Содержание

ТОП 10 крупнейших инвестиционных компаний мира.

Когда частные лица и учреждения вкладывают деньги, они часто делают это с помощью инвестиционных компаний, которые берут на себя управление этими инвестициями и зарабатывают деньги для своих клиентов.

Компания по управлению финансами занимается инвестированием и управлением портфелями паевых инвестиционных фондов и других ценных бумаг. Некоторые инвестиционные компании ориентированы на очень богатых клиентов, которые передают им полный контроль над своими финансами.

Мы рассмотрим некоторые из крупнейших мировых инвестиционных компаний, но сначала давайте разберемся, как они работают.

Как работают крупные инвестиционные компании.

Многие управляющие активами имеют дело только с крупными учреждениями, такими как корпорации, крупные некоммерческие организации или пенсионные фонды. Но многие из самых узнаваемых компаний будут предлагать услуги для среднестатистического инвестора. Во многих случаях такие компании зарабатывают деньги, взимая плату в зависимости от количества активов, которыми они управляют, хотя некоторые взимают фиксированную плату.

Эти компании часто имеют другие бизнес-направления, помимо управления активами, включая брокерские услуги. В некоторых случаях управление активами составляет часть дохода компании. И они часто сотрудничают друг с другом по-разному, несмотря на то что являются конкурентами.

Например, одна компания может использовать свою онлайн-брокерскую платформу, чтобы позволить инвесторам покупать и продукты конкурирующей компании.

Представляем вашему вниманию обзор на ведущие мировые инвестиционные компании с самым большим количеством активов под управлением (Assets Under Management – AUM), на основе их последних опубликованных отчетов. Некоторые из этих компаний могут быть отнесены к числу крупнейших финансовых учреждений в мире.

1. BlackRock.

АУМ: 6,84 триллиона $.

BlackRock является не просто крупнейшим в мире управляющим активами, но и одним из крупнейших финансовых институтов в мире. Компания была основана в 1988 году и стала публичной в 1999 году.

Компания оказала значительное влияние на продвижение роста биржевых фондов (ETF) через свои продукты iShares. В состав iShares теперь входит более четверти активов BlackRock, находящихся под управлением.

2. The Vanguard Group.

АУМ: 6,2 триллиона $.

Vanguard стал синонимом стратегии пассивного инвестирования, при которой деньги вкладываются во взаимные фонды, предназначенные для отражения активности определенных индексов или более широкого фондового рынка. Vanguard может похвастаться низкими расходами для большинства своих ETF. В дополнение к управлению активами, Vanguard предлагает брокерские услуги, финансовое планирование, аннуитеты и другие услуги.

3. UBS Group.

АУМ: 3,26 триллиона $.

UBS Group имеет четыре взаимозависимых подразделения, которые работают по всему миру. Швейцарская фирма называет себя «единственным настоящим глобальным управляющим капиталом». Около 2,3 триллиона долларов связано с управлением активами по сравнению с 903 миллиардами долларов в управлении активами.

4. State Street Global Advisors.

АУМ: 3,12 триллиона $.

Расположенная в Бостоне State Street является дочерней компанией State Street Corporation. Она управляет инвестициями для широкого круга институциональных клиентов, включая некоммерческие организации, местные органы власти, ассоциации и даже образовательные группы.

5. Fidelity.

АУМ: 3,2 триллиона $.

Fidelity является управляющим активами и брокером с более чем 27 миллионами клиентов. Она предлагает онлайн-платформу для индивидуальных инвесторов для покупки и продажи ценных бумаг, а также управляет целыми портфелями по поручению клиентов. Летом 2018 года она попала в заголовки газет, когда начал предлагать взаимные фонды с нулевым коэффициентом расходов и минимальными инвестиционными требованиями.

6. Allianz.

АУМ: 2,36 триллиона $.

Эта немецкая фирма в основном является страховщиком, но управляет двумя подразделениями по управлению активами: Allianz Global Advisors и PIMCO. Само по себе PIMCO имеет под управлением 1,76 трлн. $, что достаточно, чтобы включить его в этот список.

7. JPMorgan Chase.

АУМ: 1,9 триллиона $.

Большинство людей думают о J.P. Morgan Chase как об инвестиционном банке, но у него есть надежный бизнес по управлению активами, и активы на 1,3 млрд. $ были переведены из BlackRock в рамках нового соглашения о хранении в 2017 году.

8. Bank of New York Mellon.

АУМ: 1,9 триллиона $.

История этой компании восходит к ее основателю Александру Гамильтону – возможно, вы слышали о нем. Более 230 лет спустя BNY Mellon управляет инвестициями для физических лиц и инвестициями в 35 странах.

9. Capital Group.

АУМ: 1,8 триллиона $.

Эта основанная в Лос-Анджелесе компания была основана еще в 1931 году, что делает ее одной из старейших в мире. Она предлагает более 40 взаимных фондов через американский дистрибьюторский фонд, которые являются его дочерней компанией.

10. PIMCO.

АУМ: 1,76 триллиона $.

Как упоминалось ранее, PIMCO управляется в той же компании, что и Allianz. Несмотря на то, что она была приобретена немецкой компанией, ее штаб-квартира находится в Калифорнии, и она продолжает действовать как автономная дочерняя компания Allianz.

Рейтинг инвестиционных компаний 2019–2020 года. Как оценить качество управления

Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» зарегистрировано Государственной регистрационной палатой при Министерстве юстиции Российской Федерации 31 октября 2000 года.

Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» © 2000–2017 (на сайте используется сокращение — УК «Система Капитал»). Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефоны: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00, www.sistema-capital.com. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13853-001000 выдана Центральным банком Российской Федерации (Банк России) 13. 03.2014 г. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Управляющий не обещает и не гарантирует получение какого-либо дохода, а также полного возврата ценных бумаг и (или) денежных средств, переданных в доверительное управление. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении.

Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Приобрести паи, получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9; по телефонам: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00; по факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30; на сайте Управляющей компании: http://www.sistema-capital.com; в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании: http://www.sistema-capital.
com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу: http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР».

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный». Регистрационный номер — 2204-94177868, дата регистрации — 13 сентября 2011 года, регистрирующий орган — ФСФР России.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный. Валютный». Регистрационный номер — 2671, дата регистрации — 04 октября 2013 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 31.12..2019г. в рублях за 3 мес. – 2.1%, за 6 мес. 2,7%, за 12 мес. -2,5%, за 36 мес. 20,8%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Акции» (на сайте используется сокращение — «Мобильный. Акции»). Регистрационный номер — 2744, дата регистрации — 21 февраля 2014 года, регистрирующий орган — Банк России.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Облигации» (на сайте используется сокращение — «Мобильный. Облигации»). Регистрационный номер — 3194, дата регистрации — 11 августа 2016 года, регистрирующий орган — Банк России.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Облигации. Валютный» (на сайте используется сокращение — «Мобильный. Облигации. Валютный»). Регистрационный номер — 3193, дата регистрации — 11 августа 2016 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 31.12. 2019г. в рублях за 3 мес. -2%, за 6 мес. 2,7%, за 12 мес. -1,9%, за 36 мес. 20,7%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Акции. Валютный» (на сайте используется сокращение — «Мобильный. Акции. Валютный»). Регистрационный номер — 3417, дата регистрации — 09 ноября 2017 года, регистрирующий орган — Банк России.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный» (сайте используется сокращение — «Система Капитал — Резервный»). Регистрационный номер — 2204-94177868, дата регистрации — 13 сентября 2011 года, регистрирующий орган — ФСФР России.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный. Валютный» (на сайте используется сокращение — «Система Капитал — Резервный. Валютный») Регистрационный номер — 2671, дата регистрации — 04 октября 2013 года, регистрирующий орган — Банк России.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Биотехнологии». Регистрационный номер — 3723, дата регистрации — 14 мая 2019 года, регистрирующий орган — Банк России.

Материалы, представленные на настоящем ресурсе (далее — материалы), не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). В материалах не принимаются во внимание Ваши личные инвестиционные цели, финансовые условия или нужды. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в материалах, и не рекомендует использовать указанные материалы в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Материалы подготовлены исключительно в информационных целях. Информация и мнения, изложенные в материалах, были собраны или получены на основании данных, полученных из источников, которые, по мнению авторов материалов, являются надежными и достоверными. В материалах не дается ни прямых, ни косвенных заявлений или гарантий в отношении точности, полноты или надежности содержащихся в них данных, полноты обзора ценных бумаг, рынков или исследований, указанных в материалах. Любое мнение, выраженное в материалах, может быть изменено без предварительного уведомления и может отличаться или даже быть противоположным мнению, изложенному в других материалах ООО УК «Система Капитал». Любые суждения или мнения, представленные в материалах, актуальны на момент их публикации. Если дата представленного материала неактуальна, его содержание может не отражать текущее мнение авторов материала и текущую ситуацию на рынке. Цены, указанные в материале, представлены исключительно в информационных целях и не являются оценкой конкретной ценной бумаги или другого инструмента. ООО УК «Система Капитал» не гарантирует совершение каких-либо сделок, упомянутых в материалах, в том числе по указанным в них ценам. Материалы не следует рассматривать в качестве предложения или побудительной причины принять участие в инвестиционной деятельности и на них нельзя рассчитывать как на заверение того, что какая-либо конкретная транзакция может быть осуществима по указанной в материалах цене. Инвесторам следует самим принимать решения об обоснованности инвестиций в каждый финансовый инструмент или инвестиционную стратегию, упомянутые в материалах. Материалы являются собственностью ООО УК «Система Капитал». Использование материалов (полностью или частично) разрешено только с указанием активной ссылки на конкретный материал. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за действия третьих лиц в результате такого использования и распространения. Материалы по налоговым вопросам подготовлены ООО «СКК», оказывающим консультационные услуги ООО УК «Система Капитал».

«МТС Инвестиции» — объект авторского права Публичного акционерного общества «Мобильные ТелеСистемы», используемый ООО УК «Система Капитал» на основе лицензионного договора при предложении физическим лицам услуг в рамках деятельности по управлению паевыми инвестиционными фондами. Мобильное приложение «МТС Инвестиции» — возрастная категория 0+.

Топ-5 компаний для инвестиций и наблюдения

Купить акции легко, но приобрести надежные акции без проверенной временем стратегии невероятно сложно.

Итак, к каким компаниям стоит присмотреться прямо сейчас? Chipotle Mexican Grill (CMG), Repligen (RGEN), Qualcomm (QCOM), Match. com (MTCH) и Inspire Medical Systems (INSP) заслуживают внимания, даже когда рынок испытывает трудности.

После падения на фоне коронавируса акции сильно выросли. Отличные результаты фондового рынка отразили уверенность инвесторов в том, что экономика в конечном итоге оправится от кризиса, вызванного Covid-19.

Фондовый рынок наполнился оптимизмом после того, как Pfizer (PFE) и BioNTech (BNTX), конкуренты Moderna (MRNA), объявили о положительных результатах испытаний вакцины против коронавируса. Вакцины и Pfizer, и Moderna получили одобрение FDA на экстренное применение.

Однако на прошлой неделе ралли на фондовом рынке несколько ослабло, так как Уолл-стрит взвесила долгосрочные последствия нового масштабного пакета стимулов, предложенного избранным президентом Джо Байденом.

Растущее число случаев заболевания коронавирусом и новые ограничения на фоне Covid остаются большой проблемой. Тем не менее рынок находится в восходящем тренде, и сейчас самое время заняться отбором акций с привлекательными точками для входа, которые демонстрируют силу по сравнению с общей динамикой рынка.

Но почему внимания достойны именно вышеперечисленные пять компаний? Прежде чем обратиться к этому вопросу, важно рассмотреть, как происходит отбор подходящих для инвестирования акций. Отличные фундаментальные показатели компании и благоприятные данные теханализа ее бумаг, а также покупка в нужное время – все это часть формулы разумного инвестирования.

Лучшие акции для покупки: важнейшие ингредиенты

Помните, что на NYSE и Nasdaq торгуются тысячи акций. Но важно найти самые лучшие ценные бумаги, чтобы получить большую прибыль.

Система CAN SLIM от экспертов IBD предлагает четкие рекомендации о том, что вы должны делать. Инвестируйте в акции с квартальным и годовым ростом прибыли не менее 25%. Ищите компании, которые создают новые продукты и услуги, меняющие правила игры. Также обратите внимание на еще неприбыльные компании, недавно вышедшие на рынок, которые генерируют огромную выручку.

Кроме того, следите за спросом и предложением на сами акции, сосредоточьтесь на топовых акциях в ведущих отраслевых группах и стремитесь к бумагам с сильной поддержкой со стороны институциональных инвесторов.

После того, как вы определились с акциями, соответствующими всем необходимым критериям, настало время обратиться к биржевым графикам, чтобы найти хорошую точку для входа. Важно дождаться, пока акции сформируют базу, а затем покупать, как только они достигнут точки покупки – в идеале при большом объеме торгов. Во многих случаях акции достигают правильной точки для входа, когда они пробиваются выше первоначального максимума на левой стороне базы.

Постарайтесь не забывать, что M в системе CAN SLIM означает рынок (от английского market – рынок). Большинство акций, даже самые лучшие, будут стремиться следовать направлению рынка. Инвестируйте, когда фондовый рынок находится в подтвержденном восходящем тренде, и уходите в кэш, когда рынок вступает на территорию коррекции.

Кроме того, обращайте внимание на акции с растущими линиями относительной силы (RS). Но при этом помните, что, когда дело касается фондового рынка, все может быстро измениться.

Лучшие акции для покупки или наблюдения

Теперь давайте рассмотрим акции компаний Chipotle, Repligen, Qualcomm, Match.com and Inspire Medical Systems более подробно. Важно отметить, что все вышеперечисленные фирмы демонстрируют впечатляющие показатели линии относительной силы.

1. Chipotle

Акции Chipotle перешли в подходящий для покупки диапазон после того, как пробили базу с двойным дном. Точка для входа находится на уровне $1366,76. Инвесторы также могли воспользоваться моментом и приобрести бумаги по цене $1358,81, но длилась такая возможность недолго.

Акции CMG совершили прорыв в середине декабря и вскоре к 23 декабря достигли рекордного максимума на уровне $1435,52. Стоимость бумаг упала до 50-дневной скользящей средней, но вскоре восстановилась. В качестве альтернативной точки для входа инвесторы могут использовать диапазон в $1435,52 + $0,10.

Линия относительной силы акций Chipotle в последнее время движется в боковом тренде, хотя и находится вблизи исторического максимума. Бумаги компании оценены в 85 баллов в рейтинге Composite от IBD – результат довольно высокий, но при этом не идеальный. Отличная динамика акций компании подрывается низким уровнем прибыльности.

За последние три квартала прибыль снизилась в среднем на 33%, однако в последнем квартале показатель упал всего на 2%. При этом финансовые результаты компании за третий квартал, опубликованные в октябре, превзошли ожидания аналитиков. Общий объем продаж увеличился на 14% благодаря быстрому росту онлайн-продаж.

Генеральный директор Брайан Никкол сообщил в интервью для Bloomberg, что, по его мнению, онлайн-продажи Chipotle достигнут $2,4 млрд в 2020 году, что более чем вдвое превышает $1 млрд за 2019 год.

Аналитик Cowen Эндрю Чарльз считает, что акции Chipotle – одна из лучших компаний для инвестирования в 2021 году.

«На наш взгляд, фокус компании на развитии цифровых технологий, лояльность клиентов, социальная ответственность и нововведения в меню будет способствовать росту акций Chipotle и в текущем году», – отметил он.

2. Repligen

Акции Repligen сформировали точку для входа после того, как совершили прорыв из паттерна «чашка» на уровне $212,65. Инвесторы, придерживающиеся агрессивной модели торговли, могли использовать уровень $200,29 в качестве ранней точки для входа.

Линия относительной силы акций RGEN в настоящее время находится на подъеме. Это произошло после того, как в 2020 году акции подскочили более чем на 107%, опередив динамику всего сектора.

Repligen занимается изготовлением материалов, которые используются при производстве биологических препаратов. Рост акций компании стимулировало увеличение спроса на рекомбинантные белки и другие расходные материалы в связи с глобальными усилиями по изобретению лекарств и вакцин для борьбы с пандемией Covid-19.

В настоящее время акции Repligen имеют 98 баллов в рейтинге Composite, благодаря чему предприятие входит в 2% лучших компаний, динамику которых отслеживают эксперты IBD. За последние три квартала прибыль фирмы выросла в среднем на 34% и на 31% за последние три года. Кроме того, темпы роста прибыльности ускорились за последние три квартала.

Акциями владеет ряд ведущих фондов, в том числе фонд Invesco Discovery Fund Class A (OPOCX) и фонд Lord Abbett Developing Growth Fund (LADRX). Судя по данным IBD Research, оба фонда имеют высокую оценку.

Аналитик KeyBanc Capital Markets Пол Найт рекомендует акции Repligen к покупке, установив ценовой ориентир в $241.

«Мы считаем, что Repligen сможет извлечь большую выгоду за счет развития отрасли биотехнологий. В число основных драйверов роста входят такие факторы, как рекордное количество одобрений от FDA и растущая доля биотехнологий на рынке. Вполне возможно, что операционная маржа компании станет самой высокой в ​​отрасли», – отметил он.

3. Qualcomm

Бумаги Qualcomm находятся рядом с точкой для входа. Недавно акции попытались преодолеть шестинедельную плоскую базу. Судя по данным анализа MarketSmith, идеальная точка для покупки находится на уровне $161,17, при этом диапазон, подходящий для входа, простирается до $169,23.

Линия относительной силы акций QCOM растет. С начала декабря дела идут хорошо. Тот факт, что она находится выше 50-дневной скользящей средней, также обнадеживает.

Акции Qualcomm имеют очень высокий балл в рейтинге Composite – 94. По данным Stock Checkup, прибыль за последние три квартала выросла в среднем на 45%.

Недавно Qualcomm объявила о решении приобрести стартап Nuvia примерно за $1,4 млрд. Компания Nuvia из Санта-Клары, Калифорния, разрабатывает центральные процессоры для высокопроизводительных вычислительных приложений.

KeyBanc Capital Markets включила акции Qualcomm в список лучший компаний для инвестирования среди производителей полупроводников в 2021 году.

Инвестиционный банк ожидает, что Qualcomm получит прибыль от роста продаж смартфонов в этом году благодаря релизу устройств с поддержкой 5G, включая первый в истории iPhone 5G. KeyBanc прогнозирует, что поставки смартфонов вырастут на 9% в 2021 году после падения на 5% в 2020 году.

Фирма рекомендует акции Qualcomm к покупке, установив ценовой ориентир в $180.

4. Match.com

Акции Match.com находятся вблизи точки для входа на уровне $159,63 – это вершина короткой консолидации. На прошлой неделе акции попытались совершить прорыв, но затем тренд сменился на противоположный. Тем не менее бумаги отскочили от 10-недельной линии, предложив участникам рынка еще одну возможность для покупки.

Линия относительной силы, по всей видимости, снова начнет расти после периода снижения, начавшегося в середине декабря. Если не углубляться в детали, можно сказать, что линия RS демонстрирует позитивную динамику с конца марта.

Отличная динамика акций способствовала тому, чтобы балл компании в рейтинге Composite увеличился до 85. Оценка неидеальна, поскольку предприятие демонстрирует довольно низкий уровень прибыльности. Прибыль выросла в среднем на 10% за последние три квартала. При этом в сентябрьском квартале EPS Match упала на 13% до $0,45 на акцию. Выручка компании увеличилась на 18% до $640 млн.

Аналитик Jefferies Брент Тилл с оптимизмом оценивает потенциал роста выручки Match в 2021 году.

«Мы считаем, что в 2021 году новые продукты (Tinder Platinum, Swipe Night) и более высокая расположенность людей к личным встречам будут способствовать ускорению роста выручки, – поделился своим мнением Тилл в недавней записке для клиентов. – Прогноз Уолл-стрит в отношении роста выручки компании на уровне 19% выглядит консервативно, учитывая преимущества, которые получит Match на фоне проведения повсеместной вакцинации».

5. Inspire Medical Systems

Акции Inspire Medical Systems перешли в подходящий для входа диапазон после того, как вырвались из плоской базы. Идеальная точка для покупки находится на уровне $204,82.

Линия RS компании недавно достигла нового исторического максимума, что является положительным моментом. Обратите внимание на то, что линия относительной силы демонстрирует рост с начала апреля.

Пока что компания несет убытки, поэтому результат, равный 51 баллу в рейтинге Composite, выглядит весьма посредственно. Тем не менее выручка демонстрирует позитивную динамику. Stock Checkup показывает, что выручка компании увеличилась в среднем на 59% за последние три года. Продажи также подскочили на 72% в последнем квартале.

Недавно руководство Inspire увеличило прогноз по выручке на 2020 год до $110–$112 млн с $88-$92 млн. Если прогноз оправдается, выручка вырастит на 34-37% по сравнению с результатом за полный 2019 год.

Фирма разрабатывает имплантируемые системы нейростимуляции для лечения синдрома обструктивного апноэ во сне. Технологии обеспечивают стимуляцию подъязычного нерва, который контролирует движение языка и других ключевых мышц дыхательных путей.

В ноябре генеральный директор Тим Герберт сообщил, что «во всех ключевых сферах деятельности компании наблюдается значительный рост». Он также отметил, что бизнес-условия в центрах имплантации «нормализовались».

Morgan Stanley: компании из сферы медной промышленности покажут рост в текущем году

В понедельник аналитики Morgan Stanley заявили, что акции предприятий медной промышленности продемонстрируют значительный рост в 2021 году. Эксперты также добавили, что подходящая возможность для входа уже не за горами.

Цены на медь начали расти в конце прошлого года – восходящий тренд не прекратился и в новом году. Стоимость достигла $3,696 за фунт, что является самым высоким уровнем с 2013 года. Напомним, что в марте 2020 года цены упали до четырехлетнего минимума.

Продолжение

Инвестиционные компании (рейтинг крупнейших в мире)

Единодушное мнение зарубежных и отечественных специалистов утверждает, что на сегодняшний день одним из самых прибыльных предприятий является инвестирование в ценные бумаги различный компаний.

Первые организации такого формата появились в Англии в конце XIX века.

Сегодня лидером сектора инвестиций является США. Крупнейшие инвестиционные компании мира находятся на территории этого государства.

Вложить свои капиталы в ценные бумаги этих холдингов может практически любой человек, имеющий достаточно средств. Я с удовольствием познакомлю пользователей с лучшими организациями такого формата.

ТОП компаний для инвестирования

Экспертами известной компании Willis Towers Watson был создан перечень крупнейших мировых организаций, открытых для инвестирования.

В этот список вошли лучшие инвестиционные компании с приличными размерами активов и высокими показателями перспективности:

  • BlackRock;
  • Vanguard Group;
  • State Street Global;
  • Allianz Group;
  • AXA Group;
  • Capital Group;
  • UBS;
  • Wells Fargo;
  • BNP Paribas;

В десятку лучших организаций для инвестирования вошли самые надежные учреждения по мнению компетентных экспертов и инвесторов. Активы многих из перечисленных компаний исчисляются триллионами $.

О компании BlackRock

Лидер рейтинга лучшие инвестиционные компании мира – BlackRock. Организация была основана в 1988 году в США. Она планировалась, как инструмент для управления крупными активами с позиции оценки рисков.

Основателем крупнейшего инвестиционного холдинга являются Питер Петерсон и Стивен Шварцман. Именно эти люди, объединив свои усилия, добились колоссальных результатов. Хотя и в этой организации были свои взлеты и падения.

Однако ни мировой кризис, ни убытки, понесённые в результате неверных прогнозов, не стали причиной банкротства.

В настоящее время компания BlackRock предлагает потенциальным инвесторам массу возможностей для выгодных вложений.

В копилке ее финансовых инструментов присутствуют биржевые инвестиционные, взаимные и закрытые фонды. Многие из них открыты для новых вкладчиков.

Размер активов компании на конец 2018 года составил $6,789 трлн. Приобрести ценные бумаги организации можно на бирже iShares.

Информация о Vanguard Group

В перечень крупнейшие международные инвестиционные компании входит Vanguard Group. Это крупнейшая частная независимая организация, основанная в 1975 году. Ее основателем стал Джон Богл – известный американский предприниматель.

В настоящее время в копилке организации имеется порядка 370 американских и зарубежных фондов.

Основным направлением деятельности компании является манипулирование сберегательными и пенсионными счетами, а также финансовой рентой.

На сегодняшний день в активы Vanguard Group вложили свои средства около 20 миллионов инвесторов. Размер активов компании на конец 2018 года составил $5,8 трлн.

Купить ценные бумаги данной организации можно на многих биржах мира. Специалисты рекомендуют потенциальным инвесторам вкладывать средства во взаимные фонды.

State Street Global – один из лучших управленцев активами

Лидер сферы инвестиций – компания SSGA. Она была основана в 1978 году, как дочерняя организация. На сегодняшний день данная компания вполне успешно управляет активами в $3 трлн.

Ее услугами пользуется тысяча институциональных клиентов и порядка миллиона индивидуальных.

В копилке организации сегодня имеются свои дочерние компании во Франции, Австрии, Австралии, Германии и других государствах.

Одним из главных направлений деятельности организации является хранение активов в депозитарии. Копания является владелицей одно из крупнейших инвестиционных фондов в мире.  Сегодня купить ценные бумаги корпорации можно практически на любой бирже.

Allianz Group – метр инвестиционных компаний

Одна из старейших инвестиционных компаний мира Allianz Group. Организация была основана в 1890 году. Именно эта страховая компания выплачивала компенсацию пассажирам «Титаника».

Сегодня она считается одним из самых надежных страховщиков на планете. В состав организации входят около 600 дочерних предприятий со всех уголков мира.

Основным направлением деятельности компании является страхование жизни и здоровья людей, а также управление активами. Их сумма на конец 2018 года составляет более €901,3 млрд.

Allianz плодотворно сотрудничает с государствами Россия, Украина и Азербайджан. Во многих странах СНГ организация открыла свои представительства.

Ценные бумаги компании потенциальные инвесторы могут приобрести на многих фондовых биржах. Такие акции – идеальный вариант для стабильного инвестиционного портфеля. Они без проблем станут долгосрочным вложением средств.

AXA Group – компания с большим потенциалом

В рейтинг надежные инвестиционные компании входит AXA Group. Эта французская организация является системно значимой для мировой экономики. Ее деятельность распространяется на Европу, Северную Америку и Азиатско-тихоокеанский регион.

Компания также относится ко старейшим в мире инвестиционным учреждениям. Ее деятельность началась в 1817 году. Основателями компании являются Жак-Теодор ле Карпантье и несколько других совладельцев.

В перечне организации имеется много известных дочерних компаний разного формата: AXA Asia, AXA UK Plc, AXA Belgium SA, AXA Equitable Life Insurance Company и т.д.

Общая стоимость ценных бумаг компании составляет более €61 млрд. в перечне крупных акционеров данной организации можно увидеть Mutuelles AXA. Купить акции этой компании можно на любой бирже. Стоимость таких бумаг стабильно растет.

Многие отечественные инвесторы сегодня выбирают для своих вложений надежные инвестиционные компании США. Стоит сказать, и в России имеются довольно перспективные организации такого рода.

Для долгосрочного сотрудничества прекрасно подойдут компании БКС, ФИНАМ, ВТБ Капитал. Вложение средств в бумаги данных учреждений может стать весьма выгодной инвестицией.

Об авторе

Баффет

Инвестирую с 2008 года в фондовые рынки Европы, Америки, Азии, России. Больше всего люблю Английский метод инвестирования. Слежу за всеми тенденциями и трендами в мире денег.

Рейтинг Инвестиций - Лучшие Инвестиции 2021 на Invest-Rating.ru

Здоровье
ИИИ: 8.9, Д/Р: 2/4
Форекс
ИИИ: 8.7, Д/Р: 9/9
Нефть, газ, сырье
ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4
Акции
ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5
Биткоин
ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6
Облигации
ИИИ: 8.3, Д/Р: 5/4
Накопительные программы
ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2
ИИС
ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4
Недвижимость
ИИИ: 8, Д/Р: 5/5
Криптовалюты
ИИИ: 8, Д/Р: 9/10
Наличные деньги
ИИИ: 7.9, Д/Р: 0/1
Банковские депозиты
ИИИ: 7.8, Д/Р: 4/2
ПИФы
ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5
Структурные ноты
ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6
ПАММ счета
ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8

Российские компании с самыми эффективными инвестициями. Рейтинг :: РБК Pro

Хотя государство остается главным инвестором в России, наибольшей эффективностью обладают инвестиции частных компаний во главе с НОВАТЭКом, показал новый рейтинг агентства НКР. В целом же ведущие российские игроки конкурентоспособны на мировом уровне

Фото: Владимир Смирнов / ТАСС

Рейтинговое агентство «Национальные кредитные рейтинги» (НКР, входит в группу РБК) совместно с Агентством социального анализа и прогнозирования (АСАП) разработало и представило первый рейтинг инвестиционной эффективности российских компаний. Рейтинг, в который вошли 80 публичных российских компаний, построен исходя из количественных показателей на основе данных из публичной консолидированной отчетности корпораций по международным стандартам за 2019 год. Оценка эффективности их инвестиций рассчитывается по балльной системе от 0 до 100 и учитывает несколько компонентов.

На вершине списка оказался крупнейший в России производитель сжиженного природного газа (СПГ) НОВАТЭК Леонида Михельсона и Геннадия Тимченко (71,41 балла из 100). Эта компания создала фактически новый для России растущий рынок СПГ на экспорт, отмечает НКР. В десятку лидеров, инвестирующих с наибольшей отдачей, вошли и другие частные компании — «Северсталь», «Казаньоргсинтез» (входит в группу ТАИФ), аэропорт Шереметьево, «Сибур». Но второе место в рейтинге заняла госмонополия РЖД, на несколько позиций опередившая «Газпром». В последние годы, после прихода на пост главы РЖД Олега Белозерова, корпорация сумела отказаться от госсубсидий на компенсацию убытков, хотя по-прежнему полагается на господдержку инвестиционных проектов.

Рейтинг инвестиционной эффективности — 2020

В НКР признают, что пандемия привела к массовому пересмотру инвестиционных планов и «нестандартный во всех отношениях 2020 год требует отдельного анализа в том числе инвестиционной активности компаний». Рейтинг планируется сделать ежегодным.

С одной стороны, публичная отчетность позволяет унифицированно оценивать самые разные компании, но оборотной стороной такого подхода является ограниченность и относительная узость рейтинга, заявили РБК эксперты, ознакомившиеся с исследованием. В российских реалиях важен контекст инвестиций (политический, стратегический и т.д.), который не всегда просматривается за цифрами финансовых отчетов, пояснили они.

Инвестиционные компании - виды, как проверить, рейтинг лучших

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Пока одни частные инвесторы управляют своими вложениями самостоятельно, другие предпочитают инвестиционные компании. Вам будет полезно разобраться, чем занимаются ИК, стоит ли с ними сотрудничать, как выбрать надежную организацию и распознать мошенническую группу.

Топ-10 лучших инвестиционных компаний России

Десятка ведущих российских компаний, составленная RatingInvest, по состоянию на 11 октября 2019 года:

  • ФИНАМ;
  • QBF;
  • Открытие Брокер;
  • Альфа-Капитал;
  • Кастодиан;
  • БКС;
  • Freedom Finance;
  • АТОН;
  • Церих;
  • РУСС ИНВЕСТ.

Важно: все десять лидеров инвестиционного рынка обладают присвоенным рейтингом надежности.

Что такое инвестиционная компания и чем она занимается

Инвесткомпания берет на себя управление финансами клиентов. Она формирует инвестиционный портфель из различных инструментов участника фондового рынка, — в основном ценных бумаг. Управляя портфелем, компания диверсифицирует инвестиции, продает и покупает активы, перераспределяя вложения в пользу более доходных предприятий.

Человек с накоплениями, решивший выгодно их вложить, заключает договор с ИК, доверяя таким образом собственные средства специалистам по приумножению капитала. Это проще, чем распоряжаться личным инвестиционным портфелем собственноручно.

Пример

Лидер рейтинга ИК — ФИНАМ — предлагает частным лицам несколько продуктов:

  • доверительное управление;
  • ПИФы;
  • ИИС;
  • вложения с гарантированной доходностью;
  • авторские стратегии инвестирования.

Компания оказывает клиентам услуги брокериджа, управления активами, банкинга.

Принцип работы

Алгоритм действий инвесткомпании:

  1. Продать свой продукт клиенту.
  2. На вырученные средства купить высокодоходные активы.
  3. Извлечь доход.
  4. Выплатить клиенту дивиденд.

Продажи продуктов ИК напоминают привлечение банком средств юр- и физлиц на депозиты. Собственно, крупные банки зарабатывают не только кредитованием населения и предприятий, но также инвестиционными операциями с ценными бумагами.

Чтобы распорядиться деньгами инвесторов с максимальной эффективностью, инвесткомпании:

  • постоянно исследуют конъюнктуру рынка;
  • выявляют все факторы, влияющие на доходность активов;
  • избавляются от менее перспективных ценных бумаг;
  • скупают более перспективные инвестиционные инструменты.

Какие функции выполняют

Юрлица, занимающиеся инвестиционной деятельностью, выполняют функции:

  • аналитических организаций;
  • экспертов по прогнозированию цены фондовых активов;
  • брокеров;
  • управляющих компаний.

Крупнейшие игроки способны брать на себя дополнительные функции. Пример: та же группа ФИНАМ предоставляет услуги депозитария.

Классификация

Различают инвесткомпании открытые и закрытые. Отличаются они фактически тем же, чем ОАО и ЗАО. Любой желающий запросто может стать акционером открытой ИК, купив ее бумаги сразу после очередной эмиссии. А вот приобретать акции закрытой инвесткомпании можно только у владельцев ЦБ, если те согласятся уступить доходный актив.

Отличия от инвестфондов

В России инвестиционным фондом обычно называют финансовый инструмент. В этом случае инвестфонды, включая их известную разновидность — ПИФы, не являются компаниями, а пребывают в распоряжении УК.

А вот ИК обязательно имеют статус зарегистрированных юридических лиц.

Чтобы оказывать инвесторам финансовые услуги, они должны иметь лицензию на соответствующие виды деятельности:

  • управление ценными бумагами;
  • брокерскую деятельность;
  • банковские операции.

Особенности деятельности международных инвестиционных компаний

Ведущие международные компании с более богатым опытом инвестиционной деятельности и более широкими возможностями считаются и более надежными.

Но я не разделяю этого мнения, поскольку иностранные компании не контролируются нашими надзорными органами (ЦБ РФ и др.), не имеют российской юрисдикции. Если такая контора решит присвоить деньги россиянина, тот рискует потерять их навсегда. Теоретически каждый из нас вправе обратиться в зарубежный суд, но практически всемирная фемида наверняка встанет на сторону западной компании.

Советы, как выбирать надежную компанию

Выбирать организацию, которой будут переданы в управление деньги, нужно по следующим критериям:

  1. Лицензии и других разрешительные документы в порядке.
  2. Количество инвесторов и трейдеров.
  3. Опыт работы на фондовом рынке.
  4. Доходность. Выше 15 % предлагают только нечистые на руку дельцы. Ниже 5 % — не стоит внимания инвестора, ведь по банковскому вкладу в рублях процент примерно такой же.
  5. Качество сайта — «лица» любой компании.
  6. Разнообразие финансовых инструментов.

Не менее важно разнообразие способов получения дивидендов — хорошо, если компания работает с различными платежными системами.

Черный список ИК

Компании, с которыми я категорически не рекомендую связываться:

  • Alpha Intellect;
  • Cleverly;
  • Dronax;
  • Earn Tech;
  • PaytUP;
  • PrivateFX;
  • Solar Invest;
  • Sportvest;
  • Why Not;
  • WW-Exchange.

Конечно, этот черный список далеко не полный. Здесь указана только малая часть онлайн-контор, которые собирают деньги с частных лиц, но не платят дивидендов. Далее я расскажу, как распознать мошенников, выманивающих средства клиентов якобы для инвестиционной деятельности.

Признаки, что вы сотрудничаете с мошенниками

Пять особых примет, которые выдают ненадежную компанию. Опасно передавать инвестиционные средства, если:

  1. На сайте конторы нет регистрационных и разрешительных документов, юридического адреса, стационарного телефона.
  2. В сети отсутствует финансовая отчетность организации.
  3. Компания избегает заключения с клиентом договора с подписью и печатью, предлагая только принятие онлайн-оферты.
  4. ИК не участвует в рейтингах надежности.
  5. На сайте нет фотографий руководителя и правления (совета директоров). Это точно так же противоречит принципу открытости, как и пп. 1–2.

Заключение

Вложить инвестиционные средства в ИК почти так же просто, как открыть вклад в банке. Нужно проявить бдительность при выборе компании, осознанно сравнить актуальные предложения и приобрести предпочтительный пакет услуг.

Если статья вам понравилась, поделитесь ссылкой в соцсетях. Проверьте также, подписаны ли вы на наши обновления. Если нет — почему бы не исправить это?

фирм по управлению капиталом: самые большие

В 2020 году ADV Ratings опубликовал рейтинг крупнейших мировых фирм по управлению активами. По состоянию на 30 июня 2020 г. менеджеры по управлению активами ранжируются по активам под управлением (AUM). Приведенные здесь рейтинги отражают 10 ведущих фирм по управлению активами по активам.

Ключевые выводы

  • Состоятельные люди часто ищут профессионала для управления своими деньгами.
  • Хотя размер - это еще не все, большая сумма активов под управлением свидетельствует о том, что компания привлекает состоятельных клиентов.
  • Рейтинг отражает 10 ведущих компаний по управлению инвестициями по размеру активов и чистой прибыли.

1. UBS Wealth Management

UBS Wealth Management занимает первое место в списке с объемом собственных средств управления в $ 2,6 трлн. Хотя UBS является швейцарской компанией, она работает более чем в 50 странах и из всех крупных международных финансовых центров. UBS имеет 286 филиалов в США.

В США финансовые консультанты UBS предлагают физическим лицам услуги по планированию, инвестированию, банковским услугам и управлению частным капиталом.Для компаний и организаций финансовые консультанты UBS могут помочь с финансовым благополучием, услугами пенсионного плана, услугами плана акционерного капитала, институциональным консультированием и информацией о рабочих местах.

2. Credit Suisse

Credit Suisse занимает второе место в списке с суммой под управлением $ 1,25 трлн. Как и UBS Wealth Management, Credit Suisse также является швейцарской компанией.

Решения Credit Suisse по управлению капиталом включают в себя сохранение, накопление или передачу богатства.Раньше у компании были профессионалы в области инвестиционного банкинга в офисах в Бостоне, Чикаго, Хьюстоне, Лос-Анджелесе, Нью-Йорке и Сан-Франциско. Однако в январе 2015 года Credit Suisse объявил о выходе из частного банковского обслуживания и управления капиталом. услуги в США. В том же году компания передала свой бизнес по благосостоянию в США Wells Fargo. Взаимодействие с другими людьми

3. Morgan Stanley Wealth Management

Третье место в списке занимает Morgan Stanley Wealth Management с 1 долларом.24 трлн. В собственном капитале Morgan Stanley насчитывает 250 консультационных фирм, которые стремятся помочь клиентам увеличить их финансовый, семейный и социальный капитал.

Morgan Stanley Wealth Management работает во всех 50 штатах и ​​Вашингтоне, округ Колумбия.У нее более 15 600 управляющих в почти 600 отделениях.

4. Bank of America Global Wealth & Investment Management

Banks of America Global Wealth & Investment Management (в которую входят Merrill Lynch Wealth Management и Bank of America Private Bank) занимает четвертое место в списке с 1 долларом.22 трлн в AUM.

Bank of America предлагает управление инвестициями для частных лиц и семей. Услуги, которые предоставляет компания, включают управление портфелем, доступ к рынкам капитала, управление специализированными активами, а также устойчивое и эффективное инвестирование.

Подразделение глобального управления благосостоянием и инвестициями ориентировано на два типа клиентов: людей с совокупными инвестиционными активами более 250 000 долларов США и состоятельных лиц, для которых Bank of America может предоставить комплексные решения по управлению капиталом.В 750 отделениях компании работает более 20 000 управляющих активами.

5. J.P. Morgan Private Bank

J.P. Morgan Private Bank занимает пятое место в рейтинге ADV Ratings с 677 млрд долл. США в капитале банка. Консультанты, стратеги и инвесторы в J.P. Morgan помогают людям создавать индивидуальные финансовые планы и помогают в достижении этих целей. В компании работают специалисты, специализирующиеся на инвестициях, банковском деле, кредитовании, трастах и ​​недвижимости.

6. Goldman Sachs

Goldman Sachs занимает шестое место в списке с 558 млрд долларов США.В Goldman Sachs клиенты работают с командами по управлению частным капиталом, чтобы выбрать один из инвестиционных инструментов, охватывающих весь спектр активов, включая денежные средства, фиксированный доход и акции, а также ряд альтернативных предложений, таких как фонды прямых инвестиций и хедж-фонды.

Группа инвестиционной стратегии Goldman Sachs (ISG) также может предоставить частным лицам рекомендации по распределению активов и диверсификации портфеля. Консультационная группа по благосостоянию компании также может помочь клиентам в планировании наследства, планировании подарков, налоговом планировании без учета поколений и благотворительности.В 13 филиалах компании работают 500 управляющих активами.

7. Чарльз Шваб

Чарльз Шваб занимает седьмое место в списке фирм по управлению капиталом с общим объемом активов в 506,3 млрд долл. Чарльз Шваб предлагает услуги по управлению капиталом через целую команду консультантов под названием Schwab Private Client. Эти консультанты учитывают потребности индивидуальных клиентов в планировании пенсионного дохода, имущественном планировании и страховании. Специальному члену команды клиентов также поручено отслеживать портфель и предлагать корректировки по мере изменения рынка.

В компании работает более 2000 управляющих активами и более 345 филиалов в США.

8. Citi Private Bank

Citi Private Bank занимает восьмое место в списке крупнейших в мире фирм по управлению активами ADV, его собственный капитал составляет 500 миллиардов долларов. Citi Private Bank предлагает услуги для профессиональных инвесторов, состоятельных людей, семейных офисов, юристов и юридических фирм. Citi поддерживает чрезвычайно высокий процент консультантов, чтобы гарантировать, что портфель каждого клиента получит необходимое внимание.Они разрабатывают индивидуальные инвестиционные стратегии и помогают предпринимателям, состоятельным людям, искушенным инвесторам, более тысячи семейных офисов и юристам предоставлять глобальные банковские и инвестиционные услуги.

9. BNP Paribas Wealth Management

BNP Paribas Wealth Management занимает девятое место в этом списке с 424 млрд долларов США. Опыт BNP Paribas в области управления капиталом включает предоставление клиентам портфеля, соответствующего их долгосрочным целям. Команда инвестиционных стратегов компании может управлять, диверсифицировать или персонализировать ваш финансовый портфель, а также давать советы по широкому спектру решений.Взаимодействие с другими людьми

10. Юлиус Баер

Юлиус Баер занимает десятое место в этом списке с 423,5 млрд долларов США. Консультанты Julius Baer вместе с широкой сетью внешних экспертов обеспечивают целостный подход к управлению богатством, начиная с финансового планирования, структурирования состояния, выхода на пенсию, налоговой преемственности, переезда и благотворительности.

В Julius Baer работает более 6700 сотрудников по всему миру. Группа управляет активами частных клиентов со всего мира.

лучших инвестиционных компаний для инвесторов в 2021 году

Лучшие инвестиционные компании подходят почти для каждого инвестора, будь вы новичок или совершаете экзотические сделки.

Легко найти множество экспертов с мнениями и списками лучших инвестиционных компаний. Но на самом деле вам, вероятно, придется выбирать между одной из трех брокерских фирм.

В этой статье я объясню сходства и различия между Fidelity Investments, Charles Schwab Corporation и Vanguard Group. Моя цель - помочь вам решить, какой брокерской компании вам следует использовать для управления собственным портфелем - или, возможно, подтвердить, что ваши деньги уже находятся в нужном месте.


Содержание

3 ведущие инвестиционные компании для большинства инвесторов

Есть больше мест, куда можно вложить деньги, чем когда-либо. Количество вариантов и мнений ошеломляет легко. Но денежный эксперт Кларк Ховард неизменно рекомендует эти фирмы как лучшие инвестиционные компании:

«Есть три игрока старой линии, которые являются действительно хорошими недорогими провайдерами, и я люблю их как выбор», - говорит Кларк.«Эти трое считались выскочками, и теперь они доминируют в отрасли. Придут и другие, которые предложат лучший способ сделать это, чем Vanguard, Fidelity и Schwab. Но этого еще не произошло.

«Причина, по которой я всегда даю свои рекомендации этим троим, заключается в том, что они предлагают настолько всеобъемлющий, доступный по цене, что и все для вас».

Есть причины, по которым вы можете рассмотреть вопрос о другой инвестиционной фирме. Однако эти три инвестиционные компании удовлетворят потребности практически всех.

Американская общественность инвестировала более 13 триллионов долларов через эти три брокерские фирмы. Это не случайно.

Fidelity, Schwab и Vanguard обладают определенными качествами, которые привлекают инвесторов, о которых я вскоре расскажу. Но в целом они лучшие, потому что они взимают минимальную комиссию, включая комиссию в размере 0 долларов США по акциям, биржевым фондам (ETF) и опционам. Все они предлагают разнообразные недорогие индексные фонды, эффективные исследовательские и образовательные инструменты и дают вам возможность инвестировать в различные классы активов.

В этих трех лучших инвестиционных компаниях вы можете заниматься своими банковскими делами, открывать пенсионные счета или даже создавать трастовый фонд для своих детей. По сути, они предоставляют все, что нужно постоянному инвестору.

3 Лучшие инвестиционные компании

1. Верность

Минимальный
Депозит

Торговый
Активы

Счет
Типы

Дробные
Акции

$ 0

Акции, ETF, опционы, паевые инвестиционные фонды, компакт-диски, металлы

Налогооблагаемый, пенсионный, HSA, траст

Да

Подробности: Когда я составил рейтинг лучших платформ для торговли акциями, я назвал Fidelity «лучшим в целом».”Fidelity является одним из лучших, когда речь идет о гонорарах, исследованиях, обучении и обслуживании клиентов.

Если вы раньше прислушивались к советам Кларка, то знаете, насколько он высоко ценит низкие комиссионные, особенно когда речь идет об инвестициях. А если вы посмотрите на поверхностный маркетинг, вы найдете множество инвестиционных фирм, которые в 2021 году предложат комиссию в размере 0 долларов за сделки. Не думайте, что все они равны по цене.

Например, Fidelity не получает прибыли от продажи ваших сделок сторонним компаниям - спорная практика, называемая «Платежи за поток заказов» (PFOF).Решение компании не использовать PFOF помогает гарантировать, что вы получите наилучшую возможную цену по своим сделкам.

Fidelity также предлагает более 3400 паевых инвестиционных фондов с нулевой комиссией за транзакции. Он даже предлагает несколько паевых инвестиционных фондов с нулевым коэффициентом расходов и без минимального депозита. В Fidelity существуют варианты с более высокими затратами, поэтому обязательно проверьте размер комиссии, прежде чем двигаться дальше.

Можно ожидать меньшего количества функций от компании, предлагающей минимальные цены. С Fidelity дело обстоит иначе.Он предлагает клиентам идеи от 20 различных сторонних исследовательских компаний. Внутренний анализ рынка Fidelity Viewpoints неизменно получает похвалы. Также стоит обратить внимание на подробную, но интуитивно понятную программу проверки акций Fidelity.

Если вы хотите узнать больше об инвестировании и управлении своим портфелем, вы можете воспользоваться многочисленными образовательными возможностями Fidelity. Это включает в себя бесплатную личную помощь, семинары для инвесторов и мощный центр онлайн-обучения.

2.Шваб

Минимальный
Депозит

Торговый
Активы

Счет
Типы

Дробные
Акции

$ 0

Акции, ETF, опционы, паевые инвестиционные фонды,
Облигации, CD, металлы, фьючерсы

Налогооблагаемый, пенсионный, HSA, траст

42 Да

Подробности: Schwab начала опережать традиционных брокеров по ценообразованию, начиная с середины 1970-х годов, сделав его первым «дисконтным брокером».«Но это не какая-то устаревшая компания, которая застряла на своем пути.

Буквально за последние два года Schwab произвела огромный фурор в инвестиционной индустрии, сначала перейдя на комиссионные сделки с нулевым доходом, а затем купив крупного конкурента TD Ameritrade, а также брокерские счета USAA.

Наряду с Fidelity, Schwab, вероятно, является одной из двух лучших инвестиционных компаний, когда речь идет о исследовательских и инвестиционных инструментах.

Schwab также получает золотую звезду, когда речь идет о недорогих ETF, которые похожи на паевые инвестиционные фонды, но торгуются в рыночные часы, как акции.В дополнение к сделкам по ETF по 0 долларов, Schwab предлагает более 150 способов анализа ETF с помощью собственного программного обеспечения StreetSmart Edge. Это также позволяет клиентам одновременно исследовать и сравнивать акции, ETF и паевые инвестиционные фонды, что является уникальной особенностью Schwab.

Как и другие лучшие инвестиционные компании, Schwab предлагает клиентам доступ к собственным индексным фондам и предлагает более 500 фондов с коэффициентом расходов не более 0,50%.

Самый большой удар по Швабу - это то, что вы получите всего 0.01% APY на ваши неинвестированные деньги, что очень мало. Его робот-консультант, который не вошел в наш список лучших, хранит огромную часть вашего портфеля в наличных деньгах. Но это одна из причин, по которой Schwab смогла перейти на комиссионные в размере 0 долларов.

Кларку нравится Schwab Intelligent Portfolios Premium, требующая минимальных инвестиций в размере 25 000 долларов. Он взимает единовременную плату в размере 300 долларов за финансовое планирование, а затем 30 долларов в месяц после этого. Этот план инвестирует ваши деньги через робо-консультанта, но дает вам неограниченный доступ к сертифицированным специалистам по финансовому планированию.

3. Авангард

Минимальный
Депозит

Торговый
Активы

Счет
Типы

Дробные
Акции

$ 0

Акции, ETF, опционы, паевые инвестиционные фонды, CD, облигации, металлы

Налогооблагаемый, пенсионный фонд, траст

Подробности: Vanguard заработал репутацию суперзвезды недорогих индексных фондов, и легко понять почему.

Для начала, основатель Vanguard Джек Богл изобрел индексные фонды. Компания также предлагает более 3100 паевых инвестиционных фондов с нулевой комиссией за транзакции и большое количество собственных недорогих индексных фондов.

По данным Morningstar, средний коэффициент расходов Vanguard для паевых инвестиционных фондов и ETF на июнь 2020 года составлял 0,10%, что является самым низким показателем среди брокерских фирм и значительно ниже среднего показателя в 0,45%. Компания избавилась от комиссий, объявив о свободной торговле акциями, такими как акции, в начале 2020 года.

Vanguard - идеальное место для выполнения двух основных инвестиционных рекомендаций Кларка: вложить каждый доллар в целевой фонд или купить три индексных фонда (общий фондовый, международный и облигационный).

Самостоятельные инвесторы, использующие недорогую, хорошо диверсифицированную стратегию «купи и держи», десятилетиями любили Vanguard, о чем свидетельствуют его активы в размере 6,2 триллиона долларов под управлением по состоянию на январь 2020 года.

Недостатки Vanguard: его простой стиль не подходит для активных инвесторов, а его минимальные инвестиционные требования могут стать препятствием для некоторых.Инструменты, данные, приложения и торговля опционами Vanguard гораздо более ограничены, чем у некоторых из его конкурентов. Но если вы хотите купить индексные фонды и держать их в руках, то в действительности вам это не нужно.

Для большинства фондов Vanguard требуются минимальные вложения от 1000 до 3000 долларов. Кларк рекомендует услуги личного советника Vanguard, которые используют робо-советника для инвестирования вашего капитала, но также предлагают вам неограниченный доступ к сертифицированному специалисту по финансовому планированию (CFP) за годовую плату всего в 0,30%. Однако для участия вы должны инвестировать минимум 50 000 долларов.


7 причин выбрать другую лучшую инвестиционную компанию

Не так много причин для выбора фирмы, кроме Fidelity, Schwab или Vanguard.

Но вы можете подумать об инвестировании через другого брокера, если вас интересует любая из этих семи вещей:

  • Долевые акции. Вы можете добиться диверсификации портфеля с помощью фонда с установленной датой. Но если вы действительно хотите инвестировать в отдельные акции, покупка дробных акций - доступный способ владеть небольшими частями многих компаний.Vanguard вообще не предлагает дробных акций, а предложения Fidelity и Schwab более ограничены, чем у некоторых конкурентов.
  • Торговля опционами. Вы можете сделать это с Большой тройкой, но есть более специализированные брокерские компании для торговли опционами. Кларк не считает, что торговля опционами - хорошая идея. Торговля опционами - это сложные, рискованные ставки на рынке, которые могут легко потерять деньги даже для опытных инвесторов.
  • Дневная торговля. Все, что я написал о торговле опционами, применимо и к внутридневной торговле.
  • Криптовалюта. Если вы хотите напрямую торговать биткойнами или покупать дробные доли определенных криптовалют, вам нужно поискать в другом месте. Кларк не рекомендует инвестировать в криптовалюту.
  • Отдельные международные акции. Фонд с установленной датой предоставит вам диверсифицированный портфель, включающий выход на международные рынки. Но если вы хотите инвестировать в какие-то конкретные международные акции за пределами вашего основного портфеля, вам, возможно, придется поискать в другом месте.
  • Робо-советники. Clark рекомендует два гибрида роботов-консультантов: Schwab Intelligent Portfolios и Vanguard Personal Advisor Services. Для них требуются минимальные инвестиции в размере 25 000 и 50 000 долларов соответственно. Если вам нужен робот-советник с низкими (или нулевыми) минимумами и надежными инструментами планирования, вы можете рассмотреть другие варианты.
  • Лучшие мобильные приложения. Если вы хотите, чтобы ваша брокерская компания включила в себя первоклассное мобильное приложение, скорее всего, вам придется инвестировать в другую компанию.

Другие лучшие инвестиционные компании в 2021 году

Лучшая инвестиционная компания по дробным акциям и криптовалюте, Лучшее мобильное приложение: Robinhood

Подробности: Если цель - собрать как можно больше заголовков и мнений, Robinhood - явный победитель.

Компания произвела шок в отрасли в 2013 году, когда стала первой брокерской компанией, предлагающей бесплатные сделки. Он также столкнулся с целым рядом противоречий, включая агрессивный PFOF, продолжительное время простоя платформы в пиковые торговые дни и несколько препятствий для миллионов новых инвесторов, привлеченных его простотой использования и тем, как его приложение «играет» на фондовом рынке.

Тем не менее, Robinhood довела простую элегантность до крайности в своем приложении. Это только одна из причин, по которой он нравится инвесторам, которые только начинают работать и не имеют большого капитала.Остальные: отсутствие минимального депозита, бесплатные торги, самая надежная программа дробных акций, которую я когда-либо видел, и возможность торговать до 1000 долларов мгновенно, еще до того, как ваш депозит будет очищен.

Кларк не является поклонником криптовалюты, такой как биткойн: он сравнивает ее со ставками в казино Вегаса, а не с инвестированием. Но если вы создали сильное основное портфолио, которое следует его советам, и вы хотите потратиться на биткойн с деньгами, которые не боятся потерять, Robinhood, вероятно, будет вашим лучшим вариантом.

На платформе Robinhood вы можете купить биткойн всего за 1 доллар. И в отличие от других криптобирж, вам не нужно возиться с «кошельками», которые требуют паролей и иногда приводят к катастрофе.

Лучшая инвестиционная компания по торговле опционами: deliciousworks

Подробности: Напоминаем, что Кларк не рекомендует торговать опционами. Они рискованные и сложные. Как и в случае со ставками, можно выиграть, но можно и крупно проиграть. А если вы не эксперт, вы можете часто проигрывать.

Тем не менее, вкусная работа известна среди трейдеров опционов. Люди, стоящие за deliciousworks, также создали thinkorswim, отличную торговую платформу для продвинутых инвесторов, связанную с TD Ameritrade.

В дополнение к хорошему программному обеспечению, образовательным ресурсам и исследовательским материалам, которые все ориентированы на опционы, deliciousworks предлагает недорогой график оплаты.

Торговля опционами намного сложнее и рискованнее по сравнению с инвестированием в фонд с установленной датой. Но среди платформ, предназначенных для трейдеров опционами, вкусная работа проста, понятна и удобна в использовании.

Лучшая инвестиционная компания для дневной торговли: TradeStation

Подробности: Кларк также не рекомендует дневную торговлю из-за высокого уровня риска.

Как и большинство брокерских платформ, обслуживающих дневных трейдеров, TradeStation не хватает серьезных фундаментальных исследований компании и учебных материалов.

Дневным трейдерам нужны свои собственные сложные системы, включающие программное обеспечение и данные, и TradeStation неизменно считается одной из, если не лучшей, в отрасли в этом отношении.Графики (технический анализ) имеют решающее значение для внутридневных трейдеров. Не вдаваясь в подробности, поскольку Кларк считает, что дневная торговля - плохая идея, TradeStation загружена различными типами функций, которые могут удовлетворить даже самых требовательных дневных трейдеров.

Лучшая инвестиционная компания для международных акций: Interactive Brokers

Подробности: Хотите торговать по всему миру и круглосуточно? В этом нет необходимости, но Interactive Brokers позволяет.Инвестиционная компания предоставляет клиентам доступ к акциям, опционам, фьючерсам, облигациям и валютам на 125 международных рынках. Вы можете инвестировать в более чем 8300 паевых инвестиционных фондов с нулевой комиссией за транзакцию.

Опять же, гораздо проще получить доступ к международным акциям через фонд целевой даты или через международный индексный фонд. Но если вы знаете, что делаете, диверсификация за счет набора отдельных международных инвестиций не обязательно рискованная. Если вы хотите пойти по этому пути, Interactive Brokers, вероятно, станет вашим лучшим вариантом.

Предлагает бесплатную торговлю местными акциями. Но его план «Pro» предназначен для профессионалов, которые хотят торговать на международном уровне. Его структура ценообразования сложна, но в основном клиенты платят до 0,005 доллара за акцию на международных торгах при минимальной цене 1 доллар за сделку. Это может иметь большое значение для крупных заказов на акции, которые в противном случае могут быть недоступны для инвесторов из Соединенных Штатов.

Лучший робот-советник, часть I: улучшение

Подробности: Betterment, пионер в области роботов-консультантов, идеально подходит для большинства розничных инвесторов, начиная с комиссионных и минимальных сумм.Компания взимает с клиентов ежегодную комиссию в размере 0,25%, что ниже среднего для робо-советника. Минимального депозита нет. Средневзвешенный коэффициент расходов составляет 0,09%.

Вы также можете создать несколько портфелей в Betterment, каждое из которых предназначено для отдельной финансовой цели.

Вы можете получить доступ к разовым консультациям с сертифицированными специалистами по финансовому планированию (от 299 долларов США) через стандартный робот-консультант Betterment. Если вы предпочитаете самостоятельно заниматься финансовым планированием, вам не нужно прибегать к предварительным расчетам.

Betterment предлагает простые в использовании калькуляторы и инструменты финансового планирования. Если вы получили повышение и планируете увеличить ежемесячную сумму инвестиций, или если вам интересно, как крупный одноразовый депозит может повлиять на достижение вашей цели, инструменты Betterment помогут вам.

Компания также предлагает инструмент скользящей шкалы, которым клиенты могут манипулировать, чтобы понять взаимосвязь между риском, нестабильностью и вероятностью достижения финансовой цели.

На счет управления денежными средствами Betterment также выплачивается 0.40% APY на ваши неинвестированные денежные средства по состоянию на январь 2021 года, что составляет конкуренцию лучшим онлайн-сберегательным счетам.

Лучший робот-консультант, часть II: Wealthfront

Подробности: Точные цифры Wealthfront аналогичны Betterment: ежегодный консультационный сбор 0,25%, средневзвешенный коэффициент расходов 0,11%, минимальный депозит в размере 500 долларов США и счет для управления денежными средствами, который предлагает 0,35% годовых по состоянию на январь 2021 года.

Это хорошо, но вам нужно не обращать внимания на цифры, чтобы полностью оценить ценность Wealthfront.Портфели Wealthfront предлагают относительно низкий риск даже по сравнению с другими хорошими роботами-консультантами. Его стратегия сбора налоговых убытков является одной из самых передовых. Вы можете использовать его бесплатные, настраиваемые и удобные финансовые инструменты независимо от того, вкладываете ли вы хоть один доллар в Wealthfront.

Wealthfront предлагает инвестиционные модели для пяти различных целей: финансирование выхода на пенсию, оплата обучения в колледже, покупка дома, оплата крупных единовременных расходов и длительный отпуск для поездок. Он также предлагает отдельную модель для непредвиденных доходов, таких как паушальное наследство.

Робо-советник все еще работает над функцией «Самостоятельное вождение денег», но она кажется многообещающей. Он намеревается получать вашу зарплату и автоматически распределять ее на оплату ваших счетов, сбережения и инвестирование, оптимизируя суммы в зависимости от ваших целей.


Как выбрать для себя лучшую инвестиционную компанию

При выборе инвестиционной компании, которую вы будете использовать для управления своим портфелем, следует учитывать множество факторов. Вместо того, чтобы страдать от «паралича из-за анализа», сделайте то, что делает Кларк: расставьте приоритеты в гонорарах.Вот примерная сумма комиссионных, которые вы будете платить в зависимости от того, как вы решите инвестировать.

Самостоятельно: Ищите фонд с целевой датой или смесь индексных фондов (общий фондовый рынок, международный и облигационный) с коэффициентом расходов 0,10% или лучше. Также нет необходимости платить комиссию за торговлю акциями или ETF в 2021 году.

Робо-советник: Есть много хороших робо-советников, которые взимают ежегодную комиссию в размере 0,25% или меньше. Если вы собираетесь использовать более платный робот-советник, убедитесь, что у вас есть дополнительные функции.Например, услуги личного консультанта Vanguard взимают 0,30%, но предоставляют вам неограниченный доступ к сертифицированному специалисту по финансовому планированию (CFP).

Финансовый консультант: Наиболее авторитетные источники ссылаются на отраслевой ориентир в 1% ежегодно. Труднее определить «хороший» уровень гонорара для финансового консультанта. Прежде всего убедитесь, что человек, которого вы рассматриваете, является CFP и, следовательно, имеет фидуциарную обязанность действовать в ваших интересах.

Помимо комиссий, вы можете рассмотреть еще несколько вещей:

  • Минимальная сумма депозита
  • Доступные классы активов (акции и облигации, например)
  • Типы счетов (пенсионные счета, например, IRA)
  • Простота использования (веб-сайт и приложение)
  • Инструменты и данные для исследований
  • Образовательные ресурсы
  • Служба поддержки клиентов

Консультации Кларка Ховарда по инвестициям

Кларк часто описывает свой инвестиционный стиль как «скучный».Правда в том, что умные и успешные люди десятилетиями инвестировали «скучными» способами.

Настоящее инвестирование - это не ставить все деньги на красное за рулеточным столом в Вегасе. Да, есть риск. И да, теоретически вы можете потерять часть или все свои деньги при любых инвестициях. Но проверенный способ хорошо инвестировать для выхода на пенсию - это добиться скромной, относительно стабильной прибыли в течение длительного периода времени.

Кларк излюбленные инвестиционные рекомендации - фонды с установленной датой.Их предлагает каждая крупная брокерская компания, включая Fidelity, Schwab и Vanguard. Выберите год, ближайший к тому, когда вы собираетесь выйти на пенсию: это ваша намеченная дата. Менеджер фонда изменит распределение фонда по мере того, как вы приближаетесь к выходу на пенсию, уменьшая ваш риск за счет меньшего количества акций вашего портфеля.

Вернемся к метафоре казино: попытки вовремя отследить рынок во многом похожи на азартные игры. Это может быть весело, особенно если ты выиграешь. Но, скорее всего, ваш результат будет основан только на удаче.Кларк предлагает «усреднение долларовых затрат», что является причудливым способом сказать, что вы должны вносить новые деньги в свой инвестиционный портфель через регулярные промежутки времени, а не вносить единовременную выплату.


Последние мысли

Разработка хорошей инвестиционной стратегии так же важна, как и выбор лучшей инвестиционной компании.

Просто помните, что скучно со своими инвестициями - это нормально, как много раз советовал Кларк.

Легко получить FOMO (страх упустить) в 2021 году, когда вы видите скачок цены на биткойны или видите, насколько хорошо акции Tesla показали себя за последние несколько лет.Но сбережения на пенсию - это стабильная прибыль и постоянные взносы.


Больше контента на Clark.com, который может вам понравиться

10 крупнейших мировых компаний по управлению инвестициями

Многие инвесторы или организации инвестируют с помощью компании по управлению активами. Эти фирмы берут на себя управление инвестициями и принимают инвестиционные решения.

Компания по управлению активами инвестирует и управляет портфелями паевых инвестиционных фондов и других ценных бумаг.Некоторые из них предназначены для очень богатых людей. Эти инвесторы обычно передают полный контроль над своими портфелями менеджерам, которые управляют их активами.

Вот некоторые из крупнейших в мире фирм по управлению инвестициями, а также то, что вам нужно знать о том, как они работают.

Как работают крупные фирмы по управлению активами?

Многие управляющие активами будут иметь дело только с крупными организациями. Это могут быть другие корпорации, крупные некоммерческие организации или ассоциации.

Но многие из самых узнаваемых фирм будут предлагать услуги средним инвесторам.Во многих случаях фирмы по управлению активами зарабатывают деньги, взимая плату в зависимости от стоимости активов, которыми они управляют. Другие взимают фиксированную плату.

У этих компаний часто есть другие направления бизнеса, помимо управления активами. Иногда сюда входят брокерские услуги.

В некоторых случаях управление активами составляет лишь часть доходов компании, и они часто сотрудничают друг с другом различными способами, даже если они также являются конкурентами.

Например, одна фирма по управлению активами может использовать свою онлайн-платформу, чтобы позволить инвесторам покупать и продавать паевые инвестиционные фонды конкурирующей компании.

10 крупнейших управляющих компаний

Взгляните на ведущие компании по управлению активами. Эти рейтинги основаны на количестве фондов (активов под управлением или AUM), находящихся под их контролем, на основе их последних балансовых отчетов.

Вы можете узнать некоторые из этих компаний: они являются одними из крупнейших финансовых учреждений в мире.

Некоторые компании могут иметь гораздо более высокие заявленные «активы под хранением», которые включают деньги, все еще управляемые самими клиентами.

1. BlackRock

AUM: 7,318 трлн долларов

BlackRock - не только крупнейший в мире управляющий активами, но и одно из крупнейших финансовых институтов мира. Компания была основана в 1988 году и стала публичной в 1999 году.

Фирма оказала влияние на продвижение роста биржевых фондов (ETF) через свои продукты iShares. Сейчас iShares составляют более четверти активов BlackRock под управлением.

2.Группа Авангард

AUM: 6,1 трлн долларов

Vanguard известен своей стратегией пассивного инвестирования. Это означает, что деньги размещаются во взаимных фондах, предназначенных для отражения активности определенного индекса или более широкого фондового рынка.

Vanguard может похвастаться низкими показателями расходов по большей части своих фондов. Наряду с управлением активами Vanguard предлагает брокерские услуги, финансовое планирование, аннуитеты и другие услуги.

3. UBS Group

АУМ: 3 доллара.518 трлн

UBS Group имеет четыре подразделения, которые работают по всему миру. Швейцарская фирма описывает себя как «единственный настоящий глобальный управляющий благосостоянием».

UBS предлагает услуги как по управлению капиталом, так и по управлению активами.

4. Верность

AUM: 3,319 трлн долларов

Fidelity - управляющий активами и дисконтный брокер с более чем 27 миллионами клиентов. Он предлагает онлайн-платформу для индивидуальных инвесторов для покупки и продажи ценных бумаг.

Fidelity также управляет целыми портфелями от имени клиентов. Летом 2018 года он попал в заголовки газет, когда начал предлагать паевые инвестиционные фонды с нулевым коэффициентом расходов и минимальными инвестиционными требованиями.

5. State Street Global Advisors

AUM: 3,054 трлн долларов

Бостонская State Street является дочерней компанией State Street Corporation. Он управляет инвестициями для широкого круга институциональных клиентов, включая некоммерческие организации, органы местного самоуправления, ассоциации и даже образовательные группы.

6. Allianz

AUM: 2,530 трлн долларов

Эта немецкая фирма - прежде всего страховщик. В его состав также входят два подразделения по управлению активами: Allianz Global Advisors и PIMCO. Сама по себе PIMCO управляет 1,92 триллиона долларов.

7. JPMorgan Chase

AUM: 2,511 трлн долларов

Большинство людей думают о J.P. Morgan Chase как об инвестиционном банке, но у него также есть надежный бизнес по управлению активами. В 2017 году у него был 1 доллар.3 миллиарда активов переведены из BlackRock в рамках нового соглашения о хранении.

8. Goldman Sachs

AUM: 2,057 трлн долларов

Управление активами - лишь одна из многих услуг, предлагаемых Goldman Sachs. Он обслуживает следующие типы клиентов:

  • Хедж-фонды
  • Банки и брокерские конторы
  • Пансионаты
  • Фонды и фонды
  • Корпорации
  • Правительства

В последнее время Goldman Sachs также занялся инвестициями в устойчивое развитие и эффективными инвестициями.

9. Бэнк оф Нью-Йорк Меллон

AUM: 1,961 трлн долларов

Эта компания была основана примерно в то же время, когда Соединенные Штаты впервые стали страной. Его создал Александр Гамильтон.

Спустя более 230 лет BNY Mellon управляет инвестициями для физических лиц и инвестициями в 35 странах.

10. PIMCO

AUM: 1,92 трлн долларов

Как упоминалось ранее, PIMCO управляется той же компанией, что и Allianz.Хотя он был приобретен немецкой компанией, штаб-квартира находится в Калифорнии.

Он продолжает работать как независимая дочерняя компания Allianz.

11 крупнейших и лучших инвестиционных компаний

2020-2021 РЕЙТИНГ И ОБЗОРЫ
ЛУЧШИЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ КОМПАНИИ


Введение: Рейтинг крупнейших и лучших инвестиционных компаний в 2020-2021 годах

Инвестиции могут иметь большое значение в планирование будущего и создание богатства.Но те, кто неопытен и пытается справиться в одиночку без помощи фирм по управлению активами, могут в конечном итоге потерять много денег.

Преимущества, которые приносят глобальные инвестиционные компании, включают в себя стабильную работу опытных профессионалов, интенсивные исследования и расширенную аналитику, а также знания, позволяющие сбалансировать риск и прибыль.

Большинство людей не стали бы сами делать сантехнические или электромонтажные работы в своем доме; они полагаются на квалифицированного специалиста, который сделает все правильно. То же самое и с инвестированием ваших кровно заработанных денег и работой с профессионалами в финансовых инвестиционных компаниях.

При выборе лучшей инвестиционной компании нужно учитывать несколько факторов. Вы начинаете с банков, у которых есть инвестиционные подразделения? Или попробуйте традиционные брокерские фирмы, которые по-прежнему остаются очень популярным вариантом вложения средств для многих?

Из-за своего размера и популярности брокерские конторы, как правило, являются наименее дорогими и предоставляют гибкие возможности, включая личные встречи и возможности онлайн-торговли.

Однако работать с ведущими инвестиционными компаниями, которые связаны с большим банком, где у вас есть другие счета, может быть более удобным.Тот факт, что у вас уже есть отношения с финансовым учреждением, также может принести другие преимущества.

Независимо от того, какой тип организации вы выберете в качестве ведущей инвестиционной компании, существуют некоторые общие соображения, которые помогут вам выбрать лучшую инвестиционную фирму для ваших финансовых потребностей. К ним относятся:

  • Ведущие инвестиционные компании предлагают стратегии, адаптированные как к вашему потенциалу увеличения благосостояния, так и к толерантности к риску.
  • Крупнейшие инвестиционные фирмы будут предлагать несколько различных инвестиционных стратегий для накопления пенсионных сбережений.
  • Индивидуальные, а не простые портфели - отличительная черта лучших инвестиционных компаний.
  • Лучшие инвестиционные компании ставят интересы своих клиентов на первое место.

Крупнейшие инвестиционные компании и инвестиционные фирмы с самым высоким рейтингом будут предлагать широкий спектр инвестиционных продуктов с различным уровнем риска. Больше вариантов - большое преимущество работы с более крупными фирмами по управлению активами по сравнению с более мелкими с меньшим количеством вариантов.

Эмблема награды: 11 лучших инвестиционных компаний

Итак, какие фирмы следует учитывать в качестве крупнейших и лучших инвестиционных компаний?

AdvisoryHQ провела обзор нескольких организаций, и следующий обзор и рейтинг лучших инвестиционных фирм и крупнейших инвестиционных компаний охватывает популярные традиционные брокерские услуги.

Вы найдете основные моменты того, как компания заняла место в нашем списке, и основные причины, по которым была выбрана каждая инвестиционная компания с самым высоким рейтингом. Мы также подробно расскажем о факторах, которые делают инвестиционную компанию уникальной, и о том, почему вы можете рассмотреть возможность сотрудничества с ними.

Этот обзор и рейтинг лучших инвестиционных компаний и крупнейших фирм по управлению инвестициями за 2020-2021 годы призван служить полезным руководством для всех, кто ищет брокерские услуги.

ТОП-11 лучших инвестиционных компаний | Краткое сравнение и рейтинг

9014

Лучшие инвестиционные компании

Рейтинги 2020-2021 гг.

Capital Group

5

Чарльз Шваб

5

Fidelity Investments

5

9014

9014

5

Prudential Financial

5

State Street Global Advisors

5

Vanguard 5П. Морган Управление активами

3

Таблица: 11 лучших инвестиционных компаний | Вышеприведенный список отсортирован по рейтингу


В чем разница между инвестиционными фирмами с оплатой только комиссионными и комиссионными?

Понимание того, как инвестиционная фирма получает вознаграждение, важно при выборе лучшей компании по управлению инвестициями для работы. Между тремя основными структурами комиссий, которые вы обнаружите, есть несколько ключевых различий.

Ведущие инвестиционные фирмы могут работать в рамках одной из трех основных структур вознаграждения, а именно:

  • Только комиссионных
  • Платных
  • Комиссионных

Многие инвесторы не знакомы с различиями между этими структурами вознаграждения. Однако они могут существенно повлиять на ваше отношение к компаниям по управлению инвестициями, которые вы рассматриваете. Они часто являются решающим фактором для инвесторов при выборе того, кому доверить инвестиционные рекомендации.

Только комиссионные

Если ведущая инвестиционная фирма заявляет, что она «платная», это означает, что консультанты фирмы не принимают никаких комиссионных или поощрений от третьих сторон, которые продают финансовые продукты или услуги. Единственная форма компенсации консультантов - это гонорары клиентов.

Платная структура ценообразования сводит к минимуму неизбежный конфликт интересов, который сопровождает рекомендацию и продажу инвестиционных продуктов. Комиссионная инвестиционная компания имеет больше возможностей действовать исключительно в интересах своих клиентов.

Комиссионная

Комиссионная инвестиционная компания также получает компенсацию в виде комиссионных сборов с клиентов; однако его консультанты также могут принимать комиссионные, реферальные сборы или другие стимулы от компаний, предоставляющих финансовые продукты.

Поскольку платная структура создает некоторый потенциальный конфликт интересов, многие платные инвестиционные фирмы становятся фидуциарами, чтобы помочь компенсировать потенциальный конфликт. Любая фирма может быть фидуциаром (платным, платным или комиссионным).

Как фидуциар инвестиционная компания несет юридическую ответственность за полное раскрытие любых конфликтов интересов, прозрачность и ставку интересов своих клиентов выше интересов фирмы и ее консультантов.

Комиссионные

Консультанты инвестиционных фирм, работающие с комиссионной структурой, обычно получают компенсацию в виде комиссионных от покупки и продажи финансовых продуктов в портфелях своих клиентов.

Как правило, состоятельные инвесторы считают, что уникальные услуги, предлагаемые фирмами с комиссионным вознаграждением, обеспечивают наилучшую отдачу от инвестиций и часто сопровождаются лечением «в белых перчатках» и другими персонализированными услугами.

Лучшие и крупнейшие инвестиционные фирмы 2020-2021 годов

Где я могу найти платные или платные инвестиционные фирмы?

В дополнение к обзору лучших и крупнейших инвестиционных компаний в этом списке с самым высоким рейтингом существует несколько других платных или платных вариантов среди местных финансовых компаний. Многие предоставляют дополнительные услуги, такие как ведение бухгалтерского и налогового учета.

Если вас интересуют платные или платные финансовые консультанты, вы можете перейти по ссылкам ниже, чтобы ознакомиться с нашим исчерпывающим рейтингом по регионам или городам, в котором в качестве факторов ранжирования используются платные и платные структуры.


Универсальные инструменты управления изменениями

Лучшие инструменты для менеджеров по изменениям.

Получите свой инструмент управления изменениями сегодня ...

2020-2021 Методология выбора AdvisoryHQ

Какую методологию использует AdvisoryHQ при выборе и оформлении кредитных карт, финансовых продуктов, фирм, услуг и продуктов, которые входят в его различные списки с самым высоким рейтингом?

Щелкните здесь «Методологии ранжирования AdvisoryHQ», чтобы получить подробный обзор методологий отбора AdvisoryHQ для ранжирования кредитных карт, финансовых счетов, фирм, продуктов и услуг с самым высоким рейтингом.


Подробный обзор - Рейтинг лучших инвестиционных компаний

Ниже приведен подробный обзор каждой инвестиционной компании из нашего списка лучших инвестиционных компаний 2020-2021 годов. Мы выделили некоторые факторы, которые позволили этим инвестиционным компаниям с самым высоким рейтингом занять столь высокие места в нашем рейтинге.



Щелкните любое из приведенных ниже имен, чтобы перейти непосредственно в раздел обзора для этой фирмы.

Щелкните ниже, чтобы увидеть рейтинги за предыдущие годы:

BlackRock Review


BlackRock помогает клиентам контролировать свою финансовую безопасность более 30 лет.Это одна из крупнейших инвестиционных компаний в мире, а также поставщик инвестиционных технологий.

По состоянию на 31 марта 2020 года компания управляла активами клиентов на сумму около 6,47 триллиона долларов США. Эта инвестиционная компания с самым высоким рейтингом была основана в 1988 году всего с восьми человек, а сегодня она выросла до 70 офисов в 30 странах, обслуживающих инвесторов из всех слоев общества.

BlackRock конкретно не указывает, является ли он платным, платным или комиссионным. Мы всегда рекомендуем согласовывать структуру комиссионных с вашим консультантом, прежде чем работать с фирмой.

Эта лучшая инвестиционная компания является доверительным управляющим, обязуясь всегда ставить интересы своих клиентов выше собственных.

Ключевые факторы, которые позволили нам назвать BlackRock одной из ведущих инвестиционных компаний

Альтернативные инвестиции

Одним из преимуществ работы с глобальными инвестиционными компаниями является то, что эти фирмы обладают уникальным пониманием взаимосвязанности глобальная экономика. Консультанты этих фирм также ежедневно живут в своих офисах по всему миру.

BlackRock понимает, что инвестирование только в акции и облигации может быть не самым выгодным способом создания и развития диверсифицированного портфеля для защиты от потенциальных региональных или глобальных экономических спадов.

Одна из сфер услуг этой фирмы - альтернативные инвестиции, которые добавляют уникальный и отчетливо работающий компонент в портфель для дальнейшей диверсификации за пределами акций и облигаций.

Некоторые из альтернативных вариантов инвестирования BlackRock включают:

  • Хедж-фонды
  • Частные инвестиции
  • Товары
  • Инвестиционные фонды в недвижимость и недвижимость (REIT)

Добавление альтернативных инвестиций может помочь инвестору снизить риск и оптимизировать их доходность, в чем BlackRock имеет большой опыт как одна из лучших инвестиционных компаний.

BlackRock Retirement Solutions Group

Одна из основных причин, по которой инвесторы обращаются к инвестиционным фирмам с самым высоким рейтингом, а также к крупнейшим инвестиционным компаниям, - это решения для пенсионного обеспечения. Это универсальная потребность, с которой почти каждый сталкивается в то или иное время, и BlackRock уделяет ей пристальное внимание.

BlackRock Retirement Solutions Group была основана в 2019 году этой ведущей инвестиционной компанией в качестве новой инициативы по поиску инновационных решений для более серьезных проблем с выходом на пенсию.Это включает в себя инициативу с Microsoft по «переосмыслению выхода на пенсию».

Кроме того, компания публикует на своем веб-сайте серию статей о выходе на пенсию, предназначенных для предоставления инвесторам информации, необходимой им для принятия более обоснованных решений о своих будущих или текущих пенсионных потребностях.

Обзор рейтингов

BlackRock - одна из крупнейших инвестиционных фирм в мире, которая дает инвесторам ресурсы, которые они могут использовать, которые невозможно найти в небольших компаниях по управлению инвестициями.

Фидуциарное обязательство этой инвестиционной компании с самым высоким рейтингом дает клиентам уверенность в том, что их консультант BlackRock дает рекомендации по портфелю в их интересах, а не на основе какой-либо структуры комиссионных.

BlackRock обладает опытом, который распространяется на технологии управления инвестициями, альтернативные инвестиции и корпоративную устойчивость. Фирма получает 5 звезд как одна из лучших инвестиционных фирм, с которой стоит рассмотреть возможность работы в области управления активами в 2020-2021 годах.

См. Также: Лучшие финансовые консультанты и фирмы по управлению капиталом в Далласе, Техас


BNY Mellon Investment Management Review


BNY Mellon - ведущая инвестиционная компания с одним из лучших родословная. Фирма была основана в 1784 году Александром Гамильтоном, что сделало ее не только одной из крупнейших, но и одной из старейших фирм по управлению активами.

Как одна из крупнейших инвестиционных компаний, BNY Mellon имеет 1 доллар.8 трлн активов под управлением по состоянию на 31 марта 2020 года. Кроме того, он имеет активы на хранении / администрировании на сумму $ 35,2 трлн.

Эта ведущая глобальная инвестиционная компания представлена ​​в 35 странах мира. BNY Mellon - это платная инвестиционная компания, которая также является фидуциаром и стремится помочь как частным лицам, так и организациям добиться успеха в своих финансовых усилиях.

Ключевые факторы, позволившие BNY Mellon войти в число ведущих инвестиционных компаний

Отраслевые сегменты

BNY Mellon отличается от многих других крупнейших фирм по управлению инвестициями, поскольку его консультанты обладают опытом в самых разных областях. отраслевые сегменты.Глубокий опыт консультантов позволяет им разрабатывать индивидуальные инвестиционные стратегии для каждого отдельного сектора.

Каждая отрасль и индивидуальный инвестор имеют уникальные финансовые потребности, цели и разную финансовую сложность. Специализируясь на различных отраслях промышленности, BNY Mellon предлагает этим клиентам дополнительные преимущества в виде индивидуальных знаний и советов.

Отраслевые сегменты, обслуживаемые этой лучшей инвестиционной компанией, включают следующие:

  • Консультанты
  • Банки
  • Брокеры-дилеры
  • Консультанты
  • Корпорации
  • Европейские пенсии
  • Семейные офисы и частные лица с высокой чистой стоимостью 70008 9000 Финансовые консультанты
  • Страховые компании
  • Менеджеры по инвестициям
  • Суверенные учреждения
  • Менеджеры по управлению активами

Бутик-подход

Одним из основных отличий BNY Mellon от других инвестиционных компаний с самым высоким рейтингом является его эксклюзивный подход к управлению инвестициями .Это то, что ищут многие инвесторы, но вы не всегда можете найти их, работая с крупными глобальными инвестиционными компаниями.

Хотя BNY Mellon может быть одной из крупнейших инвестиционных компаний в мире, ее внимание по-прежнему сосредоточено на каждом клиенте. Таким образом, консультанты фирмы предоставляют услуги, как если бы они работали в небольшой инвестиционной фирме.

Группа компаний компании включает в себя глобально диверсифицированные инвестиционные бутики, компании по управлению активами и глобальные дистрибьюторские компании.

Для тех организаций или частных лиц, которые ищут финансовые инвестиционные компании, которые сочетают в себе преимущества инвестиционной компании с полным спектром услуг и высокотехнологичные консультации экспертов, BNY Mellon станет отличным вариантом.

Обзор рейтингов

Обладая богатой историей, охватывающей более 230 лет, BNY Mellon прошел через несколько экономических рынков и сохранил тот же дух инноваций, сотрудничества и ориентации на клиента.

От инвестиций и управления капиталом до услуг ликвидности - это одна из лучших инвестиционных компаний, с которой можно работать с широким спектром вариантов портфелей и финансовых услуг.

BNY Mellon ориентируется на клиента, прежде всего предлагая несколько возможностей финансового образования, например подкаст. Фирма получила 5-звездочный рейтинг как одна из лучших инвестиционных компаний, с которой стоит рассмотреть возможность сотрудничества в 2020-2021 годах.

Не пропустите: Ведущие фирмы по управлению активами | Лучшие менеджеры по управлению активами для управления вашими инвестициями



Capital Group Review


Помогая людям получить от «Могу ли я?» «Я могу» на протяжении почти 90 лет Capital Group является одной из крупнейших и лучших инвестиционных компаний.У него 29 офисов в Северной и Южной Америке, Азии и Европе.

Под эгидой Capital Group входят американские фонды, у которых на 31 декабря 2019 года находится под управлением активы на сумму более 2,0 триллиона долларов, и Capital Group Private Markets, у которой более 1,7 триллиона долларов в активах.

Фирма работает с платными программами и придерживается фидуциарных стандартов прозрачности и всегда ставит интересы клиента на первое место при вынесении финансовых рекомендаций.

Ключевые факторы, которые позволили Capital Group войти в число ведущих инвестиционных компаний

Подход, ориентированный на успех

Как одна из лучших инвестиционных компаний, Capital Group работает в соответствии с философией, ориентированной на конкретного инвестора, движимой упор на исследования и долгосрочную перспективу.

Это одна из ведущих инвестиционных фирм, которая предлагает индивидуальный подход к предложениям решений для управления портфелем. Консультанты фирмы рассматривают финансовые цели с точки зрения целей клиента, таких как комфортный выход на пенсию или покупка нового дома, а не просто цифры.

Capital Group использует систему, которая определяет приоритетность превосходных и повторяемых результатов фонда. Фонды фирмы также имеют нескольких менеджеров, чтобы снизить риски и поделиться разнообразным опытом.

Уникально то, что сотрудники этой инвестиционной компании с самым высоким рейтингом являются значительными инвесторами в предложения фирмы, а это означает, что сотрудники в равной степени заинтересованы в получении результатов инвестиций, как и клиенты, и вкладывают средства вместе с ними.

Лучшие и крупнейшие инвестиционные фирмы 2020-2021 гг.

Опыт долгосрочного инвестирования

Важной частью любой ведущей инвестиционной компании является долгосрочное видение и действительно знакомство с клиентами. Консультанты Capital Group справились с этим хорошо, и показатель удержания клиентов фирмы показывает это.

Это лучшая инвестиционная компания, которую стоит рассмотреть, если вы ищете консультанта, который будет с вами на «долгий путь» и поможет вам реализовать основы портфеля, заложенные годами ранее.Девяносто четыре процента клиентов фирмы работают с ней не менее десяти лет.

Эта ведущая инвестиционная компания придерживается долгосрочного подхода и обязуется перед клиентами всегда быть рядом с ними, несмотря на жизненные трудности, победы и колебания рынка.

Обзор рейтингов

На протяжении всей своей истории Capital Group оставалась верной своим ценностям, которые ставят прежде всего силу формирования отношений. Несмотря на то, что компания может использовать индивидуальный подход, у нее есть все ресурсы, которые вы ожидаете от любой крупной инвестиционной компании.

Это одна из ведущих мировых фирм по управлению активами, которая использует особый подход к управлению портфелем. Фирма использует систему Capital System SM , которая сочетает независимое и убедительное принятие решений с множеством разнообразных точек зрения.

Благодаря индивидуальному подходу и акценту на стратегические исследования Capital Group получает 5-звездочный рейтинг как одна из лучших фирм по управлению инвестициями, с которой стоит рассмотреть возможность партнерства в 2020-2021 годах.

Связанный: Рейтинговые финансовые консультанты и менеджеры по управлению активами в Миннеаполисе, Миннесота


Charles Schwab Review


Charles Schwab является одной из ведущих инвестиционных фирм, предлагая современный способ создания богатства и тот, который был построен на простой идее «на первое место ставить клиента.

Общая сумма клиентских активов компании составляет 3,5 триллиона долларов США, а количество сотрудников на 31 марта 2020 года составляет 20 200 человек. Charles Schwab предлагает более 360 отделений в 45 штатах США. Эта ведущая инвестиционная компания предлагает своим инвесторам брокерские и консультационные услуги с полным спектром услуг.

Эта лучшая инвестиционная компания является платной, а ее независимые зарегистрированные инвестиционные консультанты являются фидуциарами. Фирма заявляет, что она предпочитает действовать в соответствии с фидуциарными стандартами, потому что «это правильный поступок.

Ключевые факторы, которые позволили нам назвать Charles Schwab одной из ведущих инвестиционных компаний

Global Trading

Хотя офисы Charles Schwab могут находиться в США, это одна из ведущих инвестиционных компаний, предлагающих глобальные инвестиции. возможности. Его глобальный счет Schwab позволяет инвесторам торговать онлайн через Schwab на международных рынках.

Этот счет облегчает торговлю на 12 наиболее популярных зарубежных рынках в местной валюте, предлагая U.S. инвесторов более разнообразных инвестиционных стратегий. Некоторые из функций счета включают в себя:

  • Отсутствие счета или минимум сделки
  • Котировки в реальном времени в часы работы зарубежных рынков
  • Отчетность по мультивалютной отчетности

Предлагая возможность торговать по всему миру, Schwab предлагает больше возможностей для своих США инвесторы, ставя себя в один ряд с более глобальными инвестиционными компаниями.

Schwab Intelligent Income ™

Это одна из компаний по управлению инвестициями, которая смотрит в будущее с современными инвестиционными инструментами.Одним из них является Schwab Intelligent Income ™, который предлагает инвесторам возможность получать ежемесячную зарплату за счет своих пенсионных вложений.

Переход от обычной зарплаты к неопределенности выхода на пенсию может быть пугающим. Этот инструмент от Schwab призван облегчить этот стресс, помогая сократить разрыв с регулярными ежемесячными платежами.

Хотите знать, сколько денег вы могли бы снимать ежемесячно с учетом ваших пенсионных сбережений и других факторов? Вы можете использовать инвестиционный инструмент на веб-сайте фирмы, чтобы узнать.Например, если у вас на пенсии было 500 000 долларов, вы хотели, чтобы они прослужили 30 лет, и вы были консервативным инвестором, вы потенциально могли бы снимать 1 660 долларов в месяц.

Этот современный подход к пенсионным инвестициям делает Charles Schwab одной из лучших инвестиционных компаний, которую следует учитывать при выборе пенсионного портфеля и автоматизированных технологий, которые упрощают финансирование после выхода на пенсию.

Обзор рейтингов

Инвесторы, которые ищут инвестиционные стратегии, адаптированные к их потребностям и основанные на технологиях, найдут хорошую пару с Charles Schwab.Ориентированный на клиента подход компании является краеугольным камнем компании.

Уникально, Schwab - одна из немногих инвестиционных фирм с самым высоким рейтингом, которые предлагают гарантию удовлетворенности. На веб-сайте фирмы указано, что, если по какой-либо причине вы не полностью удовлетворены, ваши гонорары или комиссия будут возвращены.

Обладая современным подходом к инвестированию и комплексным подходом, Charles Schwab является одной из лучших и крупнейших инвестиционных компаний, с которой стоит подумать о работе в 2020-2021 годах, и получила 5-звездочный рейтинг.


Fidelity Investments Review


Fidelity Investments - одна из ведущих инвестиционных компаний, которая является лидером отрасли в торговле и верит в четкое ценообразование, облегчающее инвестирование для своих клиентов.

По состоянию на декабрь 2019 года у этой ведущей компании по управлению инвестициями было 3,2 триллиона долларов дискреционных активов под управлением. Фирма обслуживает клиентов из 10 региональных офисов и более 190 инвестиционных центров по всей территории США.

Fidelity - это платный инвестиционный консультант, который размещает информацию о компенсации на своем веб-сайте, обеспечивая прозрачность для потенциальных клиентов.Фирма также является доверенным лицом, которое ставит интересы своих клиентов выше собственных.

Ключевые факторы, которые позволили компании Fidelity войти в число лучших инвестиционных фирм

Прозрачное ценообразование

При выборе одной из ведущих инвестиционных компаний одним из ключевых факторов, которые следует учитывать инвесторам, часто являются цены и комиссии, которые они должны платить. платить. Fidelity ценит это и размещает на своем веб-сайте график выплат для потенциальных инвесторов.

Фирма не только предлагает одни из самых конкурентоспособных цен, даже по сравнению со многими другими ведущими инвестиционными фирмами, но также предлагает гибкость, которая позволяет новичкам начать инвестирование.

Нет никаких ежегодных комиссий за счет и минимальных сумм для инвестирования. Фирма заявляет, что ее маржа (всего 4,00%) является одной из самых конкурентоспособных среди любых других финансовых инвестиционных компаний.

Fidelity также предоставляет графики комиссионных за консультации по своему портфелю, поэтому инвесторы всегда знают, сколько они будут платить авансом.

Active Trader Pro

При анализе и рейтинге ведущих инвестиционных компаний и крупнейших инвестиционных фирм, технологии и собственные предложения являются важным отличительным признаком.Это особенно актуально в сегодняшнем климате мобильности, когда использование смартфонов для финансовых транзакций находится на рекордно высоком уровне.

Fidelity - одна из самых рейтинговых инвестиционных компаний по многим причинам, и одна из них - ее фирменная платформа Active Trader Pro. Это отличный пример современных торговых технологий, позволяющих пользователям максимизировать отдачу от своих инвестиций.

Эта настраиваемая платформа позволяет клиентам создавать свой собственный опыт онлайн-торговли с потоковой передачей, настраиваемыми котировками и списками наблюдения, а также предупреждениями в реальном времени.

Этот цифровой инструмент также использует Trade Armor®, который помогает инвесторам определять инвестиционные стратегии входа и выхода и визуализировать потенциальный риск и прибыль от сделки.

Обзор рейтингов

Fidelity - одна из лучших инвестиционных компаний, на которую стоит обратить внимание, если вы новичок в инвестировании, потому что фирма работает над тем, чтобы максимально упростить управление портфелем для клиентов.

Как одна из крупнейших инвестиционных компаний в мире, Fidelity поддерживает дух постоянных инноваций, чтобы приносить больше пользы своим клиентам и гарантировать, что у них всегда будут самые современные инструменты для инвестирования.

Благодаря комплексному подходу и фундаменту доверия и прозрачности вознаграждений, Fidelity получила 5-звездочный рейтинг как одна из лучших фирм по управлению инвестициями, с которой следует рассмотреть возможность партнерства в 2020-2021 годах.

Популярная статья: Все, что вам нужно знать: средние гонорары финансового консультанта




Goldman Sachs Review


С обещанием задействовать людей, капитал и идеи для помощи клиентам , Goldman Sachs - ведущая международная компания по управлению инвестициями.История фирмы началась в 1869 году, когда был открыт ее самый первый офис.

Фирма гордится тем, что сформировала разнообразную, целеустремленную и преданную команду, созданную для удовлетворения уникальных потребностей каждого клиента в глобальных сообществах, которые она обслуживает, которые охватывают несколько стран.

Компания является платной фирмой по управлению инвестициями и придерживается фидуциарных обязательств перед своими клиентами всегда работать в их интересах и обеспечивать прозрачность комиссионных.

2020-2021 Рейтинг крупнейших и лучших фирм по управлению инвестициями

Ключевые факторы, позволившие нам назвать Goldman Sachs одной из ведущих инвестиционных компаний

Expert Investment Management

Как одну из лучших Финансовые инвестиционные компании Goldman Sachs предоставляет клиентам два подразделения по управлению инвестициями, которые могут воспользоваться преимуществами управления активами и управления частным капиталом.

Благодаря культуре передового опыта и высокой степени удовлетворенности клиентов, Goldman Sachs применяет тщательные исследования и дисциплинированный инвестиционный процесс. Частные лица и организации, желающие получить обширный отраслевой опыт, могут получить следующие преимущества при использовании услуг фирмы по управлению активами:

  • Полный набор классов активов, включая фиксированный доход, денежные рынки, государственные и частные инвестиции, товары, хедж-фонды и реальные активы. недвижимость
  • Глобальная сеть, состоящая из более чем 2000 профессионалов в области инвестиций
  • Индивидуальные интегрированные решения для дизайна портфеля, распределения активов и финансовых консультационных услуг

Для состоятельных частных лиц, семей и избранных целевых фондов и фондов, Управление частным капиталом услуги предназначены для выявления и использования уникальных инвестиционных возможностей.Клиенты могут воспользоваться следующими преимуществами:

  • Целостный индивидуальный подход
  • Широкий опыт управления капиталом от профессионалов в области инвестиций
  • Убедительные исследования и отраслевые знания по широкому кругу тем
  • Доступ к онлайн и мобильному аккаунту
  • Широкий спектр услуг , включая частный банкинг, консультации и решения для портфельной торговли, хеджирования и структурирования

Global Investment Research

Отличительной чертой этой инвестиционной компании с самым высоким рейтингом является ее пристальное внимание к исследованиям.Исследовательское подразделение Goldman Sachs предназначено для обеспечения понимания и анализа таких вещей, как валютные и товарные рынки, акции и фиксированный доход.

Их подразделение глобальных инвестиционных исследований охватывает множество областей для более разумных инвестиций, включая следующие, охватывающие более 25 фондовых рынков и 50 экономик и регионов по всему миру:

  • Портфельная стратегия
  • Экономика
  • Деривативы
  • Акции
  • Кредитные ценные бумаги

Предлагая высокоуровневые консультационные услуги для директивных органов, регулирующих органов и инвесторов, Goldman Sachs не всегда может сопоставить глобальные перспективы с другими ведущими инвестиционными компаниями.

Обзор рейтингов

Немногие из лучших инвестиционных компаний проводят такие широко распространенные глобальные инвестиционные исследования, как Goldman Sachs. Это также фирма с полным спектром услуг, предлагающая потребительские инвестиции, инвестиционный банкинг и кредитование.

Те, кто ищет устойчивое инвестирование, также найдут это предложение через Goldman Sachs. Компания является одной из лучших инвестиционных фирм для инвесторов из всех слоев общества благодаря ее обширному опыту в различных областях.

Благодаря культуре передового опыта, упор на экспертные исследования и индивидуальные решения для клиентов, Goldman Sachs удостоен 5-звездочного рейтинга как одна из ведущих инвестиционных фирм, с которой следует рассмотреть возможность партнерства в 2020-2021 годах.

Подробнее: Обзор: программное обеспечение для личных финансов - самое популярное программное обеспечение для управления капиталом



Обзор PIMCO


Помогая инвесторам во всем мире успешно преодолевать десятилетия рыночных изменений, PIMCO - это инвестиционная компания с самым высоким рейтингом, основанная в 1971 году.Фирма имеет 17 офисов по всему миру и более 250 опытных портфельных менеджеров.

По состоянию на 31 марта 2020 года под управлением PIMCO находилось активов на сумму 1,78 триллиона долларов, что делало ее одной из крупнейших инвестиционных компаний в мире. Среди его клиентов - индивидуальные инвесторы, семейные офисы, финансовые консультанты, фонды, корпорации, пенсионные фонды и центральные банки.

PIMCO является товарным знаком Allianz Asset Management of America. Наш обзор не смог подтвердить, работает ли фирма на платной или платной основе.Однако, судя по некоторым объявлениям, кажется, что фирма работает на платной основе. Мы всегда рекомендуем согласовывать структуру вознаграждения с любой небольшой или крупной инвестиционной фирмой, прежде чем пользоваться их услугами.

Ключевые факторы, позволившие PIMCO стать одной из ведущих инвестиционных компаний

Инвестиционный процесс

Каждое из имен в этом списке крупнейших инвестиционных компаний и инвестиционных компаний с самым высоким рейтингом имеет уникальный подход и процесс.Часто этот процесс привлекает новых инвесторов и заставляет текущих клиентов работать с фирмой на долгие годы.

В PIMCO этот процесс оттачивался и совершенствовался на протяжении многих десятилетий, и он включает в себя идеи циклических форумов PIMCO и ежегодных светских форумов. Это предоставляет клиентам количественный анализ, учитывающий как краткосрочные, так и долгосрочные тенденции.

Циклические форумы рассматривают рыночные и экономические тенденции в течение следующих шести-двенадцати месяцев, в то время как светские форумы рассматривают более долгосрочную перспективу с прогнозами на ближайшие три-пять лет.

Эти нисходящие перспективы затем сочетаются с восходящей информацией от специалистов. Все решения принимаются Инвестиционным комитетом, в который входят только самые высокопоставленные специалисты по инвестициям.

Краткосрочные инвестиционные стратегии

Во многих случаях инвесторы ищут лучшие инвестиционные фирмы, которые предлагают разнообразные краткосрочные стратегии создания стоимости, а также долгосрочные инвестиционные стратегии.

Хотя многие инвестиционные компании с самым высоким рейтингом хорошо разбираются в долгосрочных стратегиях, не все делают краткосрочные инвестиции столь же приоритетными.

PIMCO - это не только одна из крупнейших инвестиционных фирм и одна из лучших инвестиционных компаний в мире, но также они предлагают интеллектуальные, комплексные и хорошо оцениваемые краткосрочные инвестиционные стратегии.

Потенциальные преимущества краткосрочных стратегий от PIMCO включают потенциальную доходность сверх денежных средств, сохранение капитала, ликвидность для несрочных потребностей, низкую волатильность по сравнению с более рискованными активами. Эти стратегии дополняют традиционное размещение облигаций.

Весь процесс управления портфелем является комплексным и включает пять краеугольных камней:

  • Обзор
  • Экономические форумы
  • Инвестиционный комитет
  • Исследования и анализ
  • Управление портфелем

Обзор рейтингов

Инвесторы, ищущие устойчивые рыночные стратегии по достоинству оценят опыт PIMCO в этой области. Управляющие портфелем в этой ведущей инвестиционной компании имеют в среднем 16-летний опыт работы.

Отличительные черты PIMCO включают знакомство инвесторов с подходом к инвестированию с фиксированным доходом, основанным на принципах полной доходности, и неустанное стремление помочь клиентам в достижении их финансовых целей, независимо от состояния рынка.

Благодаря новаторскому духу и всестороннему подходу к управлению портфелем, PIMCO получает 5-звездочный рейтинг как ведущая инвестиционная компания, с которой следует рассмотреть возможность партнерства в 2020-2021 годах.

Связанный: Лучшие финансовые консультанты в Нью-Джерси


Prudential Financial Review


На протяжении более 140 лет Prudential Financial была сосредоточена на оказании помощи как физическим, так и институциональным клиентам в защите и росте их богатство.Фирма работает с клиентами в США, Азии, Европе и Латинской Америке, предлагая различные финансовые продукты и услуги.

По состоянию на 31 декабря 2019 года под управлением Prudential находилось $ 1,551 трлн активов. Через свои дочерние компании он обслуживает клиентов в более чем 40 странах и насчитывает около 51 000 сотрудников по всему миру.

Фирма работает по платной структуре и предлагает комплексные финансовые услуги для различных финансовых услуг, включая инвестиции, аннуитеты, страхование жизни, медицинское страхование, выплаты на рабочем месте и пенсионные решения.

Ключевые факторы, позволившие Prudential Financial войти в число ведущих инвестиционных компаний. помочь менеджерам по управлению активами удовлетворить потребности каждого клиента.

Эта группа инвестиционных исследований состоит из более чем 25 профессионалов, каждый из которых в среднем имеет 15-летний опыт работы в области инвестиционных исследований.Эта группа помогает Prudential выделиться среди других ведущих инвестиционных компаний и помогает своим консультантам адаптировать решения для каждого клиента.

Важное исследование включает такие темы, как эффективность факторов производства в условиях нестабильности рынка, активное управление с перспективой на будущее и лучшие подходы к исполнению сделок.

Фирмы по управлению активами с самым высоким рейтингом

Комментарии фонда

Часть того, что делает Prudential Financial одной из лучших инвестиционных компаний для работы, - это ее приверженность прозрачности и обучению инвесторов.Это особенно верно в отношении паевых инвестиционных фондов.

«Комментарии фонда» предлагают инвесторам подробный анализ капитала, специального, глобального / международного капитала, налогооблагаемого фиксированного дохода и фондов с фиксированным доходом, не облагаемым налогом.

Инвесторы имеют доступ к подробной информации о доходности фонда, которая показывает общую прибыль и расходы на временной шкале с прошлого месяца до последних десяти лет.

Этот ресурс дает инвесторам чрезвычайно полезный обзор инвестиционных целей, рисков, сборов и расходов каждого фонда перед инвестированием.Также включены такие данные, как рейтинг Morningstar.

Prudential Financial - отличный вариант инвестиционной компании для тех, кто ценит прозрачность и легкий доступ к статистике о финансовых продуктах, которые они могут рассматривать.

Обзор рейтингов

Для тех, кто хочет работать с уважаемым именем и фирмой с полным спектром услуг, Prudential Financial - отличный вариант среди лучших инвестиционных фирм. Благодаря страхованию, пособиям на рабочем месте, аннуитетам и многому другому у клиентов есть несколько вариантов финансовых продуктов и услуг.

Эта инвестиционная компания с самым высоким рейтингом дополнительно предлагает на своем веб-сайте раздел финансового образования с различными темами, интересными для потребителей, включая актуальные темы, такие как, например, как Закон CARES может повлиять на вас, и советы по покупке страхования жизни.

Компания Prudential Financial, специализирующаяся на создании как можно более всеобъемлющих финансовых продуктов и сильная группа инвестиционных исследований, получила 5-звездочный рейтинг как одна из лучших инвестиционных компаний, которую вы, возможно, захотите рассмотреть в 2020-2021 годах.

Не пропустите: Лучшие финансовые консультанты в Лексингтоне и Луисвилле, Кентукки


JP Morgan Asset Management Review


Обслуживающие корпорации и частные лица в более чем 100 странах, JP Morgan Asset Management , является одной из крупнейших компаний по управлению инвестициями и входит в состав JP Morgan, имеющего богатое наследие с 1799 года.

По состоянию на 31 марта 2020 года активы этой инвестиционной компании с самым высоким рейтингом составляли 2,096 триллиона долларов США.Фирма придерживается фидуциарной ответственности, что является основным принципом ее бизнеса. Консультанты имеют опыт предложения инвестиционных стратегий, охватывающих весь спектр классов активов.

Фирма является ведущей платной инвестиционной компанией, которая работает с отдельными лицами, консультантами и учреждениями, чтобы предоставить клиентам мирового класса решения и стратегии, обеспечивающие дополнительную прибыль.

Ключевые факторы, которые позволили нам поставить J.P. Morgan в число ведущих инвестиционных компаний

Фонды с целевой датой выхода на пенсию SmartRetirement

Одно из фирменных предложений продуктов, доступных для клиентов J.П. Морган - фонд SmartRetirement Income Fund. Он предлагает серию фондов с установленной датой в виде универсальных диверсифицированных инвестиций.

Будучи одной из крупнейших инвестиционных компаний, а также одной из лучших инвестиционных компаний для работы, J.P. Morgan предлагает в своем фонде сочетание активных и пассивных стратегий, предназначенных для оптимального распределения активов на протяжении всего периода пенсионных инвестиций.

С акцентом на результаты выхода на пенсию цель состоит в том, чтобы помочь участникам достичь уровня замещения дохода, который им необходим для комфортной жизни в течение всего срока выхода на пенсию.

Управление фондами осуществляется командой Multi-Asset Solutions. Эта команда - единственная команда портфолио намеченных сроков, названная победителем премии Morningstar Allocation Fund Manager of the Year.

SmartRetirement Income Fund управляется с использованием собственной информации о распределении активов, управлении рисками и выборе инвестиций, предлагая надежную стратегию для создания пенсионного фонда.

Стратегическое распределение включает набор продуктов, таких как капитал большой капитализации в США, U.S. Акции малой / средней капитализации, акции развивающихся рынков, REIT, высокая доходность и многое другое.

Инвестирование с налоговыми преимуществами

Один из ключей к успеху инвестиционной компании с самым высоким рейтингом, которая предлагает финансовые преимущества своим клиентам, - это способность предлагать разумные с точки зрения налогообложения инвестиционные стратегии.

Как одна из лучших инвестиционных компаний, J.P. Morgan специализируется на стратегиях максимальных налоговых льгот. Когда инвестор работает с фирмой, предлагающей выгодные стратегии налогового планирования, он может сократить свои обязательства IRS и сохранить большую часть своих доходов.

Благодаря выгодному с точки зрения налогообложения инвестициям от J.P. Morgan, счета имеют потенциал для более быстрого наращивания и увеличения стоимости. В зависимости от учетной записи и стратегии, которую выбирает клиент, налоги могут быть отложены до начала вывода средств или могут быть полностью отменены.

J.P. Morgan предлагает несколько различных стратегий, помогающих клиентам снизить налоги, в том числе фонды не облагаемых налогом муниципальных облигаций, инвестирование для выплаты дивидендов, максимально возможный вклад в счета с налоговыми льготами и стратегии долгосрочного инвестирования.

Обзор рейтингов

J.P. Morgan имеет репутацию производителя опционов портфеля, основанных на анализе, и хорошо управляемых фондов. Клиенты могут знать, что эксперты изучили множество рыночных факторов и провели ряд симуляций, чтобы предоставить клиентам планы, идеально подходящие для их финансовых целей.

Однако, хотя для каждой всемирной инвестиционной компании почти невозможно избежать юридических проблем, у J.P. Morgan была значительная доля юридических проблем.

После финансового краха 2008 года на J.P. Morgan были поданы многочисленные коллективные иски и наложены штрафы SEC за бесхозяйственность, не раскрытие конфликтов интересов и рекомендации консультантов, которые были в их пользу, а не в пользу клиента. По этой причине мы присвоили им 3 звезды.

К счастью, эти проблемы остались в прошлом и ограничены периодом между 2007–2017 годами, что помогает фирме оставаться в этом списке лучших инвестиционных компаний.

Тем не менее, потенциальные инвесторы должны знать, что, хотя J.P. Morgan является инвестиционной фирмой с самым высоким рейтингом, эти прошлые правовые вопросы следует принимать во внимание при оценке ее инвестиционных стратегий, услуг и фидуциарных обязательств.

Популярное Статья: Как получить бесплатную консультацию по финансовому планированию


Бесплатное программное обеспечение для работы с финансами и финансами - приобретите сейчас ►


Заключение - ведущие инвестиционные компании на 2020-2021 годы

Вложение денег в улучшение жизни в будущем может сопровождаться как волнением, так и трепетом.Убедитесь, что вы нашли время, чтобы найти лучшую инвестиционную фирму для ваших нужд и ту, которой вы доверяете.

Работая с одной из крупнейших инвестиционных компаний, многие инвесторы получают чувство безопасности из-за огромных исследовательских ресурсов и экономии от масштаба, предлагаемых фирмой по управлению инвестициями и другим финансовым услугам.

Если вы ищете лучшие инвестиционные фирмы и крупнейшие инвестиционные компании в мире, то вы найдете их в этом списке с самым высоким рейтингом.Несмотря на работу с крупными организациями, вы увидите, что эти фирмы также очень хорошо приспособлены к потребностям отдельных потребителей.

Перед тем, как выбрать одну из ведущих инвестиционных компаний, рекомендуется поговорить с консультантами, по крайней мере, от трех до четырех фирм, чтобы убедиться, что вы внимательно рассмотрели все возможные варианты.

Все компании из этого списка инвестиционных фирм с самым высоким рейтингом обладают инструментами и ресурсами, которые помогут вам создать индивидуальный инвестиционный портфель, специально разработанный для ваших будущих жизненных целей.


Заявление об отказе от ответственности в таблице тарифов

Щелкните здесь, чтобы прочитать отказ от ответственности AdvisoryHQ в отношении таблиц тарифов, отображаемых на этой странице.


Источники изображений:

  • https://unsplash.com/photos/EMPZ7yRZoGw
  • https://www.capitalgroup.com/
  • https://www.goldmansachs.com/worldwide/
  • https: //www.prudential.com/home-page-6


AdvisoryHQ (AHQ) Отказ от ответственности:

AdvisoryHQ приложила разумные усилия для предоставления точной информации, однако вся информация предоставляется без гарантии.Для получения подробной информации ознакомьтесь с Условиями AdvisoryHQ. Также просмотрите сайты каждой фирмы, чтобы узнать самые свежие данные, расценки и информацию.

Примечание. Фирмы и продукты, включая упомянутые выше, могут быть аффилированными лицами AdvisoryHQ. Нажмите, чтобы просмотреть информацию, раскрываемую рекламодателями AdvisoryHQ.

Резюме

Рецензент

AdvisoryHQ News

Дата обзора

Анализируемый предмет

Рейтинг инвестиционных компаний

Рейтинг автора

Название предмета

Лучшие

Крупнейшие Брокеры паевых инвестиционных фондов

В процессе комплексной проверки NerdWallet оценивает и оценивает крупнейшие U.S. брокеры и робо-консультанты по активам под управлением, а также новые игроки отрасли, используя многогранный и итеративный подход. Наша цель - провести независимую оценку поставщиков медицинских услуг, чтобы помочь вам получить обоснованные и обоснованные суждения о том, какие из них лучше всего соответствуют вашим потребностям.

ПРОЦЕСС СБОРА И ПРОВЕРКИ ДАННЫХ

Мы собираем данные напрямую от поставщиков и проводим тестирование и наблюдение из первых рук посредством демонстраций поставщиков. Наш процесс начинается с отправки поставщикам подробных анкет для заполнения.Анкеты составлены таким образом, чтобы в равной степени получить как положительные, так и отрицательные ответы поставщиков. Они не предназначены и не подготовлены для получения каких-либо заранее определенных результатов. Ответы на вопросы анкеты в сочетании с демонстрациями продуктов, интервью с персоналом поставщиков и практическими исследованиями наших специалистов подпитывают наш собственный процесс оценки, который оценивает эффективность каждого поставщика по более чем 20 факторам. Окончательный результат дает оценку от плохого (одна звезда) до отличного (пять звезд).Рейтинги округлены до ближайшей половины звезды.

Оценки различаются в зависимости от типа поставщика, но в каждом случае основываются на средневзвешенных значениях факторов, которые включают, но не ограничиваются: консультационные услуги и комиссионные сборы, минимумы и типы счетов, выбор инвестиций, коэффициенты инвестиционных расходов, торговые затраты, доступ к кадровые финансовые консультанты, образовательные ресурсы и инструменты, варианты перебалансировки и минимизации налогов, а также поддержка клиентов, включая доступ к филиалам, пользовательские технологии и мобильные платформы.

Каждый фактор может включать оценку различных подфакторов. Например, при оценке инвестиционного выбора, предлагаемого роботами-консультантами, 80% оценки основывается на потенциале диверсификации (насколько хорошо может быть диверсифицирован итоговый инвестиционный портфель) в сочетании с наличием специализированных портфелей и уровнем настройки. для инвесторов. Коэффициенты расходов формируют дополнительные 10% оценки, а оставшиеся 10% - низкие или нулевые комиссионные за управление.

Взвешивание каждого фактора основано на оценке нашей командой того, какие функции являются наиболее важными для потребителей, а какие оказывают наибольшее влияние на потребительский опыт.Рассматриваемые факторы и то, как эти факторы взвешиваются, меняются в зависимости от категории проверяемых поставщиков.

Категории поставщиков включают: лучшие брокеры для торговли акциями, лучшие брокеры для начинающих, лучшие брокеры для дневной торговли, лучшие брокеры для торговли опционами, лучшие дисконтные брокеры, лучшие брокеры для бесплатной торговли, лучшие инвестиционные приложения, лучшие брокеры для пенни-акций, лучшие Брокеры IRA, лучшие робо-консультанты, лучшие финансовые консультанты, лучшие платформы недвижимости, лучшие брокеры для ETF и лучшие брокеры для паевых инвестиционных фондов.

Сценаристы и редакторы ежегодно проводят обзоры наших брокеров и роботов-консультантов, но постоянно делают обновления в течение года. Мы поддерживаем частые контакты с поставщиками услуг и выделяем любые изменения в предложениях.

В состав группы обзора входят опытные писатели, исследователи и редакторы, которые ежедневно освещают акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, индексные фонды, биржевые фонды, альтернативные инвестиции, социально ответственное инвестирование, финансовых консультантов, пенсионные и инвестиционные стратегии.Помимо NerdWallet, работа членов нашей команды публиковалась в The New York Times, The Washington Post, Forbes, USA Today, Bloomberg News, Nasdaq, MSN, MarketWatch, Yahoo! Финансы и другие национальные и региональные СМИ.

Объединенный опыт нашей инвестиционной команды используется в нашем процессе проверки, чтобы обеспечить продуманную оценку продуктов и услуг поставщика с точки зрения клиента. Наши писатели и редакторы обладают более чем 70-летним опытом работы в области финансов, от бывшего репортера Wall Street Journal до бывшего старшего финансового советника Merrill Lynch.

Хотя NerdWallet поддерживает партнерские отношения со многими из проверенных поставщиков, мы управляем потенциальными конфликтами интересов, поддерживая стену между нашим контентом и бизнес-операциями. Эта стена предназначена для того, чтобы наши деловые партнерства не могли повлиять на наших авторов и процесс проверки. Таким образом, все отзывы могут содержать объективную оценку, отвечающую интересам наших пользователей. Для получения дополнительной информации см. Редакционные правила NerdWallet.

Лучшие инвестиционные компании в 2021 году

Обзор лучших инвестиционных компаний

Пять лучших финансовых инвестиционных компаний, которые растут быстрее, чем их конкуренты E * Trade, Schwab, Ally Invest, Webull и TD Ameritrade.эта статья проведет подробный анализ каждого брокера и попытается определить, что именно инвесторам нравится в этих компаниях, которые заставляют их расширяться.

E * Торговля

E * Trade была основана в 1982 году как TradePlus. Компания вышла на IPO в 1996 году как E * Trade Financial. Корпорация. В 2005 году компания приобрела Harrisdirect и приобрела OptionsHouse. Сегодня Клиентские активы компании размещены в брокерских и банковских операциях на сумму более 330 миллиардов долларов.

E * Trade имеет более 2 долларов.94 миллиарда годового дохода и 4200 сотрудников. Эти сотрудники компании доступны по телефону 24 часа в сутки, 7 дней в неделю. Некоторые из них расположены по адресу: 30 обычные заведения в 17 штатах. Выручка компании в основном обеспечивается за счет паевых инвестиционных фондов $ 19,95. торги.

E * Trade после IPO выросла благодаря успешным и креативным рекламным кампаниям и широкому ассортименту финансовых услуг. Помимо акций и ETF, брокер предлагает продукты с фиксированным доходом и многое другое. чем 10 000 паевых инвестиционных фондов.Из них примерно 4200 не имеют ни нагрузки, ни комиссии за транзакцию.

Управляемые счета, финансовое планирование и банковские продукты также доступны в фирме. Управление портфелем начинается всего с 0,30% при балансе в 10 000 долларов и включает недорогие ETF. Уплата более высокой комиссии за активы и внесение большего количества средств увеличивает количество доступных ценных бумаг. E * Trade предлагает два различных текущих счета, один из которых имеет неограниченное возмещение комиссии через банкомат с помощью дебетовой карты Visa. При таком широком спектре финансовой помощи компания должна продолжать расти в будущем.

Прочитать обзор Etrade »

Акция: Без комиссии по акциям и ETF.

Schwab

Еще одна брокерская фирма, обладающая сильным потенциалом, - Charles Schwab. Основанная в Калифорнии в 1971 году, компания стала публичной как The Charles Schwab Corporation в 1987 году. В 1997 году у компании был миллион онлайн-счетов, а всего через год - вдвое больше. В 2003 году компания открыла банк, застрахованный FDIC, и к 2012 году у него было более 2 триллионов долларов в клиентских активах.Сегодня он имеет офисы по всему миру и обслуживает около 10 миллионов аккаунтов.

Столь постоянный рост вызван вниманием к покупателям. Брокер предлагает круглосуточное обслуживание клиентов в США, имея 325 отделений для клиентов, которым требуется личное обслуживание. Функция онлайн-чата доступна на веб-сайте брокера, и говорящие по-китайски могут связаться по телефону с партнером, который говорит на мандаринском или кантонском диалекте.

Недавно компания обновила свой веб-сайт, добавив более функциональное меню.Это сделало навигацию проще и быстрее. Помимо веб-сайта, у Schwab есть удобное мобильное приложение, которое предлагает бесплатную прямую трансляцию финансовых новостей, любезно предоставленную CNBC. Доступны и другие полезные функции, также бесплатно, включая оплату счетов и мобильный чек. Отличная настольная платформа StreetSmart Edge доступна клиентам с минимальным балансом в 1000 долларов.

Хороший выбор фондов заставляет инвесторов возвращаться к брокеру. Schwab имеет более 3000 взаимных средства, которые являются продуктами без нагрузки и без комиссии за транзакцию.Эффективный скринер может отсортировать все эти продукты с использованием таких критериев, как рейтинг Morningstar, коэффициент расходов, стандартное отклонение и история производительности.

Charles Schwab Bank предлагает хороший текущий счет, который можно связать со счетом ценных бумаг. К нему прилагаются бесплатные чеки и дебетовая карта Visa. Брокер возмещает все комиссии банкоматов, понесенные во всем мире при использовании его дебетовой карты.

Прочитать обзор Charles Schwab »

Акция: Откройте счет Schwab и получите 500 долларов США с депозитом в размере 100 000 долларов США.

Элли Инвест

Третьей ведущей инвестиционной фирмой, демонстрирующей признаки уверенного роста, является Ally Invest (также известная как TradeKing). Основанная в 2005 году, компания стабильно росла. В 2012 году компания объединилась с недорогим брокером Zecco.com. За этим последовало создание в 2014 году TradeKing Advisors, он-лайн фирма по управлению портфелем. Было объявлено, что Ally Financial, компания с более чем $ 150 млрд в клиентских активах, согласился приобрести TradeKing Group.За свою 15-летнюю историю Ally Invest превратилась из неизвестного брокера в брокера с миллионом счетов. Примечательно, что это было сделано это с небольшой рекламой.

Что привлекло в Ally Invest так много инвесторов, так это упор брокера на низкие комиссии и комиссии. Брокерский дом, взимающий всего $ 0 за сделки с акциями и ETF, является одним из фирмы с наименьшими затратами в бизнесе. Опционные контракты всего по 50 центов каждый. Пока фирма не предлагает паевые инвестиционные фонды, которые не являются ни загрузкой, ни комиссией за транзакцию, он предлагает все средства загрузки бесплатно trade, а 10 000 холостых фондов стоят всего 9 долларов.95 за транзакцию.

Несмотря на хороший ценовой график брокера, он нашел способность обеспечить хорошую торговлю. инструменты бесплатно. Во-первых, это Ally Invest LIVE, платформа на основе браузера, бесплатная для клиентов, которые избегают ежегодной платы за бездействие фирмы. Это можно сделать, просто разместив одну сделку или поддерживая баланс не менее 2500 долларов. Более продвинутая платформа доступна частым трейдерам.

Помимо широкого спектра предложений ценных бумаг, Ally Invest также предлагает торговлю на валютном рынке, удобную функцию для инвесторов, интересующихся различными продуктами.Компания имеет конкурентные спреды по большому количеству основных валютных пар, таких как GBP / USD и USD / JPY. Специальная платформа форекс доступна бесплатно.

Читать обзор Ally Invest »

Продвижение: Денежный бонус до 3000 долларов + сделки 0 долларов + возврат комиссии за перевод.

Открыть счет Ally Invest

TD Ameritrade

Сегодня TD Ameritrade имеет клиентские активы на сумму более 1,3 триллиона долларов, причем клиенты размещают около 700 000 сделок в день.Компания началась в Омахе, штат Небраска, в 1975 году с гораздо меньших объемов производства. Начиная с начала 2000-х годов, фирма начала покупать другие компании, что способствовало ее росту. В 2009 году TD Ameritrade приобрела thinkorswim, который в то время был самым быстрорастущим брокером.

Приобретение Scottrade почти мгновенно увеличило присутствие TD Ameritrade. в мире брокерских услуг. Сейчас у брокера более 450 офисов по всей территории США. Состояния.Эта сеть является самой крупной из всех дисконтных онлайн-брокеров.

С приобретением thinkorswim TD Ameritrade приобрела одну из лучших торговых платформ в отрасли. В программе thinkorswim есть одни из лучших инструментов построения графиков среди всех доступных программ. В нем 400 технических исследований и несколько инструментов для рисования. Trade Architect - это более простая платформа на основе браузера, которая может быть лучшим выбором для начинающих трейдеров. Оба они бесплатны и включают прямую трансляцию CNBC без дополнительной оплаты.

Эти превосходные технические инструменты заставляют инвесторов возвращаться в фирму. В дополнение к этим платформам брокер также предлагает три мобильных приложения, одно из которых представляет собой версию thinkorswim, которая имеет те же мощные инструменты для построения графиков, что и программное обеспечение для настольных компьютеров. Два из трех приложений также предлагают прямую трансляцию деловых новостей. Также доступна платформа для Apple Watch. Удивительно, но брокер ничего не взимает за использование своих технических предложений.

TD Ameritrade не останавливается только на инвестиционных услугах.Брокер предлагает своим клиентам возможность прикреплять чеки и дебетовую карту Visa к торговому счету. Эта полезная услуга бесплатна, а комиссии за банкомат возмещаются полностью без ограничений.

Читать обзор TD Ameritrade »

Акция: Сделки по акциям / ETF на $ 0 и возмещение комиссии за перевод.

Открыть счет TD Ameritrade

Завершение

В то время как некоторые ведущие финансовые инвестиционные компании сокращаются в размерах, эти пять расширяются, иногда с нуля.То, что инвесторы доверяют им огромные суммы денег - хороший признак того, что у этих компаний отличные финансовые услуги.

Продолжить чтение


инвестиционных компаний для сверхвысокой чистой стоимости - PillarWM

Наша инвестиционная компания верит в постоянный рост ваших активов и финансовой безопасности в максимально возможной степени без больших потерь, которые заставляют всех паниковать, когда рынки рушатся.Мы также стремимся минимизировать ваши налоги и другие расходы и сборы, потому что любая сэкономленная сумма денег - это деньги, которые вы получаете в качестве прибыли в своем портфеле.

7 малоизвестных стратегий экономии налогов для состоятельных инвесторов.

Представьте себе двух инвестиционных менеджеров, каждый из которых зарабатывает вам 10% валовой прибыли. Но никто не делает ничего, чтобы избежать налогов, сборов, процентов, комиссий и многих других расходов. Те могут снизить эти 10% до 5%. Другой менеджер избегает или минимизирует все мыслимые затраты и приносит вам чистый прирост в 8 раз.5%.

В этом разница между элитным управлением инвестициями, подобным тому, что предлагает Pillar, по сравнению с типичным финансовым консультантом и крупными брокерскими инвестиционными компаниями. Для кого-то с портфелем в 20 миллионов долларов разница в размере 3,5% в год составляет 700 000 долларов. Насколько далеко вперед вы сможете забраться за десять, двадцать, сорок лет, если будете поступать по-нашему?

Недостатки использования фирмы по управлению капиталом

Так же, как у каждой крупной инвестиционной компании есть недостатки, даже у лучших консалтинговых компаний есть свои недостатки.Это не для всех.

Например, управляющие активами могут предлагать больше финансовых услуг, чем вам нужно. Может быть, у вас нет детей и вам не нужно планирование имущества или страхование жизни. Может быть, вы всю жизнь работали на одной работе, у вас всего один пенсионный счет, и вы довольны этим. Возможно, у вас большой опыт в области финансов и инвестирования, и вы считаете, что справитесь с этим. Может быть, вам даже понравится, это. Большинство людей этого не делают, но некоторые делают.

Кроме того, вы можете не беспокоиться о долгосрочной стоимости ваших инвестиций.Возможно, вы не хотите, чтобы ваш портфель корректировался и балансировался каждый квартал. Возможно, вам нравится наблюдать, как ваши паевые инвестиционные фонды, ETF и другие инвестиции растут и падают вместе с рынком в рамках вашего счета инвестиционной компании. Может быть, вы просто хотите вложить все свои денежные вложения в индексные фонды.

Почему индексное инвестирование не так просто, как кажется.

Некоторых людей действительно не волнует заработок 8%, 12% или 6%, и они довольны компакт-дисками и простыми счетами паевых инвестиционных фондов.Некоторым людям нравится жить просто.

Если это относится к вам, то вам, вероятно, не нужен управляющий капиталом. Еще одна причина, по которой вы можете выбрать инвестиционную компанию, а не менеджера по управлению активами, заключается в том, что вам неинтересно говорить о целях и мечтах. Вы не планируете и не хотите вникать во всю эту структуру.

Как понять свои инвестиционные цели

Давайте немного поговорим о целях. Есть ли у вас личные финансовые амбиции или жизненные мечты о том, чтобы стать инвестором? Вот несколько вопросов, на которые стоит обратить внимание:

- Вы проводите время, делая то, что действительно хотите делать?

- Вы путешествуете когда угодно и куда хотите?

- Есть ли дело, в котором вы хотите участвовать?

- Есть ли у вас несбывшиеся мечты?

- Когда вы хотели бы перестать работать или продать свой бизнес? Возраст, состояние?

- Могут ли баланс вашего портфеля и ваших инвестиций защитить вас от инфляции, дефляции и депрессии?

- Если вы станете инвалидом - физически или умственно - будете ли вы обеспечены более чем адекватно?

- Как будущее налоговое законодательство повлияет на ваш план и ваши ответы на эти другие вопросы?

- Какую часть своего имущества вы хотите передать, кому и когда, в том числе пока вы живы?

- Просматривали ли вы какой-либо каталог инвестиционных компаний / инвестиционных фирм рядом с вами?

У нас есть еще десятки подобных вопросов, на которые каждый инвестор или начинающий инвестор должен попытаться ответить.

Большие вопросы

Для инвестора, который считает, что инвестиционные фирмы / управление инвестициями не имеет отношения к желаемым результатам в образе жизни, мы смиренно предположим, что такой человек просто недостаточно об этом подумал.

Ваши ответы на вопросы, подобные приведенным выше, неотделимы от ваших инвестиций. Наша компания подходит к нашему инвестиционному сервису с таким мышлением - что ваш финансовый план должен быть адаптирован для достижения ваших жизненных целей, а не только на сумму в долларах или процент роста, не зависящую от контекста.

Если вам нужен инвестиционный план, который гарантирует , что вы получите ответы на эти вопросы, то крупная инвестиционная компания - не правильный путь для вас.

Они просто не предлагают услуги на том уровне, который есть у нас. Фактически, это все, что мы делаем, и нам нравится это делать, потому что нам нравится видеть, как наши состоятельные друзья живут желаемым образом жизни и оказывают влияние и влияние, которое они хотят оказать на мир и на людей, о которых они заботятся.

По правде говоря, на самом деле не так важно работать с консультантом по благосостоянию в вашем районе.С помощью современных технологий вы можете проводить встречи за пределами офиса так же легко (и безопаснее), чем личные встречи. Документы легко подписать и передать. Счета можно открывать и закрывать онлайн. Больше практически ничего не нужно делать лично. Для большинства инвесторов это поиск лучшей инвестиционной компании или лучшего управляющего капиталом.

Местоположение не имеет значения. Сколько людей, владеющих деньгами в ведущих фирмах по управлению активами, живут рядом со своей штаб-квартирой или одним из их филиалов? Едва ли кто-либо.Частные независимые консультанты по благосостоянию не исключение. Итак, если то, что вы здесь прочитали, проясняет, что ваши деньги и капитал лучше всего подходят для крупной инвестиционной компании, используйте 10 лучших списков, которые вы можете найти в Интернете, и выберите тот, который вам больше всего подходит.

Если из того, что вы прочитали, ясно, что вам нужны более персонализированные, индивидуализированные инвестиционные услуги и финансовое планирование в стиле консьержа, а также максимально оптимизированное управление инвестициями, тогда ищите фирму по управлению активами высшего уровня.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

A nice attention grabbing header!

A descriptive sentence for the Call To Action (CTA).

Contact Us