Содержание

Инвестиции в акции — Сколько можно заработать, примеры

Может ли простой смертный заработать миллион долларов?

99,99% людей считают этот вопрос риторическим, причем, только в отрицательном смысле, но вот в самом начале приведем один наглядный пример: возьмём небольшой стартовый капитал в 1000 долларов и вложим его на 55 лет под 20% годовых (средняя доходность фондового рынка). Вот что мы имеем на выходе:

20% годовых
Количество лет Доход
3 $1 728
5 $2 488
10 $6 192
15 $15 407
20 $38 338
25 $95 396
30 $237 376
35 $590 668
45 $1 469 772
50 $3 657 262
55 $9 100 438

Ваша тысяча через тридцать восемь лет превратится в один миллион долларов.

И для этого не нужно иметь большой стартовый капитал или работать не покладая рук. Теперь вы понимаете, что богачи с Wall Street – это не такие уж сказочные люди, все вполне реально и обоснованно. Напрашивается резонный вопрос – можно ли заработать быстрее или что делать 38 лет?

При небольшой аналитике вы можете торговать акциями в течение дня, вот сколько вы можете заработать за день на самых известных акциях:

При этом известно, что максимальную прибыль могут дать не только самые распространенные акции. Но если такой подход кажется вам утомительным, то вот сколько можно заработать на акциях за 7 месяцев:

Эта стратегия называется – Купи и держи, и даже она способна приносить хорошие доходы.

Теперь обо всём по – порядку.

Инвестиции в акции для начинающих

Перед тем как купить акции, нужно понимать, зачем вы это делаете

. Понятно, что ваша цель, заработать, но сколько и за какое время? И что вы будете делать с деньгами? Наверное, вы подумаете «почему это важно знать перед тем, как купить акции»? Дело в том, что вы можете купить акции компании Coca-Cola и получать 10-15% ежегодного дохода или же купить акции биотехнологической компании по разработке фармако- и косметических изделий и заработать более 1000% за год. Многие считают, что инвестиции в акции Microsoft или Google надежны, но эти компании уже стоят миллиарды долларов, что же им нужно сделать, чтобы подорожать в 2 раза?

А вот похоронному бюро, компании по утилизации отходов, небольшой кондитерской… достаточно лишь увеличить рынок сбыта для десятикратного роста.

Начнём с очевидного – дивиденды. Это способ, конечно не основной – дивидендная доходность не очень высока, но, как пример: стоимость одной акции компании Procter & Gamble Co – 66,20 долларов, а дивидендная доходность + 3,17%, т.е. 2,1 доллара. Следовательно, купив на 1000 долларов 15 акций, можно получить свои 31,5 доллар. Если акции выросли за год на 20%, то плюс 3,17% будет отличным бонусом, тем более эти деньги вы можете реинвестировать и в следующем году получить еще больше прибыли в денежном выражении. Используя такой вид заработка, можно иметь стабильный доход, который с каждым годом будет увеличиваться.

Где купить, кому продать?

Все операции с ценными бумагами регулируются законодательно. Специальные структуры ведут учёт и контролируют все сделки. Основные участники купли – продажи:

  • Биржа – полностью организовывает торги;
  • Брокер – предоставляет возможность частным лицам участвовать в торгах;
  • Депозитарий – контролирует учёт прав собственности на ценные бумаги.

Чтобы начать куплю – продажу, достаточно выбрать толкового брокера, открыть счёт, внести начальный капитал на счёт и дать распоряжение брокеру на покупку акций (по телефону или самостоятельно по интернету).

Не так страшен брокер, как его рисуют

Как инвестировать в акции

Многие из нас с предубеждением относятся к такой профессии, как брокер. Некоторые не склонны им доверять, а некоторые вообще боятся как огня, мотивируя это тем, что он оставит их «без последних штанов». Но так ли это на самом деле? Давайте разберёмся.

Работа брокера схожа с работой риелтора по продаже квартир. Представьте себе, что человек, заточенный на процент от купленной вами квартиры, будет специально показывать вам варианты ненадлежащего качества, заранее понимая, что вы от них откажетесь. Логично? Конечно, нет. Вот так и брокер. Ему выгодно, чтобы вы зарабатывали.

Хороший брокер, как и хороший парикмахер, стоит дороже, зато и результат у него выше. Собираясь на важное мероприятие, вы ведь не рискнёте подстричься у студента – парикмахера, вот так и тут.

Тем более, что сегодня брокер – это целая команда финансовых аналитиков, работающая, как сложный механизм швейцарских часов – точно и безошибочно.

Что лучше купить? Когда лучше купить?

Чтобы правильно оценить привлекательность акций, необходимо освоить два вида анализа: фундаментальный и технический анализ. Простыми словами:

  • Фундаментальный – оценка предприятия по её финансовым показателям;
  • Технический – оценка динамики котировок ценных бумаг.

Если совсем просто, фундаментальный анализ отвечает нам на вопрос «что лучше купить», а технический – «когда лучше купить».

Теперь краткий ликбез. Наиболее ликвидные акции – это «голубые фишки
». Акции таких компаний надёжны, бизнес стоек к перипетиям рынка. Такие акции принадлежат гигантам. Менее ликвидны, но не менее перспективны ценные бумаги «второго и третьего» эшелонов. Тут компании поменьше, но иногда могут дать фору, ведь чтобы Google вырасти в 2 раза, потребуется свернуть горы, а сети розничных магазинов – всего лишь открыть еще несколько маркетов. Поэтому лучше иметь и те и другие.

Важно помнить и об управлении рисками – это когда все яйца не кладут в одну корзину. Т.е.  средства распределяем по разным «корзинам». Не нужно вкладывать все деньги в акции одной компании, лучше иметь в портфеле 10 разных компаний, чем одну или две.

Популярные стратегии инвестиции в акции

  • Купить и держать. Суть проста – купить акции и держать до момента поднятия курса. Стратегия долгосрочная, поэтому быстрых денег не заработаешь, но правильно оценив потенциал выбранной компании, можно получить неплохой доход.
  • Накопление. Немного сложнее – необходимо постепенно накапливать инвестиционный портфель, докупая определённое количество акций и реинвестировать дивиденды. За несколько лет портфель, сформированный на основе дивидендной доходности и накоплений, принесёт кругленькую сумму.
  • Поймай волну. Предполагаемая прибыль выше, но стратегия рискованнее. Суть проста – ждём кризис, скупаем недорого, а после кризиса продаём дорого. Это примитивное описание стратегии, но понятное.

Безусловно, принцип стратегий описан не профессиональным языком – это просто информация для размышления, которая может сподвигнуть к серьёзному экономическому анализу финансового рынка.

Пример покупки и заработка на акциях

Мы хотим показать пример одной из многих сделок с покупкой акций. Мы уже много лет работаем с брокером Just2Trade, который регулируется FINRA, CySEC и Банком России.

Для покупки мы выбрали акции

Ferrari (0,10 лот):

Уже через несколько рабочих дней, всего 0,10 лота принесли $101,2 прибыли:

Для того, чтобы зафиксировать прибыль, мы решили закрыть сделку:

Итоги сделки можно посмотреть на этой же странице торговой платформы на вкладке Сделки:

Покупка акций Феррари принесла хорошую прибыль. Брокер Just2Trade предлагает огромное количество акций (+30 000 со всего мира) и хорошие условия. Здесь можно заключать краткосрочные сделки, получать дивиденды, а также выходить на товарный, валютный и другие рынки.

Успех бывает разным, а доллары – одинаковы.

Нам всегда кажется, что инвестиции в акции – это слишком сложная штука, подвластная только богатым и знаменитым. Но при этом мы всегда забываем, что покупка ценных бумаг – долгосрочная стратегия благополучия. И тот, кто сейчас уже богат и знаменит, тоже когда-то начинал с нуля.

Опрос: Какие акции вам больше хотелось бы купить?Poll Options are limited because JavaScript is disabled in your browser.

Познакомитесь поближе с некоторыми успешными инвесторами мира:

Питер Линч

Он родился в 1944 году в Бостоне. Семья жила небогато, и маленькому Питеру приходилось много работать с малых лет. В 1954 году в его семье случилось горе – умер отец, и чтобы прокормить семью, мальчик подрабатывал, как мог: убирал, выносил мешки с мусором, подавал мячи в городском гольф клубе. Посмотрев и послушав богатых игроков, у ребёнка появилась мечта – стать богатым, во что бы то ни стало.

Именно из бесед посетителей клуба, Питер впервые и узнал, пока ещё не понятные слова: биржа, фонд, акции, капитал. Успешно окончив школу, он поступил в колледж, а после в Уртонский Университет, где стал магистром.

К двадцати годам Линч накопил первый капитал – тысячу долларов, и вложил их в ценные бумаги авиакомпании. Инвестиции в акции принесли ему в дальнейшем 10000 долларов. В 1969 году у Линча появилась первая солидная работа – аналитик в Fidelity. В отличие от своих коллег, Питер много и упорно трудился, а вот на оценку макроэкономики тратил не более 15 минут в день. Питер не очень любилопционы и фьючерсы, предпочитая исследования компании. Это помогло ему рассмотреть потенциал в компаниях Pier 1 Imports, Taco Bell, Dunkin’ Donuts. По его убеждению, успех ожидает те корпорации, которые показывают небольшую, но стабильную динамику роста. Доказательством его теории может стать легендарный Chrysler, акции которого выросли в двадцать раз всего за 15 лет.

Вложивший в 1977 году свои 10000 долларов в фонд, в котором работал, уже к 1990 году Линч заработал на них 288 000 долларов.

В 46 лет Питер Линч становится вице-президентом этого фонда. А на сегодняшний день успешный миллионер даёт несколько советов своим ученикам:

  • без риска не будет финансового благополучия;
  • ошибки – это путь к успеху;
  • нельзя поддаваться эмоциям;
  • не делайте преждевременных выводов из долгосрочных инвестиций;
  • никогда не отступайте от правил.
Линда Рашке

История уникальной женщины, сумевшей заработать огромное состояние, сделав торги своей стихией и стилем жизни. Даже будучи беременной, она торговала вплоть до момента родов, а потом шутила:

Я не могла торговать, пока рожала, так как было 4 утра, и биржи не работали.

А через два часа после рождения дочери, Линда уже совершила сделку, принесшую ей довольно крупную сумму.

Ещё в подростковом возрасте Рашке хотела стать брокером, однако после выпуска из колледжа она не прошла отбор на фондового брокера. Но покидать торговый зал Линда не собиралась, и просто наблюдая за всеми перипетиями торгов, набиралась опыта, это заметили и предложили ей стать трейдером.

Потенциальная и амбициозная, Линда быстро завоевала уважение и авторитет в коллективе. В этом зале за 6 лет работы Рашке освоила тихоокеанскую и филадельфийскую биржи. И несмотря на прокол на старте карьеры, её прибыль стремительно росла. В 1986 годудевушка попадает в автокатастрофу, что вынуждает её работать не в зале, а в офисе. Именно тут она и поняла, что такой вид торговли ей нравится больше, и Линда оборудует свой офис дома, что позволяет ей каждый год увеличивать свой капитал.

Принцип инвестиций в акции у Рашке заключался в покупке недооцененных акций с последующей их продажей. Часть акций она всегда оставляла в своём портфеле, что позволило сделать запас прочности на долгие годы.

Линда с радостью делится историями своих успехов и падений и не перестаёт повторять, что желание заработать движет человеком со страшной силой, делая его богаче и успешнее.

Рекомендованные для вас статьи:
Ингеборга Моотц

История этой немолодой дамы, теперь уже миллионера, заставляет задуматься над тем, а достаточно ли мы прилагаем энергии в достижении своей цели.

Родившаяся в 1922 году, пожилая леди достигла невероятного, всего за восемь лет (будучи на пенсии), она сколотила миллионное состояние на поприще трейдерства.

Прожившая всю жизнь в городке Гисен, в семье, где было двадцать четыре ребёнка и постоянная нехватка денег, она часто вспоминает своё детство и 54 года бедности. Вышедшая из небогатой семьи, юная Ингеборга Моотц надеялась, что с замужеством всё изменится, но скупость мужа не позволила ей почувствовать другую жизнь. Денег он ей практически не давал, на работу не отпускал, и так продолжалось до начала 90-х, пока Мисс Моотц не узнала о возможности заработка на дому.

Уговорами и скандалами Ингеборга вынудила мужа подарить ей акции компании VEBA, стоимостью на тот момент 40000 марок. Именно инвестиции в акции в дальнейшем помогли ей заработать первые 2 миллиона евро. Последующая продажа этих акций принесла 100% прибыль, которая была тут же вложена в акции различных банков.

Принцип её работы – покупка недооценённых акций, которые можно купить дёшево, а продать дорого.

Основой своего успеха Моотц называет интуицию, которая не раз спасала ей жизнь и позволяла зарабатывать капитал. Ежегодно она перебирает свой портфель, продавая одни акции и покупая другие и считает, что главное – это не поддаваться кратковременным колебаниям и не рассчитывать на быстрые деньги.

Стивен Коэн

История успеха этого трейдера особенно поучительна для тех, кто непременно хочет добиться успеха.

Родившийся в Грейт–Неке в многодетной семье учительницы фортепиано и портного, Стив с детства любил две вещи: школу и игру в карты.

Окончив школу, Стивен поступил в Пенсильванский университет, где усердно изучал экономику, фондовые рынки и постоянно играл в покер. Всё это определило его дальнейшую жизнь, особенно понятно это стало, когда он открыл счёт в брокерской конторе на деньги, предназначавшиеся на образование. И этот риск принёс свои дивиденды.

В 1978 году Стивена приглашают на работу в Gruntai, где он зарабатывает для конторы по сто тысяч долларов в день. И через шесть лет становится управляющим инвестиционным портфелем, стоимостью семьдесят пять миллионов долларов. В 1992 году Коэн покидает компанию иоткрывает хэджфонд с инвестициями, на тот момент в двадцать миллионов долларов, а сегодняшний день – двенадцать миллиардов долларов. За год размер капитала фонда увеличился в два раза, а к 1995му акции компании возросли на 400% на недооценённых акциях.

Сегодня в компании Стивена работает более шестисот человек, а он по-прежнему совершает самостоятельные сделки, делая более 15% прибыли всей компании.

Принцип заработка Коэна – это краткосрочная прибыль, он – полная противоположность Баффета.

Благодаря непрерывной работе и слаженной команде, даже сейчас, когда данная методика работы уже практически не работает, команда Стивена продолжает показывать сногсшибальные результаты.

И на личном фронте у мистера Коэна всё отлично – огромный особняк, где живёт его супруга с детьми, коллекция предметов искусства и всё, что можно хотеть от жизни.

Вместо эпилога

Успешные инвестиции в акции

Инвестиции в акции – все просто и понятно. Приведённые в начале статьи цифры служат прямым доказательством реальности в достижении заветной цели, а истории обычных людей, добившихся успеха – прямое тому подтверждение. Может быть вы скажете, что они покупали акции зарубежных компаний, а российский финансовый рынок не настолько прочный. Возможно, в чём-то вы правы. Ну так: «покупайте акции иностранных компаний, кто вам мешает?».

Если вы считаете, что опоздали с золотым ростом акции Apple, Google и других, то да, но через 10 лет вы вновь будете читать статьи, в которых будут говорить о сумасшедшем росте акций компаний нашего времени – вы никуда не опоздали, сегодня и каждый день появляются новые компании на рынке, среди которых есть стократники – акции, которых вырастут в сто раз.


ПИФ Российские акции — МТС Инвестиции

Информация о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится управляющая компания.

Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» зарегистрировано Государственной регистрационной палатой при Министерстве юстиции Российской Федерации 31 октября 2000 года.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13853-001000 выдана Центральным Банком Российской Федерации (Банк России) 13.03.2014 г. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Управляющий не обещает и не гарантирует получение какого-либо дохода, а так же полного возврата ценных бумаг и/или денежных средств, переданных в доверительное управление. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17. 01.2001 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г.  Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефону: +7 (495) 228-15-05, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР».

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный». Регистрационный номер — 2204–94177868, дата регистрации — 13 сентября 2011 года, регистрирующий орган — Федеральная служба по финансовым рынкам.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный. Валютный». Регистрационный номер — 2671, дата регистрации — 04 октября 2013 года, регистрирующий орган — Служба Банка России по финансовым рынкам.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Сберегательный» (в настоящем материале — «Сберегательный»). Регистрационный номер — 3194, дата регистрации — 11 Августа 2016 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 01.04.2021г. в рублях за 3 мес. -0,14%, за 6 мес. 1,85%, за 12 мес. 10,79%, за 36 мес. 28,62%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Валютные накопления» (в настоящем материале — «Валютные накопления»). Регистрационный номер — 3193, дата регистрации — 11 Августа 2016 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 01.04.2021г. в рублях за 3 мес. 2,39%, за 6 мес. 1,13%, за 12 мес. 11,76%, за 36 мес. 57,67%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал – Российские акции» (в настоящем материале — «Российские акции»). Регистрационный номер — 2744, дата регистрации — 21 Февраля 2014 года, регистрирующий орган — Служба Банка России по финансовым рынкам. Доходность на 01.04.2021г. в рублях за 3 мес. 4,34%, за 6 мес. 17,30%, за 12 мес. 44,83%, за 36 мес. 53,87%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал – Высокие технологии» (в настоящем материале — «Высокие технологии»). Регистрационный номер — 3417, дата регистрации — 09 Ноября 2017 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 01.04.2021г. в рублях за 3 мес. 10,57%, за 6 мес. 38,78%, за 12 мес. 126,02%, за 36 мес. 128,97%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Биотехнологии» (в настоящем материале — «Биотехнологии»). Регистрационный номер — 3723, дата регистрации — 14 Мая 2019 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 01.04.2021г. в рублях за 3 мес. 1,26%, за 6 мес. 4,85%, за 12 мес. 32,26%.

Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Информатика +» (в настоящем материале — «Информатика +»). Регистрационный номер — 4010, дата регистрации — 09 Апреля 2020 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 01.04.2021г. в рублях за 3 мес. 0,52%, за 6 мес. 7,53%.

Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Информатика +». Регистрационный номер — 4010, дата регистрации — 09 Апреля 2020 года, регистрирующий орган — Банк России.

МТС Инвестиции — объект авторского права Публичного акционерного общества «Мобильные ТелеСистемы», используемый Обществом с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» на основе лицензионного договора.

Мобильное приложение «МТС Инвестиции» — возрастная категория 0+.

Представленные материалы и информация не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленных материалах и информации.

Как новичку инвестировать в акции компании и как выбрать акции роста

Как инвестировать в акции и как выбрать акции роста

Как инвестировать в акции

Инвестирование в акции — это проверенный способ для увеличения своего капитала. Для долгосрочных инвесторов акции являются хорошей инвестицией даже в периоды высокой волатильности рынка — сильные колебания цены акций на фондовой рынке. Это индикатор того, что определенные игроки хотят продать ценные бумаги, а другие купить. Но как же вы можете начать инвестировать? Ниже приведена пошаговая инструкция для инвестирования на фондовом рынке. 

Шаг 1. Решите, как хотите инвестировать в акции.

Существует несколько способов подхода к началу инвестирования в акции. Мы предлагаем рассмотреть два из них, а вы сами выберете для себя более подходящий. 

  • Самостоятельное инвестирование. Если знаете правила игры, а также умеете выбирать ценные бумаги, тогда уже нужно переходить непосредственно к выбору брокера и выбору инвестиционных инструментов. 
  • Вы знаете как функционирует рынок ценных бумаг, но хотите, чтобы капиталом управлял кто-то другой, тогда стоит задуматься о выборе брокерской фирмы, которая предоставляет такие услуги или купить, например, ETF. Подробнее читайте в статье “Инвестирование в ETF ”. 

Шаг 2. Открытие инвестиционного аккаунта.

Обязательным пунктом в инвестирование в акции — открытие инвестиционного счета, зачастую это обычный брокерский счет. А как выбрать брокера читайте тут .

Шаг 3. Узнать разницу между акциями и акциями взаимных фондов.

Важно сразу сказать,что инвестирование в акции — несложное занятие. Для большинства людей инвестирование в фондовый рынок означает выбор между двумя типами инвестиций:

  • Акции взаимных фондов или биржевые фонды ETF. Эти взаимные фонды позволяют вам покупать маленькие кусочки различных акций в одной сделке. Индексные фонды и ETF — это разновидности взаимных фондов, которые отслеживают индекс, например, фонд Standard & Poor’s 500 копирует этот индекс, покупая акции компаний, входящие в него. Когда инвестируете в фонд, вы также владеете небольшими частями каждой из компаний, входящие в него. Можете проинвестировать сразу в несколько фондов для создания диверсифицированного портфеля. Будьте внимательны, фондовые взаимные фонды также, иногда, называют паевыми инвестиционными фондами. Но не стоит забывать о мерах предосторожности, распространенные ошибки мы специально разобрали в статье “Избегайте этих ошибок в инвестировании ETF ”.
  • Инвестирование в отдельные акции. Чтобы инвестировать в конкретную компанию, можно приобрести одну или несколько акций, полностью прочувствовав на себе многие нюансы биржевой торговли. Для создания диверсифицированного портфеля из множества отдельных акций потребуется приложить намного больше сил, чем при покупке ETF, а также проинвестировать более внушительную сумму. 

Преимущество взаимных фондов заключается в высококачественной диверсификации финансов по секторам, что уменьшает риск инвесторов. Очевидным плюсом является инвестирование пенсионных сбережений в портфель, состоящий из таких фондов , так как риск потерять средства крайне мал.  

С другой стороны, взаимные фонды вряд ли будут расти стремительным образом, как некоторые отдельные акции. Преимущество инвестирования в отдельные акции — бОльшая потенциальная доходность, однако шансы на то, что любая отдельная акция сделает вас богатым, чрезвычайно малы. 

Шаг 4. Установите бюджет для инвестиций.

На этом этапе у начинающих инвесторов часто возникают два вопроса:

1.Сколько нужно иметь денег, чтобы начать инвестировать в акции?

Очевидно, сумма напрямую зависит от стоимости акций. Цена акций может варьироваться от нескольких долларов до нескольких тысяч долларов, поэтому если у вас маленькая сумма, то покупка ETF фонда является отличным вариантом. Взаимные фонды часто имеют порог входа минимум $1000, когда ETF можно купить менее чем за $100.

2. На какой срок нужно инвестировать?

Инвестирование через взаимные фонды — это всего лишь один из вариантов инвестирования на фондовом рынке, однако его можно рассматривать как более долгосрочные инвестиции, например, вам уже 30 лет, вложение в фонды для обеспечения безбедной пенсии — хорошая идея. Хорошим тоном будет держать менее 10% активов в акциях отдельных компаний, но это зависит от риска инвестиционного портфеля. Конечно, возникает множество вопросов и не совсем понятно, как взять и сразу начать инвестировать, хоть выглядит это довольно просто. Чтобы до конца разобраться, приходите на бесплатное занятие Станислава Говорова . Вы сможете задать волнующие вас вопросы, а также узнаете много интересного.

Шаг 5. Начните инвестировать.

Инвестирование на фондовом рынке сопряжено с определенным набором стратегий и подходов, однако не все инвесторы придерживаются только основ. С другой стороны, миллиардер и знаменитый инвестор Уоррен Баффет считает, что инвестирование в S&P500 является лучшей инвестицией для американцев, а инвестировать в отдельные компании следует только в том случае, если вы верите в потенциал долгосрочного роста компании. Таким образом, если инвестируете в отдельные компании, тогда следует уделять много времени для выбора компаний, когда инвестирование через фонды влечет за собой только формирование диверсифицированного портфеля из фондов. 

Как выбрать акции роста

Акциями роста называются акциями, которые растут быстрее и выше, чем аналогичные со схожими показателями продаж и прибыли. Обычно сравнивают рост компании с ростом других компаний в той же отрасли или с фондовым рынком в целом. 

Например, если компания растет на 15% в год в течении трех или более лет, а средний темп индустрии в тот же период составляет 10% в год, тогда эти акции квалифицируются как акции роста. Акции роста так называются не только потому, что стоимость акций растет, но и из-за индивидуального подхода компании к своей деятельности, который помогает обгонять рынок. 

Рассмотрим важные моменты, к которым стоит присмотреться при выборе акций роста: 

  • Показатели. Это относится к финансовому состоянию компании и связанными с нею данными. При проведении фундаментального анализа компании инвесторы смотрят на следующие пункты: баланс компании, отчет о прибылях и убытках, движение денежных средств и на другие операционные данные, а также на внешние факторы, такие как рыночная позиция компании, отрасль, экономические перспективы.Компании следует иметь стабильную солидную прибыль, низкий уровень долга и доминирующее положение на рынке. Про важные показатели, как P/E, P/BV, ROE, CAGR, коэффициент текущей ликвидности, дивидендная доходность, читайте в статье . 
  • Ценность. Ценные бумаги — это акции, цена которых ниже стоимости компании и ее активов. С помощью фундаментального анализа можете определить справедливую стоимость акций компании, если цена ниже чем показывают фундаментальные показатели, то считается, что покупка такой акции оправдана и принесет хорошую доходность. 
  • Лидеры и мегатренды. Мегатрендом называют крупное событие, которое имеет сильные последствия для большого количества людей и на долгое время. Хорошим примером является старение Америки. Исследование федерального правительства говорят нам, что пожилые люди будут самым быстрорастущим сегментом нашего общества в течение следующих 20 лет. Но как инвестор использует преимущества мегатренда? Инвестор выделяет компании, которые делают упор на мегатренд и на тенденции в обществе. Получается сильная компания в растущей отрасли — секрет успеха многих инвесторов.
  • Сильная ниша. Компании, создавшие сильную нишу, стабильно приносят прибыль. Инвесторам следует искать компании с одной или несколькими из следующих характеристик:
    • Бренд. Компании с позитивной и знакомой идентичностью, такие как Coca-Cola, Apple, Microsoft, занимают определенную нишу, что позволяет сохранять лояльность клиентов.
    • Высокий порог входа. United Parted Service и Federal Express создали крупномасштабные сети по распределению и доставки, которые конкурентам крайне сложно повторить.
    • Исследования и разработки. Компании Pfizer и Merck тратят огромное количество денег для исследования и разработку новых фармацевтических продуктов. Эти инвестиции становятся новым продуктом с миллионами потребителей, которые станут лояльными покупателями, что позволит компании расти. 

Приглашаем вас на бесплатный вебинар Артема Хачатряна “Активный трейдинг ”. Научись торговать акциями российских и американских компаний,фьючерсами на индексы, валюту и сырье. Артем расскажет, как делать расчеты по финансовым показателям и подробно ответит на ваши вопросы. Записывайтесь! 

Небольшой бонус, смотрите вебинар Андрея Ванина на тему «Инвестиции в акции. Как получать пассивный доход». Подписывайтесь на канал и ставьте лайки!

Лучшие акции для долгосрочных инвестиций

Найти акции для долгосрочных инвестиций, т.е. те акции в которых можно держать деньги годами и десятилетия непросто. Но именно это и является ключевой задачей для инвестора.

Конечно, кто-то считает, что постоянно покупая и продавая по горячей наводке акции той или иной компании можно разбогатеть, но история говорит об обратном — в списке Форбс нет ни одного спекулянта на рынке акций, зато полно акционеров успешных компаний. Эти люди держали акции десятилетия и растили свой капитал.

Чаще всего бывает так, что в успешных компаниях менеджмент и совет директоров владеет крупными пакетами акций. Т.е. эти люди работают на вас (как акционеров) и сами крайне заинтересованы в успехе компании. Иногда бывает так, что акционером является холдинговая компания богатого семейства (часто потомки основателя компании) — такое чаще можно встретить в Европе, чем в Америке.

Ниже представлены компании, которые на протяжении многих лет (часто десятилетий) показывали исключительные финансовые результаты и обогатили своих акционеров. Имейте в виду, что средняя доходность значение обманчивое — она может быть как сильно выше, так и значительно ниже (отрицательной) того, что указано в таблице — это усредненное значение за несколько лет (за какой период указано отдельно для каждой компании) до 1 января 2020 года.

Markel

Markel Corporation — это американская страховая компания, которая (по аналогии с Berkshire Hathaway) успешно инвестирует страховые премии (деньги, получаемые от страхователей) в акции публичных компаний и другие бизнесы. Это позволяет Markel стабильно растить балансовую стоимость.

Среднегодовая доходность акций Markel (MKL) с 1980 года — 16%

Курс акций Markel Corporation

Franco-Nevada

Franco-Nevada Corporation — канадская компания, бизнес которой заключается в том, что она скупает доли в будущей добыче золота и других полезных ископаемых у других компаний. Т.е. Franco-Nevada выкупает у нуждающейся в деньгах добывающей компании за оговоренную сумму долю будущей добычи (не рискуя при этом обанкротится, если цены на ископаемые будут низкими долгое время). При этом Franco-Nevada выигрывает от обоих движений цены на полезные ископаемые — если цена растет, то ее доля стоит приносит больше денег, если же цена падает — то она может выгодно поучаствовать в новых проектах.

Среднегодовая доходность акций Franco-Nevada (FNV) с 2008 года — 21%

Курс акций Franco-Nevada Corporation

Post Holdings Inc

Post Holdings — компания специализирующаяся на дистрибуции и производстве продуктов питания существует уже 125 лет — с 1895 года. С 2012 года торгуется отдельно в результате отделения от более крупной компании. Стратегия направлена на максимизацию прибыли акционеров в результате серийных поглощений.

Среднегодовая доходность акций Post Holdings (POST) с 2012 года — 19%

Курс акций Post Holdings

FRP Holdings

FRP Holdings — небольшой конгломерат, который был образован в 1986 году в результате отделения от компании Vulcan Materials активов связанных с недвижимостью и транспортом. Сегодня FRP Holdings занимается управлением недвижимостью, девелопментом и получением дохода от обширных землевладений, на которых происходит добыча песка. Компания имеет большое количество наличных денег, что дает ей возможность во время кризисов пользоваться выгодными предложениями.

Среднегодовая доходность акций FRP Holdings (FRPH) с 1986 года — 9%

Курс акций FRP Holdings

TransDigm Group

TransDigm Group — занимается производством и дистрибуцией запчастей для авиации. Компания является серийным покупателем других компаний.

Среднегодовая доходность акций TransDigm Group (TDG) с 2006 года — 27%

Курс акций TransDigm Group

Teledyne Technologies

Teledyne Technologies — американский конгломерат, объединяющий более 100 компаний в области производства компонентов для авиации, приборостроения, цифровых изображений и прочего. Компания Teledyne является серийным покупателем других компаний.

Среднегодовая доходность акций Teledyne Technologies (TDY) с 1999 года — 19.5%

Курс акций Teledyne Technologies

Equity Lifestyle Properties

Equity Lifestyle Properties — американский траст по управлению недвижимостью, основанный в 1992 году знаменитым предпринимателем в области недвижимости Сэмом Зеллом. Компания управляет жилой недвижимостью по всей Америке.

Среднегодовая доходность акций Equity Lifestyle Properties (ELS) с 1993 года — 11.5%

Курс акций Equity Lifestyle Properties

Henry Schein

Henry Schein — американская компания, занимающаяся производством медицинских товаров (с фокусом на стоматологию).

Среднегодовая доходность акций Henry Schein (HSIC) с 1995 года — 12.5%

Курс акций Henry Schein

Danaher Corporation

Danaher Corporation — американский конгломерат, основанный братьями Ралес. Компания Danaher растет за счет поглощения других компаний и внедрения в них принципов «бережливого производства». Danaher начала использование принципов кайдзен одной из первых в северной Америке и возвела это в основополагающую философию бизнеса.

Среднегодовая доходность акций Danaher (DHR) с 1978 года — 20%

Курс акций Danaher

Sherwin-Williams

Sherwin-Williams — американский производитель красок из США, основанный более 150 лет назад.

Среднегодовая доходность акций Sherwin-Williams (SHW) с 1980 года — 17.5% (без учета дивидендов)

Курс акций Sherwin-Williams

Jewett-Cameron Trading Company

Jewett-Cameron Trading Company — очень маленькая (капитализация около 30 миллионов долларов), но крайне успешная компания. Компания продает разного рода товары для сада/огорода и животных. Весь секрет в заботе об акционерах. Председатель правления компании Jewett-Cameron Trading Company (ныне покойный) и ее акционер на протяжении всей ее истории все свободные деньги тратил на обратный выкуп ее акций с рынка.

Среднегодовая доходность акций Jewett-Cameron Trading Company (JCTCF) с 1996 года — 13% 

Курс акций Jewett-Cameron Trading Company

Arch Capital Group

Arch Capital Group — американская страховая компания.

Среднегодовая доходность акций Arch Capital Group (ACGL) с 1995 года — 13% 

Курс акций Arch Capital Group

FMC Corporation

FMC Corporation — за 137 лет своего существования эта компания чем только не занималась — производством пестицидов, вооружений, оборудования для добычи нефти, добычей лития и многим другим. Неизменным оставался фокус на акционерах и их благополучии. Кстати, эта была одна из любимых акций великого инвестора Филиппа Фишера. Несмотря на то, что Фишера нет с нами уже более 20 лет — компания FMC Corporation продолжает радовать своих акционеров.

Среднегодовая доходность акций FMC Corporation (FMC) с 1995 года — 13% (и это не включая дивиденды)

Курс акций FMC Corporation

Brookfield Asset Management

Brookfield Asset Management — канадская компания, которая управляет активами в сфере недвижимости, энергетики, инфраструктуры и других сферах. Общая стоимость активов под управлением превышает 500 миллиардов долларов. С 2002 года компанией руководит Брюс Флэтт.

Брюс Флэтт

Среднегодовая доходность акций Brookfield Asset Management (BAM) с 2002 года — 18% (и это не включая дивиденды)

Курс акций Brookfield Asset Management

Texas Pacific Land Trust

Texas Pacific Land Trust — уникальная компания по многим причинам.

В 1888 году в результате банкротства железной дороги Texas and Pacific Railway был создан траст, который получил земельные владения этой дороги — 3 500 000 акров (14 000 кв.км). Кредиторы получили акции траста (которые называются по правильному сертификатами) и с 1927 года они стали торговаться на бирже.

За последующие 100 лет с момента своего основания Texas Pacific Land Trust продал 75% от всех землевладений, которыми владел изначально. Но несмотря на это — Texas Pacific Land Trust остается одним из крупнейших землевладельцев в штате Техас.

Траст получает доход от продажи земель, роялти от добычи нефти и газа, продажи воды производителям сланцевой нефти и некоторых других активностей. Полученные доходы Texas Pacific Land Trust направляет на выплаты дивидендов и агрессивную скупку собственных акций. За последние годы, благодаря стремительному развитию сланцевой добычи на землях, принадлежащих трасту, рост стоимости его акций обогнал по доходности акции Facebook и Google.

Среднегодовая доходность акций Texas Pacific Land Trust (TPL) с 1980 года — 12.5% (и это не включая дивиденды)

Курс акций Texas Pacific Land Trust

NVR Inc.

NVR Inc. — американская компания, которая занимается строительством и финансированием жилых домов.

Среднегодовая доходность акций NVR Inc. (NVR) с 1993 года — 25% 

Курс акций NVR, Inc.

LVMH Moët Hennessy

LVMH Moët Hennessy — французский конгломерат, объединяющий огромное количество luxury брендов — Louis Vuitton, Christian Dior, Tiffany, Dom Pérignon, Hublot, TAG Heuer, Hennessy и многих многих других. Основной акционер, основатель и генеральный директор LVMH Moët Hennessy — самый богатый человек Франции Бернар Арно.

Среднегодовая доходность акций LVMH Moët Hennesy (MC) с 1990 года — 17% (и это не включая дивиденды)

Adobe Inc

Adobe Inc — знаменитый производитель программного обеспечения из США. Adobe известна такими продуктами как Photoshop, PDF документы и многие другие.

Среднегодовая доходность акций Adobe Inc (ADBE) с 1986 года — 24.5%

Курс акций Adobe Inc

Monster Beverage Corp

Monster Beverage Corp — американский производитель энергетических напитков, таких как Monster Energy, Burn и прочих.

Среднегодовая доходность акций Monster Beverage Corp (MNST) с 2005 года — 33%

Курс акций Monster Beverage Corp


Exor NV

Exor NV — холдинговая компания семьи Агнелли (основателя автомобильной компании «Фиат»), которая была реорганизована в нынешней форме в 2009 году. Компания владеет долями в автомобильных компаниях Fiat Chrysler и Ferrari, страховой компании PartnerRE, журнале The Economist и прочих активах. Семья Агнелли владеет контрольным пакетом в 52.99% (стоимостью более 5 миллиардов евро по текущей цене).

Среднегодовая доходность акций EXOR NV (EXO) с 2009 по 2019 год — 24%

Alimentation Couche-Tard Inc

Alimentation Couche-Tard Inc — канадский оператор «магазинов у дома».

Среднегодовая доходность акций Alimentation Couche-Tard Inc (ATD.B) с 2000 года — 25.5%

Constellation Software

Constellation Software — канадский разработчик программного обеспечения. Бизнес-стратегия основана на скупке многообещающих стартапов. С момента основания в 1995 году Constellation Software купила более 250 компаний.

Среднегодовая доходность акций Constellation Software (CSU) с 2006 года — 36.5% (и это не считая дивидендов!!)

Geberit AG

Geberit AG — знаменитый швейцарский производитель сантехники. Основан в 1874 году.

Среднегодовая доходность акций GEBERIT AG (GEBN) с 2000 года — 12% (плюс дивиденды)

Robertet Group — французская компания, которая занимается производством разного рода отдушек и ароматизаторов с 1850 года!

Среднегодовая доходность акций Robertet Group (RBT) с 1989 года — 12% (плюс дивиденды)

Jungfraubahn Holding

Jungfraubahn Holding — швейцарская компания, которая управляет несколькими туристическими железными дорогами и другими объектами для туризма и отдыха.

Среднегодовая доходность акций Jungfraubahn Holding (JFN) с 1997 года — 10% (плюс дивиденды)

Emmi AG

Emmi AG — швейцарский производитель молока и молочных продуктов из Люцерны, основанный в 1907 году.

Среднегодовая доходность акций Emmi AG (EMMN) с 2005 года — 14% (плюс дивиденды)

Charter Communications

Charter Communications — второй по величине оператор кабельного телевидения и третий по величине оператор платного ТВ в США. Компания контролируется с 2013 года знаменитым предпринимателем Джоном Мэлоуном.

Джон Мэлоун

Среднегодовая доходность акций Charter Communications (CHTR) с 2013 года — 30%

Курс акций Charter Communications

Heico

Heico — производитель разного рода компонентов для аэрокосмической, военной, медицинской и телекоммуникационной отраслей. Компания Heico является серийный скупщиком других компаний и с 1995 года приобрела более 70 компаний.

Среднегодовая доходность акций Heico (HEI) с 1995 года — 27% (плюс дивиденды)

Курс акций Heico

Инвестирование в акции. Практический курс

** Вы находитесь на странице Курса #1 по Инвестированию в Акции на Фондовом Рынке среди русскоязычных курсов в своей категории на Udemy! С наибольшим количеством студентов и Отзывов. Присоединяйтесь к Курсу по Инвестициям в Акции сегодня  **

Можно ли получать доход, не выходя из дома либо находясь в отпуске в другой стране? Можно ли получать прибыль от сдачи в аренду жилых и коммерческих помещений в Америке, не владея ими напрямую? Да, это вполне возможно и для этого не обязательно иметь на счету десятки и сотни тысяч долларов. Я инвестирую в акции российских и американских компаний на фондовом рынке уже несколько лет, и для этого мне требуется только смартфон и доступ в интернет.

Разве не здорово при знакомстве представляться «частным инвестором«? И им в принципе является любой человек, имеющий в своем портфеле акции, облигации или другие финансовые инструменты. Быть акционером определенной компании дает Вам право получать доход от ее прибыли в виде дивидендов, и это не говоря о том, что в течение года Вы можете покупать акции на низких уровнях и продавать их при их росте, зарабатывая также и на этом. С 2015-2019 годы американские компании наподобие Amazon, VISA или Netflix росли примерно на 40-70% в год и даже больше. За 2019 год российский рынок акций показал один из самых лучших ростов во всем мире (+44%)! Даже кризис 2020, возникший в результате Коронавируса CoVid-19, для разумного инвестора, оказался возможностью приобрести акции на просадке и продать их в дальнейшем с еще большей прибылью, так как рынки имеют тенденцию всегда восстанавливаться после любого кризиса и возобновлять свой рост с еще большим размахом.

Крупные инвесторы рассматривают такие кризисы как распродажи, которые случаются раз в 8-10 лет, и они пользуются ими для приобретения фундаментально хороших компаний по очень низкой цене. Вы тоже можете приобрести акции крупнейших российских и американских компаний именно сейчас с очень большим дисконтом.

***

В этом курсе мы научим Вас как правильно инвестировать в акции российских и американских компаний, в какое время их покупать и как понять когда их продать вовремя, либо стоит ли их держать в долгосрочной перспективе, а какие акции держать, чтобы получать регулярный дивидендный доход. Вы также научитесь анализировать новости в мире и в своей стране, а также корпоративную отчетность компании, чтобы понять куда будет двигаться цена акции в будущем.

Кроме того, мы расскажем Вам про рыночные мультипликаторы, которые помогают определять какие акции являются перепроданными, а какие недооцененными, чтобы Вы знали когда именно необходимо покупать и в какой момент уже стоит продавать.

Конечно же, курс включает и такие практические вопросы инвестирования, как правильно выбрать брокера на бирже, налоговые аспекты, а также сделаем обзор ИИС, благодаря которому можно получать дополнительные 13% доходности ежегодно.

***

Этот курс будет регулярно пополняться новыми лекциями, и периодически я буду выкладывать видео с моим текущим портфелем акций и теми сделками, которые я совершил за прошедший месяц.

Последние загруженные лекции включают в себя мой текущий портфель на октябрь 2020 года и обзор рынка акций в результате эпидемии коронавируса, а также акции, которые ведут себя лучше рынка в период кризиса, и планы на ближайший период. Вы всегда можете задать свои вопросы в комментариях к лекциям или мне напрямую, буду рад на них ответить.

Я постарался включить в этот курс только нужную информацию (минимум важной теории для понимания макроэкономики и корпоративных финансов и практические аспекты инвестирования) и ничего лишнего, чтобы не отнимать ваше ценное время.

***

Помните, что, покупая этот курс, Вы ничего не теряете. По правилам Udemy, если по каким-либо причинам, Вам не понравится этот курс, Вы можете вернуть все свои деньги в течение 30 дней без каких-либо дополнительных вопросов.

По окончании курса, Вам выдается сертификат от Udemy о прохождении курса по Практическому курсу инвестирования в акции.

***

Итак, 50 лекций и 5 часов полезного контента от экономиста и практикующего инвестора, с 30-дневной гарантией возврата средств и сертификатом по окончании курса. Потратьте пару часов своего времени на изучение этого курса, чтобы потом сберечь и приумножить свои средства, инвестируя правильным образом!

До встречи внутри курса!

Миллиардеры по всему миру выводят акции своих компаний с бирж

Делистинг и выкуп акций публичных компаний набирает обороты. Миллиардеры – от японца Масаёси Сона до француза Патрика Драи – задумываются о том, чтобы увести свои ведущие предприятия из-под пристального внимания фондовых рынков. Частным компаниям не страшна растущая волатильность на биржах и, как следствие, излишняя нервозность акционеров. Кроме того, им проще договариваться с владельцами (которых немного по сравнению с публичными компаниями) по таким вопросам, как выделение средств на развитие или выплата дивидендов. Вдобавок частные компании не обязаны регулярно публиковать подробную финансовую отчетность. Важно и то, что биржи, как отмечают главы компаний, перестали быть основным каналом привлечения капитала – инвестиции на развитие компании сегодня можно получить многими способами.

По данным агентства Bloomberg, с начала 2020 г. компании потратили на выкуп своих акций $26 млрд, что на 2500% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. «В последние пару лет мы не только наблюдаем, как частные компании откладывают выход на биржи, но и становимся свидетелями того, как набирает силу обратный тренд – публичные компании торопятся уйти с бирж. Повышенная волатильность на рынках из-за пандемии в последние месяцы только ускорила этот процесс», – рассказала Bloomberg глава отдела рынков частного капитала в Европе, на Ближнем Востоке и в Африке UBS Group Изабель Толедано-Кутсурис.

Как отмечает Bloomberg, миллиардеры по всему миру также извлекают пользу из текущего низкого уровня котировок акций своих компаний вследствие общего спада на фондовых рынках, вызванного пандемией. Выкупу акций по привлекательной цене также благоприятствует общий спад деловой активности – объем сделок по слияниям и поглощениям компаний за первые восемь месяцев 2020 г. снизился на 33% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года. При этом фонды инвестиций в частные компании, которые традиционно скупали потерявшие популярность активы, в текущем году тоже сбавили обороты: инвестиции этих фондов упали на 15%, несмотря на рекордные объемы свободных средств.

В Азиатско-Тихоокеанском регионе за последние месяцы было объявлено о нескольких громких выкупах.

В частности, в Китае, где котировки акций сильно колеблются не только из-за пандемии, но и на фоне постоянного потока новостей о ходе торговой войны Вашингтона с Пекином, все больше публичных компаний задумываются о выходе с биржи. Миллиардер из Гонконга Питер Ву, сделавший состояние на торговле недвижимостью, завершил выкуп своей компании Wheelock and Company, одного из крупнейших девелоперов в регионе, история которого началась с середины XIX в. Ву выкупил акции Wheelock and Company по цене на 52% выше рыночной.

А гонконгская семья Фэн, которой принадлежит одна из крупнейших торговых компаний мира – основанная в 1906 г. Li & Fung (логистика и дистрибуция одежды, аксессуаров и другой продукции), – выкупила акции своей компании по цене 1,25 гонконгского доллара, что на 94% меньше их пиковой цены в 2011 г. «В свете глобальной экономической неопределенности процесс реструктуризации компании рискует затянуться. Мы считаем, что этот процесс пройдет более эффективно вдали от фондовых рынков», – заявил генеральный директор Li & Fung Спенсер Фэн в марте, объявляя о предложении по выкупу акций.

Общий объем сделок по выкупу акций гонконгских компаний с начала года, по данным Refinitiv, превысил $9 млрд. «Чем дольше на рынках превалирует негативный настрой, тем выше шансы на успешный выкуп, ведь его предлагаемая стоимость хоть и превышает рыночную, все же обычно существенно ниже базовой оценки активов компании из-за этого пессимизма», – отмечает в интервью South China Morning Post генеральный директор компании по управлению активами China Hong Kong Capital Asset Management Кенни Тан Син-инь.

Китай не единственная азиатская страна, где миллиардеры выводят свои компании с бирж. В мае индийский миллиардер Анил Агарвал объявил о намерении выкупить у миноритарных акционеров пакеты акций своей компании Vedanta. Это крупнейшая в Индии горнодобывающая и металлургическая компания со штаб-квартирой в Лондоне, акции которой котируются на Лондонской и Нью-Йоркской фондовых биржах. Бизнесмен предложил $1,16 за акцию, что на 9,9% выше рыночной стоимости. К моменту предложения котировки акций Vedanta снизились с начала года на 40%. «Акции Vedanta торгуются с огромным дисконтом к их реальной ценности из-за внутренних проблем с управлением в компании, вызывавших недовольство крупных институциональных акционеров. В таких условиях понятно, что Агарвал недоволен рыночной стоимостью своей компании», – заявил Bloomberg исполнительный вице-президент финансовой компании IIFL Securities Санджив Бхасин.

Как сообщило Bloomberg 13 сентября со ссылкой на источники, знакомые с ходом переговоров, Масаёси Сон, глава японской холдинговой компании SoftBank, одного из самых крупных и влиятельных мировых инвесторов в технологические компании, возобновил переговоры с акционерами компании о возможности выкупа ее акций. Эта японская компания является, в частности, крупнейшим акционером Alibaba (27,5%) и T-mobile (24%), а также имеет доли в десятках других технологических компаний, включая Uber и Slack. Сон и акционеры SoftBank недовольны растущей разницей между рыночной капитализацией компании ($130 млрд) и размером ее портфеля инвестиций ($343 млрд на начало 2020 г.). Переговоры о выводе акций SoftBank с биржи ведутся с акционерами компании с переменным успехом с 2015 г. Многие акционеры-ветераны выступают против.

16 сентября стало известно, что SoftBank и южнокорейская компания Naver выступили с предложением о выкупе акций к миноритарным акционерам японской корпорации Line, которая владеет популярным одноименным мессенджером. Котировки акций Line в этом году держатся на уровне в 5370 иен за акцию, и SoftBank предложила выкупить их по цене в 5380 иен за акцию. Сон рассчитывает сделать Line частной компанией, объединить ее с принадлежащей ему Yahoo Japan и таким образом создать на японском рынке ведущего игрока в области интернет-технологий.

1 сентября о намерении провести делистинг акций своей компании Rocket Internet с Франкфуртской биржи объявил ее генеральный директор, известный немецкий инвестор и миллиардер Оливер Самвер. По его мнению, размещение акций на бирже в настоящее время уже не является для компаний лучшим способом привлечения средств. Для финансирования дальнейшего развития Rocket Internet рассчитывает на частные инвестиции. В первом полугодии 2020 г. Rocket Internet понесла убыток на 12 млн евро, хотя за аналогичный период прошлого года прибыль составила 548 млн евро.

Компания была основана в 2007 г. как фабрика стартапов – она создала или помогла встать на ноги более чем 200 стартапам, в том числе таким известным проектам, как Zalando (европейский онлайн-ритейлер, скопировавший модель американского Zappos) и Delivery Hero (европейский сервис доставки еды). Первичное размещение акций Rocket Internet в 2014 г. стало крупнейшим на Франкфуртской бирже за семь лет, но в первый день торгов акции обвалились на 13% – один из худших результатов в истории IPO европейских компаний. Компания разместила акции по цене 42,5 евро и привлекла в рамках IPO более 1,4 млрд евро. Цена закрытия 31 августа составила 18,95 евро (снижение с начала года на 15%), а Rocket Internet предложила выкупить акции по 18,57 евро за штуку.

А 11 сентября стало известно, что французский бизнесмен Патрик Драи намерен потратить 2,5 млрд евро на выкуп находящихся в обращении на бирже Euronext акций его телекоммуникационной компании Altice. Драи предложил 4,11 евро за акцию, что на 23,8% выше стоимости закрытия 10 сентября. Такое предложение оценивает Altice в 4,9 млрд евро. С начала года акции компании упали на 28% из-за высокого уровня ее долговой нагрузки, и, хотя в последнее время положение компании улучшилось, волатильность на рынках продолжает оказывать негативное влияние на стоимость ее акций. «Проведя делистинг, мы сможем лучше сосредоточиться на достижении долгосрочных целей как частная компания», – говорится в официальном заявлении Altice.

Инвестиции в акции зарубежных компаний (мой пример)

Меня многие спрашивают про зарубежные инвестиционные фонды, компании и акции, куда можно было бы инвестировать деньги.

В интернете об этом информации практически нет и я это объясняю так: по интернету на 99% из 100% вы будете находить информацию об инвестициях которые можно сделать только по интернету.

Да и по большому счету, сейчас не так уж и много владельцев бумажных акций, а среди имеющихся одни миллионеры и люди, находящиеся в составе крупных компаний на руководящих должностях.

Сегодня я расскажу как я заработал на акциях зарубежных компаний, но об этом не много ниже.

Инвестиции в зарубежные компании

Тем не менее инвестиции в зарубежные компании — вопрос актуальный. Звучит это громко и интригующе, но что вы хотите получить? В основном зарубежные компании это такой стереотип успешности и успешных инвестиций, но ведь каждая компания индивидуальна. Далеко не все компании имеют выход на большой рынок, высокую доходность, доступность для инвестиций, производственные мощи и так далее. Как и у нас, за рубежом единицы мега успешных компаний, куда инвестировать было бы выгодным делом. Но огромный рынок порождает высокие цены, поэтому инвестиции в крупные компании начинаются от нескольких миллионов долларов. Если в некоторые сайты инвестируют миллионы, то что говорить о промышленности?

Давайте рассмотрим конкретные примеры!

International Finance Corporation 

Международная Финансовая Корпорация (МФК) — структурное подразделение Мирового Банка, осуществляющее финансирование среднесрочных и долгосрочных инвестиционных проектов в частном секторе.

Минимальная величина вложений: 100 000 $ для малых и средних проектов
1 000 000 $ для стандартных проектов

The European Bank for Reconstruction and Development

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) создан в 1991 году с целью оказания поддержки странам Средней и Восточной Европы при переходе от централизованного планового хозяйства к рыночной экономике.

Минимальная величина вложений: 500 000 $

Morgan Stanley Global Emerging Markets Private Investment Fund L.P.

Фонд сформирован в 1997 г. и является одним из трех фондов корпорации Morgan Stanley Dean Witter Private Equity, специализирующейся на осуществлении инвестиций в акционерные капиталы предприятий.

Минимальная величина вложений: 5 000 000 $

Это пример надежных инвестиций. Я правда не сказал, что по условиям, инвестиции в эти компании осуществляются минимум на 3-10 лет! Вы все еще спрашиваете почему о них никто не говорит? ))

Популярные инвестиции в зарубежные компании

Если вы мультимиллионер, то вас будут интересовать только акции и доли в крупных компаниях с правом на голос и управленческими решениями. Но если говорить о большинстве, то самым популярным способом инвестировать в зарубежные компании можно через обычную фондовую биржу. Выбираете брокера, пополняете свой депозит и покупаете акции или индексы успешных и перспективных компаний.

Этот способ хорош тем что инвестировать можно уже с 3-5 тыс. долларов, сроки инвестиций вы выбираете сами.

Кроме фондового рынка с устоявшимися компаниями есть такое понятие как инвестиции в стартап. Это очень популярное направление инвестиций в зарубежные компании, так как при успехе, инвестиции приумножаются во много раз. Но стоит сказать и то, что 80% стартапов закрываются уже в первый год работы.

В целом по статистике, годовая доходность инвестиций в акции, фондовый рынок и паевые фонды в среднем 15-20%.

Как заработать на акциях зарубежных компаний

Я бы хотел рассказать как можно заработать на акциях зарубежных компаний максимум прибыли с минимальными усилиями.

Вы можете инвестировать не прямо в акции, а в бинарные опционы на акции самых известных компаний как Google, Microsoft, McDonalds, France Telecom, Amazon, Apple, Deutsche Bank, Toyota, Samsung и кучу других корпораций мирового значения. Бинарные опционы дают возможность инвестировать на короткие сроки — от 15 минут до месяца, при этом получить прибыль в 70%! Суть опционов заключается в том, что вам нужно спрогнозировать будущее направление цены актива. Например вы покупаете опцион на акции Facebook на срок 1 час, и по вашему мнению за этот час акции компании немного вырастут. Вы инвестируете в опцион минимальную сумму в 25 долларов и через час цена акций вырастает. В этом случае вы получаете 70% прибыли! Минимальная инвестиция в опцион — 25 USD, а максимальная в пределах 20 тыс. долларов.

Как я заработал на акциях BMW

Для опционов я выбрал надежного брокера в данной области — FiNMAX. Это надежный брокер, регулируется ЦРОФР.

Из полного списка активов я выбрал акции BMW:

Затем я выбрал время истечения опциона на 11:20, так как сейчас 11:08, значит инвестировать я буду всего на 12 минут:

Далее я ввел сумму инвестиции и нажал на кнопку ВВЕРХ — мой прогноз роста цены акций BMW:

А через 12 минут я получил свою прибыль в 75% так как цена выросла относительно от момента покупки и условие опциона исполнилось!

Моя чистая прибыль составила 41.25 доллара, что очень не плохо за 12 минут!

Не нужно быть гением чтобы заработать на акциях зарубежных компаний!

Лично я не упускаю такие шансы, и бинарные опционы стали приносить мне высокие доходы. Сам пользуюсь и рекомендую вам надежного и известного брокера FiNMAX.

Новостей и событий по акциям и другим активам достаточно много, чтобы заработать на этом. К примеру Apple выпускает новый смартфон, это означает что в день старта продаж акции компании будут 100% расти. Все что вам нужно — это купить опцион ВВЕРХ на акции Apple хотя бы на час. Так как новая модель начинает продаваться поэтапно, т.е. в первый день только в Америке, на второй — в Европе, на третий, в России, потом Китае… то зарабатывать на таких событиях можно целую неделю. Представьте теперь сколько есть компаний и новостей по ним, которые могут влиять на цены акций!

Я желаю вам успешных инвестиций в зарубежные компании и опционы на их акции!

Как инвестировать в частные компании

В целом, гораздо проще инвестировать в публично торгуемую фирму, чем в частную компанию. Публичные компании, особенно более крупные, можно легко покупать и продавать на фондовом рынке, и, следовательно, они обладают превосходной ликвидностью и рыночной стоимостью котировок. И наоборот, могут пройти годы, прежде чем частная фирма снова сможет быть продана, а цены должны быть согласованы между продавцом и покупателем.

Кроме того, публичные компании должны подавать финансовые отчеты в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), что позволяет легко отслеживать свои максимумы и минимумы на квартальной и годовой основе.Частные компании не обязаны предоставлять какую-либо информацию общественности, поэтому может быть чрезвычайно сложно определить их финансовую устойчивость, исторические продажи и тенденции прибыли.

Вложение в публичную компанию может показаться намного лучше, чем вложение в частную, но у того, чтобы не быть публичной, есть несколько преимуществ. Основная критика многих государственных фирм заключается в том, что они чрезмерно сосредоточены на квартальных результатах и ​​соответствуют краткосрочным ожиданиям аналитиков Уолл-Стрит. Это может привести к тому, что они упустят долгосрочные возможности создания стоимости, такие как инвестиции в продукт, на разработку которого могут потребоваться годы, что в ближайшем будущем нанесет ущерб прибыли.Частными фирмами можно лучше управлять в долгосрочной перспективе, поскольку они находятся вне досягаемости Уолл-стрит.

Быть владельцем частной фирмы означает более непосредственное участие в прибыли основной фирмы. Прибыль в публичной фирме может расти, но она сохраняется до тех пор, пока не будет выплачена в качестве дивидендов или использована для обратного выкупа акций. Заработок частной фирмы может выплачиваться непосредственно владельцам. Частные владельцы также могут играть более важную роль в процессе принятия решений в фирме, особенно инвесторы с крупными долями собственности.

Как инвестировать в частные компании

Типы частных компаний

С инвестиционной точки зрения частная компания определяется стадией ее развития. Например, когда предприниматель впервые начинает бизнес, он или она обычно получает финансирование от друга или члена семьи на очень выгодных условиях. Этот этап называется бизнес-ангелом, в то время как частная компания называется бизнес-ангелом. После фазы стартапа проходит венчурное инвестирование, когда появляется группа более сообразительных инвесторов и предлагает капитал для роста, управленческие ноу-хау и другую оперативную помощь.На этом этапе считается, что у фирмы есть хотя бы некоторый долгосрочный потенциал.

После этого этапа может быть промежуточное инвестирование, которое состоит из капитала и долга, последний из которых будет преобразован в капитал, если частная компания не сможет выполнить свои обязательства по выплате процентов. Частное инвестирование на более поздних стадиях просто называется частным капиталом; это бизнес стоимостью около двух триллионов долларов с большим количеством крупных игроков.

Инвесторам, на какой стадии развития находится частная компания, можно определить, насколько она рискованна для инвестиций.Например, около трех четвертей ангельских инвестиций терпят неудачу. Риск падает, чем более развитой и прибыльной становится частная компания. Хотя цель многих частных фирм состоит в том, чтобы в конечном итоге стать публичными и предоставить ликвидность основателям компаний или другим инвесторам, другие частные компании могут предпочесть оставаться частными, учитывая преимущества, описанные выше. Семейные предприятия также могут предпочесть конфиденциальность и передачу прав собственности из поколения в поколение. Это важные вопросы, о которых следует помнить при принятии решения об инвестировании в частную компанию.

Как инвестировать в частные компании

Частное инвестирование на ранней стадии предлагает наибольшие инвестиционные возможности, но оно также является наиболее рискованным. В результате присоединение к организации бизнес-ангела или инвестиционной группе может быть хорошей идеей, чтобы упростить процесс и потенциально распределить инвестиционные риски между широкой группой компаний. Венчурные фонды также существуют и привлекают внешних партнеров для инвестирования капитала, и есть брокеры малого или частного бизнеса, которые специализируются на покупке и продаже этих фирм.

Частный капитал также является вариантом, и, по иронии судьбы, ряд крупнейших частных инвестиционных компаний торгуются на открытом рынке, поэтому их может приобрести любой инвестор. Некоторые паевые инвестиционные фонды также могут предлагать частным компаниям, по крайней мере, некоторую долю участия.

Прочие соображения

В целом, важно повторить, что частные компании неликвидны и требуют очень длительных сроков инвестирования. Большинству инвесторов для вывода наличных потребуется возможное событие ликвидности.Это включает в себя, когда компания становится публичной, выкупает частных акционеров или выкупается конкурентом или другой частной инвестиционной компанией. Как и в случае с любыми ценными бумагами, частные компании необходимо оценивать, чтобы определить, справедливо ли они оценены, переоценены или недооценены.

Также важно отметить, что инвестиции напрямую в частные фирмы обычно предназначены для состоятельных людей. Мотивация заключается в том, что они могут справиться с дополнительной неликвидностью и рисками, связанными с частным инвестированием.Согласно определению SEC, таких состоятельных людей называют аккредитованными инвесторами или квалифицированными институциональными покупателями (QIB), если это учреждение.

Итог

Сейчас инвестировать в частные компании проще, чем когда-либо, но инвестору еще предстоит сделать свою домашнюю работу. Хотя прямое инвестирование не является жизнеспособным вариантом для большинства инвесторов, все же есть способы получить доступ к частным фирмам с помощью более диверсифицированных инвестиционных инструментов. В целом, инвестор определенно должен работать усерднее и преодолевать больше препятствий при инвестировании в частную фирму по сравнению с государственной, но работа может окупиться, поскольку есть ряд преимуществ.

Определение инвестиционной компании

Что такое инвестиционная компания?

Инвестиционная компания — это корпорация или траст, занимающийся инвестированием совокупного капитала инвесторов в финансовые ценные бумаги. Чаще всего это делается либо через закрытый фонд, либо через открытый фонд (также называемый паевым инвестиционным фондом). В США большинство инвестиционных компаний зарегистрированы и регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 года.

Инвестиционная компания также известна как «фондовая компания» или «спонсор фонда». Они часто сотрудничают со сторонними дистрибьюторами для продажи паевых инвестиционных фондов.

Понимание инвестиционной компании

Инвестиционные компании — это коммерческие организации, как частные, так и государственные, которые управляют, продают и продают фонды населению. Основным видом деятельности инвестиционной компании является хранение и управление ценными бумагами в инвестиционных целях, но они обычно предлагают инвесторам различные фонды и инвестиционные услуги, включая управление портфелем, ведение учета, хранение, юридические, бухгалтерские и налоговые услуги.

Ключевые выводы

  • Инвестиционная компания — это корпорация или траст, занимающийся инвестированием объединенного капитала в финансовые ценные бумаги.
  • Инвестиционные компании могут быть частными или государственными, и они занимаются управлением, продажей и маркетингом инвестиционных продуктов среди населения.
  • Инвестиционные компании получают прибыль за счет покупки и продажи акций, собственности, облигаций, денежных средств, других фондов и других активов.

Инвестиционная компания может быть корпорацией, партнерством, бизнес-трастом или компанией с ограниченной ответственностью (LLC), которая объединяет деньги инвесторов на коллективной основе.Собранные деньги инвестируются, и инвесторы распределяют любые прибыли и убытки, понесенные компанией, в соответствии с интересами каждого инвестора в компании. Например, предположим, что инвестиционная компания объединила и инвестировала 10 миллионов долларов от нескольких клиентов, которые представляют акционеров компании фонда. Клиент, внесший 1 миллион долларов, будет иметь 10% -ную долю в компании, что также приведет к любым убыткам или полученной прибыли.

Инвестиционные компании делятся на три типа: закрытые фонды, паевые инвестиционные фонды (или открытые фонды) и паевые инвестиционные фонды (ПИФы).Каждая из этих трех инвестиционных компаний должна зарегистрироваться в соответствии с Законом о ценных бумагах 1933 года и Законом об инвестиционных компаниях 1940 года. Паи или акции закрытых фондов обычно предлагаются со скидкой к их чистой стоимости активов (СЧА) и торгуются на фондовых биржах. . Инвесторы, которые хотят продать акции, будут продавать их другим инвесторам на вторичном рынке по цене, определяемой рыночными силами и участниками, что делает их не подлежащими выкупу. Поскольку инвестиционные компании с закрытой структурой выпускают только фиксированное количество акций, обмен акциями на рынке не влияет на портфель.

Паевые инвестиционные фонды имеют плавающее количество выпущенных акций и продают или выкупают свои акции по их текущей стоимости чистых активов, продавая их обратно фонду или брокеру, действующему от имени фонда. По мере того как инвесторы переводят свои деньги в фонд и из него, фонд соответственно увеличивается и сокращается. Открытые фонды часто ограничиваются инвестированием в ликвидные активы, учитывая, что инвестиционные менеджеры должны планировать таким образом, чтобы фонд мог удовлетворить потребности инвесторов, которые могут захотеть вернуть свои деньги в любое время.

Как и паевые инвестиционные фонды, паевые инвестиционные фонды также подлежат выкупу, поскольку паи, принадлежащие трасту, могут быть проданы обратно инвестиционной компании.

Инвестиционные компании получают прибыль, покупая и продавая акции, недвижимость, облигации, наличные деньги, другие фонды и другие активы. Портфель, который создается с использованием пула средств, обычно диверсифицируется и управляется опытным менеджером фонда, который может выбрать инвестирование в определенные рынки, отрасли или даже не включенные в листинг предприятия, которые находятся на ранних стадиях своего развития.Взамен клиенты получают доступ к широкому спектру инвестиционных продуктов, к которым они обычно не имели бы доступа. Успех фонда зависит от того, насколько эффективна стратегия менеджера. Кроме того, инвесторы должны иметь возможность сэкономить на торговых расходах, поскольку инвестиционная компания может получить экономию от масштаба в своей деятельности.

причин, почему корпорации инвестируют в ценные бумаги | Малый бизнес

Стив Милано Обновлено 30 марта 2021 г.

Предприятия вкладывают средства в ценные бумаги по разным причинам, которые помогают им защитить компанию и улучшить свои балансы.Понимание того, почему компании инвестируют в эти активы, поможет вам определить, когда и когда вы хотите вложить деньги своей компании в ценные бумаги.

Что такое ценные бумаги?

Ценные бумаги — это финансовые инструменты, такие как акции, облигации, депозитные сертификаты и множество других бумажных активов, — объясняет финансовый веб-сайт TheStreet. Список ценных бумаг, в которые вы можете инвестировать, длиннее, но это основные инвестиционные инструменты, которые малый бизнес может использовать для улучшения своего финансового положения.

Ценные бумаги обеспечивают лучшую доходность

Одна из причин, по которой корпорации покупают ценные бумаги, заключается в том, что эти активы могут обеспечить более высокую доходность, чем простое хранение ваших денег на операционном счете в вашем местном банке, который может приносить небольшие проценты или вообще не приносить их. «Чем выше риск инвестиций, тем выше потенциальная прибыль», — отмечает финансовый консультант Camino Financial.

Вам нужно будет решить, сколько вы можете позволить себе потерять, если инвестируете деньги своей компании в ценные бумаги.Работая со своим бухгалтером, налоговым консультантом или финансовым консультантом, вы можете разработать проактивную стратегию инвестирования для увеличения вашего дохода от бизнеса. Вы даже можете создать инвестиционный счет для бизнеса.

Диверсификация предложения ценных бумаг

Корпорации, инвестирующие в ценные бумаги, распределяют свои активы, чтобы не нанести удар по всему своему капиталу, если он связан в одном месте и с ним что-то случится. Бизнес также использует ценные бумаги для поиска новых возможностей для заработка.Например, в течение первого года пандемии COVID-19 продажи многих малых предприятий резко упали, в то время как фондовый рынок вырос. Компании, инвестировавшие свои избыточные денежные средства, могли частично или полностью компенсировать свои операционные убытки инвестициями в ценные бумаги.

Инвестирование также позволяет компаниям использовать привлекательные рыночные возможности для увеличения своего баланса. Более сильный баланс делает ваш бизнес более привлекательным для потенциальных покупателей или инвесторов.

Некоторые ценные бумаги имеют налоговые преимущества

Некоторые инвестиции могут помочь вам снизить налоговое бремя в зависимости от того, как вы распоряжаетесь своим приростом капитала. Например, деньги, которые вы зарабатываете от продаж, считаются доходом IRS. Деньги, которые вы зарабатываете из источников, не связанных с продажей, таких как инвестиции, классифицируются как поступления.

Валовая выручка облагается налогом иначе, чем доход от продаж. По данным The Tax Foundation, они часто становятся мишенью политиков, которые хотят повысить сборы федеральных налогов, поэтому вам нужно быть осторожным, если вы рассматриваете увеличение валовых доходов как долгосрочную стратегию для своего малого бизнеса.Поговорите с налоговым консультантом о реинвестировании полученной прибыли или о других стратегиях, которые могут снизить ваш подоходный налог.

Факторы, которые следует учитывать перед инвестированием

Перед тем, как инвестировать в ценные бумаги, посмотрите, сколько у вас избыточных денежных средств, сколько вам нужно держать под рукой для работы и на случай чрезвычайных ситуаций, и сколько эти деньги приносят. Если у вас больше денег, чем нужно для работы и создания чрезвычайного фонда, и вы мало или совсем не зарабатываете на этих дополнительных деньгах, подумайте об инвестировании.

Примите во внимание ваш доступ к кредиту, который может позволить вам увеличить ваши наличные деньги, сохраняя при этом источник капитала для оплаты ваших счетов. Однако помните, что проценты по кредиту, особенно по кредитным картам, могут быть намного выше, чем по ценной бумаге, которой вы владеете.

SEC.gov | Инвестиционные компании

Как правило, «инвестиционная компания» — это компания (корпорация, деловой траст, товарищество или общество с ограниченной ответственностью), которая выпускает ценные бумаги и в основном занимается инвестированием в ценные бумаги.

Инвестиционная компания инвестирует деньги, которые она получает от инвесторов, на коллективной основе, и каждый инвестор участвует в прибылях и убытках пропорционально доле инвестора в инвестиционной компании. Эффективность инвестиционной компании будет основываться (но не будет идентична) доходности ценных бумаг и других активов, которыми владеет инвестиционная компания.

Федеральные законы о ценных бумагах делят инвестиционные компании на три основных типа:

Каждый тип имеет свои уникальные особенности.Например, паевые инвестиционные фонды и паевые инвестиционные фонды «подлежат выкупу» (это означает, что, когда инвесторы хотят продать свои акции, они продают их обратно фонду или трасту или брокеру, действующему от имени фонда или траста, по приблизительной стоимости чистых активов. ). С другой стороны, паи закрытых фондов обычно не подлежат погашению. Вместо этого, когда инвесторы закрытых фондов хотят продать свои акции, они обычно продают их другим инвесторам на вторичном рынке по цене, определяемой рынком. Кроме того, существуют вариации внутри каждого типа инвестиционных компаний, таких как фонды акций, фонды облигаций, фонды денежного рынка, индексные фонды, интервальные фонды и биржевые фонды (ETF).

Некоторые типы компаний, которые первоначально могут показаться инвестиционными, могут фактически исключаться в соответствии с федеральными законами о ценных бумагах. Например, частные инвестиционные фонды с количеством инвесторов не более 100 и частные инвестиционные фонды, каждый из инвесторов которых имеет значительный объем инвестиционных активов, не считаются инвестиционными компаниями, даже если они выпускают ценные бумаги и в основном занимаются инвестированием в ценные бумаги. . Это может быть связано с частным характером их предложений или финансовыми средствами и сложностью их инвесторов.Для получения дополнительной информации об этих типах частных инвестиционных фондов, пожалуйста, обратитесь к разделу «Хедж-фонды» в нашей базе данных Fast Answers.

Перед покупкой акций инвестиционной компании вы должны внимательно прочитать всю доступную информацию о фонде, включая его проспект и последний отчет акционеров.

Инвестиционные компании регулируются в основном Законом об инвестиционных компаниях 1940 года, а также правилами и регистрационными формами, принятыми в соответствии с этим Законом. Инвестиционные компании также подпадают под действие Закона о ценных бумагах 1933 года и Закона о фондовых биржах 1934 года.Для определения «инвестиционной компании» вам следует обратиться к Разделу 3 Закона об инвестиционных компаниях 1940 года и правилам этого раздела.

Ключевые преимущества инвестирования в акции

Акции могут стать важной частью вашего инвестиционного портфеля. Владение акциями в разных компаниях может помочь вам накопить сбережений, защитить ваши деньги от инфляции и налогов, а максимизировать дохода от ваших инвестиций. Важно знать, что при инвестировании на фондовом рынке существуют риски.Как и любые инвестиции, это помогает понять соотношение риска и доходности и вашу собственную терпимость к риску.

Давайте рассмотрим три преимущества инвестирования в акции.

Сборка. Исторически долгосрочная доходность капитала была лучше, чем доходность денежных средств или инвестиций с фиксированным доходом, таких как облигации. Однако цены на акции со временем имеют тенденцию расти и падать. Инвесторы могут захотеть рассмотреть долгосрочную перспективу для своего портфеля акций, потому что эти колебания фондового рынка имеют тенденцию сглаживаться в течение более длительных периодов времени.

Защитить. Налоги и инфляция могут повлиять на ваше богатство. Вложения в акционерный капитал могут улучшить налоговый режим для инвесторов в долгосрочной перспективе, что может помочь замедлить или предотвратить негативные последствия как налогов, так и инфляции.

Развернуть. Некоторые компании выплачивают акционерам дивиденды 1 или специальные выплаты. Эти платежи могут обеспечить вам регулярный инвестиционный доход и повысить вашу доходность, в то время как благоприятный налоговый режим для канадских акций может оставить больше денег в вашем кармане.(Обратите внимание, что дивиденды от компаний за пределами Канады облагаются налогом по-другому.)

Различные акции, разные преимущества

Каждый из двух основных типов вложений в акционерный капитал, представленных ниже, может предложить инвесторам различные преимущества.

1. Акции обыкновенные

Обыкновенные акции — это (как вы уже догадались!) Наиболее распространенный вид вложений в акции для канадских инвесторов. Они могут предложить:

Прирост капитала. Цена акции со временем будет расти или падать.Когда он растет, акционеры могут продать свои акции с прибылью.

Дивидендный доход. Многие компании выплачивают дивиденды своим акционерам, которые могут быть источником налогово-эффективного дохода для инвесторов.

Право голоса. Право голоса означает, что акционеры имеют определенную степень контроля над тем, кто и как управляет компанией.

Ликвидность. Обычно обыкновенные акции можно покупать и продавать быстрее и проще, чем другие инвестиции, такие как недвижимость, искусство или ювелирные изделия.Это означает, что инвесторы могут относительно легко покупать или продавать свои инвестиции за наличные.

Выгодный налоговый режим. Дивидендный доход и прирост капитала облагаются налогом по более низкой ставке, чем доход от занятости и процентный доход по облигациям или GIC.

2. Акции привилегированные

Привилегированные акции могут предложить инвесторам следующие преимущества:

Надежный источник дохода. Обычно по привилегированным акциям предоставляется фиксированная сумма дивидендов, которая должна быть выплачена до выплаты любых дивидендов держателям обыкновенных акций.

Более высокий доход. По сравнению с обыкновенными акциями, привилегированные акции, как правило, приносят более высокие дивиденды. (Примечание: дивиденды по привилегированным акциям имеют такой же льготный налоговый режим, что и дивиденды по обыкновенным акциям.)

Сорт. Существует много типов привилегированных акций, каждый из которых имеет свои особенности. Например, одни позволяют накапливать невыплаченные дивиденды, а другие можно конвертировать в обыкновенные акции.

Преимущества дивидендов

Дивиденды — это способ компании распределить часть своей прибыли между акционерами.Обычно дивиденды выплачиваются деньгами ежеквартально, хотя не все компании выплачивают дивиденды. Например, компании, которые все еще растут, могут решить реинвестировать свою прибыль обратно в свой бизнес, чтобы помочь ему в его росте.

Для инвесторов дивиденды могут дать преимущества в таких областях, как:

Возврат. Получение дивидендов по вашим акциям может увеличить общую прибыль от ваших инвестиций.

Волатильность. Дивиденды могут помочь снизить волатильность, поддерживая курс акций.

Доход. Дивиденды могут обеспечить инвесторам инвестиционный доход.

Стабильность. Компании, которые эффективно управляют своим денежным потоком, стремятся поддерживать постоянные или растущие выплаты дивидендов. Стабильность бизнеса и рост прибыли часто со временем приводят к повышению стоимости акций.

Налогообложение. Канадские дивиденды облагаются налогом по более низкой ставке, чем процентный доход по облигациям или GIC.

Пример: В этой таблице показано, как доходность дивидендов после налогообложения выше, чем доходность процентов после налогообложения по продукту с фиксированным доходом из-за налоговых льгот.В этом примере используется самая высокая предельная налоговая категория для резидента Онтарио в 2018 году.

Проценты Допустимые дивиденды в Канаде Прирост капитала
Валовой прирост капитала 1 000,00 долл. США
Включено в доход 1 000,00 долл. США 1 000,00 долл. США $ 500.00
Валовой рост (при 38%) 380 долларов.00
Итого включено в доход 1 000,00 долл. США $ 1 380,00 $ 500.00
Федеральные налоги 330,00 $ $ 455,40 $ 165,00
Минус федеральный налоговый кредит на дивиденды (207,27)
Провинциальный налог (после провинциального налогового кредита
на дивиденды)
205,30 долл. США 145 долларов.31 $ 102,65
Всего налогов $ 535,30 $ 393,44 $ 267,65
Сумма после уплаты налогов $ 464,70 $ 606,56 $ 732,35
Предельная ставка налога 53,53% 39,34% 26,77%

Быстрый факт: знаете ли вы, что вы можете автоматически реинвестировать свои дивиденды?

Вы можете выбрать, чтобы RBC Direct Investing автоматически реинвестировал денежные дивиденды, которые вы зарабатываете по соответствующим ценным бумагам, в акции 2 тех же ценных бумаг от вашего имени.Узнайте больше о том, как работает план реинвестирования дивидендов (DRIP).

Информация, представленная в этой статье, предназначена только для общих целей и не является личным финансовым советом. Проконсультируйтесь со своим профессиональным консультантом, чтобы обсудить ваши конкретные финансовые и налоговые потребности.

Посмотреть заявление об отказе от ответственности

RBC Direct Investing Inc. и Royal Bank of Canada являются отдельными аффилированными юридическими лицами. RBC Direct Investing Inc. является 100% дочерней компанией Royal Bank of Canada и является членом Организации по регулированию инвестиционной индустрии Канады и Канадского фонда защиты инвесторов.Royal Bank of Canada и некоторые из его эмитентов связаны с RBC Direct Investing Inc. RBC Direct Investing Inc. не дает инвестиционных советов или рекомендаций относительно покупки или продажи каких-либо ценных бумаг. Инвесторы несут ответственность за свои собственные инвестиционные решения. RBC Direct Investing — это фирменное наименование, используемое RBC Direct Investing Inc. ® / ™ Торговыми марками Royal Bank of Canada. RBC и Royal Bank являются зарегистрированными товарными знаками Royal Bank of Canada. Используется по лицензии. © Королевский банк Канады, 2019.Все права защищены.

1 Дивиденды, полученные в соответствии с программой DRIP, могут подпадать под требования Закона о подоходном налоге (Канада). Вы несете ответственность за выполнение любых связанных налоговых требований или обязательств.

2 Список ценных бумаг, отвечающих критериям DRIP, может быть изменен в любое время без предварительного уведомления. РБК «Прямые инвестиции» будет покупать только целые акции. Могут применяться некоторые исключения. Некоторые приемлемые ценные бумаги, такие как привилегированные акции и обыкновенные акции класса с правом голоса, реинвестируются не в дополнительные единицы той же ценной бумаги, а в базовую обыкновенную акцию без права голоса или аналогичную ценную бумагу.

Взгляды и мнения, выраженные в данной публикации, предназначены для вашего общего интереса и не обязательно отражают взгляды и мнения RBC Direct Investing. Кроме того, продукты, услуги и ценные бумаги, упомянутые в этой публикации, доступны только в Канаде и других юрисдикциях, где они могут быть законно выставлены на продажу. Если вы в настоящее время не являетесь резидентом Канады, вам не следует получать доступ к информации, доступной на веб-сайте RBC Direct Investing.

Какие варианты инвестиций следует рассмотреть вашему малому бизнесу?

Если вы хотите получить дополнительный доход от своего малого бизнеса, возможно, вы подумываете об инвестировании.Торговля на Форекс — особенно популярный вариант, хотя, если у вас нет никаких знаний или опыта, это сопряжено с довольно высокими рисками. Здесь мы рассмотрим некоторые из лучших вариантов инвестиций для малого бизнеса, которые вы, возможно, захотите рассмотреть.

Акции и доли

Когда вы думаете об инвестициях, акции и акции, как правило, первое, что приходит на ум. Иначе называемые «инвестициями в собственность», акции дают вам небольшую долю в другой компании, позволяя вам получать прибыль от части ее прибыли.Чем больше у вас акций, тем больше вы получите прибыли.

Однако чем больше вы вкладываете, тем выше риск. Стоимость ваших акций может колебаться ежедневно. Если вы новичок в инвестировании, это поможет изучить как можно больше об акциях и акциях, прежде чем вы попытаетесь вмешаться. Есть буквально тысячи различных акций, в которые вы можете инвестировать, поэтому некоторые знания рынка действительно пригодятся.

Торговля на рынке Форекс

Многие владельцы бизнеса путают форекс и акции.Это не одно и то же. Хотя по сути они включают в себя большую часть одной и той же деятельности, на валютном рынке гораздо меньше возможностей, чем на рынке акций, что делает его идеальным выбором для новичка.

Вместо того, чтобы инвестировать в компании, большинство трейдеров форекс, как правило, сосредотачиваются на валютах. Они могут меняться ежечасно, и, хотя вариантов меньше, чем с акциями, торговля на Форекс может быть намного сложнее. Фактически, многие трейдеры разрабатывают свои собственные уникальные стратегии, и многие предпочитают полагаться на специализированные торговые онлайн-платформы.

Если вы планируете заняться торговлей на Форекс, остерегайтесь неточных и ненадежных платформ. Попробуйте выбрать уважаемый и надежный вариант, такой как ETX Captial.

Фонды денежного рынка

Ищете простые инвестиции с низким уровнем риска? Стоит рассмотреть фонды денежного рынка. Они не так популярны, как торговля акциями или форекс, но представляют минимальный риск. Конечно, это также означает, что они обеспечивают низкую отдачу от ваших инвестиций, поэтому, если вы ищете возможность, которая принесет вам существенный дополнительный доход, это, скорее всего, не для вас.

Это также в значительной степени американская форма торговли, хотя вы все равно можете участвовать в Великобритании.

Выбор правильного типа инвестиций для вашего бизнеса

Какой бы тип инвестиций вы ни выбрали, очень важно провести как можно больше исследований, прежде чем начать.

Чтобы выбрать правильный вид инвестиций, необходимо учитывать три основных фактора:

  • Насколько вы готовы пойти на риск
  • Какая гибкость вам нужна
  • Насколько вы опытны с инвестициями

Из всех трех вариантов акции считаются наиболее рискованными и наименее гибкими.Вы должны потратить много времени, просматривая тысячи акций, чтобы найти наиболее выгодные инвестиции. Затем, если рынок достигает нижней точки, вам становится действительно сложно быстро принимать решения. Вы не можете просто входить и выходить из рынка так быстро, как вы можете, торгуя на Форекс. Это означает, что вы можете потерять гораздо больше.

Фонды денежного рынка более безопасны, но, как упоминалось выше, вы не получите большой прибыли. Итак, остается торговля на форексе. Большинство компаний, как правило, придерживаются Форекс, так как им легче принимать быстрые решения, а доступных вариантов гораздо меньше.

В целом, инвестирование может быть рискованным, но если вы приобретете хороший уровень знаний о том, какой тип инвестиций вы выберете, прежде чем начать, есть возможность заработать значительную сумму денег.

Бен Барлоу — участник BusinessTown.com


Список лучших акций для инвестирования для начинающих

Вы помните, что вы сделали с первыми