Содержание

8 лучших дивидендных компаний с ежемесячными выплатами

Многих инвесторов привлекают дивидендные компании, потому что они предлагают регулярные денежные выплаты, которые никак не зависят от динамики рынка.

Скорее всего, компания с богатой историей выплат будет продолжать приносить своим акционерам регулярные дивиденды. Еще более привлекательными являются ежемесячные выплаты, когда компании распределяют дивиденды среди акционеров каждые 30 дней вместо более типичных квартальных выплат. 

Если вы стремитесь обеспечить себе стабильный доход на пенсии или хотите просто увеличить прибыльность своего портфеля, инвестирование в дивидендные компании как раз для вас.

Далее расскажем про 8 дивидендных компаний, обеспечивающих своим акционерам стабильные растущие выплаты.

1. Realty Income

Текущая дивидендная доходность: 3,8%

Компания считается самой известной из тех, которые предлагают акционерам ежемесячные дивидендные выплаты.

Даже слоган фирмы гласит: «Ежемесячная дивидендная компания». 

И это вовсе не просто заманчивая реклама – компания может похвастаться примерно 600 последовательных ежемесячных дивидендных выплат. Ведущая риэлторская компания финансирует свои постоянные выплаты за счет долгосрочной аренды коммерческой недвижимости. В число главных арендаторов Realty Income входят аптеки, мини-маркеты и фитнес-центры.

2. Apple Hospitality REIT

Текущая дивидендная доходность: 7,4%

Apple Hospitality REIT – это инвестиционный траст в сфере недвижимости в США. Он инвестирует главным образом в гостиничные объекты с целью получения дохода, который будет передан его инвесторам. Компания владеет 241 гостиницей в США (115 отелей работают под флагом Marriott, а остальные 126 – под флагом Hilton). 

В портфель Apple входит большое количество востребованных и высококлассных объектов недвижимости в таких регионах, как Нью-Йорк, Сиэтл и Бока-Ратон, штат Флорида. Хотя рост акций данной компании был несколько более медленным, чем у других похожих предприятий, ежемесячные выплаты и щедрая доходность делают ее достойной внимания инвесторов, которые хотят получать стабильные выплаты.

3. Main Street Capital

Текущая дивидендная доходность: 5,7%

Main Street Capital – компания по развитию бизнеса. Это означает, что фирма действует как своего рода инвестиционный фонд, предлагающий долговые обязательства и акционерный капитал. Его клиентами, как правило, являются достаточно крупные компании, которые не способны финансировать свой бизнес самостоятельно или обратиться в местный банк, но в то же время слишком маленькие, чтобы получить доступ к фондовому рынку посредством IPO или попросить крупный инвестиционный банк подписать предложение о выпуске облигаций. 

Такой класс компаний, как Main Street Capital, обязан выплачивать львиную долю прибыли своим акционерам. Это отличная новость для инвесторов, ориентированных на получение стабильного дохода. Важно также отметить, что дивиденды данной компании постоянно растут, поэтому ее акции непременно стоит рассмотреть как часть своего инвестиционного портфеля на 2020 год.

4. AGNC Investment

Текущая дивидендная доходность: 10,8%

Если вы достаточно быстро произнесете название AGNC, то получите подсказку о том, как компания зарабатывает деньги. AGNC Investment Corp инвестирует средства в жилищные ипотечные ценные бумаги и обеспеченные ипотечные облигации, выпущенные правительственными ипотечными агентствами, такими как Fannie Mae и Freddie Mac. 

Конечно, финансовый кризис 2008 года дал ясно понять, что ипотечные кредиты нельзя назвать устойчивыми к любым невзгодам. Тем не менее акционеры AGNC могут быть в определенной степени уверены в том, что даже если в условиях кризиса кредиты будут не полностью погашены, то хотя бы частично защищены. А с рыночной капитализацией около $10 млрд и дивидендной доходностью более 10% AGNC является крупнейшей и, возможно, самой щедрой компанией, бизнес которой связан с ипотечными кредитами.

5. Shaw Communications

Текущая дивидендная доходность: 4,5%

Если название данной компании кажется вам незнакомым, это вовсе не потому, она занимает незначительную долю рынка США и ничего особенного из себя не представляет. Все дело в том, что Shaw – канадская телекоммуникационная компания, которая в основном предоставляет свои услуги абонентам к северу от границы. 

Клиентская база компании пока что небольшая, но ее недавние инвестиции в технологии 5G дают надежду на то, что дальнейший рост не заставит себя ждать. Что еще более важно, Shaw способна обеспечивать регулярные ежемесячные выплаты дивидендов, на которые могут рассчитывать инвесторы.

6. Sabine Royalty Trust

Текущая дивидендная доходность: 7,4%

Sabine Royalty Trust владеет акциями нефтегазовых компаний в США, от Флориды до Техаса и до Нью-Мексико. Если вы хотите лучше понять бизнес этой фирмы, вместо обычной корпорации с наемными работниками представьте себе гигантский резервуар ископаемого топлива. 

Проще говоря, когда Sabine Royalty Trust выводит нефть и газ на рынок, она передает часть дохода инвесторам. К сожалению, компания сильно зависит от колебаний цен на электроэнергию. На даже несмотря на это Sabine Royalty Trust удалось доказать свою надежность и умение генерировать последовательные и при этом высокие дивидендные выплаты.

7. Pembina Pipeline

Текущая дивидендная доходность: 5%

Pembina – еще одна компания, работающая в сфере электроэнергетики и выплачивающая дивиденды каждый месяц. Корпорация владеет интегрированной системой трубопроводов стоимостью $19 млрд, общая пропускная способность которой составляет около 3 млн баррелей нефти. Можно с уверенностью сказать, что с такими масштабами Pembina сумеет найти множество клиентов, даже если поток ископаемого топлива несколько замедлится в 2020 году. В 2017 году компания заплатила $7 млрд за покупку другого оператора трубопровода и до сих пор пытается погасить часть этого долга. Но свободных денег у нее денег более чем достаточно, чтобы продолжать обеспечивать стабильные ежемесячные выплаты.

8. Stag Industrial

Текущая дивидендная доходность: 4,6%

Несмотря на то, что технически бизнес компании связан с сектором недвижимости, на самом деле она играет большую роль в промышленном секторе. Stag Industrial владеет промышленными зданиями и сдает их в аренду производителям, компаниям по транспортировке грузов и всем, кто нуждается в складских помещениях. 

Бизнес данной фирмы очень надежен, поскольку она устанавливает долгосрочные отношения с несколькими арендаторами в отличие от операторов торговых центров, вынужденных иметь дело с десятками различных розничных продавцов. 

Средняя продолжительность аренды недвижимости Stag Industrial составляет почти пять лет, поэтому инвесторы могут быть уверены, что количество свободных денег компании окажется достаточным для поддержания дивидендных выплат на стабильном уровне как в 2020 году, так и в последующий период.

Если вы ищете акции для покупки с целью увеличить свой капитал в 2020 году как минимум в два раза, смотрите за пределы S&P 500.

Никто не спорит, что результаты индекса за прошедший год стали одними из лучших за десятки лет, – рост составил колоссальные 28,9%. Тем не менее бумаги только нескольких компаний S&P 500 за 2019 год удвоились в стоимости. Но если вы расширите поиск, включив в него все американские корпорации с рыночным капиталом более $2 млрд, акции которых торгуются на бирже, количество резко возрастет до как минимум 70.

Если говорить о каждом секторе рынка конкретно, лучшие результаты в 2019 году показали компании из сектора здравоохранения и высоких технологий – в два раза выросла стоимость акций 29 и 38 фирм соответственно. В оставшихся семи секторах насчитывается от трех до восьми компаний, бумаги которых удвоились в стоимости.

Продолжение

Ежемесячные дивиденды. Акции. ETF. Максимальная доходность

К примеру, мы хотим получать дивидендные выплаты каждый месяц. Где и как их найти такие компании, чтобы обеспечить себе ежемесячные денежные поступления. Плюс получать ежемесячные дивиденды в том, что полученные деньги можно реинвестировать в акции той же компании. Получается наш портфель будет постоянно докладываться, что обеспечит дополнительную доходность.

Дивидендные выплаты привлекают инвесторов тем, что увеличивают определенность в таком неопределенном деле как инвестиции. Ведь курсовая стоимость акций подвержена влиянию множества параметров: макрополитики, финансовых показателей компании, ожиданий и мнений инвесторов и т.д. Дивидендные выплаты позволяют уйти от спекулятивной торговли к долгосрочной и создать инвестиционный портфель с ожидаемой доходностью.

Пройдите наш авторский курс по выбору акций на фондовом рынке → обучающий курс

Прекрасно, когда компании регулярно платят дивиденды. Одними из таких компаний являются дивидендные аристократы – это крупные надежные компании (часто лидеры своей отрасли), которые выплачивают дивиденды уже более 25 лет с постоянным увеличением. Более подробно про дивидендных аристократов США читайте в моей статье: →ТОП 64 дивидендных аристократа США с доходностью.

Как правило компании выплачивают дивиденды раз в год, но бывает также, когда они более часто выплачивают: каждое полугодие, квартал или даже месяц. Разберем какие компании американского рынка выплачивают дивиденды каждый месяц и какие из них самые привлекательные (российский рынок сейчас движется к квартальной практике выплат).

Рассмотрим лидеров, которые платят дивиденды каждый месяц ↓

ТОП 10 акций, выплачивающих дивиденды каждый месяц

Для того чтобы найти такие компании, я применял сервис dividend.com и finviz.com. Одним из критериев отсева акций является размер капитализации компании. Чем крупнее компания на рынке, тем устойчивее ее тренды. В таблице отобраны самые крупные компании и их годовые дивидендные доходности.

Название Тикер Капитализация, $ Дивидендная доходность, %
Itau Unibanco Banco Holding SA ITUB 39 млрд. 3,84%
Realty Income Corp. O 19,96 млрд. 4,6%
Pembina Pipeline Corporation PBA 11,51 млрд. 8,4%
Shaw Communications Inc. SJR 8,10 млрд. 5,4%
AGNC Investment Corp AGNC 7,76 млрд. 14,46%
Grupo Nutresa S.A. – ADR GCHOY 6,31 млрд. 3,8%
Grupo Aval Acciones y Valores S.A. – ADR AVAL 5,06 млрд. 7,6%
STAG Industrial Inc STAG 4,46 млрд. 4,5%
SL Green Realty Corp. SLG 3,4 млрд. 7,9%
Apple Hospitality REIT Inc APLE 2,2 млрд. 7,9%

Первое место по размеру капитализации занимает Itau Unibanco Banco Holding SA – бразильская компания, основанная в 2008 году после слияния двух компаний Holding Itaú Bancos и Unibanco. Она оказывает весь спектр финансовых услуг.

Годовая дивидендная доходность 7,7%

Ожидаемая доходность в следующий месяц 0,79%

Второе место Realty Income — инвестиционный фонд недвижимости в США, Пуэрто-Рико и Великобритании, основанный в 1969 г. Фонд выплачивает дивиденды уже более 26 лет. Коэффициент у фонда P/E 49!, что показывает его довольно высокую переоцененность на рынке. Ключевые инвесторы фонда: крупные инвестиционные корпорации Vanguard Group, Inc. (15%), Blackrock Inc. (9%), State Street Corporation (7,7%).

Годовая див. Доходность: 4,6%

Третье место Pembina Pipeline Corporation – канадская компания, занимающаяся транспортировкой, хранением и переработкой нефти и природного газа. Занимает 1-е место в мире по объемам хранения этилена. Компания недооценена рынком P/E равен 11,6.

Годовая див. Доходность: 8,3%

Дивидендные аристократы, которые платят дивиденды ежемесячно

Давайте посмотрим какие компании платят дивиденды ежемесячно. При этом они должны входить в список дивидендных аристократов. Таких компаний, которые выплачивают стабильные дивиденды на протяжении длительного периода времени. Где их найти? Для этого воспользуемся сайтом dividend.com.

Дивидендные аристократы с ежемесячными дивидендами

На сайте выбираем вкладку Лучшие дивиденды (Best dividends). Затем в списке Популярных плательщиков дивидендов выбираем дивидендных аристократов (в списке их будет 70 на 2020 год).

Дивидендные аристократы с ежемесячными дивидендами-2

После этого в Списке дивидендных аристократов нажимаем Следующие дивиденды (Next Dividend). Упорядочиваем список по частоте и самые первые компании будут одновременно и дивидендными аристократами и плательщиками дивидендов ежемесячно. Такая компания получилась одна – Realty Income (тикер O). Можно посмотреть на график акции и ее ежемесячных выплат в tradingview.com. Она выплачивает дивиденды уже на протяжении 26 лет.

Ежемесячные выплаты на графике в tradingview.com

Фонды ETF, которые платят ежемесячные дивиденды

Далее давайте увеличим нашу диверсификацию и будем вкладываться не в одну дивидендную американскую компанию пусть даже из списка аристократов, а в фонды ETF, где множество дивидендных компаний, подобранных профессионалами. Все на том же сайте dividend.com во вкладке Лучшие дивиденды выбираем Дивидендные ETF (Dividend ETFs).

ETF с ежемесячными выплатами дивидендов

Получили список из 1350 ETF. Сейчас их надо упорядочить. Делаем все по привычной схеме. Переходим к вкладке Следующие дивиденды (Next Dividend). Упорядочиваем список и в самом начале будут фонды, которые делают выплаты ежемесячно – Invesco BulletShares Corporete Bond (BSCK), ETRACS Monthly Pay 2xLeverage US High Dividend Low Volatility ETN.

ETF с ежемесячными выплатами дивидендов-2

ETF из неамериканских эмитентов с ежемесячной выплатой дивидендов

Если мы хотим вложить в дивидендный ETF неамериканских эмитенов, то поступаем следующим образом. В выпадающем меню выбираем Иностранные ETF. Далее убираем галочку с Фондов, чтобы оставить только ETF и упорядочиваем по месяцам.

ЕTF из неамериканских эмитентов с ежемесячными выплатами дивидендов

ЕTF из неамериканских эмитентов с ежемесячными выплатами дивидендов-2

На сайте второго ETF ishares.com можно посмотреть из чего он состоит и веса эмитентов в фонде. Как можно увидеть, что ETF полностью иностранный. Американских компаний в нем нет.

Состав иностранного ETF

ETF с максимальными дивидендами и ежемесячной выплатой

И в конце давайте рассмотрим, как найти ETF, у которых максимальные дивиденды и при этом они выплачивают ежемесячно. Выбираем вкладку Месячные выплаты.

ETF с максимальными дивидендами и ежемесячной выплатой

Во вкладке Overview мы убираем галочку с Фондов, чтобы в списке оставить только ETF. Упорядочиваем по дивидендной доходности за последние 12 месяце (Last Twevle Months Yield). Максимальная дивидендная доходность за 12 месяцев была 91,95%. При этом фонд делал выплаты ежемесячно.

Автор: к.э.н. Жданов Иван, к.э.н. Жданов Василий

какие акции приносят прибыль каждый месяц

Дивиденды — часть чистой прибыли, которую компания распределяет среди своих участников, и это понятие в российском законодательстве применимо только к акциям. Доход по другим ценным бумагам получают в виде купонов, процентов, дисконта, разницы котировок и пр. Выплата дивидендов зависит от финансовых результатов эмитента и может производиться ежегодно, ежеквартально или несколько раз в год. Инвесторам, которые хотят получать регулярный денежный поток от владения акциями, будет интересно узнать, какие компании выплачивают дивиденды по акциям каждый месяц.

Содержание

С какой периодичностью компании платят дивиденды

Выплаты доходов по акциям зависят от законодательства страны, в которой зарегистрирована компания.

Дивидендная политика российских компаний

Периодичность выплат от российских компаний установлена ст. 42 Закона об АО: раз в год, раз в квартал — по итогам 3, 6 или 9 месяцев. Ежемесячных перечислений эта норма не предусматривает. Законодатель привязал дивиденды к окончанию финансового периода, поскольку возможность их выплаты прямо зависит от величины чистых активов в бюджете общества. Если по данным бухгалтерской отчётности она будет меньше уставного капитала и резервных фондов, средства акционерам не перечисляются.

ВАЖНО. Дивиденды, в отличие от купонов по облигациям, не являются гарантированным доходом от вложений. Они зависят от финансового состояния компании. Потенциальный инвестор должен самостоятельно оценивать риски и следить за деятельностью эмитента.

Источником дивидендов является чистая прибыль общества. Для выплат по привилегированным акциям может использоваться резервный фонд, если он сформирован и разрешён к использованию на эти цели уставом эмитента. Компания имеет право раздать участникам нераспределённую прибыль прошлых лет, но эти перечисления также будут привязаны к годовым или промежуточным дивидендам. Рекомендации о выплате участникам даёт Совет директоров общества, а утверждает это решение Общее собрание акционеров.

Чтобы получить дивиденды, необязательно брать акции на какой-то длительный период. Достаточно быть собственником ценных бумаг на дату закрытия реестра — дату «отсечки». Её определяет общее собрание акционеров по рекомендации Совета директоров, одновременно с решением о выплате дивидендов.

Купить акции российских компаний можно напрямую у их владельцев — физических лиц, или у брокера. Ценные бумаги торгуются на Московской бирже и ПАО «Санкт-Петербургская биржа». Акции на этих площадках прошли процедуру листинга, и это является гарантией того, что они размещены не фирмами — «однодневками».

Какая информация поможет инвестору выбрать ценные бумаги с регулярным доходом:

  1. Показатели дивидендной доходности за последние несколько лет. Их публикуют биржи и брокеры. Информация включает сведения о размере выплат на 1 акцию и дивидендных датах.
  2. Финансовые показатели. Для публичных акционерных обществ относятся к информации, которая подлежит обязательному раскрытию в интернете.
  3. Дивидендная политика компании. Эту информацию можно получить из раздела для акционеров на сайте эмитента или из его устава.

Американские акции с ежемесячным доходом

Законодательство США разрешает выплачивать ежемесячные дивиденды участникам инвестиционных фондов типа ETF, BDC, REIT:

  1. BDC — фонд, который финансирует компании малого и среднего бизнеса, находящиеся на начальной стадии развития или в трудной ситуации. Те платят проценты инвестору, а он распределяет их среди акций с дивидендами каждый месяц. Ценные бумаги BDC можно приобрести в открытом доступе.
  2. ETF — инвестиционный фонд со структурой, аналогичной выбранному биржевому индексу. Если он растёт, акции ETF тоже поднимаются в цене. Бумаги ETF торгуются на бирже как обычные акции.
  3. REIT — фонд, который инвестирует в недвижимость или ипотечные ценные бумаги. Доход получает в виде платы за аренду, выручки от продажи или процентов по закладным. Акции REIT приобретают на биржах.
BDC, REIT, ETF являются регулируемыми инвестиционными фондами, которые обязаны до 90 % прибыли выплатить участникам. Та часть, которая не выплачивается в виде дивидендов, облагается корпоративными налогами. Акции зарубежных фондов считаются высокодоходным инструментом.

Частный российский инвестор может приобрести акции американских инвестиционных фондов двумя способами:

  1. Открыть счёт у иностранного брокера, который имеет прямой доступ к таким ценным бумагам. Пример: организация Interactive Brokers, где нет официального порога входа. Однако такой вариант является слишком дорогим для небольших инвесторов из-за высокой платы за содержание счёта и банковских комиссий за перевод средств. Расходы на инвестиции могут составить до 10 % в год от их суммы. Работать с иностранными брокерами имеет смысл тем, кто планирует приобретать активы на сумму не менее 12 000 $.
  2. Получить доступ на Санкт-Петербургскую биржу, где торгуются иностранные ценные бумаги, через брокера из России. Этот вариант предпочтительнее первого, потому что комиссионные издержки составят 0,1 % и меньше, в зависимости от суммы инвестиций.
Акции фондов с ежемесячными дивидендами на Московской бирже не торгуются.

Российские компании, выплачивающие дивиденды несколько раз в год

Эмитенты РФ, в отличие от США, обычно распределяют прибыль ежегодно, потому что никаких налоговых преференций от частых выплат своим инвесторам не получают. Однако есть компании, которые платят дивиденды 2-4 раза в год. Как правило, это связано с сезонным характером деятельности эмитента или позицией основного акционера, который выкачивает прибыль на дивиденды. Какие компании платят дивиденды инвесторам ежеквартально, можно посмотреть на сайте Мосбиржи.

Детский мир

Дивидендная политика компании утверждена в 2016 году. Согласно ей на выплаты акционерам направляется не менее 50 % чистой прибыли эмитента, при этом он вправе объявлять промежуточные дивиденды по итогам квартальных отчетов. Компания стабильно распределяет прибыль два раза в год: по итогам 9 месяцев и годовые. Дивидендная доходность акций находится на уровне 8-10 %.

Детский мир. Выплаты дивидендов в 2019-2020 году
Период Экс-дивидендная дата Дивиденды на 1 акцию, ₽ Дивидендная доходность, %
2018 год 27.05.2019 4,45 10
3 кв. 2019 17.12.2019 5,06 10,4
2019 год 11.07.2020 3 8,1
2019 год 29.09.2020 2,5 10,2

ФосАгро

Эмитент в соответствии со своей политикой направляет на дивиденды не менее 50 % чистой прибыли по МСФО, скорректированной на нереализованные курсовые разницы. Компания производит выплаты дивидендов 4 раза в год, при этом в первом полугодии они выше. Это связано с сезонным характером деятельности эмитента — основную выручку он получает от реализации удобрений в посевную кампанию.

ФосАгро. Выплаты дивидендов в 2019-2020 году
Период Экс-дивидендная дата Дивиденды на 1 акцию, ₽ Дивидендная доходность, %
1 кв. 2019 08.07.2019 72 2,9
2 кв. 2019 11.10.2019 54 2,2
3 кв. 2019 31.01.2020 48 1,9
4 кв. 2019 29.05.2020 18 0,6
1 кв. 2020 02.07.2020 78 3

Северсталь

Новая дивидендная политика «Северстали» утверждена в 2018 году. Эмитент декларирует, что будет направлять на дивиденды до 100 % от свободного денежного потока по результатам финансово-хозяйственной деятельности. Прибыль распределяется среди акционеров четыре раза в год.

Северсталь. Выплаты дивидендов в 2019-2020 году
Период Экс-дивидендная дата Дивиденды на 1 акцию, ₽ Дивидендная доходность, %
1 кв. 2019 04.07.2019 35,43 3,2
2 кв. 2019 13.09.2019 26,72 2,6
3 кв. 2019 29.11.2019 27,47 3
4 кв. 2019 11.06.2020 26,26 2,8
1 кв. 2020 11.06.2020 27,35 2,9
2 кв. 2020 04.09.2020 15,44 1,6

НЛМК

Группа «НЛМК» обновила дивидендную политику в 2019 году. Согласно ей дивиденды составляют 50-100 % (и выше) свободного денежного потока и зависят от соотношения чистого долга и EBITDA по МСФО. Фактически компания декларирует выплаты акционерам даже себе в убыток.

НЛМК. Выплаты дивидендов в 2019-2020 году
Период Экс-дивидендная дата Дивиденды на 1 акцию, ₽ Дивидендная доходность, %
1 кв. 2019 17.06.2019 7,34 4
2 кв. 2019 08.10.2019 3,68 2,8
3 кв. 2019 06.01.2020 3,22 2,3
4 кв. 2019 05.06.2020 3,12 2,2
1 кв. 2020 09.07.2020 3,21 2,3
2 кв. 2020 08.10.2020 4,75 2,7

Акции с ежемесячным дивидендным доходом

Список ниже актуален на начало 2020 года, поскольку многие американские компании приостановили регулярные выплаты из-за пандемии коронавируса. Санкт-Петербурская биржа публикует актуальные данные по изменению дивидендов иностранных компаний здесь.

  1. Apple Hospitality REIT. Фонд, который инвестирует средства в отели Hilton. В 2020 году программа дивидендных выплат приостановлена.
  2. Global X SuperDividend US ETF. Активы фонда состоят из акций фармацевтических компаний, предприятий энергетики и нефтяной отрасли, сферы услуг и бытового обслуживания.
  3. EPR Properties. Фонд типа REIT, который инвестирует средства в недвижимость учебных заведений, компаний развлекательной и туристической направленности.
  4. LTC Properties. Ещё один REIT-фонд. Инвестирует в дома престарелых.
  5. Whitestone REIT. Фонд владеет сетью торговых центров в районных городах США.

Акции американских компаний приносят доход чаще, но вложения в них связаны с политическими рисками из-за санкций, особенно при инвестировании через иностранного брокера.

Почему дивиденды лучше получать меньше, но чаще

Для инвестора, который рассчитывает основную прибыль получать от дивидендов, а не от разницы котировок, регулярные выплаты интереснее годовых по двум причинам:

  1. Срок оборачиваемости вложенных средств меньше, и у акционера всегда есть небольшой капитал. Акционер может реинвестировать дивиденды в покупку новых ценных бумаг или потратить на текущие нужды.
  2. Акции компаний, которые распределяют прибыль среди участников несколько раз в год, меньше подвержены рыночным колебаниям. Гэп у них проходит, как правило, быстрее.
Гэп — падение рыночной цены акций после экс-дивидендной даты и закрытия реестра акционеров в размере, сравнимом с объявленными дивидендами.

Акционер компаний, которые платят дивиденды небольшими суммами, но часто, может продать ценные бумаги без потери на разнице котировок.

Заключение

Акции являются более рискованным финансовым инструментом, чем другие виды ценных бумаг, но и доход по ним выше. На дивидендную политику компании влияет много факторов, которые частный инвестор может только отслеживать, а не контролировать: изменения в законодательстве, решения менеджмента, финансовые результаты и пр. Данная статья носит информационный характер и не является руководством к действию. Автор не несёт ответственность за убытки инвестора, который решит купить акции компаний, упомянутых в тексте.

Лучшие акции с ежемесячными дивидендами на февраль 2021 года.

Многих инвесторов привлекают дивидендные акции, потому что они предлагают регулярный денежный поток, который не зависит от роста рынка. Велики шансы, что компания с богатой историей выплат будет продолжать приносить регулярные дивиденды. Это делает акции с ежемесячными дивидендами очень привлекательными.

Эти вложения средств предлагают распределение каждые 30 дней вместо более типичного цикла раз в квартал. Если вы ищете стабильный источник дохода в виде регулярного приток наличных денег, вам может подойти ежемесячный дивидендный фонд.

Вот семь лучших акций, которые предлагают хорошую доходность, хорошие операции и ежемесячную выплату дивидендов.

1. Gladstone Investment Corp. (тикер: GAIN).

Gladstone – это компания по развитию бизнеса. Этот класс публично торгуемых корпораций на самом деле больше похож на фонд прямых инвестиций или хедж-фонд, чем на традиционный бизнес, инвестируя в другие фирмы через долги и акции, а затем разделяя успехи или борьбу этих фирм. Gladstone в первую очередь ориентируется на «компании с нижним и средним рынком» или предприятия, которые имеют доход от 20 до 100 миллионов долларов. Благодаря сильному менеджменту и хорошему портфелю инвестиций компания продолжала получать высокие прибыли, несмотря на пандемию. В результате его ежемесячные дивиденды на самом деле немного выросли по сравнению с прошлым годом, даже несмотря на то, что другие акции сократили выплаты в 2020 году.

Дивидендная доходность – 7,83%.

2. Horizon Technology Finance Corp. (HRZN).

Horizon – еще одна из лучших ежемесячных дивидендных акций, которая генерирует свой доход от инвестиций в другие фирмы. Как вы уже догадались по названию, компания в первую очередь предлагает финансирование технологическому сектору. В то время как акции, безусловно, пострадали в марте на фоне худшей из вызванных пандемией волатильностей, акции HRZN сейчас немного выросли за год и самое главное, компания продолжала выплачивать свои 10-центовые ежемесячные дивиденды без перерыва в 2020 году. С портфелем, который включает в себя акции биотехнологий, а также более традиционные технологические и медиа-фирмы, Horizon также имеет хорошие возможности для дальнейшего успеха.

Дивидендная доходность – 8,94%.

3. LTC Properties (LTC).

LTC – одна из самых стабильных ставок на Уолл-стрит, как из-за его структуры как инвестиционного фонда недвижимости, или REIT, который генерирует деньги за счет регулярных проверок арендной платы, так и из-за того, что она работает в определенном секторе, который является одним из самых надежных в экономике. Это, конечно же, здравоохранение для пожилых людей. LTC управляет домами для престарелых, центрами медперсонала и другими объектами медицинского назначения, которые обслуживают пожилых американцев. По данным Бюро переписи населения США, к 2018 году в мире насчитывалось 52 миллиона американцев в возрасте 65 лет и старше, но, по оценкам, к 2050 году это число вырастет примерно вдвое. Этот надежный поток доходов и почти определенные перспективы на будущее позволяют обеспечить значительное и надежное распределение 19 центов в месяц для акционеров.

Дивидендная доходность – 5,64%.

4. PennantPark Floating Rate Capital (PFLT).

Управляющий активами PennantPark в первую очередь является кредитором компаний среднего рынка, занимающимся выплатой долга “первого залога”. Это означает, что компания предпочитает предлагать компаниям наличные только в том случае, если она первой в очереди, чтобы получить обратно в случае, если дела пойдут плохо. В настоящее время PFLT инвестирует более чем в 100 компаний в десятках различных отраслей, предлагая диверсифицированный поток доходов для обеспечения надежности для акционеров. В августе 2020 года компания объявила о создании совместного предприятия с частным кредитором Pantheon для создания кредитного фонда для финансирования дополнительных возможностей роста. PFLT с двузначной доходностью на данный момент является одной из самых щедрых акций с ежемесячными дивидендами.

Дивидендная доходность – 10,27%.

5. Prospect Capital Corp. (PSEC).

Prospect Capital – это еще одна ежемесячная дивидендная акция, которая инвестирует в другие предприятия, а затем передает долю прибыли инвесторам посредством регулярного распределения. PSEC выплачивает акционерам 6 центов дивидендов ежемесячно, как часы, с 2017 года, и в 2020 году это не изменилось, несмотря на сбои в связи с глобальной пандемией. Широкий спектр инвестиций акций в настоящее время включает компании по производству автозапчастей, поставщиков медицинских услуг, дистрибьюторов продуктов питания и медиа-компании, и это лишь некоторые из них. Эта хорошо диверсифицированная группа холдингов помогает обеспечивать стабильную выручку, которая обеспечивает стабильные ежемесячные дивиденды.

Дивидендная доходность – 11,75%.

6. Realty Income Corp. (O).

Пожалуй, самая известная и недооцененная акция с ежемесячными дивидендами, Realty Income позиционирует себя как «Компания с ежемесячными дивидендами». Эта компания по коммерческой недвижимости владеет 6500 объектами недвижимости, которые в основном заняты крупными торговцами, включая Walgreens Boots Alliance (WBA) и Dollar General Corp. (DG). Дивиденды в прошлом году немного выросли, что является хорошим знаком, когда другие REIT сокращают расходы, а Realty Income в последнее время невероятно прозрачен в своих тенденциях сбора арендной платы с регулярными обновлениями для акционеров. Фактически, в своем последнем отчете компания показала, что почти 94% всей арендной платы было собрано по ее портфелю за ноябрь, что является отличным показателем покрытия, который обеспечивает нормальную работу, несмотря на сбои, связанные с пандемией в 2020 году.

Дивидендная доходность – 4,77%.

7. Shaw Communications (SJR).

Shaw – канадская телекоммуникационная компания, которая в основном обслуживает клиентов беспроводной связи, но также предлагает услуги кабельного телевидения и голосовой связи. По общему признанию, его клиентская база меньше, чем у крупных телекоммуникационных компаний США, но с недавними инвестициями в технологию 5G, у нее все еще есть потенциал для дальнейшего роста, превышающего текущий уровень, и развития в соответствии с современными рынками. Что касается дохода инвесторов, то ежемесячные счета, которые Shaw рассылает своим клиентам, будут продолжать поддерживать регулярные ежемесячные выплаты дивидендов, на которые вы можете положиться. Текущие выплаты в размере 7,6 цента соответствуют ставкам до пандемии и должны продолжаться в 2021 году.

Дивидендная доходность – 5,27%.

Акции с высокими дивидендами каждый месяц.

  • Gladstone Investment Corp. (GAIN).
  • Horizon Technology Finance Corp. (HRZN).
  • LTC Properties (LTC).
  • PennantPark Floating Rate Capital (PFLT).
  • Prospect Capital Corp. (PSEC).
  • Realty Income Corp. (O).
  • Shaw Communications (SJR).

Акции с ежемесячными дивидендами 2021

Хорошим способом, как получать дивиденды с акций ежемесячно, является инвестирование в ценные бумаги компаний с ежемесячными выплатами акционерам. В процессе изучения вопроса выяснилось, что таких эмитентов не так уж и мало даже с учетом того, что многие компании отменили или отложили выплаты в разгар пандемии. В статье разберем и обсудим российские и зарубежные компании с регулярными выплатами и составим ТОП акции с ежемесячными дивидендами.

Содержание:

  • Акции США с ежемесячными дивидендами,
  • Иностранные акции,
  • ТОП эмитентов для инвестирования,
  • Акции с ежемесячными дивидендами на Московской и спб бирже,
  • Как получать дивиденды с акций Газпрома и Сбербанка ежемесячно.

Быстрая навигация

Акции США с ежемесячными дивидендами

AGNC Investment

Основана в 2008 году. Это инвестиционный фонд недвижимости (REIT) в США.

Большинство REIT следуют бизнес-модели арендодателя/арендатора: они строят или покупают офисные башни, многоквартирные дома, торговые площади и т.д., а затем сдают в аренду. Но ипотечные REIT – это другое дело. У них нет собственности. У них есть имущественный долг – то есть ипотека. Такие компании инвестируют в бумаги, подкрепленные ипотекой, зачастую под гарантии правительства США. Такой вариант REIT выбран AGNC.

AGNC Investment инвестирует средства в:

  • жилищные ипотечные бумаги,
  • обеспеченные ипотечные облигации,

основные и процентные платежи по которым гарантируются государством (США). Основным источником финансирования инвестиций являются краткосрочные займы РЕПО.

Компания зарегистрирована в качестве REIT и не облагается налогом на прибыль, если распределяет min 90% налогооблагаемого дохода среди своих акционеров.

За 2020г. выручка компании упала со 2 920 млн.$ в 2019г. до 501 млн.$. Чистый убыток по итогам года составил 266 млн.$. При этом AGNC Invest нарастили объем ликвидных средств на 18,67%, что с учетом снижения размера долгосрочных займов улучшило соотношение Debt/Eq до 5,93.

AGNC Investment дивиденды

На фоне кризиса, вызванного пандемией, AGNC сократила ежемесячную выплату с 0,15$ на акцию до 0,12$ на акцию, что соответствует годовой доходности в размере 8,8%.

В течение последних нескольких кварталов AGNC торговалась с дисконтом около 9% к балансовой стоимости. Однако сейчас акции вернулись к докризисным значениям и торгуются выше краткосрочных скользящих средних.

Аналитики придерживаются мнения, что акции лучше удерживать инвесторам, купившим их ранее. Для желающих купить лучше дождаться коррекции хотя бы до 15,57$. Хотя шортить AGNC следует осторожно.

Акции SL Green Realty

Инвестиционный фонд, специализирующийся на недвижимости. Является самоуправляемым трастовым фондом, инвестирующим в объекты недвижимости (REIT). Обладает внутренними ресурсами для управления объектами недвижимости, включая приобретение, отчуждение, финансирование, застройку и перепланировку, строительство и лизинг. Основные доходные объекты Green Realty сосредоточены в центре Нью-Йорка, в частности на Манхетене. Это офисные здания и торговые центры.

Второй сферой деятельности SL Green Realty являются инвестиции в долговые инструменты и привилегированные акции.

За 2020г. выручка компании снизилась всего на 15%, а чистая прибыль выросла на 35% по сравнению с 2019 годом. Но в большей степени это связано с продажей отдельных объектов недвижимости. Поэтому инвесторы не торопятся выкупать SLG.

SL Green Realty дивиденды

Совет директоров SL Green Realty объявил ежемесячный дивиденд по обыкновенным акциям в размере 0,3033$ на акцию. Дивиденды подлежат выплате 15.03.2021 г. акционерам на момент закрытия реестра 26.02.2021г. Годовая дивидендная доходность составит 5,86%.

Восстановление курса началось только в ноябре 2020г. на новостях о вакцине.

По мнению экспертов в ближайшее время цена SLG будет торговаться в диапазоне 62-65$. Рекомендую покупать частями на коррекции около 60-60,5$.

Акции, которые платят дивиденды ежемесячно

Акции Realty Income

Основана в 1969 году и сейчас входит в индекс S&P 500. Основная деятельность компании – предоставление в аренду объектов недвижимости (REIT), расположенных в 49 штатах Америки, а также в Пуэрто-Рико и Британии. Более подробно о Realty Income я рассказывал в статье “Акции строительных компаний“.

Выручка по итогам 2020г. увеличилась на 10,73% по сравнению с 2019г. и составила 1,49 млрд.$. Чистая прибыль наоборот, снизилась на 9,4% до 395,5 млн.$. Realty Income 3 раза увеличивала размер дивидендов в 2020г. (летом, осенью и зимой). Годовая дивидендная доходность составляет 4,61%. Кроме этого, даже в кризис компания продолжала инвестировать в недвижимость в течение всего года.

Несмотря на приличный для данной отрасли P/E=51,41 и некоторую перекупленность (P/S=14,18) акции Realty Income (О) пользуются устойчивым спросом среди инвесторов. Отчасти это связано с большим опытом работы и управления в кризисные времена и диверсификацией объектов недвижимости.

С лета акции O торгуют в боковике между 57$ и 65$.

Текущие цены находятся выше скользящих средних, но аналитики Goldman Sachs в своем прогнозе от 25.01.2021г. установили прогнозную стоимость акции Realty Income в районе 79$. Такая цена вполне может быть достигнута, но сейчас многие инвесторы находятся в ожидании глядя на перегретый фондовый рынок. Фактором роста может стать принятие мер поддержки бизнеса, которую обещает резиденция Байдена.

Акции Stag Industrial

Поначалу я тоже отнесся к Stag Industrial с вопросом, что за компания и чем занимается. Давайте разбираться. Stag Industrial – фонд, инвестирующий в промышленную недвижимость (в основном складские здания и распределительные центры) и сдающий ее одному арендатору.

За текущий 2020 год Stag Industrial приросла по выручке на 19,19% до 483,41 млн.$. Чистая прибыль выросла с 49,28 до 202,15 млн.$. Компания высоко ценится инвесторами-пенсионерами за растущую дивидендную доходность в 5,26% и финансовую устойчивость.

После падения фондового рынка в марте 2020г. акции STAG одни из немногих, которые полностью отыграли просадку, вернувшись к докризисному уровню. Сейчас акции торгуются в сужающемся канале выше средних значений.

Последние прогнозы аналитиков J.P. Morgan от 17.02.2021г. советуют держать акции с прогнозной ценой в 34$. Выгодный диапазон цен для покупки 30,15-30,90$.

Enerplus Corporation

Один из крупнейших независимых производителей нефти и газа в Канаде. Владеет большим, диверсифицированным портфелем месторождений сырой нефти и природного газа. Компания инвестирует в освоенные объекты добычи сырой нефти и природного газа, расположенные в основном в Западной Канаде.

По итогам 2020г. потери Enerplus (ERF) по выручке составили 41,25%, что для в пределах средних значений по нефте-газовой отрасли. Чистый убыток при этом составил 923,37 млн. канадских долларов. Напомню, что в 2019г. компанией был также получен убыток (-259,71 млн. CAD). Это связано не только с падением цен на нефть, но и сделкой по приобретению Bruin, владеющей 30 000 акрами земли, прилегающей к месторождениям Enerplus. Окончание сделки намечено на март 2021г.

Enerplus обладает хорошей финансовой устойчивостью и ежемесячно платит дивиденды по 0,12$.

После публикации новости о завершении сделки акции ERF за день выросли на 10% и сейчас подошли к верхним границам треугольника.

Дальнейшее направление движения акций ERF зависит от пробития 5$ и закрепления выше 5.2$. Для покупок не лучшее время. Лучше дождаться коррекции нефти перед заседанием ОПЭК+.

Иностранные акции с ежемесячными выплатами

Itau Unibanco

Бразильская банковская компания со штаб-квартирой в Сан-Паулу, основана 04.11.2008 года в результате слияния двух крупнейших финансовых институтов в стране. Оказывает финансовые продукты и услуги клиентам в Бразилии и за границей.

Itau Unibanco работает в следующих сегментах:

  • Оказание розничных услуги,
  • Оптовые услуги и операции.

Текущая дивидендная доходность составляет 2,89%.

Сейчас коэффициент выплат Banco Itau равен 7%. Это означает, что банк выплат 7% от прибыли на акцию за 12 месяцев в качестве дивидендов.

В 2020г. процентный доход снизился на 8,05%, а чистая прибыль упала на 30,3%. За последние 5 лет Banco Itau увеличил дивиденды в 2 раза в годовом исчислении. В ситуации восстановления экономики у акционеров Banco Itau есть все шансы на увеличение дивидендных доходов.

По техническому анализу акции ITUB сейчас торгуются ниже скользящих средних ближе к нижней границе канал и привлекательны на долгий срок и для диверсификации портфеля.

Рекомендуемый диапазон цен для покупки 4,3$-4,97$.

Pembina Pipeline

Канадская компания из нефте-газового сектора со штаб-квартирой в Калгари. Отчет за 4 кв. 2020г. компания еще не представила, но даже в 1-ом и 2-ом кв. 2020г. Pembina Pipeline работала в прибыль. В 3-ем квартале показатели вернулись к докризисному уровню. Конечно это привело к сокращению денежных средств и эквивалентов на счетах компании и росту долгосрочных займов, но это не сказалось на выплате дивидендов.

Pembina Pipeline стабильно ежемесячно выплачивает часть прибыли акционерам в виде дивидендов с момента создания в 1997г. Текущий размер выплат 0,21 доллара США в месяц.

В настоящее время акции PBA вплотную подошли к уровням сопротивления осени 2018г. на отместке в 28,06$. Дальнейшее движение будет зависеть от пробития уровня. 

Ближайшими факторами роста или снижения станет встреча ОПЭК+ в марте 2021г. Пока длинные позиции (Buy) открывать преждевременно. Для спекуляций я бы отслеживал паттерны на снижение.

Ellington Financial

Специализированная финансовая компания, сформированная в 1994г. Ellington Financial специализируется на инвестировании ценных бумаг с ипотечным покрытием, гарантированных государственным агентством США или организацией, спонсируемой правительством США, а также производными инструментами, связанными с ипотекой. Основная цель – получение акционерами привлекательной, скорректированной с учетом риска совокупной прибыли за счет инвестиций.

В 1-ом кв. 2020г. Ellington Financial получила убыток в 120,96 млн.$, который не смогла перекрыть в течение года даже с учетов роста выручки. Таким образом, по итогам 2020г. компанией получен чистый убыток в 12,93 млн.$. До кризиса фонд стабильно генерировал прибыль.

Сейчас ежемесячные выплаты акционерам по обыкновенным акциям составляют 0,1 доллара США, что при текущей цене соответствует 7,41% годовой доходности.

Благодаря высокой дивидендной доходности и не прекратившейся выплате дивидендов акции Ellington Financial (EFC) постепенно вернулись к докризисному уровню и сейчас торгуются у верхних границ вытянутого треугольника.

Я приобрел акции EFC в начале февраля 2020г. по 14,95$ за штуку и собираюсь на просадках наращивать позицию до 2000$, т.к. компания в остальные кварталы, кроме 1-ого, показала, что может генерировать прибыль.

По прогнозам аналитиков банка UBS курс EFC скоро приблизится к отметке в 17$.

Однако не стоит забывать, что Ellington Financial отработала 2020 год в убыток, а значит выплаты были осуществлены за счет роста долговых обязательств и денежных средств, что подтверждается данными баланса. Поэтому рекомендую адекватно оценивать ситуацию и соблюдать правила мани-менеджмента при инвестировании.

Акции с ежемесячными дивидендами: Broadmark Realty Capital (BRMK)

Представляет собой коммерческий ипотечный REIT, ориентированный на строительство, перепланировку и земельные займы. Компания была основана в 2010 году, и с тех пор она профинансировала более 1000 кредитов на недвижимость с совокупной номинальной стоимостью около $2 млрд. Broadmark консервативно управляется с нулевым долгом и имеет сильную ликвидность.

Отчет за 4 кв. 2020г. Broadmark еще не опубликовали, но по итогам каждого квартала работали в прибыль. P/E = 9,83 отражает срок окупаемости менее 10 лет, P/S = 6,39 ниже среднего по отрасли.

Broadmark сократила дивиденды с апреля 2020г. Это произошло потому, что коронавирус задержал строительные проекты и, следовательно, выплаты. К концу года бизнес пришел в норму, и в январе компания увеличила размер ежемесячно выплачиваемых дивидендов на 17%. Сейчас ежемесячные выплаты составляют 0,07$, что при текущей цене соответствует 7,73% див. доходности.

Акции Broadmark (BRMK) стали моим упущением. Я просмотрел их на просадке в январе, теперь жду коррекции до 10,32$, чтобы добавить вдолгую в дивидендный портфель.

В случае, если акции закрепятся выше 10,80$ дальнейший потенциал роста составит 10-15%.

Dynex Capital

Компания занимается ипотечной недвижимостью, включая управление, а именно инвестирует в жилые и коммерческие ипотечные бумаги.

Убыток в 98,48 млн.$, полученный Dynex Capital в 1-ом кв. 2020г. был успешно перекрыт уже по итогам 2-ого квартала 2020г. Общая чистая прибыль за 2020г. составила 177,53 млн.$. P/E = 2,75 при дивидендной доходности в 8,21% говорит о том, что компания не могла остаться незамеченной инвесторами. Отсюда P/S = 5,17.

Я добавил акции DX в портфель еще в начале февраля по курсу 17,7$. Сейчас ценные бумаги торгуются в середине растущего канала и интересны к покупке по цене не выше 18$.

Свежих прогнозов аналитиков по данной бумаге не нашел.

ТОП акции с ежемесячными дивидендами

Чтобы легче было определиться собрал данные в таблицу:

Акции с ежемесячными дивидендами P/E P/S Див. доходность,% Debt/Equity
AGNC Investment (AGNC) 17,52 8,8 5,93
SL Green Realty (SLG) 26,45 4,02 5,86 1,16
Realty Income (О) 51,41 14,18 4,61 0,81
Stag Industrial (STAG) 24,18 10,42 5,26 0,64
Enerplus (ERF) 1,59 1,83 0,92
Itau Unibanco (ITUB) 13,1 1,83 1,29 4,01
Pembina Pipeline (PBA) 15,02 7,19
Ellington Financial (EFC) 3,88 7,41 3,26
Broadmark Realty (BRMK) 9,83 6,39 7,73 0
Dynex Capital (DX) 2,75 5,17 8,21 6,05

По фундаментальному анализу наилучшие показатели демонстрирует Itau Unibanco (ITUB), но доходность относительно низкая (1,29%). В плане доходности лидируют Dynex Capital (DX) и Broadmark Realty (BRMK). Тут выбрать победителя сложнее, поэтому я добавлю в портфель обе компании.

Если ориентироваться на то, что нас интересуют ежемесячные выплаты и размер дивидендов, то мой ТОП-3 акции с ежемесячными дивидендами выглядел бы следующим образом:

  • Dynex Capital (DX) – 8,21%,
  • Broadmark Realty (BRMK) – 7,73%,
  • SL Green Realty (SLG) – 5,86%.

Я инвестирую в дивидендные иностранные акции исключительно через проверенных зарубежных брокеров (Interactive Brokers и Roboforex) и с кредитным плечом 1:1. 

Кто на московской и спб бирже платит дивиденды ежемесячно

Из эмитентов, которых мы разобрали в статье, купить акции на Московской и спб бирже можно:

  • SL Green Realty (SLG),
  • Realty Income (О),
  • Stag Industrial (STAG).

На московской и спб бирже лидируют Stag Industrial (STAG) и SL Green Realty (SLG).

Мой подробный инвестиционный портфель с изменениями за неделю представлен ниже.

Инструмент Начало недели Конец недели Прибыль/убыток в $ Доходность в %
Вложения в собственный бизнес
Интернет-магазин 9200 153 1,66
Интернет проекты (сайты) 4000 123 3,08
Итого 13200 276 2,09
Самостоятельная торговля на форекс
Счет в FxPro 1840,81 1892,23 51,42 2,79
Счет в Roboforex 5889,75 5903,04 13,29 0,23
Счет в Amarkets 1213,44 1213,44 0 0,00
Итого 8944 9008,71 64,71 0,72
PAMM-счета FxOpen
Goodsense 309,72 311,50 1,78 0,57
SuperSpeculativ 322,21 297,81 -24,40 -7,57
Остаток на счете 274,41 274,41 0,00 0,00
Итого 906,34 883,72 -22,62 -2,50
Инвестирование в криптовалюту
Ethereum (ETH) 800 800 0 0,00
Ripple (XRP) 800 800 0 0,00
Litecoin (LTC) 550 550 0 0,00
Stellar (XLM) 350 350 0 0,00
Итого 2500 2500 0 0,00
Вложения через БКС Брокер
Газпром (GAZP) 400 400 0 0,00
ФСК ЕЭС (FEES) 238,04 238,04 0 0,00
Росс. сети (RSTI) 306,21 344,5 38,29 12,50
Mail 562,74 562,74 0 0,00
КАМАЗ (KMAZ) 326,79 326,79 0 0,00
Моск. биржа (MOEX) 632,66 632,66 0 0,00
Энел Россия (ENRU) 478,79 483,03 4,24 0,89
Магнит (MGNT) 582,44 626,05 43,61 7,49
М.Видео (MVID) 564,29 658,75 94,46 16,74
Газпром нефть (SIBN) 577,33 614,26 36,93 6,40
Новатэк  (NVTK) 446,48 476,39 29,91 6,70
Сбербанк (SBERP) 651,91 651,91 0 0,00
X5 Retail (FIVE) 693,53 719,28 25,75 3,71
Черкизово 704,52 704,52 0 0,00
Остаток на счете 425,17 425,17 0 0,00
Итого 7590,9 7864,09 273,19 3,60
Брокерский счет Тинькофф Инвестиции (только акции МосБиржи)
Интер РАО (IRAO) 138,3 138,3 0 0,00
Остаток на счете 495,07 495,07 0 0,00
Итого 633,37 633,37 0 0,00
Брокерский счет Interactive Brokers
Realty Income (O) 2010,71 2010,71 0 0,00
Stride (LRN) 1099,38 1099,38 0 0,00
Pfizer (PFE) 1087,77 1087,77 0 0,00
Dynex Capital (DX) 1787,7 1787,7 0 0,00
Smart Sand (SND) 919,1 1597 677,9 73,76
Smith & Wesson (SWBI) 833,25 833,25 0 0,00
MGIC  Investment (MTG) 897,64 897,64 0 0,00
Enerplus Corp (ERF) 969,6 969,6 0 0,00
Stag Industrial (STAG) 1354,41 1354,41 0 0,00
AGNC Investment (AGNC) 787,8 787,8 0 0,00
Navient (NAVI) 791,84 791,84 0 0,00
UNITIL Corp (UTL) 1212 1212 0 0,00
Phillips 66 (PSXP) 759,01 759,01 0 0,00
Остаток на счете 1100,92 1100,92 0 0,00
Итого 15611,13 16289,03 677,9 4,34
Stock RoboForex (CFD-контракты)
VOLKSWAGEN AG (VOW) 603 603 0 0,00
Kroger (KR) 669,5 669,5 0 0,00
Zoom (ZM) 1522,5 1522,5 0 0,00
American Tobacco (BTI) 2547,4 2547,4 0 0,00
PET Acquisition (WOOF) 902,75 902,75 0 0,00
Banco BBVA (BBAR) 551,5 638,5 87 15,78
ViacomCBS (VIAC) 733,5 733,5 0 0,00
Aflac Inc (AFL) 1126,5 1126,5 0 0,00
Werner Interprises (WERN) 1191 1191 0 0,00
Ellington Financial (EFC) 1048 1048 0 0,00
Juniper  Networks (JNPR) 846,75 846,75 0 0,00
Unum (UNM) 827,5 827,5 0 0,00
Progressive Corp. (PGR) 1279,5 1279,5 0 0,00
Leggett and Platt (LEG) 825,5 825,5 0 0,00
 Piedmont Lithium (PLL) 1035,5 1244,5 209 20,18
 Arconic (ARNC) 768,6 793,5 24,9 3,24
Newmont Mining (NEM) 1133,5 1133,5 0 0,00
Barrick Gold (GOLD) 795,5 795,5 0 0,00
Summit Materials (SUM) 700,5 700,5 0 0,00
US Concrete (USCR) 953,5 953,5 0 0,00
Vornado Realty Trust (VNO) 904 904 0 0,00
WEC Energy (WEC) 1218 1218 0 0,00
Дивиденды
Остаток на счете 6090,28 6090,28 0 0,00
Итого 28274,28 28595,18 320,9 1,13
CFD на акции через FxPro (MT4)
Altria 1418,7 1418,7 0 0,00
BofAmerica 892,2 892,2 0 0,00
Harley Dav 952,2 1090,8 138,6 14,56
Johnson & Johnson 1599,2 1653,8 54,6 3,41
Kraft Heinz 818,7 963,5 144,8 17,69
M.Stanley 1015,2 1015,2 0 0,00
Walmart 1396,2 1461,8 65,6 4,70
AT&T 997,65 997,65 0 0,00
Verizon 1084,2 1084,2 0 0,00
MerkCo 1118,7 1118,7 0 0,00
Oracle 919,2 919,2 0 0,00
P&G 1270,2 1270,2 0 0,00
Остаток на счете 3337,71 3337,71 0 0,00
Итого 16820,06 17223,66 403,6 2,40
Вложения в недвижимость
Сдача в аренду 5300 60 1,13
Нераспр. прибыль 23818,01
Итого 123598,09 125651,77 2053,68 1,66

Краткие пояснения:

  • по интернет-магазину слабо 153$, счетов много, оплат мало. Сейчас обговариваю следку по закупке кабеля, т.к. только за последний месяц он дорожал 2 раза. Думаю вложить туда 3000-5000$ и реализовать его весной и летом оптовым клиентам.
  • интернет-проекты 123$. Подключил стороннего человека для увеличения доходности +рассматриваю дополнительную возможность участвовать в одном онлайн-проекте касательно IPO. Прошлая неделя была активной на сотрудничество и договоренности.

Самостоятельная торговля на форекс шла активно, но результат сильно подпортили сделки в конце недели. Выбило по стопам сразу несколько. В итоге в FxPro +51,42$, в Roboforex +13,29$.

В памм счетах FxOpen статистику сильно подпортил SuperSpeculativ слив 7,57% за неделю, а это 2,5% от памм-портфеля. Даже торговля Goodsenseстабильно в плюс на этой неделе не спасла.

По российским акциям зафиксировал 273,19$ профита по многим бумагам, т.к. ожидал просадки. Пока она не случилась, буду придерживаться правила из прошлого отчета и часть денег держать просто на счете.

В Interactive Brokers зафиксировал прибыль в 677,9$ (+73,76%) по Smart Sand (SND). Не ожидал, что так прирастет и покупал скорее, как защитный актив в долгосрок. Это же основной брокер для инвестирования в акции с ежемесячными дивидендами.

По иностранным акциям в rTrader от Робофорекс:

  • Arconic (ARNC) выбило по подтянутому Stop Loss в 24,9$,
  • зафиксировал профит в 20,18% (209$) по Piedmont Lithium (PLL),
  • +15,78% (87$) по Banco BBVA.

Но к депозиту по данному брокеру вышло немного +1,13% или 320,9$. 

Кроме того, что сейчас часть денег не задействую в торговле еще перевожу сделки в безубыток, подтягивая стоп лосс.

По IPO интересных вариантов за неделю не нашел.

В FxPro торговля CFD на акции оказалась более прибыльной +403,6$ или 2,4% к депозиту. Хорошую доходность показали Kraft Heinz (+17,69%) и Harley Dav (+14,56%).

Общая прибыль вышла +2053,68$ или 1,66% к депозиту. За неделю случилось много инсайтов и предложений по расширению и новым сферам бизнеса. Не думал, что у меня в окружении много людей, которые ищут, куда вложить деньги. Провел 2-3 консультации по вопросам, в том числе узнал много нового. Есть мысли начать работать с наставником или коучем. Пока в раздумьях.

Внимательный читатель наверняка заметил, российские акции с ежемесячными дивидендами в списке не представлены. Дело в том, что среди российских эмитентов нет ни одного, кто выплачивал бы дивиденды с такой периодичностью. Поэтому, когда меня спрашивают, как получать дивиденды с акций Газпрома или Сбербанка ежемесячно, я говорю, что вы можете закрыть часть позиции, зафиксировав прибыль и откупить позже на просадке. В этом случае прибыль будет регулярной и может превысить доходность с дивидендов. 

обсуждение и комментарии в Тинькофф Пульс

#радостькаждыйдень #РКД_9 20.12.2021 Продолжаю свою рубрику “Радость каждый день”, в рамках которой собираю портфель с ежедневным доходом, пользуясь сервисом “Календарь инвестора” в приложении Тинькофф. Выбираю бумаги по доходу, который они принесут с текущей даты по 31 декабря 21 года, с выплатой в N-ый день. В прошлом выпуске отобранная бумага уже оказалась в моем портфеле, что не удивительно, до появления идеи собрать портфель с ежедневным доходом я уже занимался поиском и покупкой #ВДО.  Посмотрим, что сулит 20 декабря где есть вот такие купоны: 12,34 $RU000A0JW1K9 с номинальной доходностью 9,9%. При покупке по цене 78,65 доходность 0,47% за 21 год с балансом 3,69. 9,95 $RU000A0ZZWJ3 с номинальной доходностью 13,75%. При покупке по цене 1048,5 доходность 4,65% за 21 год с балансом 48,73. 30,82 $RU000A100E70 с номинальной доходностью 15%. При покупке по цене 8038,5 отрицательная доходность -0,28% за 21 год с балансом -22,21. 42,12 $RU000A100G03 с номинальной доходностью 8,4%. При покупке по цене 1048,2 доходность 0,93% за 21 год с балансом 9,74. 3,08 $RU000A100GK0 с номинальной доходностью 16%. При покупке по цене 607,87449 доходность 0,56% за 21 год с балансом 3,39. 3,29 $RU000A100W29 с номинальной доходностью 12%. При покупке по цене 678,2723 доходность 4,52% за 21 год с балансом 30,66. Данная бумага уже есть в моем портфеле. 34,65 $RU000A1018C8 с номинальной доходностью 6,95%. При покупке по цене 1028,9 доходность 1,85% за 21 год с балансом 19. 17,01 $RU000A101KK0 с  номинальной доходностью 6,75%. При покупке по цене 1005 доходность 1,16% за 21 год с балансом 11,63. 29,93 $RU000A101TR6 с номинальной доходностью 12%. При покупке по цене 1063,5 доходность 1,76% за 21 год с балансом 18,73. 31,16 $RU000A101TS4 с номинальной доходностью 12,5%. При покупке по цене 1036 доходность 5,07% за 21 год с балансом 52,53. 10,27 $RU000A102234 с номинальной доходностью 12,5%. При покупке по цене 1041,6 доходность 4,61% за 21 год с балансом 48,06. Данная бумага уже есть в моем портфеле. 8,22 $RU000A1022E6 с номинальной доходностью 10%. При покупке по цене 1010,5 доходность 6,04% за 21 год с балансом 61,03. Побеждает $RU000A1022E6 ПР-Лизинг, но на 20 декабря у меня уже есть 2-е бумаги, с неплохой доходностью, и если смотреть дальше 21 года $RU000A102234 обгоняет ПР-Лизинг. Так что опять без покупок. #календарьинвестора

Дивиденды как зарплата — ежемесячный доход

Время прочтения - 6 мин.

Ценные бумаги с регулярными выплатами заслуженно считаются отличным источником пассивного дохода — пусть не самым высоким, зато стабильным. В сентябре мы подробно рассказывали об элитном клубе дивидендных аристократов: о 66 компаниях, без единого сбоя (на протяжении 25 лет, да еще и с постоянным повышением) выплачивающих акционерам дивиденды. При этом 8 предприятий бесперебойно генерируют доход для держателей своих ЦБ уже более 57 лет! А наполненные такими акциями инвестиционные портфели порой передают по наследству.

Когда риск оправдан

У «аристократов» лишь три условных недостатка: не самый высокий на рынке потенциал роста стоимости ЦБ, далеко не астрономическая годовая доходность и относительно редкая частота выплат (раз в квартал или в полугодие). Аккуратно скорректировать два первых недостатка поможет наш рецепт инвестиционной вакцины от рецессии — его ингредиенты ищите в материале «Дивидендно-ростовой коктейль…». А вопрос частоты выплат решается элементарно: на рынке достаточно надежных компаний с ежемесячными выплатами по акциям — вопреки ошибочному представлению начинающих инвесторов.

Более того, годовая доходность таких ценных бумаг иногда настолько высока, что порой позволяет даже «обгонять рынок». Естественно, чем выше заветный показатель, тем выше риск — в данном случае, он сводится к вероятности отмены одной или нескольких выплат. Но упомянутый фактор типичен для всех без исключения дивидендных акций. А короткий интервал (месяц) позволяет быстро отреагировать на неблагоприятные перемены (в отличие от ЦБ с квартальными или полугодовыми выплатами) и оперативно избавиться от дающих сбои ценных бумаг.

И наш сегодняшний обзор посвящен компаниям, ставшим для акционеров источником весомой ежемесячной прибавки к зарплате. Встречайте канадского оператора трубопроводов Pembina Pipeline (NYSE:PBA), промышленно-складской траст STAG Industrial (NYSE:STAG) и аграрный REIT Gladstone Land (NASDAQ:LAND).

PEMBINA PIPELINE

Основанный в 1954 году оператор канадских нефтегазовых трубопроводов — Pembina Pipeline — отчисляет акционерам дивиденды с 1997 года. А последние 9 лет корпорация с рыночной капитализацией $18,7 млрд постоянно наращивает объемы выплат. Темпы прироста превышают 5%, и доходность акций по прошлому году составила 7,55% (существенно выше среднерыночных 2%).

Держатели ЦБ получают деньги 15-го числа каждого месяца, а ноябрьская выплата достигла $0,21 на акцию. Как такое возможно, учитывая турбулентность на энергетическом рынке и падение стоимости нефти и газа? Секрет успеха в продуманной стратегии.

Во-первых, почти 95% поступлений Pembina обеспечивают стабильные источники —долгоиграющие контракты (на 20 и 25 лет) на прокачку энергоносителей с фиксированными ставками и растущими объемами. Почти 70% клиентов Pembina пользуются услугами компании по принципу «бери или плати», т.е. рассчитываются даже за невыбранные объемы. При этом платежеспособность 80% покупателей подтверждена кредитным рейтингом инвестиционного класса. Во-вторых, бизнес канадцев грамотно диверсифицирован: кроме прокачки компания занимается хранением и переработкой. Помимо 18 000 км трубопроводов ей принадлежит морской экспортный терминал в Ванкувере и несколько газовых хранилищ, а в ближайших планах — перспективные проекты с Иорданией и Кувейтом. В-третьих, на выплату дивидендов Pembina направляет менее 60% свободных средств.

Прогнозируемый поток поступлений, невысокая налоговая нагрузка и решение о заморозке программы капитальных инвестиций на 2021 год, принятое с тем, чтобы отложить $1 млрд на «черный день» — все это формирует потенциал, позволяющий пережить нынешние бури и штормы на рынке. А отличная дивидендная доходность и месячные выплаты повышают инвестиционную привлекательность этого интересного представителя нефтегазовой индустрии.

STAG INDUSTRIAL

Ипотечным инвестиционным REIT-трастам, обеспечивающим нас возможностью вкладывать в недвижимость, не приобретая ее, посвящены материалы «REIT и альтернативная энергетика — дивидендная доходность на десятилетия» и «Недвижимость: инвестируем, не покупая».

Немалая часть этих структур активно скупает жилье и чувствует себя неплохо. А вот сугубо коммерческие площади желаемой отдачи сегодня не приносят: о причинах расскажет наш аналитический обзор «Глобальный рынок коммерческой недвижимости — кризис десятилетия».

Особое место в когорте REIT занимает траст STAG Industrial. Основанная в 2010 году в Бостоне компания с рыночной капитализацией $5 млрд специализируется исключительно на складских и производственных площадях. А они пользуются устойчивым спросом даже в кризис. Траст рос стремительными темпами: с 93 объектов в 2011 году до 457 в 2020 году.

Сегодня STAG владеет 376 складскими комплексами и 70 производственными площадками, а по программе инвестиционной экспансии в ближайшие три года компания потратит около $3 млрд на новые объекты. Пространства для развития достаточно: объем рынка промышленной недвижимости в США оценивается более чем в $1 трлн, а доля STAG на нем пока не превышает 0,5%.

Поток поступлений отличается высочайшей диверсификацией благодаря клиентам, представляющим 45 отраслей экономики 60 географических рынков. При этом доля крупнейшего арендатора не превышает 3% в общей выручке. Любопытна и стратегия приобретения площадей: STAG избегает переоцененных рынков крупнейших мегаполисов, отдавая предпочтение бюджетным объектам в небольших городках. Такая политика приносит прибыль. Недавно подписаны два договора — на аренду зданий (32 500 кв. м в 40 милях южнее Бостона и 23 000 кв. м в 20 милях от Филадельфии) сроком на 11 лет. Арендатором выступает некий «доминирующий игрок рынка электронной коммерции».

И тесная связь компании с индустрией e-commerce, развивающейся ускоренными темпами даже в условиях пандемии, уже стала источником роста REIT. Предприятия мира электронной коммерции арендуют как склады, так и производственные площадки STAG, трансформируя их в региональные центры дистрибуции товаров. Спрос растет.

STAG Industrial — как и первый герой нашего обзора — выплачивает дивиденды каждого 15-го числа. Сегодня это $0,12 на акцию, а годовая дивидендная доходность составляет завидные 4,8%. Самое время попробовать «обогнать» рынок с помощью необычного и перспективного REIT-траста.

 GLADSTONE LAND

Gladstone Land — корпорация со скромной капитализацией ($360 млн) и грандиозными амбициями. Основанный в 1997 году ипотечный траст специализируется на самой плодородной американской земле сельскохозяйственного назначения. За три минувших года земельный «банк» компании вырос с 24 000 до 36 000 гектаров. И сегодня в портфеле REIT 115 ферм на территории 10 штатов, а их суммарная стоимость — $912 млн.

Компания сдает землю в аренду фермерам — главным образом под выращивание однолетних культур. Есть у Gladstone и 12 собственных хозяйств (в Калифорнии и Флориде), но тут размещены фруктовые сады.

Тщательно разработанная система сотрудничества с земледельцами обеспечивает стабильный поток поступлений на многие годы вперед. Участки передаются только в долгосрочную аренду — минимум на 5-10 лет с возможностью последующей пролонгации. Контракты предусматривают либо фиксированную ставку арендной платы (по схеме «тройная нетто-аренда»), либо к ставке добавляется определенный процент от валовой выручки фермы (примерно по 15% договоров).

Gladstone ни на шаг не отступает от успешной стратегии расширения, приобретая земли исключительно высшей категории качества с обязательным наличием запасов пресной воды поблизости. Только в 2019 году компания инвестировала $230 млн в 17 таких участков. Рынок реально безграничен: по оценкам аналитиков, в США число неосвоенных ферм премиальной категории превышает 3 000, а годовой оборот рынка достигает $15 млрд. И это без учета 6 625 первоклассных участков под сады и виноградники (еще $33,1 млрд).

Вот вам и источник роста дивидендов, а их компания выплачивает в последние дни каждого месяца: сегодня это $0,0449 за акцию стоимостью $15. Средневзвешенная годовая доходность составляет около 3,65% — рынок, конечно, не обогнать, но и задних пасти не будешь.

У Gladstone отличный послужной список выплат — 92 месяца без единого сбоя. При этом размер дивидендов на протяжении последних 24 кварталов возрастал 20 раз. И в компании твердо намерены сохранить достойную подражания традицию.

«Выплата дивидендов акционерам остается краеугольным камнем бизнес-модели компании. Повышать дивидендные выплаты темпами, опережающими инфляцию — вот наш приоритет», — отмечается в ноябрьском заявлении CEO Gladstone Льюиса Пэрриша.

Источники: Simply Wall St, Market Watch, The Motley Fool, Yahoo Finance, Gladstone Farms, Stag, Pembina Pipeline, Globenewswire, Investor Place, US News & World Report

Дисклеймер. Инвестирование в любые финансовые активы сопряжено с риском потери капитала. Ничто в настоящем тексте не может считаться инвестиционной рекомендацией или предложением покупать/продавать какие-либо финансовые инструменты. За все свои действия на фондовом рынке каждый инвестор несет всю полноту ответственности самостоятельно.

Подпишись на наш телеграм канал

только самое важное и интересное

Подписаться

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

инвестиций в ежемесячный доход | Окончательный список

Независимо от того, активно ли вы приумножаете свое богатство в будущем или живете за счет пенсионных фондов сегодня, инвестиции, которые приносят надежный ежемесячный доход, должны быть заметным компонентом вашего портфеля .

Реинвестирование дохода для комплексного роста - самый быстрый и последовательный способ увеличить ваши деньги на будущее. Для тех, кто приближается к пенсии, инвестиции, обеспечивающие надежный ежемесячный доход, являются одним из лучших инструментов для управления расходами на жизнь и сохранения богатства.

Исторически мы полагались на финансовые рынки - Уолл-стрит - для получения нашего инвестиционного дохода. Но сегодня процентные ставки застряли на исторических минимумах, фондовый рынок чрезвычайно нестабилен, и дивидендов в целом слабые, а аннуитетных ставок довольно плачевны. В то же время стоимость жизни быстро растет. Беспроигрышная ситуация!

К счастью, есть варианты получше . Закон о вакансиях 2012 года смягчил правила по ценным бумагам, открыв мир инвестиционных возможностей, ранее предназначенных для самых богатых инвесторов.В этой статье вы найдете 24 из лучших инвестиций с ежемесячным доходом на 2021 год и далее.

Лучшие инвестиции с ежемесячным доходом в 2021 году

Итак, вот мой окончательный список из лучших инвестиций с ежемесячным доходом на 2021 год .

Я включил в этот список ряд традиционных и альтернативных инвестиций . Я также включил некоторые инвестиции, по которым выплачиваются проценты два раза в год. Их можно учесть в вашем общем ежемесячном плане дохода с помощью лестничной инвестиционной стратегии.

На данный момент я добавил 24 различных класса активов , и я буду стремиться добавить больше в будущем, поэтому не забудьте подписаться на еженедельную электронную рассылку Priority Investor для получения обновлений.

Список приоритетных инвесторов: Получите эксклюзивные внебиржевые инвестиции и возможности партнерства, отправляемые на ваш почтовый ящик каждый четверг в электронном письме приоритетного инвестора

1. Депозитный сертификат (CD)

Депозитные сертификаты счетов предлагаются банками и другими финансовыми учреждениями, такими как кредитные союзы.Клиенты соглашаются внести единовременную выплату на фиксированный срок в обмен на регулярных процентных выплат . Каждое учреждение предлагает свои собственные конкретные условия, включая предлагаемую процентную ставку и любые штрафы за досрочное снятие средств.

компакт-дисков считаются безопасными инвестициями , потому что они, как правило, застрахованы на федеральном уровне. Из-за этого процентные ставки обычно очень низкие, хотя часто немного выше, чем типичные нормы сбережений.

Включение депозитных сертификатов в вашу ежемесячную стратегию инвестиционного дохода снизит общий профиль риска вашего портфеля.

Связанные : Депозитный сертификат - Что? Как? Возврат и риск

2. Краткосрочные корпоративные облигации

Как и CD, краткосрочные облигации находятся на нижнем конце спектра риска . Поскольку эти облигации являются краткосрочными, существует меньший риск дефолта заемщика и меньший риск потерь из-за колебаний процентных ставок.

Из-за этого более низкого профиля риска краткосрочные облигации используются как инструмент снижения риска при создании инвестиционного портфеля для получения ежемесячного дохода.О доходах, конечно, ничего особенного, но вероятность потерять все свои деньги очень мала.

Большинство инвесторов предпочтут вкладывать средства в фонд краткосрочных облигаций, а не покупать облигации напрямую. Этот метод инвестирования предлагает некоторое разнообразие вложений в базовые облигации, поскольку фонд облигаций обычно содержит ряд различных облигаций , охватывающих различных эмитентов, отраслей и регионов.

Инвесторы фонда облигаций также имеют преимущество надзора со стороны профессионального менеджера фонда, выбирающего базовые инвестиции в облигации, делает фонд облигаций отличным вариантом, если вы более пассивный инвестор и не хотите тратить много времени на микроменеджмент ваш инвестиционный портфель.

Связанные : Краткосрочные облигации - Что? Как? Возврат и риск

3. Долгосрочные корпоративные облигации

Долгосрочные облигации обычно предлагают более высокие процентные ставки, чем их краткосрочные аналоги. Но с более высокой доходностью связан и больший риск.

Долгосрочные облигации более чувствительны к изменениям процентных ставок, поскольку они имеют более длительный срок. Когда процентные ставки повышаются, цена облигаций имеет тенденцию падать. Когда процентные ставки падают, цены на облигации повышаются на .Если вы стремитесь удерживать облигацию до погашения, этот риск процентной ставки не представляет проблемы, потому что доход от облигаций фиксирован, и вы не собираетесь продавать облигацию, поэтому ее цена не является проблемой.

Прямо сейчас процентные ставки находятся на историческом минимуме, поэтому единственный выход в конечном итоге - это вверх. Это означает, что в какой-то момент долгосрочные облигации с фиксированным купоном, вероятно, потеряют в цене . Тем не менее, ставки вряд ли в ближайшее время вырастут.

Есть много способов инвестировать в долгосрочные облигации как часть вашей стратегии ежемесячного дохода, но большинство инвесторов будут покупать биржевые фонды (ETF) , которые предлагают аналогичные преимущества фондам краткосрочных облигаций, такие как разнообразие холдингов и профессиональные Руководитель фонда.

Связанные : Долгосрочные облигации - Что? Как? Возврат и риск

4. Международные облигации

Чтобы разнообразить свой план ежемесячного дохода, вы можете рассмотреть возможность выпуска международных облигаций. Как и облигации США, международные облигации - это просто долговые обязательства, выпущенные корпорациями. Однако в этом случае корпорация базируется за пределами США, и облигация, скорее всего, выпущена в иностранной валюте .

Существует лотов международных облигаций на выбор из , включая еврооблигации, глобальные облигации, иностранные облигации и облигации Брэди.

Еврооблигации обычно выпускаются корпорациями, базирующимися в Европе. Еврооблигации выпускаются в иностранной валюте и обращаются за пределами страны, в которой выражена валюта или стоимость облигации. Примером еврооблигаций может быть немецкая корпорация, выпускающая облигации на Тайване, номинированные в долларах США.

Глобальные облигации во многом аналогичны еврооблигациям, с той добавленной характеристикой, что они также могут быть проданы и выпущены в стране, валюта которой используется для оценки облигации.Например, немецкая корпорация, выпускающая облигации в долларах США в США.

Иностранные облигации - это , выпущенные иностранными корпорациями в валюте страны, в которой они выпускаются, в . Например, облигация, выпущенная британской корпорацией в США и оцененная в долларах США.

Облигации Брэди - это государственные облигации , выпущенные иностранным правительством, обеспеченные казначейскими облигациями США и выпущенные в долларах США.Эти типы облигаций были выпущены в основном странами Латинской Америки, и впервые они были выпущены в конце 1980-х годов.

Связанные : Международные облигации - что это такое? Как инвестировать? Ставки доходности и риски

5. Облигации, векселя и векселя Казначейства США

Хотя это не совсем инвестиция, приносящая ежемесячный доход, государственный долг США считается одним из самых безопасных вложений. Маловероятно, что правительство США объявит дефолт по их долгам, поэтому их стоит включить в ваш портфель - хотя бы в качестве инструмента снижения рисков.

Существует трех типов государственного долга США; Казначейские облигации, векселя и векселя . Каждый из них имеет свой срок и процентную ставку. Срок действия казначейских облигаций составляет 30 лет, при этом проценты выплачиваются дважды в год. По облигациям выплачивается более низкая процентная ставка, а срок их обращения составляет от 2 до 10 лет. Векселя имеют срок от 4 недель до 1 года.

Вы можете инвестировать в казначейские облигации США напрямую или приобрести их через брокера по облигациям. Есть также нескольких инвестиционных фондов, которые инвестируют в U.S Государственные долговые активы . Например, казначейский ETF с увеличенным сроком действия Vanguard. Инвестирование в казначейские облигации через ETF - отличный способ получить пассивный доступ к широкому спектру казначейских облигаций США

Связанные : Казначейские облигации США - что это такое? Как инвестировать, каковы риски и доходность?

6. Муниципальные облигации

Еще одна инвестиция, по которой проценты выплачиваются каждые 6 месяцев, Муниципальные облигации считаются чрезвычайно низкими рисками. Уровень дефолта за 10 лет примерно вдвое меньше, чем у корпоративных облигаций и составляет всего 0.1%. Некоторые муниципальные облигации освобождены от налогов, что делает их еще более привлекательными.

Есть два типа муниципальных облигаций; облигаций с общими обязательствами и доходных облигаций . Облигации с общими обязательствами используются для сбора средств для покрытия текущих затрат, а облигации с доходами выпускаются для оплаты инфраструктурных проектов.

Как и в случае со всеми другими типами облигаций в этом списке, существует два основных способа инвестирования в муниципальные облигации; покупка облигаций через брокера по облигациям или покупка в инвестиционный фонд, такой как паевой инвестиционный фонд или ETF.

Связанные : Муниципальные облигации - все, что вам нужно знать

7. Фонды с плавающей ставкой

Фонд с плавающей процентной ставкой - это тип паевого инвестиционного фонда или биржевого фонда (ETF), который инвестирует в облигации, банковские ссуды и другие процентные активы. Эти фонды платят переменную (или плавающую) процентную ставку. Фонды с плавающей ставкой обычно инвестируют в краткосрочные активы.

Некоторые примеры торгуемых на бирже фондов с плавающим курсом включают:

  • Облигации iShares с плавающей процентной ставкой ETF
  • SPDR Barclays Capital Investment Grade ETF с плавающей ставкой
  • Инвестиционный фонд Invesco с переменной ставкой

Фонды с плавающей ставкой могут инвестировать как в краткосрочные, так и в долгосрочные долговые ценные бумаги, и инвесторы фондов подвержены кредитному риску, связанному с фондами, лежащими в основе инвестиций.

8. Фонды денежного рынка

Фонды денежного рынка - это инвестиционные фонды (паевые инвестиционные фонды и ETF), которые инвестируют в денежные средства и их эквиваленты. Эти фонды очень ликвидны, и они стараются поддерживать чистую стоимость активов (NAV) в размере 1 доллара на акцию. Любая сверхприбыль распределяется между акционерами регулярным распределением.

Существует 4 основных типа фондов денежного рынка:

  • Prime - инвестирование в негосударственный долг
  • Правительство - инвестирование в государственные ценные бумаги и соглашения РЕПО
  • Казначейство - инвестирование в U.S. Treasury выпустил долг
  • Без налогов - инвестирование в освобожденные от налогов активы, такие как муниципальные облигации

Поскольку фонды денежного рынка должны поддерживать чистую стоимость активов в 1 доллар, они вынуждены регулярно платить своим инвесторам, создавая надежный поток ежемесячного дохода.

9. Акции для выплаты дивидендов

В то время как доходность фондового рынка в целом довольно низкая, есть акции, которые приносят гораздо более высокие дивиденды, чем в среднем.

Вы можете провести собственное исследование и выбрать лучшие акции с историей постоянного повышения дивидендов, или вы можете инвестировать в фонд, ориентированный на дивиденды, и оставить тяжелую работу менеджеру фонда.Вы можете покупать акции и фонды через онлайн-брокерский счет.

Несмотря на то, что большинство акций выплачивают дивиденды ежегодно, есть некоторые, которые выплачивают ежемесячные дивиденды . Также можно создать ежемесячный поток доходов, выбрав ряд акций, которые выплачивают дивиденды в разные месяцы года. Это называется лестничной стратегией.

Связанные : Окончательный список всех 53 акций с ежемесячными дивидендами

10. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)

REIT владеют приносящей доход недвижимостью, а распределяют 90% (90%) своей прибыли среди акционеров .Инвестирование в REIT - это простой способ инвестировать небольшую сумму в приносящую доход недвижимость, и многие из них выплачивают дивиденды ежемесячно.

Существует множество различных типов REIT, специализирующихся на поместьях всех типов, регионов и секторов. Некоторые REIT инвестируют в ипотечные кредиты, обеспеченные недвижимостью, и получают процентный доход.

Вы можете инвестировать в REIT напрямую или через биржевые фонды. В любом случае это очень доступные, ликвидные и в целом достаточно стабильные инвестиции.

Связанные : 3 твердых REIT, которые будут выплачивать ежемесячные дивиденды в 2021 году

11. Основное товарищество с ограниченной ответственностью

Основное товарищество с ограниченной ответственностью (MLP) предлагает способ инвестирования в коммерческое предприятие секторов недвижимости и природных ресурсов через публичную биржу. MLP не платят федеральный подоходный налог, но инвесторы облагаются налогом на свои дивиденды.

MLP продают паи инвесторам, но их котируются на национальных фондовых биржах , поэтому они считаются относительно ликвидными инвестициями.Им требуется , чтобы распределить все свои свободные деньги среди своих инвесторов , так что они могут быть отличным ежемесячным доходом. Кроме того, они не платят федеральный подоходный налог. вместо этого инвесторов просто платят свои собственные налоги с распределенных доходов, которые они получают от MLP.

В MLP нет сотрудников. Ими управляет генеральный партнер (GP) , который обычно первоначально владеет не менее 2% акций предприятия.

Компания может выбрать привлечение капитала от инвесторов с помощью MLP, потому что это обычно дешевле, чем заимствование денег.Фактически, бизнес обменивает будущий денежный поток от базового проекта на капитал инвесторов , чтобы проект заработал.

12. Одноранговое кредитование

Еще одна альтернативная инвестиция, которая в последнее время становится все более доступной и популярной. Инвестиции в P2P-кредитование могут похвастаться доходностью, выраженной двузначными числами .

Предпосылка проста. Веб-сайт по кредитованию P2P сопоставит заемщиков с инвесторами (кредиторами) .Как инвестор, вы можете ссужать деньги заемщикам в виде обеспеченного и необеспеченного долга.

Процентные ставки Плата заемщикам варьируется от места к месту и в значительной степени зависит от качества заемщика и кредитного риска при выдаче ссуды.

Доходность инвесторов колеблется от 8% (8%) до двузначных чисел. Вы также можете инвестировать в часть кредита вместе с другими инвесторами в форме банкнот . это может быть хорошим способом распределить риск инвестирования между несколькими кредитами и заемщиками.

13. Частное кредитование

Частное кредитование - отличный способ получать ежемесячный доход от недвижимости без хлопот, связанных с владением физическим имуществом. Как частный кредитор вы выступаете в роли банка, предоставляя ссуду инвестору в недвижимость в обмен на фиксированную процентную ставку и удерживая имущество в качестве обеспечения ваших инвестиций.

Если вы найдете хорошего заемщика для работы, частное кредитование предлагает ежемесячных доходов с минимальным риском .Вы можете ознакомиться с нашей собственной программой частного кредитования здесь.

Вы можете рассчитывать на частное кредитование инвестиций до с выплатой процентов от 8 процентов (8%) до 12 процентов (12%) , в зависимости от динамики сделки, качества недвижимости и опыта и финансовой стабильности и возможности заемщика.

Связанные : Все, что вам нужно знать о кредитовании частных лиц

14. Ипотечные облигации на недвижимость

Если вы не можете найти хорошего заемщика или проект для частных инвестиций, вы можете купить существующую закладную (или две), чтобы добавить к своему ежемесячному плану дохода.

Инвестиции в недвижимость состоят из векселя и залога - обычно ипотечного или доверительного акта. В примечании подробно описаны условия ссуды между заемщиком и кредитором, в то время как залоговое удержание обеспечивает безопасность для кредитора, который может принудить продажу недвижимости посредством обращения взыскания, если заемщик не выполняет условия векселя.

Ноты могут быть работающими и неисполняющими. Выполняемые ноты имеют хорошую репутацию, регулярные платежи поступают вовремя от заемщика.Неработающие векселя - это безнадежные долги, по которым заемщик прекратил выплаты.

Вторичный рынок облигаций на недвижимость огромен, с текущими и неработающими облигациями на миллиарды долларов, которые ежедневно торгуются между кредиторами и инвесторами.

Связанные : Облигации 101 - Все, что вам нужно знать об инвестициях в недвижимость Облигации

15. Аренда коммерческой недвижимости

Коммерческая недвижимость может стать отличным вложением при ежемесячном доходе.К данному классу активов недвижимости относятся практически любые нежилые здания, а также жилые многоквартирные дома с количеством квартир более 4-х единиц. Примеры коммерческой недвижимости включают медицинские центры, офисные здания, промышленную собственность, многоквартирные дома, гостиницы, склады и торговые центры.

По сравнению с жилой недвижимостью, сдаваемой в аренду, коммерческая недвижимость имеет тенденцию к , требует больше капитала, опыта и времени для успешной покупки и управления . К счастью, есть несколько способов инвестировать вместе с опытными партнерами.

Вы можете инвестировать в коммерческие фонды собственности, REIT, синдикаты и краудфандинговые сайты . Эти точки доступа позволяют более мелким инвесторам совместно инвестировать относительно небольшой капитал вместе с опытными спонсорами или управляющими фондами, которые сделают всю тяжелую работу.

16. Жилая недвижимость в аренде

Арендуемая недвижимость - отличный вариант инвестирования для тех, кто ищет ежемесячный доход, поскольку регулярных арендных платежей , легкая доступность для всех инвесторов и тот факт, что вы можете использовать ипотечный долг для увеличения своих денежных доходов.

Владеть объектами аренды может быть нелегко . Несмотря на то, что поставщики сдачи в аренду под ключ часто продают их как средство пассивного дохода, работа с «арендаторами, туалетами и мусором» может потребовать много времени и средств.

Существует различных способов инвестирования в арендуемую недвижимость , включая ряд широко доступных фондов жилой недвижимости, в том числе REIT, а также прямое владение физическими объектами аренды и краудфандинговые веб-сайты.

Часто инвесторы, покупающие недвижимость в аренду, используют инвестиционную стратегию BRRRR; покупка, реабилитация, аренда, рефинансирование повтор . Это существенно облегчает покупку нескольких объектов недвижимости для сдачи в аренду с относительно небольшим капиталом.

17. Timberland & Forestry Investments

Древесина рассматривается некоторыми институциональными инвесторами как как идеальный класс активов . Деревья продолжают расти и производить больше древесины независимо от рыночных условий. Таким образом, ваши инвестиции продолжают расти независимо от экономической погоды.

Для выращивания древесины хорошего качества требуется много времени, поэтому доход от владения лесными угодьями вряд ли будет получен ежемесячно . Одно из решений, которое может помочь вам включить инвестиции в лесное хозяйство и лесные угодья в инвестиционный план с ежемесячным доходом, - это инвестирование через лесной фонд. Поскольку крупных фондов и лесных REIT владеют участками лесных угодий, они постоянно проводят рубки или рубки ухода за ротацией, поэтому часто чаще распределяется между доходами среди инвесторов .

Инвестиции в лесные угодья и лесное хозяйство были одними из наиболее стабильных классов активов для некоторых крупнейших инвесторов мира, включая пенсионные фонды и пожертвования университетов. Однако высокая стоимость входа и отсутствие навыков управления лесным хозяйством являются серьезными препятствиями для входа для многих инвесторов.

18. Компании по развитию бизнеса (BDC)

BDC могут быть отличными инвестициями, которые приносят ежемесячный доход с доходностью выше средней .Эти регулируемые инвестиционные компании инвестируют в малый и / или проблемный бизнес, обеспечивая затем доступ к капиталу для роста.

Они имеют структуру закрытых инвестиционных компаний, и распределяет 90% (90%) своих доходов среди акционеров . Из-за своего регулируемого статуса они не платят федеральный подоходный налог до выплаты дивидендов. вместо этого индивидуальных акционеров платят собственные налоги с полученных ими доходов.

BDC - это , котирующиеся на фондовой бирже , и в настоящее время их около 50 на выбор.Хотя они сопряжены с высоким риском из-за основных инвестиций в малый бизнес, они также приносят значительную прибыль. По состоянию на май 2019 года десять лучших компаний по развитию бизнеса платили от 11% (11%) до 14% (14%).

19. Привилегированные акции

Привилегированные акции могут быть отличным вложением, поскольку приносит ежемесячный доход по приличной ставке . Но, конечно, есть риски, которые следует учитывать, особенно с учетом дикой волатильности, связанной с фондовым рынком.

Это интересное вложение в акционерный капитал немного похоже на долг, выплачивая фиксированный доход инвесторам . Но привилегированные акции - это вложения в акционерный капитал, и поэтому имеют потенциал вырасти в цене . Как и любые инвестиции с фиксированным доходом, привилегированные акции можно использовать для получения предсказуемого ежемесячного денежного потока.

Привилегированные акционеры получают приоритет над обыкновенными акционерами при выплате дивидендов . Они также имеют большие права на активы компании, находящейся в процессе ликвидации.Но права привилегированных акционеров ограничены. Обычно они не могут голосовать по вопросам компании, как это делают обычные акционеры.

20. Трасты доходов от роялти

Если вы хотите добавить к своему портфелю ежемесячный доход от добычи природных ресурсов , трасты роялти - это способ сделать это.

РИТ созданы до , владеют правами на месторождения, нефтяные скважины, угольные шахты и другие энергопроизводящие активы . Владельцы паев в трасте получают регулярный ежемесячный доход от эксплуатации базовых энергетических активов, и траст закрывается, когда актив исчерпан и больше не производит.

Роялти-трасты выплачивают дивиденды выше среднего , и имеют определенные налоговые преимущества . РИТ являются сквозной организацией и не платят корпоративный налог, а в некоторых случаях, таких как производство чистой и возобновляемой энергии, держатель паев может получить налоговые льготы.

Ежемесячный доход от фондов роялти может колебаться, поскольку он составляет в зависимости от объемов производства и цен на сырьевые товары , которые могут быть очень нестабильными. Вы можете найти список высокоэффективных фондов роялти здесь.

21. Автостоянки

Если у вас есть пенсионный счет подходящего типа, вы можете припарковать свои деньги практически где угодно, чтобы получать ежемесячный доход, даже на автостоянках!

Работая аналогично краудфандингу, инвесторы могут купить часть действующей автостоянки. Инвестиции в парковку автомобилей g включают ежемесячный или квартальный доход от операций , который распределяется между владельцами спонсором проекта.

В США есть ряд компаний, предлагающих инвестиции в парковку.Вы можете инвестировать напрямую в парковочные места через краудфандинг, синдикат или через специализированную парковку REIT. Поскольку это относительно специализированный класс активов, убедитесь, что вы провели должную осмотрительность в отношении Спонсора, прежде чем инвестировать.

22. Единицы самостоятельного хранения

Еще одно хорошее вложение с ежемесячным доходом, единицы хранения генерируют регулярный денежный поток от арендной платы , как коммерческая или жилая недвижимость.

В настоящее время становится очень популярным среди инвесторов в недвижимость, одна из самых привлекательных характеристик самостоятельного хранения - это то, что он по-прежнему хорошо работает в условиях экономического спада.Независимо от того, растет или падает экономика, людям все равно нужны хранилища. Это также на намного меньше затрат на обслуживание, чем инвестиции в жилую или коммерческую недвижимость на .

Согласно отраслевым источникам, в США насчитывается около 49 000 складских помещений площадью 2,6 миллиарда квадратных футов, приносящих около 32 миллиардов долларов годового дохода.

Вы можете инвестировать в самостоятельное хранение, покупая единицы напрямую или через специализированный склад REIT.

23.Передвижной дом Parks

Следующим в нашем списке идут парки передвижных домов. Это могут быть отличных инвестиций для ежемесячного дохода, а также получение прироста капитала.

Более 5 процентов (5%) населения США живут в парках передвижных домов . Это почти 18 миллионов человек. Спрос высок, а предложение ограничено, поэтому инвесторы начинают проявлять интерес.

Парки передвижных домов предлагают инвесторам регулярных денежных поступлений от арендной платы и других доходов от собственности. Они могут иметь ставку капитализации до 10% (10%), что дает им хорошие возможности для движения денежных средств.

Вы можете инвестировать в этот класс активов, купив парк самостоятельно, через синдикат (например, краудфандинг) или через фонд , известный как REIT промышленного жилья.

24. Скоро в продаже…

Список приоритетных инвесторов: Получите эксклюзивные внебиржевые инвестиции и возможности партнерства, отправляемые на ваш почтовый ящик каждый четверг в электронном письме приоритетного инвестора

12 типов пассивных инвестиций, которые приносят ежемесячный доход

Один из основных способов, которым богатые по-другому думают о деньгах, заключается в том, что они не идут и не работают за свои деньги.Их деньги работают на них.

Играя со своими детьми, тренируясь с мячом или путешествуя по Южной Америке, они зарабатывают деньги. В этом и заключается прелесть пассивного дохода: он поступает, даже если вам не нужно пошевелить пальцем.

Инвестирование для получения пассивного дохода не только служит вашим долгосрочным финансовым целям. Ваши вложения могут принести вам доход прямо сейчас.

Зачем инвестировать для получения пассивного дохода?

Люди вкладывают средства в активы, приносящие доход, по многим причинам. Кто бы не хотел зарабатывать больше денег, не выходя на улицу и не потея за каждый цент?

Вот несколько наиболее распространенных причин, по которым вы можете стремиться к пассивному доходу:

Досрочный выход на пенсию

Никто не говорит, что нужно ждать 65 лет, чтобы выйти на пенсию.Имея достаточный пассивный доход, вы можете покрыть свои расходы на жизнь, поэтому работа становится необязательной.

Эта простая концепция служит основой движения за финансовую независимость и ранний выход на пенсию (FIRE): вы можете выйти на пенсию молодым, если вложите достаточно сбережений в приносящие доход инвестиции.

Я знал учителей, которые вышли на пенсию в 30 лет, потому что они получили достаточно пассивного дохода от сдачи в аренду собственности (подробнее об этом чуть позже).

Чтобы получить более комфортную пенсию

Да, вы, вероятно, будете получать (небольшой) чек на пособие по социальному обеспечению каждый месяц после выхода на пенсию, но это не значит, что вы будете жить на широкую ногу.Чем больше пассивный доход вы получите от своего инвестиционного портфеля, тем лучше вы сможете жить в более поздние годы.

Чтобы уменьшить зависимость от работы

Увольнение считается одним из худших событий, с которыми сталкивается большинство из нас. Это заставляет вас чувствовать себя не только отвергнутым и разоренным, но и обнажает вашу зависимость от других в плане вашего существования.

Потеря единственного источника дохода заставляет вас чувствовать себя совершенно беспомощным. Однако, когда у вас есть другие источники дохода, вы не чувствуете почти такой же беспомощности или отчаяния, когда немедленно ищите замену.Вы можете не торопиться и найти подходящую работу со своей скоростью.

Бросить высокооктановую работу ради чего-то, что вы любите

Работа с высоким уровнем стресса и высоким доходом, как правило, сковывает нас золотыми наручниками. Мы поддаемся инфляции, связанной с образом жизни, а затем обнаруживаем, что больше не можем позволить себе бросить эту напряженную работу, даже когда мы начинаем ее ненавидеть.

Однако с пассивным доходом вы можете выйти за дверь и заняться своей страстью, даже если она не приносит результатов. Вы даже можете устроиться на работу, которая позволит вам работать удаленно, чтобы вы могли отказаться от поездок на работу, работать из дома или переехать в любую точку мира, в которой вы хотите жить.

Жить где угодно

Имея достаточный пассивный доход, вы разрываете привязь к своей работе и, следовательно, необходимость жить рядом с ней.

Во многих странах за 2000 долларов в месяц можно купить комфортный образ жизни, а в некоторых случаях даже роскошный. Заработайте 2000 долларов ежемесячного пассивного дохода, и вы сможете воплощать в жизнь приключения своей мечты, где захотите.

Как быстро нарастить богатство

Богатство порождает больше богатства, и нигде это не яснее, чем пассивный доход.

Представьте, что кто-то передал вам арендуемую недвижимость с пассивным доходом в 1000 долларов в месяц, а вы отложили полученный дополнительный доход и вложили его в качестве первоначального взноса за другую недвижимость.

Теперь у вас есть два объекта недвижимости, приносящие доход, поэтому вы можете накопить следующий авансовый платеж еще быстрее - и следующий, и следующий, в самовоспроизводящемся цикле более высоких доходов и богатства.


Источники пассивного дохода

Пассивный доход - это здорово, но откуда он?

Вы можете получать пассивный доход из многих источников, но все они имеют одну общую черту: для создания им нужны деньги, работа или и то, и другое.Вы вкладываете их заранее, а затем получаете выгоду.

Именно поэтому так мало людей получают пассивный доход. Они теряют интерес, когда понимают, сколько авансовых вложений от них требуется.

Если вы не боитесь небольших затрат времени или денег, читайте дальше и выбирайте комбинацию из лучших источников пассивного дохода, чтобы подпитывать ваши приключения на всю оставшуюся жизнь.

1. Акции и фонды для выплаты дивидендов

Одна из самых простых и распространенных форм пассивного дохода - это дивиденды от акций, паевых инвестиционных фондов или биржевых фондов (ETF).Вы покупаете акцию, и эта акция приносит вам дивиденды ежеквартально на неопределенный срок.

Конечно, по некоторым акциям дивидендная доходность выше, чем по другим. Одна акция может выплачивать годовой доход в размере 1% от стоимости своей акции, а другая - 5%.

Чтобы снизить риск в вашем портфеле акций, подумайте о покупке ETF, которые владеют широким спектром дивидендных акций, чтобы вы не вкладывали чрезмерные средства в какую-либо одну компанию.

Существуют сотни ETF, специализирующихся на акциях с высокими дивидендами.Три хороших примера - это SPDR S&P Dividend ETF (тикер: SDY), SPDR S&P Global Dividend ETF (тикер: WDIV) и ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (тикер: NOBL).

Благодаря высокой ликвидности, легкой диверсификации, сильному историческому росту и низкой начальной потребности в денежных средствах, акции остаются легкой отправной точкой для инвестирования в пассивный доход.

Откройте брокерский счет, если у вас его еще нет. На это уходит всего пять минут. Я использую Charles Schwab, потому что они не взимают комиссию и предлагают отличные бесплатные услуги робо-консультантов.

Есть также несколько других брокерских счетов, которые предлагают денежный бонус за открытие нового счета.

В качестве последнего преимущества акций и индексных фондов вы можете легко инвестировать в них, используя пенсионные счета, такие как IRA. Вы можете открывать их через вашего существующего брокера, и вы сохраняете полный контроль и право собственности на них при смене работы.

2. Облигации

Другой классический «бумажный актив» - облигации, по которым обычно выплачиваются проценты до тех пор, пока они не наступят, и вы не вернете свои первоначальные деньги.

Если вы новичок в концепции облигаций, то это, по сути, ссуда, предоставленная вами заемщику, которую вы можете продать на вторичном рынке другому инвестору в любое время.

Облигации бывают двух основных форм: государственные облигации и корпоративные облигации. Некоторые государственные облигации, в том числе многие местные муниципальные облигации, имеют налоговые льготы для инвесторов.

В последние годы облигации не приносили такой высокой доходности, как в 20 веке. В условиях постоянно низких процентных ставок многие инвесторы с трудом обращают внимание на облигации.

Тем не менее, облигации исторически играли важную роль в снижении последовательности риска доходности для пенсионеров. Поскольку облигации, как правило, представляют собой инвестиции с меньшим риском и более низкой доходностью, многие инвесторы постепенно покупают больше облигаций по мере приближения к выходу на пенсию в качестве стратегии снижения риска за счет распределения своих активов.

Совет : если вы заинтересованы в поддержке малого бизнеса, вы можете приобрести облигации через Worthy . Вы получите доход в 5% и поможете малому бизнесу расти.

3. Аренда недвижимости

Аренда недвижимости - отличный источник пассивного дохода. Они приносят постоянный доход, и вам не нужно убивать золотого гуся и продавать какие-либо активы.

Это означает, что вам не нужно беспокоиться о безопасных темпах вывода средств или последовательности рисков возврата по мере приближения к пенсии - по крайней мере, не о доходе от аренды.

Фактически, активы недвижимости со временем увеличивают вашу чистую стоимость, поскольку недвижимость (надеюсь) дорожает в цене, а арендные платежи ваших арендаторов покрывают ваши ипотечные ссуды.

Арендная плата также корректируется с учетом инфляции, поэтому вам не нужно беспокоиться о том, что инфляция уменьшит вашу прибыль.

Доходность предсказуема, потому что вы знаете покупную цену недвижимости и рыночную ставку аренды, и вы можете точно спрогнозировать долгосрочные средние значения всех расходов.

Арендодатели могут снизить основные риски, связанные с арендуемой недвижимостью, посредством активного отбора арендаторов и страхования при невыполнении арендной платы, а также с помощью передовых методов управления недвижимостью, включая полугодовые проверки.

И, как вишенка на вершине, недвижимость сопровождается выдающимися налоговыми льготами.

Плюс, никто не говорит, что нужно сдавать в аренду постоянным арендаторам. Как вариант, вы можете арендовать свою недвижимость на Airbnb на короткий срок.

Тем не менее, сдаваемая в аренду недвижимость подходит не всем. Им требуются навыки и знания для прибыльного инвестирования, и именно поэтому так много новых инвесторов в аренду в конечном итоге теряют деньги.

Арендуемая недвижимость также требует много тысяч долларов наличными авансом в виде первоначального взноса и закрытия сделки, что на первых порах затрудняет диверсификацию.

Недвижимость также известна своей неликвидностью. Обналичивание капитала путем продажи требует больших денег и времени.

Вкладывайте средства в арендуемую недвижимость только в том случае, если вы действительно заинтересованы в том, чтобы изучить основы и сделать из этого хобби или бизнес. Если вы заинтересованы только в диверсификации своих активов, у вас есть множество более простых вариантов получения доступа к недвижимости, включая инвестиционные фонды недвижимости (REIT).

Совет от профессионала : если вы заинтересованы в покупке недвижимости для сдачи в аренду, рассмотрите вариант Roofstock .У них есть сотни объектов недвижимости под ключ, и они даже гарантируют, что у вас будет арендатор в течение 45 дней, или они покроют арендную плату на срок до 12 месяцев.

4. Государственные REIT

Через свой брокерский счет вы можете покупать публично торгуемые REIT, как акции или ETF. Это делает их наиболее ликвидным вариантом для инвестиций в недвижимость. К сожалению, это также делает их наиболее изменчивыми.

Комиссия по ценным бумагам и биржам требует, чтобы публично торгуемые REIT выплачивали 90% своей прибыли в виде дивидендов.Это означает, что REIT, как правило, платят высокую доходность, но менеджерам REIT трудно наращивать свои портфели, что ограничивает потенциал роста REIT.

Если вам нужен быстрый и простой способ разнообразить свой портфель и добавить недвижимость, публичные REIT - это простой первый шаг.

Но поскольку они торгуют на фондовых биржах, они имеют тенденцию двигаться в большей степени в соответствии с фондовыми рынками, чем другие инвестиции в недвижимость, что ограничивает их потенциал роста в качестве стратегии диверсификации.

5. Частный РЭЙЦ

Частные REIT - совсем другое дело.Эти частные фонды обычно инвестируют в коммерческую недвижимость - часто многоквартирные дома - и позволяют частным инвесторам покупать доли в фондах.

В отличие от публично торгуемых REIT, частные REIT не предлагают большой ликвидности. В большинстве фондов четко указано, что они представляют собой долгосрочные инвестиции, часто на пять лет и более. Некоторые позволяют инвесторам досрочно продать свои акции, но обычно со штрафом.

Для инвесторов, которые не против оставлять свои деньги на стоянке и оставлять их, частные REIT предлагают отличный вариант пассивного инвестирования в недвижимость.

Streitwise , например, стабильно выплачивает 10% доходности в течение многих лет. Fundrise также предлагает вариант REIT, ориентированный на доход, при котором дивиденды приносят доходность от 4,5% до 4,9% плюс годовое повышение в диапазоне от 4,1% до 4,6%.

Некоторые частные REIT также инвестируют в долговые обязательства, обеспеченные недвижимостью, а не только в прямое владение недвижимостью. Это помогает им выплачивать больший постоянный доход в виде дивидендов инвесторам, а не инвесторам, полагающимся исключительно на денежный поток от аренды своих зданий.

6. Кредиты на недвижимость, привлеченные за счет краудфандинга

Еще один косвенный способ инвестирования в недвижимость - это инвестирование исключительно в долговые обязательства, обеспеченные недвижимостью.

За последние несколько лет появилось множество краудфандинговых сайтов в сфере недвижимости, которые вообще не инвестируют напрямую в недвижимость. Вместо этого они выступают в качестве кредиторов с твердыми деньгами, предоставляя краткосрочные ссуды на покупку и ремонт домовладельцам.

Эти сайты ссужают деньги на покупку и ремонт дома, а затем возвращают эти деньги через таких инвесторов, как вы.Во многих случаях они позволяют вам выбирать отдельные ссуды для финансирования, и они выплачивают проценты в зависимости от степени риска по каждой конкретной ссуде.

Один из примеров - Groundfloor . Во-первых, они позволяют участвовать неаккредитованным инвесторам. (Аккредитованные инвесторы должны иметь чистую стоимость более 1 миллиона долларов или доход не менее 200 000 долларов для одиноких или 300 000 долларов для супружеских пар.) Во-вторых, они позволяют инвестировать всего за 10 долларов, что делает его доступным даже для начинающих инвесторов, которые только начинают работать. .

Лучше всего то, что ссуды являются краткосрочными - обычно от шести до 12 месяцев - поэтому вам не нужно брать на себя обязательства на многие годы, как вы делаете со многими другими инвестициями в недвижимость. Вы вкладываете свои деньги и получаете их обратно с процентами позже в этом году.

Это, конечно, при условии, что заемщики вернут ссуду. Никакие инвестиции в пассивный доход не обходятся без риска, но Groundfloor имеет большой послужной список по сбору ссуд.

7. Частные ноты

Частная нота работает аналогично краудфандингу недвижимости, но без кредитора в качестве посредника.Вместо этого вы напрямую ссужаете деньги другому человеку или компании.

В идеале, это тот, кого вы знаете и которому доверяете безоговорочно, потому что, если они не вернут вам деньги, в вашем распоряжении не будет других вариантов, кроме как заставить их почувствовать себя виноватыми.

Иногда я ссужаю деньги в частном порядке инвесторам в недвижимость, которых я знаю и которым доверяю. Например, я ссужаю деньги той учительнице, которая вышла на пенсию в 30 лет, и ее мужу на их вложения в аренду. Они получают гибкое финансирование, и я получаю высокую прибыль без необходимости возиться с проверкой арендаторов или прочисткой туалетов.Они всегда вовремя платили мне проценты.

Будьте осторожны с этой опцией, если вы сами не работаете в сфере инвестирования в недвижимость. Риск напрямую зависит от того, насколько хорошо вы знаете заемщика и насколько вы уверены в его опыте.

8. Доходы от предпринимательской деятельности

У меня есть онлайн-бизнес, которым я люблю и планирую продолжать управлять в течение многих лет.

Моему партнеру, однако, почти 60 лет. Она больше не чувствует той же тяги к головным болям и стрессам, связанным с ведением бизнеса, поэтому мы начали планировать ее уход.

Это не значит, что она перестанет зарабатывать деньги на бизнесе. Несмотря на то, что ее зарплата перестанет быть, она по-прежнему будет получать рассылки как владелец бизнеса, даже если никогда больше не будет помогать в партнерском маркетинге или участвовать в качестве блоггера.

Создание бизнеса позволяет вам использовать время и деньги других людей для создания собственной системы пассивного дохода.

То, что начиналось как хобби, может превратиться в нечто большее и более сложное, живущее собственной жизнью.И успешный бизнес продолжает приносить деньги даже после того, как вы наняли кого-то другого, кто будет управлять им за вас.

Изучите несколько потенциальных хобби, которые вы могли бы превратить в прибыльный бизнес, и постройте свою собственную империю, которая будет существовать даже после того, как вы уйдете.

9. Буквально приносящие доход машины

Все еще ищете идеи для пассивного дохода? Рассмотрим фактические машины, приносящие доход, такие как стиральные машины, банкоматы, аркадные игры, игры в барах или торговые автоматы.

Самая сложная часть этой стратегии - найти здание, в котором вы сможете установить свои машины.Оттуда вам просто нужно время от времени обслуживать их, чтобы они работали, и периодически заходить, чтобы собрать свои монеты.

Это неплохая работа, и ее можно относительно легко делегировать сотрудникам. Однако вам, возможно, придется заплатить своим продавцам остаточную комиссию, чтобы сделать сделку приятнее и заставить их суетиться за вас.

10. Остаточный доход от продаж

Некоторые рабочие места по продажам оплачиваются постоянными, остаточными комиссиями, а не только единовременными. Вы приглашаете клиента один раз, но продолжаете получать деньги, пока этот клиент остается в компании.

Например, некоторым продавцам по страхованию жизни выплачивается как начальная комиссия за продажу, так и процент от ежемесячной премии по полису каждый месяц, которую клиент платит до истечения срока действия полиса.

Хотя вам, вероятно, не следует выбирать карьеру на основе структуры комиссионных, остаточные комиссионные действительно создают пассивный доход для некоторых продавцов. В некоторых случаях продавцы получают остаточную комиссию только до тех пор, пока они продолжают работать в компании.

Но другие компании продолжают выплачивать остаточные комиссионные даже после увольнения сотрудников, предоставляя им взлетно-посадочную полосу для легкой посадки при выходе на пенсию или для начала новой карьеры.

11. Аннуитеты

Аннуитеты выплачивают определенную сумму денег каждый месяц, обычно до тех пор, пока вы не выберетесь из пресловутого ведра. Они служат в качестве минимального уровня для вашего пенсионного дохода, обеспечивая страховку от того, что у вас закончатся деньги до вашей смерти

Если вы покупаете аннуитет немедленно, выплаты вам начинаются - как вы уже догадались - немедленно. Чаще всего приходится ждать определенное количество лет, чтобы начать получать регулярный аннуитетный доход.

Аннуитеты

- это сложные финансовые продукты, которые следует внимательно изучить перед покупкой.Поговорите с несколькими финансовыми консультантами, прежде чем принять решение о покупке одного, и рассматривайте аннуитеты только как один из компонентов более широкой стратегии пенсионного дохода.

12. Роялти

В фильме «О мальчике» главный герой живет за счет гонорара за рождественскую песню, которую его отец написал несколько десятилетий назад. Забавно, но он ненавидит песню, которая позволила ему жить, не работая всю свою сознательную жизнь.

Но этот пример демонстрирует силу лицензионных отчислений, которые продолжают выплачиваться, пока люди покупают ваши творческие работы.

В мире искусства и развлечений писатели, как и музыканты, часто получают гонорары. Фотографы и художники-графики могут получать доход от роялти, если их изображения продаются через веб-сайты стоковой фотографии.

Однако

роялти поступают не только от произведений искусства. Изобретатели и патентообладатели могут получать гонорары, когда другие компании используют их запатентованные продукты или разработки. Франчайзи выплачивают некоторую форму роялти первоначальному владельцу франшизы.


Заключительное слово

Приведенный выше список далеко не исчерпывающий.

Технически сертификаты депозитных счетов (CD), счета денежного рынка и сберегательные счета с высокими процентами - все они квалифицируются как источники пассивного дохода. Но поскольку они едва успевают за инфляцией (если они вообще успевают), многие считают их скорее средством защиты от инфляции, чем источниками пассивного дохода.

Инвестиции не должны вращаться вокруг далекого будущего, и пенсия не должна ждать, пока вы поймете, что напеваете «Когда мне 64». Вы можете наслаждаться плодами инвестирования прямо сейчас, создавая портфель доходов, одновременно закладывая фундамент для более благополучного будущего.

Вы можете просто развить страсть к финансовой независимости и спланировать свой уход от образа жизни с 9 до 5.

инвестиций, за которые вы платите ежемесячно

Ваши счета подлежат оплате каждый месяц. Я знаю, что мои. Большинству из вас придется платить арендную плату или ипотеку и коммунальные услуги. Возможно, вам придется произвести оплату автомобиля и уплатить страховые взносы. Вероятно, вам также придется оплатить счет по кредитной карте.

Тем не менее, большинство доходных вложений платят реже. Дивиденды по акциям обычно объявляются ежеквартально.Казначейские ценные бумаги и почти все муниципальные облигации выплачивают вам проценты каждые шесть месяцев. First Financial Fund (символ FF ), высокодоходный закрытый фонд, который в основном владеет банковскими и страховыми акциями, распределяет денежные средства только один раз в год - около Рождества - хотя практически все его активы выплачивают ежеквартальные дивиденды.

Придирчивый человек будет утверждать, что ожидание ваших денег в течение шести месяцев или года снижает реальную доходность ваших инвестиций. Деньги, которые вы можете реинвестировать немедленно, на самом деле увеличиваются.Однако в реальной жизни главное преимущество частого и регулярного получения зарплаты - это удобство. Если вы дополняете пенсионный и аннуитетный доход и чеки социального обеспечения доходом от инвестиций, важно то, как совпадают ваши ежемесячные обязательства и поступления, а не несколько дополнительных чашек кофе, которые вы можете купить, откладывая 250 долларов в месяц, а не 1500 долларов дважды в год.

А вот и хорошие новости. На самом деле не так уж и сложно собрать портфель инвестиций, приносящих доход, которые будут приносить вам ежемесячный доход.Фонды биржевых облигаций платят ежемесячно. Большинство фондов облигаций Vanguard, будь то в формате обычных фондов или ETF, распределяются ежемесячно. То же самое и со многими фондами, инвестирующими в ипотечные ценные бумаги Джинни Мэй.

Некоторые известные паевые инвестиционные фонды увеличили частоту своих распределений. В середине 2007 года фонд Loomis Sayles Global Bond Fund ( LSGLX ), производивший выплаты ежегодно, перешел на ежемесячный график выплат. А Loomis Sayles Bond Fund ( LSBRX ) переходят с ежеквартальных выплат на ежемесячные.Лумис Сэйлз сделал это, полагая, что пенсионеры, которые являются крупными клиентами фондов облигаций, предпочитают рассчитывать свой доход в соответствии с требованиями, предъявляемыми к их чековым книжкам.

Большинство инвестиционных фондов недвижимости следуют графику типичных обыкновенных акций и выплачивают дивиденды ежеквартально. Единственным исключением является Realty Income Corp. ( O ), которая производит выплаты каждый месяц (фактически, она имеет товарный знак под девизом «Ежемесячная дивидендная компания»). Realty Income может регулярно повышать свои дивиденды, потому что его аренда включает в себя положения об эскалаторах и требует, чтобы розничные арендаторы REIT ежемесячно вносили арендную плату, налоги на недвижимость, страхование и техническое обслуживание.

Фонды роялти на добычу нефти и газа и товарищества с ограниченной ответственностью обычно также платят ежемесячно. И не только потому, что хранение и транспортировка природного газа и продажа нефти - это круглосуточная деятельность. MLP и трасты по сути являются проводниками. У них нет особых накладных расходов, формальных комитетов управления, которые могли бы ограничивать и обсуждать решения о выплате дивидендов, или каких-либо причин полагаться на денежный поток от операций. Закон требует, чтобы они выплачивали практически весь доход или теряли льготный налоговый статус.

Зная все это и предполагая, что предсказуемый ежемесячный поток доходов вас привлекает, как вы используете эту информацию? Ответ: вы составляете подходящий портфель, который приносит определенную сумму ежемесячного дохода.

Очевидно, что чем больше денег вы хотите привлечь, тем больше рискуете. Если вы вложите всю свою основную сумму в нефтегазовые трасты, которые в последнее время приносили гораздо более высокую доходность, чем облигации или REIT, а цены на нефть продолжают снижаться в последнее время, вы потеряете больше основной суммы, чем если бы вы сочетали инвестиции в энергетику с другими доходами ориентированные инвестиции.

Вот три примерных портфеля ежемесячного дохода в порядке убывания риска и доходности. Предположим, вам 65 лет, вы здоровы и инвестируете 100 000 долларов.Ваш ориентир - это гарантированный доход, который вы можете получить, вложив 100 000 долларов в аннуитет с фиксированной ставкой дохода. В настоящее время 65-летний мужчина может получать пожизненное ежемесячное пособие в размере 675 долларов, или 8100 долларов в год (по сути, денежный доход составляет 8,1%). Женщина соглашается на 630 долларов из-за большей продолжительности жизни. Получается 7 560 долларов, или 7,6%. Чтобы не усложнять цифры, давайте назовем 700 долларов в месяц центральной точкой.

Но аннуитеты идут с некоторым багажом. Аннуитетный доход облагается налогом по обычным ставкам дохода. Основная сумма фиксированных аннуитетов не может расти.А аннуитетные контракты либо безотзывны, либо требуют больших затрат. Поэтому стоит рассмотреть любой портфель доходов, по которому выплачивается не менее 700 долларов в месяц без пугающих рисков. Портфель доходов с высоким риском должен приносить больше, возможно, тысячу в месяц или около того. Сверхосторожный ассортимент по-прежнему должен приносить 500 долларов в месяц. Это 6% доходность, что намного выше 4% доходности казначейских облигаций.

Съемка Луны: 1000 долларов в месяц

Самыми высокими ежемесячными плательщиками на сегодняшний день являются сквозные передачи доходов от энергии и закрытые фонды с привлечением заемных средств.Поскольку 1000 долларов в месяц - это 12% доходности на 100000 долларов сбережений, вопрос заключается в том, как добиться этого вознаграждения, не возлагая буквально все свои надежды на постоянно растущие цены на нефть и природный газ.

Итак, попробуйте следующее: половина ваших денег - энергия, половина - другие вещи. Последние будут включать недвижимость, международные облигации, иностранную валюту и банковские ссуды с плавающей ставкой. Проблема в том, что вам, вероятно, придется прибегнуть к закрытым фондам с привлечением заемных средств для неэнергетических категорий. Это увеличит ваши основные убытки, если стоимость ценных бумаг фонда упадет, хотя вы, вероятно, все равно будете получать выплаты по доходам.Так что пробуйте это только с пониманием, что ваш директор будет подпрыгивать. И уж точно не вкладывайте в эту группу все свои деньги.

Вот план:

50% Энергетические трасты (средняя доходность 12%). Выберите по крайней мере три из группы, в которую входят такие проверенные имена, как Harvest Energy ( HTE ), Enerplus Resources ( ERF ), Cross Timbers Royalty Trust ( CRT ), Hugoton Royalty Trust ( HGT ), San Juan Basin Royalty Trust ( SJT ) или Penn West Energy Trust (PWE).Каждый месяц они передают наличные от продажи нефти и природного газа из известных запасов. Пока цены на нефть и газ, а также потребление остаются высокими, вы будете получать большие ежемесячные выплаты.

Банковско-ссудные фонды закрытого типа с плавающей ставкой 20% (средняя доходность 8%). У них были проблемы во время наихудшего кредитного кризиса в 2007 году, и цены на акции обычно падают примерно на 20% за год. Но они также в основном успокоились в последнее время, поскольку цены на акции таких фондов, как Pimco Floating Rate Income ( PFL ), все еще колеблются, но при этом фонды генерируют достаточный доход для покрытия их высоких дивидендов.

PFL имеет кредитное плечо 40%. При цене закрытия 22 июля в 14,54 доллара доходность составила 8,4%, исходя из двух последних ежемесячных дивидендов в размере 10 центов на акцию. Если краткосрочные процентные ставки повысятся (либо из-за того, что экономика улучшится, либо из-за того, что Совет Федеральной резервной системы сочтет необходимым принять жесткие меры по борьбе с инфляцией), дивиденды могут вырасти. В целях безопасности вы можете объединить это с аналогичным Eaton Vance Senior Floating Rate Trust ( EFR ), который дает примерно такую ​​же доходность, а также имеет 40% заемных средств, но имеет другое сочетание отраслей в своем кредитном портфеле.Высокий риск, высокий доход.

20% вложения в недвижимость (средняя доходность 7%). Если вы покупаете REIT напрямую, вам не будут платить ежемесячно или вы не получите большой доход. Но доход от недвижимости - это такая машина для получения дивидендов, и ее активы настолько разбросаны, что обеспечивают такую ​​же диверсификацию, какую вы могли бы получить с пятью другими REIT.

10% -ные фонды с иностранным доходом (средняя доходность 7%). Близнецы Абердина, Aberdeen Global Income Fund ( FCO ) и Aberdeen Asia-Pacific Income Fund ( FAX ) генерируют доходность около 7% за штуку, инвестируя в облигации с коротким и средним сроком погашения, выпущенные в Австралии, Новая Зеландия и другие азиатские страны.FCO более глобальный, с облигациями из Канады, Латинской Америки и Великобритании. Цены на акции и ежемесячные дивиденды в целом стабильны в течение двух десятилетий.

При сегодняшней доходности вы можете рассчитывать на получение 6000 долларов в год за счет энергоносителей, 1600 долларов из фондов плавающего займа, 1400 долларов за недвижимость и еще 1400 долларов за иностранные облигации. Это не совсем в сумме до 1000 долларов в месяц, но велика вероятность того, что одна или несколько из этих инвестиций в ближайшее время увеличат выплату. На данный момент 867 долларов или около того в месяц - лучшее, что вы можете сделать, не принимая на себя чрезмерных рисков.

Удерживая центр: 700 долларов в месяц

Чтобы зарабатывать 8400 долларов в год, или 8,4% в сумме, вы можете позволить себе совмещать больше основных инвестиций в акции и облигации, полагаясь на энергетические тресты и фонды с плавающей ставкой, чтобы делать тяжелую работу. подъем. Вместо того, чтобы вкладывать половину своих денег в энергию, снизьтесь до 30%; это все еще дает вам хороший шанс на 3600 долларов, или 300 долларов в месяц. Чтобы вытащить 4800 долларов из оставшихся 70 000 долларов, вам нужно в среднем 6,8%. Это непросто, но вы можете обойтись без мигрени. План:

30% энергетических трастов (см. Выше).

20% банковско-ссудные средства (см. Выше). Разница между стрельбой на Луну и удержанием центра заключается в том, что вы можете застраховать свои риски в этой категории с помощью Fidelity Floating Rate High Income ( FFRHX ). Это проверенный открытый (обычный) фонд с ежемесячными выплатами и текущей доходностью 5,2%. Если вы инвестируете 10 тысяч долларов в Fidelity и разделите остальные 10 тысяч долларов между закрытыми компаниями Pimco и Eaton Vance, вы получите 6,8% от этой категории.

15% иностранные фонды .Деньги в дуэте Абердина подвергаются большому риску, главным образом, если доллар США восстанет из пепла. Скорее всего, не. Цифра по 7% от каждого из этих фондов.

10% недвижимость . Рассчитайте на регулярный 7% -ный приток доходов от недвижимости.

25% внутренние облигации . Вам нужно будет принести 1750 долларов, или около 7% прибыли от этой группы. Это может быть немного амбициозно, так что вы можете немного подойти или приправить ситуацию некоторыми корпоративными облигациями, некоторые из которых, возможно, относятся к разряду наркоманов.Любая комбинация хороших, надежных и высококачественных фондов облигаций, таких как фонды Vanguard или Loomis Sayles, или ETF, например iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond Fund ( LQD ), будет служить вашим целям. Вероятно, вы получите около 6%, но это неплохо.

Избегайте долгосрочных казначейских облигаций. Их доходность слишком мала, чтобы оправдать риски.

Не рисковать: 500 долларов в месяц

Мы могли бы сделать это действительно просто: доходность Vanguard Total Bond Market Index Fund ( VBMFX ), который выплачивается ежемесячно, в настоящее время 4.7%. Этого недостаточно, чтобы получать 500 долларов в месяц или 6000 долларов в год, но это разумная отправная точка.

Итак, план такой: возьмите половину денег и вложите ее в фонды ежемесячного распределения облигаций. Это принесет вам от 5% до 6%, в зависимости от типа облигаций. Если вы выбираете большую безопасность и меньшую доходность, назовем это 5%. Если вы вкладываете 50 000 долларов за 5%, это 2500 долларов, или на волосы лучше, чем 200 долларов в месяц.

Вы должны получать 300 долларов в месяц из оставшихся 50 000 долларов. Это 7%. Как мы видели, любого разумного объединения нефтегазовых трастов, банковских ссудных средств (в данном случае выбирая вариант без использования заемных средств) и иностранных облигаций должно быть достаточно.

Вы также можете выделить место для Power Shares High Yield Dividend Achievers ( PEY ). В этом году он потерял более 25%, поскольку владеет большим количеством сильно пострадавших банковских акций, некоторые из которых также сократили свои дивиденды. В результате месячная ставка распределения ETF снизилась с 5 центов на акцию до почти 4.

Но худшее для финансовых акций может быть позади, поэтому небольшая часть этого фонда, который на момент закрытия 22 июля составлял 9,65 доллара США, доходность 5,2%, может оживить консервативную структуру доходов.Так что положите его в тушеное мясо с некоторыми энергетическими фондами и, возможно, с небольшим количеством Абердина. Только не заглядывайте в дневную стоимость ваших паев фонда. Рынок остается волатильным. И это веская причина, по которой деньги должны быть если не королем, то по крайней мере чем-то, чем нужно дорожить.

11 лучших ежемесячных дивидендных акций и фондов для покупки

За последний год многое изменилось. Мы пережили пандемию, и жизнь быстро возвращается к чему-то вроде нормального. Или хотя бы «новый нормальный».

Но несмотря на то, что многое изменилось, одно, несомненно, остается неизменным: у нас все еще есть счета, которые нужно оплачивать, и подавляющее большинство этих счетов выставляется ежемесячно.

Здесь в игру вступают ежемесячные дивиденды.

По большинству акций дивиденды выплачиваются ежеквартально, а по большинству облигаций - раз в полгода. Но ежемесячные дивиденды по акциям и фондам имеют график выплат, который фактически соответствует вашей выплате по ипотеке, счетам за коммунальные услуги и другим ежемесячным платежам.

«Мы никогда не рекомендовали бы покупать акции только потому, что они приносят ежемесячные дивиденды», - говорит Рэйчел Клингер, президент McCann Wealth Strategies, советника по инвестициям из Государственного колледжа в Пенсильвании.«Но акции с ежемесячными дивидендами могут быть хорошим дополнением к портфелю и могут добавить немного регулярности потоку доходов инвестора».

Сегодня мы рассмотрим 11 лучших акций и фондов с ежемесячными дивидендами, которые можно купить во второй половине 2021 года. Вы увидите несколько общих черт в выборке. Ежемесячные плательщики, как правило, сосредоточены в инвестиционных фондах недвижимости (REIT), компаниях по развитию бизнеса (BDC) и закрытых фондах (CEF). Многие также имеют тенденцию похвастаться чрезвычайно высокой доходностью, которая в несколько раз превышает среднерыночную.

На рынке, где не хватает доходности, это, безусловно, приветствуется.

Этот список не особо разнообразен, поэтому он не составляет исчерпывающего портфолио. Другими словами, не перегружайте свой портфель акциями, по которым ежемесячно выплачиваются дивиденды. Но они могут заполнить важную нишу, обеспечив небольшую стабильность дохода, поэтому читайте дальше, чтобы определить, какие из этих ежемесячных плательщиков лучше всего соответствуют вашим инвестиционным вкусам.

Данные по состоянию на 16 июня. Дивидендная доходность рассчитывается путем пересчета в год самой последней выплаты и деления на цену акции.Скидка фонда / премия к чистой чистой стоимости и коэффициенту расходов предоставлены CEF Connect.

1 из 11

Доход от недвижимости

  • Рыночная стоимость: 25,6 миллиарда долларов
  • Дивидендная доходность: 4,1%

У вас не может быть списка ежемесячных дивидендных акций без учета дохода от недвижимости ( О, $ 68,45). В то время как несколько REIT выплачивают ежемесячные дивиденды, ежемесячные выплаты этой компании настолько важны для ее идентичности, что она фактически использовала торговую марку «The Monthly Dividend Company» в качестве своего официального прозвища.

При текущих ценах доходность от недвижимости составляет около 4,1%, что является привлекательным для мира, в котором доходность 10-летних казначейских облигаций составляет только 1,6%. Но именно постоянство делает акции столь привлекательными для долгосрочной доходной игры. На момент написания этой статьи Realty Income произвела 610 последовательных ежемесячных выплат дивидендов и увеличивала свои дивиденды в течение 94 кварталов подряд. А с момента первичного публичного размещения акций (IPO) в 1994 году совокупный годовой темп роста дивидендов составил 4,4%, что значительно опережает рост инфляции.

Realty Income не был особенно легким в 2020 году, так как его главными арендаторами были сети спортзалов LA Fitness и Lifestyle Fitness, а также сети кинотеатров AMC Entertainment (AMC) и Regal Cinemas. Но компания не только пережила ужасные времена для розничной торговли - ее диверсификация и дисциплина фактически позволили ей процветать и сохранить серию повышения дивидендов.

Большая часть Америки в настоящее время открыта с небольшими оставшимися ограничениями COVID. А когда экономика возродится, арендаторы Realty Income будут в гораздо лучшем финансовом положении.Это сулит хорошие перспективы для повышения дивидендов в будущем.

А пока вы можете приобрести одну из лучших акций с ежемесячными дивидендами на 2021 год по ценам 2016 года.

2 из 11

LTC Properties

  • Рыночная стоимость: 1,5 миллиарда долларов
  • Дивидендная доходность: 5,9%

Пандемия также не понравилась другим ежемесячным дивидендам REIT LTC Properties (LTC, $ . LTC - арендодатель, специализирующийся на недвижимости для престарелых и учреждениях с квалифицированным медицинским уходом, и его портфель примерно поровну разделен между этими двумя сегментами.

LTC должен быть счастлив, когда пандемия утихает. Если бы был какой-то уголок экономики, который пострадал бы сильнее, чем даже рестораны и бары, это были бы дома престарелых и дома престарелых.

Мы никогда не узнаем реальное число, но можно с уверенностью предположить, что значительное количество потенциальных арендаторов пожилого возраста решили отложить переезд в жилое здание для престарелых или дом престарелых в течение прошлого года из-за опасений вируса. Потребуется время, чтобы убедить этих пожилых людей попробовать еще раз.

Но также важно помнить, что это тоже пройдет, и долгосрочные демографические тенденции здесь великолепны. Пик послевоенного бэби-бума пришелся на конец 1950-х - начало 1960-х годов. Этим бумерам сегодня едва исполнилось 60 лет, и они слишком молоды, чтобы нуждаться в длительном уходе. Но передняя часть поколения приближается. Спрос будет продолжать расти в течение следующих нескольких десятилетий по мере того, как все больше и больше бэби-бумеров попадают в учреждения длительного ухода.

Тем временем вы можете получать почти 6% от этой высокодоходной акции с ежемесячными дивидендами.

3 из 11

Stag Industrial

  • Рыночная стоимость: 6,1 миллиарда долларов
  • Дивидендная доходность: 3,8%

Не все REIT пережили тяжелый период. Некоторые прекрасно себя чувствовали во время пандемии, и на самом деле спрос на их недвижимость увеличился.

В качестве примера рассмотрим Stag Industrial (STAG, $ 38,52), лидера в сфере легкой промышленности и логистики, например, распределительных центров. STAG - блестящий домовладелец новой экономики, замаскированный под скучного домовладельца старой экономики.Примерно 40% его портфеля занимается электронной коммерцией, а Amazon.com (AMZN) является его крупнейшим арендатором.

Все мы знаем, что Amazon захватывает мир. С таким же успехом мы могли бы извлечь выгоду из этой тенденции, став домовладельцем Джеффа Безоса.

У оленя длинная взлетно-посадочная полоса для роста. Даже после масштабного скачка в 2020 году из-за пандемии COVID, только около 14% всех розничных продаж сегодня приходится на электронную коммерцию. А логистическое пространство сильно фрагментировано. Руководство Stag оценивает стоимость своего рынка примерно в 1 триллион долларов, при этом их фирма составляет всего около 0.5% от этого.

Это не акции, которыми вы быстро разбогатеете. Но дело не в этом. Если вы ищете надежные акции, которыми можно владеть в течение следующего десятилетия или более, STAG может быть одной из лучших акций с ежемесячными дивидендами для покупки в 2021 году. Это небольшая, консервативно финансируемая компания на большом и растущем рынке. И он приносит хорошие ежемесячные дивиденды в размере почти 4%. Не слишком потрепанный.

4 из 11

Dynex Capital

  • Рыночная стоимость: 623,2 млн долларов США
  • Дивидендная доходность: 7.7%

Ипотечные REIT (mREIT) - обычно сонный уголок рынка. Они инвестируют в ипотечные облигации и другие ипотечные ценные бумаги, немного увеличивают прибыль за счет кредитного плеча, а затем передают выручку своим инвесторам в виде высоких дивидендов.

Что ж, эта модель подверглась серьезному стрессу в прошлом году, когда казалось, что наступил конец света. Кредитные рынки замерзли, ликвидность на рынке облигаций замерзла, и внезапно многие ипотечные REIT оказались в неудобном положении, когда им приходилось продавать в остальном высококачественные, работающие активы по заниженным ценам, чтобы удовлетворить требования маржи.

Даже высококвалифицированные операторы, такие как Dynex Capital (DX, 20,18 долл. США), увидели, как их акции разошлись по американским горкам. В прошлом году акции потеряли почти две трети своей стоимости, хотя с тех пор они вернули все и даже больше.

Есть основания ожидать, что акции продолжат расти в 2021 году. Портфель Dynex на 95% инвестирован в агентские ипотечные ценные бумаги, которые сама Федеральная резервная система покупает.

В мире низких процентных ставок инвесторы, скорее всего, устремятся на ипотечные REIT в 2021 году.И DX, как одна из самых высокооплачиваемых акций с ежемесячными дивидендами с плюсом в 7%, выглядит особенно привлекательно.

5 из 11

Main Street Capital

  • Рыночная стоимость: 2,9 миллиарда долларов
  • Дивидендная доходность: 5,8%

Main Street Capital (MAIN, 42,17 доллара США) - лучший в своем классе бизнес девелоперская компания, базирующаяся в Хьюстоне, штат Техас, которая предоставляет акционерный и заемный капитал малым и средним компаниям. Средний размер портфельных инвестиций составляет всего 13 миллионов долларов.Это компании, которые переросли свой местный банк или Администрацию малого бизнеса США (SBA), но далеко не достаточно крупные, чтобы получить прямой доступ к Уолл-стрит. Им нужен посредник, такой как MAIN, чтобы вмешаться и предоставить капитал, необходимый для роста.

Это немного иронично, что мы покупаем что-то под названием «Мэйн-стрит», учитывая, что пресловутая Мэйн-стрит все еще восстанавливается после года изоляции. Малым предприятиям сферы услуг действительно было трудно ориентироваться в экономике домохозяйства.

Но Main Street Capital проделала прекрасную работу, удерживая голову над водой во время одного из самых сложных периодов в истории США, и по мере того, как мир продолжает возвращаться к нормальной жизни, его портфельные компании должны только становиться сильнее.

Main Street имеет интересную модель, поскольку она выплачивает относительно скромные ежемесячные дивиденды, но затем увеличивает эту выплату дважды в год специальными дивидендами. Это разумная и консервативная стратегия, поскольку она не позволяет MAIN сокращать свои регулярные выплаты в тяжелые времена - например, в 2020 году, когда Main Street Capital не выплачивала особых дивидендов.

Это нормально. Они вернутся. Между тем, регулярные ежемесячные дивиденды MAIN по-прежнему составляют щедрые 5,8%.

6 из 11

Prospect Capital

  • Рыночная стоимость: 3,4 миллиарда долларов
  • Дивидендная доходность: 8,1%

Аналогичным образом у нас есть коллега BDC Prospect Capital (PSEC, $ 8,89).

Как и MAIN, Prospect Capital предоставляет финансирование компаниям среднего размера. Его портфель в основном основан на заемных средствах, при этом 80% его средств инвестировано в ссуды с правом первого залога и другие приоритетные обеспеченные займы.Он также хорошо диверсифицирован, поскольку его портфель охватывает более 120 компаний в 39 отраслях. Несмотря на тяжелый год, ссуды без начисления процентов по-прежнему составляют очень скромные 0,7% портфеля, и этот показатель, вероятно, улучшится по мере того, как экономика продолжает восстанавливаться.

Prospect Capital имеет тенденцию быть немного более агрессивной в своей дивидендной политике. Вместо того, чтобы управлять выплатой с помощью полугодовых специальных дивидендов, таких как MAIN, Prospect предпочитает просто платить более высокие регулярные ежемесячные дивиденды. Это несколько раз доставляло компании неприятности, поскольку за последнее десятилетие ей приходилось дважды сокращать дивиденды.

Акции Prospect росли в 2021 году, но по-прежнему торгуются всего на 88% от балансовой стоимости и приносят внушительные 8,1%. По крайней мере, похоже, что у PSEC есть больше взлетно-посадочной полосы.

Об управленческой команде PSEC можно сказать одно: они едят свои собственные блюда. Генеральный директор Джон Барри является серийным покупателем акций своей компании и за годы накопил более 69 миллионов акций, почти 31 миллион из которых он приобрел в прошлом году. Какие бы решения ни принимало руководство, нельзя сказать, что у них нет шкуры в игре.

7 из 11

Gladstone Capital Corporation

  • Рыночная стоимость: 395,4 миллиона долларов
  • Дивидендная доходность: 6,6%

Для одной последней компании по развитию бизнеса с ежемесячной оплатой взгляните на Gladstone Capital (Рад, $ 11,75).

Gladstone Capital была основана в 2001 году и была одной из первых BDC, созданных с конкретной целью предоставления кредитов небольшим компаниям среднего размера.

Хотя Gladstone Capital сама по себе довольно мала, с рыночной капитализацией около 370 миллионов долларов, эта фирма является частью гораздо более крупной семьи Gladstone Companies, в которую входят Gladstone Land (LAND), Gladstone Investment (GAIN) и Gladstone Commercial (GOOD). .В совокупности группа компаний Gladstone управляет активами на сумму около 3 миллиардов долларов.

Портфель GLAD хорошо диверсифицирован и включает 47 компаний в 18 отраслях. Общее распределение является консервативным: 92,5% портфеля составляют ссуды, обеспеченные залогом, 48,6% из которых составляют ссуды с первым залогом. Наибольшая часть портфеля - 22,3% - инвестируется в компании, предоставляющие диверсифицированные услуги, а еще 17,4% - в здравоохранение, образование и уход за детьми.

Gladstone Capital также является одной из самых высокооплачиваемых ежемесячных дивидендных акций в этом списке, принося дополнительные 7.1% в текущих ценах.

8 из 11

DoubleLine Yield Opportunities Fund

  • Активы под управлением: 1,3 миллиарда долларов
  • Коэффициент распределения: 7,0% *
  • Дисконт / премия к чистой чистой стоимости: -2,6%
  • 9 : 1.86%

Если вы предпочитаете большую диверсификацию, чем отдельные акции с ежемесячными дивидендами, вам подойдут и несколько фондов.

Джеффри Гундлах - один из величайших инвесторов в облигации своего поколения и, возможно, в истории.Еще в 2011 году служба Бэррона назвала его «Королем облигаций». Среди достижений Его Величества - правильно назвать крах рынка жилья в 2007 году и запустить DoubleLine Capital, финансового менеджера с более чем 135 миллиардами долларов под управлением.

DoubleLine Yield Opportunities Fund (DLY, 19,90 долл. США) - это закрытый фонд, которым управляет Гундлах и его команда, и это очень универсальный фонд с широкими полномочиями. Если вам нравится Гундлах и его исследования, DLY - хороший способ получить доступ.

У DoubleLine Yield Opportunities необычный портфель. Около 61% портфеля инвестируется в облигации США, а большая часть остального - в долговые обязательства развивающихся рынков. Наиболее интересным аспектом этого выбора является доступ к развивающимся рынкам. Поскольку в 2021 году мир продолжает постепенно возвращаться к норме, ценные бумаги развивающихся рынков должны выиграть. И в DLY у нас есть доступ к этим рынкам, пока мы получаем 7% ежемесячных дивидендов.

DLY - это не обычный закрытый фонд. В отличие от большинства CEF, которые, как предполагается, действуют вечно, этот имеет ограниченный срок.Руководство намеревается прекратить деятельность фонда в феврале 2032 года. Если у вас есть опыт работы с CEF, вы знаете, почему это имеет значение. Эти фонды, как правило, торгуются с дисконтом к стоимости чистых активов. Имея твердую дату прекращения, руководство гарантирует, что инвесторы могут выйти из фонда с полной стоимостью чистых активов, когда придет время.

* Распределение может представлять собой комбинацию дивидендов, процентного дохода, реализованного прироста капитала и возврата капитала. Ставка распределения - это годовое отражение самой последней выплаты и стандартная мера для CEF.

9 из 11

Срочный фонд доходов от основных активов Tortoise

  • Активы под управлением: 262,2 миллиона долларов
  • Ставка распределения: 6,0%
  • Скидка / премия к NAV: -
  • Коэффициент расходов: 2,33% **

Срочный фонд доходов от основных активов Tortoise (TEAF, 15,07 долл. США) - это фонд CEF, который имеет уникальные возможности преуспеть в 2021 году и в последующий период.

TEAF содержит набор ресурсов, которые обычно не ожидаются увидеть вместе, хотя у них есть общая тема.Фонд инвестирует в материальные, долгосрочные активы, которые он считает «необходимыми» или незаменимыми для современной экономики. Tortoise разбивает эти важные активы на три подкатегории: социальная, устойчивая и энергетическая инфраструктура.

Социальная инфраструктура включает в себя образование, жилье и жилые помещения для престарелых. Энергетическая инфраструктура - это в основном трубопроводы среднего звена, хотя в эту подкатегорию также входят компании, занимающиеся разведкой и добычей. Это устойчивая инфраструктура, которая особенно интересна, потому что она идеально соответствует зеленому мандату администрации Байдена.Это будет включать в себя инвестиции в ветровые, солнечные и другие возобновляемые источники энергии.

Мы не можем точно знать, что принесет 2021 год, но можно с уверенностью предположить, что мы увидим гораздо больше государственных расходов на инфраструктуру в целом и на зеленую инфраструктуру в частности.

TEAF необычный. Как и в случае с DLY, это не типичный закрытый фонд, а скорее «срочный фонд», то есть он предназначен для ликвидации по стоимости чистых активов примерно через 10 лет.

Тот факт, что TEAF ликвидируется по стоимости чистых активов, означает, что, помимо привлекательной ежемесячной доходности в размере 6%, мы, скорее всего, получим приличный прирост капитала.По текущим ценам TEAF торгуется с дисконтом к стоимости чистых активов в размере 12%.

** Включает 1,44% комиссии за управление, 0,66% прочих расходов и 0,23% процентных расходов.

10 из 11

BlackRock Municipal 2030 Целевой срок

  • Активы под управлением: 2,9 миллиарда долларов
  • Скорость распределения: 2,9%
  • Скидка / премия к чистой чистой стоимости: -5,0%
  • соотношение: 1,56% **

Давайте завершим термин CEF одним последним добавлением, BlackRock Municipal 2030 Target Term Fund (BTT, $ 25.80).

Как фонд муниципальных облигаций, основным преимуществом BTT является его не облагаемый налогом доход. Выплаченные проценты освобождены от федерального подоходного налога. И помимо федерального правительства США, которое является единственной реальной «безрисковой» ставкой, муниципальные облигации являются одним из самых безопасных классов активов, которыми вы можете владеть. Разумеется, города и округа обанкротились, и в будущем их, несомненно, ждут. Но в большинстве случаев риск дефолта можно исключить просто за счет диверсификации.

И в этом BTT превосходит всех остальных. По состоянию на 31 марта 2021 года крупный многомиллиардный портфель фонда был распределен между 599 холдингами, а его крупнейший единый холдинг составлял всего 3.6% портфеля. Самая большая сумма, выделяемая какому-либо отдельному штату, составляет вполне разумные 13,3%, и рассматриваемый штат - это кредитоспособное Содружество Пенсильвании.

При дивидендной доходности всего 2,9% вы точно не станете богатым на BTT. Но помните: эта выплата не облагается налогом.

** Включает 0,62% комиссии за управление, 0,05% прочих расходов и 0,89% процентных расходов.

11 из 11

Краткосрочные корпоративные облигации Vanguard ETF

  • Активы в управлении: $ 39.9 миллиардов
  • Доходность SEC: 0,8% ***

На бычьем рынке наличные - мусор. Конечно, бычьи рынки не длятся вечно, и мы не знаем, чем он закончится в 2021 году.

Иногда выгодно «перейти к наличным деньгам» или их эквивалентам, имея хотя бы небольшую часть вашего портфеля. Это снижает волатильность вашего портфеля и, что немаловажно, дает вам возможность покупать на спадах по мере их возникновения.

Это подводит нас к Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH, $ 82.69). VCSH владеет портфелем краткосрочных корпоративных облигаций со сроком погашения от одного до пяти лет. На момент написания средний срок погашения холдингов VCSH составлял три года.

Хлама в VCSH не найдешь. Это ETF облигаций инвестиционного уровня, 51,8% портфеля которого составляют облигации с рейтингом А или выше и 48,2% облигаций с рейтингом BBB.

Если пересчитать в год самые последние ежемесячные дивиденды, мы получаем ожидаемую дивидендную доходность чуть менее 1,6%. Вы, конечно, не разбогатеете на этом, но это выглядит совершенно сочно, учитывая относительно низкий риск и сегодняшнюю бесплодную среду процентных ставок.

VCSH - хороший кандидат для той части вашего портфеля, которую вы обычно храните в наличных деньгах или краткосрочных облигациях. Хотя это не так безопасно, как казначейские облигации, это высококачественный портфель облигаций, который вряд ли понесет серьезные убытки на медвежьем рынке.

*** Доходность SEC отражает проценты, полученные после вычета расходов фонда за последний 30-дневный период, и является стандартной мерой для фондов облигаций и привилегированных акций.

8 лучших месячных дивидендных акций для покупки | Дивиденды

Вот как получить ежемесячную зарплату.

Многих инвесторов привлекают дивидендные акции, потому что они предлагают регулярный денежный поток, который не зависит от роста рынка. Более того, велики шансы, что компания с богатой историей выплат будет продолжать приносить свои регулярные дивиденды. Это делает акции с ежемесячными дивидендами особенно привлекательными. Эти вложения в доход предлагают распределение каждые 30 дней вместо более типичного цикла раз в квартал. Если вы ищете стабильный источник дохода после выхода на пенсию или регулярный приток денежных средств, чтобы поддерживать рост своего «птичьего яйца», вам может подойти ежемесячный дивидендный фонд.Вот восемь лучших дивидендных акций, которые предлагают хорошую доходность, стабильную деятельность и ежемесячный доход.

Кредит

(Дж. Лоулер Дагган / для The Washington Post через Getty Images)

AGNC Investment Corp. (тикер: AGNC)

AGNC - это инвестиционный фонд недвижимости или REIT, что означает, что он может просто избежать некоторых корпоративных налоговых нагрузок. за счет возврата акционерам 90% налогооблагаемой прибыли. Однако компания не занимается управлением недвижимостью, а вместо этого инвестирует в «сквозные» ценные бумаги ипотеки и другие связанные с ипотекой инвестиции, гарантированные U.S. спонсируемые государством предприятия, такие как Fannie Mae или Freddie Mac. Хотя участие государства и не является полностью свободным от риска, оно является важной опорой для этих жилищных займов и помогает обеспечить определенную степень уверенности для акционеров AGNC. Акции выросли на 21% или около того с начала года благодаря сильному рынку жилья и растущим процентным ставкам, но инвесторы, ориентированные на доход, должны быть больше всего довольны щедрыми ежемесячными дивидендами в размере 12 центов.

Текущая доходность: 7,72%

Вот как получить ежемесячную зарплату.

Многих инвесторов привлекают дивидендные акции, потому что они предлагают регулярный денежный поток, который не зависит от роста рынка. Более того, велики шансы, что компания с богатой историей выплат будет продолжать приносить свои регулярные дивиденды. Это делает акции с ежемесячными дивидендами особенно привлекательными. Эти вложения в доход предлагают распределение каждые 30 дней вместо более типичного цикла раз в квартал. Если вы ищете стабильный источник дохода после выхода на пенсию или регулярный приток денежных средств, чтобы поддерживать рост своего «птичьего яйца», вам может подойти ежемесячный дивидендный фонд.Вот восемь лучших дивидендных акций, которые предлагают хорошую доходность, стабильную деятельность и ежемесячный доход.

AGNC Investment Corp. (тикер: AGNC)

AGNC - это инвестиционный фонд недвижимости, или REIT, что означает, что он может избежать определенного корпоративного налогового бремени просто за счет возврата 90% налогооблагаемой прибыли акционерам. Однако компания не занимается управлением недвижимостью, а вместо этого инвестирует в «сквозные» ценные бумаги ипотеки и другие связанные с ипотекой инвестиции, гарантированные U.S. спонсируемые государством предприятия, такие как Fannie Mae или Freddie Mac. Хотя участие государства и не является полностью свободным от риска, оно является важной опорой для этих жилищных займов и помогает обеспечить определенную степень уверенности для акционеров AGNC. Акции выросли на 21% или около того с начала года благодаря сильному рынку жилья и растущим процентным ставкам, но инвесторы, ориентированные на доход, должны быть больше всего довольны щедрыми ежемесячными дивидендами в размере 12 центов.

Текущая доходность: 7,72%

PennantPark с плавающей ставкой капитала (PFLT)

Управляющий активами PennantPark в первую очередь является кредитором «субстандартных» компаний среднего рынка, то есть компаний с менее звездным кредитным рейтингом, которые должны платить более высокие ставки по их кредитам, чтобы компенсировать более высокий профиль риска.PFLT снижает этот риск для акционеров, сначала проводя исчерпывающее исследование перед выпуском любого долга, а затем сосредотачиваясь на структуре, в которой это долг "первого залога", то есть он первый в очереди среди кредиторов, которые хотят получить возврат в случае банкротства. . Обледенение на торте заключается в том, что по его кредитам с плавающей ставкой процентные ставки на самом деле меняются вместе с рынком - и, учитывая, что ставки в последнее время растут, это означает, что заемщики с таким видом кредита платят PFLT даже больше, чем в 2020 году, даже хотя их кредитная структура не изменилась.Акции выросли примерно на 20% с начала года в результате этой тенденции процентных ставок, но одна только доходность PennantPark делает этого ежемесячного плательщика дивидендов достойным внимания, независимо от краткосрочного движения акций.

Текущая доходность: 8,99%

Prospect Capital Corp. (PSEC)

Prospect Capital - это ежемесячные дивидендные акции, которые инвестируются в другие предприятия, а затем передают часть прибыли инвесторам. А в последнее время, по мнению Уолл-стрит, портфель PSEC показал большой потенциал; цены на акции выросли примерно на 60% за последние 12 месяцев, а акции выросли примерно на 85% с 52-недельного минимума прошлым летом.Настоящая привлекательность для инвесторов в дивиденды - это потенциальный доход Prospect, который в основном ориентирован на частные долговые и частные инвестиции компаний, от производителей свечей и специализированных финансовых фирм до поставщиков медиа и ИТ-услуг. Поскольку эти инвестиции окупаются в рамках хорошо диверсифицированной группы холдингов, Prospect получает довольно стабильную выручку и стабильные ежемесячные дивиденды с огромной доходностью.

Текущая доходность: 8,23%

Gladstone Investment Corp.(GAIN)

Gladstone - компания по развитию бизнеса, или BDC. Этот класс публично торгуемых корпораций на самом деле больше похож на фонд прямых инвестиций или хедж-фонд, чем на традиционный бизнес, инвестируя в другие фирмы через долги и акции, а затем разделяя успехи или борьбу этих фирм. Gladstone в первую очередь фокусируется на выкупе акций компаний с доходами ниже среднего. Другими словами, это компании, достаточно маленькие, чтобы их можно было довольно легко купить, поскольку они имеют доход от 20 до 100 миллионов долларов, но они не настолько малы, чтобы быть несущественными.Одним из наиболее заметных вложений компании является Brunswick, компания по производству продуктов для боулинга с отличным брендом, но, по общему признанию, нишевый бизнес. Выбирая и выбирая такие инвестиции, GAIN может поддерживать надежные ежемесячные дивиденды - и, в качестве подсластителя, акции также выросли на 42% с начала года за счет высоких результатов.

Текущая доходность: 5,83%

Horizon Technology Finance Corp. (HRZN)

Horizon, как вы могли догадаться по названию, в первую очередь предлагает финансирование технологическому сектору.Однако он инвестирует не только в компании, занимающиеся цифровым маркетингом или большими данными, поскольку в его портфель инвестиций прямо сейчас входит широкий спектр фармацевтических и технологических компаний в сфере здравоохранения. К ним относятся такие компании, как MustangBio, биотехнологическая компания, работающая над генетически модифицированными методами лечения редких форм рака. Такие фармацевтические компании, находящиеся на стадии разработки, сами по себе могут быть невероятно рискованными инвестициями, но диверсифицированный подход Horizon помогает обеспечить определенную стабильность, о чем свидетельствует щедрый дивиденд компании в размере 10 процентов на акцию, который выплачивается как часы каждый месяц.

Текущая доходность: 7,18%

Realty Income Corp. (O)

Возможно, самая известная акция с ежемесячными дивидендами, Realty Income позиционируется как «Компания с ежемесячными дивидендами». Эта фирма по коммерческой недвижимости владеет примерно 6600 объектами недвижимости, которые в основном заняты крупными розничными торговцами, включая Walgreens Boots Alliance (WBA) и Dollar General Corp. (DG). Дивиденды выросли лишь незначительно за последние год или два, но это довольно хороший знак, учитывая сбои, связанные с пандемией, которые поразили многие фирмы, занимающиеся коммерческой недвижимостью.Компания очень гордится своим послужным списком более 600 последовательных ежемесячных дивидендов на момент написания этой статьи, и инвесторы могут быть уверены, что она продолжит развивать эту историю в будущем.

Текущая доходность: 3,99%

SL Green Realty Corp. (SLG)

SL Green Realty - это REIT, специализирующийся на коммерческой недвижимости Манхэттена. В настоящее время он владеет долей примерно в 84 зданиях площадью около 38 миллионов квадратных футов в одном из самых привлекательных городов на планете.Хотя в прошлом году были опасения по поводу пандемии, влияющей на арендную плату и заполняемость, SLG оказалась устойчивой как по цене акций, так и по выплате дивидендов. Акции выросли примерно на 40% с начала года до 2021 года, а его ежемесячные выплаты удерживаются на уровне чуть более 30 центов на акцию.

Текущая доходность: 4,59%

Stag Industrial (STAG)

Stag - оператор индустриального парка, который владеет и сдает в аренду промышленные здания и склады с одним арендатором производителям, судоходным компаниям и всем, кто нуждается в большой собственности для ведения своей бизнес.При аренде только одного имени может показаться, что риск немного больше, чем при наличии разнообразной группы арендаторов. Однако на самом деле он предлагает надежность, поскольку вы не имеете дело с тысячами клиентов, а контракты часто заключаются на 10 лет или более. А с ведущими арендаторами Stag, включая технологического гиганта Amazon.com (AMZN), автопроизводителя Ford Motor Co. (F) и судоходного гиганта FedEx Corp. (FDX), инвесторы могут быть уверены, что чеки арендной платы не вернутся. В 2021 году акции подскочили примерно на 21%, а дивиденды в 12 центов остаются очень устойчивыми.

Текущая доходность: 3,94%

Восемь акций с лучшими месячными дивидендами, которые можно купить сейчас:

  • AGNC Investment Corp. (AGNC)
  • PennantPark с плавающей ставкой капитала (PFLT)
  • Prospect Capital Corp. (PSEC)
  • Gladstone Investment Corp. (GAIN)
  • Horizon Technology Finance Corp. (HRZN)
  • Realty Income Corp. (O)
  • SL Green Realty Corp. (SLG)
  • Stag Industrial (STAG)

Обновлено 3 июня 2021 г .: Эта история была опубликована ранее и дополнена новой информацией.

Сравнить предложения

Сравнить предложения

Раскрытие рекламы

7 лучших инвестиций, которые принесут вам ежемесячный доход (2020)

Вы ищете лучшие разумные инвестиции с ежемесячным доходом? В этом посте я покажу вам, куда вложить деньги, чтобы получать ежемесячный доход и максимизировать прибыль.

Вложение денег - известный секрет богатых и богатых.

Несколько лет назад я был разорен и у меня большие долги.Я еле дожила до зарплаты.

Я думал, что только люди с большими деньгами могут позволить себе инвестировать. Но, потратив несколько месяцев на исследования, чтобы понять, как работают деньги, я вскоре обнаружил, что это не так. Сумма, которую вы инвестируете, не имеет значения; начало - жизненно важный шаг!

Конечно, чем больше денег вы вложите, тем быстрее вы сможете рассчитывать на окупаемость своих вложений.

В большинстве случаев инвестирование - это осознанная стратегия, требующая времени; особенно в начале.Это определенно не план быстрого обогащения.

При этом разумные вложения в конечном итоге окупятся; и могли бы получать ежемесячный доход, даже не делая ничего. Это то, что мы называем пассивным доходом.

Самое замечательное в инвестировании то, что со временем вы начнете получать пассивный доход. Это увеличит ваш общий доход и, следовательно, позволит вам вкладывать все больше и больше. Это называется сложным процентом, и это очень мощный инструмент!

И вот почему я говорю, что сумма, которую вы инвестируете, не так важна, как стартовая.

Если вы хотите инвестировать 50, 500 или 50 000 долларов, я покажу вам семь инвестиционных стратегий, которые вы можете начать СЕГОДНЯ. Если вы правильно реализуете эти стратегии, они в конечном итоге будут платить вам ежемесячный доход.


1. Инвестиции в недвижимость для получения ежемесячного дохода

Недвижимость - один из лучших способов вложить деньги, и на то есть веские причины. Это потому, что вы можете получить финансовую выгоду от прироста состояния и увеличения капитала.Также, сдавая в аренду, вы можете получать пассивный доход; обеспечивая стабильный денежный поток каждый месяц.

Я думаю, что каждый должен стремиться владеть хотя бы одним домом или имуществом; в инвестиционных целях.

В большинстве случаев для начала инвестирования в недвижимость требуется значительная сумма аванса. При этом есть несколько способов сделать небольшие вложения, чтобы получать ежемесячный доход от недвижимости.

Airbnb

Есть ли у вас свободная комната? Если да, вы можете разместить эту комнату на Airbnb, чтобы получать ежемесячный доход.

Если вы живете в оживленном городе или городе, это может быть отличным способом зарабатывать дополнительный денежный поток каждый месяц; без необходимости вкладывать большие деньги заранее.

Совместное предприятие

Многие состоятельные люди вкладывают большие средства в недвижимость для повышения стоимости собственности. Для них быть домовладельцем и арендовать недвижимость может быть больше хлопот, чем она того стоит.

Если вы только начинаете и у вас мало денег для инвестирования; вы можете сотрудничать с кем-то, у кого есть деньги, но не хватает времени.Таким образом, они могут пользоваться преимуществами повышения стоимости дома и справедливости на протяжении многих лет, а вы можете получать ежемесячный денежный поток от сдачи недвижимости в аренду - беспроигрышный вариант для всех участников.

СОВЕТ ПРОФЕССИОНАЛА: Используйте дополнительный доход, который вы получаете от этих стратегий, для инвестирования в другие инвестиционные стратегии, чтобы создать машину для накопления пассивного дохода.


2. Начните свой собственный бизнес в Интернете

Как вы, наверное, уже догадались, инвестирование в онлайн-бизнес - мой любимый способ получать ежемесячный доход.Для меня это была самая прибыльная инвестиционная стратегия.

Самое замечательное в этом методе заключается в том, что для начала он требует очень мало денег, что идеально подходит для начинающих инвесторов.

Есть множество отличных способов инвестировать свои деньги или время для получения ежемесячного дохода в Интернете. Вот несколько моих любимых идей.

Ведение блога

Я решил потратить свое время и деньги на ведение блога много лет назад. В прошлом году я заработал на блогах более 100 000 долларов. Я люблю вести блог, потому что он дает мне столько свободы, чтобы наслаждаться жизнью и проводить время с друзьями и семьей.

Для создания блога не требуется никаких знаний или предыдущего опыта, и это очень доступно для начала.

На самом деле, в другом посте я объясняю, как создать блог всего за 3,95 доллара!


Электронная торговля

Знаете ли вы, что с помощью нескольких щелчков мышью и небольших вложений вы можете создать свой собственный интернет-магазин?

Сайты

, такие как Shopify и Etsy TK, упростили создание бизнеса электронной коммерции, чем когда-либо. Если у вас есть идея продукта или услуги, которые, как вы думаете, можно продать, чтобы получить прибыль, это может быть идеальным вложением для получения ежемесячного дохода.

Нажмите здесь, чтобы попробовать Shopify БЕСПЛАТНО в течение 14 дней.

Нет товара на продажу? Не волнуйтесь; вы можете получать доход, продавая чужой товар. Это называется дропшиппингом.

Dropshipping - это фантастика, потому что вам не нужно вкладывать деньги в какие-либо запасы или доставлять какие-либо товары.

Подумайте только, Amazon и eBay построили огромные империи электронной коммерции, применяя аналогичную бизнес-модель.

Если вы хотите узнать больше об инвестировании в свою империю электронной коммерции, вот несколько ресурсов:


Партнерский маркетинг

С помощью партнерского маркетинга вы получаете комиссию за продажу продукта или услуги другого человека.Когда вы являетесь партнером, вам не нужно беспокоиться о запасах, доставке, обслуживании клиентов или возврате денег. Вы просто посредник, которому платят за рекомендации товаров.

Некоторые из крупнейших веб-сайтов в мире зарабатывают на этом методе. Ознакомьтесь с этими примерами партнерского маркетинга.

Мне нравится концепция аффилированного маркетинга, и это одно из моих главных вложений, приносящих ежемесячный доход. Я заработал много денег, рекомендуя продукты и услуги, которыми пользуюсь сам.

Если у вас мало денег, но есть время для инвестиций, партнерский маркетинг может стать для вас идеальной стратегией.

Вот несколько полезных ресурсов по партнерскому маркетингу:

Если вы хотите узнать, как начать работу с партнерским маркетингом, я подготовил БЕСПЛАТНЫЙ 7-дневный курс электронной почты. Это научит вас, как зарабатывать деньги с помощью партнерского маркетинга, не тратя ни копейки.

Я поделюсь с вами точным шаблоном, который использую; который уже доказал, приносит доход каждый месяц! Вот что вы узнаете:

  1. Как создать отличный список рассылки
  2. Какие партнерские предложения следует продвигать?
  3. Создание автоматизации электронного маркетинга, которое действительно конвертирует
  4. Где и когда вы зарабатываете деньги?
  5. Лучший способ привлечь качественный трафик к вашей воронке продаж
  6. [СОВЕРШЕННО СЕКРЕТНО]
  7. [СОВЕРШЕННО СЕКРЕТНО]

3.Инвестируйте в акции с высокими выплатами дивидендов

Некоторые из самых богатых людей мира, такие как Уоррен Баффет Т.К., сделали свое богатство за счет высокооплачиваемых дивидендных акций. Короче говоря, дивиденды - это выплаты, которые компании производят своим акционерам (обычно раз в квартал) в знак признательности за вложения и владение своими акциями.

Если вы сделаете правильный выбор, то со временем вложение в высокооплачиваемые дивидендные акции может стать отличной инвестиционной стратегией.

Тем не менее, для выбора правильных акций для инвестирования требуются определенные знания и большое терпение.Кроме того, вам нужно будет вложить значительную сумму денег, чтобы получить заметную прибыль.

При этом я считаю, что это одно из самых безопасных и лучших долгосрочных вложений с ежемесячным доходом для выхода на пенсию.

Уловка этого метода состоит в том, чтобы реинвестировать заработанные вами дивиденды. Это будет иметь сложный эффект; оставив вам приличную сумму денег на пенсию.

Вот несколько полезных ресурсов для инвестирования в акции с высокими выплатами дивидендов:


4.Цифровые инвестиции, приносящие ежемесячный доход

Биткойн

Вы, наверное, слышали о биткойнах. Криптовалюта быстро растет как по популярности, так и по цене. А с учетом нынешней финансовой напряженности в экономике потребность в поглощении новой цифровой валюты становится все более и более вероятной.

Я лично использую Coinbase; поскольку это самая надежная платформа для покупки и продажи криптовалют.

С момента инвестирования мой биткойн вырос в цене, технически платя мне за каждый месяц, в который я держу свои инвестиции.

Если вы хотите начать инвестировать в биткойны, зарегистрируйтесь в Coinbase, и вы получите бесплатный биткойн на сумму 10 долларов!

Одноранговое кредитование

Одноранговое кредитование, также известное как P2P, - это когда физическое лицо ссужает деньги другому человеку или компании через онлайн-сайт, который сопоставляет кредиторов с заемщиками. Проще говоря, человек ссужает деньги другому человеку в надежде на более существенную отдачу от инвестиций.

Одноранговое кредитование - это инвестиционная стратегия, которая обычно предлагает более значительный процентный процент; что означает лучшую отдачу от одолженных денег.И вы МОЖЕТЕ получить от этого высокую рентабельность инвестиций и ежемесячный доход. Однако, как и во всех инвестициях, ничего не гарантируется, и вы можете получить обратно меньше, чем изначально вложили.

Если вы хотите узнать больше о P2P-кредитовании, ознакомьтесь со следующими ресурсами: TK

Торговля на рынке Форекс

Торговля иностранной валютой - это метод, который многие люди используют для получения ежемесячного дохода. Вы можете получить огромную прибыль от своих инвестиций за относительно короткий промежуток времени.

Хотя для начала требуются лишь небольшие начальные вложения (большинство из них начинаются с 500 долларов), для достижения успеха требуются навыки и знания.

Люди, которые успешно зарабатывают ежемесячный доход от торговли на Форекс, потратили свое время на изучение того, как это работает; а также инвестирование в системы, помогающие автоматизировать процесс.

Чтобы узнать больше о торговле на Форекс, посетите эти ресурсы:


5. Облигации

Облигация - это ссуда, которую физическое лицо дает компании или организации в обмен на проценты. Вы будете получать проценты (обычно по фиксированной ставке) в течение нескольких лет. Это так называемые купоны.Вы также получите свою первоначальную ссуду обратно в согласованный срок.

Облигации обычно считаются одной из самых безопасных инвестиционных стратегий; однако риск все еще невелик. Чем рискованнее компания, с которой у вас есть облигации, тем больше шансов, что компания не выполнит дефолт до получения взамен займа. Чтобы компенсировать это, чем выше риск, тем больше будет ваш потенциальный доход.

Вы также можете инвестировать в государственные облигации, что предполагает меньший риск; но в равной степени и более низкий потенциальный доход.Облигации с низким уровнем риска - отличное вложение для выхода на пенсию.

Важно отметить, что облигации - это долгосрочная инвестиционная стратегия; для этого требуется большая сумма наличных авансом.


6. Социальные сети

Когда вы думаете о том, куда вкладывать деньги, чтобы получать ежемесячный доход, держу пари, что социальные сети не приходят в голову. Но подумайте о многих влиятельных лицах и звездах социальных сетей, которые были достаточно мудры, чтобы вкладывать свое время и энергию в социальные сети, в то время как никто другой этого не делал.

Хорошо, что еще не поздно. По-прежнему существует огромный потенциал для роста количества подписчиков в социальных сетях, которые могут в конечном итоге выплачивать вам ежемесячную заработную плату.

Создайте учетную запись Instagram

Instagram в настоящее время является самой популярной платформой социальных сетей в мире. На сегодняшний день на платформе более 1 миллиарда активных пользователей, и она продолжает расти. Если вам удастся привлечь лишь небольшую часть внимания в Instagram, вы легко сможете получать ежемесячный доход.

Зарабатывать в Instagram не так сложно, как вы думаете, и вам не нужны тысячи подписчиков.Вам просто нужно знать, как ориентироваться на конкретную нишу,

Я написал сообщение в блоге, в котором объясняется, как зарабатывать деньги в Instagram с Clickbank за 7 простых шагов.

Начать канал на Youtube

Youtube - еще одно отличное вложение; это может легко обеспечить вам ежемесячный доход.

Миллионы видео на Youtube просматриваются каждый день. Если вы потратите время на развитие собственного канала Youtube, со временем он может превратиться в надежный источник пассивного дохода.

Если вы хотите создать свой собственный канал на Youtube, ознакомьтесь со следующими полезными ресурсами:

Вы хотите зарабатывать деньги на Youtube, не требуя съемок, маркетинга или веб-сайта? Посмотри это видео!

7. Инвестируйте в людей

Это одна из моих любимых инвестиционных стратегий, о которой часто забывают. Вложение в людей может быть одним из самых выгодных вложений, которые вы когда-либо делали. Вот что я имею в виду:

Инвестируйте в себя

Самостоятельное инвестирование всегда принесет вам максимальную прибыль.Фактически, в моем посте о том, как стать богатым за 5 лет, инвестирование в себя было одним из главных уроков.

Вы должны вкладывать свое время, энергию и деньги в свое здоровье и благополучие, счастье и, конечно же, образование.

Некоторые из самых успешных людей на планете одержимы обучением. Уоррен Баффет говорит, что большую часть дня он проводит за чтением.

Вот несколько книг, которые я рекомендую прочитать:

Не любишь читать? Попробуйте Audible БЕСПЛАТНО в течение 30 дней, и вы получите две БЕСПЛАТНЫЕ аудиокниги!

Инвестируйте в других людей

Просто подумайте о сериалах, таких как Shark Tank или The Apprentice.Некоторые из самых богатых парней страны стремятся инвестировать в других людей.

Инвестирование в других часто требует значительных денежных средств и, скорее всего, большого терпения. Но если у вас есть средства и вы инвестируете в нужного человека, потенциальная прибыль огромна!

Если вы заинтересованы в инвестировании в других людей, ознакомьтесь с этими ресурсами:


Инвестиции, которые принесут вам ежемесячный доход FAQ

Каковы наилучшие инвестиции с ежемесячным доходом для выхода на пенсию?

Во-первых, я не финансовый консультант.Когда дело доходит до значительных инвестиций, таких как пенсионный фонд, я настоятельно рекомендую обратиться за профессиональной консультацией к финансовому эксперту. При этом я рад поделиться своим мнением.

Когда дело доходит до пенсионных вложений, на ум приходит несколько вопросов.

  1. Сколько вам сейчас лет?
  2. Сколько денег у вас сейчас есть для инвестирования?
  3. В каком возрасте вы планируете выйти на пенсию?
  4. А как для вас выглядит пенсия?

На самом деле ВСЕ 7 из перечисленных выше инвестиционных стратегий могут работать хорошо.Однако эти четыре вопроса окажут существенное влияние на план, который лучше всего подойдет вам. Это связано с тем, что для некоторых методов требуются большие суммы авансового капитала; другим нужно больше времени.


Спасибо, что прочитали мой пост - Лучшие инвестиции, приносящие ежемесячный доход

Создание портфеля доходов для получения ежемесячного дохода

Инвестирование кажется довольно простым, пока вы не столкнетесь с простым вопросом: «Как вы на самом деле получаете ежемесячный доход от своих инвестиций?» Тогда все может стать сложным.Инвестирование больше не становится целью «спрятать», а скорее становится искусством зарабатывать деньги, на которые можно жить.

И легче сказать, чем сделать. Например, Сьюз Орман в своем шоу регулярно говорит людям: «Вам просто нужно 700 000 долларов, чтобы вы могли зарабатывать 3500 долларов в месяц». Но как вы точно зарабатываете 3500 долларов в месяц с 700 000 долларов инвестиций?

Давайте разберемся, так как это одна из самых больших проблем, с которыми вы столкнетесь.

Переход от сохранения к «требуется»

Самое сложное изменение, которое приходится совершать людям по мере приближения к пенсии, - это переход от менталитета сбережений к менталитету «нужды».Я избегаю говорить «тратить», потому что это не расход само по себе.

Напротив, это менталитет потребности, потому что вам нужно, чтобы ваши сбережения работали на вас. Дело не в том, что вы собираетесь их тратить, а в том, что вы собираетесь использовать их, чтобы заработать для себя деньги.

Изменение ваших инвестиций для получения дохода

Когда вы молоды и заканчиваете колледж, вы будете вкладывать большую часть своих средств в акции. По большей части, акции не приносят большого дохода (хотя некоторые и приносят).Когда вам начнут нуждаться в ваших инвестициях, вам нужно будет изменить свой микс, чтобы иметь больше инвестиций, приносящих доход.

Некоторые из основных инвестиций, приносящих ежемесячный доход, включают:

Как и в случае с любыми другими вашими инвестициями, когда вы переходите к потребности в ежемесячном доходе от ваших инвестиций, вам также следует создать диверсифицированный портфель этих активов. Причина в том, что каждый из этих типов инвестиций имеет разные риски и выгоды.

Например, депозитные сертификаты практически безрисковые, если ваши деньги хранятся в банке, застрахованном FDIC.Между тем, REIT и MLP - гораздо более рискованные инвестиции.

Кроме того, каждый тип инвестиций приносит разную сумму дохода - все зависит от их риска. Таким образом, компакт-диски обычно приносят меньше всего, в то время как REIT и MLP приносят больше всего. По сути, вам платят за риск, на который вы готовы пойти.

Создание портфеля, приносящего доход

Теперь, когда вы понимаете основы, пора составить модельный портфель для получения дохода. Диверсификация является ключевым моментом, и в зависимости от вашего возраста вы можете не захотеть настраивать весь свой портфель для получения дохода.На самом деле, если вы молоды, вы все равно можете хотеть иметь стабильную часть портфеля акций / роста и часть своего портфеля, приносящую доход.

Вот хороший образец портфеля, приносящего доход, с оценками того, сколько он будет приносить на каждые 100 000 вложенных долларов.

  • Депозитные сертификаты: 10% при среднем 1,00%
  • Краткосрочные облигации США: 10% под 1,85%
  • Долгосрочные облигации США: 5% под 3,00%
  • Еврооблигации: 5% под 1.85%
  • Корпоративные облигации: 10% при 2.80%
  • Муниципальные облигации: 10% под 3,85%
  • Фонды с плавающей ставкой: 10% под 4,60%
  • Акции с выплатой дивидендов: 30% при 3,00%
  • Инвестиционные фонды в сфере недвижимости: 5% при 12,90%
  • Основное товарищество с ограниченной ответственностью: 5% под 7,00%

Общий предполагаемый годовой доход: 3 547,50 долларов США.

Как видите, по консервативным оценкам, 100 000 долларов не принесут вам так много денег. Подумайте, сколько вы могли бы заработать, если бы у вас был портфель на 1 000 000 долларов.

Больше риска = больше награды

Если вы хотите больше зарабатывать, вы всегда можете инвестировать больше в более рискованные активы, но это не всегда разумный шаг, если вам нужен доход.

Приведенный выше портфель предполагает использование лестницы CD в течение пяти лет, поэтому я называю ее «средней» процентной ставкой. Это разумно, потому что это предотвратит блокировку ваших денег и невозможность воспользоваться изменением процентных ставок.

Если вы вложите большую часть своего портфеля в акции с выплатой дивидендов, REIT и MLP, вы, безусловно, заработаете больше, но эти инвестиции более волатильны, что может привести к потере основной суммы.

Наконец, если вы инвестируете в фонды облигаций, вы в целом подвергаетесь риску основной суммы, а это означает, что вы можете потерять основную сумму просто из-за движения рыночных цен.Как мы объясняли ранее, фонды облигаций более рискованны, чем просто владение отдельными облигациями.

Сколько вам нужно для выхода на пенсию

Итак, если 100 000 долларов могут принести вам примерно 3500 долларов в год, сколько вам нужно откладывать, чтобы жить на жизнь?

Все зависит от ваших ежемесячных расходов, но большинству людей потребуется сэкономить не менее 1,2 миллиона долларов, чтобы с комфортом жить на пенсии просто за счет инвестиционного дохода. Если вы будете следовать нашему плану, чтобы инвестировать больше среднего, у вас будет более 2 долларов.5 миллионов сэкономлено только на ваших пенсионных счетах, так что вы можете зарабатывать вдвое больше в месяц.

Хотите знать, как вы можете на самом деле разработать распределение своего портфеля и увидеть доход от своей прибыли? Попробуйте зарегистрироваться в Personal Capital. Это бесплатная онлайн-платформа, которая объединяет все ваши финансовые счета в одном месте, чтобы вы могли видеть, где вы можете оптимизировать.

Какие еще советы вы можете дать по инвестициям с ежемесячным доходом?

Роберт Фаррингтон - американский эксперт по финансам Millennial Money Expert® и American Student Loan Debt Debt Debt ™, а также основатель The College Investor, сайта по личным финансам, посвященного помощи миллениалам в освобождении от долгов по студенческим ссудам, чтобы начать инвестировать и накапливать богатство на будущее.Вы можете узнать о нем больше на странице «О нас» или на его личном сайте RobertFarrington.com.

Он регулярно пишет на темы инвестирования, студенческих ссуд и общих личных финансов, ориентированных на всех, кто хочет заработать больше, выбраться из долгов и начать создавать богатство на будущее.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *