Содержание

Как безопасно инвестировать в ICO? — Финансы на vc.ru

Сегодня, индустрия криптовалюты переживает стремительный рост ICO проектов. Высокие доходы от вложений в некоторые стартапы предоставляет возможность значительно увечить капитал за короткий период времени. Это приводит к тому, что с каждым днем все больше людей хотят инвестировать в криптоактивы. Однако, из-за высокой востребованности инвестиций в ICO и ажиотажа вокруг этого рынка появляется много мошенников. А у начинающих инвесторов недостаточно опыта, чтобы разобраться в какой проект стоит вкладывать деньги, а в какой нет. Мы вам расскажем об особенностях, преимуществах и рисках приобретения токенов и на что нужно обратить внимание прежде, чем решиться инвестиции в ICO.

1156 просмотров

Что такое ICO?

Initial Coin Offering (ICO) или первичный выпуск монет — это вид привлечения дохода способом продажи токенов. ICO похож на такие виды инвестирования как IPO или краудфандинг, но в отличие от них, компании, желающие увеличить свой доход, вместо акций выпускают токены.

Суть ICO заключается в поиске инвесторов, которые приобретут токены. Если проект окажется успешным, инвесторы могут получить огромную прибыль. Также, инвесторы могут использовать токены для того, чтобы расплачиваться на площадках на выгодных условиях или подождать, пока проект станет успешным и стоимость токенов вырастет. В данном случае, у владельцев токенов будет возможность обменять их на обычную валюту или же на другую криптовалюту. Более того, способ инвестирования в ICO доступен для всех людей, поскольку цена за один токен начинается от нескольких центов.

Большинство людей приравнивают токены к криптовалюте. Однако, это не совсем так!

Токен — это цифровой контракт, а криптовалюта — это цифровая валюта, которая является аналогом фиатных денег.

Существует 3 вида токенов:

● Utility tokens — владельцы этих монет могут расплачиваться за продукты и услуги стартапа, который выпускает эти монеты.

● Equity tokens — такие монеты считаются аналогом акций. Если инвесторы сделают вложения в эти токены, они получают дивиденты с прибыли компании.

● Asset-based tokens — курс этих токенов зависит от реально существующих активов, товаров и продуктов.

Что необходимо знать перед инвестированием в ICO?

Перед тем как вы решите вкладывать свои инвестиции в новый стартап, вам необходимо узнать больше информации об этом проекте. Вот несколько советов как вам следует оценивать проект:

Соберите информацию о проекте:

● Ключевые аспекты технологии блокчейн.

● Наличие конкурентов.

● Какие особенности у токена.

● Когда и где был зарегистрирован проект.

● Вам необходимо узнать на каких биржах и платформах можно приобрести токены и какие скидки предлагает проект.

● Какую сумму проект собирается привлечь для инвестиций и т.д.

Изучите команду проекта.

Обязательно обратите внимание на команду проекта. Постарайтесь выяснить реальные ли это люди и возможно ли найти их профили в социальных сетях. А также есть ли у них опыт разработке токенов или криптовалюты.

Узнайте какие виды продвижений использует проект.

Обратите внимание на количество подписчиков на разных платформах и в социальных сетях, а также проверьте наличие публикаций в отраслевых и топовых технологических изданий.

Прочитайте отзывы о стартапе.

Поищете отзывы о проекте на форумах. Возможно кто-то до вас уже сделал вложения в стартап и может поделиться опытом. Это поможет вам понять, настоящий ли это проект или нет и стоит ли в него вкладывать свои средства.

Посетите сайт стартапа.

Обратите внимание на оформление сайта стартапа. Мошенники не вкладывают средства в оформление сайта. Если сайт имеет непрезентабельный вид, то скорее всего вам не стоит вкладывать свои средства в этот проект. Стартапы, которые рассчитывают на успешное развитие своей компании, не экономят на разработке своего дизайна. На сайте также обязательно должны быть White Paper проекта, дорожная карта, способ применения токенов, а также информация о команде и партнерах проекта и т. д.

Как принять участие в ICO проекте?

Если вы хотите сделать инвестиции в какой-нибудь ICO проект, вам необходимо выполнить следующие шаги:

● Перейти на сайт проекта в который, вы собираетесь инвестировать.

● Пройти регистрацию.

● Перейти в кабинет инвестора.

● Выбрать криптовалюту для оплаты.

● Указать сумму, которую вы будете вкладывать.

● Отправить средства из вашего кошелька.

Какой проект ICO считается самым перспективным в 2021?

Одним из самых перспективных ICO проектов в 2021 году считается цифровая экосистема DBX. Этот стартап выпускает токены, которые основаны на двух блокчейнах Quark и ERC-20. Данные блокчейны были усовершенствованы и доработаны командой DBX. Таким образом, разработчики смогли обеспечить своим пользователям безопасное и анонимное использование этого цифрового финансового актива. Чтобы защитить своих пользователей от взлома и хакерских атак, платформа использует алгоритм “Quark”, который дополнен протоколом “Zerocoin”. Благодаря протоколу “Zerocoin”, пользователи токенов DBX могут совершать транзакции анонимно и безопасно. Что касается протокола ERC-20, то он обеспечивает гибкость транзакций и предоставляет доступ к децентрализованным финансовым сервисам.

Проект DBX не ограничен одним регионом. Сейчас компания имеет представительства в таких крупных городах мира как Стамбул, Гонконг, Москва, Франкфурт, Цюрих, Дубай, Эр-Риард, Сингапур, Мумбаи, Йоханнесбург. И на этом списке команда не собирается останавливать и планирует расширять свой рынок.

Этот стартап является очень перспективным и уже пользуется огромным среди пользователей, которые хотят сделать инвестиции и приобрести DBX-токены.

Компания для Initial Coin Offering (ICO) или как привлечь инвестиции?

С развитием технологий блокчейна и изобретением криптовалют, независимых от экономической политики отдельных государств, появление специальных бирж и возможность привлечения на них денег от инвесторов стало лишь вопросом времени. Примерно к 2018 году, это время настало, т.к. много компаний стали использовать эти технологии в привлечении денег. Технологически же, это стало возможным ещё раньше.

Мы уже несколько лет наблюдаем, как мир технологий меняет способ привлечения капиталов стартапами. Вместо публичного размещения акций, краудфандинга или поиска номера телефона Марка Цукерберга, первоначальное предложение монет (Initial Coin Offering) может решить проблему финансирования новых технологических стартапов.

Нужны ли сегодня венчурные капиталисты, когда у вас есть цифровой мир и быстрорастущая среда для сбора средств? Не стоит сбрасывать со счетов традиционные методы привлечения средств, но и новые методы лучше бы знать досконально, чтобы использовать все возможно полезные инструменты для развития своего проекта. Давайте разберемся что же такого интересного в этих ICO?

Что такое ICO и для чего оно нужно?

Первоначальное предложение монет похоже на своего предшественника — IPO (Initial Public Offering), так как оба этих понятия служат для привлечения капитала в компанию. Различие заключается в том, что IPO привлекает в компанию капитал за выпущенные акции, а ICO — за криптотокены, т.е. своего рода облигации, которые могут быть выкуплены за криптовалюту. 

Прелесть ICO в том, что это полностью блокчейновый инструмент, который позволяет привлекать средства анонимных инвесторов. Это привлекает как инвесторов, так и бизнес-предпринимателей, которые не хотят тратить время и деньги на поиск связей и маркетинг, необходимых при проведении IPO на крупных международных биржах. Более того, с помощью ICO можно привлечь не обязательно крупные капиталы, но и небольшие суммы для запуска минимально жизнеспособных продуктов или проведение различных исследований и т.п. Главное, чтобы инициаторы ICO четко представляли себе каким образом будут обеспечиваться их токены.

Чтобы более подробно в этом разобраться, нужно немного углубиться в терминологию.

Что такое блокчейн?

Блокчейн — это своего рода совершенно закрытый и то есть неподкупный цифровой реестр, где могут фиксироваться любые экономические операции.  

Вообще блокчейн может служить не только для записи финансовых транзакций, но вообще любых ценных вещей или действий. Например, блокчейн можно использовать для фиксации результатов голосования при выборе президента страны или при голосовании за поправки к конституции и т.д.

По сути, это закрытая электронная таблица, которую невозможно взломать, т.к. она одновременно находится в сети всех её участников. Таким образом, её можно только уничтожить другой программой (вирусом), но не исправить или внести ложные данные без возможности отследить кто и когда это сделал. В сети блокчейна идет постоянное обновление электронных таблиц. В связи с тем, что информация является общедоступной и регулярно обновляется, а не хранится в одном месте, она легко согласовывается, имеет быструю скорость и является безопасной для обмана.

Что такое токены?

Токены представляют собой единицы стоимости, или по просту — это монеты, которые предлагаются во время ICO и будут считаться эквивалентом акций, которые бы продавались в подобном случае во время IPO. По другому токены называют крипто-монетами.

Что такое криптовалюты?

Криптовалюты — это цифровая или виртуальная валюта, в которой для обеспечения безопасности используется криптография. Они не выпускаются каким-либо центральным органом, типа Центрального Банка. Этот факт делает любую подобную валюту неподконтрольной официальным правительствам, которые пытаются приравнять хождение криптовалют на своих территориях в качестве ценных бумаг или имущества, но никак не в качестве меры ценности, коими на самом деле будут в будущем являться криптовалюты. 

Криптовалюты свободны от манипуляций с их стоимостью со стороны какой-то одной группы собственников и транзакции в них носят анонимный характер, что вносит дополнительный риск для правительственных структур во всем мире.

Токены же, выпущенные в результате ICO, будут иметь стоимость номинированную в криптовалюте, при этом ICO выделяет токену определенный эквивалент собственного капитала, что дает будущему инвестору право собственности с правом голоса и, в некоторых случаях, право на получение дивидендов. То есть токены — это аналог акций или облигаций на рынке цифровых услуг.

ICO несмотря на близость по формату к IPO имеет и ключевое отличие. В отличие от последнего, токены ICO являются активом, дающим инвесторам доступ к функциям конкретного проекта, а не к владению самой компанией.

В конечном итоге, ICO представляет собой процесс сбора средств на новые  криптовалютные проекты, которые вряд ли бы были бы одобрены традиционными банками, сильно заурегулированными различными требованиями финансовых властей.

Кроме того ICO, как правило, работают от пары недель до месяца, но зато могут проходить несколько раз, в отличие от IPO.

ICO может предлагать как токены, так и монеты. Таким образом, ICO с монетами обычно продают участие в экономике, а не в конкретном бизнес-проекте. В то же  время ICO с токенами продают именно право собственности в компании, или роялти на проект. Причем, владение токенами не всегда дает инвестору право голосовать за направление проекта.

Большинство ICO предполагают создание определенного количества монет или токенов перед продажей.

Цены на ICO обычно устанавливаются создателями проекта.

ICO могут иметь несколько раундов сбора средств с предложением монет или токенов, стоимость которых возрастает до даты выпуска, при этом ранние инвесторы, скорее всего получат большую премию, которая будет встроена в токены или монеты в качестве стимула для более раннего инвестирования.

ICO завершаются, когда монеты или токены поступают в продажу на открытом рынке любому желающему. После этого формируется окончательная цена на токены и монеты, размещенные стартапом на ICO.

Как получить финансирование для вашего бизнеса с помощью ICO

Если у вас есть идея для бизнеса или вы пытаетесь расширить свой небольшой стартап, то получить финансирование на эти вещи бывает очень непросто. 

Однако, если ваш продукт или услуга могут реализовываться по модели подписки, предоплаты или доступа к вашему сервису, то есть возможность попробовать новую  тенденцию в технологии блокчейна, которая позволяет компаниям предварительно продавать доступ к услугам или своим товарам, как способ финансирования их разработки.  

ICO позволяет стартапам продавать свои токены или монеты за реальные деньги или криптовалюту задолго до запуска своих продуктов и даже до непосредственного начала производственных процессов в компании. Это означает, что все технологические стартапы, разрабатывающие и исследующие новые продукты могут привлекать определенные суммы начального капитала от индивидуальных инвесторов, на всех этапах его развития, демократизируя финансирование своих стартапов.

ICO может быть чрезвычайно эффективным способом привлечения капитала для вашего бизнеса. Особенно если ваш продукт может быть использован и востребован не в одной стране, а во многих. 

Тем не менее, это требует значительного участия сообщества с определенными познаниями в области блокчейна, технических знаний и дальновидности в отношении соблюдения нормативных требований. Если вы готовы принять эти вызовы и рискнуть, то отдача может быть весьма значительной. Причем положительный результат будет наблюдаться не только в собранных средствах на реализуемый вами проект, но и в создании сообщества сторонников (адвокатов) вашей идеи.

Портал InternationalWealth более 10 лет помогает развивать бизнес в разных странах мира с использованием оффшорных корпоративных структур и зарубежного банкинга и мы считаем, что модель сбора средств на международный IT-проект с помощью ICO является важным шагом на пути привлечения инвестиций в него на ранних этапах развития. Однако мы также считаем, что ICO подходят не для каждого бизнеса. 

Традиционные методы сбора инвестиционных средств: краудфандинг, венчурный капитал, ссуды и т.д.

Есть много способов получить финансирование для бизнеса. У каждого метода есть свои плюсы и минусы. Для многих международных проектов подойдут традиционные методы сбора средств. Здесь мы кратко рассмотрим современные традиционные потоки сбора средств и оценим их эффективность.

Институциональный заем

Этот метод является наиболее популярным среди малых компаний, который дает небольшую, но предсказуемую прибыль. Получить ссуду в банке или кредитной компании довольно просто. Однако для этого требуется значительное количество документов и подтверждение предыдущего денежного потока. Это преимущество, если у вашей компании есть бухгалтерские записи за предшествующие годы вашего стабильного бизнеса. Однако, большинству стартапов, не имевших в прошлом денежных поступлений, сложно получить разрешение на получение институциональных кредитов. Или вы можете получить одобрение, но только на очень небольшой кредит или на конкретные вещи, которые спонсируют какие-либо государственные программы поддержки малого бизнеса.

Дело конечно хорошее, но если администрирование данных займов потребует от вас вашего личного времени, либо найма отдельного сотрудника, то встанет вопрос об эффективности привлечения средств таким дорогим способом. 

Некоторые учредители новых иностранных компаний берут личные кредиты или занимают средства под личные активы, такие как дом или иное имущество. Хотя нет ничего плохого в том, чтобы создать компанию таким образом, но это очень рискованно, т. к. фактически вы рискуете потерять всё в обмен на свои галлюцинации о том, что может быть интересно другим людям. Таким образом, вы берете на себя личную ответственность за успех компании. Однако в случае, если вы не выплатите личный заем, то ваши активы могут быть конфискованы. Это делает личные кредиты сложной задачей для любого предпринимателя с креативными идеями, которые могут потерпеть неудачу.

Венчурный капитал, бизнес-ангелы и BDC.

Крупные компании Кремниевой долины были построены на венчурном капитале. Но они не одни. Большая часть компаний по всему миру получает финансирование для стартапов от частных инвесторов. Получение стартового капитала от бизнес-ангелов стало стандартной практикой для стартапов. Преимущество в том, что вы можете получить много денег, если у вас есть хорошая идея.

Недостаток заключается в том, что для встречи, разминки и подбора инвесторов требуется время. Затем инвесторам может потребоваться много времени на проведение комплексной проверки. Инвесторы изучат все о вашей компании: основателей, идею, бизнес-модель, доходы / расходы на сегодняшний день и мнения сторонних экспертов. Они не хотят терять деньги на вложениях, поэтому вам понадобится надежная идея с небольшим количеством конкурентов и всем необходимым для ее воплощения. Инвесторы также обычно ищут возможность вложений в акции в компании, которые в будущем продадут с мультипликационным плечом в 10 и более раз. Это означает, что вам придется отказаться от части владения и контроля над своей компанией в тот момент когда она ничего не стоит и прежде чем она вообще сдвинется с мертвой точки. Когда же вы потратите много энергии и трудовых затрат на развитие бизнеса, то инвесторы получат прибыль не совершая ваших усилий, а вы получите гораздо меньшую прибыль от оставшегося у вас на тот момент пакета акций (если он вообще все ещё будет вашим, а не инвесторов или ключевых менеджеров). 

Аналогичной альтернативой венчурному капиталу являются компании по развитию бизнеса (Business Development Company, или далее — BDC). BDC — это публичные компании, которые инвестируют в малые и средние частные компании. Проще говоря  BDC — это управляемый паевой инвестиционный фонд со множеством спонсоров, который выбирает предприятия для поддержки аналогично венчурному капиталу. Однако BDC, как правило, делают много мелких инвестиций, а это означает, что вы не получите больших инвестиций, но с определенным пакетом акций (как правило недооцененным) вам все-таки придется расстаться в обмен на поддержку BDC.

Партнерство

Вы можете попытаться объединиться с уже работающей компанией для реализации своей идеи. Однако наладить хорошее партнерство очень непросто. Возможно, что Вы потратите много времени на развитие и продвижение потенциальных партнеров, но не собственного проекта. Затем эти потенциальные партнеры захотят узнать много подробностей о вашей идее, прежде чем подписывать с вами контракт. Если вы предоставите им достаточно подробностей, потенциальный партнер может попросту украсть вашу идею.

Наличие партнера с существующей инфраструктурой, денежным потоком и капиталом кажется идеальной ситуацией. Однако найти такую ​​возможность непросто. В конце концов, вы рискуете просто потерять идею.

Краудфандинг

Интересной тенденцией на раннем этапе финансирования является краудфандинг, такой как Kickstarter или Indiegogo. Краудфандинговые кампании могут создать отличную аудиторию для вашего продукта наряду с финансированием, которые они предоставляют. Это означает, что с первого дня после запуска у вас будет встроенное сообщество заинтересованных поклонников.

Задача краудфандинга — управлять толпой. Вам нужно будет рассылать по почте льготы и награды за финансирование. Кампании краудфандинга могут собрать значительные суммы денег, но если у вас есть большая идея, они не помогут вам собрать десятки миллионов долларов на ее реализацию.

Различные виды сбора средств

Практически все традиционные методы сбора средств для бизнеса включают в себя множество учреждений и бумажную работу. Если вы начинаете новый бизнес с нуля, то скорее всего, вам будет сложно найти финансирование на раннем этапе. Учреждения, обеспечивающие финансирование бизнеса, призваны избегать рисков. Эта миссия по предотвращению риска имеет смысл в теории, защищая инвестиционную организацию. Однако на практике это означает, что многие новые и разные идеи никогда не получают финансирования.

Даже краудфандинг, любимец больших рискованных идей, имеет свои ограничения. Ведь по сути, всем нужен, ни больше и ни меньше чем, своего рода, краудфандинг на стероиды, как способ привлечь значительный капитал, создать сообщество вокруг идеи и автоматизировать процесс вознаграждения спонсоров. 

Из всего вышесказанного можно сделать вывод, что ICO отличный инструмент для технологических компаний, которые работают на рынках нескольких стран и не хотят терять времени и денег на традиционные каналы привлечения инвестиций.

Наши эксперты имеют опыт открытия компаний для Initial Coin Offering. Кроме того, мы поможем выбрать страну и открыть банковский счет для такой иностранной компании. Поэтому, напишите и отправьте нам короткий запрос на консультацию о том, как зарегистрировать бизнес для ICO и открыть для него счет в зарубежном банке или иностранной платежной системе.  

Запрос можно отправить на наш email: [email protected], или связавшись с нашими экспертами любым удобным вам способом, указанным на этой странице.

Мы в течение нескольких часов свяжемся с вами и решим наиболее сложные для вас вопросы.

Профессионализм и конфиденциальность строго гарантируем.

Является ли ICO (первичное размещение монет) правильным шагом для вашего стартапа?

ICO, сокращение от Initial Coin Offerings, были довольно популярны за последний год. Они перевернули традиционные ангельские инвестиции и венчурное финансирование, чтобы стать самой популярной платформой для стартапов на ранних стадиях для сбора денег. На протяжении большей части 2017 года стартапы использовали ICO для привлечения в среднем 100 миллионов долларов в месяц в течение года и более 3 миллиардов долларов за год, что превышает традиционное венчурное финансирование для стартапов на ранней стадии.

Они уже давно популярны.

ICO популярны по ряду причин, но, пожалуй, наиболее важной из них является их способность быстро и без бюрократических проволочек, характерных для основных платформ по сбору средств, предоставлять наличные деньги стартапам.

В своей базовой форме ICO позволяет стартапу создавать и продавать собственную криптовалюту в обмен на биткойны или эфириум. Но в отличие от традиционных IPO (Initial Public Offerings), инвесторы не получают долю в компании, а вместо этого получают доступ к уникальному продукту или услуге и возможность продать токены после их запуска — в случае, если их стоимость возрастет.

Успех не гарантирован.

Но, несмотря на заманчивую природу ICO, успех не всегда гарантирован, и многие стартапы терпят крах после неудачных ICO.

Вот краткий контрольный список, который поможет вам определить, подходит ли ICO для вашего стартапа.

1. Вы не против конкуренции.

В настоящее время сложно — почти невозможно — просмотреть полное видео на YouTube или пролистать страницу в Facebook и не попасть под обстрел рекламным объявлением о продаже токенов ICO. Стартапы вкладывают много денег в свои маркетинговые кампании ICO, и все это для того, чтобы огорчить инвесторов, которым все труднее инвестировать в перенасыщенный рынок ICO.

На доску выходят крупные игроки.

Кроме того, с приходом на борт многих крупных игроков конкуренция будет только усиливаться. Фотокомпания Eastman Kodak объявила на выставке CES 2018, что в этом году она запустит ICO и займется майнингом биткойнов. Это последовало за другим объявлением Telegram, стартапа по обмену сообщениями, который опубликовал планы по запуску многомиллиардного ICO в течение года.

Жестокая конкуренция.

Из-за жесткой конкуренции никогда не бывает достаточно просто придумать хороший продукт или услугу и дождаться, пока инвесторы потекут. Вы должны быть готовы провести маркетинговую кампанию, состоящую из выступлений на телевидении, PR-кампаний, YouTube и Обзоры Facebook и списки на веб-сайтах ICO.

2. Ваш стартап может работать в рамках правил.

Когда в начале прошлого года стоимость ICO достигла отметки в миллиард долларов, Уолл-Стрит и государственные учреждения почувствовали необходимость действовать. Справедливости ради стоит отметить, что ICO стали рассадником мошенников и мошенников, особенно после череды афер, в результате которых инвесторы ICO потеряли миллионы долларов инвестиций.

Китай выбирает экстремальный маршрут .

Разные страны по всему миру вводят различные меры регулирования, а Китай пошел по крайнему пути, запретив ICO. В США Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) наметила меры по регулированию ICO и за последние несколько месяцев даже выявила несколько подозрительных сделок.

Таким образом, регулирование — это не обязательно плохо, но оно создает новые проблемы для стартапов, которые хотят участвовать в ICO. Во-первых, вы не сможете просто проснуться и запустить ICO без надзора со стороны властей, как это было раньше.

Кроме того, поскольку блокчейн проникает в другие отрасли, ICO должны будут придерживаться новых правил, специфичных для ниши. Например, ICO в сфере недвижимости, которая имеет дело со складскими помещениями или сдаваемыми в аренду квартирами, должна будет соблюдать законы и кодексы для конкретного местоположения, чтобы иметь больше шансов пройти лакмусовую бумажку для инвесторов.

3. Это совсем другая игра.

Торговля криптовалютами, еще одна бурно развивающаяся тенденция, связанная с ICO, во многом принципиально отличается от стандартной торговли на фондовых биржах. В том же духе, хотя ICO имеют некоторое сходство с IPO, венчурным финансированием и ангельскими инвестициями, они также отличаются. Традиционно вам нужно было придумать идею, представить ее разным инвесторам и пожертвовать частью своей компании тем, кто присоединится к ней.

С ICO вы сохраняете хороший контроль над своим стартапом.

Благодаря ICO вы сохраняете хороший контроль над своим стартапом, включая бизнес-модель и процесс финансирования. Процесс должной осмотрительности, который стартапы должны пройти с венчурными капиталистами и инвесторами-ангелами, иногда может отвлекать стартап и не гарантирует его успеха.

Благодаря свободе, которую может дать вам ICO, у вашей компании гораздо больше шансов привлечь средства и преуспеть — до тех пор, пока ваш продукт или услуга строится вокруг надежной бизнес-модели.

Итак, если вы считаете, что ICO — лучший вариант для вашего стартапа, соберите все материалы, которые вам понадобятся для технического описания и продуманного маркетингового плана.

Помните.

Вам понадобится убийственная стратегия, чтобы выделиться из толпы.

Об авторе

Джоти Агравал

Джиоти — бизнес-блогер. Она вдохновляет молодых предпринимателей рисковать и воплощать свои мечты в жизнь. Она внимательно следит за глобальными предпринимательскими событиями, событиями и историями. Она пишет во многих влиятельных изданиях, таких как HuffingtonPost, Tech.co и многих других.

Что такое ICO? Объяснение первоначального предложения монет

Annika Feign

ICO расшифровывается как «первоначальное предложение монет» и относится к ранее популярному методу сбора средств для криптовалютных проектов на ранней стадии. В ICO стартап на основе блокчейна выпускает определенное количество собственных цифровых токенов и предлагает их ранним инвесторам, как правило, в обмен на другие криптовалюты, такие как биткойн или эфир.

Как разновидность цифрового краудфандинга, ICO позволяют стартапам не только собирать средства, не жертвуя капиталом, но и создавать сообщество мотивированных пользователей, которые хотят успеха проекта, чтобы их предпродажные токены росли в цене.

В то время как ICO могут предложить простой механизм финансирования и инновационный подход к сбору денег для стартапов, покупатели также могут получить выгоду как от доступа к услуге, которую предоставляет токен, так и от повышения цены токена, если платформа будет успешной (большой ЕСЛИ!)

Эти выгоды могут быть реализованы путем продажи токенов на бирже после их листинга. Или покупатели могут удвоить проект, купив больше токенов, как только они появятся на рынке.

Подробнее: Инвестирование в криптовалюту: альтернативы биткойнам и эфиру

ICO Ethereum стало одной из первых реальных историй успеха, использующих этот относительно новый тип механизма сбора средств, собрав 15,5 млн долларов за 20 лет. миллион токенов эфира (ETH) были проданы по 0,311 доллара США каждый, а 12 мая 2021 года он достиг рекордного максимума в 4 382,73 доллара, предложив инвесторам 1 408,903% возврата инвестиций. Теперь это не только одна из самых ценных криптовалют, но она позволила целой экосистеме децентрализованных приложений (dapps) расцвести благодаря своей технологии.

История ICO

Все началось в 2013 году, когда инженер-программист Дж. Р. Уиллет написал технический документ под названием «Второй технический документ о биткойнах» для токена MasterCoin (который был переименован в Omni Layer) и смог привлечь доллары США. 600 000 долларов.

К 2014 году семь проектов привлекли в общей сложности 30 миллионов долларов. Крупнейшим в том году был Ethereum: 50 миллионов эфиров были созданы и проданы населению, собрав более 18 миллионов долларов.

2015 год был более спокойным. Семь продаж привлекли в общей сложности 9 миллионов долларов, а самая крупная — Augur — собрала чуть более 5 миллионов долларов.

Активность начала расти в 2016 году, когда 43 ICO, включая Waves, Iconomi, Golem и Lisk, собрали 256 миллионов долларов. Это включало печально известную продажу токенов проекта The DAO, автономного инвестиционного фонда, целью которого было стимулировать развитие экосистемы Ethereum, позволяя инвесторам голосовать за проекты для финансирования. Вскоре после того, как продажа привлекла рекордные 150 миллионов долларов, хакер перекачал эфир на сумму около 60 миллионов долларов, что привело к краху проекта и хард-форку протокола Ethereum.

Неудача DAO не остановила все более кипучий энтузиазм по поводу зарождающегося пространства цифровых активов, и в декабре первый фонд, посвященный инвестициям в токены, получил значительную поддержку от венчурных капиталистов старой школы.

В 2017 году ICO достигли нового пика, отчасти благодаря новым технологическим достижениям. Выпуск 342 токенов привлек почти 5,4 миллиарда долларов и выдвинул концепцию на передний план инноваций в блокчейне. ICO, распродаваемые во все более короткие периоды времени, подпитывали безумие, и в спешке, чтобы «вступить в действие», основные принципы проекта стали менее важными для потенциальных инвесторов.

ICO попадают под юридическую проверку

Наряду с повышенным вниманием к ним стали уделяться повышенное внимание и опасения по поводу законности продажи токенов. Это стало очевидным, когда Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) в 2017 году опубликовала заявление, предупреждающее, что если цифровой актив, проданный американским инвесторам, имеет характеристики ценной бумаги (права собственности, поток дохода или даже ожидание прибыли от усилия других), он должен был соблюдать законы США о ценных бумагах или столкнуться с карательными мерами. Совсем недавно Гэри Генслер, последний председатель SEC, заявил, что, по его мнению, все ICO являются ценными бумагами и, следовательно, нарушают законы США о ценных бумагах, намекая на то, что на горизонте могут появиться новые групповые иски.

Финансовые регуляторы Австралии, Великобритании и ряда других стран также предупредили розничных инвесторов о потенциальной опасности участия в этих потенциально мошеннических предложениях.

Южная Корея и Китай решительно ввели полный запрет на ICO примерно в одно и то же время, а Таиланд ввел временный запрет на размещение токенов год спустя, когда регулирующие органы разработали новую правовую базу.

Несмотря на широко распространенную озабоченность регулирующих органов в отношении ICO, до сих пор нет глобального консенсуса в отношении принятия общих законов или внесения поправок в существующие законы для защиты инвесторов от надуманных или мошеннических продаж токенов.

Риски инвестирования в ICO

Любой токен, проданный через ICO, считается инвестицией с высоким риском. Рынок по-прежнему недостаточно регулируется, мошеннические ICO широко распространены, а инвесторы не имеют защиты, если ICO потерпит неудачу или окажется мошенническим. В отчете Satis за 2018 год, подготовленном для Bloomberg, говорится, что почти 80% ICO в то время считались мошенническими продажами.

Подробнее: Покупаете свою первую криптовалюту? 10 вещей, которые вы должны знать

Для всех, кто хочет участвовать в ICO, важно включить в процесс комплексной проверки следующее:

  • Проверьте команду проекта, чтобы узнать, есть ли у них очевидный опыт создания успешного бизнеса. В идеале члены команды также должны указать свои учетные записи в социальных сетях, чтобы с ними можно было связаться.

  • Просмотрите технический документ и дорожную карту проекта, чтобы узнать, как будет работать предполагаемый продукт или услуга, в том числе когда будут запущены определенные функции.

  • Проверьте, не был ли какой-либо компьютерный код проверен третьей стороной. Это будет хорошим признаком того, что проект серьезно относится к своей безопасности.

  • Ищите опечатки на веб-сайте — обычно это ранний сигнал о том, что веб-сайт был создан быстро и без особых раздумий, и может указывать на мошенничество.

Токены, особенно успешно проданные, обычно котируются на криптобиржах. После листинга новые инвесторы, которые пропустили предложение токенов, имеют возможность приобрести монеты. Если проект хорошо себя прорекламировал, может возникнуть значительный спрос на его токен после ICO.

Однако стало обычной практикой видеть, как инвесторы ICO выбрасывают свои монеты со скидкой на рынок, чтобы обеспечить быстрый и легкий возврат своих инвестиций или цены токенов, чтобы сильно пампить и сбрасывать.

Немногие токены редко восстанавливаются в цене после таких распродаж, и это большая часть того, почему сегодня ICO используются реже. Исследование, проведенное в 2018 году, показало, что более 50% проектов ICO не продержались дольше четырех месяцев после запуска. Вот список из более чем 2400 неудачных ICO или «мертвых монет».

Дальнейшее чтение

Криптография позволяет осуществлять транзакции и проверку цифровых активов без необходимости в доверенной третьей стороне.

Технология блокчейн устраняет необходимость в доверенной стороне для облегчения цифровых отношений и является основой криптовалют.

Вот несколько советов, как не стать жертвой мошенников и торгашей, которые попытаются воспользоваться людьми, которые еще плохо знакомы с диким миром криптовалют.

Эта статья была первоначально опубликована 22 июля 2021 г. в 13:53. UTC


BTC$

20,447

ETH$

1,567.41

BNB$

321.66

XRP$

0.45792854

BUSD$

0.99953587


View All Prices


Sign up for Crypto Long & Short, наш еженедельный информационный бюллетень с идеями, новостями и анализом для профессиональных инвесторов.

Адрес электронной почты

Зарегистрировавшись, вы будете получать электронные письма об обновлениях продуктов CoinDesk, событиях и маркетинге, и вы соглашаетесь с нашими условиями обслуживания и политикой конфиденциальности.

РАСКРЫТИЕ

Обратите внимание, что наша политика конфиденциальности, условия использования, файлы cookie и не продавать мою личную информацию были обновлены.

Лидер в области новостей и информации о криптовалютах, цифровых активах и будущем денег, CoinDesk — это средство массовой информации, которое стремится к самым высоким журналистским стандартам и соблюдает строгий набор редакционных политик. CoinDesk — независимая операционная дочерняя компания Digital Currency Group, которая инвестирует в криптовалюты и блокчейн-стартапы. В рамках своей компенсации некоторые сотрудники CoinDesk, включая сотрудников редакции, могут получить доступ к капиталу DCG в виде прав на прирост стоимости акций, которые передаются в течение нескольких лет.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *