Содержание

Народный рейтинг Банки.ру - отзывы об инвестиционных продуктах банка банка Открытие, мнения пользователей и клиентов банка | Банки.ру

Открытие Брокер в мобильном приложении активно рекламирует услугу валютных переводов со счетов в Банке Открытие на брокерский счет в Открытие Брокер. Мол, все очень просто: первый раз нужно совершить перевод через отделение банка, а потом можно переводить через интернет-банк и мобильное приложение банка. Я заинтересовалась этой возможностью, но путь оказался крайне тернист.

Сначала пришла в отделение "Сенная площадь" и сказала, что хочу сделать такой перевод. Это был выходной день, и мне ответили, что перевод можно совершить только в будни. Вообще это странно, что мешает принять перевод в выходной, а провести его в первый рабочий день после выходного? По реакции менеджера я поняла, что данная операция не входит в круг их любимых, потому что мне в красках расписали, что она небыстрая и таящая в себе много подводных камней (например, для ее совершения рекомендовали прийти не позднее 14.00 и запланировать на нее час-два в офисе банка).

В тот раз я на это забила, но я упорная, поэтому через некоторое время решила-таки прийти в офис в будний день до 14.00. Во второй раз место действия - офис "Семеновский". Когда я сообщила, какую операцию хочу провести, то на лице у менеджера отобразилась такая гамма эмоций, что я сразу поняла, что легко не будет. Я предоставила все требуемые документы, мне оформили платежное поручение и отправили домой, сказав, что позвонят, когда операция будет проведена. Нужно было дождаться ответа от валютного контроля. Деньги со счета списались (хотя в истории операций ничего не отобразилось), но на брокерский счет они, ясное дело, не поступили. В этот день мне никто не позвонил. И на следующий тоже. И через 2 дня тишина... Я обратилась в телефонную поддержку, где меня соединили с офисом "Семеновский", и обслуживавший меня менеджер сообщила, что они не получили ответа от валютного контроля, поделать с этим ничего нельзя, надо ждать дальше...

Ровно через неделю со мной связался руководитель офиса "Семеновский", которому, судя по всему, пришел-таки ответ от валютного контроля, откуда стало понятно, что перевод был оформлен некорректно. После того как я направила ему фото платежного поручения, списанные ранее деньги вернулись на мой счет в Банке Открытие. Он мне предложил снова прийти в офис и повторно сделать перевод с помощью более опытного сотрудника.

На следующий день я пришла, и перевод был успешно проведен менее чем за час. Конечно, эта ситуация была разрулена отлично, спасибо всем причастным из офиса "Семеновский"!

Прошло еще 2 недели, и вот я, потирая руки, готовлюсь совершить повторный валютный перевод уже через интернет-банк, ведь условие по первому переводу через отделение я успешно выполнила! Но после ввода всех реквизитов система мне бездушно сообщила, что для перевода в валюте в первый раз я должна прийти в офис! А как же тот первый раз? Которых было несколько? Они не считаются?

Занавес....

Уважаемый банк, раз уж вы рекламируете такую фичу, обеспечьте ее нормальное функционирование. Мне ни разу не хочется снова тащиться в отделение банка, особенно после всего, что между нами было!

УК РФПИ, Российский фонд прямых инвестиций РФ, фонд прямых инвестиций Кирилл Александрович Дмитриев (Kirill Dmitriev) :: Российский фонд прямых инвестиций

Адыгея респ.

Алтай респ.

Алтайский край

Амурская обл.

Архангельская обл.

Астраханская обл.

Башкортостан респ.

Белгородская обл.

Брянская обл.

Бурятия респ.

Владимирская обл.

Волгоградская обл.

Вологодская обл.

Воронежская обл.

Дагестан респ.

Еврейская АО

Забайкальский край

Ивановская обл.

Ингушетия респ.

Иркутская обл.

Кабардино-Балкарская респ.

Калининградская обл.

Калмыкия респ.

Калужская обл.

Камчатский край

Карачаево-Черкесская респ.

Карелия респ.

Кемеровская обл.

Кировская обл.

Коми респ.

Костромская обл.

Краснодарский край

Красноярский край

Крым респ.

Курганская обл.

Курская обл.

Ленинградская обл.

Липецкая обл.

Магаданская обл.

Марий-Эл респ.

Мордовия респ.

Москва

Московская обл.

Мурманская обл.

Ненецкий АО

Нижегородская обл.

Новгородская обл.

Новосибирская обл.

Омская обл.

Оренбургская обл.

Орловская обл.

Пензенская обл.

Пермский край

Приморский край

Псковская обл.

Ростовская обл.

Рязанская обл.

Самарская обл.

Санкт-Петербург

Саратовская обл.

Саха (Якутия) респ.

Сахалинская обл.

Свердловская обл.

Севастополь

Северная Осетия респ.

Смоленская обл.

Ставропольский край

Тамбовская обл.

Татарстан респ.

Тверская обл.

Томская обл.

Тульская обл.

Тыва респ.

Тюменская обл.

Удмуртская респ.

Ульяновская обл.

Хабаровский край

Хакасия респ.

Ханты-Мансийский АО

Челябинская обл.

Чеченская респ.

Чувашская респ.

Чукотский АО

Ямало-Ненецкий АО

Ярославская обл.

Отзывы о вкладах Россельхозбанка от клиентов в 2021 году

Елена Оценка: 1

Не понятны для меня, правила открытия вклада. Чтоб открыть вклад в Россельхозбанке, обязуют купить продукт банка: страховка дома, жизни, машины и т.д. Для чего мне такое навязывание? Проще обратиться в другой банк.

Вклады

Не понятны для меня, правила открытия вклада. Чтоб открыть вклад, обязуют купить продукт банка: страховка дома, жизни, машины и т.д. Для чего мне такое навязывание. Проще обратиться в другой банк. Что я и сделала.

Подразделение банка
Дополнительный офис Иглино Иглино, ул. Ленина, д. 1 а

17 марта 2020, 16:19

Финам-Банк - Частным лицам

Опубликован Приказ «Об утверждении и введении в действие новой редакции «Регламента брокерского обслуживания» АО «Банк ФИНАМ» (редакция № 28)

 

 

 Об утверждении и введении в действие новой редакции

«Регламента брокерского обслуживания» АО «Банк ФИНАМ» (редакция № 28)

   

В связи с внесением изменений и дополнений, в том числе в Тарифы на обслуживание Клиентов (Приложение № 3 к Регламенту брокерского обслуживания) и Порядок расчета стоимости чистых активов на Клиентском счете (Приложение № 6 к Регламенту брокерского обслуживания),

 ПРИКАЗЫВАЮ:

 Утвердить и ввести в действие с 04.06.2021 «Регламент брокерского обслуживания» (редакция № 28) (далее – «Регламент») в соответствии с приложением к настоящему Приказу.

  1. Руководителю Службы внутреннего контроля Лобановой Н.Н. обеспечить размещение на официальном web-сайте Банка текста настоящего Приказа в разделе «Новости и пресс-релизы», а также текста Регламента в разделе «Раскрытие информации профессиональным участником рынка ценных бумаг» 01.06.2021.
  2. Заместителю руководителя Управления по работе с физическими лицами Департамента по работе с розничными клиентами Гордеевой Н.А. 01.06.2021 обеспечить:

- размещение текста Регламента в операционных залах в головном офисе Банка и Дополнительном офисе Банка «Настасьинский»;

- доведение до руководителей внутренних структурных подразделений Банка (далее – ВСП Банка) текста Регламента для размещения на информационном стенде или в папке «Права потребителей» в местах обслуживания физических и юридических лиц в ВСП Банка, путем пересылки соответствующих файлов по корпоративной электронной почте.

  1. Считать утратившим силу с 04.06.2021 приказ от 23.03.2021 № ИБФ/ОРГ/210323/2.

  

И.о. Председателя Правления                                        __________               А.И. Непорожний

 

С текстом Регламента вы можете ознакомиться по этой ссылке      

ВЭБ.РФ – государственная корпорация развития России

Согласие

Настоящим заявляю, что ознакомлен с настоящей Политикой обработки персональных данных и даю свое согласие оператору (Внешэкономбанку), юридический адрес: пр-т Академика Сахарова, 9, Москва, 107996 (далее — Банк), на сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, обезличивание, блокирование, удаление и уничтожение, в том числе автоматизированные, любой информации, относящейся ко мне и полученной как от меня, так и от третьих лиц, в специализированной электронной базе данных, которая может быть использована Банком при осуществлении обратной связи, а так же для информирования о продуктах и услугах Банка. Согласие предоставляется с момента оформления настоящего обращения и действительно в течение срока, предусмотренного действующим законодательством Российской Федерации. Я согласен с тем, что оператор в целях уточнения информации, содержащейся в обращении, и информирования о ходе рассмотрения настоящего обращения может использовать сведения, содержащиеся в электронном обращении. Настоящее согласие может быть отозвано посредством направления в Банк письменного уведомления, полученного Банком не менее чем за 30 (тридцать) календарных дней до даты отзыва согласия.

Как обманом убеждают стать инвестором?

Мошенники по телефону предлагают перечислить деньги в инвестиционные компании и получать регулярный доход без затрат времени и усилий. Несмотря на сомнительность их обещаний, многие поддаются на уговоры и теряют сбережения. Какими уловками пользуются преступники?

Что такое инвестиции?

Это вложение денег с целью получения дохода. Существует множество способов инвестирования, например: банковский вклад – деньги передаются банку на определенный срок, спустя который он их возвращает с процентами; покупка золота, недвижимости, ценных бумаг (акций, облигаций), объектов искусства – это позволяет предотвратить обесценивание собственных денежных средств.

То есть инвестиционная деятельность может помочь сохранить деньги и принести дополнительный доход (о том, как увеличить доход и оценить прибыльность и надежность инвестиционных продуктов, читайте в публикации «Инвестиции: во что вложить деньги»).

Как работают инвестиционные компании?

Они оказывают профессиональную помощь, предлагая потребителям консультации и инвестиционные продукты, в которые можно вложить сбережения.

Ядро таких компаний – инвестиционные аналитики. Они анализируют рынок и предлагают идеи для инвестирования.

Кроме них в инвестиционных компаниях работают: брокеры – осуществляют операции на рынке ценных бумаг, депозитарии – хранят ценные бумаги, и др. При этом брокеры могут быть одновременно инвестиционными аналитиками и депозитариями. (О том, что такое ценные бумаги и как они используются для целей инвестирования, можно прочитать в публикации «Как выгодно и безопасно запустить и расширить бизнес?»).

Почему инвестиционная сфера привлекательна для мошенников?

Осуществление инвестиционной деятельности требует высокой квалификации, которой часто не обладает обычный потребитель, поэтому мошенникам легко его ввести в заблуждение. Они представляются высококлассными специалистами и предлагают увеличить доход без рисков и дополнительных обязательств.

Какие схемы используют мошенники для выманивания денег? 

Во многих сферах, в том числе инвестиционной, сейчас процветает телефонное мошенничество. Особо популярны следующие схемы:

  • Злоумышленник звонит и представляется сотрудником известной инвесткомпании или инвестиционным аналитиком, чье имя у всех на слуху. Затем он предлагает перевести денежные средства для получения высокого дополнительного дохода в организацию, название которой похоже на принадлежащее другой, известной компании. Разница в названиях может быть почти незаметна: отсутствует или есть лишняя буква, используется латиница при написании одной из букв и т.д.
  • При этом злоумышленник, маскируясь под профессионала в сфере инвестирования, может приводить статистические данные и общеизвестные факты. Используя профессиональные термины, он расскажет об «исключительных» предложениях, например инвестициях в кокосовую ферму. И человеку может показаться, что это точно должно принести доход.

  • Мошенник может позвонить тому, кто уже перечислил деньги на счет псевдоинвестиционной компании и желает их вернуть. Человеку предложат открыть счет для вывода денежных средств. При этом злоумышленник объяснит, что счет будет работать и не придется платить высокие комиссии только в случае его пополнения.
  • При наличии ценных бумаг у человека злоумышленник может позвонить ему с требованием срочно перевести их на названный счет. Ему объяснят, что это необходимо из-за банкротства компании, которая выпустила эти ценные бумаги, обвала ее акций и т.д.

Как вычислить злоумышленников?

1. Попросите сообщить и запишите название организации, должность, Ф.И.О. сотрудника, который вам позвонил. Затем прервите разговор и перезвоните в компанию, чтобы уточнить, работает ли у них этот сотрудник, актуальны ли озвученные по телефону предложения.

Перезвоните в компанию по номеру, указанному на сайте Центрального банка РФ в разделе «Проверить участника финансового рынка».

2. Не спешите делать выводы: если вам позвонили с номера, который есть на сайте компании, это еще не значит, что вы говорите с ее сотрудником. Мошенники часто используют программы, которые позволяют сымитировать номер.

3. Если сотрудник приглашает вас в свой офис, обязательно позвоните по телефону, указанному на сайте компании, и уточните адреса офисов в вашем городе.

4. Никому ни при каких обстоятельствах не передавайте конфиденциальные данные: логин, пароль и реквизиты вашей банковской карты (секретный код безопасности CVV2, подтверждающий подлинность карты, имя ее владельца, срок действия), ПИН-код, кодовое слово.

5. Если вас просят авторизоваться на сайте инвестиционной компании для открытия счета, обязательно обратите внимание на адресную строку: проверьте, на том ли сайте вы находитесь.

6. Прежде чем ввести логин и пароль, посмотрите, защищено ли соединение. Если перед адресом сайта стоит «https», то все в порядке.

7. Проверьте правовой статус инвестиционной компании на сайте ЦБ РФ в разделе «Проверить участника финансового рынка». По законодательству РФ деятельность на финансовом рынке требует лицензии (ст. 39 Закона о рынке ценных бумаг). Осуществляйте проверку по ИНН или ОГРН, а не по наименованию компании.

8. Не переводите денежные средства до заключения инвестиционного договора. Причем отдавать предпочтение лучше договору в бумажном виде. Это позволит вам заранее проверить лицензии компании и задать вопросы ее сотруднику во время консультации. Кроме того, на руках будут оригиналы документов, с которыми в дальнейшем при необходимости можно обратиться в суд или госорганы.

Заключение договора в форме онлайн менее надежно, так как информация с электронных ресурсов может быть удалена. Также крайне затруднительно привлечь к ответственности злоумышленника, если договоренности были достигнуты по телефону.

9. Проверьте условия договора. В документе должны быть отражены те условия, о которых говорил вам сотрудник компании. Если вы не видите их в тексте и сотрудник не может их показать, то лучше отказаться от заключения договора и передачи денежных средств.

Что делать, если попался на удочку мошенников?

О случившемся следует сообщить в полицию. Но помните: телефонных мошенников найти сложно, поэтому рекомендуется подписывать оригиналы документов в офисе инвестиционной компании после ее проверки.

Вы можете обратиться в свой банк для проведения внутреннего расследования. В результате банк может вернуть вам незаконно списанные деньги. Имейте в виду: по общему правилу денежные средства не возвращаются, если произошла утечка ПИН-кода, CVV/CVC, кодового слова.

Если был подписан договор инвестирования, можно обратиться в суд для взыскания денежных средств с нарушителей. При отсутствии договора на руках в суд целесообразно обращаться, только если вы сможете представить доказательства его заключения на условиях злоумышленников (например, аудио- или видеозапись, переписка в мессенджере).

Как стать трейдером и почему инвестиционный счет лучше вклада

14:47, 29 марта 2018

В университете прошел XVII диалог-форум экономически активных горожан «Экономика в вопросах и ответах»

Доходность выше банковских вкладов можно получить, открыв индивидуальный инвестиционный счет. Об этом рассказали эксперты участникам XVII диалога-форума экономически активных горожан в минувшую субботу, 24 марта, в первом корпусе УрФУ на Ленина, 51. Причем наилучшей целью открытия такого счета является долгосрочное планирование благосостояния, например, обеспечение учебы, проживания детей или собственной пенсии.

«Если покупаете на пять, на десять, на пятнадцать лет, вы купите и по локальному максимуму, и по локальному минимуму, и где-то в районе. Все равно высока вероятность, что в долгосрочной перспективе ваш доход будет выше, чем сейчас», — сказал начальник департамента торговых операций ИК «Фридом Финанс» Игорь Клюшнев.

Кроме высоких доходов в долгосрочной перспективе и (при удачно сложившихся обстоятельствах на рынке ценных бумаг) в краткие сроки, преимуществом индивидуального инвестиционного счета является возможность получения налоговых вычетов. Владелец счета при открытии может выбрать, возвращать уплаченный НДФЛ или не платить налог с дохода, полученного от торговых операций на счете.

Чтобы стать трейдером, нужно иметь сотовый телефон и электронный адрес — даже не придется вставать с дивана, заметил Андрей Роев, главный консультант отдела брокерского обслуживания и продаж инвестиционных продуктов ПАО «Сбербанк». Спикер уверен, что Сбербанк будет и дальше развивать сферу брокерских услуг: компания уже предлагает клиентам приложение для продажи и покупки акций со смартфона и торговую систему для опытных пользователей.

«Молодой инвестор может потренироваться вкладывать деньги через индивидуальный инвестиционный счет сначала „на фантиках“, то есть в демоверсии», — сообщил слушателям Андрей Роев.

Диалог-форум экономически активных горожан «Экономика в вопросах и ответах» организован аналитическим центром «Эксперт» и деловым журналом «Эксперт-Урал» при поддержке УрФУ и Свердловского областного фонда поддержки предпринимательства. Мероприятие проходит на площадке университета с 2013 года. Участники форума обсудили экономическую ситуацию в России и мире, перспективы курса рубля, доллара и цен на нефть, а также рынок недвижимости и вопросы ипотеки. В университете весь день работала выставка финансовых продуктов и услуг, где все желающие смогли получить консультацию по финансово-экономическим вопросам.

Уральский федеральный университет (УрФУ) — один из ведущих вузов России со столетней историей. Расположен в Екатеринбурге — столице Всемирных летних студенческих игр 2023 года. В Год науки и технологий примет участие в конкурсе по программе «Приоритет–2030». Вуз выполняет функции проектного офиса Уральского межрегионального научно-образовательного центра мирового уровня (НОЦ).

Инновационный форум 2021 года - Ассоциация институциональных инвестиций с установленным взносом

Инновационный форум DCIIA 2021 года собрал вместе более 30 экспертов-докладчиков в течение трех дней сессий, посвященных будущему пенсионного обеспечения. Просмотреть сводку виртуальной конференции можно здесь.

Узнайте больше обо всех наших спикерах и ознакомьтесь с полной программой мероприятия здесь. Большое спасибо нашему руководящему комитету, возглавляемому участниками.Если у вас есть вопросы, свяжитесь с нами по адресу [email protected]


Вызовы инноваций

Предприниматели в области финансов обсуждают, как они подходят к инновациям, и рассказывают о решениях, которые привели к успеху, а также о тех, которые не привели к успеху.

Планы DC выполняются бесстрашно

Формат этой сессии похож на Shark Tank.После краткого вступления аудиторию распределяют в комнаты для обсуждения, чтобы провести мозговой штурм, как оптимально мог бы выглядеть план DC, если бы не было страха судебного разбирательства. Результаты участников мозгового штурма передаются предпринимателям / акулам из предыдущей панели, и выбирается победитель.

Расширяя сегодняшнюю пенсионную систему: охват тех, кто остался позади

Сегодняшняя пенсионная система приносит пользу не всем одинаково.Поскольку разрыв в пенсионных накоплениях продолжает увеличиваться, некоторые группы населения становятся более уязвимыми, чем другие. Эта панель определяет, кто часто остается позади, и исследует некоторые случаи исследования по устранению этих различий.

Инновации в планируемых стратегиях декумуляции

На этой сессии обсуждаются четыре основных типа структур пенсионного дохода, присутствующих в настоящее время на рынке - TDF, управляемые счета, аннуитеты и продукты с негарантированными выплатами.Спикеры, представляющие каждую точку зрения, поделятся своими мыслями и полевые вопросы, чтобы помочь аудитории сравнить различные предложения.

Анализ инвестиционных инноваций за пределами США

Старшие представители PEBA / PEPP (крупнейшего плана постоянного проживания в Канаде), Super Ratings в Австралии и Smart Pensions в Великобритании делятся своим опытом и стратегиями развития инвестиционных предложений и технологий после выхода на пенсию. планирует и обсудить, как эти инновации предоставляются работникам в их странах.

Keynote Fireside Chat

Дискуссия между Дженни Джонсон, президентом и главным исполнительным директором Франклина Темплтона, и Лью Мински, президентом и главным исполнительным директором DCIIA. В ходе этого обсуждения будут рассмотрены новые тенденции в отрасли, такие как консолидация, вертикальная интеграция, новые участники и Disruptors - продолжатся ли эти тенденции? Он также предоставит перспективы в областях, которые могут быть ориентированы на инновации, такие как: декумуляция, D&I, социально ответственные и альтернативные типы инвестиций и финтех-инкубатор. платформы.

Долголетие, доверие и инновации в Австралии

Узнайте, какие инновации происходят с объединенным риском для долголетия в Австралии и какое доверие необходимо для успеха. Также мы рассмотрим, какие уроки США могут извлечь из таких нововведений.

Собирая кусочки с 2020 года

В 2019 и 2020 годах мы стали свидетелями некоторых революционных нормативных изменений.От Закона SECURE и Закона CARES до движения DOL по частному капиталу и ESG (или «нематериальным факторам») есть что переварить. На этом занятии мы просим участников чтобы расшифровать чайные листья этих изменений: каково влияние? Как могла бы выглядеть отрасль с установленными взносами через 10 лет?


Успех в разгар пандемии

Узнайте, как один спонсор плана добился успеха в улучшении финансового благополучия и повышении внимания к пенсионному обеспечению во время пандемии коронавируса.

Институт установленного взноса - Виртуальный Чикаго 2021

Берни Ноббе
Вице-президент по глобальным преимуществам
AECOM

Бернард (Берни) К. Кноббе, CEBS, CCP Биографическое заявление (биография) Берни в настоящее время является главой отдела глобальных выгод, корпоративных / общих вознаграждений в AECOM, профессиональной технической и управленческой поддержке, предлагающей услуги по планированию, консультированию, архитектурному и инженерному проектированию, а также программам и программам. управление строительством.В AECOM работает 90 000 сотрудников в более чем 100 странах мира. Он является руководителем отдела глобальных льгот по ценным бумагам и биржам, отвечающим за здравоохранение, выход на пенсию, групповые, добровольные, образ жизни, льготы и планы льгот для благополучия и благополучия, а также коммуникацию о льготах, соблюдение нормативных требований и слияния и поглощения во всем мире. Ранее он был старшим директором по глобальным преимуществам и мобильности в Yahoo !, Саннивейл, Калифорния, и вице-президентом по стратегическим выгодам в ACS, компании Xerox в Далласе, Техас. Он также был старшим директором по глобальным преимуществам в Hilton Hotels and Старший вице-президент по управлению преимуществами Countrywide Financial / Bank of America со штаб-квартирами в Лос-Анджелесе, Калифорния.Берни также был старшим директором отдела Global Benefits / Total Rewards в компании Gap Inc. со штаб-квартирой в Сан-Франциско, Калифорния. Ранее он был старшим менеджером по глобальным преимуществам в Accenture со штаб-квартирой в Чикаго, штат Иллинойс. До этого занимал руководящие должности в компаниях Morton International, CT&T, Continental Bank и AM International, расположенных в Чикаго, штат Иллинойс. Он был председателем корпоративного совета Международного фонда пенсионных планов сотрудников (IFEBP) и получил звание сертифицированного специалиста по льготам сотрудников (CEBS).Он входит в состав Совета по вознаграждениям сотрудников (CEB) и член Комитета по планированию годовой конференции. Он был преподавателем World at Work и получил звание сертифицированного специалиста по компенсациям (CCP). Он был избран как в Совет по международным компенсациям и льготам, так и в Совет по льготам сотрудников Conference Board и был спикером на многих спонсируемых ими конференциях по здравоохранению, коммуникациям по льготам и вознаграждениям руководителей.Он выступал в качестве модератора, спикера и участника дискуссии на спонсируемых конференциях с установленными взносами и установленными выплатами, проводимых Euromoney / Institutional Investors, как в США, так и в Европе (Великобритания, Испания, Италия и Венгрия). Он был судьей премий Pensions & Investments Eddy Awards и Business Insurance EBC Awards, а также выступал в качестве спикера и модератора на нескольких спонсируемых ими конференциях с установленными взносами. Он работал в советах работодателей NCQA и Ассоциации кадровой политики, а также в консультативных советах United Healthcare, Cigna, Aetna и Ameriprise, а также в Канадском национальном форуме пенсионных пособий.Он был спикером на конференции Mobile Health в Стэнфордском университете и на нескольких семинарах на ежегодных конференциях CEB. Он также выступал на клиентских конференциях Willis Towers Watson, клиентских днях Aon Empower и на ежегодной конференции по выгодам для сотрудников. Он также был сопредседателем круглого стола McDermott, Will & Emery Benefits Innovator. Он получил степень бакалавра бухгалтерского учета в Государственном колледже Трумэна и проходил стажировку в Министерстве финансов США, IRS.

Форум устойчивых и ответственных инвестиций


Фонд US SIF Foundation проводит исследования по ряду вопросов устойчивого и эффективного инвестирования. Некоторые из этих отчетов доступны для бесплатной загрузки в формате PDF. Другие публикации US SIF можно заказать здесь .

Отчет о двухгодичных тенденциях

Отчет об устойчивых и эффективных инвестиционных тенденциях в США серии предлагает исчерпывающий обзор институтов, организаций и управляющих деньгами, которые рассматривают критерии экологического, социального и корпоративного управления (ESG) для создания долгосрочных решений. конкурентоспособная финансовая отдача и положительное влияние на общество.Последнее издание было опубликовано в ноябре 2020 года. Щелкните здесь , чтобы узнать больше.

Другие недавние отчеты


Добавление устойчивых средств в планы с установленными взносами: руководство по ресурсам для спонсоров плана (2021)
Основываясь на повышенном интересе к устойчивым инвестициям и последних обновлениях соответствующих указаний ERISA, это пошаговое руководство помогает спонсорам планов рассмотреть возможность добавления устойчивых фондов в пенсионные планы с установленными взносами (DC).Пять шагов включают углубление знаний об устойчивом инвестировании, оценку заинтересованности участников, обсуждение реализации, выбор фондов и обучение участников. Наряду с практическими советами и предложениями в руководстве приведены ссылки на дополнительные ресурсы, которые спонсоры могут использовать. Чтобы получить доступ к бесплатной копии отчета здесь .

Глобальный обзор устойчивого инвестирования, 2020 г. (2021 г.)
Согласно данным отчета Global Sustainable Investment Review 2020 , глобальные активы устойчивых инвестиций достигли 35,3 триллиона долларов в начале 2020 года, что на 15 процентов больше, чем в 2018 году.Это пятое издание двухгодичного отчета, в котором отражены размер, рост и динамика мировой индустрии устойчивых инвестиций. В этом выпуске собраны результаты SIF США, Японского форума по устойчивым инвестициям, RIA Canada и Ассоциации ответственных инвестиций Австралии и Азии, а в случае Европы - данные по вторичным отраслям. Отчет также включает дополнительную информацию о рынках Великобритании, Китая и других частей Азии, Латинской Америки и Африки, чтобы сформировать глобальную картину устойчивой инвестиционной индустрии.Чтобы получить доступ к бесплатной копии отчета, щелкните здесь .

Начало работы в устойчивом инвестировании: руководство для индивидуальных инвесторов (2021)
Это руководство представляет собой краткий ресурс, который поможет розничным неаккредитованным инвесторам начать инвестирование с целью повышения эффективности. Он охватывает варианты инвестирования, включая паевые инвестиционные фонды и ETF, прямое владение акциями и ориентированные на сообщества денежные средства и продукты с фиксированным доходом. Он также предоставляет информацию о том, как получить профессиональную помощь от финансовых консультантов или роботов-консультантов, которые предлагают варианты устойчивого инвестирования.Руководство завершается полезными ресурсами для ознакомления. Чтобы получить доступ к бесплатной копии отчета, щелкните здесь .

Инвестиции для достижения целей ООН в области устойчивого развития: отчет для сообщества инвесторов США (2020)
Когда в 2015 году Организация Объединенных Наций провозгласила Цели в области устойчивого развития (ЦУР), инвесторов призвали стать ключевыми заинтересованными сторонами в реализации видения, изложенного в 17 целях, по созданию более устойчивого и справедливого мира.В этом отчете рассматривается, привели ли ЦУР к изменению инвестиционных стратегий, новым инвестиционным продуктам или новым инвестиционным потокам. В отчете также проводятся интервью с устойчивыми инвесторами, чтобы понять, какие существуют мотивы для достижения ЦУР, как они применяют Цели к своим инвестиционным процессам и какие ловушки могут существовать при «зеленой промывке» ЦУР. В отчет также включены примеры тематических облигаций, долевых инструментов и стратегий взаимодействия с акционерами. Чтобы получить доступ к бесплатной копии отчета, щелкните здесь .

Рост ESG в пассивных инвестициях (2020)
Хотя подавляющее большинство устойчиво инвестируемых активов по-прежнему находится в активно управляемых фондах ESG, чистые потоки в пассивно управляемые фонды ESG в последние годы превышают чистые потоки в их активно управляемые партнеры. В этом отчете исследуется рост пассивного инвестирования ESG и дебаты об эффективности пассивных фондов ESG по сравнению с активными фондами ESG. В нем рекомендуются передовые методы управления активами пассивных фондов для углубления подходов и воздействия ESG, в том числе посредством голосования по доверенности, участия компании, раскрытия информации об их методах включения ESG, измерения воздействия и построения полей.Отчет также включает профили ESG ETF и индексных паевых инвестиционных фондов, которые демонстрируют ряд подходов к пассивно управляемому ESG инвестированию. Чтобы получить доступ к бесплатной копии отчета, щелкните здесь .

Инвестиции в улучшение положения женщин: руководство для инвесторов (2020)
В этом руководстве рассматривается бизнес-кейс для инвесторов, стремящихся использовать свои доллары для решения насущных проблем, с которыми сталкиваются женщины. В нем представлена ​​сводная информация о социально-экономическом статусе женщин в Соединенных Штатах и ​​во всем мире, о проблемах, с которыми они сталкиваются при достижении паритета с мужчинами в деловой и экономической сферах, а также об инвестиционных продуктах, которые инвесторы могут использовать для решения этих проблем.Обсуждаются варианты для различных классов активов и инструментов, включая акции, паевые инвестиционные фонды, инструменты с фиксированным доходом и денежные инструменты, а также подходы к взаимодействию с акционерами. Чтобы получить доступ к бесплатной копии отчета, щелкните здесь .


Дорожная карта Серия

Движение вперед с устойчивым инвестированием: дорожная карта для владельцев активов (2019)
Это всеобъемлющее руководство может помочь владельцам институциональных активов начать устойчивое инвестирование или повысить свой текущий уровень устойчивой практики инвестирования.Это актуально для пенсионных планов, корпораций, учебных заведений, благотворительных фондов, семейных офисов, некоммерческих организаций и других владельцев активов. Он объясняет основы устойчивого инвестирования и включает ряд шагов, которые владельцы активов могут предпринять для продвижения вперед. Эти шаги охватывают, среди прочего, процесс надзора, заявления об инвестиционной политике, варианты распределения активов, голосование по доверенности, привлечение инвесторов, управление воздействием и участие в создании месторождения. Включены также тематические исследования трех организаций - государственной пенсионной системы, благотворительного фонда и семейного офиса - с строгими подходами к устойчивым инвестициям.Чтобы получить доступ к бесплатной копии отчета, щелкните здесь .

Движение вперед с устойчивым, ответственным и эффективным инвестированием: дорожная карта для финансовых менеджеров (2018)
Эта дорожная карта представляет собой исчерпывающее руководство для финансовых менеджеров о том, как обеспечить устойчивое, ответственное и эффективное инвестирование в их компаниях. В нем представлены передовой опыт и практические шаги, которые могут предпринять управляющие активами для разработки и совершенствования устойчивых инвестиционных стратегий. В дорожной карте объясняется, как установить надзор со стороны совета директоров и высшего руководства для значимого изучения процесса решения вопросов ESG в инвестиционных предложениях.Другие затронутые темы: определение источников данных ESG, исследования и обучение; разработка и реализация стратегии включения ESG и стратегии взаимодействия с инвесторами; измерение и управление воздействием; и участие в создании устойчивого инвестиционного поля. Чтобы получить доступ к бесплатной копии отчета, нажмите здесь .


Включение устойчивого, ответственного и эффективного инвестирования в вашу практику: дорожная карта для финансовых консультантов (2018)
В этой дорожной карте подробно описаны шаги, которые финансовые консультанты могут предпринять не только для того, чтобы начать предлагать клиентам устойчивые инвестиционные услуги, но и для углубления своей практики.Отчет содержит важную справочную информацию и помогает советникам определять и добавлять соответствующие продукты, знакомить клиентов с устойчивым инвестированием, обновлять заявления клиентов об инвестиционной политике, управлять распределением активов, делиться опытом и отслеживать эффективность воздействия. Чтобы получить доступ к бесплатной копии отчета, щелкните здесь.


Дополнительные отчеты

Влияние устойчивых и ответственных инвестиций (2016) В этом документе приводятся примеры того, как устойчивая, ответственная и эффективная инвестиционная отрасль: изменила инвестиционную отрасль и добавила возможности для инвесторов; улучшенные компании за счет активного владения и участия; получающие помощь сообщества и отдельные лица; и оказал влияние на государственную политику и развитые организации в целях поощрения устойчивых инвестиций.Скачать бесплатно PDF.

Семейные офисы и инвестиции для воздействия (2016)


Обильные неофициальные данные свидетельствуют о том, что все большее число семейных офисов в Соединенных Штатах изучают способы инвестирования для повышения эффективности. Это руководство объясняет причины всплеска интереса и выделяет инвестиционные стратегии и интересующие их области, которые исследуют эти семьи. Включены краткие характеристики девяти односемейных и многосемейных офисов, в которые вкладываются средства для повышения эффективности.Опираясь на интервью с семейными офисами и другими профессионалами отрасли, мы предлагаем подробные рекомендации и ресурсы для семейных офисов, чтобы начать устойчивое, ответственное и эффективное инвестирование в различные классы активов. Скачать бесплатно PDF.

Разблокировка интеграции ESG (2015)
Практика интеграции ESG финансовыми менеджерами резко выросла в период с 2012 по 2014 год с 614 миллиардов долларов до 4,74 триллионов долларов США в активах, находящихся в США. В этом отчете исследуется быстрое расширение интеграции ESG в последние годы и представлены подробные профили 16 управляющих деньгами, которые практикуют эту стратегию.Мы специально изучаем используемые инвестиционные методы, применяемые критерии ESG и задействованные классы активов. Отчет предлагает рекомендации для управляющих деньгами и устойчивой инвестиционной индустрии по продвижению надежных и прозрачных практик интеграции ESG. Скачать бесплатно PDF.

Противостояние корпоративным деньгам в политике (2014)

Противостояние корпоративным деньгам в политике стремится помочь инвесторам, обеспокоенным растущими и в значительной степени нераскрытыми потоками корпоративных денег, влиять на выборы и политику в Соединенных Штатах.В руководстве освещаются практические стратегии, которые инвесторы могут использовать для поощрения корпораций, чьи акции им принадлежат, к раскрытию или сокращению своих политических расходов. Он также предлагает стратегии для инвесторов в паевые инвестиционные фонды и банковские счета. Что касается государственной политики, руководство предлагает инициативы, которые могут поддержать инвесторы. Скачать бесплатно PDF

Раскрытие потенциала пожертвований фондов США: использование ответственных инвестиций для усиления надзора за фондами и усиления воздействия (2014)

Все большее число фондов исследуют или применяют устойчивые, ответственные и эффективные подходы к инвестированию, часто используя такие термины, как инвестирование, связанное с миссией, или инвестирование воздействия.Они стремятся использовать стратегии инвестирования и участия акционеров в своих активах, чтобы помочь достичь положительных социальных результатов и целевой финансовой отдачи. Этот отчет предназначен для сотрудников фонда и попечителей, которые заинтересованы в том, чтобы их организации согласовывали более широкую часть своих активов под управлением с их программными целями или учитывали экологические, социальные и управленческие вопросы при принятии инвестиционных решений, чтобы способствовать выполнению фидуциарных обязанностей. Скачать бесплатно PDF

Инвестиции для сдерживания изменения климата: институциональные (2013)
Это руководство предназначено для инвесторов, таких как фонды, семейные офисы, фонды университетов, пенсионные фонды, страховые компании, банки и зарегистрированные инвестиционные компании.Аккредитованные инвесторы также сочтут это полезным источником информации. В этом руководстве описаны доступные институциональным инвесторам стратегии управления рисками изменения климата в их инвестиционных портфелях и помощь в поиске решений. В руководстве описаны стратегии, которые инвесторы могут использовать для всех классов активов, включая частный капитал. В руководстве также излагаются несколько инициатив государственной политики, которые будут способствовать инвестициям в чистую энергию и энергоэффективность, а также стратегии воздействия на организации и учреждения в их сообществах с целью принятия более чувствительной к климату инвестиционной политики.Скачать бесплатно PDF.

Инвестиции для сдерживания изменения климата: частные лица (2013)
Это руководство направлено на удовлетворение растущего интереса широкого круга инвесторов к использованию своих инвестиционных долларов для устранения рисков изменения климата и помощи в поиске решений. В руководстве выделяются стратегии, которые розничные инвесторы могут использовать не только для решения проблемы изменения климата в рамках своих собственных акций, паевых инвестиционных фондов, инструментов с фиксированным доходом и денежных инструментов, но и для поощрения организаций в своих сообществах к принятию инвестиционной политики, более чувствительной к климату.В руководстве также предлагается несколько инициатив государственной политики, которые могут поддержать инвесторы для содействия инвестициям в чистую энергию и энергоэффективность. Скачать бесплатно PDF

В начало

Расширение рынка для инвестиций в сообщества в США (2013)
Отчет, основанный на передовом опыте, рекомендующий способы привлечения новых аккредитованных и институциональных инвестиций, а также разработки продуктов, достаточно доступных для розничных инвесторов.Фонд SIF США руководил проектом в сотрудничестве с Инициативой ответственного инвестирования Гарвардского университета и Институтом Милкена. Скачать бесплатно PDF

Извлеченные уроки: Проект раскрытия информации о развивающихся рынках 2008-2012 гг. (2012)
Проект раскрытия информации о развивающихся рынках (EMDP), пятилетняя международная инициатива, возглавляемая представителями Boston Common Asset Management, Calvert Investments, US SIF и при консультативной поддержке Принципов ответственного инвестирования Организации Объединенных Наций (UNPRI), работала над оценкой и улучшением корпоративных экологическая, социальная и управленческая отчетность (ESG или устойчивость) на развивающихся рынках.Читатели найдут кульминацию базовых исследований и пропагандистской работы группы в Бразилии, Индонезии, Южной Африке и Южной Корее. Скачать бесплатно PDF

Варианты и инновации в сфере общественного инвестирования (2012)

Основываясь на текущей практике управляющих фондами, консультантов по вопросам благосостояния и консультантов, это руководство предлагает инвесторам практическое руководство по инвестированию в сообщества. Читатели найдут ссылки на ресурсы и варианты по классам активов, а также анализ ключевых вопросов, которые могут повлиять на будущее финансирования развития сообществ.Скачать бесплатно PDF

В начало

Тенденции устойчивого развития в альтернативных инвестициях в США (2011) В последние годы рынок альтернативных инвестиционных фондов, занимающихся устойчивым, ответственным и эффективным инвестированием, быстро расширился. В этом отчете представлен подробный обзор фондов прямых инвестиций и венчурного капитала, фондов инвестиций в недвижимость и хедж-фондов, базирующихся в США, которые учитывают экологические, социальные и корпоративные критерии управления при управлении фондами.В нем документируется рост их числа и активов с 2010 по 2011 год, а также исследуются сети и полевые организации, которые помогли способствовать росту в этой области. Скачать бесплатное резюме | Заказать полный отчет


Создание устойчивого мира: Руководство по ответственному управлению активами племен (2010) Справочное руководство о том, как финансовые портфели американских индейцев могут интегрировать устойчивые, ответственные и влиятельные инвестиционные стратегии в управление племенными и другими организационными активами коренных народов.Скачать бесплатно PDF

Инвестиционные консультанты и ответственное инвестирование: текущая практика и перспективы в США (2009)

В этом отчете анализируются результаты опроса американских инвестиционных консультантов об интересе их клиентов к инвестиционным стратегиям, учитывающим корпоративные экологические, социальные или корпоративные критерии в дополнение к традиционному финансовому анализу, и их реакции. Скачать бесплатно PDF

Глобальные исследования и ресурсы


Форум устойчивых и ответственных инвестиций


Что такое устойчивое инвестирование?

Устойчивое инвестирование - это инвестиционная дисциплина, которая учитывает критерии экологического, социального и корпоративного управления (ESG) для получения долгосрочной конкурентоспособной финансовой отдачи и положительного воздействия на общество.Примеры критериев ESG можно найти здесь .

Устойчивые инвестиционные активы в США: Согласно отчету US SIF Foundation за 2020 год Об устойчивых и эффективных инвестиционных тенденциях в США , на конец 2019 года, каждый третий доллар находится под профессиональным управлением в США. Государства - $ 17,1 трлн - управлялись в соответствии со стратегиями устойчивого инвестирования.

Мотивации: Есть несколько мотивов для устойчивого инвестирования, включая личные ценности и цели, институциональную миссию и требования клиентов, трехсторонних участников или участников плана.Устойчивые инвесторы стремятся к сильным финансовым показателям, но также считают, что эти инвестиции следует использовать для содействия развитию социальных, экологических и управленческих практик. Они могут активно искать инвестиции, такие как ссуды для развития сообществ или портфели чистых технологий, которые могут принести важные социальные или экологические выгоды. Некоторые инвесторы используют стратегии устойчивого инвестирования для управления рисками и выполнения фидуциарных обязанностей; они анализируют критерии ESG для оценки качества управления и вероятной устойчивости компаний своего портфеля к решению будущих проблем.Некоторые стремятся к достижению финансовых результатов в долгосрочной перспективе; Растущий объем академических исследований показывает тесную связь между ESG и финансовыми показателями.

Терминология: Так же, как не существует единого подхода к устойчивому инвестированию, нет единого термина для его описания. В зависимости от акцента инвесторы используют такие ярлыки, как: «общественное инвестирование», «этичное инвестирование», «зеленое инвестирование», «эффективное инвестирование», «инвестирование, связанное с миссией», «ответственное инвестирование», «социально ответственное инвестирование» и «Инвестирование на основе ценностей» и др.


Какие стратегии используют устойчивые инвесторы?

Традиционно устойчивые инвесторы сосредотачиваются на одной или обеих стратегиях. Первый - это включение ESG , учет экологических, общественных, других критериев общественного и корпоративного управления (ESG) в инвестиционном анализе и построении портфеля по целому ряду классов активов. Важный сегмент, сообщества, инвестирующие , прямо стремится финансировать проекты или учреждения, которые будут обслуживать бедные и недостаточно обслуживаемые сообщества в Соединенных Штатах и ​​за рубежом.Вторая стратегия для тех, кто владеет акциями публично торгуемых компаний, заключается в регистрации решений акционеров и использовании других форм взаимодействия с акционерами. Стратегии устойчивого инвестирования работают вместе для поощрения ответственной деловой практики и распределения капитала для социальных и экологических выгод в масштабах всей экономики.

Насколько велик рынок устойчивого инвестирования?

В отчете Фонда US SIF о тенденциях устойчивого и эффективного инвестирования в США определено 17 долларов.1 триллион активов под управлением на конец 2019 года с использованием одной или нескольких устойчивых инвестиционных стратегий, что на 42 процента больше, чем 12,0 триллиона долларов, определенных двумя годами ранее. Это составляет 33 процента, или каждый третий доллар, из 51,4 триллиона долларов в общих активах США под профессиональным управлением, отслеживаемых Cerulli Associates.

Кто такие устойчивые инвесторы?

К устойчивым инвесторам относятся частные лица, в том числе средние розничные инвесторы, частные лица с очень высоким уровнем дохода и семейные офисы, а также такие учреждения, как университеты, фонды, пенсионные фонды, некоммерческие организации и религиозные учреждения.Существуют сотни фирм по управлению инвестициями, которые предлагают этим инвесторам устойчивые инвестиционные фонды и инструменты.

Практиков устойчивого инвестирования можно найти по всей территории Соединенных Штатов. Примеры включают:
  • Физические лица , которые вкладывают средства - как часть своих сбережений или пенсионных планов - в паевые инвестиционные фонды, которые специализируются на поиске компаний с передовой трудовой и экологической практикой.
  • Кредитные союзы и банки развития сообществ , которые имеют особую миссию обслуживания сообществ с низким и средним уровнем доходов.
  • Больницы и медицинские школы , которые отказываются вкладывать средства в табачные компании.
  • Фонды , которые поддерживают ссуды на развитие сообществ и другие инвестиции с высоким социальным воздействием в соответствии со своими миссиями.
  • Религиозные организации , которые подают решения акционеров, чтобы побудить компании в их портфелях соблюдать строгие этические и корпоративные стандарты.
  • Венчурные капиталисты , которые определяют и развивают компании, которые производят экологические услуги, создают рабочие места в сообществах с низкими доходами или предоставляют другие социальные выгоды.
  • Фонды ответственной собственности , которые помогают развивать или модернизировать жилые и коммерческие здания в соответствии с высокими стандартами энергоэффективности.
  • Должностные лица государственного пенсионного плана , которые поощряют компании, в которые они инвестируют, сокращать выбросы парниковых газов и учитывать изменение климата в своем стратегическом планировании.

Насколько быстро растут сегменты устойчивого инвестирования?


Зарегистрированные инвестиционные компании: Сотни зарегистрированных инвестиционных компаний, которые состоят из паевых инвестиционных фондов, фондов переменного аннуитета, ETF и закрытых фондов, учитывают критерии ESG при принятии инвестиционных решений.Фонд SIF США выявил 836 зарегистрированных инвестиционных компаний с активами ESG в 2020 году, в том числе 718 паевых инвестиционных фондов и 94 ETF. В 2020 году активы ESG, управляемые зарегистрированными инвестиционными компаниями, составили 3,10 триллиона долларов, что на 19 процентов больше, чем в 2,61 триллиона долларов в 2018 году.

Альтернативные инвестиционные фонды: Количество и активы альтернативных инвестиционных фондов, которые учитывают критерии ESG, продемонстрировали значительный рост с 2018 по 2020 год. В 2020 году Фонд SIF США выявил 905 альтернативных фондов, включая фонды прямых инвестиций и венчурного капитала, хедж-фонды и инвестиционные фонды недвижимости (REIT) или другие фонды собственности, которые учитывали критерии ESG, по сравнению с 780 в 2018 году.В 2020 году активы, управляемые этими фондами, составили 716 миллиардов долларов, что на 22 процента больше, чем 588 миллиардов долларов, принадлежащих альтернативным фондам, определенным в 2018 году с использованием критериев ESG.

Инвестиции в сообщества:

Сектор инвестирования в сообщества, который включает банки развития сообществ, кредитные союзы, ссудные и венчурные фонды, за последнее десятилетие пережил быстрый рост. Инвестиционные активы сообщества почти удвоились в период с 2014 по 2016 год, затем увеличились чуть более чем на 50 процентов в период с 2016 по 2018 год, а в последнее время выросли на 44 процента в период с 2018 по 2020 год до 266 миллиардов долларов.Кредитные союзы развития сообществ составляют самую большую группу инвестиционных институтов сообществ с учетом взвешенных активов.

Посетите наш Fast Facts , чтобы узнать больше об этих и других сегментах устойчивого инвестирования.

Как работают устойчивые инвестиционные фонды?

Устойчивое инвестирование охватывает широкий и постоянно растущий спектр продуктов и классов активов, охватывая не только государственные инвестиции (акции), но также денежные средства, фиксированный доход и альтернативные инвестиции, такие как частный капитал, венчурный капитал и недвижимость.Устойчивые инвесторы, как и обычные инвесторы, стремятся получить конкурентоспособную финансовую отдачу от своих вложений.

Ряд исследований показал, что инвесторам не нужно платить больше, чтобы привести свои инвестиции в соответствие со своими ценностями или избегать компаний с плохой экологической, социальной или корпоративной практикой. Исследования с такими выводами были проведены Оксфордским университетом, Global Impact Investing Network, Институтом устойчивого инвестирования Morgan Stanley, Nuveen TIAA Investments и Deutsche Asset & Wealth Management, а также другими.Например, в исследовании , проведенном Институтом устойчивого инвестирования Morgan Stanley паевых инвестиционных фондов и ETF, ориентированных на ESG, было обнаружено, что «нет никакого финансового компромисса в доходности устойчивых фондов по сравнению с традиционными фондами, и они демонстрируют снизить риск ухудшения ситуации ». Более того, в период крайней нестабильности исследование обнаружило «убедительные статистические доказательства того, что устойчивые фонды более стабильны».

Узнайте больше о конкурентоспособности устойчивых инвестиционных фондов .

Что такое взаимодействие с акционерами?

Владение акциями компании дает инвесторам возможность поднимать вызывающие озабоченность вопросы экологического, социального и корпоративного управления. Путем подачи или совместной подачи консультативных резолюций акционеров в компаниях США, которые могут быть переданы на голосование всеми акционерами компании, активные акционеры доводят до сведения руководства компании важные вопросы, часто привлекая внимание средств массовой информации и просвещая общественность.Более того, для того, чтобы резолюции вступили в силу, не обязательно, чтобы их голосование принималось. Процесс регистрации часто вызывает продуктивные обсуждения и соглашения между подателями документов и руководством, что позволяет подателям заявок отозвать свои решения.

С 2018 по первую половину 2020 года 149 институциональных инвесторов и 56 инвестиционных менеджеров, совместно контролирующих активы на сумму 1,98 триллиона долларов США, на начало 2020 года руководили или совместно принимали решения акционеров по вопросам ESG. Инвесторы подали более 750 резолюций по экологическим, социальным и корпоративным вопросам на сезон доверенности 2020 года.Основным вопросом, поднятым в предложениях акционеров, исходя из количества предложений, поданных с 2018 по 2020 год, было раскрытие и управление корпоративными политическими расходами и лоббированием. За этот период акционеры подали 270 предложений по этому поводу. Многие из целей были компаниями, которые поддерживали торговые организации, выступающие против правил по сокращению выбросов парниковых газов. Инвесторы также обращают внимание на прекращение фактической дискриминации на рабочем месте по признаку этнической принадлежности и пола - они подали в общей сложности 228 предложений по этим и другим связанным с ними вопросам справедливого труда.Недавние резолюции ESG также касались изменения климата, оплаты труда руководителей, прав человека и разнообразия совета директоров.

Помимо подачи или совместной подачи резолюций акционеров, инвесторы также могут активно голосовать за своих доверенных лиц, вступать в диалог с корпоративным руководством или присоединяться к коалициям акционеров в качестве средства поощрения компаний к совершенствованию своей практики экологического, социального и корпоративного управления. Кроме того, инвесторы могут участвовать в инициативах государственной политики, сотрудничать с государственными регулирующими органами, а также свидетельствовать и сообщать Конгрессу по вопросам инвестиций в ESG.

Некоторые из многих примеров того, как решения акционеров имеют значение, можно найти здесь . Чтобы узнать больше о влиянии, которое устойчивые и ответственные инвесторы оказали на компании, инвестиционную отрасль и государственную политику, см. Влияние устойчивых и ответственных инвестиций .

Специальное совещание экспертов по вопросу о вкладе мигрантов в развитие: торговля, инвестиции и связи развития

Двенадцатая сессия ЮНКТАД, состоявшаяся в Аккре, Гана, в апреле 2008 года, поручила секретариату в связи с вкладом мигрантов в развитие:

  1. проводить исследования и анализ потенциальных выгод и возможностей торговли, инвестиций и связей в области развития. между странами происхождения мигрантов и их общинами за рубежом; и

  2. анализируют потенциал денежных переводов мигрантов для содействия развитию, максимизации получаемых выгод и минимизации затрат с помощью такой политики, как расширение доступа мигрантов к финансовым услугам.

Эта тема будет обсуждаться в контексте влияния финансового кризиса.

Заседание будет созвано в соответствии с вышеуказанным мандатом и после консультаций с государствами-членами.

Обсуждения будут включать:

  • Миграционные тенденции

  • Влияние экономического кризиса на миграцию

  • Торговля, инвестиции и связи развития миграции

  • Основы политики для увеличения вклада мигрантов в развитие

Вклад экспертов

Экспертам предлагается представить краткие документы (примерно пять страниц), относящиеся к « Вклад мигрантов в развитие: торговля, инвестиции и связи развития » в их странах.

Документы должны быть представлены в секретариат ЮНКТАД до встречи по адресу: [электронная почта защищена], копия - [электронная почта защищена] .-

Эти документы будут представлены на совещании в форме и на языке в которые они получены.

Электронный форум
Вклад мигрантов в развитие: торговля, инвестиции и связи в области развития

Секретариат ЮНКТАД хотел бы пригласить вас принять участие в онлайн-дискуссионном форуме.

Для участия в дискуссии необходимо создать учетную запись и авторизоваться.

  1. Заполните РЕГИСТРАЦИОННУЮ ФОРМУ

  2. Войдите в систему с вашим «именем пользователя » и «паролем »

  3. В МЕНЮ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ, которое отображается под информацией о ВХОДЕ, нажмите на Кнопка « Дебаты ».

Пока вы вошли в систему, у вас будет прямой доступ к E-FORUM


(UNCTAD / DITC / TNCD / 2009 / Inf.1) - 29 июля 2009 г.

(UNCTAD / DITC / TNCD / 2009/2) - 21 июля 2009 г.

Возникла проблема с доступом к пути к документу, обратитесь к администратору сайта

Международная платформа по устойчивому финансированию

18 октября 2019 года на полях ежегодных встреч Международного валютного фонда (МВФ) / Всемирного банка в Вашингтоне, округ Колумбия, был запущен Европейский союз вместе с соответствующими органами Аргентина , Канада , Чили , Китай , Индия , Кения и Марокко Международная платформа по устойчивому финансированию (IPSF).Организаторами мероприятия выступили Кристалина Георгиева, управляющий директор МВФ, и Валдис Домбровскис, исполнительный вице-президент Европейской комиссии, при участии Йи Гана, председателя Народного банка Китая, и Укур Ятани, секретаря кабинета министров Национального казначейства Китая. Кения. Вы можете посмотреть видео церемонии запуска IPSF здесь.

С момента запуска, Специальный административный район Гонконг Китайской Народной Республики (САР Гонконг КНР) , Индонезия , Япония , Новая Зеландия , Норвегия , Сенегал , Сингапур , Switzerland и United Kindgdom также присоединились к IPSF.Вместе 17 членов IPSF представляют 55% выбросов парниковых газов, 50% населения мира и 55% мирового ВВП.

О работе IPSF информируют одиннадцать наблюдателей

Конечной целью IPSF является расширение мобилизации частного капитала в направлении экологически устойчивых инвестиций. Таким образом, IPSF представляет собой многосторонний форум для диалога между политиками, отвечающими за разработки мер регулирования устойчивого финансирования , чтобы помочь инвесторам определить и использовать возможности устойчивого инвестирования, которые действительно способствуют достижению целей в области климата и окружающей среды.Через IPSF члены могут обмениваться информацией и распространять ее на , продвигать передовой опыт, сравнивать свои различные инициативы и выявлять препятствия и возможности устойчивого финансирования , уважая при этом национальный и региональный контекст. При необходимости желающие члены могут и дальше стремиться согласовать свои инициативы и подходы.

Первый публичный отчет о работе IPSF был опубликован на ежегодном мероприятии IPSF, которое состоялось 16 октября 2020 года на полях ежегодного собрания МВФ.Отчет резюмирует деятельность IPSF за предыдущий год, глобальные тенденции в инициативах устойчивого финансирования; составление схемы и сравнение существующих инициатив в первом раунде, а также обзор планов устойчивого финансирования, находящихся на стадии разработки во всех юрисдикциях-членах.

См. Также:

Участники

Следующие страны являются участниками IPSF вместе с Европейским Союзом

  • Аргентина : Министерство финансов
  • Канада : Департамент финансов
  • Чили : Министерство финансов
  • Китай : Народный банк Китая
  • Европейский Союз : Европейская комиссия
  • Специальный административный район Гонконг Китайской Народной Республики (САР Гонконг КНР) : Денежно-кредитное управление и Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам
  • Индия : Министерство финансов
  • Индонезия : Министерство финансов
  • Япония : Агентство финансовых услуг
  • Кения : Национальное казначейство
  • Марокко : Министерство экономики и финансов
  • Новая Зеландия : Министерство окружающей среды
  • Норвегия : Министерство финансов
  • Сенегал : Министерство финансов и бюджета
  • Сингапур : Министерство финансов и денежно-кредитное управление
  • Швейцария : Федеральное министерство финансов
  • Соединенное Королевство : Казначейство Его Величества

Социально ответственное инвестирование для выхода на пенсию - советник Forbes

От редакции. Советник Forbes может получать комиссию за продажи по партнерским ссылкам на этой странице, но это не влияет на мнения или оценки наших редакторов.

Если бы вы могли глубже взглянуть на свои пенсионные вложения, как вы думаете, вас бы устроило то, что вы нашли? Для многих людей накопление на пенсию означает чуть больше 401 (k) взносов на автопилоте. Но инвестирование может быть чем-то большим, чем просто доллары и норма прибыли. Социально ответственное инвестирование (SRI) помогает вам гарантировать, что ваши пенсионные инвестиции не будут поддерживать деятельность, противоречащую вашим ценностям.

Понимание социально ответственного инвестирования

Найдите минутку, чтобы подумать, на какие цели и ценности вы бы хотели, чтобы ваши деньги поддерживались.Это включает в себя понимание связи между вашими ценностями - например, экологической активностью, социальной справедливостью или религиозными убеждениями - и в какие компании инвестируются ваши пенсионные фонды.

Социально ответственное инвестирование означает поддержку компаний, которые соответствуют вашим ценностям. В зависимости от своего профиля, паевые инвестиционные фонды SRI не будут вкладывать средства в табачные компании, производителей оружия или промышленность ископаемого топлива. Паевые инвестиционные фонды Ave Maria используют критерии для отбора компаний, которые продвигают или поддерживают деятельность, противоречащую учению католической церкви.

SRI занял видное место в инвестиционной сфере. Согласно отчету US SIF Foundation за двухгодичный период 2018 года «США» в активы SRI в США инвестировано более 12 триллионов долларов. Тенденции устойчивого, ответственного и эффективного инвестирования ». Активы SRI выросли почти на 40% по сравнению с 2016 годом.

И SRI означает не только отказ от инвестиций в определенные компании, но и активное стремление инвестировать в компании, которые активно продвигают определенные ценности. Вот здесь-то и появляются рейтинги ESG.

Экологические, социальные и управленческие стандарты

Экологические, социальные и корпоративные стандарты (ESG) - это набор социально сознательных критериев, которые компания может выбрать для применения в своей деятельности. Стандарты ESG оценивают, насколько компания поддерживает экологическую устойчивость, как она продвигает этические методы управления, лидерство, оплату труда руководителей, аудит, внутренний контроль и права акционеров. Инвесторы могут использовать критерии ESG для проверки потенциальных инвестиций.

Гэри Мэтьюз, генеральный директор и основатель SRI Investing, финансовой консультационной фирмы, занимающейся социально ответственным инвестированием, объясняет, как связаны между собой SRI и ESG.

«ESG - это аспект или способ подхода к построению и управлению портфелями SRI», - говорит Мэтьюз. «Это более новая, более свежая методология подхода к SRI».

Компаниям присваиваются рейтинги ESG сторонними агентствами, которые оценивают эффективность компании и ее сравнение с другими.

Связанные : Лучшие фонды ESG

Плюсы и минусы критериев ESG

Важно отметить, что некоторые эксперты по инвестициям отвергают рейтинговые компании ESG из-за несогласованности показателей и методологий, что может привести к очень разным результатам.Возможна систематическая ошибка оценки в зависимости от отрасли, в которой специализируется оценочное агентство.

«Хотя недостатки в процессе не делают инвестиции в ESG бессмысленными, они указывают на то, что важные выводы агентств следует рассматривать через призму критики», - пишет Тимоти Дойл для Investor’s Business Daily. «Инвесторы обязательно должны понимать, что это за рейтинги: в значительной степени субъективные и подверженные серьезным методологическим проблемам. Это не безошибочные научные меры компаний, которые «делают добро».’”

Мэтьюз «в определенной степени» согласен с опасениями, что рейтинги ESG не устанавливают стандарты для всей отрасли. Но он утверждает, что инвесторы могут проявить должную осмотрительность в поиске рейтингов ESG, соответствующих их ценностям и целям и справедливым.

«Я думаю, инвестор хочет знать, кто стоит за рейтингами ESG, - говорит Мэтьюз. «Какая там методология? Могу ли я доверять людям, которые это публикуют? Это законные вопросы для инвесторов, которые хотят внедрить SRI для себя.”

Инвесторы также должны знать, что, хотя компании могут быть изначально «хорошими» за счет поощрения разнообразия и прав сотрудников, важно глубже взглянуть и проанализировать любые спорные практики, которые они могут использовать, например, эксплуатацию рабочих в зарубежных странах или платит женщинам меньше после родов.

Хотя инвестирование в ESG имеет свои недостатки, даже крупные инвестиционные платформы принимают эту концепцию; это справедливо, учитывая чистые потоки в фонды ESG в США.По данным MorningStar, S. превысила 20 миллиардов долларов в 2019 году, что на 300% больше, чем годом ранее.

Vanguard, Pimco и Fidelity теперь предлагают свои собственные версии фондов ESG, включая Vanguard Global ESG Select Stock (VESGX), который был представлен в 2018 году. Также существует биржевой фонд (ETF), который прямо решает проблемы расового неравенства и при поддержке NAACP, Impact Shares NAACP Minority Empowerment ETF.

Список паевых инвестиционных фондов ESG можно найти на Форуме по устойчивым и ответственным инвестициям.

Как ответственно сбалансировать свой 401 (k)

Если вы делаете взносы в спонсируемый работодателем план 401 (k), ваши взносы обычно инвестируются в паевые инвестиционные фонды, индексные фонды или фонды с установленной датой. Эти фонды могут покупать ценные бумаги, выпущенные сотнями или даже тысячами различных компаний.

Средства, доступные вам в вашем 401 (k), ограничены администратором плана. Согласно последнему исследованию Американского совета спонсоров планов, только 2,9% всех планов 401 (k) имеют фонды ESG.Это означает, что ваши деньги вполне могут быть размещены в компаниях, которые не соответствуют вашим ценностям.

Если вы обнаружите, что ваш 401 (k) не предлагает никаких средств с рейтингом ESG, вы можете настроить свои инвестиции через брокерское окно, также известное как «самостоятельный брокерский вариант». Такой подход «сделай сам» предоставляет участникам больше возможностей для инвестирования, чем паевые инвестиционные фонды, предлагаемые непосредственно пенсионным планом. После открытия брокерского окна инвесторы могут сосредоточить свои деньги в компаниях, которые поддерживают их ценности.

Если вы выберете вариант самостоятельного брокерского обслуживания в рамках своего плана 401 (k), имейте в виду, что это сопряжено с трудностями. Спонсор плана может ограничить выбор, предлагаемый через брокерские окна, и эти окна могут включать плату за обслуживание и более высокие, чем средние торговые расходы.

Инвесторы, заинтересованные в изучении возможности брокерского окна, должны работать с финансовым консультантом, чтобы определить стратегию, которая будет рентабельна и эффективна для достижения их инвестиционных целей.

Как выступить за большее количество вариантов с рейтингом ESG в планах, спонсируемых работодателем

Есть другой подход, который вы можете использовать, если ваша компания 401 (k) не предлагает никаких вариантов с рейтингом ESG.Вы можете инициировать изменения, выступая за лучшие, более социально ответственные варианты инвестирования в свой пенсионный план.

Начните с привлечения коллег, которые разделяют то же стремление к большему количеству вариантов с рейтингом ESG, а затем представьте свое дело в отдел кадров. Будьте готовы к отпору; многие работодатели не хотят включать фонды, не имеющие подтвержденной репутации.

Будьте готовы противопоставить любым аргументам доказательства того, что фонды, ориентированные на ESG, практически не имеют финансовых компромиссов по сравнению с традиционными фондами.Согласно анализу Morgan Stanley за 2019 год, есть убедительные статистические доказательства того, что фонды ESG на самом деле более стабильны.

Начало разговора с вашим работодателем о том, почему фонды с рейтингом ESG являются важным вариантом, а затем поддержание диалога может проложить путь для включения этих вариантов инвестирования для вас и ваших коллег.

Как ответственно сбалансировать свой IRA

Индивидуальные пенсионные счета (ИРА) являются пенсионными счетами с льготным налогообложением. В отличие от 401 (k) s, люди могут открывать IRA самостоятельно и делать взносы независимо от того, есть ли у них отдельный пенсионный план на рабочем месте или нет.

В большинстве случаев для IRA доступны более широкие возможности инвестирования, чем для 401 (k) s. Если вы открываете IRA с онлайн-брокерским счетом, вы можете искать социально ответственные ETF или паевые инвестиционные фонды с рейтингами ESG, которые помогут проверить их соответствие вашим ценностям.

Например,

Fidelity имеет скринер ETF с фильтрами, чтобы помочь инвесторам находить и сравнивать фонды SRI. У Schwab также есть список социально ответственных фондов, в который входят компании, отвечающие критериям социальной ответственности MorningStar.

Плюсы и минусы робо-консультантов для инвестирования в ценности IRA

Инвесторы, которые не хотят сортировать составленные списки, могут открыть счет IRA через робо-консультанта, который сделает за вас выбор фонда. Wealthsimple и Betterment, два популярных робо-консультанта, предлагают специализированные портфели SRI. Портфель SRI Wealthsimple, например, включает ETF, которые гарантируют низкий уровень выбросов углерода и поддержку прав человека во всем мире.

Сэм Адамс, генеральный директор Vert Asset Management, говорит, что большинство предложений SRI от робо-консультантов - отличный способ рассказать о SRI и помочь инвесторам понять, как он работает и как они могут в нем участвовать.

«Я думаю, что количество людей, которым нужно индивидуально настроенное портфолио, меньше, чем многие думают», - говорит Адамс.

Существует также вопрос о том, как часто оцениваются портфели SRI роботов-консультантов. Джилл Фопиано, президент и генеральный директор O’Brien Wealth Partners, предупреждает, что роботы-консультанты, предлагающие более ограниченные портфели SRI, рискуют, включая компании, за которыми не следят внимательно, чтобы гарантировать, что они действительно соблюдают этические и ответственные стандарты.

«Меня беспокоит, что робот-консультант в мире ESG требует частого мониторинга компании, которая претендует на роль ESG, чтобы убедиться, что она не отклоняется от этого», - сказал Фопиано.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *