375,41374,73-0,68-0,18
3000321,00321,060,060,02
Итого1625,611633,477,860,48
RAMM-счета
Crumple Grow336,39335,55-0,84-0,25
Siriys294,56314,2119,656,67
Profitcoming330,46334,293,831,16
Итого961,41984,0522,642,36
CopyFX Roboforex
Goodok328,72337,869,142,78
LEXUS264,31260,72-3,59-1,36
hek 380,00383,693,690,97
NAGARIA261,00261,760,760,29
Итого1234,031244,029,990,81
Share4you
ROBOvladelets (RKT8)440,24447,066,821,55
M4K4R472,66490,9518,293,87
Conservative_stable342,96342,96-6,04-1,76
GOLDEN EAGLE191,07191,070,000,00
FX7284,21284,210,000,00
Итого1731,141756,2625,121,45
Larson&Holz
MR Chandra448,04440,19-7,85-1,75
ManhaTTan Club404,74409,334,591,13
BoomBuhTruh388,07409,921,835,63
Итого1240,851259,4218,571,50
Инвестирование в криптовалюту
Bitcoin (BTC)1000
Ethereum (ETH)800
Ripple (XRP)800
Litecoin (LTC)550
Stellar (XLM)350
Итого3500
Вложение на индивидуальный инвестиционный счет через ФИНАМ
Сбербанк (SBER)4504500,00
Газпром (GAZP)750779,2429,243,90
Мостотрест (MSTT)3003000,00
Яндекс (YNDX)4504500,00

Челябинский трубопрокатный завод (CHEP)

300413,48113,4837,83
Сургутнефтегаз (SNGS)250261,2411,244,50
МТС (MTSS)3003000,00
Ленэнерго (LSNG)
Юнипро (UPRO)
Остаток на счете
Итого28002953,96153,965,50
Stock RoboForex
Facebook (FB)4004000,00
Microsoft (MSFT)5005000,00
Celgene (CELG)2002000,00
VOLKSWAGEN AG (VOW)6036030,00
Tesla Inc (TSLA)5805800,00
Intel Corporation (INTC)619,79619,790,00
Итого2902,792902,790,00
FinmaxFX
Apple (AAPL)800800
Газпром (GAZP)400443,4543,4510,86
Alibaba (BABA)700792,692,613,23
Яндекс (YNDX)8008000,00
Роснефть (ROSN)4034030,00
на счете160,46160,460,00
Итого3263,463399,51136,054,17
Вложения в недвижимость
Сдача в аренду5300601,13
Нераспр. прибыль206
Итого38188,2939076,48888,192,33

По бизнесу пока все без изменений – заработано за неделю 384$ или 2,66%, хотя поставщики жалуются на спад и отсутствие продаж. На этой неделе капитально подвел хостинг на интернет-проектах. Пришел к выводу, что нужно вложиться и раз и навсегда решить данную проблему, поэтому часть денег от прибыли направлю туда.

По самостоятельному трейдингу получилось вовремя зайти в сделку по USDJPY по стратегии Ишимоку на графике h2 и собрать профит с хорошего движения.

ишимоку стратегия

ишимоку стратегия

При небольшой лотности профит составил 70$, что весьма неплохо для 1 сделки.

По памм счетам Amarkets добавил 500$ в управляющих с основного счета. Вторую неделю подряд радует памм счет Inferno, показывая доходность выше 1,3% за неделю. В целом стабильно и консервативно – плюс 0,48% от вложенных средств (7,86$). 

По Ramm счета от Робофорекс произошла отличная замена с убыточного Pure Fund на Siriys. Профит не заставил себя долго ждать – трейдер показал доход в 6,67%, заработав мне 20$. Немного напрягает череда просадок у Crumple Grow, поэтому на неделе буду подыскивать ему альтернативу, если торговец не реабилитируется.

Также изменениям подверглись трейдеры на платформе копирования сделок CopyFx от Roboforex. Ставка на молодых и прибыльных себя не оправдала, поэтому пришлось экстренно искать замену. Шанс получили hek (ночной скальпер) и NAGARIA. Оба оправляли ожидания, показав небольшой доход по результатам недели. Перекрыл убыток и вышел в плюс Goodok. А вот счет LEXUS слил 1,36%, хотя ему простительно, т.к. на предыдущей неделе он заработал мне более 4%. Итоговый результат скромны – всего 10$ или 0,81%. 

В Share4you от брокера Forex4you отличился M4K4R с доходностью почти 5% за неделю. Новички прошлого отчета не торговали, поэтому общий результат 25,12$ или 1,45% от вложенных средств.

Трейдеры Larson&Holz сработали хорошо:

  • ManhaTTan Club стабильно +1,13%,
  • BoomBuhTruh отлично – плюс 5,63% или 21,83$
  • MR Chandra в просадке почти на 2% (7,85$).

Общий профит по брокеру составил 18,57$ или 1,5%.

Криптовалюту и недвижимость не трогал, там все стабильно.

Инвестиционный портфель российских акций на 2020 год

Начнем с российских акций приобретенных у брокера Финам. На неделе полностью продал:

  • часть акций Газпрома с целью зафиксировать часть прибыли и вложиться заново на откате,
  • ценные бумаги Челябинского трубопрокатного завода (CHEP), которые с учетом дивидендов принесли 37,83% или 113,48$ за 3 месяца,
  • бумаги Сургутнефтегаза (SNGS) с результатом в +4,5%.

Итоговая прибыль по портфелю российских акции через ИИС составила 153,96$ или 5,5% от вложенных средств.

На освободившиеся средства купил акции следующих компаний:

  • Ленэнерго (LSNG) – считаю, что ценные бумаги данной компании на данный момент недооценены. Время для покупки по данным технического анализа выбрано вполне подходящее на небольшом откате, если упадет еще – планирую докупить. Кроме того, компания платит хорошие дивиденды и прогнозируется их повышение в ближайшей перспективе. Приобрел ценных бумаг Ленэнерго (LSNG) на 453$. На следующей неделе внесу сумму в таблицу.
  • Юнипро (UPRO) – на фоне поиска инвесторами защитных активов акции энергетической сферы выглядят привлекательно. Темпы роста выручки данной компании превышают 20% в год и руководство обещает доработать дивидендную политику. Поэтому считаю данные акции вполне перспективными и вложил в них 498$.

Также присмотрел акции МРСК и Лукойл и несколько, но думаю, что подождав немного смогу купить их дешевле. Начну мониторить их раз в неделю. Часть денег в сумме 102,96$ оставил на счете, т.к. планирую докупить ценные бумаги Газпрома по хорошей цене.

Среди американских акций мое внимание привлекли ценные бумаги Intel Corporation (INTC). Купил я CFD на них через Stock RoboForex вовремя – сразу начался рост и сделка уже в небольшом плюсе.

По FinmaxFX продал все контракты на акции Газпрома с профитом в 10,86% (43,45$) и акции Alibaba (BABA) с доходом в 92,6$ или 13,23%.

С учетом доходности по акциям прибыль за неделю почти удвоилась и составила 888,19$, что равняется 2,33% от всего инвестиционного портфеля. Такой результат порадовал, честно сам не ожидал. Хотелось бы закрепиться на такой доходности, но для этого придется поработать над всеми областями. Надеюсь информация о том, как выбрать акции в инвестиционный портфель была для вас полезна. Подписывайтесь на рассылку в форме ниже, скоро будет много интересных статей по данной теме.

Топ-6 авторов по инвестициям

Всем привет, Друзья. В этой статье хочу поделиться ссылками на тех авторов, на которых я подписан и с удовольствием читаю. Думаю иметь этот список под рукой не помешает. В названии я уже упомянул, что тематика данных групп инвестиции в ценные бумаги. Авторы анализируют компании, разбирают отчетности, формируют видение по рынку. Но самая главная их особенность — это «спокойствие» Под ним я подразумеваю профессионализм и системный подход в области инвестиций, не смотря на панику или эйфорию на рынке. Итак, поехали:

Вредный инвестор
Вконтакте - https://vk.com/tezisio
Telegram - https://t.me/tezisio
YouTube - https://www.youtube.com/channel/UCbhXz_OPX3B0eTimt24PGVQ/about

Инвестируй или проиграешь
Вконтакте - https://vk.com/invest_or_lost
Telegram - https://t.me/invest_or_lost
Smart-Lab - https://smart-lab.ru/profile/Klinskih-tag/

Борода инвестора
Вконтакте - https://vk.com/borodainvestora
Telegram - https://t.me/borodainvestora

Investiary (Григорий Богданов)
Вконтакте - https://vk.com/gregbogdanov
Telegram - https://t.me/investiary
Smart-Lab - https://smart-lab.ru/profile/Ae0n/

Invest Community
Вконтакте - https://vk.com/incomm
Telegram - https://t.me/investcomm
Smart-Lab - https://smart-lab.ru/profile/Zek_Sinica/

Passive Invests
Вконтакте - https://vk.com/passiveinvests
Telegram - https://t.me/Passive_Invests
Smart-Lab - https://smart-lab.ru/profile/Geolog72/

И не забывайте подписываться на меня )))
Вконтакте - https://vk.com/public148221312
Telegram - https://t.me/particular_trader
Smart-Lab - https://smart-lab.ru/profile/point_31/

P.S. Авторы расположены в случайном порядке. Все они делают прекрасную работу и распределить их по местам невозможно. Также я не даю кратких описаний. Все это можно и нужно узнать перейдя по ссылкам.

Свой опыт: как я стал инвестором

Есть такое «правило 4%»: вы финансово свободны, когда в состоянии жить год всего на 4% от своих сбережений. Если получается накопить такую сумму, можете смело бросить работу (если хотите, конечно) и посвятить остаток жизни тому, что искренне любите. Авиамоделированию или воспитанию детей например. В последнее время на Западе все больше людей стремятся завязать с трудовыми подвигами в расцвете лет. Но чтобы этого добиться, недостаточно просто откладывать от зарплаты как можно больше — необходимо инвестировать. Расскажу, как попытаться это сделать у нас, в России.

Свой опыт: как я стал инвестором - фото к статье

Один мой знакомый, назовем его Васей, рассказывал, что уже больше пяти лет откладывает 10—15% месячного дохода, как обычно рекомендуют специалисты по финансам. В первое время делал он это без какой-то цели — просто чтобы на черный день что-то было в заначке. Но пару лет назад получил небольшую долю от продажи семейной квартиры в одном из регионов РФ. На что ее потратить с умом, так и не придумал. Решил заставить эти деньги поработать на него.

Шаг 1. Хранил деньги в банке

Вася начинал как все: положил все деньги на депозит в банк. Да — надежно. Нет — недостаточно прибыльно. Максимальные ставки по вкладам невелики. Даже сейчас они в солидных банках достигают 7% годовых для вкладов, которые нельзя пополнить или досрочно закрыть. Если хочешь регулярно вносить деньги на вклад и иметь возможность их снимать, то в большинстве крупных банков предложат ставку на уровне 5-6% годовых. К сожалению, такой процент съедает инфляция: в прошлом году она составила 4,3%, а в этом июне ее темп превышал 5%.

Когда Вася все это подсчитал, то понял: нужно срочно искать другие пути инвестирования.

Шаг 2. Не стал рантье

Следующая мысль, которая у него возникла, поначалу дико ему понравилась. Вася решил купить квартиру и сдавать ее. А что — многие так делают! Вон в Санкт-Петербурге 21% от всего жилья под аренду — это свежекупленные квартиры в новостройках. Взялся за расчеты — чуть не впал в депрессию. Цены в Москве на недвижимость такие, что инвестиции в квартиру отобьются только через 21 год, а доход со сдачи будет составлять меньше 5% годовых. И это при условии, что квартира никогда не будет простаивать. Если же брать под нее ипотеку, то вариант получается и вовсе разорительный. Например, если возьмешь один миллион под 10% на срок в 10 лет, то переплатишь больше 50% от общей суммы на процентах, а если два миллиона — на 17 лет, то и вовсе отдашь банку сумму вдвое большую. Пришлось Васе забыть о мечте стать рантье.

Шаг 3. Вложился в ПИФ

Реклама ПИФов Васе — да и каждому в России, чего уж — попадается часто. Предлагают их уважаемые управляющие компании и банки, доходность обещают привлекательную, все выглядит солидно. Стал он разбираться, как ПИФы работают. В двух словах, как Вася понял: деньги множества вкладчиков складываются в «общую корзину», затем управляющий менеджер инвестирует вложенные в ПИФ деньги в различные инвестиционные инструменты, как считает нужным. Вася выбрал один из ПИФов облигаций, так как они вроде бы самые надежные и заявляются как раз в качестве альтернативы вкладам.

Доходность ожидалась не менее 7%1 — как у депозита. Не очень много, но вкладывать деньги во что-то более выгодное, но рискованное Вася тогда был психологически не готов. Но ПИФ в тот год не дорос даже до 7%2. При этом все мероприятие оказалось делом довольно затратным. С него взяли комиссию при покупке пая, назвали надбавкой. За управление ПИФом из доходов удержали еще 2% годовых (тоже от стоимости пая). Уточню, что вывод денег на раннем этапе тоже платный, называется скидка. Часть паев в ПИФе Вася, в общем, продал.

Разочаровался в ПИФах, кстати, не он один: в прошлом году приток денег в ПИФы снизился вдвое. Это связывают как раз с ростом ставок по вкладам — комиссий у банков нет, а доходность та же.

Шаг 4. Купил отдельные акции на бирже

Акции Васе понравились, потому что это потенциально более доходный инструмент, чем вклад или облигации, но не такой непредсказуемый, как биткойн. Начитался блогов всяких опытных инвесторов, открыл брокерский счет. Торговать решил через мобильное приложение — так удобнее.

Купил он на небольшую сумму акций известных российских компаний. И каждый день как заведенный их проверял, новости читал, даже зубодробительные отчеты — прямо вторая работа у Васи появилась. В течение года продавал надоевшие акции и докупал те, которые ему казались более перспективными. Разбирался со всем сам. И в общем, по итогам эксперимент оказался скорее неудачным: он потерял около 10% своих инвестиций, и это при том, что рынок-то вырос. Ошибки были понятны: Вася вложился в один и тот же тип активов (только в российские акции), вместо того чтобы диверсифицировать вложения по классу активов и валюте. Ждал быстрых результатов, много сделок совершал. Но по итогу — желание погружаться дальше в тонкости трейдинга у него пропало.

Шаг 5: Купил ETF на бирже

Торгуя на бирже, Вася впервые узнал про ETF — биржевые фонды, которые вкладываются сразу в целые группы ценных бумаг по индексу-бенчмарку. Решил про них погуглить: во всем мире инвестиции в ETF уже превысили $5 триллионов. Купить можно через любого брокера, как и акции, но при этом покупаешь сразу «весь рынок» и можно не следить за новостями отдельных компаний. Вот FXIT ETF (акции американского сектора информационных технологий), например, с начала обращения +416% в рублях!how I invested_blog copy.pngИсточник информации Bloomberg

Пока Васе нравится. Хочешь — акции США, хочешь — золото, еврооблигации. Выбор широкий. Теперь собирается вывести остаток денег из ПИФа (черт с ней, с комиссией) — и доложить в ETF. Как пойдет дальше — посмотрим.

1Доходности приведены за 2017 г.
2Доходность ПИФов облигаций за 2018 год, отсортированная по аутсайдерам. В 2018 г. просели многие ПИФы облигаций.

Блог Александра Кашина об инвестициях

Российские ETF и БПИФы на индекс Мосбиржи берут ежегодную комиссию 1% за составление и ведение вашего индексного портфеля. При этом ничего особо не делают: просто покупают акции в предусмотренных долях по индексу Мосбиржи. Но зачем платить кому-то деньги, если можно рассчитать портфель на индекс Мосбиржи самостоятельно с помощью калькулятора.

Читать далее → Рубрика: Без рубрики | Метки: индекс Мосбиржи, калькулятор индексного портфеля, пассивные инвестиции |

1.Портфель на ИИС

Портфелю 4 года 9 мес. За прошедший месяц российский рынок сначала сильно вырос, а потом вернулся на прежние позиции под давлением коронавируса. Портфель же на ИИС подрос, простая доходность 78,8% (на 30.01).

Читать далее → Рубрика: Без рубрики | Метки: QQQ, ВСМПО Ависма, Мой портфель, Сбербанк |

Многие считают, что инвестировать в фондовый рынок США выгоднее, чем в российский, ослабление курса рубля обесценивает вложения и т.д. Проверим это мнение на практике далее в статье.

Читать далее → Рубрика: Без рубрики | Метки: S&P500, инвестиции, индекс Мосбиржи, индекс РТС, пассивные инвестиции |

Как вы знаете, собирать индексный портфель из иностранных акций на СПБ бирже гораздо выгоднее, чем покупать ETF (БПИФ) в России, или ETF за рубежом через иностранного брокера. Однако, чтобы купить сразу все акции из индекса в правильных долях нужна большая сумма, и не у всех она есть. Что делать тем, кто покупает каждый месяц на фиксированную сумму, как распределять эти средства при покупках — разберемся в статье.

Читать далее → Рубрика: Без рубрики | Метки: Direct indexing, ETF, QQQ, иностранные акции, пассивные инвестиции |

Мировым стандартом построения индексов является взвешивание по капитализации: когда компания с самой большой стоимостью занимает самую большую долю в индексе, и в вашем портфеле соответственно, если вы пассивный инвестор. В книге А.Силаева об инвестициях я встретил предложение вкладываться в индексы, в которых каждая акция будет иметь равную долю с другими, якобы так инвестор сможет получить большую доходность. Разберемся, правда ли это.

Читать далее → Рубрика: Без рубрики | Метки: Direct indexing, Dow Jones, S&P500, индексный портфель, пассивные инвестиции |

Рассмотрим, как изменились цена и строительная готовность апарт-отеля «Вертикаль» на Лесной, и главный вопрос: выгодно ли покупать номер в отеле сейчас.

Фото с сайта https://vertical-invest.ru/

Читать далее → Рубрика: Без рубрики | Метки: Апарт-отель Вертикаль, недвижимость |

2019 год запомнился беспрецедентным ростом индекса Мосбиржи — на 28,6%, а тот же индекс, но с дивидендами вырос аж на 37%. Нефть тоже заметно подросла, а вот доллар упал на 11% (привет фанатам зеленой капусты!). Инфляция продолжила падение и вероятно составит 3-3,5%. Рассмотрим результаты моих 3-х портфелей за этот и предыдущие годы.

Читать далее → Рубрика: Без рубрики | Метки: инфляция, курс доллара, Мой портфель |

В связи с ростом российского рынка, вызвавшим волну популярности инвестиций, появилось много авторов, пишущих на инвестиционную тему. В основном они публикуют инвестиционные идеи и предлагают платные сервисы вокруг этого: платную подписку на идеи, обсуждение в чате и т.д. Рассмотрим, почему следование за такими авторами может быть опасным для инвестора.

Читать далее → Рубрика: Без рубрики | Метки: Инвестидеи, инвестиционный советник, финансовый советник |

Инвесторы, желающие купить иностранные акции на Санкт-Петербургской бирже, волнуются, надежно ли будет защищено их право собственности на эти бумаги. Рассмотрим этот вопрос.

Читать далее → Рубрика: Без рубрики | Метки: interactive brokers, депозитарий, иностранные акции |

Как известно, с 1 июля 2019 давать инвестиционные рекомендации могут только инвестиционные советники, состоящие в реестре Банка России. До выдачи рекомендаций они должны составить инвестиционный профиль клиента (по-другому «риск-профиль»). Все рекомендации должны соответствовать этому профилю. Почему требование о риск-профилировании прописано в законе сейчас неправильно, и как действительно нужно определять свой или чужой риск-профиль, читайте далее.

Читать далее → Рубрика: Без рубрики | Метки: инвестиционный профиль, риск-профиль, риски инвестирования |



Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *