Содержание

Что нужно знать про инвестиционное золото | Ликбез инвестора

Многие люди подумывают об инвестировании в золото, но не знают достаточно, чтобы принять обоснованное решение. Для начала, стоит разобраться в этой важной области драгоценных металлов. В данной статье рассматриваются основные темы и приводятся ответы на некоторые из самых распространенных вопросов, которые возникают у людей в отношении инвестиционных монет и слитков.

Что такое инвестиционный драгметалл?

Инвестиционный драгметалл подразумевает под собой предмет, ценность которого определяется содержанием в нем драгоценных металлов, а не его формой. Например, золотой слиток попадает под эту категорию, а серебряное кольцо — нет. Наиболее распространенными формами инвестиционного золота и серебра являются монеты и слитки.

Некоторые металлы, такие как родиевые слитки, считаются инвестиционными. Несмотря на это, под «инвестиционным драгметаллом» обычно подразумевают слитки и монеты из золота, серебра, платины или палладия.

Большая часть стоимости инвестиционного серебра, платины и палладия связана с их промышленным использованием. Например, серебро находит широкое применение в производстве электроники. Платина и палладий играют важную роль в изготовлении каталитических нейтрализаторах двигателей внутреннего сгорания.

Хотя все три этих драгметалла также пользуются инвестиционным спросом, это не главный источник их ценности. Инвестиционное золото, напротив, почти полностью зависит от инвестиционного спроса.

Что такое инвестиционное золото?

Под инвестиционным золотом понимается физическое золото высокой чистоты в форме слитков или монет. В далеком прошлом золотые монеты, являвшиеся законным платежным средством, были предпочтительным способом хранения драгметалла. Их было легче продать или обменять, чем слитки или самородки. Так продолжалось до тех пор, пока известные золотоперерабатывающие предприятия не разработали слитки для инвестиционного рынка.

Сегодня золотые слитки доступны в размерах от 1 грамма до килограмма и от 1 до 100 тройских унций. Золотые «килобары» являются самым крупным форматом на розничном инвестиционном рынке.

Гигантский слиток золота Good Delivery весом 400 тройских унций является стандартом. Золотые контракты на фьючерсном рынке COMEX могут быть обеспечены слитками в 100 унций, килобарами или слитками в 400 унций.

Что значит стандарт Good Delivery?

Золотой слиток Good Delivery — это слиток массой 400 унций, произведенный аккредитованными заводами по переработке золота для торговли на мировом рынке драгоценных металлов в Лондоне.

Лондонская ассоциация рынка драгоценных металлов (LBMA) управляет самым важным рынком физического золота в мире — лондонским, который работает 24 часа в сутки.

Поскольку транзакции происходят между принципалами и не проходят через биржу, доверие имеет первостепенное значение. Чтобы обеспечить такое доверие, LBMA применяет стандарт «Good Delivery» для больших слитков, торгуемых в Лондоне. Только слитки весом 400 унций, произведенные аккредитованным аффинажером Good Delivery, могут торговаться на лондонском рынке физического золота.

Эти большие золотые слитки всегда должны находиться в хранилище, одобренном LBMA, в противном случае они потеряют свой статус «Good Delivery».

Центральные банки и правительства покупают слитки London Good Delivery, чтобы пополнить свои золотые резервы. Оптовые торговцы приобретают их и делят на части для продажи ювелирам и монетным дворам. Возможно, ваше обручальное кольцо или маленький золотой слиток начинали свой путь как слиток Good Delivery!

Какие золотые монеты считаются инвестиционными?

Монеты золотого стандарта, являвшиеся законным платежным средством, из чистого золота 90% или выше в прошлом считались инвестиционными.

Сегодня во многих странах для инвесторов чеканят на основе полной тройской унции инвестиционные монеты из золота высокой очистки (аффинированного золота). Цена этих монет зависит от спот цены на драгметалл, а не от их художественных достоинств. Золотые инвестиционные монеты — самый популярный способ покупки физического драгметалла для среднестатистического инвестора.

В течение многих лет эти монеты чеканились из чистого золота 999 пробы. Многие правительства теперь повысили чистоту своих инвестиционных монет до «четырех девяток» или 9999.

Но одна из самых популярных серий золотых инвестиционных монет — Американский Орел — изготавливается из драгметалла с пробой 9167. Другими словами, не существует фиксированного правила относительно того, какой уровень чистоты считается идеальным для инвесторов.

В чем разница между инвестиционным золотом и золотом?

Золотом можно назвать все, что содержит этот драгоценный металл. Золотая руда прямо из земли, хлопья в руслах рек, украшения или часы. Все это, несомненно, золото.

И наоборот, инвестиционным золотом считается предмет с высоким содержанием драгметалла, от которого зависит его стоимость — его форма не играет особого значения.

Даже золотые украшения в 24 карата не считаются инвестиционными, потому что значительная часть их стоимости зависит от их формы. Когда вкусы в ювелирных изделиях меняются, они стоят меньше, даже если цена на драгметалл остается прежней.

Самый дешевый способ купить золото

Существует два основных типа продуктов из физического инвестиционного золота, и каждый имеет свой набор преимуществ. Инвестиционные монеты часто являются самой дорогой формой инвестиционного золота, но при этом обладают теми качествами, которыми не могут похвастаться более дешевые слитки.

Преимущества покупки золотых монет

Золотые инвестиционные монеты выпускаются национальными правительствами в качестве законного платежного средства. Дополнительное чувство безопасности, которое это дает инвесторам, означает, что монеты обладают большей ликвидностью, чем слитки. Они также часто выглядят эстетичнее простых слитков.

Преимущества покупки золотых слитков

Самым важным преимуществом при покупке золотых слитков является их стоимость. Они стоят меньше, чем равные по весу монеты. Покупка крупных инвестиционных слитков — самый экономичный способ покупки физического золота.

Чем больше вес, тем дешевле золото

Важно знать, что чем больше по весу продукт из золота в любой форме (включая золотые монеты), тем меньше он стоит. Например, золотой слиток или монета в одну тройскую унцию обычно будет иметь меньшую премию, чем четыре монеты весом по 1/4 унции или 31 слиток, содержащие всего по одному грамму золота. Этот эффект усиливается в отношении слитков большего размера — чем он больше, тем дешевле Вам будет стоить золото.

Сколько стоит инвестиционное золото?

Это вопрос на $64 тысячи долларов. Цена на золотые инвестиционные монеты и слитки всегда колеблется из-за различных рыночных факторов. Если рынки открыты и активны, цена на инвестиционное золото прямо сейчас, скорее всего, будет отличаться от цены к тому моменту, когда вы дочитаете эту статью!

Таким образом, инвестору в драгметаллы рекомендуется отслеживать цены на инвестиционное золото, используя ресурсы веб-сайта дилеров золотых монет и слитков, на котором постоянно обновляются котировки.

Инвестиционное золото — хорошее вложение?

Многие ошибочно полагают, что золото всегда дорожает. Реальность такова, что цена на драгметалл колеблется в зависимости от изменений в экономике, рыночного спроса или других факторов. Вероятно, лучше было бы сказать, что золото — это хорошая защита от инфляции и отличное средство сбережения, чем называть его «инвестициями» в самом чистом смысле. Хотя его цена может повышаться или снижаться, внутренняя стоимость золота имеет тенденцию быть гораздо стабильнее, чем общая экономика.

Владение реальным физическим золотом может помочь защитить ваше состояние от пагубного воздействия инфляции и быстрых изменений на рынке. Будучи частью диверсифицированного инвестиционного портфеля, оно может помочь смягчить удар от неблагоприятных движений на других рынках.

Автор: Джошуа МакМарроу-Эрнандес | Перевод: Золотой Запас

Слитки драгоценных металлов — СберБанк

1. Какие обозначения должны обязательно присутствовать на слитке.

В соответствии с действующими стандартами на драгоценные металлы заводы-изготовители как правило наносят следующую маркировку на слитки:

  • «РОССИЯ»

  • номинальная масса слитка, г

  • наименование металла

  • марка металла (для стандартных слитков)

  • массовая доля содержащегося драгоценного металла в слитке в пробах

  • товарный знак предприятия изготовителя

  • номер (шифр) слитка.

Также допускается нанесение реквизитов слитка на английском языке. На слитке может быть нанесён товарный знак заказчика (кредитной организации и т.п.) или другая символика, согласованная с изготовителем.

2. Какие подразделения банка совершают операции со слитками драгоценных металлов в Москве?

Список офисов банка, осуществляющих продажу и покупку мерных слитков в г.Москве, доступен на карте отделений и банкоматов

3. Где я могу узнать цены покупки и продажи слитков драгоценных металлов в Москве?

На сайте банка в архиве котировок

4. Есть ли возможность приобрести слитки золота массой более 1000г?

Да. Вы можете приобрести стандартные слитки массой от 11000 г до 13300 г. Наличие слитков уточняйте по телефонам офисов продаж.

5. У меня есть штампованный слиток золота массой 20 граммов, однако ввиду «небрежного» обращения на нем появились царапины. Может ли банк его купить и по какой цене?

Сбербанк осуществляет покупку слитков драгоценных металлов у физических лиц как отличного, так и удовлетворительного состояния по текущим ценам банка, представленным на сайте и в филиалах банка (см. ответ на вопрос 3). Отнесение слитка к той или иной категории состояния осуществляется специалистами банка после его осмотра.

6. Как определить изготовителя слитка?

Завод-изготовитель, как правило, указывается в сертификате. Также его можно определить по товарному знаку как на сертификате, так и на самом слитке. Кроме того, каждый производитель использует собственную систему нумерации слитков. Т.е. по номеру слитка также можно определить предприятие-изготовителя. 
Например, Буквы НВ в номере слитка указывают, что данный слиток произведён на Новосибирском аффинажном заводе, Кр – на Красноярском заводе цветных металлов и т.д.

7. Я приобрёл 20 граммовый слиток золота в одном из московских коммерческих банков. Могу ли я сейчас продать его Сбербанку?

Сбербанка России осуществляет покупку слитков драгоценных металлов как отличного, так и удовлетворительного состояния по соответствующим котировкам на дату совершения операции. При этом, слитками отличного состояния считаются слитки, не имеющие внешних повреждений при наличии к ним неповрежденных сертификатов (паспортов) завода-изготовителя. А слитками удовлетворительного состояния – слитки, имеющие повреждения поверхности (царапины, потертости и т.п.), логотипы других кредитных организаций и/или имеющие повреждения сертификата (паспорта) завода-изготовителя (надрывы или оторвана его часть, присутствуют надписи, пятна и т.

п., влияющие на просмотр текста), логотипы других кредитных организаций на сертификате.

Вы можете задать вопрос по операциям со слитками драгоценных металлов, направив его по адресу [email protected]

Как учитывать инвестиционное золото по МСФО? | статьи

Как обычная компания должна учитывать золото в соответствии с МСФО, особенно если оно было приобретено с целью сохранения ценности?

Следует ли учитывать золото согласно МСФО (IFRS) 9 и МСФО (IAS) 32 как финансовый инструмент или этот актив следует учитывать согласно МСФО (IAS) 40 «Инвестиционная недвижимость»?

Какие стандарты НЕ применяются для учета драгоценных металлов.

В настоящее время в МСФО нет специального стандарта, который бы конкретно касался драгоценных металлов, таких как золото, серебро или платина.

Поэтому можно определенно заключить, что вы не должны учитывать золото как финансовый инструмент в соответствии с МСФО (IFRS) 9 и МСФО (IAS) 32, поскольку золото не соответствует определению финансового инструмента.

Финансовый инструмент возникает из договора, а когда речь идет о золоте, договора нет (вы просто владеете металлом).

То же самое относится к стандарту МСФО (IAS) 40 «Инвестиционная недвижимость».

Золото также не подпадает под определение инвестиционной недвижимости, поскольку в соответствии с IAS 40 инвестиционная недвижимость - это либо земля, либо здание, либо их части.

Никаких упоминаний золота или других драгоценных металлов в этом определении нет.

Между тем, в параграфе IAS 2:3(b) «Запасы» говорится о золоте:

Товарные брокеры-трейдеры не должны применять IAS 2 к оценке запасов, если они оценивают свои запасы по справедливой стоимости за вычетом затрат на продажу и признают изменения справедливой стоимости в прибыли или убытке в периоде изменения.

Однако это относится только к товарным брокерам-трейдерам, но не к другим компаниям, которые могут приобретать золото исключительно в инвестиционных целях, чтобы сохранить ценность.

Что делать в этом случае?

Компания должна разработать собственную учетную политику, поскольку, как мы выяснили, в МСФО нет учетной политики, предписываемой для использования золота или других драгоценных металлов в качестве средства сохранения ценности.

Таким образом, мы должны разработать собственную учетную политику в соответствии с МСФО (IAS) 8 «Учетная политика, изменения в бухгалтерских оценках и ошибки».

Кроме того, в МСФО (IAS) 8 говорится, что вы должны ссылаться на определенные источники при разработке собственной учетной политики.

[См. параграф IAS 8:11]

Что это за источники?

Прежде всего, вам следует искать требования МСФО, затрагивающие аналогичные и связанные вопросы.

Только после этого вы сможете обратиться к общим концепциям оценки и критериям признания в Концептуальных основах, а затем взглянуть на прочие публикации других органов, устанавливающих стандарты.

См. также:

IFRS - Пересмотренные Концептуальные основы МСФО (2018).

Что, если источники противоречат друг другу?

В этом случае вы должны сначала принять во внимание другие МСФО, затрагивающие аналогичные и связанные вопросы. Они имеют приоритет.

Учетная политика по инвестиционному золоту.

Какая операция или актив считается инвестиционным золотом?

Перечислим определяющие характеристики инвестиционного золота:

  • Имеет неопределенный срок полезного использования;
  • Его справедливая стоимость имеет тенденцию к увеличению со временем (не всегда, конечно).
  • Основная цель владения активом - сохранить стоимость (ценность), получить доход от прироста стоимости.

Из вышесказанного можно сделать вывод, что модель оценки по справедливой стоимости, применяемая к инвестиционной недвижимости в соответствии с МСФО (IAS) 40, также будет очень подходящей для инвестиционного золота.

Более того, для некоторых финансовых активов, таких как акции, которые вы покупаете для прироста капитала, вы можете выбрать модель оценки по справедливой стоимости через прибыль или убыток (FVTPL), что по сути совпадает с моделью справедливой стоимости согласно IAS 40.

Как применить модель оценки по справедливой стоимости к золоту?

При первоначальном признании вы будете оценивать приобретение инвестиционного золота по справедливой стоимости плюс затраты по сделке.

При последующем учете, в конце каждого отчетного периода вам необходимо будет переоценить золото по справедливой стоимости и учитывать любые изменения в составе прибыли или убытка.

Никакой амортизации и прочих проводок.


Всемирный совет по золоту (World Gold Council) также выпустил руководство по бухгалтерскому учету золота:

Оно достаточно подробное и фактически оно посвящено учету монетарного (инвестиционного) золота, удерживаемого официальными финансовыми учреждениями.

Данное руководство требует учета изменений стоимости в составе прочего совокупного дохода, что противоречит МСФО (IAS) 40.

Напомним, что МСФО (IAS) 8 ставит на первое место стандарты МСФО, касающиеся аналогичных вопросов, и только после них вы можете опираться на другие источники, поэтому здесь следует применять ту же учетную политику, что и модель справедливой стоимости в соответствии с IAS 40.

Налоговики допускают отмену НДС на золото в России при отказе от спецрежимов и усилении контроля

Федеральная налоговая служба (ФНС) России предложила меры, которые помогут компенсировать налоговикам риски, возникающие при отмене НДС на инвестиционное золото, среди них - отказ от специальных режимов налогообложения, внедрение системы маркировки драгоценных металлов и введение налоговых агентов.

Россия много лет обсуждает возможность отмены НДС на золото. Крупные банки поддерживают проект в надежде усилить спрос на драгоценный металл со стороны населения, но финальное решение откладывается из-за опасений чиновников относительно потерь бюджета и рисков махинаций.

В прошлом году замминистра финансов РФ Алексей Моисеев сказал, что отмена НДС на инвестиционное золото возможна в 2022 году .

"В нашем понимании, если мы сейчас вводим освобождение от НДС при реализации золота физическим лицам, то это создает существенные риски для злоупотреблений. Мы создаем еще один дополнительный источник для безндсного поступления золота в оборот", - сказал Сергей Семенов, начальник отдела НДС управления налогообложения юридических лиц ФНС.

"Главные риски в теме НДС создаются в тех случаях, когда изначально существует некий товар, который поступает без НДС, а потом его превращают в товар ндсный. Поэтому все такие случаи потенциально содержат риски", - пояснил он, выступая на мероприятии Торгово-промышленной палаты.

"С другой стороны, мы понимаем, что с точки зрения развития рынка драгоценных металлов, безусловно, эта мера имеет большое значение... и поэтому мы предлагаем некие меры, которые могут полностью или отчасти компенсировать те риски, которые возникают", - сказал Семенов.

Первая мера - это отмена специальных режимов налогообложения, поскольку по мнению ФНС, они создают возможности для создания цепочки реализации драгоценных металлов "вообще без НДС".

Вторая мера - это ведение государственной информационной системы контроля за оборотом драгметаллов и драгоценных камней (ГИИС ДМДК).

"Мы рассчитываем, что эта мера позволит получить налоговым органам дополнительную информацию и повысить качество контроля", - сказал Семенов.

Минфин предполагал, что в 2021 году все участники рынка золота должны будут предоставить государству данные внутреннего учета о золотых изделиях и своих запасах.

"Что касается дополнительной меры, то этой мерой может являться введение налогового агента, это конечно не панацея, она не решает всех проблем, но по опыту применения налогового агента к лому (цветных металлов) мы видим, что определенный эффект это дает с точки зрения очищения отрасли и подсвечивания рисков для контроля", - сказал Семенов.

"При соблюдении этих трех условий, риски, которые возникают в связи с отменой НДС, будут компенсированы повышением качества контроля", - добавил он.

МНЕНИЕ РЫНКА

Участники рынка золота сказали, что внедрение системы маркировки затягивается, поэтому отмена НДС - тоже.

"Пока мы не продвинулись в этом вопросе (отмены НДС), хотя объективных причин я не вижу", - сказал генеральный директор Красцветмета, крупнейшего аффинажного завода России, Михаил Дягилев.

По его словам, власти зря боятся потери контроля, ведь аффинажных заводов в стране всего десяток.

Кроме отмены НДС при продаже золота населению Дягилев предложил аналогичный шаг при ввозе минерального и вторичного сырья в РФ, а также установить нулевую ставку НДС при продаже недропользователями минерального сырья аффинажным заводам и при реализации золота из минерального сырья аффинажными компаниями Центробанку, Гохрану и банкам.

Дягилев также попросил установить нулевые таможенные пошлины на постоянной основе при ввозе в РФ сырья, содержащего драгметаллы.

"Таможенные пошлины - их просто нужно отменить, все равно их никто не платит", - сказал он.

Представитель ФНС сказал, что это вопросы - к таможне и Минфину.

Присутствовавший на встрече Кирилл Брызгалин из Минфина России сказал, что в целом поддерживает предложения бизнеса, но для некоторых его коллег-чиновников эта тема - "просто как красная тряпка - выпадающие доходы".

"Ввозные пошлины на металл - это хорошие предложение про минеральное сырье, я думаю, это может быть поддержано", - сказал Брызгалин.

Евразийская экономическая комиссия, по его словам, уже рассматривает вопрос об обнулении таможенных пошлин на драгоценные камни.

Аудитор Анна Крысина из компании Аудит груп поддержала налоговиков:

"Когда у нас возникает нулевой НДС, не все компании пользуются им честно, поэтому без фискального контроля не обойтись".

Гендиректор Гильдии ювелиров России Эдуард Уткин считает, что опасения ФНС о том, что будут махинации с этим НДС "естественны", но усиление контроля в связи с введением государственной системы маркировки, которая заработает в 2022 году в полном объеме, эту проблему решит.

"Эта мера позволит сделать рынок драгметаллов абсолютно прозрачным для контролеров... не останется мутной воды", - сказал он.

При этом остается "неоднозначным" отношение участников рынка к отмене налоговых спецрежимов.

"Крупнейшие производители, плательщики НДС, безусловно будут за отмену спецрежимов, но отрасль на 90% состоит из малых предприятий, для них этот год начинается с отмены единого налога на вмененный доход и сейчас, когда возникнет вопрос отмены и других спецрежимов, это, конечно, их не обрадует", - сказал Уткин.

Золото станет более привлекательным для инвестиций

 

Устами Минфина

 

В России отменят НДС на золото, об этом можно говорить уже уверенно. Заявил об этом высокопоставленный представитель Минфина, а устами этого ведомства в таких случая глаголет истина. Знак вопроса ставится пока рядом со сроками отмены налога.

По словам замминистра финансов Алексея Моисеева, уплата налога на добавленную стоимость при продаже золота может быть отменена с 2022 года. Чиновник связал это с вводом в действие системы маркировки драгоценных металлов.

«Чем быстрее мы внедрим эффективную систему, тем быстрее мы перейдем к вопросу об отмене НДС на золото. Я исхожу, я не обещаю, но я исхожу из того, что мы решим проблему, то есть НДС на золото будет отменяться с 1 января 2022 года, это наш план. Но для этого мы должны продемонстрировать руководству правительства, что система работает и не дает возможности мошенническим схемам», — цитирует ТАСС слова заместителя министра на форуме Национальной финансовой ассоциации (НФА).

«Эффективная система» это есть маркировка. Она у нас, как показывает практика, вводится порой с большими сбоями. Но предположительная дата отмены НДС должна наступить только через шесть месяцев после 1 июля 2021 года, когда будет разрешен только оборот маркированных ювелирных изделий. А уже с 1 декабря 2020 года система маркировки ювелирных изделий (ГИИС ДМДК) заработает в тестовом режиме, а также будет введена добровольная маркировка. Так что до начала 2022 года все это должно быть отлажено.

 

Налог забирает всю выгоду

 

Из-за наличия НДС физическое золото очень заметно теряет в России свою инвестиционную привлекательность, отмечает главный аналитик ТелеТрейд Марк Гойхман. На мировых рынках золото в последние годы заметно дорожает: поскольку в рамках стратегий по защите от инфляционных, геополитических и курсовых рисков, оно хоть и является динамично колеблющимся и в свою очередь тоже создающим риски инструментом, но всё чаще служит обязательным атрибутом диверсификации фондовых портфелей, который дополняет корзину из акций и облигаций.

Пользуется известной популярностью идея создавать накопления в золоте и у граждан, говорит аналитик, в том числе и потому, что золото вполне могло бы служить эффективным и альтернативным доллару средством хранения сбережений. Особенно актуальной становится эта тема в условиях низких теперь процентных ставок по рублёвым вкладам.

Однако, по сути, НДС служит устаревшим и серьёзным тормозом для таких настроений, хорошо понятным поводом для сомнений, а действительно ли вложения в золото окупятся, говорит аналитик. Ведь 20% НДС — это всё равно, что широкий нерыночный «спред» между ценой сегодняшней покупки драгметалла и потенциальной ценой перепродажи впоследствии. Получается, что выгоду от золота российский инвестор может извлечь только на очень долгосрочном горизонте, если наблюдается устойчивый рост стоимости золота на протяжении нескольких лет: в «ноль» такие инвестиции выйдут лишь после того, как рост цены уже превысит искусственную планку в 20%.

И продолжая собирать налог с перепродажи слитков или ювелирных изделий, государство сохраняет в силе и этот малоприятный для наших граждан побочный эффект, тем самым сжимая обороты из-за низкого градуса интереса, а значит, сокращая и собственные налоговые поступления в казну от операций со слитками и украшениями, при этом заметная часть таких сделок происходит в тени.

Во многих странах инвестиционное золото вообще не облагается ни НДС, ни другими налогами, и государствам вполне хватает налогов с компаний-золотодобытчиков и подоходных налогов, уже уплаченных гражданами до того, как они решат, во что именно вложат свои легально созданные кровные сбережения. Отсюда и огромная разница: если в России при производстве более 300 тонн золота в год легальный инвестиционный спрос находится на уровне 4-5 тонн, то есть менее 1,5% от добычи. Например в Китае частный инвестиционный спрос превышает планку в 60% от объёмов производства и закупок.

Однако у нас решение об отмене НДС на слитки и драгоценные изделия затянулось на годы: желая сохранить, а лучше увеличить поступления в казну, после того как спрос и физические обороты после отмены НДС могут вырасти а разы, правительство как раз и вводит обязательную маркировку, чтобы контролировать обороты: а значит, и продавцов, и производителей на всех предварительных этапах.

В какой-то мере, создание и отладка единой системы маркировки действительно может дополнительно защитить от мошенничеств, подделок, но всё же главная задача государственных структур здесь, полагает Марк Гойхман., перевод по максимуму в легальное поле «теневого» рынка драгметаллов. Так, как это произошло, допустим, когда вводили обязательную маркировку шуб: официальный объём оборота шуб вырос в результате почти в 10 раз.

Ювелирный рынок обелят, обеспечат прослеживаемость слитков, изделий, камней на всех этапах от добычи до готового изделия. Процесс не будет особо дорогим, уверен эксперт, так что дополнительной накрутки цен по этим причинам ждать не нужно: цены будут, как и сейчас, держаться на уровне мировых. Основной минус для инвесторов лишь в том, что пока система маркировки будет вводиться, отрабатываться, ждать момента отмены НДС на золото придётся ещё как минимум год.

 

За границу уйдет меньше

 

Отмена НДС на золото даст толчок для роста привлекательности этого актива для граждан, особенно для той консервативной категории, которая по-прежнему не торопится на фондовый рынок, соглашается председатель правления КПК «Обновление» Михаил Дорофеев. Для них покупка золота без дополнительных «наценок» станет альтернативой покупки валюты и внесением средств на депозит, когда ставки по ним дают маленькую премию к инфляции, либо ее не дают вовсе. Несмотря на возможность открытия обезличенных металлических счетов, биржевых фондов на золото, а также покупки инвестиционных монет, которые позволяют обойти требования уплаты НДС, эта группа населения может ориентироваться исключительно на драгметалл в его физическом воплощении.

Но оценить влияние покупок в случае гипотетической отмены НДС на золото в начале 2022 года, не представляется возможным, говорит эксперт. Данные об обороте инвестиционного золота в России никто не собирает. Согласно World Gold Council, в третьем квартале спрос на слитки и инвестиционные монеты подскочил на 49% г/г до 222,1 тонн, позволив ограничить снижение совокупного спроса на драгметалл на 892,3 тонн до минимума с третьего квартала 2009 года.

Нет ясности и в вопросе реализации этой инициативы, добавляет Михаил Дорофеев. Не случайно замминистра финансов Алексей Моисеев оговорился, что прежде должна быть внедрена система контроля с маркировкой. Но нужно учитывать, что продажа золота за рубеж после того, как Банк России отказался от покупок на пополнение золотовалютных резервов, стала важным источником притока иностранной валюты в страну в условиях падения стоимости и физических поставок энергоносителей и сыграла стабилизирующую роль на валютном рынке. Отказ от НДС на покупку золота может умерить эти потоки и снизить столь благотворный эффект.

Rietumu Banka - банк для корпоративных и частных клиентов.

Покупка золотых слитков является наиболее традиционным способом инвестирования в золото с целью сбережения. Ежегодно в мире приобретается около одной тысячи тонн золотых слитков.
Золото является уникальным классом активов, исследования показывают, что в долгосрочной перспективе оптимальным является вложение от 2 до 10 % (в зависимости от толерантности к риску) от общей стоимости портфеля в золото, что способно защитить и увеличить доходность инвестиционного портфеля.

Rietumu предлагает своим клиентам возможность приобретения золотых слитков напрямую с немецкого аффинажного завода C. HAFNER GmbH + Co. KG.

Вы можете приобретать золото 999,9 пробы в слитках стандарта LBMA (London Bullion Market Association) с возможностью хранения в банке ( в общем хранилище, либо в индивидуальной сейфовой ячейке ). Кроме того Вы можете забрать слитки и хранить их самостоятельно. Каждый слиток соответствует отраслевым стандартам. Покупая физическое золото с доставкой, при желании, Вы можете выбрать предпочтительный вес слитков – 5, 10, 20, 50, 100, 250, 500 грамм, 1 унция, либо приобрести стандартные слитки в 1 килограмм. Комиссия на слитки меньшего номинала может отличаться от стандартной.

Индивидуальный заказ золотых слитков

1,2:
Минимальный объем сделки 10 кг
Покупка инвестиционного золота в слитках с доставкой в хранилище Банка 1.5 % от суммы сделки, min 10000 USD 5
Продажа инвестиционного золота3 2. 0 % от суммы сделки, min 10000 USD 5
Комиссия за хранение инвестиционного золота4 0.75 % в год

Rietumu также предлагает возможность индивидуального заказа инвестиционного золота в слитках, с выбором весового номинала.

1 Физическое инвестиционное золото не является финансовым инструментом 2 Для приобретения инвестиционного золота необходимо подать письменное распоряжение через Ваш личный кабинет в интернет банке. Для получения золота Вы можете заранее согласовать удобное для Вас время, а также другие условия передачи металла. 3 Цена сделки фиксируется только после получения банком подтверждения подлинности золота от контрагента 4 Взимается ежемесячно в валюте евро (используется метод факт/360), НДС включен 5 Покупка и продажа только с инвестиционного счета

Отмена НДС на инвестиционное золото пока сдерживается

Принятие в России законопроекта об отмене НДС на инвестиционное золото пока сдерживается финансовыми властями, сообщил исполнительный вице-президент РСПП Александр Мурычев на встрече с представителями World Gold Council (WGC).

"Несмотря на интерес рынка, положительные заключения экспертов и поддержку со стороны Думы принятие законопроекта об отмене НДС на инвестиционное золото пока сдерживается финансовыми властями", — сказал Мурычев. При этом он отметил, что в настоящее время, в стремлении уйти от доллара, Россия закупает все больше золота, доля которого в золотовалютных резервах страны постоянно возрастает.

Минфин РФ думает о полной отмене НДС на золото, полагая, что данная мера, в частности, поможет вернуть в страну капиталы тех граждан, которые хотели бы инвестировать их в слитки. Также золото рассматривается в качестве альтернативы доллару для инвестиций. Покупка золота в слитках сейчас облагается НДС в размере 18%, который не возвращается при продаже. Можно избежать уплаты НДС, если слитки будут храниться в банке, но при этом нужно оплачивать их хранение там.

В поддержку отмены НДС на золото высказывались и эксперты отрасли и депутаты. В частности, по мнению главы комитета Госдумы по финрынку Анатолия Аксакова, наличие НДС на золото препятствует развитию золотодобывающей промышленности, от его отмены выиграют и производители, и бюджет.

Стороны также обсудили ряд вопросов, связанных с развитием рынка инвестиционного золота, и подготовкой маркетинговой кампании WGC в России, запуск которой до принятия закона об отмене НДС на инвестиционное золото мог бы, на их взгляд, подтолкнуть решение данного вопроса.

Задача кампании — рассказать о преимуществах инвестирования в золото. Целевыми группами являются розничные и институциональные инвесторы. Предполагается задействовать цифровые СМИ, социальные сети, специально созданный сайт для инвесторов, а также такие традиционные средства информации, как радио, телевидение и печать.

В настоящее время в России ежегодно добывается около 300 тонн золота, порядка двух третей его закупается Центральным банком РФ для пополнения золотовалютных резервов.

 

источник: риа новости / прайм

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
    • Симулятор

      • Завести аккаунт
      • Присоединяйтесь к игре
    • Мой симулятор

      • Моя игра
      • Создать игру
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.

Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска. дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
    • Симулятор

      • Завести аккаунт
      • Присоединяйтесь к игре
    • Мой симулятор

      • Моя игра
      • Создать игру
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.

Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска. дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
    • Симулятор

      • Завести аккаунт
      • Присоединяйтесь к игре
    • Мой симулятор

      • Моя игра
      • Создать игру
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.

Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска. дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
    • Симулятор

      • Завести аккаунт
      • Присоединяйтесь к игре
    • Мой симулятор

      • Моя игра
      • Создать игру
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.

Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска. дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Хотите купить золото? Вот что вам следует знать

Что общего у Скруджа Макдака и короля Мидаса? Подсказка: это не очень диверсифицированный портфель. Хотя владение золотом звучит круто и может даже считаться ответственным делом во время спада на фондовом рынке, инвестирование в золото сопряжено с некоторыми уникальными проблемами и не всегда оправдывает ожидания.

Является ли золото хорошей инвестицией во время рецессии?

Золото имеет репутацию благоприятного для рецессии вложения - когда на фондовом рынке наблюдается большой откат, цена на золото часто растет.Но это не полная картина, - говорит Дитон Смит, сертифицированный специалист по финансовому планированию и основатель Thayer Financial в Хикори, Северная Каролина. «Идея состоит в том, что это более безопасное вложение, чем в акции, но долгосрочной оценки цен просто не было».

На самом деле, когда вы смотрите на более длинные временные горизонты, например, за последние 30 лет, промышленный индекс Доу-Джонса - хорошее представление об общем фондовом рынке - значительно превосходит золото. И хотя на фондовом рынке бывают взлеты и падения, инвестирование в физическое золото может повлечь за собой множество неожиданных затрат и соображений, включая страхование и безопасное хранение.

Добавление золота в ваш портфель может помочь вам диверсифицировать ваши активы, что может помочь вам лучше пережить рецессию, но золото не дает денежного потока, как другие активы, и его следует добавлять в ваш инвестиционный портфель в ограниченном количестве и с осторожностью.

4 способа инвестирования в золото

1. Физическое золото

Также называемое «слитком», это то, что большинство людей представляют, когда думают об инвестировании в золото. Золотые слитки, золотые монеты, куски чистого золота и драгоценности: это сундуки с сокровищами и ограбления банков.И хотя это может быть самый захватывающий способ инвестирования в золото, его также сложнее всего покупать, хранить и продавать.

Примечание о золотых украшениях. Хотя драгоценности иногда могут накапливать ценность с течением времени, их оценка может быть сложной, и нет никаких гарантий, что вы сможете продать украшение дороже, чем вы его купили. «Многие люди покупают ювелирные изделия, а затем хотят продать их бизнесу», - говорит Смит. «На ювелирные изделия существует довольно приличная наценка, а стоимость при перепродаже и близко не соответствует той, которую вы покупаете.”

2. Золотые акции

Как и покупка любой отдельной акции, покупка акций золотодобывающей компании сопряжена с некоторым риском, но это означает, что вы полностью контролируете, в какие именно компании вы инвестируете. Например, некоторые инвесторы могут выбрать золотодобывающую компанию, которая придерживается строгой экологической ответственности, а не компанию, которая этого не делает. И хотя владение акциями не позволит вам держать золото в руках, это означает, что у вас есть преимущество в виде актива, который вы можете продать в любое время.Узнайте больше об акциях.

3. Золотые фонды

Инвестирование в золотые паевые инвестиционные фонды означает, что вы владеете акциями нескольких активов, связанных с золотом, как и многие компании, которые занимаются добычей или обработкой золота, но сами не владеете реальным золотом или отдельными акциями. Фонды, торгующиеся на бирже золотом, или паевые инвестиционные фонды обладают большей ликвидностью, чем владение физическим золотом, и предлагают уровень диверсификации, которого нет у одной акции. ETF и паевые инвестиционные фонды также имеют определенную правовую защиту. Имейте в виду, что некоторые фонды будут иметь комиссию за управление. Узнайте больше об ETF и паевых инвестиционных фондах.

4. Фьючерс на золото

Фьючерсный контракт на золото - это соглашение о покупке или продаже определенного количества золота в более поздний срок. Сам контракт - это то, чем торгуют на бирже. Фьючерсы на золото обладают большей ликвидностью, чем физическое золото, и не имеют комиссии за управление, хотя брокерские конторы могут взимать комиссию за торговлю (также называемую комиссией) за контракт. Имейте в виду, что торговля фьючерсными контрактами сопряжена с большим риском и не подходит для неопытного инвестора.Сумма денег, которую вы можете потерять в результате этих вложений, может превышать ваши первоначальные вложения. Узнать больше о фьючерсах.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Как купить золотые акции, паевые инвестиционные фонды и ETF7 9 золотых акций и ETF7

9000 Инвестирование часто лучший способ получить доступ к золоту в вашем портфеле.

Чтобы купить золотую акцию или фонд, вам понадобится брокерский счет, который вы можете открыть у онлайн-брокера (вот пошаговое руководство по открытию брокерского счета). Как только ваш счет будет пополнен, вы сможете выбрать активы, связанные с золотом, в которые вы хотите инвестировать, и разместить на них заказ на веб-сайте вашего брокера.

Имейте в виду, что отдельные акции и ETF приобретаются по цене их акций, которая может варьироваться от 10 долларов или меньше до четырехзначного числа, но паевые инвестиционные фонды имеют минимальные требования к инвестициям, часто от 1000 долларов и более. Узнайте больше о том, как инвестировать в акции и как инвестировать в паевые инвестиционные фонды.

Инвестиции в золото и диверсификация

Одним из преимуществ инвестиций в золото является то, что они могут помочь диверсифицировать ваш портфель.Диверсификация означает инвестирование в различные активы в различных отраслях, размерах компаний и географических регионах. Владение акциями золотодобывающей компании или золотого ETF открывает вам доступ к золотодобывающей отрасли, и, поскольку золото не обязательно движется в тандеме с фондовым рынком, это может помочь в дальнейшей диверсификации ваших активов. Конечно, если весь ваш портфель состоит из инвестиций в золото, его вообще нельзя будет диверсифицировать.

Как купить физическое золото

Если вы решили, что инвестирование в физическое золото - правильный шаг для вас, вот несколько вещей, о которых следует помнить.

1. Найдите надежного дилера. От работы с настойчивыми продавцами до жертвы мошенничества - ориентирование в мире покупки и продажи золота может быть отрывочным. Продавцы могут завышать стоимость своего продукта или использовать тактику убеждения, чтобы создать ощущение срочности покупки. Если вы сделаете домашнее задание заранее, это поможет вам избежать плохих вложений.

2. Остерегайтесь сборов. Дилеры по золоту обычно взимают больше, чем «спотовая цена» золота или цена, по которой золото торгуется на товарной бирже.Эта премия обычно состоит из гонорара дилера, а также затрат на производство и распространение.

3. Найдите безопасное хранилище. Люди шутят о закопании золота по одной причине: оно ценно и, поскольку это физический товар, люди могут попытаться украсть его. Важно предусмотреть хранение вашего золота в безопасном месте, будь то в буквальном смысле сейф или банковская ячейка. Безопасное хранение золота может стать дорогим. В зависимости от размера сейфы в банке могут стоить от 30 до пары сотен долларов в год.

4. Рассмотрите возможность приобретения страховки. Страхование - это дополнительная стоимость владения физическим золотом. Если вы покупаете страховку, убедитесь, что ваш полис покрывает именно тот тип актива, который у вас есть.

5. Знайте, что ваши инвестиции неликвидны. В отличие от золотых акций и фондов перепродажа физического золота может оказаться сложной задачей. Ломбарды не известны своей справедливой ценой, и если вы продадите свое золото обратно дилеру, вы, скорее всего, продадите его по цене ниже спотовой.

Золото можно купить, а стоит ли?

Несмотря на свою извечную привлекательность, золото не всегда является сильной инвестицией, в которую вы могли поверить в фильмах и телешоу.

«Я советую всем своим клиентам не вкладывать деньги в золото», - говорит Смит. «Золото - это спекулятивное вложение с очень плохой долгосрочной репутацией. Для людей, которые продолжают покупать золото, покупка золота в виде торгуемых ценных бумаг - гораздо более простой и дешевый способ включения его в портфель ».

«Я советую всем своим клиентам не вкладывать деньги в золото. Золото - это спекулятивное вложение с очень плохой долгосрочной репутацией.

Дитон Смит, CFP

Но хотя он ясно понимает, что не считает инвестирование в золото хорошей идеей, Смит все же признает пользу, которую может иметь физический металл. «Есть что-то утешительное в возможности прикоснуться к тому, что у тебя есть. Вы не получите этого, если владеете частью Johnson & Johnson ».

Грег Янг, CFP и основатель Ahead Full Wealth Management в Северном Кингстауне, Род-Айленд, соглашается. «Людям нравится золото, потому что его так легко понять», - говорит он. «Но каждый раз, когда кто-то настаивает на конкретном активе, есть эмоциональное обоснование.”

Во многих случаях эта эмоция - страх перед колебаниями фондового рынка. Но то, что золото - это товар, который вы можете держать в руках, не делает его более разумным вложением средств. Когда движения фондового рынка заставляют вас нервничать, постарайтесь взглянуть на долгосрочную перспективу и помните, что волатильность рынка - это нормально. Часто лучшее, что вы можете сделать для своего портфеля, - это придерживаться своего инвестиционного плана, а не спешить покупать золотые слитки.

Инвестиции в золото: 10 фактов, которые вам нужно знать

Золото, как правило, преуспевает в трудные времена.Что ж, благодаря пандемии коронавируса, которая привела к изоляции мировой экономики, у инвесторов были большие проблемы в 2020 году, и это проявилось в почти 25% -ной прибыли на желтый металл в прошлом году.

Однако цены на золото в 2021 году пережили более трудные времена: с начала года они упали примерно на 8%. Но, несмотря на то, что год должен быть для экономики намного лучше, чем прошлый, у некоторых инвесторов все еще может возникнуть соблазн купить золото на этом спаде. В конце концов, даже несмотря на давление со стороны более высоких процентных ставок и оттока средств из фондов биржевой торговли (ETF), аналитики считают, что перспективы для блестящего металла в этом году останутся благоприятными.

Действительно, 38 аналитиков, опрошенных Лондонской ассоциацией рынка драгоценных металлов, прогнозируют, что средняя цена на золото в 2021 году составит 1 974 доллара за унцию. Это примерно на 13% выше текущих цен и будет означать возврат к уровням, не наблюдавшимся с августа 2020 года.

Просто поймите. : Вливать часть своих активов в золото - не всегда хорошая идея. На самом деле, золото в долгосрочной перспективе имеет невысокую репутацию в качестве инвестиций.

Вот некоторые важные самородки, которые вы должны знать об инвестировании в золото, прежде чем делать ставки на драгоценный металл.

Данные, цены и возврат любезно предоставлены Kitco, DQYDJ, Пертским монетным двором, Всемирным советом по золоту, YCharts, Монетным двором США и Morningstar.

1 из 10

Какие инвестиции принесли максимальную прибыль с 1980 года?

Золото? Неа. Может быть, облигации США? Снова неверно. Акции с большой капитализацией, торгуемые в США, легко превосходили эти классы активов за последние четыре десятилетия.

Давайте перейдем к ленте: с марта 1980 по март 2021 года S&P 500 с реинвестированными дивидендами возвращал в годовом исчислении 12.1%. Что касается облигаций, то эталонная 10-летняя казначейская облигация принесла доходность в годовом исчислении в размере 6,6% за тот же период. Но золото? Это было не так блестяще: за этот период годовой прирост составил всего 2,8%.

Подпишитесь на БЕСПЛАТНОЕ еженедельное электронное письмо по инвестициям от Kiplinger, чтобы получать рекомендации по акциям, ETF и паевым фондам, а также другие советы по инвестированию.

Даже в последнее время золото все еще не в восторге. Индекс S&P 500 показал годовую доходность 13,8% с дивидендами, реинвестированными за последнее десятилетие, закончившееся в марте, в то время как эталонные казначейские облигации вернули 2.2% и золото 3,1%.

2 из 10

Какие инвестиции принесли наилучшие результаты с 1990 года?

И снова акции США лучше американских облигаций и золота.

С марта 1990 г. по март 2021 г. индекс S&P 500 вырос на 10,4% в годовом исчислении с реинвестированием дивидендов. Доходность 10-летних казначейских облигаций составила 4,6% годовых. При этом доходность золота в годовом исчислении составила 5,2%. Интересно, что золото должно было быть оплотом против роста цен, но с поправкой на инфляцию сырьевые товары показали себя еще хуже.

С поправкой на инфляцию, индекс S&P 500 принес 7,9% годовых с марта 1990 г. по март 2021 г., включая дивиденды. Доходность 10-летнего казначейства составила 2,2% годовых. Золото с поправкой на инфляцию принесло лишь 2,7% в годовом исчислении.

Обратите внимание, что цена на золото упала примерно на 27% в период с 1989 по 1999 год. Золото часто теряет ценность в благополучные времена, как это обычно было в 1990-е годы.

3 из 10

Что насчет с 2000 года?

21 век был временем сияния золота.С марта 2000 г. по март 2021 г. годовая доходность золота составила 19,1%. С поправкой на инфляцию это составляет 14,7% в годовом исчислении.

Однако давайте не будем забывать, что золото упало до 208 долларов за унцию в 1999 году с 595 долларов в 1980 году и 401 доллара в 1989 году. И снова цена на золото упала в период экономического процветания: 1990-х годов.

Акции заняли второе место за тот же период с доходностью 6,8% в годовом исчислении, включая дивиденды. (Или 4,7% с учетом инфляции). Акции стали жертвой лопнувших двух пузырей - пузыря технологий в начале века и пузырей на рынке недвижимости и кредитования, начавшихся примерно в 2007 году.

Бенчмарк казначейские облигации вышли последними в течение этого периода с годовой доходностью 3,6% или 1,5% с поправкой на инфляцию.

4 из 10

Золото - это не хеджирование инфляции. Оно взломано до

Цена на золото, как правило, не отслеживает инфляцию. В период с 1987 по 2001 год, когда инфляция колебалась около 3% в год, цена на золото упала.

Но это правда, что в периоды чрезвычайно высокой инфляции цена на золото может стремительно расти.

Так было с середины 1970-х до начала 80-х, когда инфляция поднялась с 4.С 8% в 1976 г. до 13,3% в 1979 г. и 12,4% в 1980 г., прежде чем начался длительный спуск. Цена на золото подскочила с менее чем 150 долларов за унцию до более чем 800 долларов, а затем упала до 400 долларов к 1981 году.

Хотите гарантированное хеджирование от инфляции? Попробуйте казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS).

5 из 10

Но золото действительно может быть хорошим хеджированием во время кризиса

Золото может стремительно расти в цене в трудные времена, когда инвесторы напуганы, неуверены и ищут безопасности. Достаточно взглянуть на расходящиеся пути акций и золота в 2020 году на фоне вспышки COVID-19.

Когда вызванная пандемией распродажа акций, наконец, достигла дна 23 марта, S&P 500 потерял с начала года более 30%. Однако цены на золото не изменились. К 23 марта они выросли примерно на 1% с начала года.

И тут началось настоящее веселье. В течение следующих четырех с лишним месяцев золото резко упало, поднявшись на 36% к 6 августа, когда оно достигло исторического максимума в 2 067,20 доллара за унцию.

Как отмечалось выше, 21 век дал золоту несколько возможностей сиять.Беспорядки, последовавшие за террористическими атаками 11 сентября 2001 года и продолжавшиеся в период экономического кризиса 2008-09 годов, были оптимистичными для инвесторов в золото.

Нет ничего необычного в том, что цены на золото растут из-за плохих новостей (таких как глобальная пандемия или кризис суверенного долга) и падают из-за хороших новостей (таких как экономический рост лучше, чем ожидалось).

6 из 10

Не верьте шумихе: золото не является хорошим средством сбережения

Давний аргумент в пользу инвестирования в золото заключается в том, что оно является хорошим средством сбережения, то есть с поправкой на инфляцию цена остается относительно стабильной в течение длительного периода.

Подпишитесь на БЕСПЛАТНОЕ электронное письмо Kiplinger Closing Bell: наш ежедневный анализ движений фондового рынка и того, какие шаги следует предпринять инвесторам.

Средство сбережения предполагает стабильную цену, а, как мы видели, цены на золото совсем не стабильны. Хотя корреляция золота с акциями сложна, достаточно сказать, что драгоценный металл может быть волатильным. Например, в 2012 году цена выросла почти на 6%. В 2013 году он упал на 28%. В 2017? Рост на 12,6%. Но снизился на 1,2% в 2018 году.

То же самое и с более длинными таймфреймами.Возьмем, к примеру, последнее десятилетие и сократим его вдвое. За первые пять лет, закончившихся 15 апреля 2016 г., цены на золото упали примерно на 16,5%. Но с тех пор? Золото подорожало более чем на 40% за последние пять лет.

7 из 10

Золото - не самый драгоценный из драгоценных металлов

Золото - самый популярный драгоценный металл для инвесторов, но не самый дорогой. Этот титул на самом деле принадлежит родию, который в 2021 году взлетел до исторического максимума и в настоящее время стоит 26 200 долларов за унцию.

Действительно, среди основных драгоценных металлов золото занимает четвертое место по цене за унцию после родия, иридия и палладия, но опережает платину и серебро.

8 из 10

Золотые фонды превосходят физическое золото

Какими бы привлекательными ни были монеты и слитки, фонды - это самый простой способ для розничных инвесторов получить доступ к золоту. Они тоже становятся все более популярными. Золотые ETF получили рекордный приток в 47,9 миллиарда долларов в 2020 году, что почти вдвое превышает предыдущий рекорд, установленный в 2016 году.Что касается тоннажа, спрос на золотые ETF вырос на 120% за 2019 год. Спрос на слитки и монеты вырос всего на 3% в годовом исчислении.

Неудивительно: гораздо проще получить доступ к золоту, храня золотой фонд в электронном виде на брокерском счете, чем получать, хранить и страховать физический металл.

SPDR Gold Shares (GLD), крупнейший в мире биржевой фонд, обеспеченный золотом, имеет активы на сумму около 61,3 миллиарда долларов. ETF отслеживает цену на золото в слитках. Если вы решите инвестировать таким образом, Киплингер предпочтет более дешевый iShares Gold Trust (IAU), у которого годовые расходы равны 0.25% по сравнению с 0,40% для GLD.

Вы также можете инвестировать в многочисленные паевые инвестиционные фонды и ETF, которые инвестируют в акции золотодобывающих компаний.

9 из 10

Hi Ho Silver?

Цены на золото могут быть нестабильными, но они ничто по сравнению с серебром. Рынок серебра меньше, чем золота.

Кроме того, серебро имеет больше промышленных применений, чем золото, что делает его цену более чувствительной к взлетам и падениям экономики. Сочетание этих двух факторов приводит к более резкому скачку цен на серебро по сравнению с золотом.

Если вы хотите хорошо выспаться, вкладывайте деньги в золото, а не в серебро.

10 из 10

Самая большая золотая монета в истории размером с крышку люка

Самая большая золотая монета, законно выпущенная когда-либо, была отчеканена Пертским монетным двором в Западной Австралии в 2012 году.

Австралийский кенгуру 2012 года Золотая монета «Тонна» содержит одну метрическую тонну золота 99,99% чистоты и имеет диаметр примерно 80 сантиметров и толщину 12 сантиметров.

Массивная монета имеет номинальную стоимость 1 миллион австралийских долларов, но, по оценкам, стоит более 50 миллионов австралийских долларов.

Инвестиции в золото | FTC Consumer Information

Вы видите рекламу по телевидению и в Интернете и слышите ее по радио: они рекламируют золото как надежную инвестицию. Это правда, что люди иногда используют золото для диверсификации своего инвестиционного портфеля: оно может помочь застраховаться от инфляции и экономической неопределенности. Но сколько золота нужно покупать, в какой форме, по какой цене и у кого - это важные вопросы, на которые нужно ответить, прежде чем делать это вложение.

Федеральная торговая комиссия (FTC), национальное агентство по защите прав потребителей, говорит, что если вы заинтересованы в покупке золота, покопайтесь, прежде чем инвестировать.Некоторые промоутеры золота не выполняют своих обещаний и могут подтолкнуть людей к инвестированию, которое им не подходит.

Не все золото равно

Вы можете купить золото в различных формах:

Золотые запасы и фонды - Покупка акций золотодобывающей фирмы или паевой инвестиционный фонд, инвестирующий в золотые слитки, является распространенным способом инвестирования в золото. Большинство брокерских фирм покупают и продают эти финансовые инструменты. Золотые акции и паевые инвестиционные фонды могут предложить большую ликвидность, чем реальное золото, и инвестору не нужно хранить или защищать золотые инвестиции, приобретенные в этой форме.При этом любая инвестиция в золотые акции или паевые инвестиционные фонды может нести неотъемлемый риск и может упасть в цене независимо от цены на золото.

Золотые акции и фонды следует приобретать только у лицензированных товарных брокеров. Вы можете проверить статус регистрации и дисциплинарную историю любой фьючерсной фирмы или брокера, связавшись с Национальной фьючерсной ассоциацией (NFA).

Слитки и инвестиционные монеты - Слитки - это большое количество драгоценного металла, обычно золота, платины или серебра, которое оценивается по весу и обычно отливается в виде слитков или слитков.Дилеры, а также некоторые банки и брокерские компании продают слитки. Слитковые монеты чеканят из драгоценного металла - обычно золота, платины или серебра - и хранят в качестве вложения. Они не используются в повседневной торговле. Стоимость инвестиционных монет определяется в основном содержанием в них драгоценных металлов, а не редкостью и состоянием. Цены могут меняться в течение дня, в зависимости от цен на драгоценные металлы на мировых рынках. Дилеры монет и некоторые банки, брокерские фирмы и дилеры драгоценных металлов покупают и продают инвестиционные монеты.Монетный двор США производит золотые и серебряные инвестиционные монеты для инвестиционных целей с 1986 года и начал производство платиновых инвестиционных монет в 1997 году. Монетный двор США гарантирует вес, содержание и чистоту драгоценных металлов, которые они производят.

Коллекционные монеты - Эти монеты имеют историческую или эстетическую ценность для коллекционеров монет. Большинство коллекционных монет имеют рыночную стоимость, превышающую их номинальную стоимость или содержание металла. Эту коллекционную ценность часто называют нумизматической ценностью.Торговцы монетами, которые продают коллекционные монеты, часто оценивают ценные монеты профессиональными службами, но оценка может быть субъективной.

Факты о покупке золота

Независимо от формы золота, в которое вы можете инвестировать, примите во внимание следующие универсальные истины:

  • Цена на золото со временем колеблется. Нет никакой гарантии, что золото повысит или даже сохранит свою стоимость.
  • Цены, которые торговцы монетами, банки, брокерские фирмы и дилеры драгоценных металлов взимают за золотые изделия, такие как слитки и монеты, почти всегда выше, чем стоимость золота, которое они содержат.Поэтому перед покупкой целесообразно сравнить цены.
  • Некоторые продавцы говорят, что государство может конфисковать золото. Другие говорят, что "отчетные" операции приводят к конфискации. Однако другие продавцы заявляют, что современные инвестиционные монеты, произведенные Монетным двором США, подлежат конфискации, в то время как исторические или коллекционные монеты - нет. Эти утверждения иногда побуждают людей покупать исторические монеты по ценам, превышающим их стоимость. Ни один из текущих федеральных законов или постановлений Министерства финансов не поддерживает любое из этих утверждений.

Изучите, прежде чем инвестировать

Независимо от того, покупаете ли вы золотые акции и фонды, слитки и монеты, или коллекционные монеты, FTC рекомендует сначала сделать домашнее задание:

  • Если вы покупаете инвестиционные монеты или коллекционные монеты, спросите стоимость плавки монеты - базовую внутреннюю стоимость монеты в слитках, если она была переплавлена ​​и продана. Стоимость плавки практически всех слитков и коллекционных монет широко доступна.
  • Проконсультируйтесь с авторитетным дилером или финансовым консультантом, которому вы доверяете, который обладает специальными знаниями.
  • Получите независимую оценку конкретного золотого продукта, который вы рассматриваете. Оценка продавца может быть завышена.
  • Учтите дополнительные расходы. Возможно, вам потребуется купить страховку, сейф или арендовать складское хранилище для сохранности слитков. Эти затраты сократят инвестиционный потенциал слитков.
  • Некоторые продавцы доставляют слитки или слитки на охраняемый объект, а не потребителю. Когда вы покупаете металлы без доставки, примите дополнительные меры, чтобы убедиться, что металл существует, имеет описанное качество и должным образом застрахован.
  • Уходите от коммерческих предложений, которые сводят к минимуму риски, или торговых представителей, которые заявляют, что раскрытие информации о рисках является простой формальностью. Уважаемые торговые представители заранее осведомлены о рисках, связанных с конкретными инвестициями. Всегда получайте квитанцию ​​о транзакции.
  • Откажитесь «действовать сейчас». Любое коммерческое предложение, побуждающее вас к немедленной покупке, является сигналом к ​​тому, чтобы уйти и удержать свои деньги.
  • Узнайте о продавце, введя название компании в поисковой системе онлайн. Прочтите об опыте других людей в компании.По возможности старайтесь общаться в автономном режиме, чтобы уточнить какие-либо детали. Кроме того, обратитесь к Генеральному прокурору вашего штата и в местное агентство по защите прав потребителей. Подобное исследование является разумным, хотя и небезопасным: для кого-то может быть слишком рано осознавать, что его обманули, или подавать жалобу властям.

Несколько слов об одобрениях

Промоутеры часто используют знаменитостей и известных личностей для рекламы своей продукции. Когда кто-то говорит: «Инвестируйте или покупайте золото в компании ABC», подумайте, что они получают от сделки.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *