Содержание

3 простых метода, как контролировать бюджет с помощью Excel, приложений и заметок

Этот текст написан в Сообществе, в нем сохранены авторский стиль и орфография.

Владимир Ухов

Профиль автора

В прошлой статье «Как начать вести учёт личных финансов» я упоминал способы ведения. Расскажу только о тех, которыми пользовался или пользуюсь сейчас.

Способ № 1

Таблица в Excel

Популярный способ ведения учета. Удобный вариант — это таблицы от Гугл. Автоматически сохраняются все изменения, и внести данные можно с любого устройства. Выглядеть она может по-разному. Вариантов много, покажу свой, досталась она мне по подписке:

Здесь годовой план доходов и расходов. Веду ежемесячно, так как таблица не рассчитана на ежедневный учет. Таблица большая и объемная, и имеет множество вкладок. В будущем планирую сделать попроще. Найти шаблоны таких таблиц на просторах интернета можно везде, либо сделать самостоятельно. Минус только в том, что с мобильного устройства не всегда удобно вносить изменения, если у вас Гугл-таблица.

Главное, чтобы было удобно её вести, не усложняя жизнь.

Способ № 2

Заметки

Это был основной способ ведения своего учёта. В них можно сделать таблицу, внести необходимые категории и составить бюджет на месяц. Минус в том, что нет формулы, в которую можно было бы вносить свои траты на ежедневной основе или как-то вносить коррективы, чтобы это тоже считалось автоматически. Плюс — проще и удобнее разбираться, особенно на начальном этапе.

Способ № 3

Приложения

Notion. Не буду описывать полный разбор функций. Их много, поэтому остановимся на нужном. В самом приложении есть уже готовый шаблон для ведения доходов и расходов.

Можно сделать свою таблицу, либо ссылки на каждый месяц, и там вносить данные. Удобно, что есть категории. Их можно сортировать, добавлять или удалять. Добавлять описание к каждой категории и т.д. Разноплановость приложения помогает составить личный финансовый план. Или вообще не ограничиваться одним шаблоном и сделать несколько и вести их параллельно.

Само приложение бесплатное, на английском языке. Есть подписка, так как в бесплатной версии имеются ограничения на: количество блоков (в бесплатной их тысяча), загрузку файлов и число участников в команде (если ведёте семейный бюджет). Но даже бесплатной версии хватает на комфортное пользование.

CoinKeeper. У разработчика есть две версии этого приложения: CoinKeeper и CoinKeeper 3. Отличий между ними мало, пользоваться можно двумя. Им я пользуюсь на ежедневной основе.

В главном меню можно посмотреть все деньги, которые у вас есть: наличные, карточка, вклады, инвестиции и т.д. Есть возможность добавлять дополнительные категории или убрать то, что не нужно. Сразу же внести доходы и расходы, посмотреть историю и почитать советы. Нравится, что можно добавлять категории и устанавливать на них лимит, дабы удобнее было отслеживать траты.

Ещё есть тэги и комментарии. Их можно подписывать как и где угодно. Например, если заложен бюджет на подарки, и вы идёте в магазин, чтобы купить набор конфет, то это уже идёт в категорию не «Продукты», а «Подарки». Так и подписываем: название магазина, и комментарий, чтобы не спутать категории.

Здесь же посмотреть историю расходов и доходов, внести изменения или удалить операцию вовсе. Есть информация о расходах в виде инфографики, но это есть в любых подобных приложениях. Платная подписка имеется — она даёт возможность добавлять множество категорий. В бесплатной версии есть ограничение — до 10.

Это все способы, которыми я хотел поделиться. Если у вас есть другие, то расскажите о них в комментариях, будет интересно почитать.


Читатели пишут.Здесь делятся опытом и рассказывают свои финансовые истории

Рассказать свою историю

Программа для учета личных финансов – модный тренд, или необходимость?

Все больше людей интересуется программами для учета личных финансов. Попробуем разобраться, каков принцип работы этих программ, нужны ли они на самом деле, или же это просто модный тренд.

Люди вели учет своих расходов и доходов еще задолго до появления компьютеров. Кому-то надоедало жить «от зарплаты до зарплаты», а кто-то хотел собрать определенную сумму денег. Мотивация была разной, но, суть одна – сокращая свои расходы (тратя деньги более разумно и осознанно), люди постепенно вылезали из долгов, покупали вещи, которые ранее позволить себе не могли, открывали свое дело.

Часто, не понимая важности и смысла учета личных финансов, люди придумывают различные отговорки («я не скряга», «я не буду трястись над каждой копейкой» и прочее). На самом деле, между скрягой и человеком, осознанно тратящим свои деньги, нет ничего общего.

Смысл домашней бухгалтерии не в том, чтобы ограничить себя во всех удовольствиях, или превратить свою жизнь в сплошную экономию. Занимаясь домашней бухгалтерией, вы привносите ясность в свою финансовую жизнь. Давайте рассмотрим подробнее, как это работает на самом простом примере – записываем все траты в специально отведенную тетрадь.

Если вы никогда ранее не вели подсчет своих расходов хотя бы за один месяц и думаете, что примерно знаете, куда и сколько денег у вас уходит – вы ошибаетесь. Это подтвердит любой человек, который попробовал учитывать свои финансы. Искреннее удивление – вот, что испытывает такой человек в конце месяца, подводя итог своим тратам.

Учитывая свои траты на протяжении месяца, у нас появляется основа, или база, с которой можно начинать работать. А дальше принцип действий очень прост. Мы видим, сколько денег ушло на питание, сколько – на проезд, сколько денег уходит на развлечения и т.п. Теперь мы можем трезво оценить и решить для себя – считаем ли мы эти суммы приемлемыми (адекватными). Очевидно, некоторые суммы удивят нас, и мы примем решение потратить немного меньше. В итоге, зная точно куда и сколько денег уходит, мы можем составить план расходов на следующий месяц и попытаться не выйти за рамки плана.

Также, обязательно прочтите статью о том, как именно учитывать свои траты. Стоит ли записывать каждую потраченную копейку, или вести учет обобщенно, насколько детализировать свои записи (нужно ли просто записать расход на продукты питания, или отдельно записывать расходы на молоко, хлеб, овощи, фрукты, а если это фрукты, то какие именно).

Подведем небольшой итог. Имея данные о реальных расходах, мы можем и составить реальный план действий на следующий месяц. Очень часто человек тратит на что-то деньги, даже не осознавая, как сильно это «бьет по карману». Самой важной частью учета является осознание своей реальной финансовой картины. Уже только этот момент может сильно повлиять на дальнейшие траты.

Недостатков, на самом деле, достаточно много. Рассмотрим некоторые из них:

  • Колоссальные временные затраты. Каждый раз записывать куда и сколько денег было потрачено очень утомит. Вы не сможете скопировать что-то и вставить. Каждую запись приходится вносить вручную. Компьютер может очень сильно сэкономить время и силы.
  • Даже записав все свои расходы за определенный период времени, вам придется подводить итоги вручную (сколько денег и на что было потрачено за время учета). А эта процедура займет еще больше времени. На компьютере достаточно одно щелчка мышкой и программа отобразит массу полезной информации, сделанной на основе введенных расходов и доходов.
  • Тетрадь никаким образом не сможет помочь вам в процессе. Да, она содержит информацию о тратах, и вы сможете подсчитать в конце месяца расходы по тем или иным статьям. Но, программа сможет сделать гораздо больше. К примеру, решив сделать какую-то спонтанную покупку (незапланированную), программа сразу же покажет, как эта покупка отразится на вашем финансовом состоянии, какие будут последствия любой траты с учетом вашего дохода, прошлых трат, плана на будущее, остатка денег на сегодня. Анализировать массу параметров вручную каждый раз, когда такая информация потребуется – практически нереальная задача (вы точно забросите идею учета финансов из-за больших временных затрат и малой эффективности).
  • Даже создав план расходов на следующий месяц в тетради, контролировать его выполнение будет той еще задачей (нужно будет после каждой траты корректировать суммы в плане, подсчитывать факт, вычислять разницу по каждой статье между планом и фактом, чтобы узнать, сколько денег еще можно потратить без вреда для семейного бюджета).

Учет личных финансов – это далеко не только запись расходов и составление плана. Ведь еще есть кредиты, депозиты, долги, пластиковые карты, интернет-деньги, есть имущество, которое может приносить деньги, а еще есть платежи за различные услуги, которые имеют обыкновение появляться в самый неподходящий момент.

Именно поэтому подобные программы приобретают все большую популярность. Жить от зарплаты до зарплаты, или от одного платежа к другому – не повод для гордости. Управление личными финансами дает чувство контроля над ситуацией. И это чувство имеет под собой твердую основу.

Используя программу, вы будете четко знать, какая ваша текущая финансовая ситуация, есть ли задолженности, каков ваш реальный личный капитал. Можно ли взять очередной кредит, или же лучше обойтись без какой-то вещи, так как этот кредит приведет к серьезным последствиям. На все эти вопросы программа даст ответы по щелчку мыши.

Однако, следует подойти серьезно к выбору программы. Ведь, большинство программ для учета личных финансов практически ничем не отличаются от тетради и ручки, так как имеют примерно тот же «функционал». Да, записать расход можно быстрее. Да, получить общие суммы по тратам можно также быстро и легко. Но, как уже было сказано выше, при таком подходе вы теряете слишком многое.

Поэтому, следует внимательно обращать внимание на тот функционал, что предлагают подобные программы. Можно ли учесть в такой программе все долги и кредиты, работает ли она с депозитами, позволяет ли программа составлять план расходов и, главное, помогает ли не выйти за рамки этого плана, встроены ли в программу какие-то инструменты прогнозирования, в каком виде программа преподносит информацию. Ведь, в конце концов, даже лучшая идея может быть напрочь испорчена плохой реализацией, и, если для работы с программой вам придется получить образование бухгалтера, – подумайте дважды прежде чем использовать этот продукт.

Заходите на блог Family, и узнавайте больше о том, как управлять своими финансами с помощью программы Family 12.

5 советов по учету личных финансов

Поделиться:

Университет ДеВри

11 ноября 2021 г.
5 минут на чтение

От счетов за коммунальные услуги и ипотечных платежей до личных расходов — управление ежемесячным бюджетом — задача, требующая пристального внимания к деталям и планированию. Хотя поддержание порядка на своих счетах иногда может быть проблемой, знаете ли вы, что существует несколько передовых методов, которые могут помочь упростить управление капиталом и придерживаться его?

Те, кто работает в сфере бухгалтерского учета и финансов, делают карьеру, поддерживая организации и отдельных лиц в хорошем финансовом состоянии. Вот 5 советов по бухгалтерскому учету, которые они используют, чтобы помочь вам оптимизировать ваши личные финансы.

1. Разработайте методы бюджетирования

Составление бюджета может быть сложной задачей, но это отличный способ контролировать свои расходы и обеспечивать покрытие счетов. Если вы новичок в составлении бюджета, полезным советом по бухгалтерскому учету будет начать с понимания вашего дохода. Если у вас есть оплачиваемая работа, это будет проще. Если вы работаете почасово или зарабатываете чаевые, расчет вашего среднего дохода за период в несколько месяцев даст вам представление о том, с чем вам придется работать. Основываясь на том, что вы зарабатываете в среднем, вы будете иметь представление о том, какую часть своего дохода следует направлять на ежемесячные расходы, сбережения или развлечения.

Ключом к созданию работоспособного бюджета является расстановка приоритетов в таких важных вещах, как арендная плата, ежемесячные счета, сбережения и продукты. Будьте реалистичны в своих ожиданиях и привычках. Например, если вы не готовите, установите лимит на то, сколько вы можете тратить в месяц в ресторанах или на вынос. Если вы пытаетесь заставить себя больше готовить, начните с небольшой цели, чтобы постепенно переходить к изменениям. Например, если вы всегда едите пиццу по пятницам, но решили сократить ее до двух раз в месяц, попробуйте сократить ее только на одну неделю в первом месяце, а затем на две недели в следующем. Если вы обнаружите, что изо всех сил пытаетесь сохранить привычку, можно соответствующим образом пересмотреть свои цели и бюджет. Ключ в том, чтобы найти то, что работает для вас. Каждый месяц немного корректируйте свой бюджет, пока не найдете то, что соответствует вашим потребностям и обязанностям.

«Размещение» ваших сбережений на отдельных счетах для разных целей также может помочь вам организовать свои деньги. Если вы откладываете на что-то конкретное, размещение денег в «ведрах» или на разных счетах может помочь вам оставаться организованным, пока вы работаете над достижением своей цели сбережений.

2. Создайте таблицу или трекер бюджета

Ведение учета ваших счетов, расходов и транзакций поможет вам точно отслеживать свои расходы и сбережения. Создайте электронную таблицу или загрузите приложение для составления бюджета, чтобы следить за тем, когда деньги должны быть сняты или выплачены с вашего счета. Это может помочь вам контролировать свои расходы и избежать комиссий за овердрафт.

Инструменты составления бюджета, предлагаемые вашим банком, также могут быть инструментами для отслеживания того, как расходуются ваши деньги, и часто ваши расходы разбиты по категориям (например, путешествия, развлечения и регулярные платежи) для удобства отслеживания. Они также могут предложить инструменты, которые помогут вам контролировать свой кредитный рейтинг. Проверьте свое личное банковское приложение, чтобы убедиться, что эти инструменты уже встроены.

3. Сократите ненужные расходы

Ненужные траты могут настигнуть вас, особенно если вы активно пытаетесь сэкономить деньги. Проведение инвентаризации различных покупок и услуг, которыми вы не пользуетесь очень часто, может помочь вам оптимизировать свой бюджет и высвободить дополнительные деньги, когда они вам понадобятся. Услуги подписки, такие как потоковые платформы, приложения или ежемесячные поставки продуктов, на которые вы забыли подписаться, могут показаться всего лишь несколькими дополнительными долларами, потраченными здесь или там, но они могут быстро накапливаться.

Если вы будете помнить о том, как вы тратите свои деньги, это поможет выработать хорошие привычки и увеличить сумму, которую вы должны откладывать на свой сберегательный счет, чтобы оплатить что-то особенное, например отпуск.

Ненужные расходы ложатся на человека. Оцените свои увлечения и то, на что вам нравится тратить время и деньги, чтобы решить, от чего вы можете с комфортом отказаться или на что вы хотите продолжать тратить свой доход.

4. Настройте автоматическую оплату счетов

После того, как ваш бюджет установлен, отличным советом по бухгалтерскому учету, который поможет обеспечить своевременную оплату счетов, является настройка автоматической оплаты счетов. Этот метод оплаты счетов позволяет автоматически снимать деньги с вашего банковского счета.

Настройка автоматической оплаты счетов — отличный способ помочь вам оплачивать счета вовремя и избежать штрафов за просрочку платежа или начисленных процентов. Если вы используете группировку для классификации своих денег, вы можете настроить свою учетную запись для внесения и снятия средств, даже не видя их в своей основной учетной записи.

5. Адаптируйте свои финансовые счета к своим потребностям

То, как вы распоряжаетесь своими деньгами, должно соответствовать вашим потребностям. Количество счетов, которые вы поддерживаете, может варьироваться в зависимости от ваших предпочтений, занятости, целей сбережений или любых специальных средств, над созданием которых вы работаете.

В зависимости от ваших потребностей вы можете открыть один или несколько из следующих номеров:

Проверка учетных записей

Открытие нескольких текущих счетов может работать, если у вас есть несколько источников дохода или вы хотите иметь один счет для счетов и один для расходов. Если вы работаете не по найму или работаете фрилансером, вам может понадобиться счет расходов, которым легче управлять или подавать налоги, если он хранится отдельно от ваших личных денег.

Сберегательные счета

Несколько сберегательных счетов помогут вам отслеживать различные крупные цели сбережений, такие как чрезвычайные ситуации, долгосрочные расходы или крупные изменения, такие как покупка дома, оплата обучения в колледже или переезд. Разделив свои сбережения, вы можете отслеживать, насколько вы близки к каждой цели.

Инвестиционные счета

Инвестиционные счета могут стать хорошим способом приумножить ваши деньги. Некоторые банки имеют инвестиционные возможности, встроенные в их сберегательные счета, чтобы облегчить клиентам начало инвестирования. Пенсионные и инвестиционные счета, такие как 401 (k), которые часто предлагаются через работодателей, или IRA, также могут быть хорошими вариантами, хотя каждый из них будет иметь свой собственный набор налоговых правил и гибкость, когда дело доходит до перемещения ваших денег.

Хотите узнать больше о бухгалтерском учете?

Знакомство с советами по бухгалтерскому учету может быть полезным на каждый день, но если вы хотите узнать больше о том, как превратить свою любовь к числам в карьеру, мы можем помочь. Свяжитесь с нами, чтобы обсудить наши онлайн-программы бухгалтерского учета и онлайн-курсы по бухгалтерскому учету, которые начинаются каждые 8 ​​недель.

Учить больше

Категории блога

SelectБлог ГлавнаяОтраслевая аналитикаПрофессиональное развитиеWork-Life-SchoolDeVry UpdatesИстории студентов и выпускниковБизнесТехнологииЗдравоохранениеПоиск по

Категории блога

SelectBlog ГлавнаяОтраслевая статистикаПрофессиональное развитиеWork-Life-SchoolDeVry UpdatesСтуденты и выпускникиИсторииБизнесТехнологииЗдравоохранениеПоиск по

Получите вдохновляющие истории и идеи для достижения ваших образовательных, карьерных и жизненных целей.

Похожие сообщения

Как стать бухгалтером?

Узнать больше

Значение бухгалтерского учета в нашей повседневной жизни

Узнать больше

Связанная информация

Программы бухгалтерского учета

Как работает онлайн-образование

Лучшее программное обеспечение для личных финансов 2022 года

Мы можем получать доход от продуктов, доступных на этой странице, и участвовать в партнерских программах. Узнать больше ›

Автор Ингрид Альт

Опубликовано 18 июня 2022 г. 9:00

Лучшее программное обеспечение для управления личными финансами ускорит достижение ваших финансовых целей, а также сэкономит ваше время и нервы. И в программном обеспечении для личных финансов есть фантастические возможности, которые сделают вашу финансовую жизнь намного проще, независимо от того, летите ли вы в одиночку, поддерживаете финансы своей семьи в порядке или управляете небольшим бизнесом.

Несмотря на технологические удобства онлайн-паролей, оплаты счетов и заказов, в вашей голове слишком много виртуальных транзакций, чтобы уследить за ними. Программное обеспечение для личных финансов поможет вам управлять всеми вашими данными и анализировать их, сохраняя конфиденциальность, безопасность и шифрование вашей информации. Потому что давайте посмотрим правде в глаза, разве мы все не хотим убийственного кредитного рейтинга?

Постановка и достижение финансовых целей, соблюдение бюджета и отсутствие стресса из-за счетов очень важны, и это действительно поможет вам лучше спать по ночам. Когда вы все-таки тратите, изменение способов, которыми вы решите тратить деньги, может даже принести вам больше счастья. Лучшее программное обеспечение для личных финансов обеспечит простой способ управления вашими финансовыми целями, хранения всех ваших финансов в одном удобном для навигации месте, а также резервного копирования и защиты вашей личной информации.

  • Best overall: Quicken Premier
  • Best for taxes: TurboTax
  • Best for habit-building: YNAB
  • Best for budgeting: Mvelopes
  • Best free: Mint

How we выбрали лучшее программное обеспечение для управления личными финансами

Мы пришли к выбору продуктов, проанализировав семь лучших брендов программного обеспечения для управления личными финансами, основываясь на личном опыте, предложениях коллег и впечатлениях пользователей. Затем мы сузили их до пяти после того, как сравнили и рассмотрели следующее для каждой программы:

  • Стоимость: Насколько дорого стоит программное обеспечение для управления личными финансами?
  • Особенности: Какие инструменты предлагает программа?
  • Постановка целей: как программа позволит вам ставить и отслеживать финансовые цели?
  • Функции безопасности: какие шаги они предпринимают для обеспечения безопасности и конфиденциальности вашей личной информации?
  • Обучение и образование: Как программное обеспечение обучает вас не только тому, как пользоваться программой, но и тому, как повысить свою финансовую грамотность?
  • Совместимость: Как пользоваться программой, легко ли ориентироваться в мобильном приложении?
  • Отзывы клиентов: Как реальные клиенты оценивают финансовое программное обеспечение?

На что следует обратить внимание при выборе лучшего программного обеспечения для управления личными финансами

На рынке так много вариантов программного обеспечения для управления личными финансами, что важно учитывать, какие функции важны для вас и как вы будете использовать программу. Вот некоторые факторы:

Какой уровень финансового отслеживания вы хотите?

Когда дело доходит до опций, вы можете отслеживать все, только несколько вещей или что-то среднее. Поэтому спрашивайте себя, как и почему вы будете использовать свое программное обеспечение для управления личными финансами. Есть пакеты программного обеспечения, которые имеют смысл, когда вы хотите отслеживать все свои расходы, кредитные карты, а также инвестиции. Есть и другие более простые программы, которые могут быть лучше для новичков, которые больше сосредоточены на обучении и руководстве, чтобы вы оставались в рамках бюджета.

Где и когда вы будете отслеживать свои финансы?

Подумайте, как вы будете использовать свое программное обеспечение. Планируете ли вы сидеть за рабочим столом в офисе и просматривать все это? Или вам нужна программа, которая легко интегрируется с вашим смартфоном? Ваше программное обеспечение для личных финансов должно соответствовать вашему образу жизни.

Является ли стоимость фактором при выборе программного обеспечения для управления личными финансами?

К счастью, программное обеспечение для управления личными финансами не слишком дорогое, но вы все равно должны учитывать, сколько вы готовы потратить. Вы предпочитаете платить единовременно или было бы проще распределить стоимость ежемесячно? Сколько вы готовы потратить на программное обеспечение для личных финансов или вам нужна бесплатная программа? Если вы хотите попробовать, прежде чем купить, многие программы предлагают бесплатную пробную версию, прежде чем совершить.

Вас больше всего беспокоит время на уплату налогов?

Если вашей главной целью является собрать ваши финансы для уплаты налогов, у вас есть несколько вариантов. Вы можете приобрести программное обеспечение, которое поможет вам систематизировать, подготовить и подать документы. Или вы также можете изучить программное обеспечение, которое автоматически преобразует ваши финансовые данные в электронные таблицы, которые можно использовать для налогового времени для вас или вашего бухгалтера. Если это важно, обязательно выберите программное обеспечение, которое предлагает эти функции.

Лучшее программное обеспечение для управления личными финансами: обзоры и рекомендации

В конечном счете, лучше всего выбрать программное обеспечение для личных финансов, которое подходит для ваших индивидуальных целей. Небольшие размышления и беготня заранее помогут вам начать работу и быстрее достичь своих целей. Мы проанализировали, отобрали и наградили лучшее программное обеспечение на основе функций программы и того, как эти функции помогут вам удовлетворить конкретные потребности. Лучшее программное обеспечение для управления личными финансами упростит вашу финансовую жизнь и поможет безболезненно достичь поставленных целей. Вот наш лучший выбор.

Лучший результат: Quicken Premier

Ускорение

Проверить цену

Почему он попал в список: Quicken Premier — наш лучший выбор среди лучших финансовых программ, поскольку они предлагают большинство функций для управления расходами, составлением бюджета и оплатой счетов, планированием выхода на пенсию и управлением инвестициями.

Спецификация

  • Финансовое отслеживание включает: Банковское дело, кредиты, инвестиции, 401(k), IRA, активы, включая частные владения
  • Оплата счетов: Бесплатная оплата счетов через Quicken Premier
  • Подготовка налогов: Создание налоговых отчетов по графикам A, B и D, экспорт и импорт данных в TurboTax
  • Платформы: Windows, macOS, iOS, Android , Веб-интерфейс

  Pros

  • Наиболее полные инструменты инвестиционного анализа на рынке
  • Позволяет запускать сценарии «что, если» для кредитов и инвестиций, чтобы помочь принять обоснованное решение
  • Включает Lifetime Planner от Quicken, который поможет вам планировать выход на пенсию и основные жизненные события.

Минусы привносит многолетний опыт в платформу разработки программного обеспечения бренда. Quicken предлагает несколько версий программного обеспечения, адаптированных для различных потребностей и ценовых категорий. Самая простая и недорогая версия — Quicken Starter, предназначенная для составления бюджета и планирования. Следующий уровень — Quicken Deluxe, который добавляет некоторые инструменты отслеживания инвестиций. И третий уровень — это наш выбор, Quicken Premier, который предлагает несколько замечательных дополнительных функций, предназначенных для анализа ваших инвестиций, а также индивидуальные советы по инвестированию и кредитам.

Quicken Premier помогает вам вести личный учет, синхронизируя напрямую с вашим финансовым учреждением и инвестиционными счетами, а также автоматически обновляя и классифицируя новые транзакции по бюджетам. Если возникают какие-либо ошибки, вы всегда можете зайти и отредактировать, но эта функция сэкономит вам много времени. Они также используют удобную для чтения цветовую кодировку, чтобы помочь вам визуализировать свой бюджет. Еще одна замечательная функция — возможность оплачивать 12 электронных счетов и три чековых счета в месяц без комиссии.

В Quicken Home & Business есть дополнительный уровень цен, что является отличным выбором для владельцев бизнеса. Наконец, новейшее предложение компании — Quicken Simplifi, предназначенное только для приложения и позволяющее вести бюджет, экономить, отслеживать расходы и просматривать все финансы в одном месте. Quicken Premier, однако, является лучшим местом для большинства.

Лучший для налогов: TurboTax

Амазонка

Проверить цену

Почему это произошло: TurboTax — это наш лучший выбор программного обеспечения для личных финансов, специально предназначенного для подготовки налогов, благодаря его простому в использовании дизайну и множеству вариантов версий — от супер базовых налоговых деклараций бесплатно до уровней, которые решают сложность вашей личной финансовой ситуации.

Спецификации

  • Гибкость : Подавайте свои собственные налоги, получайте советы в режиме реального времени или закажите файл налогового эксперта для вас
  • Гарантии: Точность или TurboTax заплатит штраф IRS
  • Платформы: Windows, macOS, iOS, Android, веб-интерфейс

Профессионалы

  • Простой в использовании интерфейс вы подаете и систематизируете свои финансовые документы
  • Бесплатный аудитПоддержка квалифицированного специалиста по налогам
  • Консультативная поддержка при любых серьезных изменениях в жизни

Минусы

  • Дорого

Налоги являются не только важной частью ваших юридических обязательств, но и общее финансовое благополучие. Программное обеспечение TurboTax — лучший выбор для подачи налоговых деклараций, потому что оно затрагивает очень сложную тему и легко разбивает ее на части, понятные обычным людям. Налоговый кодекс — непростая тема, но TurboTax помогает, упрощая каждый раздел (а также возможные жизненно важные вопросы, которые могут повлиять на налоговые декларации) в простые подразделы вопросов и ответов.

Если вы фрилансер или у вас небольшой бизнес, стоит заплатить за более дорогие версии программы и воспользоваться помощью в реальном времени при подготовке налоговых деклараций, а также окончательным обзором настоящего налогового специалиста. Дополнительным преимуществом является то, что программа также действует как обучение тому, что отслеживать и сохранять для налоговых периодов в будущем.

Лучший для формирования привычки: YNAB

вам нужен бюджет

Проверить цену

Почему он попал в список: YNAB — наш лучший выбор в качестве лучшего программного обеспечения для личных финансов, вырабатывающего привычки, благодаря их практическому проактивному подходу к составлению бюджета, который учит вас здоровым привычкам финансового планирования.

Технические характеристики

  • Возможности обучения: живые семинары, руководства, статьи и подкасты, чтобы держать вас в курсе всех функций приложения и того, как планировать бюджет
  • Платформы: Приложение для ПК, iOS, Apple Watch, Android, Alexa

Профессионалы

  • Упреждающее бюджетирование помогает вырабатывать хорошие привычки
  • Попробуйте приложение YNAB бесплатно в течение 34 дней (кредитная карта не требуется)
  • 100% гарантия возврата денег, если вы не удовлетворены приложением бюджетирование. Используя его базовую структуру из четырех правил, вы узнаете, как уложиться в бюджет. Правила заключаются в следующем: назначьте «работу» на ваши доллары, как только вы их получите; планируйте большие реальные расходы, откладывая понемногу каждый месяц; перемещайте свой бюджет, если вы перерасходуете средства; и научитесь старить свои деньги, чтобы опережать свои расходы, используя деньги старше 30 дней. Эти милые, причудливые правила — интересный способ выработать здоровые финансовые привычки.

    Регистрация в YNAB также дает вам доступ к личной поддержке и обучению, которые помогут вам продолжить свое обучение финансовой грамотности. Вы сможете синхронизировать свои учетные записи, ставить цели и читать отчеты, чтобы следить за своим прогрессом. YNAB — отличный инструмент для изучения поведения, формирующего привычки, и дает вам мотивацию оставаться сосредоточенным.

    Лучший для бюджета: Mvelopes

    конверты

    Проверить цену

    Почему он попал в список: Mvelopes — это наш лучший выбор программного обеспечения для управления личными финансами, ориентированного на бюджетирование, поскольку оно использует четкую и понятную систему, в которой вы разбиваете свой доход на основе категорий расходов или «конвертов». и отслеживать их с помощью приложения.

    Технические характеристики

    • Варианты членства : Базовый план, Премьер и Плюс
    • Синхронизация со счетами: подключение финансовых счетов для отслеживания повседневных транзакций
    • Платформы: Доступно приложение для устройств iOS и Android

    Профессионалы

    • Простая философия составления бюджета на основе конвертов с финансовым тренером и персонализированным финансовым планом
    • Простота использования для пользователей дебетовых и кредитных карт

    Минусы

    • Нет отслеживания инвестиций или выхода на пенсию

    Mvelopes — это приложение для составления бюджета для личных финансов, предлагаемое компанией Finicity, принадлежащей Mastercard. Приложение mvelopes разработано, чтобы помочь людям создавать реалистичные, простые для понимания бюджеты, используя простой проверенный метод составления бюджета конвертов, но переработанный в эпоху цифровых технологий. Он работает, связывая ваши банковские счета и счета кредитных карт, вводя свой доход, а затем разбивая желаемые расходы по категориям или «конвертам». Идея состоит в том, чтобы ваши расходы в каждой категории были ограничены суммой, которую вы планируете. Приложение mvelopes упрощает эту задачу, автоматически обновляя ваши транзакции, чтобы вы могли видеть, куда уходят ваши деньги, и вносить соответствующие коррективы.

    Mvelopes лучше всего подходит для людей, которые в основном тратят деньги с помощью дебетовых и кредитных карт, поэтому, хотя информацию можно вводить вручную, если вы используете наличные, это не так практично, если считывание не является вашим предпочтительным способом оплаты. Хотя приложение mvelopes не дает полного представления о вашей финансовой ситуации, оно может быть полезно, если ваша главная цель — уложиться в бюджет, чтобы сэкономить или погасить долги.

    Лучший бесплатный: Новый

    новый интуит

    Проверить цену

    Почему он попал в число лучших: Mint — наш лучший выбор в качестве лучшего бесплатного программного обеспечения для управления личными финансами, поскольку оно имеет высокие оценки, имеет простую в использовании платформу приложений и позволяет отслеживать полную финансовую картину.

    Спецификации

    • Финансовое отслеживание включает: Банковское дело, кредитные карты, инвестиции, 401(k), IRA, а также другие финансовые счета.
    • Оплата счетов: Настройка напоминаний об оплате счетов
    • Платформы: Приложение доступно как для iOS, так и для Android

    Профессионалы

    • Бесплатный доступ к вашему кредитному рейтингу без негативного влияния на ваш кредитный рейтинг организовывать и классифицировать свои расходы

    Минусы

    • Нет прямой оплаты счетов
    • Нет совместных счетов
    • Реклама

    Цена подходящая (бесплатная!) для этого программного обеспечения для личных финансов, предлагаемого Intuit. Хотя он не предлагает столько функций, сколько платное программное обеспечение для личных финансов, он предлагает очень удобный старт. Возможность отслеживать и просматривать все свои финансы в одном месте, помощь в составлении бюджета и классификации расходов, а также бесплатное отслеживание кредитного рейтинга — все это очень полезные функции.

    Если вам интересно, как использование программного обеспечения для управления личными финансами может повлиять на ваше финансовое планирование и составление бюджета, это приложение — отличный способ начать. Уровень уверенности исходит из их приверженности безопасности, которая является приоритетом для Intuit, материнской компании Mint. Безопасность включает в себя постоянно развивающийся список функций, включая надежное шифрование, многофакторную аутентификацию, а также ваш собственный код безопасности на вашем смартфоне. Mint — отличный ресурс бесплатного программного обеспечения для управления личными финансами, рекомендованный благодаря его полезным функциям и высокому уровню безопасности.

    Часто задаваемые вопросы

    В: Сколько стоит программное обеспечение для управления личными финансами?

    Программное обеспечение для управления личными финансами будет стоить вам в среднем от 75 до 120 долларов в год, что многие компании предлагают в виде фиксированной годовой платы или разбивки на ежемесячную плату. Программное обеспечение для налоговой подготовки стоит от 100 до 175 долларов в год. Существуют также бесплатные программы, которые могут содержать рекламу и ограничивать набор функций, которые они предлагают. Большинство брендов предлагают уровни членства в зависимости от того, насколько сложно ваше финансовое положение и сколько функций вы хотите отслеживать.

    В: Подходит ли QuickBooks для личных финансов?

    Да, QuickBooks хорош для личных финансов, но для большинства обычных пользователей он может предложить больше функций, чем вам действительно нужно. QuickBooks больше подходит для владельцев бизнеса, так как включает в себя инструменты для бухгалтерского учета, инвентаризации, расчета заработной платы, подачи налоговых деклараций, управления дебиторской и кредиторской задолженностью. Quickbooks — хороший выбор для управления личными финансами, если вы владелец бизнеса.

    В: Могу ли я доверять приложению Mint?

    Абсолютно. Материнской компанией Mint является Intuit, которая также разрабатывает TurboTax, поэтому знает и понимает важность безопасности финансовых данных. Это означает, что 128-битное шифрование на уровне банка, мониторинг через сторонние сайты, такие как TRUSTe и VeriSign, а также многофакторная аутентификация — это лишь несколько функций, обеспечивающих спокойствие клиентов при использовании Face ID, Touch ID или уникального PIN-кода. Необычные расходы отслеживаются. А если устройство с доступом к Mint потеряно или украдено, есть способы удаленно удалить информацию.

    Заключительные мысли о лучшем программном обеспечении для управления личными финансами

    Мы выбрали Quicken Premier как лучшее программное обеспечение для управления личными финансами, потому что по цене оно предлагает самые надежные функции, которые не только помогают составлять бюджет и экономить, но и оплачивать счета и счета.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *